保险公司单证工作总结篇1
【关键词】保险公司；财务管理
一、前言
保险公司财务管理的最终目标是公司通过理财活动所达到效益最大化的目的，它是评价保险公司财务理财活动合格的标准。保险公司财务管理运行的基本特征和发展轨道决定了保险公司财务管理的效率和目标方向，合理的财务管理理念是公司财务运行的原动力，公司之间不同的财务管理目标会形成不同的财务管理系统，不同的财务管理体系也就会决定不同的企业方向。所以财务管理工作总的来说是一项综合性的管理工作，它与保险公司运行的各个方面都保持着紧密的联系。正因为这样，它在一定程度上反映出公司的财务管理状况。在保险公司中，财务管理的健康发展起着至关重要的作用，它不仅决定了保险公司的发展前景，而且对保险公司的财务管理结构有着很大的影响，同时因为保险公司相对于其他的工商类企业来说具有更大的风险性和不稳定性。正因为如此，财务管理体系的健全和发挥就显得尤为重要。目前保险公司的财务管理都存在着这样那样的问题，只有合理有效的控制资金，采取行之有效的手段来进行创新和改革，才能实现公司资产的稳定可持续发展。
二、保险公司财务管理结构
（1）“集权式”财务管理模式。现阶段，保险公司各种经济管理决策都要汇报给总公司，由总公司来进行决断和分配，总公司控制企业的经营和预算等等，对于子公司来说必须严格执行，由于总公司控制着财务管理的经营模式和财务预算，所以财务管理决策权都集中在总公司，相对应子公司只拥有部分的表决权。（2）“分权式”模式。由于总公司确定正确决策的方向，使总公司和子公司相互独立起来，这种分权式的管理模式对财务管理结构造成了一定的影响。这种模式有利于子公司发挥其灵活性从而创造出更大的经济价值，另外也可以减轻总公司带来的压力。缺点是很难协调指挥子公司，在一定程度上削弱了总公司的财务管理能力，造成公司的内部垄断状况，挫伤子公司的工作积极性。
三、保险公司财务管理的优缺点
（1）保险公司财务管理结构的优点。一是整个公司有了一个核心力量，总公司在财务管理方面统一调配发展方向，实现统一决策的目标；二是更加有效地调用公司固有资金，发挥各自潜能，充分利用固有资金创造出更大的经济价值；三是总公司整体决策，下属子公司必须严格执行，在很大程度上有利于降低保险公司财务管理风险率；四是财务管理活动在平时的活动中必须由总公司进行决策，客观上降低公司的成本投资，进而节约公司人力、物力、财力等方面资源。（2）保险公司财务管理结构的缺点。总公司的决策会严重挫伤子公司的工作积极性，导致子公司只知道严格执行决策，而无法发挥子公司的潜能，从而削弱了子公司的发挥和创造，如果总公司的决策一旦出现误差，眼看不错的机遇将要抓住而因为总公司的决策而没有实现，所造成的巨大损失会严重涉及子公司的经济利益，产生不必要的成本损失，打击了子公司的工作积极性。
四、构建完善和谐的财务管理体系
近几年来，国家对经济的宏观调控，加大了财务管理工作的压力，面对激烈的市场经济竞争，完善财务管理工作体系迫在眉睫，由于经济的快速发展，部分保险公司的财务管理体系已经完全不适合现代财务管理工作的运营和发展，并与之逐渐脱节，面临这种压力，构建完善和谐的财务管理体系是保险公司当前的主要任务，也是展开财务管理工作的基础和前提，从某种意义上来说，完善的财务管理体系是整个保险公司正常运作的核心，所以必须建立健全适应现代社会主义市场经济的财务管理新体系。（1）弘扬全新的经营观念。在保险公司的财务管理工作中必须树立市场经济理念来实现资源的优化配置，以经济效益为目标来弘扬新的经营理念，结合公司内外经济的最新动态，以经营理念为中心，从最新的市场经济角度出发，合理科学的进行宏观调控，以市场为主体，来发扬公司资源合理配置理念。密切关注公司内外经济信息，在实现经济利益最大化的基础上，降低成本管理。努力做到公司的各种经济因素与全新的经营理念密切配合，实现保险公司财务管理的最终目标，争取做到物尽其用，人尽其才。（2）借鉴先进的经验和管理模式。要使保险公司的财务管理利于不败之地，就必须吸取国外国内的先进经营理念，建立起最新的资金优化和资金确立体系，根本上促进财务管理的自我发展。当代信息技术的发展很大程度上改变了保险公司财务管理传统的管理方式。目前财务管理中出现了信息流、资金流、单证流的管理模式，尤其是在财务管理方面，涌现了以资金管理为核心，信息技术为手段，单证管理为保证的三位一体财务管理体系，使财务管理工作更注重实际效率的发展。另外，保险公司作为面向社会群体的金融机构，无论是规模还是结构在很大程度上都不逊于其他行业，基于财务管理工作的决定性，要求保险公司必须引进先进的财务管理经验和新颖的财务管理模式，来促进保险公司的正常发展和运行，因此，先进的管理经验对于企业来说，无疑是重中之重，完善的管理模式也是财务管理的重要前提和基础。（3）建立健全信息、资金、单证管理合为一体的财务管理体系。由于保险公司的规模较大，在很大程度上，财务管理却较为放松。尤其是资金管理方面，由于国内的保险公司没有形成有效的资金调配系统，保险公司的业务无法健康发展，针对这一现状，保险公司必须建立一套合理科学的的现代信息系统。保证信息、资金、单证管理相结合，实行三位一体的财务管理体系，另外，新的信息处理技术和新的管理理念的的出现，对保险公司财务管理工作的有效性合理的优化配置，信息、资金和单证管理理念三位一体的财务管理体系是保险公司稳健发展的依据。
五、信息、资金、单证管理系统的功能及重要性
相对于保险公司的财务管理系统来说，信息管理、资金管理和单证管理机制三者既紧密结合，又相互独立，这三种综合体系成为保险公司整体的财务管理体系。全面有效地建立三位一体的财务管理体系是信息管理系统的基础，也是现代信息技术较为先进的财务管理理念。这三种体系的建立，在一定程度上可以实现公司经济的最大效益，也可以鼓励员工积极贡献的激励体系。有效的进行财务处理工作和财务成本控制工作在整个保险公司体系中发挥着关键的作用，它对整个财务管理工作进行指导，及时的为公司提供准确、合理的财务管理信息，合理控制资金成本，节约有效资源，把固有的资金合理的运用到整个财务管理体系中去。随着财务管理系统的逐渐完善，信息、资金和单证管理系统在财务管理工作中广泛的得到应用，由于这三者具有独立、开放的特点，更能及时的处理财务管理问题和财务成本的控制。随着新的信息技术广泛应用，这三个管理体系也达到的普遍的认可并相应发展，因此，对于保险财务管理体系来说，这三种体系的建立更好的加大了财务管理工作的力度。
综上所述，财务管理作为保险公司体系的重要组成部分，发挥的作用也越来越重要。因此，需要我们要不断的总结财务管理经验，建立健全财务管理体系，使财务管理体系真正地发挥巨大作用，并为保险公司的长期财务管理铺平道路，实现保险公司最终经济效益的目标。
参考文献
[1]叶柏松．财产保险公司财务管理体系探讨[J]．．2012（3）：13～15
保险公司单证工作总结篇2
总结必须有情况的概述和叙述，有的比较简单，有的比较详细。亲爱的读者，小编为您准备了一些保险公司内勤工作总结范文，请笑纳!
保险公司内勤工作总结范文1今年以来，我们根据上级公司有关竞赛要求，积极配合开展了首季度“岁岁如意”贺岁保险、“幸福家庭”、“合家欢乐”等劳动竞赛活动，并自行组织了摩托车、意外险等突击活动。从而营造了一种健康活泼、你追我赶、团结奋进的业务发展氛围。特别是在年末开展的“幸福家庭”突击中，我公司顶住家财险滑坡和年末保源少的劣势情况，合理分解目标，层层落实，自加压力，跑企事业单位，跑个人家庭，一笔笔、一份份，最终以140%的好成绩超额完成市公司下达的任务。
一、狠抓理赔和防灾防损质量的提高。
公司从狠抓第一现场的查勘率入手，坚持实事求是、“迅速、及时、准确、合理”的原则。只要接到报案，无论事故大小，无论白天黑夜，始终坚持赶到第一现场，掌握第一手资料，严格按照快速赔付流程，为客户提供力所能及的方便。一是坚持双人查勘，双人定损，交叉做案，赔付，不断提高服务质量;二是坚持24小时值班制度，积极参与“三个中心”建设，以进一步提高服务水平;三是加强考核、加大督查力度。对理赔过程中出现各种问题一经查实，轻者批评教育，重者严肃处理，决不姑息;四是积极做好防灾防损工作。在分管领导的负责下，防理部门主动与各业务部门联系，及时拟订了重大客户防灾防损工作预案、夏季防汛安全检查办法、冬季防火防爆安全检查办法，始终做到提前把握，提前介入，积极会同相关业务部门对预案执行情况进行检查落实，对可能出现的问题及时采取措施，以减少损失，增强防范风险的能力。我们先后到有安全隐患的纸业、药业、公司等重点客户单位帮助整改隐患，制订防灾预案，深受客户的好评，收到良好的社会效果。
二、调整经营思路，强化创新意识，提高公司效益水平
今年我司在抓好效益型险种业务的同时，认真梳理“垃圾”业务，对往年赔付率高于100%的劣势险种坚决予以放弃，对赔付率较高但仍存在一点利润空间的险种选择性承保。去年我司农险、养殖业保险赔付率高达106%，我司从大局出发，坚决的暂停该险种的发展。企业一揽子保险存在保险费低，保障范围大、保险金额高的经营风险，特别是遇到洪涝灾害、被盗的事件，往往造成较高的赔付率，我公司从效益出发，对该险种的承保范围、承保条件进行了严格的限制。在注重各险种效益发展的同时，我们改变以往的经营套路，厂车险业务属于我司续保业务，续保时间为9月份，但今年多家保险公司对此业务虎视眈眈，介入竞争，企图分羹，为保证万无一失，我司果断提前续保，使其他保险公司措手不及，稳固了业务的发展。纸业有限公司保险业务一直以来是我司囊中之物，续保是在11月份，公司经理室知道一旦提前续保，当年不仅会损失几万元保险费，也加大了下半年的业务压力，但为了弥补上半年因丢弃“垃圾”险种而带来的业务缺口，更好的调整序时业务结构，更多的实现已赚净保费，决定提前续保了该企业保险业务。我司这些工作是适应股份制改革后经营工作新形势的发展需要做出的大胆尝试，也是转变思想的实验性思路。
正是由于我司员工勇于承担重任，善于开动脑筋，充分调动积极性和创造性，做到人人有担子，个个有责任，因而，在强大的外部竞争中，我司上半年不仅没有丢失任何阵地，巩固了我司财险市场龙头老大的地位，还实现了新增业务的突破。
保险公司内勤工作总结范文220__年，是我加入__保险公司的第四年。在这一年中，在各级领导的悉心教导下，在同事的热情帮助下，我较好地完成了全年的各项工作任务，在工作和思想方面取得长足的进步，政治觉悟和业务素质得到较好地提升。现将全年工作总结如下：
一、工作思想方面。
积极贯彻公司关于发展的一系列重要指示，与时俱进，勤奋工作，积极认真参加公司组织的各项学习，并且细心领会，转化为自己的思想武器。作为一名内勤人员，自己的一言一行也同时代表了公司的形象，所以更要提高自身的素质水平，高标准的要求自己，加强自己的专业知识和技能。同时做到遵纪守法，爱岗敬业，具有强烈的责任感和事业心。
二、业务方面。
我主要负责柜面单证的打印和整理归档工作，每到值班周早晨8：30分上班先打扫办公区卫生，月初把所要申领的有价和无价单证数量发邮件向公司财务人员申报，公司单证管理人员每月规定1号和16号为我们的领单日，每次只能申领半个月的用单量。我在申领时都要根据近期的客户出单数估算出下半个月的一个数量来申领，尽量做到不断单。每次单证寄到，先把它们以25份为一个单位用橡皮筋捆好，盖上公司的保单专门章，做好标注。其实打一张车险很简单，也不是一项比较复杂的技术活，一共就五样东西，发票、交强险保单、标志、商业险保单、保卡，打完附上一份商业险条款装进保险封袋给予投保人就可以了，但是需要足够的细心和耐心，客户多的时候还要认真仔细检查，防止装错单，减少不必要的麻烦。剩下的事情就是整理打过的单子，少投保单的补投保单，少告知书补打告知书，如果有证件不足的先将其剔除，待业务员补齐资料后以25份为一单位录入归档清单表格进行系统内归档处理，归档好的客户资料装入牛皮纸档案盒(4套为一盒)标注好盒号和归档号放入档案柜进行保存。每天的工作就是打单、打单、再打单，理单、理单、再理单。我的工作内容虽然枯燥无味，但是我深知我的工作是公司业务环节中的重要一环，必须要认真工作，全力以赴。这几年保险市场竞争非常激烈，我们坐前台的就应在售前服务方面做到尽可能的让客户满意。
三、工作中做的好的方面
1、立足全局与整体，从宏观层面切入问题的思考，较好处理整体与局部、大我与小我的关系，遇事能从大局考虑。
2、心态平和，为人谦和，处世积极，有良好的人际关系。
四、工作中的不足
1、限于阅历与眼界，还须加强政治修养与行业、业务研究，认真学习业务知识，战胜自我，提升自我。
2、须加强与人沟通的能力。
3、须加强应变能力。
总结一年的工作，尽管有了一定的进步和成绩，但在一些方面还存在着不足。比如有创造性的工作思路还不是很多，个别工作做的还不够完善，这有待于在今后的工作中加以改进。
保险公司内勤工作总结范文3十六个月弹指一挥间就毫无声息的流逝，就在此时需要回头总结之际才猛然间意识到日子的匆匆。“千里之行，始于足下”，这十六个月短暂又充实的实习使我真正体会到一个保险工作者的辛苦，乐趣和责任。由于自己来的较晚，和其他同事还有一定差距。
一年多以来，我把学习期分为了三个阶段：熟悉环境、熟悉工作、习惯工作环境和压力及掌握业务知识。
在每个阶段中都使我我收获良多。
第一个阶段：刚到县公司的前几天非常难熬：不认识人、不熟悉工作、最难捱的是不能感觉到自己的价值。在这种境况下，使我学会了承受工作高压下如何缓解自己，如何和同事交流学习。那一刻起，我就下定决心：一定要做一名合格的、优秀的查勘员。说起来，做一名查勘员容易，但要做一名优秀的查勘员就难了。千里之行，始于足下。我从小事学起，从点滴做起。我相信，成之道，唯有恒，因为坚守信念，所以终会有高度。
第二个阶段：了解自己的工作性质职能，学习业务新系统，如何做，怎样做。查勘和定损都是为了确定事故损失而存在的，包括损失的真实性，损失的实际程度，维修或赔偿的程度等多个方面，查勘和定损都是理赔工作中的重点，适合事故的查勘和定损通常能为保险公司对事故的处理提供良好的基础，也为客户迅速快捷的得到赔付提供了重要的依据.可以说查勘与定损是车险理赔工作的重中之重。
第三个阶段：真正的把自己融入进工作之中，能够独立查勘，定损，使用系统以及与客户沟通。
由一个车险查勘定损的门外汉，变成了能够独立工作的查勘员。本人较好地完成了实习期工作目标。
在玉溪太保工作，自己认为自己的处事风格，工作态度，完全对得起天地，对得起任何一个客户，对得起自己的公牌，更加对得起自己的代码。在此，我首先感谢我的公司，给我提供了一个进入玉溪太保的平台，同时也感谢太保的领导，给予了我进入玉溪太保工作的机会，没有这两者，可能我今天也没有在这里写工作总结的机会，因此，我从心底里感谢您们!但是，我更需要感谢的，是曾经教导过我的各位老师傅：朱师、杨师、潘师、陶师、施师、……没有他们的耐心教导，就算我有在玉溪太保的机会，也没有今天的成绩，人不学不成器，刀不磨不锋利，如果没有他们默默的指导与支持，再锋利的刀韧也因时光的流失与岁月的冲刷而生锈，最终成为一堆废铁!一日为师终生为父!父母给予了我生存的机会，他们却给了我事业发展的动力，谁轻谁重，缺一不可!因此，我在这里，再次表示我对他们的感谢，希望他们工作顺利，身体健康!
保险公司内勤工作总结范文420__年是中国保险市场竞争更加激烈的一年，全国公务员共同的天地!同时也中国人寿发展历史上重要的一年，__营销区部在市公司党委、总经理室的正确领导下，认真贯彻落实年初市保会和市公司总经理室提出的各项要求，紧紧围绕分公司下达的各项工作指标，以业务发展作为全年的工作主题，明确经营思路，把握经营重点，积极有效地开展
工作，取得了较好的成绩。为了给今后工作提供有益的借鉴，现将十三区部20__年的工作情况和20__年的工作计划汇报如下：一、20__年的经营成果和工作总结
截至11月30日，十三区部在全体业务同仁和工作人员的共同努力下，共实现新单保费收入____万元，其中期交保费__x万元，趸交保费____x元，意外险保费____万元,提前两个月完成市公司下达的意外险指标;区部至11月有营销人____人，其中持证人数____人，持证率__%;各级主管__人，其中部经理x人，分部经理x人。实现了业务规模和团队人力的稳定。
回顾20__年走过的历程，凝聚着__区部人顽强奋斗，执着拼搏的精神，围绕不同阶段的工作重点，针对各阶段实际状况，我们积极调整思路，跟上公司发展的节奏，主要采取了以下具体工作措施：
(一)从思想上坚定信心，明确方向，充分认识市场形势，抓住机遇，直面挑战。
总经理室多次在各种会议中强调，今后的市场竞争日趋激烈，同业公司不断从各个方面和我们展开较量，在这种市场环境中，只有迎头赶上，积极发展才是硬道理。__区部上下充分领会上级精神，认识到决不能被动地围着市公司的计划指标转，而是应该积极地开拓市场，这是两种不同的发展观念，也将取得截然不同的发展结果。我们利用各种时机，转变区部各方面人员的观念，变“要我发展”为“我要发展”。对于销售一线的业务人员，我们反复强调，取得业绩占领市场才是根本，要看到寿险市场取之不尽的资源，并意识到做一份保单就占有一块市场。只有树立起发展的新观念，不断占领市场份额，用服务和士气与同业竞争，营销团队才能在市场大潮中立于不败之地。正是攻克了思想上的堡垒，统一了发展观念，才为__区部从根本上增强了凝聚力，区部呈现出积极主动，健康向上的精神面貌。
(二)针对全年各阶段经营重点，我区部积极配合市公司各项安排，结合区部实际情况，适时推出竞赛方案，有针对性地进行业绩拉动。
从年初开始，区部就针对一年的工作方向，推出了“人人达标，争做明星”的竞赛方案，倡导全体业务伙伴达到基础目标，向明星业务员学习，并持续努力实现高要求。在全年的工作中，区部带领业务伙伴始终沿着既定方向努力，实现了整体工作的持续性和有效性。全年基本上可以分为三个阶段：
第一阶段：年初__趸交销售业务竞赛，我区部配合市公司“______”趸交推动方案，推出区部“金鸡报喜”趸交业务竞赛方案，全面提升规模保费，实现开门红。
第二阶段：二月份至八月份，区部围绕期交业务和增员工作，先后推出了春节期间的“正月十五闹元宵，新春佳节赛中赛”新春推动方案、“阳春三月换新装”期交业务推动方案、“雄鹰行动”期交业务推动方案、“激情初夏之六月风暴”业务推动方案等一系列有针对性的推动方案，有效地拉动了业绩增长。区部借助七月份乔迁新职场的契机，推出“火红七月，淘金行动”业绩、增员推动方案和“八月感恩勤拜访，人人举绩庆乔迁”推动方案，倡导“人人举绩，为新职场做贡献”，区部还借机提出了“天天拜访，周周举绩，月月增员，年年进步”的区训，在各个职场中悬挂，有效加强了团队凝聚力，取得了不俗战绩。
第三阶段：九月份至年底，区部利用__x培训的有利时机，全面调动团队士气，提升销售技能，开展多层次对抗赛，冲刺年终目标。在市公司的安排下，九月份我区部组织了200余名伙伴参加__公司的全套培训，使广大伙伴从全新的角度得到了思想的升华和技能的提升。区部借势而行，在团队中大力倡导技能训练、氛围营造和目标追踪，在配合市公司开展并炒作“____”区部对抗赛的同时，积极开展区部内部的对抗竞争，先后发动了“狮王争霸”、“五虎争霸”、“精英擂台”等竞赛活动，区部推出的“九月争霸战鼓急，欢度中秋冲桂林”、“金秋十月燃战火，五虎争霸振雄风”、“众志成城，决胜深秋”十一月期交业务竞赛方案以及“决胜__大冲刺”十二月期交业务竞赛方案，都有效地提升了团队士气和工作积极性，为全年冲刺作了有益的拉动。
(三)针对各个层级人员，明确职责定位，强化岗位意识和工作责任心，使外勤伙伴和内勤工作人员都认清方向，各司其职。
1、针对团队主管强化目标意识，增强主管带动意识。
区部在年初制定了针对整个年度的工作方向，并将各项目标进行细化分解，与全体主管签订了全年目标责任状，做到目标明确，奖惩有据，增强了全体主管带领团队冲刺全年工作目标的信心;在一年的工作当中，区部还每个工作月都结合团队的年度目标，制定月工作目标，并且不断地通过月工作总结会、周主管经策会的绩效分析，用数据说话，追踪团队目标的达成情况。在每次经策会上，区部会公布各级主管的个人举绩和增员情况，激励各级主管“打铁还需自身硬”，身先士卒带动属员。正是这种阶段追踪与检查的工作方法，引领着团队主管始终认清方向，带领团队追逐全年工作目标。
2、针对精英高手强化荣誉感，加强训练和培养。
区部从20__年组建“精英俱乐部”以来，标准逐年提升，入会人数逐年增加，至20__年已有区部精英俱乐部会员36人，入选市公司精英俱乐部的有3人，加入美国百万圆桌协会(mdrt)1人。为了进一步促进精英队伍的成长，区部在年初重新制定了《精英俱乐部章程》，对20__年俱乐部入围标准再次上调，为精英业务员提供更多优惠政策，有效地促进了团队争作优秀，努力加入俱乐部的热情。区部在搬入新职场后，专门为精英俱乐部制作了光荣榜，增强精英荣誉感，号召大家“向精英学习，向精英致敬”，区部内形成了的良好风气。为了加快精英成长，区部定期举办精英俱乐部例会，进行各种培训和目标追踪。特别是十月份以来，区部组建了60人的“精英突击队”进行分组对抗，每周日上午进行半天培训，邀请各区部高手、市公司领导和优秀讲师进行分享和授课，或提供外界交流机会、客户沟通机会。这些举措有力地提升了精英伙伴的水平，从观念、态度、技巧和习惯几个方面受益匪浅。至11月底，区部已有大批业务伙伴达到或接近20__年精英俱乐部入围标准，绩优人员的基础越来越牢固。
3、针对区部工作人员，调整部门架构，明确岗位职责，切实作好团队的支持和服务工作。
为了充分发挥组训、讲师、内勤等各级工作人员的作用，我区部在部门架构调整和人员岗位分工方面进行了大量有益的探索和实践，取得了明显成效。特别是乔迁新职场后，区部专门设置了“销售支持办”和“人力支持办”，重新进行人员分工和配比，设置专人负责人力支持管理方面的工作，专人负责销售支持方面的工作，保证了各项工作的明确性和条理化。区部还充分发挥组训讲师的特点，分派组训协助各个团队或网点的发展，使每个部门网点都有专人辅导;与此同时，区部对一些专项工作分别派组训负责，保证工作的全面深入开展，如“精英俱乐部”“产品说明会”“基本法考核预警”“人资格考试”“职场布置”“新人培训”“新人学校”等工作，都按照组训讲师的特长明确分配，专项负责的组训讲师对工作负责到底，有效地调动了相关人员的主观能动性，为工作的持续深入开展奠定了基础。区部每日召开组训、讲师夕会，及时传达最新资讯，研讨工作方法，商议各类问题，互相交流学习，保证了工作的顺利开展和执行力的提升，同时提升了组训讲师的工作能力和协调互助，取得明显的效果。
(四)一手抓基础管理，提高团队素质，维护团队稳定;一手抓产品说明会，提高规模保费，保证目标达成。
1、认真分析团队实际，从基础工作入手强化各项工作的落实，保证团队素质的稳步提升，实现稳定发展。
抓好基础工作，立足长远发展，是十三区部长期以来始终坚持的方向，在20__年，区部的基础管理工作又上了新的台阶。区部从早会经营、出勤管理、系统培训、职场建设等多个方面，加强点滴培养，使各项工作有序开展，团队形成了规律性的工作习惯，团队素质不断提升，队伍稳定性不断增强。
在早会经营方面，区部始终高度重视，要求组训下大力气保证每次早会的效果，一年来经营成果显著。特别是进入十月份以来，区部将早会密度从一周三次调整为天天早会，由于有多年来坚实的团队管理基础，此举不仅在各团队得以顺利实施，而且受到大多数主管和营销伙伴的欢迎。很多伙伴纷纷表示，天天早会使伙伴们的工作意识更浓了，学到的知识更多了，非常有利于展业习惯的持续性。大家对天天早会的理解和支持，折射出区部长期以来基础管理的扎实和高度的执行力。
为了做好出勤管理，区部在年初修订了考勤管理办法，取消了兼职的说法，对所有人提出明确的考勤奖惩机制，要在全区部树立制度意识，明确“要工号就要上班工作”的硬道理，引导团队进一步端正风气，养成良好工作作风。好的制度放权给各部执行，加上有效的监督机制，使我区部出勤率始终在70%以上，有力地推动了各项工作的落实。
为了使各层级业务人员得到相应的培训支持，区部在早会经营之外，建立起有针对性的培训体系，如：针对新人的“新人培训班”;针对入司半年内人员的“新人学校”;针对精英高手的“精英俱乐部培训”，针对主管的“经策会培训”，针对无证人员的“代资考辅导培训”等等，区部还不定期为各级人员提供外界培训的机会，有效地提升了团队能力，开阔了眼界。
在职场建设方面，我区部本年度实现了质的飞跃。这首先得益于分公司总经理室的大力支持，区部借力使力，配合机关部门，充分利用乔迁新职场的时机，实现大手笔改建装修，使老公司焕发出新的活力，装修后的职场、办公室数量充足，环境优美，为团队的发展创造了硬件基础。借此机会，再一次对总经理室的高瞻远瞩表达全体__区部人的感激之情!搬进新职场后，区部从长远出发，投入大量费用购置办公家具、基本设施等必需品，并重新设计各类展板，布置了“精英俱乐部光荣榜”、“__区部最受尊重的人”、“公司介绍”、“信息栏”等多种展板，为各职场制作了“业绩追踪榜”、“新人转正追踪榜”、“区训”等各类展板，使职场充满激励氛围。新职场的改建充分激发了全体伙伴的工作热情，也向来区部参加说明会、办理业务的社会各界展示出国寿的良好形象，受到了一致好评。
此外，区部在活动管理、举绩率管理等多个基础管理方面也都进行了深入持续的探索与实践，为__区部的持续健康发展奠定了坚实的基础。
2、抓基础管理的同时，认真做好产品说明会的组织保障工作，开展形式多样的客户答谢活动，向鸿鑫险种要规模。
回顾20__年我区部的经营历程，高密度的产品说明会是一个突出特点，我们充分利用各种时机，坚持举办节假日产品说明会，取得了显著的效果。特别是五月份以来，区部利用“通州开办国寿个人保险业务8周年”的契机，加大客户答谢会密度，不仅“请进来”，还要“走出去”，充分利用区部网点多，分布广的优势，号召各部各网点举办专场客户答谢会，充分利用现有条件，开展形式多样，不拘一格的答谢会版本。如在家里举办的“家庭式”答谢会、在村委会、村小学举办的“乡村式”答谢会、在居民小区、居委会举办的“小区式”答谢会，再配合区部或网点内部职场召开的“职场式”答谢会，答谢会的局面一度如火如荼，高潮迭起。据统计，五月至七月，区部和各部共举办各种类型的客户答谢会一百余场，一度出现每周举办7场以上答谢会的局面。随着与外界的交流与协作，我们也不断更新客户答谢会的举办形式和讲座版本，尝试召开“企业家交流会”、现场为客户赠送礼物等形式的答谢会，取得了一定效果，积累了宝贵经验。在各种小型客户答谢会举办的同时，区部坚持每周至少一至两场区部级别的客户答谢会，针对中端客户开展工作;同时也积极倡导伙伴踊跃参与市公司高端客户答谢会，并提供礼品和门票的支持，使伙伴参与热情增加，并利用市公司高端客户说明会，签下了很多大客户，甚至出现了131万元的巨额保单，成效显著。
为了给业务人员搭建好销售平台，确保每场说明会的质量与效果，区部无论是高端客户还是普通客户的产品说明会，每次都要进行认真细致的准备，从说明会的流程安排到奖品设置;从主持主讲到礼仪服务人员的演练;从会场的整体布置到灯光音响效果控制，每一个细节都要精心策划、充分准备;讲师、组训人员积极配合，服从区部的整体安排，经常加班加点，展现出良好的团队协作氛围。产品说明会给业务伙伴提供一个很好的展业平台和约访借口，使区部利用鸿鑫保险有效地提升了期交保费规模。
(五)积极响应保监委和总经理室的号召，进一步发展县域保险，利用乡镇网点扩大公司影响，提升区部战斗力。
我区部多年来在乡镇网点建设方面成效显著，已形成了以通州城区为中心职场，七个乡镇营业网点的合理布局，乡镇网点成为目前__区部的重要业绩增长点。本年度区部成功育成次渠镇营销服务部，同时在乡镇网点建设方面加大了投入力度，从各方面给予必要支援，取得了突出成绩。
区部为每个网点都配备了内勤和组训，职场设备一应俱全，从根本上解除了网点发展的障碍。区部召开乡镇网点经理座谈会，商讨网点建设的新思路，并明确提出各网点的发展目标。今年二季度，区部专门将通州各村镇拥有销售人员的情况进行了汇总，从战略角度进行区域规划。区部轮流到各职场进行村镇分配，要求伙伴认领发展目标，努力实现“村村都有伙伴，村村都有客户”，这些举措为乡镇网点伙伴指明了方向，对增员和业绩都起到了长期推动作用。
农村网点的人在辛勤的工作中向广大农村群众带去了保障，普及了保险知识，同时为公司带来了保费，目前各网点的保费收入已经占据整个通州营销业务的半壁江山。在经济效益显现的同时，网点建设带来的社会效益更加明显，在设有营业网点的乡镇，__人寿的影响力占据突出地位，同业公司很难在当地站稳脚跟，这些都为我们事业的长远发展奠定了坚实的基础。
二、20__年工作中存在的一些问题：
1、增员工作发展滞后，团队整体素质仍然偏低，特别是城区团队，急需补充高素质人才，开拓高端客户市场。
2、新人出单率、转正率、留存率不高，大进大出的现象依然存在;
3、部分主管责任心和工作能力跟不上市场发展的需要，整体水平有待提高;
4、团队总体的活动量不足，人均产能、件均保费仍然偏低，与市场要求有差距。
三、20__年工作设想
针对20__年的经验和不足，__区部要在20__年重点做好以下工作：
1、继续紧跟市公司节拍，按照总经理室部署开展各项工作。
2、抓好基础管理工作，确实提高业务人员的活动量、举绩率、出勤率及人均保费指标。
保险公司内勤工作总结5篇工作总结
3、做好销售支持，搭建销售平台，促进精英队伍成长。
4、大力开展增员活动，特别是城区增员工作，要以区部层面运作，努力提高增员质量。
5、建立完善的层级培训体系，抓好主管培训、新人培训、衔接教育及代资考培训等工作，提高各级人员水平。
6、继续加强乡镇职场建设，实现现有乡镇网点的规模发展。
回顾以往，展望未来，我们对今后的发展充满了信心。我们相信，在市公司的正确领导下，在支公司的共同配合及__区部全体同仁的共同努力下，我们一定能够取得更加令人瞩目的成绩，让国寿的大旗永远飘扬。
保险公司内勤工作总结范文520__年1月我加入平安,成为平安这个大家庭中的一员。从事保险这个陌生的行业,对于一个从未接触过保险的人来说，将会面临更大程度上新的挑战和考验。时至今天已快满2年了,为了适应当前工作的需要，本人时刻把学习放在第一位，提高自身综合素质，特别是增强保险方面的知识，做一个真正的保险人。20__年是财险改革的关键一年，是面对新变化、落实新机制、执行新规定的一年。二年里，我在公司领导和同事的帮助下不断的成长。下面结合我的具体情况对20__年的工作做一下小结。
一、工作思想方面。积极贯彻公司关于发展的一系列重要指示，与时俱进，勤奋工作，积极认真参加公司组织的各项学习，并且细心领会，转化为自己的思想武器。作为一名内勤人员，自己的一言一行也同时代表了公司的形象，所以更要提高自身的素质水平，高标准的要求自己，加强自己的专业知识和技能。同时做到遵纪守法，爱岗敬业，具有强烈的责任感和事业心。
二、业务方面。我主要负责柜面单证的打印和整理归档工作，每到值班周早晨8：30分上班先打扫办公区卫生，月初把所要申领的有价和无价单证数量发邮件向公司财务人员申报，公司单证管理人员每月规定1号和16号为我们的领单日，每次只能申领半个月的用单量。我在申领时都要根据近期的客户出单数估算出下半个月的一个数量来申领，尽量做到不断单。每次单证寄到，先把它们以25份为一个单位用橡皮筋捆好，盖上公司的保单专门章，做好标注。其实打一张车险很简单，也不是一项比较复杂的技术活，一共就五样东西，发票、交强险保单、标志、商业险保单、保卡，打完附上一份商业险条款装进保险封袋给予投保人就可以了，但是需要足够的细心和耐心，客户多的时候还要认真仔细检查，防止装错单，减少不必要的麻烦。剩下的事情就是整理打过的单子，少投保单的补投保单，少告知书补打告知书，如果有证件不足的先将其剔除，待业务员补齐资料后以25份为一单位录入归档清单表格进行系统内归档处理，归档好的客户资料装入牛皮纸档案盒(4套为一盒)标注好盒号和归档号放入档案柜进行保存。每天的工作就是打单、打单、再打单，理单、理单、再理单。我的工作内容虽然枯燥无味，但是我深知我的工作是公司业务环节中的重要一环，必须要认真工作，全力以赴。这几年保险市场竞争非常激烈，我们坐前台的就应在售前服务方面做到尽可能的让客户满意。
三、工作中做的好的方面
1、立足全局与整体，从宏观层面切入问题的思考，较好处理整体与局部、大我与小我的关系，遇事能从大局考虑。
2、心态平和，为人谦和，处世积极，有良好的人际关系。
四、工作中的不足
1、限于阅历与眼界，还须加强政治修养与行业、业务研究，认真学习业务知识，战胜自我，提升自我。
2、须加强与人沟通的能力。
3、须加强应变能力。
总结一年的工作，尽管有了一定的进步和成绩，但在一些方面还存在着不足。比如有创造性的工作思路还不是很多，个别工作做的还不够完善，这有待于在今后的工作中加以改进。
保险公司单证工作总结篇3
关键词:国际工程;保险管理;工程一切险;海运险;执行策略
0引言
当前，我国工程总承包企业逐渐从粗放型的基础工程施工模式转变为适应国际工程建设市场需求的epC总承包模式。在epC模式下，总承包商成为项目的风险责任主体，需要承担严苛的受托责任。购买工程保险是工程建设过程中转移未知风险的重要途径之一，其优势在于能够以最小的成本获得最优的保障。总承包商“一揽子保险”计划(ContractorControlledinsurancepro-gram，CCip)具有优化保障范围、争取优惠保障费率、充分保证总承包商经济利益的特点。基于此，本文针对孟加拉国变电站工程epC项目工程一切险和海运险保险方案，总结和归纳国际工程项目保险管理执行策略，可为其他国际工程项目保险管理提供有益参考。
1项目主要保险方案构建
1.1项目简介与保险构成概况
孟加拉国变电站工程epC项目建设工期24个月，项目内容为新建、改造、更新22个变电站。孟加拉国相关保险法规定，公营项目的工程保险必须由孟加拉国的国有财险公司(SadharanBimaCorpo-ration，SBC)承保。在项目建设期间，总承包商购买的“一揽子保险”计划(CCip)构成见表1。
1.2保险合同内容
基于项目自身特点设计保险方案，参考FiD-iC银皮书保险条款，确保总承包商获得必要和充分的保障。下面以该项目购买的工程一切险和海运险的保险合同为例，分析和研究保险合同的具体内容。1.2.1保险期限。FiDiC银皮书合同条款18.2提出，保险期限涵盖项目建设全过程。该项目总承包合同约定工期为业主方开立全额信用证之日起24个月，总合同缺陷通知期为颁发工程接受证书起12个月。根据工程保险投保的无缝衔接原则，做好工期延期预案，并在保险期限条款进行约定。孟加拉国变电站工程epC项目工程一切险和运输险的保险期限见表2。工程一切险在开立信用证后生效，之后24个月保险自动覆盖，调试期间和维保期间的一切险生效须由总承包商提前书面通知SBC，在保险人和投保人双方在场的见证下生效。运输险期限扩展至在第一目的地卸货后30天内，可避免因总承包商未及时开箱无法发现设备损坏而造成的损失。值得注意的是，如在第一目的地卸货后再一次转运，如从仓库本地运输至项目现场或从项目现场运至另一项目现场发生的事故，不视为保险事故，即使在第一目的地卸货后30天内。1.2.2保险金额、免赔额和赔偿额的确定。FiDiC合同条件中没有给出保险金额和免赔额的具体规定。在实践中，保险金额通常是总合同金额或施工设备全部重置费用的110%。免赔额一般采用总赔偿限额百分比和单次事故损失数额相结合的方式，以高者为准。人身伤害部分设置免赔额无效。遵循投保经济原则，孟加拉国变电站工程epC项目在保险金额、免赔额、赔偿额条款设计上明确了具体应对措施，见表3。在向保险公司递交投保资料时，应附上设备的分项价格，以便出险后公估人认定损失。如果仅提供设备总价格，出险后，公估人将要求总承包商提供市场最新报价作为证明材料以认定损失。1.2.3保险费用的确定。SBC保险费用的议价空间较小，相比国内保险市场无费率优势。保险费用=保险金额×保险费率×(1+15%)，其中，15%为保险费用的增值税，由总承包商承担。了解到当地保险监管机构多次上调保险税费，该项目总承包商采用趸交保险税费的方式实现及时锁定保险税费，避免了增加税费支出的风险。1.2.4特别条款的确定。(1)考虑到项目提前开工的可能性，增加开立信用证之前3个月免费的保险期限。(2)重点考虑工程延期的可能性，增加免费期限延展条款。(3)为避免交叉责任造成混乱，要求SBC放弃代位求偿权。总体而言，孟加拉国变电站工程epC项目的工程保险方案在宽泛的保障范围内全面考虑了工程实施过程中可能出现的风险。
2三个阶段的保险管理执行策略
2.1投保前———事先预防
(1)重视保险市场专项调研。以该项目为例，孟加拉国的工程保险法包含一些限定性规定。如果对工程所在国的法律和保险市场认识不足，将给项目执行带来较大困难。(2)认真选择保险经纪公司。保险经纪公司凭借自身的专业技能和市场影响力，能够消除信息不对称的隐患，协助总承包商拟订投保方案，以获取较低的保险费率和较低的免赔额。同时，可以为保险期限延长、海运险保险凭证提交、保险理赔处置等工作提供便利。保险经纪公司的服务费一般为总承包商支付的保险费用的5%。(3)投标报价预留足额保险预算，避免报价损失，将保险融入成本和费用进行整体考虑。例如，投标过程中，国内保险公司报价没有参考意义，孟加拉国的工程一切险保险费率高于国内保险公司报价的3倍以上。(4)重视保险结构的设计。根据项目性质特点，系统地识别、分析风险，建立风险清单，对保险结构进行优化，形成符合法律规范、总承包合同要求并满足项目风险转移的保险方案。(5)探索和尝试新的保险方案。通过对项目采购和物流计划的预评估，发现货物设备品种繁多。为了满足项目进度，大部分设备预计实行多批次发货。为了避免发生漏保差错并简化投保手续，总承包商未采用国内通行的单次保险合同(insurancepolicy)的形式，而采用了与保险公司签订预约保险合同(openpolicy)的形式，支付保费后保险公司即自动承担被保险人的货物风险责任。每次发货，总承包商需要提交正式提单扫描件、商业发票、装箱单开立保险凭证，用于信用证议付交单。根据可保利益原则，物流服务公司与国内保险公司具有长期合作关系，在低保费的前提下能够做到0免赔额。考虑到理赔效率及0免赔额，总承包商要求物流服务商以自己的名义单独投保海运险，列明总承包商为共同受益人，以弥补SBC海运险免赔额高、理赔效率低的缺陷。(6)培养保险管理人员的理赔和索赔意识。例如，根据仓库安保条件投保仓库盗抢险时，考虑到仓库选址地势高，在水火综合险中剥离水淹的可能性，仅购买了火灾险，节约了保险成本。
2.2投保后———事中控制
(1)重视保险合同管理。保险期限不能存在风险敞口，必须及时续保和延长保险期限，确保工程在建期间项目均能获得全面的保单保障。在期限扩展申请实践中，因业主方认为提供工期推迟书面材料涉及工期索赔风险，获取该书面材料困难较大。经过与SBC及业主方沟通，将提供工期推迟的书面材料改为仅就延长保险期限确认邮件的方式作为期限扩展的证明。(2)保险管理正式纳入工程合同管理范围。重视保险合同的交底和培训;相关管理人员需要清晰了解事故出险后的各个环节和要素。(3)做好保险意识宣贯。树立科学的风险控制态度，强化安全意识，加强安保、提高防火防损技能;加强出险后的应对方法的相关培训，提升索赔意识;熟悉和掌握理赔流程和索赔点。同时，利用保险经纪公司的专业知识弥补总承包商保险资源不足的短板，避免丧失索赔机会。
2.3出险后———事后弥补
(1)积极收集理赔所需材料，提升赔付率。证明资料的收集和整理是国际工程保险理赔的重点和难点。例如，该项目的变压器到达孟加拉国吉大港后，清关期间发生变压器油和阀门铜管被偷事件，造成变压器油泄露。出险后，总承包商及时整理事故照片和视频，获取报警记录证明，同时收集费用票据，向公估人出具有信服力的支撑材料，最终将变压器油的货值以及现场费用、运输运费全部计入货损，予以赔付。(2)强化经验总结，提升保险管理能力。持续开展保险管理归纳和评价工作，及时总结索赔经验并形成书面材料，以提升项目保险管理能力。
3结语
保险公司单证工作总结篇4
述职报告是任职者陈述自己任职情况，评议自己任职能力，接受上级领导考核和群众监督的一种应用文，具有汇报性、总结性和理论性的特点。述职报告的写法依据报告的场合和对象而定，一般来说采用总结式写法。下面小编给大家整理的保险营销员年度述职报告，希望大家喜欢！
保险营销员年度述职报告范文1
大家好！非常感谢领导给我这次表现自己，和大家一起交流、学习的机会，我是20_年7月份进入我们公司保险这行业工作的，之前我一直都是自己开厂搞汽车修理厂的，受公司领导重视，我有幸被聘用并担任公司车险核价岗的工作，这一年多来我经手处理过多起重大案件以及推定全损一次性定损案件，并且对汽车零配件的市场价格及4S店价格的浮动及时了解、及时反馈。下面我把这一年来的工作情况简单汇报如下，如有不妥之处，还请大家谅解，同时多多指导，我一定努力改正，争取更大的进步，谢谢大家！
一、努力学习，不断提高自己的政治理论知识和工作思想
做保险这一年来，在公司领导的指导下，我认真学习“三个代表”重要思想，以邓小平理论知识和党的“”精神为指导方针，紧紧围绕“立足改革、加快发展、真诚服务、提高效益”这一中心，进一步转变观念、改革创新，把其思想认真贯彻和落实到工作中去，不断提高认识，培养自己政治敏感力和廉政意识，结合自己分管的车险工作制定了客户拜访、调查、收集信息等工作计划，严格要求自己，带头遵守保险的各项规章制度，忠于职守、爱岗敬业、处事公道、团结同志、待人诚实。注意用科学的方法指导自己的工作，规范自己的言行，树立强烈的责任感和事业心，不断提高自己的业务水平和管理能力。
面对竞争日趋激烈的湖南保险市场，强化核心竞争力，开展多元化工作方式，经过努力和拼搏，为天安保险湖南省分公司的持续发展，做出了应有的贡献。
二、不断加强自身的业务水平和技巧，不断倡导行业作风
在领导的正确领导下，本人不断加强本岗位工作的学习，从思想、管理、业务等多方面进行全方位的学习，不断提高自身的素质和能力，为更好的适应工作要求。首先我认真遵守企业的规章制度，在民主生活会议上，积极做自我批评、自我检讨，深入部门学习，取长补短，接受广大干部职员的监督与指导，坚守本岗位的职责。由于保险市场竞争日益激烈和复杂化，我深知责任重大，我除了积极参加公司组织的各种培训课程，还利用大量的业余时间学习专业理论知识、法律法规、营销边缘理论及金融专业知识，认真对自己客户进行详细分析，将计划，总结、考核分析纳入工作中，同时积极加大宣传保险对社会的作用。
三、近年社会及保险事业的发展
随着我国经济的快速发展和人民生活水平的不断提高，汽车作为了现代化的交通运输工具，已使人类实现了对移动、自由和身份的渴望，汽车进入家庭已经从梦想变为现实。近几年，尤其是在生产力水平不断提高的大中城市，汽车保有量大幅攀升，一家一辆或多辆私家车已经成为了一种时尚。但随着机动车的迅速增加，道路交通基础设施的薄弱，交通运输管理的滞后，人们的法制意识不强，风险事故所造成的损失也越来越大，对人类社会的危害也越来越严重。机动车辆在使用过程中遭受自然灾害风险和发生意外事故的概率较大，特别是在发生第三者责任的事故中，其损失赔偿是难以通过自我补偿的。
从我国情况来看，随着积极的财政政策的实施，道路交通建设的投入越来越多，汽车保有量逐年递增。在过去的十几年里，汽车保险业务保费收入每年都以较快的速度增长。在国内各保险公司中，汽车保险业务保费收入占其财产保险业务总保费收入的60%以上，汽车保险业务已经成为财产保险公司的“吃饭险种”。其经营的盈亏，直接关系到整个财产保险行业的经济效益。可以说，汽车保险业务的效益已成为财产保险公司效益的“晴雨表”。
四、所取得的成绩
在公司担任理赔中心核价岗这一年来，我不断努力学习业务知识，自身管理水平和经验得到了很大的提高，积极做好科学合理的计划，同时及时完成整理客户不同险种的资料，并按要求开展了各项分析工作。特别是担任理赔中心核价岗这一年来，我经手处理过多起重大案件以及推定全损一次性定损案件，并且对汽车零配件的市场价格及4S店价格的浮动及时了解，及时汇报上级领导，为确保车险根深蒂固每个车友脑海，我加大了宣传力度。通过各项宣传工作的开展和走访客户的意见记录整理，提高了人们的保险安全意识，同时加强了我公司与社会的相互间的交流，进一步加强了联系，拓展了业务范围。积极以精神建设为指导理念，树立党组织战斗堡垒和党员的先锋模范作用。努力倡导“诚信为民、服务社会”的服务体系，同时积极收集和整理客户意见，对客户的反映问题及时给予回访，及时解决客户的后顾之忧，也为以后各项工作开展奠定了良好的基础，得到了上级的充分肯定和广大同事的信任。
五、不足之处
工作中我也存在很多不足之处，由于分管业务较多，考虑问题不够深入细致，深入客户不够，有时工作急于求成，和同志们沟通交流时间少、经验不足等，希望大家多给予意见及建议。面对日益激烈的市场形势，队伍管理、业务发展任务十分艰巨，希望和同志们一起并肩作战，共同努力，把我公司业务发展推向更高层面。
六、未来发展方向
成绩的取得离不开的大家的支持与帮助，而未来我们将面临更大的挑战与困难。在未来的日子里，首先积极做好个人人档案管理工作及时做好信息通报工作；其次建立了完善的表报制度，保证了业务数据分析的科学有效性；第三是推行“两个规范”，为业务的长足发展和产能的提高提供了有效的工具。希望在今后的工作中也依然能得到大家的支持与帮助，我也将一如既往的坚守本岗位，努力提高自身素质的培养，不断积累工作经验，转变工作方法，加强业务知识水平的学习，坚持多学习，多思考，发扬优点，严于律己，团结各位同事，扬长避短，克服不足，更加勤奋工作，绝不辜负领导的期望和同事的信任。努力将我们保险事业发扬广大。
保险营销员年度述职报告范文2
尊敬的各位领导、同事们：
大家好：
我的工作是协助主任抓_险，主要负责投保录入、单证管理。2019年以来，在公司上级部门的正确领导下，在保险社主任的带领下，我较好地完成了各项工作任务。下面就工作情况向各位领导和同事们做如下汇报，不妥之处敬请批评指正。
一、积极主动，完成保费收入
为了完成保费任务，在工作中我和同事们经常加班加点，尤其学生平安保险录入期间，由于入保的学生多，时间紧，我们起早贪黑，废寝忘食，几乎每天都要加班到十点以后。我和同事们任劳任怨，毫无怨言，我们的共同心愿就是希望我们的公司越来越好。由于我和大家认真主动的工作，20_年，我们顺利完成了公司商险的各项保费任务共_万元，其中：机动车商业险_元、交强险_元等。2019年上半年，我们也已完成全年保费的65%，力争年底全面完成公司商险的各项保费任务。
二、加强学习，提高业务技能
为了适应当前工作的需要，我时刻把学习放在第一位，勤于学习，善于创造，不断加强自身业务素质的训练，不断提高业务操作技能和为客户服务的基本功，掌握了应有的专业业务技能和服务技巧。同时认真钻研保险业务知识，精益求精，全方面加强学习，努力提高自身业务素质水平，特别是增强保险方面的知识，努力做一个真正的保险人。于此同时，也积极贯彻总公司关于公司发展的一系列重要指示，与时俱进，勤奋工作，务实求效。
通过学习，我在日常管理中能够认真严格的按照上级公司的《财务管理规定》、《单证管理规定》和承保相关规定，积极有效的开展工作，在业务台帐专项检查、单证管理验收、单证装订、应收保费管理等多项检查中得到了较好的成绩。
除了投保录入工作，我还负责单证管理。在单证管理上严格按照总公司单证管理办法执行，保证单证安全，防范风险，规范使用，仔细认真做好各个细节环节的整理工作。在工作中严格按照规章制度操作，坚决杜绝违章、违规现象的发生。
三、认真工作，加强服务质量
作为一个出单员，每天摆在面前的总是那平平凡凡的保险单，看起来工作是枯燥无味，但我深知，每一笔录入，每一次出单，都和保险社全年任务的完成、公司的形象紧紧地联系在一起的。每出一份保单，要填50多个空，稍不注意就容易填错。比如有时候容易把车架号和发动机号看错，有时候容易把起保日期搞错，有时候容易把客户的身份证号码填错……因为每天来的客户情况各不相同，所以每天的工作量也是不同的。有时一天来的客户只有是几个人而已，相对录单就没有那么繁忙和混乱。但如果遇到一天的客户流量很大，就会让自己手忙脚乱，为了保证每一笔录入的准确性，我每时每刻都在提醒自己要认真负责，工作的认真使我每次都能顺利的完成保单录入，没有失误，这个让我感到很欣慰。同时我在一定程度上加大对原有客户的重视程度，掌握续保业务的分布情况，提前做好续保准备工作，争取早联系、早沟通、早签单，尽量避免因疏忽和时间延误而造成业务损失。以诚实守信、主动热情、服务周到面对每一位客户。
四、工作不足及今后打算
一年来，我凭着对工作的热爱，竭尽全力来履行自己的工作和岗位职责，努力按上级领导的要求做好各方面工作，取得了一定的成绩，但还有很多不足。首先我还应继续加强内控制度的学习，远离合规风险；其次在工作上要向先进的保险社学习，加强内业整理。
在下半年的工作中，我将和同事们共同努力完成上级领导交办的各项工作任务，做好日常工作。我会在工作中努力查找差距，勇敢地克服缺点和不足，进一步提高自身综合素质，把该做的工作做实、做好。
最后祝愿我们公司在公司领导的带领下、全体员工的共同努力下，再上台阶，再创辉煌。
谢谢大家！
保险营销员年度述职报告范文3
1、围绕目标，落实计划，紧抓业务工作1、计划落实早、措施实20_年初，我司经理室就针对__地区保险市场变化及20_年全年保费收入情况进行综合分析，将上级公司下达我司的各项指标进行层层分解，把计划分解成月计划，月月盘点、月月落实，有效的保证了对计划落实情况及时的进行监控和调整。
在制定全年任务时充分考虑险种结构优化和业务承保质量，进一步明确了考核办法，把综合赔付率作为年终测评的重要数据。
2、抢占车险市场，加大新工程、新项目的拓展力度，坚决的丢弃垃圾保费
今年来，我们把稳固车险和企业财产保险，拓展新车市场和新工程新项目作为业务工作的重中之重，在抓业务数量的基础上，坚决的丢弃屡保屡亏的垃圾业务
一是确保续保业务及时回笼，我们要求各业务部门按月上报续保业务台帐，由经理室督促考核，并要求提前介入公关。一旦出现脱报，马上在全司公布，其他人员可以参与竞争，从而巩固了原有业务，大大减少了业务的流失，保证了主要险种的市场份额占有率。
二是与地方政府有关部门建立联系网络，提前获悉新上项目、新上工程名录，并和___部门、汽车销售商建立友好合作关系，请他们帮助我们收集、提供新车信息，对潜在的新业务、新市场做到心中有数，充分把握市场主动，填补了因竞争等客观原因带来的业务不稳定因素。
三是已失业务不放弃保险员工个人述职报告保险员工个人述职报告。我们不仅对20_年业务台账做到笔笔清晰，并要求业务内勤把20_年展业过程中流失的业务列出明细，并分解到相关部门，要求加大公关力度，找出脱保原因，确属停产企业、转卖报废车辆的，由经办人提供确切证明；属竞争流失的，我们决不消极退出，而是主动进攻，上门听取意见和建议，改善服务手段，逐个突破，全面争取回流。
四是大小齐抓，能保则保。因为企业改制、转产、资金等因素对企业财产保险形成了较大的冲击，加之竞争等因素，使的展业难度和展业成本大大增加。针对这些情况，我们充分动员，统一思想，上下形成合力，迎难而上。做到责任到人，对保费在5万元以上的实行分管经理介入，共同公关。
3、在竞争中求生存，在竞争中促发展。
__地区现有10家（中国财保、中国人寿、太平洋产险、太平洋寿险、中华产险、平安产险、平安寿险、天安产险、华邦、汇丰）经营财产保险业务和短期健康险业务的保险公司、营销部、公司，另已发现1家公司（大地产险）在我县争夺业务，而__地区人口少，企业规模小，我司面对外部竞争所带来的业务压力，保持沉着冷静，客观面对现实情况寻求对策，与竞争对手们展开了一场品牌战、服务战：一是做好地方政府主要领导工作。公司经理室多次向县委、县政府主要领导汇报工作，突出汇报我司是如何加大对__地方经济建设支持力度，是如何围绕地方政府中心开展工作的，我司积极参与了全民创业调研活动，与县领导一道走访个体、私营经济企业，不仅使县委、县政府对我司热心参与地方政府工作表示满意，还对我司正确调整业务发展方向，向中小企业提供保险保障，主动服务于他们，给予肯定
真实的让县委、县政府感到人保财险公司是真心为地方政府服务的，是值得扶持、信赖和帮助的，从而对我司工作给予了很大地倾斜保险员工个人述职报告工作报告。二是深入老客户企业，在客户企业中聘请信息员、联络员，并从其他保险企业抢挖业务尖子加盟我司，赢得回流业务，使其他保险公司的工作处于被动状态。三是服务更加人性化、亲密化，公司经理室成员年初就对县属各大系统骨干企业实行划块包干，进行了多次回访，请他们对我司工作提出意见和建议，这一举措得到了企业的充分肯定，他们认为公司领导主动登门是人保财险的优质服务的充分体现，使客户对我司更加信任。四是要求所有中层干部走出办公室，对所有中小企业必须亲自上门拜访，对所有新保客户必须当面解释条款并承诺服务项目，与企业进行不断的联络，实行零距离接触，只要客户需要必须随叫随到，提供各方面服务。五是按照向社会服务承诺和行业禁令，严格内部管控，以理赔和承保两大服务部门为切入口，全面提高公司整体服务水平。
保险公司单证工作总结篇5
第一章
第一条：为加强安全管理，提高全员安全意识，努力保障人民生命财产的安全，杜绝或减少各类事故发生，促进企业稳步发展，现结合总公司实际情况，特制定本规定。
第二条：本规定所指的安全管理包括行车安全管理、劳动安全管理、消防安全管理及内部治安管理。
第三条：安全管理执行“安全第一、预防为主”的方针，实行一票否决权。总公司全体干部职工必须认真遵守本规定。
第四条：本规定由总公司安保科负责实施。
第二章 安全管理机构
第五条：总公司安全管理的最高权力机构是安全（消防）生产委员会，总公司内的重大安全问题必须通过安全消防生产委员会研究解决。
第六条：总公司设立安保科为专职安全管理部门，负责贯彻安全生产方针、政策，检查和执行各项安全管理规章制度，落实安全措施，负责安全宣传教育，确保安全生产顺利进行。
第七条：总公司所属各单位成立安全领导小组，单位主要负责人任组长，下设安全班组，并且配备（专）兼职安全员。服从安保科在业务上的监督、检查和指导。
第三章 领导责任制
第八条：总公司总经理为本企业安全第一责任人，对安全工作负主要领导责任。分管安全的副总经理负责具体日常安全管理工作，对总经理负责，对安全工作负重要责任，其它副总经理协助搞好安全工作，负协调管理责任。
第九条：总公司所属各单位的主要负责人为二级单位的安全第一责任人，本着“谁主管、谁负责”的原则，对本单位的安全工作负主要责任。分管领导对本单位的安全工作负重要责任，如发生重大交通事故、火灾事故、工伤事故、治安或刑事案件，分管领导必须亲自赶赴现场调查处理，并向总公司或有关部门写出书面报告。
第十条：安保科长对安全工作组织综合协调，并在分管经理指导下，负责日常工作贯彻落实。
第十一条：各单位负责人要切实把安全工作摆在首位，严格坚持安全生产“五同时”。
第四章 行车安全管理
第一则
驾驶员安全管理
第十二条：驾驶员安全管理实行“严格考核、三级审批、持证上岗、共担风险、保障安全”的原则。
第十三条：新招录用驾驶员管理：
①招聘驾驶员必须由本人写出申请，经办公室通知，由安保科会同客运分公司、机务科共同考核合格后报总公司研究同意，方可录用。
②录用的驾驶员必须向总公司缴纳10000元安全风险抵押金，如发生事故或违纪违章按有关规定扣除，无上述情况可以退还。同时还须缴纳培训费1500元（不予退还），但对于正式分配或调入的驾驶员一次性收取安全风险抵押金5000元及培训费500元（不予退还），才能成为总公司机动驾驶员，并跟车实习至少一个月后方可顶班或承包车辆。
③录用驾驶员必须认真遵守总公司的各项管理规定，服从管理，维护总公司利益。
第十四条：车主本人作为驾驶员的，必须向总公司交纳5000风险抵押金，经总公司安保科会同有关部门考核合格后发给其准驾证，凭准驾证方可驾驶总公司所属车籍的车辆。
第十五条：承包车主聘请驾驶员上车必须在总公司机动驾驶员中聘请，不准聘请外单位及无机动驾驶员资格的人顶班上车。如私自聘请驾驶员发生事故，其损失概由承包车主承担，公司不预支，不垫付事故费用，原则上不派人参加事故处理。每发现一次私自聘请非机动驾驶员上车顶班的，处以300---500元罚款。
第十六条：总公司所属车主和驾驶员必须签订《行车安全责任状》和《交通事故承付委托书》，未签订合同发生事故的按总损失的10%予以罚款,不享受安全奖,原则上总公司不派人参加事故调处。
第二则 安全行车
第十七条：总公司所属驾驶员必须服从安全管理，自觉遵守交通法规及安全管理制度，严格遵守安全操作规程，文明行车、严禁“三超”（超速、超载、超疲劳），确保行车安全。
第十八条：车辆进、出站必须遵守场区安全管理规定。营运线路单程在400公里以上（高速公路600公里以上）的车辆，不得超过3小时、24小时内累计不得超过行驶8小时。
第十九条：严禁私自带学徒和将车交给无准驾证和证驾不符合人员驾驶。发现一次予以300----500元罚款。
第二十条：驾驶员必须配备和保管好车上消防器材、防冻、防滑及打击车匪路霸器材，且保证完整好用。严禁载客加油，人工直流供油和空档熄火滑行。
第二十一条：营运车辆必须遵守《道路交通安全法》《高速公路管理办法》及总公司的速控规定。
第二十二条：驾驶员必须自觉做好车辆“三勤三
检”工作，精心爱护，检测维护，使车辆技术状况符合安全要求，避免因机械故障引发事故。同时，要保持良好的车容车貌，接受总公司的车况检查，对隐患要及时整改，坚决杜绝“带病”车行驶，按规定时间检测，凭合格单报班。
第二十三条：站、乘人员必须密切配合驾驶员搞好旅客安全乘车知识宣传，严禁“三品”上车，保证关门起步，停稳开门。车辆启动前，站、乘人员必须检查货、梯、车门等处是否有人。
第二十四条：对违反第十七条、第十八条、第二十条、第二十一条、第二十二条和第二十三条之规定的，一次予以罚款50----200元。
第三则
交通事故处理
第二十五条：事故处理一律本着“四不放过”原则。驾驶员发生事故后，应写出事故经过及检讨交安保科，在驾驶员会上作出认识，分析原因，吸取教训。承包车主及当事人负责事故处理，如车主在肇事拘留期间由其直系亲属或者委托人负责事故处理，安保科派人协助。如承包车
主在事故处理过程中不予配合，总公司安保科有权处理，所有费用由承包车主负责。
第二十六条：
承包车主聘请的驾驶员发生行车事故，按照承包车主与被聘请人的协议执行。
第二十七条：二人以上合伙承包车辆发生交通事故，由承包车主平均承担事故损失（如两人签有安全管理协议，按协议内容承担损失和费用），事故处理预支费用由当事承包车主支付和打借条，事故未结算前总公司借支的费用先扣到承包车辆。
第二十八条：发生违章引起的扣证扣牌由驾驶员自己处理。将车交给无证人员驾驶或证驾不符人员驾驶发生交通肇事，其损失由车主全额承担，总公司不垫付事故费用，不派人参加事故调处。
第二十九条：交通事故预支费用50000元以内由当事车主支付，50000元以上总公司借支50%。事故费用核销：经保险公司理赔，差额在50000元以下由当事车主全部承担，差额在50000元以上100000元以下（含10万元）总公司核销30%,当事车主承担70%,差额在10万元以上总公司核销40%，承包车主承担60%。
第三十条：发生交通事故，总公司对肇事驾驶员或承包车主按事故总损失的3%给予罚款。
第四则
车辆保险
第三十一条：总公司所属机动车辆，必须由安保科统一向保险公司投保；保险费由承包车主承担，投保险种和保额不得少于下列规定：
㈠车辆损失险，按车辆重置价投保。
㈡第三者险；以保险公司当年同意承保最高额度投保。
㈢承运人责任险。
第三十二条：发生交通事故，驾驶员及车主必须保护现场，及时施救和报案（报案指向交警和总公司安保科），不得谎报和瞒报；统一由安保科向保险公司办理事故登记报告及索赔手续，任何个人不得私自向保险公司进行索赔。
第三十三条：事故赔回的款项由安保科统一办理保险理赔转帐单进总公司帐，任何个人不得到保险公司索要或取闹。
第三十四条：机动车辆必须按期投保和续保，不
得以任何理由掉保、漏保。续保车辆安保科提前15天向所属单位下发续保通知；所属单位必须及时通知承包车主并协助按时办理续保手续，否则所属单位有
权停止车辆运行，因承包车主原因所造成的损失由承包车主承担。
第五章消防安全管理
第三十五条：消防安全管理工作执行“预防为主，防消结合”的方针。
第三十六条：各单位必须加强消防工作领导，认
真贯彻执行《消防法》，相应成立义务消防队，并建
立健全有关制度，明确职责。
第三十七条：加强消防宣传教育，按规定配备消防设施、器材，并保证齐全有效。
第三十八条：各单位要认真加强电源线路、压力容器及易燃易爆物品的管理，按规定储存、保管、检查和使用，对重点部位应设置醒目的防火防爆标志。
第三十九条：总公司整体布局及房屋建筑必须符合消防安全要求；制定灭火和应急疏散预案。
第四十条：仓库物品要摆放整齐，通道符合安全要求。
第四十一条：火灾事故处理：
①发生火灾，所属单位负责人必须及时报“119”火警，按照灭火应急疏散预案进行现场施救。
②接到报案，总公司领导、分管领导及安保人员迅速赶赴现场，按照灭火应急疏散预案进行现场施救；消防部队赶到后协助消防部队施救、调查处理。
③发生火灾事故严格按照“四不放过”的原则，配合有关部门处理，根据事故大小，对所属单位和当事人作出罚款和行政、刑事处理。
第六章
劳动安全管理
第四十二条：所属单位必须认真贯彻执行《安全生产法》、《劳动法》，根据岗位工种配齐劳动防护用品，并监督佩带使用，严禁招收和聘用未成年劳动用工，保护劳动者的合法权益。
第四十三条：所属单位岗位工种必须制订相应的安全操作（技术）规程或制度，并严格按规程作业。
第四十四条：特种作业人员必须按照国家有关规定进行专业的安全作业培训，取得特种作业操作证书，方可上岗作业。
第四十五条：严禁“三违”现象发生，发现“三违”现象，一次罚款50元。
第四十六条：各单位要为安全班组提供活动场地、活动时间及一定的活动经费。各安全班组要切实按规定开展活动，作好记录，充分发挥基层组织的安全管理和职工监督职能。
第四十七条：各级工会充分发挥安全监督管理职能，杜绝违章，确保安全生产。
第四十八条：工伤事故处理：
①发生工伤事故，应在抢救伤员，保护现场，防止事故扩大的同时，立即上报总公司安保科和有关部门。
②发生轻伤以下工伤事故，由安保科会同事故单位负责人组织调查，由事故单位负责人在两天内写好事故报告分送总经理、安保科和工会；发生重伤事故，由总经理组织调查，并迅速将事故报交通局，劳动局及总工会。
③发生轻伤以下工伤事故，对有关责任人给予经济处罚200----500元，并承担所有医疗费、误工费及直接财物损失，同时由事故单位组织及时召开现场会。
④发生重伤以上工伤事故，报请劳动部门处理。
第七章
内部治安管理
第四十九条：总公司所有干部职工及职工家属必须严格遵纪守法，遵守总公司的一切管理规定和制度，服从安保科管理，同违法犯罪行为作斗争，时刻维护总公司利益和声誉，确保内部稳定。
第五十条：总公司老站门卫、现场管理组、夜间巡逻组、宿舍区门卫由安保科直接管理；检测站门卫由该单位直接管理，接受安保科监督管理；中心站、修理厂门卫由
中心站、修理厂直接管理，接受安保科监督管理。且严格门卫值班制度，门房严禁外人留宿。
第五十一条：各单位职工之间发生纠纷，由单位分管安全领导牵头，工会和安保科派人参加配合调解处理。
第五十二条：总公司宿舍区职工家属之间发生纠纷，由安保科牵头，职工所属单位分管安全领导，工会参加配合调解处理。
第五十三条：对打架斗殴、偷窃财物、无理取闹、拦车堵塞交通、损害公私财物及其它触犯《
中华人民共和国治安管理处罚条例》的行为，由安保科严肃处理；对情节严重，触犯刑法的移交公安、司法部门依法追究行政、刑事责任。
第五十四条：所属出租门店和宿舍区的住户必须与安保科签订《治安防火责任书》，服从安保科管理，搞好治安工作综合治理。严禁外来人员占房或长期留宿。
第八章
安全教育
第五十五条：总公司和各生产单位必须制定安全教育培训计划；
①总公司每年至少要组织一次职工安全、法制及消防知识培训教育，二次安全分管领导及安全班组长培训。各单位要相应组织职工进行安全知识培训教育。
②重大节、假日前后，要针对安全生产的情况和特点，对职工进行安全教育。
③班组应建立安全活动日制度，有针对性地进行安全教育。
第五十六条：各生产经营单位必须每月组织一次职工安全会议，驾驶员必须每月参加市驾驶员协会和安保科组织的安全学习，无故不参加者每次罚款30元。并按规定参加交警部门的年度审验培训学习，否则，不准继续驾驶车辆。
第五十七条：新进职工必须经过三级安全教育后方能上岗，由总公司办公室通知，安保科培训建立档卡。
第九章
安全检查
第五十八条：总公司每季度组织一次综合安全检查，由总经理或分管安全的副总经理组织。安保科协助做好安全检查的组织、计划、协调、资料整理和总结工作。
第五十九条：每月一次的安全检查及重大节假日的安全检查由安保科组织进行总公司分管安全领导参加。每月一次的车况检查由机务科牵头，安保科及客运分公司配合进行。
第六十条：安全管理人员、生产调度（含现场管理人员）及各单位安全负责人对各自管理范围内的安全生产情况应进行经常性检查、并登记备案，发现隐患及时处理。
第六十一条：总公司所有车辆执行发班前的安全检查，由安保科车检组实施，驾驶员凭车辆安全合格证报班。调度不得安排未经检查和不合格的车辆应班。
第六十二条：各生产经营单位应及时整改事故隐患，安保科应经常深入现场查找隐患。
①发现隐患，应尽快向总公司安保科进行反映登记，由安保科及时下达《隐患整改通知书》并限期整改。
②对总公司安保科下达的《隐患整改通知书》应认真执行，制订整改计划，指定专人负责落实，按规定时间整改。并由安保科进行复查，发现没按期整改或整改不合格的，对单位或个人罚款100----300元。
③对一时难以解决的隐患或重大隐患，应及时上
报，同时必须采取可靠的临时安全措施，以确保安全，否则必须停止生产经营。
第十章
附
则
第六十三条：总公司各生产经营单位可根据本规定制订有关实施细则，报总公司安全生产委员会办公室。
第六十四条：本规定的总公司属石首市汽车运输总公司和荆州神通集团石首市捷达股份有限公司。
第六十五条：本规定由安保科负责解释。
保险公司单证工作总结篇6
【关键词】管理；理财；控制；财务风险
随着企业发展速度的不断加快和经营规模的不断扩张，企业面临的各种风险也随之加大。对一个成功的企业而言，未雨绸缪防止危机并避免失败，在危机到来时能力挽狂澜是至关重要的。企业财务风险主要来自企业经营、生产、筹资、投资等几个方面，具有复杂性、不确定性的特点，下面就中铁三局集团在控制财务风险方面的一些做法作一分析，仅供参考。
一、源头抓起，控制经营风险
随着建筑业形势的发展变化，以及国外建筑商逐步进入，加之集团公司各子分公司主营业务类同、优势不明显、区域不稳等问题不同程度地存在，企业面临的经营风险越来越大。为此，中铁三局集团采取了以下措施：
（一）强化营销开发工作，构筑市场竞争新优势
集团坚持路内路外市场并重，巩固和拓展公路、铁路、房建、市政和城市轨道交通等主营领域，并向bot、bt等项目领域延伸，不断开拓新的市场，扩大企业的市场份额，以武广客运专线中标为标志，开创了铁路建设史上单标之最。
（二）切实加强对市场的研究，提高营销质量
为快速适应市场游戏规则的变化，集团精心选择营销项目，围绕一体化原则，开展标前评估，建立了营销、生产、成本管理三位一体的沟通机制，形成了从源头到环节、结果评价的循环体系，有效控制了经营风险。
（三）坚持诚信至上的经营原则，全力打造“品质优秀工程”，逐步领先于同行业水平
集团通过实施资质就位、扩大经营网络、强化各项管理等措施，企业营销额、营业额、利润额持续攀升，连续两次在铁路质量信誉评价中获得第二名的好成绩，提高了企业的竞争力，有效控制了企业经营风险。
二、强化落实，认真执行财务预算
有效的财务预算管理是提高管理效率，明确集团各单位责、权、利的重要手段。集团不断强化财务预算管理，以预算为纲，防范各种财务风险，充分发挥了预算的约束与激励作用。
（一）明确职责，健全财务预算管理体制
根据总公司的相关要求，完善了“财务预算为纲、分级负责控制”为主要内容的预算管理制度，进一步加强对财务预算的组织领导，建立自上而下的领导管理体制，严格规定财务预算编制、审批、考核程序，确保了财务预算切实有效地发挥作用。
（二）上下结合，科学编制财务预算
坚持以收定支、收支平衡的原则，保重点，压一般，以业务预算、资本预算为基础，以利润预算为目标，以现金流量预算为核心，上下结合、分级编制，使预算指标更加科学，更加贴近生产实际，更加紧密地与经营者、员工的责任与利益挂钩，较好地传递了财务预算的压力和动力。
（三）实施配套措施，认真执行财务预算
为提高资金运作效益，集团公司在预算执行过程中，坚持突出一个“活”字，加强成本费用预算管理，突出一个“细”字，加强监督考核，各负其责，奖惩兑现，强化了财务预算的全面性，突出一个“严”字，有效提高直接控制力，确保了财务预算的严肃性。
（四）结合施工企业实际，组织预算课题研究
根据总公司课题研究的部署和集团公司科研计划的安排，集团公司组织部分子分公司财务负责人和项目财务主管组成《财务预算理论与施工企业实际相结合有关问题的研究》课题研究组，分集团公司、子公司、分公司、项目部、社管中心等几个层次，对财务预算的编制、实施、控制、调整等环节进行深入研究，具有很强的操作性。该成果获得了中国铁道财会学会软科学课题研究二等奖。
三、层层设防，强化协作队伍管理
作为国有大型施工建筑企业，工程项目遍布全国，施工任务紧，施工力量不足，与协作队伍合作成为不争的选择，协作队伍管理事实上已成为工程项目管理的重点之一。因此主要把好“五关”进行风险控制。
（一）准入关
集团公司制定了《协作队伍准入管理办法》，每年定期公布合格的协作队伍名单，逐步筛选出一批讲诚信、有实力，具有合格资质的协作队伍。
（二）合同关
制定合理规范、条款严密、内容全面的合同格式。要求外部协作队伍在进场前就应签订合同，防止先施工后签合同、边施工边签合同以及签订“不封口”合同的情况发生。在单价的确定上，综合考虑各种影响因素，通过招标或价格竞争方式引入外部协作队伍。
（三）计量关
建立了验收计量的内部牵制制度，计量控制采取分级负责制。加强设计数量、内部预算数量和实际数量的对比，保证总量不突破。实行严格的责任追究制度，防止对协作队伍虚估冒验。
（四）结算关
严格按照合同约定单价和实际完成工程量结算费用。工程结算单经物资、机械、安质、工程等部门确认签字，并经项目负责人审批后，财务部门据此结算单拨付工程款，防止出现超拨等情况。
（五）保证关
一是在签订合同时收取一定比例的风险抵押金；二是在协作队伍结算款中酌情扣留一定比例的保证金。通过风险的转嫁，确保了集团公司的经济利益。
四、量力而行，加强对外投资风险控制
为加强对外投资管理，控制投资风险，集团公司专门成立了投资管理部和北京容源投资开发公司，设专人负责对外投资有关事宜。在控制对外投资风险时具体把握好六个环节。
（一）投资决策环节
投资决策是企业的重大决策，集团公司历来遵循“集体研究、民主决策”的原则，严格履行阶层程序，用集体的智慧把关。对投资项目不确定因素进行风险分析，事先预测不确定因素对项目的收益、评价指标可能产生的影响，制定相应的控制和防范措施，保证投资方案的可行性和正确性。
（二）审批权限环节
集团公司本部的对外投资，由集团公司董事会通过法定程序授权总经理审批200万元以内的新建独立投资项目；200万元（含）以上的由董事会审批。单项投资额500万元（含）以上的报总公司备案。子公司的对外投资项目必须报集团公司审批。集团公司范围内所有经营性、非经营性土地资源的开发必须报集团公司审批。
（三）合同管理环节
对于重大项目投资的谈判要求法律事务部门参加，重要的投资项目合同由法律事务部起草，已由对方起草的合同须经法律事务部审查。项目投资涉及的相关合同已经生效或已实际履行后，发现还有不完善和不明确的地方，及时与对方协商补充；协商不成时，由公司法律事务部介入协调，力争依法补充协议，避免经济损失，维护公司利益。
（四）筹建管理环节
投资进入筹建阶段后，如发现项目存在投资总额将超出可研预算10%以上、同类项目上马同业竞争严重、合作方发生重大变故违约撤资出资不实、或发生其他不可预见情形致使投资或合作无法继续进行的，要及时采取相应措施停止继续投资或终止继续合作。
2003年初，经过充分调研论证，中铁三局集团公司与云南红河洲政府签订了鸡街至蒙自公路的bot项目投资协议（简称鸡蒙项目），投资概算金额为7亿元人民币，并在云南昆明成立项目公司。年底在筹建过程中，出现两个异常情况：一是云南省审批了具有竞争性的一级公路项目，与当初签订禁止修建具有竞争性的项目条款不符；二是由于项目存在不确定性，在向昆明农行融资过程中，限制性条款较多。鉴于以上原因，经集团公司董事会研究决定，及时终止该项目的投资，规避了企业投资风险。
（五）监控管理环节
建立对外投资业务的监督检查制度，由投资、财务、审计、监察等部门共同负责。重点监控对外投资业务内控制度的建立、对外投资的可研分析及计划、对外投资的合同签订、对外投资的过程管理、对外投资的收益确认、对外投资的档案管理等情况。
（六）投资评价环节
要求各项目公司按期提报有关财务情况分析报告，投资管理部及有关部门随时关注投资项目存在的风险和收益情况。对外投资项目结束后，投资管理部会同有关部门对项目意向、论证、决策和运营全过程中存在的问题及经验进行总结，并书面上报总经理办公会及董事会。
五、分级控制，合理降低筹资风险
由于企业经营规模不断扩张，适当举债经营在所难免。截止2005年底，集团长、短期借款共为八个多亿，虽较往年金额有所上升，但基本上控制在可控制风险范围之内。这主要得益于采取以下管理措施：
（一）实行“分级管理、集中调控”的管理模式
即集团公司及各子公司分别作为借款主体，办理各自的银行借款。各子公司的银行借款额度由集团公司根据其资本金、负债比率及生产规模、财务预警系数等因素核定，然后由集团公司根据核定的银行借款额度及实际情况，决定分配贷款授信额度和提供担保。
（二）实行严格的申请办理借款程序
1.集团公司因经营生产需要向商业银行或其他金融机构申请办理新增借款的，须经集团公司总经理办公会研究同意，超过3000万元以上的还须由集团公司董事会决策，并由其授权总会计师及财务部门负责办理。对已有借款，由于资金紧张而需办理续借的，由总会计师及财务部门办理相关手续。
2.子公司因经营需要办理借款业务的，按授权管理的规定，由本公司总经理办公会或董事会决策，并将借款用途、数额、期限、借款条件、担保方式、还款来源等情况的书面资料以文件形式上报集团公司。原有借款续贷的由集团公司总会计师审批，新增借款由集团公司总经理审批，审批同意后，方可办理。
3.分公司和工程项目部因生产经营需要以集团公司名义办理银行借款业务时，将经总经理办公会批准的包括借款用途、数额、期限、利率、借款条件等情况的书面资料以文件形式上报集团公司。原有借款续贷的由总会计师审批，新增借款由集团公司总经理审批，审批同意后，由集团公司出具授权委托书方可实施。
（三）加强过程控制
要求各单位财务部门随时关注借款合同约定的还本、付息日期，定期检查用于偿还到期借款所需资金的筹措情况及近期财务状况，保证如期偿还或拟订应对方案。
（四）妥善处理相关事项
各单位银行借款偿还完毕后，若有相关担保事项的，要求及时注销担保；提前还款凡涉及集团公司担保的，必须及时通报集团公司。
（五）强化资料管理
要求各单位办理借款完毕后，将借款申请书、借款合同等用以证明债权债务关系的文件材料留存一份，并由专人妥善保管，涉及集团公司担保的必须向集团公司财务部门抄报一份。
六、认真评价，严格控制对外经济担保
截至2005年底，集团对外担保业务共有两笔，涉及金额为3.5亿元，其中：与中铁四局有2个亿贷款互保，与中铁五局有1.5个亿保函互保。目前公司基本上不存在对外担保风险。
按照集团公司的有关规定，一般情况下，各单位不允许对外提供任何形式的担保，特殊情况确需提供担保的，由法律、财务等相关部门对被担保企业主体的资格，所担保项目的合法性，申请担保单位的资产质量、财务状况、经营情况、行业前景、信用情况和反担保条件等进行全面评价，并形成书面报告，经董事会（总经理办公会）审议通过后执行。
七、集中调控，强化现金流管理
现金是企业的血液，现金有效流动是企业生存和发展的基础。现金性财务风险是现金流出量超过现金流入量而产生的到期不能偿付债务本息的风险。该风险是由于现金短缺、债务的期限结构与现金流入的期间结构不相配套引起的，它是一种支付风险。近些年集团在防范各种支付风险，加强现金流的管理上，着重做了以下几方面工作。
（一）构建集团内的资金调剂市场，缓解资金支付的时点压力
集团内各单位间相互调剂资金，是有效解决部分单位资金临时余缺的有效途径。集团公司通过内部担保、内部清欠等各种保障措施积极鼓励各公司间相互调剂资金余缺，在互惠互利的原则下，有效地调动了各方的积极性，从而无形地构建了一个集团内的资金调剂市场，大大提高了全集团的资金利用效率。
（二）强化资金的集中调控力度，盘活工程项目沉淀资金
集团公司通过预算控制、考核指标、奖惩办法等不同形式的约束机制不断加强对工程项目的资金调度能力，较好地盘活了工程项目的沉淀资金，从而增强了集团公司的现金拥有量和集中支付能力，特别是在大额设备或投资款项的支付上，真正地发挥了集团的团队效应，切实实现了从“三高”（高存款、高贷款、高费用）到“三低”（低存款、低贷款、低费用）的转化。
（三）权衡各方利益，理顺工程项目的资金流动渠道
集团公司制定了工程项目资金管理制度，规范了工程项目的资金拨付程序，真正实现了项目资金拨付与验工计价的同步流动，防范了不合理的超拨、欠拨工程款现象，妥善解决了集团公司、指挥部及各子分公司的资金分配关系，调动了参建队伍的积极性，使项目资金更好地发挥了为生产服务的效能。
保险公司单证工作总结篇7
【关键词】中化宁波风险管理
一、中化宁波风险管理策略
（一）中化宁波及其全资、控股子公司根据自身条件、经营特点和外部环境，围绕公司发展战略和经营目标，在进行风险评估基础上，制订风险管理策略，按风险类别统一确定其风险偏好和风险承受度，即选择风险承担、风险规避、风险转移、风险对冲、风险补偿、风险控制等适合的风险管理工具。
(二)中化宁波风险管理委员会根据中化宁波战略规划和年度经营目标确定中化宁波总体风险管理策略，并对不同时期的关键风险按类别确定风险管理策略。
（三）中化宁波及其全资、控股子公司随每年的经营计划编制安排完成风险管理策略的制订工作，并上报中国中化集团公司风险管理委员会审批。
(四)中国中化集团公司风险管理委员会和中化宁波风险管理委员会根据风险管理策略，针对各类风险或每一项重大风险制定风险管理解决方案。风险管理解决方案包括风险解决具体目标、所涉及的管理及业务流程、所需手段、条件等资源，以及风险事件发生前、中、后所采取的应对措施等。
二、中化宁波风险管理组织结构
良好的风险管理组织结构是做好风险管理工作的重要保证。
当前企业经营管理中的风险越来越多样化和复杂化，包括信用风险、市场风险、操作风险、法律风险、财务风险、战略风险和投资风险等。为提高中化宁波的风险管理水平，促进公司业务的稳定发展，以及制定公司风险管理战略和策略，中化宁波成立了风险管理委员会，并由财务部负责财务风险的管控工作，风险管理部负责经营风险，法律顾问负责法律风险，公司投资委员会负责投资风险。
风险管理委员会的建立为做好中化宁波风险管理工作提供了重要的组织保障。风险管理委员会主任由中化宁波总经理兼任，为风险管理第一责任人，对公司的风险管理全面负责；风险管理委员会其他成员由中化宁波领导班子其他成员及风险管理部、财务部、物流部负责人和公司法律顾问组成，各委员分别负责其对口工作。
风险管理委员会负责制定公司的风险管理战略、风险管理原则及政策，并根据公司内外部环境变化，适时调整风险管理战略和政策；确定市场风险、客户资信风险、金融风险的风险控制线；审议并确定须经风险管理委员会通过的单项交易及授信额度；评审公司经营中的重大风险事项、重大业务（含新型业务）；研究和解决风险管理工作中出现的带有倾向性的新问题。
风险管理委员会下设办事机构为风险管理部，风险管理部负责风险管理的日常事务工作。工作职责包括客户资信管理、信用险管理、授信业务管理、业务流程审核、合同审核管理、存货行情管理、印章使用管理、业务流程完善等职能。
公司对风险管理采取分级管理的原则，由风险管理委员会直接授权的业务决策机制授权受控制度，建立内部业务决策的制衡机制。按照授权权限，依此为业务员、业务部经理、事业部经理、事业部分管经理、风险管理委员会副主任以上人员双签、风险管理委员会审议通过、报中国中化集团公司审批。
三、非常规风险的控制措施和已发生风险的处理
中化宁波在贸易中存在的非常规风险主要是超信保范围出运。
在实际业务中，经常会有超出信保保障范围的出运，对此，中化宁波制定了《超信保保障范围出运的规定》，对下列情形的超限额出运做出了明确规定：对不予承保的国家出口、客户被列为灰/黑名单、信保限额为零、超限额、已有逾期再出运。
此外，中化宁波还制定了《关于加强授信业务管理工作的补充规定》、《逾期应收账款管理规定》，对超授信额度出运和已有逾期再出运这两类主要的超信保保障范围的出运做了详细规定。
在销售和采购合同的签订原则上，中化宁波制定了《销售合同》和《采购合同》文本，对于使用贸易对手方合同文本的，合同应由中化宁波法律顾问审核通过方能使用。
按照“大统保”协议，对于逾期应收账款超过一定期限，符合报可损范围的已发生或可能发生的风险应及时向中国信保公司报可损，并准备索赔材料，在报可损后60天尚未收回账款的，进入索赔程序。
中化宁波法律顾问对实际发生的合同纠纷、诉讼案件、突发事件等进行处理和负责，配合各部门做好未履约合同的处理工作。对上报的未履约合同进行分类处理，根据具体情况，有针对性地采取措施，以使未履约合同的风险降至最低。
四、与中国出口信用保险公司的合作
2002年中国中化集团公司与中国信保公司签订了“大统保”协议。根据协议内容，中化宁波可以向中国信保公司投保出口信用险和国内信用险，这大大降低了因一次交易的可损使公司处于高风险的可能。
根据“大统保”协议，对授信业务的投保包括以下几个主要阶段：限额申请、出运申报、保费支付以及可损申报和索赔。对于不同的阶段，有不同操作要求。
对限额的申请分为两种，信用证和非证。信用证（LetterofCredit，L/C）是银行用以保证买方或进口方有支付能力的凭证，非证则是指信用证以外的支付方式的总和，常见的有D/p、D/a、o/a等。
对于非证支付方式，在第一次交易时或者需要提高限额时，由业务部门填写《买方信用限额申请表》提交中国信保公司，当限额申请超过20万美元时，填写《买方信用限额申请附表》并提交中国信保公司。非被中国信保公司批复限额为零且尚未授信的客户有20000美元的自主掌握限额。对于信用证业务，业务员尽量选择《1000家银行名单》中的银行为开证行，对于非《1000家银行名单》中的银行，客户自主掌握限额20000美元。
除t/tinaDVanCe外其他所有出运都要向中国信保公司申报。根据“大统保”协议，中化宁波当月的出运，下月统一向中国信保公司申报，中国信保公司对申报核对完毕后，将费用清单连同发票送至中化宁波，中化宁波按发票金额给其开支票。
关于报可损与理赔，对非证业务，在其逾期之后，在规定的日期内应向中国信保公司报可损，并准备索赔；对信用证业务，开证行倒闭、破产等使其无法支付时，在规定的日期内及时报可损，并准备索赔。
五、风险管理的技术支持：天越eRp系统
保险公司单证工作总结篇8
目前我国银行与证券公司之间的合作可以在三个层次上层开：（1）较浅层次的普通业务合作。银行将券商视同接受贷款的普通企业客户与之开展同业拆借、资金清算等信贷业务；（2）在业务分工基础上的深度合作。银行和券商利用各自的优势，将业务进行分拆和组合，通过现有业务的重新整合或金融创新，形成密切的分工合作关系：a、银行转帐。银行和券商的电脑系统通过联网，完成投资者保证金转账、托管和相关信息查询等业务处理，投资者可以通过银行的委托电话或网上交易系统等远程交易方式方便地将资金在银行活期储蓄账户和证券公司保证金账户之间互相划转。目前大部分券商均已开展此项业务；B、银证通。投资者只需凭有关证件到银行的任何一个网点就可以开户买卖股票，客户储蓄帐户即是股票清算账户，客户从开户、买卖、存取款、查询到消户均无须到券商处，可以直接通过银行和券商的委托电话或网上交易系统直接进行操作；C、开户。券商的网点相对比较集中，数量也较少，而银行则具有点多面广的优势，券商委托银行网点办理股票开户，可以将业务辐射到没有营业网点的地区，对网上交易等业务的开展具有积极的推动作用；（3）通过股权交融的集团化合作。券商与银行相互参股或者直接在组织结构上进行重组，如中信、光大、招商等金融集团。
具体来讲目前促进银证合作的对策：
1.商业银行先进的资金汇划清算系统，可以为证券公司提供高效的异地资金汇划服务，满足证券市场资金流量大、汇划要及时的特点，同时也可优化负债结构。从动态的角度分析，资本市场的发展会影响商业银行的负债结构，即资本市场的分流会引起社会公众存款（对公和储蓄存款）的减少，而在银行证券清算的体制下，流向资本市场的资金又会流回银行，所以银行的同业存款增加，问题的关键是商业银行能否抓住机会，目前我国上市股票、企业债券、投资基金等证券一级市场和二级市场的交易主要通过沪、深两大证券交易所、证券公司和投资者之间的资金清算与交割完成。证券交易所和分布在全国各地的证券公司就成为证券发行和交易资金的集散地，按《证券法》的规定，“客户交易结算资金必须全部存入指定的商业银行，单独立户管理，严禁挪用客户交易结算资金”，如果商业银行能证券公司和投资者的三级资金清算，就可实现储蓄存款和同业存款的相互转换，使资金此进彼出，保持相对稳定，沉淀的清算资金和此业务带来的派生存款，将会增加银行的资金头寸，获得大量的低成本负债，带来可观的收益。在证券市场的发行上，商业银行可以为证券承销提供匹配服务，发行股票、债券、基金等，利用商业银行的网点为证券公司收缴发行资金，远期银行还可以分设投资银行业务部或者成立控股投资公司，为企业改制、上市、资本运营、公司理财服务。同时商业银行可以针对证券公司要求保证金账户必须与其自营账户分开的规定，进行创新，推出银证通等金融工具，通过银行的委托系统，借助于券商的席位，为股民提供开户、查询、清算、银证自动转账以及证券委托交易的服务。
2.基金托管业务。《证券投资基金管理暂行办法》规定，商业银行作为基金托管人托管基金资产，所有募集资金要在银行开立专门账户，因而基金申购的办理和基金持有人所得红利的发放都需通过托管银行。随着我国资本市场的稳步发展，新的证券投资资金将不断出现，基金品种将不断增加，商业银行作为证券基金的托管银行，资金和结算量必然大幅增加，可以给商业银行带来大量的无风险的手续费收入，还可以间接地开发资本市场上存款客户的市场空间。所以商业银行要把基金托管业务作为一项重要的表外业务，认真研究证券投资基金业务的市场发展趋势，开发相关业务支持软件的开发。《开放式证券投资基金试点办法》规定商业银行可以买卖开放式基金，也可以自行设立投资基金，这进一步拓宽了银证混业合作的空间。
3.短期拆借以满足券商对短期头寸的需求。证券经营机构因为清算资金在途或承销发行股票而造成短期的头寸不足，商业银行可通过短期拆借满足券商的这种需求，并借以优化资产结构。1999年10月12日，经中国人民银行批准，国泰等10家基金管理公司和中信证券等7家证券公司获准进入全国银行间同业拆借市场进行短期资金拆借、债券回购和现券交易。同年10月28日，华安基金管理公司管理的基金安信通过银行间同业市场与中国工商银行成功地进行了一笔国债回购业务，融入资金用于基金安信的投资运作。这是证券投资基金首次进入银行间同业市场，标志着《基金管理公司进入银行间同业市场管理规定》和《证券公司进入银行间同业市场管理规定》已进入实质性运作阶段。截至目前我国证券公司和基金管理公司拆入拆出资金以及股票质押融资，解决短期资金余缺，已经成为银行间市场主要的资金需求者，2000年证券公司和基金管理公司净融入资金达到3989亿元，国有商业银行净融出资金5114亿元。同时我国券商总权益与总负债比不到1：10，相对于国际成熟资本市场券商1：27的总权益与总负债比，尚有相当大的融资空间。
4.搭桥贷款。对于一些准备发行股票的公司或者准备配股的上市公司，因为其项目已经立项，开工在即，但是通过证券市场募集到的资金没有到位，这时券商为拓展投资银行业务，尤其是作为股票的承销商或者推荐人，以自身作为担保向清算资金的清算银行提出向拟上市公司或者拟配股、增发新股公司发放搭桥贷款，银行为了稳定清算业务、同券商建立良好的合作关系，加上此类贷款有券商担保或者投资银行用自有资金也提供融资服务，风险较小，所以也愿意发放此类贷款，但其用途仅限于项目的前期投入和资产重组。投资银行是高扛杆金融机构，搭桥贷款可以有效解决券商在拓展投资银行业务中的资金需求。目前银证合作拓展搭桥贷款业务的过程中，要严格遵守证监会和中国证券业协会的有关规定：净资本额达不到综合类证券公司净资本最低标准（人民币2亿元）的证券公司不得为他人提供担保；有条件提供担保的证券公司必须在会计报表附注和净资本情况的说明中详细披露其担保事项；证券公司提供的担保额不得超过其净资产额的20%；严格遵守中国证券业协会《关于禁止股票承销业务中融资和变相融资行为的行业公约》，禁止在股票承销过程中为企业提供贷款担保；证券公司不得为以买卖股票为目的的客户贷款提供担保。
5.银行合作，拓展杠杆融资。在券商的指导下，可以探索收购公司以购并后的资产及其收益作为抵押，从银行取得贷款来筹集购并所需的资金。目前商业银行还不可以直接参与信托投资和股票投资业务，但是商业银行可以和投资银行合作，开展项目融资、企业财务顾问、资产重组等投资银行业务。商业银行通过投资银行拓展项目融资，根据项目的建设周期，分阶段、分批为大型基础设施项目、能源、交通、市政设施提供融资。
6.银证合作推进资产证券化。国际银行业发展的一个趋势是银行开始主动经营资产负债表，因为银行核心存款增长的速度远远低于资产市场发展的需要，银行就通过转移表内资产或者主动负债，通过资产或者负债的出售与购买来主动地经营资产负债表，改变资产负债结构，通过资产证券化转移表内资产已经成为商业银行资产负债比例管理的重要工具，截至1998年底，美国有35%左右的消费信贷余额已经被证券化，如住房抵押贷款、汽车贷款、信用卡应收款、小企业贷款、设备贷款等，同时国际融资总额中80%是通过各种有价证券融资的，金融衍生工具品种越来越多，银行信贷资产也逐步走向证券化，使得银行贷款、货币市场和资本市场联结并交叉在一起。我国资产证券化也在逐步启动，可以积极探索以消费贷款和房地产、大型成套设备等贷款抵押品及其收益作为担保，进入直接融资市场发行证券，降低风险，优化资产负债结构。（1）住房贷款证券化，这是其发展到一定规模的必然要求，因为个人住房贷款期限长达15～30年，而目前我国储蓄存款7万多亿，可大部分都是5年期以下的存款，银行资金来源的短期性和房贷长期性之间矛盾突出，根据国外经验，当该项贷款余额占银行信贷总资产的比重超过25%时，银行将面临流动性风险，而证券化是提高个人住房贷款流动性的最佳途径。目前我国没有信贷二级市场，贷款在银行之间的转让很困难，随着我国房改的深入，个人住房贷款必将迅速增长，对于商业银行而言，将面临流动性不足的问题。商业银行可以和证券公司合作，积极探索以抵押担保证券、抵押转支付证券和资产担保证券等方式把抵押贷款标准化、证券化，以证券交易方式转让贷款债权，借以增强个人住房贷款的流动性；（2）不良资产证券化。券商可以发挥其投资银行功能，充当商业银行不良资产证券化的财务顾问，协助商业银行做好信用增级等前期准备工作，帮助金融资产管理公司进行资产证券化设计。
7.银证合作，通过资本市场补充和充实银行资本金，优化资产负债结构：（1），发行普通股、优先股，弥补资本金不足问题；（2）发行长期资本债券，增加附属资本，改善资本金构成；（3）发行短期债券，解决流动资金不足问题；（4）银行委托证券机构承销大额定期存单，推进存款证券化。这样通过主动负债，主动经营资产负债表，供求、资产负债的数量与期限可以有效匹配，削弱资金来源的波动性和支付压力，降低经营风险。
8.券商自营股票质押贷款。2000年2月13日，人民银行与证监会出台文件，允许符合条件的证券公司以及部分机构投资者以自营股票和证券投资基金作质押向商业银行借款。股票质押贷款流动性强，贷款规模受券商资本金比例的限制，风险小、收益稳定，而且利于商业银行和券商建立合作关系，所以商业银行应该支持证券公司以在证券交易所流通上市的自营人民币普通股票或者证券投资基金作为质押，向商业银行贷款。
9.其它，银行积极探索与风险投资基金的合作；与期货商合作，积极开拓面向期货商的和融资；以获得证券承销资格、具有资本市场业务权利的金融资产管理公司为桥梁，银证在债转股、股权转让、拍卖、上市等方面进行合作。
二、关于银保合作
随着我国保险业改革的不断深化其对商业银行的保险存款形成了巨大的冲击：（1）保险资金运用渠道从原先只能存入银行发展到可以购买国债、购买证券投资基金入市；（2）保险公司采取由总公司集中运用资金的方式，要求加速归集各级保险机构银行账户上的资金，保险资金停留银行的时间大大缩短；（3）保险公司为了扩张业务，普遍采取了以各商业银行营销保险业务的比例确定保险存款留存各行的比例。同时，对于商业银行而言，由于竞争的加剧尤其是资本市场的发展，使得传统业务盈利空间收缩，迫使银行必须积极发展保险等中间业务，这也是商业银行服务客户和防范信贷风险的需要。因为一方面，具备参保意识的客户希望能够便捷地办理保险手续和交付保费，而这一点通过客户在商业银行开立的账户就可以实现。另一方面，商业银行发动信贷客户参加保险，可以减少贷款本息损失、防范信贷风险。
从客观条件上看，银保合作的时机也基本成熟：（1）保险市场正处于高速成长时期，保费年增长率在30%以上；（2）由于保险的经济补偿作用不断得到证明，保险法的广泛宣传，利率的下调和利息税的开征使得人们购买储蓄保障型和投资保障型险种的积极性不断提高；（3）保险法规定企财险只能由保险公司或者符合规定并经批准的机构办理，保险营销员不能办理企财险，保险公司也不能向个人支付企财险手续费，这为商业银行发展保险业务提供了法律保障；（4）由于我国保险事业的发展，保险业务量猛增，保险公司的分支机构和业务人员尚不足以满足保险业务的开展，因而保险公司通过委托商业银行的分支机构以其代办处或者点的名义保险业务可以弥补这个不足。截至目前我国已有国内五大保险公司和包括国有商业银行及部分股份制银行在内的10家银行建立了业务合作关系，其中大多数保险公司（银行）都有一个以上的合作伙伴。合作的范围包括按揭贷款保险、信贷保险、代收保费、代付保险金、代销保险产品、融资业务、资金汇划网络结算、电子商务、联合发卡、保单质押贷款、客户信息共享等。
目前银保合作中存在的问题是：（1）商业银行与保险业合作还处于初级阶段的关系，双方对增加收益、争取存款、服务客户、防范风险、增强竞争实力等方面的意义认识不足，保险公司更多的是把银行定位于重要的资金代收渠道和依赖银行发展客户，导致了对相关业务的忽视，比如长期就未把保险业务放在主体业务之内；（2）商业银行在银保合作业务开展上消极被动，缺乏一套激励机制，少数银行员工利用手中掌握的行内客户资源和业务手段，私自办理保险业务，手续费被员工个人拿走或者在小范围内私分，有的基层行办理业务由行里组织，但手续费不入帐，集体瓜分；（3）目前商业银行的业务人员普遍缺乏必要的保险业务知识和营销知识，对保险法规、准则和管理办法、管理制度、精算知识缺乏了解，对保险产品的功能、特点、标的勘测、操作规程和营销技巧等知识掌握不够，无法根据客户的特点推销保险产品；（4）商业银行未能根据保险法规和商业银行的业务功能进行金融工具创新；（5）以往银行保险业务主要集中在财产险，而寿险业务相对较少，这主要是因为财产险具有法定保险的性质，主要面向单位，加之费相对较高，因而其业务额大大超过寿险。而寿险则属于商业保险范围，客户自主选择的余地较大，不易于推销，且其面向个人的险种一般只侧重于意外险和养老保险，市场的现实需求不大，因而成为银保合作保险业务开拓的“瓶颈”。
目前促进银保合作的对策：
1.银行可以充分利用商业银行信誉、人才、技术、网点和资金优势以及广泛的客户资源和业务资源，积极与保险公司合作，发展保险等业务，保险公司收付费，拓展表外业务。银行通过开展保险业务能从保险公司赚取佣金，随着业务的不断扩大，佣金将有可能成为银行利润的重要来源，使银行能大量回收网点建设成本。银行通过与保险业开展合作，能扩大并稳定银行自身的客户群，提高客户的忠诚度，可以起到提高竞争力与扩大发展空间和领域、支持核心主业发展的作用。同时双方在消费信贷等领域的合作，使保险成为银行化解一部分贷款风险的有效手段。在将来我国放松混业经营限制后，为银行发展自营保险业务提供人才、业务和制度等方面的储备。
2.商业银行通过与保险公司在资金拆借、推出保险贷款新产品等方面的合作，可以优化资产结构，开拓商业银行的贷款业务空间，大幅度降低贷款风险，提高贷款质量和经营效益。
3.银保合作拓展保险业务时，要根据市场原则确定合作中的手续费费率、保险存款留存比例、业务统计制度、成本核算办法以及其他服务项目，互惠互利，在合作中实现共赢。商业银行要建立起保险业务的内部激励机制，建立保险手续费收入和营业费用支出、个人收入挂钩的办法，从费用支出机制和个人收入上推动基层行大力开展保险业务。建立行内协调、各部门联动的保险业务组织管理体系，使此项业务与其他业务相互带动、相互促进。商业银行可以从多渠道引进保险专业人才，同时与保险公司合作，借助其力量培训本行从事保险业务的员工，从人力资源上保证银保有效合作。
4.商业银行可以扩大保险业务的品种，把企财险和储蓄保障型、投资保障型寿险列为发展重点；继续加强为保险公司和客户的服务，在代收保费的基础上，把服务项目扩大到代付保险金、子女教育婚嫁保险金等；开发信用联接型保险产品，比如可以与寿险公司合作，推出寿险保单质押贷款业务，允许商业银行的寿险单作为贷款的权利质押凭证，借以达到既发展消费信贷服务，又促进保险业务的“双赢”目标，也可以与保险公司合作推出与信用卡有关的保险产品，由保险公司为信用卡持有者提供免核寿险保单，持卡人可用信用卡支付保费；可以从企业理财、个人理财业务的角度，结合本行业务对保险业务进行组合包装，以“套餐服务”的形式推出更多的保险产品。
5.银行和保险公司可以合作进行金融工具的创新，比如可以探索推出保险贷款。在保险公司承保的条件下，商业银行向借款人提供贷款。如果借款人失去了清偿能力，银行根据贷款5级分类确认为损失后，由保险公司按约定比例代偿本息。这种贷款担保方式与保证贷款、抵押贷款、质押贷款相比，在发生贷款损失后，银行更容易从第二还款来源收回贷款，所以能更好地满足银行资产风险管理的要求，这是在保险业务和商业银行贷款业务领域内的工具创新，有利于商业银行保全资产、优化信贷资产质量、减少不良贷款、提高商业银行参与市场竞争的能力。在拓展个人住房贷款业务时，银保可以积极合作，进行业务创新，比如对抵押物的财产保险、对抵押人出现意外伤亡丧失还款能力的人寿保险、对借款人因保险合同约定的因素而不能履约借款合同的保险，尤其是履约保险等都是很有前景的业务。
三、关于银行与财务公司、担保公司和金融租赁公司的合作
1.银行与财务公司的合作。我国的财务公司主要为企业集团服务，负债业务以接受定期存款和拆入资金为主，同时也发放贷款、从事证券业务、进行外汇买卖、提供投资咨询和财务顾问等业务。从业务范围看，财务公司是企业集团的内部银行。近几年，大型企业的集团化组建带来的资本聚集效应，以及资本市场的迅速发展，强化了公司资本从银行业的游离程度，更多的大型企业集团将逐步建立财务公司，取代一部分银行业务。但是，对于跨地区、跨行业、跨国经营的大型企业集团来说，由于其内部治理结构复杂，母公司与子公司之间的资金清算和销售货款回笼等对银行的结算业务产生了更大的需求，尤其是随着经营风险的增大，企业集团将资金从下属公司逐步集中到总部，实行收支两条线，对资金实行集约化管理，商业银行以其结算网络和结算经验的优势，可以与财务公司合作，建立一套严密科学的核算管理体系。同时，在我国金融市场不断发展成熟的过程中，大型企业集团对以存贷款为主的传统金融业务的需求呈现下降趋势，而对以项目融资、债权保理、法律顾问等知识密集型投资银行业务需求上升，商业银行必须从简单的信贷服务转向综合性的公司理财，发展技术密集型的金融产品。
商业银行可以根据财务公司的特点进行创新，在标准化管理的前提下，量体裁衣，提供个性化金融产品：（1）集团账户的建立。当企业集团总公司与下属公司都在同城，企业集团总公司设立财务公司，该财务公司和下属公司在分行分别开设账户，财务公司的账户可以反映所有下属公司账户余额，下属公司使用本公司帐户的资金受到财务公司账户余额的制约，这种方式可以使集团随时把握所有下属企业资金的状况；（2）公司的异地网络结算。这种方式适合于企业总公司和下属公司不在同城，总公司下设财务公司，财务公司以及异地下属公司均需在商业银行开设对公账户，财务公司需将异地下属公司的资金及时回调总部或者向下属公司拨付资金时，可通过商业银行的异地汇划网络进行，商业银行要保证异地结算的快捷、安全、可靠：（3）商业银行可以协助大客户建立系统内部银行或者财务公司，构建集团内部虚拟资金市场，建立起规范的内控制度，彻底改变集团内部成员单位对集团资金的无偿占用，强化其内部资金的集团统一管理，为财务公司及其集团培养高素质的金融人才，从源头上与财务公司加强合作。从财务公司角度分析，由于财务公司不是当前直接融资投资热点，其增资扩股难度大，难以及时募集到合适的股本，通过与银行合作可以在相当程度上克服这一问题；（4）有的企业集团甚至可以将财务管理业务以多种形式外包给银行。银行也可以积极利用自己的优势，作为外包商，承包公司财务资金业务。因为金融领域的一大外包业务是公司财务资金外包业务，将公司的财务资金部门或者部门的财务、现金和资金管理中的一部分通过签订契约的方式外包给银行管理。银行职能从存贷中介职能向投资理财职能转化。公司充分利用银行的规模优势有效管理财务资金，可以精简机构，降低经营成本，增加经营的灵活性和银企之间信息的对称性，进而促进金融交易的发生。
2.银行与担保公司的合作。商业银行要与中小企业信用担保机构建立良好的合作关系。中小企业信用担保机构的建立是分散银行风险，而不是完全接受银行风险以使银行在不承担任何风险的情况下获取稳定的收益，所以中小企业信用担保机构要与协作银行明确保证责任形式、担保资金的放大倍数、担保范围、责任分担比例、资信评估、违约责任、代偿条件等内容。目前我国担保业还处于发展的初期，所以放大倍数应该控制在10倍以内，再担保放大倍数可大于担保放大倍数，以后随着整个社会信用体系的建立和担保业的不断成长，可以逐步提高放大倍数。担保责任分担比例，应按照分散风险的原则，由担保机构和协作银行以市场方式决定。中小企业信用担保机构应避免全额担保，对目前商业银行不愿承担任何风险的做法，人行应引导商业银行在风险分担、放大倍数和业务开展上积极与信用担保机构合作。信用担保机构在选择协作银行时可多选几家，择优合作，以增强银行间的竞争性。中小企业担保机构和协作银行可以在合作中积极进行业务的创新，比如可以合作进行贷款授权信用担保，即申请贷款信用担保的企业可以直接到协作银行办理手续，协作银行按规定直接受理承办贷款授权信用担保有关手续，自主决定放款，然后由担保公司追办担保手续，借以有效地扩大担保覆盖面，简化担保手续，提高担保效率，改善中小企业融资环境。
保险公司单证工作总结篇9
今天，我受总公司安委会委托，向大家报告安全工作：
第一、上半年安全生产工作回顾
进入二五年以来，各单位、各部门按照总公司关于安全生产工作的总体部署和史总经理“八个到位”的要求，以对党、对人民、对企业高度负责的精神，切实加强对安全生产工作的组织领导，认真落实安全生产的各项措施，严格执行安全生产责任制，广泛深入地开展“安全效益年活动”，杜绝了特大责任事故的发生，避免了不应有的损失，使我公司的安全生产形势日趋稳定，为企业发展营造了良好的经营环境。
一、加强组织领导，完善规章制度
新年伊始，总公司就专门召开总经理办公会，研究调整了“总公司安全生产委员会”，明确了责任分工。元×月×日，组织召开了二五年安全工作会议。这次会议，是今年总公司召开的第一次会议，也是我公司历史上规模最大、规格最高的一次安全专题会议，充分说明了总公司领导对安全生产工作的高度重视。
会议传达了《关于调整总公司安全生产委员会的通知》、《二五年安全工作意见》、《安全效益年活动方案》、《关于车辆保险集中投保的决定》和《消防保卫工作管理制度》等五个文件，完善了安全管理工作各项规章制度，明确了安全工作目标任务和工作措施，是二五年安全生产工作的指导性文件，为抓好安全管理工作提供了充分依据。
二、健全责任体系，注重考核落实
根据“一岗双责”的要求，总公司明确了“一把手负第一责任、分管安全的领导负主要责任、各级领导分头把关”的责任制度。总经理与其他副职和各处室负责人签订安全生产责任书，交纳安全保证金：总经理元，副职元，处室元；分管安全副总经理与各基层单位主要负责人签订安全生产责任书，交纳安全保证金：基层单位主要负责人元，副职元。并且要求各基层单位，自上而下，建立健全安全责任体系；同时，总公司严格检查考核制度，抓好安全生产责任制的落实兑现。
（一）、完善安全生产责任体系
运输业各单位从单位一把手、分管领导到安全管理人员、承包车主、驾驶员和各有关业务人员，大多数单位都能够按照总公司要求，层层签订《安全生产责任书》，将安全目标层层分解，落实到人，形成了“人人关注安全，安全责任众人挑”的局面。如七公司，安全生产责任书的签订就比较到位，按照“逐级管理、逐级负责，一级抓一级、一级向一级负责；不同岗位签订内容不同的责任书”的办法，一级抓一级，层层签订责任书，层层职责明确，个个责任清楚，人人关心安全，真正形成了安全生产的责任链，强化了全员安全意识。他们严格奖惩兑现，不走形式，对违反安全管理规定的名检票员全部给予停职检查的处理，激励了全体干部职工自觉抓安全的责任意识。
为强化企业管控能力，切实督促承包车主和驾驶员注重安全生产，在签订《安全生产责任书》的同时，总公司要求运输业各单位收取车辆超员保证金和驾驶员安全保证金，借以增强承包车主和驾驶员的风险意识，原创：规避企业风险。九公司采取多种形式，通过大量耐心细致的工作，收缴安全保证金、超员保证金。对承包车主按每车元收取超员保证金，另外收取安全保证金；新上岗和原有驾驶员，按所驾不同类型车辆，交足安全保证金后，方可上岗参加营运，形成制度化。目前共收取安全保证金、超员保证金、驾驶员保证金余万元。二公司从月份起，对新办准驾证的驾驶员收取安全保证金元，比以前加收元，增强了驾驶员的安全责任感。一公司、十一公司保证金收取工作也做得比较好。
工商业单位也都根据实际情况，分别签订了《安全生产责任书》，结合自己的防范重点，按照“安全第一，预防为主”的原则，编制了突发事件应急预案。
（二）、强化安全生产责任考核
管理措施、规章制度重点在落实，关键在考核，成效在兑现。如果落实不到位，就会流于形式、变成一纸空文。
史总经理在一季度工作总结会上，对安全管理工作提出了“八个到位”的要求，并且要求每一季度总公司要开展一次安全检查活动。根据史总经理这一要求，安全处会同有关处室，走向基层，抓预防，抓落实，对基层单位的安全工作进行综合检查与评价。通过检查发现，绝大多数单位都能按照总公司的规定和要求，卓有成效地开展工作，形成了专管成线、群管成网的安全管理体系。十一公司认真贯彻落实总公司一系列文件精神，认识到位，措施具体，落实得力，基础工作扎实，责任落实明确，安全管理有了新起色。
为认真落实安全生产责任制，总公司按照事故处理“四不放过”的原则，对上半年发生各类事故的单位，进行了全面深入的调查，分析事故原因，明确管理责任，实行责任追究：对在行车事故中负有管理责任的一公司、二公司、六公司提出严重警告，同时扣罚了一公司领导班子月工资额的、二公司、六公司领导班子月工资额的；对三公司、七公司、十一公司进行了通报批评。对鲁卧铺客车恶性超员事件、汽车配件仓库火灾事故、包装印刷总厂桑塔纳公务车被盗案件、花都商埠百货市场货梯事故的有关责任人分别进行了处理，强化了安全责任体系和安全管理工作的严肃性、权威性，使安全工作步入了规范化管理的轨道。
三、强化安全教育，侧重源头管理
结合单位安全生产形势，对员工进行法律法规、规章制度和安全操作规程教育，总结经验，汲取教训，提高员工的安全意识，是每个单位、每个领导义不容辞的责任。大多数单位都能够较好地坚持例会制度，强化安全教育。有的单位还创新思维，取得了实效：一公司从三月份起，利用每月一次开展驾驶员教育活动的机会，有针对性的对驾驶员安全行车理论知识及对安全工作的认识进行问卷考试，强化了驾驶员安全行车的意识。三公司为了使新上岗的驾驶员尽快熟悉公司有关安全生产管理规定、交通安全法律法规、恶劣天气和复杂路况下安全行车常识，安全科认真收集、整理了有关资料，编制了《三公司驾驶员岗前培训教材》。四公司克服货车点多面广、难以管理的困难，安全管理人员走出科室，深入现场，在车场、调度室、物流中心等车主与驾驶员相对集中的场所，抓住时机，随时随地进行安全教育，实现了双方互动，达到了多方经验交流。以“致全体驾驶员的一封信”的形式，将活动内容告知每一位驾驶员，开展“安全行车、共保平安”为主题的安全行车活动，使驾驶员教育活动形式多样，丰富多彩。五公司将车辆二级维护制度、车辆投保规定、不同季节的安全行车要点归纳在一起，印制成驾驶员须知卡片，发放到每一位驾驶员的手中，时刻提醒驾驶员重视行车安全。九公司对异地发车的班车驾驶员不能按时参加教育活动，他们派专人到发车地点、驾驶员家中进行上门教育。
安全教育是有效手段，但不是万能手段。要坚持教育和检查相结合，教育和查纠违章相结合，教育和惩处违章相结合。从总公司到各基层单位，在强化安全教育的基础上，都做到了很抓源头管理，严把四个关口：
一是把好驾驶员上岗关：通过近几年的努力，尤其是安全处开发利用“驾驶员信息管理系统”以后，在驾驶员从业资格的把关上，各单位都严格按照《交通安全法》和总公司《行车安全管理条例》的规定执行，驾驶普通客车必须具有年以上或万公里以上的驾驶经历；驾驶米以上和高级客车的必须具有年以上或万公里的安全驾驶经历；驾驶货车的必须具有年以上或万公里的安全驾驶经历。驾驶员上岗前，严格进行二级考核，办理准驾证。将驾驶员的驾驶证、资格证、准驾证复印件及安全责任书、二级考核试卷一并归档，建立了驾驶员档案，做到了一人一档，工作比较到位。
二是把好车辆出入库检查关。车辆出入库检查制度，多数单位坚持的比较好，强制进行车辆出入库检查，实行签字负责制，证件不齐、车况不好的车辆，一律不准运行。同时，狠抓了站场管理，各基层单位坚持“谁主管谁负责、谁检查谁签字、谁签字谁负责”的原则，严格车辆报班制度，做好“五证两卡”和“三品”的监督检查，严把车辆出站关。菏泽汽车站严格“一岗双责”制度，加强安全检查，强化安全意识，查堵安全隐患，健全安检设备，建立和完善了车站安全生产管理联动系统。利用电子监控系统和红外线安检仪查禁“三品”，拒绝给有隐患的车辆配客，取得了较好的效果。
三是严把超员关。公司上下严格执行《关于治理客车超员的决定》、《关于治理客车超员的实施意见》等规定，对驾驶员和客车车主实行了保证金制度，从一定程度上扼制了恶性超员事件的发生。
四是把好遵章行车关。总公司《行车安全管理条例》明确规定，基层单位安全科要不定期上路检查，每月不得少于次，查违章、纠高速，力求实现操作规范化、行车安全化。这方面一公司坚持的比较好，他们采取领导包片、包线，安全外勤包点、包段的办法，专线专管、车辆承包到人，加大检查力度，加强路面控制，尽力防止各种行车违法行为的发生。上半年共上路检查车次，发现违规车辆辆次，有闯红灯的、有超速行驶的、有车未停稳上下旅客的等，都给予了处罚。
抓好源头管理的突出经验就是，实行了“五证两卡”的双重监督和“三品”检查的分段监管：一是在驾驶员到调度室领取路单时，由调度员对“五证两卡”（驾驶证、从业资格证、准驾证、行驶证、营运证、车辆出入库检查卡、道路客运安全卡）实施第一次监督；在驾驶员到车站报班处报班时，由报班员对“五证两卡”实施第二次监督，并负责填写《道路客运安全卡》上除“三品”和“超员”以外的其它栏目。二是在车站内由检票员对“三品”和“超员”实施第一时段监控，并在《道路客运安全卡》上填写清楚“三品”和“超员”的检查情况。车辆出站后由司乘人员负责途中时段的“三品”检查工作，并同司乘人员签订了途中“三品”检查责任书。
四、积极组织发动，开展各项活动
一是齐心协力，搞好春运生产。进入春运之前，总公司提前部署，成立了“春运安全工作领导小组”、“治理客车超员领导小组”。运输业各单位积极响应，按照总公司要求，由单位一把手亲自挂帅，分别成立了相应的领导机构，加强了对春运安全工作的组织领导。
各单位都层层签订了安全责任书，通过强化安全教育、严把驾驶员从业资格关、严把车辆出站关，严格“五证两卡”、“三品”和超员的监督检查；督促驾驶员按时休息，保证饮食供应，杜绝疲劳驾驶等，确保了运输安全。
春运期间，为加大“治超”力度，使路检、路查工作具有合法性和权威性，各单位都采取了同交通局驻站办人员相联合的方式，建立以巡逻模式为主体的春运超员监控体系。运输业各单位共投入稽查专用车辆，检查车辆辆次，发现违规车辆辆次，罚款元。特别是鲁卧铺客车因恶性超员被查后，八公司坚持原则，不姑息迁就，按照总公司《关于治理客车超员的决定》，立即解除了该车的承包合同，没收安全保证金，有力地促进了超员治理工作，为春运生产安全提供了强有力的保障。
二是组织好“花期运输”和“五一黄金周”生产。“花期运输”和“五一黄金周”是继春运之后的又一个客流高峰，根据上级部门的统一部署，结合《“安全效益年”活动方案》，总公司下发了《关于做好“五一”期间安全工作的通知》，采取了各种行之有效的措施，确保了“花期运输”和“五一黄金周”的安全工作，实现了“五一黄金周”期间安全零事故。
三是开展好“安全生产月”活动。总公司在六月份下发了《关于开展“安全生产月”活动的通知》，开展了以“遵章守法、关爱生命”为主题的“安全生产月”活动。各单位都制作了“遵章守法、关爱生命”、“深入开展安全生产月活动、提高交通安全管理水平”等条幅，悬挂在单位的显著位置，运输单位还把总公司统一印制的“遵章守法、关爱生命，深入开展安全月活动”不干胶标语张贴在营运车辆的前风挡玻璃上，同时充分利用广播、黑板报、安全生产知识竞赛、演讲等多种形式，深入宣传，广泛发动，提高了全员安全生产意识。
在“安全生产月”活动中，菏泽站加强了供电线路的检查和管理，要求配电脑的科室、片区在下班之前一定要关闭电源，防止供电短路发生火灾。国花站对商户门市进行了检查，发现有户门市没有消防器，立即整改，商户一天内就配备了消防器。六公司改变过去车辆出入库检查在停车场进行，使之流于形式的作法，从×月×日起，规定所有车辆必须进车间地沟进行检查，真正起到了消除安全隐患的作用。因菏泽至定陶路面加宽，单县发往菏泽班车要绕道行驶，原来的班车途中间隔时间突显不足，造成车辆为赶时间超速行驶，七公司针对这种情况，将发往菏泽的班车每车每日三个班次改为两个班次，直至道路恢复正常为止，消除了安全隐患。八公司针对夏季雨水较多的特点，将《雨季安全行车常识》打印成册，发放到每一位驾驶员手中，提高了驾驶员雨季行车的安全意识。十一公司将“安全出行短信”打印成册，发放到驾驶员手中，进一步强化了驾驶员的安全行车意识。
五、强化“双基”工作，增加设施设备
重心向下，关口前移，变事后处理为事前预防，是安全管理的重大转变。事前预防的关键是抓好基础和基层工作，因此，总公司以“双基”工作为总抓手，不断完善和提升“双基”工作的内涵和标准，规范基础管理，加大投入，增加设施设备，为安全工作提供了保障。一是为进一步规范基础管理，完善基础工作，在月份，总公司对基层单位的行车安全和消防保卫安全内业人员进行了统一培训，推广一些好的经验和做法，以点带面，取长补短，通过培训考试结果看，内业人员进一步掌握了建立基础台帐的要领，达到了预期目的。二是多数单位进行了消防演练，提高了义务消防队员应急救援能力，使应急救援体系得到了进一步完善。如天宇公司在月⒏日进行了两天消防演练，提高了消防人员的实际操作技能、快速应变能力和救援能力，完善了应急救援体系。三是全公司上半年共新购灭火器具，换药灭火器具，增设消防栓个，确保了消防设施常备有效。四是公司为能够及时掌握安全信息，建立了安全信息网络，为基层单位负责安全工作的主要人员配备了手机部，方便了工作联系。
此外，为加大安全管理力度、化解事故风险，争取集中投保优惠、节约保险资金，二四年年底，我们组织成立了保险公司，对车辆保险实行了统一管理。通过统一选定保险公司，争取保险优惠；统一确定保险种类和投保限额；统一办理投保理赔手续，强制参保，提高了企业及承包车主的抗风险能力。
第二、上半年安全工作存在的主要问题
上半年，安全工作虽然取得了一定成绩，但还存有一些问题和不足，离上级要求还相差很远，形势仍较为严峻：上半年共发生行车事故起，死亡人，伤人，直接经济损失共计万元。
上半年安全工作存在的主要问题是：
⒈超速行驶严重影响行车安全。一季度发生的起行车死亡事故，有起是因超速行驶造成。而从二季度发生的起行车死亡事故看，超速行驶仍是发生事故的重要因素。
⒉车辆超员事件时有发生。客车超员载客，重心上升，行驶时操纵稳定性恶化，离心力加大，制动距离加长，易发生群死群伤事故，是安全工作一大隐患。然而，由于利益驱动，多数业主抱有侥幸心理，不惜以身试法，超员载客。特别是发往北京、天津、青岛、烟台、威海等方向的班车，尤其是卧铺客车，超员现象时有发生。
⒊驾驶员教育不到位。有的单位对驾驶员管理存有惰性思想，责任心不强，规定每月进行两次安全教育活动，而这些单位每月却只进行一次；有的单位教育面没有达到，在上次综合检查中，共抽查名驾驶员，原创：有名驾驶员没有按规定参加教育活动。
⒋车辆出入库检查不到位。在车辆出入库检查方面也存有不足之处，大部分单位都存在工作不到位，力度不够，造成车辆漏检或检查不彻底。有的是车主和驾驶员不配合，听之任之；有的是在站场内检查车辆，起不到安全检查的作用；还有的是车辆出入库检查人员不负责任，出入库检查章随意丢放，出现没检车就盖章的现象，甚至有人私刻出入库检查章。这些都是在今后的工作中必须努力扭转和克服的重大问题。
⒌车辆集中投保制度执行不力。车辆集中投保一是可以争取比较大的投保优惠，使企业获得收益；二是可以监督车辆是否足额投保，规避企业风险；三是可以使公司及时了解安全生产现状，获取比较准确的安全信息，做出正确的安全管理决策。一些单位为了局部利益，不能顾全大局，不按公司规定足额投保，给集中投保工作制造困难，想方设法逃避集中投保，致使保险到期车辆的集中投保率还不足。
⒍消防保卫工作有待于加强。有些单位对消防安全不够重视、不舍得投入，单位的消防设施设备老化或趋于老化，还有的缺少应有的设施设备。在消防器材的使用上，缺乏对员工的教育和指导，致使员工不懂得怎样使用消防器材。也有些单位员工防火防盗意识淡薄，缺乏警惕性，使消防保卫工作出现漏洞。包装印刷总厂桑塔纳公务车被盗案件，充分说明了我们的消防保卫工作还有待于进一步加强。
⒎厂（场）务安全管理仍是薄弱环节。花都商埠百货市场货梯事故、安装公司电死人事故的发生，给我们的厂（场）务安全管理工作敲响了警钟。
第三、下步安全工作措施意见
通过回顾分析，可以看出，安全工作存在的最大的问题、关键的问题还是在于认识问题和落实问题。应该说“八个到位”中最重要的也是最困难的，就是要做到认识到位、落实到位。
谈到下步安全工作措施意见，首先，我认为，我们非常有必要深入学习领会史总经理提出的“八个到位”：
⒈认识到位。对安全生产重要性认识不足，特别是有些单位一把手还没有真正从政治的高度和法律的角度来认识安全工作，处理安全问题。因此，各单位、各部门、各级领导和安全管理人员务必站到“三个代表”的高度，站到讲政治、保稳定、促发展的高度，以对党、对人民、对企业高度负责的精神，充分认识做好安全生产工作的极端重要性，进一步增强做好安全生产工作的责任感和使命感，牢固树立安全生产“责任重于泰山”的思想，坚持“以人为本，安全第一”的发展观，正确处理安全与生产、安全与效益的关系，坚决克服松懈麻痹和畏难发愁情绪，从根本上转变思想、更新观念、坚持原则、大胆管理，把安全生产工作纳入重要议事日程，一切为安全让路，真正把安全生产工作抓实抓好，为公司的改革发展创造良好的经营环境。
⒉领导到位。建立健全安全组织机构，领导到位，安全管理人员到位，是做好安全工作的前提。只有组织健全，领导到位，坚持一把手亲自抓，做到研究工作时研究安全、部署工作时部署安全、检查工作时检查安全、总结工作时总结安全、表彰工作时表彰安全，才能确保安全工作常抓不懈，抓出成效。
⒊责任到位。坚持“一岗双责”的原则，明确一把手是第一责任人，副职对其分管范围内的安全工作负责，职工对本岗位的安全工作负责，将责任落实到每一个岗位、每一个人，一级抓一级，一级向一级负责，做到凡事有章可循、凡事有据可查、凡事有人监督、凡事有人考核，从上到下形成一个纵向到底，横向到边的安全管理体系。
⒋措施到位。只有对安全管理工作的各个环节、各个重点部位，采取强有力的措施，堵塞漏洞，消除安全隐患，才能减少事故的发生。因此，要对“五证两卡”的监督、“三品”的检查等安全重点环节，采取切实措施，落实到人，经常上路检查，下大气力治理重点线路的超员超载。重点防火单位，也要将重点防火部位实行标签化管理，明确到人。
⒌落实到位。对安全生产工作，要求不严是责任问题，落实不好是作风问题。不管是从上级的要求出发，还是从工作的实际出发，各单位、各部门都要认清形势，认真落实好中央、省、市和总公司关于安全生产工作的一系列文件精神，把安全生产工作抓紧抓好，抓出成效，确保我公司的安全生产工作再上一个新台阶。安全生产责任目标的实现，关键在领导、在一把手。单位一把手、处室主要负责人必须亲自抓安全。一要抓好安全工作的安排和部署。二要抓好安全工作的督促和检查。三要抓好事故的处理。四要抓好安全责任的落实。总公司要实行责任追究制，凡是发生安全责任事故的，就要按照总公司《责任追究办法》，一追到底，不仅要处理事故的直接责任者，还要处理有关的管理者和领导者。
⒍教育到位。加强教育，提高全员的安全意识和管理水平，是安全管理的重要手段。运输业单位要按照上级及总公司有关规定，认真开展好驾驶员安全教育活动，每月不得少于两次，教育面达到，并严格考核制度。安全教育的内容要注意联系实际，形式可多种多样。重点防火单位，要抓好员工的防火安全教育，未雨绸缪，加强防范，提高员工的防火自救能力。
⒎设备到位。消防工作也是安全管理工作的一个重要组成部分，一旦发生火灾事故，其损失不可估量，所以完善消防设施设备至关重要。各单位一定要舍得投入，该更换的一定要更换，按规定配齐设施设备，规范管理，对消防器材进行编号，置放在消防关键部位，位置要明显，并将其有效期、存放位置记录清楚，定期进行维护，形成制度。
⒏记录到位。基础资料是安全管理工作的有力证据，是领导决策的参考依据。如果基础工作不全，工作干得再好也无法体现；一旦出了问题，责任也很难分清。从临沂在费县发生的事故处理结果看，因基础工作比较扎实，记录齐全，落实到位，有关人员没有受到责任追究。所以，各单位要按照总公司的要求，对每项安全工作，都要做好记录，牢牢抓住基础工作不放，不断完善和丰富其内涵，做到标准化、规范化。
其次，关于几个具体问题；
⒈关于超速行驶。要认真执行《道路交通安全法》有关最高行驶速度的规定：在没有道路中心线的公路上行驶，时速不得超过小时；在同方向只有一条机动车道的公路上行驶时，时速不得超过小时；在没有标明时速的高速公路上行驶时，大型客车不得超过小时。一定要把上述规定宣传好、落实好、监督好。同时，各单位要严格把关，认真执行有关“双班”、夜间发车以及驾驶员临时休息的规定，杜绝疲劳驾驶。要切实加强路查工作，坚决治理超速行驶，对以身试法的给予重罚，直至收回准驾证、没收安全保证金、永久性辞退的处理。
⒉关于超员问题。总公司《关于治理客车超员的决定》、《关于治理客车超员的实施意见》已经执行多年，各单位上报材料都是怎么怎么贯彻执行上述两个文件，取得了什么什么成绩，看来大部分都有水分。总公司要加大对基层单位的处罚力度，出现问题还要追究领导责任。基层单位更要加大管理力度，尽快全部收取超员保证金和驾驶员安全保证金。发生超员现象，属于内部职工责任的，一律从严处理；属于承包车主责任的，一律没收超员保证金，解除承包合同。
⒊规范危险品运输安全管理。近期，全国范围内危险品运输泄漏或爆炸事故不断发生，给人民的生命财产带来了极大的损失。有危险品运输车辆的单位，一定要加强防范措施，规范管理，建立健全危险品专业运输规章制度，严把驾驶员和押运员资格关，严把车辆技术关。建立危险品运输车辆台帐，掌握所运危险化学品的理化特性及相应的扑救措施，建立化学危险品应急预案，严格执行专用停车场规定，建立封闭性车库。
⒋关于车辆出入库检查。不配备专业技术人员，或者在站场内检查车辆是应付；对车主和驾驶员听之任之、造成车辆漏检或检查不彻底，甚至没检车就盖章是不负责任。所以，今后，各单位车辆出入库检查必须配备专业技术人员，并且是敢于管理、工作负责的技术人员；要有专门的场地、地沟和必要的设备，切实把出入库检查抓紧抓好。
⒌关于集中投保问题。目前，菏泽交通集团机动车风险保障服务中心已经正式成立，今后，凡是公司内部车辆必须严格执行“车辆保险管理办法”，统一参保。
⒍关于消防保卫工作。各单位要建立“消防安全自查、火灾隐患自处、安全责任自负”的消防安全管理工作机制，原创：特别是学校、车站、市场等人员聚集场所，要加强“两个能力”建设，即提高本单位迅速组织扑救初期火灾能力和及时引导人员疏散的能力。通过教育和培训，使本单位员工熟悉本单位疏散通道、安全出口的位置，掌握消防器材使用方法、报警和引导群众疏散常识。建立应急快速反应机制，编制科学性和可行性比较强的消防预案，并进行演练，坚决遏制群死群伤事故的发生。明确责任，切实负责，确保企业财产和公司员工人身安全。在厂（场）务安全管理方面，必须做到严格操作规程，搞好劳动安全防护，加强重点部位的巡查和管理，先安全后生产。这一点，在我们新建工业企业尤其应该引起重视。
保险公司单证工作总结篇10
保险公司为激励优秀营销员营销技巧的传承，通常还有一块收入，用于奖励营销员建立自己的团队，并给予主任，经理，督导等不同的头衔，这样就可以享受到团队业绩提成的收入，团队越大，收入越高。其他还有保险公司按营销员职级不同提供的福利，包括意外医疗保险，养老年金保险等，按业绩量不同提供的福利。亲爱的读者，小编为您准备了一些保险行业实习工作总结，请笑纳!
保险行业实习工作总结1这个假期里，我在__保险公司实习了一个月的时间。在这段时间里，我了解了有关保险的知识，并体验了一种新的生活。
第一天去见了主管的经理，据说口才是很棒的，初次见面，感觉她很干练。保险公司的氛围与其他地方相比是很不同的，这里有一种很活跃的气氛，在这里真的感受到了一些以前没有感受过的东西。由于我没有什么经验，不能跑业务，所以就呆在办公室和经理、组员一起。
在保险公司，每天早上都会有晨会，晨会早上8点准时开始，迟到会扣钱的，但只是形式上的，一般会扣一块钱的样子，主要还是调动大家的积极性。晨会由主持人主持，一般就是组训或负责的经理，但为了锻炼各个业务员，也经常的会让业务员上去主持。晨会首先会让全体同仁起立做晨操，很有激情，在音乐的节拍下做各种滂湃的动作，会舒缓紧张的心情，还会让沉睡中的身体舒展开。记得第一天去公司，要让我上台作自我介绍，本来刚刚到的时候还有些紧张，但跟着做完晨操后紧张感就没了，很从容的上台作了自我介绍。在晨会中，还会公布昨天各个业务室的业绩，给予鼓励。从早会中，让我看到了朝气，想必开完早会后一天的工作将会充满激情。
这次实习中，公司召开了两次产说会，通过这两次产说会，让我对险种有了新的认识，而且懂得了什么叫有压力才会有动力。产说会是有关产品的说明会，各个业务员会带着自己邀请到的客户来参加产说会，由主讲师讲解关于这个产品的情况，让客户了解到该险种的价值，有何优惠，自己能得到什么利润，以便客户选择适合自己的险种投保。通过讲师生动的讲解，加上现场回馈奖品，很多客户都会现场签单，所以说，产说会被保险公司看作一个和客户沟通得很好的桥梁。还记得那次产说会，当时现场签单的客户并不多，有五六份吧。当时一位省公司的讲师说，还是因为票价的问题，因为我们的票价太便宜，有时甚至不需要用票，所以业务员就没有一种压力，只是随便邀请一个客户来听便完事了，随便邀请到的客户又有几个想真心来签单的呢。在接下来的一场产说会中，现场签的都是上万元的单子，开始时，只有几个业务主管买了票。但是，在那个口才很好的经理的说明下，有越来越多的业务员购买了票，就像那个经理所说的，只要买了票就一定能带来客户。果然那天所有买票的业务员都带来了客户，而且有了不错的成绩。
还有就是创说会，公司有像是雷霆行动等扩员活动，增员的任务是很重的。业务员会带领自己邀请的新进人员来听创业说明会，之后有意者将会留下面试。从事保险行业，首先必须通过从业资格考试，拿到资格证书，于是，新进人员会进行考试培训。考试内容是关于保险的一些基本知识和其他的与保险相关的法律法规，像是《民法通则》《保险法》《消费者权益保护法》等等。为了了解更多的知识，我和这些新进人员一起进行了学习，在此期间，尤其学到了很多关于保险法的知识，收获颇丰。
“让客户满意”不是一句空洞的口号。在实际工作中，公司里有许许多多的客户服务团队和员工在为此努力。他们在各自平凡的岗位上，勤勤恳恳，认真负责，用微笑耐心的态度和专业的服务水平，让客户满意，用真诚的服务体现自身价值，也在为客户创造价值。他们也是公司在第一线和客户打交道的“形象代言人”。
还记得有一次晨会中，经理请来了两名其他地区的先进工作者和大家交流，至今令我印象深刻。第一位上台交流的，声音很响亮，很有自我表现能力，一上台就唱起了歌以吸引大家注意。这是一位五十多岁的女士，但是她的语气，气色，情绪，都无法让人猜出她的实际年龄，感觉充满活力。从她的身上，我看到了激情与真诚的魅力，无论任何人与她想出一段时间后，都会感到她身上所散发的激情，并被此所感染，变得拥有生机活力。在激情的背后，她又不缺真诚，所以很多客户只对她所推荐的险种感兴趣，于是她的业务越来越好。只要对自己工作充满激情，我想任何工作都会变得有意义。
“精诚所至，金石为开”，只有自己真诚地对待别人，别人才有可能接纳你，才会信任你，那样工作也会变得顺利。另一位上台的女士，与前一位是十分不同的，她很文静，感觉很踏实，也很真诚。这是两种不同的风格，但她同样的优秀，据说很快会升为副经理。她不会充满激情的与你交流，但是，她却发展了很多的下线，因为她待人真诚，有耐心，很多人都信任她，都愿意跟着她干，于是她的业务室人员越来越多，而且，她关心每个同事。从她身上，我同样看到了真诚，我想在以后的生活中，无论从事什么工作，都要有对工作的热情和待人的真诚。
每个营销员要做得更多，要努力提升自己，要诚信热情，要学会自我管理，要真正为客户考虑问题……每一个非保险人也应该对营销员多一些宽容、多一些理解，对保险多点认识，不要厌恶，不要恐惧，它只不过是一份契约而已。
坚持是一种美德，而在保险公司，正是有很多人因为坚持不了，所以中途放弃了这样一份为人类造福的事业;也因为坚持不了，所以看不到保险这个职业的崇高和伟大。无论从事任何职业，只有那些坚持和守望着自己理想的人，才能继续在自己选择的道路上走得坚定和安稳，努力着，打开自己成功的大门，坚持着，走出属于自己的明天。
保险行业实习工作总结2一、前言
实践是检验真理的惟一标准。在课堂上，我们学习了很多理论知识，但是如果我们在实际当中不能灵活运用，那就等于没有学。实习就是将我们在课堂上学的理论知识运用到实战中，它可以为我们提供了一个了解和熟悉工作实际的机会。只有在实际工作中，我们才可以知道工作到底是怎么一回事、自己更适合做什么、哪些知识是有用的、对自己的知识结构做哪些补充和调整、如何处理工作中的人际关系等等，这将有助于他们更全面地认识自己和了解职业，并据此科学地设计自己的职业生涯。
我们怎样才能把课本上的知识灵活恰当的运用到生活、工作当中去，成为对别人对社会有用的人才?我们怎样才能适应当今飞速发展的社会，怎样才能确定自己的人生坐标，实现自己的人生价值呢?抱着这种想法，我走进了____财产保险股份有限公司__分公司。在那里，我接受了更为有用的保险知识，而每天细致的工作和经常的培训活动，又增强了我的实战能力，使我们迈出了成功的一步。
我感觉，在“____”为期两个月的实习中，我学到的知识很多。“我今天学到了什么内容，我今天解决了什么问题;我今天得到了什么启事，我打算在今后如何使用;我首先要充分认识自己，进而不断地去改造自己;我应善于发挥自己的长处，又敢于接受批评弥补不足”------这就是我对自己实习的态度。感谢____保险公司给我提供了这样一个机会。
二、公司简介
____保险(集团)股份有限公司是中国第一家以保险为核心的，融证券、信托、银行、资产管理、企业年金等多元金融业务为一体的紧密、高效、多元的综合金融服务集团。公司成立于1988年，总部位于深圳。截至20__年__月__日，集团总资产为人民币__亿元，权益总额为人民币__亿元。20__年__月__日，公司市值超过__亿港元，跨入国际大型金融保险机构行列。
20__年，____保险(集团)股份有限公司名列福布斯全球2000强企业第__名、中国入围企业第x名(入围的中资保险企业)，20__中国生命力百强企业排名第一，是超速成长的典范企业。
____是中国金融保险业中第一家引入外资的企业，拥有完善的治理架构，国际化、专业化的管理团队，公司控股设立____人寿保险股份有限公司、____财产保险股份有限公司、平安养老保险股份有限公司、平安资产管理有限责任公司、平安健康保险股份有限公司，并控股____保险海外(控股)有限公司、平安信托投资有限责任公司。平安信托依法控股平安银行有限责任公司、平安证券有限责任公司。
财产保险是____保险集团长期以来经营和发展的基矗自1988年成立以来，____产险业务规模逐年攀升，业务发展稳健;在产品开发方面不断创新，目前经营的险种包括机动车辆保险、财产保险、飞机保险、家庭财产保险、建筑工程险、公众责任保险、医疗事故责任保险等主险127个，附加险200个。近年适时开发推出了个人抵押贷款房屋保险、律师责任保险、会计师责任保险、医师责任保险、公司董事及高级职员责任保险、国内贸易短期信用保险、外派劳务人员履约保证保险、旅行平安意外伤害保险等70多个符合市场需求的新险种。
嵌镶于珠江三角洲腹地的__，历史悠久，人杰地灵，曾是中国“四大名镇”之一;曾有过商业鼎盛，街市繁华的辉煌;曾有过“南国陶都”、“南国红豆”的美誉。有禅城、顺德、南海、三水、高明五区，其中顺德区和南海区分列20__中国经济最发达十强县(市)第一和第六位。__正以无愧于祖国重托的自信和豪迈，走向繁荣，走向民-主，走向文明，走向现代化。
____财产保险股份有限公司__分公司是经中国保险监督管理委员会批准，由____财产保险股份有限公司作为发起人设立的。20__年公司三大业务齐头并进，总保费收入达到__万元，并以18%的市场占有率在__产险市场上位列第二。公司业务规模、经营管理、品质、成本等各项指标得到持续改善，在平安系统内均稳居前列。
三、实习成果
1.平安保险公司的企业文化和管理模式
平安企业文化以中国传统文化精华为基础，以儒家文化之仁、义、礼、智、信为做人的基本准则，融合西方先进的科学技术和现代管理经验，以专业、价值作为做事的基本准则。
平安文化通过每日晨会、司歌，以及平安礼仪、日常用语改变员工外在状态和内在精神，让平安人沿袭中华民族优秀文化传统，宽容、仁爱、谦和、诚信，从而赢得客户的尊重与信赖。同时平安又遵循保险行业的竞争法则，努力进取，并为之建立起一整套行之有效的管理规则。“仁、义、礼、智、信、廉”背后的人文精神，是平安企业文化的精神，现代商业企业的工作模式和经营理念，是平安企业文化的物化准则，孔子和牛顿分别代表的中西方文化精神在平安融汇贯通，化为独特的平安文化，进而化入平安日常管理，形成庞大而有效的管理机器。
平安的管理模式简单地可以概括为“一个中心，三个系列。三个保证”，即以目标管理为中心，划分为业务管理系列、行政管理系列和营销系列，通过考核制度、评分制度和内部激励机制发实保证各项工作均有序高效运转。
在业务管理方面，我们竭力学习和借鉴国内外保险业先进的经验和技术，大胆创新，独具一格;在行政管理方面，平安建立了一套完整严格的规章制度，保证了各项工作都能按照预定的工作流程进行高效运转。行政制度与业务配套，规范员工的行为，使公司的经营管理正常运作，保证公司的发展，沿着预定的轨道井然有序地进行。
我觉得平安给我影象最深的应该是其“晨会制度”。每天早晨，公司各单位集中全体员工于大厅，每个员工轮流主持晨会，齐唱公司司歌，诵读公司训导，使“平安精神”时刻铭记在每个员工心中，通过晨会强化员工人社会责任感和工作责任心，起到团结、沟通、振作士气、增强凝聚力的作用。
公司积极为员工营造一个整洁舒适且人际关系轻松和-谐的内部工作环境，使员工对公司有强烈归属感和自豪感。同时注意使员工与各界建立和保持良好的交往，以寻求必要的关心，支持和帮助。
2.车险承保流程及费率计算
我在____财产保险股份有限公司__分公司的实习岗位是车险核保岗，主要从事的是车辆保险的承保工作。通俗的说，就是当业务员拉来了一份或一批保单时，我们对承保标的(也就是车辆)进行车况的分析，然后根据公司的相关政策对其进行费率的计算，最后确定该车保费。总的来说就是两点，即：(1)，该车我们能不能承保?因为对于一些风险相对集中或高风险的车辆(如宾利、法拉利、保时捷、奔驰跑车、奥迪a8等)，我们公司一般是不与承保的;(2)，若该车符合公司的承保政策，我们应该以什么样的费率来承保?这就牵涉到费率的计算了。
____财产保险股份有限公司机动车辆保险条款由：车辆损失险、第三者责任险、全车盗抢险和附加险四部分组成。附加险又包括玻璃单独破碎险、车辆停驶损失险、自燃损失险、新增加设备损失险、代步车费用险、车身划痕损失险、车上人员责任险、车上货物责任险、无过错损失补偿险、车载货物掉落责任险、全车盗抢附加高尔夫球具盗窃险和交通事故精神损害赔偿险。其费率计算公式为：
(1)车辆损失险的保费计算：车辆损失险基准保费=固定保险费+车辆损失险保险金额×基准费率车辆损失险实际保费=基准保费×C1×C2×??Cn
(2)第三者责任险的保费计算：第三者责任险签单保费=基准保费×C1×C2×??Cn
(3)全车盗抢险的保费计算：全车盗抢险签单保费=基准保费×C1×C2×??Cn
(4)附加险保费计算附加险签单保费=基准保费×C1×C2×??Cn
(5)投保车辆应支付的签单保费为：签单保费=车辆损失险签单保费+第三者责任险签单保费+全车盗抢险签单保费+附加险签单保费
3.其他收获
一般而言，保险公司招收实习生时比较倾向于具有计算机、金融等专业背景的学生，因为他们具备相关的专业知识，比较容易适应工作。保险公司对实习生的要求通常是一种综合素质的要求，其中接受能力以及人际关系的处理等尤为重要。考核内容不仅局限于工作质量及完成数量，还会注意其基本技能。对实习生的评估是依据其在工作中体现出的综合能力来进行的。
在____财产保险股份有限公司__分公司的两个月的实习中，我发现原来学校学习知识虽然并不能马上完全的体现在日常的工作当中，但与我们学习的知识会有很大的联系，运用知识的能力尤为重要。例如在工作中，我们车险核保岗经常要对各种数据做一些统计，并制作统计报表。这不正是我们统计学专业的人拿手的吗?但后来我发现，他们是用一种公司自制的软件来完成这些工作的，如果不能很好的理解和掌握该软件，我们原来学习的统计知识就根本没有用武之地。
团队意识的增强是我的另一个收获。在工作中，一般都是以小组或团队的形式去迎接问题并解决问题，各个小组之间既竞争，又合作，这样既提高了大家工作的积极性，又提高了工作效率。
四、心得
两个月的实习对我们来说真的是一个非常难得的学习经历，也给我提供了一个感受平安企业文化、了解保险市场的宝贵机会。我们在工作、生活、人际交往等方面都有许多的体会，对保险行业也有了更深刻的认识。通过实习，我们可以将自己所掌握的理论知识运用于实际，加深对书本知识的理解和巩固，提高在理论知识的指导下观察、分析和解决问题的实际工作能力。了解工作到底是怎么一回事、自己更适合做什么、哪些知识是有用的、对自己的知识结构做哪些补充和调整、如何处理工作中的人际关系等等。初步完成从理想到现实的心理转换和从学生到职员的角色转换。在实习的过程中，要多思考、多比较，用心体会，多尝试把所学的书本知识应用于工作实际;认真及时地总结实习经验和心得，尤其是对实习中遇到的问题，要多分析、多请教，找出问题的症结所在，并努力克服，不断提高。
保险行业实习工作总结3随着互联网技术与电子科技的发展，网络销售和电话销售凭借其方便、快捷及节约成本等优势，已经被越来越多的领域所采用，当然也包括保险业。
一、实习单位
我所实习的单位是__保险集团。之所以选择它是因为，保险业在我国属于新兴行业，其拥有着广阔的发展前景。而__保险集团股份有限公司是国内七大保险集团之一，由__集团公司、__集团公司等大型企业集团于20__年发起组建，注册资本金__亿元人民币。x年来，__保险集团取得了相当大的成就。截至20__年底，集团当年保费收入超过__亿元，行业排名第8位，集团总资产突破__亿元。__保险秉承“打造最具品质和实力的保险公司”的公司愿景，践行“共同成长”的使命和“诚信、关爱”、“创造价值”的核心价值观，发扬“战胜自我”的企业精神，致力于成为世界级金融保险集团。
二、实习目的
实习是一种实践，目的是让大学生有一个了解社会的学习机会，接触实际，了解社会。增强劳动观点和社会主义事业心、责任感，并能够观察经济活动、识别和分析社会经济问题，学习业务知识和管理知识，巩固所学理论，获取本专业的实际知识，培养初步的实际工作能力和专业技能，借以实际地运用学过的专业知识，也希望能带来一些启示，培养初步的实际工作能力和专业技能。
毕业实习是一门专业实践课，是我们在学习专业课程之后进行毕业设计时不可缺少的实践环节。它对于培养我们的实践能力有很大的意义，同时也可以使我们了解传统的保险销售模式与现代保险销售模式之间的差别。毕业实习更是我们走向工作岗位的必要前提。通过实习，我们可以更广泛的直接接触社会，了解社会需要，加深对社会的认识，增强对社会的适应性，将自己融合到社会中去，培养自己的实践能力，缩短我们从一名大学生到一名工作人员之间的思想与业务距离，为我们毕业后社会角色的转变打下基础。
三、实习时间
20__年x月----20__年x月
四、实习内容
我所在的部门是__财产保险中车辆保险的电话销售中心。我们的实习分为几个阶段。
(一)岗前培训
在进入工作岗位之前公司对我们进行了为期10天的系统培训。包括专业知识、销售流程、话术及沟通技巧乃至系统的操作。通过培训我了解了车险的各个险种主要分两大块：交通事故强制责任保险和商业保险。而商业保险有可以细分为车辆损失险，第三者责任保险，车上座位责任险，盗抢险，玻璃单独破碎险，自燃险，划痕险，不计免赔等险种;前四个是商业险中的主险，后四个是商业险中的附加险。我们还了解了怎样用开场白去和客户进行近一步的沟通，如何进行异议处理并及时的进行促成等等。总之，10天的培训很快就结束了。
(二)考核通关
满满的培训结束了，等待我们的是考验，是决定你能否留下的关键——考核。考核分两部分进行笔试和话术通关。笔试是对我们专业知识的检查，并不可怕。让人紧张的是话术的通关，这可是对我们这些天所学的所有东西的综合运用，而且是一对一的面对考官，还要把他们当客户。幸运的是我们大部分人都顺利过关了。
(三)进团队
考核结束后我们被分到了不同的团队。原以为过五关斩六将的我们已经可以直接面对客户了，可没想到进入团队的第一件事还是培训，这次是有针对性的培训，因为我们拨打的是__项目所以我们必须了解__的核保政策，于是又是一番培训考核。逐一通过后竟还没让我们正式上岗，而是跟师傅继续学习。
(四)上线
几天的学习结束后我们终于可以正式上线了，有了自己的座位和工号。怀着无比激动的心情我拨打了第一通电话：关机!心情有些紧张了，第二个被秒杀了。之后的很多天我都在不断地拨打电话，跟客户报价，介绍阳光的服务，然后不断的遭受拒绝，然后又重新振作继续拨打，虽然有时候心里觉得委屈但却依然坚持着。
五、实习心得
这次实习让我学到了很多课本上根本没有东西，让我觉得以前都是纸上谈兵，也让我深刻的体会到保险业所谓的“剩者为王”，更让我明白保险业是一个挑战你各方面能力的行业。
(一)我觉得如果真想把保险做好、长久地做下去，就得有打持久战的决心和毅力。如果没有这种决心和毅力，遇到人家的拒绝就想打退堂鼓，那就干脆放弃保险。当然，做保险被拒绝是很平常的事，慢慢就习惯了。其实挫折多了，经验也就有了，方法也就有了，拒绝也就少了。不要害怕拒绝，每天都要保持相当数量的客户拨打量，慢慢总是会有成绩出现的。
(二)我觉得做保险是一种筛选工作，或者说我们做的是一种“沙里淘金”的工作，我们要大量地、快速地筛选我们的拨打对象，大量地排除那些沙子，尽可能快的找到我们的金粒。这就要求我们非常善于倾听和分析，争取用最短的时间内判断出对方是否有购买欲望;或者说，对方有欲望买什么样的保险，这类保险对他有没有意义。如果有，就继续跟进，如果没有就赶紧放弃，换个目标，这就是筛选工作。
(三)当然个人的职业素养也十分重要。尽管现在外呼营销系统方便了我们的工作，提高了效率。但是勤奋依旧是我们要保持的姿态。都说电话销售有一个“大数法则”，只有保证每天都有足够的拨打量你才有可能出单。
(四)电话销售虽然改变了我们保险行业以往的销售模式。事实上不能单纯的说改变了，应该说是优化了。但是我们热情不能减，勤奋的态度不能改变。尽管现在人们的保险意识有所提高，但很多时候跟客户进行一次通话还是不够的，还需要我们一而再，再而三的去跟进，去推敲他的需求。当然，方法对于我们来说也是十分重要的。比如，时常关心关心客户，让他能想起你，想起你是个卖保险的。当他有需求的时候，就会第一时间找到你就足够了。我们不能整天整天的追着客户买保险，要根据客户的态度来决定预约的时间间隔。我们要将销售的概念模糊化，在跟客户的沟通中让客户逐渐喜欢上你这个人，跟客户做朋友，我们常说“销售首先推销的是你这个人”就是这个道理。
总之，这次实习将会是我人生中的一笔宝贵财富，任谁也夺不走。
保险行业实习工作总结4我们怎样才能适应当今飞速发展的社会，怎样才能确定自己的人生坐标，实现自己的人生价值呢?社会上都说当今的大学生是“眼高手低”，以前在学校时听到这样的评论还不服气，甚至很生气，真的到了工作中，才真正体会到这句话说得其实没错。
初到公司，对于保险行业知之甚少，对于工作内容一无所知，对于组训工作更是不知所谓，自己就是一张白纸摆在那里等待描画。我充满期待的实习就这样开始了。我于2017年4月6日走进了中国大地保险股份有限公司珠海分公司进行我的实践活动。在那里，我接受了更为有用的保险知识，而每天展业和演练活动，又增强了我的实战能力，使我迈出了成功的一步。
我的实习工作首先是从“保单行政部”开始的，一听名字很能震住人的，就像我的专业“国际法”一样。实际上，用公司的话说就叫新契约，字面理解也就是出保险合同的地方。虽说这个名字很普实，但它担当的角色着实不小，我就从我制做保险合同说起。
在新契约的第一天我是对着两样东西度过的：一样是那台只能开机别无用处的电脑;另一样则是一本和面包厚度相当的寿险实务(__版)。无聊是有一点，不过也好，我可以先把寿险的整个运作流程熟悉一下。现在看来，我当时还是对的，至少我如果再去某个部门，我能知道人家是干吗的。
第二天我就开始帮小赖姐装订合同了，也就从这天开始了我和打孔机、融钉机的“不解之缘”。因为从那天一直到我离开，每个认识我的人去新契约只能看到我的背影――我的脸正对着那两台机器呢。特别是后来到了业务员冲单的日子，我恨我妈没把我生成哪吒，不能三头六臂，一天下来两百多份合同是常事。那时我就纳闷了：以前这里没实习生时新契约在冲单的日子是如何过来的?
后来知道是保全的刘哥经常上来帮忙的。我突然想起来，第一次刘哥见我时我正订合同呢，他对着我微微一笑，还说声“你好”，我这才明白刘哥当时笑得是多么意味深长啊。
装订合同看起来简单，不对，看起来听起来都会觉得很简单，其实，要把一份合同装订的紧凑、整齐还是有一些讲究的。尤其在业务员冲单的日子里，刚核对好、盖过合同章的一份散装合同就会递到我的手上，我必须提防不能蹭花了印章。
研究了那么久，我现在可以拍着胸脯说：经我过手的合同，印章模糊率不超过5%，合同作工工整率不低于95%。毕竟合同的工整与否也会关系到客户对公司印象的好坏。
后来，小赖姐又教我装订团险合同，我也都基本掌握了，这些在业务员冲单的日子里可发挥了一些作用，至少我可以替小赖姐分担一点点的工作量。
冲单的日子过去后，我开始学着帮小静姐打发票，这个是比较简单的，除了一开始打的格式有点问题重新来过之外，其后的工作就轻车熟路了。
保险行业实习工作总结5在工作期间我明白到，服务是企业的生存之本，服务质量的好坏不仅关系到公司业务的发展，还关系到公司的声誉以及未来。因此，我从未放松过对服务质量的要求和服务技能的提高。按照总公司“统一标识、统一柜面、统一形象”的要求。使客户来办理业务时感觉到更专业、更方便、更温馨，全面提升了服务质量和公司的形象。我坚持“以人为本、客户至上”的服务理念，想客户所想，急客户所急。对于出现重大事故的家庭，我们没有死板地执行规定，而是以最快的时间确定事故性质，然后第一时间将赔款送到客户家中，帮助他们渡过难关。
我在做好服务的同时，严格按照上级公司有关规定，结合自身实际，引进和采用了科学的管理体系，出台了一系列行之有效的规章制度和考核办法。在制订各种考核办法时，始终遵循突出效益和长期盈利能力评价的经营绩效考核原则，努力调整险种结构，使之从规模型向效益型转变。同时加大了对赔付率和费用指标的考核力度，努力降低经营成本，在日常管理中，严格执行《财务管理规定》、《单证管理办法》、《核保实务》等一系列规章、办法，严格把关，认真审核。
在这期间无论在办理业务还是其它的工作中，坚持使用文明用语，不越权办事，不以权谋私，没有出现被客户投诉的行为以及其它违规违章行为。能一直做到兢兢业业、勤勤恳恳地努力工作，立足岗位，积极完成支公司和本部门下达的各项工作任务。
工作上能和同事和睦相处，互帮互助，认真，勤奋好学，踏实肯干，在工作中遇到不懂的地方，能够虚心向富有经验的老员工请教，善于思考，能够举一反三。对于别人提出的工作建议，虚心接纳听取。
实习以来，在公司领导的亲切关怀和其他老师傅的热情帮助下，自己从一个保险门外人到能够独立从事和开展保险营销业务，在自己的业务岗位上，做到了无违规行为，和全司员工一起共同努力，在对取得成绩欣慰的同时，也发现自己与最优秀的员工比还存在一定的差距和不足。但我有信心在今后的工作中，我会表现得更出色!