户外团建活动总结篇1
关键词:结算中心构建运作
财务结算中心是根据集团财务管理和控制的需要在集团内部设立的资金管理机构，通过为内部成员单位办理资金结算与资金融通，以管理、规划、调控集团范围内的资金，降低资金使用成本，提高资金使用效率。
一、财务结算中心构建的基础
(一)政策基础
人民银行对企业集团是否可以设置结算中心没有明文规定，但对企业集团财务公司的资金管理是支持的。财政部1997年的《关于加强国有企业财务监督若干问题的规定》指出：“有条件的企业要逐步建立资金结算中心”；2000年10月经贸委《国有大中型企业建立现代企业制度和加强管理的基本规范》中规定“实行母子公司的大型企业和企业集团，应当通过法定程序加强对全资、控股子公司资金监控，建立健全统一的资金管理体制，充分发挥企业内部结算中心的功能，对内部各单位实行统一结算。”所以，重在内部资金管理的结算中心是有其存在的政策基础。
(二)现实基础
目前大部分集团公司都采取分散型的资金管理模式，资金都沉淀在下级成员单位的账户上，集团总部无法及时掌握资金的整体情况；部分资金在账外循环，缺乏对资金的有效控制；成员单位资金余缺并存，未实现内部的有效调节。为了充分发挥资金的规模效应，实现集团的战略发展，资金的集中管理成为企业集团日益紧迫的问题。
二、财务结算中心的基本架构
结算中心有其特定的资金管理模式，资金管理范围为集团公司及其全资、控股子企业。相对完善的结算中心通常具备以下职能：
(1)结算管理：根据集团批准的资金预算和规定的审批手续，负责统一结算所属企业日常结算业务及相关账务的处理，并负责与相关银行和所属企业核对账目；
(2)资金预算管理：负责所属企业资金预算报表的统一汇总上报，掌握资金流向，考核资金预算执行情况；
(3)资金筹措管理：统一向银行筹措所属企业所需资金，保证集团经营发展所需的资金运转；
(4)资金监控管理：所属企业的对外担保和对外投资由结算中心对外统一管理；
(5)资金调剂管理：运用富余资金进行集团内部理财活动，调剂所属企业的短期资金余缺，提高资金使用效率。
为了充分发挥结算中心的各项职能，首先要运用现代信息技术，建立覆盖全集团范围内的快速、稳定、安全的资金管理系统，满足资金账务核算、资金结算、信贷管理、票据管理等管理和决策分析的要求，实现集团内资金业务处理自动化、信息网络化、管理规范化和决策科学化。
其次，建立合理高效的账户管理体系。结算中心以集团公司的名义在资金归集银行设立一级集中总账户，下属成员单位在同一银行开立二级分账户。分账户可以分设收入专户与支出专户，实现收支两条线。为此须先推进集团范围内的账户清理工作，各成员单位应将收入支出专户以及特殊专户外的其他银行账户一律撤销，余额转入“支出专户”，同时按规定及时将各项收入资金存入收入专户。结算中心通过银行协议规则或资金管理系统上收单将成员单位收入账户资金上收到总账户，再由专人将总账户的资金根据规则划拨至成员单位支出账户，由成员单位完成对外支付。各单位结算账户资金可保留一定额度，结算中心依据成员单位的资金预算及生产经营情况予以核定，并视需要调整。各成员单位在资金管理系统均设置内部账户，彼此之间的款项划拨，由付款成员单位通过资金系统平台采取内部账户支付方式，使用委托付款书，经由资金制单、资金审核、审核支付等业务审批流程后，以成员单位的实名形式（内部账户）实现资金的内部支付。此外，要实行系统内统一借贷，实现对外统一筹资，必须要先进行贷款账户的清理，各单位所有银行的贷款和授信额度须全部取消，确实需要贷款可向结算中心重新申请贷款，借款利率按银行同期贷款利率执行。划入结算中心总账户统一管理的资金属于各单位的银行存款而非往来款，其所有权仍属各成员单位，结算中心可参照银行的同期存款利率对其进行计息处理。
第三，要充分发挥结算中心的资金管理职能，就必须准确定位结算中心。通常结算中心是作为组织机构中独立的财务职能部门，下设结算部、信贷部、资金计划部和风险监督部等部门。有些集团公司也将结算中心设在集团公司财务部内，行政上隶属于集团公司财务部。结算中心设立资金监控、资金会计、资金审核、资金出纳等相应岗位，开展结算中心业务，并对所有账户进行实时监控和管理。结算中心组织结构图如图1所示。
三、财务结算中心的基本运作
结算中心的核心业务是资金结算、内部信贷与统一筹资，这三大业务模块的有效运转是结算中心充分发挥资金规模效应，提高资金使用效益的保证。
(一)资金结算
户外团建活动总结篇2
关键词：网络团购；网络外部性；差异化；锁定；进入壁垒
中图分类号：F062文献标志码：a
1我国网络团购发展概况
随着经济全球化和网络通信技术等领域的发展，电子商务在经济社会中的应用不断深化，催生出很多新型的商务模式，网络团购就是其中一种。网络团购即一个消费团队通过互联网向商家以折扣价格采购同一种商品，是继B2B、B2C和C2C之后一种新兴的电子商务模式，又称C2B。消费者参加网络团购能够有效降低交易成本，在保证质量和服务的前提下，获得合理的低价格，还能够参考其他购买者对产品客观公正的评价，了解更多的产品信息，改变了传统消费行为中的信息不对称劣势，买到真正需要的产品。互联网及现代信息技术的发展和普及，已经很容易大规模组织起分散在不同角落、互不相识的消费者对同一品牌的某种产品进行采购。只要市场上存在足够数量对价格敏感的消费群体，网络团购模式就有生命力。
自2010年1月国内首家团购网站“满座”上线以来，网络团购已经迅速在全国各大城市蔓延开来，成为众多消费者追求的一种现代、时尚的购物方式。至2011年上半年，国内网络团购的交易规模已经超过62亿元人民币，全年销售额有望达到160亿元人民币，同比上升6.4倍。截至2011年底我国网民数量为5.13亿，团购用户规模6465万人，年增长率超过240%C21。目前排名在前的团购网站有聚划算、拉手网、美团网、窝窝团、QQ团购、24券、点评网、58团购、嘀答团、糯米网等。
网络团购由于进入门槛低、模式简单易复制，自2010年初引入我国以来，短时间内出现了盲目的爆发式快速增长，团购网站遍地开花，从而引发了所谓的“千团大战”，行业竞争十分激烈。相关监测数据显示，2011年上半年，国内团购网站由2010年底的2000多家飚升到5300多家，截至2011年10月底，全国范围内已有1483家团购网站在激烈的竞争中关闭、退出团购市场，其中，仅10月关闭的团购网站数量就高达456家，环比增长8.8%。有人甚至预言，经过一两年的“淘汰赛”后，最终行业内可能只剩下两家大型的团购网站。
无序竞争大大损害了网络团购这个新兴产业的健康发展。作为互联网经济下一种典型的网络产品，与传统产业相比，网络团购有其独特的经济学特征，网络团购企业相应地也有其特有的竞争策略。深入了解网络团购的本质经济学特征，分析其运行规律，并总结出具有一般意义的企业竞争策略，对于促进行业步入正常的发展轨道，指导相关企业在竞争中脱颖而出，将具有极为重要的意义。
2网络团购的经济学特征
（1）网络外部性网络外部性的概念最早是由Rohlfs提出，后来的研究者又在此基础上予以补充和明确，指的是每个用户从使用某产品中得到的效用，与用户的总数量有关。用户人数越多，每个用户得到的效用就越高。用户数量的增长，将会带动用户总所得效用的平方级增长。与网络外部性相提并论的另一个概念是正反馈，也就是通常所说的“强者更强，弱者更弱”的“马太效应”，是经济系统的一种自增强机制，在需求方规模经济的条件下，网络外部性可能导致正反馈。
网络外部性并不是网络经济所独有的特征，但在网络经济下，经济以网络的形式组织和运作，信息流动达到了前所未有的速度，生产、交流、分配和消费都与数字化的网络息息相关，从而使得网络外部性和正反馈表现得尤其强烈，成为影响经济运行的重要现象。
网络团购具有显著网络外部性。团购网站的用户规模越大，网站本身就越具有价值，对网站的需求就越多。这是由于某个消费者能从团购中获取有价值的产品信息和折扣价格，团购网站对该消费者具有“自有价值”。同时，当越来越多的其他消费者加入时，该消费者还能从中获得额外价值，如更强的议价能力、更多的商品评价供参考、更多的交流机会等，这是团购网站的“协同价值”，这部分“协同价值”就是网络外部性的经济本质。
同时，网络团购的网络外部性特性可能带来正反馈效应。因为消费者往往通过口碑传播来了解团购网站，当团购网站的消费者越多时，传递出该团购网站是值得信赖的信号，就会有更多的消费者加入到团购队伍中。于是已加入团购消费者与新加入团购的消费者之间形成相互支持的正反馈调节。
网络团购企业希望出现网络外部性带来的强者恒强的正反馈。然而，从网络外部性到正反馈需要一定的条件，其中重要的一条就是要达到一定的用户规模，正反馈才能发挥作用。这也部分解释了团购网站为什么在前期往往不计成本跑马圈地，积极扩张，由于担心走完全部流程再营业可能让竞争对手抢占先机，有时甚至不注册就开始营业。目前市场份额排名在前的拉手团曾在去年6月10日一夜之间，竟宣传新上线近90个城市，总覆盖100座城市，圈地速度之快，令竞争对手措手不及。
（2）网络团购的市场结构特征网络经济的特性造成了网络团购市场结构的双重性，一方面，由于网络外部性、正反馈将导致“强者更强、弱者更弱”，极端情况下甚至会出现“赢家通吃，输家出局”，从而使网络团购的市场结构趋于垄断化。而实际上由于消费者的偏好和产品的差异化，加上政府公共政策等外部因素的作用，网络团购的市场结构呈现的是一种绝对集中度高的寡头垄断特征。
在传统经济下，监管部门非常重视减弱甚至消除进入壁垒，以弥补市场势力对经济效率的影响。但是在网络经济环境下，即使自由进入的条件成立，也会出现不均衡的市场份额和利润分布，新厂商的进入并不会对市场结构产生显著的影响。2010年底网络团购企业的数量约为2612家，而截止到2011年6月底，已经上升到5300家，2011年4月份以后更是以每天10家的速度快速增长。团购网站通常进入门槛较低，企业极易进入，但这并不能影响行业的寡头垄断的市场结构，大量涌入的竞争者丝毫没有影响到主导企业的地位。团购三巨头垄断了过半的市场份额，一淘网2011年9月的调研报告更是指出，排名前十位的团购网站占据了近九成的市场份额。
（3）网络团购市场的运行特征由于网络外部性的存在，网络团购市场运行呈现出与传统市场不同的鲜明特征。首先就是市场的不稳定性。互联网的存在一方面使得经济以网络的形式进行，团购的市场范畴迅速扩大，在网络上产品和信息传递的快捷和方便更进一步强化了已有的优势，从而出现强者更强的趋势。另一方面，竞争对手新的产品信息也更容易传播和被接受，消费者的转移成本降低，又抵消了一些优势。网络经济中消费者预期变得更加重要、市场均衡状态不唯一等因素，进一步增强了市场的不稳定，对于网络团购企业而言，今天的成功不能保证明天的成功。
其次，网络团购市场运行具有规模至上、速度至上及创新至上等网络经济领域特有的规律。对于行业内的企业而言，其最优的竞争策略就是利用各种方法，快速吸引大量用户，树立自己领头羊的地位。比如，现在各大团购网站投入到广告上的宣传费惊人，约占到其总收入的50%以上，而一个正常的商业运营模式，广告运营成本应该控制在总收入的30%～40%。各团购网站都想通过这种方式，快速扩大知名度，占领市场；由于团购市场竞争激烈，企业的持续创新也成为必要，如一些纯网络团购网站开始探索与电子商务、SnS、分类信息网相融合，优势互补，合作共赢。
（4）网络团购的产品特征网络团购是一种网络产品，更准确地，它是一种被数字化后通过网络来传播的数字产品，因而它具备数字产品的一些特性，其中最显著的是其易修改和易复制的特性。正是由于这种产品特性，网络团购的进入门槛非常低，通常一个网站模板，几个员工就能开办一个团购网站。网络团购的商业模式也极易复制，美国的Gmupon模式2008年诞生并大获成功后，“一夜之间”成为全球各地争相模仿的对象。至2010年3月，仅在美国就已经有山寨“Groupon”66家，还不包括英国、德国、巴西和中国的大量模仿者。目前国内行业恶性竞争激烈，最重要的原因就在于网络团购进入门槛低，产品同质化严重。企业要想在竞争中获胜，就必须讲究竞争策略，走差异化道路，产品创新。
3团购企业的竞争策略
3.1差异化策略
差异化是指企业以某种方式改变那些基本相同的产品，以使消费者相信这些产品存在差异而产生不同的偏好。差异化有效地降低了产品之间的替代性，能够拥有固定的用户群和更多的定价权，从而在竞争中获胜。
网络团购有很强的区域性和“商业特征”，如果能够正确实施差异化，树立自己的特色，就能有效地避免与其他企业的正面竞争。差异化可以通过横向差异化和纵向差异化两种方式来实施，团购网站实施纵向差异化可以走细分、专业和特色路线。目前，比较有前途的差异化策略包括移动团购、社区团购和本地化生活服务团购等。
（1）移动团购根据CnniC的数据，截止到2011年底，中国手机上网用户规模达到3.56亿人，较2010年底增加5280余万人，手机网民在总体网民中的比例达到69%。78%的移动互联网用户的年龄层在20-34岁之间，超过14%的用户通过手机在网上购物并支付，这一层面的用户正好与团购网站的用户群体相重叠。3G技术的发展使得移动互联网应用已成为趋势，2011年移动互联网用户与互联网用户重叠率将超过70%，到2012年将完成互联网用户向移动互联网的迁徙，联网移动用户将成为移动互联网用户的重要组成部分，年增长量维持在1亿户以上。2011年移动互联网行业发生了很多热点事件，如谷歌收购摩托罗拉、诺基亚宣布与微软合作等，这些事件也彰显出移动互联网产业格局的变化。移动互联网新应用的不断出现和商业模式的不断创新推动着各细分行业的成长。
移动互联网的快速发展使移动商务呈现出极大的发展空间和市场前景。目前我国的团购平台，大多数还是基于互联网，移动商务大大拓宽了团购产品的平台。所谓移动商务，就是利用手机、pDa及掌上电脑等无线终端开展商务活动，它最大的特点在于其服务对象的移动性、服务要求的即时性、服务终端的私人性和服务方式的便利性。利用移动平台开展网络团购活动，再加入地图导览、定时提醒、用户交流功能、SnS社区，会有效地避免现有互联网团购平台的不足，增加消费者的便利性和创新性应用，增加用户粘性。
近年来移动支付的快速发展成为推动移动团购的重要力量。据统计，目前全国380万台poS机中已经有60万成移动支付的改造，预计到2013年底，国内poS机全部都可以使用手机支付。
有实力的团购网站已经开始推出自己的移动客户端，积极拓展基于移动平台的业务。如拉手网领率先推出android版、iphone版、ipad版、androidpad版四大平台，订单和优惠券还支持离线查看，与微博、短信等应用的整合也比较完善。糯米网宣布与分众传媒在LBS基于地理位置的团购服务等领域展开深入的合作等。
（2）社交团购社区聚集着一些兴趣、偏好和价值取向相近的人，他们彼此联系、交流，形成相对稳定的社会群落，对社区有强烈的归属感和认同感。把团购与社交结合，得到的就是社交团购。通过社交网络能够保持和提高用户粘性，通过社区、微博可以实现消费者与商家的点对点直接互动，也可以实现消费者之间的交流和分享，让每一个人团购的人都不再孤独，也不会感觉被商家所忽视。
一些优秀的地方社区尝试推出团购活动或者团购频道，也取得很好的效果。相比纯团购网站和综合性社区，地方社区由于聚集群体的特殊性，用户粘性和信任度较高，订单转化率也相对较高。地缘优势使它们更容易拥有丰富的商家资源，因而也具备更强的议价能力，能够给消费者带来更多的实惠。相比纯团购网站，地方社区更重视其品牌的公信力和影响力，更有动力提供完善的服务和充分的信息，保护消费者的利益，遏制商家的欺诈行为。如无锡二泉网联合phpwind推出了“抢鲜”团购以及乐淘淘、淘链接等电子商务频道，凭借社区本身已经建立起来的用户粘度和用户信任度，刚刚上线就获得了大量的订单，发展前景十分看好。
（3）本地化生活服务团购本地化生活服务是团购的未来已经成为行业的共识。做生活服务业最明显的特征就是地域性，既要把握消费者的需求，锁定用户群，同时又要开拓优质的商家资源，只有将线上、线下有力结合，才能获取成功，目前团购网站提供的本地生活服务包含餐饮、美容、娱乐等。
基于位置的本地化生活服务团购是一种创新网络团购模式，即LBS+生活服务+团购，也就是专注于生活服务领域的网站根据用户所处的地理位置，通过移动设备将团购信息提供给用户。LBS英文全称为LocationBasedService，译为基于位置的服务，可以通过互联网为人提供“吃穿住行玩”的所有生活服务信息，甚至通过地理位置搜索周边好友。美国的Foursquare等提供位置服务的网站相继崛起，谷歌也推出了具有位置服务功能的Latitude，国内更是在短时间内涌现出盛大切客、街旁、嘀咕等30多家LBS企业。2011年第2季度，中国LBS市场环比增长52.7%。用户规模还处于快速增长期。从本质上，团购和LBS有契合之处，随着国内LBS市场的日趋完善，基于位置的本地化生活服务团购发展前景逐渐明朗。
国内团购企业在此领域已有所尝试。2011年初，路客网推出了一款手机团购应用——逛街助手，是国内第一款结合了LBS团购和移动支付服务的电子商务类应用，用户进入客户端页面就能发现身边的团购信息，各种折扣优惠按照距离用户的长短依次排列，用户还可以手机直接完成支付。将基于位置的服务和本地化生活服务相结合，可以有效地将自己的产品和对手区分开来，从而成功地实施差异化策略。
3.2锁定策略
当消费者从一种产品转移到另一种产品的成本非常高时，就会面临着所谓的锁定。锁定来源于转移成本，这些成本包括放弃在旧团购网站购物界面、规则和工具的习惯和依赖性，以及学习和适应新系统所花费的时间和精力等。团购网站应竭力提高客户的转移成本，来实现对购买者的锁定。在此基础上实现买卖双方的双赢。锁定策略包括建立用户规模和利用用户规模。
（1）建立用户规模在网络外部性存在的情况下，无论是用户还是企业都很关心用户规模。随着用户规模的增加，就会有越来越多的用户加入，因为消费者在进行选择时，现在及将来的用户规模是其考虑的重要因素之一。在网络时代，只有那些具有大量锁定顾客的企业才能获利。
团购网站在建立用户规模的时候，可以通过加大区域推广，通过联合地方网站等方式抢占业务潜力巨大的二三线甚至更小的城市区域，扩大用户基数。同时网上网下媒体整合，开展营销活动，除了常用的传统和网络营销活动，还可借助各种新型营销手段，如注册官方微博，开展宣传网站、信息、用户互动等营销活动，扩大品牌知名度；与电信运营商、应用服务商和厂商等合作，基于位置的团购信息，方便用户的同时，积累客户资源。
争夺用户的竞争是异常激烈的。参加网络团购的消费者通常对价格比较敏感，对品牌的忠诚度较低，建立和保持一个稳定的用户规模要求网站除了能够提供足够优惠的产品外，还要做好消费者的全程服务，如建立完善客户服务评价系统，使消费者能实时评价商家的服务水平，其他消费者也可从中得到参考，这样可以有效地监督商家的短期投机行为；建立中间人制度，提高网站和商家的可信度；开设退货、投诉、赔付区，使消费者出现问题时能方便地找到沟通和解决的途径等。此外，还要特别重视客户关系管理，如建立客户关系数据库，分析现有客户的个性需求；加强信息沟通，通过邮寄资料、重点客户拜访、开展公关活动等方式维系客户；强化对商家的服务和接待能务的评估，选择优质商家；提供增值的信息或其他形式的服务，增加消费者的品牌忠诚度等。
（2）利用用户规模销售互补产品是企业利用用户规模的主要形式，甚至在有些情况下，企业建立用户规模的主要目的就是要销售它的互补产品，因为这些产品往往是企业利润的主要来源。
团购网站可以为会员提供采购和咨询服务，为厂商提品销售、市场调查、市场宣传和市场开拓等服务，通过自己进货直接销售或者代销获取差价、组织网购向商家收取回扣、广告收费、授权加盟费等方式获取更高的利润。这些都是团购网站利用用户规模的常用方法。
3.3构建进入壁垒
当市场存在规模经济时，在位企业为了保持在行业内的领先地位，常用构建进入壁垒的方式阻止竞争对手进入本行业。构建资本壁垒是网络团购最常用的策略，当行业内竞争对手非常多的时候，这种策略尤其有效。因为如果有几家团购网站融资成功形成规模后，梯队一旦形成，以后的竞争对手就很难再获得投资，融资成功的网站就成功地构建了资本壁垒。
各团购网站纷纷以各种渠道寻求融资，据中国电子商务中心不完全统计，2010年网络团购企业融资累计达千万美元级别的有拉手网、酷团、阿丫团、满座网等，巨额融资显然给这些企业快速扩张，抢占市场份额提供了资金支持，大大地增强了网站的竞争能力。至2011年10月止，国内团购行业已经披露的投资事件发生15起，投资案例金额约为4.06亿美元，投资多集中于综合排名较为领先的团购企业及特色团购企业，如拉手网C轮融资达到1.11亿美元，窝窝团a轮融资额达到2亿美元，单项融资金额都超过去年全年融资。
没有融资到钱的中小团购网站会因为没有优势的商家资源和价格竞争优势而面临挑战，甚至被淘汰。如开心网已经开始关掉三四线城市的团购，集中力量经营购买力相对旺盛的一线城市，这与2010年下半年团购网站纷纷开通中小城市团购来“圈地”的局面形成了鲜明的对比，反映出了目前团购市场竞争的激烈。
户外团建活动总结篇3
关键词：集团企业；集约化资金管理；资金池
中图分类号：F275文献标识码：a文章编号：1008-4428（2012）01-50-02
一、推行资金池运作模式的制度基础
资金池是一种管理理念和管理方针，为使其有效运作并取得预期效果，需要对集团、各成员公司和银行之间错综复杂的资金配置与管控体制进行通盘设计和精心组织。
1、理念先行，建立集团上下齐动的资金集约化管理制度
资金池实质上是一种集团集权、资金集中管控的制度，需要通过培训、内部沟通来构造一种以集团整体效益和竞争能力最大化的企业管理文化，而不是以子公司单体或单笔资金业务成本的高低为导向的公司文化。子公司管理层对资金池的认同、支持和配合是资金池模式有效运作的最为关键的基本前提。为配合资金池管理，企业集团迫切需要建立和完善集团内部操作流程、内部岗位职责、信息沟通、资金授权划分、资金分类预算、内部委托贷款规则、内部审计、业绩评价等一系列制度。
2、集团总部要着力提升相关方面的能力
推行集团的资金集约化管理，集团总部必须具备强有力的资金筹划、资金配置和投资决策能力；同时，集团总部集中统一的对外融资能力需要足额的现金储备为前提，以保证充足的现金供应；集团总部还要有资金调控能力，因资金池业务是以委托贷款的形式把拥有多余头寸账户的资金转移到透支账户上，需要进行集团内部的调拨，总部既管理贷款发放，还要负责资金回笼。此外，集团总部要进行通盘考虑和制定总体规划，以提高资金集约化管理的水准。
二、推行资金池管理模式的管理要求
1、集团及成员企业银行账户实行集中化
要推行集团资金池管理模式，首先要对集团内所有银行账户实行集中管理，缩减企业银行账户的数量，加强银行账户的集约，以提高资金池的资金容量和资金的使用效率、降低资金的使用成本。如集团和成员企业不能实现账户集约，则分散的资金就不能发挥规模效应，也会导致银行的转账成本增加、效率降低。集团在选择合作银行时要关注银行的服务质量和收费标准，权衡后选择最合适的银行进行合作。
从集团的角度来看，将开户银行个数限制在一个合理的范围内，或将资金统一在总部进行管理是发挥集团集中化资金管理优势的必要条件。此外，为更好的管理和控制整个集团的流动性资金需要、降低资金成本、在保证流动性的前提下获取最高的资金回报率，总部可以通过短期投资来积极管理闲置资金。
进行账户集中化的操作要求如下：（1）纳入资金集约范围内的所有独立核算企业在指定的银行中选择1-2家开立结算账户，各子公司的主要收支业务应集中在集约账户办理。（2）对于各子公司已经开设的基本存款账户、企业的纳税户及社保户等专用账户，各子公司可不予注销，并保留合理的余额。（3）银行账户的开户和销户：在实施资金集约管理后，各直属企业一般不得再另外开设银行账户。若各直属企业有需要开设和注销银行账户的，须报集团审批。（4）授权：各直属企业通过集约银行向集团进行授权，使集团可以对集约银行账户进行查询，随时掌握各企业资金收支的动态。（5）网上银行业务：各直属企业应申请开通集约银行的网上银行业务，以随时操作和查看收款、付款业务，掌握资金收、支、存的动态，且要对网上银行付款业务建立良好的内部控制，以加强对业务的审核。
2、做好资金预算
为使集团能够顺利的推行资金池管理，企业必须要做好资金的预算工作。预算准确，则资金池运作顺畅，运作效率得以提高，并减少了运作成本；资金预算出现偏差时则难发挥资金池的效用。各成员企业应该按照资金预算——资金审批——资金营运——业务控制——风险防范——决策支持的流程，每月编制资金收支预算表并向集团财务部上报下月的资金收支预算，然后由总部进行资金预算的审核，具体要求如下：
（1）资金收支预算：各子公司每月要根据业务情况编制月度资金收支预算表，包括经营活动、投资活动和筹资活动的资金流入及流出。
（2）资金预算的审核：资金预算的事前审核着重要求对大额收支进行审核，即对于在企业归集资金范围内的资金支出预算，由集团财务统计部对各子公司上报的资金需求进行审核和办理；对于超出企业归集资金范围的支出，则要按集团内部借款规定办理借款手续。资金预算的事后审核则强调对预算准确性的审核。集团财务统计部每月将实际收到的各子公司的资金与其资金收支预算表进行核对，定期将其实际的资金使用状况与资金支出预算进行核对，如偏差超过20%，要求对应的子公司说明原因。
在集团资金管理中必须坚持无计划的事不办、无预算的钱不花等资金管理原则，强化全面资金预算管理，严格按照预算控制资金流动。若季末和年末各企业有大额的支付款项，则应事先与集团财务部沟通以提前安排资金。
三、资金池运作模式下的资金往来管理
1、资金池的资金的流入及收益分配
成员企业上缴的资金是资金集约管理的主要组成部分。各企业应根据自身业务的经营特点，设定本企业闲置资金的限额，经集团核定后将闲置资金划入集约银行账户。为了督促各成员企业资金的集中管理、扩大集团的资金池业务，集团可以每季度对各企业的闲置资金进行核定，并在核定数据的基础上于下季度初增减企业在集团集约银行账户中的闲置资金金额。实施闲置资金集中管理后，各企业应及时将闲置资金上划集团资金池，成员企业原则上不得利用闲置资金购买银行理财产品，如有特殊情况，经集团批准后方可办理。
集团应根据各企业放置的闲置资金的时间，按高于银行同期存款的利率进行结息，于每季度末计算各企业的存款利息，并于每年年末进行结算。建立集团资金池能够使企业的资金得到充分的利用，且在集团内部就能够满足融资需求，从而无需进行外部融资，既简化了手续，也减少了利息费和手续费等支出，降低了融资成本。
2、资金池的资金拨付及利息费用的支付
（1）集团总部管理和支配资金池中的资金，进行投资或委托贷款等相关银行理财业务，以取得投资收益。
（2）对成员企业资金的拨付分为预算内资金支出和预算外资金支出。其中，预算内资金支出由各企业填制资金下拨申请表，集团财务统计部根据各企业当月资金支出预算，对比审核后向各企业划拨资金；预算外资金支出则应由所在企业财务总监签字，并经集团财务统计部审核及集团财务总监审批同意后，才能向各企业划拨资金。
成员企业超出本企业在资金池归集额度中的资金支出必须进行立项申请，并按照集团制定的内部融资规定办理借款手续。集团根据企业划入资金池的日平均金额和期限，于每季度末确定企业内部借款的优惠额度及优惠期限。在此额度和期限内的借款，集团按银行同期贷款利率下调10%计算借款利息；对于超出额度和期限外的借款，集团仍按银行同期贷款利率计算借款利息，并于每季度末结算。
3、集约资金的内部往来结算
（1）内部往来的会计处理
集团财务部收到各企业上缴的资金后，应借记“银行存款”、贷记“其他应付款_____××公司”；各企业上缴款项时应借记“其他应收款_____集团”、贷记“银行存款”。集团每次下拨资金时应借记“其他应付款_____××公司”、贷记“银行存款”；各企业每次收到下拨资金时应借记“银行存款”、贷记“其他应收款_____集团”。
（2）资金池中的资金核对
各企业应指定专人作为资金集约管理的联络员，与集团财务部办理资金划转事宜和往来对账，以建立畅通的信息沟通渠道。每月底集团编制集约资金往来汇总表和明细表（按各成员企业编制），与各成员企业的资金管理人员核对当月相互之间的收付款金额后，在资金往来明细表上签字盖章确认。
（3）集约资金内部往来的抵销处理
集团编制合并报表时需对资金池内的资金出入进行合并和抵销。例如在编制现金流量表时，集团和各企业的集约资金往来要统一、规范列示，并增加内部报表的数字说明，对于成员企业上缴到集团总部资金池中的资金和集团总部收到成员企业融入的资金、以及成员企业收到集团总部资金池的下拨资金和集团总部从资金池中划拨给成员企业的资金都要进行抵销处理，因为从集团整体来看，这两笔资金划转没发生实质的资金的流入和流出。在实际操作中，集团可以统一规定在筹资活动产生的现金流量中的“收到其他与筹资活动有关的现金”和“支付其他与筹资活动有关的现金”项目中反映资金的划转，以便进行合并。
综上所述，集团企业应建立资金池进行资金集约化管理，不断优化资金管理的运行机制、构建集团企业资金监控体系，以建立具有管理特色的资金管理模式和资金风险控制体系，为加强集团的专业化发展、提升集团核心竞争力提供资金支持，有效降低和规避集团在改革发展和经营决策中产生的资金风险。
参考文献：
[1]黎精明.谈集约化财务管理[J].财会月刊，2006,（24）.
[2]王炳志.企业集团资金集中管理模式探析[J].财会通讯，2008,（11）.
户外团建活动总结篇4
【主题词】司库；管理；策略
在现代企业管理中，司库是集团企业以信息系统为平台，将金融资源管理组织为主体，反映、分析、评价与决策金融资源运行全过程所进行的管理活动。作为大型集团企业，大多是业务种类多样化且分支机构地域分布广泛，随着业务的快速发展，集团企业对于资金管理的控制力、透明度、准确性、自动化的要求日益提升，司库体系建设项目正是在这种条件下应运而生的。通过采用国际领先科技，结合先进的经营管理模式，对大司库系统做出总体规划和设计，这在集团企业资金管理实践中具有重要的突破性意义。
一？、集团企业司库体系的构架
集团企业大司库系统实际上是由多种与资金管理相关的系统集成而成。只有对金融资源实施统筹管理，才能真正实现资金收支全面集中管理，提高管理效率；才能建立集团统一资金池，充分发挥资金协同效应；才能有效集成资金管理信息系统，共享信息；才能实现资金流程监控，消除监管漏洞；集团企业司库正是对金融资源的统筹管理。对金融资源的统筹管理可以分为六个方面，包括资金收支管控、资金流动性管理、债务融资管理、金融市场管理、金融性风险管理和其他管理。每一个方面的管理又可以分为3个阶段，即金融资源的配置、运营和监管。
资金收支管控包括账户管理，资金计划管理和资金授权管理。集团企业在收支两条线的基础上进一步健全资金账户管理体系，实行资金账户一级审批制度，所有下属企业资金账户的开立、变更和撤销必须经过集团司库的批准。进入司库时代后，企业所开立的账户数目将大大减少，管理流程将更加顺畅。
资金流动性管理包括结算管理、资金池管理、票据管理、境外资金管理和往来款项管理。司库时代的资金结算实行集中管理，集团企业总部和所属企业的境内结算由财务公司办理，通过总分账户联动实时收付；境内外汇实施落地后集中管理，财务公司在签约银行开立总账户，所属企业在签约银行和财务公司分别开立实名账户和内部账户；境外外币实施收支两条线集中管理，财务公司在境外签约银行开立资金归集总账户，所属企业在签约银行和财务公司开立实名收入户、支出户和内部账户。
债务融资管理包括直接融资管理、间接融资管理、项目融资管理、综合授信管理和对外担保管理。进入司库时代，总部以及财务公司等所属金融机构是债务融资的主体，总部统筹制定债务融资方案，并直接参与债务融资活动，进一步提升了债务融资的集中程度。
金融市场投资不包含长期股权投资，集团总部和所属金融企业是投资主体。集团总部制定总体投资策略和资产配置计划，所属金融企业根据整体投资策略和资产配置计划自行开展投资业务。集团总部承担对所属金融企业投资业务的监管职能。
金融风险管理包括流动性风险管理、操作风险管理、汇率风险管理、利率风险管理和信用风险管理。司库时代，企业将健全资金流动性风险管理、操作风险管理机制，统一管理汇率、利率风险，建立合作银行信用风险管理机制和客户信用评价制度，全面管理金融性风险。
其他管理包括金融企业管理和表外资金管理。企业总部是金融企业管理的主体，通过组织制定金融企业中长期发展规划、总量控制金融企业表内外业务总量、指导金融企业建立风险管理体系以及考核评价金融企业等措施实施金融企业管理。
二、实施司库管理模式过程中存在的问题
1.资金集中管理的程度需进一步提高。集团企业的成员企业众多，而整个集团范围内，资金的调度主要依靠各成员企业上报的资金计划，集团无法对下属各地区公司的资金流量情况进行监控，不能准确判断各成员企业的资金计划是否合理。
2.财务公司结算能力有待提高。从结算资金内部流动来说，资金集中管理要求财务公司不仅要满足资金在结算账户上的横向交易和转移，还要实现对结算账户的纵向归集和划拨。当前财务公司投入的人力资源、分理处建设和信息化的应用等，结算能力远远滞后于迅速增长的结算业务量，造成了结算业务的积压，给成员企业的资金流动带来了困扰。
3.集团资金集中管理的信息化水平不高。目前财务信息化一直围绕基础性核算工作展开，不能更深入的对资金预警、资金分析等更高层次的工作进行分析，没有加大数据挖掘的广度和深度，制约着集团企业的管理水平。
4.集团风险控制能力不足。集团企业通过资金集中管理方法使资金集中起来，由总部统一监管，资金集中带来的风险集中不可避免，若集F总部资金管理出现问题，就会给各成员企业造成影响，因此，集团企业风险控制能力不强，一旦产生风险，没有应急预案，在危害发生后采取措施，再制定一系列的规定，风险的管理处于被动地位。
三？、司库管理模式存在问题的成因分析
与大型跨国集团相比，我国在资金集中管理（司库）中存在的许多问题，不仅与企业集团管理水平有关，也与企业所处的经济环境相联系。
1.外部因素
由于历史体制原因，集团企业很多都是经过多次重组建立起来的，许多成员企业分分合合，造成法人关系混乱，各成员企业都独自核算，独立经营，资金集中管理增加了对其的资金约束，使成员企业容易有抵触情绪。为了调节这种状况，在前期的资金集中管理实施过程中，集团放松监管，没有形成统一的指导意见，分步实现资金集中管理方案，造成各资金管理机构实施方案不一，分割运行，造成现行的资金集中程度不高，资源得不到充分利用。
2.内部因素
一是随着资金集中管理方法在我国的应用，财务公司的金融机构定位逐渐清晰。一方面，随着其业务不断扩展，大量的结算业务需要财务公司加强结算管理；另一方面，集团企业财务公司的服务却只包括基本业务活动，财务公司属于金融机构的意识没有建立起来。
二是集团企业资金集中管理的信息化程度因素。我国的集团企业对利用信息化手段促进管理的重视程度不够，专门针对资金集中管理的系统较少，很多业务都需要手工操作，很多先进的资金管理方法得不到实现，造成对企业资金集中管理方案发展的限制，同时也增加了财务公司的结算负担，需要占用大量资源来处理结算业务。
三是风险防范体系因素。总部层面在资金集中管理实施过程中，虽然在各环节都进行了风险控制，但是这些风险防范措施散落于集团的各个运营单位，没有形成统一的体系，没有使风险控制与集团的发展战略相结合，没有考虑到企业的风险偏好和风险容忍程度。
四、集团企业司库管理模式发展策略
1.实施账户集中管理。集团企业只有将资金存入账户中，才能够实现对资金的集中管理。实施账户集中管理，便于企业管理人员实时、全面的了解企业资金存量以及使用状况，一旦出现问题，才能够及时采取有效措施，降低问题或者风险造成的损失。
2.创建风险防控体系。集团企业的下属成员众多，业务往来频繁，实施资金集中管理的风险也相对较多。因此，集团企业应该创建完善的风险防控体系，加强对资金集中管理过程中风险的识别和预警，设定合理的风险判别条件，尽可能的做到事前预防、事中控制以及事后改进，降低风险造成的损失。
3.加强信息化建设。通过创建先进的财务管理信息化系统，采用电子银行系统实现外部银行与企业的良好连接，为集团企业的资金划转和资金流动提供便利，为企业资金集中管理提供可靠的保障，为企业管理层、决策层提供及时、正确的参考。
4.优化结算方式。为了提高结算能力，集团企业应该对结算方式进行改进和优化，提高封闭结算能力，对收款申请信息和原始单进行核对，只有两者相一致才能够把资金划到收款方，在该过程中，付款方应该对委托申请进行全面的核，只有审核正确之后才进行付款。
户外团建活动总结篇5
针对前一年的工作总结，我们根据实际情况做出以下酒店销售部工作计划：
一、建立酒店营销公关通讯联络网
今年重点工作之一建立完善的客户档案，对宾客按签单重点客户，会议接待客户，有发展潜力的客户等进行分类建档，详细记录客户的所在单位，联系人姓名，地址，全年消费金额及给该单位的折扣等，建立与保持同政府机关团体，各企事业单位，商人知名人士，企业家等重要客户的业务联系，为了巩固老客户和发展新客户，除了日常定期和不定期对客户进行销售访问外，在年终岁末或重大节假日及客户的生日，通过电话、发送信息等平台为客户送去我们的祝福。今年计划在适当时期召开次大型客户答谢联络会，以加强与客户的感情交流，听取客户意见。
二、开拓创新，建立灵活的激励营销机制。开拓市场，争取客源
今年营销部将配合酒店整体新的营销体制，重新制订完善××年市场营销部销售任务计划及业绩考核管理实施细则，提高营销代表的工资待遇，激发、调动营销人员的积极性。营销代表实行工作日记志，每工作日必须完成拜访两户新客户，三户老客户，四个联络电话的二、三、四工作步骤，以月度营销任务完成情况及工作日记志综合考核营销代表。督促营销代表，通过各种方式争取团体和散客客户，稳定老客户，发展新客户，并在拜访中及时了解收集宾客意见及建议，反馈给有关部门及总经理室。
强调团队精神，将部门经理及营销代表的工薪发放与整个部门总任务相结合，强调互相合作，互相帮助，营造一个和谐、积极的工作团体。
三、热情接待，服务周到
接待团体、会议、客户，要做到全程跟踪服务，“全天侯”服务，注意服务形象和仪表，热情周到，针对各类宾客进行特殊和有针对性服务，最大限度满足宾客的精神和物质需求。制作会务活动调查表，向客户征求意见，了解客户的需求，及时调整营销方案。
四、做好市场调查及促销活动策划
经常组织部门有关人员收集，了解旅游业，宾馆，酒店及其相应行业的信息，掌握其经营管理和接待服务动向，为酒店总经理室提供全面，真实，及时的信息，以便制定营销决策和灵活的推销方案。
五、密切合作，主动协调
与酒店其他部门接好业务结合工作，密切配合，根据宾客的需求，主动与酒店其他部门密切联系，互相配合，充分发挥酒店整体营销活力，创造最佳效益。
加强与有关宣传新闻媒介等单位的关系，充分利多种广告形式推荐酒店，宣传酒店，努力提高酒店知名度，争取这些公众单位对酒店工作的支持和合作。
09年，营销部将在酒店领导的正确领导下，努力完成全年销售任务，开拓创新，团结拼搏，创造营销部的新形象、新境界。
2009年工作计划报告完毕，我们部门会尽最大的能力使服务做到更好，利润收入更高。
户外团建活动总结篇6
青年文明号活动作为创建供电文明行业的重要组成部分,已经成为引导青年弘扬职业道德、恪守职业纪律、苦练职业技能、提高青年素质的有效载体。本文结合镇坪县供电分公司紧紧围绕公司中心工作,不断深化创建内容,丰富创建形式的工作实践,总结了新时期供电企业如何推动文明建设。
【关键词】
强化领导;营造氛围;形成特色
青年文明号活动(以下简称“创号”)作为创建供电文明行业的重要组成部分,已经成为引导青年弘扬职业道德、恪守职业纪律、苦练职业技能、提高青年素质的有效载体。近年来,镇坪县供电分公司紧紧围绕公司中心工作,严格对照“创号”标准,认真落实“创号”计划,积极开展“创号”活动,使创建领域不断拓展,创建内容不断深化,创建形式不断丰富,有力地推动了企业文明建设和青年成长成才,有力地促进了各项工作的顺利进行。
一、强化创建领导,丰富载体,培育良好的创建机制
1、认识有提高
随着企业精神文明建设活动的不断深入,“青年文明号”活动是群众性精神文明建设的重要形式,是企业文化建设的重要组成部门,是职业道德的重要载体,是企业重要的无形资产。对此思想认识的提高,为创建活动注入了新的源动力。
2、活动有载体
“青年文明号”创建工作是一项系统工程,必须依靠一定的载体来推进,必须依靠相应的活动来丰富。为此,我们不断寻找工作载体,创新工作方式,大力开展“号”“手”联动活动,创造性地赋予“青年文明号”创建的新内涵。一是举办“青年干部座谈会”,要求青年干部政治上求进步,业务上求精通,工作上求进取,以安心、尽心、细心、耐心、虚心“五心”来做好本职工作,为电力事业的发展奉献青春。二是结合青年干部的发展需要及人格特征,安排青年干部参加tnt卓越团队培训,引导青年干部适应不断发展变化的形势和任务,冲破不合时宜的观念、做法和体制束缚,研究新情况,创建新机制,解决新问题,切实提高青年干部开拓创新、推动发展的能力。三是建立业务骨干人才库。通过开展“岗位能手”评比活动,择优选拔“岗位能手”,统筹安排教育、培训、管理,以调动广大干部学习技能、钻研业务的积极性,着力提高青年干部的整体素质。
3、创建有位置
把“创号”活动纳入两个文明建设的总体布局,列入企业年度方针目标的制定、布置、检查和考核中,对青年文明号创建工作要有明确的要求。团支部在团建工作中,进一步落实“创号”责任,把“创号”活动落实到位,责任到人,使“创号”活动做到组织领导有保证,活动经费有保障,计划措施有落实,形成党政领导直接关心指导,团支部认真组织实施,广大团员青年积极参与的齐抓共创的良好局面。
二、抓基础,促互动,营造浓厚的创建氛围
1、加强青工培训,提高创建水平
青年职工是“创号“活动的主体,”创号“活动开展的怎么样,关键是青年职工参与程度,青年职工的作用发挥怎么样。针对创建水平不平衡和部分创建集体对青年文明号创建工作了解不深的情况,团支部应加大培训力度,积极组织青工开展一些专题讲座,组织青工在站所之间相互参观学习,共同进步。通过学习培训,增强感性认识和理性认识,丰富创建知识,提高创建水平。
2、落实“创号”要求,规范”“创号”活动
向社会公示,接受用户的监督。在每一个创建集体的服务窗口把创建活动向社会公示,接受社会监督。发放服务卡,方便和用户的联系。向创建集体制作青年文明号服务卡、客户联系卡。不断改进“青年文明号”服务卡内容,建立特定的持卡客户,对特殊客户如孤寡老人、烈军属等实行上门报装,上门收费。对“青年文明号”的意见箱和意见薄实行统一管理,由团支部对客户投诉进行整理和反映,加大对“青年文明号”的监督力度。
3、发挥核心作用,拓展创建新领域
在开展“青年文明号”创建活动过程中,始终注重发挥青年文明号创建主体——共青团组织和团员青年的核心基础作用,始终注重将着力点放在发动团组织和团员青年上,以丰富多彩的形式和切合实际的手段夯实工作基础,激发主体热情,加强内外互动,促进上下联动,开创“青年文明号”创建工作的新局面,拓展“青年文明号”创建新领域。一是坚持与团组织要求相结合。以共青团组织为依托,发挥组织优势和管理优势使,有机融合广大团员青年的积极性。二是坚持“岗内”与“岗外”相结合。在创建活动中突出开展“爱岗奉献、文明从业”的主题活动,注重将财税服务由工作岗位内向工作岗位外延伸,创造性地与青年志愿者活动、团建创新等其它相关活动相结合,增强团员青年敬业精神。三是坚持上下结合。按照创建工作的要求,通过各种方式定期或不定期将在创建工作中遇到的情况和问题向团县委反馈,并恳请上级团组织经常对创建活动予以检查、督促和指导,形成上下统一认识,齐抓共管的良好局面。
三、创新服务,规范岗位,促进“三个结合”
1、培育服务理念,使青年文明号成为体现职业文明的先进岗
思想是行动的先导。我们在创建活动中始终要把青工的职业文明、职业道德、服务理念摆在首位。“人民电业为人民”是我们电力企业的宗旨,在国家对电价统一规定的形势下,只有靠优质服务才能赢得市场,也只有靠优质服务才能增强与其他可替代能源竞争优势,而且优质服务不仅决定着企业当前的发展,也决定企业开拓电力市场的能力,为此,“电力市场整顿和优质服务年”活动等形式广泛开展服务宗旨和服务理念教育,使大家普遍意识到个人的行为与企业的形势密切相关。
2、扎扎实实推进优质服务,规范服务工作岗位
在创建“青年文明号”活动中,以提高服务水平、提高业务技能、提高文明程度为重点,做一定的工作,真正兑现承诺,达到“优质、规范、高效、便捷”的服务水准。
户外团建活动总结篇7
现金池最早是2006年由跨国公司的财务公司与国际银行联手开发的一种资金管理模式，用来统一调拨集团的全球资金，最大限度地降低集团持有的净头寸。其结构包含一个主账户和多个子账户，其业务主要包括：成员单位账户余额上划、成员企业日间透支、主动拨付与收款、成员企业之间委托借贷以及成员企业向集团总部的上存下借分别计息等。在我国，现金池管理是以没有贸易背景的资金转移调度、利息对冲、账户余额集中等形式来实现资金的集中运作，是将委托贷款最大限度的灵活应用。现金池资金管控模式具有普实性，它既可以达到消除“存贷双高”的基本目的，还可以通过对现金池加以改进达到实时监控子企业的功能。
二、集团现金池的应用优势
（一）解决集团“存贷双高”现象，降低企业财务费用
大多数集团都存在“存贷双高”情况——资金富余企业获取较低利息收入，而资金紧缺企业却不得不支付较高的贷款利息，导致集团总体财务成本增加利润下降。现金池通过将集团各成员企业闲置资金归集起来进行统一有偿调配使用，使资金富余企业和资金紧缺企业各得其所，集团还能获得本应属于银行的存贷利差收入，一举三得。
（二）增强集团投融资议价能力，提高集团经济效益
在对外投资方面，单个企业只能做活期存款或低收益理财产品，而通过资金集中则可以形成上千万上亿的资金规模去做国债回购、打新股、协议存款等高收益的短期投资项目。在对外融资方面，由集团统一向银行融资，其获得的授信额度、贷款利率和偿还条件也将远优于各成员企业单独贷款的条件，这将大大减少利息费用和手续费用，从而间接为集团创造利润。
（三）规范子企业经营活动，增强集团管控能力
对成员企业多管理链条长的大集团来说，要及时掌控子企业经营情况是比较困难的，尤其在资金支出上存在很大的潜在风险。如果在现金池工作程序中增加一个资金支出审核环节，就可以极大地减少子企业花钱的随意性，降低资金支付风险，在规范子企业经营行为同时也增强了集团对子企业的管控力。
三、集团现金池管控模式的构建
（一）普通现金池的构建
普通现金池主要有两个功能：一是消除“存贷双高”现象，降低财务成本;二是开展对外投资或对外融资，以增加集团收益或降低融资成本。其构建相对简单，需要成员企业注销多余银行账户，与集团在同一银行开设结算账户，设定账户内最低留存金额，并与集团现金池账户对接。在每天营业结束固定时点，银行系统会自动地将成员企业账户中超过最低留存金额部分划拨到集团现金池账户，集团按存放时间计息;当成员企业需要资金时，向集团申请后资金将在上划数额内自动拨回，集团不限制用途;当成员企业申请资金超过上划数额时，需要申报资金用途和还款计划，集团进行审批并确定一定利率发放贷款。
（二）监控型现金池的构建
对不具备条件成立资金结算中心和财务公司而又想实时监控子企业经营活动的集团来说，可以通过改进现金池的工作程序来实现其目的。改进措施主要有两点：一是要求成员企业分别设置收入账户和支出账户，并与集团现金池账户对接，收入账户不能支付，支出账户由成员企业控制。二是设置资金支出审批环节，对成员企业所有资金支出申请进行复核审批，只有资金支出事项在履行了必要程序后，集团才将资金拨付给成员企业的支出账户由其对外支付。如担心其不按申请用途使用，集团还可进一步控制其支出账户统一收缴其银行密钥，直接为其办理对外支付业务。
四、集团现金池构建过程中的注意事项
（一）统一银行账户，选择合适银行作为现金池平台
集团应对成员企业的银行账户进行集中管理，要求它们除保留诸如纳税专户和保证金户外将所有银行账户全部注销，统一在集团现金池所在银行开设结算账户，其资金收支统一与集团现金池关联。同时严格规范新开户行为，未经集团批准不得随意开户，以提高资金的集中度。
（二）建立健全资金预算管理制度，做好资金动态平衡
现金池的运行需要准确的资金预算为支撑，为此，集团应建立健全预算管理制度，要求各成员企业及时编报年度、月度资金预算，以便集团对归集资金进行统筹调度。当资金不足需求时，由集团向外部融资，当资金在调度后还有富余时，统一由集团对外投资以获取收益，做到集团现金流既动态平衡又富有效益。
（三）制订集团内部资金存贷管理办法，促进现金池良性循环
明确资金上划和下拨按内部存贷款模式管理，实行“存取自由”和“有偿使用”原则。成员企业上划资金算存款，所有权仍属成员企业，申请使用相对自由，集团按期计付利息;对成员企业向集团申请资金超过上划金额部分视为贷款，集团不仅要严格审批其用途，还要考虑其信用等级和偿还能力避免随意放贷形成坏账，影响其他成员企业经济利益和挫伤参与资金集中的热情，促进现金池良性运作。
户外团建活动总结篇8
关键词：客户关系管理；集团公司系统；信息化建设
中图分类号：tp311文献标识码：a文章编号：1009-3044（2016）09-0006-02
集团公司的业务范围通常都是非常宽泛和多样的，这些业务所涉及的客户也是千差万别的，因此要构建一个集团公司统一的客户关系管理系统是非常复杂的。但构建集团公司的客户关系管理系统，会帮助集团公司及其下属子公司减少客户信息建设和管理的投入，同时实现客户跨业务板块和条线的聚类、价值等分析，从而对集团公司的客户进行整合。最终实现对整个集团公司客户全生命周期的管理，充分体现“以客户为中心”的理念，进一步提升客户管理和服务水平。所以，构建集团公司统一的客户关系管理系统又是非常必要的。
建设这样一个复杂的客户关系管理系统，应该重点考虑“统一”和“整合”。构建“统一”集团客户关系管理系统，首先需要遵循信息化建设的“统一规划、统一标准、统一设计、统一建设、统一管理”等统一原则。同时，在调研国内外相应企业客户服务与管理系统建设案例基础上，充分借鉴其客户关系管理的先进经验和成熟技术，引进先进的客户管理理念、管理流程和系统技术架构，选用行业领先成熟的软硬件产品，通过系统建设支撑集团公司客户管理和销售业务的规范化，并为市场开拓提供可靠平台。“整合”集团公司客户数据和业务，除了需要优化和调整客户关系管理的业务流程，还必须做好集成工作。因为客户关系管理系统需要通过与集团公司其他相关信息系统集成，整合客户全生命周期内各阶段信息，统一设计标准化客户视图，形成各业务领域的完整客户信息，建立完整客户视图，使营销、销售、服务各阶段的业务形成有机整体。
1）规范客户服务渠道
整合客户服务渠道，包括电话、传真、电子邮件、短信、客户业务服务门户等各类服务前端，增强客户交互和客户体验。规范客户服务流程，提高客户满意度，增强客户忠诚度，吸引更多优质客户。
2）初步实现客户全生命周期管理
梳理各领域客户全生命周期营销、销售、服务等阶段的业务需求，规范业务流程，提高运营效率和客户满意度。通过客户关系管理系统的建设以及与eRp系统等多个系统的集成，初步实现客户全生命周期管理。
3）提供智能分析和决策支持
基于客户特征与需求、当前及未来价值等因素，对客户进行细分，通过有针对性的精细化营销和服务，挖掘高价值客户，吸引潜在客户。通过对营销、销售和服务数据进行智能分析，对营销活动、定价、产品等业务环节进行优化，发现战略焦点和业务发展方向，获得更高投资回报率。对业务智能分析需求进行研究，制定需求优先级并组织对优先级较高的需求组织开展模型搭建工作，初步实现部分决策模型化目标。
1系统的整体规划
1.1总体应用架构
基于对现状与需求分析阶段的业务需求、业务流程与业务规则点的理解，进一步梳理各板块的系统功能点和用户权限，整合共，保持整体架构的统一性。结合当前流行的客户关系管理产品的适用情况，遵循模块化的设计理念，对客户关系管理系统进行规划。集团公司客户关系管理系统可以由六大子系统组成。该六大子系统包括：操作型CRm子系统、智能分析CRm子系统、营销自动化子系统、移动应用子系统、客户门户子系统和报表子系统。
1.2操作型CRm子系统应用
操作型CRm子系统是供集团公司内部用户使用的，为管理人员和业务人员提供客户相关的业务支撑，是客户关系管理业务的核心。操作型CRm子系统实现了客户全生命周期的管理，从管理商机和营销活动，到查询客户业务信息、对客户的业务需求和服务请求进行处理，到日常的沟通与拜访，操作型CRm子系统实现了对客户关系的多方面维护。
从系统实现来说，集团公司客户关系管理系统的核心数据都在操作型CRm子系统中进行管理，并且多数系统业务服务是基于操作型CRm子系统来实现的，因此该子系统需要非常灵活和易扩展。操作型CRm子系统的服务主要分布在前端服务层和后端应用层。在前端服务层，操作型CRm子系统需要包括内部应用前端服务和扩展前端服务。在后端应用层，操作型CRm子系统的服务分为三类，包括平台应用服务、支撑服务和扩展服务。
1.3智能分析子系统应用
智能分析功能作为CRm系统的核心功能之一，通过完整的数据抽取，转换，加载的etL调度体系，归集相关业务系统的业务数据，形成面向业务主题的数据集市，并通过数据挖掘模型进行数据价值探索，为智能销售模块和相关决策提供可靠的数据支撑。智能分析子系统涉及四类系统用户角色，每一类用户角色和应用职责定义如下：
1）数据处理角色
负责数据存储模型建立，数据采集处理作业编写和作业调度，以及数据质量检查，标准执行。
2）数据挖掘角色
负责数据探索准备，模型建立和评估，以及模型部署刷新。
3）数据展现报告角色
和数据挖掘人员一起理清可视化具体内容，以及对挖掘结果进行可视化设计。
4）业务分析角色
负责承接细化分析需求，和数据挖掘人员一起理清需求的具体内容，对挖掘结果进行业务解释，以及配合数据展现人员进行可视化设计。
1.4营销自动化子系统应用
营销管理子系统是供内部用户使用的，为管理人员和业务人员提供客户相关的业务支撑，核心模块是营销活动管理。营销活动管理是建立促销活动和定义活动属性，并提供对促销活动列表的管理功能。满足目标客户群的筛选，包括支持内部客群筛选和外部名单导入；以业务人员熟悉的方式组织信息，屏蔽底层的数据库物理模型，筛选方式直观；可方便查看客户属性的取值分布，直观了解客群分布，方便用户设定筛选条件的阈值，灵活的客群拆分，满足设定活动的控制组和测试组，将不同的客户匹配不同的产品与服务，客群单元计数功能，随时掌握客群规模。
1.5客户门户子系统应用
客户门户子系统是供外部客户用户使用的，为客户用户提供业务操作支撑。客户用户登录时，是通过自定义身份认证进行认证。客户门户子系统主要为客户用户提供信息查询、业务办理和客户服务等功能。主要的业务功能可以分为：客户信息展现、业务办理、客户服务、客户交流管理、内容信息展现和优惠信息展现等部分。
1.6移动应用子系统应用
移动应用可以按照用户类型分为内部管理人员、内部业务人员和外部客户三种，每种用户都需要有对应的移动app。内部管理人员移动app的功能对应操作型CRm子系统的内部管理功能，内部业务人员移动app的功能对应操作型CRm子系统的内部业务操作功能，外部客户移动app的功能对应客户门户子系统。
1.7报表子系统应用
报表子系统通过对操作性CRm及部分系统外部数据的梳理和整合，为整个集团公司CRm系统报表服务。通过对业务数据的不同维度的分析，帮助管理人员和业务人员了解真实的业务情况，为业务能力的提升提供分析支持。报表子系统的服务内容包括三部分：客户分析，服务分析和销售分析。
2系统的数据交互
集团公司客户关系管理系统是以数据为中心面向应用的系统，为了构建一个高度扩展性的分布式数据库架构，集团公司客户关系管理系统将根据不同的业务数据区域和功能对数据库进行划分。因此，这些集团公司客户关系管理系统内部的数据库之间需要数据交互，如应用数据库与分析型数据库、营销自动化数据库之间都有数据集成和交互。同时，集团公司客户关系管理系统要通过数据总线从系统抽取数据，并且把本系统的业务数据传输给系统，这样才能避免数据孤岛的发生。
3系统的技术实现
集团公司客户关系管理系统需要以成熟CRm子系统为核心，集成营销自动化子系统、智能分析子系统和报表子系统，来实现内部用户的业务功能。同时，在成熟CRm子系统基础上构建门户应用服务和移动应用服务，门户应用服务支持客户门户子系统，来实现外部客户用户的功能；移动应用服务支持移动应用子系统，来实现移动端用户的功能。门户应用服务和移动应用服务通常是自定义开发实现。由于客户信息的重要性，集团公司客户关系管理系统将与其他生产系统进行集成，对于时效性要求较高的数据将通过webService进行集成，对于时效性要求相对低的数据将通过etL工具进行集成。
集团公司客户关系管理系统从安全性的设计主要包括业务信息安全和系统服务安全。与之相关的受侵害客体和对客体的侵害程度可能不同，因此，信息系统定级也应由业务信息安全和系统服务安全两方面确定。从业务信息安全角度反映的信息系统安全保护等级称业务信息安全保护等级；从系统服务安全角度反映的信息系统安全保护等级称系统服务安全保护等级。系统安全主要包括安全管理、安全审计、操作系统及数据库安全、链路安全、网络安全、应用与数据安全。软件产品应在上述所有层面确保系统的安全。以确保系统达到如下所述的机密性、完整性、可用性、可控性、可审查性和可靠性。
集团公司客户关系管理系统还需要进行高可用性设计。为了保证集团公司客户关系管理系统的平稳运行，减少停工时间，保持其服务的高度可用性，而进行系统可用性设计。集团公司客户信息的重要性和敏感性，决定了集团公司客户关系管理系统必须符合高it服务级别。因此，系统需要在网络层、应用层、数据库层、主机层和存储层等不同的层次考虑高可用的问题，以便应对不同情况的宕机。
4总结
集团公司客户关系管理系统设计上既要借鉴国内外成功经验，同时也要考虑到国情、企业文化和管理实际，采用符合企业实际情况的方案，符合业务管理需求，且在同行业其他企业已经有成功实施案例，保证系统实施顺利。充分考虑到集团公司信息化建设的现状，能够将先进的技术方案为我所用。
架构设计时考虑系统的灵活性和可扩展性，功能扩展和开发部署需要向集团公司销售与服务业务发展提供良好支撑，并能够针对业务发展中的新需求以及新业务快速调整系统功能，适应不同管理模式、管理细度等业务要求。
方案设计上充分考虑利用现有资源，坚持系统建设的先进性与投资合理性原则，提出多项技术方案并开展技术与经济比较，以期在确保业务需求的前提下，确保项目建设成本合理化，以获取最大的业务效率提升，力求以较少的投资获得较高的效益。
参考文献：
[1]吴清，刘嘉，客户关系管理[m].北京：复旦大学出版社，2008.
户外团建活动总结篇9
一、健全组织机构，夯实组织基础
抓好市场团建首先是健全组织机构，夯实组织基础。为保证基层团组织的凝聚力、战斗力，经报团区委批准，成立了小商品城团委，同时选任43名优秀青年人才担任团组织干部，同时根据市场品类和区域划分，设立了文体区等6个团总支和市君发礼品有限公司等33个团支部，各团支部书记作为支部下派的团建联系员，具体负责联系广大团员、传达上级精神、组织各项活动，实现对市场的共同管理。
二、加强阵地建设，完善管理制度
加强阵地建设，完善管理制度是市场团建的有一个重要方面，小商品城先后投入十几万元，设立了团委办公室、青年维权中心、青年活动中心、基层团校、会议室、阅览室、健身室，配备了各类图书、健身器材等。先后多次邀请市委党校和人大讲师团专家，前来讲授科学发展观、“三个代表”重要思想及有关法律法规方面的知识，举办企业管理、财会管理、物业管理等基层知识培训，使团员干部队伍思想觉悟、法治观念、专业水平都有了一定程度提高。先后组织广大团员集中观看了《牛玉儒》、《孔繁森》、《沂蒙六姐妹》等主旋律电影光盘，集中收看了党的十七届四中全会精神专题报道，使广大团员干部深受教育启迪，对党的现阶段路线、方针、政策有了更深刻的理解。
再就是加强建章立制工作，我们先后制定出台了《制度》、《团员学习教育制度》、《团员管理制度》、《青年维权岗职责》、《团员权利与义务》、《小商品城团干部六带头》等，建立健全了《团员档案》、《流动团员档案》，对市场管理和基层团组织建设开辟专栏，设立场务公开栏。坚持把制度落实放在重要位置，例如在认真落实“”制度方面，小商品城团委每季度不定期召开2—3次会议，将市场重要问题和决策进行通报，对涉及市场收费、行业竞争等关系业户切身利益的问题，在会上充分讨论研究，鼓励团员青年们积极提出合理化的建议和意见。
三、创新流动团员管理模式，发挥旗帜作用
小商品城团委从工作实际出发，坚持探索创新。在具体工作中，一是根据外来流动团员多的特点，采取划分经营品类、固定团员联系流动团员的网格化管理模式。每个支部有一名固定团员，联系、帮带5——8名流动团员，这样便能把整个小商品城团员青年凝聚起来。二是推进党建带团建工作。团是党的先锋军，团在党的领导下，小商品城团委积极争取党总支支持，推进市场党员帮扶团员，带动团员发挥作用。总支委员宋连胜是市场大户，同时兼任小商品城商会会长，他主动帮助一家因经营不善陷入困难的青年业户，除借支部分资金外，还将自己经营的红双喜牌球拍等畅销产品交给困难户代销，并给予一定的价格和利润分成优惠政策，使这名困难业户很快起死回生。三是深入开展团员先锋评选活动，按照评选标准评选出素质高、业绩强、贡献大、带动作用显著的客户，给予团员先锋荣誉称号，截至目前，市场共评选出15名团员先锋。四是推行无职团员设岗定责，引导广大团员以市场为家，在搞好经营的同时，担当通讯员、卫生员、调解员、联络员、安全员的职责，通过这一主题活动，30多名团员找到了自己的位置，成为市场管理的好助手，扩大了团组织在客户群众中的影响，使越来越多的青年经营户积极向团组织靠拢。
四、开展丰富多彩的活动，增强团组织的吸引力
一是五四青年节，为丰富青年的生活，由小商品城团委组织举办了跳绳比赛、拔河比赛、联谊晚会等系列活动。
二是小商品城团委组织部分团员青年到游玩，陶冶情操。小商品城党总支带领优秀团员青年参加上海文博会。
三是小商品城处在市场中心，面对创建文明城、卫生城等艰巨任务，小商品城团委积极组织团员青年分发传单，打扫市场卫生，发放文明指数调查问卷，团员青年逐步树立了自觉承担创城重任的意识。
四是宣传普及《食品安全法》、《消防法》等法律法规及国防知识。团委组织团员青年参加了以消防安全为主题的知识竞赛活动，增强了大家安全防范意识。
户外团建活动总结篇10
【关键词】网上银行资金管理管控实践
随着文化产业转型升级进一步深入，已经有许多出版企业跨入上市公司的行列，这些文化产业板块的公司，刚刚历经转企改制，从事业单位转为上市公司，更重视对资金的管控，防范资金风险、维护资金安全、提高资金效益。由财政部、中国证券监督管理委员会、审计署等单位单独立项制定了《企业内部控制应用指引第6号――资金活动》，为我们提供了应对危机、防范和化解资金活动相关风险，全面提升经营管理水平提供了科学指导和制度保障。笔者认为，在“资金活动指引”的指导下，利用网银高效、便捷地实现集团公司资金管控，具有现实的意义。
一、加强资金管控是企业内部控制的核心
资金活动是指企业投资活动、筹资活动和资金营运活动的总称，在企业生产经营活动中，资金是纽带，是企业生存和发展的基础，资金管理成效决定着企业竞争能力和可持续发展能力。历次金融危机，资金链断裂都是导致许多企业陷入困境，经营困难甚至破产倒闭，最终引发全球经济萧条的原因。
1、资金管理是出版集团财务管理的核心内容
现代企业运营中“现金为王”，企业的生产经营活动的全过程，都是围绕着资金的流转而进行的，资金流转过程所涉及到的投资、筹资、调度、管控等每一个环节都会对企业发展产生重要影响，企业要抓住以下几个要素着手资金管理：
第一，科学决策。企业应当根据自身发展战略，从宏观着眼，根据宏观经济走势、市场环境变化、企业发展目标制定科学、合理的战略目标，科学决策，制定企业发展方向和发展速度，把资金预算管理和实时监控结合起来，力求全面、完整、客观地反映资金情况，及时发现、化解风险。
第二，制度建设。制度是企业经营管理的基础和保障，企业应当根据内部控制规范等法律法规及企业自身的管理需要，完善资金管理制度，强化资金内控管理，从筹资、投资、资金运营、采购、支付、审批等各个环节入手，制定完整、可靠、有效的资金管理制度，明确不同岗位人员的职责，建立完善的内部控制制度。
第三，业务流程。业务流程的设计一方面要适应生产经营的需要，避免环节过多，人浮于事，效率低下，又要使不相容岗位分离，使每个环节、每个步骤的工作内容、程序细化到每个岗位，落实到具体部门和人员。
第四，风险控制点。由于企业生产经营的多样性，市场环境瞬息万变，资金活动会呈现较为复杂的变化，资金内部控制也需要适时变化，抓住生产经营过程的每一个关键的风险控制点，分解生产经营环节，进行有效控制。
2、出版集团的发展需要加强资金管控
出版集团从事业单位转制成为企业，从普通企业成为上市公司，资金活动贯穿企业生产经营的全过程，生产资金的循环周转、募集资金的归集使用等各个环节环环相扣，对风险的控制、特别是对资金的控制成为所有管理活动的重中之重。同时，由于上市公司的信息公开性，也促使企业努力提高资金的使用效率，从资金流转的角度对生产经营过程进行控制，规范企业的资金活动。
二、出版集团资金管理难点
1、资金需求呈现季节性。由于出版集团的出版业务中，教材、教辅业务占有重要比例，每年随着新学期的开始，教材、教辅的生产也呈现季节性，导致生产投入、资金投入季节性明显。由于生产的不均衡，对资金的需求不均衡，公司采购、生产、销售、投资等各个经营环节资金需求量控制难度加大。
2、随着扩张加大，跨行业、跨所有制的出版集团公司需要满足下级公司的不同需求，资金管理也呈现多元化。公司资金管理从原来单一的生产转向贸易融资、企业年金、离岸银行、税费支付、赴港上市、金融结算等各项业务领域。原先的管理手段无法满足越来越广泛管理需求。
3、原来的管理手段落后，资金使用效率低，资金管理没有全面合理的预测与控制，缺乏统一的财务资金调控制度，信息无法及时汇总，谈不上有效的资金管控。因为出版集团组织结构松散，现金流变得不易管理，各下属公司只能对自己内部的资金进行管理，集团公司无法及时掌握全局的资金流向，以形成合力，占据竞争优势；另一方面，不能对各下属公司的资金需求进行调配，造成资源浪费。
4、各自为政导致资金使用成本高，融资渠道狭窄，财务费用高。二级公司不能以丰补歉，有剩余资金的二级公司不能把资金集中，获取高额投资收益，有资金缺口的公司只能从外部获得贷款，支付高额贷款利息。
三、网银在集团资金管理中的优势
传统的财务支付方式是以手工操作为主，依托银行金融网络，传递实物凭单实现货币的支付结算，支付工具不论是货币资金，还是支票、汇票等票据都是有形的，使用成本高，效率低。而网上银行依托先进的inteRnet技术实现了快速、低成本、安全的资金结算。在实现网上银行与银行后台业务系统自动联机处理的基础上，提供安全、稳定、便捷、全面、实时、高效、7×24小时的财务管理、资金管理和现金管理服务。与传统银行业务相比，网上银行在集团资金管理中的优势如下：
1、可以跨行业、跨系统、跨地区实现资金管理
借助因特网，出版集团可以通过网上银行将其业务和市场延伸到全球的每个角落，足不出户，资金任意调度，实现主动付款、主动收款、资金调拨实时到账、现网上批量奖金等服务，减少现金保有量和交易量，满足远程异地发工资的需求。通过委托、授权模式定制、全程跟踪转账交易状态、到帐时间查询、预约付款、定向支付、交易数据下载，提供了安全、方便、快捷的资金汇划和支付结算服务，轻松实现客户内部资金的集中管理、灵活调度、高效运作和实时监控。
2、管理成本低
网银组建成本低，一般而言，网络银行的创建费用只相当于传统银行开办一个小分支机构的费用；业务成本低，结算费用大大降低，以传统支付方式为例：购买支票的价格全国统一价为：现金支票20元一本，转账支票30元一本。平均每张转账支票使用的成本为1元多。而网上银行对于同城（包括异行）的转账则只收取1元/笔的交易费。网上汇款的邮电费更是传统支付工具的半价，公司员工的工资、奖金等，通过传统方式是3元/笔，通过网上银行，同行则完全免费。从而大大降低了企业对资金的管理成本。另外，通过电子邮件、账户查询、手机查询案等途径，可以实现网络在线实时沟通，在任何时间、任何地方通过因特网就能得到银行的金融服务。
通过网银，出版集团可以实时、动态掌握账务信息，查询企业存款账户的余额；查询企业存款账户的明细交易记录；下载企业存款账户明细进行财务分析。可以通过inteRnet随时随地查询、下载账户实时余额、当日交易、历史余额、历史交易、网银汇入汇款等信息，及时掌握公司财务状况和资金流向，为财务集中管理和资金调度提供决策依据，以最大限度提高资金利用效率，节约资金成本。
3、管理效率高
通过网银，可以实现强大的企业理财功能和财务内控管理，对下级单位账户进行实时监控，对下级单位账户的资金进行定时、定金额、定余额、零余额等各种方式的自动归集，对自有账户资金对外支付时间进行预先定制，财务人员根据职责分配不同的角色和权限分清职责，不同额度转账流程控制，实现了大额支出必须通过总经理、财务总监、财务经理层层把关。高效便捷的资金处理方法极大地提高了工作效率和资金管理效率。
四、利用网银对集团资金进行管理方案
出版集团在保留原先下属公司账户的同时，利用网银进行资金管理，依托“蕴通账户”这一银行产品，实现了全公司资金的有效管控。“蕴通账户”产品功能主要包括组合账户、二级账户、现金池、自动投资、票据池、法人账户透支等。其中，组合账户，支持纵横双向多层次的账户机构体系；现金池，提供本外币定时、实时多种资金归集调拨操作，自动手动皆可定义；自动投资，基于组合账户横向层级机构，自动调动冗余资金进行投资，省力便捷；票据池，大票变小票、小票合大票，虚化实体票据，通过票据质押实现企业银票商票额度化，提供充分的融资渠道；法人账户透支，额度循环使用，随借随还，简化融资手续；二级账户，支持集团企业账户分层核算，自动定向资金流、信息流，有效降低企业账户管理成本。
1、集团总部设立总账户，下属公司将原有的账户与总账户挂钩，将所属资金全部转至总部账户中，资金仍归各单位所有。
2、总部按照各单位的日常资金使用情况，核定日常资金额度，每个工作日开始时，通过设定好的程序，将额度资金转入各下属单位。每日终了，未用完的资金自动转回总部，终而复始。
3、除了日常资金额度外，下属公司每周上报需集中大批转付资金清单，由总部审核后，按需划款；遇有急需支付的款项，随报随批。
4、对于冗余资金，按照协议，可以实现自动投资服务，既省却了监视资金存量、手工控制投资对象的繁琐操作，同时，在企业需要资金时，更支持直接调拨投资账户资金完成结算的功能，在保证资金价值的同时，最大程度上满足客户对自有资金的控制意愿实现投资保值。
出版集团对集团资金集中管理以及沉淀存款保值增值有较高需求，获得了安全、方便、快捷的账户管理、转账汇款、外汇宝交易、买卖基金、购买理财产品、工资、缴费等多种功能，随时随地，轻松进行财务管理，数据渠道畅通及时，极大地提高了企业整体管理的效率。
参考资料
①杨志宏，《利用网上银行降低企业货币资金管理成本的探讨》，《商场现代化》，2008（25）
②刘权民等，《发电厂应用工行网银优化资金管理系统》，《经营管理》，2010（12）
③陈晔，《利用财务公司结算系统加强集团投资项目资金管控》，《新会计》，2011（2）
④梁伟华，《关于财务公司资金集中管理的几点建议》，《中国经贸导刊》，2010（2）