银行活动宣传方案篇1
一、活动目的
（一）提高各银行业金融机构参与农民工银行卡特色服务项目的自觉性和主动性，营造有利于特色服务业务发展的外部环境。
（二）扩大农民工银行卡特色服务业务的影响，引导农民工通过银行卡特色服务办理异地取款业务，提高农民工对特色服务的认知度，培养农民工的用卡习惯。
（三）增强各银行业金融机构对农民工的服务意识，进一步改善农村地区金融服务质量。
二、活动组织
本次宣传活动由江苏省农民工银行卡特色服务推广领导小组统一组织，省内各国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、城（乡）信用社、中国银联江苏分公司共同参与。领导小组办公室设在人民银行南京分行支付结算处，负责宣传活动的统筹安排和协调工作，监督和落实宣传活动进度。
省内人民银行各分支机构应根据统一安排，组织辖内银行业金融机构积极参与宣传活动。
三、宣传方式
20__年江苏省农民工银行卡特色服务宣传活动统一宣传口径、统一宣传时间，突出“亲情银行卡服务农民工”的宣传主题，采用农民工容易接受的形式，形成以“春节”前后的集中宣传和贯穿全年的经常性宣传为联动的宣传攻势，营造良好的舆论氛围。
（一）集中宣传
1．发卡机构的宣传活动。20__年1月底前，人民银行各分支机构组织辖内发卡机构到农民工用工较集中的工业园区、建筑工地、大型集贸市场、批发市场等地进行大规模集中宣传，重点宣传农民工银行卡特色服务的优越性和操作要求，向农民工普及银行卡使用和风险防范常识。宣传方式采取设置宣传咨询台、悬挂宣传横幅、张贴宣传海报、发放宣传资料、播放宣传节目等方式进行，发卡机构可在现场为农民工办理银行卡。各商业银行的营业网点要张贴海报、摆放折页，引导农民工办理银行卡，积极使用该特色服务。
2．受理机构的宣传活动。20__年2月底前，人民银行各分支机构组织辖内农村信用社、农村商业银行、农村合作银行到车站、码头开展宣传活动，宣传现场应悬挂宣传横幅、设专人现场咨询、发放宣传折页。各受理机构的营业网点应张贴海报、折页和条幅，并免费赠送一定数量的春联、福字和年历给农民工家庭。春节前后可采用流动宣传车等方式，到乡镇、集市进行宣传，将宣传资料发放到农民手中。
3．新闻媒体的宣传。20__年1月底前，由人民银行南京分行、中国银联江苏分公司选择一家省级报纸宣传农民工银行卡特色服务。省内人民银行各分支机构在宣传活动期间，应主动联系当地电视、报纸等媒体，对集中宣传活动进行新闻报道。
（二）经常性宣传
各地、各银行业金融机构应结合自身的特点，开展形式多样、生动活泼、具有特色的宣传活动，将农民工银行卡特色服务宣传活动贯穿全年。发卡机构应主动与当地使用农民工较多、规模较大的用工单位联系，引导用工单位使用银行卡为农民工发放工资。农村信用社等受理机构要充分利用新闻媒体向农民进行通俗易懂的宣传，使“亲情银行卡服务农民工”的主题深入人心。
四、宣传材料
农民工银行卡特色服务宣传活动使用人民银行总行确定的统一文字材料和版式，人民银行各分支机构、各银行业金融机构可根据实际情况进行适当调整后印刷、分发。
五、其他事项
江苏省“农民工银行卡特色服务”宣传活动所需费用由各银行业金融机构、银联江苏分公司共同承担。
人民银行各分支机构、各银行业金融机构可根据本方案要求，结合实际情况制定具体的宣传活动实施方案。
中国人民银行分行
为扩大农民工银行卡特色服务业务的影响，根据《中国人民银行办公厅关于进一步做好农民工银行卡特色服务工作的通知》（银办发〔20__〕293号）要求，结合江苏省实际，制订本宣传活动方案。
一、活动目的
（一）提高各银行业金融机构参与农民工银行卡特色服务项目的自觉性和主动性，营造有利于特色服务业务发展的外部环境。
（二）扩大农民工银行卡特色服务业务的影响，引导农民工通过银行卡特色服务办理异地取款业务，提高农民工对特色服务的认知度，培养农民工的用卡习惯。
（三）增强各银行业金融机构对农民工的服务意识，进一步改善农村地区金融服务质量。
二、活动组织
本次宣传活动由江苏省农民工银行卡特色服务推广领导小组统一组织，省内各国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、城（乡）信用社、中国银联江苏分公司共同参与。领导小组办公室设在人民银行南京分行支付结算处，负责宣传活动的统筹安排和协调工作，监督和落实宣传活动进度。
省内人民银行各分支机构应根据统一安排，组织辖内银行业金融机构积极参与宣传活动。
三、宣传方式
20__年江苏省农民工银行卡特色服务宣传活动统一宣传口径、统一宣传时间，突出“亲情银行卡服务农民工”的宣传主题，采用农民工容易接受的形式，形成以“春节”前后的集中宣传和贯穿全年的经常性宣传为联动的宣传攻势，营造良好的舆论氛围。
（一）集中宣传
1．发卡机构的宣传活动。20__年1月底前，人民银行各分支机构组织辖内发卡机构到农民工用工较集中的工业园区、建筑工地、大型集贸市场、批发市场等地进行大规模集中宣传，重点宣传农民工银行卡特色服务的优越性和操作要求，向农民工普及银行卡使用和风险防范常识。宣传方式采取设置宣传咨询台、悬挂宣传横幅、张贴宣传海报、发放宣传资料、播放宣传节目等方式进行，发卡机构可在现场为农民工办理银行卡。各商业银行的营业网点要张贴海报、摆放折页，引导农民工办理银行卡，积极使用该特色服务。
2．受理机构的宣传活动。20__年2月底前，人民银行各分支机构组织辖内农村信用社、农村商业银行、农村合作银行到车站、码头开展宣传活动，宣传现场应悬挂宣传横幅、设专人现场咨询、发放宣传折页。各受理机构的营业网点应张贴海报、折页和条幅，并免费赠送一定数量的春联、福字和年历给农民工家庭。春节前后可采用流动宣传车等方式，到乡镇、集市进行宣传，将宣传资料发放到农民手中。
3．新闻媒体的宣传。20__年1月底前，由人民银行南京分行、中国银联江苏分公司选择一家省级报纸宣传农民工银行卡特色服务。省内人民银行各分
支机构在宣传活动期间，应主动联系当地电视、报纸等媒体，对集中宣传活动进行新闻报道。
（二）经常性宣传
各地、各银行业金融机构应结合自身的特点，开展形式多样、生动活泼、具有特色的宣传活动，将农民工银行卡特色服务宣传活动贯穿全年。发卡机构应主动与当地使用农民工较多、规模较大的用工单位联系，引导用工单位使用银行卡为农民工发放工资。农村信用社等受理机构要充分利用新闻媒体向农民进行通俗易懂的宣传，使“亲情银行卡服务农民工”的主题深入人心。
四、宣传材料
农民工银行卡特色服务宣传活动使用人民银行总行确定的统一文字材料和版式，人民银行各分支机构、各银行业金融机构可根据实际情况进行适当调整后印刷、分发。
五、其他事项
江苏省“农民工银行卡特色服务”宣传活动所需费用由各银行业金融机构、银联江苏分公司共同承担。
人民银行各分支机构、各银行业金融机构可根据本方案要求，结合实际情况制定具体的宣传活动实施方案。
中国人民银行分行
为扩大农民工银行卡特色服务业务的影响，根据《中国人民银行办公厅关于进一步做好农民工银行卡特色服务工作的通知》（银办发〔20__〕293号）要求，结合江苏省实际，制订本宣传活动方案。
一、活动目的
（一）提高各银行业金融机构参与农民工银行卡特色服务项目的自觉性和主动性，营造有利于特色服务业务发展的外部环境。
（二）扩大农民工银行卡特色服务业务的影响，引导农民工通过银行卡特色服务办理异地取款业务，提高农民工对特色服务的认知度，培养农民工的用卡习惯。
（三）增强各银行业金融机构对农民工的服务意识，进一步改善农村地区金融服务质量。
二、活动组织
本次宣传活动由江苏省农民工银行卡特色服务推广领导小组统一组织，省内各国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、城（乡）信用社、中国银联江苏分公司共同参与。领导小组办公室设在人民银行南京分行支付结算处，负责宣传活动的统筹安排和协调工作，监督和落实宣传活动进度。
省内人民银行各分支机构应根据统一安排，组织辖内银行业金融机构积极参与宣传活动。
三、宣传方式
20__年江苏省农民工银行卡特色服务宣传活动统一宣传口径、统一宣传时间，突出“亲情银行卡服务农民工”的宣传主题，采用农民工容易接受的形式，形成以“春节”前后的集中宣传和贯穿全年的经常性宣传为联动的宣传攻势，营造良好的舆论氛围。
（一）集中宣传
1．发卡机构的宣传活动。20__年1月底前，人民银行各分支机构组织辖内发卡机构到农民工用工较集中的工业园区、建筑工地、大型集贸市场、批发市场等地进行大规模集中宣传，重点宣传农民工银行卡特色服务的优越性和操作要求，向农民工普及银行卡使用和风险防范常识。宣传方式采取设置宣传咨询台、悬挂宣传横幅、张贴宣传海报、发放宣传资料、播放宣传节目等方式进行，发卡机构可在现场为农民工办理银行卡。各商业银行的营业网点要张贴海报、摆放折页，引导农民工办理银行卡，积极使用该特色服务。
2．受理机构的宣传活动。20__年2月底前，人民银行各分支机构组织辖内农村信用社、农村商业银行、农村合作银行到车站、码头开展宣传活动，宣传现场应悬挂宣传横幅、设专人现场咨询、发放宣传折页。各受理机构的营业网点应张贴海报、折页和条幅，并免费赠送一定数量的春联、福字和年历给农民工家庭。春节前后可采用流动宣传车等方式，到乡镇、集市进行宣传，将宣传资料发放到农民手中。
3．新闻媒体的宣传。20__年1月底前，由人民银行南京分行、中国银联江苏分公司选择一家省级报纸宣传农民工银行卡特色服务。省内人民银行各分支机构在宣传活动期间，应主动联系当地电视、报纸等媒体，对集中宣传活动进行新闻报道。
（二）经常性宣传
各地、各银行业金融机构应结合自身的特点，开展形式多样、生动活泼、具有特色的宣传活动，将农民工银行卡特色服务宣传活动贯穿全年。发卡机构应主动与当地使用农民工较多、规模较大的用工单位联系，引导用工单位使用银行卡为农民工发放工资。农村信用社等受理机构要充分利用新闻媒体向农民进行通俗易懂的宣传，使“亲情银行卡服务农民工”的主题深入人心。
四、宣传材料
农民工银行卡特色服务宣传活动使用人民银行总行确定的统一文字材料和版式，人民银行各分支机构、各银行业金融机构可根据实际情况进行适当调整后印刷、分发。
五、其他事项
江苏省“农民工银行卡特色服务”宣传活动所需费用由各银行业金融机构、银联江苏分公司共同承担。
银行活动宣传方案篇2
根据《中国人民银行*****支行2019度金融扶贫宣传活动方案》的要求，*****村镇银行（以下简称“我行”）于2019年10月份积极组织开展了“金融精准扶贫”宣传服务活动，现将此项工作情况汇报如下：
一、组织领导
为了活动的有效开展，2019年10月16日我行根据文件要求结合我行实际情况制定了“*****村镇银行金融精准扶贫”宣传活动方案并成立了活动领导小组，负责此次活动的组织实施。
组长：行长
副组长：
成员：
领导小组下设办公室，办公室设在我行综合管理办公室，由办公室具体负责实施方案制定、组织实施、情况汇总等工作，其他部室要协调调配人员积极配合活动办公室的宣传工作。
办公室主任：
办公室成员：
二、活动过程
1、筹备阶段：2019年10月15至10月16日为本次“金融精准扶贫”宣传活动筹备阶段，我行根据自己的实际情况，明确宣传小组人员及工作职责，制定具体的活动方案并进行周密安排和部署，印制宣传折页和展板等为宣传活动后续开展做好准备。
2、实施阶段：2019年10月17日至10月31日。
（1）10月17日至10月31日,为“金融精准扶贫”宣传服务活动时间，我行以“聚焦金融精准扶贫、携手迈进小康社会”等为主题，开展金融精准扶贫宣传活动，以营业网点为宣传阵地，通过粘贴宣传海报、LeD滚动展示活动宣传标语、摆放金融扶贫知识宣传品等形式，持续开展“金融精准扶贫”宣传活动。
（2）开展集中宣传活动：10月17日我行积极响应人民银行*****支行的宣传部署，选派人员按照《中国人民银行*****支行2019度金融扶贫宣传活动方案》要求，与克旗地区的金融保险机构在经棚镇政府广场联合开展了“10·17全国第6个扶贫日邀您一起扶贫济困”集中宣传活动，宣传活动现场各金融机构工作人员及政府扶贫部门为现场群众发放了大量宣传折页等材料。
3、总结阶段：2019年10月18日，本行“金融扶贫”宣传办公室将活动信息及时上报至人民银行*****支行活动领导小组办公室及指定邮箱。
银行活动宣传方案篇3
根据《银保监分局办公室关于做好全市银行业保险业2020年防范和处置非法集资百日宣传活动有关工作的通知》（银保监办发〔2020〕号）《市打击和处置非法集资工作领导小组关于印发XX市2020年防范和处置非法集资百日宣传活动方案的通知文件要求，为做好防范和处置非法集资工作，推动形成和谐稳定的金融秩序，创造良好金融环境，结合XX公司（以下简称我司）实际情况，特开展“XX年防范和处置非法集资百日宣传活动”，现将活动具体开展情况报告如下：
一、目标要求
切实提高政治站位，充分认识防范和处置非法集资工作的重要性、紧迫性和复杂性，增强责任感和使命感，认真履行自身职责，提高社会公众对非法集资的危害性的认识，引导公众自觉远离和抵制非法集资，积极开展形式多样的防范和处置非法集资百日宣传活动，以线上活动为主要宣传方式，营造声势浩大的宣传氛围，为做好防范和处置非法集资工作、切实防控金融风险奠定坚实基础。
二、成立宣传工作小组
根据宣传工作要求，为明确工作职责、增强活动效果，进一步提升我司金融服务质效，我司特成立由一把手任组长的“2020防范和处置非法集资百日宣传活动”工作小组，工作小组主要负责做好活动准备及后续活动开展工作，包括制定防范和处置非法集资百日宣传活动宣传实施方案、明确宣传工作的责任部门和人员，按照时间进度有序推动宣传工作，共同做好特殊时期的防范和处置非法集资百日宣传活动。
组 长：
副组长：
成员：分公司各部门相关工作人员
牵头部门：
此次活动的牵头协调部门为XX部，由XX部负责组织推动本单位非法集资宣传教育活动。
三、工作步骤
（一）1月14日至1月16日在线上组织我司员工学习、宣导《银保监分局办公室关于做好全市银行业保险业2020年防范和处置非法集资百日宣传活动有关工作的通知》（银保监办发〔2020〕2号）和《打击和处置非法集资工作领导小组关于印发XX市2020年防范和处置非法集资百日宣传活动方案的通知》文件。
银行活动宣传方案篇4
为进一步提升金融消费者的权责意识和风险意识，配合各级政府相关部门、消费者协会组织的“3.15”国际消费者权益日活动，构建和谐金融消费环境。该行于2015年3月15日组织员工在白竹湖广场开展了宣传活动，活动当日尽管寒风凛冽，但是，该行工作人员的服务热情感染着过往的每个客户群众，提高金融服务水平、维护金融消费者权益是该行履行企业社会责任、树立行业服务典范的重要举措，也是体现该行始终“以客户为中心”的企业核心价值观。为维护金融消费者权益，从客户角度出发，想客户所想，全行共同参与，积极投入活动，通过宣传单页的发放和现场设摊接受客户咨询，取得了良好的活动效果。
高度重视，精心组织。一是合理制订宣传方案，成立了“3.15金融消费者权益日”活动宣传工作领导小组，由主管宣传工作的副行长任组长，办公室、业务拓展部、电子银行部、人力资源部、合规风险部等部门为成员，具体由办公室负责，其他部门密切配合，形成齐抓共管局面。二是精心制作宣传资料。各部门按照活动要求第一时间组织、安排工作人员，准备齐全各种宣传资料，在短时间内，制订了《银行业消费者权益保护知识读本》、《人民币知识》、《防范金融风险》、《手机银行和网上银行知识》、《etC公路电子收费业务》和《祁阳农商银行宣传册》等金融知识折页资料。
周密部署，有序开展。鉴于许多中老年客户对各种诈骗分子的作案手法不太警觉，同时又对各种产品的概念模糊，所以在具体介绍宣传内容时，该行员工着重介绍了宣传折页里的内容外，还提醒客户仔细阅读、平时多注意了解相关知识，采取集中宣传与网点宣传相结合的方式。一是集中宣传。针对人员集中的地方在白竹湖广场设立了户外“金融知识普及宣传台“进行设点宣传，二是各网点在办公室发放放宣传折页，各网点还准备了宣传海报，LeD全天候进行宣传。三是在社区和县城沿江路“宣传一条街”与《法制湖南》栏目共同宣传如何防范非法集资等多方面的宣传资料。
内容丰富，效果显著。通过向过往群众进行现场知识辅导，解答客户疑问，接受客户投诉和建议。个别顾客拿出自己收到的不明诈骗短信询问，该行员工立即提示客户坚决不能相信，不能转账到所谓“安全帐户”，提示之余更为其准备宣传资料以供学习了解，并提示客户要在日常生活中多学习多了解多多防范，向广大群众客户宣传现代金融知识，普及金融产品、服务、法律，运用生动的案例，讲解等形式加强居民反电信诈骗等犯罪的警惕性。生动鲜活的案例讲解、精美有益的宣传单页发放都让客户在活动现场深深感受到了该行工作人员的服务热情，拉近与消费者之间的关系。经过一天的活动宣传，该行共向客户发放《银行业消费者权益保护知识读本》《金融风险防范》、《银行卡》以及反假币、防诈骗等宣传资料共计1.2万余份、接待客户人次超3000人次，并且将生活必备的金融知识、金融技能以浅显易懂的方式传授给消费者，全面展现了该行竭诚为客户服务的形象，受到广大客户的一致好评。
银行活动宣传方案篇5
关键词：反假币；假币犯罪；社会体系
当前假币数量和伪造人民币案件呈不断上升趋势，假人民币的存在和蔓延，已危害了广大群众的切身利益，妨碍社会安定和谐，损害人民币的国际信誉，并对人民币走向国际化产生消极影响。制售假币以非法手段剥夺和占有国民财富，干扰了货币流通的正常秩序，破坏了社会信用原则，侵蚀国民经济的健康肌体，是社会经济生活中的毒瘤。为有效遏止假币的蔓延，需要有关各方面共同努力，形成一个强有力的反假币社会体系，将制假、贩假、用假行为置于有效地层层监控之下。
一、当前假币犯罪活动的特点
通过对近几年的假币犯罪活动进行整理分析发现，当前假币犯罪活动呈现以下6个特点：
1.假币犯罪辐射化。基于一定的社会经济发展状况和独特的人文地缘环境，假币犯罪形成了以广东为伪造源头。以安徽、河南、湖南等地为加工及集散地，以人口流动性大、现金使用量多的省会及经济中心城市为贩卖、使用集散地，向周边、中西部地区及广大农、牧、山、少、边区蔓延扩散的特点。
2.假币犯罪职业化。假币犯罪具有职业化倾向，形成了包括一级批发商、二级批发商、零售商在内的销售体系，并多以家族、老乡为纽带，结成团伙作案，形成人员相对固定、分工负责的“销售链”。“销售链”建立后，运销假币的隐蔽性、流动性、跨区域性较强，打击难度加大。
3.小额假币增长快。小面值货币具有流通快、隐蔽性强等特点。人们往往会掉以轻心，疏于鉴别，犯罪分子将制贩假币的重心逐渐转向了流通面广、不易引起人们注意的小面值人民币。据统计，2005年以来全国收缴的假币总量中，小面额假币收缴张数及总面额的占比分别增长了6倍和4倍。
4.作案方式新型化。假币的使用以调包、找零为主要作案手段，地域多选择城乡结合部的小摊小贩、集贸市场等，出租车行业、娱乐场所、场所也成为假币的主要流入场所。目前，还出现了犯罪分子利用互联网qq或论坛等出售假币信息，通过快递公司邮寄假币的方式进行犯罪活动的新型作案方式。
5.假币犯罪交织化。出现假币犯罪与、色情、等违法犯罪活动交织的倾向。在假币犯罪过程中，还涉及到其他犯罪，如：利用色情为诱饵，使用假币掉包、诈骗等，该类犯罪在实施未遂的情况下，存在着向抢夺、抢劫等暴力犯罪转化的趋势，严重影响社会治安秩序。
6.假币运行高位化。我国的假币犯罪仍处在一个高位运行的状态，全国每年的假币收缴量都在10亿元左右。2008年以来，国内各地惊现以hd90编号开头的百元假钞，以同一组编号开头，频率如此密集，这在以往的假币案件中非常罕见。从2009年1月20日至10月中旬，全国公安机关共破获假币犯罪案件2198起，抓获犯罪嫌疑人4108名，远远超过2008年的总和；捣毁伪造、加工窝点27个，为2008年的3倍；缴获假币8，1亿元，是2008年的2倍。
二、反假币现状分析
(一)反假币现状调研情况
2008年和2009年暑假，浙江金融职业学院反假人民币调研组深入到浙江省各市、县、乡镇等地进行实地调研。共发放1000份调查问卷，回收有效问卷共计943份，调研情况如下：
1.对假币识别情况。被调查人群中有69％收到过不同面额的假币，其中有人还不只一次收到假币。从调查结果看，多数人在金融机构取款或从其他渠道收取现金时没有验看的习惯，缺乏自我保护意识。绝大多数被调查人群对于人民币防伪知识的了解还很肤浅，有相当一部分人对反假币常识和相关法律知识根本不了解，给假币使用者创造了可乘之机。假币识别较弱的群体主要有农民、集贸市场个体经营者、出租车司机、外来务工人员、年老者及无业人员，这些人员由于受经营环境、文化层次、社会活动参与较少等因素的制约，成为假币危害较深的群体。
2.收到假币后处理方式。当发现自己误收假币，被调查群体愿意将假币交到银行的占48％，自己留存假币的占46％，继续使用假币的占6％。说明部分群体的法律意识比较淡薄，同时有不愿意承担损失的心理。采取自留方式有可能使假币再次流通，造成假币的恶性循环，成为扰乱人民币流通市场的参与者。
3.对反假币宣传方式的认可度。调查显示，通过广播和电视的专题节目、银行工作人员的现场宣传、银行营业厅的专业宣传等宣传方式的认可度分别占69％、20％、11％。部分被调查人反映，金融机构的反假宣传受时间和宣传机构工作性质的限制，没有长期连续地开展，影响了反假币宣传范围的进一步扩大，认为应借助媒体制作专题节目和电视宣传片及公益广告来提高反假币知识的普及。
(二)假币犯罪与假币流通成因分析
根据对调研数据及相关材料的整理分析，假币流通并蔓延的原因主要有以下几个方面：
1.反假意识淡薄。不少居民自我保护能力和法制观念薄弱，容易被贩卖、使用假币的犯罪分子欺骗；对假币的危害认识不深。发现自己误收假币时，为了不让自己遭受损失，不是主动上交银行，而是想方设法转嫁他人，将假币用出去，把假币带来的损失转嫁他人，造成了假币在市场上的恶性循环。
2.反假水平有限。犯罪分子制假技术越来越先进，使用假钞的手段越来越隐蔽，不少群众识别假币的水平有限，使假币犯罪有了可趁之机。银行一线临柜工作人员反假币技能参差不齐，虽然人民银行加强了对金融机构反假币培训和考试，但事实上有一部分人只是为了考试而考试，反假币培训效果难以体现。
3.收缴形式单一。假币收缴主要依靠办理存取款业务的营业窗口，出现了“一多三少”现象，在营业网点柜台上收缴的多，银行、公安、工商等部门联合出击的少，群众和企事业单位举报的少，单位和个人申请鉴定假币的少，使制贩假币者得不到及时制裁，打假力度减弱。
4.执行力度不够。部分金融机构对反假币的严峻形势认识不足，没有从内部和外部环境因素去考虑反假币工作的复杂性、长期性、艰巨性，对假币把关不严，收缴假币乏力，使部分假币重新流入市场，在一定程度上助长了假币犯罪。
5.宣传不到位。受客观条件的限制，利用广播、电视、标语等有效媒体宣传货币知识和反假币动态方面做得还不到位，反假币宣传停留在“一阵风”的集中宣传和作用有限的柜台宣传上，制约了反假币宣传工作的广度和深度。
6.现金流量巨大。人员流动量大、现金收款量大的农贸产品批发市场、大型专业批发市场、快餐店、流动摊贩、车站和码头周边、部分地区城乡结合部等行业和区块，由于存在较多的找零机会，一直是假币流通的高发区域。
7.打击力度不够。近年来，国家对制贩假币者制定了严厉的法律法规予以严惩，但无论是制造、伪造、变造假币，还是贩买、贩卖假币，扣除打击的风险成本后仍有巨额利润空间，一些不法之徒无视国家的法律法规，仍绞尽脑汁、挖空心思地生产和经营假币。
三、构建反假币社会体系的建议
(一)金融部门严把假币流通关口
1.大力提升各银行营业网点的反假水平。针对犯罪分子造假技术日益提高的特点，作为反假币第一关卡的金融服务窗口应加强反假币知识及政策法规的学习培训，使银行一线员工熟知反假币操作规程和相关法律法规，发挥假币收缴、堵截主力军的作用，堵塞假币流通渠道。银行还要经常组织反假工作经验交流、反假知识竞赛等，使反假币工作经常化、制度化、科学化，确保各银行营业网点成为反假币的有效屏障和人民币的“净土”。
2.构建科学的宣传体系。金融机构是反假币工作的主力军，同时又担负着维护人民币正常流通的社会责任，应构建金融、宣传、文化、教育、广电为一体的反假币宣传体系，深人开展反假币宣传，全面提高公众防范假币的能力，强化公众反假币的法律意识和社会责任意识，在全社会筑起反假币的“防护墙”。(1)做好各银行营业网点的反假币宣传，积极主动地为前来咨询的群众介绍防假、反假币知识，帮助广大群众提高人民币识假水平。(2)推进反假币知识进校园。金融机构可以充分利用学校为反假阵地，编印适合学生学习和阅读的人民币普及知识教材，在学生中积极开展爱护人民币和反假币知识教育，培养学生爱护人民币的意识，增强识别假币能力，再通过他们辐射给家庭成员，提高全社会的识假能力和反假意识。(3)创新人民币宣传方式。金融机构应结合实际情况，加大反假币工作的宣传力度和深度，大力开展内容丰富、形象生动、形式多样、通俗易懂的反假币宣传活动。如：与电视、广播、报纸等新闻媒介联合举办反假币栏目，在电视、报纸上播放、刊登反假币的有关规定和人民币防伪知识，适当公布一些已破获的伪造、变造、买卖、走私、运输、持有、使用假币的案例。通过剖析假币案例，普及反假币法律法规，加强宣传舆论的正面引导，加大反假币信息透明度，强化公众反假币的法律意识和社会责任意识。金融机构的工作人员和金融专业院校的师生要利用自己的专业特长，积极走进社区、乡村、学校开展宣传，使更多的群众了解并掌握反假币的基本常识和相关法律知识，让广大群众明确对明知而持有和使用假币同样是违法的，增强广大群众的防假、反假、打假意识，压缩假币的生存空间。
3.扩展非现金交易。在打击涉及货币犯罪的同时，银行要大力扩展非现金交易，积极创造条件，向电子货币过渡。银行应加大对客户的金融知识宣传，培养人们用转账等方式结算的习惯，扩大通过支票、本票、汇票、信用卡、网上银行、手机银行等非现金结算方式来替代现钞的运用，减少市场现金流量，减少误收假钞的机会。
4.提高印制技术。针对当前犯罪分子制假手段翻新，假币种类增多的态势，国家应根据反假币形势的发展变化，应用高新尖端技术及新材料制造人民币，提高人民币印制的高科技含量，增强防伪性能，努力做到使人民群众易于识别，制假分子难以伪造，使人民币真正成为能放心使用的货币。
(二)完善全社会的反假联动机制
反假币工作应充分发挥联席会议工作机制作用，加强人民银行、商业银行、公安、检察、法院、海关、工商、质检、新闻单位等部门之间的沟通、协调和配合，从源头上控制印制假币的犯罪活动，有效控制堵塞贩运渠道，打击制贩假币犯罪团伙。
1.人民银行在提高业务员识别假币和鉴定假币专业水准的同时，要牵头组建反假币讲师团，培养一支既能开展宣传培训又能开展假币鉴别的师资队伍，对各商业银行反假币工作进行监督和指导。同时，要与各银行、公安机关等相关单位建立快速便捷的假币信息沟通渠道，沟通反假币、打假工作信息，掌握假币犯罪活动的最新动态，及时将活动信息、假币特征和公安机关提供的假币案情通报给各相关单位，研究解决反假币工作中遇到的新情况、新问题，构建全方位的反假币工作长效机制。
2.各级商业银行要强化对假币的收缴和线索移交，积极配合公安机关做好假币解缴保管工作，注意收集假币的样本。同时，对收缴的假币进行及时登记、分类和综合研究，建立健全辖区内假币样本的数据库，及时向反假币工作联席会议办公室反馈假币信息和线索，为准确分析犯罪形势和规律特点创造条件。
3.公安机关应加大打击制贩假币犯罪活动整治力度，形成对假币犯罪的高压态势。(1)认真梳理历年来假币犯罪案件的特点、规律，重点分析并确定案件高发重点区域、涉案高危人员分布、常见作案手段规律等，为有效打击犯罪提供基础资料。(2)及时向有关部门通报反假行动进展情况，使各类假币的新动向和案件线索得到及时交流和反馈。(3)应在各级公安部门设立反假币专业部门，为深挖线索、进一步严打假币犯罪提供强有力的保障。
4.检察院、法院等司法机关积极做好假币犯罪案件的、审判工作，充分发挥诉讼监督作用。对假币案件要加快审理速度，依法从重、从快打击犯罪分子，并对假币大案要案进行公开宣判。快审快判，提高效率，震慑制贩假币犯罪分子，发挥法律的威慑作用。
5.工商、质检等部门要加强对市场的管理监控，加强点验钞具生产、销售的检查，规范行业发展，禁止未经许可生产、销售的验钞机等机具进入市场。工商部门对制贩假币犯罪活动猖獗地区的印刷、电脑制版等重点行业、单位和部门进行全面整顿，严肃查处从事非法印制活动的企业，打击制贩假币犯罪团伙，从源头上控制印制假币的犯罪活动。
6.海关、交通、铁道等部门要组织专门力量，加强海上、码头、车站、机场等复杂场所的检查，加强水路、陆路、航运的堵截，切断假币贩运路径，减少假币的扩散和蔓延。
7.新闻单位应充分发挥电视、报纸、广播、互联网等宣传媒体覆盖面广、转播面宽的媒体优势，通过各种形式对反假币工作进行全方位、多角度、立体化的宣传报道，扩大宣传影响，增强社会公众识假、辨假的意识和能力。
银行活动宣传方案篇6
为深入贯彻落实《中华人民共和国标准化法》，培养金融从业人员标准化工作的意识，重点推动金融机构执行标准的自我声明公开；推动《金融业标准化体系建设发展规划(2016—2020年)》的进一步落实，开展实施情况中期评估，为下一步金融标准化工作查漏补缺；扶持金融机构建立金融产品企业标准；宣传、引导金融消费者选择达标的金融产品与服务。根据中国人民银行运城市中心支行《关于开展2019年度“金融标准为民利企”主题活动的通知》(运银科[2018]4号)要求，人民银行新绛县支行于2019年9月1日至9月30日在全县范围内组织开展“金融标准为民利企”活动，通过形式多样、丰富多彩的各种宣传方式，多层次、多角度、全方位、立体式地开展了形式多样的宣传，现将具体情况报告如下：
一、梳理重点工作内容，预期活动达成目标
2019年新绛支行的“金融标准为民利企”专题活动面向的是金融机构的从业人员、享受金融服务的消费者以及缺乏金融标准知识的广大人民群众，重点工作包含了一是金融行业将《标准化法》的各项内容与自身业务工作相结合，共同安排，一致部署，潜移默化的加强金融行业的金融标准化意识；二是增强社会各界不同群体对《标准化法》及金融标准化工作的了解，营造出良好的标准化工作法制的氛围。
二、加强组织领导，扎实推进各阶段宣传主题
本次活动时间为：2019年9月1日至2019年9月30日，分三个阶段进行。
第一阶段：动员部署（8月份）
一是建立机构，制定方案。为保证宣传活动的效果，人民银行新绛支行成立宣传活动领导小组，由人民银行新绛支行行长郭培智任组长，纪检组长姬鹏飞任副组长(主要负责此项工作)，领导小组成员由人民银行新绛支行综合办公室、金融管理部、综合业务部、货币金银部等部门负责人构成。领导小组下设办公室，办公室设在综合办公室，主要职责是：负责对人民银行新绛支行有关部门及各银行业金融机构宣传活动的组织与协调工作。同时，领导小组研究制定了《中国人民银行新绛县支行2019年“金融标准为民利企”活动实施方案》。
二是广泛宣传、完善制度。本阶段要组织召开各金融机构负责人联席会议，广泛宣传，进一步统一思想，提高认识，端正态度，动员干部职工积极投入到活动中来。
第二阶段：扎实宣传，确保实效。（9月1日-9月20日）
本阶段要求各金融机构，根据本辖区、本行特点，重点开展以下活动：
（一）针对不同类型的金融消费者，设计、开展具有针对性的金融标准化知识普及活动，使金融消费者掌握符合其需求的金融知识。
（二）引导金融消费者识别相关金融产品或服务的风险点，让金融消费者准确理解金融机构的风险责任和金融消费者自身的风险责任及应对措施。
第三阶段：总结提高，建立长效机制（9月20日－30日）
做好“金融标准为民利企”总结工作，及时总结宣传活动的经验和做法，各金融机构要收集整理宣传图片及影像资料，于2019年9月30日前将本单位开展宣传活动的情况总结（包括影像资料）报送人民银行办公室。
四、以严格的工作要求促进宣传工作开展
（一）工作要求
1、高度重视，周密部署。各单位负责人要高度重视，紧紧围绕此次宣传活动的主题和内容，结合本行实际，明确宣传活动方案，做到周密部署，精心组织，将宣传活动真正落到实处，确保活动有序进行。
2、务实节俭，注重实效。开展金融知识普及活动应勤俭节约，规模适当，杜绝奢侈浪费之风。有关活动应紧密围绕主题，采取最易于被消费者接受的形式，杜绝形式主义，注重实质效果。
3、抓好亮点，突出特色。宣传活动期间，各单位在做好常规宣传的同时，要紧紧围绕宣传活动的主题和内容，结合本地实际，抓好1-2项有特色的宣传活动，人民银行将对宣传活动开展情况进行督导检查。
（二）明确宣传地点与宣传内容
人民银行召开联席会，整理收集资料并装订成金融知识宣传手册。各金融机构统一在网点电子显示屏上滚动播放“金融标准为民利企”或在本单位门户网站和微信公众号推送内容中体现宣传活动相关内容。
1、宣传地点：
根据各行业务范围，具体安排如下：
联社：龙兴中学、龙兴广场、汽贸公司、汾河湾市场、贫困村支北庄村；新田村镇银行：桥头广场；人寿保险：海泉超市；人保财险：社区。
2、宣传内容：
各金融机构结合工作实际和系统特点，制作相关宣传材料，力求通俗易懂，生动形象，信息量适度，大多数金融消费者能够容易、准确地掌握。不得以电子屏显示标语或口号的简单形式开展活动，谨防搞运动、走形式。
（三）教育活动进行资源整合统筹推进
为避免重复劳动和资源浪费，减轻金融机构的负担，人民银行指导辖内金融机构将本次活动与其他监管机构、政府部门、行业协会等开展的金融教育活动进行整合，统筹推进。
五、通过开展全方位、多元化的普及“金融标准为民利企”活动，取得了显著成效
经过人民银行精心安排，通过一个月的金融知识宣传活动，辖内金融机构利用报刊、广播、电视、网络、海报、设立咨询点、门楣LeD屏、电子显示屏和客户短信平台等方式扎实开展了全方位、多元化的普及金融标准提升服务质量宣传，同时由业务经验丰富、沟通能力人员担任宣育人员，深入农村、超市、集市等群众聚集量大的地方，设立“金融标准为民利企”宣传台，积极为金融机构建立金融产品企业标准；宣传、引导金融消费者选择达标的金融产品与服务。使金融服务进社区、进学校、进工厂、进农村，深化社会公众对金融标准化的理解。
银行活动宣传方案篇7
下午好！
本人__x，现年__岁，中共预备党员，湘大计算机系软件专业，大学本科，学士学位，工程师职称。现在市分行信用卡中心/电子银行部工作，我竞聘的也正是该门部的高级客户经理。
随着农行改革不断的发展和推进，对我们每一位员工提出了更高的要求。我应该主动接受改革的洗礼。高级客户经理是一份极富挑战性的岗位，我喜欢挑战，喜欢去面对未知的领域。我决心以坚定的意志，执着的追求去挖掘人生的价值，勇敢地去接受未来营销活动中的毎一次挑战。农行要生存、要发展，靠的是我们每一位热血青年，因此，我决定来参加此次竞聘，展示自己。
一、对高级客户经理岗位的认识。客户经理制是改变银行过去等客上门的服务方式，以市场为导向，以客户为中心，从客户需求出发，营销银行产品，为客户提供全方位的金融服务，实现客户价值最大化的同时实现银行自身效益的最大化。信用卡/电子银行业务是我行综合经营效益的一个新的业务支撑点和新的创收增长点。将客户经理以竞聘的形式产生充分体现了行党委对该岗位的高度重视和寄予的无限厚望。作为新到岗位的人员要有一种吃苦耐劳和对市场的敏锐洞察力，去挖掘市场，不负众望。
二、我的竞聘优势。
1、有较强工作责任心和进取心。入行以来我先后从事过会计、信贷、科技和产品经理等岗位的工作，始终做到干一行爱一行，对待工作认真负责，曾多次获得省、市先进工作者荣誉奖励，其中06、07、08连续三年被评为全省科技工作先进个人，09年年度考核为优秀。我总觉得作为年青人总该有点追求，改革的浪潮迎面而来，想回避是不可能的。历史的重任已经落在我们肩上，我们只有迎难而上，苦干加实干，全面奉献自己，才能不辱使命。
2、我有胜任该岗位的能力。信用卡中心/电子银行部的高级客户经理的核心职责信用卡和电子银行业务营销方案的制定和参与实施，以及该业务的市场调研、对外宣传、客户的拓展和维护等工作，而我正具备这样的能力。首先，我精通计算机，非常熟悉信用卡和电子银行管理制度和操作规程。其次，在现岗位工作一年多的时间里，经常到基层进行市场调研和业务宣传，制定了电子银行管理制度和考核办法，同时，多次参与制定了信用卡/电子银行营销活动方案，比如09年的迎国庆网银“送k宝，有好礼”促销活动方案，今年的信用卡/电子银行“春天行动”、“夏日激情”、“攻坚克难”营销方案和考核办法，“体验金e顺”营销宣传大联动和“手机银行营销月”活动方案、“金e顺”走进校园电子银行业务营销宣传活动方案、转账电话营销竞赛活动方案，永州网络有线公司电子渠道代缴收视费的营销、测试和上线工作，以及刚下发的银企对账竞赛活动方案，还参与撰写了《中国农业银行永州市分行电子银行业务三年（20__-20__年）发展规划》。第三，积极做好电子银行售后服务工作，我曾11次为8家企业客户上门服务，我的qq中有24个企业财务主管好友，经常通过qq为他们解答使用企业网银遇到的各种问题。总之，我完全具备制定信用卡和电子银行营销方案、拓展和维护客户的能力和经验。
三、具体措施。
如果我竞聘成功，我要采取的措施就是“练好“3456”内功，大力拓展信用卡和电子银行”。
“3”指提升“三个认识”，优先发展信用卡/电子银行业务。发展信用卡/电子银行业务是提升综合竞争力的需要、是网点转型的助推器、是优化收入的突破口。今天不能“卡”住客户、不能网住客户，明天注定无户可“卡”、无户可“网”。
“4”指做好“四个结合”，统筹发展信用卡/电子银行业务。一是内外结合，由内而外，加强宣传，快速发展；二是公私结合，以公带私，以私促公，交叉发展；三是高低结合，焊牢高端，分流低端，精准发展；四是长短结合借长助短，互相促进，全面发展。在此，我倡议，从今日起，所有农行员工都不要到柜台上去办理业务，而是使用银行卡，通过网上银行、atm等自助渠道来办理各类业务。
“5”指做到“五个必访”，有效发展信用卡/电子银行业务。客户申请要亲访、证书激活要面访、贵宾客户要礼访、异常变动要电访、过年过年要回访。通过“五访”，确保发展一个、维护一个、巩固一个、带动一片，做到拓展新客户、维护优质客户、唤醒睡眠户、激活不动户，最终保证有效发展信用卡/电子银行业务。
“6”指把好“六道严关”，健康发展信用卡/电子银行业务。即落实受理关、严守审核关、规范发放关、严格激活关、做好提示关、办好演示关。把好这“六道严关”，就严控了风险，保护了客户，也保护了自己。
银行活动宣传方案篇8
一、加强领导，扎实开展宣传月活动
我行认真学习《关于深化小微企业金融服务的通知》精神（银监发20137号文），认真学习州银监分局开展第二届小微企业金融服务宣传月活动的工作精神，提高了认识，统一了思想，充分认识到深化小微企业金融服务，对促进地方经济发展，加强人民群众就业，建设和谐社会具有重要意义。为此加强领导，成立第二届小微企业金融服务宣传月活动领导小组，制定宣传月活动方案，扎实开展宣传月活动，以取得宣传月活动的实际成效，促进小微企业健康、持续发展。
二、精心组织，认真搞好宣传月活动
我行根据州银监分局的工作精神，按照制定的宣传月活动方案，认真开展宣传月活动，着重抓好五方面工作：一是在营业大厅门外悬挂醒目标语，营造宣传月活动的浓厚氛围，提高深化小微企业金融服务重要意义的认识；二是通过电子显示屏宣传深化小微企业金融服务，鼓励符合条件的小微企业积极到我行办理相关金融服务，解决小微企业发展生产缺少资金的困难，促进小微企业又好又快发展，增强我县小微企业发展的实力。三是在营业大厅设置宣传展板，摆放宣传资料，具体介绍我行深化小微企业金融服务的具体举措和工作方法，让小微企业了解金融贷款的申请方法和办理过程，使小微企业熟悉政策方针和业务流程，能够尽快办理好金融业务。四是设立咨询点，指定专人负责，详细解答小微企业办理金融业务提出的相关咨询，帮助小微企业解决资金困难问题，指导小微企业搞好生产经营工作，提高经济效益。五是深入走访小微企业，和小微企业负责人面对面交流，帮助解决困难问题，提出意见建议，促进小微企业发展。
银行活动宣传方案篇9
一、工作目标
到2012年底，实现全县行政村金融基础设施和银行卡助农取款服务100%全覆盖、100%的县域以下各类银行机构参与农村支付环境建设的“双百目标”；全县人均持卡量不少于2.4张；atm、普通poS机具布放数量分别达到20台和450部；银行卡助农取款业务量达到2000笔，金额100万元。
二、工作措施
（一）积极争取当地政府支持
1.主动向当地政府汇报建设工作进展、工作成效和存在问题等情况，积极推动地方政府出台支持在金融服务空白行政村布设金融机具和银行卡助农取款服务的实质性财税优惠政策和补贴政策。
2.组织涉农银行机构主动加强与财政、商务、人力资源和社会保障等部门的协作配合，借助“新农保”、“新农合”以及相关涉农补贴资金发放等惠农政策的落实，加快支农、惠农特色银行卡的推广应用和乡镇以下银行卡受理市场建设。银行机构在涉农的政策性金融业务伊始，就要利用财政、人力资源和社会保障等部门的力量，组织引导农民通过金融基础设施办理金融业务。
（二）推广银行卡助农取款服务
1.开展宣传工作。严格按照《市银行卡助农取款服务宣传工作实施方案》要求，完成各项宣传工作，提高银行卡助农取款在农民中认知度。7月份到各海岛渔村开展银行卡助农取款服务巡回宣传。
2.充分发挥国家惠农政策和政府部门的作用。涉农银行机构借助“新农保”、“新农合”以及相关涉农补贴资金发放等惠农政策，利用财政、人力资源和社会保障等部门的力量，在涉农的政策性金融业务伊始，组织引导农民通过金融基础设施办理补贴款项支取，并逐步扩展到日常的小额取款。
3.8月31日前，完成银行卡助农取款服务在行政村的全覆盖。
4.涉农银行机构要加大对大学生村官、信用示范户等群体的营销力度，通过他们宣传、使用银行卡助农取款有效带动其他村民。
5.规范银行卡助农取款服务点管理。8月31日前，按照《中国人民银行关于推广银行卡助农取款服务的通知》要求，完善服务点档案、签订相关协议、配备相关设备、严格按照规定设立并登记相关登记簿、张贴安全用卡以及假币识别宣传单、公布投诉电话。
（三）推广非现金支付工具
1.探索将非现金支付工具的推广与民族用品利差补贴贷款相结合。充分利用综合业务部、调查信息部等部门合力，组织农业银行、建设银行等民族用品贷款银行以民族用品利差补贴贷款为抓手推动企业使用非现金支付工具。
2.摸清辖区每个银行机构（以县级管辖行为单位）现金使用（包括存现、提现）前5位的大户，组织其开户的银行机构有针对性开展非现金支付工具推广，并将组织开展情况（包括企业名称、开户银行、采取的措施等）于3月31日前报中心支行，要对非现金支付工具推广效果进行跟踪调查，确保措施有效。
3.继续发挥好“市场先行”优势，在辖内做好批发集贸市场非现金支付工具的推广应用，带动农村居民接受非现金结算。
4.各银行机构要针对农村网点较少的实际情况，进一步优化产品功能设计，积极推广手机支付、电话支付等电子支付产品，为农村地区居民等相关主体提供个性化服务。
（四）积极创新宣传方式
通过电视、网络、农村书屋等各类媒介宣传农村支付环境建设进展和成效，营造良好的社会氛围。要创新宣传方式，充分利用各类宣传平台，针对县域以下村、社、企、校，就支付结算法规知识、非现金支付产品使用方法、支付结算安全常识等开展重点持续宣传，引导农村居民提高非现金结算意识和能力。
银行活动宣传方案篇10
——堵截短信诈骗确保客户资金安全
一、基本情况
一个中年人手持我行社保卡着急的走进营业网点。大堂经理见状忙迎上前询问需要办理什么业务，客户说要将卡里的钱转给淘宝。他买错了衣服，想退款衣服已经寄回去了，但是收到一条短信说需要给淘宝支付500元押金，大堂经理联想到这可能是一次电信诈骗，因为退款是不需要押金的。
客户催促着说，你快点，我这可是好几千的衣服要退，今天不转过去，就要等到下个礼拜一了。大堂经理安排他们坐下后，耐心安抚客户情绪，跟他一一分析这个所谓退款押金的疑点，并打开自己的手机给客户解释退款流程，通过大堂经理的一番讲解，客户认识到可能自己的信息遭到泄露。遭遇了电信诈骗。
二、暴露的风险及问题
上述案例是诈骗分子惯用的手段，年龄大，不了解网上购物流程的客户仍然容易上当。银行工作人员必须具有较强的责任心和高度的警惕性，通过对客户行为的观察及时发现问题，果断采取行动，挽回客户损失。
此案例涉及到电信诈骗的原因有：
受害者对于电信诈骗的防范意识不够。首先，对于陌生电话，网站等一定要慎重再慎重，不要轻易相信他们的话，如果确认他们提供的消息无误，最好自己拨打购物网站的官方热线询问有关消息。如果钱被转走，当事人应该在第一时间马上报警，要求警方联系银行，调查钱款汇入的银行卡账户，及时冻结，避免更多的损失。对此，我们要对电信诈骗的种种手段有一定的了解，在遭遇时做到有效防范，及时发现，尽早纠错。
作为银行工作人员，在为客户开卡，办理电子产品等业务时，必须要加强审核是否本人办理，同时向签约电子产品的客户发放风险提示卡，并告知客户不能随意点击不明网址，不要轻易相信和回复不明信息和电话，增强客户安全意识，防范于未然，让犯罪份子无机可趁。
三、处置措施及成效
此案例中的大堂经理处置措施十分有效——主动发现，积极劝止。从客户进门开始发现异常情况，到细心询问客户着急原因，再到最后耐心劝导客户并帮助客户挽回自己钱财，整个过程都直接有效地帮助客户防范了电信诈骗。
工作中要注意客户的大体识别，以及客户身份信息的核实，该核实的必须核实，需要客户提供有效证件的，必须提供做到位，避免虚假操作。遇到大额转账、汇款业务要多问一下其用途，电子银行业务多给客户做一下安全提示，例如密码的保管和使用流程，这些都是很有必要的，可以很有效防止客户资金被骗。
所以在以后的业务经办中，让自己多一份细心，给客户多一份业务的交流和温馨提示，可以很有效堵截不法分子的诈骗行为。。
四、汲取的教训及启示
此案例提醒我们：网点人员要主动识别。一是由营业网点工作人员根据对诈骗犯罪作案手法和形式的熟练掌握，对有异常转账行为的银行客户进行防诈骗提醒和简单的防诈骗宣传工作，并进一步识别该银行客户是否涉及被骗。二是网点负责人要及时劝止。网点工作人员明确客户有可能被骗后应立即向网点负责人报告，由网点负责人与当事人详细解释并耐心进行劝止。三是公安机关民警劝止。对于当事人不听网点负责人劝止的，可由银行营业网点通知公安机关派民警到场，共同做好当事人的解释和宣传工作。
（一）通过此案例，我们要从中吸取教训，建立符合自身的有效管理措施：
1、构建案防长效机制。针对社会上花样繁多、层出不穷的电话、短信等诈骗事件要加强员工的培训教育，确保案防工作常抓不懈，并通过各类典型案件和风险事件的举一反三，使员工了解各类诈骗的作案手法和特点，切实提高内控案防意识，有效遏制案件发生。
2、树立客户至上意识。在办理业务过程中细致、耐心，要善于从客户神态中发现疑点，并充分运用沟通技巧，及时说服和帮助客户辨别事件真伪，增强外部诈骗防范意识，主动与各类诈骗活动作斗争，切实维护客户资金安全。
（二）通过此案例给我们的启示：
1、提高认识，增强防范意识
近年来，利用电信发虚假消息，从事诈骗犯罪活动已犯经成为社会治安的突出问题。电信诈骗，是指通过固定电话、手机、电脑等通信工具诈骗机钱财的犯罪形式。电信诈钱骗犯是骗一类新型的犯罪方式，犯罪成本低、收益高式，侵害面广，犯罪手法变化化快，打击难度大，受害人人防不胜防。
防范电信诈骗一直是我行宣传以及警觉的重中之重，今后我行要经常开展防范电信诈骗宣传活动，通过阅读宣传手册、观看警示教育片等形式式，大力宣传电信诈骗对金融系统以及对公民人身和和财产安全的危害，从电信诈骗的含义以及手段等方面向支行全体员工进行详细说明，要求员工从从思想上高度重视防范电信诈骗，了解电信诈骗的严重危害性。
通过开展防严范电信诈骗宣范传活动，要切实实增强员工的警惕性和防范意识，使员工从思防想上领会开展防范电信诈骗活动的重要意义，及时让身边家人以及来往客户提高警惕性，共同维惕护护社会安定、维持金融系统统稳定、保护自身和家人的人身财产安全。
2、了解电信诈骗手段，积极参与防范宣传活动
要了解电信诈骗的种类。目前，电信诈骗主要包括：冒充熟人虚构事实、虚构子女出事、虚构子女被绑架、冒事充电信局、公检法、司法局等工作人员、以购房、购车退税为名、中奖诈骗、利用银行卡消费、无理由汇款、虚假中奖信息等形式。
在了解了这些常用手段后，我们不要轻易尝试使用自己不熟悉的银行业务、不要轻信陌生人的电话和手机短信、不要轻易泄漏你的银行卡密码等等，牢记“三不一要”即：不轻信、不泄露、不转账、要及时报案。
3、采取有效措施，共同抵制电信诈骗
积极采取多种措施，加大与辖区内的公安机关之间的协调配合，共同构建防范电信诈骗的壁垒。一是张贴防范电信诈骗宣传海报，将宣传海报张贴在营业部门口，还有员工以及客户每天都能看到的地方，通过醒目的警示标语提醒员工和客户随时提高警惕。二是网点负责人要切实履行职责，每周抽出一个小时组织部门员工学习典型案例，不断提高员工意识案，识别电信诈骗。三是要求一线求员工在办理业务时，尽到提醒义务。
(三)通过此案例，在日常案件防控工作上还有以下几点要做到：
（1）提高警惕。当前社会情况比较复杂，违法犯罪行为层出不穷且形式多变，经济纠纷频繁。其中，很多犯罪分子把矛头直指银行，千方百计谋取不义之财，这类现象必须引起银行方的高度重视。公安部门与银行应建立联动机制。受害人发现上当受骗，及时举报到公安部门，公安部门要能在最快时间冻结涉案账户，避免受害人财产损失。因此应尽快出台相关办法，在银行账户的快速查询、冻结等方面建立绿色通道，建立快速应急处置机制，及时有效拦截赃款，为群众减少或挽回损失。