深化全面风险管理篇1
关键词：安全生产风险管理体系；全面风险管理；电力企业
abstract:inthispaper,accordingtotheChinasouthernpowergridcompanyadvocate"safetyproductionriskmanagementsystem"conceptasthebasis,combinedwithshenzhenpowersupplybureauCo.,LtD.Yearsoftheelectricpowerenterprisetoanalyzethecurrentsituationofsafetymanagement,indicatedthattheexistingsafetyproductionriskmanagementinthesystemofbottleneck,inviewofthepresentsituationoftheenterpriseexpoundssafeproductionriskmanagementsystemimportantfunctionsandsetupthecomprehensiveriskmanagementsystemofsafeproductionmethod,andfinallyanalysestheriskmanagementsystemofproductionsafetyofthefutureprospects.
Keywords:productionsafetyriskmanagementsystem;Comprehensiveriskmanagement;electricpowerenterprise
中图分类号：X820.4文献标识码：a文章编号：
1引言
“安全生产风险管理体系”是南方电网公司成立五年来安全生产管理工作不断开拓创新、勇于实践的创造性成果，是对公司“一切事故都可以预防”安全理念的具体落实。深圳供电局对安全生产风险管理体系的研究一直处于南方电网公司的领先水平，从最初的安全生产风险管理信息系统建设到现在的安全生产风险体系的深化应用研究与实现，分别从设备风险、电网风险、作业风险和环境与职业健康风险四个方面发现风险，制定并落实风险控制措施及效果评估，建成全面的安全生产风险管理系统，为供电企业生产管理提供指引和依据。
2现有安全生产风险管理系统的瓶颈
现有的安全管理存在的问题是：一是管理方法、手段与管理现实基础往往“不匹配”；二是没有脱离“运动式”的安全管理模式；三是引进的管理方法没有很好结合企业实际，造成“水土不服”，不能长期坚持，没有实效；四是缺乏一套系统的管理模式对安全生产实施“标本兼治”；五是管理内容过于表面化，不细不实，一线员工无法执行到位。
从信息化的角度，安全生产风险管理系统存在如下瓶颈：
1）现有的规范和标准中的表单和流程无法完全指导安全生产风险管理系统建设；
2）各部门直接的业务协同和数据关系没有梳理清楚，存在一个个信息孤岛；
3）各种风险管理的优先实践分散在各个业务中，没有进行整合优化。
这些瓶颈阻碍着安全生产风险管理体系的落实与推进，阻碍着深圳供电局的信息化进程，建立全面的全面安全生产风险管理系统迫在眉睫。
3如何建立全面的安全生产风险管理系统
首先，经过对安全生产风险管理体系51个管理要素的覆盖情况分析，围绕供电企业安全生产管理活动，按照“延用、完善、建立”的总体思路，梳理出深圳供电局安全生产风险管理体系的基于全面的风险管理的深化应用研究与实现的业务蓝图。遵照此业务蓝图的思想，一步步地构造出各模块彼此紧密联系的系统，帮助深圳供电局实现以风险为主线的生产作业管理，以减低员工在生产作业中的各类风险，提高深圳供电局的安全生产管理水平。
图3-1业务蓝图
其次，构建全面的安全生产风险管理系统，要依据设备风险、电网风险、作业风险、职业健康风险的管理规定和技术标准，并经过多次的业务讨论与推演、需求分析与确认过程，以确定全面的风险管理的信息化思路。
以下按设备风险、电网风险、作业风险、职业健康风险的顺序分别介绍各类风险的信息化思路：
3.1设备风险评估
根据广东电网公司设备状态评价和风险评估技术导则的技术标准，经过分析，得出下图的设备状态评价和风险评估流程。
图3-2设备风险评估流程
根据导则要求，通过设备的运行数据得出设备状态评价值，进而计算出设备的平均故障率；根据设备台账基本信息、设备故障案例数据分别得到量化的设备资产、统计事故概率情况，进而得出可能损失的资产；设备的平均故障率与可能损失的资产的乘积得出设备的风险值，通过风险评估确定设备面临的和可能导致的风险，为设备运行、维护、检修、试验、技改等生产工作的决策提供依据。
3.2电网风险评估
遵循南方电网总调的电网评估办法，根据系统运行部提供的电网风险中期评估报表（如表3-1）和短期评估表，系统实现了电网风险的中期、短期风险评估，以及风险统计。
表3-1深圳供电局电网风险中期评估报表
深圳供电局电网风险评估报表
风险原因风险类别风险信息描述现有的控制措施风险等级分析
后果概率风险值
电网结构不合理中期木钰线跳闸，歧岭、牛湖、平湖牵引站（用户站）、钰湖电厂失压风险1、加快220kV远丰站及配套线路建设；
2、加快腾飞至歧岭双回线路建设19119
变压器重载运行中期n-1故障后，宝安换流站#1、#2变剩余主变存在过载31％风险1、设备维护部门加强巡视；2、建议加快建设500kV宝安换流站#3主变；3、保证前湾电厂气源充足，加强前湾电厂机组维护200.612
线路重载运行中期仙热i线或仙热ii线跳闸，存在剩余一回线路过载，南山电厂过载联切动作，机组跳闸，西乡主变过载风险1、南山电厂加强巡视和维护降低跳闸率；
2、调整南山电厂出力和上网方式；
3、加快220kV星海站及配套线路建设10110
系统根据电网中期风险、短期风险值得出电网风险的分布，对已录入到系统中的的电网风险可通过统计功能，方便用户了解到不同类型风险里各风险等级的风险数量，更为方便的帮助电网风险的管理人员统一筹划，也能进一步分析出次年同期应该采取的风险控制方案。
3.3作业风险评估
生产活动中各种生产作业必不可少，有效的发现和控制作业中存在的风险，关系到公司直接利益和员工生命安全。唯有在生产作业的风险评估中步步到位，才能保证每个步骤安全，避免事故的发生，做到风险的事前控制。
系统根据深圳供电局规定的作业风险评估表，并紧密结合作业危害辨识与风险评估技术标准，将作业任务分解出各个作业步骤，针对每个作业步骤进行危害辨识，从中分析出各阶段存在的不同风险，而后对每个风险具体的评估其风险的种类、后果和风险值等相关信息，来进一步确定是否需要采用现有的控制措施，或者通过其他建议措施去消除。
3.4环境与职业健康评估
环境与职业健康风险评估为企业提高职业健康安全绩效提供了一个科学、有效的管理手段，有助于企业了解到内部的一些问题所在。
从生活开始，从环境下手。对环境的风险评估是职业健康风险里的一个很重要的环节，系统中结合深圳供电局做的卫生检测报告，以合理的方式和布局展现报告的录入界面，录入了卫生检测结果并选择了相应的评价标准时，系统能自动判断出该数据是否合格，并要求填写建议措施。对于多个同样的卫生检测报告系统能通过导入模板来引导用户一步步的录入数据。随着工作环境的变化，各时期的评价标准会有所不同，系统也人性化的考虑到变化的可能性，做出了评价标准的专门维护功能。
对于环境和职业健康风险管理里的问题，要进入到纠正与预防业务中跟踪处理。
4安全生产风险管理系统的未来前景
全面的安全生产风险管理是现代风险管理理论的最新发展，它是一种以先进的风险管理理念为指导，以全球的风险管理成就、全面的风险管理范围、全程的风险管理过程、全新的风险性管理方法、全员的风险管理文化、全额的风险管理计量等全面的安全生产风险管理概念为核心的一种崭新管理模式。然而现有的系统内仍存在部分可更为深入研究的地方：
1、设备状态评价将现有的设备根据其出厂数据，对比平时的检修和试验以及缺陷情况自动得出它的现有状态评价。设备状态评价没有实现这个过程的自动评价，造成了用户大量的手动评价的工作量。如果能把设备状态评价和设备运行业务的对应关系进行深层挖掘，做到能自动评估出设备状态并给予高风险设备的提示，设备状态评价和风险评估的工作效率会进一步提高，系统实用化程度会更高。
2、电网风险的管理中总是存在很多实时数据，这些数据也正影响着长期和短期电网风险的评估。目前系统的实时数据的变化并未自动关联电网风险数据，需要人为手工调整，此工作量较大。电网风险管理的未来发展趋势是与实时数据和拓扑结构紧密结合，为运行方式人员提供更为实时准确的指导信息。
3、现有系统中已经对各种风险有了全面的评估和详尽的数据分析，而怎样进一步将分析出的结果与其他业务的融合需要我们深思，如果只是对风险数据进行采集而不加以利用，那便会浪费录入数据时所耗费的人力，也不利于系统的整合与集中管理。我们需要从各生产业务中提炼出以风险数据为依据的模块，加以层层关联，使风险数据不存在信息孤岛的现象。
5结语
电力行业对安全生产风险管理的认识已经相当深刻，但对全面的风险管理，及以风险管理为主线的业务关联构建考虑不足。这些关联没有完整的固化到信息化系统里，使得对风险统计数据的提炼和分析有了一定的困难，也使安全生产风险管理遇到了阻碍，但随着大家对全面的风险管理的的逐步成熟，势必会带动安全生产风险管理体系和信息化系统结合的更为紧密，它们共同的进步会使电力企业的安全生产风险管理更加规范、科学、系统和全面。
参考文献
[1]KevinBrown.organizingforHealthandSafety,2005,10～1.
[2]BorensteinS，BushnellJ．anempiricalanalysisofthepotentialformarketpowerinCalifornia'selectricityindustry[J]．Journalofindustrialeconomics，1999，47(3)：285-323．
深化全面风险管理篇2
一、对商业银行风险管理文化内涵的解读
商业银行风险管理文化是一个庞大而复杂的体系，它既涵盖全体员工共同追求的风险控制目标，又包含强烈的群体意识、科学的运行机制、有效的控制机制、正确的竞争原则、鲜明的责任感和可靠的价值取向，其中有几点尤其值得重视：
一是商业银行风险管理文化是风险管理的深层核心。它将银行风险管理层的管理体系、控制范围、管理方法、管理技术以及风险管理传导方式等，与员工所认定的价值观、行为准则有机地结合起来，形成风险管理的目标、理念、以及沟通技巧等，这种文化是商业银行风险管理深层核心的完美体现。
二是商业银行风险管理文化是银行的一种行为规范准则。这种风险管理行为规范的形成是自上而下、上下身体力行的，同时又是左右部门互动的控制体系，这种文化经过长期的融合生长自然形成商业银行风险管理价值观。这种价值观形成后，银行高级管理层依据其制定银行经营政策并极力监督执行之。只有在这种背景下，商业银行风险管理文化才会转化为全行的行为准则，才能赢得全行上下一致的支持和有效实施，才会在银行风险管理一线转化为真实的战斗力。
三是商业银行风险管理文化是进行有效沟通的最佳媒体。在风险管理过程中，无论是总行对分、支行，还是分、支行对总行，无论是银行内部部门对部门，还是银行对外部客户，都是以银行风险管理文化内在的精神与原则作为协调的基础。风险管理文化的沟通，是其他手段难以替代的。
四是商业银行风险管理文化是一只“看不见的风险管理之手”。国际上一些悠久的大商业银行，经过长期的经验和积累，创立了一整套成型的诉诸文字的银行风险管理文化，潜移默化地渗透和规范银行风险管理的每一个环节，对风险管理发挥出特有的功效，就如同亚当·斯密所形容的市场规律是对市场经济发挥作用的“看不见的手”。
二、良好的风险管理文化是银行实现其风险管理目标的基础
良好的风险管理文化转化为银行风险管理的科学理论和管理方式，将为银行风险管理提供精神动力和文化资源。21世纪是知识经济时代，商业银行之间的竞争首先会表现在竞争上。银行风险管理受制于风险管理文化，而风险管理文化又将驱动银行风险管理机制逐渐趋于成熟，未来的商业银行将是一个带有浓厚文化氛围的金融实体，风险管理越来越受风险管理文化的强大制约。加强商业银行风险管理文化的建设已势在必行，是实现银行风险管理目标的根本保证。
(一)业的发展迫切需要加强商业银行风险体系建设。2l世纪的国际是以信息和高新技术为主要支撑架构的知识金融，金融模式是以控制风险、促进风险管理和协调发展为核心的可持续发展的金融。在我国加入wto后，我国的经济发展势必要被推向国际化经济的大中，从而迫使每个企业都要千方百计地提高自身的综合实力和强大的竞争力，而作为我国国民经济中枢的银行业就更应当努力提高自身的实力和竞争力。在日益激烈的竞争中，商业银行必须进行深层次的战略思考，强化以人为本的风险管理理念，以的力量推动和提升自身竞争力，以企业文化的力量确保商业银行的安全运营。因此，抓住新经济环境所带来的新形势，着力建设商业银行风险管理文化是必然发展趋势需要，是确保商业银行持续和稳健运营的需要，是迎接日益激烈竞争挑战的需要，也是商业银行不断发展的必然选择。
(二)中国商业银行风险管理迫切需要建立一套风险管理文化系统。商业银行的风险因素存在于各个业务环节，而具有银行独特性的流动风险又贯穿于商业银行发展的各个阶段。因此，在客观上，风险管理文化无时不有，无处不在，渗透于商业银行业务方方面面，影响行员的精神和灵魂。中国商业银行应借鉴国际上大型商业银行的先进管理文化，学习和掌握时代前沿的企业，发扬本行的优秀管理文化传统，努力提高自身的创新意识和创新能力。通过商业银行风险管理文化的建设，使商业银行风险管理文化的凝聚力、竞争力和综合抗风险能力得到增强，为中国商业银行逐步国际化并最终步入世界大型商业银行行列提供强有力的文化支持。
(三)中国商业银行的政策实施和解决现实问题迫切需要风险管理文化的支撑。在新世纪，人们所看到的一个明显特征就是经济的创新。随着知识经济的兴起和金融全球化发展趋势的加快，金融企业文化的兴起已倍受世界关注，商业银行风险管理文化建设正受到金融界的广泛重视，风险管理文化发展不断为商业银行风险管理提供新的视角和思维。商业银行是国民经济活动的中枢，要实现政策支持和解决现实问题，从中求得自身效率的不断提高和效益最大化的目标，商业银行本身必须进行观念更新，强化风险管理，调整内部结构，改善管理方式，实现体制创新、机制创新、管理创新、科技创新和企业文化创新，必须具有自我约束、知识更新、务实求进和不懈奋斗的精神。而一个商业银行要拥有这一切都离不开全体员工所认同的银行风险管理价值观，形成一个整体风险管理文化，努力构建既具有中国商业银行鲜明特色又具有时代特征的商业银行风险管理文化。
三、中国商业银行风险管理文化建设的路径选择
实事求是地说，中国商业银行风险管理文化建设正处于起步阶段，客观上还没有形成完整的风险管理文化体系。目前，影响中国商业银行风险管理文化形成与发展的因素主要来自外部影响和内部认识两个方面。商业银行的业务特点决定了风险管理文化受控于宏观环境的影响，它包含了、、经济、、信誉、信用直至因素。当前，中国商业银行风险管理文化的外部影响因素主要有：社会信誉和信用环境相对较差，政府干预银行业务，客户的管理水平和信用观念等。特别是近几年中国实行经济体制改革，很多股权多元化集团公司组建起来，关系公司之间频繁进行关联交易、同业的无序竞争等等都对商业银行风险管理文化的形成和发展产生影响。商业银行内部对风险管理认识与现实要求之间还有很大差距，主要表现在五个方面：一是有些银行员工错误地把风险管理与业务发展对立起来，认为风险管理是一种行政约束，将会阻碍业务发展，在研究业务发展的同时忽略了风险管理。二是风险管理者在理念上不到位，仍停留在信用风险管理上，对风险、操作风险、社会风险、国际风险等重视不够，同时也忽略了不同业务具有不同的风险、不同地区存在不同风险度的差异等。三是中国商业银行风险管理的方法还不完善。比如，在信用风险管理中，仅注重贷款投向的政策性、合法性以及贷款运行安全性等，而风险管理的量化分析手段落后。四是在风险管理体系方面，还没有完全形成健全、独立、超前和客观的分析方法，在程序控制、内部和法律管理等方面还存在很多缺陷。五是在信息技术方面，还存在缺位和失真等。凡此种种内外因素都直接影响中国商业银行风险管理文化的形成与发展，不能使风险管理成为银行员工的自觉意识和行为准则。
因此，建设良好的中国商业风险，一方面要在吸收和创新中确立正确的建设方向；另一方面，要寻求建设良好银行风险管理文化的合理路径。
(一)走出误区并确立商业银行风险文化建设的正确方向
打开各种报刊和网页，令人眼花缭乱的“”字眼就会映入人们的眼帘，但真正让金融工作者和工作者心悦诚服的不是太多，特别是在商业银行风险管理文化方面。任何一个国家和的企业文化底蕴首先来自本国和本民族的，同时兼收世界各国的优秀企业文化，建立中国商业银行风险管理文化也是如此。国际化、本土化、本行化、多元化和人性化将是我国商业银行风险管理文化发展的总趋势，所以，建设中国商业银行风险管理文化要以开放、兼容和求实的学-j--精神，主动吸收国际上商业银行的优秀企业文化，并将其融入到本银行的企业文化建设中去，防止引进经验过程中出现的食而不化或全盘照搬。
(二)寻求中国商业银行风险管理文化建设的合理路径
中国商业银行风险管理文化由于其涵盖的内容广泛，实际操作过程中的复杂和经验的缺乏，建设和培育银行风险管理文化的困难是显而易见的。但中国商业银行风险管理文化建设也存在着广阔的空间，未来发展前景美好，可从以下五个方面入手：
第一，准确商业银行风险管理文化理论概念和实例。引进国外商业银行企业文化和传播十分必要，但对这些引进的令人眼花缭乱的商业银行风险管理文化，中国金融理论界应当着手进行整理和规范，使之更加条理化和本土化。对那些半生不熟的东西坚决摈弃，对一些好的经验进行合理分类，从理论上、概念上使风险管理文化建设有所适从，在操作上有所依托，从而为商业银行风险管理文化打开理论通道和成功之门。
第二，对商业银行风险管理文化要理性分析，选择正确的创建形式。风险管理文化创建采用何种形式是成功与否的重要一环。作为新建立的股份制银行、区域性银行、城市商业银行，其风险管理文化可采取一步到位的创建形式，用独特的创意、挑战性的理念、新型的相处原则来凝聚意志和人心。而具有一定文化传统的国有商业银行，最好走渐进式创建路子，在渐进的过程中，促使风险管理文化的发育和整合，激发员工归属感和认同感。
第三，商业风险层的主管群体高度重视和合力创建。越来越多的学家认为，成功的商业银行一定要有优秀的和成功的银行家，商业银行风险管理的成功离不开银行专家的设计和要求。改革开放以来，中国的银行家根据快速发展和银行所面临的和形势，借鉴国外商业银行的先进经验，提出建设中国商业银行风险管理文化的设想。经过精心和周密的设计，反复宣传，采用多种方式，让全体员工统一认识、规范行为，使风险管理文化建设朝着系统化的方向健康发展。
第四，全面系统地丰富商业银行风险管理文化的内容。要突破银行风险管理文化建设中的概念化和零散化状态，归根到底还在于银行是否具有一定的深度和独创性，并能使之系统化。离开了银行本身丰富的银行风险管理文化内涵，任何新颖的提法、时髦的创意都掩盖不住概念化和零散拼凑所带来的虚弱，而银行风险管理文化建设的投入与产出就不会有让人们满意的结果。应该看到，银行风险管理文化建设是一个逐步发展和不断深入的过程，实用主义、拿来主义、急于闪亮登场往往都事与愿违。与此同时，还要注意银行风险管理文化建设的层次性和广泛性，在银行高层管理中强化银行风险管理文化的创建意识、参与意识和意识。对中层管理者要进行全面辅导，开拓思维，增强创意。对员工要进行宣传及时解决其存在的各种问题，全面增强员工对银行风险管理文化基本知识的掌握和理解，提高全体员工对银行风险管理文化的创建意识，增强紧迫感和信心。
第五，创建我国商业银行风险管理文化，要坚持专家参与，在关键性的操作中获得画龙点晴式的提升。实践证明，没有准确的概念及丰富的内容，银行风险管理文化就是抽象和无序的，仅作为一种企业文化想象存在，这是银行风险管理文化的初级阶段，并不具备银行风险管理文化的功能。银行风险管理文化要真正进入高层次，要面向国际，离不开家和各类专家的介入。其原因在于：一是优秀的金融家具有足够广阔的银行风险管理文化的视野，对国内外银行文化的状况有深刻的理解，能够正确分析和创建银行风险管理文化的专业知识和实践经验，可以避免银行风险管理文化设计的失误与偏差，有效提高银行风险管理文化创建的成功率。二是金融家介入商业银行风险管理的创建，有利于银行风险管理文化在创建采众长，有利于银行风险管理特色的形成。因此，当银行在制定风险管理文化创建目标，追求认识上的沉淀和丰富银行文化内涵时，应当请金融专家进行高层次的策划，一举突破银行风险管理文化的单纯概念化和无系统的状态，推出具有独到理念、全新形象和精良品质的、能够被全体员工认同的商业银行风险管理文化。
深化全面风险管理篇3
（一）有利于提高企业科学决策
加强企业财务管理的风险控制与预瞥，最重要的就是提高财务决策的科学化、民主化和廉政化，确保企业不出现任何财务风险，而且还能够有效遏制不正之风，对于加强企业党风廉政建设具有十分重要的意义，只有加强企业财务管理风险控制与预警，才能将权力关进制度的"笼子进而提升企业财务决策的科学性。
（二）有利于规范企业财务管理
目前我国很多企业在财务管理方面还存在着不规范的问题，而加强企业管理的风险控制与预警，能够进一步提高企业财务管理的法制化、规范化、制度化建设，解决企业财务管理混乱的问题。特别是通过强化企业财务管理风险控制与预警机制建设，能够提升财务管理的"预防性使各种不规范甚至是违法的财务行为受到制度的约束，最大限度的提高企业财务管理的规范化建设。
（三）有利于强化企业财务效能
尽管按照国家法律法规的要求，我国各行业都将财务管理作为企业管理的重要内容，同时也具有"常态化"特点。但不可否认的是，目前我国一些企业对财务管理仍然缺乏足够的重视，导致财务管理效能较低。只要加强企业财务管理风险控制与预警机制建设，才能最大限度的降低企业财务风险，比如通过完善企业内部审计制度，再比如通过建立财务管理制衡机制，能够使企业财务管理更具效能性。
二、企业财务管理面临的内部和外部风险因素
（一）外部风险因素分析
企业在发展过程中同样会受到我国经济、政治、文化、社会等诸多方面的问题，因而外部因素出会对企业财务管理造成重要的影响，特别是当外部不利的变化企业无法做出科学的预测和及时的应对情况下，就会给企业财务管理带来风险，主要有三个方面的风险因素。一是随着我国企业"市场化"改革的不断深化，我国对外开放力度加大，因而一些境外投资企业到我国创立企业，给我国企业造成了一定的冲击，客观上造成了一定的财务风险;二是由于经济波动导致市场不景气，进而造成利率上升等现象，使我国企业财务风险增加，比如融资风险问题，再比如投资风险问题等等;三是市场竞争带来的不利影响迫使企业通过成本核算降低运行成本。由此可见，企业在生存和发展中面临着很多困难，财务风险也就随之而来。
（二）内部风险因素分析
从企业财务管理内部风险因素来看，主要有五个方面:一是由于目前我国企业财务管理结构缺乏合理性，比如很多企业财务管理理念落后、财务管理制度不健全等等，这些都会导致企业财务管理出现混乱，进而给企业财务管理带来风险;二是我国很多企业在财务预算方面比较薄弱，一些企业为了自身的利益会在预算过程"巧立科目使预算支出资金增加，进而引导财务管理风险;三是目前我国很多企业在财务管理方面都缺乏"预警机制缺乏对偿还能力、获得能力、运营状况等方面的全面、深入、系统分析和预测，无法控制财务风险;四是一些企业在筹资与投资方面缺乏合理性，通常都是利用自有资金和银行贷款来开展筹资和投资活动，负债资金比例较大，增加了企业的偿债风险，
三、加强企业财务管理凤险控制与预警的对策
（一）创新风险控制与预警理念
理念是行动的先导，要想加强企业财务管理风险控制与预警，首先必须在创新风险控制与预警理念上狠下功夫。这就需要我国企业要高度重视风险控制与预警工作，将风险控制与预警纳入到企业管理体系常态中，进一步健全和完善财务管理风险控制与预警工作规划，从企业自身实际情况出发，正确处理好财务管理、风险控制、风险预警三者之间的关系，将财务风险控制与预警同企业资金管理、效益管理、战略管理紧密结合起来，加强风险控制与预警的战略性。作为企业的领导层和领导人员，更要以身作责，以自身的实际行动高度重视和参与到风险控制与预警当中，确保企业风险控制与预警工作取得成效。
（二）完善风险控制与预警体系
随着我国经济体制改革的不断深化，财务管理涉及到方方面面，这就需要企业必须进一步健全和完善风险控制与预警体系，特别是要按照全面控制与预警、全程控制与预警、全员控制与预警的"三全原则建立由于财务部门、业务部门、行政部门组成的财务管理风险控制与预警"董事会会议制度共同研究和解决企业财务管理风险控制与预警工作，抓好工作落实，完善工作机制，提高执行力。企业还应着眼于加强自身的财务风险控制与预警体系建设，可以借助"第三方机构"的力量来加强风险控制与预警工作，比如可以聘请专业的咨询机构、服务机构等帮助企业开展财务风险控制与预警体系建设，对于提高企业财务风险控制与预警水平具有重要作用。
（三）优化风险控制与预警模式
要想抓好财务管理的风险控制与预警，就必须建立适应企业形势发展需要的风险控制与预警模式。企业必须将财务内部控制作为重中之重，进一步健全和完善财务内部控制制度，提高财务管理的科学化水平，加大财务信息披露工作，完善内部审计制度，及时发现、分析和解决财务管理方面存在的突出问题;同时企业还要严格按照国家的要求，进一步健全和完善会计核算体系，既要做好"精细化"核算工作，确保企业的各项资金用在"刀刃上"又要切实加强对筹资、投资、支出等方面的风险控制与预警，建立前置服务体系，加强各方面的分析和预测，为企业科学决策提供参考依据。
（四）强化风险控制与预警保障
企业在开展财务管理的风险控制与预警过程中，必须大力加强风险控制与预警保障工作。一方面，在进一步加大财务管理特别是财务管理风险控制与预警方面人力、物力、财力的投入力度，比如可以开发与企业相适应的财务管理、控制、预警方面的软件，提升财务风险控制与预警的信息化、网络化、数字化、智能化水平:另一方面，要大力加强财务管理人员队伍建设，下大力气引进和培育一批具有较强专业素质、职业素质、道德素质和责任意识、大局意识、敬业精神的财务管理人员，使他们能够独立负责的开展财务管理工作，确保企业风险控制与预警落实到位并取得成效。
深化全面风险管理篇4
根据鄂农信办发【2018】36号《湖北省农村信用社联合社办公室关于印发全省农商银行“深化内控合规管理”活动实施方案的通知》、荆农银办字【2018】32号《关于印发<荆门农商银行“内控合规管理深化年”活动实施方案>的通知》，钟祥农商银行坚持以合规经营为己任，以防控风险为重点，以提升风险质量为目标，加强检查监督，提高全体员工依法合规经营意识和案防制度执行力，全面开展、推进“内控合规管理深化年”，做好内控合规管理工作，为业务经营、发展壮大保驾护航。2018年，我行“内控合规管理深化年”主要做了以下几项工作。
一、加强组织领导
为贯彻落实“内控合规管理深化年”活动的开展，市行成立了“内控合规管理深化年”活动领导小组，负责活动的统筹协调和整体推进。董事长任领导小组组长，其他班子成员任副组长，部门负责人为小组成员，领导小组下设办公室，办公室设在合规与风险管理部。
二、制定实施方案
印发钟农银发【2018】47号《关于印发<钟祥农商银行“内控合规管理深化年”活动实施方案>的通知》，明确“三个深化”工作目标，即深化内控合规机制建设、深化内控合规执行力度、深化内控合规文化培育，着力健全全市农商银行内控合规管理长效机制，完善内控合规管理体系，补齐内控合规制度短板，强化制度执行力，深入普及和培育合规经营知识和合规文化，加强内
控合规监督检查，不断提高内控合规管理的质量和实效，坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战。
“内控合规管理深化年”分三个阶段进行，第一阶段:2018年4月为全面启动阶段；第二阶段：2018年5月-10月为全面实施阶段；第三阶段：2018年10月-12月为总结评比阶段。
三、 全面深化内控合规管理
（一）全体动员，积极部署，推进“内控合规管理深化年”活动。
钟祥农商行召开了“内控合规管理深化年”动员会，各支行、各部室召开了内控合规管理深化专题会，制定了具体工作方案，明确了合规经营责任。
（二）围绕工作重点，完成自查自纠工作。
结合前期已开展的整治银行业市场乱象八大方面22项内容，重点围绕内控合规制度，于4月28日完成我行案防合规管理自查自纠工作，并上报工作报告。
（三）加大宣传，营造氛围
1.开展基层员工的合规教育和宣传活。5月初，我行将银监部门制作的《关于在营业网点播放“内控合规倡议视频”的通知》的视频，安排在全市所辖网点和微信工作群中播放，对员工进行合规教育。
2.下发合规经营倡议书。5月份，向全市所有干部员工下发了《钟祥农商银行依法合规经营倡议书》，要求做到“三心”，一是常怀敬业之心，强化合规理念；二是常怀律己之心，深化合规执行；三是常怀责任之心，助力合规深化。树立“高层带头合规，合规人人有责，合规从我做起”的理念，引导全体员工成为合规文化建设的践行者、参与者和执行者。
3.分别在柴湖、胡集、城区组织开展了4次防范和打击非法集资宣传活动。
4.开展案防警示教育。2018年8月6日、7日，分两批开展了“不忘初心警钟长鸣”案防警示教育，机关全体在岗员工8月6日晚19时参加了警示教育，城区全体在岗员工8月7日晚19时参加了警示教育。
（四）开展合规征文活动
2018年5月17日，钟祥农商行下发《关于开展“合规创造价值”主题征文活动的通知》、《关于开展“内控合规管理深化年”相关工作稿件评比活动的通知》，全市共收到征文稿件74篇。在荆门农商银行“内控合规管理深化年”合规征文活动中，运营管理部经理涂海涛《坚守初心，做合规的践行者》一文荣获一等奖，综合管理部王凡凡《合规之我见，守规矩者自由》一文荣获二等奖。
（五）开展合规经验交流
2018年3月10日开展了金融借款合同纠纷案件诉讼基础培训，对民法总则、民事诉讼法、相关司法解释进行了培训，对诉讼证据资料的收集与审核进行了经验交流。经验交流由合规与风险部陶春月、法律顾问刘尚友主讲，各行部分管信贷业务副行长、信贷主管，合规与风险部、信贷管理部、个人银行部、审计监察部全体人员参加了本次经验交流。
2018年9月4日开展了主题为“以按说法话风险”的案防知识培训，一级支行行长、副行长、会计主管，公司部、小微部负责人，二级支行行长，机关部室正、副经理，支行法律兴趣小组员工代表参加培训。
2018年11月4日开展了法律培训，风险部经理薛兴慧、法律顾问刘尚友分别就诉讼、贷款清收进行了讲解，学员踊跃提问，两位主讲人现场进行了答疑解惑，增加了学员的法律知识、不良贷款清收实战能力，提高了依法合规经营能力。
（六）开展合规讲堂活动
2018年6月11日开展了“农商银行风险条线培训会议暨合规知识大讲堂”活动，市行班子成员，机关部室正副经理、授权中心主任，公司部经理，小微金融部负责人，承天支行、郢中支行行长，机关信贷部、风险部、特资部全体员工，小微部全体员工，一级支行会计主管参加了合规知识大讲堂培训。
（七）开展监督检查
1.按季开展合规案防检查。2018年4月8日至11日，开展了2018年一季度合规案防检查，共对十个条线进行了案防检查，存在21个方面的问题，对24人进行了处罚。2018年7月9日至17日，开展了2018年二季度合规案防检查，共对十个条线进行了案防检查，存在22个方面的问题，对34人进行了处罚。2018年12月4日至10日，开展了2018年三季度合规案防检查。
2.迎接荆门市银监部门开展案防检查。5月8日，荆门银监分局饶风明副局长及钟祥银监办一行4人对钟祥农商行案防工作的组织实施情况进行了检查和调研。饶局长对钟祥农商行内控合规管理、案防安保等方面工作的组织实施情况充分认可。并对下阶段的案防工作提出了五项要求：一是要完善制度体系，扎实构建案防责任管理、制度约束、风险排查、风险评价、追究问责等五个工作机制；二是要抓好内控合规管理深化年后续两个阶段的活动；三是要如实、按时报送案件风险信息等案防报表及报告；四是当前要做好不良贷款压降工作，严防新增风险贷款；五是要持续提升普惠金融服务能力，全面做好金融服务网格化的工作。
四、 内控合规管理建议
（一）加强培训，树立全员合规意识。合规管理是一项长期性工作，后期要开展多层次、全方位的培训工作，利用智慧学习平台组织全员学习内控合规各项管理制度、规定。开展岗位练兵活动，提升全员业务能力，增强合规经营意识。
（二）查找问题，督促整改。对内控合规管理排查存在的问题，要认真分析总结。摸清本金融机构显性或隐性的各项贷款、债券、投资、同业、表外、通道业务等风险敞口的风险底数，为有效防范和化解风险奠定基础。对发现的问题，要落实整改意见，在期限内逐条进行整改落实，通过化解或缓释风险，确保内控合规管理工作取得实效。
深化全面风险管理篇5
关键词：商业银行风险管理风险管理文化
商业银行是经营货币的特殊金融企业，其业务的风险程度必然要远远大于其他行!。随着中国加入wto，中国的银行业面临着国外先进银行的巨大冲击，中国银行业要想在这场博弈中不被打败，甚至处于上风，就必须要全方位地提高自己在经营管理等各个方面的能力。提高商业银行的风险管理水平势在必衍，而培育、发展我国商业银行的风险管理文化则首当其冲：
一、风险管理文化的含义及重要性
1．风险管理文化的含义。所渭风险管理文化．是一种集现代商业银行经营理念、风险管理理念、风险管理行为和风险道德标准等要素于一体的文化力，是银行企业文化建设的核心内容。商业银行要通过理念、制度、行为、物质文化四个层面大力发展风险文化．把风险管理理念贯穿于银行业务的整个流程，并内化为全行员工的自觉意识和行为习惯，使风险管理机制的作用得到有效发挥。风险管理文化是商业银行金融企业文化的重要组成部分，占有十分重要的地位，是银行风险管理的基础和前提。
2．风险管理文化的重要性。由于风险管理文化具有的渗透性、一致性、激励性和延续性等特性，深刻地影响着银行员工的风险态度、风险反应（风险信息反馈模式)、行为模式，从而影响着商业银行风险管理的经营成绩效。可以说，如果没有为所有员广泛认可并愿意自觉遵守的风险管理文化．那么商业银行的一切风险管理技术无论是多么地先进，风险管理、内部控制制度多么地完善．都将是徒劳无功的。
随着全球金融的大力发展，我们要认识到树立科学的风险管理理念和营造浓厚的风险文化对我国商业银行发展的重要性。现代商业银行风险管理文化的核心理念是只有控制风险、降低风险才能增加收益。风险管理义化不仅能使银行全体人员具有一致的共同行为目标，而且还关系到商业银行长期的生存与发展。先进的风险管理文化有助于完善银行的公司治理，增强部门的风险管理意识，提高全体员工的风险控制能力，从而促进银行风险管理体系的高效运行。
二、银行业目前存在的主要问题
随着新巴塞尔资本协议的颁布，全球银行业进入了全面风险管理时代，风险管理文化发挥的重要性作用逐渐增强，但目前我国银行业在风险管理文化方面还有待提高，主要面临着如下问题：
1．不能正确看待银行、务发展和风险管理的关系。在以往的很长一段时间里，扩大业务发展成为衡量一个银行经营管理好坏的重要标准。所以．一些商业银行的领导片面轩、盲目地追求银行业务的快速发展，以此作为自己在职在位的业绩．严重地忽视了对相关业务的风险控制，为以后风险事件的发生埋下r巨大的隐患。也有的银行过分强调对风险的控制与管理．畏手畏脚，错误地认为通过少发展经营业务来逃避风险，以求达到降低风险的目的：根本没有深刻理解风险管理的内涵，严重地阻碍商业银行发展的脚步：
2．员工风险意识薄弱，过于形式化。目前我国大多数商业银行只是单单将一些标语、领导人的语录、口号、制度规章等张贴在银行内部的各个明显地方或者要求员工熟记，以为这就是营造了风险管理文化，完全是为了应付上级有关部门的检查，完全使风险管理文化成为一种形式。这严重地影响了员工参与风险管理的积极性，使员工对风险管理文化理解不深，不能使全体员工产生一致认同的风险管理文化，不能使风险管理文化成为一种习惯，不能使风险管理文化潜移默化地在全体成员中生根发芽。
3．风险管理文化相关“软件”落后，缺少高素质的风险管理人才。与国外发达国家的银行相比较，我国商业银行风险管理起步比较晚，我国商业银行在风险管理等相关方面还比较落后。我们对于风险管理的研究方法还停留在定性等落后的方法，缺少科学的、系统性的分析手段。目前，我国商业银行在风险管理中所采用技术手段很难适应现代金融业的高速发展，不能真正有效地防范相应风险的发生。同时，专业的风险管理人才数量较少，不能真正地把先进的风险管理技术运用到实际的业务发展中去。
三、培育风险管理文化的措施建议
提倡和培育风险管理文化是商业银行防范金融风险的前提基础，但是要想在商业银行推行先进的风险管理文化并不是一件容易的事情。构建风险管理文化是一个漫长的过程，必须要结合银行自身实际状况，根据当前我国商业银行中普遍存在的问题，我们应该加快培育银行的风险管理文化，让整个银行业更新观念和认识，只有这样才能有利于新经济条件下商业银行的快速发展，才能增强我国银行业的整体竞争实力。
1．正确看待风险管理，把风险管理和经营业务发展有机地结合起来。我们应该正确地看待风险问题，任何业务都是有风险的。商业银行在其运营过程当中不可避免地面临大大小小的风险。从某种程度上来说商业银行就是靠着经营风险来获得收益，如果让我们的商业银行通过过度控制风险业务、影响业务的适度发展，不利于我国商业银行的战略发展，这样我国商业银行就不可能有更大的发展空间。同时，我们也不能单纯地强调快速发展业务，不顾及业务的风险大小，从而导致高风险事件的不断发生，这些过度的行为发展都是不对、不合理的。风险管理就是通过事前的风险识别、风险评估，事中的风险控制，来有目的地达到降低风险的管理过程。我们应该找到防范风险的风险控制点，以此来对任何风险事件进行有效控制，在规避、降低风险的同时获得创造收益，这才是现代商业银行风险管理的真正目的、精髓所在。商业银行风险管理的艺术性就在于能够找到风险业务与利润的均衡点，通过把风险管理与业务发展有机地结合起来，为银行创造更多的利益。
2．构筑全面的风险管理制度文化风险管理文化需要全面、完善的制度作为支持。目前，我国商业银行的风险控制管理制度框架还很不完善，我们应该逐步构建完善的风险控制与管理制度框架一方面，在完善各项业务的规章制度的同时还要全面的把各个组织部的规章制度系统地联系起来，形成上、下联动一体的风险控制和管理制度体系，只有这样才能加强内部控制，强化全面的风险管理，不使各项规章制度流于形式，使各项措施切实的为各项业务的健康发展提供坚强、有力的保障，真正地发挥作用。另外在激励、考核制度方面，应该建立科学合理的奖励办法和业务考核办法。要着眼于长期的风险管理效果，尽量避免制定短期的激励办法。因为激励办法若仅与短期的业务收入挂钩，就会助长过度承担风险的短期行为，不可避免地产生经营风险，很有可能导致风险事件的发生。所以风险管理的激励办法应该结合一定期限长度的绩效评价，充分考虑到风险因素和风险管理的实际执行效果。通过形成全面的、统一的制度体系，做到“有奖有罚、奖罚分明”完全透明的办事制度，这样才能逐渐地让银行每一位职员都能够自觉地按照规章制度办事，降低业务风险，提高工作效率。
3．增强全员的风险意识，使风险管理文化深入人心。银行要通过不断强化对风险认识的文化导向逐步形成全行员工统一的风险管理理念和价值标准，并渗透到所有部门和岗位的各项业务过程及每一个操作环节中。0目前，我国商业银行的管理还不是以风险为导向的，由于商业银行业务的特殊性，每项业务都存在风险，这就不仅仅需要银行的高级管理人员对风险管理的重视，还要求全行的员工都要充分认识到风险管理的重要性，增强风险意识。因此，需要统一的风险管理理念作为全体员工的行为准则。使每位员工在做每项业务的同时都能考虑风险因素，在所有员工中营造一种“风险无处不在，防范人人有责”的风险管理文化。另外，银行的风险管理文化要使银行的整体收益及风险与每个员工紧密相连，要使每个员工都能够感觉到银行的经营、风险防范效果好坏与自身利益息息相关。只有这样，才能让全体员工自觉地付诸行动，使员工真真切切地感到银行是自己家，银行的资产就是自己的资产，银行的资产才能真正受到保护。只有全体员工广泛认同了风险管理文化，才能做到个体文化转变成群体文化，进而产生合力，以达到商业银行经营管理的目的。
4．力口大培养高素质风险管理人才力度，建立学习创新型银行。人是创造文化的主体，又是传承文化的载体，在培育风险管理文化的进程中，建设一支高素质的风险管理队伍是非常重要的。和国外先进银行相比较，我国商业银行的风险管理还处在比较低的水平上：在风险管理的理念、风险管理的技术水平、风险管理的控制点等诸多方面还有很大的差距。这就需要我们学习、借鉴国外先进的风险管理经验，不断充实这些方面的知识，争取迎头赶上。我们要培育一批纪律性强、专业文化水平高、素质过硬的风险管理人才队伍，只有人才的专业能力水平上去了我们才能拉近和世界先进银行的管理水平，才能在金融领域的竞争中处于有利地位。与此同时，要注重学习能力的提高，在学习借鉴成功经验的同时，不可生搬硬套，要结合我国的实际情况，创造出适合我国商业银行的风险管理理论和方法。国有商业银行要想长久生存和不断发展，就必须要提高自身的核心竞争力，就必须强化金融业务知识管理，共享智慧、共同提高．从根本上提高银行的综合素质。
深化全面风险管理篇6
关键词：经济发展；城市化建设；施工安全风险
1大型基坑近接建筑物施工安全风险评价指标现状分析
目前，由于我国地质条件非常的复杂，我国城市化结构的复杂性，所以这就直接决定在对于大型基坑近接建筑物施工安全风险评价的体系发展并不完善，但是我们必须充分的认识到其建立和完善的发展对于现阶段指导我国的建筑行业内风险管理的重要性。
所以建立一个科学、有效的、契合实际的基于影响分区的大型基坑近接建筑物施工安全风险管理的制度是非常紧迫的一项任务，如果迟迟没有正确的有效系统体系的支撑，那么我国在建筑行业尤其是在大型基坑附近施工的安全问题的发展将会面临一个分散的状态。所以当局政府应当有效的加强政府的引导工作，引导从事研究建筑安全行业方面的专家和学者加强对我国现阶段基于影响分区的大型基坑近接建筑物施工安全风险管理研究。
2基于影响分区的大型基坑近接建筑物施工安全风险管理原则
首先我们在前文提到过，建立有效的体系的发展是现阶段我国建筑行业有效规避相关风险的基础，本文主要研究的内容是基于影响分区的大型基坑近接建筑物施工安全风险管理研究。我们都知道由于我国城市化建设的进程中，有效的规划设计不到位，所以直接影响到了后期可能会出现的一种情况就是必须在发现的基坑附近进行有效的作业。在实际操作的过程当中，我们意识到，建立细致的施工原则可以直接指导在建筑操作中的一些技术性难点和问题。本文主要总结了以下几点基于影响分区的大型基坑近接建筑物施工安全风险管理原则：
2.1科学管理
我们知道科学技术是第一生产力，那么我们在施工建筑工作中一个首先需要遵守的原则就是科学管理的原则。在遵循客观规律的基础之上，我们需要有效的做好在大型基坑附近的建筑施工技术的研究工作，例如对于相关的爆破技术、拆建技术，对于施工材料的研究都进行科学化的管理发展，确保做到能够用科学技术的发展去促进我国建筑行业的安全的保障。在大型基坑附近施工安全的危险系数就更高，所以我们要充分做到尊重科学事实规律的基础之上，做好相关的施工安全技术的研究工作，科学化、精细化的风险管理模式的发展，旨在促进我国的建筑行业的一个整体健康的长远发展。
2.2系统全面
由于在大型基坑附近施工安全的工作保障所需要面临的环境非常复杂，既会涉及到一个相关地质环境的影响，还会存在气候环境的影响，最终在是施工的过程当中还会受到一个施工技术或者施工人员的影响。所以我们在做好在大型基坑附近的施工安全风险管理规划的时候，需要考虑的问题必须要做到系统和全面。安全风险管理的工作不仅仅要落实到施工方，相应的还包括业主方面、勘察方面、设计方面、监理方面和监测方面都必须承担相应的责任，做好权责和义务划分的工作。深入的认识到风险管理模式当中我们需要考虑所有方面的问题的综合发展。
2.3简洁明了
我们在前文提到了在大型基坑附近施工安全工作的保障所需要面临的环境非常的复杂，所以在安全风险管理当中需要有效的做好全面系统的分析。但是我们需要做好一个主次的分析工作，对于重点问题、难点问题要做好相应的点拨的工作。分析的时候要做到一个全面的分析，但是最后在设计和施工当中，确保整体的流程简洁明了，突出核心的内容。所以在研究大型基坑附近的风险管理模式的时候，一方面我们需要做好一个充分的研究工作，另一方面在总计归纳的时候需要做到简洁明了。
2.4测定层次清晰
在建筑行业内衡量风险系数一般采取的是权重系数的方式去进行测定，由于我们知道在大型基坑附近的施工安全的危险程度是比较高的，所以我们就需要充分的做好相关的测定工作。根据我国现有的建筑行业的施工体系来看，我们需要有效的划分相应的施工危险系数，分析好建筑工程之间的关系性、从属性和逻辑性。确保整体施工的逻辑层次清楚，那么在实际操作的过程中才能够有条理的进行，确保杂乱无章工作情况的发生，一方面对于施工的进度有着很大的影响，但是更为重要的一点就是对于在大型基坑附近的施工技术发展风险管理来说是非常不利的。
2.5可操作性
目前我国在大型基坑附近的建筑施工的技术和理论很多都是借鉴的国外的技术和经验，我国自主研究适合我国地理条件具有可操作性的施工技术，由于不同的国家在施工技术发展方面所具备的环境存在一定的差异，所以我们必须保障风险管理技术的发展必须是具有可操作性的，不能盲目的借鉴国外的技术经验水平来发展我国的建筑行业的施工安全问题。做好相关的外部环境的定性定量工作分析，确保我们在借鉴国外优秀建筑技术的基础之上，能够有效的结合我国现阶段施工技术水平发展的情况，确保我们在大型的基坑附近施工风险安全得到有效的保障。
3基于影响分区的大型基坑近接建筑物施工安全措施
3.1提高施工质量
工程施工过程中要想保证接近大型建筑物的深基坑安全，前提要保证质量，在进行深基坑施工过程中要严格按照科学的施工工艺，要控制施工的材料，从而提高工程质量。
3.2建立严格的安全管理制度
严格的安全管理制度可以有效的提高深基坑的安全度，比如说一旦发现围护结构出现涌水现象时，就马上停止作业进行开挖，进行处理。
3.3采用现代化监测手段
利用科学原理，对深基坑进行检测，通过计算机平台，全面检测，专家和工作人员进行监督，发现隐患，解决隐患。
4结语
在各类工程项目中，大型建筑深基坑工程存在的安全隐患比较多，基坑开挖过程中受到了地质条件、施工环境、天气情况等因素的影响，增加了施工过程中的安全风险。为了降低深基坑开挖的风险，所以施工企业在进行施工的时候要根据深基坑工程的特点，分析深基坑工程中存在的风险，以便及时做好深基坑工程安全管理措施和合理的防范工作。
参考文献
[1]许振浩，李术才，李利平.基于层次分析法的岩溶隧道突水突泥风险评估[J].岩土工程学报，2011.
[2]李利平，李术才，陈军等.基于岩溶突涌水风险评价的隧道施工许可机制及其应用研究[J].岩石力学与工程学报，2011.
[3]李兵，张顶立，房倩等.海底隧道建设全过程核心安全风险分析[J].北京工业大学学报，2010.
深化全面风险管理篇7
电力系统在运行过程中，变电系统的安全运行不仅能有效保障电网安全，还能对倒闸操作安全性和紧急事故的处理时效和控制力度上起到至关重要的作用，而安全风险评估在变电运行班组管理的各项工作中则占据了重要地位，消除变电设施运行中的各类安全隐患、杜绝违章和提高安全生产工作的管理水平等，全都基于安全风险评估工作。
关键词：
安全生产；风险评估；变电运行；应用
安全工作，事关经济和民生，随着科技提高，现代化发展加速，电力已成为社会生产和人民生活离不开的能源，其需求量之大、使用范围之广，使得变电运行安全管控工作和相关安全风险评估在电力行业的持续稳定发展中已成为不容忽视的组成部分。而安全风险评估则对变电运行提供了切实可靠的安全保障。
1安全风险评估对于变电运行班组管理的作用
安全风险评估在变电运行班组管理中具体指检查和评价变电系统运行中可能出现的各类风险和隐患，针对性地提出解决办法，从而达到规避风险和实现生产安全的目的[1]。变电运行一线班组的传统管理工作中，安全风险的评估工作并未得到应有的重视，随着电力系统中各项管理工作的不断规范化和细致化，安全风险评估工作应结合实际，不断提高和加强。
1.1变电设备的运行维护极端重要
随着电力行业发展日新月异，用户对电力能源的安全性、可靠性都提出了更高的要求，这就要求电网设备的运行要安全可靠，而变电设备运行系统的日常维护和故障隐患的及时排除就显得至关重要。变电设备须先完成倒闸操作，也即根据检修计划和调度指令进行设备运行状态改变，而后才能实施检修。设备巡检及倒闸操作是变电设备运行维护的主要工作，直接影响电网运行的安全性和可靠性，所以，变电设备的运行和维护在整个电网系统运行中占据了极端重要的位置。
1.2变电运行管理中急需加强安全风险管理
在变电系统运行中的班组管理工作中，不可避免地存在着安全隐患和管理漏洞，抓好风险评估，加强管理和预防，是保证变电设备安全运行的重中之重。一是要提高安全风险意识。传统工作模式及管理方式都相对轻松，安全防范意识薄弱，部分员工仅限于抄电表和打电话的工作形式，巡检设备时走马观花，对于监盘也不认真，记录不能及时填写，对工作中存在的问题停留于表面而不深入思考，思想上的放松才是最大的安全隐患。二是细化安全风险的评估工作。一线员工普遍对于已有的安全生产相关规章制度和标准规范不够重视，安全生产工作实际执行中更是大打折扣，甚至仅流于形式走过场，严重影响了安全风险的评估效果。
2变电运行班组管理中安全风险评估的应用方法
基于工作内容和性质，变电运行中的安全风险评估具有很强的综合性，是一项系统工程，离不开各方面的协同配合，就一线班组而言，风险评估的管理工作应该结合实际情况，具体问题具体分析，但是基本策略是通用不变的。
2.1转变观念，强化意识，加强重视安全生产工作的自觉性
“安全为首，预防为主，防治结合”的理念要想深入员工内心，离不开管理部门的合理有效的管控措施。管理部门应该增加必要的教育培训投入，组织员工系统全面地学习技术规范和有关规定，深刻理解并全面掌握各种操作规范及各项反措。通过系统全面深刻细致的理论学习和实践演练，强化员工的自我管理、约束和教育意识，时刻紧绷安全生产这根弦，转变散漫随意的工作作风，重新树立“安全创造效益”的理念。从根源上切除思想隐患，为变电设备安全正常运行提供必要的思想保障。
2.2改革安全风险评估在变电运行中的工作程序
依循电力运行规律，结合变电运行实际，积极创新，使安全风险评估程序更加科学可行，为变电运行提供更加切实有效的安全保障，是电力发展的新要求。以安全风险评估的基本要求为基础，把降低风险和实现安全作为目标，借由危险的识别、研判、预估和比较，得出正确判断，向相关人员提供准确结论，以便其做出合理决策，从而保证变电运行安全无碍[2]。在规范的变电运行安全评估过程中，首先要检查变电设备，查找是否存在风险隐患，若有风险，需进一步评测风险等级进行闭环管理。若风险比较大，就要作出解决问题的判断，即风险等级是否超出正常区间，如若在正常区间内，判断结果为非紧急风险；如若超出正常区间，必须提醒有关人员采取措施降低风险。落实措施后，再度进行安全风险评估，不断如此循环，建立风险分析、评估和处理问题的有机良性循环，从而达到降低风险和保证变电运行安全的目的。
2.3强化安全风险评估细节管理
管理班组应特别重视安全风险评估的细节管理工作，明确责任、落实措施，使安全风险评估工作逐步常态化、规范化、精细化。实际操作中，应在相关评估标准的基础上，综合管理生产环境、生产机械设备、安全防护用具、作业人员素质和现场管控等各方面，实时评估结合定期评估，自身评价结合上级评估，采取科学合理的评估措施，扎实深入开展安全生产细节评估，确保谁评查谁负责[3]。对发现的各类风险隐患应进行科学全面的分析，查找产生根源，划分等级大小，按照风险等级大小制定针对性的防控措施和应急方案，根据实际情况确定整改计划，强化落实措施，进而消除风险隐患，巩固安全生产基础。
3总结
变电运行的工作特点是设备量大、工作烦琐。变电站设备种类多、区域分散、采用运维站及运维一体模式后，变电站人员精减，运维人员由多向精转变提升，在这个转变过程中，安全风险评估在变电运行中的作用是无可替代的。逐步建立全方位、科学化的安全风险评估体系，完善管理机制，实现变电运行的安全有效管控，不断规避隐患、弱化并消除风险，才能使变电运行的运维一体模式持序安全平稳地深入推进。
作者：林东栋单位：国网厦门供电公司
参考文献
[1]韦英.安全风险评估在变电运行班组管理中的应用[J].科技传播，2010，（12）：191-192.
深化全面风险管理篇8
我们今天在这里召开局廉政风险防控管理工作动员会，目的就是进一步深化对廉政风险防控管理工作的认识，对我局全面推进廉政风险防控管理工作进行部署和动员。等会儿，范组长还将就如何开展此项工作作安排，请同志们深刻领会精神实质，认真贯彻执行。下面，我讲三点意见。
一、深刻领会开展廉政风险防控管理工作的必要性和重要意义
开展廉政风险防控管理工作是在反腐倡廉建设面临新形势和新任务的背景下，用发展的思路和改革的办法，在实践中逐步探索出来预防腐败的新途径、新方法；是深入贯彻落实关于“更加注重治本、更加注重预防、更加注重制度建设”要求的具体体现，对于在新形势下更好的保护党员干部健康成长，保证单位科学发展具有极其重要的意义。
（一）开展廉政风险防控管理，是深化反腐倡廉工作的创新举措。
廉政风险，通俗地讲，就是查找出党员干部日常工作、生活中的廉政风险，有针对性地制定防控措施，建立起反腐倡廉建设与行政业务之间的关联机制，在权力运行的各个环节对廉政风险实施控制，从而最大限度地降低腐败行为发生的可能性。因此，我们要从以改革创新精神推动廉政建设的角度来认识这个问题，要从建立科学严密的廉政风险防控管理体系的需要来看待这项工作。
（二）开展廉政风险防控管理，是深入贯彻落实科学发展观的切实需要。
廉政风险防控管理是在科学发展观的指导下，贯彻标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防的方针，将现代管理理念应用于反腐倡廉工作实践，以防控廉政风险为核心，对防控工作实施质量标准管理，以形成预防腐败工作的长效机制，是加强党风廉政建设、预防腐败的新途径、新方法。因此，我们一定要从深入贯彻落实科学发展观，紧密结合我局工作实际，采取切实可行的措施，全力推进廉政风险防控管理工作。
（三）开展廉政风险防控管理，是进一步做好水务工作的强力保证。
水务工作的行政执法、工程建设、项目运行、财务管理等不得有任何一闪失。仅仅灾后恢复重建这一项工作，我们就涉及到水库、水利、水产、堤防、人饮、水土保持、防洪预警、水资源监测等方面的项目，项目总投资3亿多元。工程涉及面广，项目多，建设期长，项目总资金过亿，在外部环境日益复杂的形势下，要做好这些工作，要求我们具备清醒的头脑。只有做好廉政风险防控管理工作，才有利于推进水务工作的顺利开展。
二、结合实际、突出重点，大力推进廉政风险防控管理工作
第一，要全面排查“廉政风险”，做到廉政风险“找得准”。
“找不到风险点才是最大的风险”，风险点查找不出来，或者找不准、找不全，建立防控机制就没有针对性。因此，对廉政风险排查工作一定要细致，要采取自己找、群众提、互相查、领导点、组织评等方法，认真查找廉政风险。对查找不准、查不全，风险等级评估不到位的，要责令重新查找和评估，直到审定过关为止。
第二，要着力构建“三道防线”，做到廉政风险“防得住”。
各股室、局属单位要按照党风廉政建设责任制的要求，对查找出来的岗位廉政风险，明确防控责任领导和责任人，做到任务明确、责任到人，形成以岗位为点、以程序为线、以制度为面的岗位廉政风险防控机制，从而达到化解廉政风险，有效预防腐败，避免苗头性、倾向性问题演变为违纪违法行为的目的。
第三，要认真搞好“五个结合”，做到廉政风险“抓得实”。
要把这项工作放到进一步推动罗江水利事业又好又快发展的大局中去谋划和推进。一是要与落实惩防体系任务紧密结合，把它列入惩防体系建设中预防腐败的重要内容来抓；二是要与党风廉政建设责任制紧密结合，按照“一岗双责”的要求，同布置、同落实、同检查、同考核，充分发挥每个责任主体的作用；三是要与业务工作紧密结合，通过推行廉政风险防控管理工作，进一步梳理岗位职责、清理工作流程，完善和优化办事规则，规范操作程序，净化工作环境，推动业务工作再上台阶；四是要与制度建设相结合，要针对查找出的风险点，完善和健全相应的制度，做到用制度管人，用制度管事。五是要与自身建设紧密结合，要通过开展廉政风险防控管理工作，加强机关内部管理和队伍建设，树立“为民、务实、清廉”的形象。
三、加强领导，落实责任，确保廉政风险防控管理工作取得实效
推进廉政风险防控管理是一项创新性的工作，时间紧、任务重，要按照全局统一部署，采取有力的措施，创造性地抓好廉政风险防控管理工作的贯彻落实。
一要加强学习，营造氛围。首先要吃透弄懂廉政风险防控管理的基本概念、主要任务、方法步骤，还要理解掌握质量管理的理念和方法，决不能生搬硬套、不懂装懂，影响工作的开展。同时，全局干部要通过加学习、交流等方式，真正认识到廉政风险的客观存在性与现实危害性，牢固树立廉政风险意识，在全局形成开展廉政风险防控管理工作的良好学习氛围。
二要高度重视、明确责任、狠抓落实。要把推进廉政风险防控管理工作作为今年反腐倡廉建设的一项重大政治任务，列入重要议事日程，加强组织领导，周密安排部署，按照规定的时间和步骤精心组织实施。班子成员要切实履行“一岗双责”，把落实廉政风险防控管理纳入日常工作，在抓好廉政风险防控管理工作的基础上，带头查找廉政风险，带头制定和落实防控措施，带头抓好自身和分管范围内的廉政风险防控管理。
三要大胆创新，积极推进。在廉政风险防控管理工作推动过程中，要积极开动脑筋，敢于创新，在制定防控措施、建立预警机制、开展动态监控等方面，凡是有利于发挥积极作用的思路和办法都可大胆探索和尝试，真正使这项新工作能在我们局赋予新的内涵，形成新的经验，取得好的效果。
深化全面风险管理篇9
关键词：商业银行；风险管理；防范路径
引言：
众所周知的是金融业对于整个国民经济起着举足轻重的作用，影响着国家经济的兴衰和安全持久等一系列问题。而伴随着金融业的发展，银行也在日新月异的发展着，特别是商业银行的任务存在一定的复杂性，在新时代的背景下有着新的要求，这些业务内容的扩展其实也增加了很大的风险，导致风险呈现复杂又多变的局面。商业银行发展好坏都会影响到整个银行体系，所以面对如今复杂的局面，首先就是要解决好风险问题，找到能够有效规避的方法，加强出风险管理之外的一切重要的内部管理。
一、商业银行风险管理内涵
1.商业银行风险管理
商业银行因为其本身的特殊业务性质对于国民经济产生很大的影响，所以一旦发生不可收拾的风险或者说风险发生没有很好地进行补救的话，其波及的范围非常之广，会造成巨大的损失。介于这一点，加强商业银行的风险管理是很重要的一个必经过程，只有建立一组专门专业的规避风险的核心团队，运用一些现代的管理方法控制并减小亏损。只有这样才能弥补商业银行在面对超预期或者完全没有预料到的一些实际情况的时候还能站住脚跟。
2.商业银行风险分类
按照商业银行不同的表现特征来看的话，可以分为如下几个类别：首先是信用风险，所谓的信用风险很明显是由于存在某些债务的人没有按照双方原本规定好的条例进行业务的分配和处理，做出很多没有信用的举动，而让银行在承担一部分责任的同时，造成很大的损益，对双方的发展都是极不利的；其次就是市场风险，市场存在波动性，受到政策的导向影响也受到其他因素的左右，所以要想准确的把握市场信息是很难的；然后是操作风险，既然操作就离不开人为的错误，可能是程序出错也可能是受到内部或者外部的特殊事件的影响导致做出错误的决策；最后是流动性风险，银行未能及时的偿还债务或者说对于可以支付的流动性资产还不能抵消需要支付的金额。[1]
二、商业银行实行风险管理的重大意义
经济全球化继续深入发展的情况下，金融行业面临着严峻的竞争和发展局面，存在着很大的风险。而银行作为其中一个影响着整个体系的重要行业，有着举足轻重的作用，但同时，银行本身也是一个高风险的行业。所以说银行安全性的保证在一定程度上来讲就是对整个金融体系安全的一个保障。
基于这个考虑，各国在规避金融风险的准备方案中一定有一条是加强银行的风险管理。探讨风险管理是从何时成为商业银行的核心管理范围之中的这个问题还要追溯回到上世纪七十年代，当然这也是当时各行各业迅猛发展的结果之一。有关于在2008年的那场震惊了很多人的全球性金融危机，影响非常的深远，导致最后恢复经济成为一个很困难的课题，不仅使危机持续很长时间，而且其拯救经济恢复经济也是消耗了很多人力及时间。
2008年的危机给从业者敲响了警钟，所以说建立健全金融风险管理体制是至关重要的一件大事，只有这样才能从深度上讨论出规避方案和解决方法，才能从经济上拓展改革的深度，弱化社会内部的矛盾，不至于使得整个国民经济都受到伤害甚至于可以说是摧毁性的一个重大打击。只有深化风险管理制度并且建立好良好的企业文化，使从业者都能树立风险意识，时刻提高警惕明确自己的责任所在，这样才是有利于国民经济可持续并且健康发展的有效做法。[2]
三、我国商业银行风险管理现状分析
对于我国当今的现状而言，商业银行在大的环境面前显出很多的不足，体现出很多的薄弱环节和缺陷，需要及时进行弥补。但是即便如此，这些环境都是不容忽视的，环境越发的复杂且诡辩多端之时，我们更应该重视这些多变的环境，除了重视这些环境之外，更应该着手真正进行实践，让商业银行内部各项制度或者规定真正意义上是适应大环境的，并且随着环境进行改变，与环境相协调，做到尽可能的合理配置。
针对目前的现状，笔者总结出如下几点进行归纳：
1.社会信用体制机制的严重缺失
在上文中笔者已经罗列出商业银行要面临的风险是什么，根据每个风险的特征进行具体的分类之后不难看出，信用风险实际上是众多风险之中的一个最大风险。就这一点来讲，社会诚信风气的培养迫在眉睫，不论是企业还是个人都需要重视诚信信用的道德问题，在经济方面，建立信用机制对社会不良风气进行一个规划和拯救是非常必要的。
2.存在风险管理制度性的障碍
虽然说对于风险管理这项任务，我国从政府到企业都很重视，但是重视不能只是停留在所谓的意识层面，我们更应该在行动上把对风险的管理实践出来。体制化不能只是一个趋势存在着，体制化的风险制度是可以发挥自己强大作用的。只有这样才能真正明确各自的职责和权力所在，有个系统的管理层面，不至于一片混乱。
3.资本金配置的严重缺乏
银行往往会出现无法清还的窘迫局面，这都是对于银行流动性资产的长期忽视造成的，但是银行却对于资金的规模和资产更加在意，所以这就很容易导致出现银行内部的债务管理以及机制建设的想而未做的局面，弱化了很多原本可以发挥很大作用的管理效果。
4.商业银行风险管理人才的缺失
当今商业银行的管理人才面临两个尴尬局面，第一个是现今风险管理是个涉及范围很广的一个管理层次，所以需要很多的人手，但是往往社会上的人才尚未满足这一严峻局面。第二个尴尬就是商业银行的风险管理是复杂又多变的一个管理项目，需要很强的专业知识和很强的应变能力才能很好的胜任，所以人才本身的素质是有着很高的要求的，这也就造成了人才出现空荡急缺但是又不能谁人就可以进行金融管理。而这些人才需要有的应变能力以及战略性的全方位眼光是需要进行长期的培养的，也是需要进行实践的检验的，这些在短期内肯定是实现不了的，所以人才的严重缺乏是很尴尬有严峻的一个迫在眉睫需要解决的一个重要问题。
5.缺乏科学先进的银行风险评价体系
金融方面的危机总是突发，给经济从事者造成一种措手不及的局面，所以对于整个风险管理是要有着很强的全局掌控力的。但是照目前情况来看，银行的风险评价还不是很先进，无法对突况进行非常及时的处理和判断。[3]
四、商业银行风险管理防范路径
把目光暂且锁定在在金融危机这一特殊背景之下，对于商业银行的风险管理范围的界定标准需要进一步的统一和协调，要极力扩大对信贷领域的一个着重的关注，要能够从银行内部以及外部环境中严重杜绝一切肯定的或者可能的不确定因素，不能让其影响到银行的安全系数，要在全方位的管理之中把银行的发展定位在又安全又持久上面。
1.打破信息垄断，建立和健全社会信用体制机制
在经济全球化日益纵深发展的今天，金融管理呈现出一副复杂多变难以驾驭的局面，商业银行作为金融机构的一种对于信息的收集整理是迫切的，但是如上文提到过的社会信用实际上根本没有保障，工商体税以及个人的信息收集整理需要国家动用多种手段进行宏观调控，以改变颓势，把复杂的信息在法律约束中集中起来，在法律的监督下进行一个有效的整理，从而打破信息垄断的局面，是经济发展回归到法治道路上来。
2.建立敏锐的风险预警机制
对于建立风险预警这一机制是风险管理之中的必经之路，是必须要进行的一项持久战役，因为风险预警的建立需要从多方考虑。首先是要学会借鉴国际上的商业银行在处理类似问题的成功经验，并对那些不成功的地方进行全方位的研究和探讨，知道哪里会出错就对哪里留心多加防范，再然后是提高自身的技术水平，有了预警通报但是技术较落后也是枉然，最后在面对庞大的市场，复杂的信息，在预防和规避风险的情况下还缺乏一个反欺诈的管理层面，目前社会信用度不搞市场也经常出现欺诈行为，所以应该多加注意。
3.进一步完善商业银行内部控制制度，强化监督制约机制
影响着商业银行发展的因素有很多，无论外部还是内部都有着可以置之于死地的因素，那么如何从这么些极具威胁性的因素中寻找到突破口呢？这就像一个正在茁壮成长的生命，没有内在的免疫系统作为支撑和保障，生命还怎么能继续维持下去呢？所以对于还在发展中的商业银行而言，需要一个强有力的内部控制制度对内部系统进行协调的治理，一方面可以强化监督另一方面确实是可以抵御外在的一些不稳定因素。
4.构建动态的银行金融风险评估模型
对于我国来讲，商业银行的风险压力一方面是来自经济全球化对于参与在这个全球化过程中的国家是很高的风险，另一方面是加入wto之后经济的不稳定性日益增加，所以研究出一套适合本国国情的评估测试制度是很有需要的。这样一种风险评估要实现真正的制度化，并且采取目前最为先进的计算方法进行评估。对经济活动的全程进行一个有效的监督和管理，一旦出现问题便可以非常及时的进行处理和应对。
5.重视能力养成，提升银行内部管理人员的综合素质
对于银行风险的认识是需要很强的专业知识的，这就需要全面提高银行工作者特别是银行内部管理层的素质，不仅是在知识水平上要做到无懈可击可以积极应对棘手问题，还要在人品上能有所保障，要招录有信用的员工。要积极挖掘和培养这类员工，并且有银行出自对这些高素质的人才进行专业的知识培训和出国进修，养足储备以备不时之需。[4]
五、总结
不可否认，在当今市场经济发展如此迅速情形之下，我国银行当然也是相伴随市场经济而发展迅猛，但是这种发展背后是我们不可忽视的高风险问题，并且这种风险在当今国际情形面前显得非常的复杂，而我国在规避风险方面始终落后于发达国家，所以维护银行稳定规避金融风险是举足轻重的事情。所以在提高重视程度之外，应该在实践上花足精力，从深度上进行监督体制的改革，降低风险发生的概率，提高银行对抗外在压力的能力，使得我国的市场经济能够继续朝着可持续健康的方向前进。
参考文献：
[1]熊秋德；中国商业银行风险管理探讨[J]2010（06）
[2]王瑜玺；论中国商业银行操作风险管理[J]2011（02）
深化全面风险管理篇10
要将廉政风险排查防控工作作为履行全面从严治党主体责任的重要内容，加强工作统筹，认真组织实施。小编整理了x局党组关于深入开展廉政风险排查防控工作的实施方案，希望大家喜欢。
为深入贯彻落实党的精神，压紧压实全面从严治党政治责任，全面推进清廉xx建设，根据《关于深入开展廉政风险排查防控工作的意见》（市委办发〔20xx〕x号）及《中共xx市xx区委办公室关于深入开展廉政风险排查防控工作的实施方案》（x委办〔20xx〕xx号）要求，结合我局实际，制定本实施方案。
一、目标要求
坚持以新时代中国特色社会主义思想为指导，全面落实新时代党的建设总要求，紧紧围绕区委深入开展“三大攻坚”、加快推进“六大提升”的决策部署，聚焦腐败现象易发多发的重点领域、重要岗位、关键环节，以监督制约公权力为核心，以单位岗位职责为基础，以科级及以上党员干部为重点，把廉政风险排查防控贯穿于xx工作始终。通过落实落细主体责任和监督责任，抓紧抓实廉政风险的排查评定、预警防范、动态处置、监督问责、考核评估等工作，力争经过三年左右的努力，使管党治党的意识更加自觉，公权力运行更加规范，清廉教育更加深入人心，公职人员不廉洁行为得到有效防控，不敢腐、不能腐、不想腐机制一体推进，全局廉政风险防控体系基本建成，全局政治生态持续优化净化，努力打造一支政治坚定，作风过硬，纪律严谨，业务精通的xx干部队伍。
二、主要任务
（一）制定明细化清单，找准廉政风险
1.全面排查。把廉政风险防控工作融入xx工作改革与发展的进程中，对照法律法规和“三定”方案，逐项厘清权力和责任事项的名称、类别、行使依据、责任主体、监督方式，重新梳理制定履职的权力清单和责任清单。从局本级、科室（队）、公职人员岗位三个层面入手，从议事决策、权力运行、制度机制、工作流程、岗位履职、纪律作风等六个方面，全面深入排查廉政风险。
2.评定风险。根据权力重要程度、自由裁量权的大小、腐败现象发生的概率和危害程度等因素，按照高、中、低三个类别评定廉政风险类别。风险类别的评定和各等级比例由领导小组结合实际审定，一般高风险类别控制在20%左右。
3.细化清单。在风险评定的基础上，制定局本级和科室（队）“两张廉政风险清单”（参考样表见附件）。同时，结合党务公开、政务公开，将廉政风险清单在一定范围内公示，接受监督。
（二）注重点线面结合，健全防控机制
1.岗位定措施。对照廉政风险清单，将防控责任层层分解落实到领导班子成员和各个科室（队）、各个岗位，让党员干部和公职人员对照岗位职责和自身实际，针对性提出防控措施，从岗位“点”上防控廉政风险。
2.科室（队）定流程。各科室（队）要以解决权力运行缺乏制约、公开透明度不高、自由裁量权过大、标准化程度过低、工作效率低下等突出问题，对现有的工作程序、业务流程、管理方式进行认真梳理，制定防控措施，实施流程再造，使得每项权力运行过程做到可查可控可追溯，从科室（队）“线”上防控廉政风险。
3.单位定制度。要深入研究分析存在的共性问题和系统风险，针对制度机制、内控管理、队伍建设方面存在的薄弱环节和短板不足，及时查漏补缺、建章立制、堵塞漏洞，实现用制度管权、管事、管人，从单位“面”上防控廉政风险。
（三）加强动态化管控，实时预警处置
1.动态收集信息。坚持问题导向，善于从政治上审视业务问题，通过巡察监督、纪检监察监督、审计监督、舆情信访、民主评议等渠道，全面收集局本级和各科室（队）的廉政风险信息，动态完善廉政风险清单。
2.全程跟踪研判。对防控措施、防控机制实施情况和效果，跟踪开展分析、研判和评估，对于议事决策、权力运行、制度机制、工作流程、岗位履职、纪律作风等方面仍存在廉政风险或薄弱环节的，要及时预警、及时校正、及时纠错。
3.实时预警处置。对于公职人员存在的苗头性、倾向性问题，要深化运用“第一种形态”七种方式，及时红脸出汗、咬耳扯袖；对于因廉政风险引发的违规违纪问题，要区分不同情况，给予相应的组织处理、组织调整或党纪政务处分，避免廉政风险发展成严重的违纪违法行为。
（四）突出精准化监督，严格执纪问责
1.落实监督责任。要切实加强督促检查，及时研究解决工作推进中存在的问题，不断健全预警处置、动态管理和检查评估等长效机制。
2.加强日常监督。要把两张廉政风险清单，纳入日常监督全面了解掌握，与政治生态评估分析、廉政档案、监督执纪等工作结合起来，促进各科室（队）对廉政风险精准发现、精准处置、精准防控。
3.严格问责处理。对各科室（队）因未按规定开展廉政风险排查防控或工作落实不力，导致廉政风险升级，甚至引发违纪违法问题的，严格按规定开展执纪问责。
三、工作步骤
（一）动员部署、深入排查分析阶段（20xx年x月前）
认真对照廉政风险排查防控各项任务要求，及时召开党组会议，研究贯彻落实措施，部署工作开展。组织全局公职人员学习《廉政准则》、《中纪委关于加强廉政风险防控的指导意见》和上级相关会议精神，在统一思想、形成共识的基础上，通过全员找、相互点、专家议、公众评等多种形式，全面深入排查廉政风险。
1.逐级排查廉政风险点。排查要认真、细致，做到不漏项、不漏岗、不漏人。一是岗位自查。科室工作人员根据自己所在的工作岗位，认真剖析行使职权过程中的每个环节，对可能存在的风险进行查找，确定个人岗位廉政风险点。二是科室排查。在岗位自查的基础上，对本科室行使职权的主要环节、关键部位可能存在的风险进行排查，并面向管理服务对象等社会层面征集意见，确定本科室的廉政风险点。三是分管领导审核。分管领导对科室自查情况进行审核，确认分管范围内的廉政风险点。四是单位汇总。各科室将排查情况及时报送局办公室，办公室进行梳理、汇总，组织召开廉政风险防控管理工作领导小组会议，对单位确定的廉政风险点进行认真审定，在征求第五纪检监察组意见后，制定局本级和科室两张廉政风险清单，在局微信公众号和局公告栏进行公示。
2.设定风险类别。局廉政风险防控管理工作领导小组对局属各科室所排查上报的风险点按风险点发生的概率大小、社会关注程度、权力行使程度、影响危害程度等设定高、中、低三个风险类别。
对已排查出的廉政风险问题，能及时整改的，应立行立改。
（二）动态防控、完善制度机制阶段（20xx年x月前）
加强风险排查成果的运用，分类完善防控措施，分层落实防控责任，实现“制度、责任、人员”防控三同步，做到预警分析精准识别，动态处置及时有效，变“要我防控”为“我要防控”，切实将防控廉政风险化为内心认同，不断增强防控的行动自觉，确保实现廉政风险控得住、防得好。
一是健全内控机制。针对查找出的廉政风险点和问题，认真进行研究分析，分别制定防范风险的具体措施、工作制度，形成严密的内控机制。二是落实防控责任制。对排查出的每一个廉政风险点要逐个明确防控责任，做到岗位责任明确、分管领导明确，落实廉政风险防控管理责任制，实行下管一级，上究一级的责任追究原则进行管理。三是建立督查机制。各科室要建立符合本科室实际的督查制度，及时纠正工作中的失误和偏差，提出风险预警，堵塞漏洞，化解廉政风险，避免苗头性、倾向性问题演化为违纪违法问题。四是制定防范措施。根据不同廉政风险等级，分别制定相应的防范措施。重点防范等级较高的廉政风险点，对属于集中度较高的权力要进行合理分解和科学配置，建立权力运行不同环节之间的有效监控、制约机制。
（三）巩固成果、形成防控体系阶段（20xx年x月前）
及时总结排查防控工作经验，将各个阶段工作形成的相关资料进行整理归纳，建立廉政风险防控管理体系，定期研究分析，组织“回头看”检查，通过“三个看”，全面评估防控工作成效：一看组织领导、任务分工是否健全明确，廉政风险有无遗漏项；二看廉政风险防控措施是否到位，监督检查是否有力；三看廉政风险防控效果是否显现，进一步加强“查、防、控、评”动态管理，形成有效管用的防控体系，确保廉政风险抓在经常、形成长效。
四、工作要求
（一）提高认识，加强领导。要将廉政风险排查防控工作作为履行全面从严治党主体责任的重要内容，加强工作统筹，认真组织实施。成立以局主要领导为组长，分管领导为副组长，科室负责人为成员的廉政风险排查防控工作领导小组，下设办公室，由局办公室负责日常工作。
（二）突出重点，抓好落实。结合xx工作实际，将廉政风险防控与业务工作同部署、同要求、同落实。在全面排查、全面防控的基础上，突出重点领域，抓好xx数据质量管控，xx数据等领域的廉政风险防控工作；突出重点对象，规范领导干部“关键少数”的权力行使，抓好选人用人、xx执法、资金分配使用、财物管理、物资采购等重要权力岗位的防控工作；突出重点环节，围绕“三重一大”决策事项，健全完善议事规则和工作制度，有效防止决策失误、行为失范、权力失控。