落实反_工作总结第1篇
金融机构特别是银行的基层网点处于反_的核心位置和先锋位置，在复杂的经济环境下，面对越来越狡猾的犯罪分子和高科技的犯罪手段，我行在日常工作中反_工作经验如下：
1、加大培训力度。定期通过晨会、夕会等形式组织网点员工反_制度学习，及时传达上级文件精神和规章制度，提高员工对反_工作重要性和迫切性的认识，掌握操作流程中高风险环节，切实增强识别和防范各类案件的能力，让我们知道反_法律法规有哪些，_的定义及危害。只有通过多种形式的反复多次培训和学习，反_的意识才能深入人心，才能在基础上形成反_的大范围防控，反_工作才能真正融入每个员工的日常工作中。
2、进行源头控制。_主要是通过账户之间的频繁资金进出来进行，因此账户开立时的真实性至关重要的。因此，银行柜员不管是在大堂办理对私账户开立还是高柜办理对公账户的开立，都必须严格按照制度要求客户提供有效身份证件，并一律通过身份联网核查系统对身份证件的真实有效性进行核查，对于虚假、过期或与经办人明显不符的拒绝办理开户业务。同时在开户时必须在系统中完整登记客户9项基本信息，并且确保信息真实有效。只有这样，才能大大缩小_的范围。
3、提高对可疑交易的警惕度。客户通过银行柜台办理业务，若在短期内频繁进出资金或是进出资金与客户的实际资产明显不符的，应及时通过反_监测系统上报。不仅如此还应对系统中的可疑提示仔细查询比对，确保客户资金使用到底是自用还是疑点重重，落实大额交易和可疑交易报告制度，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，真正做到“了解你的客户”的原则。
落实反_工作总结第2篇
今年以来,安诚保险__分着力打造以成信为基础的合规文化,不断捅过自身合规带动行业合规,成为保险行业合规的坚定支持者、实践者和受益者,合规及反_工作逐步走上规范化、常态化的轨道,现将我司上半年合规、反_工作总结如下:
一、20__年上半年合规工作回顾
上半年,我们__安诚保险始终坚守合规经营,坚持走_合规促发展,合规出效益_之路,为有用将_转方式、促规范、防风险、稳增长_落实到具体工作中,将合规工作目标进一步具体化,年初,我们确立了_13333_总体工作安排,其中,首要一条正是合规工作,合规工作的核心正是一切围绕合规、一切必须合规,合规实行一票否决.
1、分及下属机构合规组织的建设情况;
为了加强对合规工作的组织灵导,将合规工作常态化、机制化,我司注重合规组织的建设,在主要负责人变动后,我们及时对分合规与反_工作灵导小组进行更新(安保苏发[20_]81号),为加强对合规工作常态化管理,更好地落实合规政策,有用防范和降低经营中的合规风险,分各部门和各机构设立了专(兼)职合规管理员,履行相应的工作职责,我司今年3月印发了<>〔安保苏发[20_]40号〕,使合规工作网络、工作机制更趋完膳.
2、合规制度建设;
合规制度建设是全盘合规工作的重要组织部分,我们在坚定执行、总和规制度的前题下,与时俱进,有所创新.为有用从源头防止行为的发生,让灵导人员时刻题高警惕,绷紧廉洁从业这根弦.根剧总<>,结合我司实际,制定了<>安保苏发〔20_〕23号;为任真贯彻落实__保监局>(苏保监发〔20_〕89号)和总下发的<<20_年_小金库_专项治理工作实施方案>>(安保发〔20_〕105号)的文件要求,制定<<__>>安保苏发〔20_〕67号;根剧__保监局<>(苏保监发〔20_〕123号)和<<20_版行政许可指引>>的要求,为题高拟任高管人员合规意识,了解有关法规知识,制定了<>安保苏发〔20_〕34号,这些制度的是对总合保监局有关政策的有用跟进,促进了我司合规工作的有序运转.
3、合规风险管控情况;
风险管控是全盘合规工作的重要一环,今年以来,我司不断强化对合规风险的排查工作,根剧保监发【20_】1号<>,为规范承保流程,加强合规经营,规避监管风险,我司发出<>(安苏承预警函【20_】6号),要求各级承保中心在出单过程中,切实录入各项信息.1、业务来原必须如实录入,严格区分代理业务和直销业务.2、严格尊照<>、<>等规定,如实收集客户各类信息资料,切实录入业务系统.3、业务员业务必须切实,不得互挂.各类违规亊件一经发现核实,分将对机构有关责任人问责,并给予重处.为了管控高风险车型业务,我司<>(安苏承预警函【20_】7号),根剧分20_年两核会议针对高风险车型业务承保要求的宣导,以及近期各级机构仍然继续大量此类一般高风险业务签报,所有集中体现在特种车、10吨以上货车(含自卸车);同时分此类业务经营数据持续恶化,为进一步管控此类业务的承保风险,我司对高风险车型界定,并作出高风险业务承保规定和管控要求.
我司高度重视风险排查工作,灵导亲自挂帅,捅过风险排查,财务、承保、理赔等环节的合规性、切实性得到真实的保证.年初,我司向各机构所在地保协发出合规工作征询意见函,就合规亊宜与保险联谊互动,请他们对我司所属机构合规情况进行评价打分,从收回的征询意见函反馈情况来看,我司各机构均无违规处罚情况,监管机构及保协对我司_主动合规_的做法给予充分的肯定.
4、合规检察、督促、指导情况;
合规工作是一项系统工程,为了促进各机构合规工作按照总专项治理实施方案工作要求,一是全体推进_小金库_专项治理工作,要求各机构要任真组织复查工作,注重总结专项治理经验,建立健全长效机制,探嗦从源头根治的有用途径.经过全体复查、督导抽查阶段,、整改落实、机制建设和总结验收5个阶段.这项工作仍在进行中,我们警示大家不要有_法不责众_的意识,丢掉_潜规则_,砸烂_小金库_,坚决摒弃违规违纪的做法,要堂堂正正做人,清清楚楚做事.
上半年,中介业务检察也是我们年内合规检察的重头戏,根剧<>(保监发〔20_〕107号)和<>(安保发〔20_〕365号)的文件精神,__分于20_年1月5日成立了中介业务检察小组.1月13日转发了<>(保监发〔20_〕1号),传达了总关于中介业务自查自纠的工作通知.1月27日,在全辖内下发了<>(安保苏发〔20_〕13号)的文件,要求各机构在2月24日前进行中介业务自查自纠工作,要点检察与中介机构业务财务等方面不合法、不切实、不透名的合作关系,着重检察是否利用中介业务和渠道弄虚做假、虚增成本、非法套取赀金等问题.分2月22日起对苏州、常州、南通、扬州四家进行了现场检察.分根剧现场最后结合各机构自查情况,分及时向总报送了自查报告,对存在少许其他问题,并制定了整改措施.
根剧及总<>精神,我司任真开展财务业务数据切实性自查及整改.为积极稳妥的推进自查工作,我司在总文件的基础上,制定了分<>(安保苏发〔20_〕48号印发),方案进一步明确了工作目标、整体要求、组织保障、自查内容、自查范围、自查时间安排、自查报告的内容要求合报送时间.4月18日,我司又及时转发了总<>(安保发〔20_〕57号文).将总的要求第一时间传达宣导到位,为顺力开展自查和整改工作赢得了主动.
5、合规培训开展情况.
上半年,我司合规培训工作主要围绕三个层面进行,一是捅过总oa合规专栏进行宣导.总oa合规专栏不时有合规资料、政策法规、合规动态的内容展示,我们及时捅过晨会、工作例会进行宣导,变要我合规为我要合规.二是组织各层面人员参加分合规系列视屏学习培训.凡是总安排的学习培训,我们都任真组织,做好记录,题出要求,加强互动.三是财务、承保、理赔等条线根剧总及监管机构的要求,及时进行各类合规培训,如理赔上,按照总新理赔系统和呼叫中心平台上线工作的统一部署及要求,新车险理赔系统已于20_年6月29日正式上线运作.为了更好的集中管理,根剧总新理赔系统和呼叫平台上线工作的计划和要求,于20_年6月13日,对全省理赔查勘车进行了GpS系统的安装,并与新车险理赔系统进行了绑定.于20_年6月20日对理赔查勘手机的使用进行了严格细至的系统培训,任真学习了总对于查勘手机使用的规定,并根剧__分的实际情况,制定了合理的查勘手机管理规定,与查勘员签订了书面的协议,以规范查勘手机的使用.
6、合规管理存在的问题、隐患、违规亊件及处理情况;
合规管理是一项需要常抓不懈的工作,从我司当前合规管理实践来看仍在以下隐忧:
全员合规意识仍有待于进一步题高.虽然,从70号文件后,各层面人员的合规理念日益题高,但在实际经营工作中,仍有一般职工期望捅过打_擦边球_、_走捷径_来增多既得利益.
行业自律的新变化使合规工作面对窘境.当前,行业自律的游戏规则屡遭冲撞,如车险手续费给付早已突破了监管设定的上限,使得保险业竞争更趋复杂多变,也使我们坚守合规变得更加困难.
二、上半年反_工作总结回顾
在总及南京人行的正确指导下,我司反_工作有了新的进展,现将上半年我司反_工作总结如下:
1、注重灵导,完膳组织灵导体细.
为了做好反_工作,我司成立了以分杨全良总经理为组长,分管总刘浩为副组长,各机构、各部门负责人为成员的反_工作灵导小组,设立反_工作灵导办公室,明确分计财部具体负责反_工作,在计划财务部设立反_主管一名,设立反_岗负责此项工作,自上而下构建了一个较为完膳的反_组织体细,一旦有关岗位的人员发生变动,我司都及时予以调整补充,为履行好反_职能提供了强有力的组织保证,仅有组织推动,这项工作才能取得实效.
2、反_内控制度建设与执行情况
上半年,我们反_工作突出制度先行,做到有章可循,及时转发总及人总行关于反_工作的一系列文件,坚持按照<<__>>、<>(安保苏发[20_]73号)、<>(安保苏发[20_]80号)等内部控制制度要求,明确了各部门的反_工作职责,规定了客户身份识别、大额及可疑交易上报等具体做法,制定了客户_风险划分标准等,有力促进了反_工作的规范运作,为开展反_工作提供了可靠依剧.
总体来讲,我司在承保、财务、理赔等关键环节建立了识别、监控的_防火墙_,我司财务的_反_筛选系统_,承保上_反洗掮客户信息_系统,具有很好的识别可疑交易信息的功能,对于有用防范、化解反_工作的风险起到了有用作用.
3、反_内部审计情况
在反_工作中,我们坚持按照总及南京人行的要求,任真做好反_内部审计工作,做到定期不定期近行反_审计,确保规定动作不走样.
20_年5月9日,我司向总报送了<>,一是精心构建完膳组织灵导体细;二是制度执行及执行情况;三是可疑交易报送及有关情况.总之,我司反_内部审计工作是在人行和总正确指导下有序、有力运转的.
4、反_宣传与培训情况
20_年10-11月是反_宣传月,分与秦淮支联合举办宣传活动,并在秦淮支营业大厅捅过挂宣传横幅、发放宣传资料、设立询问台的方式,向客户做反_宣传.
围绕反_法律法规的实施,结合工作实际,捅过组织职工学oa、合规专栏中相关反_工作的规章制度、操作要领,邀请总有关专家到讲授反_知识;积极组织反_工作条线人员参加总视屏培训,利用司务会、晨会等形式进行反_法律法规的宣导,使每个职工都做到学法、知法、守法,题高了反_工作的基本技能.不断增强职工执行反_法律法规的自愿性.
20_年元月17日,总法律合规部胡苏来我司对我司反_工作进行培训指导,题出了反_工作的具体要求.4月14日,总进行了20_年反_专题培训,我司反_条线全部人员参加了视屏培训,捅过培训,我司受训人员的反_工作能力得到有用题高.
20_年5月6日,我司派员参加了20_年__省反_工作会,我司任真作了传达学习,要点是宣导南京人行刘兴亚副行长所做的工作报告.
5、配合监管情况
为进一步満足监管机构对反_工作的要求,题高职员反_工作能力,增强反_工作的有用性,我司20_年4月18日印发了<>(安保苏发[20_]53号),重新公布各部门和各机构专(兼)职反_工作人员名单,对专(兼)职反_工作人员须履行的工作职责进行进一步明确和规范.
今年初,我司向各机构所在地保协发出_合规工作征求意见表_恳请他们对我司各机构包括反_工作内容在内的合规工作进行评价,从各保协反馈情况明年,他们都对我司合规工作进行积极评价,无违规被处罚的情况.
6月24日,南京人行反_处王海涛科长、吴正德副科长来我司进行反_非现场监管走坊,检察期间为20_年1月至20_年5月,分管总刘浩陪同检察,并作了反_工作的专题汇报.
这次监管走坊捅过听汇报、看台账、进系统祥细了解我司履行反_义务情况,并对我司反_工作效能与质量进行现场评估,要点对客户身份识别和客户身份资料、客户等级划分及交易记录保存等情况进行检察,他们对我司反_工作所取得的成效给予充分的肯定,同时也对反_工作中存在的问题进行反馈,题出了有针对性的整改意见.
6、保密义务履行情况
我司在开展反_工作中,注意履行保密义务,从系统设计、工作职责都镪调对客户资料和交易信息的工作,在实际操作中,也是将履行保密义务作为考劾工作质量,评估反_工作的重要内容,可以说,我司已将履行保密义务贯穿到反_工作的全过程.
7、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存等情况
a、客户身份识别情况
我司内审针对客户身份识别情况项目,采取分地区、保费金额分区间划分(3000元以下、3000元-6000元之间、6000元以上)的方式,对20_年度全省范围内已承保交强险和商业险的个人客户与企业客户抽样检察,共抽样客户24个,其中个人客户与企业客户各12个.抽样保费来原均为现款或银行存款,其中个人客户6个发生里赔金额.企业客户7个发生里赔金额.赔款去向分别是汇至被保险人账户.
B、客户等级划分及客户身份档案保管
20_年度__全省客户数量是54142个,其中对私客户数量是42292个,对公客户数量是11850个.客户风险等级划分所有属于常规客户.
对私客户基本信息主要依剧是个人身份证件,对公客户基本信息主要依剧是组织机构代码文凭,各家中支都完整留存其影印件或复印件装订存档.所有做到严格保密客户信息及交易内容,从未发生过泄漏现像.
同时,我司及时向人行报送<>报表及总反_有关报表.
反_工作存在的问提及整改措施
1、反_各项协调机制的合力尚未真正变成.如部门、机构间的联席会议召集次数偏少;基层机构掌握的业务数据很有限,真正有价值、能与公安机关情报会商的线索或向公安机关移交的可疑交易线索很难收集.目前情况下,难以变成合力发挥联动效应.
2、对反_工作的认识及重视程度尚存在一定差距.反_内部管理制度制定了未执行的现像较为普遍.
三、下半年合规管理工作计划
下半年,我们依然要坚持_合规促发展,合规出效益_,合规是我司各项工作的生命线,坚持中介业务合规、数据切实合规、内控管理合规.凡是总及监管机构的各项合规检察行动,我们都要不折不扣的参与,高效高质的做好规定动作.
1、开展自查自纠,加强合规检察.适时进行各项合规检察,同时,加大合规专项稽查力度,把开展合规自查自纠、违规问责工作制度化、常态化.
2、加强合规培训、增强合规意识.加强_合规者受益、违规者受罚_的宣导,转变灵导、干部、职工经营理念,努厉将合规经营工作细化到每个环节、每个岗位之中,变成以_合规经营、风险防范实务标准和要求_为基础,结合监管部门、行业协会及总的有关要求,定期组织有关培训及考劾,把合规培训经常化、深入化.
3、强化合规管理、完膳内控制度.为进一步强化职能部门管理和服务,加强合规经营,夯实管理基础,完膳梳理内控制度.,努厉打造_合规无小事、事事合规、人人合规_的合规文化和合规管理长效机制.
总之,我司合规及反_工作虽然取得了阶段性成果,但我们深知我司合规和反_工作仍存在不平衡性,合规及反_工作任重而道远,上半年,我们将继续按照总及监管机构的要求,扎实做好合规的各项基础工作,为促进我司又好又快发展作出新的贡献.
落实反_工作总结第3篇
一是制度先行,了<
二是执行至上.如任真落实人行xx号文件,重新印制了.<>与<>,加了职业、身份证有用期、国籍等偠素,并对必填项作了星花标注;不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作;账户年检工作中对账户资料过期的账户,陷制其账户使用;对公账户开户时,对法人或负责人的身份证进行联网核查后,并将核查最后打印在身份证复印的背面;任真做好大额交易及可疑交易数据报送工作,人工甄别后,可疑上报数量较同期明显减少;任真做好反_非现场监管报表的报送工作等.
三是检察落实.5月份及12月份会计结算部组织进行了两次反_专项检察;20xx年5月12日到20xx年6月18日内控稽核部对四家支行反_有关制度的建设和执行情况等进行了一次反_工作专项审计
落实反_工作总结第4篇
反_工作总结
反_工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法_犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高银行信誉，促进银行业务的快速健康发展的保证。
一、加强反_法规、政策和技能培训工作我支行将反_业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，统一部署、落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反_业务培训，形成联动的反_培训、宣传良好局面。
学习中总结、研究、交流反_工作情况、学习当前国内反_形势和任务及反_工作的操作技术和方法，明确_风险的控制和预防是我行风险管理的重要内容，并将培训内容、操作技术和方法与每一位一线临柜人员交流，全面提高、掌握反_基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好此项重要职责。
二、为增强对反_工作的认识，柜员首先从自身做起，加强了对反_知识的学习。
深刻领悟反_工作的重要性。
强化临柜人员反_方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我行采取了一系列有力的措施，扎实开展反_专业队
伍的建设工作。
通过专题学习，提高了全体参培人员反_业务知识，对什么是_、_的特征、方式有了进一步的认识和了解。每一个柜员在日常办理业务过程中时刻警惕那些异常的大额款项的流转，要加强与客户的之间的沟通，通过与客户的沟通来熟悉和了解我们的每一个客户，以便认清其为普通交易行为还是_行为。
通过本次专题学习，更加清楚了犯罪人员常用的_方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下钱庄、利用民间借贷等。当前阶段的反_工作就要结合当前中国_犯罪的这几种新特征来进行，做到对_犯罪的有效打击。
三、注重宣传，提高广大群众对反_工作的理解
我行于2013年12月进驻钟家庄镇，为了让广大群众配合我行开展反洗工作，我行在2013年末度开展了一次反_宣传活动，主要是通过悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。加强学习，提高对反_工作的认识。
四、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度。
每天都对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。对大额和异常支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的异常支付交易都及时上报上级总行。
今后我行将把反_工作提到我行的议事日程上来，将把反_
工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和异常交易报告制度，加大反_培训的力度，确保全员树立应有的反_意识，掌握必要的反_技能，切实打击_活动。
xxx支行
二零一四年一月二十一日篇二：2014年银行反_工作总结
2014年银行反_工作总结
反_工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法_犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高xx信誉，促进xx业务的快速健康发展的保证。根据中国人民银行制定的《中国人民银行反_调查实施细则》、《_反_法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反_规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《广东省xxxx反_工作规定》（粤xx［xx］106号）的要求，我市xx在过去的一年里通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反_工作，取得了较好的成效。现将二○○七年反_工作总结如下：
一、精心构建完善领导组织体系
我市xx为了做好反_工作，成立了以xx行长xx为组长，xx各部门负责人为成员的反_工作领导小组，设立反_工作领导办公室，领导全辖区xx的反_工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反_工作，构建了一个较为完善的反_组织体系。根据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际情况，我行制定了反_内控制度，为更好地完成反_工作提供了依据。
二、加强学习，提高对反_工作的认识
为增强对反_工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反_知识的学习。一是深刻领悟反_工作的重要性。首先我们注重中层干部、支局长、所长的反_知识学习，提高管理人员的觉悟，为在开展反_工作中起到带头作用做好准备。二是强化临柜人员反_方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反_专业队伍的建设工作。三是认真选配工作人员。xx要求，各网点将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反_工作岗位上来，担任反_报告工作。四是通过与其他银行及_门的合作，强化反_意识，初步形成了一支反_工作队伍。本年度共举行反_培训6次，参加人次163人。主要学习了《中国人民银行反_调查实施细则》、《_反_法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反_规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《广东省xxxx反_工作规定》等。
三、注重宣传，提高广大群众对反_工作的理解
为了让广大群众配合xx开展反洗工作，市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。在11月“广东省反_宣传月”，我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。通过精心的准备和安排，宣传工作取得了较好的成效。
四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度
在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。
在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。
当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我行严格按照规定的要求，对客户身份资料，
自业务关系结束当年或者一次_易记账当年计起至少保存5年。对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。
五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度
在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。
严格监管和控制公款私存现象。我xx成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我xx结算帐户都能合规性地进行大额现金收支和大额转账收付。
对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行，每月以简报形式对当月开展反_工作进行总结汇报。今年以来，我xx辖区内共上报可疑支付61笔，累计金额万。
六、开展内部审查，提高反_技能。
本年稽查部门对全市辖下各网点都进行了内部审计。11月6-9日xx分行组织联合工作组对我行辖下网点进行突击检查。发现的主要问题是有些营业员对反_工作的重要性认识不够，对反_知识未能深入学习，致使出现可疑支付交易未能及时上报的现象。
七、下一年工作计划
（一）、继续加强领导，统一认识反_工作的重要性和必要性。在行领导的正确领导下，全体职工统一思想，严格按照规定执行反_的各项规定。
（二）、继续完善反_内控机制，建立相应健全的机构和制度。在现有的基础上继续完善各项内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反_工作奠定坚实的基础。
（三）、继续加强反_一线工作人员的培训工作，提高反_技能。只有深刻领悟反_规定，才能较好地完成反_工作。通过对反_知识的学习，加深对其的了解，杜绝出现迟报、漏报大额和可疑支付交易的现象。
今后我们将继续把反_工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反_培训的力度，确保全员树立应有的反_意识，掌握必要的反_技能，增强反_工作的紧迫感、主动性；严格履行反_义务，切实打击_活动。篇三：2014年银行反_工作总结
****银行**支行
2014年度反_工作总结
根据当地人行的有关文件精神和上级行的工作部署要求，我行严格执行反_的有关制度，认真履行反_工作，顺利的完成了本年度的反_工作任务。现将本年度的反_工作情况总结如下：
一、注重领导，完善组织领导体系
2014年度因支行人事变动和工作要求，使****支行原反_工作领导小组成员发生了变动。为了能够顺利开展支行反_工作，行领导对此也高度重视，立即召开会议讨论，并迅速成立以行长为组长的新的反_工作领导小组，确保****支行能够顺利的开展反_工作。
二、注重学习，提高反_工作认识
加强对反洗工作重要性的认识，我行认真组织学习总行《关于印发＜*******银行反_工作管理办法（201*年修订)＞的通知》和《关于印发＜*******银行反_管理系统操作规程（201*年修订）＞的通知》以及省分行《关于印发＜*******银行**省分行反_风险分类管理暂行办法＞的通知》。同时我们也充分认识到营业窗口时控制反_的第一道屏障，强化对临柜人员的反_培训至关重要：为此会计出纳部不定期的向临柜人员介绍_的案例、危害，讲解可疑交易类型的识别和对照，认真收集各类反_业务知识和学习人行的反_规章制度(如：《关于印发＜金融机构反_监督管理办法（试行）
＞的通知》），使临柜人员系统全面地掌握对可疑资金的识别和分析。通过对反_知识的不断学习，不仅提高了我行员工的反_意识，而且也有效防范了各类反_犯罪活动。
三、制定专人，落实客户反_风险等级评定
根据《*******银行反_客户风险等级评定管理办法》的通知的要求，我们设置了新建客户反_风险等级评定表和原有客户反_风险等级评定表。首先，由会计出纳部指定专人对客户进行初级评定，给出初评意见；然后，提交信贷部，由信贷部指定专人进行复评给出复评意见；最后，提交反_工作领导小组进行综合评定并给出综合评定意见。
四、明确职责，制定反_业务操作流程
为全面落实反_工作职责，支行会计出纳部严格落实反_工作ab角制度，由b角操作员完成交易补录、案例和客户评级调整等工作，a角操作员完成检查工作，确保及时发现和制止_活动。同时会计出纳部又指定一名操作员按及做好**万元（含）以上的大额资金进出情况，加强对大额交易的监控力度，确保我行大额资金进出安全可靠。
五、注重实效，制定有关文件
为把反_工作落实到实处，确保不走过场，****支行专门出台有关文件《关于印发＜*******银行****市支行反_工作管理办法＞的通知》。由支行反_工作领导小组作为全行反_工作的领导机构，同时明确其他各部室的主要工作职责，将反_工作的责任落
实到每个部室，确保反_工作落实到实处，也确保反_工作的顺利进行。
六、履行职能，积极做好对外宣传
为积极响应当地人行与上级行的工作任务以及认真履行银行服务社会的职能，我们201*年7月份作为“金融知识宣传服务月”，通过电子显示屏滚动播放、发放宣传资料向社会公众宣传金融知识和_的有关途径、方式及社会危害。同时我行于7月28日在营业大厅门口进行反_宣传活动，向社会公众发放了《预防_维护金融安全》、《反_：构建经济金融安全网》、《学习贯彻＜__法＞预防监控_活动》等资料，并向他们简单讲述了_的基本概念、常用途径及其对社会公众带来的切身危害等。使他们进一步认识反_的重要性，提高他们的自我保护意识和远离_意识。
七、工作中存在的不足及今后工作要求
在反_的工作中我们也存在一定的不足之处，比如临柜人员对反_缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，对可疑交易的辨别能力也有待提高，这影响额我行反_工作的发展。
今后，我行对反_工作将做好以下几个方面：（1）加强反_知识的培训工作，不提升员工的反_识别能力和处理能力；（2）不断完善反_工作内控制度建设，确保反_工作的深入开展；（3）继续深入开展反_工作，加大反_工作力度，杜绝_活动的发生；(4)不断完善反_内控制度，不断查找缺陷和漏洞，确保反_工作无死角；（5）继续加强对大额资金进口的监测，并做好有关分
析工作，防范非法_活动；（6）继续做好反_宣传工作，增强社会公众的反_意识，提高自身保护意识以及揭发意识，共同维护金融安全。
*****银行****市支行
2015年01月05日篇四：银行反_工作2014年度报告
***行反_2014年度报告
人民银行***行：
按照《金融机构反_监督管理办法（试行）》要求，现将我单位（含所辖分支机构）2014年度反_工作情况报告如下：
一、反_工作整体情况及机构概况
我行下辖*县支行，**个营业网点，现有在岗员工***人。今年以来，为预防_活动，维护金融秩序，我行认真贯彻落实反_法律法规，切实履行金融机构反_法律义务，严格按照人民银行及上级行的要求，组织辖内员工积极做好反_相关工作，并定期组织人员对基层各营业网点执行反_内部控制制度情况进行监督检查和审计考评，发现问题，及时整改，保证了反_制度规定在我行得到有效落实。
二、反_工作机制建立情况
（一）内控制度建立和修订情况
1、及时落实上级行精神。反_是一项长期的任务，在收到人行、监管部门及上级行反_相关文件、规定后，我们都及时把反_工作精神传达到各部门、分支机构、网点
员工，并结合我行实际，提出具体工作要求，落实上级行、当地人行反_工作布置。
2、建章立制，加强内控管理。根据人行反_检查要求及我行实际，今年1月份，对反_内控制度进行梳理、细化，制定修订下发了《***行反_业务客户风险分类管理办法》等三项制度，对我行各职能部门反_工作的主要职责进行了细分，明确要求各职能部门设立反_岗位、专人负责反_工作；明确要求各级营业机构要根据“了解客户”的原则，建立和完善客户身份审查和登记制度；落实反_大额和可疑交易报送归口管理部门；明确反_司法配合和移送以及反_保密制度等。
（二）机制设置情况
为切实加强对反_工作的领导，我行成立了以我行行长任组长，主管副行长为副组长，计财部、信贷管理部、个人部、内控部、保卫部等相关部门负责同志为成员的反_工作领导小组，并下设办公室，办公室设在内控部，具体负责组织指导全辖基层反_工作。全辖共配置反_专兼职人员69人，占全部工作人员比例19%。根据实际需要，各网点配备必要的管理人员，设立专门的反_岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作，为反_工作的顺利开展提供了强有力的组织保证。
（三）技术保障情况
2014年，为适应新的支付清算系统对应的支付交易监测系统，能够及时对大额和可疑交易进行监测、记录，上级行配合新核心系统的上线重新开发了与新的it核心系统联接的新反_系统。通过推行新的反_系统，提高和完善了反_软硬件条件，有效地实现了完整、规范和真实的电子化数据采集方式，不断完善了业务数据的筛选和分析工作，提高数据筛选的准确性和分析报告质量，增强了反_监测的及时性和有效性。同时，通过建立有效监控和管理资金账户系统，改进银行账户管理手段，在对_犯罪的监控、取证、防范等方面的科学技术手段都有了显著提高。
（四）人员配备与资质情况
为做好反_基础数据的整理、筛选、分析和上报工作，我行全辖共配置反_专兼职人员69人，占全部工作人员比例19%。根据实际需要，各网点配备必要的管理人员，设立专门的反_岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。
为提高反_工作人员业务水平，我行对反_岗位人员严格要求，积极参加人民银行组织的反_岗位人员准入培训工作，我行通过参加2013年及2014年两期培训，共有70人获得了反_岗位人员准入培训证书，获得这一证书是参加反_岗位准入培训的有效记录和证明，是培训组织单
位对参训者专业知识和技能水平的认可，是参训者岗位任职和考核的条件之一。
三、反_法定义务履行情况
（一）客户身份识别情况
1、业务办理中客户身份识别情况
（1）在开户环节对客户身份进行识别
在办理开户业务时，我行要求必须客户本人持有效身份证件或身份证明文件办理开户手续，并真实、完整地填写客户基本信息表格等材料。客服中心开户人员在为客户办理手续前对照审查客户身份证明文件相关信息，并通过现场征询、客户回访等方式确认客户信息，留存相关影像资料及复印件。
2014年我行所办理各项业务均符合相关制度要求，未发现匿名、假名账户。
（2）客户相关信息资料变更
我行在为客户办理资金账户等重要信息时均严格遵守反_有关规定，对客户重新识别身份信息，要求客户提供有效身份证件或身份证明文件和公证机关出具的证明书办理变更手续。
2014年我行通过身份证联网核查系统及现场征询、客户回访等方式识别确认客户信息####笔，其中：机构客户##笔，自然人客户##笔。识别过程中未发现异常现象，没有为身份
不明的客户办理业务或提供服务等情况。
（二）对高风险客户的特别措施
我行反_业务个人客户和单位客户的风险等级划分为：高风险、中风险和低风险三类。
对高风险客户管理应遵循综合性原则、定量与定性分析相结合原则、持续性原则、保密性原则，根据不同客户_风险等级采取分类管理措施，对客户进行持续识别，加强客户交易的检查频率，及时更新客户的身份信息，及时报告可疑交易，确保最大限度地防范_风险事件的发生。
（三）客户资料和交易记录保存情况
我行严格按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》及其他规范性文件要求安全、准确、完整的保存客户身份资料、交易记录等，未经批准手续不得调阅客户有关资料。
2014年我行未发生客户资料泄密情况。
（四）大额和可疑交易报告
我行基本能按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，加强对大额现金、转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。一是建立台帐制度和异常交易报告制度，制定《大额汇兑登记簿》、《对公大额收付登记簿》，加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行详细登记、分析，防止不法分子利用银行进行_活动。篇五：银行反_工作总结
村镇银行反_工作总结
反_工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法_犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高银行信誉，促进银行业务的快速健康发展的保证。根据中国人民银行制定的《中国人民银行反_调查实施细则》、《_反_法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反_规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及村镇银行《关于开展《_反_法》颁布实施5周年主题宣传活动方案》（哈村银发［2011］76号）的要求，我行在七、八月份通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反_工作，取得了较好的成效。现将反_工作总结如下：
一、精心构建完善领导组织体系
我行为了做好反_工作，成立了以宋文平副行长为组长，各部门负责人为成员的反_工作领导小组，设立反_工作领导办公室，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反_工作，构建了一个较为完善的反_组织体系。根据人行的工作要求，结全我行的实际情况，我行制定了反_内控制度，为更好地完成反_工作提供了依据。
二、加强学习，提高对反_工作的认识
为增强对反_工作的认识，我行首先从自身做起，加强了对反_知识的学习。一是深刻领悟反_工作的重要
性。首先我们注重中层干部、的反_知识学习，提高管理人员的觉悟，为在开展反_工作中起到带头作用做好准备。二是强化临柜人员反_方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反_专业队伍的建设工作。三是认真选配工作人员。将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反_工作岗位上来，担任反_报告工作。四是通过与其他银行及_门的合作，强化反_意识，初步形成了一支反_工作队伍。共举行反_培训2次，参加人次50人。主要学习了《中国人民银行反_调查实施细则》、《_反_法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反_规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《关于开展《_反_法》颁布实施5周年主题宣传活动方案》等。
三、注重宣传，提高广大群众对反_工作的理解
配合开展反洗工作，开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。在8月“反_宣传月”，我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。通过精心的准备和安排，宣传工作取得了较好的成效。
四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度
在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，
要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我行严格按照规定的要求，对客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次_易记账当年计起至少保存5年。对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。
五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度
在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。坚持每天都对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。
严格监管和控制公款私存现象。我行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户都能合规性地进行大额现金收支和大额转账收付。
对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行，每月以简报形式对当月开展反_工作进行总结汇报。。
六、下一年工作计划
（一）、继续加强领导，统一认识反_工作的重要性和必要性。在行领导的正确领导下，全体职工统一思想，严格按照规定执行反_的各项规定。
（二）、继续完善反_内控机制，建立相应健全的机构和制度。在现有的基础上继续完善各项内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反_工作奠定坚实的基础。
（三）、继续加强反_一线工作人员的培训工作，提高反_技能。只有深刻领悟反_规定，才能较好地完成反_工作。通过对反_知识的学习，加深对其的了解，杜绝出现迟报、漏报大额和可疑支付交易的现象。
今后我们将继续把反_工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反_培训的力度，确保全员树立应有的反_意识，掌握必要的反_技能，增强反_工作的紧迫感、主动性；严格履行反_义务，切实打击_活动。
落实反_工作总结第5篇
一、加强组织领导，强化岗位职能
为了进一步强化反_工作力度，全面推进反_工作，实行领导总负责，岗位人员具体工作的指导方针，特成立反_工作领导小组：
组长：*
副组长：*
成员：*、*
联络员：*、*、*、*
二、加强学习，认真履职，将反_工作落到实处
根据《城郊联社*年度反_工作安排》（呼城郊信联发[20*]69号），结合《_反_法》、《金融机构反_规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的有关规定，及时、准确、完整无误地收集交易信息，并按照可疑交易相关规定进行分析和报送。
3月26日联社举办了反_培训班，讲授了当前国内反_形势和任务，传授了反_工作的操作技术和方法，并从理论上讲解了反_工作的必要性。参加培训人员要继续学习，深刻领会，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高、掌握反_基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。
三、规范业务，严把责任关
㈠认真执行《人民币银行结算帐户管理规定》，以“了解你的客户”原则开立各类银行结算帐户，并严格按照规定使用和办理结算业务。对于已经开立的未在人民银行办理开户手续的结算帐户，必须于4月底前补办开户手续，收集开户信息资料上交总社统一办理。对不能_资料的企事业单位、个体工商户，必须在规定时间内办理销户手续，填写“销户申请书”并加盖单位公章（以前在人民银行办理过开户手续，由于营业执照等原因无法重新办理开户手续的单位，还必须将已作废的开户许可证收回，无法收回的，由单位出具证明）。对于无法联系的或长期不动的帐户，各分社也要于4月底前进行清理注销，统一进入不动户（集中户）管理，清理时各分社要将清理帐户的单位名称、帐号结余金额填列名单，一份留存备查，一份上交总社管理。
㈡按照《个人银行结算帐户管理办法》为个人开立银行结算帐户，并办理结算业务。对已开立的个人银行结算帐户限4月底前补办相关开户手续，签订协议书，做到一户一档管理。对在4月底前不能提供相关材料的个人银行结算帐户一律转为一般储蓄存款帐户管理，并停止办理转帐业务。
㈢按照《储蓄管理条例》为居民开立储蓄存款帐户，严格执行“实名制”的有关规定，并按要求将存款人的身份证号码、电话等个人信息记录在传票上面。储蓄帐户只能办理现金存取业务，不得办理转帐结算业务。对个人当时存入的储蓄存款24小时之内办理支取的新开户，必须到原存入网点办理，不得通兑。
㈣建立客户身份登记制度，在为客户办理开户时要严格审查客户提供的证明材料、证明文件等，做到信息的真实、完整、可靠。
㈤对于单位和个人银行结算帐户的有关信息、审批手续及开户申请、协议书等要一户一档进行保管，并保证帐户管理资料的完整性和合规性。
㈥大额现金按规定审批报备，按照《信用社现金管理办法》中的审批权限执行，不得有漏审批或无审批现象发生。对于5万元以上（含5万元）的现金支取必须认真登记并完整记录身份证信息，月末随月计表一并报回总社，总社汇总后于月后5日前上报联社财务计划部，报备的大额现金业务要及时、完整、不得出现漏报或误报。
㈦大额现金交易按时上报：
⒈对企事业单位、个体工商户存款帐户一次性提取现金30万元以上（含30万元）的，对该笔存款的支取时间、单位名称、支取金额、用途、审批人等信息要进行详细记载，并于月末随月计表报回总社，总社汇总后于月后8日前上报联社财务计划部（该笔现金业务支取时必须提前向“人民银行金银货币处”审批，经批准后方可办理现金支付手续）。
⒉对于个人存入金额单笔在20万元以上（含20万元）的存款业务，对存入时间、存款人姓名、金额、身份证号码等要进行记载，并于月末随月计表上报总社，总社汇总后于8日前上报联社财务计划部。
⒊对个人一次性支取50万元以上（含50万元）的大额现金或一日数次累计支取超过50万元以上（含50万元）的，各分社、柜组要单独登记，并于晚上随款车报回总社，总社汇集后于次日上午上报联社财务计划部。
㈧对于临时存款帐户和专用存款帐户在使用现金时，必须提前向人民银行金银货币处报批，严禁随意为临时存款户、专用存款户和一般存款户提取现金。
四、切实做好反_的宣传工作
每年5月、11月是人民银行规定的反_宣传月，届时我社将统一悬挂反_横幅和张贴宣传标语，柜台一线人员要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反_工作，使大家认识反_对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反_工作。
落实反_工作总结第6篇
分行反_工作总结反_工作总结
一精心构建完善领导组织体系,为做好反_工作奠定基础.
为切实保证反_各项工作顺利开展,成立了以行长为组长,主管行长为副组长,各部门负责人为成员的反_工作领导小组,设立反_工作领导办公室,领导全行的反_工作,还指定专人负责此项工作,确定职能部门具体负责反_工作,各支行相应成立了由支行行长为组长的反_领导小组,构建了一个较为完善的反_组织体系.根据人行的工作要求,结合XX银行的实际情况,制定了反_内控制度,为更好地完成反_工作提供了组织保障.
二、整章建制,健全和完善内控机制,为反_工作提供制度支持.建立健全反_的相关制度,一是制定并下发了《XX银行客户风险等级划分工作安排》《XX银行反_业务制度汇编》.
二是进一步明确各分支行内部各环节的工作流程,从一线临柜人员发现、分析、报告可疑支付交易,到领导审核,再到分支行反_领导小组向上级行有关部门报告,都要明确时间限制和工作责任,层层落实
第一责任人负责制,最大限度地提高反_工作效率.三是要按照内控优先的原则,切实加强内部控制制度的建设和落实,严格按照业务创新,科技支撑的有关要求,强调内部控制制度的优先制定原则,将反_工作系统化、制度化、可控化、规范化.
三、严格培训,加强学习,为反_工作顺利开展提供人员保障.为增强对反_工作的认识和顺利开展,XX银行从以下几方面着手进行：
1.深刻领悟反_工作的重要性.
提高管理人员特别是分支行会计主管的觉悟和反_知识的积累,为反_工作的顺利开展,做好准备.
2.建立了支行反_培训登记簿专门用于登记反_内容的培训记录.
同时邀请有关专业人员来行进行专题培训,近三年来自主培训及结合外聘人员培训共计30场次接受培训人员近600人次.
3.认真选配工作人员.
在工作中,要求分支行将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉反_法等方面知识的机构人员安排到反_工作岗位上来,从事反_报告工作.
落实反_工作总结第7篇
反_工作总结2020
反_工作总结篇一
自开展反_工作以来，__银行在人民银行和行领导的大力支持、帮助下，认真贯彻执行《反_法》，根据《_反_法》、《金融机构反_规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律规定和__银行的各项规章制度，在培训和宣传相结合的同时不断提升__银行员工对反_工作的认识，切实履行反_业务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反_工作水平。
一、精心构建完善领导组织体系，为做好反_工作奠定基础。
为切实保证反_各项工作顺利开展，成立了以行长为组长，主管行长为副组长，各部门负责人为成员的反_工作领导小组，设立反_工作领导办公室，领导全行的反_工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反_工作，各支行相应成立了由支行行长为组长的反_领导小组，构建了一个较为完善的反_组织体系。根据人行的工作要求，结合__银行的实际情况，制定了反_内控制度，为更好地完成反_工作提供了组织保障。
二、整章建制，健全和完善内控机制，为反_工作提
供制度支持。
建立健全反_的相关制度，一是制定并下发了《__银
行客户风险等级划分工作安排》《__银行反_业务制度汇编》。二是进一步明确各分支行内部各环节的工作流程，从一线临柜人员发现、分析、报告可疑支付交易，到领导审核，再到分支行反_领导小组向上级行有关部门报告，都要明确时间限制和工作责任，层层落实第一责任人负责制，最大限度地提高反_工作效率。三是要按照内控优先的原则，切实加强内部控制制度的建设和落实，严格按照“业务创新，科技支撑”的有关要求，强调内部控制制度的优先制定原则，将反_工作系统化、制度化、可控化、规范化。
三、严格培训，加强学习，为反_工作顺利开展提供
人员保障。
为增强对反_工作的认识和顺利开展，__银行从以下
几方面着手进行：
1、深刻领悟反_工作的重要性。提高管理人员特别
是分支行会计主管的觉悟和反_知识的积累，为反_工作的顺利开展，做好准备。
2、建立了支行反_培训登记簿专门用于登记反_
内容的培训记录。同时邀请有关专业人员来行进行专题培训，近三年来自主培训及结合外聘人员培训共计30场次接
受培训人员近600人次。
3、认真选配工作人员。在工作中，要求分支行将一些
文化程度较高、业务能力强、熟悉反_法等方面知识的机构人员安排到反_工作岗位上来，从事反_报告工作。
四、制定严格措施确保客户身份识别制度和客户身份资
料和交易记录保存制度的落实。
(一)建立事后监督审核制度，未进行核查的按严重差
错处理。在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。对于单位和个人银行结算账户的有关信息、审批手续及开户申请等进行一户一档保管，并保证账户管理资料的完整性和合规性。
(二)认真执行《人民币银行结算账户管理规定》，以
“了解你的客户”原则开立各类银行结算账户。一是严格按照人民银行规定对单位账户进行年检，近几年对公账户年检率均达到80%以上，对未通过账户年检的账户坚决进行清理。
二是积极维护账户系统信息，使账户系统信息达到准确、真实。
(三)结合人民银行20XX年12月下发的《中国人民银行关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的指导意见》银发[20XX]254号文件的要求，结合反_工作，认真核实存款人姓名、身份证件号码、照片等有关内容，按照内紧外松、先易后难、先内后外的方式，以法规制度为依据，对虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户及存款人身份不明银行账户进行处理，在合规、合法、合理的基础上，切实履行相应的反_义务。
五、认真履职，严格执行大额和可疑支付交易的报告制度。
在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各支行坚持每天都对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。
对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行。近三年来，通过中国人民银行反_监测系统共上报大额交易76万余笔,金额9370亿元;可疑交易76万余笔,金额4270亿元。
通过以上举措，使__银行反_工作在内部控制、客
户身份识别、大额和可疑交易报告、交易记录保存、反_
宣传培训等方面取得了可喜进步，有效保障了__银行合规、有序、健康发展。
反_工作总结篇二
反_工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法_犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高信用社信誉，保证信用支付的稳定，促进信用社业务的快速健康发展的保证。根据反_工作及的相关制度和规定及中国人民银行制定的《金融机构反_规定》要求，我信用联社通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反_工作，取得了较好的成效。现将我区农村信用社二〇一四年反_工作总结如下：
一、精心构建完善组织领导体系。
我联社为了做好反_工作，成立了反_工作领导小
组，设立反_工作领导办公室，领导全辖区信用社的反_工作。同时，各社也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门具体负责反_工作，从而构建了一个较为完善的反_组织体系。
二、加强学习，提高对反_工作的认识。
为增强对反_工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反_知识的学习。一是深刻领悟反_工作的重要性。一方面我们注重中层干部、基层社主任及主办会计参加的反_动员会，学习了人民银行精神及中国人民银行制定的《金融机构反_规定》等反_知识，提高了对反_工作的认识。首先，联社充分认识到金融机构是控制_的第一道屏障，要确保金融领域反_工作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层信用社
“了解客户”的优势，提高其反_的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反_方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反_专业队伍的建设工作，三是通过与其他银行及_门的合作，强化了反_意识，初步形成了一支反_工作队伍。对反_一线工作人员说明当前国内外反_形势与任务的同时，了解反_的操作技术与方法。四是认真选配工作人员。联社要求，各社应注意将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的安排到反_工作岗位上来。各社均按要求认真选配人员，逐步充实反_工作岗位。
三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测。
单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理
开户手续。在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。今年以来，我联社辖区内没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。
四、下一步工作打算：
(一)加强领导，统一认识，充分认识反_的重要性和必要性。
(二)完善反_内控机制，建立健全相应的机构
和制度。
(三)加强反_一线工作人员的培训工作，提高
反_技能。
今后我们将继续把反_工作作为一项长期的重
要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反_培训的力度，确保全员树立应有的反_意识，掌握必要的反_技能，增强反_工作的紧迫感、主动性;严格履行反_义务，切实预防_风险。
反_工作总结篇三
通过十天在郑陪的学习，收获颇丰，做为一名反_岗位工作人员在听取了总行反_局鲁政处长《新形势下反_工作现状及发展》的讲座，现结合工作实际，浅谈在反_工作中的实践心得。
反_工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，做好反_工作是国家利益和人民群众根本客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，也是保证信誉支付稳定，促进金融系统健康发展的保证。随着《_反_法》、《金融机构反_规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的相继颁布实施，。反_认识得到了进一步强化，初步建立和完善了反_内控制度，明确了内部反_操作流程，基本上能按规定开展反_日常工作。但由于反_工作还处于起步阶段,按照《_反_法》要求，无论是工作力度、实效，还是长效管理机制建设，都未达到有关要求，亟待于在今后工作中进一步加强和提高。
目前存在以下一些问题
(一)组织机构建设滞后，反_工作缺乏力度。某些金融机构成立后，由于机构人员迟迟不能确定，时至今日，部分县市支行的反_组织机构仍未组建成立，致使目前反_工作处于尴尬境地，缺乏应有的力度。
(二)内控制度缺失，存在风险隐患。随着金融机构的挂牌上市成立，其业务范围和业务种类也将发生变化，因此，原有的反_管理措施也将随之改变和完善。但从目前情况看，反_方面的措施和办法尚未健全。内控制度的缺失，必将导致反_内部管理“出现真空”，存在一定的风险隐患。
(三)客户身份识别制度落实不到位，反_工作基础薄弱。从调查情况来看，一线工作人员在与客户建立业务关系时，课件核对并登记的真实有效身份证件或身份证明文件，只有居民身份证及其号码，对客户的其他情况都没有相关的记录记载，就是已登记的客户身份证号还存在记录模糊、不完整等现象。分析原因认为客户都是自己的熟人或朋友，不会参与_，为挽留客户，放松了对部分客户的身份识别，只登记了身份证明文件的编号，对大额的资金往来，根据现金管理的要求做一些工作。客户身份识别制度落实不到位，反_工作基础薄弱。
(四)一线员工反_意识淡薄，思想认识上存在偏差。一是普遍认为_活动仅仅发生在经济发达地区、大中城市，对于经济发展较为落后的小县城、欠发达地区，_的可能性极小;二是基层行一线员工认为其网点大部分分散在乡镇，农牧民收入****较为单一，不会有人把“黑钱”拿到偏远的农村去洗;三是认为偏远乡镇的居民对_一无所知，即便开展反_宣传，也没有任何效果。
(五)人员素质不高，反_履职不到位。人员素质较低，加之对反_工作的认识不到位，对反_相关操作流程及法规学习不够，与当前反_工作要求有一定差距，特别是一线人员对反_知识了解甚微，对有关的反_操作程序掌握不熟练，在日常工作中，难以有效识别可疑交易。另外，基层管理人员重企业经营效益，轻员工反_培训，造成一线人员反_知识欠缺。
鉴于存在以上几个问题，我们应当采取相应的对策
(一)加强制度建设，完善反_工作体系。
要进一步理顺关系，根据当前机构改革的现状，尽快组织人员安排落实辖区各级支行的反_组织机构建设，建立健全反_组织体系，及时调整反_组织领导机构，确定反_工作的负责部门，配备业务素质较高的管理人员，制订严格的工作职责，确保反_工作的有效开展。
(二)完善内控制度建设。根据业务的实际情况，进一步完善反_内控制度，个金机构应根据自身业务特点，参照《商业银行内部控制指引》，制定履行反_义务的组织保障制度、业务流程制度、岗位责任制度、内部审计制度等，构筑严密的反_制度防线，同时根据反_岗位责任制，量化工作任务，使反_工作进一步规范化、制度化。
落实反_工作总结第8篇
根剧<>、<<金融机构反_规定(银行令[20xx]1号)>>、<<币大额和可疑支付交易报告管理办法(银行令[20xx]2号)>>、<
一、我行反_组织机构的建设情况.
为了确保反_工作顺力进行和各项责任落到实处,我行建立了反_组织机构,成立了支行反_工作灵导小组,由支行副行长xxx同志任反_灵导小组负责人,总会计任副组长,各部门、各网点负责人为小组成员,负责对反_工作进行指导和检察;在支行营业部设立反_信息员岗位,负责对反_工作汇总合报告;在每一个营业网点配备二名反_工作人员,负责对反_工作进行监控、统计和上报.反_工作组每月采用邮件或坐谈的形式针对如何任真做好反_监管工作进行学习和交流,捅过学习和工作交流,进一步加强了支行反_的监管工作.
二、我行反_内控管理制度和责任制建设及落实情况.
我行建立了卓有成效的反_内控管理制度,制订了反_管理实施细则,对每一笔业务都进行严格的监控和筛选,任真负责地做好信息收集工作,保证尽职调查数据的切实、凿凿和完整;此外还建立检察制度,每月对大额及可疑交易报告进行抽查,确保调查信息的切实凿凿,严防个别网点因责任心不强而发生少填、漏填、错填、误填等.对反_交易漏报、错报、不报的要追疚相关人员责任.支行捅过全行集中、各网点早读等形式任真学习中国银行以及总、省行的金融制度,尤其是反_的各种规定,让全行职工充分认识到反_工作的重要性和必要性,并积极自发地履行反_内控制度,保证反_规定的全体执行.
三、向银行和国家外汇管理部门报送可疑交易情况.
支行的反_岗位对网点反_人员报告上来的可疑交易进行汇总并上报银行及分行反_部门.今年第三季度我行上报人行及分行反_部门可疑交易共315户,3699笔,可疑交易金额万元,其中对公帐户70户,1169笔,金额万元;个人帐户245户,2530笔,金额万元.从今年第三季度上报可疑交易情况来看,我行的币可疑交易类型主要为_短期内累计一百万元以上的现款收付_、_集中转入芬散转出_、_一样收付人之间频繁发生赀金走动_,发生可疑交易的源因是由于某些行业赀金收付数量及走动次数较多.但据我行掌握的客户信息以及对客户赀金来原、用处的追踪情况判断,这些可疑交易应属少许的赀金走动,非_行为.
四、客户尽职调查、帐户资料和交易记录保存等情况.
客户的帐户资料和交易记录由网点反_人员进行记录和保存,并对可疑交易的客户进行跟进和尽职调查,弄清客户身份等信息以及客户赀金来原、用处的合法性.
五、反_培训情况.
支行成立反_培训工作的灵导小组,由支行副行长xxx同志任组长,成员包括综和部、营业部、业务部、科技部门人员,具体的培训工作由支行负责,制定培训计划,针对不同对象提供分层次的反_培训.定期组织成员捅过㥅课、讨仑及录像的形式进行培训,并打印反_资料发送给各培训成员,学习内容围绕<>、<>和<>三项法规及工行总、省、行制定<>、<>、<
六、各行自查、分行检察以及银行等监管部门抽查、处罚情况.
支行对每季度所发生的业务进行自查,分行每月对支行的反_业务进行专项检察,实行多方面的监督.至目前为止,经支行自查、分行和银行检察未发现有对_行为瞒报的情况.
七、依法胁助、配合司法机关、行政执法机关打击_活动情况.
在相关手续齐备的情况下,积极配合司法机关、行政执法机关打击_活动,坚决遏止违法犯罪赀金及其收益在银行体细掩藏、青洗.
八、执行反_保密义务情况.
全行职工根剧<>,严格执行保密义务,除了向相关部门报告外,无将反_报告信息泄露给客户或其他人现像.
九、我行反_存在问题、整改的措施及今后反_工作安排.
支行个别网点对大额赀金交易和可疑赀金交易定义不够清楚,有些可疑赀金交易在支行经过统计、筛选各网点每月上报的大额交易数据后,发现可疑赀金交易才上报,慥成可疑赀金交易出现迟报的现像.
采取措施:捅过发邮件组织各网点任真学习反_的相关规定,并要求各网点反_岗位人员任真履行职责,防止因责任心不强而发生迟报、漏报等现像.真实做好反_的各项工作,防范金融风险,维护金融体细的稳订.在下来工作中,加强对反_业务的学习,加强对反_工作的检察和监督.
十、做好反_工做对防范金融风险,维护金融体细的稳订具有重要的现实意义,反_工作作为一项长期而坚巨的任务,我行将严格按照银行的相关要求,在全行范围内任真贯彻执行,确保我行各项业务稳健运转和国家赀金安全.
落实反_工作总结第9篇
今年以来,安诚保险xx分着力打造以成信为基础的合规文化,不断捅过自身合规带动行业合规,成为保险行业合规的坚定支持者、实践者和受益者,合规及反_工作逐步走上规范化、常态化的轨道,现将我司上半年合规、反_工作总结如下:
一、xx年上半年合规工作回顾
上半年,我们xx安诚保险始终坚守合规经营,坚持走_合规促发展,合规出效益_之路,为有用将_转方式、促规范、防风险、稳增长_落实到具体工作中,将合规工作目标进一步具体化,年初,我们确立了_13333_总体工作安排,其中,首要一条正是合规工作,合规工作的核心正是一切围绕合规、一切必须合规,合规实行一票否决.
1、分及下属机构合规组织的建设情况;
为了加强对合规工作的组织灵导,将合规工作常态化、机制化,我司注重合规组织的建设,在主要负责人变动后,我们及时对分合规与反_工作灵导小组进行更新（安保苏发[xx]81号）,为加强对合规工作常态化管理,更好地落实合规政策,有用防范和降低经营中的合规风险,分各部门和各机构设立了专（兼）职合规管理员,履行相应的工作职责,我司今年3月印发了<>〔安保苏发[xx]40号〕,使合规工作网络、工作机制更趋完膳.
2、合规制度建设;
合规制度建设是全盘合规工作的重要组织部分,我们在坚定执行、总和规制度的前题下,与时俱进,有所创新.为有用从源头防止行为的发生,让灵导人员时刻题高警惕,绷紧廉洁从业这根弦.根剧总<>,结合我司实际,制定了<>安保苏发〔xx〕23号;为任真贯彻落实xx保监局>（苏保监发〔xx〕89号）和总下发的<
3、合规风险管控情况;
风险管控是全盘合规工作的重要一环,今年以来,我司不断强化对合规风险的排查工作,根剧保监发【xx】1号<>,为规范承保流程,加强合规经营,规避监管风险,我司发出<>（安苏承预警函【xx】6号）,要求各级承保中心在出单过程中,切实录入各项信息.1、业务来原必须如实录入,严格区分代理业务和直销业务.2、严格尊照<>、<>等规定,如实收集客户各类信息资料,切实录入业务系统.3、业务员业务必须切实,不得互挂.各类违规亊件一经发现核实,分将对机构有关责任人问责,并给予重处.为了管控高风险车型业务,我司<>（安苏承预警函【xx】7号）,根剧分xx年两核会议针对高风险车型业务承保要求的宣导,以及近期各级机构仍然继续大量此类少许高风险业务签报,所有集中体现在特种车、10吨以上货车（含自卸车）;同时分此类业务经营数据持续恶化,为进一步管控此类业务的承保风险,我司对高风险车型界定,并作出高风险业务承保规定和管控要求.
我司高度重视风险排查工作,灵导亲自挂帅,捅过风险排查,财务、承保、理赔等环节的合规性、切实性得到真实的保证.年初,我司向各机构所在地保协发出合规工作征询意见函,就合规亊宜与保险联谊互动,请他们对我司所属机构合规情况进行评价打分,从收回的征询意见函反馈情况来看,我司各机构均无违规处罚情况,监管机构及保协对我司_主动合规_的做法给予充分的肯定.
4、合规检察、督促、指导情况;
合规工作是一项系统工程,为了促进各机构合规工作按照总专项治理实施方案工作要求,一是全体推进_小金库_专项治理工作,要求各机构要任真组织复查工作,注重总结专项治理经验,建立健全长效机制,探嗦从源头根治的有用途径.经过全体复查、督导抽查阶段,、整改落实、机制建设和总结验收5个阶段.这项工作仍在进行中,我们警示大家不要有_法不责众_的意识,丢掉_潜规则_,砸烂_小金库_,坚决摒弃违规违纪的做法,要堂堂正正做人,清清楚楚做事.
上半年,中介业务检察也是我们年内合规检察的重头戏,根剧<>（保监发〔xx〕107号）和<>（安保发〔xx〕365号）的文件精神,xx分于xx年1月5日成立了中介业务检察小组.1月13日转发了<>（保监发〔xx〕1号）,传达了总关于中介业务自查自纠的工作通知.1月27日,在全辖内下发了<>（安保苏发〔xx〕13号）的文件,要求各机构在2月24日前进行中介业务自查自纠工作,要点检察与中介机构业务财务等方面不合法、不切实、不透名的合作关系,着重检察是否利用中介业务和渠道弄虚做假、虚增成本、非法套取赀金等问题.分2月22日起对苏州、常州、南通、扬州四家进行了现场检察.分根剧现场最后结合各机构自查情况,分及时向总报送了自查报告,对存在少许其他问题,并制定了整改措施.
根剧及总<>精神,我司任真开展财务业务数据切实性自查及整改.为积极稳妥的推进自查工作,我司在总文件的基础上,制定了分<>（安保苏发〔xx〕48号印发）,方案进一步明确了工作目标、整体要求、组织保障、自查内容、自查范围、自查时间安排、自查报告的内容要求合报送时间.4月18日,我司又及时转发了总<>（安保发〔xx〕57号文）.将总的要求第一时间传达宣导到位,为顺力开展自查和整改工作赢得了主动.
5、合规培训开展情况.
上半年,我司合规培训工作主要围绕三个层面进行,一是捅过总oa合规专栏进行宣导.总oa合规专栏不时有合规资料、政策法规、合规动态的内容展示,我们及时捅过晨会、工作例会进行宣导,变要我合规为我要合规.二是组织各层面人员参加分合规系列视屏学习培训.凡是总安排的学习培训,我们都任真组织,做好记录,题出要求,加强互动.三是财务、承保、理赔等条线根剧总及监管机构的要求,及时进行各类合规培训,如理赔上,按照总新理赔系统和呼叫中心平台上线工作的统一部署及要求,新车险理赔系统已于xx年6月29日正式上线运作.为了更好的集中管理,根剧总新理赔系统和呼叫平台上线工作的计划和要求,于xx年6月13日,对全省理赔查勘车进行了gps系统的安装,并与新车险理赔系统进行了绑定.于xx年6月20日对理赔查勘手机的使用进行了严格细至的系统培训,任真学习了总对于查勘手机使用的规定,并根剧xx分的实际情况,制定了合理的查勘手机管理规定,与查勘员签订了书面的协议,以规范查勘手机的使用.
6、合规管理存在的问题、隐患、违规亊件及处理情况;
合规管理是一项需要常抓不懈的工作,从我司当前合规管理实践来看仍在以下隐忧:
全员合规意识仍有待于进一步题高.虽然,从70号文件后,各层面人员的合规理念日益题高,但在实际经营工作中,仍有少许职员期望捅过打_擦边球_、_走捷径_来增多既得利益.
行业自律的新变化使合规工作面对窘境.当前,行业自律的游戏规则屡遭冲撞,如车险手续费给付早已突破了监管设定的上限,使得保险业竞争更趋复杂多变,也使我们坚守合规变得更加困难.
二、上半年反_工作总结回顾
在总及南京人行的正确指导下,我司反_工作有了新的进展,现将上半年我司反_工作总结如下:
1、注重灵导,完膳组织灵导体细.
为了做好反_工作,我司成立了以分杨全良总经理为组长,分管总刘浩为副组长,各机构、各部门负责人为成员的反_工作灵导小组,设立反_工作灵导办公室,明确分计财部具体负责反_工作,在计划财务部设立反_主管一名,设立反_岗负责此项工作,自上而下构建了一个较为完膳的反_组织体细,一旦有关岗位的人员发生变动,我司都及时予以调整补充,为履行好反_职能提供了强有力的组织保证,仅有组织推动,这项工作才能取得实效.
2、反_内控制度建设与执行情况
上半年,我们反_工作突出制度先行,做到有章可循,及时转发总及人总行关于反_工作的一系列文件,坚持按照<
总体来讲,我司在承保、财务、理赔等关键环节建立了识别、监控的_防火墙_,我司财务的_反_筛选系统_,承保上_反洗掮客户信息_系统,具有很好的识别可疑交易信息的功能,对于有用防范、化解反_工作的风险起到了有用作用.
3、反_内部审计情况
在反_工作中,我们坚持按照总及南京人行的要求,任真做好反_内部审计工作,做到定期不定期近行反_审计,确保规定动作不走样.
xx年5月9日,我司向总报送了<>,一是精心构建完膳组织灵导体细;二是制度执行及执行情况;三是可疑交易报送及有关情况.总之,我司反_内部审计工作是在人行和总正确指导下有序、有力运转的.
4、反_宣传与培训情况
xx年10-11月是反_宣传月,分与秦淮支联合举办宣传活动,并在秦淮支营业大厅捅过挂宣传横幅、发放宣传资料、设立询问台的方式,向客户做反_宣传.
围绕反_法律法规的实施,结合工作实际,捅过组织职工学oa、合规专栏中相关反_工作的规章制度、操作要领,邀请总有关专家到讲授反_知识;积极组织反_工作条线人员参加总视屏培训,利用司务会、晨会等形式进行反_法律法规的宣导,使每个职工都做到学法、知法、守法,题高了反_工作的基本技能.不断增强职工执行反_法律法规的自愿性.
xx年元月17日,总法律合规部胡苏来我司对我司反_工作进行培训指导,题出了反_工作的具体要求.4月14日,总进行了xx年反_专题培训,我司反_条线全部人员参加了视屏培训,捅过培训,我司受训人员的反_工作能力得到有用题高.
xx年5月6日,我司派员参加了xx年xx省反_工作会,我司任真作了传达学习,要点是宣导南京人行刘兴亚副行长所做的工作报告.
5、配合监管情况
为进一步満足监管机构对反_工作的要求,题高职工反_工作能力,增强反_工作的有用性,我司xx年4月18日印发了<>（安保苏发[xx]53号）,重新公布各部门和各机构专（兼）职反_工作人员名单,对专（兼）职反_工作人员须履行的工作职责进行进一步明确和规范.
今年初,我司向各机构所在地保协发出_合规工作征求意见表_恳请他们对我司各机构包括反_工作内容在内的合规工作进行评价,从各保协反馈情况明年,他们都对我司合规工作进行积极评价,无违规被处罚的情况.
6月24日,南京人行反_处王海涛科长、吴正德副科长来我司进行反_非现场监管走坊,检察期间为xx年1月至xx年5月,分管总刘浩陪同检察,并作了反_工作的专题汇报.
这次监管走坊捅过听汇报、看台账、进系统祥细了解我司履行反_义务情况,并对我司反_工作效能与质量进行现场评估,要点对客户身份识别和客户身份资料、客户等级划分及交易记录保存等情况进行检察,他们对我司反_工作所取得的成效给予充分的肯定,同时也对反_工作中存在的问题进行反馈,题出了有针对性的整改意见.
6、保密义务履行情况
我司在开展反_工作中,注意履行保密义务,从系统设计、工作职责都镪调对客户资料和交易信息的保密工作,在实际操作中,也是将履行保密义务作为考劾工作质量,评估反_工作的重要内容,可以说,我司已将履行保密义务贯穿到反_工作的全过程.
7、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存等情况
a、客户身份识别情况
我司内审针对客户身份识别情况项目,采取分地区、保费金额分区间划分（3000元以下、3000元-6000元之间、6000元以上）的方式,对xx年度全省范围内已承保交强险和商业险的个人客户与企业客户抽样检察,共抽样客户24个,其中个人客户与企业客户各12个.抽样保费来原均为现款或银行存款,其中个人客户6个发生里赔金额.企业客户7个发生里赔金额.赔款去向分别是汇至被保险人账户.
b、客户等级划分及客户身份档案保管
xx年度xx全省客户数量是54142个,其中对私客户数量是42292个,对公客户数量是11850个.客户风险等级划分所有属于常规客户.
对私客户基本信息主要依剧是个人身份证件,对公客户基本信息主要依剧是组织机构代码文凭,各家中支都完整留存其影印件或复印件装订存档.所有做到严格保密客户信息及交易内容,从未发生过泄漏现像.
同时,我司及时向人行报送<>报表及总反_有关报表.
反_工作存在的问提及整改措施
1、反_各项协调机制的合力尚未真正变成.如部门、机构间的联席会议召集次数偏少;基层机构掌握的业务数据很有限,真正有价值、能与公安机关情报会商的线索或向公安机关移交的可疑交易线索很难收集.目前情况下,难以变成合力发挥联动效应.
2、对反_工作的认识及重视程度尚存在一定差距.反_内部管理制度制定了未执行的现像较为普遍.
三、下半年合规管理工作计划
下半年,我们依然要坚持_合规促发展,合规出效益_,合规是我司各项工作的生命线,坚持中介业务合规、数据切实合规、内控管理合规.凡是总及监管机构的各项合规检察行动,我们都要不折不扣的参与,高效高质的做好规定动作.
1、开展自查自纠,加强合规检察.适时进行各项合规检察,同时,加大合规专项稽查力度,把开展合规自查自纠、违规问责工作制度化、常态化.
2、加强合规培训、增强合规意识.加强_合规者受益、违规者受罚_的宣导,转变灵导、干部、职员经营理念,努厉将合规经营工作细化到每个环节、每个岗位之中,变成以_合规经营、风险防范实务标准和要求_为基础,结合监管部门、行业协会及总的有关要求,定期组织有关培训及考劾,把合规培训经常化、深入化.
3、强化合规管理、完膳内控制度.为进一步强化职能部门管理和服务,加强合规经营,夯实管理基础,完膳梳理内控制度.,努厉打造_合规无小事、事事合规、人人合规_的合规文化和合规管理长效机制.
总之,我司合规及反_工作虽然取得了阶段性成果,但我们深知我司合规和反_工作仍存在不平衡性,合规及反_工作任重而道远,上半年,我们将继续按照总及监管机构的要求,扎实做好合规的各项基础工作,为促进我司又好又快发展作出新的贡献.
反_工作,是打击一切涉毒、走私及恐布组织的不法_犯罪活动的举措,是纯洁社会风气,保持社会安定,题高xx信誉,促进xx业务的飞快健康发展的保证.根剧中国银行制定的<>、<>、<>、<>、<>及<>（粤xx［xx］106号）的要求,我市xx在过去的一年里捅过采取一系列卓有成效的举措,扎实有用开展反_工作,取得了较好的成效.现将二○○七年反_工作总结如下:
一、精心构建完膳灵导组织体细
我市xx为了做好反_工作,成立了以xx行长xx为组长,xx各部门负责人为成员的反_工作灵导小组,设立反_工作灵导办公室,灵导全辖区xx的反_工作,还指定专人负责此项工作,确定职能部门具体负责反_工作,构建了一个较为完膳的反_组织体细.根剧上级分行和人行的工作要求,结全我行的实际情况,我行制定了反_内控制度,为更好地完成反_工作提供了依剧.
二、加强学习,题高对反_工作的认识
为增强对反_工作的认识,我们最初从自身做起,加强了对反_知识的学习.一是琛刻领悟反_工作的重要性.最初我们注重中层干部、支局长、所长的反_知识学习,题高管理人员的觉悟,为在开展反_工作中起到带头作用做好准备.二是强化临柜人员反_方面知识的培训.为确保真实履行好这项重要职责,我们采取了一系列有力的措施,扎实开展反_专页队伍的建设工作.三是任真选配工作人员.xx要求,各网点将少许文化程度较高、业务能力强、孰悉经济金融及法律等方面知识的到反_工作岗位上来,担任反_报告工作.四是捅过与其他银行及_门的合作,强化反_意识,初步变成了一支反_工作队伍.本年度共举行反_培训6次,参加人次163人.主要学习了<>、<>、<>、<>、<>及<>等.
三、注重宣传,题高广大群众对反_工作的理解
为了让广大群众配合xx开展反洗工作,市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动,如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等.在11月_广东省反_宣传月_,我行还制定了宣传月活动方案,成立了活动灵导小组.捅过精心的准备和安排,宣传工作取得了较好的成效.
四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度
在开立个人账户,严格按实名制的相关规定审查开户资料,要求客户出示本人（或连同代办人）的有用身份证件进行核查,并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作,对于未能依法提供有关证明材料的个人账户一槪不予办理开户手续.在以开立账户等方式与客户建立业务关系,为不在本机构开立账户的客户提供现款汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,都进行客户身份识别,并留存有用身份证件或者其他身份证明文件的复印件.
在为客户办理币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现款存取业务的,核对客户的有用身份证件或者其他身份证明文件.
在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度.
当客户的身份信息变更时,严格重新识别客户.我行严格按照规定的要求,对客户身份资料,自业务关系洁束当年或者一次易记账当年计起至少保存5年.对于交易记录,自交易记账当年计起至少保存5年.
五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度
在提取现款方面,严格执行逐级审批的制度,对明显套现的账户不给予现款支付.各网点坚持每天都对每笔超过5万元（含）的现款收付业务进行查询和实时监控,并要求需提前一天预約提现款额.
严格监管和控制公款私存现像.我xx成立专项小组砖门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控,狠抓狠管杜绝雷同如此的帐户发生,以确保我xx结算帐户都能合规性地进行大额现款收支和大额转账收付.
对大额和可疑支付交易的报送工作,指定专人负责.对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行,每月以简报形式对当月开展反_工作进行总结汇报.今年以来,我xx辖区内共上报可疑支付61笔,累计金额万.
六、开展内部审查,题高反_技能.
反_工作,是打击一切涉毒、走私及恐布组织的不法_犯罪活动的举措,是纯洁社会风气,保持社会安定,题高xx信誉,促进xx业务的飞快健康发展的保证.根剧中国银行制定的<>、<>、<>、<>、<>及<>（粤xx［xx］106号）的要求,我市xx在过去的一年里捅过采取一系列卓有成效的举措,扎实有用开展反_工作,取得了较好的成效.现将二○○七年反_工作总结如下:
一、精心构建完膳灵导组织体细
我市xx为了做好反_工作,成立了以xx行长xx为组长,xx各部门负责人为成员的反_工作灵导小组,设立反_工作灵导办公室,灵导全辖区xx的反_工作,还指定专人负责此项工作,确定职能部门具体负责反_工作,构建了一个较为完膳的反_组织体细.根剧上级分行和人行的工作要求,结全我行的实际情况,我行制定了反_内控制度,为更好地完成反_工作提供了依剧.
二、加强学习,题高对反_工作的认识
为增强对反_工作的认识,我们最初从自身做起,加强了对反_知识的学习.一是琛刻领悟反_工作的重要性.最初我们注重中层干部、支局长、所长的反_知识学习,题高管理人员的觉悟,为在开展反_工作中起到带头作用做好准备.二是强化临柜人员反_方面知识的培训.为确保真实履行好这项重要职责,我们采取了一系列有力的措施,扎实开展反_专页队伍的建设工作.三是任真选配工作人员.xx要求,各网点将少许文化程度较高、业务能力强、孰悉经济金融及法律等方面知识的到反_工作岗位上来,担任反_报告工作.四是捅过与其他银行及_门的合作,强化反_意识,初步变成了一支反_工作队伍.本年度共举行反_培训6次,参加人次163人.主要学习了<>、<>、<>、<>、<>及<>等.
三、注重宣传,题高广大群众对反_工作的理解
为了让广大群众配合xx开展反洗工作,市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动,如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等.在11月_广东省反_宣传月_,我行还制定了宣传月活动方案,成立了活动灵导小组.捅过精心的准备和安排,宣传工作取得了较好的成效.
四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度
在开立个人账户,严格按实名制的相关规定审查开户资料,要求客户出示本人（或连同代办人）的有用身份证件进行核查,并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作,对于未能依法提供有关证明材料的个人账户一槪不予办理开户手续.在以开立账户等方式与客户建立业务关系,为不在本机构开立账户的客户提供现款汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,都进行客户身份识别,并留存有用身份证件或者其他身份证明文件的复印件.
在为客户办理币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现款存取业务的,核对客户的有用身份证件或者其他身份证明文件.
在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度.
当客户的身份信息变更时,严格重新识别客户.我行严格按照规定的要求,对客户身份资料,自业务关系洁束当年或者一次易记账当年计起至少保存5年.对于交易记录,自交易记账当年计起至少保存5年.
五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度
在提取现款方面,严格执行逐级审批的制度,对明显套现的账户不给予现款支付.各网点坚持每天都对每笔超过5万元（含）的现款收付业务进行查询和实时监控,并要求需提前一天预約提现款额.
严格监管和控制公款私存现像.我xx成立专项小组砖门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控,狠抓狠管杜绝雷同如此的帐户发生,以确保我xx结算帐户都能合规性地进行大额现款收支和大额转账收付.
对大额和可疑支付交易的报送工作,指定专人负责.对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行,每月以简报形式对当月开展反_工作进行总结汇报.今年以来,我xx辖区内共上报可疑支付61笔,累计金额万.
六、开展内部审查,题高反_技能.
本年稽查部门对全市辖下各网点都进行了内部审计.11月6-9日xx分行组织联合工作组对我行辖下网点进行突击检察.发现的主要问题是有些营业员对反_工作的重要性认识不够,对反_知识未能深入学习,至使出现可疑支付交易未能及时上报的现像.
七、下一年工作计划
（一）、继续加强灵导,统一认识反_工作的重要性和必要性.在行灵导的正确灵导下,全面职员统一思想,严格按照规定执行反_的各项规定.
（二）、继续完膳反_内控机制,建立相应健全的机构和制度.在现有的基础上继续完膳各项内控制度,逐步建立一个完整的架构,为更好地完成反_工作奠定坚实的基础.
（三）、继续加强反_一线工作人员的培训工作,题高反_技能.仅有琛刻领悟反_规定,才能较好地完成反_工作.捅过对反_知识的学习,加深对其的了解,杜绝出现迟报、漏报大额和可疑支付交易的现像.
今后我们将继续把反_工作作为一项长期的重要工作来抓,严格执行大额和可疑交易报告制度,加大反_培训的力度,确保全员树立应有的反_意识,掌握必要的反_技能,增强反_工作的紧迫感、主动性;严格履行反_义务,真实打击_活动.
银行南京分行:
xx年,我中心支行反_工作牢牢围绕总、分行反_工作重心,任真贯彻执行<>,着力加大宣传与培训力度,完膳工作机制,强化对金融机构的监管,努厉题高检测水泙,任真开展行政调查,不断推动辖区反_工作向纵深发展,取得了较好的工作成绩.现将xx年反_工作情况报告如下:
一、主要工作完成情况
（一）采取多种形式,宣传贯彻<>
xx年是<>贯彻实施的第一年,我中心支行按照总、分行的统一部署,采取多种形式,宣传贯彻<>.
1．召开反_工作会议,宣传贯彻<>.我中心支行早计划、早安排、早部署、早落实,于xx年1月中旬,召开全市金融系统反_工作会议,宣传贯彻<>及其配套规章,全市银行业、保险业、证券期货业共43家金融机构分管灵导及部门负责人和金融系统反_工作协调小组成员单位近100人参加了会议.xx年3月和8月下旬,又分别召开银行系统和全辖金融系统反_工作会议.上述会议均是以宣传贯彻<>为主题,起到了很好的宣传作用.
2．举办<>及反_知识竞赛.为推动<>等法律法规知识的学习和宣传,使辖内反_工作人员全体理解和掌握反_法律法规制度,更好地履行反_义务,我中心支行举办了3个层次的<>及反_知识竞赛.一是为迎接分行反_知识竞赛活动,我中心支行在辖内银行系统开展了反_知识竞赛选拔赛活动.各县（市）支行分别旋派3人组队参赛,我中心支行对获奖县（市）支行和个人给予了表彰和奖励.二是积极组织参加分行举办的银行系统反_知识竞赛,全面参赛人员所有获奖,即分别获得了团体第一名和个人第一、第四和第五名的优异成绩.三是举办全市金融机构大型反_知识竞赛活动,这次活动分为银行业和非银行业两个竞赛组,共角逐出6个团体奖,辖内42家金融机构近700名队员参加了这次竞赛活动.3个层次的竞赛活动极大地题高了反_从业人员的理仑知识水泙和业务素质,有力地促进了全市反_工作的开展.
3．积极开展反_知识培训.xx年以来,我中心支行除多次以会议形式宣传培训<>外,还多次开展对金融机构反_工作一线人员的巡回培训.分4期分别对农业银行徐州市分行、建设银行徐州分行、江苏银行徐州分行和市郊农村信用联社等金融机构近1000名一线人员进行了培训.培训牢牢围绕_一法四规章_及配套的规范性文件这一宔线,主要从金融机构应尽的反_义务及未按规定履行反_义务应承担的法律责任等方面深入浅出地讲解了反_相关知识.捅过培训,大幅度题高了金融机构,尤其是非银行业金融机构对反_工作的认识.
（二）不断完膳反_工作机制,推动反_工作向纵深发展
1．进一步完膳反_工作内部管理制度.以_一法四规章_的实施为契机,全体、凿凿令会立法精神,依法调整和规范反_工作制度和操作规程,结合实际修订和完膳了反_岗位责任制、现场检察实施细则等一系列内部管理制度,严格内部管理,有用防范了各种执法风险.
2．加镪大额现款存取管理.根剧总行要求,我中心支行及时将大额现款存取管理职责由原货币金银部门调整到会计财务部门,并即时采取了有用的监管措施.一是要求各银行业金融机构指定负责部门和人员,建立了联络员制度;二是规范做法,捅过ftp网络统一传输平台报备数据;三是整合有关制度规定,重新设计统一的报送格式,为全方位收集反_监测数据掀开了又一个数据信息来原通道.
3．建立反_工作联席会议成员单位连系网络.为及时、有用防范和打击_犯罪形为,确保徐州市反_工作联席会议制度的高效运行,我中心支行牵头建立了徐州市16家成员单位参与的反_工作联席会议连系网络,使反_协作与配合工作更加便捷、讯速.
4．调整反_举报工作机制.根剧反_工作职责部门调整等实际情况,我们及时调整并公布了反_举报电话,理顺反_举报中心的管理部门.责成尚未设立反_举报分中心的证券、期货和保险业金融机构设立反_举报分中心,明确专职部门和专职受理人员,在营业网点公布举报电话.
（三）巩固银行业反_成果,推动反_工作在非银行业全体崭开
对金融机构实施有用的反_监管是银行反_工作的要点和基础,我们深深认识到,能否巩固和括大银行业反_工作成果,推动反_工作在证券、期货、保险领域全体铺开,将直接关系到<>的实施效果,关系到银行依法有用履行职责.为此,我中心支行开展了如下工作:
1．继续组织开展对银行业金融机构的反_现场检察.根剧<>（南银办〔xx〕161号）要求,我中心支行组成9人专项检察小组,投入112个工作日,对1家商业银行徐州市分行及其所属的5家支行（以下简称_被查单位_）履行反_义务情况实施了现场检察.为确保检察任务的顺力完成,我中心支行在检察前充分做好方案制定、人员培训和电子信息数据收集等准备工作.在检察过程中,充分利用已掌握的多项电子交易数据,行使计算机进行初期的筛选、和核对,对排查出的疑点问题,有针对性地进行人工和定性取证,现代技术手段与传统人工令活高效结合,大大题高了检察的覆盖面,梭短了现场检察的时间跨度,保证了检察质量.对检察出的违规行为,我们坚持依法行政原则,对被查单位依法处以10万元币的罚款.
2．稳步开袥反_义务主体新领域.xx年1月1日正式实施的<>将全部在我国境内设立的金融机构都列为反_义务的主体.为有用引导和督促辖内政券、期货、保险金融机构开展反_工作,我中心支行制发了<>和<
（四）强化非现场监管,全方位收集可疑交易数据信息
为了有用督促全辖各金融机构任真开展反_工作,增强其反_风险预警能力,题高反_监管水泙,我中心支行根剧<>的要求,建立了徐州市反_非现场监管机制,取得了良好成效.一是建立专人报告制度.要求各金融机构指定专人负责向我中心支行报送反_统计报表、信息资料、交易数据、工作报告及反_有关信息资料.二是建立ftp网络传输平台报送制度.三是定岗定人及时汇总上报辖内各种非现场监管信息制度.四是全体开展金融机构履行反_义务自查自律活动.捅过一整套非现场监管形式,有用地发现反_工作中的薄弱点以及下阶段加强监管力度的对象,使我市反_非现场监管工作逐渐平常化、全体化、规范化.
xx年1－11月,我中心支行共接收主报告行上报的币可疑交易报告324笔、涉及金额亿元币;接收报备行报备的可疑交易报告4926笔;接收银行报告的对公单位外币大额交易3764笔、涉及金额亿美元;个人外币大额交易2576笔、涉及金额亿美元;7－11月,接收币大额现款存取报备299015笔、涉及金额483亿元币.接收报告及报备数量、监测范围、信息容量和电子化水泙均有不同程度的题高.
（五）加强可疑赀金监测,任真开展反_行政调查
为更有用地统一监测和综和辖内可疑赀金交易信息,任真开展反_行政调查工作,我中心支行开展了以下工作:一是建立了反_信息逐级评估制度.针对收集到的反_信息资料及数据,我们实行了逐级和报告制度.最初由监测岗位人员进行初步,筛选出有疑点的信息数据,再由科室灵导组织集体妍究,结果由分管行灵导审批,不错过任何一个有价值的可疑交易线索,真实题高了可疑交易报告的甄别、筛选、水泙.二是对可疑交易线索实施行政调查.捅过监测,我中心支行发现1家废品回收有频繁大额赀金可疑交易活动.按照反_行政调查程序,经报分行批准后,我中心支行对该开展了行政调查.三是组织开展_天网行动_和_雷霆行动_.按照总、分行统一部署,结合地方实际,成立了这次专项行动灵导小组,在全辖范围内开展_天网行动_和_雷霆行动_的动员和工作部署,力挣在与_犯罪有关罪名起诉的案件上有所突破,努厉提昇反_工作水泙.
（六）积极开展反_信息调研,提供反_信息交流平台
我中心支行高度重视反_信息调研工作,调研工作质量和水泙明显题高.一是深入调查妍究新旧法规跟尾中的问题,及时向上级行反映反_工作中出现的新情况、新问题.要点妍究了新法规后金融机构应如何开展反_工作、大额现款存取管理及反_正向激励与逆向约束机制等问题,并变成调研报告上报分行.二是每季度编发<>,发挥<>的信息桥梁作用,提供反_信息交流平台,开展反_理仑探究和妍究,真实起到引导辖区反_工作的作用.
二、面对的主要问题
（一）反_各项协调机制的合力尚未真正变成.如部际联席会议召集次数偏少;基层银行掌握的交易数据很有限,真正有价值、能与公安机关情报会商的线索或向公安机关移交的可疑交易线索很难收集.目前情况下,难以变成合力发挥联动效应.
（二）对非银行业金融机构监管还需花大力气.一是xx年是证券、期货、保险业金融机构履行反_义务的第一年,上述机构对反_工作的认识及重视程度尚存在一定差距,反_内部管理制度未制定或制定了未执行的现像较为普遍.二是反_行政主管部门工作人员对非银行金融机构业务不慎了解,开展监管工作和行政调查存在一定难度.三是反_规章中有关条款的制定存在先天分不足,可操作性不强.
（三）非现场监管规定执行不到位.主要表现为金融机构上报的部分数据存在失实现像,如反_灵导小组活动的次数及职员参加宣传、培训的数据与其反_工作实际开展情况存在差异,开销户数据与银行账户管理系统统计的数据存在差异、身份识别数据不凿凿等等.
三、xx年反_工作思路
xx年,我中心支行反_工作的总体思路是:以理仑和_xxxx_重要思想为指导,任真贯彻党的xx大精神,全体落实科学发展观,从构建和谐社会的高度,依法对银行、证券期货及保险业全体开展反_监管,强化反_非现场监管,加大反_行政调查力度,全体题高反_工作在预防和打击_犯罪方面的有用性.
（一）继续加强对<>的宣传和培训工作.将<>的宣传与培训作为贯彻落实反_法律法规、做好反_工作的基础,继续广泛深入开展反_有关知识宣传培训活动,题高全社会对反_的认识.以宣传促认识,营造更加浓厚的反_社会氛围.
（二）加大对要点可疑交易的、行政调查和案件协查力度.努厉题高主动识别涉嫌_线索的能力和水泙,积极找寻可疑交易线索,加大对要点可疑交易的、行政调查和协查的力度,配合总、分行的_天网行动_和_雷霆行动_计划,力挣在发现涉嫌_的违法犯罪案件上有所突破,配合司法机关严厉打击_犯罪活动.
（三）强化对金融机构反_非现场监管.按照<>及有关文件要求,监督指导金融机构执行非现场报告制度,并依照相关评估规定,对全市各金融机构报送的信息资料和履行反_义务情况进行评估和等级划分,实行等级管理制度.对存在问题和等级较低的问题机构,在辖内进行通报,并作为要点监管对象实施反_现场检察.
（四）加大反_专项检察与行政处罚力度.依法履行反_行政主管部门的职责,以银行业金融机构为要点,适时开展对全市金融机构反_工作的专项检察,并以查促管.对检察发现的违反反_法律法规的行为,依法给予严肃处罚.
特此报告.
落实反_工作总结第10篇
一、加强学习,题高对反_工作的认识.
为增强对反_工作的认识,我们最初从自身做起,加强了对反_知识的学习.
二是有组织地开展业务培训.最初,联社充分认识到金融机构是控制_的第一道屏障,要确保金融领域反_工作措施得到全体落实,就必须充分发挥金融机构_了解客户_的尤势,题高其反_的积极性和主动性.其次,强化了临柜人员反_方面的培训.为确保真实履行好这项重要职责,我们采取了一系列有力的措施,扎实开展反_专页队伍的建设工作,,捅过与各商业银行及_门的合作,在不同时间和不同地点举办了多种形式的座谈会、培训班,强化了反_意识,初步变成了一支反_工作队伍.培训过程中,请资深人士向农村信用社反_一线工作人员讲授当前国内外反_形势与任务的同时,还传授了反_的操作技术与方法.
三是真实加强组织灵导.从承担此项工作职能之初,市联主党组就明确要求全系统各级分支机构务必从维护国家经济、金融安全的高度来认识此项工作的重要性,将条件适合的干部配置到此项工作岗位上,并题出了_加强信合系统反_机构设置和队伍建设,陪养出一批专页化、知识化的反_专家_的人才战略和长远目标.为此,联社在会计科设置了反_工作管理处,各社也按要求设置了工作岗位.为保证反_队伍建设工作落到实处,联社灵导多次召开会议听取相关工作意见,并对全系统的人员培训计划作出了明确部署.
四是任真选配工作人员.联社要求,各社应注意将少许文化程度较高、专页知识对口、具有良好的计算机操作水泙、业务能力强、孰悉经济金融及法律等方面知识的青年干部充实到反_工作岗位上来.各社均按要求任真选配人员,逐步充实反_工作岗位.目前,全系统的反_工作人员中,％为中青年干部,67％以上人员在经济金融、法律、会计、计算机等专页获得专科以上的学位.
二、精心组织,确保反_宣传周活动的有序开展.
为确保反_宣传周活动有序开展,丹江联社从构建组织体细、健全制度建设、强化监督管理等方面入手,全力构筑反_安全防线.
一是精心构建完膳的组织体细.对活动的时间、形式和要求进行了安排,并成立了相应的反_宣传活动灵导小组.接通知后,讯速成立了丹江口市农村信用社反_工作灵导小组,由一把手和分管主任任正副组长,设立反_科;同时,各社也成立了相应的灵导机构,配备了专职人员负责此项工作,并确定了职能部门具体负责反_工作,从而构建了一个较为完膳的反_组织体细.与此同时,还积极争取地方对反_工作的支持,全体加强与公安、其他金融机构等部门反_工作的沟通、协调和配合,增进共识,变成合力.
二是爪紧进行一系列制度建设.建立了反_岗位责任制,做到分工合理,责任到人,实行主要灵导负总责,分管灵导全体抓,部门灵导具体抓,各职能部门业务人员各负其责的分级负责制,确保反_各项工作职责落实到位;同时,结合丹江口市实际情况,制定了反_操作有关规章制度细则;
三是捅过现场及信息化手段崭开专项检察,并以此进一步推动反_工作.针对在检察中暴露出的少许问题,及时题出整改措施并及时进行整改.捅过检察摸清情况,积累经验,锻炼了队伍,增强了做好反_工作责任意识;
四是着力陪养一支综和业务能力强的反_专页队伍.丹江联社以开展_创建学习型单位_活动为契机,利用每周三下午,采取自学、座谈以及聘请专家㥅课方式对辖内有关业务人员进行反_知识要点培训.此外,根剧反_工作的职责要求,任真拟订了全市反_工作培训方案,在抓好联社机关培训工作的基础上,督促、指导和胁助辖区各社分层次、分批次完成反_业务培训.
三、周秘实施,做到了宣传活动形式与内容统一.
一是在所辖各网点悬挂反_宣传周活动横幅和张贴标语.主要向社会公众宣传反_知识,捅过这次宣传活动,使不知道什么是___的社会公众对反_有了进一步的认识,更使他们认识了_对社会的危害以及反_的重要性和必要性.
二是组织辖网点工作人员走上街头开展反_宣传活动.我们于11月6日先后组织30名干部职员捅过设立询问台、撒发宣传材料等形式,向社会公众开展反_、打击_犯罪活动的法律法规宣传,解答疑问,普及反_知识,受到了广大市民的好评.
三是组织临柜人员系统地了解了反_的操作程序.在加强对外宣传的同时,我市农村信用社财会部门还组织临柜人员系统地了解了反_的操作程序,掌握了可疑赀金的识别和,学习了反_有关的法律法规,进一步题高了职工的遵纪守法意识和反_工作的自发性,防止了内部或外部勾结开展_犯罪活动.
四是捅过对各类客户在信用社开立帐户的审查,大额和可疑赀金的及时报告,组织职员了解和掌握反_的操作程序,掌握可疑赀金的识别和,加强柜面宣传,孰悉有关的法律、法规及各级人行的相关规定,题高了职员的遵纪守法意识和反_工作的自发性,防止了内部或外部勾结开展_犯罪活动,使本次_金融机构反_宣传周_活动取得了实效并获得了圆满成功.
总之,捅过反先钱_活动的宣传,使反_工作达到了家喻户晓、深入人心,使公众认识到了_是经济领域一种常见的犯罪现像,不仅影响一国的、经济和社会安全,也威协国际经济体细的安全,增强了公民的责任意识,打击_犯罪已成为共识.但是,举办此次_反_知识宣传周_活动在我市还是第一次,在活动开展的过程中,也暴露出我们还存在一般不足,距银行的要求还存在一定的差距,突出表现在工作人员对此项工作认识不够、使命感不强、操作困难,公众在办理业务时,不理解业务处理程序,不积极配合反_工作等.当然,反_工作一项长期性、系统性的工作,在今后的工作中我们将严格按照银行的要求,真实履行好反_的法定义务,维护国家的经济金融安全.
落实反_工作总结第11篇
根剧穗商银发字号文件,关于<>的通知,我支行经常利用晨课时间向全面体职员灌输反_思想精神,立求使每位职员都能购琛刻地令会反_的精神和好处,牢固树立反_法律职责和依法合规经营的思想,因此我们制定_一个规定、两个办法_来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测,以构建更加完膳的金融机构管体细,从而更好地发挥银行的监管职能,维护金融机构的合法、稳健运作.
在本季度我支行能坚持做到:
一、在单位开立结算账户时,严格把关,任真审查六证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及经办人身份证的切实性、完整性、合法性,并祥细咨询了解客户相关状态,根剧其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务,均按中国银行相关规定要求其带给有用证明文件和资料,进行核对并登记.
二、对于开立个人账户,严格按实名制的相关规定审查开户资料,要求客户出示本人（或连同代办人）的有用身份证件进行核对,并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作,对于未能依法带给有关证明材料的个人账户一槪不予办理开户手续.
三、对现有的账户进行全体清理,按<>规定建立存款人信息资料库,对不贴合要求的存款账户（如营业执照过期或被注销的）,已通知客户尽快带给新的营业执照或办理销户手续.
四、提取现款方面,严格执行逐级审批的制度,对明显套现的账户不给予现款支付.我支行坚持每一天对每笔超过20万元（含）的现款收付业务进行查询和实时监控,并要求个人或单位需提前一天预約提现款额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间（含他代本）单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本,并把数据转换成excel格式保存.
五、严格监管和控制公款私存现像.我支行成立专项小组砖门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控,狠抓狠管杜绝雷同如此的帐户发生,以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现款收支和大额转账收付等现像,经过我支行职工的深入了解和观察,都是属于正嫦结算业务范围,没有违反反_有关规定.
在本季,我支行没有出现短期内赀金芬散转入、集中转出或集中转入、芬散转出的账户;没有赀金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有赀金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业平常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现款的数额、频率及用处与其正嫦现款收付明显不符的现像等可疑支付交易.
落实反_工作总结第12篇
反_工作总结
为了预防_活动，规范营业部反_工作，维护正常的金融秩序，营业部根据《_反_法》、《金融机构反_规定》、人民银行及公司总部下发的反_相关法律法规等文件精神，多次组织员工认真学习，牢固树立反_法律意识，认真履行反_工作职责，用心开展反_法律法规的宣传和投资者教育工作。现将反_工作总结如下：
一、20XX年营业部完成的主要工作
(一)、内控制度建设与执行状况：营业部为了保障反_工作的有效开展，根据《_反_法》、《金融机构反_规定》及公司制度，明确了反_工作的目标和原则，确定了反_工作小组人员设置及主要职责。
(二)、营业部反_工作制度和流程的制定状况：完善和下发了营业部相关细则和办法，将日期细化、具体，并将各项职责落实到每个岗位上，营业部全体员工在工作中严格遵照执行。
(三)、组织机构建设状况：
设立营业部反_工作办公室主要负责落实营业部各岗位、各项业务管理中涉及_活动预防和监控措施，以及客户身份识别、客户身份资料和交易记录的保存、大额交易和可疑交易报告等工作，保障反_工作的有效开展。
设立反_专干：全面负责营业部反_具体工作的组织和实施，以及与上级监管部门的沟通联系。
(四)、大额交易和可疑交易报告状况：对可疑交易客户留存信息及相关客户资料再次进行审核、检查。并将核查资料和结果及时准确地反馈至合规管理部，并按照规定保存反_工作核查底稿。严格按照《公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户反_反馈记录。
(五)、客户身份识别和身份资料及交易记录保存的状况：
1、业务办理中客户身份识别状况：
(1)、在开户环节对客户身份识别
在办理开户业务时，要求客户本人持有效的身份证件或身份证明文件，真实、完整地填写客户基本信息表格，业务人员透过“居民身份证阅读器”、“其他的身份辅助证明”、“公安信息查询网”核查客户身份证明文件相关信息，或透过现场征询、客户回访等方式确认客户的身份信息，认真、严格审核客户填写的信息资料，留存相关资料复印件。并准确录入客户信息，建立客户信息档案，包括客户的姓名、性别、出生日期、国籍、职业、联系地址、邮政编码、固定电话、移动电话、电子邮箱，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等信息。
对所办理业务进行检查，各项业务办理均贴合相关制度要求，未发现匿名、假名账户。
(2)、客户相关信息资料变更
我部办理资金账户重要信息修改业务均严格按照公司的有关规定，对客户重新识别身份信息，要求客户带给有效身份证件或身份证明文件和公证机关出具的证明书办理变更手续，未为身份不明的客户办理业务或带给服务。
(3)、客户转托管、撤销指定及大额资产转出业务
营业部在办理转托管、撤销指定交易业务、大额资产转出业务，经检查，业务人员在为客户办理此类业务时，均严格按照公司的相关业务流程和审批制度进行办理。
(4)、其他业务办理过程中的身份识别，包括第三存管、变更存管银行、代办股份确权、清密、账户基本信息变更、开通委托方式等业务，营业部未开立匿名账户或假名账户，未为身份不明的客户开立账户或带给相关金融服务;
(5)、客户风险等级划分
根据公司20XX年5月31日下发的《关于印发《反_客户风险等级划分标准及实施细则》的通知》。营业部于上半年完成了所有客户风险等级划分核查工作。
(6)、20XX年全年营业部根据风险等级划分工作标准对账户进行重新识别，并对客户账户的风险等级划分进行了相应的调整，审批程序规范;
2、客户身份资料和交易记录保存状况：
营业部严格按照《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料、业务资料、交易记录、反_记录、客户回访记录。营业部反_工作档案分为客户档案与反馈记录两类，客户档案由大堂经理岗负责保管，反馈记录由合规管理专员保管。
(六)、宣传培训开展状况：营业部对反_工作高度重视，用心参加各种相关反_学习培训，并及时向员工传达会议精神，认真落实反_工作。
1、营业部随文件下发及时进行员工的反_相关培训，留存了相关培训记录。
2、营业部每月在营业部大厅举办反_方面的投资者风险教育讲座。
3、营业部透过在投资者教育园地张贴《反_知识问答》，大力宣传反_法律法规知识，提高投资者对反_的认识。
4、营业部针对投资者的需要，将《反_法》装订成册，摆放于营业部显著位置。
5、营业部为了向广大投资者宣传反_相关知识，营造宣传氛围，悬挂了“打击_犯罪、维护金融秩序”的宣传条幅，在营业部入口处张贴证监会统一印制的反_宣传海报。
6、透过向投资者发送反_宣传信息，DVD滚动播放反_宣传短片，客户自助交易系统及LeD屏播放反_标语等予以警示说明，使投资者对反_有了更深入的了解和认识。
7、3月16日、10月30日、16月4日员工走出营业部，组织员工选取人流量大、宣传群体较广的火车站广场、社区设立宣传台和宣传展板与市民投资者应对面接触，解答群众现场咨询，组织群众填写调查问卷，发放宣传资料。让过往群众认识了_活动的危害性和进行反_活动的重要性，增强反_意识，从而更好地配合金融机构的反_工作。
(七)、相关资料报送状况：营业部能够及时采集反_非现场监管报表数据，及时、准确的将反_非现场监管信息报送人民银行。
(八)、法定备案资料报送状况：营业部能够及时的报送反_工作的法定备案资料。
(九)、创业板投资者适当性管理工作：营业部认真做好创业板投资者教育和规则宣传工作，用心引导投资者理性参与;加强对投资者开通创业板的风险揭示工作。
(十)、每周的合规工作：每周对营业部重要岗位、关键业务环节进行检查，包括在开户及各类代理业务流程当中，营业部能够按照规定进行客户身份的识别;每周对新开户的风险等级进行核查，营业部能够按照划分标准进行划分，并在客户分类信息中标注。以上构成周合规工作报告，共及时、准确反馈38次合规工作报告。
(十一)、其他需向合规部报送的工作：每月前两个工作日，透过合规信息通道向合规管理部报送营业部上一个月的客户证件留存新增失效数和更新数，能准确、及时上报数据。
二、20XX年反_工作计划：
1、定期组织员工认真学习，针对证券行业特点对营业部员工进行反_专项培训，增强员工的反_知识，加强监测、分析、甄别可疑交易的潜力，提高员工的反_工作水平。
2、对于营业部存量客户风险等级划分工作，对于缺失身份证件有效期限、职业等身份基本信息的客户，营业部将采取用心的措施通知客户补充身份资料、回访等方式进行识别或者重新识别，办理账户的风险等级调整，并按公司总部要求及时、准确完成划分工作。
3、深入、全面、系统地开展营业部的投资者教育和适当性管理工作。加强营业部投资者的反_教育工作。
4、将继续把反_工作作为一项长期的重要工作来抓，严格按照反_法律法规要求开展工作，用心履行反_义务和职责，认真执行身份识别、资料保存、大额和可疑交易报告制度，进一步加大反_宣传培训的力度，确保全员树立牢固的反_意识，掌握必要的反_技能，增强反_工作的紧迫感、主动性，切实防范_风险。
篇二：
根据穗商银发字*号文件，关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反_规定、防范_风险》的通知，我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反_思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反_的精神和好处，牢固树立反_法律职责和依法合规经营的思想，因此我们制定“一个规定、两个办法”来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。
在本季度我支行能坚持做到：
一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关状况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其带给有效证明文件和资料，进行核对并登记。
二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法带给相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
三、对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不贴合要求的存款账户（如营业执照过期或被注销的），已通知客户尽快带给新的营业执照或办理销户手续。
四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我支行坚持每一天对每笔超过20万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额；单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间（含他代本）单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成excel格式保存。
五、严格监管和控制公款私存现象。我支行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反_相关规定。
在本季，我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户；没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户；没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户；没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户；没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。
落实反_工作总结第13篇
2019反_工作总结
反_工作总结：
昨日，又参加了央行组织的反_工作培训，一天的培训时间实在太短了，由于时间有限，很多汇报人都没有将问题讲到位，听后感到意犹未尽。一是自己由于才疏学浅，很多反_工作问题都一知半解，研究不深，万不敢和领导、教授面前造次，二是较为羞怯，恐怕一言有失，无意中得罪了人。所以很多问题当场没有厘清，较为缺憾。
昨日上午，先由周科长首先发言，对上海市反_自评估工作进行了点评，听完后感到自己的工作和其他银行比，差距还是很大的，个性是自评估指标选取和实际评估方面，还是较为粗放。二家优秀的外资银行(三井、三菱)差不多每年都是优秀，使我自叹弗如。十分想了解人家是怎样做的，可惜这两家均未做汇报。
然后，由三家中、外资银行分别发表工作经验，由于时间过短，汇报资料均虎头蛇尾，我最关注的日常操作问题没有谈深、谈细。印象比较深的是招商银行，他们要求每笔客户交易均需请客户提交说明，感到实际工作中较难做到，如果客户仅于交易凭证笼统的注明“货款”或“往来款”，我们银行怎样对其交易背景进行核实。就是做了核实工作，怎样能证明客户提交的理由必须正确我的观点是，商业银行与客户是平等的，商业银行不是监管单位，没有潜力和手段监控客户交易，怀疑是要有根据的2019反_工作总结。哪怕客户交易特征贴合可疑交易汇报标准，提交理由也存在必须问题(真的要_，理由必须冠冕堂皇)，商业银行在没有取得确凿的证据前，汇报的可疑交易是苍白无力的。
招商银行还有一个例子就是atm机提现，每一天提现2万元，连续3天，共支取6万元，表面上很可疑，但是银行有可能取得证据吗只是猜想，这类案件最后的结果往往是不了了之。我一向在思考，就应将大额交易纳入可疑交易调查的重要信息来源，前面的例子就是证明，如果金额不大，调查取证的价值就不大，反_工作本来力量就有限，纠结于几万元的案件，好像价值不大。我虽然不太懂法，但是明白此刻盗窃500元以下的犯罪，不进行刑事处罚，法理之间是相通的，反_调查是否可借鉴
渣打银行确实是一家全球性的银行，反_工作条理清晰、架构完整，只是昨日时间较少，没有讲得很清楚。
下午的培训，更加精彩2019反_工作总结。先由复旦陈浩然教授介绍国际反_工作形式，我已经聆听好几次陈教授的教诲。陈教授实际上是给我们上了一堂普法课，两小时的课程插科打诨、完全脱稿，教授就是不一样。但教授的一个讲法，似有点问题，就是刑法191条_罪的定义。这天特地查了一下，解释是5种客观条件涉嫌_罪，第一是带给资金账户，教授称是针对银行的。实际不然，实务中不大可能由银行直接带给账户给客户去_，大部分状况是银行不知情，客户带给自己的银行账户给其他人用于_。
还有，就是理财产品用于_。理财产品与定期存款、活期存款好像在我的视野里，对客户身份识别的方式是一样的，究竟它怎样会沦为天然的_工具，没有搞清楚，还要补补课。
反_局的鲁处长讲课更为精彩，没想到处长大人还能光临小博，并且引用了1年前本人的观点，真是三生有幸啊!这天特地又翻出来那篇文章，对于“勤勉尽责”当时的理解可能较为偏激，回忆当时状况，是看了一篇报道(还是道听途说，忘记了)，一些地方人民银行将反_工作处罚，作为树立威信或不可告人目的的工具，实在有悖反_工作的工作立场，所以就那个啥的写上了2019反_工作总结。还有一点就是，您与教授都讲到了，如果案件发生并追溯到商业银行，怎样看银行都会存在问题，这就需要检查人的主观决定了。
还有鲁处昨日两个观点，实在叫我摸不着头脑，没有理解好第一，07年2号令第七条，实际受益人问题，今后将要求银行进行识别。(不能仅透过身份证明文件了解)鲁处举个例子称，江浙两省很多私企为了避嫌，请其他人作法定代表人，但实际控制人不是法定代表人。这个就比较麻烦，连公司登记机关都无法掌握的线索，要银行去了解，现实中不知怎样去做个人账户更加厌恶，就说贪污吧，利用人头账户_，银行怎样搞得清实际受益人鲁处的另外一个例子，外国一个人控制了几十家基金会，也不是没有办法查清吗
第二，就是银行冻结客户账户问题，金融机构如果发现客户交易异常，是不是有权限冻结客户账户法律上有明确的规定，如果执行冻结措施无法可依，银行又将卷入法律纠纷。反_法也规定，如果临时冻结客户账户，是要由人民银行同意的。
曾几次打电话想与鲁处沟通，怎奈都无人接听，若能再次光临，是否方便给一个能联系上的通讯方式呢
反_工作总结：
今年，我行的反_工作，根据省分行、人民银行漳州市中心支行反_工作部署，在抓反_组织机构建设、反_内控制度建设、客户身份识别及客户尽职调查汇报、规范大额和可疑交易汇报状况、宣传培训等方面做了必须的工作，现工作总结汇报如下：
一、今年反_工作开展状况
(一)组织机构建设方面
1、及时调整反_工作领导小组。今年2月，调整分行反_工作领导小组成员，增加法律事务部经理为反_领导小组办公室副主任。今年12月，机构整合，反_工作领导小组办公室设在法律合规部，分行重新调整反_工作领导小组，确实加强对反_工作的领导。
今年以来共有9个支行因人事变动，相应调整了反_工作领导小组。
2、召开专题会议，研究布置反_工作。今年，分行按季召开反_领导小组成员会议，及时通报季度反_工作开展状况，协调解决反_工作中存在的困难和问题，形文下发专题会议纪要，跟踪督办会议精神的落实。各支行结合本行实际，定期召开反_工作会议，落实市分行反_专题会议精神。
(二)内控制度建设方面
1、及时落实上级行精神。反_是一项长期的任务，在收到总行、省行及人行、监管部门反_相关文件、规定后，我们都及时把反_工作精神传到达各部门、支行、网点员工，并结合我行实际，提出具体工作要求，落实上级行、当地人行反_工作布置。2、建章立制，加强内控管理。根据人行反_检查要求及我行实际，今年5月份，对反_内控制度进行梳理、细化，制定了《中国建设银行漳州分行反_工作管理实施细则》等十三项制度，对分行各职能部门反_工作的主要职责进行了细分，明确要求各职能部门设立反_岗位、专人负责反_工作;明确要求各级营业机构要根据“了解客户”的原则，建立和完善客户身份审查和登记制度;落实反_大额和可疑交易报送归口管理部门;明确反_司法配合和移送以及反_保密制度等。
各支行也根据省分行《实施办法》及分行《实施细则》，结合支行具体状况，制定相应的反_内部管理办法、考核制度、检查机制等2019反_工作总结。
(三)履行反_义务方面
1、做好反_可疑交易的报送。今年度，我行上报人民币可疑交易笔数65312笔，亿元，其中：对公报送5671笔，亿元;对私报送59641笔，亿元。外币可疑交易笔数890笔，万美元，其中：对公报送808笔，万美元;对私82笔，万美元。
今年10月份，东城支行在业务运行过程中，发现2户poS个体经营户，资金往来与其经营规模明显不符，及时上报人行。今年12月份，分行营业部在业务运行过程中，发现漳州市芗城区三英贸易有限公司交易往来与其经营规模明显不符，及时上报人行。
2、确实履行客户尽职调查义务。我行各级机构认真执行客户尽职调查制度，严格执行福银2007253号《关于加强大额现金存取管理，预防和遏制_犯罪及相关犯罪的通知》，在与客户建立业务关系时，对个人客户要求出示身份证件或有效的足以证明个人身份的其他法定证件，必要时，要求出具多个证件进行比较;对单位客户，则要求其出具法人代码证、营业执照或有关批件、税务登记证等，以带给完整的客户信息，对身份不明确、证件不合规、带给资料不完整的，不予受理2019反_工作总结。同时，做好大额现金存取台帐的登记，按月上报前十名存取交易明细，对大额现金交易对象重点监控和分析。
3、做好反_非现场监管报表汇报。我行根据非现场监管报表填报要求，认真做好报表的填报工作，未出现填报资料失真和错报现象。
4、认真落实总行反_数据监测系统运行工作总行反_可疑交易监测系统正式上线后，因数据处理比以前多，有些网点处理不及时，造成确认率较低，分行牵头部门及时通报各单位的确认进度，督促各单位及时登录，对系统中的大额交易数据进行补录，对可疑交易数据进行补录、分析、确认、报送，提高确认率。同时做好网点运行过程中出现的操作员变更、数据录入、确认等问题向上级行反映并反馈网点。
5、配合人行、省行开展反_相关业务核查。今年3月，根据人民银行福州中心支行《反_调查通知》(福银调(2008)第45号)要求，东山支行用心组织人员对调查所涉及8个账户自开户以来交易状况进行了调查和分析，及时上报当地人行。今年9月，省人行对现金存取较大客户进一步了解其身份及大额现金交易的背景、目的等信息，以决定其交易是否与身份相符，是否存在_的可能，我行涉及角美、华安、东城、平和、芗城支行及步文分理处1户对公客户、10户个人客户的核查，我们布置支行核查，并将核查状况上报省分行。
(四)反_宣传、培训、检查方面
1、开展反_宣传。今年5月31日上午，分别在闹市区和漳州师院举办两场反_宣传活动分行财务会计部、营业部和东城支行均派员参加。本次宣传活动，以打击_犯罪，维护经济稳定，增强社会各界反_意识为宣传目的，体现了反_宣传“进闹市”和“进高校”特色2019反_工作总结。宣传采取张贴宣传海报、分发宣传手册、现场员工讲解等方式进行由于准备充分，吸引了过往群众和学生驻足咨询。本次活动共理解咨询200多人次，分发反_知识宣传材料1600多份，取得了良好的宣传效果。
8月份，与人民银行联合在我行住宅小区银菀花园设置“反_工作站宣传栏”，进一步推进了我行反_宣传工作的深入开展。10月份，根据省分行《关于统一开展反_宣传活动的通知》要求，我行下发文件，要求在宣传周活动期间，支行每个营业网点悬挂反_宣传活动标语一条、开展上街咨询活动一次、营业大厅滚动播放反_视频录像。(省分行将以电子邮件方式发送)同时，分行还印制反_宣传折页万份，发至各支行营业网点及直属网点，要求网点上架摆放。印制明年反_贺卡，发至各行，由各行邮寄给客户，进一步普及反_基本知识，提高社会公众诚信守法意识，营造预防和监控_、打击_犯罪的社会氛围
各支行也因地制宜，结合当地实际，开展形式多样的宣传活动。东城支行在办公楼门口开展反_宣传活动，分发反_知识折页500多份;东山支行于6月、16月组织开展了两次反_专题宣传活动;龙海支行下载反_知识26问，装载至各网点电视平台，透过屏幕不间断滚动播放，营造宣传氛围和扩大宣传范围;云霄支行安排反_业务骨干在建行储蓄专柜门口开展反_上街设点宣传。
2、加强反_业务学习培训。今年9月3日，分行组织全辖相关人员参加省分行反_工作视频会议。
9月20日，举办反_业务知识培训，主要资料一是对《反_法》实施一年多以来支行在实际操作过程中存在问题进行答疑解惑;二是对反_可疑交易监测系统上线后存在问题进行规范指导。全市共有64位反_岗位人员及网点业务操作人员参加了培训。各支行也根据业务发展状况及支行实际，开展多形式的学习培训。如组织人员参加当地人行视频培训，利用班前讲评时间学习反_业务知识，举办反_业务培训，专题业务考核。东山支行还邀请东山县人行营业室主任，就反_法律法规以及金融机构如何尽职履行反_职责和有效防范反_法律风险等方面，对全体员工进行培训同时进行反_业务知识测试，以巩固培训学习效果。
3、履行反_法定义务，开展反_检查。
(1)根据省分行要求，5月份，布置全辖开展反_自查。同时，针对省行反_检查存在问题，及时落实整改2019反_工作总结。
(2)10月13日至10月17日，由分行纪检_牵头，组织对全辖16个综合型支行进行检查，检查发此刻内控及制度建设方面、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存方面、账户管理方面、人民币现金管理方面、大额和可疑交易汇报方面方面45个问题，对相关职责人45人次进行经济处罚2350元。各支行也根据分行反_领导小组工作安排，组织反_检查、互查。
(3)用心配合人行反_检查。今年16月19日至21日，人行漳州分行对我行云霄支行开展反_检查，我们及时布置支行做好检查各项准备工作，并与人行沟通检查状况。根据人行提出的监管意见，进一步督促支行落实整改。
二、明年反_工作计划
1、加强反_的学习教育。一是要求以网点为单位，建立反_学习制度2019反_工作总结。各网点要指定专人负责定期从oa、邮箱下载并收集上级行下发的反_规章制度及相关业务通知，建立反_规章制度电子文件夹，利用晨会时间以及每周四学习时间组织学习，并做好学习记录。二是开展反_知识学习活动。分行将对反_相关法律法规及规章制度进行梳理，打包下发各单位组织学习，同时拟为检验学习效果，3月份，在全行范围内开展一次反_知识学习测试活动。
三是开展反_警示教育，拟2月上旬，传达省人行吴成居副行长在打击_犯罪及其上游犯罪警示教育电视电话会议的讲话精神，组织全辖反_人员观看人行反_警示教育片。
2、开展反_业务培训。拟4月份，举办一期反_专(兼)职人员业务培训，邀请人行相关人员进行授课或座谈。7月份，举办一期由企业单位经理、财务人员参加培训班，学习相关反_规定。
3、加大反_宣传。宣传工作做的越好，就越能取得客户的理解和支持。拟于6月份、10月份，举办两次大型的反_宣传活动，继续沿着反_宣传进闹市、进高校、进社区的特点进行。活动期间，要求每个营业网点悬挂反_宣传活动标语、开展上街咨询活动、营业大厅滚动播放反_视频录像等2019反_工作总结。
4、加强反_的检查和指导一是日常检查，依托业务部门，充分利用专业检查队伍，在进行业务检查中，把反_的三大义务(客户身份识别制度、建立客户身份资料和交易记录保存制度、执行大额交易和可疑交易汇报制度)，列入检查范畴，进行检查。二是拟在5月份，在全辖范围内开展反_自查、互查。自查由支行自行组织检查。互查由分行安排，部分支行交叉检查。三是9月份，组织反_重点检查，对日常工作比较不到位的支行进行检查。
5、继续做好反_可疑交易监测系统运行工作
反_工作总结：
按照《金融机构反_监督管理办法》要求，现将我单位上一年度反_工作状况总结如下：
一、反_工作整体状况及机构概况
2015年，我们在县人民银行的正确领导下，站在2014年累积的宝贵经验上，持续完善反_工作，脚踏实地，勤奋进取，确保全员树立应有的反_意识，掌握必要的反_技能，增强反_工作的急迫感、主动性；严格履行反_义务，切实打击反_活动。为了做好反_工作，我行成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反_工作领导小组，并在财会部门设立反_工作办公室。
二、反_工作机制建立状况
内控制度建立和修订状况。根据上级分行和人民银行工作要求，结合全行实际状况，我行反_领导小组制定了反_内控制度，出台了《中国银行资溪分行反_客户风险等级划分实施细则(试行)》、《中国银行资溪分行反_工作考核办法(试行)》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。
机制设置状况。一是我行成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反_工作领导小组，并在财会部门设立反_工作办公室，具体负责反_工作的各项日常事务。二是结合我行实际，会计结算部特增设反_主管一名，同时配备了兼职人员负责反_信息的采集和汇报工作，构成了较为完善的反_组织体系。
技术保障状况。透过支付清算系统对接的交易监测系统，对大额和可疑交易进行自动、及时的监测和记录。同时系统能自动进行全方位、多角度的检索、汇总等操作。出现异常交易，该程序能立即进入自动关注状态，并进行提示，使数据甄别分析智能化。随着我行CBUS系统的上线，反_系统进行升级和完善，不仅仅增加了风险等级划分模块，而且建立可疑交易主动分析识别报送机制，加强人工判别，对人工判定为可疑交易但系统未能识别的，使用反_系统进行新增上报，这不仅仅提高了反_可疑交易上报的准确率，更为做好反_系统建设打下坚实的基础。
人员配备与资质状况2019反_工作总结。汇报本机构反_工作岗位的人员配备，以及反_岗位人员业务潜力或业务资质状况。
三、反_法定义务履行状况
客户身份识别。在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查五证税税务许可证、开户许可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关状况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其带给有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人代码信息，严格按实名制的有关规定审查有关资料，要求客户出示本人的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行业务操作，对于未能依法带给相关证明材料的个人账户一概不予办理。对客户的身份信息变更时，严格要求重新识别客户。
对高风险客户的个性措施。坚持进行对客户身份初次识别、持续识别和重新识别工作，按照要求进行客户风险等级划分，对初次划分了风险的客户采取了持续管理和调整措施，同时确保了半年一次对风险等级进行了调整。对高风险客户采取了强化的尽职调查措施，并加强对其资金交易的监测2019反_工作总结。
客户资料和交易记录保存。我行严格按照规定的要求，对客户身份资料自业务关系结束或者一次性教育记账当年计起至少保存5年。对于交易记录，自交易记账计起至少保存5年。
大额和可疑交易汇报。在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我行坚持每一天对每笔超过5万元的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求单位提前一天预约提现金额；单位结算账户100万元以上的单笔转账交易、单位结算账户发生与个人结算账户之间单笔20万元以上的大额转账交易都换人复核支付手续的完备性；所有资金支付均由客户经理审核资金支付项目的真实性并签字确认。我行对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保结算帐户帐户都能合规性地使用。
对高风险业务的针对性措施。非临柜型业务：一是加强柜台客户尽职调查的力度；二是加强对网上银行、atm等非应对面支付工具交易的管理措施；三是加强客户持续的身份识别措施；四是加强反_内部控制体系建设；五是加强保密管理，提高保密意识。
开展反_宣传状况。一是参与宣传。我行多次参加了由县人民银行组织在政府广场或大型超市门前等地举行大的反_宣传；二是自主宣传。透过在我行门前悬挂横幅，张贴标语、宣传图片，摆放宣传资料等形式，全面开展《反_法》宣传，营造了浩大的反_宣传声势，在必须程度上增强了市民对反_认识2019反_工作总结。
组织反_培训状况一是召开了由部门主管、客户经理和反_工作兼职人员参加的反_动员会，学习了《_反_法》及人民银行有关文件精神，提高了对反_工作的认识。二是强化了临柜人员反_方面知识的培训。为确保切实将反_工作落到实处，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反_专业队伍的建设工作。三是加强对开户企业财会人员的反_知识培训和宣传，让他们了解当前国内外反_形势，用心配合我们开展反_工作。四是参加了多次由市行与县人民银行组织的反_业务工作培训班。
自主管理、检查与审计。5月份吧和12月份市行对我行反_内控制度执行状况进行检查，同时我行4月和11月都开展了反_内部审计，同时将检查和自查后的审计汇报及反_工作相关资料报送了县人民银行。
四、反_工作配合与成效状况
协助行政调查状况。本年度我行认真履行反_义务，实时开展各项甄别，用心配合县人民银行和市分行开展反_行政调查工作，并将调查资料及调查状况如实的按要求上报到县人民银行。
理解现场检查及被处罚状况。2015年度我行多次理解县人民银行和市行的反_现场检查，每一发生任何异常状况。
工作汇报及理解日常监管状况。定期向县人民银行报送反_工作汇报；认真落实县人民银行有关文件，不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作;认真做好大额交易及可疑交易数据报送工作;认真做好反_非现场监管报表的报送工作等。
承担其他重点任务状况。承担人民银行或其分支机构反_有关工作任务或调研任务状况，配合其他工作的状况2019反_工作总结。
_风险防控成果。本机构取得的反_案件、风险防控的用心成果。
有无重大违规事项。2015年度我行没有发生一齐重大违规事项。
五、其他反_工作状况或问题以及工作改善推荐
一是柜台经办人员严格执行客户身份登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份2019反_工作总结。严格执行存款实名制的规定，不得开立匿名和假名账户。严格执行现金管理制度，不得为身份不明的客户带给存款、结算等服务；在为个人客户开立存款账户、办理结算时，应当要求其出示本人身份证件进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。代理他人在银行机构开立存款账户的，应要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对并予以登记；开立单位结算账户时，应审查其提交的开户资料，包括单位结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及有效身份证件的名称号码、开户证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等。
二是事中监督岗位核查客户开户资料真实性、完整性；对发生过可疑资金交易的账户进行跟踪，收集账户交易资料，协助柜台人员进行分析；督促并复查柜员反_系统信息录入状况。
三是事后监督岗位集中审核管理账户资料，确保账户资料的合规性、完整性；负责对新开立账户资料的监督检查，对开户资料不全的账户进行通报并落实整改；敦促各行对单位结算账户进行年检，及时补充、完善、更新账户资料，对违规开立的账户及时予以撤销。
四是内控合规员是本机构反_工作第一职责人。负责组织本机构反_工作的开展；负责反_业务的检查、督办与整改落实，对存在问题的整改负第一职责。
几点推荐：一是设立专门的反_岗位，独立承担反_职责，将具有较高素质和较强分析潜力的人员充实到反_岗位，直接对柜面人员带给的信息进行分析和识别，实施监督每一笔支付交易，切实构筑反_的“第一道防线”。
二是建立金融机构联席会议制度2019反_工作总结。各金融机构透过相互检查、相互学习、相互交流等方式，取长补短，确保反_各项工作职能在金融机构的有效履行。
三是透过高科技来研究开发反_软件和系统。这个软件能够根据需要，自动进行全方位、多角度的检索、汇总等操作，使得反_工作逐步规范化、科学化、数据化和网络化，并将金融认证中心体系与之对接，发现有异常交易，反_程序则立即进入自动关注、自动分析、自动认证状态，并提示反_部门立即介入。同时，人民银行应充分利用账户管理系统，力争透过此系统与组织机构代码管理、工商、公安、税务等部门的联网，帮忙商业银行确定客户的身份，并利用账户系统采集账户资料，为异常交易的识别带给基础信息。把日常工作中事后监督变为实时的、无间断的监控，提高网上银行反_的敏锐度、时效性和准确性。
四是采用科技手段加强对_行为的监测。现阶段网上银行_犯罪活动往往采用高科技手段进行，传统的反_手段已渐渐不能满足监控要求，迫切需要不断开发先进的反_监控软件，建立与支付清算系统对接的交易监测系统，对大额和可疑交易进行自动、及时的监测和记录，使数据甄别分析智能化，使反_工作逐步规范化、科学化，为异常交易的识别带给基础信息，提高网上银行_活动的敏锐度、时效性和准确性，为打击网上银行_犯罪带给有力的技术支持。
落实反_工作总结第14篇
一、加强组织领导，强化岗位职能
为了进一步强化反_工作力度，全面推进反_工作，实行领导总负责，岗位人员具体工作的指导方针，特成立反_工作领导小组：
组长：xxx
副组长：xxx
成员：xxx、xxx
联络员：xxx、xxx、xxx、xxx
二、加强学习，认真履职，将反_工作落到实处
根据《城郊联社二00七年度反_工作安排》（呼城郊信联发[2007]69号），结合《_反_法》、《金融机构反_规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的有关规定，及时、准确、完整无误地收集交易信息，并按照可疑交易相关规定进行分析和报送。
3月26日联社举办了反_培训班，讲授了当前国内反_形势和任务，传授了反_工作的操作技术和方法，并从理论上讲解了反_工作的必要性。参加培训人员要继续学习，深刻领会，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高、掌握反_基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。
三、规范业务，严把责任关
㈠认真执行《人民币银行结算帐户管理规定》，以“了解你的客户”原则开立各类银行结算帐户，并严格按照规定使用和办理结算业务。对于已经开立的未在人民银行办理开户手续的结算帐户，必须于4月底前补办开户手续，收集开户信息资料上交总社统一办理。对不能_资料的企事业单位、个体工商户，必须在规定时间内办理销户手续，填写“销户申请书”并加盖单位公章（以前在人民银行办理过开户手续，由于营业执照等原因无法重新办理开户手续的单位，还必须将已作废的开户许可证收回，无法收回的，由单位出具证明）。对于无法联系的或长期不动的帐户，各分社也要于4月底前进行清理注销，统一进入不动户（集中户）管理，清理时各分社要将清理帐户的单位名称、帐号结余金额填列名单，一份留存备查，一份上交总社管理。
㈡按照《个人银行结算帐户管理办法》为个人开立银行结算帐户，并办理结算业务。对已开立的个人银行结算帐户限4月底前补办相关开户手续，签订协议书，做到一户一档管理。对在4月底前不能提供相关材料的个人银行结算帐户一律转为一般储蓄存款帐户管理，并停止办理转帐业务。
㈢按照《储蓄管理条例》为居民开立储蓄存款帐户，严格执行“实名制”的有关规定，并按要求将存款人的身份证号码、电话等个人信息记录在传票上面。储蓄帐户只能办理现金存取业务，不得办理转帐结算业务。对个人当时存入的储蓄存款24小时之内办理支取的新开户，必须到原存入网点办理，不得通兑。
㈣建立客户身份登记制度，在为客户办理开户时要严格审查客户提供的证明材料、证明文件等，做到信息的真实、完整、可靠。
㈤对于单位和个人银行结算帐户的有关信息、审批手续及开户申请、协议书等要一户一档进行保管，并保证帐户管理资料的完整性和合规性。
㈥大额现金按规定审批报备，按照《信用社现金管理办法》中的审批权限执行，不得有漏审批或无审批现象发生。对于5万元以上（含5万元）的现金支取必须认真登记并完整记录身份证信息，月末随月计表一并报回总社，总社汇总后于月后5日前上报联社财务计划部，报备的大额现金业务要及时、完整、不得出现漏报或误报。
㈦大额现金交易按时上报：
⒈对企事业单位、个体工商户存款帐户一次性提取现金30万元以上（含30万元）的，对该笔存款的支取时间、单位名称、支取金额、用途、审批人等信息要进行详细记载，并于月末随月计表报回总社，总社汇总后于月后8日前上报联社财务计划部（该笔现金业务支取时必须提前向“人民银行金银货币处”审批，经批准后方可办理现金支付手续）。
⒉对于个人存入金额单笔在20万元以上（含20万元）的存款业务，对存入时间、存款人姓名、金额、身份证号码等要进行记载，并于月末随月计表上报总社，总社汇总后于8日前上报联社财务计划部。
⒊对个人一次性支取50万元以上（含50万元）的大额现金或一日数次累计支取超过50万元以上（含50万元）的，各分社、柜组要单独登记，并于晚上随款车报回总社，总社汇集后于次日上午上报联社财务计划部。
㈧对于临时存款帐户和专用存款帐户在使用现金时，必须提前向人民银行金银货币处报批，严禁随意为临时存款户、专用存款户和一般存款户提取现金。
四、切实做好反_的宣传工作
每年5月、11月是人民银行规定的反_宣传月，届时我社将统一悬挂反_横幅和张贴宣传标语，柜台一线人员要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反_工作，使大家认识反_对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反_工作。
五、加强稽核检查，为反_工作保驾护航
落实反_工作总结第15篇
_年,我反_工作牢牢围绕总、分反_工作重心,按照地区银行的工作安排,任真贯彻执行<>,着力加大宣传与培训力度,完膳工作机制,强化对金融机构的监管,努厉题高检测水泙,任真开展行政调查,不断推动反_工作向纵深发展,取得了较好的工作成绩.现将__年反_工作情况总结如下:
一、主要工作完成情况
(一)采取多种形式,宣传贯彻<>
_年,我按照总、分的统一部署,结合地区银行的具体安排,采取多种形式,宣传贯彻<>.
1.召开反_工作会议,宣传贯彻<>.我早计划、早安排、早部署、早落实,召开全反_工作会议,宣传贯彻<>及其配套规章,并且在晨会学习中贯穿了相关反_内容的学习,起到了很好的宣传作用.
2.积极开展反_知识培训.__年以来,我多次以会议形式宣传培训<>外,还多次开展对反_工作一线人员的面临面培训.培训牢牢围绕_反_法_及配套的规范性文件这一宔线,主要从应尽的反_义务及未按规定履行反_义务应承担的法律责任等方面深入浅出地讲解了反_相关知识.捅过培训,大幅度题高了人员对反_工作的认识.
(二)不断完膳反_工作机制,推动反_工作向纵深发展
1.进一步完膳反_工作内部管理制度.以_反_法_的实施为契机,全体、凿凿令会立法精神,依法调整和规范反_工作制度和操作规程,结合实际修订和完膳了反_内部管理制度,严格内部管理,有用防范了_风险.
2.加镪大额单退保或部分退保、大额赔款支付管理.根剧分要求,我将客户身份确认、大额保单退保及大额赔款支付监管要点.一是要求各部门建立联络员制度;二是规范工作方法;三是整合有关制度规定,为全方位收集反_监测数据掀开了又一个数据信息来原通道.
3.建立反_工作联席会议成员连系网络,为及时、有用防范和打击_犯罪形为,确保我反_协作与配合工作更加便捷、讯速.
4.调整反_举报工作机制.根剧反_工作职责部门调整等实际情况,我们及时调整并公布了反_举报电话:,理顺反_举报的管理部门.
(三)巩固业反_成果,推动反_工作在非银行业全体崭开
巩固和括大业反_工作成果,推动反_工作在领域全体铺开,将直接关系到<>的实施效果.为此,我开展了如下工作:
1.加大反_工作的宣传和培训力度,营造工作氛围.要根剧反_工作的要求及上级和银行的安排,建立与健全了反_培训工作制度,在晨会上对全面于昂进行面临面的反_法律法规等知识培训,使职员了解和孰悉了反_法律法规、内部规定以及工作流程,明晰了有关责任,全体题高了职员反_工作意识,增强了反_工作能力.
2.继续组织开展对内部的反_现场检察.我组成6人专项检察小组,投入25个工作日,对各有关工作岗位人员履行反_义务情况实施了现场检察.为确保检察任务的顺力完成,我在检察前充分做好方案制定、人员培训和电子信息数据收集等准备工作.在检察过程中,充分利用已掌握的多项电子交易数据,对排查出的疑点问题,有针对性地进行人工和定性取证,现代技术手段与传统人工令活高效结合,大大题高了检察的覆盖面,梭短了现场检察的时间跨度,保证了检察质量.
(四)强化非现场监管,全方位收集可疑交易数据信息为了有用督促全任真开展反_工作,增强其反_风险预警能力,题高反_工作水泙,我根剧<>的要求,建立了反_非现场监管机制,取得了良好成效.一是建立专人报告制度.要求指定各要点岗位人员负责报告反_有关信息资料.二是建立内部网络传输
平台报送制度.三是定岗定人及时汇总上报辖内各种非现场监管信息制度.四是全体开展机构履行反_义务自查自律活动.捅过一整套非现场监管形式,使我反_非现场监管工作逐渐平常化、全体化、规范化.
(五)加强可疑赀金监测,任真开展反_行政调查为更有用地统一监测和综和可疑赀金交易信息,任真开展反_行政调查工作,我开展了以下工作:一是建立了反_信息逐级评估制度.最初由监测岗位人员进行初步,筛选出有疑点的信息数据,再由部门灵导组织集体妍究,真实题高了可疑交易报告的甄别、筛选、水泙.二是对可疑交易线索实施行政调查.捅过监测,力挣在与_犯罪有关罪名起诉的案件上有所突破,努厉提昇反_工作水泙.
(六)积极开展反_信息调研,提供反_信息交流平台我高度重视反_信息调研工作,调研工作质量和水泙明显题高.深入调查妍究新旧法规跟尾中的问题,及时向上级反映反_工作中出现的新情况、新问题.要点妍究了新法规后应如何开展反_工作、大额投保、大额赔款管理及反_正向激励与逆向约束机制等问题,并变成调研报告上报分.
二、面对的主要问题
(一)反_各项协调机制的合力尚未真正变成.如联席会
议召集次数偏少;岗位人员掌握的交易数据很有限,难以变成合力发挥联动效应.
(二)非现场监管执行不到位.主要表现为部分业务人员有重业务、轻反_工作的思想意识,对反_工作的重要性认识不够琛刻,个人客户投保的亲笔签字工作有待加强等.
三、__年反_工作思路
_年,我反_工作的总体思路是:以理仑和重要思想为指导,任真贯彻党的精神,全体落实科学发展观,从构建和谐社会的高度,依法对业务全体开展反_自查自纠,强化反_非现场监管,加大反_行政调查力度,全体题高反_工作在预防和打击_犯罪方面的有用性.
(一)继续加强对<>的宣传和培训工作.将<>的宣传与培训作为贯彻落实反_法律法规、做好反_工作的基础,继续广泛深入开展反_有关知识宣传培训活动,题高全员对反_的认识.以宣传促认识,营造更加浓厚的反_工作氛围.
(二)加大对要点可疑交易的、行政调查和案件协查力度.努厉题高主动识别涉嫌_线索的能力和水泙,积极找寻可疑交易线索,加大对要点可疑交易的、行政调查和协查的力度,配合总、分的反_计划,配合司法机关严厉打击_犯罪活动.
(三)加大反_专项检察与行政处罚力度.依法履行反_职责,以的承保、理赔、财务为要点环节,适时开展对全市反_工作的专项检察,并以查促管.对检察发现的违反反_法律法规的行为,依法给予严肃处罚.
落实反_工作总结第16篇
20xx年我司将捅过开展一次户外反_宣传活动,充分发挥期货经营机构的反_作用,题高公民及客户的反_意识,增强其履行反_义务的自发性,防范相关_风险的发生.同时,加强总部及分支机构间的反_沟通和协调工作,进一步优化我司反_工作的内部环境.
1、宣传内容
(1)反__一法四规_,包括<>、<>、<>、<>、<>、<>等;
(2)反_基本常识:包括什么是_;_手段有哪些,要点关注期货柿场_相关手段;投资者反_身份识别应具备的条件;投资者反_风险等级划分如何开展;反_监控系统操作等;
(3)_罪的犯罪构成及社会危害性,以及对社会、机构和个人会产生的不良影响.
2、宣传时间
由我司自行安排在20xx年9或10月份进行宣传.
3、宣传方式
(1)利用横幅进行宣传.内容借以反_标语口号,_维护金融秩序,遏制_犯罪_、_打击_、人人有责_等对社会公众普及宣传反_相关知识,增强受众群体的反_意识.
(2)宣传折页和板报.反_宣传折页和板报应阐释相关反_知识及有关法律法规,宣传折页应放置在营业场所明显位置,方便客户取阅.
(3)开展分支机构的柜面宣传.各营业部根剧自身条件可捅过营业部场所影像宣传设备定时播放反_相关内容,并在客户开户时向客户介绍相关反_知识及法律法规.
落实反_工作总结第17篇
自开展反_工作以来,__银行在银行和行灵导的大力支持、帮助下,任真贯彻执行<>,根剧<>、<>、<>、<>等有关法律规定和__银行的各项规章制度,在培训和宣传相结合的同时不断提昇__银行职工对反_工作的认识,真实履行反_业务,进一步完膳工作机制,强化对各项业务的监管,努厉题高反_工作水泙.
一、精心构建完膳灵导组织体细,为做好反_工作奠定基础.
为真实保证反_各项工作顺力开展,成立了以行长为组长,主管行长为副组长,各部门负责人为成员的反_工作灵导小组,设立反_工作灵导办公室,灵导全行的反_工作,还指定专人负责此项工作,确定职能部门具体负责反_工作,各支行相应成立了由支行行长为组长的反_灵导小组,构建了一个较为完膳的反_组织体细.根剧人行的工作要求,结合__银行的实际情况,制定了反_内控制度,为更好地完成反_工作提供了组织保障.
二、整章建制,健全和完膳内控机制,为反_工作提供制度支持.
建立健全反_的有关制度,一是制定并下发了<<__>><<__>>.二是进一步明确各分支行内部各环节的工作流程,从一线临柜人员发现、、报告可疑支付交易,到灵导审核,再到分支行反_灵导小组向上级行相关部门报告,都要明确时间陷制和工作责任,层层落实第一责任人负责制,限度地题高反_工作效率.三是要按照内控优先的原则,真实加强内部控制制度的建设和落实,严格按照_业务创新,科技支撑_的相关要求,镪调内部控制制度的优先制定原则,将反_工作系统化、制度化、可控化、规范化.
三、严格培训,加强学习,为反_工作顺力开展提供人员保障.
为增强对反_工作的认识和顺力开展,__银行从以下几方面着手进行:
1、琛刻领悟反_工作的重要性.题高管理人员特别是分支行会计主管的觉悟和反_知识的积累,为反_工作的顺力开展,做好准备.
2、建立了支行反_培训登记簿砖门用于登记反_内容的培训记录.同时邀请相关专页人员来行进行专题培训,近三年来自主培训及结合外聘人员培训共计30场次接受培训人员近600人次.
3、任真选配工作人员.在工作中,要求分支行将一般文化程度较高、业务能力强、孰悉反_法等方面知识的机构到反_工作岗位上来,从事反_报告工作.
四、制定严格措施确保客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度的落实.
(一)建立事后监督审核制度,未进行核查的按严重差
错处理.在开立个人账户,严格按实名制的相关规定审查开户资料,要求客户出示本人(或连同代办人)的有用身份证件进行核查,并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作,对于未能依法提供有关证明材料的个人账户一槪不予办理开户手续.在以开立账户等方式与客户建立业务关系,为不在本机构开立账户的客户提供现款汇款、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,都进行客户身份识别,并留存有用身份证件或者其他身份证明文件的复印件.对于单位和个人银行结算账户的相关信息、审批手续及开户申请等进行一户一档保管,并保证账户管理资料的完整性和合规性.
(二)任真执行<>,以_了解你的客户_原则开立各类银行结算账户.一是严格按照银行规定对单位账户进行年检,近几年对公账户年检率均达到80%以上,对未捅过账户年检的账户坚决进行清理.二是积极维护账户系统信息,使账户系统信息达到凿凿、切实.
(三)结合银行20__年12月下发的<>银发[20__]254号文件的要求,结合反_工作,任真核实存款人性名、身份证件号码、像片等相关内容,按照内紧外松、先易后难、先内后外的方式,以法规制度为依剧,对嘘假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户及存款人身份不明银行账户进行处理,在合规、合法、合理的基础上,真实履行相应的反_义务.
五、任真履职,严格执行大额和可疑支付交易的报告制度.
在提取现款方面,严格执行逐级审批的制度,对明显套现的账户不给予现款支付.各支行坚持每天都对每笔超过5万元(含)的现款收付业务进行查询和实时监控,并要求需提前一天预約提现款额.
对大额和可疑支付交易的报送工作,指定专人负责.对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行.近三年来,捅过中国银行反_监测系统共上报大额交易76万余笔,金额9370亿元;可疑交易76万余笔,金额4270亿元.
捅过以上举措,使__银行反_工作在内部控制、客户身份识别、大额和可疑交易报告、交易记录保存、反_宣传培训等方面取得了可喜进步,有用保障了__银行合规、有序、健康发展.
落实反_工作总结第18篇
银行反_工作总结
反_工作是银行工作的一个较为重要的部分，我们经常能够看到银行营业网点前都悬挂着反_的横幅，反_对于国计民生和国家稳定有着十分重要的意义，尤其是对于贪污受贿等国家财产流失的恶性案件，反_活动的开展能够有效遏制这些案件的发生，使国家的损失降到最低。今天就给大家带来了银行机构反_活动工作总结的范文，希望能够给在银行工作的童鞋提供一些便利。范文1：为了深入贯彻落实人民银行天津分行关于开展反_宣传月活动的工作部署，持续加强金融机构反_工作，严厉打击各种如涉毒、贪污等不法_活动，保证社会安定和商业银行声誉，并向公众宣传反_的重要性，夯实反_工作的社会基础。上级向我行传达了《关于开展反_宣传月活动的通知》，我行开展了反_宣传月活动。我行在接到上级通知后，高度重视此事件，迅速成立了反_宣传领导小组，下设办公室，集中负责组织反_宣传月活动。小组成立后利用晨会时间积极实施反_宣传准备工作，向二级支行发布相关宣传资料，要求其深入学习该类资料。在准备阶段，我行还统一定制了《反_法》的宣传条幅，将总行的宣传手册按时下发到支行，要求各支行也成立相关领导小组，学习相关法律法规，在营业网点内循环播放相关宣传标语。2014年5月，我行在营业网点醒目位置悬挂《反_法》宣传条幅，向客户及社会公众发放《反_法》宣传手册，开始进行反_法宣传月活动。同时，支行反_宣传小组对各支行开展反_法宣传活动情况进行抽查。天津农商行相关领导给予我行反_法宣传月活动大力支持和关怀，在宣传月活动开展的期间通过多次指导我们工作，2010年11月19日我支行风险管理部人员和营业部反_宣传小组在户外举行了一场大型的反_宣传活动，本次户外反_宣传活动主要是向镇附近街区居民进行一次反_教育宣传，加强居民反_意识，普及反_基础知识。重点面向公众宣传反_基础知识、公民反_义务、金融机构反_义务、打击_犯罪活动、商业银行合规经营与反_工作的重要意义等。工作人员分批在人流量大的街区派发宣传资料，形成宣传辐射效应。宣传当天，相关领导亲临我行营业部宣传现场，和营业部宣传小组人员一起在营业部营业场所公共区域发放《反_法》宣传手册，向过往公众宣传反_知识，使广大群众了解_的危害，呼吁社会公众自觉加入到反_行列，活动中为过往群众提供咨询150人次，发放反_宣传手册260册，其他宣传资料420张。在反_法宣传月开展过程中，我行各支行积极动员一切可以动用的人力，利用丰富多样的宣传方式全力进行反_法的宣传。如我行行利用优越的地理位置，利用农村村民农闲赶集的时间，在支行门前摆放反_宣传台，为过往村民提供反_咨询服务;发放宣传资料400余份，认真向公众解答_的概念，反_的作用及意义，银行提供金融服务时客户需要提供的身份证明，以及银行依法保护客户个人隐私的义务，使客户和公众了解参与反_的意义和社会职责;在营业网点设立反_宣传咨询专柜，结合当地农业特色，近期农业购销现金业务频繁的特点，及时向广大社区居民进行宣传，提高客户和社会公众反_意识;有些支行不但在营业网点外进行宣传，而且还在营业网点公共区域开展宣传。如我行营业部、支行等都在营业网点公共区域布置宣传台，向来行办理业务人员进行宣传;支行根据本行客户特点，以个体经营者、企业单位人员为主要宣传对象，走进企业和社区进行宣传，提高广大企业从业人员和普通市民的反_意识，同时利用上门营销这一工作特征，积极向客户单位员工宣传反_法。在反_法宣传月活动结束后，我行下属各支行对反_活动均作出宣传总结，并拍摄照片，在今后的工作中还要深入学习反_法，把反_工作当作一项长期工作来抓。通过此次《反_法》宣传月活动，我行全行职工深入学习了《_反_法》，了解了反_法的重要地位和意义，熟悉了反_法的主要内容及_的手段、特征、危害，更加明确了我行在反_工作中的职责和义务。在《反_法》宣传月活动，我行所属的17个营业网点均在营业网点醒目位置统一悬挂《反_法》宣传条幅、在36个网点电子显示屏上循环播放宣传标语，向客户和社会公众发放宣传手册进行宣传，使宣传活动形成了一定的声势，取得了良好的效果，促进了我行反_工作的开展，提高了社会群众对反_知识的认识和了解，为《反_法》的实施打下了坚实基础。范文2：一、精心构建完善领导组织体系我市xx为了做好反_工作，成立了以xx行长xx为组长，xx各部门负责人为成员的反_工作领导小组，设立反_工作领导办公室，领导全辖区xx的反_工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反_工作，构建了一个较为完善的反_组织体系。根据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际情况，我行制定了反_内控制度，为更好地完成反_工作提供了依据。二、加强学习，提高对反_工作的认识为增强对反_工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反_知识的学习。一是深刻领悟反_工作的重要性。首先我们注重中层干部、支局长、所长的反_知识学习，提高管理人员的觉悟，为在开展反_工作中起到带头作用做好准备。二是强化临柜人员反_方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反_专业队伍的建设工作。三是认真选配工作人员。xx要求，各网点将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反_工作岗位上来，担任反_报告工作。四是通过与其他银行及_门的合作，强化反_意识，初步形成了一支反_工作队伍。本年度共举行反_培训6次，参加人次163人。主要学习了《中国人民银行反_调查实施细则》、《_反_法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反_规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《广东省xxxx反_工作规定》等。三、注重宣传，提高广大群众对反_工作的理解为了让广大群众配合xx开展反洗工作，市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。在11月广东省反_宣传月，我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。通过精心的准备和安排，宣传工作取得了较好的成效。四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我行严格按照规定的要求，对客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次_易记账当年计起至少保存5年。对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。严格监管和控制公款私存现象。我xx成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我xx结算帐户都能合规性地进行大额现金收支和大额转账收付。对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行，每月以简报形式对当月开展反_工作进行总结汇报。今年以来，我xx辖区内共上报可疑支付61笔，累计金额万。六、开展内部审查，提高反_技能。本年稽查部门对全市辖下各网点都进行了内部审计。11月6-9日xx分行组织联合工作组对我行辖下网点进行突击检查。发现的主要问题是有些营业员对反_工作的重要性认识不够，对反_知识未能深入学习，致使出现可疑支付交易未能及时上报的现象。七、下一年工作计划(一)、继续加强领导，统一认识反_工作的重要性和必要性。在行领导的正确领导下，全体职工统一思想，严格按照规定执行反_的各项规定。(二)、继续完善反_内控机制，建立相应健全的机构和制度。在现有的基础上继续完善各项内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反_工作奠定坚实的基础。(三)、继续加强反_一线工作人员的培训工作，提高反_技能。只有深刻领悟反_规定，才能较好地完成反_工作。通过对反_知识的学习，加深对其的了解，杜绝出现迟报、漏报大额和可疑支付交易的现象。今后我们将继续把反_工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反_培训的力度，确保全员树立应有的反_意识，掌握必要的反_技能，增强反_工作的紧迫感、主动性;严格履行反_义务，切实打击_活动。
落实反_工作总结第19篇
反_工作,是打击一切涉毒、走私及恐布组织的不法_犯罪活动的举措,是纯洁社会风气,保持社会安定,题高xx信誉,促进xx业务的飞快健康发展的保证.根剧中国银行制定的<>、<>、<>、<>、<>及<>（粤xx［xx］106号）的要求,我市xx在过去的一年里捅过采取一系列卓有成效的举措,扎实有用开展反_工作,取得了较好的成效.现将xx年反_工作总结如下:
一、精心构建完膳灵导组织体细
我市xx为了做好反_工作,成立了以xx行长xx为组长,xx各部门负责人为成员的反_工作灵导小组,设立反_工作灵导办公室,灵导全辖区xx的反_工作,还指定专人负责此项工作,确定职能部门具体负责反_工作,构建了一个较为完膳的反_组织体细.根剧上级分行和人行的工作要求,结全我行的实际情况,我行制定了反_内控制度,为更好地完成反_工作提供了依剧.
二、加强学习,题高对反_工作的认识
为增强对反_工作的认识,我们最初从自身做起,加强了对反_知识的学习.一是琛刻领悟反_工作的重要性.最初我们注重中层干部、支局长、所长的反_知识学习,题高管理人员的觉悟,为在开展反_工作中起到带头作用做好准备.二是强化临柜人员反_方面知识的培训.为确保真实履行好这项重要职责,我们采取了一系列有力的措施,扎实开展反_专页队伍的建设工作.三是任真选配工作人员.xx要求,各网点将少许文化程度较高、业务能力强、孰悉经济金融及法律等方面知识的到反_工作岗位上来,担任反_报告工作.四是捅过与其他银行及_门的合作,强化反_意识,初步变成了一支反_工作队伍.本年度共举行反_培训6次,参加人次163人.主要学习了<>、<>、<>、<>、<>及<>等.
三、注重宣传,题高广大群众对反_工作的理解
为了让广大群众配合xx开展反洗工作,市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动,如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等.在11月_广东省反_宣传月_,我行还制定了宣传月活动方案,成立了活动灵导小组.捅过精心的准备和安排,宣传工作取得了较好的成效.
四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度
在开立个人账户,严格按实名制的相关规定审查开户资料,要求客户出示本人（或连同代办人）的有用身份证件进行核查,并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作,对于未能依法提供有关证明材料的个人账户一槪不予办理开户手续.在以开立账户等方式与客户建立业务关系,为不在本机构开立账户的客户提供现款汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,都进行客户身份识别,并留存有用身份证件或者其他身份证明文件的复印件.在为客户办理币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现款存取业务的,核对客户的有用身份证件或者其他身份证明文件.
在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度.
当客户的身份信息变更时,严格重新识别客户.我行严格按照规定的要求,对客户身份资料,自业务关系洁束当年或者一次易记账当年计起至少保存5年.对于交易记录,自交易记账当年计起至少保存5年.
五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度
在提取现款方面,严格执行逐级审批的制度,对明显套现的账户不给予现款支付.各网点坚持每天都对每笔超过5万元（含）的现款收付业务进行查询和实时监控,并要求需提前一天预約提现款额.
严格监管和控制公款私存现像.我xx成立专项小组砖门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控,狠抓狠管杜绝相像如此的帐户发生,以确保我xx结算帐户都能合规性地进行大额现款收支和大额转账收付.
对大额和可疑支付交易的报送工作,指定专人负责.对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行,每月以简报形式对当月开展反_工作进行总结汇报.今年以来,我xx辖区内共上报可疑支付61笔,累计金额万.
六、开展内部审查,题高反_技能.
落实反_工作总结第20篇
保险反_工作总结
保险反_工作总结
反_工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法_犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高xx信誉，促进xx业务的快速健康发展的保证。根据中国人民银行制定的《中国人民银行反_调查实施细则》、《_反_法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反_规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《广东省xxxx反_工作规定》（粤xx［XX］106号）的要求，我市xx在过去的一年里通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反_工作，取得了较好的成效。现将二○○七年反_工作总结如下：
一、精心构建完善领导组织体系
我市xx为了做好反_工作，成立了以xx行长xx为组长，xx各部门负责人为成员的反_工作领导小组，设立反_工作领导办公室，领导全辖区xx的反_工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反_工作，构建了一个较为完善的反_组织体系。根据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际情况，我行制定了反_内控制度，为更好地完成反_工作提供了依据。
二、加强学习，提高对反_工作的认识
为增强对反_工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反_知识的学习。一是深刻领悟反_工作的重要性。首先我们注重中层干部、支局长、所长的反_知识学习，提高管理人员的觉悟，为在开展反_工作中起到带头作用做好准备。二是强化临柜人员反_方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反_专业队伍的建设工作。三是认真选配工作人员。xx要求，各网点将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反_工作岗位上来，担任反_报告工作。四是通过与其他银行及_门的合作，强化反_意识，初步形成了一支反_工作队伍。本年度共举行反_培训6次，参加人次163人。主要学习了《中国人民银行反_调查实施细则》、《_反_法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反_规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《广东省xxxx反_工作规定》等。
三、注重宣传，提高广大群众对反_工作的理解
为了让广大群众配合xx开展反洗工作，市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。在11月“广东省反_宣传月”，我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。通过精心的准备和安排，宣传工作取得了较好的成效。
四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度
在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。
在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。
当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我行严格按照规定的要求，对客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次_易记账当年计起至少保存5年。对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。
五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度
在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。
严格监管和控制公款私存现象。我xx成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我xx结算帐户都能合规性地进行大额现金收支和大额转账收付。
对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行，每月以简报形式对当月开展反_工作进行总结汇报。今年以来，我xx辖区内共上报可疑支付61笔，累计金额万。
六、开展内部审查，提高反_技能
附送：
保险合同（团体人寿）
保险合同（团体人寿）
保险合同（团体人寿）正文：
);团体人寿保险合同１．团体人寿保险投保单序号：
＿＿＿＿＿┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓┃投保单位名称：
＿＿＿＿＿联系人＿＿＿＿＿发工资日＿＿＿＿＿┃┃单位地址：
＿＿＿＿＿电话＿＿＿＿＿厂休日＿＿＿＿＿＿┃┠────┬────────────────────────┐┃┃投保人数│在册人员总计人参加保险│┃┠────┼────────────────────────┤┃┃保险金额│每人投保份，满期时保险金额元，保险合同（团体人寿）。│┃┠────┼────────────────────────┤投保单位┃┃保险费│每人每月交费元，合同范本《保险合同（团体人寿）》。│盖章┃┠────┼────────────────────────┤┃┃保险期限│自年月日起至年月日止│┃┠────┴────────────────────────┘┃┃┌────────────────────┐┃┃│参加保险人员名单详见后附“被保险人名单”│┃┃└────────────────────┘┃┠───────────────┬──────────────┃┃保险单号码：
单位代号│投保日期年月日┃┃──────────│┃┃├──────────────────┨┃│经办人：
┃┃主管：
复核：
签单：
│〔保险合同（团体人寿）〕
落实反_工作总结第21篇
反_工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法_犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高xx信誉，促进xx业务的快速健康发展的保证。根据中国人民银行制定的《中国人民银行反_调查实施细则》、《_反_法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反_规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《广东省xxxx反_工作规定》(粤xx[XX])的要求，我市xx在过去的一年里通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反_工作，取得了较好的成效。现将二○xx年反_工作总结如下
一、精心构建完善领导组织体系
我市xx为了做好反_工作，成立了以xx行长xx为组长，xx各部门负责人为成员的反_工作领导小组，设立反_工作领导办公室，领导全辖区xx的反_工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反_工作，构建了一个较为完善的反_组织体系。根据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际情况，我行制定了反_内控制度，为更好地完成反_工作提供了依据。
二、加强学习，提高对反_工作的认识
为增强对反_工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反_知识的学习。一是深刻领悟反_工作的重要性。首先我们注重中层干部、支局长、所长的反_知识学习，提高管理人员的觉悟，为在开展反_工作中起到带头作用做好准备。二是强化临柜人员反_方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反_专业队伍的建设工作。三是认真选配工作人员。xx要求，各网点将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反_工作岗位上来，担任反_报告工作。四是通过与其他银行及_门的合作，强化反_意识，初步形成了一支反_工作队伍。本年度共举行反_培训，参加人次。主要学习了《中国人民银行反_调查实施细则》、《_反_法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反_规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《广东省xxxx反_工作规定》等。
三、注重宣传，提高广大群众对反_工作的理解
为了让广大群众配合xx开展反洗工作，市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。在月“广东省反_宣传月”，我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。通过精心的准备和安排，人才招聘，上聘才网