理财规划培训方案篇1
为培养造就高素质专业化教育财务干部队伍，提高经费管理水平，促进教育事业科学发展，根据党的十精神、中共中央《2010-2020年干部教育培训改革纲要》（中办发〔2010〕18号）和教育部《全国教育系统干部培训规划（2013-2017年）》，结合教育系统财务工作实际，制定本实施方案。
一、主要目标
（一）建立规范化的教育系统财务管理干部培训制度。形成培训责任明确，培训格局合理，网络平台高效的培训管理机制。形成培训计划不断完善，培训内容和方式不断创新，培训评估更加科学的培训运行机制。形成优秀培训师资充裕，培训课程和教材体系完备，培训经费稳定增长的培训保障机制。
（二）实现对教育系统财务管理干部的全员轮训。用4年左右时间将教育系统全体财务、审计、资产管理人员轮训一遍。落实《全国教育系统干部培训规划（2013-2017年）》关于干部培训学时的要求，4年内参加各种培训的累计时间，处级和高级职称以上干部不少于440个学时，科级和中级职称及以下干部不少于360个学时。
（三）培养一批教育财务系统骨干人才。教育部4年内培养出一支100人左右的业务精湛、视野开阔、素质综合、能力过硬的教育财务骨干人才队伍。各级教育行政部门根据工作需要，抓好骨干人才培养工作。
二、培训体制
教育系统财务管理干部培训实行各级教育行政部门分级管理、分级负责的培训体制。
教育部负责直属高校和直属单位全体财务、审计、资产人员，全国业务骨干以及重点示范性培训。负责全国教育系统财务管理干部培训工作的宏观指导、统筹协调和督促检查。负责拟定培训规划、年度培训方案及配套制度政策；实施重点培训计划；推荐或选定全国培训教材；建设培训网站；指导地方培训工作。
省级教育行政部门负责本省省级教育行政部门财务管理人员，直属单位和本级各类学校全体财务、审计、资产人员，本省业务骨干以及重点示范性培训。负责制定并实施本地区教育财务管理干部培训规划、年度培训方案以及配套制度政策；负责督促指导地（市）、县教育行政部门的教育财务管理干部培训工作。
地（市）县级教育行政部门负责本级教育行政部门财务管理人员、直属单位和本级各类学校全体财务、审计、资产人员培训。负责制定并实施本地教育财务管理干部培训计划。
三、培训机制
（一）建立培训基地。教育部按区域划分，依托直属高等院校，建立培训基地。省级教育行政部门选择具有优质培训资源的高校作为本地区培训基地。培训基地负责具体实施培训，按照教育行政部门的要求，举办培训班，遴选师资，编写教材，设计课程。教育部培训基地和省级培训基地，各省级培训基地之间实行资源共享。
（二）加强网络平台建设。依托现有资源，建立全国教育系统财务管理干部培训网络平台，大力推广在线学习和远程网络教育，搭建教育系统财务培训资源库，扩大培训覆盖面，提高资源利用率。各级教育行政部门可根据培训工作需要，建立本地区培训网络平台。
（三）有效衔接各类培训。在各级教育行政部门组织的干部培训中，积极争取增加财务业务培训的内容。会同各级财政部门，利用财政部门现有培训资源，积极合作开展有关业务培训。
（四）充分发挥事业单位和行业组织作用。教育部委托中国教育会计学会、中国教育审计学会开展培训需求调研，组织开展课题研究，搭建培训工作交流平台，开展培训工作考核等。各级教育行政部门可委托事业单位和行业组织开展培训有关工作，充分发挥其作用，形成工作合力。
（五）探索将一些具备资质的社会培训机构纳入培训体系。各级教育行政部门可探索制定资质认证标准，对承担培训任务的社会培训机构进行资质认证。推行项目管理制度，采取直接委托、招投标等方式，引导培训机构公平参与、适度竞争，择优确定培训项目承担者。
（六）建立培训需求调研机制。为保障培训的科学性、合理性和有效性，各级教育行政部门在制定具体的培训计划、确定培训内容和方式之前，必须针对培训对象，进行培训需求调研。
（七）建立干部参训考核评价机制。各级教育行政部门要按照《全国教育系统干部培训规划（2013-2017年）》的要求，建立财务干部培训学习档案，干部学习培训考核不合格的，单位年度考核不得确定为优秀等次。要引导干部注重自身素质的提升，形成自觉参加培训的内在动力。
（八）建立培训质量评估机制。干部培训机构、基地要组织学员对培训项目、课程设置、师资水平、教学管理、后勤服务等进行评价，根据评价情况不断改进工作，提高教学水平和后勤保障水平。各级教育行政部门要开展对本地区培训机构、基地开展评估工作，将评估结果作为其承担培训任务、深化教学改革的重要依据。
（九）建设培训师资库。从不同领域、不同行业遴选具有良好的思想政治素质和职业道德修养、深厚的财务管理理论功底、丰富的财务管理实践经验、掌握现代教育培训方法的知名学者、领导干部、业界精英、外国专家，建立全国和省级教育系统财务管理干部培训师资库，并实现资源共享。努力建设一支素质优良、规模适当、结构合理、专兼结合的培训师资队伍。建立培训师资考评和激励体系，逐步完善准入和退出机制。
（十）加大课程教材开发力度。坚持适量、管用、权威、示范原则，推荐选用一批培训优秀教材，组织开发一批反映最新理论成果与实践经验的重点教材，大力开发一批富有针对性、指导性、启发性的案例教材。及时研究教育财务工作和干部教育培训中出现的新情况、新问题，不断更新培训教材内容。实施精品课程开发计划，加强网络课程建设，促进优质课程资源共享。
（十一）切实保证经费投入。各级教育行政部门要将教育财务管理干部培训经费列入年度预算，保证培训工作的需要。严格执行培训经费管理办法，加大培训经费使用监督检查力度，不断提高经费使用效益。
四、教育部重点培训计划
未来4年，教育部将重点开展直属高校和直属单位财务人员、全国业务骨干以及重点示范性培训。培训内容包括教育规律、经济管理、财务管理及核算、现代财务技术及手段、法律法规和廉洁教育等。管理人员侧重宏观政策、国际比较、依法行政、领导能力、业务知识等，业务操作人员侧重法律法规、财务制度及政策，实务操作等。培训方式注重推广专题研究，改进讲授式教学，扩大研究式、案例式、体验式、模拟式教学比重。教育部每年年初制定并公布当年具体培训方案，确定培训班次，对培训内容和方式提出要求。教育部委托经费监管事务中心组织开展具体培训工作。
具体培训计划有：
（一）省级教育行政部门分管财务领导示范培训。培训对象为各省、自治区、直辖市教育厅（教委），各计划单列市及新疆生产建设兵团教育局分管财务的厅长或副厅长（主任、局长）、总会计师。教育部每年定期举办专题培训班。
（二）直属高校和直属单位分管财务领导培训。培训对象为教育部直属高校和直属单位分管财务校长或副校长、财务负责人、总会计师。教育部每年定期举办专题培训班。原则上每人每年参加一次培训。
（三）省级教育行政部门财务管理处级干部示范培训。培训对象为各省、自治区、直辖市教育厅（教委），各计划单列市及新疆生产建设兵团教育局财务、审计处长。教育部每年定期举办专题培训班。
（四）直属高校财务管理处级干部培训。培训对象为教育部直属高校财务、审计、资产处长。教育部每年定期举办专题培训班。原则上每人每年参加一次培训。
（五）教育部直属单位财务管理处级干部培训。培训对象为教育部直属单位财务、审计、资产处长。教育部每年定期举办专题培训班。原则上每人每年参加一次培训。
（六）直属高校和直属单位财务管理干部培训。培训对象为教育部直属高校和直属单位处长以下全体财务、审计、资产人员。教育部每年定期举办培训班。4年实现全体人员轮训一遍。鼓励干部参加财政部、本单位和其他机构组织的各类培训。
（七）全国教育财务系统骨干人才培训。培训对象为各级教育行政部门、各级各类学校中的优秀财务干部。由教育部、各省、各校负责选调优秀财务干部参加培训。教育部每年定期举办专题培训班。培训对象相对固定，4年为一培训周期。
（八）中高级人才境外研修。每年选派若干名教育系统优秀财务管理干部赴境外进行短期或中长期的学习交流，有针对性的与国外高校、政府、非营利组织同行进行交流，研究和学习发达国家教育经费使用管理方面的经验，拓展干部国际视野。
（九）重要财务制度专题示范培训。重要的财务制度、政策出台后，教育部将及时组织开展专题示范培训。培训对象、内容和方式根据制度的要求确定。
理财规划培训方案篇2
从满足企业经营需要的角度讲，企业培训大致有四个方面的目的：
长期目的，即满足企业长期经营对人力资源的需要而采取的培训活动；
年度目的，是为了满足企业年度经营对财务管理需要而采取的培训活动；
再次是职位目的，管理培训是为了满足员工能高水平完成本职工作需要对职位所需知识、技能、态度、经验而采取的培训活动；
最后是个人目的，公司培训是为了满足员工达成其职业生涯规划目标需要而由企业提供的企业培训。
因此，企业在制定年度培训计划时，就必须根据这四个方面的需求来进行策划，公司内训其具体步骤为：
最重要的一步：向财务咨询公司或财务培训公司进行财务咨询，咨询公司进行需求调查，即根据培训的不同目的，展开培训需求调查。
对于企业内训计划，需向总经理一级的领导进行咨询，通过分析企业经营战略、人力资源开发战略和企业财务管理情况，确定相应的培训管理目标。
对于满足年度经营计划需要的项目，要向各部门调查，以面谈和分析部门年度工作计划的方式，确定各部门通过培训来配合和推动的项目。
对于满足岗位职业技能需求的项目，要向各级企业管理者和他的下级进行调查，以分析绩效评估表、进行技能项目需求调查表、重点人群的抽样面谈的方式，确定员工岗位技能差距和重点的技能培训项目。
对于个人职业生涯需求的培训项目，需向员工及其管理者调查，培训主管以分析职业生涯规划表、管理者与下级面谈结果的方式，确定培训方式。
在根据需求来进行调查后，可以开展以下几个步骤：
分析数据
总结差距和根源－也就是明确组织能力、员工素质技能与业务目标要求的差距；明确差距的根源及解决方法；
明确通过财务管理培训可以解决的差距及培训解决办法。
制定培训解决方案
步骤如下：
明确方案涉及的培训项目；
评估现有的培训资源；
人手、资金、课目、财务培训讲师等（在财务咨询公司聘请优秀的财务咨询专家或财务顾问至关重要）；
确定培训重点项目和常规项目，确定培训工作的重点；
理财规划培训方案篇3
财政局干部人事教育培训规划
为深入贯彻落实党的十七大提出的“继续大规模培训干部，大幅度提高干部素质”及财政厅、银川市财政局强化加强对干部教育培训的要求，不断提高我局干部职工的政治思想素质和政策理论水平，切实增强在发展中解决实际问题的能力，进一步推进“四型”机关建设，确保各项财政工作任务圆满完成，特制定-财政干部教育培训工作规划。
一、指导思想
高举中国特色社会主义伟大旗帜，坚持以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，认真学习贯彻党的十七大提出的一系列重大战略思想，深入贯彻落实科学发展观，深刻领会中国特色社会主义理论体系，按照“理论联系实际，创新培训机制，突出培训重点，注重培训质量”的要求，以服务财政中心工作为主线，提升能力素质为核心，通过扎实深入的政治理论、业务知识、政策法规学习，不断拓宽知识面，更新知识结构，进一步提高驾驭市场经济，自主创新、财政管理和依法行政办事能力，构建一支高素质的财政干部队伍，为财政工作再上新台阶奠定坚实基础。
二、主要内容
(一)政治理论：干部教育培训必须把政治理论培训放在首位，深入抓好学习邓小平理论、“三个代表”重要思想和党的十七大提出的一系列重要决定以及自治区和银川市有关会议精神，以及其他方面的廉政知识的学习。
(二)业务知识：以服务财政中心工作为宗旨，精心组织各项财政业务培训，深入抓好财政经济形势、金融形势、政府收支分类改革、部门预算、国库集中收付、政府采购、非税收入管理、会计制度、财政监督检查、计算机技术和档案管理等相关知识学习。
(三)政策法规：认真开展财政“五五”普法宣传教育工作，提高财政干部依法行政能力，深入抓好业务法规以及《公务员法》、《企业所得税法》、《物权法》、《档案法》等有关法律法规的学习。
三、有关要求
(一)加强组织领导。干部教育培训工作事关全局，牵涉面广，要加强领导。局领导要带头学习，局办公室负责组织实施，支部和股室负责人各负其责、互相配合，充分调动各方面的积极性，齐抓共管，形成合力，共同完成年度干部教育培训任务。加强干部教育培训的考核力度，按照《干部教育条例》的要求，把干部参加教育情况作为干部考核的内容和任职、晋升的重要依据之一。
理财规划培训方案篇4
关键词：财务人员；培训管理工作
中图分类号：C93文献标识码：a
培训，就是有组织地进行知识技能的系统培训，使职工改正错误观念、丰富知识、提高技能，从而更加胜任工作岗位或出色完成任务，实现企业首先是培养人才的地方，其次才是生产经营的场所。要想提高企业财务人员的综合素质、提高企业的理财水平就必须有一套运转良好的内外部环境保障系统。
一、转变培训观念
一是要更新观念，认识培训的真正价值。从整体来说，培训的价值主要有：建设企业文化；塑造心理导向；实现知识技能建设。只有正确的引导，才使得企业管理者正确理解、认识培训。企业若能大张旗鼓地进行培训，首先传递的是这样的信息：这是一家尊重员工、鼓励个人发展、对未来有着良好期望的企业。而这样的信息则会反映出企业具有优秀的、双赢的企业文化。企业不能狭隘地认为培训是为竞争对手培养人才，是为他人做嫁衣。员工跳槽并不可怕，只要培训体系还存在，企业就可以不停地发展下去，因为它拥有了永不枯竭的企业人才的源头――培训。例如，美国的p＆G公司每年虽然都有大量员工流失，但由于他们仍然坚持每年进行大量系统的企业培训，使p＆G现在继续保持强劲的发展势头，在竞争中立于不败之地。
二是进行培训需求分析。理解公司的中长期发展规划及目标，将其细化到工作岗位上，明确部门、岗位的要求；再建立员工的信息系统，了解员工的具体信息后，从而做好企业的培训需求分析。对需求的界定，不仅要管理层来决定，还需要中下层的员工参与，因为这些员工切身感受到培训的需求。进行培训需求分析一定要注意有针对性，尽量细化到个体，不能一概而论。比如，安利公司引进了“员工才能测评中心”，以负责的行动、创新精神、持续学习的态度以及有效的程序管理等安利才能要素方面，评估员工的优势和需改善之处，并以此来制定该年的培训计划。根据统计，约有26%的员工表示加入安利后增强了对生活的信心，33%的人认为提高了个人能力和自身素质，这归功于安利成功的培训。
二、培训要科学、有效
为何有些企业随着业务不断扩张和分公司的不断增多，培训工作却日渐失去影响力呢？那是因为这些企业没有科学、有效地进行培训组织的建设。人、财、物、信息等资源要配置科学、合理；有严密的培训组织机构，设置专职培训人员，培训经理把培训看成自己重要的职责之一并在企业中有一定号召力。只有这样，培训战略才能得以实施并不断调整，培训目标与企业目标紧密结合，培训被视为实现企业发展的有效途径。高层决策者应重视并负责各部门的沟通与协调，实行超前培训，着眼满足财务人员未来的需求。企业可以通过培训主题会议形式，利用网上平台来实现企业内部的顺利沟通。
三、培训方法要因地制宜
财务人员每年的资格认证和专业培训必不可少，这就要求企业的培训工作必须因地制宜，制定符合企业财务人员特点的培训模式。培训模式所要解决的问题主要有：把学习变成持续而且连贯的过程；企业内部充满学习氛围，内容与形式丰富、多样；将企业和个人的共同愿景融入工作中，培养自我否定、自我超越的精神和能力；学习评价贯穿于整个高效率的循环系统。企业可按照其实际情况在系统型培训模式、顾问型培训模式、所罗门型培训模式、St型培训模式等中相机选择。
四、培训制度要严密
企业应把培训工作经常化、制度化。一般来说，培训制度包括：①培训服务制度，具体包括：财务人员离职培训申请、财务人员培训协议和财务人员培训成本（调离赔偿）制度；②岗前职前培训制度，具体包括：岗前职前培训制度的意义和目的，参加培训人员的界定（进入企业的新员工、需要调岗的员工、与分公司引进新技术及新产品相关的员工、即将升职的员工、即将降职的员工），特殊情况不能参加培训人员的解决措施，主要责任区，基本要求标准，培训方法；③培训考核评估制度，包括：被考核评估对象，考核评估执行组织，考核评估的项目范围，考核评估的标准区分，考核评估的主要方式，考核评估的评分标准，考核评估结果的签署确认，考核评估结果的备案，考核评估结果的证明（证书），考核评估结果的使用；④培训奖惩制度，包括：奖金、升职、专项培训先进奖等制度。
五、培训信息系统要良性运作
完备的培训信息系统得以建立并能够良性运作是搞好培训管理工作的重要内容之一。培训信息分为内部培训信息和外部培训信息。要及时了解外部培训信息，并快速做出反应。要细心体察企业内部财务会计的异常情况，尽早制定应对案。要灵敏捕捉竞争对手的发展方向和市场战略，知己知彼才能百战不殆。另外，还要密切关注相关法律法规的变化，与时俱进，把握国内外最新动态，掌握最新财务会计处理技术的规范要求。
六、培训计划要细致入微
培训计划要强调系统性、实用性、可行性和成长性。培训经费计划要详细列明各项开支项目金额，培训过程中要一一列示项目开支情况，计算培训成本，并严格控制预算。要明确学费是学员出还是企业出，还是两者按照一定比例分摊。如果参加培训的员工离开本单位，要按照培养协议补偿培训成本。另外，要仔细检察各个培训计划的落实情况，如培训工具是否准备妥当，培训环境是否适宜，培训师是否符合标准，培训模式、内容和方法是否受学员欢迎，培训安排是否有遗漏，培训效果如何评价，如果出现意外情况如何应对等。
七、培训要因材施教
培训的目的不仅包括知识更新、技能补充和心态转变，还包括思维变革和潜能开发，应针对不同级别的财务人员设计不同的培训课程体系。对于初级财务管理人员培训课程体系，知识更新培训部分包括：最新经济法、税法、会计准则、会计制度等。技能补充培训部分包括：eRp操作、内部控制制度、全面预算管理、财务软件应用、国内外理财案例分析、内部审计案例分析、电子银行支付程序、Sap中未清项的管理、现金开支范围及怎样鉴别银行承兑汇票的真伪、Sap中反记账的使用方法及注意事项、Sap中收货的内涵及意义等。心态转变培训部分包括：个人职业规划、国内外分公司理财失败案例剖析、企业培训文化等。对于中级财务管理人员，思维变革培训部分包括：项目后期评估、战略成本管理、货币时间价值观念、风险报酬观念、基金管理、衍生金融工具会计、成本分析与控制、资金管理技巧、财务犯罪的防范、培训流程管理、培训评估、培训信息资源管理、培训技术、远程培训、在线培训、培训师的自我成长以及培训需求、计划、实施控制管理等。对于高级财务管理人员、潜能开发培训部分包括：企业理财质量分析、分公司财务风险分析、税务筹划管理、外汇风险防范、资本运营理论与实务、国际筹资管理、国际投资管理、企业发展、财务造假的甄别技术、培训目标和战略战术等。随着国内外形势的变化，财务人员培训课程体系也要随时更新。
八、培训实施控制系统要严防死守
为了提高培训的实用性和针对性，要从培训需求控制、培训实施计划及组织工作控制、培训方法选择、培训师控制和培训后的早跟进等环节入手，力争环环相扣，这样才能达到培训质量最优的目的。培训实施控制程序包括：收集培训相关资料――比较目标与现状之间的差距――设计培训计划检讨工具――检讨培训计划并发现偏差――培训计划纠偏――公布培训计划――跟进计划落实。培训跟进工具包括：培训管理者工作分工跟进工具、培训日程跟进工具、培训所需物品跟进工具、培训吃住行安排情况跟进工具和培训成本跟进工具。培训工具包括：资料类工具、设施类工具、培训环境选择检讨工具和培训课程编排检讨工具等。培训方法应该灵活多样，参加培训者在选择培训内容、形式、时间、地点方面要有很高的自由度。培训工作应经常更新并体现持续化发展特点。每一种培训方法都有其独特之处，也有其优缺点，分别适用不同的教学对象、教学场合和教学内容。企业应该在课堂讲授法、比较法、小组竞争法、循环法、工具法、四环法、案例法、范例演示法、实践练习法、调查法、讨论交流法、游戏活动法、角色扮演法等方法中相机选择。另外，要制定严格的培训制度，以保障培训工作的顺利进行。
九、培训评估系统要奖罚有据
培训评估系统强调对培训需求的控制和满足，对培训效果进行不间断的跟踪评估。培训结果应该成为企业评
估个人发展的重要依据。培训前的培训评估内容包括：培训需求整体评估，培训对象知识、技能和工作态度评估，培训对象工作成效和行为评估，培训计划评估；培训中的培训评估内容包括：培训学员参与培训情况评估、培训内容和形式评估、培训师和培训工作者评估、培训进度和效果评估、培训环境和现代培训设施应用评估；培训后的培训评估内容包括：培训目标达成情况评估、培训效益效果综合评估和培训工作者工作绩效评估；年度绩效考核培训评估内容包括：评估考核对象、办法、评定标准和评定结果及其应用。
（作者单位：中铁十九局集团三公司）
参考文献：
［1］窦茂利.谈企业培训的深层思考[J].管理世界，2005.11.
［2］高文举.培训管理.广东经济出版社，2001.
理财规划培训方案篇5
一、主要工作
（1）加强对全体职工法律、法规的培训
安全是生产的前提，也是所有工作的基础。企业安全直接影响着企业本身的生产效率和经济效益。根据公司教育培训工作计划，结合公司的具体实际，3月份公司自主组织在全公司范围内开展了一次安全生产教育培训工作，此次培训主要组织全公司人员对《中华人民共和国水法》、《省水利系统应对突发水污染事件应急预案》、《石头河水库供水工程保护管理办法（草案）》、《石头河供水有限公司供水事故应急抢险预案(暂行)》进行系统详细的学习，使全体职工进一步掌握有关安全法律知识及相关业务技能，能够使全体职工在今后的工作当中发挥其工作的主动性、积极性。
（2）加强对公司各基层管理干部的培训
企业不仅仅要技术的创新，更要管理的创新。优秀的领导者是一个企业航帆远扬的掌舵手，更是企业凝聚一体和高效运作的模范者。根据公司职工培训计划安排公司经营工作负责人先后参加企业领导人员管理培训和水利经营管理培训，学习先进企业的运营模式和管理方案，以及国家产业政策及相关规章并赴外地考察和学习。更好加强公司管理，持续推进管理创新、不断提升领导者对公司管控能力。
（3）加强对公司行政财务人员的培训
部门之间的协作使整个企业在运作过程中成为一个高速并且稳定运转的整体，而各部门的工作效率是企业能整体高效运转的核心。
为更好传达上级部门的计划安排，协调公司与部门、部门与部门、部门与员工之间密切的配合，更高效的完成公司目标发展任务。4月份根据公司培训计划安排行政管理部人员参加市水利局组织的公文拟制与写作培训，此次培训进一步学习公文拟制和写作的格式、行文程序；了解和熟悉公文写作的相关知识，进而提高行政人员公文处理效率和处理传达能力。能更高效和完善的使各部门配合完成公司发展目标。
企业财务管理是企业管理工[文秘站:]作的重要组成部分，是企业管理的核心，对于改善企业经营管理，提高企业经济效益具有十分重要的作用。5月份根据公司培训计划安排财务资产管理部人员参加市国资委组织的财务报表和管理培训,系统详细的进一步学习资产负债表及重点项目剖析、利润表及重点项目剖析、现金流量表及重点项目剖析等财务资产管理方面的知识。实现财务业务一体化全面加强公司财务管理，提高公司经济效益的目的。
（4）加强对公司专业技术人员的培训
企业的技术人员承担着企业安全生产的重要职责，技术人员的专业技术知识对提高企业核心竞争力和安全运行有着重要作用。根据公司培训计划安排，5月份公司安排工程管理部专业技术人员参加市水利工作队组织的工程测量培训，主要对动态、静态gps、全站仪理论培训；野外实习、测绘软件培训及辅助作图的内容进行进一步培训提高。6月份公司安排工程管理部专业技术人员参加市水利工作队组织的工程autocad制图培训，详尽学习autocad制图基本特点、autocad制图的绘制和简单的计算方法等内容。加强技术人员工程制图的规范性和准确性。7月份公司安排计划调度部专业技术人员参加市水利局组织的水量调度、计量培训，对水量调度、计量的基本操作方法进行进一步提高，对水量调度、计量的规章制度进行学习和规范。10月份根据培训计划安排公司组织工程管理部人员参加市水利局的安全管理知识培训，此次培训主要对水利水电安全运行、施工安全和施工质量进行全面培训提高。以保障工程管理部日常对管道进行检修时的质量和安全。
（5）提倡自主报名，对积极上进的员工进行培训。
企业员工的素质决定着企业的素质，拥有高素质高技能的人才，才能谈得上持续发展。通过培训，可以使新员工融入到企业的文化之中，可以使老员工补充新知识新技能，以跟上企业发展的步伐。培训企业员工使企业人力资本整体增值的同时，也增加了企业自身的价值。
根据公司职工培训计划公司在11月份安排全公司职工采取自主报名方式参加市水利设计院组织的水工技术员业务培训班，主要针对现行水利建筑及安装工程定额、工程量计算规则及实例、水利水电工程施工预算；新材料、新工艺、水工建筑物病害修补与处理、工程设计与施工技术等知识进行进一步培训和提高。
公司在面临高质量、高效率的工作系统挑战中，培训公司职工显得更为重要。培训使职工的知识、技能与态度明显提高与改善，由此提高公司效益和获得竞争优势。
二、存在问题
通过公司领导对职工有针对有计划的培训，公司职工在日常工作中技术性和积极性上有很明显的提高和改善，但是还存在一些问题，必须加强管理和培训力度，更高效的完成公司目标发展任务。
一是培训计划落实不到位。公司整个培训过程，对培训计划的落实不够全面，由于部分培训费用过大，很大程度上难以实施，及相关培训工作与工作发生冲突，一时难协调解决。
二是公司组织职工自主报名参加培训班，职工积极性不高。公司职工对通过培训提高自身专业技能和自身素质，从思想上没有高度的重视，抱有应付心理，没有为领导排忧解难的思想高度，没有担任起自身应尽的责任。
三、下一步打算
企业培训尤为重要，而培训活动的成本从各个方面来讲都很巨大，所以必须精心设计与组织。
（1）全面深化培训理念，加快公司职工培训建设。强化培训对象覆盖范围，从高层管理人员到新进的普通职工都要接受培训。强化培训内容涵盖范围，多方面、多层次的培训，从法制管理、财务管理、质量管理到公司文化建设、国家时事政要等等方面加强培训。并形成制度，贯彻到公司管理的各个方面。
（2）加强培训后的跟踪、评价、考核等制度。建立健全的培训考核制度；加强培训后的评价、跟踪，保障培训内容能及时积极的落实到日常工作中。
理财规划培训方案篇6
关键词：理财规划；课程改革；高校
中图分类号：G641文献标志码：a文章编号：1673-291X（2014）26-0172-02
目前，许多财经类高校近年推出了理财课程，以使大学生能适应社会的发展，加强自身的理财能力，以及获取一些理财知识。深入探讨如何合理改革理财课程，不仅有利于提高大学生的财商和理财水平，而且还有利于对理财课程完善。
一、学习理财规划的必要性
1.就业市场的需要
就社会需求来看，人们手中财富的增加使得市场上对理财服务的需求增长较快；同时，由于我国居民的住房、医疗、教育、养老等不确定性增加，迫使人们及早为自己未来做出科学合理的财务安排。从事理财服务的前景非常广阔，这不失为一个很好的就业途径。
2.金融专业人才培养的要求
理财规划通过各类银行和非银行类理财产品的理论学习、情景模拟等学习，使学生了解主要的理财产品及其收益、风险、特点以及当前市场状况。具有专业理财素质的人才不仅要求会具有与客户良好的沟通技能，还要能根据客户的具体资产状况按身订制具有良好业务操作流程的理财规划。此外，理财课程教学要培养学生具有较好的人际沟通能力、良好的职业道德，这样，就为以后成为一名合格理财服务人员奠定理论功底和实践基础。
3.拓展学生的知识面
理财课程不仅具有一定的理论性，更多的它还是一门实践性很强的课程。同时，随着经济发展，大学生手中的可支配收入也越来越多，很多还有余钱进行理财和投资。但是，大多数大学生并不能正确认识和理解理财知识，投资渠道还非常狭窄，理财规划也很混乱，所以，理财课程的开设会为拓展学生们在理财方面的知识。
二、理财规划的特色
（一）综合性、系统性强
理财类课程涵盖了经济、金融、管理、会计等诸领域，因此，需要学生具备一定多学科的基础。而且理财课程还要将多学科的知识整合起来。例如，理财课程中的理财规划，就包括金融投资规划，像股票、债券、期权和基金外汇、黄金等投资工具的规划；还包括生活规划，如现金规划、储蓄规划、消费信贷规划、保险规划、房地产规划、税收规划、退休规划、子女教育规划、遗产规划等。所以，理财是一个综合性和系统性很强的课程。
（二）专业性
理财规划活动对象是个人或家庭，以个人或家庭的生命周期为基础展开一系列财富或资金的分配，目的是“增收节流”及合理消费，是达到家庭的财务自由的经济活动。目前已经发展成为较完善、规范的理财专业人士，即理财规划师。此外，广义上为居民家庭提供理财服务的专业人员和提供相关服务的类似人员，还包括了保险专业人员、证券和投资咨询专业人员、会计师、律师、遗产规划师等等。
（三）定位市场需求
理财课程以金融机构投资分析和理财咨询、规划等职业能力地培养为重点，学习金融机构一线理财服务岗位的基本素质、基本能力、基本规范、基本业务、基本操作要求等。通过课堂教学与大量实训内容相结合，运用理财产品的市场调查、模拟理财规划、理财软件使用等，培养学生的敬业精神、团队精神、求索精神，使得学生掌握个人理财的基本原理和基础操作规范，具备利用各类理财产品进行理财规划的能力。同时融合了相关职业资格证书对知识、能力和素质的要求，注重学生理财实务操作能力的训练，着力培养学生的专业理财素质和能力，以应对市场的需求。
三、理财课程教学存在问题
（一）合适的理财教材较少
从目前高校使用的理财教材来看，较为不系统，内容较浅显，有的教材以介绍为主。对财经类专业学生来说，这些知识没有新意、难度不大，从而失去兴趣；而对非财经专业的学生来说，知识点过多过杂，抓不住重点，按教材教授，学生只能了解其表层。另一点是教材的内容体系不完善，很多还是直接把金融、管理的教材抓过来使用，没有按照理财的要求和层次来规范课程，教材内容体系不规范，影响了教学效果和学生能力的提高。
（二）课程定位并不恰当
在很多高校中，理财课程多定位专业辅修课或选修课，作为专业课出现的很少。理财课程的特点是综合性较强，需要多体会多实践，现有课程安排没有足够的课时让学生融会贯通，所以原来的课时显得不够。另外，理财的选修课的定位使部分学生对该课程不够重视，因此，随着对理财课程定位认识的加深，将其调整为专业主干课程有一定的必要性。
（三）重视理论教学而实践课程不足
目前，大多高校的理财课程的课时大多32个学时或更少。有限的课时在分配上存在一定的困难，一方面要理论教学，另一方面要实践教学，怎么分配？对于很多教师来说，过于强调实践教学使学生知识的整合度欠缺，加之相较理论课来说实践课难度更高，在课时一定的情况下，很多教师宁愿上理论课更多。
（四）教学案例浅显
案例教学是理财课程教学中必不可少的环节。案例教学的重要作用是使枯燥的理论变得生动明了。但是目前的教材中案例设置较为简单，往往只为某一种理财知识、某一章节准备，知识的串联不够，将多种理财知识综合起来的案例很少。
（五）教师经验不足
根据笔者了解，各高校设置理财课程时间并不长，因此，对理财的认识和重视程度不够。很多老师在某一专业具有较深造诣，但对综合性很强的理财课可能还不是特别熟悉，既具有金融、投资和财务的理论知识又具有实践经验的教师并不多，有的偏重于理论，有的偏重于实践。
四、理财课程教学的对策
（一）调整理财课程
以往理财课程的教学模式没有重点，没有核心课程。在课程改革中，应以不同的专题为主体，以核心课辅以其他相关课程，可形成较完善的教学计划体系，从而形成理财人才的专门培养方式。
以往高校理财课程多是选修课，得不到应有的重视。应将其纳入专业主干课程，课时也相应的延长，这样给授课教师以充分的时间讲解理财知识，使经验丰富的教师能凭借自己的专业技能加深学生对该过程的理解，增加学生的学习兴趣。
（二）采用现代教学技术手段
理财课程是一门集理论和实践于体化的课程，课堂讲授只能在有限的时间内传授给学生基本知识和原理，仅凭课堂讲授是不行的，需要自主学习。应将课程教学资料、教学课件、参考资料等均挂在网上，这样，学生即可上网自学或复习。此外，可结合各种仿真教学软件实训。理财课程实践性较强，不仅要重视学生理论课，要更加重视学生动手能力的提高。应结合学校金融教学系统软件（包括证券、期货、外汇等）、保险综合实训、商业银行国际结算业务等仿真实训软件，让学生及时了解实时行情并进行模拟操作，鼓励同学参与模拟理财大赛，激发学生学习的主动性。
（三）采用情景式案例教学法
在理财课程中，应模拟真实的银行等金融机构的氛围和工作环境，这样学生才能身临其境，有真实的感受，不再认为理论和实践是分割的。促使学生主动去分工合作，去实地调查和收集客户资料，掌握怎样去和客户沟通、遇到问题怎么解决，学会在真实的场景中掌握与客户沟通的技巧，根据不同客户的要求去设计理财方案，提出合理的理财建议，作出专业的理财分析。
大量生动的、趣味性、贴近生活的案例分析，能缩短课堂理论知识与实践之间的距离。理财课程的案例的讲授和分析，能使学生对所学理论知识融会贯通；同时，案例中的一些操作技能能使学生就业后迅速胜任工作。
（四）提升教师实践能力
提升教师的实践能力是提高教学质量的必要条件，为此，可采取以下途径：鼓励教师参加各高校或培训机构举办的理财课程或培训；鼓励教师撰写实训教材并给予奖励；鼓励教师在各金融机构挂职锻炼；鼓励教师带领学生外出参加财经比赛。对有些本校老师确实不能胜任的课程或案例的讲解、课聘请校外专家或有丰富实践经验的企业人士来讲解可能效果更好。
参考文献：
[1]何瑞.高职院校个人理财规划实践教学探析[J].时代经贸，2012，（5）.
理财规划培训方案篇7
关键词：中职；教师专业标准；会计电算化；国培方案
中图分类号：G723文献标识码：a
一、引言
“双师型”教师队伍建设主要依托各类型、各层次的职教师资培养培训基地，培训基地为“双师型”教师素质提高做了大量工作。培训基地设计培训方案时，主要依据教育部印发的《中等职业学校专业骨干教师培训项目管理办法》（简称《项目管理办法》）。
2013年9月，教育部印发《中等职业学校教师专业标准（试行）》（简称《专业标准》），提出《专业标准》作为教师培养培训的主要依据。本文依据《专业标准》，调研部级培训基地的会计电算化专业培训方案，力求了解培训方案的特点、现状及存在问题，以期为培训基地“十三五”期间优化设计培训方案提供建议。
二、研究对象与内容
教师素质提高计划于2012年才开设会计电算化专业师资培训项目。在已建成的110所全国重点建设职教师资培养培训基地，其中有10个基地设置“会计电算化”专业培训项目。根据公开披露的国培方案及剔除数据不全的样本，调查研究以8个部级培训基地的13份会计电算化专业培训方案为研究对象，培训方案时间跨度从2012年至2014年。研究将培训基地分为财经类学校、师范类学校和工科类学校等三类别。调研内容包括培训方案的培训模式、培训内容和培训形式等三方面，其中培训内容分析依据《专业标准》，调研13份培训方案课程设置的合理性。
三、培训模式：校企合作是主流，模式内涵缺提炼
《项目管理办法》提出要“以校企合作为主要培训模式”。只有3个国培基地在培训方案中明确提出培训模式，如某财经类学校采用“课室―校园内企业―企业”三位一体的培训模式；某师范类学校探索“分段培训，工学交替”的培训模式；某工科类学校提出“理论互动教学、实训项目驱动、实践‘师傅+学习小组’”的培训模式。其他培训基地的培训模块都体现出校企合作的特点，但未能提炼基地培训模式特点。
目前各职教师资培训基地在学术和实践层面不断探索改革培训模式。同济大学培训基地创造以“理实一体、双师导向、三元协同”的培训模式。江西科技师范大学探索出“上岗+学习+上岗”、“走出去、请进来”等内容的校企合作培训模式。提炼基地培训模式是提高师资培训质量和促进基地内涵建设的必要条件。
四、培训内容：重视专业知识，忽视专业能力和专业理论与师德
《专业标准》的基本内容包括“专业理念与师德”“专业知识”和“专业能力”3个维度。“专业理念与师德”要求教师应具备的职业道德和个人素养；“专业知识”要求教师必须掌握的教育教学知识和职业背景知识；“专业能力”要求应具备的教育教学和职业指导能力。表1统计数据显示，三类培训基地课程设计普遍重视“专业知识”“专业能力”和“专业理论与师德”比例偏低。
依据《专业标准》的3个基本内容的15个领域，统计国培方案的具体课程设计。
（一）“专业理论与师德”内容：“职业理解和个人修养”课程有余，缺少“对学生、对教学的态度与行为”课程
“专业理论与师德”维度对教师提出四方面要求，如何看待职业、对待学生、对待教学以及对待自己。体现“师德为先、学生为本”的基本理念。表2统计数据说明，培训基地的课程设计较多关注“职业理解和认识”和“个人修养与行为”。而“对学生的态度与行为”和“教育教学态度与行为”维度的课程设计较少，特别是“对学生的态度与行为”相关课程比例仅有1.03%。
“职业理解与认识”维度要求教师贯彻和遵守教育政策法规，理解职业教育工作意义和根本任务，认同中职教师的专业性以及注重团队合作交流4个细化条目。三类培训学校都开设相关课程，如“国内外职业教育理论与政策”“十二五职业教育改革与发展”“职业教育教师的特性及职业化”等。
“个人修养与行为”维度要求教师富有爱心和责任心，坚持身体力行，善于自我调节，乐观向上以及举止文明礼貌等5个细化条目。三类培训学校开设相关课程有：“中国传统价值追求”“道德经与师德修养”“中职教师情绪及工作压力应对策略”等。
“对学生的态度与行为”维度要求教师关爱学生，尊重学生和信任学生等3个细化条目。唯有师范类学校开设相关课程，如“问题学生的正确认识与教育策略”“教育教学态度与行为”维度，要求教师重视学生全面发展，遵循职业教育规律，技能人才成长规律，培养学生动手能力、人文素养和创新意识等。如某培训学校开设的“职业形象、职业道德和行为规范”课程。
（二）“专业知识”内容：“职业背景和课程教学知识”课程丰富，缺乏“教育知识和通识知识”课程
“专业知识”是支撑教师“专业能力”的基石，教师专业知识水平的高低直接影响到教育教学质量和教师自身专业发展。《专业标准》从广义角度界定教师专业知识，体现了“学生为本、终身学习”的理念。从表3统计数据来看，培训学校的课程设计普遍关注“职业背景知识”和“课程教学知识”，而“教育知识”和“通识知识”的课程比例较低。
“职业背景知识”维度要求教师了解所在区域经济发展、相关行业现状及人才需求，了解所教专业与职业的关系，掌握所教专业的职业资格及其标准，了解用人单位的用人标准和岗位职责，掌握所教专业知识体系和基本规律，如工科类学校开设的“会计行业发展及人才需求分析”“会计从业资格考试分析及无纸化考证演练”课程。大部分培训学校都开设了会计电算化专业相关背景课程，如“会计准则最新变化”“新税制改革”“财务会计”等。
“课程教学知识”维度要求教师熟悉所教课程在人才培养的地位和作用，掌握所教课程的理论和实践体系，掌握学生专业学习和技术技能形成的特点，掌握所教课程的教学方法与策略。统计数据显示，基地培训课程较多侧重会计电算化专业的理论学习、实训操作以及课程教学方法的运用，如“会计电算化理论专题”“‘云会计’在中小企业会计信息中的应用”“会计信息系统操作与演练（财务链和供应链）”“用友t3财务软件应用能力训练”“行动导向教学法”等课程。
“教育知识”维度要求教师熟悉技术技能人才成长规律，掌握学生身心发展规律；了解学生思想品德和职业道德形成及教育方法；了解学生不同教育阶段的心理特点和学习特点；了解学生集体活动特点和组织管理方式等四个细化条目。唯有了解教学对象，才能真正以生为本，因材施教，如某师范类学校开设“职业教育学习者的学习需求分析”课程，某工科类学校开设“教学中何体现学生的主体地位”课程。
“通识知识”维度要求教师具有相应的自然科学和人文科学知识，了解中国经济、社会及教育发展，具有一定的艺术欣赏和具有适应教育现代化的信息技术知识。如师范类学校开设的“移动互联网时代的文学欣赏”“重庆重点产业信息化发展动态”课程。财经类学校开设的“计算网络技术”课程。工科类学校开设的“现代教育技术”课程。
（三）“专业能力”内容：“教学实施和科学研究”课程充足，“实训实习组织、班级管理、教育教学评价和沟通合作”课程匮乏
《专业标准》的“专业能力”是指教师在具备专业理论、职业实践能力等专业知识的基础上，实施教育教学和职业指导的能力，体现“能力为重”的基本理念。表4统计数据说明，国培课程设计较多关注教师的课堂教学实施能力和科学研究能力，而对教师的组织指导学生实训实习能力、班级管理能力和沟通合作能力的课程设计偏少。
“教学设计”维度要求教师能科学设计专业教学计划和课堂教学设计，能引导学生设计个性化的学习计划，并能参与校本课程开发。师范类学校开设“专业课程资源开发与实践”“中职教学计划”等课程；工科类学校开设“职业教育项目课程教学设计及项目教材开发”“专业核心课程教学设计及实施”等课程。
“教学实施”维度要求教师能营造良好学习环境，培养学生的职业兴趣和学习兴趣，能运用理念与实践结合的方法，有效实施教学；能指导学生主动学习和技术技能训练；能应用现代教育技术手段实施教学。财经类学校开设“教学公开课比赛”课程；师范类学校开设的“说课技巧与训练”课程；工科类学校开设的“会计示范课教学”和“现代信息化手段在职业教育的应用”等课程。
针对学生实训实习组织松散，学生权益屡受侵害的现象，《专业标准》提出“实训实习组织”维度，明确教师须掌握组织校内外实习实训的方法，具有和实训实习单位沟通合作的能力，以及熟悉有关法律规章，保护学生人身安全和维护学生合法权益。如某师范类学校开设了相关课程“会计实训课教学法研讨”。
“班级管理与教育活动”维度要求教师能开展相关教育活动；能为学生提供职业生涯规划和就业创业指导；能为学生提供心理疏导以及妥善处理突发事件。如某师范类学校开设了相关课程“班主任工作经验谈”。
“教育教学评价”维度要求教师能运用多元评价方法，结合技术技能人才培养规律，多视角，全过程评价学生发展；能引导学生进行自我评价和相互评价；能开展自我评价，及时改进教育教学工作。如某师范类学校开设了相关课程“教学质量监控和探索”。
“沟通与合作”维度要求教师能平等和学生沟通交流，与同事合作交流，与家长沟通合作，与企业、社区合作互助等。如某师范类学校开设的“中职教师心性完善与高品质沟通”课程。
“教学研究与专业发展”维度要求教师能反思改进教育教学工作并进行教学探索研究；能通过多途径，提高自身专业素质。如财经类学校开设的“职业学校专业建设与改革”和“专业教师能力建设问题探讨”等课程。师范类学校开设的“职教教改探讨”和“中职教师科研若干问题”课程。工科类学校开设的“校企合作、工学结合培养模式的探索与实践”和“精品资源共享课程建设研讨”等课程。
五、培训形式：以学习者为中心的多元培训方式，缺少培训后期跟踪指导
教师专业成长需要创设平等交流、互动合作、共享成果的开放式学习形式。表5数据说明基地的培训方案体现了学习者为中心的多元培训方式，适应职教师资培训需求。2014年教师素质提高计划文件明确提出“积极探索网络远程培训和集中培训相结合”，13份培训方案的培训形式局限于集中培训，几乎没有提及远程培训的内容及形式。
六、结语
《专业标准》是职教师资培养培训的主要依据。调研已实施的会计电算化专业国培方案发现，培训基地的培训模式以校企合作为主流，但缺少模式内涵提炼；培训内容侧重专业知识，而忽视专业能力和专业理论与师德；培训形式以学习者为中心的多元培训方式，但缺少培训后期跟踪指导。培训基地需认真研读《专业标准》，以《专业标准》为依据，以基地的培训经验为基础，以培训者培训需求为导向，优化设计培训方案，加大职教师资的教育教学和职业指导专业能力的培训力度，积极探索网络远程培训和集中培训相结合培训形式。
参考文献
理财规划培训方案篇8
——参加总行金融理财师（afp）培训班学习心得
5月8日至6月3日，我有幸参加了总行在山东举办的第7期金融理财师（afp）培训班的学习。通过本次培训，我开阔了眼界，学到了新的知识和本领，收益菲浅。
一、学习基本情况
总行将本次培训安排在山东省分行培训中心，共有来自山东、河北、山西、陕西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名学员参加本次培训。湖北行安排了荆州、襄樊、黄石分行、洪山及宝丰支行各一位理财专职人员参加学习。培训课程主要有：个人理财规划理论、个人风险管理与保险规划、投资规划、员工福利与退休规划、个人税务与遗产筹划、房产及教育金规划等内容，最后是综合案例制作及展示。授课老师具备相当的背景，其中有财政部、人民银行金融研究中心的主管，有大学教授，还有“海归”和台湾资深保险、理财主管。
整个学习过程相当紧张，除星期天可以稍微喘一口气以外，其他时间基本上是“三点一线”——即寝室、教室、食堂。学习压力特别大，学习的内容绝大部分是以前未接触过的知识，通常是大学或研究生一、两年的课程，我们一天、两天拉完，而且要求当天消化、吸收，因为第二天又会有新的课程等着我们。我们每天六点多钟起床，预习，晚上自觉到教室预习、复习，请老师答疑，基本上凌晨一点多钟才休息，在最后制作案例的时候，连续熬了两个通宵。经过20多天的紧张的学习、考试，我拿到了afp培训合格证书，案例的制作和展示也得到了授课老师的高度评价。在全班展示的十份案例当中，湖北分行的案例制作与展示是最吸引老师和同学们眼球的。
下一步，就是要认真准备、精心备考，争取在6月23日举行的afp水平考试中，一路绿灯，顺利过关。
二、学习感受
1、要想成为一名合格的afp，不本文容易。第一，各分、支行花大价钱让大家出去学习，一是说明各行都充分认识到了理财业务的重要性，各行都想通过抢抓理财业务来逐步提升个金业务对全行的贡献度，二是对于各位学员来说，无疑是得到了一个提高自身业务素质和整体综合实力的大好机会，来之不易；第二，就学习的过程来说，学员们全情投入，深感压力巨大，脑细胞牺牲了很多，白头发添了不少；第三，afp从业人员要求的素质高，不仅要求理财师具备很高的专业知识，而且要求知识全面，善于沟通，注重信誉；既要对国家的宏观、微观经济有所了解，更需要了解我们的客户、我们的产品；要根据客户的家庭、财务状况和规划目标，结合客户的风险承受能力，为客户的一生量身定制合理的理财方案，满足客户人生不同阶段的需求。这要求我们不断的积累，不断的提高。
2、通过学习，了解到，现阶段中国将cfp的教育分为两个阶段，即基础的afp阶段和高级的cfp阶段。我们在今后的学习和工作当中，既要理论结合实际，又要注重知识的积累，要通过不断地积累，不断地提高，为荆州分行的理财事业、个人金融事业尽一份力。
3、今后荆州分行要安排人员参加总行的类似培训，要打“有准备之战”，要让有志之士尽快熟悉、学习金融理财标准委员会制定的书籍和课件。这对于学员的学习和考试的通过率的提高是有很大帮助的。
三、几点想法
结合荆州分行实际，我认为
1、组建服务、营销网络。要迅速组建分行理财中心，构建包括分行理财中心、支行理财室及网点理财专柜在内的三级服务、营销体系。作为总行级的理财中心，按照上级行的管理要求和优质大客户的分布，分行理财中心应配备8-12人，并且应尽快配齐人员，尽早投入运营，沙市支行也应迅速组建理财室，争取在20__年年底之前开业运营，各县市支行及有条件的城区支行、分理处也要设立理财专柜，这样形成至上而下的网络体系，让中行的理财服务触角延伸到荆州各个辖区、每个角落。
2、加快理财队伍的培养建设。首先，理财中心、理财室及理财专柜应配备专职理财人员，不得随意抽调作为它用；其次，要加强理财人员的培养。目前，市农行已有5名cfp，1名afp，工行和建行cep、afp执证人员也比较多。因此，除了选派人员参加总行组织的学习外，我行还应在物质上和精神上鼓励员工参加周末班的学习，争取更多的人员加入理财团队来。争取在2年内，荆州分行建造一支20-30人的专职理财人员队伍、30-50人的兼职理财人员队伍；2年内培养3-5名afp，1-3名cfp。
3、加强理财业务知识的学习，广泛树立理财服务意思。对全辖员工开展一系列的理财培训，树立理财服务意识，明确理财业务是将来重点发展的方向。让每一位员工熟悉我们的每种理财产品，了解客户类型和风险属性，掌握一定的营销服务技巧，争取在理财产品乃至个金产品的销售上取得较大的突破。以我行外汇理财产品为例，虽然在荆州市场占据绝对优势，但全辖开办的网点只有三、四家，没有推广到全辖，大多数临柜人员和持有外汇的客户不了解我们的产品；人民币理财产品由于产品设计的缺陷及产品的认知度不高、宣传不到位，和它行年销售上亿元相比，我行年销售不到一百万就相形见绌了。在以数字和业绩论英雄的时代，没有产品的销售是不行的。而且，理财产品属于中间业务产品，风险很小，利润较高，应该全力营销，大力发展。
4、增强银客互动。经常性地举办理财知识讲座、银客联谊会、产品说明会、高端客户球赛等活动，拉近营销人员和客户之间地距离。比如可以邀请保险公司、基金公司专业人员前来讲座。
理财规划培训方案篇9
范文一
一、财务核算工作
1、会计电算化。
会计电算化是搞好我部财务工作的必要前提之一。为了保证会计信息的快速准确，靠传统的手工来记帐、汇总、分析数据，满足不了公司的发展需求。财务部门既是一个职能管理部门、同时更是一个信息部门，要求随时为公司的决策提供准确的参考信息或决策依据。因此，在传统手工帐的基础上，逐步过渡到会计电算化。运用金蝶系统进行会计核算并生成报表和进行信息分析。
2、会计报表体系
我部目前的会计报表体系主要包括：
日报：资金日报表、应收帐款日报表、在途资金日报表
月报：资产负债表、损益表、费用预算表、实际费用汇总表、往来明细表
年报：资产负债表、损益表、现金流量表、费用预算表、实际费用汇总表、往来明细表
日报和月报通过金蝶系统生成，并进行必要的检验。年报用传统的手工方式进行，并与金蝶系统生成的报表进行对照检查。
财务人员考核中增加一个项目，即会计报表数据准确性的考核。并以此作为衡量其工作质量的一个重要指标。对工作质量较差者实行淘汰，比如末位淘汰制，以促进财务工作质量的提高。
二、财务管理与监督
1、资金管理
从工作内容分包括：资金的筹集(回款回笼及融资)和资金的运用;
从资金所处形态分包括：批发系统资金和零售系统资金。
目标：通过与银行的合作，搭建安全、快捷的资金结算网络。
通过内部管理控制，合理筹措、统筹安排运用资金。
先谈批发;
从批发系统看，资金管理主要包括：存货的管理、应收帐款的管理、在途资金的管理三个方面。
存货的管理包括两个内容：存货的安全性、存货的合理性。存货的安全通过规范商品进出库流程，严格出货管理制度，加强仓库安全设施等手段从根本上来保证。作为必要的辅助措施商品运输保险和仓储保险工作不可不做。存货的合理性我部主要是通过合理的定货计划急合理的分货计划来保证。但作为一个电子制造公司，迫于种种原因，在一定时期会存在库存的不合理，这方面我部能做的就是进一步增加融资渠道，确保资金能够满足库存需求。另方面可以考虑加强与供应商的沟通，尽量减少不合理的库存压力，并尽量争取适量的信用额度。
应收帐款的管理，我部已经有一个专门的信用政策。财务部在第九年的信用管理方面的工作起到了应有的作用。在第九年将根据公司实际发展状况，进一步完善信用政策，并采取更有力的手段减少应收帐款，加快应收帐款的回笼，降低经营风险。比如现金折扣政策的运用等，我们要再进行认真测算，决定受否采用，比率多少等等。
在途资金的管理也就是结算手段不断改善的过程。确定了主要合作银行以后，客户的结算问题，包括银行帐户的结算、存折的结算、现金结算等等。在选取结算方式时财务部的原则是：资金的安全性第一、结算的快捷性服从于安全性。这方面的工作，我从同行业先进单位取得一些经验，今后还要继续摸索完善。
2、财务预算
按照财务人力架构，将设置一财务主管职位，其主要职能就是负责财务预算、资金调度和协助融资工作。预算包括：商品销售预算、商品订购预算、费用预算、应收帐款预算、应付帐款预算、现金(货币资金)预算、其他收支预算等。在本月财务部针对费用预算工作已经着手布置到各部门。财务部将会对所有预算工作进行督导和跟踪，以配合公司本年的工作计划。
三、组织机构与部门、岗位职责
财务总监
会计主管出纳审计
会计员(若干)
岗位职责：财务总监：对公司的财务管理负全面责任，拟定筹资，投资方案，编制财务预算。
会计主管：记录经济业务，组织会计核算;登记帐簿;对帐，结帐;编制财务报表。
出纳：负责现金收讫，登记日记帐等
审计：负责公司内部审计。
会计员：在会计主管的领导下，从事会计核算，登账，编制报表等某一方面或几个方面的工作。
四、财务培训计划
财务部第九年培训计划主要包括以下几个方面;
1、新入职员工培训。此项培训工作是一个制度性的常规培训。所有新入职财务人员必须按照财务部制订的培训计划进行学习培训。
2、相关部门财务知识培训。由于财务工作涉及到公司所有部门方方面面，财务工作要想做好必须得到公司各部门全体人员的支持和合作。财务部对相关部门人员的财务知识培训十分重要。在这方面财务部制定了一个《财务制度培训纲要》，可以作为今后财务知识培训的基本内容。
3、财务人员在岗培训。主要采取内部人员讲座和外部人员讲座两种方式。内部培训一般结合公司实际情况选取课题，如：销售收入的确认、销售折扣的帐务处理、费用管理的细化(分项目、分单位部门等)，采取培训和探讨结合的方式，计划第九年每二个月进行一次这样的培训。外部培训主要是请外部专家进行专项培训，比如有关税务风险防范培训、有关新会计准则培训等计划第九年每季度一次。
4、财务人员外部培训。采取参加其他培训机构学习的方式进行培训，视具体情况而定。
5、财务例会。每周一次，总结工作、计划工作、同时也是一次学习和提高。
五、工作重点与难点：
1、增加资金投入：资金需求计划和融资计划在后面第九年主要财务指标预测中有具体数据。根据我部第九年的研发计划，市场开发计划，生产线改造计划和销售计划，资金缺口比较大，如何更好地与银行合作，取得银行的资金支持是我部第九年总体目标能否实现的关键。在这个问题上财务部感觉压力特别大，如何多方位拓宽融资渠道，保证公司高速发展所需资金，是财务部的工作重点和难点。
2、招聘、培训并吸引优秀人才。“成亦萧何、败亦萧何”，所有的工作成败的关键还是在于人。公司发展到一定程度，所有的工作必须纳入整体系统运做之中。一个系统的运做靠个别人是不可能有任何作为的，使系统发挥最大作用就需要一大批优秀的人才。财务工作也是如此，当前最缺的是优秀的人才。第九年度财务部在人才的招聘、培训方面要下更大的力气。如何留住优秀的人才，需要公司高层领导进行方向的指导，需要人力资源部对公司员工的职业生涯进行规划，对员工的激励机制更加得力。最关键的是使每个员工在工作中有一定的压力引导其不断进进取，同时也有一定的安定感、归宿感，甚至更高层面的成就感。
六、下一年年主要财务指标预测
下一年主要财务指标预测包括以下几个方面：
1、费用预算
2、销售收入及成本预算
3、固定资产预算
4.、现金预算
5.、预计损益表
6.、12月预算资产负债状况
范文二
财务部紧紧围绕集团公司的发展方向，在为全公司提供服务的同时，认真组织会计核算，规范各项财务基础工作。站在财务管理和战略管理的角度，以成本为中心、资金为纽带，不断提高财务服务质量。在20xx年做了大量细致的工作：
一、严格遵守财务管理制度和税收法规，认真履行职责，组织会计核算
财务部的主要职责是做好财务核算，进行会计监督。财务部全体人员一直严格遵守国家财务会计制度、税收法规、集团总公司的财务制度及国家其他财经法律法规，认真履行财务部的工作职责。从收费到出纳各项原始收支的操作;从地磅到统计各项基础数据的录入、统计报表的编制;从审核原始凭证、会计记账凭证的录入，到编制财务会计报表;从各项税费的计提到纳税申报、上缴;从资金计划的安排，到各项资金的统一调拨、支付等等，每位财务人员都勤勤恳恳、任劳任怨、努力做好本职工作，认真执行企业会计制度，实现了会计信息收集、处理和传递的及时性、准确性。
二、以实施用友eRp软件为契机，规范各项财务基础工作
在经过两个月的用友eRp项目的筹建和准备工作后，财务部按新企业会计制度的要求、结合集团公司实际情况着手进行了用友eRp项目销售管理、采购管理、合同管理、库存管理各模块的初始化工作。对供应商、客户、存货、部门等基础资料的设置均根据实际的业务流程，并针对平时统计和销售时发现的问题和不足进行了改进和完善。如：设置“存货调价单”，使油品的销售价格按照即定的流程规范操作;设置普通采购订单和特殊采购订单，规范普通采购业务和特殊采购业务的操作流程;在配合资产部实物管理部门对所有实物资产进行全面清理的基础上，将各项实物资产分为9大类，并在此基础上，完成了eRp系统库存管理模块的初始化工作。在x月初正式运行eRp系统，并于xx月初结束了原统计软件同时运行的局面。目前已将财务会计模块升级到eRp系统中并且运行良好。
三、制订财务成本核算体系，严格控制成本费用
根据集团年初下达的企业经济责任指标，财务部对相关经济责任指标进行了分解，制订了成本核算方案，合理确认各项收入额，统一了成本和费用支出的核算标准，进行了医院的科室成本核算工作，对科室进行了绩效考核。在财务执行过程中，严格控制费用。财务部每月度汇总收入、成本与费用的执行情况，每月中旬到各责任单位分析经营情况和指标的完成情况，协助各责任单位负责人加强经营管理，提高经济效益。
四、资金调控有序，合理控制集团总体资金规模
由于原材料市场的价格不稳定，销售市场也变化不定，在油品生产与销售方面需要占用大量的资金。为此，财务部一方面及时与客户对账，加强销售货款的及时回笼，在资金安排上，做到公正、透明，先急后缓;另一方面，根据集团公司经营方针与计划，合理地配合资金部安排融资进度与额度，通过以资金为纽带的综合调控，促进了整个集团生产经营发展的有序进行。
五、加强财务管理制度建设，提高财务信息质量
财务部根据公司原制定的《财务收支管理细则》的实际执行情况，为进一步规范本集团的财务工作、提高会计信息的质量，财务部比较全面的制定了财务管理制度体系，包括：财务部组织机构和岗位职责、财务核算制度、内部控制制度、eRp管理制度、预算管理制度。通过对财务人员的职责分工，对各公司的会计核算到会计报表从报送时间及时性、数据准确性、报表格式规范化、完整性等方面做了比较系统的规定，从而逐步提高会计信息的质量，为领导决策和管理者进行财务分析提供了可靠、有用的信息。
平时财务部通过开展定期或不定期的交流会，解决前期工作中出现的问题，布置后期的主要工作，逐步规范各项财务行为，使财务工作的各个环节按一定的财务规则、程序有效地运行和控制。
六、开展了以涉税业务和执行企业会计制度、会计法及其他财经法律、法规的自查活动
为了规范财务行为，配合年终与明年年初的汇算清缴的稽查与审计工作，财务部组织了在本集团公司内的20xx年年终财务决算的财务自查活动，在年终决算之前清理了关联企业的往来款项，检查在建工程未作处理的项目，对已支付的财务利息费用及时追踪开具了发票等等一系列的财务自查活动。骋请了税务师事务所对20xx年的帐务处理做了预审，对审计和自查中发现的问题及时地进行了整改，降低了涉税风险。
七、组织财务人员培训，提高团队凝聚力
财务部组织了两批财务人员培训与经验交流会，对整个财务系统做了工作总结和预期的工作计划展望，将财务人员分成会计、出纳和统计、收费两组进行了分组讨论，及时解决实际工作中存的问题。通过南峰会计师事务所对内部控制和税务风险的专题讲座，丰富了财务人员税务知识。邀请了审计部、资金部、资产部和财务人员做了深入的交流。增强了整个财务链各部门工作的协作性，强化了各岗位会计人员的责任感，促进了各岗位的交流、合作与团结。
八、提出了全面预算管理方案，建立集团公司全面预算管理模式
根据20xx年经营目标和各项成本核算指标的实现情况，财务部提出了全面预算管理的方案，全面预算管理按照企业制定的经营目标、发展目标，层层分解于企业各个经济责任单位，以一系列预算、控制、协调、考核为内容建立起一整套科学完整的指标管理控制系统。在20xx年数据和以前年度各项经营数据的基础上制定20xx年度各单位的成本费用预算、销售额预算、人员预算、目标利润预算等一系列预算指标，希望通过“分散权力，集中监督”来有效配置企业资源，提高管理效果，实现企业目标。
20xx年，为实现本集团公司的全面预算管理和总体发展目标，财务部的工作任重而道远。为此，需要在以下几个方面继续做好工作：
1、做好上半年和第一季度的所得税汇算清缴工作，合理地降低各项税务风险。
2、根据全面预算管理制度和预算管理指标跟踪预算的执行情况，监控预算费用的执行和超预算费用的初步审核，按月准确及时地提供预算执行情况的汇总分析，为实现本集团和各单位的预算指标提出可行性措施或建议。
3、配合集团总部进行收入、成本、费用的专项检查，加强非生产费用和可控费用的控制、执行力度，不能超支的绝不超支。
4、加强资金管理，统一调配，根据集团总部资金部的工作计划安排，调控好各项经营用资金。
理财规划培训方案篇10
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【正文】
根据自治区绩效办《关于印发〈2020年度设区市和自治区直属机关社会评价工作方案〉的通知》（桂绩办发〔2020〕6号）要求，自治区财政厅对照4个方面共60项社会评价意见建议逐条认真研究，于2020年6月制定《自治区财政厅2019年度社会评价整改方案》，明确整改目标、细化整改措施、压实整改责任，现将年度整改落实情况报告如下。
一、关于完善广西“十百千”拔尖会计人才培养问题
（一）整改目标。自治区财政厅将严格按照人才发展规划组织开展立体化、多层次、全方位的广西“十百千”拔尖会计人才培养，将按照年度计划认真做好广西“十百千”拔尖会计人才培训组织工作，积极创新培训方式，拓展培训类别，为会计人才提供更优质服务。
（二）整改措施。自治区财政厅将综合学员的实际情况和反馈意见，结合工作实际，进一步合理安排培训时间。积极与承办机构沟通协调课程内容安排，加强与学员沟通，逐步优化培训课程设计。持续拓宽培训方式，2020年将增加对青年后备人才的线上培训力度。进一步加大基层会计人员培养，积极推动各市县“千”层次人才培养工作。
（三）整改落实情况。一是严格按照新冠疫情防控要求，在确保学员健康安全的情况下，与国家会计学院沟通协商，做好各班次培训。二是创新培训方式，采取面授与线上集中培训相结合，丰富学员学习体验，激发学员学习热情。三是为确保培训工作质量与实效，加强与国家会计学院和班委的沟通联系，对课程设置、培训师资、学员管理、教学互动等方面提出更高要求。四是为提升青年后备会计人才的业务与水平，在年度培训计划的基础上，积极协调国家会计学院增加了一期青年后备人才的线上培训。五是为推动市县会计人才培养，建立市县会计人才培养工作奖补机制，印发加强市县会计人才培养奖补专项工作经费管理通知，并对各市开展会计人才培养奖补专项工作经费进行绩效考评。
二、关于加大对市县支持力度问题
（一）整改目标。继续坚持财力下沉，不断加大对市县转移支付支持力度。对平南县予以政府债券支持。
（二）整改措施。一是继续加大对下转移支付力度，缓解各地因新冠肺炎疫情和严峻经济形势造成的财政收支压力。二是进一步完善保障与激励并重的转移支付制度，既加强困难地区基本财力保障，又对发展潜力大、发展速度快的地区加大奖励激励。三是对平南县予以政府债券支持。自治区财政厅将结合财政部下达我区2020年新增政府债务限额情况，综合考虑平南县财力、债务风险、项目储备入库情况以及项目是否符合政府债券发行条件等因素，对平南县予以政府债券支持。
（三）整改落实情况。一是关于加大对下转移支付力度问题，截至2020年11月，下达市县转移支付2978.78亿元，达到上年全年数的115.6%，并重点向受疫情影响大、“三保”问题突出和脱贫攻坚压力较大的地区倾斜,引导市级加大对困难县（区）的支持力度。尤其是分配下达491.72亿元直达资金，惠及了全区所有市县区，并重点向县级倾斜。二是关于进一步完善保障与激励并重的转移支付制度问题。自治区财政厅既加强困难地区基本财力保障，又对发展潜力大、发展速度快的地区加大奖励激励。下达县域经济8项激励、统筹推进新冠肺炎疫情防控和经济社会发展工作激励资金等奖励激励资金，激发市县争先创优、担当作为。三是关于对平南县予以政府债券支持问题。2020年，我厅转贷平南县新增政府专项债券4.74亿元，较2019年（3.2亿元）增长48.1%；安排平南县第一批抗疫特别国债17842万元，为平南县做好“六稳”工作、落实“六保”任务提供有力资金保障。
三、关于加大脱贫攻坚、乡村振兴和农业农村支持力度问题
（一）整改目标。加大脱贫攻坚投入力度，继续筹措安排2020年自治区乡村振兴补助资金。
（二）整改措施。一是积极争取各类中央财政扶贫资金支持，加大自治区本级扶贫投入，2020年自治区本级按当年一般公共预算收入增量的20%以上增列专项扶贫预算并确保自治区本级财政专项扶贫资金增幅不低于中央资金增幅，督促指导县级按规定比例增列扶贫预算。二是会同自治区发展改革委制定《乡村振兴产业发展基础设施公共服务能力提升三年行动计划2020年实施计划》，及时做好资金安排分配工作。
（三）整改落实情况。一是加大脱贫攻坚投入力度问题。2020年自治区本级一般公共预算收入年初预算数372亿元，比2019年年初预算数增加30亿元；自治区本级财政扶贫专项资金合计下达608677万元，比2019年增加73456万元，高于一般公共预算收入增量的20%。二是关于支持乡村振兴建设问题。2020年2月,配合自治区发展和改革委出台《关于印发乡村振兴产业发展基础设施公共服务能力提升三年行动计划2020年实施计划的通知》（桂发改农经〔2020〕15号），及时做好项目和资金安排。
四、关于优化财政业务系统功能问题
（一）整改目标。加强与预算单位的沟通联系，听取各单位意见建议，加快财政专网与广西电子政务外网的融合互联，不断完善财政业务系统。
（二）整改措施。一是加快自治区财政厅的财政专网已与广西电子政务外网融合互联，开通广西电子政务外网访问财政业务系统的途径，缓解业务高峰期的网络拥堵问题。二是加强与预算单位沟通联系,采用发函征求、电话咨询等方式听取单位意见建议，不断完善自治区本级部门预算编制。三是在预算管理一体化建设过程中，研究定额标准录入控制设置需求，完善定额标准录入控制管理。
（三）整改落实情况。一是关于优化部门预算编制系统问题。在征求预算单位意见并结合自治区本级实际的基础上，部门预算编制系统实现行政机关和行政类、公益一类事业单位自动生成基本支出预算，预算申报建议数总额控制、“三公”两费控制数分项审核、预算草案文本检索生成等多项功能。二是关于完善定额标准管理问题。预算管理一体化建设过程中，根据财政部预算管理一体化规范要求，提出基本支出标准和会议费、培训费等通用项目支出标准及“三公”两费控制数设置需求，完善支出标准和预算金额的控制管理。
五、关于加快专项资金调度速度问题
（一）整改目标。加大专项资金调度力度，压实设区市对市管县和城区的调度责任，督促设区市及时将专项资金调度至市管县和城区。
（二）整改措施。自治区财政厅高度重视专项资金调度工作，加大库款统筹力度和对设区市和省管县资金调度的倾斜力度，压实设区市对市管县和城区的调度责任。下一步，自治区本级将继续加大督促力度，压实设区市对市管县和城区的调度责任，督促设区市及时将专项资金调度至市管县和城区。
（三）整改落实情况。自治区本级加大对基层资金调度的支持力度，压实设区市对直管县和城区的调度责任，督促设区市及时将专项资金调度至市管县和城区。截至11月底,自治区本级对市县调度同比增长27.2%，专项资金已全部调度到位，有效支撑市县支出增长需要。根据考评对象（桂林市象山区财政局）提出督促设区市及时将专项资金调度至市管县和城区意见，经对接桂林市本级，桂林市本级已将专项资金全部调度至城区和市管县。
六、关于规范设区市绩效考评指标设置问题
（一）整改目标。规范设区市考评指标设置，进一步压缩考评指标数量，制定设区市考评指标方案，提高指标设置的科学性、合理性和规范性。
（二）整改措施。一是压缩考评指标数量规模。进一步压缩对设区市机关绩效考评指标的数量。二是科学设置考评标准，调动市县工作积极性。三是积极建议取消财政配套资金考评内容。四是规范考评程序。制定设区市考评指标实施方案，规范考评指标内容、程序、材料等事项，提高考评的规范性和科学性。
（三）整改落实情况。一是压缩考评数量。2020年，自治区财政厅按照聚焦中心的原则，进一步压缩对设区市机关绩效考评指标的数量，2020年度对设区市考评内容由上年的财政收入、政府债务管理、发展民营企业等三项指标，压减为财政收入、政府债务管理两项考评内容。二是关于优化考评内容问题。自治区财政厅在设区市考评指标中注重建立奖优罚劣导向，对未完成任务的地区进行绩效扣分，对超额完成任务的考评事项进行加分。2020年度对“财政收入”考评指标设置4分加分项，激励市县财政部门深挖财政增收潜力，激发工作积极性。三是积极建议取消财政配套资金考评内容问题。自治区财政厅对设区市考评内容进行严格把关，对涉及地方财政配套资金事项提出不予对设区市进行考评建议，以提高考评工作的合理性和可行性。关于对设区市的财政支出进度考评问题，2019年起我厅设区市绩效考评指标数量大幅压减，不再将支出进度纳入考核范围。四是关于规范考评程序问题。我厅于2020年8月19日印发《广西壮族自治区财政厅关于印发2020年度设区市绩效考评指标考核实施方案的通知》（桂财办〔2020〕67号），明确财政厅牵头考核的2项设区市指标（防范化解重大风险、财政收入）考核内容及标准、数据采集渠道、考核工作程序等事项。
七、关于加强基层调研和业务培训指导问题
（一）整改目标。继续实行厅领导联系基层工作联系点制度，进一步加强对基层财政部门业务培训指导力度。
（二）整改措施。一是继续实行厅领导联系基层工作联系点制度，下沉基层，了解基层实际，指导基层开展工作；切实抓好中央、自治区决策部署的贯彻落实，努力为基层办实事、办好事；展现财政部门和财政干部良好形象，不断提高财政工作质量和水平。二是加大业务培训力度。业务培训班尽量延伸到基层财政部门帮助基层财政干部提高业务水平。
（三）整改落实情况。