金融工作方案篇1
一、总体思路
按照省委、省政府提出的“金融强省”的战略目标和市委、市政府提出的“三个发展”的工作要求，在发展创新型经济、建设创新型城市的过程中，依托金融创新加快推动以中央商务区为主体的金融总部核心集聚区的建设。采取监管部门指导、金融机构主导和地方政府推动的方式，在金融项目、人才、资本集聚的基础上，通过金融创新工作的开展不断丰富金融集聚的内涵、提升金融集聚的品质、促进经济产业结构的调整和实体经济的加快发展。以引进金融创新人才、开发金融创新业务、优化金融创新环境、构建金融创新机制等为重点，充分发挥金融创新在推动科技创新、产业转型、城市升级中的催化和加速作用，通过创新放大金融对其他产业发展的辐射和支撑作用，促进区域经济社会全面更好更快发展。
二、工作目标
（一）年底前入驻金融集聚区的省级以上金融机构不少于28家，金融法人总部不少于10家，覆盖银行、保险、证券期货等金融主要业态。
（二）初步构建起一个集合创业投资、股权质押、小额贷款、融资租赁、信托投资、投资担保等多种融资手段，为中小企业、民营经济、科技创新创业提供多元化金融支持的投融资综合服务平台。
（三）着力提升金融集聚区在金融业界的知名度和社会关注度。
（四）对接、落实省、市促进金融业发展的相关政策措施，高效率地使用2000万专项资金开展金融创新。
（五）优化金融生态环境，支持金融机构进行业务创新，鼓励金融机构参与金融无障碍化区建设，加大金融业务创新对区域实体经济和民生保障的服务力度。
（六）探索形成中长期区域金融创新的平台和机制，深化对金融创新工作的研究，制定金融创新持续推进的路线图。
三、工作重点
（一）夯实金融创新产业基础
1、十大金融项目开工开业。年内实现首都银行、北京银行、中大期货、安诚保险、民安保险、红土创投、华泰证券、康宏理财、国泰君安、紫金投资担保公司等10个金融项目开工或开业。
2、十大金融项目引进落地。新引进汇丰银行、利安人寿、紫金农村商业银行、美国友邦保险、英国太阳联合保险、中英人寿、紫金信托公司等10个金融大项目。
3、拓展和储备50个新项目。重点吸引新进入的金融机构入驻。银行类侧重于外资知名银行和行业排名领先的城市商业银行、保险类侧重于法人总部和外资保险公司，加强新兴金融业态相关机构的引进。
（责任单位：CBD管委办、发改局）
（二）创新中小企业融资渠道
1、成立市第一家市级引导基金参股的创业投资公司，建立辐射全省的创业投资中心。
2、引进市场化运作的为中小企业融资和个人理财服务的“一站式”投融资服务机构或平台。
3、探索利用债券市场为优质企业融资的模式，与银行合作开发中小企业集合债产品。
4、扶持2-3家企业上市或进入上市辅导期。
（责任单位：CBD管委办、发改局、财政局、科技园办）
（三）支持企业开展金融业务创新
1、大力支持紫金财险、乐爱金财险、首都银行、省再担保公司、太平洋安泰保险等企业开展金融业务创新，鼓励金融创新产品在区内先试先行。
2、利用金融创新产品支持外向型经济的发展，协助对外贸易企业获取买方信贷、卖方信贷等出口融资支持。
3、对金融机构开展的有利于产业升级、改善民生、环境保护的金融创新业务给予资金扶持。
（责任单位：CBD管委办、发改局、民政局）
（四）优化金融创新的发展环境
1、为入驻CBD金融机构统一规划并实施户外广告宣传。
2、编印标记有区内落地金融机构的区“金融地图”。
3、推进“金融无障碍化”区域建设，CBD区域及周边金融机构营业网点数量不少于20个、poS机、atm机等自助设备的覆盖范围达到80%以上。
（责任单位：CBD管委办、发改局、民政局、市容局）
（五）构建金融创新交流合作平台
1、积极申办有影响力的金融会展活动，重点跟进“第九届年世界华人保险大会”、“第十四届全国地方金融论坛”、“第七次中美保险对话”等。
2、成立CBD金融企业商会，创立金融家俱乐部。
3、举办“第三届金融博览会”，打造区域金融会展品牌。
4、定期举办“CBD金融大讲坛”。
（责任单位：发改局、CBD管委办）
（六）创新金融招商、服务机制
1、成立区金融工作办公室，统一协调区域金融发展和服务工作。
2、依托金融机构和相关人士加强金融产业链招商，对新引进的金融项目起到关键作用的单位或个人给予适当物质奖励。
（责任单位：发改局、CBD管委办）
（七）实施金融创新的扶持政策
1、加强与上级部门的沟通协调，落实省分税制文件规定的08年起新进入金融机构50%营业税与地方分成的政策。
2、制订并实施全区金融创新专项资金的使用管理办法。
3、促请市政府延长针对CBD金融集聚区的相关市级金融政策有效时限，并根据情况适当提高扶持标准。
（责任单位：CBD管委办、发改局、财政局）
（八）做好创新型金融人才引进培育
1、引进400名金融专业人才，为金融中心建设提供智力支持。
2、引进金融专业博士后流动站、社区金融学院、金融人才实训基地等金融人才培育机构。
（责任单位：CBD管委办、人事局）
（九）强化金融创新成果的展示宣传
1、加强区政府门户网站和CBD网站上关于金融创新的宣传报道力度。
2、增加在国内金融业主流媒体上关于金融发展的展示和报道。
3、在CBD内地铁站或金融机构集中的楼宇设置金融创新动态展示区，采取多种形式进行CBD金融集聚区整体形象宣传。
（责任单位：CBD管委办、宣传部、信息中心）
（十）积极开展金融创新工作研究
1、定期开展入驻金融机构相关数据搜集、统计、分析工作。
2、跟踪国内外各项金融创新成果并吸收借鉴。
3、成立课题组对区域金融创新工作定期评估、总结，每年编印区域金融业发展报告。
（责任单位：CBD管委办、发改局、统计局）
四、工作要求
（一）加强组织领导。成立区金融创新工作领导小组，专门负责金融创新工作的协调和落实。各责任单位要明确责任分工，组织精干人员负责具体工作的按时推进和完成。
（二）争取相关支持。在金融创新工作中应畅通与省、市政府、相关部门、金融监管机构及金融机构的交流沟通渠道，定期向征集意见和建议，争取支持指导，不断提高创新工作水平。
金融工作方案篇2
为切实发挥普惠金融在经济社会发展中的积极作用，根据《国务院关于印发推进普惠金融发展规划（2016-2020年）的通知》（国发〔2015〕74号）、《XX市人民政府办公室关于印发XX市普惠金融工作推进方案的通知》（x政办〔2020〕x号）等文件精神，决定在全县复制推广兰考普惠金融试验区的成功经验，扩大普惠金融覆盖面，提高金融服务的可得性和满意度，助推全县经济高质量发展，特制定本方案。
一、工作思路
以新时代中国特色社会主义思想为指引，紧紧围绕我县普惠金融发展需求，坚持创新、协调、绿色、开放、共享的发展理念，以增进民生福祉为目的，以推进可持续发展为重点，优化金融资源配置，充分调动市场主体投身普惠金融实践的积极性、主动性和创造性，实现产业繁荣发展，助力乡村振兴和全面建成小康社会。
2020年，搭建以数字普惠金融综合服务平台、金融服务体系、普惠授信体系、信用信息体系、风险防控体系为基本内容的“一平台四体系”普惠金融框架，构建多层次、广覆盖、有差异可持续发展的普惠金融组织体系。全面打造社会信用体系，持续优化营商环境，降低融资成本，有效解决“三农”、民营小微企业、贫困人群等基础金融服务可得性问题，为推进民营小微企业发展、乡村振兴战略、打赢脱贫攻坚战、全面建成小康社会提供金融支撑。
一、主要措施
（一）全面推广数字普惠金融综合服务平台
全面推广“普惠通”应用软件，以数字普惠金融综合服务平台“人人全覆盖”为目标，引导群众下载、使用“普惠通”应用软件。丰富“普惠通”应用软件线上业务。各金融机构要积极上线信贷、保险、证券产品，实现平台信贷超市、保险超市、证券超市和理财超市的有机整合，提高对线上申请的处理效率，提升用户体验，扩大各项业务量。全面扩充普惠金融平台综合服务功能，探索推进水电费、燃气费等便利群众生活的缴费业务陆续上线“普惠通”应用软件，为城乡居民、小微企业等服务对象提供一站式、综合性服务。2020年底，下载注册量和应用活跃度明显提升。
（责任单位：县金融工作中心、人行XX县支行、XX银保监分局XX监管组，各乡镇人民政府；配合单位：驻太各金融机构）
（二）健全金融服务体系
积极打造普惠金融服务站。因地制宜新建改建一批普惠金融服务站。探索依托行政村党群服务中心建立普惠金融服务站，或将金融扶贫服务部与普惠金融服务站功能整合，不断丰富完善服务站功能，提升服务效能。普惠金融服务站要实现“4+X”功能，以“金融服务、信用服务、风险防控、金融消费权益保护”为4项基本功能，积极引导银行、证券、保险等金融产品进驻服务站，不断加载特色业务，丰富服务内容，保障普惠金融服务站规范化运行，切实防范金融风险。2020年底，力争普惠金融服务站总体业务量实现明显增长。
（责任单位：县金融工作中心、人行XX县支行，各乡镇人民政府；配合单位：XX银保监分局XX监管组、县财政局，驻太各金融机构）
（三）积极推进普惠授信体系建设
按照“宽授信、严管理”的原则，稳步实施“信贷+信用”普惠授信。积极开展普惠授信业务。结合我县实际，全面开展农户普惠授信工作，每个农户首次授信额度一般不超过5万元。要根据金融机构承贷能力、贷款户还款等情况逐步增加授信额度，培养农户的信用意识，营造“守信光荣、失信可耻”的良好风气。优化普惠金融服务环节，各金融机构要不断优化授信、启信、用信、还信四个环节，创新针对农户、民营小微企业的无抵押、纯信用的普惠授信贷款，贷款应用于符合国家产业政策的生产、经营活动，贷款利率要低于本机构同期同档次利率水平，逐步构建广覆盖、多样化的普惠授信产品体系，有效扩大普惠授信覆盖面，切实体现金融服务的“普”和“惠”。加强产业支撑体系建设，做好普惠授信贷款的产业配套规划工作，不断增强信贷资金的吸纳能力，推动普惠金融业务的可持续发展。
（责任单位：人行XX县支行、XX银保监分局XX监管组，各乡镇人民政府；配合单位：驻太各金融机构）
（四）不断深化信用信息体系建设
依托河南省农村和中小企业信用信息数据库、智慧城市大数据库构建信用信息服务平台，提高信用信息采集更新的及时性和准确性。强化农户信息的采集与更新工作。各乡（镇）政府要抓紧在当地建立完善信息采集和更新机制。加大河南省农村信用信息系统的应用力度。各金融机构尤其是涉农金融机构要将查询和使用农户信用信息纳入信贷审批流程，作为重要参考，强化对河南省农村信用信息系统用户的维护管理，确保系统信息安全。加快推进“信用乡（镇）、信用村、信用户”评定工作，县发展改革委负责制定评定标准，组织开展评定工作，并将评级结果录入河南省农村信用信息系统，力争2020年全县“信用村”评定有明显提升，全面推动信贷信用互促相长。
（责任单位：县发展改革委、人行XX县支行，各乡镇人民政府；配合单位：县市场监管局，驻太各金融机构）
（五）强化风险防控体系建设
县政府设立普惠金融风险补偿金，建立政府担保、银行、保险按比例分担风险的风险防控机制，并根据贷款增长情况，逐步补充风险补偿金，确保普惠金融风险补偿金能够充足、有效防控信贷风险。政府普惠金融风险补偿金到位后，各金融机构要积极与政府相关部门对接，在防控风险的前提下最大限度放大担保倍数，重点加大对“三农”、新型农业经营主体和民营小微企业等重点领域和薄弱环节的信贷投放。
（责任单位：县金融工作中心、县财政局，各乡镇人民政府；配合单位：人行XX县支行、XX银保监分局XX监管组）
（六）助力打贏脱贫攻坚战役
以普惠金融理念继续推广金融扶贫模式，有效对接贫困户需求，对符合条件的建档立卡贫困户做到应贷尽贷。各银行业金融机构要积极主动创新金融产品和服务，加大对乡村振兴中长期信贷支持，精准对接产业基地、优势产业集群、特色农业经营等重要环节，强化对乡村产业发展和农民增收的金融支持。
（责任单位：县金融工作中心，各乡镇人民政府；配合单位：人行XX县支行、XX银保监分局XX监管组，驻太各金融机构）
三、强化政策合力
（一）全面开展普惠金融知识宣传和教育工作
开展多种形式的普惠金融宣传活动，全面提升辖区居民金融知识水平、金融素养和金融风险识别防范能力。积极推进金融知识纳入国民教育体系，着力提高学生群体的金融知识水平。广泛宣传普惠金融建设的政策措施、工作成效及支持乡村产业发展的鲜活经验，推广一批普惠金融支持农户、农民合作社、家庭农场和农村创新创业的典型案例。
（责任单位：县金融工作中心、人行XX县支行、XX银保监分局XX监管组，各乡镇人民政府；配合单位：驻太各金融机构）
（二）健全金融消费者权益保护工作机制
多种途径保障金融消费者合法权益。通过金融消费者权益保护热线、普惠金融服务站等途径，畅通投诉受理和处理渠道，不断提高受理、处理效率和群众满意度。建立完善的金融消费者权益保护工作协作机制，由县金融工作中心牵头建立起涵盖银行、证券、保险业金融机构的金融消费者权益保护工作协作机制，实现金融消费权益保护工作信息共享，形成工作合力。加强多方联动，严厉打击非法金融活动。
（责任单位：县金融工作中心、人行XX县支行、XX银保监分局XX监管组；配合单位：驻太各金融机构）
(三)强化货币政策工具支持
灵活运用再贷款再贴现等货币政策工具，引导金融机构将更多、更优惠的信贷资源配置到小微企业、“三农”、相对贫困地区和乡村振兴等领域。开展小微企业、乡村振兴信贷政策导向效果评估工作，引导、督促金融机构贯彻执行好货币政策、信贷政策。鼓励县域内法人金融机构将新增存款的一定比例用于当地贷款。
（责任单位：人行XX县支行；配合单位：县金融工作中心、XX银保监分局XX监管组，驻太各金融机构）
（四）健全金融监管差异化激励机制
严格落实有关提升小微企业和“三农”不良贷款容忍度的监管要求，完善尽职免责相关制度。支持银行业金融机构在风险可控的前提下，通过提前进行续贷审批、无还本续贷、分期偿还贷款本金等措施，减轻普惠贷款主体的还款压力。引导各保险机构加大对普惠金融建设支持力度，着重发展农产品价格保险、城乡小额贷款保证保险、农户气象保险等普惠保险产品。
（责任单位：XX银保监分局XX监管组；配合单位：县金融工作中心、人行XX县支行，驻太各金融机构）
（五）发挥政府引导和激励作用
全面落实各项优惠措施和奖补政策，制定实施与普惠金融发展相配套的融资、产业等激励政策，引导金融资本和社会资本以多种融资方式投资普惠金融产业。制定风险补偿金运营管理细则，确保与普惠金融贷款的发放进度统筹调配。
（责任单位：县金融工作中心、人行XX县支行；配合单位：县发展改革委、县财政局）
四、健全工作保障机制
（一）加强组织保障。
建立XX县推进普惠金融工作联席会议制度，县政府分管领导担任召集人，县金融工作中心、人行XX县支行、XX银保监分局XX监管组、县发展改革委、县工业和信息化局、县财政局、县人力资源和社会保障局、县农业农村局、县税务局、县扶贫办为成员单位，联席会议办公室设在县金融工作中心，具体负责日常工作。定期召开联席会议，会议主要负责协调解决普惠金融工作中的有关问题，推进我县普惠金融发展实施方案和相关政策落实，切实防范金融风险。
（二）加强统计监测。
建立普惠金融常态化监测统计机制，人行XX县支行在上级行工作指导下负责建立涵盖普惠金融可得情况、使用情况、服务质量并能覆盖供求双方的普惠金融统计体系，定期通报全县普惠金融复制推广进展情况，对普惠金融发展情况进行评价，及时发现问题并提出改进措施。
金融工作方案篇3
深入推进农村合作金融创新试点工作,创新建立“合作社+金融+主导产业”、“合作社+金融+贫困户”等服务模式,积极发展特色主导产业,有效扩大农村金融资源供给,逐步完善基层服务网络,创新精准扶贫帮带模式,助推产业发展和精准扶贫,为争当“五个示范”、加快实现“三大目标”作出应有贡献。
二、主要措施
(一)大力发展主导产业。一是依据各村资源优势和群众意愿,大力发展水果、蔬菜、畜禽、水产、花卉苗木、休闲农业等特色产业,推进“一村一品”、“一村一业”建设。二是争取市联合社对辖区主导产业相关建设项目的倾斜支持力度,对承建产业发展项目的新型农业经营主体在涉农贷款、农业保险等金融服务方面予以重点支持。三是加强产业培训、技术指导、市场营销等配套服务,培育和扶持新型农业经营主体,不断壮大主导产业。
(二)提高涉农金融供给。一是充分争取市联合社设立扶贫小额信贷风险补偿基金,引导辖区内农民专业合作社向合作金融部门争取信贷产品,开展扶贫互助金融帮扶,多渠道、多层次满足主导产业和贫困户信贷需求。二是推动政策性农业保险扩面提标,积极探索针对主导产业的保险品种,落实贫困户人身财产扶贫小额保险全覆盖。三是降低涉农融资成本。争取脱贫产业项目贷款予以一定财政贴息,除小额扶贫信用贷款外,一般贫困户涉农贷款每年由市财政贴息30-50%,重点贫困户予以全额贴息。对积极发展主导产业、吸收贫困户较多的联合会会员单位在市联合社给予一定程度的担保费减免(其减免部分由市财政补贴),并免收农合联会费。
(三)完善服务网络。一是积极引导贫困人口加入农民专业合作社,专业合作社加合会及市农合联,进入市农合联组织体系,网络辖区内90%的新型农业经营主体和贫困人口。二是配合市农合联延伸服务网络,在重点区域建立基层惠农服务网点,扩大金融服务覆盖面。三是借助金融网格化建设,有效实现村级主导产业和贫困人口普惠金融的全覆盖率。
(四)创新扶贫帮带模式。一是大力支持农民专业合作社等新型农业经营主体就近吸纳贫困户,提高贫困人口组织化程度,帮助其发展主导产业、增加非农收入。二是引导优质的联合会员单位,与贫困村、重点贫困户结成帮扶对子,兴建产业基地,发展主导产业,开展精准帮扶。三是发挥联合会的纽带作用,对贫困村、重点贫困户开展无偿的产业培训、技术指导和市场营销服务,帮助其因地制宜发展主导产业,实现增产增收。
三、实施步骤
此次活动从2016年1月下旬开始,至2015年5月结束,分三个阶段开展。
(一)动员部署阶段(1月底至2月中旬)
成立“农村合作金融扶贫”工作领导小组,召开会议进行动员部署。结合实际制定“农村合作金融扶贫”实施方案。充实、完善办事处联合会,开展村级联合分会试点。
(二)组织实施阶段(2月下旬至5月20日)
1、2月底以前,全处50%以上的行政村成立联合分会。开展走访慰问和调查摸底,了解贫困人口信贷需求,帮助贫困村找准产业发展方向,确立脱贫主导产业。开展新型农业经营主体规范管理暨诚信教育、金融知识综合培训、送金融知识进农村等活动。
2、3月底以前,开展联合会员结对帮扶活动,通过“合作社+基地+农户”等模式,兴建产业基地,发展主导产业:开展“金融服务网络零距离”、“信用体系整处推进”、“诚信宣传和诚信意识教育”等主题活动。建立扶贫小额信贷风险补偿基金,推出扶贫信贷产品,推进贫困户评级授信及信用贷款工作。
3、4月底以前,全处所有的行政村成立联合分会,通过市农合联组织体系,网络90%以上的新型农业经营主体和贫困人口。大力推进农村土地、房屋等资产确权登记颁证和农村综合产权交易平台建设。
4、5月20日以前,持续开展产业政策、生产技能、经营理念等系列培训活动。建立村级金融网格,实现“小额扶贫信用贷款”全覆盖。健全“合作社+贫困户”的风险防控联动机制,强化风险防控。
(三)总结阶段(5月20日至5月底)
1、各单位对开展活动工作情况进行总结,撰写总结报告。
2、根据工作安排,表彰先进单位、先进个人。
四、组织保障
(一)加强组织领导。成立以办事处分管领导为组长,办事处联合会及各村联合分会为成员的金融扶贪工作领导小组,并成立相应工作专班。建立办事处、市农合联及金融机构多方沟通协调机制,确保工作有效开展。
(二)加强风险控制。一是对贫困人口致贫原因、信用状况、生产能力等进行详细调查,精准分类。依据不同类型,执行有区别的金融扶贫政策。二是严格落实“合作社+贫困户”的风险防控联动机制,加强信贷资金的跟踪管理。三是根据市农合联要求强化风险处置,综合运用产权赋能、转移就业、社会救助等措施,提高贫困人口贷款履责能力。
金融工作方案篇4
为打好我镇防控金融风险攻坚战，加强非法集资、互联网金融、交易场所等重点领域风险防控工作，及时查隐患、堵漏洞、防风险，严防涉众型经济纠纷引发群体性事件发生，切实维护全镇金融秩序和社会稳定，制定如下工作方案。
一、总体要求
（一）指导思想。深入贯彻党的以及二中三中全会、中央经济工作会议、全国金融工作会议、全省金融工作会议、全市、全县金融工作会议精神，认真落实党中央、国务院、省委、省政府决策部署和市委、市政府、县委、县政府工作要求，按照“预防为主、打击为辅”的工作思路，坚持立足于保障全镇经济安全运行、维护群众合法权益、优化金融生态环境，建立健全管理、预防、打击和处置非法集资等非法金融活动工作机制，加大防范预警、案件处置、宣传教育等工作力度，切实维护正常金融秩序，坚决守住不发生区域性系统性金融风险的底线。
（二）工作目标。涉非法集资、互联网金融违规业务、交易场所违法违规经营等非法金融活动存量风险及时化解，增量风险逐步减少。非法金融活动监测到位，预警及时，防范得力，处置工作纳入法治化轨道，人民群众法律意识和风险防范能力显著提高，非法金融活动生存土壤逐步消除。
（三）工作原则
1.统筹协调。各村（社区）作为本辖区整治非法金融活动的第一责任人，对辖区内整治工作负总责，严格按照属地管理原则，认真做好宣传教育、风险排查、监测预警、案件处置和维护稳定等工作。
2.严管严控。相关站所要按照监管与市场准入行业管理挂钩原则，认真落实监督管理职责，加强日常监管，确保监管防范不留真空。
3.防打结合。依法有序妥善处置风险，在解决好浮出水面问题的同时，做好防范预警、强化宣传教育，发挥群众举报作用，一旦发生要打早打小，在苗头时期、涉众范围较小时解决问题。
4.依法处置。相关站所要依照相关法律法规和规定，按照职责分工和工作权限，齐抓共管、协同配合，抓住重点领域、重点区域，依法持续严厉打击非法金融违法犯罪行为。
5.维护稳定。坚持积极稳妥、措施得当、维护稳定的原则，认真做好信访维稳和舆情引导工作，正确引导社会舆论，及时有效化解矛盾，维护社会稳定。
二、重点任务
（一）健全完善预警机制
依托省处非办牵头建设的非法集资监测预警信息化系统，建立健全立体化、社会化、信息化的监测预警体系。将整治非法金融活动工作纳入基层网格化管理范畴，切实落实好非法集资举报奖励制度，动员社会各方面力量广泛参与、群防群治。在社区、村组开展防范预警工作，及时发现非法金融活动线索，早介入、早处置，努力将风险隐患化解在基层、化解在萌芽阶段。
责任单位：各村（社区），XX派出所、市场监督管理所
（二）加强日常监督管理
1.强化市场准入管理。非金融机构及不从事金融活动的企业，在注册名称和经营范围中，原则上不使用“交易所、交易中心金融、资产管理、理财、基金、基金管理、投资管理、财富管理股权投资基金、网贷、网络借贷、p2p、股权众筹、互联网保险、支付”等字样，市场监督管理所要加强登记管理，发现使用上述字样进行登记注册的，要及时告知上级金融管理部门。
责任单位：市场监督管理所
2.强化事中事后监管。相关站所要认真履行一线把关职责，按照“谁审批、谁监管，谁主管、谁监管”和管行业必须管风险的原则，加强对所主（监）管机构和业务的风险排查行政执法，做到早发现、早预防、早处置。综合运用抽查检查信息公示、风险警示约谈、市场准入限制等手段，加强市场监督管理，探索建立多部门协同监管和联动综合执法机制，提升执法效果。
责任单位：镇综治办、镇信访办、XX派出所、民政办、财政所、劳保所、国土所、城建所、农业站、林站、市场监督管理所
3.强化广告资讯管理。相关站所要加强对涉嫌非法集资、互联网金融违规业务、校园网贷等非法金融活动广告讯息的日常监测，严厉查处并曝光长期、大量违法投融资类广告的者、经营者；对于公安机关认定涉嫌非法集资犯罪或相关行业主（监）管部门认为构成非法集资活动的广告，责令单位立即停止，依法查处。定期组织开展涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理活动，重点对在街头巷尾、车站公园、超市广场等人流量大的场所及摆摊设点散发的涉嫌非法集资广告传单进行清理，有效封堵各类非法集资广告宣传和变相广告宣传。
责任单位：XX派出所、市场监督管理所
（三）依法稳妥处置违法违规案件
1.依法惩处非法金融违法犯罪活动。公安部门要加大对非法集资案件侦办打击力度，加大陈案处置力度，消化存量风险；要充分发挥刑事打击的主动性，摸排非法集资线索，做到打早打小，提高案件侦办效能法院要按照法律规定程序，依法处置涉案资产，最大限度追赃减损，维护群众合法权益。
责任单位：XX派出所
2.维护社会稳定。相关站所要综合运用经济、行政法律等措施，讲究执法策略、方式、尺度和时机，依法合理制定非法金融活动处置方案，分类处置，防止矛盾激化，努力实现执法效果与经济效果、社会效果相统一。各村（社区）要严格落实维稳属地责任，将风险处置和信访维稳工作有机结合，在处置案件的同时制定相应的维稳预案。信访办要认真做好信访接待工作，注重矛盾纠纷排查化解，积极引导涉案群众依法维权，有效防止群体性事件和极端情况发生。
责任单位：镇综治办、镇信访办，XX派出所、村（社区）
（四）加大宣传教育力度
1.重点做好“四类人群”的宣传教育。相关站所要加强对基层金融工作人员的宣传教育，严防工作人员参与非法金融活动。要加强对大中专院校学生特别是新生的宣传教育，严防非法校园网贷蔓延扩散。要加强对老年人进行防范非法集资等非法金融活动的宣传教育，将防范识别非法金融活动的知识宣传贯穿到“为老服务”工作中，做好老年人的提醒工作。
责任单位：各村（社区）、劳保所、民政办
2.丰富宣传教育方式。积极利用电视、广播、报刊、网络、公共交通设施等各类媒介或载体，以法律政策解读、典型案例剖析、投资风险教育等方式，提高宣传教育的广泛性、针对性、有效性。金融机构在营业场所醒目位置张贴警示标识，通过多种方式加强对社会公众的宣传教育。定期开展不同主题、种类的宣传教育活动，推动防范非法集资等非法金融活动宣传工作进机关、进企业、进学校、进家庭、进社区、进村组，贴近群众、贴近生活进行宣传教育；各村（社区）要充分发动社区、居委会、村委会等基层组织作用，发展培训义务宣传员，引导广大群众对非法金融活动不参与、能识别、敢揭发，切断非法金融活动在基层的传播链条。
责任单位：市场监督管理所、XX派出所、各金融机构、各村（社区）
三、工作要求
（一）加强组织领导。发挥镇打击和处置非法集资工作领导小组、互联网金融风险专项整治工作组机制作用，统筹推进各项工作落实，各村（社区）要建立相应工作机制，强化属地非法金融活动防范处置。各村（社区）和相关站所要高度重视非法集资、互联网金融违规业务、交易场所违法违规经菅等非法金融活动的防范和处置工作，明确专门机构和专职人员，落实职责分工，优化工作程序。
金融工作方案篇5
开展金融消费者权益保护工作，对维护社会公平正义、促进社会和谐、保持金融稳定、推动金融业健康发展至关重要。2012年全国金融工作会议、人民银行总行工作会议中对加强金融消费者权益保护提出了新的要求，各县（市）支行要以此为契机，进一步提高思想认识，真正从执政为民的高度出发，深刻理解人民银行在金融消费者权益保护中的应然责任。要加强金融消费者权益保护工作的机制建设，定期研究金融消费者权益保护工作，把推进金融消费者权益保护工作作为增强人民银行社会影响力的重要手段。要通过会议落实、研讨交流、学习培训等方式，大力营造勇担重任、敢于实践、乐于服务的良好风尚。同时，要结合“两管理、两综合”的工作要求，运用综合执法、综合评价、窗口指导等手段，引导金融机构提升对金融消费者权益保护工作的理性认识，督促金融机构变被动应付为主动作为，共同推进金融消费者权益保护工作，着力构建公正和谐、健康有序的金融环境，并最终实现金融业自身的可持续发展。
二、坚持因地制宜，积极探索金融消费者权益保护工作的新方式
金融消费者权益保护工作是一项新生事物，没有统一的模式和标准，各地要紧密结合自身特点，创造性地开展工作。各县（市）支行要通过多种渠道调查摸底、分析比较，准确把握当地的金融消费整体水平、金融机构基本构成，以及金融消费者的消费理念、维权意愿与维权方法。要根据当地实际情况，结合履行央行职责需要，加强与地方消协组织、新闻媒体的交流沟通，通过发放问卷、征求意见、座谈交流、征文评比等方式，鼓励金融消费者献计献策，在积极完成上级行规定动作的基础上，花大力气探索更适应地方实际的方式、方法。要注重案例搜集分析工作，保持对多发性、常见性案例的敏感性，建立健全投诉案例档案，详细记录案件的发生原因和处理过程，注重分析案例的表现特征和案例背后体现的问题，积极探讨化解矛盾、解决纠纷的有效方法。对案例处理过程中的难点、易错点和容易扩大矛盾点，认真探讨普适性的经验，用于借鉴、推广和运用。对日常工作中受理的特殊案例，应于受理当日及时上报中心支行，疑难案例应积极主动寻求上级行的帮助和指导。中心支行将于一季度在全市范围内征集县域金融消费者权益保护工作创新方案，各县（市）支行要在充分把握当地实际的基础上，于2月底前完成创新方案的报送工作。创新方案应包括指导思想、组织机构、方法步骤、活动载体、预期目标、责任部门和责任人等内容。为推进金融消费者权益工作的开展，中心支行将不定期编发《金融消费者权益保护工作简报》，刊登辖内金融消费者权益保护创新工作动态、金融消费者权益保护工作案例分析以及境外金融消费者权益保护经验等内容。
三、加强学习培训，努力适应金融消费者权益保护工作的新要求
各县（市）支行要进一步加强对金融消费者权益保护工作政策文件的学习和培训工作。要根据人民银行履职的需要和金融消费者权益保护具体涉及的范围，对照市中心支行下发的《市金融消费者权益保护工作实施细则》及《市金融消费者权益保护工作手册》中权益保护一览表的有关内容，组织法律干部、金融消费者权益保护工作各成员部门以及金融机构相关人员专题学习金融消费者权益保护工作常用法律法规，特别是有关权益保护一览表中的具体条款要烂熟于胸。中心支行将于二季度组织开展金融消费者权益保护工作相关知识测试，测试对象包括各县（市）支行分管行领导、办公室主任、法律干部及市、县各金融机构金融消费者权益保护工作联络员。与此同时，各地可通过专家讲座、会议交流、案例评析等形式，进一步熟悉金融消费纠纷的处理流程，更好地掌握投诉受理、了解案情、沟通调解、最终处理、落实反馈等各环节的处理技巧。
四、定期评价监督，不断注入金融消费者权益保护工作的新动力
各县（市）支行要将本地区金融消费者权益保护工作开展情况纳入“两综合、两管理”的范围。要根据金融机构工作开展情况，按照本地区《实施细则》规定的评价方法，对金融机构履行金融消费者权益保护义务情况进行客观公正的分析评价，定期在同业内通报，对认真履行义务、保护积极的金融机构要给予表彰，侵权较多或保护不力的金融机构要向社会通报、披露。对于评价等级低或被投诉情况较严重的金融机构，将其列入下一分析评价期重点监督对象，并视情节严重程度有条件地选取部分金融机构进行专项检查或综合检查。开展金融消费者保护工作专项检查或综合检查的单位要在检查结束后及时向中心支行报送检查报告，一年内未开展金融消费者保护工作专项检查或综合检查的单位要提交不予开展的理由。中心支行将建立全辖金融消费者权益保护工作例会制度，每半年召开一次全辖金融消费者权益保护工作会议（必要时随时召开），通报各县（市）支行工作开展情况、发现问题及下一步工作计划。视工作需要，将要求各县（市）相关金融机构参加此项会议。为加大工作推进力度，中心支行在年度工作考核中将加大金融消费者权益保护工作考核比重，并专门出台《市县域金融消费者权益保护工作考核办法》。
金融工作方案篇6
根据关于开展金融知识普及月宣传活动方案的通知要求,苏州农商银行特制定金融知识普及月特色专题活动方案，现就有关活动方案通知汇报如下：
一、组织领导
本行成立专项行动领导小组：
组长：XXX
副组长：XXX
组员：XX
由总行办公室负责具体宣传活动筹划、推动、开展情况，各个单位做好分工内工作。
二、宣传活动主题
本次活动旨在针对消费者金融知识的薄弱环节和金融需求，经过开展金融知识普及活动，帮助金融消费者和投资者理性选择适合自己的金融产品和服务，远离非法金融活动，主动适应数字金融时代的发展，着力做好电信网络诈骗的预防、识别和处置工作，提升金融消费者的金融知识和风险责任意识。
三、宣传活动安排
（一）筹备时期（2021年8月31日前）总行办公室制定活动方案，仔细做好各项预备工作，并依照本方案积极筹备宣传活动工作。
（二）实施时期（2021年9月1日至9月30日）各单位依照宣传工作方案，开展形式多样、内容丰富的“金融知识普及月”的宣传工作。
（三）总结时期（2021年9月底）各单位将宣传工作的开展事情、做法及经验进行总结，以书面形式报送至总行办公室。
四、宣传措施
1.做好宣传前期准备。一是制定宣传口号。充分协调线上、线下多渠道，深入研究宣传对象特点，结合实际案例撰写宣传内容，揭示当前非法金融活动惯用套路和手法，确保重点人群愿意听、能听懂、记得住，切实提高群众的警觉性和防范力。二是制作宣传海波。制作针对性强、通俗易懂的宣传海报、宣传折页，扩大宣传范围。（落实单位：办公室）
2.做好线上宣传工作。要充分依托手机银行、网上银行、微信公众号、微信订阅号、抖音订阅号等网络载体，建立精准宣传机制，定期推送各类宣传内容。（落实单位：办公室、网络金融部）
3.推动线下宣传工作。要充分发挥营业网点、助农取款服务点的物理优势，通过在LeD显示屏滚动播放宣传标语、厅堂摆放宣传海报、向客户发放宣传折页、工作人员现场讲解等多种方式，阐明远离非法金融活动，主动适应数字金融时展的重要性。结合走访工作，到农村、进社区、到商户进行宣传，做实做细宣传工作。（落实单位：办公室、运营管理部、各网点）
五、宣传活动内容
紧扣活动主题，将宣传内容分为两个系列：
（一）第一系列宣传内容以普及期货金融知识为主，内容包括但别限于金融基础知识、理财产品知识、以及最新的监管信息等。
（二）第二系列宣传内容以防范非法金融活动为要紧宣传内容。内容包含金融风险、非法诈骗风险、洗钱风险等案例信息。
六、材料要求
金融工作方案篇7
10月13日，国务院办公厅正式《关于印发互联网金融风险专项整治工作实施方案的通知》（以下简称“互金整治方案”）。该方案是互联网金融整治工作的牵头文件，对于包括p2p、股权众筹、第三方支付在内的互金子行业明确了整治机制。
事实上，早在今年4月互金整治方案就已确立，但彼时并未立即公开。在清理整顿的攻坚阶段重磅披露整治方案，显示出监管部门加速推进整改工作的决心，也使互联网金融从业者再度审视金融创新的合规性。
“互联网金融企业必须认识到，‘球’只是一时之计，随着行业规范的不断完善，灰色空间只会不断压缩。”京东金融方面表示，守不住“政策风险”的底线思维，将难以在市场上赢得竞争力。
陆金所联席董事长兼Ceo计葵生认为，经过一段时间的清理整顿，在不影响行业向前发展的前提下，互联网金融行业野蛮生长的乱象将得到有效遏制。
互联网金融全方位整治
与互金整治方案同时的还有，《p2p网络借贷风险专项整治工作实施方案》、《股权众筹风险专项整治工作实施方案》、《通过互联网开展资产管理及跨界从事金融业务风险专项整治工作实施方案》、《非银行支付机构风险专项整治工作实施方案》、《关于开展互联网金融广告及以投资理财名义从事金融活动风险专项整治工作实施方案》等，对互联网金融各领域的金融创新加以界定。
对于备受关注的资金存管问题，央行称，客户备付金是支付机构收到的预收待付货币资金，不属于支付机构的自有财产。客户备付金分散存放，既不利于对客户备付金进行有效监测，也存在被支付机构挪用的风险。通过制定客户备付金集中存管方案，要求支付机构将客户备付金统一缴存人民银行或符合要求的商业银行，有助于加强账户资金监测，防范风险。
银监会指出，根据《指导意见》和有关监管要求，甄别判断网贷机构在信息中介定位、业务合规性、客户资金第三方存管、信息披露及网络设施安全性等方面是否符合要求，结合风险程度、违法违规性质和情节轻重、社会危害程度大小、处理方式等因素，将网贷机构划分为合规类、整改类、取缔类三大类，制定差别化措施实施分类处置。
互联网金融广告禁止利用第三方做推荐。互联网金融广告应当依法合规、真实可信，不得含有违反广告法相关规定、夸大或者片面宣传金融服务或者金融产品、对投资理财类产品的收益，安全性等情况进行虚假宣传，欺骗和误导消费者等内容。同时，禁止利用学术机构、行业协会、专业人士、受益者的名义或者形象做推荐、证明。
网贷行业合规“生死劫”
自今年4月开始提出互金整治方案，按照时间计划，互金整治摸底排查已于2016年7月底前完成；清理整顿2016年11月底前完成；督查和评估2016年11月底前完成；验收和区域报告2017年1月底前完成，总体报告上报国务院2017年3月底前完成。
开鑫贷总经理周治翰认为，根据《实施方案》，互联网金融专项整治工作已经完成了信息排查、职责界定阶段工作，目前，正在有序开展清理整顿工作。2017年一季度，互联网金融专项整治将进入收官阶段，可以预见，整个行业将进入新一轮洗牌期，不合法合规的平台会被逐渐淘汰，行业环境将进一步优化。
“行业内之前确实有不少机构异化为信用中介，但随着监管层面对背离信息中介行为的规范，网贷市场环境将不断净化。”金信网副总经理李玉维表示。
在他看来，《方案》要求严格网贷准入管理、强化资金监测，严格要求互联网金融从业机构落实客户资金第三方存管制度，存管银行要加强对相关资金账户的监督，再次强调银行存管。银行存管已然成为网贷平台的“标配”。
有利网Ceo吴逸然认为该方案的实施对于投资者有一定的益处。从《实施方案》和银监会的文件看，网贷行业将会形成从准入、合规、风险等方面有完备的长效机制。这意味着，合规的公司会更好地凸显出来，不久之后投资人在识别好公司的成本会大大降低。
“在不到两个月的时间里，政府密集出台监管规定和整治工作实施方案，表明政府决心将互联网金融纳入到国家大的金融监管体系中来，不让互联网金融游离于整体金融体系监管之外，防止系统性风险从非常规领域爆发。”拍拍贷Ceo张俊指出，互联网金融行业洗牌将提速，是否合规成为平台“生死劫”。
细节规范拒绝“球”
互金整治方案还规定，对互联网金融从业机构为抢占市场份额向客户提供显失合理的超高回报率以及变相补贴等不正当竞争行为予以清理规范。
对于打“球”的房地产金融业务，方案规定，房地产开发企业、房地产中介机构和互联网金融从业机构等未取得相关金融资质，不得利用p2p网络借贷平台和股权众筹平台从事房地产金融业务；取得相关金融资质的，不得违规开展房地产金融相关业务。同时，要规范互联网“众筹买房”等行为，严禁各类机构开展“首付贷”性质的业务。
金融工作方案篇8
我们山东法扬律师事务所律师长期以来一直担任多家金融部门的常年法律顾问，为他们提供法律服务是我们所律师服务的重头戏之一。我们通过提供良好的法律服务，充分维护了金融企业的合法权益，为防范和化解金融风险，保障金融企业的正常运行做出了重要贡献。通过多年来的探索和不断总结，我们所在为金融企业提供法律服务方面已形成较完备的服务体系，取得了十分宝贵的经验。我们认为，搞好律师金融业务，做好金融法律卫士，应从以下几方面入手：一、努力提高律师业务素质，以适应金融部门对律师服务的需求。我们体会到，金融部门具有以下特点：1、行业特殊化。银行，保险都具有专业化强、风险大的特点。2、规范复杂化。有关金融的法律法规、规章和行业内部规定纷繁复杂，难以全面掌握和理解。上述特点相应的要求顾问律师向金融专业化发展，全面提高业务素质，提高全面掌握和有效驾驭金融业务的能力，作为金融部门的顾问律师，必须对此给予充分的了解和应有的重视。1、虚心向金融部门具备专业特长的人员学习、请教，尽快熟悉和掌握金融业务知识。为金融部门担任法律顾问仅仅掌握金融法律知识是远远不够的，顾问律师既要法律知识精，还要金融业务通，才能胜任金融部门的需求，并在实际工作中与金融单位有效地形成互补。我们深切体会到，虚心向金融业务特长人员学习和请教是顾问律师快速和深刻掌握金融业务知识的有效途经，精通金融业务有助于深刻和正确地领会金融法律规定的精神和实质内涵，并在实际工作中运用自如，以期有效地维护金融部门的合法权益。例如，我们龙法扬所顾问律师经常就存单、票据的流程、结算方法等向金融部门请教，在许多案件中正是凭借对金融业务的精通，正确阐释法律规定，而最终促使法官接受我们的观点。2、努力学习有关金融的专门性法律规定，特别是加强对新法的学习和体会纷繁复杂是金融法规的最大特点，学习和掌握起来难度较大，我们采用系统化和比较的方式，将具有相同性质的规定进行分类，然后进行比较研究，取得了良好效果。在强调系统掌握金融法律规定的基础上，我们特别注重顾问律师对新法的学习。在票据法、担保法及高法有关解释、央行有关规定出台后，在最短的时间内予以领会，作到有备无患。例如，在票据法出台后，我们预感到有关票据的纠纷必然会大幅增加，结果果然不出所料，由于行动早、领会深，在票据诉讼中我们有效地维护了金融部门的合法权益。某有限公司诉某中行分理处票据赔偿纠纷一案，原告以某分理处未尽审查义务，未发现支票记载金额被涂改和未审查出持票人虚假身份证件为由，要求某分理处承担赔偿责任，经查原告出票时未记载收款人名称和大写金额，仅填写小写金额150元，并在千位数以人民币符号封头，该支票提示付款时，记载金额93150元，提示付款人采用与支票记载收款人姓名一致的身份证件将款提走。后经鉴定证实，支票上的人民币符号被化学制剂消退过，提示付款人出示的身份证号码第7至10位即出生年月记载为2128，某分理处未能审查出来，该案一审未采纳我们观点，判决某分理处败诉。该判决即便是在银行内部也引起较大争论。我们凭借对票据法的理解，以一审判决违反形式审查原则为主要理由，果断提起上诉，该案经咨询央行及向有关部门汇报，最终某分理处胜诉，不但避免经济损失10万余元，而且为司法实践和金融部门提供了可资借鉴的良好范例。3、注意收集和学习相关案例，弥补法律知识和业务实践的不足。与金融法规的纷繁复杂相类似，金融纠纷也呈现出情形各异的特点，这是与产品购销、损害赔偿等经济民事案件的最大区别。虽说万变不离其宗，但金融纠纷的复杂程度以及金融立法的相对不完善，决定了金融部门的法律顾问必须注意搜集对实践有指导意义的案例，以弥补法律规定和业务实践的不足。我们注意购买了高法编辑的金融纠纷案例选编，从中不但学到了需要的知识，而且开阔了视野和思路。我们认识到我国虽然没有判例法，但正尝试建立判例制度，因此重视对判例的搜集和研究是相当重要的。二、以预防为主，帮助金融单位提高法律意识和法律知识水准。金融是高风险行业，在外部表现为针对银行等金融机构的抢劫、诈骗、盗窃等，在内部则表现为贪污、挪用、违规放贷、拆借等，大量的违法、违规行为表现为内外人员相互勾结、相互利用，手段隐蔽化、复杂化，后果严重化。加强防范意识，尽量避免失误，不给违法犯罪分子以可乘之机，可以说是法律顾问工作的重点。为此，我们做了以下工作：1、帮助健全机构设置，理顺金融机构与律师的关系。针对金融机构内外部纠纷的多发性、多元化特征，我们很早就提出了在金融机构内部设立法律顾问室的意见，由合适人员专门从事内部法律顾问工作，接受信贷、安全、劳资、基建等部门的咨询和纠纷处理工作，并负责与顾问律师的联络。实践证明，关系理顺了，不但能给顾问工作带来省时、省力的极大便利，而且能大大提高银行自身对于法律的认识和理解程度，有利于问题的快速、集中、优质、有序解决。2、举办法制讲座。我们体会到，举办法制讲座是顾问律师为委托单位提供优质法律服务的良好途径之一，法制讲座可以为顾问单位提供更加直接，更加有针对性，因而也更具良好效果的服务。金融企业由于其行业特殊性，金融工作人员由于其工作特殊性，对于法律知识的渴求程度相对较高，举办法制讲座是增强金融工作人员法律知识水平，提高其法律意识的最有效手段之一。不仅如此，它还能加强顾问律师与顾问单位的直接沟通，密切双方的关系，其有利程度自不待言。从另一方面讲，一场法制讲座需要丰富的法律专业知识，这就迫使顾问律师要经常性地加强学习，加深对于法律的理解程度和掌握程度，培养律师的应变能力，更有利于律师自身素质的提高。一场高水平的法制讲座能赢得顾问单位的信赖和尊重，顾问律师当然应给予充分的重视。3、注重案件总结。对于已经成讼的案件，除倾力打好官司外，在诉讼结束以后，我们很注重总结成败得失，这样一方面可以利用成功的经验指导今后的实践，另一方面可以将失败作为反面教材，使警钟长鸣，避免再犯类似错误。为此我们向顾问单位倡议并较大精力与顾问单位一道选择典型条例编辑成册，在单位内部供职工学习、领会，此举收效甚好，得到顾问单位领导的充分肯定。4、及时宣扬新法新释的规定精神。与其他领域相比，金融法律法规不但浩瀚复杂，而且变化多、更迭快，关于抵押、担保、票据、存单等的新法、高法新的司法解释令人眼花缭乱，而且前后往往有矛盾情况，其他法律涉及金融行业的，如金融行业普遍关注的时效问题，法律规定也多有变化，对于新法新释的及时掌握便显得尤为重要。我们认为顾问律师一方面有义务及时将新精神新规定告知金融企业，另一方面也有义务帮助顾问单位清理有关的格式合同、文件等，因为金融企业经常使用的格式合同往往会由于不适应新的法律规定，而对金融企业自身产生致关重大的负面影响。5、帮助金融企业提高风险防范能力。在顾问工作中，我们经常利用学到的知识以及在司法实践中接触的实例，利用法律法规赋予律师的权利，通过资信调查等多种方式，从资格、权限、文本及其相关证明等多个方面帮助金融企业在完成交易前进行层层把关，有效地避免金融风险的发生。此外，我们还采取帮助金融企业订购好的实用的法律书籍等方法提高他们的法律知识水平，我们深刻体会到，金融企业自身法律素养的提高对于顾问工作的开展是非常有利的。三、集中优势兵力，攻克疑难案件。1、建立重大复杂、疑难案件的集体开会讨论制度。金融案件往往涉及面广，涉及标的大，往往具有复杂疑难的特征，为确保案件胜诉，对于金融企业作为原告的，应在诉前充分论证其可诉性，对于金融企业作被告的，应在答辩开庭前充分论证案件的胜诉把握，据此采取相应的应对措施。为此我们坚持集体讨论重大复杂金融案件，注重群体智慧，并在诉讼中选派业务精良、有金融特长的律师出庭，确保案件获得圆满解决。2、树立必胜信念，加大服务力度。在诉讼过程中，对那些确有道理胜诉的案件，要不畏艰难，树立必胜信念，以信心和勇气去影响银行，多找、找准法律依据，多与顾问单位一起分析论证案情，增强顾问单位对胜诉的信心，从而取得顾问单位的支持，将诉讼进行到胜诉为止。我们某物资供应站诉某农行无效联营纠纷案，正是凭借顾问律师与顾问单位共同建立的必胜信念，经过一、二审及再审程序，取得最高人民法院对于应诉观点的支持，为某农行避免经济损失300余万元。由此我们体会到，顾问律师办理案件离不开金融单位的大力支持，而要获得这种支持，顾问律师应当付出加倍的努力，帮助金融单位树立胜诉的信念。3、集中精力，搞好案件的执行工作。应当说，对于金融单位来讲，案件“胜诉不难办，执行是关键”，能否真正实现诉讼目的，取决于法律文书的执行情况。实践中企业、个人以虚假改制、虚假权属登记、虚假离婚等方式逃避债务的大量发生，这就要求顾问律师应当投入较多的精力，密切配合法院的执行工作，通过调查取证、法律论证等多种方式提供执行线索，帮助解决执行工作遇到的棘手问题，及时为执行人员变更被执行人、执行标的等提供充分的法律依据和事实依据。4、注重与公安、检察等司法部门配合，调取有利证据，维护金融单位合法权益。由于整个金融体制上的原因，金融部门的内在管理一度比较混乱，印章、公文、存单、凭证等盗用及擅用现象严重，从而给犯罪分子以可乘之机，更有某些人员与银行工作人员相勾结，利用金融法规不健全及金融管理上的漏洞，大肆侵占国有资产，转嫁金融风险，其作案手段隐蔽、复杂。在存单、票据等案件中，律师往往难以依靠自身力量弄清事实，取得有利证据，因此应注重与公安、检察等司法部门的配合，及时举报涉嫌犯罪的案件，在打击犯罪的同时获取有利证据，维护金融部门合法权益。律师为金融企业担任法律顾问，是一项神圣而艰巨的工作，顾问律师不但要有强烈的事业心，还要有高度的政治使命感。如何做好金融卫士是广大律师需要长期探讨的重要课题。
金融工作方案篇9
蒋世强检察官法学本科，先后毕业于重庆市文理学院、西南政法大学。1978年参加工作，任中学教师；1987年调入重庆市永川新胜地区检察院工作，历任刑检科科长（批捕、合一）、法纪科长、职侦局长（反贪、反渎、控申、预防合一）等职务；2008年调重庆市检察院侦查监督处工作，任检察员（高三级检察官）。期间，在职务犯罪侦查局工作长达15年之久，曾主办、参半过不少案件，并结合业务实践写下了500余万字的理论与实践相结合的法学论文。如：《直接受理案件初查工作雏议》，被《中国刑事法》杂志刊用；《职务犯罪预防要实现四化》及《建立保外就医法律监督机制的实践探索》均被《人民检察》刊用，并获得优秀论文奖；《公诉案件证据标准及其运用》一文获第6届全国检察理论研究年会三等奖。
[核心提示]针对当前金融领域内贪污、贿赂、挪用公款等犯罪线索发现难、调查取证难、案件定性难、结果处理难、赃款追缴难等现状，通过选择初查路径、灵活审讯技巧、突破侦点等侦查谋略的实施，提出侦查职能专业化、纵横机制专业化、情报获取专业化、侦查手段专业化、侦查队伍专业化等创新思路。
四、突破侦点――采用“五个结合”模式
（一）技术侦查与选定切入点相结合
近年来，金融系统贪贿犯罪案件的作案手段不断变化，多样化、边缘化、智能化等特点日益突出，案件突破难度越来越大，技术侦查无疑是应对当前复杂反腐败形势的有力手段。公安机关经过多年发展，通过通讯侦查、网络侦查等侦查手段的运用，已经形成了“现场提取物证、视频锁定轨迹、侦查逐个查证、物证认定犯罪”的疑难犯罪案件侦破模式。修改后的刑事诉讼法规定，赋予检察机关的技术侦查权，并规定由检察机关自行决定、公安机关执行，检察机关要借鉴公安机关现有的技术平台为技术侦查服务，反贪侦查人员要熟悉通过技术侦查获取的电子证据，提高在预审中运用以及转化这些证据的能力。尤其要注意在错综复杂的金融系统贪贿犯罪案情中找准突破口是案件侦破的前提。某检察院在侦办某分行副行长曹某受贿600万元案时，曹某自恃单位纪检监察部门对自己受贿问题查了多次都没有查实自己受贿的证据，自认为有一套反侦查伎俩，对受贿犯罪事实不予供述，使案件一时陷入僵局。对此，侦查人员及时转换侦查思路，依法与公安机关配合，采用技术侦查，找准突破案件的靶心，一举侦破曹某受贿600万元大案。
（二）情报信息与攻击心理相结合
从金融行业入手，收集行业数据，搭建金融、检察信息共享平台，为检察机关提供查询窗口，以便获取金融行业内部信息；尤其要建立检察机关和金融系统内部查询系统，但要设置必要的查询权限。在案件启动过程中，实行“协同上案机制”，强调技术、信息、情报三大专业手段的同步并行。重大的金融贪贿犯罪案件临时指挥部要由案侦指挥员、情报收集员、情报分析员和专案内勤组成。要运用情报信息获取的证据对金融系统贪贿犯罪嫌疑人进行攻心战，采取法、理并用，击垮犯罪嫌疑人心理防线。例如，某检察院在侦办某营业所主任刘某受贿窝案时，侦查工作进行了一个多月，仍无突破性的进展。一天，侦查员突然秘密收到情报反映该案犯罪嫌疑人刘某的弟弟是受贿犯罪的共犯。根据掌握的情况，侦查人员得知刘某的弟弟虽然是本案受贿犯罪的共犯，但他伙同其兄作案的数额不大。如果攻下了其弟，对攻下刘某乃至全案至关重要。于是，检察院便以此为突破口，让其弟对刘某受贿的事实作了供述，为攻破刘某受贿犯罪起到了重要作用。
（三）强制措施与拆散同盟相结合
查办金融系统贪贿犯罪案件是一个发现和证实犯罪的过程，各类证据的收集都围绕着一定的时空条件，一定的规律进行，适时采取强制措施对于突破案件会起到意想不到的效果。对于重大贪污贿赂案件的犯罪嫌疑人潜逃的案件，应大胆启动违法所得进行没收这一特别程序，但要把握这一程序启动过程中的证据标准。虽然这么做有一定的挑战性，但为了维护社会公平正义，打击金融贪贿犯罪，就必须大胆、适时启动这一程序。尤其是金融贪贿案件当事人在某种意义上属于利益共同体，案发前后，当事人之间大多建立“同心同盟”进行反侦查活动，瓦解、拆散攻守同盟是攻破案件的关键。某检察院在侦办某分行副行长李某受贿窝案时，几名犯罪嫌疑人到案后，依照事前约定而对犯罪行为竭力回避，拒不交代，侦查人员利用犯罪嫌疑人分赃不均、截留赃款的矛盾，适度将信息泄露给嫌疑人，让其相互指证，并安排侦查人员对嫌疑人宣讲主动、自首等法律知识，使该案快速侦破，4名犯罪嫌疑人共同受贿80万元窝案得以侦破。
（四）全面控制与固定证据相结合
修改后的刑事诉讼法对律师介入侦查阶段进一步强化，这就客观上要求侦查部门提高侦查水平，增强取证能力。侦查人员应充分利用嫌疑人被羁押后的第一次提讯，积极与看守所沟通，在遵守修改后的刑诉法规定的前提下，及时提讯嫌疑人，既充分利用难得的空隙时机继续突破犯罪嫌疑人的口供，又能积极开展调查，不断充实与完善证据链条。另外，还要重视证人以及其他案件相关人的询问工作，强化询问的心理攻势，使证人充分、客观地作证。侦查部门要高度重视再生证据资料的收集、固定和运用，对于参与反侦查活动的人一般都可以作为新的证人。反应金融系统贪贿犯罪事实的痕迹、现场、证言等都应当查明，并以证据的形式固定下来。
（五）同步录音与类似借鉴相结合
在侦办金融系统贪贿犯罪案件中，将同步录音录像制度的实施情况纳入目前检察机关的考评体系中，出台科学、合理且具有良好导向作用的考评指标，发挥其积极引导作用，对在金融贪贿案件侦查过程中出现的不规则行为进行纠正。尝试侦查阶段讯问犯罪嫌疑人律师间接在场制度，讯问时，律师在讯问室的另外一间房观看经过消音处理的同步录音录像。讯问结束时，如果律师认为讯问符合同步录音录像相关规定的，应当在询问笔录上签字；如果不符合的，有权拒绝签字，并提出纠正意见，这在金融贪贿犯罪侦查中尤为重要。侦查实践中，一个部门内部管理和职能都有相似之处，金融贪贿犯罪行为与其他贪贿犯罪行为既有方法行为上的共性，又有方法行为上的个性，检察机关应重点从侦办金融系统成功案例中寻找相似点进行借鉴。例如，某检察院从外地侦办某营业所所长付某贪污案中受到启发，及时安排侦查员对该县金融系统的相关线索进行梳理，挖出县工商行一个营业所所长李某受贿犯罪线索。当对李某进行立案侦查时，李某十分强势，抗拒审讯。但事先侦查员就找关键证人证实了对其行贿30万元，李某帮助其贷款300万元的事实，并进行了同步录音录像，固定相关证据。李某在不得已的情况下供述了自己收受贿赂30余万元的犯罪事实。
五、创新侦查思路――实现“五个专业化”
（一）侦查职能专业化
检察机关应重新审视检察权的作用和范围，设置专业办理金融贪贿犯罪案件机构，专门办理金融系统贪污、贿赂、挪用公款等犯罪案件，进而打破现有依照案件类型以及诉讼环节进行职权划分的职务犯罪侦查权配置模式，将金融职务犯罪侦查权扩充到对金融贪贿犯罪案件的侦查处理权。针对金融贪污、贿赂、挪用公款、巨额财产不明案等罪案，制定《办案风险预警评估办法》等专业化办案规范，细化流程、节点控制，加强对金融系统贪贿案件质量和效率的管控，打造金融系统贪贿精品案件，充分发挥检察机关查办金融贪贿案件的专业优势。加强与金融机构纪检监察部门的联系和协作，形成协同作战的整体合力，突出打击金融系统贪污贿赂犯罪侦查职能专业化。
（二）纵横机制专业化
健全检法两家办理金融贪贿犯罪案件信息互通机制以及资源共享机制的建设，与法院建立定期联席会议制度，加强对金融贪贿犯罪案件中出现的问题进行探讨，及时统一执法尺度，完善纵横信息联动机制，对金融贪贿案件侦查、审理中发现的类型性、苗头性案件及时进行研究，以达成共识。尤其要对金融贪贿犯罪的信息资料予以收集整理，分析研究典型金融贪贿案件，及时掌握金融贪贿犯罪基本动态，了解金融贪贿犯罪的手段、方法、特点及趋势，查找管理漏洞，解决打击金融系统贪贿犯罪的法律难点，对犯罪规律、法律适用、立案条件、证据标准等问题进行调研，用以指导侦查实践。建立检察巡视制度和检察辅导制度，将办理金融贪贿犯罪的侦查员派驻金融机构，以及时发现金融贪贿犯罪线索，并对金融贪贿犯罪侦查机构报告金融贪贿犯罪案件的信息予以监督和指导。加强检察机关与金融管理机构的联系，建立联系合作制度，使金融管理机构能向检察机关及时通报金融贪贿犯罪线索，向金融监管机构提示相应的金融风险，突出侦办金融贪贿案件纵横机制建设专业化。
（三）情报获取专业化
金融贪贿案件的智能化、网络化、虚拟化特点决定了对金融贪贿犯罪的治理需要有更为及时、丰富的信息来源。检察机关应加强专业化的金融情报机构的建设，由专业化的人才组成，负责金融情报的收集、保存、整理、分析、移交，专门服务于金融贪贿犯罪侦查。将金融机构、金融监管机构、金融执法部门与检察机关的数据库进行联网，达成信息共享和交流，为金融贪贿案件的侦查提供线索。只有在充足的信息支持下，金融贪贿犯罪侦查机构才能及时发现和掌握金融贪贿犯罪的相关线索，重点打击金融贪贿犯罪，突出侦办金融贪贿犯罪情报机构专业化。
（四）侦查手段专业化
通过专业的制度设计对检察机关职务犯罪侦查权进行优化配置，使职务犯罪侦查权能在侦办金融贪贿案件中实行专业化分工，充分发挥其在惩治金融贪贿犯罪以及参与金融市场综合治理中的能动作用。通过“由上级院统一组织部署，调集一定数量的侦查力量，集中进行攻坚战；由上级院派出业务骨干，带领下级侦查人员办案；由上级院将本院管辖的案件交下级院侦查；由上级院认为有必要将下级院正在侦办的案件提到本院办理；由上级院指定下级院办理其他院管辖的案件”等侦查策略的实施，结合惩治金融贪贿犯罪重大理论和实践问题，调整金融贪贿犯罪侦查工作思路，提升金融贪贿犯罪侦查水平，完善金融贪贿犯罪侦查机制，实现金融贪贿犯罪侦查精细化，使金融贪贿犯罪侦查工作更加公正、高效、权威，突出侦办金融贪贿犯罪侦查手段专业化。
金融工作方案篇10
本课程从物流金融特点及需解决的核心问题入手，引入物联网及智能技术在其中的关键作用介绍，同时详细介绍不同物流金融模式下各方参与者、业务流程，物流金融方案的制定与组织实施，物流金融风险控制以及基于物联网的解决方案，最后针对典型的物流金融案例，让学生探讨在该业务中引入物流金融对案例的流程及供应链绩效的影响，培养学生初步的业务管理能力。本课程目标:
1．知识教学目标:(1)深刻理解物流金融在经济领域中的重要作用，熟悉物流金融的基本类型，掌握物流金融的基本概念及参与主体。(2)熟悉物流金融参与主体角色和操作流程，如企业需求与信用分析、质押物评价、监管合同的制订、仓单质押监管服务与组织、业务风险控制及绩效考核。(3)熟悉以物流企业监管为核心的融资过程。(4)了解智慧物流的相关知识，懂得信息技术在物流金融管理中的重要作用。(5)了解物流金融业务的流程及信息化对其业务促进作用与风险降低方案。
2．能力培养目标:(1)掌握智慧物流下的作业流程，具备融资对象评价、监管合同和仓单质押监管服务制订的能力。(2)能制订并组织实施物流金融作业任务。(3)掌握利用智慧物流技术，实现物流、信息流和资金流综合管理创新。
二、基于智慧物流的以工作过程为导向的物流金融课程内容
基于工作过程的物流管理专业学习物流金融课程体系包括以下几个方面:物流金融业务分析与需求分析，质押与监管方案设计，监管项目合同签订，仓单质押监管服务与组织，动产质押监管服务与组织，抵押监管服务与组织，贸易监管服务与组织，物流金融业务综合实训，供应链一体化物流服务运作，物流金融风险控制，物流成本控制与绩效考核。基于智慧物流的以工作过程为导向的物流金融课程，在教学内容的组织方面包括以下方面:
1．现代物流与金融服务概述。包括物流概念，物流金融的概念与产生过程、地位与作用，智慧物流在物流金融中的应用，物流金融智慧化趋向几个部分。教学要求:深刻理解物流金融在社会经济中的重要作用，掌握物流金融的基本概念、流程及各环节的重点工作，了解智慧物流及其发展对物流金融的促进和提高的重要作用，了解物流金融智慧化的新趋向。
2．基于智慧物流的物流金融业务架构。包括:RFiD与物联网简介、了解物流信息技术发展背景、基于智慧物流的物流金融业务流程架构、基于智慧物流的物流金融业务管理系统架构。
3．智慧物流下物流金融业务风险降低的技术措施。了解如何利用智慧物流，降低不同环节的风险。掌握通过构建智慧仓储、智慧安全监督、智慧物流，实现“货物流、信息流、资金流、运输流”为一体的“物流金融”业务与服务，降低物流金融风险。
4．智慧物流下物流金融业务的增值模式。了解如何依托智慧物流，构建智慧仓，掌握通过提供仓储、物流、金融、商贸创新服务，增强与供应链上合作伙伴的联系，提供更多可行的增值服务。
5．智慧物流在物流金融业务的应用案例。教学要求:熟悉中储物流、柏亚仓等物流金融方案及智慧物流金融解决方案。
三、总结