风险管理与质量管理篇1
关键词：质量；风险管理；民用核安全设备
1概述
风险管理的理念已经被有效地应用到众多领域和部门中，在近几年迅速发展起来的核工业领域中仍存在一定的空白。企业如何建立核安全设备质量风险管理的模式，推进产品质量不断改进、提升质量保证的管理水平是一个值得研究的方向。
2质量风险管理的概念
在产品的制造周期内，对可能存在的质量风险源进行识别、衡量、评价、应对和监控的过程，将预期的风险规避、降低、转移或风险保留，以达到风险损失最小的目标。质量风险管理的过程一般为风险识别、风险衡量、风险评价、风险决策（即风险应对）、风险监控。
（1）风险识别。是根据相应制造活动的历史质量信息，通过对产品制造活动过程进行分析，预期产品制造活动完成后的结果，查出风险源的过程，并且找出向风险事故转化的因素。质量风险识别的方法有德尔菲法、工作-风险分解法、流程图法、头脑风暴法。（2）风险衡量。在对过去损失资料分析的基础上，运用数理统计方法和概率论，对已识别出风险发生的概率和风险事故可能造成损失的程度进行衡量。（3）风险评价。对风险衡量的结果进行判断风险是否可以被接受的过程。（4）风险决策。质量风险决策，又称风险应对、风险防范，是指根据风险管理的目标，采取一系列的工艺措施、检查控制措施、管理措施等对风险源进行应对的过程。（5）风险监控。风险监控是对已识别出的风险进行跟踪，确保已制定的防范措施有效实施，并在情况发生变化的情况下，重新进行规划或应对。
3质量风险管理的应用
3.1概述
某公司将质量风险管理理论应用于民用核安全机械设备制造过程。该公司主要承制大型的民用核安全机械设备，由于其重要性和特殊性，质量风险管理理论的采用与实施对该公司的质量管理需求显得尤为重要。该公司对民用核安全机械设备的质量风险管理工作以月为周期，每月月初策划、实施质量风险管理工作，并于下月初对上月质量风险管理工作进行总结，完善质量风险管理工作中的不足，积累质量风险管理措施和经验，为后续质量风险管理提供一定的参考，体现出质量风险管理是一个循序渐进的过程。
3.2实施流程
3.2.1质量风险识别――确定质量风险对象。该公司根据公司企业的自身特点，采用专家调查方法中的头脑风暴法，组织质量管理人员、工艺人员、项目管理人员等形成小组开会，根据经验、专业知识等列出所有可能存在的风险。具体实施如下：（1）质量管理人员按照月度生产计划，初步确定本期风险管理的范围；（2）采用专家调查法中的头脑风暴法，确定本期质量风险管理的制造活动内容，初步确定风险项；（3）质量管理人员编制本期质量风险管理的制造活动清单，包括项目名称、制造活动内容、可能存在风险项和风险评估的主要责任部门，其中主要责任部门负责对该项制造活动内容风险点的主要识别与衡量部门；（4）质量管理人员将本期质量风险管理的制造活动清单主送至责任部门，抄送至与制造活动相关的各职能部门。
3.2.2质量风险衡量与评价――确定质量风险点。（1）风险预衡量。主要责任部门、质量保证部部门内部进行讨论和分析，进行风险预衡量，为后续风险衡量做好准备工作。（2）风险衡量。质量管理人员组织主要责任部门、质量、生产、技术等相关部门召开质量风险管理月度会议，出席会议人员应熟悉本期制造活动清单的所属专业工作内容。会议中以主要责任部门为主讲人员，采用头脑风暴法和流程图法对每项制造活动风险点发生的可能性和损失后果进一步的讨论、分析，为质量风险的评价工作提供基础。（3）风险评价。质量管理人员根据会议讨论的情况，风险发生的概率（p）和风险影响程度（c）定量分析，确定风险的大小，将定性的问题转化为定量的结果，风险评价指数与风险发生概率、风险影响程度成正比。这种关系表示为风险评价指数R=p*c，其中R的判断准则，见表1。（4）确定风险项（包括风险制造活动内容及其风险源）。
3.2.3质量风险应对――制定风险防范措施。（1）风险管理目标。目前，该公司的质量风险管理目标以规避、降低风险为主。（2）制定风险防范措施。在质量风险管理月度会上，主要责任部门根据风险评估情况提出风险点的应对措施，详细阐述各措施的意义，然后与其它部门展开讨论，确定风险防范措施。（3）风险防范措施。质量管理人员编制、质量风险防范工作表。
3.2.4质量风险监控――防范措施实施。该公司的质量风险监控建立的风险监控体系主要形式为风险防范工作表和不定期的质保监督检查。质量风险防范工作表包括防范措施、部门责任人、执行人、完成情况、风险发生情况、验证人等列，其中部门责任人负责对执行人的实施情况进行检查，验证人（即质控工程师）负责对责任部门的执行情况进行监督，该表格基本构成了一个质量风险监控体系的框架。不定期的质保监督检查，确保了质量风险监控体系的有效运行。该公司质量风险防范工作表每项制造活动独立卡片，打印后随工件流转，随工件流转前已确定部门责任人，执行人由部门责任人确定，防范工作表随工件制造工序实施开展。
3.2.5质量风险管理模块化。定期对实施过的风险防范措施进行评价，将经多次实施并验证有效的风险防范措施进行固化，建立核电产品质量风险防范标准案例，确定适用范围，并按设备类型整理归档。核电产品质量风险防范标准案例可以在后续质量风险防范工作中被直接引用，如其被引用执行过程中发生质量问题，由质量人员组织相关专业技术人员共同修订。
4结束语
质量风险管理具有全面性、动态性、复杂性和相对性等特点，目前，针对类似大型机械设备类的单件小批量产品，国内尚没有完善的质量风险管理理论，可以借鉴的管理经验较少，民用核安全机械设备制造中的质量风险管理经验更是匮乏，这需要我们不断探索、不断努力完善，为民用核安全机械设备的质量提供一定的保证。
参考文献
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风险管理与质量管理篇2
关键词：出口商品；质量；风险管理；模式
中国作为世界出口制造业第一大国，随着国际间贸易竞争不断加剧，出口商品对通关便利化的要求越来越高。为了在保证出口商品质量安全的同时建立高效、便捷的通关机制，质量监管部门必须创新出口商品质量风险管理机制，以出口商品质量安全信息为基础，全面掌握与出口商品质量安全相关的风险信息，开展风险分析和质量安全状况评估，落实风险管理措施，依据产品风险等级和企业诚信情况、质量保证能力实施差别化监管，扶优限劣，提高通关效率。2012年5月至2013年8月，福州出入境检验检验局选择了较具代表性的出口鞋类商品，前瞻性地开展了检验监管业务风险管理模式改革试点工作，构建了"动态监控、分级管理"的检验监管新机制，取得了良好的实效，同时也对出口法检目录调整之后的出口商品质量监管模式起到很好的参考作用。
一、实施出口商品质量风险管理的必要性
风险管理，指防范风险的管理工作，包括了风险信息采集、风险识别、风险评估、风险应对、风险监控等一系列活动。出口商品质量风险管理，就是要识别各类出口商品质量风险，对风险发生的频率和后果进行分析，寻找并引入风险控制措施，消除或者减轻因质量因素带来的潜在危害，从而实现出口商品质量的有效控制。
出口商品质量监管工作中实施风险管理，首先是当前外贸形势的要求。当前出口企业面临诸多困难：生产成本上升，国际市场需求不旺，受周边国家的价格挤压，产品单价难以提高等等，企业利润大幅下降，对产品质量不可避免地造成负面影响。与此同时，出口产品面临的国外技术壁垒却有增无减，部分发达国家对产品安全性的要求甚至到了苛刻的程度，一种产品可能涉及的危害控制项目往往多达几十种，给出口企业在质量管理方面造成很大的困扰。
其次是促进外贸持续发展的要求。国家质检总局早在2012年初就提出了深化检验监管模式改革，积极建立以风险管理为核心的出口商品检验监管机制，提高出口产品监管效率。通过深化和全面加强风险管理，促进外贸出口。
通过实施风险管理，可以提高利益相关方风险意识，有效配置和使用资源，实施主动性、前瞻性的质量管理，改善工作效率和效果；遵守国内外质量法律法规和国际规范，减少损失，为计划和决策奠定可靠的基础；提高产品质量水平，增强出口企业生存和持续发展的能力。
出口商品质量风险管理总体思路是：运用风险管理的理念，深化和全面加强风险管理，通过风险信息采集与识别、风险分析和评价，区分不同风险等级，来确定监管需求和资源配置的优先顺序。同时依托口岸电子信息化手段，有针对性地加强关键风险防控，做到"该严则严、该快则快、打劣促好"，构建"动态监控、分级管理"的出口商品质量监管新机制。
二、出口商品质量风险信息的采集
风险，指在某一特定环境下，在某一特定时间段内，某种损失发生的可能性。风险是一种未来的不确定性，可能会产生严重损失、或是可容忍的损失，甚至获利。从质量的角度讲，风险与危害不同，危害是事物本身固有的属性，如有毒物质对人体、环境造成的危害等，危害是造成产品质量风险的重要原因之一，但不一定会直接导致风险。
风险信息是实施风险管理的基础，需通过各种方式、途径，全面采集出口商品质量信息，并识别出风险。
1、外部质量风险信息的采集。包括各个出口商品输往国的质量法规、标准、行为习惯，以及各种现行和即将出台的技术性贸易措施。各国对产品危害点的管制不尽相同，同一产品输往不同国家产生的质量风险也不同，如对产品中重金属铅含量的限制，欧盟国家、美国、及其他国家的控制要求各不相同。
2、产品自身质量风险信息的采集。不同产品存在不同的质量危害，由此产生的质量风险也不相同，需针对不同产品进行梳理和识别。一般而言，产品自身中存在的潜在质量风险主要包括：一是有害化学物质，如：禁用偶氮染料、邻苯二甲酸盐、富马酸二甲酯、全氟辛酸等等。二是物理安全性能，如：婴儿用品的小附件、锐利尖端和锐利边缘、绳带的缠绕，电气安全等。三是卫生性能，如霉变等。四是一般使用性能和外观要求，如：耐摩性能、拉伸强度、变形、污渍等。
3、出口商品质量风险反馈信息的采集。包括出口商品遭遇国外通报、召回信息；出口商品退运信息；遭遇消费者投诉或媒体负面的质量信息反馈；以及对出口商品实施监督抽查、专项检查的不合格结果信息等。
4、企业质量诚信信息的采集。不同企业的质量诚信和质量管理水平也会对出口商品质量风险产生不同的影响。质量文化良好、质量管理规范的企业，相对质量风险低；反之，质量风险就高一些。因此对同一产品的不同生产企业也要进行质量信息采集与风险识别，区别对待。企业质量信息点主要包括：企业的质量意识，企业在各部门、各机构的诚信记录，质量体系建立及运行的有效性，质量体系及产品认证情况，质量管理人员配置，产品检验控制，贸易信誉，过往质量记录等。
三、出口商品质量风险等级
风险发生所产生的后果，可以根据其严重程度分成不同的等级。理想化来说，所有可能产生不良后果的风险，都需要控制。但是不同风险导致的结果的不可接受程度不同，需要采取不同的防控措施对待，质量保障资源的平均分配或者动用对待关键风险的人力、财力、检测资源来控制低风险的质量项目都是不合理的。通过风险分级，有利于突出重点，节约质量成本，化解风险在可接受范围内。实际工作中根据风险后果影响程度的不同，将风险区分为关键控制风险，一般控制风险和基础性质量风险三个风险等级。
1、关键控制风险。其一旦失控，存在不可接受的质量风险，必须被总是监控。它必须是客户、消费者或者政府部门最关注的因素，对产品质量的影响是最直接的，或者说是最负面的。如输美儿童玩具中铅含量的控制，输欧真皮皮鞋中六价铬的控制等。
2、一般控制风险。其一旦失控，一般不会直接导致不可接受的质量风险。主要涉及产品一般使用性能和外观，如衣服扣子钉歪了，鞋底开胶了等等。
3、基础性质量风险。涉及企业生产规范、设施、设备保障，以及企业道德、行业自律、产品标准体系建设、检验检测认证市场规范、社会质量文化等等。这些因素对质量保障的影响是基础性的，也是降低产品质量风险的治本之举。
四、出口商品质量风险评估
1、运用风险矩阵法确定风险等级。运用风险评估技术中的风险矩阵法对各种风险进行分析和评价，确定风险的等级。具体而言，对每一种风险发生的频率（即可能性）和后果的严重程度分别进行量化的评估，计算出每一种风险的风险指数，同时将风险指数范围定义为不同的三个区间：可接受区间、检查区间和不可接受区间，分别对应风险的三个不同等级：关键控制风险，一般控制风险和基础性质量风险。某种项目风险频率级别的量化值，可以根据该项目被抽查检出的不合格比例，以及被国外通报、退运等数据的统计进行确定；风险后果的级别量化值，可以根据该项目对人体产生危害的严重程度进行区分。
2、关键控制风险的确定与动态调整。通过风险评估，可以得到某个阶段的关键控制风险。风险评估的结果不仅可以作为出口商品质量监管的重点项目，同时也可以成为相关生产企业和贸易商的重点质量保证项目，引导生产企业主动在设计、原辅材料采购和生产过程中对这些项目进行控制。同样的方法也可以对不同行业、不同商品、不同企业、不同目的国，甚至不同环节发生的质量风险进行风险等级的判定，从而确定关键控制风险。
风险评估过程是动态的，开放性的，当遇有国外相关法律法规、强制性技术规范、标准、风险预警信息、国外通报情况、监督抽查检测不合格情况、生产条件，及其他影响风险分析、评价的因素发生重大变化时，须及时或定期重新进行风险评估，对关键控制风险进行动态调整。
五、出口商品质量风险应对
重点针对关键控制风险，加强质量监管，提高质量风险防控措施的针对性和有效性，合理配置行政和企业资源。
1、强化关键控制风险监管。对涉及关键控制风险的出口商品加强审核、查验、检测、监控，介入点可以是口岸查验，生产环节的企业合格评定等。如果出现行业性、区域性严重质量风险时，可以采取必要的临时性措施，如提高市场准入门槛等，严格控制质量风险。另外，针对特殊商品的质量安全监管，如出口危险化学品、高风险玩具和稀土等特殊商品，应制定明确的法律法规、制度，完善监管流程，确保质量安全。
2、提供针对性的技术支持与服务。加大服务企业的精准度，相关风险项目的技术指导，包括质量控制方法，生产规范，原材料选择等，提供免费的技术培训和咨询服务，帮助企业了解、掌握、有效应对国外技术性贸易措施，化解质量风险。
3、突出企业责任，树立风险意识。通过对出口企业广泛、深入、细致的宣传培训，牢固树立企业的质量主体意识，不断提高企业的质量风险意识。鼓励企业开展产品风险分析，源头质量检测，和生产过程的自检，提高风险防控能力。同时引导企业开展首件产品确认，并争取客户的有效确认。
4、强化执法，维护市场秩序。任何质量风险的控制都需要质量成本的付出做支撑，并在产品的价格上反映出来。必须通过畅通投诉、举报渠道，开展通报退运后续调查、监督抽查、专项检查等方法手段，打击出口假冒伪劣商品，净化市场环境，引导市场走出低价劣质无序竞争的困境。
六、出口商品质量风险管理改革成效
通过出口商品质量风险管理模式改革的实践，验证了关键风险控制理论的可行性，取得了良好的实际运行效果。
1、产品整体质量水平不断提高。企业对产品风险控制的意识和能力显著提升，促进了出口商品质量的持续提高。虽然监管部门的总体抽检批减少了，但检验针对性提高，有效拦截了不合格商品的出口；同时企业对其产品质量风险点能否进行有效控制决定了其产品通关速度和通关成本，管理的差异化有助于促进一批优质企业转型升级，实现了"促好促快"的良性循环。
2、提高了质量监管工作有效性和针对性。改变以往"一刀切"式的、无差别的按比例随机抽检的方式，通过高风险关键控制点布控拦截，增强现场施检的针对性。统计数据显示，针对风险点的抽检批占总抽检批的三分之二，集中了有限的检力资源管住管好了该管的，凸显了检验的有效性。
3、提升了电子信息化技术应用水平。促进了电子信息化技术在出口商品质量管理中的进一步优化、完善，实现了高风险项目的严密布控、一般风险产品的快速放行和风险信息日常电子化管理。
参考文献：
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[2]马文拉桑德著，刘一骝译风险评估理论方法与应用清华大学出版社2013.6
[3]GB/t27921-2011风险管理风险评估技术
风险管理与质量管理篇3
【关键词】安全质量风险管理标准化信息化
【中图分类号】p624.8【文献标识码】a【文章编号】1672-5158（2013）04-0151-02
1、前言
随着高速铁路建设的不断发展，大量新技术、新材料、新设备的使用，使得建设施工对安全质量要求更为严格，内涵也更为丰富，它不仅包涵技术、组织、经济等方面的内容，还涉及到工程法规、行为科学及相关规范等诸多因素。由于工程项目处于不同的地点，虽然具体环境千差万别，却都存在周期长、体积大、施工人员流动分散、露天高空作业多等特点，使得安全质量现场控制不易到位。因此，在工程施工管理过程中，引入安全质量风险控制势在必行。安全风险告知、质量关键点控制、“一图四表”是开展施工现场安全质量风险控制的科学方法，是确保风险管理深入推进的有效工具。把风险控制现场标准化管理与信息化有机结合，在施工现场公布识别风险、预防风险、降低风险、控制风险的措施，实行风险告知，看板管理，同时，在管理系统中制定相应的隐患信息管理模式，化解安全质量隐患，是实现安全质量管理目标的重要环节。
2、工程概况
宁安铁路六标起讫里程为DK222+400～DK265+100，线路全长42.7公里。主要工程量有：路基12.42km，正线桥梁27.424km/22座，涵洞1656.47横延米/61座，铺轨工程由铜陵铺轨基地向东铺至芜湖，向西铺至安庆，正线铺轨250.24单线公里，站线铺轨42.07公里，新铺道岔125组，管段共有杏花、迎江两个梁场，共预制、架设900t箱梁856孔。目前，桥梁下部工程及路基主体已基本完成。杏花梁场设计551孔，预制551孔，迎江梁场设计305孔，预制305孔，架设305孔，已全部安全顺利架设。连续梁施工、制运架梁、无碴轨道施工、营业线及临近营业线施工等风险区域全部运用安全质量风险管理与标准化管理相结合，现场施工生产稳步推进，安全质量受控，从未发生安全质量事故。全管段多次被评为中国铁建总公司、上海铁路局、宁安公司、集团公司的安全质量标准工地，多个工点被评为安全质量标准化工地。
3、安全质量风险管理现场标准化与信息化的结合运用
3.1安全质量风险管理标准化与信息化管理结构
3.1.1按风险控制为：安全风险告知书、质量关键点控制表、安全质量风险公示图、安全质量风险识别分析登记表、安全质量风险应对计划责任展开表、安全质量风险动态管理监控表、安全质量风险处置结果评价表。
3.1.2安全质量标准化为：安全质量控制目标、安全质量生产管理机构和职责、安全质量生产管理制度、安全质量过程控制、安全事故报告、调查、处理（质量缺陷与事故处理）。
3.2安全质量风险控制与标准化的结合运用
3.2.1加强安全质量风险控制，必须以标准化管理为手段，从安全质量风险的组织论证、分析研判，到动态管控、责任落实，及时制定、完善各项规章制度，检查台账，动态掌握变化、动态化解风险，规范现场管理，重点从风险识别分析、应对计划、动态管理，处置结果的流程进行控制，及时在现场公布相应的风险标识标牌，告知所有进入施工现场的管理和作业人员风险所在及控制措施，在信息系统中进行安全质量风险应对计划责任展开表、安全质量风险动态管理监控表、安全质量风险处置结果评价表，针对风险逐一销号。
3.2.2针对风险存在的普遍性，指挥部按照项目施工特点，以长江为界，划分一分部、二分部、杏花梁场、架梁分部、迎江梁场、铺架分部、三电迁改七个施工区域，成立“五部一室”，落实项目、部门各自安全质量责任；组织局指、项目部两级管理人员对铁道部、上海铁路局、宁安公司及集团公司下发的各项管理制度、办法进行了全面认真的学习和研讨。结合标段工程实际，制定下发了《安全生产管理办法》、《安全生产责任制》、《工程质量管理办法》、《营业线施工安全管理实施细则》、《科技创新暨“四新”推广与应用实施细则》等40个安质、工程、计财、物资、设备管理制度、办法。统一风险编号（安全风险编号为na6-1（2＼XH＼YJ）FB-aQ-；质量风险编号统一为na6-1（2＼XH＼YJ）FB-ZL-……），采取自下而上、上下结合的方式，层层识别风险，风险的识别分析采用专家调查法（见图1）。
3.2.3针对不同控制层面安全质量风险的差异性，建立风险清晰、级别分明的风险点数据库和公示图，确定连续梁施工、制运架梁、无碴轨道、营业线及临近营业线施工为安全质量风险管理重点；实行分级控制，划分责任区，落实责任人，控制了重点也就是把握了关键（风险期根据工期动态调整）。风险识别控制采用风险优先指数分析法（Rpn法）即：
1、小冲大桥风险系数Rpn=2*5*3=30
2、桥面无碴轨道风险系数Rpn=2*4*2=16
3、长枫港特大桥风险系数Rpn=2*4*1=8
4、专用线文苑路立交桥（电厂专用线）风险系数Rpn=3*4*2=24
5、安庆站改造风险系数Rpn=4*4*2=32
6、杏花梁场风险系数Rpn=4*4*3=48
7、迎江梁场风险系数Rpn=4*4*3=48（（见图2）
（风险系数Rpn=p×S×D，可能性（p）、危害性（s）、可检测性（D），确定风险程度排序：极高度风险：Rpn=31～125；高度风险：Rpn=16～30；中度风险：Rpn=6～15；低度风险：Rpn=1～5。）
3.2.4根据风险发展的动态性，从工点作业开始，按作业工序如桥梁工程按桩基础、承台墩身、箱梁制运架、桥面系、轨道施工等；路基工程按地基处理、路堤、路堑、过渡段、边坡防护、防排水等；对每个风险点结合人员、设备、管理、现场等实际情况，从不同层面制定措施，形成职责分明、横向到边、纵向到底的安全质量风险控制体系。按施工项目的主要内容，对安全质量的风险管理作了进一步细化，对安全质量进行风险管理；在小冲桥连续梁、桥梁高空作业处制定了安全风险告知，质量关键点控制；在杏花梁场、迎江梁场、无碴轨道施工工点及等高风险显著位置设置安全质量风险公示图、安全质量风险识别分析登记表、安全质量风险应对计划责任展开表、安全质量风险动态管理监控表、安全质量风险处置结果评价表，“一图四表”张榜公示，并对工点进行风险动态管理，进行风险监控（图3）。
3.2.5追求风险管理本质安全。从人机工程理论来说，伤害事故的根本原因是没有做到人一机一环境系统的本质安全化。要预防事故发生，就必须消除物的危险与有害因素，控制物的不安全状态。从设备的使用过程研究，对架桥机等大型设备进行风险分析，对风险进行实时检查跟踪，掌握风险变化，对新发现的风险事件和潜在的风险因素，开展风险识别评估，制定风险应对策略，实施了架桥设备的安全风险看板管理（见图4）。
风险管理与质量管理篇4
关键词：市政工程；施工质量；风险管理
1引言
市政工程是社会基础保障设施，市政工程的建设质量和群众生产生活息息相关，为了保证市政工程项目质量，有必要对市政工程项目施工质量风险管理工作进行进一步研究，消除市政工程施工质量隐患，保证市政工程施工质量。
2市政工程和施工质量风险管理
2.1市政工程施工质量风险管理的作用
市政工程项目直接关系到人们的生产生活，市政工程施工质量和群众切身利益密切联系，在市政工程项目施工过程中开展施工质量风险管理工作，有助于及时发现并有效处理市政工程施工过程中可能出现的各种质量与安全隐患风险，消除质量问题，保证施工质量，确保市政工程项目建设目标能够顺利达成，为群众提供更加便捷的基础公共服务。市政工程往往建设规模大，工程耗时长，质量要求高，技术难度大，专业分工较多，现场施工条件复杂，施工管理工作难度很大，施工管理面临着很大的施工质量风险，可能给市政工程项目造成直接的经济损失，同时也影响市政工程基础服务功能的正常发挥，妨碍群众的正常生活生产，施工企业自身也要承担施工质量责任，影响施工单位的盈利和长远发展。
2.2市政工程施工风险管理工作现状
2.2.1对质量风险管理工作投入不足市政工程带有一定的公益性性质，和其他盈利性建设工程有很大的不同，导致很多施工承包商都只关注短期经济效益，对质量管理工作不够重视，将施工质量风险管理工作当成压缩施工成本的环节，施工设备、质量投入不足，以符合合同质量标准要求为主要施工目标，施工过程中不注意改进施工技术，提升施工管理水平，市政工程现场施工混乱，管理水平不高，现场施工存在着较多的质量风险。市政工程施工企业普遍存在着现场施工技术水平不高、管理能力有限、缺乏工程经验等问题，施工质量管理工作混乱，难以保证市政工程施工质量。2.2.2施工监理水平不高现阶段，我国市政工程施工监理门槛不高，出现了监理单位数量很多，但是监理人员水平有限，专业素质参差不齐的情况，一些监理工作人员缺乏市政工程建设施工相关专业知识，工作经验不足，工作方法不完善，而很多市政工程因为项目筹划的行政审批过程缓慢，导致留给工程施工的时间有限，工期紧张，施工准备工作不充分，不利于施工监理工作的开展，施工监理工作流于表面，难以发挥在市政工程质量风险管理中应有的作用。2.2.3项目管理封闭长期以来，市政工程的立项、筹划直至后期养护工作，都是政府主管部门直接负责，形成了一个封闭的项目管理流程，行政审批进展缓慢，缺少和外部市场之间的交流，项目进行过程中，不同利益相关方之间的斗争可能留下较多的质量风险，在封闭的项目管理体系中，只有通过相互妥协来消化施工风险，风险管理手段落后，承包商、分包商、供应商都只关心自身利益，希望通过最小的投入来获取更多的收益，施工风险管理工作开展面临着多方面阻力，难以保证市政工程施工质量，可能发生重大质量事故，给所有利益相关方都造成损失。
3市政工程项目施工质量风险管理方法
3.1增强质量风险管理意识
缺乏市政工程项目施工质量风险管理工作意识是市政工程施工质量风险问题频发的主要原因，为了充分调动施工企业的风险管理积极性，地方政府和主管部门要加强关于施工质量风险管理工作的宣传推广，建立并持续完善市政工程施工风险管理相关政策、法律法规和行业标准，帮助施工企业充分认识到施工质量风险管理工作在保证施工质量，控制施工成本方面发挥的重要作用，从而使施工企业能够在招投标阶段就对工程施工质量风险进行自主分析，并给出针对性的质量风险预防与应对方案，降低市政工程质量风险事件的发生几率，控制质量风险造成的影响，减少损失。施工企业在充分认识到施工质量风险管理工作的重要作用之后，将能够加深对工期、质量、安全和成本之间相互关系的认识，转变以往过分关注工期和施工成本的传统观念，提升市长工程施工质量管理工作水平。
3.2施工质量风险责任体系建设
市政工程项目主管部门要为市政工程项目施工质量风险管理工作划分明确的权责范围，并加紧对应施工制度与政策的建立和完善，强化市政工程施工过程的监督管理，加强风险防范与控制工作。另外，市政工程投资主体和责任主体还要在市政工程施工过程中出现质量风险事故时严格追求责任人责任，细化风险责任，将质量风险管理责任层层分解，落实到具体岗位人头上，提高施工企业质量风险管理人员的工作积极性，另外，承包商是市政工程施工主体，市政工程项目现场施工过程中要积极探索规避施工质量风险的有效措施，开展科学合理、系统全面的风险预估工作，制定严密的质量风险应对方案计划，全面预测市政工程施工过程中可能出现的质量风险，科学评估其风险程度，提高市政工程项目质量风险管理工作的针对性。
3.3风险回避
风险回避并非一种被动管理手段，而是根据风险影响与破坏作用的严重程度对市政工程施工质量风险的针对性规避，通过风险回避，能够最大程度缩减市政工程施工过程中面临的各种质量风险。在市政工程项目策划阶段，就需要对市政工程项目施工的可行性进行综合分析，做好施工区域地理环境评估、施工成本预测以及施工影响因素评估工作，提前预知市政工程施工过程中可能出现的各种风险。
4结语
市政工程项目施工质量风险管理工作能够有效防范市政工程现场施工中可能出现的各种质量隐患，控制施工质量风险给市政工程施工企业带来的经济损失，保证市政工程项目施工质量，从而更好的发挥市政工程基础服务功能，延长市政工程使用寿命，提高市政工程建设的综合效益。
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风险管理与质量管理篇5
论文摘要：当前，作为具有相对独立主体地位的高等教育面临的内外环境发生了一系列变化，高等教育质量也面临着更多的不确定性即风险。而将风险管理的理论和方法应用于高校教育质量风险管理实践，分析识别高校教育质量风险及其形成因素，做到提高认识，充分重视，完善高校内部的质量保障体系，建立有效风险管理信息系统，强化风险识别评估推行全面风险管理，深化高等教育改革以应对质量风险的挑战，是对高校教学质量保证建设领域的有益尝试，在当前高等教育进行质量风险管理具有重要的现实意义
随着我国高等教育规模的急剧扩张及改革的深入，高等教育面临的风险与挑战越来越多，这些风险在带来教育成本加倍投入的同时，却使得办学效益和教育质量成为随机变量。为降低越来越大的高等教育质量风险，我们可以尝试将风险管理理论和方法引入教育质量风险管理。高等教育质量风险管理工作是一项系统工程，而我国对高等教育质量风险的研究还处于初级阶段，尚未形成系统的理论基础，但引入风险管理是高等教育质量保障领域中具有开拓性意义的尝试。
一、高等教育质量风险管理的含义与应用
风险是复杂系统中的重要概念，不同的领域有不同界定，目前尚无统一的定义。不确定性经济学认为，“风险是未来结果的不确定性产生损失的可能性”。在金融领域，将风险定义为“个人、企业、金融公司以及政府参与金融活动过程中，因客观环境变化、决策失误或其他原因使其资产、信誉受损失的可能性”。在管理决策中，将风险定义为“某一种事业预期后果估计上的较为不利的一面，即风险是一个事件产生我们所不希望的后果的可能性。
高等教育风险在英国高等教育基金委员会(highereducationfundingcouncilforengland，简称hefce)在2003年1月的《学术风险的研究报告》中把高等教育质量风险定义为，预计在未来会危及院校学术规定的质量和标准的行动、事件或环境。此概念关注风险的来源，强调教育质量风险是由高等教育行为及相关因素产生的，包括以下5种类型：战略风险(strategicrisk)、财务风险(financialrisk)、操作风险(operationalrisk)、合规风险(complianceirsk)、名誉风险(reputationarisk)。我们认为高等教育质量风险管理是指高等学校通过对高等教育质量风险的识别、评估和控制，降低不利风险发生的可能性及减少破坏性事件的影响，以保证教育目标实现的管理过程。
高等教育质量风险管理的应用有利于高校应用风险管理的理论和方法，根据各自的情况，采取正确的方法和应对措施，准确地识别教育质量风险，恰当地预测和评估教育质量风险，果断地处理教育质量风险，有效地防范、控制、化解教育质量风险，使其降到最低限度。另外，高等教育质量风险管理提供了探索高等教育质量保证的新思路。高等教育质量保证是一个涉及管理、教育、控制等多门学科的交叉研究领域。需要借鉴现代管理科学及其他相关学科的理论和方法，深入分析高等教育这一特殊系统的特点和规律，建立科学合理的高等教育质量风险管理体系。质量风险管理的目的，就是识别、预测和控制这些对质量目标的威胁，引入风险管理对完善高等教育质量保障体系具有重要的现实意义。
二、当前我国高等教育质量存在的主要风险
随着我国高等教育规模的急剧扩张及自身改革与发展的深入，高等教育质量面临着越来越多的风险与挑战，作为越来越独立的主体，也必然要承担更多的责任和风险。例如，在教学资金的使用、教职工的聘任和解聘、课程设置、学术项目规划、教学方法选择、招生自主等方面都不可避免地要承担相应的风险与责任。在这样一个动态的、不稳定的教育环境中，我们认为，教育质量风险主要有：
环境风险。指高等教育外部环境中存在的威胁或危险。这些风险主要表现为：高等院校面临非自由、一元化的市场环境；高等院校在国际、国内和地区市场对生源的竞争；高等院校为保持师资队伍稳定而承受的压力；国家高等教育政策和法规的变化；政府对高等院校的管理及对其资源配置的调整。
管理风险。指高等教育内部行为带来的风险。风险意识，一方面是高校内部环境存在着不确定性，如师生比例失调；课程设置不尽合理；重科研、轻教学；生源质量不断下降、毕业生就业形势不乐观等各种状况。另一方面存在高校内部管理制度不完备等问题。
行为风险。教育行为，指为增加或降低暴露于外部风险的程度，包括院校及其成员所采取的行动。这些风险行为有：设计和运行质量管理体系、开展外部质量保证活动、开发组织质量管理文化及具有潜在的危险和负担的行为。
特性风险。指提供特殊教育服务的过程中，或是特殊教育部门自身内在的弱点或脆弱性。从特殊教育服务来看，这些内在风险存在于合作办学、远程和电子学习方式等形式中。从教育部门自身特性来看，这些内在风险表现为教育提供者缺乏教育经验，教师对课程的广度和深度的把握不够，学习资源的不足等。应用国际上流行的绩效指标法，可以将我国高等教育质量风险大致归纳为下表：
三、高等教育质量风险管理的若干思考
1．强化高等教育质量风险意识
众所周知，无论发生在企业管理领域的安然、世通事件，还是长期资本管理公司的风险丑闻，
都不是由于风险管理技术的错误造成的。这些公司都有堪称世界领先的管理信息系统和风险管理技术，之所以会发生如此重大的风险事件，主要还是缺乏一种健康的风险管理文化和企业自律机制，没有形成全员的风险管理意识。顾海良认为，构筑高校可持续发展机制，树立风险意识，规避办学和发展中可能出现的三大风险(办学风险、财务风险、校办产业风险)，是高校正确处理改革、发展和稳定关系的内在要求。在高等教育领域强调教育质量风险，能帮助我们树立教育风险意识，以教育质量风险的确定为出发点，促使高校更加重视对教育效果和效率的研究，使有限的教育资源发挥更充分的社会效益。
高校要通过相关的目标、政策、制度使教职员工明确学校对教育质量风险管理的态度、目标及应对原则等等。校长等高级管理人员在决策时，要时刻考虑到可能带来的风险和学校对风险的容忍度，并做出相应调整。高校教师在日常教学、科研时也要有风险意识，时刻警惕可能出现的影响教育质量的风险，完善自身的知识结构和教育方式，合理配置教育资源，保证教育质量，高校学生才能同样树立正确的学习动机，抵御影响受教育质量的风险。
2．完善高校教育质量管理体系质量
高校内部治理机构在风险管理中发挥着基础作用，至少应该确保有持续进行的活动来辨识、评估和处置学校所面临的风险，如建立日常质量监控系统，对高等教育质量实施监控并分析其原因以应对面临的质量风险。质量保证体系的工作职责是，奠定风险管理基调和营造风险管理文化，包括确定学校是勇于冒险还是回避风险，界定风险范围和责任，评估资源和明确绩效测量方法等；决定学校合适的风险容忍度和风险暴露度；积极参与财务投资、学校兼并、合作办学等影响学校风险形象和暴露度的重大决策；监控高风险管理，减少不利事件发生；拟定风险管理报告，包括风险管理活动和步骤的主要构成要素等。内部质量保障体系是实施风险管理的基础，完善内部质量保障体系是高等教育质量风险管理的重要保证。
3．建立有效的质量风险管理信息系统
风险管理的本质要求风险管理本身应有～套风险资讯管理系统。从风险理论看，几乎任何组织都有“风险厌恶”的倾向，管理层一般不愿意接受风险性方案，因为他们不希望决策出现失误，但事实证明许多决策失误最主要的原因在于作决策时有关资讯不足。建立有效的管理信息资讯系统正是用来确保风险管理决策有据可依的。高等教育质量风险信息系统首先应当全面收集教学、科研、管理、财务、后勤等学校方面和社会环境方面可能对教育质量产生影响的风险信息，并加以分析识别，确定有效信息，经过系统的处理后传达到相应部门，并对部门的执行信息加以反馈，形成完整的信息链，贯穿质量风险管理过程的始终，为风险管理提供有效的咨询。
4．强化风险识别评估，推行全面风险管理
风险管理与质量管理篇6
李杰聪
(佛山顺德供电局,广东佛山,528300)
摘要：本文分析了电力工程项目的风险因素、风险管理方法，并从投资风险、总承包风险和责任风险角度探讨了风险管理的主要措施。
关键词：电力工程项目；风险管理
Riskmanagementofelectricpowerengineering
LiJiecong
(FoshanShundepowerSupplyBureauofGuangdongpowerGrid，Foshan528300,China)
abstract：thispaperanalyzestheriskfactors,powerengineeringprojectriskmanagementmethod,andfrom
theinvestmentrisk,contractriskandliabilityriskanglediscussesmainmeasuresofriskmanagement.
Keywords：powerengineeringproject;riskmanagement
电力是支撑国民经济发展的基础。我国经济持续稳定的发
展带动了电力工程建设的良好发展，然而电力工程建设投资规模
较大、功能结构相对复杂，因而在工程项目建设中存在着较多的
风险。有风险并不可怕，关键是要对风险进行有效管理。我国于上
世纪80年代引入风险管理后，在投资、金融、科研等领域已获广
泛应用，但在电力工程领域除了三峡工程项目获得较成功应用以
外，一般项目应用还不够深入。因此，本文对电力工程项目风险管
理进行了分析，并对投资风险、总承包风险、责任风险方面的风险
管理进行了论述。
1电力工程风险管理简析
1.1电力工程风险因素和风险类型
电力工程中的主要风险因素有工程质量、施工安全、工期进
度和项目管理。这些因素都可能产生实际的风险，如工程质量出
现问题，因返工整修而延误了工期，就会增加施工费用；施工安
全出现问题，就可能延长工期，也会产生经济损失；工期进度不
能预期实现，则需要投入更多的资金，项目运行收益时间也将被
拖延；项目管理运转不畅，不仅影响工程建设，还将导致资金损
失。
电力工程风险类型与项目管理模式有很大的关系，如我国实
行的工程监理制，由于实际操作中监理责任、权限、利益分配不合
理、不完善，实际上业主和投资方要承受更大的风险；而采用总
承包模式项目风险可能更多的由总承包商负担。基于这种情况，
本文将风险类型分为投资风险、总承包风险和责任风险几个部
分。投资风险主要阐述作为业主和投资方所面临的风险，总承包
风险重点分析总承包商需要面对的风险，责任风险分别讨论项目
管理中如何处理质量、安全、成本、工期等法律规定的责任风险。
1.2电力工程风险管理一般程序与方法
1.2.1风险规划
风险规划是指打算实施电力工程风险管理所作的计划，也就
是选择风险管理方法、确定风险判断依据等过程。风险规划是风
险管理的基础和行动纲领，它的依据主要是项目人员的风险管理
经验、授权情况和外部环境状况等，内容包括风险管理的目标、范
围、风险源、风险事件、风险分析等。
1.2.2风险识别
风险识别即确定已面临的和潜在的风险的过程。风险识别要
认识有哪些风险，这些风险从哪来，其基本特性是什么，有什么影
响等。风险识别不是一次可以完成的，要在项目实施的整个过程
中始终进行。风险识别一般包括资料收集、评估风险、识别风险三
个步骤。风险识别的方法很多，常采用头脑风暴法、德尔菲法、情
景分析法、系统分解法等。
1.2.3风险分析
风险分析就是根据风险列表评估各种风险对项目影响的程
度和大小。风险分析有定性和定量两种方法。定性分析更多依赖
于主观经验和判断，如主观评分法。定量分析则是将风险量化以
后进行分析，如蒙特卡罗模拟法、层次分析法、模糊风险评判法
等。
1.2.4风险应对
风险应对是针对项目目标，制定降低项目风险、提高安全机
会的策略和手段的过程。风险应对要根据风险级别制定相应的
措施，如风险级别超过了可接受的限度，可以不执行项目；而风
险级别在可接受范围内，那就要根据级别大小（低、中、高等）采取
不同应对的措施。常用的应对措施有规避风险、转移风险、减轻风
险、接受风险、预防风险、应急策略等。
1.2.5风险控制
风险控制就是实施风险应对计划、跟踪已识别风险、监督剩
余风险、识别新风险以及评估消减风险有效性的过程。风险控制
所采用的主要方法有核对表法、定期评估法、净值分析法、附加风
险应对计划、独立风险分析法等。
2电力工程投资风险管理
2.1关于电力工程投资风险
电力行业总体看好，电网建设也是目前电力建设的主要方
向。由于电力工程项目投资大、见效慢、项目管理不完善，投资风
险也在增加，而且投资决策阶段是项目开始和风险控制的起点，
风险管理的重要性不言而喻。下面分析其风险管理的要点。
2.2投资风险特点
在准备投资电力工程项目时，面对的风险是多种多样的，主
要风险有：（1）国际经济形势变化风险、国内经济政策变化风险、
国家产业结构重大调整风险；（2）项目规划风险、环境影响评价
风险、供电方案论证风险、技术参数选择风险；（3）征地风险、拆
迁风险、融资风险、利率变化风险、项目核准碰到障碍风险；（4）
设计风险，如设计质量风险、设计进度风险；（5）招投标与合同风
险，如选错中标人、合同不严谨等；（6）项目实施风险，如材料设
备采购风险、施工质量进度安全风险；（7）成本失控风险，如项目
管理不善造成成本失控；（8）运营风险，如设备运行维护风险、管
理技术人员流失风险等。
2.3投资风险识别方法
电力工程项目投资风险识别常采用现场调查法、列表检查
法、头脑风爆法、wBS工作分解结构法等。
2.4风险管理策略
通过分析电力工程项目各种风险的影响程度、大小，采取适
当的应对措施。例如可以将层次分析法与模糊综合评价法结合，
以层次分析法处理指标权重，再建立模糊数学模型，就可以对投
资风险进行分析了。某项目投资风险包括工程建设风险、环境风
险、财务风险及经营管理风险四项，采用层次分析法与模糊综合
评价法计算二级指标投资风险为73.62，其分值介于70～85。按
风险高低排列，高风险（85≤a≤100，a为保险分值，下同）、较
高风险（70≤a＜85）、一般风险（55≤a＜70）、较低风险（30≤a
＜55）、低风险（0≤a＜30），该风险偏高，但仍可投资。
3电力工程总承包风险管理
3.1总承包模式特点
总承包模式是指对电力工程项目的勘察、设计、采购、施工、
试运行全过程或某些阶段采取承包的方式。其模式包括epC（设
计+采购+施工）、DB（设计+施工）、ep（设计+采购）、交钥匙
总承包等模式。它的特点是全生命周期管理、合同复杂、报价困
难；风险很大，但潜在效益也大。
3.2总承包风险分析
总承包模式不同于传统工程项目模式，后者只参与项目阶
段管理，前者需参与电力工程项目整个阶段的管理，所以风险要
大得多。其风险包括：（1）合同风险，由于要考虑多个阶段及各阶
段之间的衔接，还涉及总包合同与专业分包合同，条款容易疏漏、
不完善；（2）设计风险，包含了设计成本风险、设计进度风险、设
计质量风险、设计失误；（3）采购风险，包括采购成本风险、采购
质量风险、采购进度风险及其他采购风险；（4）分包风险，包括限
定专业分包商、专业分包商进度质量安全等问题；（5）施工风险，
包括施工中断或停工风险、施工安全风险及其他难以预料的风险
等；（6）试运行、验收、移交风险，可能遇到各种障碍，导致运行不
顺，难以验收、移交；（7）质量风险，包括设计质量风险、采购质量
风险、施工质量风险；（8）财务风险，由于总承包建设周期较长、
工作任务较重，不可预见因素较多，可能发生财务风险，如资金不
到位、物价上扬、分包商违约、项目管理不善等。
3.3总承包风险管理
总承包模式对总承包商而言，风险数量多、面广，如若风险管
理不善，则要承担很大的风险。下面重点阐述合同/分包风险、设
计/采购风险及试运行、验收、移交风险管理。
3.3.1合同/分包风险管理
总承包商应建立专门的合同管理机构，专责合同谈判、资格
审查、合同编制等程序控制。合同应采用标准规范的文本格式，如
FiDiC合同。针对合同内容组织分析论证。加强合同谈判管理。对
分包合同应重视对分包人的资格审查，约束其再次分包行为，建
立分包管理台帐，并实行动态管理，严控分包质量、进度等。
3.3.2设计/采购风险管理
总承包商应建立项目设计协调程序和编制设计计划，利用价
值工程原理优化设计。控制采购风险可以利用关键路径法、捆绑
订货、与重要供货商联合等形式保障采购的及时性和控制费用。
3.3.3试运行、验收、移交风险管理
应成立试运行统一指挥管理机构，负责编制设备启动调试大
纲，组织人员培训，制定安全措施，严格执行“两票三制”。验收、移
交阶段成立项目验收委员会，按照相关规定备齐所有竣工资料，
依照相关标准规范进行测试，委派专人与业主谈判等。
4电力工程责任风险管理
4.1质量风险管理
质量风险管理是在项目全生命周期内，在项目质量管理中引
入风险管理机制，通过识别、分析和控制质量风险，以保证项目工
程质量。措施包括实行全面质量管理、建立质量保证体系、根据质
量风险大小设置关键质量控制点（wHS）、利用风险矩阵进行质量
管理等。
4.2安全风险管理
电力工程项目施工多存在高空、野外、人口密集区域作业，流
动性大、危险性高，出现安全事故的机率较高，而相应承担的安全
责任很大，所以应重视安全风险管理的作用。首先，识别工程安全
风险的范围、性质；然后排查所有潜在风险；再分析危险源的承
受度和风险等级；对施工风险进行控制，如预防、防护、应急等措
施。在项目管理中建立安全生产保障体系，加强施工人员安全培
训，落实安全生产责任制。转移安全风险，重视工程投保。
4.3成本风险管理
为避免成本失控，应加强成本风险管理。成本管理应以项目
全寿命周期目标进行管理，降低资产寿命周期总成本。重视项目
前期的技术经济分析。推广典型设计并优化设计方案。加强合同
管理，降低合同成本风险。控制分包管理漏洞，建立分包管理台
帐。还应建立成本控制责任制，加强财务管理，以降低财务管理风
险。
4.4进度风险管理
电力工程项目施工较为复杂、受干扰因素较多，存在着进度
风险。进度风险来源主要有施工环境风险、施工技术风险和资金
风险。通过全面辨识进度风险因素，形成有价值的风险目录或清
单。进度风险控制措施有完善合同中的进度约束，加强进度计划，
实施监控及项目协调与沟通，采用动态控制方法等。
5结语
风险因素存在于电力工程项目的方方面面和整个过程，良好
的风险管理可以保证项目建设健康、有序地进行，节约工期，避免
不必要的损失，有效降低成本随着更多专业人员对风险管理研究
风险管理与质量管理篇7
关键字：建筑工程；项目管理；风险管理
1引言
随着我国工业化水平的不断提升，内外资企业在国内的投资规模持续上升，工业企业厂房工程项目的规模和数量也在不断攀升，由于项目施工工艺和项目环境的复杂性导致项目实施过程中存在诸多不确定因素。这些不确定因素会对建筑工程的工期、质量造成影响，导致项目无法顺利有序实施。因此，需要分析建筑工程项目风险影响因素，并采取相应风险控制措施，以提高建筑工程的质量管理水平。
2建筑工程项目风险管理定义和内容
2.1建筑工程项目风险管理的内涵
建筑工程项目风险管理是指对项目实施过程中对项目质量、工期、成本等可能造成的风险进行预测、识别、分析的理论以及在此基础上有效降低风险的措施。风险管理是项目管理的重要组成部分，其目的是通过前置性的风险识别、风险判断和风险分析，保证项目总目标的实现。
建筑工程项目风险管理是一个识别、确定和度量风险，并制订、选择和实施风险处理方案的闭环系统。在项目实施前，需要对整个项目的实施过程进行分析，制定详细的风险处置计划，在项目实施过程中，根据实际发生的质量因素、工期因素和成本因素，需要对风险预测和风险评估进行修正，在项目实施中要不断的重复这个过程，保持项目风险管理的动态性，以达到风险管理的预期效果。建筑工程项目风险管理水平是衡量建筑施工企业管理水平的重要标准，风险控制能力则是判定项目管理者生命力的重要依照。
2.2建筑工程项目风险管理的内容
建筑工程项目风险管理的内容主要包括两个方面:一是项目实施前的风险管理规划；二是项目实施过程中的风险分析。
实施前的风险管理规划就是制定项目风险管理的战略性的和寿命性的指导性纲领，形成风险管理整套计划，来指导和规范风险管理的过程，提高风险管理的前置性。项目风险管理规划内容包括确定风险管理使用的方法、工具和数据资源;明确风险管理人员;制定风险管理的行动计划及方式;界定风险管理过程的范围等。
项目实施过程中的风险分析。风险分析是风险管理的核心工作，包括三个方面的内容，风险识别、风险评价、风险控制。风险识别是整个风险管理过程的基础，直接影响风险管理的决策质量和最终结果；风险评价沟通风险识别和风险控制的桥梁，风险评价就是在风险识别和量化的基础上，综合考虑工程项目风险之间的相互关系、相互影响以及对工程项目的总体影响，然后与风险评价基准进行比较，确定是否对采取措施；风险控制包括风险应对解决方案，风险监控计划、跟踪和纠正活动。
2.3建筑工程项目风险管理的原则
建筑工程项目风险管理的过程跨度长，影响因素多，是一个综合的系统工程，因此，在风险管理过程中，必须遵循一定的原则，才能保证风险管理的效果和目标的实现。才能够保证项目风险管理的实施取得管理成效。首先，建筑工程项目风险管理必须遵循经济原则，风险管理不能明显的增加项目建设和管理的成本，要达到风险最小，成本最低，收益最高的效果；其次，要遵循主动、及时、全过程的原则。风险的出现有其突发性，风险出现的结果具有严重性，因此，风险管理必须有预见性，积极主动的进行风险管理工作，并及时发现问题，处理问题；第三，要遵循战略藐视、战术重视的原则。既要不惧怕风险，同时也不能忽视、轻视风险，要针对可能出现的风险制定具体的控制措施；最后，要遵循适度的原则。风险控制应当有一个度，不可过分追求完美、一切尽在掌握中，风险降低到可接受范围即可适可而止。
3建筑工程项目管理风险分析
3.1项目的组织结构及人员风险
项目管理组织结构和管理人员构成是影响工程整体进度、质量、成本的首要因素。在实际的建筑工程项目管理中，项目组织机构的设立要符合业主要求以及项目的施工内容要求，同时还要符合承包商所属公司的目标与计划要求、保证决策指挥的贯彻实施和满足工作需要；对项目管理人员要提高处理问题的能力，果断及时准确，同时要取得高层管理者和项目工作人员支持，提高项目管理的远见。在项目管理团队的选择上一定要根据工程特点，选择有相关经验、得到领导充分信任且能够与员工有效共同的管理人员，有效降低项目组织结构和人员风险。
3.2项目计划与实施控制过程中的风险
项目的计划与实施控制中，风险也是时刻存在的，此时的风险管理水平直接表现为项目管理的质量，直接影响管理的效果。在项目计划阶段为降低项目管理风险，需要编制全面的项目计划，科学精确的核算项目工期和成本预，对工作结构进行全面分类，对项目资源进行合理配置；在项目实施控制阶段要加强风险管控的意识，强化过程风险和风险变化的理念，提高变化风险管理能力，及时的发现风险存在，及时处理。项目计划与实施过程控制过程中的风险设计的面广，周期成，风险管理的难度相对较大，同时对项目管理的效果和质量的影响也最直接，最明显。
3.3项目的资金和成本风险
项目资金和成本管理是项目管理的三项核心工作之一，影响项目资金和成本控制结果的风险主要表现为不精确的成本预测风险、无固定的劳务（分包）单价风险、无固定的外购材料单价风险、不实施单一项目限额领料用工制度风险、成本透支风险、业主无资金或延期支付风险、业主不予索赔或无索赔程序风险、投资回收期长风险等。资金和成本风险直接导致项目的整体效益和产值，间接影响着工程的质量和工期。所以在施工前的项目合同中要明确相关风险的处置措施，各方共同承担项目建设的风险，提高抗风险能力。
3.4项目的质量风险
项目的质量控制同样是项目管理的核心工作，与成本管理、工期管理一起，构成整个建筑工程项目管理的三要素。工程质量风险主要表现在项目管理团队的能力和水平风险、分包商与劳务队伍人员素质和技术水平以及施工方案风险、项目计划的是否完备准确的风险以及项目的质量控制措施的具体执行风险等方面。项目质量管理需要多方参与，各方的职责不同，在实际的施工中会出现管理真空，因此，需要项目管理团队协调好监理方、承包方以及业主方等各方面的管理，明确质量管理的责任分配，切实提高项目质量风险管理水平。
4结论
建筑工程项目风险管理是一项开始时间短，起步晚的项目管理工作，项目风险管理对有效提高项目整体管理水平，提升项目的整体效益意义重大，本文通过分析建筑工程项目风险管理的概念、内容和原则，系统的阐述了影响项目的成本、质量、工期等方面的风险因素，其结果对指导建筑工程企业提高项目施工过程的抗风险能力，抵御不确定因素出现对项目整体管理的影响，尽量保证项目结果与计划的一致性，使工程质量、进度、费用三大目标得到有效控制和实施都具有十分重要的现实意义。
参考文献
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[2]孙成双，王要武.建设项目动态风险方法研究[J].土木工程学报，2003，36(3):41-45
风险管理与质量管理篇8
云南省文山州中医医院，云南文山663000
[摘要]目的探究肾脏内科疾病护理风险因素分析与应用护理风险管理的效果。方法系统分析肾脏内科疾病易出现的各种护理风险事件，确定护理中的各种风险因素，并根据风险，采取系统的护理风险管理措施。实施护理风险管理后，对比实施前后基础护理质量、病房管理水平、消毒隔离质量、患者满意度和不良事件发生率。结果实施护理风险管理后，基础护理质量、病房管理水平、消毒隔离质量评分及患者满意度均显著提升，实施风险管理后，患者的护理满意度为97%，与实施前的89%相比，差异有统计学意义（p＜0.05）。不良事件发生率显著降低，实施风险管理后，不良事件发生率为0.25%，与实施前的2.23%相比，差异有统计学意义（p＜0.05）。结论加强肾脏内科疾病护理风险管理，可预防及减少护理不良事件，提高患者的护理满意度，值得临床应用及推广。
关键词肾脏内科疾病；护理风险；风险管理；效果评价
[中图分类号]R47[文献标识码]a[文章编号]1674-0742（2014）11（c）－0172-03
在护理过程中，护理风险是指那些不可测、不确定的因素，可直接或间接导致患者伤残或死亡[1]。护理风险与一般风险相比有其特殊性，具有水平高、不确定和后果严重等特征。在护理工作中，由于护理人员与患者接触频繁，在各个环节均存在护理危险因素[2]。在肾脏内科疾病护理中，存在诸多护理危险因素，护理人员须强化护理风险意识，提高风险应急能力。该研究在2012年10月—2013年10月探讨肾脏内科疾病护理风险因素及护理风险管理，现报道如下。
1资料与方法
1.1一般资料
随机选取在该院接受治疗的肾脏内科患者100例，其中，男性54例，女性46例，年龄29～78岁，平均年龄（54.3±2.5）岁，病程在7个月~8年不等，平均病程（4.5±2.3）年，病种包括系统性红斑狼疮、尿毒症、糖尿病、急性中毒、高血压肾损害及慢性肾脏病等。
1.2方法
综合分析该研究纳入的100例肾脏内科疾病患者护理过程中易发生的各种护理风险事件，确定各种风险因素，根据风险类型及影响程度，制定完善护理风险管理策略，开展系统护理风险管理。
1.2.1护理风险因素评估①患者因素。患者因素包括以下几种：一是患者疾病及心理因素：由于肾脏内科疾病病程较长，治疗花费比较高，如果患者经济拮据，易产生悲观厌世的情绪，心理疾病严重者，甚至会出现自残、自杀等各种极端行为；二是各种高危因素：由于肾脏疾病常伴有高血压、贫血等，以及高龄、活动不便和利尿剂的应用，可能出现跌倒、摔伤等意外；由于钠水潴留伴发高度水肿、营养差，可能出现压疮，而行血液透析患者，需建立各种血管通路，存在管道堵塞、滑脱或者感染风险；慢性肾脏疾病患者，由于免疫功能低下、营养不足，为感染的高发人群，狼疮性肾炎、肾病综合征、糖尿病肾病及肾功能不全感染率分别为41.8%、18.7%、17.8%及10.1%；三是肾脏疾病由于多脏器损害常合并较严重并发症，风险大，病情发展迅速，比如CaD便是CKD的危险因素之一，导致血液透析心血管疾病死亡率大幅上升，增加50～500倍，常见的合并症包括心脏骤停、心律失常、电解质紊乱及心衰等[3]；脑卒中、多功能衰竭均为CKD较为严重的合并症及患者致死原因。②医源性因素。医源性因素包括以下几个方面：一是病房安全防护措施不完善，比如患者病房及卫生间，没有安装扶手，地面有积水；二是护理人员数量不足，导致均摊到每个护理人员身上的工作量较大，护理工作压力大；三是未完善护理分层管理制度、资格准入制度及专科培训管理，护理人员专业素质、职业素质参差不齐，培训考核不到位；四是护理人员责任心不强，不仔细观测患者病情，也没有严格执行常规护理制度；五是不注重细节护理管理，比如未严格管理急救药品、医疗器械，护理人员对专科仪器，比如呼吸机等，无法熟练操作或者操作时常出现错误；六是沟通告知及与法律相关潜在因素，对于重要管道，比如气管插管、胸腹腔引流管等，应对患者告知防止滑脱，而对于重症多脏器衰竭患者，均行连续血液净化治疗费用告知[4]。同时，患者的自我保护意识不强，缺乏判断力和经验不足等，均是潜在的危险因素。
1.2.2护理风险管理对策①患者因素管理对策。患者入院后，对患者护理中的各种风险因素进行综合性、系统性评估，一是患者心理因素、营养支持和各种高危因素等，且需要有针对性告知患者防范措施，使患者及其家属积极配合预防各种并发症；二是制定完善的护理制度，并严格执行，认真落实各项护理措施及配备相应的安全设施，比如病房的卫生间地面，必须增设防滑垫，防止患者滑倒等。同时，加强对患者病情的观察，系统评估患者的病情程度、风险的危害程度，并积极应对；三是强化医院感染及多重耐药菌的管理,严格控制病房的温湿度，确保病房整洁、空气流通,严格执行手卫生及各项消毒、隔离防范措施，并积极做好终末消毒工作。②医源性因素管理对策。医源性因素管理对策包括以下几点：一是合理优化护理人力资源，在护理管理中，可采用弹性排班制度,并制定严格的准入制度，对各级护理人员，可实行分层级管理,合理划分护理人员工作范围、护理病人数量，确保护理服务的质量及护理安全；二是分层级管理培训护理人员,制定完善的护理人员专科培训计划,通过培训，使护理人员掌握危急重症应急预案及护理流程,同时加强基础理论知识及操作技能培训，加强业务考核，切实提高护理人员的综合素质；三是规范护理工作的程序及流程,提高护理人员的责任心，同时注重并加强细节管理,在工作中，可成立质量控制及风险管理小组,及时分析及讨论管理中的问题及安全隐患,制定有针对性的护理措施,保证后续管理的水平，持续改进质量管理；四是加强与患者的沟通及护理人员之间的沟通,收集并整理治疗、预后及费用等方面的信息,履行告知义务[5]。此外还需要加强对法律的学习，增强防范的意识。
1.3观察指标
护理风险管理中的观察指标主要包括基础护理质量、病房管理水平、消毒隔离质量、患者的护理满意度和护理不良事件的发生率。通过问卷调查法对该研究纳入的100例患者进行调查。调查问卷的回收率为100%。
1.4统计方法
该研究的所有数据资料均采用spss13.0统计学软件处理，计量资料均采用标准差(x±s)形式进行标识，数据正态分布采用t检验，计数资料采用χ2检验。
2结果
该研究实施护理风险管理前后的服务质量详见表1、表2。
通过表1、表2可以看出，实施护理风险管理后，在基础护理质量、病房管理水平、消毒隔离质量、患者护理服务满意度等指标上，均优于实施前，差异有统计学意义（p＜0.05）。实施后，护理不良事件发生率较实施前显著降低（p＜0.05），差异具有统计学意义。
3讨论
肾脏内科疾病在临床工作中比较常见，加强护理风险因素识别、评价及处理，加强护理风险管理，可减少护理风险事件的发生率及护理不良事件所造成的危害。该研究显示，加强肾脏内科疾病护理风险的管理，可预防及减少护理不良事件的发生率，提高护理服务的质量及患者对护理的满意度[6]。
护理风险是指护理人员在护理工作中，对于可能发生的不安全事件。这些不安全事件具有损害性、不确定性和客观性的特点，但同时又是可防范的。从对病人的实际损害来看，护理风险实际上是指护理意外、医疗事故、护理纠纷和并发症等。但是它的危害，不仅局限于病人的病情，同时还可影响医院的声誉与经营效益。由于护理中的人为因素较多，且成因复杂，所以护理风险的管理具有一定的难度。在护理工作中，始终伴随着护理风险，在护理操作、处置和配合抢救的各个环节，稍有不慎就可能造成护理风险。在临床上，不少的检查和治疗，本身就具有一定的危险性，而在救治及后期护理中，也无法避免风险的才能在，因此其也具有直接性、动态性和具体性的特点，与由于护理人员与病人接触多，出错率相对来说也较高。
3.1合理配置护理人力资源
为了更好地预防肾脏内科疾病中的护理风险，应合理配置护理人力资源，实行弹性排班制度，加强12:00～14:00、18:00～20:00这两个时间段的护理值班人员，防止出现忙乱局面，消除不必要护理隐患，确保护理服务质量。加强对护理人员基础知识及技术培训，使其掌握各种仪器设备的规范操作流程，保证护理工作井井有条开展，降低护理不良事故发生率。
3.2强化对患者的管理及宣教
在护理工作中，需要加强对患者的管理及宣教，使患者对自身的病情有一个较全面、清楚的了解，告知患者住院期间应遵守的规定、规章制度，加强对患者病历的管理。同时，加强对病房的巡视，了解患者最新病情，做好患者出院时间记录，便于后续管理。
3.3加强护理风险教育
风险教育是提高风险管理质量的基础，通过风险教育，提高护理人员的防风险意识，明确在护理的各个环节，均存在风险。护理人员通过护理，应了解与掌握护理的四要素：一是同情（Compassion）:对病人要有同情心；二是交流（Communication）：与病人及其家属积极开展有效交流，并与其同时交流护理心得及体会；三是能力（Competence）：护理人员应具备相应的专业技能及能力；四是表格化（Charting）：随时书写，规范记录，并确保记录清楚、连续和完整。
3.4完善护理风险管理机制
加强管理是做好风险管理的重要保证，由于护理风险管理属于全新的理念，通过有效控制不安全事件，降低事故的发生率。在风险管理过程中，护理人员应积极转变观念，将对问题发生后的处理转变为对护理风险的提前控制，在护理工作中，加强人性化护理，并严格遵守各项护理规范及制度，确保护理工作取得实效。
3.5加强与患者的有效沟通
护理纠纷很大一部分是因为没有与患者建立良好的关系。因此，在日常的护理工作中，护理人员应给予患者人文关怀，秉着耐心、细心和认真的工作态度，解答患者的疑问，履行告知义务，确保患者的知情权，正确、及时处理患者及其家属的意见和建议。
该研究显示，肾脏内科护理中实施护理风险管理后，在基础护理质量、病房管理、消毒隔离质量、患者护理服务满意度等指标上，均优于实施前，差异有统计学意义（p＜0.05）。实施护理风险管理后，护理不良事件发生率较实施前显著降低（p＜0.05），同样具有统计学意义。与其他研究文献数据相比，存在一致性。因此，该研究认为，实施护理风险管理，可大大提高基础护理质量、病房管理水平、消毒隔离质量以及患者对护理质量的满意度，大幅降低护理不良事件发生率，临床护理效果显著，值得应用及推广。
参考文献
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[7]王晓.肾脏内科疾病护理风险因素分析与应用护理风险管理的效果评价[J].中国护理杂志，2013,21（5）：27-28.
风险管理与质量管理篇9
关键词：建筑工程项目；管理和控制
abstract:withtherapiddevelopmentofeconomyinourcountry,thebuildingoftheourcountrybusinessalsomaderapidprogress,buildingindustrystandardsaregenerallyimproved.inrecentyears,modernbuildingprojectincreasedgradually,increasingthescaleofinvestment,facegreaterrisk.therefore,theprojectquality,moneyandriskmanagementandcontrolhastheimportantpracticalsignificance.
Keywords:constructionengineeringprojects;managementandcontrol
中图分类号：tU71文献标识码：a文章编号：
经济的发展促进了我国城市化的发展，同时也促进了我国建筑业的发展，工程项目呈现着投资大、参与方多、技术按年度大等特点，所以，工程项目管理的难度也增大了。对工程项目的管理，主要包括质量管理、资金管理和风险管理等三个方面。
一、建筑工程项目的质量管理与控制。
随着经济水平的提高，人们对建筑工程的质量也提出了更高的要求。“百年大计，质量第一”，工程质量是建筑工程的核心所在，建筑工程质量的好坏不仅影响着建筑物以后的使用性能，还关系到人们的生命财产安全。下面是对工程项目进行质量管理的几点措施。
1.提高建筑工程项目的设计质量。在对建筑工程项目进行设计时，要对其合理性和可行性进行综合的评估和判断，尽量减少甚至避免设计问题，减少变更项目，保证设计质量。避免因设计问题而延误工期或者出现质量问题。
2.进行技术指导和岗位培训。要提高工程项目的施工质量，先要对各个岗位的施工人员专业素质和职业素养进行提高。
由于不同岗位对不同员工有不同的要求，要求对各个岗位的员工进行不同的岗位培训，特别是一些技术水平高的作业，要加强对施工人员的技术指导，提高其施工能力，以保证施工的质量。对员工进行岗位培训，不仅能够提高员工的工作适量，还能培养他们的团队合作意识，提高合作水平，对员工的精神文明建设也有帮助。
3.强化材料和机械设备管理。建筑材料方面，可以从材料的采购、运输、存放和取用等环节加强管理。要保证所购买的材料符合相关的技术指标和施工的质量要求，还要采取一定措施保护材料，以免材料损坏影响其正常性能。机械设备方面，尽量引进高性能的机械设备，提高施工效率和施工质量。还要对机械设备进行周密的防护，发现设备故障时，要在第一时间排除故障，保障机械设备的正常运转和可能出现的安全问题。
4.对管理模式进行优化。科学合理的管理模式是进行有效管理的基础，有实现价值工程施工质量管理水平的真正提高，就必须对管理模式进行优化设计。
（1）建立健全建筑工程质量管理体系。逐层建立项目工程的质量管理体系，把权利层层下放，从项目部分分配到各个部门，再分配到每个小组，在分配到人，各部门和各人都应该明确自身的质量管理任务。
（2）制定严格的企业制度。企业制度是进行企业管理的基础和依据，可以在相关法律和行业相关规定的基础上制定企业的管理制度，规范和约束工作人员的行为。
(3)采取一定的监督措施。要保证建筑工程项目建设的质量管理工作的有效性，可以采用监督措施和绩效评价措施，合理的监督和绩效评价能够有效的激励建筑工程项目的所有管理和施工人员积极的投入到建筑工程项目质量管理和控制中来。
（4）实行目标化管理。在进行建筑工程项目质量管理工作时，可以根据工程项目的具体情况和相关的设计与技术要求制度明确的管理目标，尽量把管理目标量化和细化。以激励工作人员的积极性，促进质量管理更好的实现。
二、建筑工程项目的资金管理与控制
对项目工程的资金进行管理与控制要贯穿整个工程建设的始终。对建设准备阶段、施工阶段和竣工验收阶段进行严格的管理与控制。
1..准备阶段的资金管理和控制。在准备阶段必须做好实施性组织编制工作和目标责任成本分解工作，然后按照工序标准成本制定方法。制定好建设中的资金管理计划，这样的资金管理计划可以有效的对资金进行前期的管理与控制。
2.建设施工过程中的资金管理与控制。建设过程的资金控制是实施资金管理的关键一步，主要包括对建设中材料成本的管理，对人工费的管理和对机械费的管理。对材料的成本控制，要在保证材料质量的基础上，实行开源节流式的控制和管理。
3.建设结束期的资金管理与控制。工程建设结束后，要对所有资金进行核算，进行分析和研究，找出可以节省的部分，为以后的资金管理积累经验。
三、建筑工程项目的风险管理和控制。
现代建筑投资多、规模大等因素导致了项目风险的多变和不确定性，工程项目决策前期面临成本能否回收的风险，建设时期面临着各种安全质量风险，竣工时期的验收及鉴定也存在着风险。按照工程项目的阶段可以分为以下四个方面：
1.工程项目前期的风险管理与控制。项目前期，要充分的对市场风险，行业风险，经济风险、政策法律环境风险、政治风险以及不可抗力风险等进行考虑；确定科学合理的工程项目目标；充分客观地论证项目的技术可行性；另外，还要认真地审核设计图纸，以防由于不合理而在施工期间变更所引起的风险发生。
2.工程投标时的风险管理和控制。工程投标阶段，要加强资格审查，选择声誉较好且优质的承包商；投标单位要熟悉招标文件，做好现场勘查，合理确定投标报价原则，把标书做的详细准确；双方要利用合同形式进行风险控制，适当选择计价式合同形式。
3.施工阶段风险管理与控制。加强对承包商资质的审查和监督，严格控制工程质量和进度；订立合同时，严格审查合同条款，减少合同风险；认真研究保险合同，通过保险合同降低项目实施风险；加强对施工图纸会审，尽量减少变更；加强现场管理，在建设过程中实行全程监理，确保工程保质保量按期完成。
4.竣工验收阶段的风险管理与控制。验收阶段的风险管理主要包括规范工程验收的工作流程，确定竣工资料的真实性以及认真地核对项目投资和成本开销等。合理地规避缺陷责任风险。
三、结语
建筑工程项目的管理和控制是一个复杂的动态过程，要在工程建设的各个阶段做好质量、资金和风险的管理与控制也是一项艰巨的工作，只有认真按照流程制定严格的实施计划并执行相应的管理与控制，才能真正的做好项目的管理与控制，保证工程建设的质量和效益。
参考文献：
[1]任志民,谈建筑工程项目施工质量的管理与控制,[J]致富时代（下半月）,2011(1)
[2]胡建军,试论建筑工程项目质量管理与控制,[J]城市建设,2010(28)
风险管理与质量管理篇10
关键词：商业银行经济体制转轨金融风险风险管理
随着我国金融市场化改革的逐步深化和市场经济体制转轨的推进，我国金融风险呈现出日益加大的趋势，在此形势下，健全完善风险管理体系，是稳定国内金融形势的关键。当前，我国商业银行风险管理体系还不够完善，这是多年累积的结果，是国民经济各方面矛盾和问题的综合反映，是多方面因素造成的。无论是从银行自身的生存与发展来说，还是从整个国民经济的稳定与发展来看，强化风险意识，加强风险管理，构建更为合理的商业银行风险管理体系，都具有相当的必要性和紧迫性。本文将从我国商业银行风险管理体系的现状出发，参照国际先进银行的风险管理经验和技术，结合我国国情，探讨如何进一步完善我国商业银行风险管理体系。
一、商业银行风险管理体系的内容
商业银行风险管理体系的内容，主要包括组织形式、组织结构、风险控制制度和风险管理部门的职能安排以及风险的度量技术等方面。
(一)商业银行风险管理体系的组织形式
商业银行风险管理体系的组织形式分为“自上而下”的集中管理模式和“自下而上”的分散管理模式。风险集中管理由总行统一管理风险，管理体系与整个银行的管理体系配套，风险管理效果取决于汇总后的风险信息质量及相关分析人员水平。其缺点是风险管理决策层远离一线，决策者难以保持对风险的高度敏感，且在一定程度上使得一线风险管理人员缺乏管理好风险的积极性。风险分散管理对控制风险的权限下放，由分支机构根据各自面临的风险实施管理。其不足是如果相应制度缺失，风险管理的责任、权利和利益难以有效统一，就可能使风险控制流于形式。
(二)风险组织结构
风险组织结构一般包括：对风险负最终责任的董事会、被授权管理风险的风险管理委员会、负责风险管理政策实施与风险控制的风险管理职能部门、监控风险管理政策实施的稽核部门和业务风险经理。董事会最终承担财务损失或股东权益减少等责任，防范、控制和处理银行所面临的所有风险是董事会的重要职能。风险管理委员会隶属于董事会，负责制订银行的风险管理政策，对那些能够量化的风险颁布量化风险标准，对内部评估不易量化的风险建立相应的操作规程。风险管理职能部门隶属于风险管理委员会，行使日常的监督、衡量和评价量化风险的职责。其职责是：批准衡量财务风险的方法体系；监控风险限额的使用；审核风险的集中情况；衡量非正常市场状况的发生对银行体系的影响；监控投资组合价值的实际波动与预测值之间的方差；审核和批准信贷人员和业务操作人员所使用的定价模型和风险评估系统。稽核委员会通过内部和外部稽核人员来保证已获批准的风险管理政策得到有效执行。各业务部门的风险经理负责本部门的风险管理与控制，其职责是确保业务部门贯彻风险管理政策，并向风险管理职能部门提供日常报告。
(三)商业银行风险管理体系的风险控制制度
建立健全风险控制制度是现代商业银行风险管理体系的核心内容。包括：一是科学的法人治理结构，通常由股东大会、董事会和监事会等机构组成，是现代商业银行正常经营与风险控制的基础性制度保证。二是明确业务部门风险控制分工及相互制衡关系以实现风险控制与管理中交叉监督和双重控制的效果。三是严密谨慎的授权审批制度。在内部建立针对贷款权限、风险限额和审批程序等内容的授权、审批制度。四是有效的内部检查与稽核制度。
(四)商业银行风险管理部门的职能安排
风险管理部门的职能定位是风险管理体系运作的重要保证。包括：一是风险管理政策督导。制订下达授信政策导向、授信资产管理目标、风险管理政策及相关规章制度；审核分支机构制定授信业务的操作办法和实施细则，确保信用风险管理制度体系的一致性；对各分支机构在执行中的具体授信管理问题给予指导。二是客户统一授信风险监控。负责制订授信业务授权管理办法和授权方案，明确各分支机构的授信审批权限。三是尽职调查和风险评审。信贷业务部门受理的所有授信项目都要经过风险管理委员尽职调查小组的调查和集体审议，才能报送决策层审批。四是资产质量监控和后评价。监测、分析和管理资产质量整体状况，监督各项授信规章制度的执行，监控其授信资产质量及授信执行情况。
(五)风险度量技术
1．风险价值法fvaR)。VaR把银行的全部资产组合风险概括为一个简单的数字，并以货币计量单位来表示风险管理的核心——潜在亏损。VaR实际上回答了在概率给定的情况下，银行投资组合价值在下一阶段最多可能损失多少。
2．风险调整的资本收益法(RaRoC)。风险调整的资本收益是收益与潜在亏损或VaR值的比值。在对其资金使用进行决策时，不是以赢利的绝对水平作为评判基础，而是以该资金投资风险基础上的赢利贴现值作为依据。银行应在风险与收益之间寻找一个恰当的平衡点，这也是RaRoC的宗旨所在。决定RaRoC的关键是潜在亏损即风险值的大小，该风险值或潜在亏损越大，投资报酬贴现就越大。
3．信贷矩阵(Creditmetrics)。该模型以信用评级为基础，计算某项或某组贷款违约的概率，然后计算上述贷款同时转变为坏账的概率。该模型通过VaR数值的计算力图反映出银行某个或整个信贷组合一旦面临信用级别变化或拖欠风险时所应准备的资本金数值。
二、我国商业银行风险管理体系的现状及其存在的问题
近年来，国内商业银行积极致力于完善风险管理体系的建设，取得了不少成果，得到了监管部门的充分肯定，但与国外先进银行比较，依然存在着较大的差距。主要是以下几个方面问题：
(一)在意识层面
尚未形成适应现代商业银行发展要求的风险管理文化。当前，银行普遍增强了风险意识，但全面风险管理的理念还没有真正树立，风险管理战略的执行还缺乏一致性，尤其是基层行在贯彻风险管理方面还多少存在被动消极的问题，一定程度上加大了风险防范的难度。
(二)在体制层面
尚未确立科学、严谨的风险管理制度体系。如何使业务发展与风险管理相互分离又相互制衡，体现发展的规范性与灵活性的要求，并在风险管理方面最终实现价值最优化，在内控体系建设上存在不少制度空白或制度落实不到位，风险责任的划分和追究还缺乏较明确的管理举措等都是当前亟待解决的问题。
(三)在机制层面
尚未建立高效、流畅的风险管理流程体系。一方面，银行信息化建设才刚刚起步，风险管理系统很难在信息传导和共享、数据分析以及管理决策等方面发挥快速反应的作用；另一方面，在基本的机制构建上也存在不少薄弱环节，一些制度和规则的操作性不强，风险评估的手段不够。
(四)在技术层面
还处于对现代银行风险管理手段的探索准备阶段。从硬件上说，目前国内商业银行的系统建设、数据收集与信息管理等工作还远未成形。从软件上说，对
于国外先进银行已普遍使用的先进风险管理方法或计量技术，各银行内部还在积极摸索；在风险控制上，国内银行更多依靠计分模型、财务比率分析以及主观经验进行管理，缺乏先进的风险管理模型以及满足风险计量要求的数据支持，资产评估的准确性不高，难以进行更深入的风险细分。
(五)在人才层面
适应现代风险管理需要的高素质人才还相当缺乏。建立风险管理的信息平台以及引进和运用现代风险管理技术，都需要大量高素质的风险管理人才，人才不足是国内商业银行提升风险管理能力的重要瓶颈。如何引进以及建立自身的培训体系和激励机制，提高人才培养和使用的质量与效率，是目前国内银行亟须加强的一项工作。
三、如何构建完善的商业银行风险管理体系
(一)构建商业银行风险管理的文化体系
积极培育成熟健康的风险管理文化对促进商业银行全面提升风险管理水平，有效防范和化解经营风险具有非常重要的意义。构建商业银行风险管理体系，首先要确立牢固的风险管理理念，有鲜明的风险管理主题，形成有效的风险管理办法；其次要坚持人本观念，增强从业人员的风险管理意识，让每位员工认识到自身的工作岗位可能存在的风险，使正确的风险管理理念在每个机构和每位员工心中扎根，形成防范风险的第一道屏障；再次要强化队伍建设，加强对员工的培训力度，提高全员风险识别和防范的技能和水平；最后，要注重工具创新，强调运用先进的风险管理工具，注重对风险的量化分析，提高风险管理的科学性。
(二)构建商业银行风险管理的制度体系
一是从制订和完善制度出发，保证各项制度的有效性。首先，要适时废除过时的有关制度，对新制度不断加以完善，以适应与时俱进的发展要求。其次，要防止前后重复，让基层执行者无所适从。再次，要强调制度面前人人平等，任何时候、任何层次上都不得有特权化阶层。最后，要具有强制性和规范性，各级要严格执行制度，充分体现制度的严肃性和不可抗拒性。二是建立权力监控制度，完善责任追究机制。内部控制对银行员工的约束力会随着职位的升高而减弱，表面化的集体决策制度，看上去是降低了决策的风险，实则缺乏责任控制，易使权力失控。责任牵制是业务发展的核心问题，只有明确责任，才能使当权者谨慎使用自己的权力，实现相互之间横向与纵向的有效控制。
(三)建立全面、流畅的风险管理组织体系
构建全面、流畅的风险管理组织体系，是提高商业银行风险管理水平的关键。一是要培育先进的全员的风险管理文化；二是建立独立而权威的风险管理部门，以实现对各机构风险统一管理；三是通过科学的风险管理模式，对各类风险实现全面管理；四是通过风险识别、衡量监测、控制和转移实现全过程管理；五是确定风险管理职责在各业务部门之间和上下级之间的协调联动管理。
(四)建立完善的信贷管理体系
贷款业务是银行的重要业务，也是银行取得最大利润的业务，其面临的风险也是银行所面临的最大风险。
1．强化贷款防范风险机制。首先，要建立一套信贷的审贷分离机制，将贷款的审查与批准分开，相互牵制，形成贷款管理的质量保证体系。其次，要建立权责结合的考核与监督机制，完善贷款管理责任制。
2．设定定性考核指标，搞好贷前调查工作。银行在贷前应由专业人员对借款企业的信用等级、资金结构、经济效益、企业的发展前景等设立相应的考核指标进行审查，以明确企业的资信程度、偿还能力，从而决定是否进行贷款。
3．选择适当的贷款方式。对新发放的贷款，采用适当的贷款方式，可以有效地降低贷款的风险，要全面地实行抵押、质押、保证贷款，尽量少或者不发放信用贷款，对已经发放的旧贷款逐步进行补人完善抵押、担保手续。
4．跟踪、监测贷款的使用情况。要根据贷款的额度、方式、风险程度，进行定期或不定期的检查，监测贷款的使用情况。
5．加强对贷款的收贷工作。对于已经到期的贷款，银行应主动从借款人的账户中扣除。而对于已经形成的呆滞、呆账贷款要实行专户管理、定期催收，还要采取债权保全措施，依法清收。对于保证贷款，应主动在保证企业一位账户中扣收或向他行办理无条件委托收款，最大限度地收回贷款本金。
6．实行贷款损失补偿机制。银行对于一些已发生的数额较小的贷款损失，可以直接摊人经营成本。对那些数额较大的贷款损失，银行应建立隐性储备，适当提高每年利润中提取的贷款风险基金，来冲销数额较大的贷款损失。
(五)充分利用先进的风险度量技术
在对商业银行风险进行定性分析的基础上，引入先进的风险度量技术进行量化管理，实现经营过程中定性定量相结合的风险管理模式，已成为国际活跃银行主流的风险管理理念。如J．pmorgan(Jpm)银行于1997年开发的度量信用风险的Creditmetrics模型、衡量银行全面风险的RaRoC绩效考核模型等。这些模型几乎均以目前国际上流行的风险价值(VaR)技术为载体，把风险损失程度与银行经济资本的配置紧密结合在一起。在数据充分的基础上，商业银行能够根据不同的适用模型测算出相应的风险损失状况，进而采取合理的处置措施。因此，在借鉴国外经验的同时，我国商业银行应注重学习和引进先进的风险度量技术，为风险模型的开发运用，风险量化系统以及整个风险管理体系的建立完善创造良好的条件。
(六)培养造就一批风险管理的高素质人才
风险管理领域的高素质人才是目前国内商业银行最稀缺的资源，应本着以人为本的原则和战略发展的高度，逐步完善人才引进、培养、使用、考核和激励的人才开发体制，确立人才培养的职业发展通道，加强对各级各类专业人才的引进和培训，建立一支专业化风险管理团队。要按照现代人力资源管理理论要求，借鉴国际先进经验，改革现有的人事管理制度为人力资源管理制度，大力选拔懂经营管理、有专业知识的复合型人才到银行的管理岗位，特别是高级管理岗位。引进、充实各级各类专业人才，建立起一支适用于全面风险分析的专业化人才团队，使各个岗位人员在整个风险管理系统内默契合作。