社区反诈宣传方案篇1
"您下载国家反诈中心app了吗？"
这是菏泽市公安局牡丹分局西城派出所民辅警在向群众宣传反诈知识时最常说的一句话。
"这款软件开启来电预警功能后，会识别来电号码是否为诈骗电话，能有效预防诈骗。"
相同的话语西城派出所的民辅警每天要重复很多遍。
西城派出所根据辖区内"市场多、小区多"的特点，连日来，多举措开展"沉浸式"反诈骗宣传活动，让反诈骗宣传渗透进西城辖区的每一处，全力守护西城辖区群众的"钱袋子"。
采取"白+黑"错时入户宣传
白天深入辖区内各大市场，逐区逐户对商户进行反诈骗知识的宣传，并发动广大商户参与到"全民反诈"活动中来，动员商户向前来的顾客介绍并下载"国家反诈中心app"，将反诈骗宣传网络逐步扩大。
晚上深入辖区内各小区，利用晚饭后时间，西城派出所民辅警携带反诈宣传资料分两队，一队开展"扫楼行动"，逐小区逐楼逐单元逐户进行入户宣传，向群众普及反诈知识，增强辖区居民对电信诈骗的认识，并帮助群众下载"国家反诈中心app"，打开"来电预警"功能，发动广大群众向家人、亲戚介绍反诈知识；另一队在小区门口、小区广场等人员密集处，集中进行反诈骗宣传，根据近几日高发的诈骗类型有针对性的向群众讲解防范电信诈骗相关知识，并一一解答群众的咨询。
采取"看得到"的宣传
设计制作"反诈礼包"。包括"反诈胸牌"、"反诈水杯"、"反诈包"、反诈宣传页等物品，并在"反诈礼包"上集中印制"国家反诈中心app"二维码及"国家反诈中心app"常用功能，将"反诈礼包"发放到所内每一名民辅警手中，便于民辅警在开展社区走访、场所管理、执法办案等工作方便向群众展示和宣传。
设计制作"时效性"宣传条幅。近期，西城派出所根据辖区内发案情况，结合各市场、小区发案特点，印制针对性条幅。如："本小区一男士，相信骗子冒充的"QQ好友"受伤急用钱，被骗4000元。亲朋好友遇事急，不忙汇款先联系，细分真伪辨猫腻，提防骗子再演戏"，增强了反诈骗时效性和趣味性，扩大反诈宣传能见度，让反诈宣传"看得到"。
采取"听得见"的宣传
该所利用每日群众上下班高峰时间，在小区、市场出入口、人员密集区用扩音小喇叭滚动播放反诈骗宣传提示语，营造浓厚的反诈宣传氛围，让反诈宣传"听得见"。
"网格员""志愿者"助力宣传
该所发动社区志愿者、网格员、中小学幼儿园教师加入宣传队伍，面向居民发放反诈骗宣传材料，讲解反诈骗知识，宣传对象以易受骗人群为重点，如：家庭主妇、在校学生、无业和退休老人，尤其是子女不在身边的老人和孤寡老人、外来务工人员等等，有针对性的加强反诈骗宣传。
社区反诈宣传方案篇2
一、任务完成情况
我街严格按照《江北新区宣传推广“国家反诈中心”app安装工作实施方案》的总体部署和要求，全面落实“国家反诈中心”app安装工作责任制度，通过全街道上下干部群众的共同努力。
二、工作亮点
一是召开街道安全感满意度“双提升”暨反电诈工作推进会，部署工作任务。
二是在小区门口张贴“国家反诈中心”app推介二维码，加强宣传。
三是加强入户宣传推广app安装。
三、存在问题
一是现阶段群众反诈意识不强，安装app意愿较弱。
二是app安装推广工作队伍人手紧缺。社区工作内容杂、工作任务重、工作人手紧缺。
四、工作意见
一要加大宣传力度，提高群众反诈意识。社区动员辖区内居民群众，进行宣传教育，通过悬挂横幅、张贴标语等方式提高群众安装app意识。
社区反诈宣传方案篇3
关键词：电信诈骗；侦查；难点；对策
中图分类号：D917文献标识码：a文章编号：16738268（2013）01003306
一、当前重庆市电信诈骗发案基本情况
（一）总体态势
2010年12月21日至2011年3月20日，全市共立电信诈骗案1 887起，同比上升41.56%，涉案总金额达23 038 112元。其中，立网络诈骗案916起，同比上升102.21%；立电话诈骗案792起，同比上升20.18%；立短信诈骗案179起，同比下降19.00%。2月21日至3月20日，全市立电信诈骗案件959起，占全部诈骗案件的60.24%，发案数量同比上升91.38%，环比上升204.91%。（二）案件高发地区
2010年以来，电信诈骗案发案地主要集中于主城九区，其中沙坪坝区（206起）、渝中区（180起）、渝北区（154起）、江北区（148起）、南岸区（117起）、九龙坡区（113起）是持续高发地区，万州（80起）、永川（70起）、合川（53起）等地的发案情况也较为突出。
（三）受害人特征
1.上述电信诈骗案件的受害人总数为1 887人，其中男性918人，女性969人。性别结构特征不明显，男性和女性被侵害的几率基本相当。
2.受害人年龄段高度集中于18至48岁，数量占总人数的85%以上。
3.犯罪后果与被害人的心理弱点高度相关，大部分受害人均存在疏于考察、盲目轻信或贪图小利等一种或多种心理弱点。（四）主要作案手法
2010年以来，肆虐于重庆市的电信诈骗手法主要有以下几种。
1.冒充国家机关（法院、检察院、公安、市政、卫生、文化、税务、煤监等）工作人员，编造事实，以电话或短信方式设连环局行骗。如：九龙坡区一起涉案金额高达58.9万元的电话诈骗案，就是犯罪嫌疑人冒充昆明市检察院检察长、公安局警官以及银行科长，以拨打电话方式，对受害人进行诈骗。又如：忠县的田某在接到“忠县武警中队”预订26个帐篷和32套门的电话后，按照对方要求，先向“指定帐篷供货商”的邮政账户汇入“预订款”1.2万元，后又将2.8万元“回扣”通过poS机分两次转账至对方农业银行账户，后发现被骗。
2.捏造诸如购车退税、购房退税、购摩托车返补贴、返还学费等事由，利用受害人贪利心理实施诈骗。如：2011年2月24日，南岸区的尹某接到“车管所工作人员”电话，称其购买汽车可以退税6 975元，尹信以为真，以银行转账方式被骗13.9万元。2011年1月26日，开县的谭某也因轻信“重庆市财政局工作人员”返还其子女学费的电话，以银行转账方式被骗4.7万元。
3.通过互联网和手机短信，散布商品购销、小额信贷、办理证照、中奖兑奖等虚假信息，利用受害人疏于考察、轻信他人的心理进行诈骗。如：渝中区的何某因急于出国留学，轻信互联网上的中介信息，主动拨打“博助教育机构”的联系电话，被对方以手续费、保证金名义，以银行转账方式骗去30.85万元。
4.通过手机通话、手机短信和腾讯QQ，冒充受害人亲戚、朋友、同事和战友等，谎称做生意、患病、罹难等急需资金，对受害人进行情感绑架，从而实施诈骗。如：2011年3月15日，九龙坡区的陈某接到电话，对方自称是其朋友“林明清”，要借款53万元用于资金周转，陈随即向对方指定账户汇款53万元。之后，陈向林明清核实借钱一事时，才知受骗。
5.通过网络、报刊杂志等媒体，交友、征婚或求子等虚假信息，诱人上当受骗。如：南岸区的仲某在报纸上看到一则广告，称以优厚报酬寻一健康男性为伴生育小孩，随即与对方电话联系，被告知酬谢费为50万元，但要自行预付税费，仲按对方指定方式，在银行分4次共汇出3.55万元，事后发现被骗。二、当前电信诈骗案件的主要特点
电信诈骗是犯罪集团（团伙）将传统诈骗手法模板化，以现代通讯（固定电话、移动电话和互联网等）和各种传媒为载体，充分利用电信业、金融业的服务项目和监管漏洞，远距离、跨区域（甚至跨国、跨境）实施的非接触式诈骗犯罪［1］。综合重庆市和各地公安机关“打防管控”的相关工作经验，发现电信诈骗案件的主要特点表现在以下几方面。
（一）作案手法翻新速度快
其一，诈骗方式高度模板化且模板品种繁多。犯罪分子充分利用普通群众的贪利、怕事等心理，精心编制各种标准化的诈骗模板，从传统的婚介职介、中奖信息、电话欠费、冒名顶替、办理证照，到紧贴时事的补贴退税、投资理财，甚至账号涉案（洗钱、贩毒、涉黑）、赈灾募捐等，花样繁多、层出不穷。
其二，从诈骗所依托的通讯技术来看，充分利用成本较为低廉的网络电话技术、短信群发技术、QQ通讯技术等，从而形成了犯罪的智能化和规模化，使得诈骗可以在极短时间内地毯式地展开，侵害面极广，所以造成的损失面也很广。
其三，犯罪分子还巧妙利用金融业的服务项目，如U盾、数字证书、电子口令卡等现代网银技术，以及方便快捷的atm机存取款、转账、汇款服务，从而能在极短时间内，组织多人同步完成赃款分解、资金转移或现金提取，迅速转移犯罪所得，令金融部门和公安机关防不胜防。
其四，还应当注意到，由于电信诈骗的屡禁不止，造成了内地不法人员抄袭和模仿跨国电信诈骗团伙的犯罪手段和方法，与跨国电信诈骗团伙狼狈为奸、里应外合，从而极大地助长了电信诈骗犯罪的本土化和猖獗泛滥，加剧了电信诈骗的危害性程度。2010年3月14日，重庆市公安局警务情报信息中心会同巫山县公安局在湖北破获的一个电信诈骗案，便是湖北籍犯罪人员效仿境外诈骗集团犯罪手法，冒充重庆市巫山、铜梁“煤监局长”向当地煤矿业主批量发送“索贿”短信实施诈骗，虽技术含量较低，但犯罪分子也频频得手，这一案例证明了电信诈骗确实存在本土化和普及化的不良趋势。
（二）诈骗流程的标准化、模板化
目前看来，电信诈骗中电话诈骗的标准化和模板化程度最为明显。电话诈骗通行的作案流程一般包含四个步骤：“遍地撒网”、“请君入瓮”、“环环相扣”、“远走高飞”。
第一步，“遍地撒网”。在境外（当前主要是泰国、越南、马来西亚、印尼等国家和台湾地区）的诈骗犯罪团伙，通过架设在不同国家互联网服务器上的Voip电话软件，对中国大陆任意地区的电话号码进行批量呼叫。因犯罪团伙使用了“透传软件”对通讯数据进行人为操纵，使得受害人的来电号码显示为诈骗团伙设定的任意号码，如通讯部门特服号码、银行部门特服号码、政府部门公开电话等，从而降低受害人的警惕性。
第二步，“请君入瓮”。若受害人接听来电，Voip网络电话系统则先会自动播放语音，受害人往往按照语音提示，按键转入所谓的“人工服务”，此时，诈骗团伙中的“接线员”浮出水面，按照预先设计的角色、对话内容和方式，向受害人展开骗局。
第三步，“环环相套”。诈骗团伙往往有若干名“接线员”，依据诈骗模板分别扮演不同的角色，通过Voip电话软件的语音通话转接功能，冒用法院、公安局、检察院、电信局、邮局等各种部门工作人员的身份，轮番上阵、紧密配合，充分牵制受害人的思路，使得受害人基本没有时间分辨真伪。当受害人确已陷入骗局、深信不疑之后，最后一名“接线员”即告知受害人，若需证明自己清白并保护自身合法财产，受害人就必须立即将其全部资金“暂时”汇入政府部门设立的“专用保护性账号”中。
第四步，“远走高飞”。一旦受害人将钱汇入“专用保护性账号”中，诈骗团伙便立即通过网上银行对资金进行拆解，化整为零；同时组织人员同步在境内外的银行网点和atm机上取现，然后，迅即通过地下钱庄，或重新通过银行等方式，将资金再汇总到诈骗团伙名下。待受害人醒悟并取得相关部门支持时，其资金已经基本消失殆尽。
（三）集团作案，组织严密，职业化水平较高
电信诈骗呈现典型的集团化和职业化特征。团伙成员之间按照公司化运作，分工明确，相互之间一对一联系，互不交叉，甚至互不谋面。一般有五个层次的人员：
一是境外核心人员。多为台湾籍等境外人员，此类人员负责：编制诈骗模板；准备作案所需的器材设备、银行卡和场所等；通过各种常规渠道，从内地物色、招募“接线员”团伙成员，并将“接线员”带到诈骗场所培训和管理。
二是技术支撑人员。一般由核心人员从网络论坛临时招募，或经“圈内”人员介绍加入。他们负责通过互联网，远程为诈骗团伙安装并维护Voip电话软件和“透传软件”，并保证诈骗团伙的电话能顺利接入内地的电话网络。
三是专业拆账人员。在核心人员指挥下，将全部赃款拆分――若在境内取款，则拆解为单笔2万元以下；若在境外取款，则拆解为单笔1万元以下――转入若干张银行卡里，以确保能在一天内转移全部赃款。
四是取款人员，也称为“车手”、“取款负责人”。车手一般事先潜入各地待命，拆账完成接到取款指令后，迅速持银行卡去银行网点、atm机取钱，最后再将赃款存入诈骗团伙指定的账户。从目前了解到的情况来看：每名车手均持多张银行卡，分散到几个城市；多名车手组成一个“车手组”，听命于一个小头目；小头目则负责从核心人员处接收银行卡和取款指令，再将银行卡分发到每个车手，并向车手发送具体的取款、存款指令。每个“车手组”可能承揽多个诈骗团伙的取款、存款业务。
五是关联作案人员。大量的不以团伙成员真实身份注册、与犯罪团伙毫无身份关联的银行卡是诈骗成功的保障，也是每个电信诈骗团伙必备的犯罪工具。电信诈骗团伙这一“刚性需求”，近年来逐渐催生了专门提供银行卡的“公司”，这些“公司”通过各种合法或非法渠道获得大量银行卡，通过地下渠道贩卖给诈骗团伙［2］。三、电信诈骗的侦查瓶颈
从2010年公安部牵头侦办“10・11”、“8・10”、“11・30”、“12・8”等系列电信诈骗案，以及各地历年来侦办同类案件的经验来看，侦办电信诈骗案件往往同时面临五难：取证难、抓捕难、定性难、追赃难、打击难，因此，造成目前打击工作的实际状况是高成本、低产出、重复劳动甚至徒劳无功［3］。
（一）Voip电话呼叫的落地反查取证工作难以深入
解剖已破获案件可以发现，电信诈骗所使用的Voip语音呼叫技术，一般架设于境外互联网服务器上，犯罪分子发起呼叫后，其语音数据包通过电信运营商提供的线路，“透传”（即落地语音网关）入pStn电话网（public switched telephone network，即我们日常使用的电话网，声音以模拟信号传输）。经“透传”后，受害人的来电号码虽然显示为诸如银行特服、公安局办公电话等电话号码，但实际上是由犯罪分子手动设置而成；为了增加破获的难度，诈骗团伙往往通过多层服务来设置侦查障碍；同时因互联网服务器和落地语音网关的不确定性和隐蔽性，以目前的技术，很难通过来电查询对Voip通话进行逆向追踪。
（二）警银缺乏深度合作
电信诈骗案中，银行卡是实现犯罪目的的关键环节。从目前的情况来看，银行部门的部分管理规定和运营模式容易被犯罪分子利用，有助于电信诈骗犯罪的滋长，也成为公安机关快速打击的掣肘。
1.犯罪分子批量开立银行卡、网上快速拆账、atm取现畅通无阻
部分地区的银行对借记卡的管理，大都不如对信用卡的管理一样审查严格、发放谨慎，这就造成了借记卡的批量开户问题，犯罪分子持一张身份证就可以到银行开立几百个借记卡账户，或者是持一批他人身份证大批量开立借记卡。银行部门按照国家银监局、公安部等部门的要求，对银行卡设置了单日取款2万元的上限，但是，对持有网银U盾的客户则没有设置单日转账限额。因此，犯罪分子只要持有网银U盾和足够多的银行卡，再多的赃款也能在短时间内分拆至银行卡，再从遍布全国各地的atm机上取现。
同时，还需注意到的是，随着经济形势的发展，各大商业银行都加快了“国际化战略”的步伐，陆续设立了海外分支机构，令人担忧的是，如果犯罪组织也开始利用这些境外银行网点办卡、取现，那么警方极可能连“车手”等犯罪团伙低端成员也很难查证和捕获。
2.部分银行管理规定制约了公安机关的快速反应
侦办电信诈骗案件，出手迅速是关键。但目前，银行管理规定中，主要有三方面因素制约了公安机关的快速反应。其一，金融部门现行的有关规定，限制异地司法查询、冻结；其二，电子银行信息的司法查询，需到发卡银行所归属的地市级分行电子银行数据中心，且查询结果不能实现即到即得；其三，各家银行基本不向公安机关开放其本行银行卡活动监控数据；在各类银行卡的活动数据中，公安机关仅能通过中国银联公司获取银联卡的跨行活动数据，此数据的运用，仍然需要到开户银行或交易发生银行落地查证。
（三）取证繁琐、定性困难、证据链条易缺失
我国现行法律中没有专门规定电信诈骗罪，加之电信诈骗面对的是不特定区域和不特定对象，犯罪行为、犯罪工具和犯罪结果等交织在一起，给侦查、抓捕、取证、定性都带来重重障碍，如：公安部牵头侦办的“11・30”案件，因所在国司法体系原因，专案组经多方斡旋，突破重重困难，才将台湾籍犯罪嫌疑人从菲律宾押送回国。真正的诈骗核心人员往往位于境外，而目前抓获的均为一些犯罪团伙的底层人员，这些底层人员一般会以《刑法》第312条掩饰、隐瞒犯罪所得和犯罪所得收益罪之规定报捕；如果证据仍不足的，为打击和震慑犯罪，还会选择报批劳动教养。但是，一旦涉及外国人时，就不能适用劳动教养，只能释放。侦办案件往往是投入大、产出小，形成了对侦查资源的极大牵制。四、打击电信诈骗犯罪的措施
从2010年开始，重庆市公安机关先后投入了大量的警力、物力，成立了多个专案组进行侦办，共破获电信诈骗案717起，其中，破年内案件15起，破案率仅为0.61%。虽然成功打掉了几个犯罪团伙，但投入了大量的人力、物力和财力，打击到的境外核心人员也少之又少。与国内外电信诈骗团伙横行肆虐、大批不法人员蠢蠢欲动相比，我们取得的战果只能算是冰山一角。因此，警方既要深入研究，科学部署，加强对电信诈骗犯罪的打击实效，更要强化犯罪预防，策动相关社会力量，合力筑牢、完善全社会共同参与的全方位、立体化防控机制［4］。
（一）探索打击电信诈骗的新方法和新机制
1.建立专业侦查队伍，或改进侦查方法，有效应对高发态势。电信诈骗的职业化趋势十分明显，建议成立专业侦查队伍以针锋相对，最大限度地实现警方的快速反应和专业化程度；同时，或可参照禁毒等专业警种的工作方法，视情设置“侦查圈套”，适度运用诱惑侦查手段，通过侦查经营来切实提高打击实效。公安部自2009年6月12日起，部署开展了为期四个多月的声势浩大的全国范围内打击电信诈骗犯罪专项行动，取得了良好的效果。仅仅两个半月时间，至2009年8月31日，全国公安机关共打掉电信诈骗犯罪团伙277个，抓获电信诈骗犯罪嫌疑人1 469人， 破获电信诈骗犯罪案件4 836起，追回被骗资金1 900万余元［5］。
2.落实“落地侦查”协作机制。按照公安部提出的设想，尽快搭建全国性的网络平台，建立跨区域协作共享和快速联动反应机制，实现远距离网上串并案，同时落实各涉案地侦查、抓捕和取证工作，以集约化作战来应对电信诈骗的多发、普发态势，避免各自为战、重复劳动。
（二）寻求银行、电信行业的最大支持，堵塞可资犯罪利用的漏洞
银行服务和现代通信服务，是电信诈骗高度依赖的“两个支点”，对该两个支点任选其一进行打击，即可斩断其资金链或技术链，扼杀电信诈骗。因此，警方与银行、电信两大行业的深度合作是打击电信诈骗的治本之策。其具体操作可从以下几个方面入手。
1.简化银行查询、冻结等审批手续，建立快速反应机制。如我国台湾地区已经建立起“165反诈骗咨询热线”，受害人一旦受骗，可以在第一时间通过165热线报警并通知银行对涉案账户进行冻结，极大地减少了受害人的损失。
2.搭建制度化、常态化沟通机制或平台，合力打击非法营运的Voip服务器、贩卖银行卡、非法营运短信群发、违规租用通信线路等违法犯罪行为，剪除电信诈骗犯罪的周围支撑。
3.加强技术领域的合作，实现系统化合力管控。如建立基于“黑名单”的电话语音控制系统。一是公安部门将掌握的诈骗分子使用的电话号码提供给电信部门，制成“黑名单”，存入电信部门提示系统的数据库。一旦发现有与数据库内相同的号码拨打居民用户电话，等电话接听完毕后，这个系统马上会自动拨打提示电话过去，提醒居民与警方联系核实。二是该系统自动检测到某一时间段同一个电话集中拨打批量用户时，就将该可疑电话号码记录下来，储存在系统数据库，并随即向被拨打的电话用户发出语音提示。例如，江苏常州警方与电信部门联合开发的一套“防电话诈骗语音提示系统”，即可自动向被“黑名单”拨打过的电话用户进行语音提示：“刚才您接听到的电话，如涉及电话欠费、银行卡消费转账等情况，可能是诈骗，请拨打常州市报警电话110或电信10000号进行咨询。”自该系统启用以来，平均每月成功拦截诈骗电话近20 000个，基本实现了以技术手段从源头上阻截诈骗电话。
（三）加大宣传力度，增强人民群众被害免疫力
多管齐下，充分发动各级各类宣传媒体，对各阶层人民群众实现全方位的覆盖，开展电信诈骗预警宣传，增强人民群众自身的防范意识。
1.依靠电视、电影、广播、报纸、杂志等传统媒体，以滚动、连载、专题、专栏等形式，宣传典型案例，剖析犯罪手法特点，犯罪动向，保证宣传的宽度和广度。
2.充分利用网络、短信等现代通讯技术，策动电信、移动、联通等运营商，以群发手机短信、群拨语音提示、群发警示网页等方式，加强宣传的密度。
3.警方应当以“阳光警务查询监督系统”建设工作为载体，加强电信诈骗犯罪的专题宣传；同时，适时开展防范电信诈骗宣传日活动，主动深入社区、街区和机关单位，采用派发宣传单、组织观看宣传视频、展示缴获的赃物等直观的方式，面对面地接受群众的咨询，向群众介绍防范电话诈骗犯罪的知识，增加宣传的强度。
4.筑牢柜面警示防线，增强宣传的针对性，警方在银监部门和银行网点的配合下，对全市银行的柜面员工开展防范电信诈骗犯罪的专题培训，使每名员工都熟知电信诈骗，从而引导他们在日常工作中，发现并主动提醒有可能受骗的汇款人员，或是及时将人员和资金的异动情况报告公安机关，尽可能及时发现案件苗头，防止被骗后果的发生。
5.警方也可开通报警服务专线，帮助群众提高分辨骗局的能力、熟知电信诈骗的犯罪动态、增强自我防范的意识，如哈尔滨市公安局开通的“96345”预防电信诈骗专线咨询服务报警电话，在预防和打击电信诈骗中均取得了良好的社会效果。参考文献：
［1］南京市公安局.电信诈骗犯罪的现状及对策思考［J］.中国刑事警察，2009（5）：2931．
［2］庄华.我国电信诈骗犯罪的特点与侦查策略思考［J］.北京人民警察学院学报，2010（4）：8083.
［3］刘继敏.信息社会电信诈骗犯罪分析及打防措施建议［J］.公安研究，2011（6）：1822.
社区反诈宣传方案篇4
结合当前工作需要，的会员“blogou”为你整理了这篇2020年青年普法志愿者法治文化基层行活动总结范文，希望能给你的学习、工作带来参考借鉴作用。
【正文】
按照全区2020年青年普法志愿者法治文化基层行活动部署要求，麒麟公安分局高度重视，由法制部门牵头组织，局属各部门按照“党和国家工作大局在哪里，普法依法治理工作就跟进到哪里;人民群众需要什么，普法依法治理工作就干什么”原则，结合警种工作实际、因地制宜开展普法活动，充分发挥公安机关普法依法治理职能作用，切实提升群众普法知晓率与参与度,提高辖区群众的法治素养,进一步加强了年度普法工作，现将有关工作总结如下。
一、加强领导，全面部署
对照《麒麟区2020年青年普法志愿者法治文化基层行活动方案》要求，麒麟分局及时就此次活动进行了专题研究，明确由法制部门牵头组织，局属各部门结合辖区和警种实际开展。分局及时下发了相关文件通知到局属各部门，制定工作方案，细化工作措施，分解工作任务，并由法制、督察等部门进行定期督导推进。各部门以学习贯彻关于全面依法治国的重要论述和考察云南重要讲话精神为指导，紧紧围绕围绕中心、服务大局为出发点和落脚点，切实将普法宣传工作与公安业务工作同研究部署、同督导推进，紧紧围绕“谁执法谁普法”责任制要求，由针对性的开展普法宣传教育，积极推动活动纵深开展，取得实效。
二、强化措施，细化责任
（一）提高政治站位，把青年普法志愿者法治文化基层行活动作为重要政治任务。坚定不移地同以同志为核心的党中央保持高度一致，确保正确的政治方向和舆论导向。坚持守正创新、开拓奋进，以实际行动做到“两个维护”，为全区经济发展和社会稳定营造和谐稳定的社会环境。
（二）结合部门警种实际，积极主动为大局服务。因地制宜策划设计、组织开展具有地方特色、行业特点的普法依法治理工作，并对行之有效的好做法好经验及时总结上报。
（三）全面落实“谁执法谁普法”普法责任制。主动作为，结合公安业务职能创造性开展普法工作。局属各部门积极配合牵头部门开展各项工作。
（四）全面落实媒体公益普法责任制。充分运用“报、网、端、微、屏”等媒体平台，把青年普法志愿者法治文化基层行活动有机融入年度普法宣传活动总体安排。坚持运用好麒麟警方、曲靖m、云南通等新媒体，也要借助传统媒体的受众群体，讲好派出所的警察故事，传播正能量。
（五）切实增强活动实效。认真贯彻落实中共中央办公厅印发的《关于解决形式主义突出问题为基层减负的通知》，从实际出发，坚决反对形式主义、官僚主义。创新宣传形式，注重宣传实效，加强以案普法，加强新媒体新技术的运用，做到宣传内容为群众所需、宣传方式为群众所喜、宣传效果为群众所赞。
三、突出重点，广泛宣传
按照全区青年普法志愿者法治文化基层行活动中的主要任务分解，分局对涉及公安工作的任务进行了相应明确细化，对应到相关职责任务部门牵头开展。
（一）法制宣传进校园
围绕防范电信网络诈骗、防范校园麒麟、反恐反邪教、宪法宣传为主题，各辖区派出所先后到麒麟高中，潇湘中学、南苑小学、阳光小学开办了10余场法制宣传主题讲座。民警通过播放宣传片、漫画、发放“致学生家长一封信”、《最全防范电信网络诈骗攻略》、粘贴防范校园欺凌海报、口头宣传教育等方式向学生及家长普及宪法、反恐反邪教、防范电信网络诈骗等相关知识。
（二）普法宣传进广场
在潇湘时代广场、珠江源广场等人口密集场所，民警通过拉横幅、发放宣传资料、接受现场咨询等方式向过往群众开展“七防安全”、禁毒、宪法知识等普法宣传活动。
（三）普法宣传进行业场所
在麒麟区各派出所辖区酒吧，民警组织辖区娱乐场所从业人员近1000人，通过播放宣传片，法制讲座、现场问答等形式，专题开展禁毒和防范电信诈骗通过播放反电信诈骗宣传视频、总结提炼关键特征的“八个凡是”“六个一律”防骗秘籍，结合真实案例向从业人员解读剖析了电信网络诈骗的惯用伎俩、作案方式以及识别、防范骗局的技巧。
（四）普法宣传进小区
依托创文和疫情防控等，民警结合日常社区警务工作和“三查四告知”集中统一行动，充分发动物业小区从业人员，通过入户访查、发放宣传资料、在宣传栏张贴普法海报等形式向辖区居民开展普法宣传。
（五）法制宣传进商铺、农贸市场
民警结合2020年度下半年开展的“千名民警进万家”和“三查四告知”集中统一行动，将普法工作融入巡逻防控和社区警务工作，共计走访沿街商铺、单位2000余家。
（六）通过窗口部门开展宣传
在户籍室、接警台等服务窗口，向来往办事群众发放“放管服”，防范电信网络诈骗、禁毒、宪法、民法典、防骗防盗防抢、消防安全等宣传资料，并接受群众现场咨询。
四、业务主导，确保成效
（一）坚持执法办案和普法宣传有机结合。通过文明执法将普法宣传教育渗透到执法办案的全过程，利用以案说法、以案普法、以案学法等方式普及法律常识，以用促学，学用结合，把用法作为学法的着眼点和落脚点，真正做到学用结合，在“学”字上下功夫，在“用”字上出效果，模范地树立宪法和法制观念，增强法律素养和专业素质。
（二）强化内部学法，坚持日常宣传和集中宣传有机结合。全局民警围绕公安岗位业务重点开展学法活动，定期或不定期集中安排学习宪法、刑法、行政处罚法等相关法律法规，健全完善日常学法制度，加强民警的法治培训，在提升法律意识，增强了全局民警的法律素质。
（三）与“千名民警进万家”工作有机结合起来。继续开展好普法教育进学校、进单位、进企业等活动。甄选一些适合法律法规进行送法进学校、进单位、进企业等，加大宣传力度，宣传相关法律知识，联合街道司法部门积极开展各类法律宣传学习活动及专题讲座，提高广大群众的学法、懂法、守法意识，让广大群众更好的学法、懂法、守法、用法。
（四）与当前重点业务工作相结合。一是大力宣传全面依法治国新理念新思想新战略，集中宣传新中国成立以来尤其是党的十八大以来我国社会主义法治建设重大成就。二是结合部门辖区治安形势特点，大力宣传国家有关打击拒毒禁毒、、卖淫嫖娼、电信网络诈骗、盗抢骗等违法犯罪的法律法规，调动群众检举揭发涉黄涉赌、涉盗抢骗、涉毒等违法犯罪活动的积极性，积极营造平安和谐的社会氛围，深入推进“扶贫攻坚”、“扫黑除恶”、“污染防治”三大攻坚战。三是结合辖区部门实际，利用日常走访，加强对社区群众的法制宣传教育。社区民警结合“”等日常警务工作，深入辖区村组、宾馆、娱乐场所、网吧等行业场所，通过发放宣传资料、现场解答的方式向辖区群众大力普及相关法律知识。宣传内容主要是围绕老百姓最关心的维权法、继承法、反家庭暴力、老人赡养、非法集资、反恐怖主义法、扫黑除恶专项斗争和曲靖文明行为促进条例等，从人民群众最关心的最关心的热点、难点问题开展，以为人民服务为宗旨，积极开展“法律六进”活动。
?（五）与创建全国文明城市法治宣传活动有机结合起来。以交警部门为主体，严格落实活动要求。活动以来，共开展交通安全宣传服务活动40场次，开展交通安全知识讲座60余场次，发放宣传资料10万余份，组织开展法庭审判学习2场，营造了浓厚法律宣传氛围，有力推动普法工作纵深开展。
一是组织一场普法宣传活动。分局交警大队以预防减少道路交通事故发生，保障群众生命财产安全，构建安全畅通和谐有序道路交通环境为目标，在农村地区，以辖区国（省）道和重点公路沿线为重点区域，通过设置宣传点、摆放展板宣传、农村大喇叭宣传、电影下乡、发放宣传资料等形式，介绍辖区农村地区典型案例，用身边的车、身边的事、身边的人警示教育广大农村群众，驾乘安全车，行走平安路；城区重点围绕疏堵保畅，文明驾驶和“创文”文明交通测评指标联合各街道、社区、单位设置宣传点开展普法宣传工作，同时通过电视、网络、微信、微博等宣传文明交通法律法规，教育广大市民群众抵制危险驾驶，摒弃交通陋习，倡导文明交通行为，做文明交通行动计划践行者，关爱生命旅程，安全文明出行。二是举办一堂法治专题讲座。围绕交通安全宣传“七进”活动，（进企业、进学校、进社区、进家庭、进农村、进媒体、进网络）组织宣传民警开展好交通安全法治专题讲座，介绍交通事故案例和交通违法的危害，讲解安全常识和避险自救知识，在学校上好“开学第一课”，潜移默化促使未成年人从小学交规、守交规；在企业“讲好安全生产知识”，不断推动企业安全监管主体责任落实，强化从业人员教育，安全文明行车；在农村“传递安全出行知识”，教育农村群众树立安全出行意识，驾乘安全车，行走平安路，幸福奔小康。三是组织一次法庭审判学习。积极与区法院联系，利用公开庭审的机会，组织民警、辅警实地观摩法庭审判，让大家更直观的学习法律知识，进行法治洗礼，更加明白作为人民警察要进一步执法、学法、懂法、守法、护法和严格执法。四是开展一次法律服务活动。分局交警大队抽调宣教、法制、车管所人员组建“麒麟公安交管业务网办导办志愿服务小分队”，利用节假日、赶集日，深入辖区城区、农村，为群众解答执法问题，提供法律指导，宣讲社会主义法治理念，开展网络办理公安交管业务法律咨询，积极为群众解疑答惑。
社区反诈宣传方案篇5
首先，欢迎各位领导莅临县人社局开展社会治理工作检查，现将我局2021年上半年工作情况汇报如下。
一、强化劳务市场统筹，确保就业有岗位
加大县内就业岗位开发、县外用人单位联系和线上招聘力度，健全县镇村三级就业服务体系，建立“精准匹配、双向反馈”机制，充分发挥各类人力资源服务机构作用，通过市场化运作激励机制，提高转移就业组织化程度，确保城乡劳动力就业有岗位。加强与劳动力输入地有效对接,全面落实就业扶持、转移就业交通费补贴、社保降费、失业保险稳岗返还、技能提升补贴等优惠政策，采取“不见面”和预约服务、线上业务办理、网络招聘培训、就业服务大篷车等措施，精准岗位推送、双向反馈对接，率先在全市开展“点对点”包车和定制火车包厢输送，联系企业派车接送务工人员返岗，全力推进劳动力返岗复工。上半年，推进农村劳动力转移就业4.5万人，其中县外转移就业3.3万人、县内转移就业1.2万人，完成年度任务的101%;城镇新增就业890人，完成年度任务的74.17%，城镇登记失业率控制在3.7%。
二、强化订单定向培训，确保转移有技能
创新建立了技能培训工作“专业划分、季度测评、动态管理、奖优惩劣”的管理评价机制。加强校企合作，大力开展市场紧缺的修脚师、美容师、家政服务（月嫂）、保健按摩师培训，企业在岗职工以工代训和创业培训，确保培训后有意愿的劳动力均可实现就业。围绕我县电子线束龙头企业发展，输送产业工人外出学习培训，为电子线束新型产业发展提供人力保障。上半年，开展创业就业技能培训31期1738人次、以工代训3898人，为劳动力高质量就业提供技能保障。
三、强化社会保险服务，确保人员全覆盖
建立社保经办服务业务培训常态化、参保缴费便民化、经办服务信息化、内部管理规范化“四化”机制。上半年，落实“十三类”人员工龄补贴6976人、219.28万元，工伤保险、失业为企业降费减负36万元，符合参保条件的城乡居民养老保险、机关事业单位养老保险参保率达100%，工伤保险参保达2472人，失业保险已参保达1508人，基本实现应保尽保；各种社会保险待遇发放达100%。
四、夯实根治欠薪专项行动
认真宣传贯彻落实《保障农民工工资支付条例》，加大劳动保障监察执法力度，强化建筑、施工领域欠薪隐患排查化解工作，积极推进农民工工资支付“八项制度”的落实。进一步加强根治欠薪专项整治力度，确保不发生因欠薪引发的重大群体性事件或极端事件。畅通劳动监察举报投诉渠道，及时受理农民工工资投诉案件，保障劳动者合法权益。上半年,共接待涉及劳动保障投诉来电、来访群众300余人次，立案查处欠薪案件4件、为11名劳动者追回16万元，协调解决欠薪案件27件、涉及劳动报酬300余万元，列入劳动保障领域失信黑名单管理对象1人。
五、夯实劳动纠纷调解仲裁工作
健全县、镇、社区、企业四级劳动纠纷调解组织和多元联动调处机制，切实加强劳动争议仲裁调解工作力度，多措并举提高案件调解率，维护劳动关系和谐稳定。上半年，共处理劳动人事争议案件41起，其中立案处理27起、案外调解8起、不予受理5起、涉及劳动者44人，涉及金额175.93万元，已结案41起、调解及其它方式处理27起、裁决9起，时效期内结案率为100％,优秀案件率95％以上。
六、扎实推进“三率两度”宣传工作
召开干部大会学习了《石泉县2021年平安建设满意度提升工作方案》，宣讲了平安建设“三率两度”知识，制定了《石泉县人社系统2021年平安建设满意度提升工作方案》，局机关干部全部进行了《公众安全感调查问卷》闭卷答题。对前来办事的群众积极宣传平安建设“三率两度”知识，并选取了部分群众就行了“三率两度”调查问卷答题。分管领导带队，深入到包联的迎丰镇红花坪村宣讲，入户发放宣传资料进行宣传。在石泉人社微信公账号、LeD显示屏和宣传栏上积极宣传平安建设“三率两度”知识，营造良好的宣传氛围。
七、积极组织开展“无诈单位”创建工作
制定了“无诈单位”实施方案，并认真督促抓好落实，利用微信公众号和干部微信群定期推送反诈知识和信息。邀请县公安局城关派出所干警为全体干部开展了反电信诈骗专题讲座，利用鲜活的案例进行教育引导。在窗口单位、各股室制作了反电信诈骗宣传桌牌，时刻警示干部自觉远离电信诈骗，也教育引导来办事的群众提高警觉，局机关干部全部安装了国家反诈“app”小程序。
八、扎实做好矛盾纠纷排查调处
局党组将矛盾纠纷排查化解工作放在工作的重中之重，各分管对分管领域矛盾纠纷实行一周一排查一上报，由政办股专人负责汇总提交专题会议进行研判，对本局范围内能化解的及时化解，遇有重大的矛盾纠纷及时上报，协调各方力量进行化解，如宁石高速四标段二工区史天明因工程结算导致的欠薪案，我局及时以送阅件的方式呈送政府领导、政法委等相关部门，经多方协调终于妥善化解。
九、多措并举做好安全生产工作
社区反诈宣传方案篇6
一、工作重点
打击商业欺诈要集中力量，突出重点，着力整治和打击六类商业欺诈行为：商业零售企业不规范促销行为；商业零售企业占压、骗取供应商货款行为；服务业违规经营行为；虚构或夸大特许经营品牌、骗取加盟费行为；对外贸易领域中各类以虚假合同等方式骗取资金和虚开出口发票的行为；对外承包工程、对外劳务合作、对外投资领域中虚构项目、虚假广告和招商信息、无证经营以及超范围经营等行为。
二、工作任务
(一)整治商业零售企业的不规范促销行为。商务部要会同发展改革委、公安部、工商总局、税务总局等部门研究制定商业零售企业促销行为管理办法，查处不正当促销行为，维护和规范商业零售行业公平竞争秩序。商务主管部门对商业零售企业促销活动进行行业管理，加强监督和检查，对本地区不规范促销行为的情况进行调查摸底，引导商业零售企业开展适当的促销活动。价格主管部门要对商业零售企业虚构原价，虚构降价原因，虚假优惠折价等价格违法行为进行查处。税务部门要对商业零售企业促销活动中的偷逃税行为进行查处。工商行政管理部门要对商业零售企业从事欺骗性有奖销售、巨奖销售，在促销活动中销售不合格商品以及掺杂、掺假和以假充真、以次充好的商品，在促销活动中采用不正当竞争等行为进行查处，并会同有关部门规范商业零售企业的促销宣传行为。
(二)整治商业零售企业超期占压、骗取供应商货款的欺诈行为。商务部要会同公安部、税务总局、工商总局、质检总局等部门研究制定有关规定，建立风险预警机制，预防、查处商业零售企业超过合同期限占压或骗取供应商货款的欺诈行为，促进商业零售行业的健康发展。商务主管部门要对商业零售企业与供应商的进货交易行为加强行业管理，对本地区商业零售企业占压供应商货款情况进行调查摸底，向社会公告长期占压供应商货款涉及户数众多、数额巨大的商业零售企业名单，确定重点监控企业。工商部门要依法对虚假出资、抽逃注册资本行为进行查处，研究建立企业异常变更工商登记事项的预警机制，尤其是对重点监控企业加强监管，发现问题依法及时查处，对涉嫌犯罪的要及时移送公安机关立案侦查。
(三)以美容美发业为突破口，整治服务业中存在的欺诈行为。商务部门依据有关法律法规和标准开展行业管理工作，要会同有关部门和行业协会，加强对美容美发服务项目和服务质量的监督、检查，督促经营者落实产品进货查验等制度。工商部门要加强对美容美发业广告宣传和市场竞争行为的监管，对虚假广告和涉嫌不正当竞争的，依法予以处罚，同时要加强美容美发店内商品的监管，实时美容美发店内商品质量监测结果，对不合格的商品予以曝光，问题严重的坚决清除出市场，并查清进货渠道；质检部门按照有关部门移送的生产源头情况进行彻底追查，依法追究质量及制假责任；价格主管部门要对美容美发店虚构原价、促销价格表示无依据或无从比较等价格欺诈行为进行查处。
(四)整治和打击商业特许经营中的欺诈行为。商务部门要开展对本地区特许经营发展情况的摸底调查，确定重点监控地区和企业。工商部门要依法加强对特许经营广告的管理，对特许人披露信息不完整、不规范，没有任何风险提示，或故意夸大投资回报的广告进行清理。商务主管部门要会同工商部门加强对特许经营展会活动的规范管理，对利用展会进行商业欺诈的参展企业，工商行政部门要予以查处。公安机关要对涉嫌诈骗的特许经营企业立案侦查。推动出台《商业特许经营管理条例》。
(五)整治和打击对外贸易领域的商业欺诈行为。商务、海关、税务、工商、质检、外汇等部门要在外贸领域发挥各自监管职能，加强信息共享，形成监管合力。发现欺诈线索的部门要及时向其他部门通报，制止欺诈行为。积极推进对外贸易信用体系建设。商务主管部门要会同税务、海关等部门在深入调查了解的基础上，尽快制订有关出口发票管理的措施，整治虚假出口、低报瞒报价格和低开虚开出口发票的行为。
(六)整治和打击对外经济合作领域的欺诈行为。商务、工商和发展改革部门按照职责分工，严厉打击对外经济合作活动中虚假劳务、工程和招商信息，欺骗劳务人员、施工单位和投资者签订虚假合同以骗取钱财的行为；打击无资质、超范围经营行为。劳动保障部门要加强对开展境外就业中介服务机构的监管。商务部门要会同建设部门对拥有建筑资质的企业在境外开展承包工程业务中的欺诈行为进行查处。外汇、海关部门要对对外经济合作领域违反外汇、海关管理规定的欺诈行为进行查处。公安机关要对涉嫌利用虚假外派劳务、境外工程和境外投资等信息进行诈骗的行为立案侦查。
三、治本措施
(一)完善法规，强化监管。要针对商业欺诈出现的新情况、新问题，特别是以高额回报为诱饵非法敛财、骗取银行贷款、占压骗取供货商货款等欺诈行为，分析其特点和规律，制订、修订法律法规，堵塞法律和制度漏洞。各地区可以结合实际情况，制定地方性法规和规章。对涉嫌商业欺诈的行为，有关部门要切实履行职责，做到及早发现、准确定性、依法严厉查处，彻底消除社会隐患。
各有关部门要结合各自工作职责，依据有关法规，加强行业主管部门与行政执法部门、司法机关的衔接配合，整合监管信息，建立信息共享和反欺诈预警机制，完善商贸企业的准入退出机制。
(二)开展多种形式的“诚信兴商”活动。一是深入开展各种诚信创建活动。各地区、各部门要结合本地区本部门的实际，组织行业协会、企业，在已开展的“百城万店无假货”活动和“百城万店重诚信”、“诚信纳税”、“守合同重信用”等各类诚信创建活动基础上，进一步探索深入开展“诚信兴商”主题创建活动的新形式、新路子。二是开展企业信用培训教育。加大企业信用培训教育力度，督促和引导企业自觉守法经营，诚信立业，建立企业内部信用管理制度，加强和改善内部信用管理工作，形成信用风险防范机制。三是大力推动行业信用建设。要选择与人民群众生活密切相关、问题突出、群众反映强烈的重点行业，开展信用建设试点工作，引导行业协会通过制定行业信用公约，开展信用信息服务和“守合同重信用”公示活动，建立督查指导制度等方式推进行业信用建设，服务会员企业。四是加强诚信宣传。广播、电视、报刊、网络等媒体要开展诚信宣传教育。今年9月，结合第三个“公民道德宣传日”，要在全国范围内组织开展“诚信兴商宣传月”活动，中央主要新闻单位要对各地开展“诚信兴商”活动的典型经验进行宣传报道，营造“守信光荣得利，失信可耻受罚”的社会氛围。
四、工作要求
(一)统一思想，提高认识。各地区、各部门要高度重视打击商业欺诈专项行动，把它作为实践“三个代表”重要思想，坚持以人为本、执政为民、构建社会主义和谐社会的重要举措，周密部署，认真落实，务求实效。
(二)强化地方人民政府的责任。各地政府要切实负起责任，建立工作机制，制定工作方案，落实工作责任，并加强督促检查，确保各项整治措施落到实处。涉及跨区域的打击商业欺诈工作，各地区之间要协调联动。
(三)建立部际沟通协调机制。商务部统一组织协调打击商贸活动中欺诈行为专项行动，宣传、发展改革、公安、劳动保障、建设、海关、税务、工商、质检、外汇等部门参与，制定具体的实施方案，建立会议、简报、督查、报告等工作制度，按照各自职责承担相应工作。参加部际沟通协调机制的部门，要确定专项行动的负责人和联络员。
(四)充分发动群众，营造商业欺诈无处藏身的社会环境。普及防骗知识，提高群众防范欺诈的警惕性；建立投诉举报制度，对欺诈行为露头就打，使其难以为害；加强新闻宣传和舆论监督，揭露骗术骗局，曝光典型案例，使群众放心，欺诈者寸步难行。
五、工作安排
从*5年5月开始，用一年左右的时间开展专项行动。专项行动分三个阶段进行：
动员部署阶段(*5年5月一*5年6月)，召开专项行动电视电话会议，制定专项行动的具体实施方案，全面部署工作。
社区反诈宣传方案篇7
论文关键词 动拆迁 合同诈骗 诈骗手段
一、问题提出
案例一：被告人赵某、王某某为非法获取钱财，合谋通过冒充动迁户至房产中介机构挂牌出售动迁所得期房的方法行骗，并共同找人伪造了动迁协议书、身份证、户口本。2009年12月下旬，被告人赵某化名“庄某某”至上海某房地产经纪事务所，谎称欲出售动迁所得的一幢期房。后通过该房地产经纪事务所介绍联系购房人张某，赵某以上述伪造材料骗取被害人张某的信任后，于2010年1月某日，与张某签订总价为人民币142万元的购房协议，张某当场给付定金5万元。同月28日，张某再次给付购房款66万元。事后，被告人赵某将所获71万元赃款与王某某平分，并共同潜逃至外地。
案例二：被告人袁某某、潘某某、陆某利用某市某某村将开发生产性服务业集聚区的信息，明知该村还未列入动拆迁计划，在没有获得任何政府批文或意向书内的情况下，成立北京甲投资有限公司上海分公司，负责人袁某某，总经理潘某某，副总经理陆某，然后对外宣称有某某村拆迁工程可发包，通过与近十名个体工程队签订拆迁协议、合同，共收取定金人民币37万余元。
案例三：被告人汤某某获悉上海市某区某镇因开发农业园区旅游项目，计划对某村的农宅进行动拆迁。为骗取他人钱财，2009年10月，汤某某虚构该村16余万平方米的动拆迁房工程，以共同承包为名，与被害单位上海某技术工程联合有限公司的陈某某签订了总标的为人民币170万余元的拆迁工程合同，并盖上私刻的“农业发展园区”公章，同时请刻章人假冒该区农业发展有限公司副总经理的签名。随后以承包工程要请客送礼为由，先后向陈某某骗取人民币8万元挥霍花用。之后，汤某某为骗取更多的钱财，以虚构的拆迁房工程转包的形式，提供变造的上海某技术工程联合有限公司法人委托书，以该公司全权代表的身份将拆迁房工程以总标的260万余元转包给吴某某，并以承接上述工程需向有关领导请客送礼及预收工程款为由，伪造一份房屋抵押承诺书，先后向被害人吴某某骗取人民币27万元，用于还债、支付中介费、购置房产、日常开销等。
二、三起合同诈骗案所呈现的特点
（一）行为人主观上的欺诈性
在三起案例中，行为人主观上都具有欺诈性，即行为人都利用动迁房或拆迁工程来虚构事实和隐瞒真相，要么虚构单位，要么冒用他人名义，或者伪造一些虚假的文件，来签订合同，使被害人产生错觉，从而骗取钱财。
（二）诈骗行为的隐蔽性
在三起案例中，都存在动拆迁或土地开发的事实或者意向，使行为人的诈骗行为与一定的客观事实相联系，更容易让被害人上当受骗。如在案例一中，被告人王某某自己确实是动迁户，手上有动迁房，赵某和王某某合谋后，是利用王某某真实的动迁协议书为范本，请人作假，同时伪造了假的户口本、身份证。被害人在买房过程中，被告人赵某还带被害人至工地，告知被害人房子已经造好，并在数月后交房，这些都是事实。由于在伪造动迁协议中的房子为9楼，电梯还未安装好，被告人赵某还带被害人至2楼看房。因此，被害人轻易受骗，在看完房子后，当天就签订了购房协议并支付了定金。
在案例二中，尽管该村未列入动拆迁计划内，但该村确实要开发生产性服务业集聚区，并在进行计划及筹备过程中；案例三则是该镇因开发农业园区旅游项目，计划对某村的农宅进行动拆迁。被害人如根据拆迁合同中的工程所在地打听，也确实有拆迁工程存在或者将有可能存在，加上行为人为了使被害人相信，也主动带被害人到工程现场查看，再拿出一些真实或者伪造的书面文件，更容易骗取被害人的信任。正因为该类合同诈骗具有较强的隐蔽性，所以往往能给行为人带来较高的成功率，从而进一步增加行为人实施这种犯罪的诱惑性。
另外，在这三起合同诈骗中，诈骗行为完全被形式合法的合同所掩盖，方式上不用制造假象，都是利用动拆迁与被害人或者被害单位签订合同的方式，再要求签订合同的对方支付定金（案例一和案例二），或者以承包工程要请客送礼以及预收工程款为由来骗取被害人的钱财（案例三）。这种利用动拆迁签订合同的作案方式，使得该类合同诈骗具有极强的隐蔽性。
（三）严重性的社会危害性
与传统型的诈骗犯罪相比，利用动拆迁实施合同诈骗的犯罪活动造成的社会危害后果要严重得多。一方面，行为人在利用土地开发中的动拆迁工程来实施诈骗行为时，往往需要数人一起行骗，形成多人实施的共同犯罪，有组织，有分工，甚至还出现一些中介人，为犯罪嫌疑人合同诈骗寻找被害人。另外，行为人还经常会为了诈骗成立一个形式合法的公司，来骗取对方当事人的钱财，如案例一。另一方面，由于我国市场经济体制还有许多不完善之处，尤其在动拆迁领域，存在大量的个体工程队，这些个体工程队有时就是一个独立个人，一般都挂靠在一些工程公司，在签订合同时，是以工程公司的名义来签订，但这些工程队往往没有实施拆迁的资金和实力，他们签订合同的目的之一就是为了将工程转让给他人来赚取差价，所以，这些工程队在签订合同后或者意识到被骗后，利用形式合法的动拆迁合同和合同内容上所谓的高额利润，再次转包，以赚取转让差价，从而也扩大了诈骗的范围，造成了恶劣的社会影响。
三、防范和遏制此类犯罪的对策研究
目前我国正处于快速城市化的过程中，动拆迁随处可见，如何防范和遏制利用动拆迁实施犯罪，以维护法律的尊严和人民群众的切身利益，具有十分重要的实践意义。
（一）加强对动拆迁及土地开发领域的管理，增加透明度
由于在土地开发、工程建设领域，权力相对集中、资源比较紧缺、竞争也相当激烈、商业利润空间又大，往往容易成为诈骗犯罪的高发领域，亟须深入整顿和规范工程领域的违规操作和竞争秩序，加强土地开发和工程建设的全程监管，同时，还应加强对土地开发和工程项目的透明度，可专门将土地开发的范围、开发商，以及工程进展的程度等内容以一定的方式公开，让相对人知晓，或者可以通过一定的方式确保相对人可以查询，避免“黑箱操作”，防止因该领域各种环节的不公开性，给犯罪分子可乘之机。
（二）强化市场监管，加大执法力度，并完善监督管理部门的内部管理
在上述案例二和案例三中，动拆迁办公室等相关管理部门在一定程度上是知道行为人利用动拆迁工程在实施诈骗的。如在案例二中，一名被害人因感觉自己有可能上当受骗的前提下，找到该村招商办去调查了解，招商办的人讲根本就没有拆迁这个事情，招商办的人还反问该被害人：“是不是北京某有限公司上海分公司签的合同？”当被害人回答是肯定后，招商办的人告知其上当受骗了。另外，行为人还在该村村委会门口等地拉了横幅，称自己公司是投资开发商，为此，该村管委会还就此事向派出所、工商所等部门反映，这些横幅后来因为工商局的阻止而被撤走，但工商、派出所也没有对该公司进行处理。另外，在这两则案例中，行为人都与拆迁办公室的工作人员有一定的关系。如在案例一中，袁某某就通过村里拆迁办公室姚某某提供信息，并弄来《土地梳理表》等骗取工程队的信任。
为了有效制止这种利用动拆迁合同实施欺诈或者诈骗的行为，应强化市场监管，赋予派出所、工商行政管理等部门一定的行政处罚权，并督促这些部门严格执法，加大对违法违规案件的查处力度，在严重的刑事犯罪产生之前就给予有效制止。同时，应加强对动拆迁相关部门的内部管理，可通过制定相应的内部规章制度，设定奖惩规则，使管理部门真正发挥有效监管的作用。
（三）加强法制宣传，提高经营者的守法意识
加大法制宣传的力度，并可以采取多种宣传形式，如制作法制宣传片、用典型案例通过电视、报刊等媒体广泛宣传，或者深入企业、社区等进行普法教育等方式，让广大群众了解诈骗分子如何利用动拆迁工程实施诈骗的手段、方式及其危害结果，开展警示教育。一方面震慑犯罪分子和社会上蠢蠢欲动的不稳定分子，使他们不敢铤而走险，实施犯罪；另一方面可以增强企业和群众的法律意识、防范意识，提高警惕性，防止为贪利而被骗，同时，通过法制宣传，让经营者了解相关法规政策，鼓励、引导他们通过合法、正规方式从事经营活动，从源头上减少该类合同诈骗的发生。
社区反诈宣传方案篇8
商贸活动中的商业欺诈行为直接侵害人民群众的合法权益，损害人民群众的身体健康，容易引发社会不稳定因素，必须采取果断措施，严厉打击。
通过专项行动实行打防并举，查处一批大案要案，惩治一批违法犯罪分子，形成对商业欺诈活动的强大威慑力，遏制商业欺诈泛滥的势头。
结合专项行动完善打击商业欺诈的地方性法规，实现联合监管和信息共享，倡导诚信兴商、守法经营的社会风尚，提高企业、消费者自主维权的意识和能力，逐步形成政府监管、行业自律、舆论监督、群众参与的反商业欺诈长效机制。
二、工作重点
打击商业欺诈要集中力量，突出重点，着力整治和打击6类商业欺诈行为：商业零售企业不规范促销行为；商业零售企业骗取供货商货款，或者恶意破产逃废债务行为；服务业违规经营行为；虚构或夸大特许经营品牌效应、骗取加盟费，或以联营、合伙经营为名进行欺骗的行为；对外贸易领域中各类以虚假合同等方式骗取资金和虚开出口发票的行为；对外承包工程、对外劳务合作、对外投资领域中虚构项目、虚假广告和招商信息、无证经营以及超范围经营等行为。
三、工作任务
（一）整治商业零售企业的不规范促销行为。省商务厅要会同省发展改革委、省公安厅、省工商局、省质监局、省国税局、省地税局、省物价局依法管理商业零售企业促销行为，查处不正当促销行为，维护和规范商业零售业公平竞争秩序。商务行政主管部门要加强对商业零售企业促销活动的行业管理，加强监督和检查，对本地区不规范促销行为的情况进行调查摸底，引导商业零售企业依法促销；价格主管部门要对商业零售企业虚构原价，虚构降价原因，虚构优惠折扣等价格违法行为进行查处；税务部门要对商业零售企业促销活动中的偷逃税行为进行查处；工商行政管理部门要对商业零售企业从事欺骗性有奖销售、巨奖销售、销售不合格商品以及掺杂、掺假和以假充真、以次充好商品采取不正当竞争等行为进行查处并会同有关部门规范商业零售企业的促销宣传行为；质监部门要对商业零售企业无标准生产销售、不按标准标注和短斤少两等问题进行查处。
（二）整治商业零售企业骗取供货商货款的欺诈行为。省商务厅要会同省公安厅、省国税局、省地税局、省工商局、省质监局等部门强化日常监督和管理，依法查处商业零售企业骗取供货商货款的欺诈行为，促进商业零售行业的健康发展；工商部门要依法对虚假出资、抽逃注册资本行为进行查处，研究建立企业异常变更工商登记事项的预警机制，尤其是对重点监控企业加强监管，发现问题依法及时查处，对涉嫌犯罪的要及时移送公安机关立案侦查。
（三）以美容美发业为突破口，整治服务业中存在的商业欺诈行为。各级商务行政主管部门要依据《美容美发业管理暂行办法》（商务部令第19号）和国家有关标准，在其行政区域内对美容美发业进行指导、协调、监督和管理。要会同工商部门加强对美容美发服务项目和服务质量的监管、检查，督促经营者落实产品进货查验等制度；工商部门要加强对美容美发业广告宣传和市场竞争行为的监管，对虚假广告和涉嫌不正当竞争的，依法予以查处。同时要加强美容美发店内商品的监管，适时美容美发店内商品质量监测结果，对不合格的商品予以曝光，清除出市场并查清生产源头和进货渠道；质监部门要依据有关部门移送的生产源头情况进行彻底追查，依法追究质量及制假责任；价格主管部门要对美容美发店虚构原价、促销价格表示无依据或无从比较等价格欺诈行为进行查处。
（四）整治和打击商业特许经营中的欺诈行为。各级商务行政主管部门要依据《商业特许经营管理办法》（商务部令第25号）对其行政区域内的特许经营活动实施监督管理。要会同工商部门对本地区特许经营发展情况进行摸底调查，建立特许人、被特许人特许经营合同备案制度和信用档案，确定重点监控行业和企业；工商部门要依法加强对特许经营广告的管理，对特许人披露信息不完整、不规范，没有任何风险提示，或故意夸大投资回报的广告进行清理，对利用展会进行商业欺诈的参展企业，工商行政部门要予以查处；公安机关要对涉嫌诈骗的特许经营企业立案侦查。推动出台《商业特许经营管理条例》。
（五）整治和打击对外贸易领域的商业欺诈行为。商务、海关、税务、工商、质监、检验检疫、外汇等部门要在外贸领域发挥各自监管职能，加强信息共享，形成监管合力。发现欺诈线索的部门要及时向其他部门通报，制止欺诈行为。严格执行国家的有关规定，打击虚假出口、低报瞒报价格、虚开出口发票和骗退税等行为。积极推进外贸信用体系建设，维护良好的外贸经营秩序。
（六）整治和打击对外经济合作领域的商业欺诈行为。商务、工商和发展改革部门按照职责分工，严厉打击对外经济合作活动中虚假劳务、工程和招商信息，欺骗劳务人员、施工单位和投资者签订虚假合同以骗取钱财的行为；依法查处无资质、超范围经营行为。省商务厅、各市（州）商务主管部门要加强对外派劳务经营公司的业务监管，严格按照相关政策法规规范企业经营行为，依法查处和取缔非法从事外派劳务经营活动的单位和个人；劳动保障部门要加强对境外就业中介服务机构的管理；商务部门要会同建设部门对拥有建筑资质的企业在境外开展承包工程业务中的欺诈行为进行查处；公安机关要对涉嫌利用外派劳务、境外工程和境外投资等信息进行诈骗的行为立案侦查。
四、治本措施
（一）完善法规，强化监管。要针对商业欺诈出现的新情况、新问题，特别是以高额回报为诱饵非法敛财、骗取银行贷款、骗取供货商货款等欺诈行为分析其特点和规律，制定、修订相关地方性法规和有针对性的规范性文件，堵塞法律和制度漏洞。
各有关部门要结合各自工作职责加强行业主管部门与行政执法部门、司法机关的衔接配合，整合监管信息，建立信息共享和反欺诈预警机制，在省商务厅网页上对商贸活动欺诈行为查处信息进行公开披露，完善商贸企业的准入退出机制。
（二）开展多种形式的“诚信兴商”活动。一是深入开展各种诚信创建活动。各地、各部门要结合本地、本部门的实际，组织行业协会、企业在已开展的“百城万店无假货”活动和“百城万店重诚信”、“诚信纳税”、“守合同重信用”等各类诚信创建活动的基础上进一步探索推进“诚信兴商”的新形式、新路子。二是开展企业信用培训教育。加大企业信用培训教育力度，督促和引导企业自觉守法经营，诚信立业，促进企业建立内部信用管理制度，加强和改善内部信用管理，形成信用风险防范机制。三是大力推动行业信用建设。要选择与人民群众生活密切相关、问题突出、群众反映强烈的重点行业开展信用建设试点工作，引导行业协会通过制订行业信用公约开展信用信息服务和“守合同重信用”公示活动，建立督查指导制度等方式推进行业信用建设，服务会员企业。四是加强诚信宣传。广播、电视、报刊、网络等媒体要开展诚信宣传教育。今年9月，结合第三个“公民道德宣传日”，在全省范围内组织开展“诚信兴商宣传月”活动，省市主要新闻单位要对各地开展“诚信兴商”活动的典型经验进行宣传报道，营造“守信光荣得利，失信可耻受罚”的社会氛围。
五、工作要求
（一）统一思想，提高认识。各地、各部门要高度重视打击商业欺诈专项行动，把其作为实践“三个代表”重要思想，坚持以人为本，构建和谐社会的重要举措，周密部署，认真落实，务求实效。
（二）强化地方人民政府的责任。各地政府要切实负起责任，建立工作机制，制订工作方案，落实工作责任并加强督促检查，确保各项整治措施落到实处。涉及跨区域的打击商业欺诈工作，各地之间要协调联动。
（三）建立部门沟通协调机制。省商务厅统一组织协调打击商贸领域商业欺诈专项行动，宣传、发展改革、公安、劳动保障、建设、税务、工商、质监、检验检疫、物价、海关、外汇等部门参与，按照各自职责承担相应工作。成立四川省打击商贸领域商业欺诈专项行动工作小组，工作小组组长由省商务厅贾壮苗副厅长担任，各相关参与部门为副组长或成员单位。工作小组下设5个组，负责相应的专项整治工作：综合组设在省商务厅市场运行调节处，负责信息资料汇总和协调工作；专业1组设在省商务厅市场建设处，负责整治商业零售企业商业欺诈行为；专业2组设在省商务厅商改处，负责整治服务业和特许经营的商业欺诈行为；专业3组设在省商务厅外贸处，负责整治外贸领域中的商业欺诈行为；专业4组设在省商务厅外经处，负责整治外经合作领域中的商业欺诈行为。各市（州）要在当地党委、政府的领导下建立相应的工作机制，负责组织协调本地区的专项行动。
（四）充分发动群众。密切与人民群众的联系，方便群众举报，曝光典型案例，加强宣传教育，调动和发挥群众的参与意识。提高人民群众识假防骗的能力，使欺诈者寸步难行。
六、实施步骤
专项行动从20*年7月开始，为期一年，分3个阶段实施：
动员部署阶段（20*年7月），建立工作机制，印发行动方案，召开工作会议，进行全面部署。
组织实施阶段（20*年8月—20*年4月），按照本《方案》规定的职责分工和工作步骤组织实施。
社区反诈宣传方案篇9
一、利用银行atm机诈骗的主要形式
1.设置出钞故障,同步张贴虚假告示诱骗客户。不法分子使用强力胶、胶板片等堵住atm机吐钞口或自制装置在atm机出钞口设障对atm机进行破坏,同时冒充银行机构或银行卡中心等金融部门名义,在atm机上张贴内含银行服务热线及网址的系统故障、系统升级紧急通知等虚假“告示”,利用客户遇取款故障病急乱投医的心理,诱骗客户拨打虚假热线电话并按其指示进行atm机有关操作,盗取客户资金。因诈骗投入成本低和诈骗技术手段要求不高,因此这种诈骗方式成为目前最常见的诈骗手法。
2.偷窥客户密码,用废卡换真卡实施调包诈骗。作案手法多为团伙作案,分工合作。当发现有人在自动取款机前取款时,几名不法分子在后面排队,一人负责偷看持卡客户的密码,在持卡客户办完业务即将退卡时,另一人丢一张钱到地下后,立即拍持卡客户的肩膀,告诉其掉了钱。等到失主弯腰拣钱时,第三名不法分子趁机将机内退出的银行卡用一张废卡掉包,然后几人迅速离开实施盗取卡内资金。或者第三名不法分子在银行卡退出前向机内塞上一张废卡,等持卡客户站起来再看atm机时,以为是自己的银行卡被退了出来,一般拿了卡就向外走。等持卡客户走后不法分子马上就地实施atm机操作,等到粗心的持卡客户事后发现不是自己的卡时为时已晚。即使碰到细心的持卡客户当场发现卡不是自己的卡时,犯罪团伙也已开始易地作案,等到持卡客户到银行查询和挂失时,自己卡里的钱也已被窃走。
3.加装门禁刷卡器,窃取磁条信息克隆假卡诈骗。不法分子通过在自助银行门禁上安装一个自制的刷卡器,用双面胶粘在自助银行门口的刷卡器上,引诱受害人刷卡,并通过语音提示要求持卡人输入密码,利用刷卡器内安装的无线发射装置,接收银行卡的卡号和密码,然后利用高科技手段复制出银行卡,盗取受害人卡内存款。
4.安装微型摄像机,偷窥客户卡号和密码实施诈骗。不法分子在atm机自动取款机上或附近的广告夹内安装微型摄像装置,或者是利用高倍望远镜在距取款机不远处窥视客户取款过程,通过摄像机将键盘和荧屏上的信息拍下来,通过这些方式窃取客户的银行卡密码,然后利用掉包或者盗得持卡人的资料再克隆银行卡,盗取客户银行卡资金。
6.安装自制读卡装置,制造吞卡假象实施诈骗。不法分子用自制装置安装在atm机插卡口前读取客户银行卡磁条信息,或者利用atm机的吞卡功能将自制装置安装于atm机读卡器内。当取款人将银行卡插入机关时,出现吞卡假象。此时,不法分子会诱骗客户按提示操作,或利用其他不法手段获得客户密码,待客户走后,马上将插卡口内的磁卡拿出,达到盗取客户银行卡资金的目的。
7.安装伪造密码键盘,设置操作障碍窃密诈骗。不法分子用仿造的内有电路装置和记录存储功能的假atm机键盘附在银行atm机键盘上,客户按下的密码会被自动记录下。当客户按步骤输入密码,屏幕却在显示“此卡已被银行保管”之后操作无法继续进行,假键盘背后
的电路板可以将取款人输入的密码直接发射出去,从而达到盗取客户资金的目的。
二、利用银行atm机诈骗作案的特点
1.作案时间多为深夜或凌晨时段。不法分子作案的时间大都选择在深夜或凌晨人流量少、光线较弱环境下进行,便于粘贴虚假告示、安装盗卡装置,以侵犯夜间急需用钱的客户为目标,这个时段,客户遇到麻烦没找处;在封堵atm机出钞口是目前各地发现案情的共性,其目的是犯罪分子要造成机器故障假象,运用陷阱电话“等鱼上钩”
2.作案地点多为闹市交通便利地段。一是选择人流量较集中的闹市区,人流量大,网点atm机使用频率较高。二是选择交通较便利城乡结合部,并且附近有两台距离相近的atm机的地段,便于连锁作案。
3.作案对象选择薄弱的女性和学生。作案对象一般选择防范意识相对薄弱的女性和学生为主,犯罪分子冒充银行工作人员或热心人,利用客户的软弱心理实施犯罪。
4.作案方式多为有组织的团伙作案。犯罪成员多数是2人以上团伙作案,并具有组织、有预谋、有分工、有协作,准备充分、组织严密,多为流窜作案,掌握了一定的反侦察知识,了解客户的心理状况,诈骗成功后即转移到另一城市故伎重演,致使打击难度大,防不胜防。
三、防范银行atm机诈骗案件难点及问题
1.银行卡用户防范意识薄弱,易轻信上当受骗。由于不少市民对银行卡知识的了解程度不高,安全使用知识不清,特别是没遇到过类似情况、没吃过亏的一部分人对银行机构有关银行卡防诈骗方面的宣传没有引起足够的重视,面对办理银行卡业务时出现的各种异常情形容易失去判断力,常出现“病急乱投医”的现象,从而予犯罪分子以可乘之机。
2.银行atm机防范技术落后,短期内难以改善。面对不断升级的atm机诈骗犯罪,现有安装的atm机具设计本身暴露出一定的缺陷,增加了犯罪分子的作案方式和成功机会,助长了一些不法分子冒险犯罪的可能性。因此,有待对银行atm机设施实施大面积更新升级,以提高机具本身技术防范能力。但由于实施成本较高,短期内实施难度较大。
3.不法分子的骗技日益提高,常令人防不胜防。不法分子成份复杂,对银行的工作规律和客户心里有过精心研究,诈骗犯罪手段层出不穷,侵犯对象大都是夜间急需用钱的客户。不法分子的骗术、技法日益高超,令人防不胜防,甚至从某种意义上可以说,骗子的诈骗手段真是只有我们想不到的,没有他们做不到的。
4.银行atm机诈骗案破获率低,未能形成有效打击。目前国内有关打击atm机诈骗犯罪的法律法规或司法解释不完善,有关部门在治理atm机诈骗犯罪的人、财、物投入方面难以得到有效保障,对不法分子的犯罪定性和处置难度较大,导致屡抓屡放,打击不力,从客观上助长了犯罪行为的漫延。
5.社会防控体系建设相对滞后,综合防治能力差。当前,利用atm机进行犯罪的案件越来越多,这种犯罪行为具有高智能犯罪的特点,罪犯通常具有一定的金融知识,熟悉银行atm机的运作模式,作案方法简单,时间短、花样多,作案容易得逞且案件不易侦破,这种犯罪活动已成为当前影响社会公共安全的一大顽疾,需要全社会各个部门、各个体系的共同努力和综合治理。而从目前的情况来看,社会综合防控体系建设起步较晚,发展不快,相对滞后,综合防范能力不强,很难适应防治工作的要求。
四、银行atm机诈骗案防对策建议
1.深入开展宣传教育,努力提高人防意识。银行机构要切实强化社会公众防诈骗意识和防诈骗知识的宣传普及,努力提高持卡人自我保护意识和整体预防水平。一方面要加强储蓄网点人员对自助设备的安全维护知识学习,加大955**唯一客户服务电话的宣传,增强客户反假冒、反窃听、非授权访问等防范意识。另一方面借助电视、广播、报刊等新闻媒体将犯罪分子利用atm机作案的手段和特点进行曝光,提醒广大人民群众增强安全防范意识,有效保护自己切身利益不受侵犯。
2.加强安防设施建设,大大增强物防能力。各银行机构要通过切实加大防治工作的物力投入,尤其要严格按照公安部颁布的《银行自助设备、自助银行安全防范的规定》加强atm机安防硬件设施建设,配合公安机关对所有atm机设备和其他服务设备进行系统的全面检查,分析查找到的问题,逐项进行整改。与此同时,还要加强日常监控、分区巡查和重点出击,及时消除atm机自助区发案隐患。
3.加大设备升级改造,逐步提高技防水平。各银行机构要加强atm机具及相关联网报警设施的维护和技术更新改造,消除针对机具防诈缺陷的作案隐患,提高综合快速反应和处置能力。一是切实加大atm机设施升级改造的整体研发力度和技术资金投入,强化atm机自动报警功能,消除出钞口等犯罪分子常用以作案的机具部位的设计缺陷,消除不法分子犯罪的渠道依托。二是加快银行体系智能识别远程监控报警联网系统的建设,提高银警综合快速反应处置能力和预防效果。实现atm机与公安机关110指挥中心网络无缝覆盖,当一旦出现atm机上粘贴纸条、摄像头被屏蔽或出钞口、插卡扣被异物堵塞,以及atm机受到剧烈震动、高温等现象时,能自动发出声光报警,并将异常信号即时发送到监控值班中心,atm机取款人的图像也将实时传至警方监控室。监控值班中心就能据此准确判断异常类型,网警与实地民警取得联系,及时排查处理。与警方联网将大大增强用户使用atm机的安全感,增强客户资金的安全屏障,有效遏制atm机诈骗案件发生。
社区反诈宣传方案篇10
一、不实宣传的欺诈行为概述
（一）概念
不实宣传行为是指经营者利用广告和其他方法，对产品的质量、性能、成分、用途、产地等所作的引人误解的行为表示。它是商家进行不规范促销的一种行为方式。
（二）行为表现
1.使用含糊、易引起误解的语言、文字、图片或影像进行广告或其他宣传；
2.对不参加促销活动的柜台或商品，未予明示，或对含有限制性条件、附加条件的促销规则不做醒目标注等；
3.不向消费者明示促销活动的限制性条件、例外商品等，损害了消费者的知情权；
4.以虚假的清仓、拆迁、停业等事由开展促销活动，欺骗消费者等。
不实宣传的行为表现是多种多样的，但是都是利用欺骗的手段获取消费者对于产品的信任，扰乱了正常的市场秩序，具有一定的社会危害性，并且其欺骗的对象是不特定的多数人，需要进行相关的法律规制。
我国目前没有相关的刑法法规对不实宣传的行为进行规制。关于不实宣传的刑事责任的规定在国外已经出现了，诸如加拿大竞争法1999年修订后对虚假宣传规定了刑事处罚,竞争局局长有权在调查、质询的基础上决定适用刑事条款，一旦不实宣传的欺诈行为被确定为刑事犯罪行为,将依法院的判决处以5年以下监禁。在我国有些学者认为对于上述家乐福的不实宣传欺诈行为并没有进行刑法规制的必要；有的学者认为应该按照诈骗罪进行定罪量刑；有的学者则主张对于不实宣传应该设立单独的罪名进行规制。笔者认为对于不实宣传这种欺诈行为在特定的情况下完全可以按照诈骗罪来进行处理。但是，如果按照诈骗罪进行处理也存在着一些问题，本文也旨在分析并解决这些问题，为不实宣传欺诈的入罪提供一定的合理性依据。
二、“不实宣传”的欺诈行为分析
（一）“不实宣传”可以构成刑法上的欺诈
对于欺诈行为，有的国家在刑法中有概括性的描述，如德国刑法第263条规定，欺诈行为是“以欺骗、歪曲或隐瞒事实的方法，使他人陷入错误之中”的行为；瑞士刑法第148条规定，欺诈行为是“恶意虚构事实或隐瞒事实，而使人陷入错误，或者恶意利用他人之错误”。①但是，也有一些国家的刑法对欺诈行为未作进一步的解释，如日本刑法第246条只有“欺骗他人”的概括性规定。
我国刑法第266条中对欺诈行为仅有“骗取公私财物”的抽象性规定，而根据我国的刑法理论，欺诈的行为方式最主要的是虚构事实或者隐瞒真相。
1.虚构事实
所谓虚构事实，既包括行为人蓄意捏造、无中生有，也包括行为人有意夸大或缩小客观事实。从虚构事实的概念我们就可以看出对于事实的虚构显然是构成欺诈的，比如上述家乐福事件中对鞋垫的不实宣传可以说构成事实上的一种虚构，构成欺诈。除此之外，在实际的商业宣传中，也存在着一些对于价值判断的虚构，比如在商业广告中宣称某种合格的商品超越其他一切商品，这能否构成欺诈呢？对此问题存在以下几种学说：②
（1）否定说。该说认为只有事实才有真假之别，故只有就事实进行欺骗才可能构成诈骗罪。持否定说的学者有日本的植松正，德国刑法理论的通说和判例也不认为虚构事实的判断属于欺骗。
（2）肯定说。该说认为，就价值判断进行虚假陈述或表示的，也可以成立欺骗。持肯定说的学者有日本的平野龙一、福田平教授以及台湾地区的甘田贵学者。
笔者认为一味的坚持肯定说或者否定说都是不妥的，都会导致扩大或者缩小可以归责的范围。对于“不实宣传”中的某些价值判断的虚构也可以构成欺诈行为：如果仅仅只是抽象的夸张比如在宣传中渲染某种合格的商品是优质产品或者史上最完美的产品，则这种虚构并不构成欺诈，如果将某种劣质的商品宣传为优质产品或者将合格产品宣传为具有某种其不具有的功效，笔者认为这便构成了欺诈。所以在日常的商业活动中，商人为了出卖自己的商品，多少会对商品做些夸张性的介绍，对某些价值判断进行不实宣传，但只要没有超出商业惯例上许可的范围，没有达到通常会使对方陷入错误认识的程度，就不能认定为违反了诚实信用原则，自然也不能认定为诈骗罪的欺诈行为。相反，如果超出了一定程度，属于有关交易上重要事实的欺诈，使他人陷入错误认识并影响其做出购买决定，则有可能成为诈骗罪的欺诈行为。所以，针对不实宣传的欺诈行为，如果其欺诈的程度超过了商业惯例上许可的范围就有可能被定为诈骗罪的欺诈行为。
转贴于论文联盟
2.隐瞒真相
所谓隐瞒真相，是指行为人故意将事物存在或发展的真实情况隐藏、掩盖起来，使被骗人不能形成正确的认识或反应。笔者认为不作为的欺骗行为可以构成欺诈，需要满足以下两个方面：
（1）不作为成立欺骗以行为人具有告知真相义务为前提。
（2）成立不作为的欺骗，还必须是从一般经验上来看，这种不作为的欺骗具有能够获取某种财务的性质。单纯的事实隐瞒尚不构成不作为的欺骗，还必须看该不作为在骗取财物的过程中是否起到了关键性的作用。
在司法实践中，不管是作为的欺诈行为还是不作为的欺诈行为，对其认定都是十分困难的，这种困难不仅表现在认定是否是欺诈的困难，还在于认定这种欺诈是否构成犯罪。
（二）“不实宣传”中的欺诈在何种程度上可以构成犯罪
欺诈行为达到何种程度才有可能构成诈骗罪，这是刑法理论和司法实践中的一大难题。对此，笔者认为欺诈行为在何种程度上构成犯罪这一问题，应该借鉴德日的做法，要重点考虑欺诈行为对于财产法益的侵害威胁。那么怎样认定欺诈行为是否对财产法益构成了侵害或威胁呢？加拿大在司法实践中只要行为人的行为已使他人财产处于“危险境地”便可以认定经济诈欺犯罪的成立。在这个过程中完全是法官在审理案件中进行推理，在难以证明“欺骗”、“虚假”的许多情况下，扩大骗取一词的解释，这便是将抽象危险行为规定为犯罪的做法。③这种做法显然与法益侵害说中的观点是不同的，加拿大的这种做法会使得刑法处罚不实宣传中的预备犯行为，将刑法的防卫提前，这在现实的操作中存在障碍。而根据法益侵害说中的观点，在不实宣传中只要不实宣传的行为使消费者有陷入错误进而处分财产的法益侵害时，便可以认定犯罪的成立，是比较合理的，也较容易操作。
我国对于经济欺诈犯罪的规定大部分都是结果犯，即在法律条文中明确规定“情节严重”或者“造成严重后果”，并且我国刑法在两个方面完善了经济诈欺犯罪的客观要素要求：第一，我国刑法条文并不是采用“虚构事实或隐瞒真相”这种抽象的概括性规定，而是采用具体的列举性描述来反映行为人的欺诈手段。例如第194条金融票据诈骗罪列举了明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用等五种金融票据诈骗行为；第二，除了列举该种经济欺诈罪的典型行为外，还规定“或采用其他欺骗手段”这一概括性的保底内容。这对于认定欺诈行为在何种程度上构成犯罪显然是有益的。
三、“不实宣传”中欺诈行为的主观目的认定
根据上述的讨论我们可以看出，不实宣传中欺诈行为是可以构成犯罪的，那么这种欺诈行为是否可以构成诈骗罪还存在主观目的的认定问题。因为我国在诈骗罪的认定过程中除了要求有主观的故意以外还必须具有非法占有的目的，那么不实宣传的欺诈行为是否具有这种主观目的呢？ 诈骗罪有不同的概念表述，纵观这些概念不难发现这些概念的共同点是强调行为人以虚构事实或隐瞒真相的方法或手段进行诈骗，主要的区别点在于行为人的主观目的是占为己有、非法所有还是不法所有以及是否明确规定这种目的，关于这一点存在着不同的立法例：④转贴于论文联盟
1.规定了“非法占有为目的”，如德国刑法。
2.没有明文规定“非法占有为目的”，如日本刑法。
从各国刑法的规定和中外刑法理论上的解释来看，都对非法占有的内涵并不十分清楚，如果从字面意义上来理解，所谓“非法占有为目的”是指非法掌握控制财物的目的，我国刑法理论界多数人倾向于从其字面上、本来的含义理解非法占有，即“本义的非法占有目的”。由于目的是行为人的一种主观心理内容，如何对其证明是始终困扰司法实践的一大难题。当这种非法占有的目的不能够明确认定时，就需要立法以及理论上提出必要的支撑，即可否考虑在认定诈骗罪的过程中不考虑这种非法占有的目的或者对其进行扩大解释，笔者认为这是完全可以的。
一方面，具体来分析不实宣传的欺诈行为，界定它主观的非法占有的目的是比较困难的，根据传统的观点我们可以将其目的理解为一种非法获得利益的行为，而非法获利和非法占有为目的是存在区别的。非法获利只是强调客观上的结果，而非法占有为目的强调主观上的不法占有或所有的目的。不实宣传中的欺诈行为主要是要通过价值交换获取某种非法利益，不能够将其认定为非法占有为目的，这就导致在我国对于不实宣传无法以诈骗罪来进行规制，而只能归于其他可能性的罪名。笔者因此指出可以对非法论文联盟占有进行扩大解释，将其理解为非法所有。这种所有包括占有、使用收益、处分以及受益，那么在不实宣传中的获利行为就可以理解为一种非法占有的行为，其构成诈骗罪的一大障碍就可以得到解决。
另一方面，在不能够明确的认定这种非法占有的目的时，我们可以通过欺诈的客观行为来反映其主观的目的，即客观要件要素仅仅具有欺诈行为即可，主观要件要素也不需要非法占有目的。因为很多犯罪在诉讼中都难以甚至无法证明非法占有的目的，如在日本刑法中虽然没有明文规定非法占有的目的，但是在认定欺诈型犯罪的过程中也考虑这种主观的目的，可见通过行为人客观的行为也是可以认定这种非法占有的目的的，而不需要在刑法的刑式规定中强化这种主观的目的意识，这会对诈骗罪的认定形成阻碍。《德国刑法典》第265条规定的是信贷欺诈罪，即客观上只要有欺诈行为即可，主观上只要求具有犯罪的程度，这不仅有利于预防欺诈犯罪，实现刑罚的轻缓化，还降低了证明程度即不要求具有非法占有目的。但是如果采取这种做法就需要发挥法官在司法实践中的主观能动性，由法官根据个案来认定诈骗罪中的非法占有的目的。
总之，一方面我们可以扩大对于“非法占有为目的”的理解，将其理解为不法所有；另一方面，考虑以客观的行为表现来反映主观的目的，即不需要单独的花费时间去认定主观目的。这里并不是说我们应该摒弃主观的非法占有目的的认定，而是说用客观方面反映主观方面，这会简化现实中一些犯罪的认定过程并且降低认定的难度。据此不实宣传中欺诈的行为如果达到了一定的程度，就不存在将其定为诈骗罪的主观障碍。
四、结语
笔者认为在认定行为人的行为具有使消费者陷入错误进而处分财产的法益侵害时便可以认定其构成欺诈行为，从这种侵害中进而反映其主观上非法占有的目的，而不应一味的在一个既定的框架中来追求其犯罪成立所应符合的构成要件，这对于解决一些新型的经济欺诈行为具有一定的现实意义。
注释：
①参见刘明祥：《财产罪比较研究》，中国政法大学出版社2001年版第，第213页。
②参见张明楷：《诈骗罪与金融诈骗罪研究》，清华大学出版社2006年版，第70页。