常见网络诈骗犯罪及预防篇1
关键词：网络犯罪；网络诈骗；表现形式；特点；原因；预防
一、网络诈骗犯罪的主要表现形式和特点
网络的多变性决定了网络诈骗犯罪方法的多样性，网络诈骗犯罪的出现是在传统意义上的诈骗犯罪的变形，它不再是直接的人与人相接触的诈骗，而是用过运用网络这个工具，对被害人进行诈骗，使其遭受财产损失。因而对于网络诈骗犯罪，我们可以定义为：犯罪分子以非法占有为目的，利用互联网通过虚构事实或隐瞒事实真相的方法骗取数额较大的公私财物的行为。通过定义我们可以更好的区分网络诈骗犯罪和传统诈骗犯罪，且可以看出其已具备了传统诈骗犯罪所没有的表现形式和特点。
（一）网络诈骗犯罪的主要表现形式
在数字化时代，聪明的骗子们也在网络这一虚拟空间中找到了他们另一块“战场”，他们与时俱进着，想出了比以往更加具有欺骗性的网络诈骗手段，网络诈骗犯罪的表现形式也愈加多样性，按照不同标准，可以将网络诈骗犯罪的常见的表现形式概括为以下三种：
第一，网络购物诈骗。网络购物诈骗是目前最为常见的网络诈骗形式。而这种网络诈骗形式是随着电子商务的发展和普及而日渐猖狂。犯罪分子主要是通过利用假身份证在拍卖网站注册一个账号，然后在开始阶段通过“托”进行几次低金额的交易换取高等级的评价，然后，便在网上推出价格极其低廉的产品，当购买着汇款后，此名“安全等级”为优秀的诈骗者便消失的无影无踪，无论是固定电话还是移动电话都无法接通。[1]网络购物诈骗的表现形式有多种，诈骗者既可能伪装成出卖人，欺骗购买者汇款购买实物与拍卖商品不符的商品，或是根本不发送产品；也有诈骗者伪装成购买者，用购买商品的虚假信息，骗取出卖人的信任，收到商品却不付款等。网络购物是一把双刃剑，再给我们带来便利的同时，也由于网络机制的不完善和运营的缺陷等问题，为犯罪分子提供了实施的温床。
第二，网络钓鱼诈骗。网络钓鱼的英文拼写是“phishing”，是Fishing和phone的混合再创。网络钓鱼诈骗是诈骗者运用网络，通过电子邮件形式、木马盗号形式、网址欺骗形式或是伪照网站、提供免费网页等形式对受害者进行诈骗。[2]而通过欺骗性的电子邮件或伪照网站等形式来进行诈骗，受害者往往容易泄露自己的财务数据，可能是信用卡账号或是口令密码。而网络钓鱼诈骗的诈骗者就是抓住人们的好奇心，诱骗吸引人们去点开那些带有木马病毒的网址或是输入自己的账号密码，他们再通过技术手段获取这些信息，是这些对骗局作出响应的人遭受损失。现在还有一些诈骗者们不愿再只是做等愿者上钩的姜太公了，他们开始主动出击，“明出”了最新的“钓术”，即他们不再只是简单的发送假链接和仿冒站点，而是使用“嫁接”的手法，直接用真是的站点进行诈骗。新的骗术将普通的“网络钓鱼”与跨站点脚本技术结合起来，通过诱饵邮件中的包含嵌入脚本的链接触发。用户只要点击了这类链接，除了会被带到一个正常的银行站点，而且同时恶意脚本会在电脑上弹出一个酷似网上银行的登陆界面，一旦登陆该界面，不仅会盗取用户的账号、密码，还可能在以后对用户的账户继续进行窥窃。[4]网络钓鱼手段的层出不穷，花样繁多，让人防不胜防。
第三，信用卡诈骗。网上支付业务的繁荣让无处不在的网络诈骗者们又发现了一处“商机”，网上电子商务对资金支付要求实时、迅速、便捷，传统的现金、票据等方式不再适合，于是网上支付的信用卡业务开始出现，网上银行、支付宝平台等都只需要账号和密码就可以进行交易。于是，网上信用卡诈骗就只需通过利用网络破解行用卡密码或是利用网络病毒窥窃到他人的账号密码后，伪照并冒用他人信用卡，也有与信用卡特约商户勾结冒用他人行用卡等手段进行诈骗的，不再需要像传统信用卡诈骗那般持有或是伪照被害人的信用卡进行诈骗，因而信用卡网络诈骗具有便捷和隐蔽的特点，被众多诈骗者青睐。
除了以上三种网络诈骗犯罪方式外，还有一些其他的网络诈骗方式，如网络传销诈骗，网络诈骗，网络交友诈骗，虚假机会诈骗等，这些诈骗活动的实施都离不开网络，同时也同传统的诈骗犯罪有着不同之处，有着自身的特点。
（二）网络诈骗犯罪的特点
网络诈骗犯罪与传统的诈骗犯罪不同，传统诈骗犯罪活动实施，需要人与人之间有一定的沟通，通过言语或是行为对被害人进行欺骗，是一种“人人对话”模式，而网络诈骗犯罪，由于其犯罪工具是网络，诈骗者们多是通过网络对被害人完成初步的诈骗目的，是一种“人机对话”模式。[3]正是由于这种“人机对话”模式，决定了网络诈骗犯罪具有了一些独有的特点：
其一，手段简单、容易进行，具有极强的隐蔽性。网络诈骗犯罪的实施，最主要的一点就是通过网络进行，而网络作为一项已经走入千家万户生活的工具，让网络诈骗犯罪的方法更加简单，更加容易进行。进行网络诈骗只需要一台电脑，会一点打字就可以进行一些诈骗活动了，稍有技术一点的也只需会一点创建网页、制作表格罢了，同时互联网是一个虚拟空间，每个人的信息都可以造假，人与人之间的交流是通过网络，并没有真正接触，犯罪分子作案后所留下的只是网络上的一些对话或是一些已经放弃的网页，得不到实质的证据，受害者也指认不出诈骗者的真实身份或是模样，这就让犯罪者有了逃避法律处罚的可能。犯罪活动隐蔽性强，犯罪手法简单，容易进行，这些特点都让诈骗者们不愿离开网络这片实施诈骗犯罪的“天堂”。
其二，犯罪成本低，传播迅速，影响范围广。在网络诈骗犯罪中，诈骗者们利用计算机网络技术和多媒体技术制勾出一张精美的“大网”，并不需要多大的人力、物力的花费，最简单的诈骗工具就是一台可以上网的电脑。同时由于网络的“无国界”，传播速度快、便捷，传播范围极其广泛，欺骗者更乐衷于通过网络进行诈骗犯罪，因为这意味着在网络这个大海里，广撒网可以捞到更多的“鱼”，犯罪活动所获得收益的可能性更大，也更多。这几年的网络诈骗犯罪开始呈现国际化，受害者不在只是一个国家、一个地区的网络用户，而是多个国家地区的用户，通过网络实施的诈骗犯罪使得每一个使用互联网的用户都有可能成为受害者。
二、网络诈骗犯罪的原因
网络诈骗犯罪是传统领域的诈骗犯罪在网络虚拟空间的延伸，其形成既有着因为网络技术发展的本身原因，有着复杂的社会原因以及经济原因。
（一）犯罪人主观认识错误，价值取向扭曲
犯罪是社会各种矛盾的综合产物，是行为人在其犯罪心理和意思选择与决定后外化的结果。在2001年的时候，曾发生过一起较早且影响很大的网络诈骗案件，在美国纽约，一名精通计算机叫亚伯拉罕的32岁男子，利用图书馆的几部电脑，成功“克隆”出那些富人的身份，然后破译出他们的信用卡卡号和他们在投资公司和经济公司以及银行的账号，在长达6个月的时间里亚伯拉罕几乎如出一辙的进行诈骗活动，诈骗金额高达数千万美元。[4]此案影响极大，是一起典型的网络诈骗犯罪，且其中犯罪人亚伯拉罕是一名受过高等教育的技术人才，但对于该犯罪行为，他明知这种行为会侵犯他人权益，却仍积极追求所获得非法利益。在主观认识上，亚伯拉罕表现出直接的故意，在行为意志上，积极主动，从犯罪人针对富人进行的诈骗行为，可以看出，该人在价值取向上已经扭曲，有所谓“仇富”心理，在这些因素的主导下，亚伯拉罕开始了利用网络技术手段进行疯狂的犯罪敛财行为。网络诈骗犯罪的出现并迅速增长，与诈骗者们自身的主观意思密不可分，犯罪人在主观方面表现为直接故意，并且具有非法侵占他人财物的目的，他们对于选择网络作为工具，通过欺诈的手段来进行诈骗，不仅是因为网络这个适宜的犯罪环境，更多的出自自身的主观认识错误，他们想要通过网络诈骗谋取暴利，不劳而获，非法占有他人公私财物，又相信在网络上犯罪不会留下证据，可以逃避法律追究。诈骗犯罪人员的价值观在现代市场经济社会中已经发生了扭曲，从其它一些关于网络诈骗犯罪的研究中，有些犯罪者一般有着“以财富论英雄”和拜金的价值取向，他们希望赚大钱，却又不想劳动，在其主观认识错误和扭曲价值观的影响下，不少人剑走偏锋、以身试法。
（二）法律的不健全
法律发展总是受制于社会的进步，并且具有滞后性。我国现行法律法规对于网络犯罪的规定比较粗鄙，难以适应打击和防控网络反罪的需要，同样这也是网络诈骗犯罪的现状。在制定现行刑法时，我国互联网刚刚起步，对于网络诈骗犯罪没有专门规定，对于网络诈骗犯罪的认定、犯罪数额、犯罪形态等细节问题也没有规定，没有考虑到网络诈骗犯罪存在的特殊性。立法的滞后性，导致法律法规的不健全，影响了对网络诈骗犯罪的打击力度。同时网络诈骗犯罪发生在网络的虚拟空间，司法机关对于侦查、取证、定罪量刑方面缺乏重视以及技术知识。法律的不健全，侦查手段的落后，以及由于网络诈骗案件管辖权的模糊，都为犯罪者逃避法律追究提供了便利，一旦这些诈骗者们发现存在可以逃避法律追究的犯罪方式，那么势必该类犯罪的数量迅速增长。
（三）网络技术存在漏洞，网络管理比较松散
一种犯罪的出现或是存在，总是需要适合其发展的“土壤”的，网络诈骗罪之所以如此的增长迅速，是因为网络技术的漏洞和网络管理的松散，为它提供了良好“生长”条件。网络本身技术上得出漏洞多数来自网络操作系统的缺陷，也有来自网络协议上的缺陷，等等。这些技术上的漏洞给诈骗者在实施网络诈骗活动提供了可乘之机，如黑客在网络上创建免费浏览网页却附带病毒入侵用户电脑，获得用户信息进而实施诈骗等。管理是与人类生产生活相联系而产生的，可以说，凡是有人群活动的地方，就必然有管理，然网络作为一个无国界的虚拟空间，也是一个人类活动繁盛的空间，自然是需要进行管理的，但由于网络管理的局限性，网络管理机构的松散，犯罪者们从中间总能寻找到漏洞，从而实施犯罪活动。
三、预防网络诈骗犯罪的对策
犯罪预防是犯罪学以及整个犯罪科学的最终归宿，是研究犯罪现状，特征以及原因的最终目标。犯罪预防有利于避免和减少犯罪，，有利于维护社会秩序，关于预防的概念，比利时的一位学者曾是这样定义的，“预防，是指国家或地方组织及社会团体，通过消除或限制致罪因素及对孕育着利于犯罪机会的物质及社会环境的恰当管理，已达更好的控制犯罪的目的的而采用的一种手段”。[5]而同对于网络诈骗犯罪的现状和特征以及存在原因的分析，我们可以从以下四个方面，对于网络诈骗的预防进行讨论：
（一）针对诈骗犯罪人群，加强法制教育预防
网络诈骗犯罪的犯罪人群在主观上出现认识错误，以非法占有他人公私财物为目的，针对这种现象，我们需要对症下药，加强他们的法制教育，从而进行预防。现在网络诈骗犯罪的犯罪人呈现第龄化的特点，我们对此，要特别注意，对于这些犯罪人，我们不仅需要在他们的主观认识上加以纠正，加强法制教育，而且需要向他们教授正确的价值取向，防止其继续犯罪的可能，这方面，我们可以从监狱改造方式上入手，即对该类犯罪人进行引导教育，区别教育，针对性的纠正，也可以从社会方面进行引导和教育，有时从事诈骗活动的人，多数智商是较高的，我们可以在这方面进行引导，让其找到适合自己的方向，实现自身价值的途径。对于容易成为网络诈骗犯罪的犯罪人，我们需要给予更多的关注，从源头上预防，即加强法制教育，树立正确的价值取向，杜绝拜金主义，享乐主义。
（二）完善立法，加强执法，增进国际司法合作
与网络诈骗犯罪作斗争，立法和司法是不可轻视的手段，从某方面而言，预防网络诈骗犯罪更主要的措施是刑事立法与司法的专门性预防。因而，针对现在有关现行法律，结合网络诈骗犯罪的现状与特征，我们可以通过分析致罪原因和借鉴外国国家的经验来完善立法，同时加大侦查技术手段的运用力度，提高案件的侦破率，也要针对网络犯罪的无国界化，加强国际间对网络诈骗犯罪的司法合作，进一步构建一个完善的预防体系。同时通过行政法规和司法解释等方式解决网络诈骗犯罪中涉及道的法律实物问题，如犯罪金额的确定、犯罪管辖、犯罪完成形态等，以期达到增强关于网络诈骗犯罪在实践中的执法力度。由于网络诈骗犯罪通常是跨地区、跨国家作案，调查取证难，成本高，管辖权交叉，因此，对于预防网络诈骗犯罪，我们不仅在国内要加大各地公安机关的协作办案力度，建立侦查系统信息共享机制，互相通报案情，实现侦查资源共享，共同合作打击网络诈骗罪。[6]而且，对于跨国家的网络诈骗犯罪，我们应该展开国际间的司法合作，加强执法合作，共同打击和预防跨国性网络诈骗犯罪。
（三）强化网络安全管理，提高网络技术水平
强化网络安全管理，需要政府监管部门和行业单位的共同努力，首先政府部门要进一步明确有关部门网络监督分工，减少职能交叉重叠，落实监督责任，并建立责任追究机制；其次要转变监管观念，建立适合社会发展要求和经济建设的监管工作机制，对于工作中出现的各类问题，要及时研究，作出合适调整；第三，重要的是要加强监管部门同行业单位的合作，加强行业自律，共同抵御和预防网络诈骗犯罪。对于网络技术本身，我们可以特别注意网络扫描监控技术、数据指纹技术、数据信息的恢复、网络安全技术等，通过这些技术来保障对网络诈骗犯罪的侦查和取证，这样就势必能加大对网络诈骗犯罪的打击力度，从而对诈骗者们起到震慑作用、减少犯罪。
结语
对于网络诈骗犯罪，它是一种新型的犯罪，是一种利用高新技术的犯罪，每当高新技术的发展，就会带来犯罪方式的变化，就会出现不同的犯罪特征，加大打击犯罪的难度，从犯罪学角度而言，我们通过研究网络诈骗犯罪的表现形式和特点及原因，就是为了是更好的打击和预防该犯罪，对于目前网络诈骗犯罪的打击和预防，我们需要综合治理，多方面合作，不仅需要法律作为后盾，网络技术与网络管理作为支持，正确的道德观和价值观作为引导，更需要全体网民的共同努力。（作者单位：湘潭大学法学院）
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常见网络诈骗犯罪及预防篇2
摘要：作为网络犯罪的一种，网络诈骗是指以非法占有为目的，利用互联网采用虚拟事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。本文针对网络诈骗立足于刑法学的立场，分析了网络诈骗的概念、与传统诈骗的区别、诈骗的特点以及近几年诈骗主要形式，最后提出网络诈骗的防范措施。关键词：网络诈骗;形式;防范
r>在计算机网络技术日趋成熟的今天，国际互联网的日益推进和迅猛发展，为全人类建构起一个快捷、便利的虚拟世界，依托于网络的发展，社会经济、文化、政治生活正经历一场史无前例的变革，但由于网络经济的安全保护和法律保障体系存在严重缺漏，网络成为一种新型的犯罪工具、犯罪场所和犯罪对象。网络诈骗犯罪是计算机网络技术不断发展与运用中的“负产品”，运用网络技术和知识实施的犯罪成为世界性的灾难，网络诈骗便是网络犯罪主要表现形式之一。
一、网络诈骗
(一)网络诈骗的定义
由于网络诈骗是一种比较新型的犯罪方式，，因而对其的研究也处于初步阶段，随着网络技术的发展，网络诈骗的类型也在不断增加，对网络诈骗的理解也存在不同的见解。
目前基本上形成了两种不同的观点，一种是把网络诈骗看作是传统的诈骗犯罪的一种新形式，另一种是把网络诈骗看作是一种新型的犯罪形式。从犯罪学意义结合刑法中的规定有一个比较统一的概念认为网络诈骗是以非法占有为目的，利用互联网作为重要的犯罪工具，用虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。
(二)网络诈骗犯罪与传统诈骗犯罪的相同及不同之处
不同之处
不同之处主要在于实施犯罪的方式不同，即取得财物的方式不同。传统的诈骗活动，犯罪行为人与被害人之间至少有一面之交。犯罪行为人是通过“人—人对话”方式达到诈骗目的的;而网络空间的诈骗则不然，犯罪行为人与被害人之间没有正面的交流，犯罪行为人是通过“人—机对话”的方式，达到犯罪目的。
(三)网络诈骗采取的方法
由于从事网络诈骗需要丰富的电脑网络知识和娴熟的网络技巧并进行复杂的网络诈骗程序的研究和设计，因此它是一种典型的高科技犯罪活动。从网络诈骗的对象来看，它包括实物产品、数字化产品、出版发行的产品和服务以及信用卡等。网络诈骗所采取的手法可以分为这样几种类型：
文件伪造
这是指在计算机以及网络上非法地建立有关部门的正式文件或修改其有关记录。以此作为正式的、有效的文件或记录的犯罪行为。
3、虚假网络信息
这是说通过在互联网络虚假的商业信息诱导他人或公司与之签订合同，从而进行诈骗或敲诈的行为。
4、程序的擅自编制和篡改
这主要是指网络犯罪者通过网络对计算机程序进行擅自编制和篡改，从而通过向计算机输入非法的指令来达到从网络骗取钱财的目的。
(四)网络诈骗的特点
由于网络空间的虚拟性，人与人之间的交流是通过网络中介实现的，而非面对面直接交流使其具有特殊性。所以网络诈骗特点明显：方法简单、成本低、行骗面广，高隐蔽性，时空性、形式多样性，难以取证性、侵害后果的严重性等。
二、网络诈骗犯罪的形式
(一)网络诈骗主要种类
网络抽奖、中奖诈骗犯罪的主要形式是：具有一定网络知识及游戏经验的犯罪嫌疑人，提前注册大量QQ号码、网络游戏账号，使用上述账号以“系统信息”、“客服”等官方管理系统类的网名登陆网络游戏，通过参与游戏等方式对其他玩家进行观察，选择作案目标后，以“系统信息”、“客服”等官方名义向玩家发送虚假抽奖、中奖信息，所涉及奖品主要为网络游戏装备、网络游戏虚拟货币、高档数码、通讯产品等，吸引游戏玩家点击登录其创建的虚假信息网站，进一步实施诈骗。
(二)网络诈骗的主要形式
、虚构中奖网络诈骗这类诈骗是网络中最为常见的诈骗手段之一。不法分子通过向互联网QQ用户、mSn用户、邮箱用户、网络游戏用户、淘宝用户发送中奖信息，诱骗网民访问其开设的虚假中奖网站，再以支付个人所得税、保证金等名义骗取网民钱财。为体现中奖的权威性和可信度，一般会采用类似官方的域名、制作精美的网页，起到迷惑群
众的目的。
2、冒充身份网络诈骗
这类诈骗通常是不法分子先通过技术手段盗取他人QQ号码、mSn帐号、邮箱等个人帐号，盗取成功后以帐号主人的身份登录互联网，并以有急事等用钱用为借口，向帐号里的好友借钱。警惕性不高的受害人会立即按要求给指定帐号汇钱。有的不法分子采用欺骗或黑客手段获取受害人亲友QQ号等网上联络方式，然后冒充受害人亲友借钱，更有甚者，播放受害人亲友的视频聊天录像，以达到取信受害人目的。有的不法分子通过欺骗或黑客手段获取了受害人商业伙伴的电子邮箱后，利用该电子邮箱或注册用户名极为相似的邮箱名，冒充其商业伙伴对受害人实施诈骗。
3、低廉网购网络诈骗
网络购物在给予人们快捷方便的同时，也为违法犯罪提供了平台。这是目前一种比较常见的诈骗方式。作案人在互联网交易平台开办网店，或在淘宝、易趣等交易网站上开设网络店铺，以出售商品的名义、以明显低廉的价格在网上兜售商品，诱使网民与其联系购买，进行网络诈骗。一旦有人与其联系，作案人就会要求购物者首付部分的订金然后才发货，货到后购物者再付足剩余的钱。网民往往被低廉的价格所诱惑，从而步入作案者所布下的圈套。在此类诈骗中，还有个比较特殊的情形，就是以销售游戏装备等虚拟物品或游戏辅助软件为名实施的诈骗。现在国家未出台有关游戏中虚拟物品的法律，网民遇到此类诈骗情况一般默不作声、自认倒霉。
类似以上的诈骗形式还有财色诱惑网络诈骗、非法传销集资网络诈骗、无抵押贷款为诱饵网络诈骗等。随着网络的继
续发展，网络诈骗的形式依然严峻，新型的网络诈骗层出不穷，作为广大的网民们应该提高自己的防范意识。
三、网络诈骗的防范
(一)网络诈骗的防范措施
完善网络技术，堵塞漏洞
技术发展的弊端应由技术来克服，法律规范仅仅是技术不能状态下的暂时补充。先进的科技预防是预防网络诈骗犯罪的最有力的武器。就目前而言，特别要注重研究制定发展与计算机网络相关的各类行业产品，如网络扫描监控技术、数据指纹技术、数据信息的恢复、网络安全技术等，这些将利于网络诈骗犯罪的侦查与证据的取得，在很大程度上将网络诈骗阻挡于萌芽状态。
四、结束语
网络的的广泛应用成为可以创造财富的生产力，因而也就出现了所谓的网络经济。但是网络诈骗正作为它的的负产品滋生和蔓延，已经严重地影响了我国网络经济的建设步伐。由于相关法规制度的不完善使其快速发展的势头和日益增长的危害性难以得到有效控制。因而，期盼法律修改和完善，不断丰富打击网络诈骗犯罪的内涵，惩治各种网络犯罪分子，严厉打击犯罪分子的犯罪行为，净化和完善互联网环境，提高公民对网络诈骗犯罪的认识和防范意识，对于切实保障公众的合法权益，确保推进互联网的健康发展，国民经济的可持续发展及社会的和谐稳定，都具有重要意义。
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常见网络诈骗犯罪及预防篇3
作者简介：潘泓竹，沈阳师范大学法学院法律硕士研究生。
中图分类号：D924.3文献标识码：aDoi：10.19387/j.cnki.1009-0592.2020.08.189
随着网络信息技术的快速发展，我们已经进入信息化时代。网络信息技术不但改变了当今世界的生产生活方式，也给全人类带来了一系列的冲击和挑战，其中最为严重的是传统犯罪网络化。不法分子利用互联网媒介以及现代信息技术，大肆实施犯罪行为，这对各国司法工作提出了严峻的挑战。相比于传统的犯罪形式，网络犯罪主要包括网络、电信诈骗、p2p非法集资、编造谣言和虚假信息、侮辱诽谤、恐怖活动、传播色情信息等等。这些网络犯罪覆盖范围大、犯罪后果严重，需要持续加大打击力度。
正是由于网络犯罪手段隐蔽性强、社会危害性大、侦查难度较高，因此需要转变传统的刑事犯罪侦查手段，以全新的思维、模式和手段打击网络犯罪，加强国际沟通合作，构建全球化网络。强化网络犯罪惩处和打击已经成为全球共同面临的一项重要课题。对于我国来说，如何在网络信息技术迭代更替发展的环境下通过进一步完善刑法等法律体系，有效应对传统犯罪网络化的风险和挑战，值得全社会共同关注和研究。
一、网络犯罪特点及危害性分析
（一）网络犯罪的主要特点
与传统犯罪形式相比，网络犯罪具有如下几方面主要特点：
一是犯罪形式“虚拟化”。与传统刑事犯罪行为相比，网络犯罪从形式上体现出了显著的“虚拟化”特点。在传统的刑事犯罪过程中，暴力性特点非常突出。犯罪嫌疑人的犯罪行为不但严重侵害了公民的合法权益，而且会给公民人身造成严重伤害。网络犯罪行为虽然也在严重侵害公民人身财产安全，但是却并未采取暴力化犯罪的方式，不会对公民人身安全产生直接影響。从这个意义上来说，网络犯罪具有较为突出的“虚拟化”特点，犯罪形式上不采取直接暴力化的方式。当然，这种“虚拟化”只是相对的概念，仅指不采取直接暴力化的犯罪方式，并不意味着不会产生相应严重的犯罪后果。正是由于网络犯罪具有“虚拟化”的特点，其犯罪实施过程往往被忽视，也给防范造成了严重的影响。
二是犯罪模式更加具有隐蔽性。传统的刑事犯罪特别是暴力犯罪行为表现的形式非常直接，相比之下网络犯罪模式则具有显著的隐蔽化特点。犯罪分子利用互联网媒体实施犯罪，这本身就具有一定的隐蔽化特点。此外，很多犯罪活动都具有很强的隐蔽性，如果不具备良好的防范意识和防范知识，很容易被犯罪分子所欺骗，甚至在谈话的过程中不知不觉被其欺骗。许多网络犯罪行为混淆了信息技术、电子商务与网络犯罪行为之间的界限，甚至披上了合法的外衣，许多公民由于缺少必要的防范意识和辨别能力，很容易就成为了对方的侵害对象。还有一些网络犯罪利用了现代信息技术和网络技术，这就让许多社会公民根本无法防范。还有一些网络犯罪行为的后果具有高度的隐蔽性，许多公民在受到侵害之初根本意识不到，发现之后早已追悔莫及。这样一来就延误了案件侦破的最佳时机，导致很多网络犯罪分子长期逍遥法外。
三是网络犯罪后果更加严重。传统的刑事犯罪虽然也有较为严重的后果，但是与网络犯罪模式相比依然还有一定的局限性。网络犯罪活动多以其害公民个人财产安全和名誉权等为主，如果不能加以妥善防范，很多人一生的积蓄瞬间就荡然无存了，这种危害性是传统刑事犯罪很难企及的。此外，由于网络犯罪具有极强的隐蔽性特点，也给案件的侦破造成了相当大的困难，很多网络犯罪案件不能在短时间内侦破，犯罪后果持续加大，不利于被侵害对象的权益保护。
四是防范相对困难。很多传统的刑事犯罪自身都具有鲜明的特点，只要妥善加以防范，可以在很大程度上避免受到侵害。但是网络犯罪则不然，由于很多公民不具备良好的防范意识和必要的防范知识，当遭遇网络诈骗等犯罪行为的过程中无法加以及时辨别，很容易上当受骗，成为了不法分子侵害对象。网络犯罪形式非常多样，变化频率非常快，犯罪分子会根据社会发展的情况和公民关注的一些热点随时调整犯罪形式，往往让很多公民措手不及。
五是案件侦破更加困难。与传统的犯罪模式相比，网络犯罪案件侦破困难更多，难度更大。从犯罪形式上说，网络犯罪依托互联网和现代信息技术，虚拟程度高、技术更新快、覆盖范围大，调查取证都是难题。从犯罪主体来看，网络空间具有高度虚拟化的特点，犯罪分子可以利用网络媒体伪装出各种身份，这无疑极大地增加了案件侦破难度。从侦破过程来看，公安机关除了要掌握传统的刑事案件侦破技术以外，还需要掌握互联网信息技术等，需要通过大量的技术手段取得证据、锁定犯罪嫌疑人，这无疑大大增加了网络犯罪案件侦破的困难程度。
（二）网络犯罪案件的主要危害
总结起来，网络犯罪案件主要具有下列几方面危害：
一是网络犯罪活动严重破坏了社会主义法治公平正义原则。互联网绝非法外之地，同样需要受到法律的约束。犯罪分子利用互联网实施诈骗等犯罪行为，本身就是对社会主义法治原则的践踏，是一种严重的刑事犯罪行为，必将接受法律的严惩。
二是网络犯罪严重损害公民个人合法权益。无论是财产安全还是名誉权，都属于公民个人的合法权益，这些权益受到法律的保护，不容被侵害和践踏。但是网络犯罪活动正是以这些公民的合法权益作为侵害对象，利用网络技术和手段大肆实施侵权，让公民个人的合法权益受到严重的侵犯，这种犯罪行为必须受到法律的严惩。
三是网络犯罪严重破坏了互联网发展环境。互联网自身发展必须要在法律的约束之下加以实现，构建和谐、平等、有序的环境是互联网发展的必然要求。构建良好的互联网发展环境需要全社会共同努力。网络犯罪行为严重损害了公民合法权益，是对互联网环境的严重破坏，互联网环境的公平、安全更是无从谈起。
四是严重损害了国家对外形象。网络犯罪是一个全球性的严重问题，也是各国政府和司法机关着力打击的对象。如果网络犯罪活动无法得到有效惩处，犯罪分子无法得到有效制裁，网络犯罪率长期居高不下，该国的法治建设和发展水平就可见一斑了。因此，防范和打击网络犯罪，是国家法治建设水平的一个重要体现，也关乎国家的对外形象，必须得到应有的重视。
二、传统犯罪网络化的归责障碍
从现阶段的司法实践来看，无论传统犯罪网络化的形式如何变化，但是从根本上却无法改变其传统犯罪的基本构造以及与此相对应的非法与罪责的内涵。从这意义上来说，利用网络实施的犯罪行为依然可以归纳为刑事犯罪行为。但是，传统犯罪网络化还是从很大程度上改变了传统犯罪的不法属性和程度，也给利用刑法进行归责造成了一定的困惑和影响。
（一）犯罪数量及后果过度增加
相比于传统的犯罪形式，网络犯罪无论从案件数量还是危害后果都有显著增加。仅以最为常见的网络诈骗犯罪为例，犯罪分子利用互联网、手机等实施多种形式的诈骗活动，根据不完全统计，当前每天估计会有超过10万名不法分子在境内外实施网络诈骗活动。虽然经过大量的宣传引导，社会公众的防范意识显著提升，网络诈骗案件成功率有所降低，但是从法理学的角度来说，每次不法分子利用网络实施的犯罪行为都可以构成一件犯罪案件。如果按照这个标准来计算，每年仅网络诈骗案件就是一个天文数字。除了案件数量激增以外，目前不法分子利用网络金融平台大肆实施非法集资，涉案金额之大都是传统非法集资案件前所未有的。由此可见，传统犯罪网络化正在给各级司法机关造成严重的挑战，也给社会公共秩序和人民群众人身财产安全造成严重威胁。
（二）犯罪预备行为不法属性存在差异
在我国刑法之中，对于预备犯罪的惩处力度相对较轻，这是由于犯罪预备行为实质上并沒有对刑法所需要保护的特定法益造成真正的破坏，但是网络犯罪的预备行为的性质则有着很大的区别。仍以网络诈骗犯罪为例，不法分子将诈骗信息上传至网络，这属于犯罪预备阶段，但是这个阶段却已经产生了相应的严重后果，社会公众在接触到这些信息后，一部分人会对网络信息安全性和真实性产生恐慌心理，严重影响网络信息安全秩序。另一部分人会轻信这类诈骗信息，将个人财产实施了错误的处分方式。因此说，网络犯罪的预备阶段对于社会公共安全的威胁不再是间接的，而是直接和现实的。从这个角度来说，就非常有必须要对网络犯罪预备行为的犯罪属性和刑法归责进行重新讨论。
（三）共同犯罪定性困难
网络犯罪行为中对于共同犯罪行为的定性较为困难，这是与网络技术自身特点密切相关的。按照传统刑法中的共同犯罪理论，犯罪参与人之间应当具有双向或者多向的意思联络。但是在网络犯罪中，随处可见的是单向意思联络模式，即有可能明知他人在实施网络诈骗等犯罪行为，却在技术、信息推广、支付等方面为其提供帮助和支持。很显然，这种行为无法被认定为网络犯罪的共同犯罪行为，但是却符合刑法中共同犯罪的构成要件。由于现阶段国内法律及相关司法解释缺少相应的规定，这就造成了法理学逻辑上的矛盾。
（四）司法管辖权存在冲突
与传统犯罪不同，网络犯罪的犯罪人员可以超越地域和国界的限制，采取远程作案方式，犯罪时间和犯罪地点均不固定，这就给各国司法管辖权造成了冲突和混乱。网络犯罪的犯罪人员可以在全球的各个角落实施犯罪，不同国家和地区针对网络犯罪的管辖原则、处置程序等均有较大差异，这将会导致网络犯罪司法管辖权的冲突更加严重。
（五）网络犯罪证据收集困难
与传统犯罪相比，网络犯罪在证据收集、审查、认定等方面均存在特殊之处，特别是电子数据信息的收集、整理及作为证据认定面临的挑战更多。电子数据更加容易被删除、篡改和毁坏，这就给数据信息收集保存等造成严重影响，也给司法机关的证据认定带来诸多困难。
常见网络诈骗犯罪及预防篇4
关键词破窗理论财产诈骗犯罪无序网络安全
作者简介：李会，华中师范大学经济与工商管理学院。
一、破窗理论的产生与应用
破窗理论（Brokenwindowstheory）来自于美国犯罪学，举例来说，如果有人打坏了一栋建筑上的一块玻璃，又没有及时修复，别人就可能受到某些暗示性的纵容，去打碎更多的玻璃。在这种麻木不仁的氛围中，犯罪就会滋生、蔓延。环境可以对一个人产生强烈的暗示性和诱导性，在优雅洁净的场所，我们都会保持安静，不会大声喧哗；相反的，如果环境脏乱不堪，四处可见的都是打闹、咒骂等等不文明的举止。最早提出此理论的威尔逊和凯林终身致力于破窗理论的探索与实践，他们认为勿以恶小而为之，建议采取“零容忍”的态度以防患于未然，通过防止社会的失序来减少犯罪行为的产生。如果能够及时将“破窗”修缮，就不再会有新的“破窗”出现。零容忍政策也确实在犯罪预防和治理上取得了不俗的成就，也证明了破窗理论的现实意义。如纽约市交通警察局长布拉顿受“破窗理论”的启发。为整顿地铁站高犯罪率严峻形势，从最基本的逃票严抓，无心插柳柳成荫，竟导致地铁站犯罪率大幅下降，针对这些看似微小、却有象征意义的违章行为大力整顿，却大大减少了刑事犯罪。在国内，杭州、广州、昆明等城市也有类似经历。由于取得了不俗的整治效果，破窗理论也因此声名大噪，“零容忍”原则也开始逐渐推广到社区治理之外，经济学、管理学、教育学和图书馆学等诸多学科，都能找到运用破窗理论的实践案例。小到个人层面上的日常工作，如班主任、图书管理员、医护工作者的服务和管理，大到国家层面上的打击假冒伪劣、酒后驾车整治、反腐倡廉（中国香港的廉政建设），破窗理论在不同的应用层次也都取得了相应的成效。从这个角度来看，解决“破窗效应”下的犯罪滋生问题，关键在于对无序环境的清理和整顿。要想引导一个好的环境，除了要维护外，还必须及时修好“第一扇被打碎玻璃的窗户”。
二、新型财产诈骗犯罪与网络环境无序的相关性
三、对无序的干预与新型财产诈骗犯罪发生的可能性
（一）零容忍――控制犯罪源
零容忍政策（zerotolerancepolicy），顾名思义就是零度容忍，不能客忍，是在破窗理论基础上衍生的对策，对社会上的某个现象不能容忍，必须制止。而针对愈演愈烈的新型财产诈骗犯罪，我国有必要在《刑法》中补充相关内容，以避免仅靠司法解释来弥补立法不足；通过修改《治安管理处罚法》加大处罚力度。就像零容忍决策在中国酒驾问题中的突出表现一般，相信通过新型财产诈骗犯罪零容忍举措，能够有效震慑网络不法分子，将犯案之心从犯罪萌芽处掐断。
（二）整顿无序――肃清网络环境
虚拟生活和真实生活的日益接轨融合，致使网络环境的无序与国家社会家庭息息相关，网络的不安全就是人们正常工作生活的隐患。针对这些隐患，世界各国都采取了积极有效的立法探索：美国――世界上互联网最发达的国家，从1996年就开始了互联网法律体系的构建，颁布包括《正当通信法案》、《互联网网络儿童保护法》、《有线通信欺诈法》等来规范网络环境；欧共体委员会也与？1996？年通过了《因特网有害和违法信息通讯》和《在新的电子信息服务环境中保护未成年人的尊严》绿皮书，要求网络主机服务商和检索服务商对传递的信息要承担法律责任，之后又颁布了《网络犯罪公约》（国际上第一部关于互联网犯罪的法律文件）等，同时积极开发信息过滤和跟踪软件，对网络安全做到实时跟踪过滤，给网民一个相对稳定安全的第二生存空间。
借鉴国外的经验，中国也应关注制定网络安全国家战略问题，加强顶层设计，在立法上多层次规范相互配合，突出关键基础设施保护和网络安全信息共享。
（三）从根本着手――受害人启示
表一：福建省网络诈骗立案较上年增加率
四、结语
破窗理论的核心价值在于启示执法机关通过肃清诱发性犯罪环境，来有效地防控某些在特定环境中容易发生的犯罪或利用特定的环境进行的犯罪。当然，犯罪是极为复杂的社会现象，而依托了复杂的载体诱致的新型财产诈骗犯罪更为复杂，无论是从主体还是客体角度都难以治理和规范。所以必须在熟练掌握外部环境和内部技术的同时，也必须深谙对犯罪规律、不同类型的犯罪者的心理、动机等进行综合研究的探索。针对信息化背景下的新型财产诈骗，仅通过采取零容忍的管制对策或者单一的警务活动是不够的，笔者认为，就像传染病防治一样，关键在于从犯罪源、犯罪环境和受害人三方着手，通过规则实现网络空间的稳定。
注释：
本文中新型财产诈骗犯罪主要是信息化背景下依托网络和移动设备进行的财产诈骗犯罪，包括网络诈骗和电信诈骗等。
常见网络诈骗犯罪及预防篇5
打击电信网络诈骗，公安机关负有专责，但又不仅是公安机关的事。不管你愿不愿意，谁都可能接触到电信网络诈骗。手机、座机、网络上显示的很多信息，很可能夹杂着欺骗的勾当。人人都应该有防骗的意识，守住不上当的防线。韦健同电信网络诈骗斗争的经验、方法不但对办案人员有参考价值，普通群众也可以借鉴。
斗智，炼成技术专家
电信网络诈骗成为突出的社会现象，是在2000年前后。“某某公司举行庆典，您的手机号被幸运抽中二等奖，请速来电话联系……”这类针对手机用户的骗术一时很嚣张。骗子往往假冒上海、北京等大城市的知名公司，很多被害人给上海公安机关打电话报案，电话从早到晚响个不停。这种利用移动通信和网络实施诈骗的全新犯罪，与以往诈骗案件很不相同，公安部门侦破没有什么经验可以借鉴。当时，韦健是一名刑警，并无电信专业背景。组织的安排，让他走进了侦破电信网络诈骗案的新领域。
韦健沉下心来，对电信诈骗的整个流程进行分析，访问了数十个被害人，仔细询问每个人被骗的过程。有了点底数，可上阵还是屡屡失败。骗子并不容易抓到，有了线索，识破了骗子的招数，可骗子还是逃脱了。好几次他们被骗子牵着鼻子跑。骗子随时变换手法，破案就如同一场拉锯战：他们发动进攻，骗子来个遁形；他们步伐放慢，对方又大举反攻，猖狂一时。遭遇挫败的韦健头脑中也闪过离开这个岗位的想法，可一想到被害人遭受的巨大经济损失和内心煎熬，想到警察的天职，他决定坚持下去。怀着强烈责任感去刻苦钻研，韦健侦破电信诈骗案的本领突飞猛进。有一次，韦健参加一个通信技术交流会。会后有人问他：“您是哪个学校计算机专业毕业的？”他说自己根本没读过计算机专业，对方大吃一@。
新领域的很多事情，现成的专业知识也不够用。韦健曾经向几位电信工程师请教，涉及诈骗手法，专家也一脸茫然。“白的不研究黑的”，有的专家对电信诈骗的花招惊诧莫名，“怎么能这样？”“不太可能！”韦健侦破电信诈骗案的很多知识都不是学来的，全靠个人在工作中总结、体会。多年摸爬滚打后，韦健渐渐成为打击电信网络诈骗的行家里手。2009年，韦健被公安部聘为打击电信诈骗犯罪特邀专家。
斗勇，勇者胜的诠释
搞电信诈骗的人以身试法，胆大妄为，而又诡计多端。与这些人斗争，虽然不像两军厮杀一般惨烈，也是剑拔弩张，令人身心俱疲。谁懈怠、怯懦，就可能先败下阵来。韦健对电信网络诈骗向来嫉恶如仇，破案是他最关切的事，办起案来勇往直前。“两军相争勇者胜”，韦健和同事用累累战果诠释了当今“勇者”的内涵。他们相继侦破了长宁“2009.2.24”特大电信诈骗案、“2009.6.16”特大电信诈骗案、“2010.6.1”电信诈骗案、杨浦以购买消费卡为名系列诈骗案、以网购机票为名系列诈骗案，将犯罪分子绳之以法。
“网络无国界”，有些电信诈骗犯罪嫌疑人身居外国遥控指挥，侦查、抓捕非常麻烦。2010年12月，韦健赴菲律宾侦办电信诈骗团伙案。到了菲律宾，离圣诞节没几天了，韦健和侦查员们绞尽脑汁，利用各种资源寻找线索，雇了当地的司机天天加班办案。没几天，当地司机不肯干了，多给加班费也不干。这位司机发感慨：“华人勤奋我见多了，可是没想到中国警察干活这么拼命！”依靠拼脑力、拼体力、拼毅力，专案组最终大获全胜。经过司法程序，韦健等人将24名犯罪嫌疑人悉数押解回国。
2013年底，韦健一行到柬埔寨侦办一起涉案金额高达2000万元的电信诈骗案。一个多月时间里，他们一身当地人打扮，在柬埔寨金边转悠。经过对多个可疑目标的甄别，他们确认了诈骗窝点的确切地址，配合柬埔寨警方将团伙成员抓捕，押解回上海。
电信诈骗犯罪嫌疑人遍布天南海北，抓捕常常是长途奔袭。动作稍慢，犯罪嫌疑人就闻风而逃。破案的关键在于反应机敏、行动快。为了抢时间，韦健和同事们总是“说走就走”，争分夺秒地工作。2015年5月的一天，上海市公安局召开打击电信诈骗新闻会。会15时开始，14时电话联系时，韦健还说“车已经过了高速收费站”。14时20分，他就调转车头，直奔虹桥机场，去调查一起手机木马诈骗案件。雷厉风行的动作使这起案件的犯罪嫌疑人全部落网，连木马病毒制作者也被缉拿归案。
斗法，筑起反诈骗的铁壁铜墙
一起电信诈骗案件从幕后策划到打电话、发短信，再到提取现金，涉及网络、通信、银行等部门。侦查员必须精通网络、通信、银行等领域的知识，还要争取有关行业、部门的支持，协同作战。韦健早就有一个梦想：建立一个平台，整合打击电信网络诈骗的所有资源，全社会齐心合力，让警察不再孤军奋战。他的愿望于去年实现了。2016年7月17日，上海市反电信网络诈骗中心正式成立。中心由上海市公安局牵头并会同上海市通信管理局、上海银监局、人民银行上海总部等通信、金融监管部门，深度整合资源，商业银行、通信运营商、金融清算机构和第三方支付机构联合入驻，打击、防范、治理一体化运作。韦健担任该中心负责人。
上海市反电信网络诈骗中心成立后，韦健和他的团队大显身手。他们打破银行、通信行业之间的壁垒，实现涉案资金的及时冻结和违法账号、手机的及时封堵，还主动进攻，整合各种情报资源，建立大数据分析研判机制，组织开展精确打击行动。针对近年来多发、造成重大危害的手机木马短信诈骗和假冒QQ、微信熟人诈骗等犯罪类型，反电信网络诈骗中心在案件汇总和情报梳理的基础上，会同有关部门，前往犯罪主要输出地开展驻点侦查，将更多的案件扼杀在源头。
常见网络诈骗犯罪及预防篇6
2016年8月，被公安部列为“发起打击电诈集群战役”的安徽省泗县公安局着手侦办505特大电信诈骗案件。
据警方介绍：到目前为止，该案已抓获全国各地电诈嫌疑人达20余个，追缴赃款2000多万元，查获电脑、手机、群发器、银行卡、交换机、poS机等作案工具100多部（台），端掉作案窝点13个，办案跨越10多个省市（区），为群众挽回损失1200多万元。专案组告知笔者，此案犯罪嫌疑人遍布全国30多个省市多达1000余人，涉案赃款估算达上亿元。
大数据调查电诈犯罪率惊人
当前电信诈骗犯罪已侵入我国31个省区市和新疆生产建设兵团，受害者覆盖各个年龄段、各种职业。
据笔者从公安部了解的数据显示，2011年、2012年、2013年、2014年、2015年全国通信信息诈骗分别发案10万起、17万起、30万起、48万起、59万起。2016年1月至7月，全国共立电信诈骗案件35.5万起，同比上升36.4%，造成损失114.2亿元。
电信诈骗发案呈现爆炸式增长趋势。多地警方表示，如果算上百姓受骗未报的案件以及诈骗未遂的案件，发案量与损失价值至少翻一番。一连串令人震惊的数字，足见目前我国电信网络新型违法犯罪十分猖獗。
我们来看看近期的大数据报告情况：
就国内360互联网安全中心最新的《2016中国电信诈骗形势分析报告》显示，固定电话和400/800号码已经成为诈骗电话的“重灾区”。这份报告显示，在诈骗电话的号码源中，固定电话呼出的诈骗电话数量最多，占所有诈骗电话呼叫量的56.0%；其次是400/800电话，占比为27.1%，两者占比超过80%。报告还显示，在用户接到的所有诈骗电话中，金融理财诈骗最多，其次是身份冒充诈骗。两者相加占比68.4%，接近全部诈骗电话的七成。
国内最大的网络电话服务商触宝电话了《2016年中国骚扰电话形势分析报告》。报告显示，从2015年8月至2016年7月，触宝电话共为用户拦截骚扰电话数量达到322亿次，平均每天产生大概9000万个骚扰电话。假设目前中国手机用户总数为10亿人，那么，平均每人每天将会接到近1个骚扰电话。
大数据安全专家表示：“伴随着智能手机的普及，骚扰电话、诈骗电话增速明显，正在逐步取代电脑病毒、钓鱼网站成为移动互联网时代用户信息安全的新威胁。”
随着移动互联网的普及，犯罪分子的诈骗手法也跟着升级。腾讯支付安全联合艾瑞咨询《2016腾讯支付安全大数据报告》显示，支付诈骗骗术五花八门，其中冒充公检法占比38%，位居第一；冒充客服其次，占比12%；诈骗短信、电话紧随其后，占比11%。
据360安全专家刘洋介绍，最近一年来，随着手机支付、快捷支付等现代网络支付方式的兴起，骗子们也开始更多利用新的支付方式进行诈骗。例如微信红包诈骗、微信aa红包诈骗等。这些诈骗手段比较新颖，让人难以识破。
电诈案为何有机可乘
大量案例显示，相关行业监管、网络管控上存在管理漏洞，给了电信诈骗疯狂蔓延的空间。
在通信行业方面，目前有大量境外网络改号电话进入千家万户，手机、宽带、上网卡等电信业务记名而非实名的问题仍然严重；虚拟运营商行业管理混乱，违规开卡、随意修改显号归属等问题突出。例如，近日引发关注的清华大学教授被骗1760万元案，受害人接到显示为北京的电话号码，实际却是犯罪分子在境外窝点使用北京电信一家商销售的“中继线业务”接入。
“改号电话在国内顺利‘落地’，很大程度上是电信运营商为了逐利，将服务器和中继线业务层层出租，对境外改号电话不进行拦截、过滤。”湖南省公安厅刑侦总队重案支队副支队长郭建华说。
在金融行业方面，大量非实名银行卡被犯罪分子用来转账提现，网银转账金额、登录ip无限制被诈骗集团大肆利用，银行卡安全防护存在隐患易被不法分子复制、盗刷，一些第三方支付企业不落实实名制，不法分子提供虚假资料就可申请poS机。2015年，福建厦门发生一起单笔被骗金额达1544余万元的电信诈骗案。经调查发现，诈骗分子用以转账、取现的银行账户达1300多个，无一是实名银行卡。
第三方支付平台存在致命漏洞，为电信诈骗套现提供可能。据媒体报道，今年7月至8月上旬，福建厦门发生电信网络诈案千起，其中通过第三方支付平台转移赃款达50%以上，涉案金额近千万元。同时，今年以来北京、天津、山西、陕西、四川、河北、安徽、广东等多地公安机关相关预警。如果不堵死这条犯罪通道，电信诈骗就不会收手。
在网络安全方面，犯罪分子能轻易入侵教育、医疗、车管等官方网站，大量窃取个人信息再卖给诈骗团伙，为其“精准诈骗”提供条件，木马病毒、钓鱼网站等能轻易窃取储户银行账户、密码信息，甚至远程操控账户。
巨大的灰色产业群也成为电信诈骗的帮凶。一些不法人员从事盗取贩卖公民个人信息、开办贩卖银行卡、利用“伪基站”发送信息、提供通信线路、专业转账取款、专业洗钱、开发网络改号软件、制作木马程序等灰色产业，在与电信诈骗犯罪分子的合作中获利，不少还建立相对固定的合作关系，形成犯罪网络。
对此，北京律师贺小虎直言：“当前的个人信息状况可以用‘裸奔’来形容。公民个人信息被当做商品在网上兜售，有的兜售方甚至打着‘诚信’的名义出售公民个人信息。早在2009年，侵犯个人信息行为就已经入刑，其中规定：违反有关国家规定，出售个人信息的可能构成犯罪。然而，这个‘国家有关规定’是什么？目前还没有一部统一、专门的个人信息保护法，所以造成现在缺乏行业性规划或者技术标准的情况，这是造成公民个人信息泄露的一个主要原因。”
上海市公安局刑侦总队二支队副支队长薛勇表示，犯罪团伙拥有大量电话卡和银行卡，说明运营商实名制没有完全落实，很可能存在一些员工非法寻租、参与犯罪。银行也存在发卡泛滥，实名制未落实、银行网络在境外转账分解资金缺乏限制等现象，这些是导致电信诈骗案猖狂肆虐的根源所在。
严打电诈捷报频传
党中央、国务院对打击治理电信网络新型违法犯罪高度重视。、总理和孟建柱等中央领导同志多次作出重要批示指示，要求采取综合措施，重拳出击、严厉打击，切实遏制电信诈骗犯罪蔓延趋势，有效维护人民群众根本利益。
专项行动开展以来，公安部在外交部、国家安全部、国台办、海关总署、质检总局、民航局等部门协助下，先后16次组织各地公安机关赴境外开展警务合作，共捣毁跨境电信网络诈骗窝点58个，抓回犯罪嫌疑人1015名，破案3000余起。
最高人民法院、最高人民检察院、公安部、工信部、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会六部门日前联合印发《关于防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》。其中规定“电信企业要严格落实电话用户真实身份信息登记制度”“要采取措施阻断改号软件网上、搜索、传播、销售渠道”等，可谓是防范打击电信网络诈骗犯罪的又一记“重拳”。
来自公安部网站报道，今年1月至9月，全国共破获电信网络诈骗案件7.7万起，查处违法犯罪人员4.3万名，同比上升2.3倍，打掉各类诈骗犯罪团伙6200余个，捣毁诈骗窝点6900余个，收缴赃款、赃物价值人民币23.4亿元，为群众避免损失47.5亿元。
截至目前，公安部治理电诈中心已冻结全国涉案账户40余万个，冻结资金11亿余元；通过工作减少群众损失18亿余元；关停涉案手机号码13万余个、400号码近3万个，处理伪基站假链接1万余个。
电信诈骗花样翻新
近期，安徽省泗县公安局经侦大队、刑侦大队、治安大队、技侦大队和网安大队对多年来发生在百姓身边的电信诈骗案件进行了梳理归纳，总结出常见的电信诈骗使用的花招，并提醒人们在防此类诈骗时要做到不轻信、不透露、不转账，以免上当受骗。
部分新型手法如下：
微信伪装身份诈骗。犯罪分子利用微信“附近的人”查看周围朋友情况，伪装成“高富帅”或“白富美”，加为好友骗取感情和信任后，随即以资金紧张、家人有难等各种理由骗取钱财。
微信假冒代购诈骗。犯罪分子在微信朋友圈假冒正规微商，以优惠、打折、海外代购等为诱饵，待买家付款后，又以“商品被海关扣下，要加缴关税”等为由要求加付款项，一旦获取购货款则失去联系。
微信虚假爱心传递诈骗。犯罪分子将虚构的寻人、扶困帖子以“爱心传递”方式在朋友圈里，引起善良网民转发，实则帖内所留联系方式绝大多数为外地号码，打过去不是吸费电话就是电信诈骗。
微信点赞诈骗。犯罪分子冒充商家“点赞有奖”信息，要求参与者将姓名、电话等个人资料发至微信平台，一旦商家套取完足够的个人信息后，即以“手续费”“公证费”“保证金”等形式实施诈骗。
微信公众账号诈骗。犯罪分子盗取商家公众账号后，“诚招网络兼职，帮助淘宝卖家刷信誉，可从中赚取佣金”的推送消息。受害人信以为真，遂按照对方要求多次购物刷信誉，后发现上当受骗。
虚构诈骗。犯罪分子在互联网上留下提供的电话，待受害人与之联系后，称需先付款才能上门提供服务，受害人将钱打到指定账户后发现被骗。
虚构车祸诈骗。犯罪分子虚构受害人亲属或朋友遭遇车祸，需要紧急处理交通事故为由，要求对方立即转账。当事人因情况紧急便按照嫌疑人指示将钱款打入指定账户。
冒充公检法电话诈骗。犯罪分子冒充公检法工作人员拨打受害人电话，以事主身份信息被盗用涉嫌洗钱等犯罪为由，要求将其资金转入国家账户配合调查。
虚构绑架诈骗。犯罪分子虚构事主亲友被绑架，如要解救人质需立即打款到指定账户并不能报警，否则撕票。当事人往往因情况紧急，不知所措，按照嫌疑人指示将钱款打入账户。虚构手术诈骗。犯罪分子虚构受害人子女或老人突发急病需紧急手术为由，要求事主转账方可治疗。遇此情况，受害人往往心急如焚，按照嫌疑人指示转款。
电话欠费诈骗。犯罪分子冒充通信运营企业工作人员，向事主拨打电话或直接播放电脑语音，以其电话欠费为由，要求将欠费资金转到指定账户。
退款诈骗。犯罪分子冒充淘宝等公司客服拨打电话或者发送短信谎称受害人拍下的货品缺货，需要退款，要求购买者提供银行卡号、密码等信息，实施诈骗。
网络购物诈骗。犯罪分子开设虚假购物网站或淘宝店铺，一旦事主下单购买商品，便称系统故障，订单出现问题，需要重新激活。随后，通过QQ发送虚假激活网址，受害人填写好淘宝账号、银行卡号、密码及验证码后，卡上金额即被划走。
办理信用卡诈骗。犯罪分子通过报纸、邮件等刊登可办理高额透支信用卡的广告，一旦事主与其联系，犯罪分子则以“手续费”“中介费”“保证金”等虚假理由要求事主连续转款。
刷卡消费诈骗。犯罪分子群发短信，以事主银行卡消费，可能个人泄露信息为由，冒充银联中心或公安民警连环设套，要求将银行卡中的钱款转入所谓的“安全账户”或套取银行账号、密码从而实施犯罪。
快递签收诈骗。犯罪分子冒充快递人员拨打事主电话，称其有快递需要签收但看不清具体地址、姓名，需提供详细信息便于送货上门。随后，快递公司人员将送上物品（假烟或假酒），一旦事主签收后，犯罪分子再拨打电话称其已签收必须付款，否则讨债公司或黑社会将找麻烦。
医保、社保诈骗。犯罪分子冒充社保、医保中心工作人员，谎称受害人医保、社保出现异常，可能被他人冒用、透支，涉嫌洗钱、制贩毒等犯罪，之后冒充司法机关工作人员以公正调查，便于核查为由，诱骗受害人向所谓的“安全账户”汇款实施诈骗。
补助、救助、助学金诈骗。犯罪分子冒充民政、残联等单位工作人员，向残疾人员、困难群众、学生家长打电话、发短信，谎称可以领取补助金、救助金、助学金，要其提供银行卡号，然后以资金到账查询为由，指令其在自动取款机上进入英文界面操作，将钱转走。
机票改签诈骗。犯罪分子冒充航空公司客服以“航班取消、提供退票、改签服务”为由，诱骗购票人员多次进行汇款操作，实施连环诈骗。
pS图片实施诈骗。犯罪分子收集公职人员照片，使用电脑合成图片，并附上收款卡号邮寄给受害人，勒索钱财。
冒充黑社会敲诈类诈骗。犯罪分子先获取事主身份、职业、手机号等资料，拨打电话自称黑社会人员，受人雇佣要加以伤害，但事主可以破财消灾，然后提供账号要求受害人汇款。
提供考题诈骗。犯罪分子针对即将参加考试的考生拨打电话，称能提供考题或答案，不少考生急于求成，事先将好处费的首付款转入指定账户，后发现被骗。
atm机告示诈骗。犯罪分子预先堵塞atm机出卡口，并在atm机上粘贴虚假服务热线告示，诱使银行卡用户在卡“被吞”后与其联系，套取密码，待用户离开后到atm机取出银行卡，盗取用户卡内现金。
伪基站诈骗。犯罪分子利用伪基站向广大群众发送网银升级、10086移动商城兑换现金的虚假链接，一旦受害人点击后便在其手机上植入获取银行账号、密码和手机号的木马，从而进一步实施犯罪。
金融交易诈骗。犯罪分子以某某证券公司名义通过互联网、电话、短信等方式散布虚假个股内幕信息及走势，获取事主信任后，又引导其在自身搭建的虚假交易平台上购买期货、现货，从而骗取事主资金。
兑换积分诈骗。犯罪分子拨打电话谎称受害人手机积分可以兑换智能手机，如果受害人同意兑换，对方就以补足差价等理由要求先汇款到指定账户；或者发短信提醒受害人信用卡积分可以兑换现金等，如果受害人按照提供的网址输入银行卡号、密码等信息后，银行账户的资金即被转走。
二维码诈骗。犯罪分子以降价、奖励为诱饵，要求受害人扫描二维码加入会员，实则附带木马病毒。一旦扫描安装，木马就会盗取受害人的银行账号、密码等个人隐私信息。
“响一声”电话诈骗。骗子利用自动拨号软件和手机等设备，24时不间断拨打受害者手机电话，这类电话往往只响一次，用户在看到手机中的未接电话后，好奇心理作祟，往往会进行回拨，一旦进行该行为，用户手机话费就会被悄然吸走。
微信抢红包诈骗。轻信不明红包，个人信息被泄露。近日，孙女士被朋友拉进一个微信群里，群成员都不是实名，大多都互不相识。突然群里有人发红包，她就习惯性地抢了一个，点开后显示中了200元现金礼包，但是领走现金需要填写姓名、身份号及领取礼金的银行卡号。于是，孙女士按照要求输入了个人信息，随后收到了申请提现的验证码短信。根据提示，孙女士输入了验证码，结果发现银行卡中的三万余元被转走。
域外应对电诈顽疾的狠招
电信诈骗已经成为各国社会“顽疾”。那么在国外，他们是如何严防电信诈骗，从源头堵住这些骗局的呢？
德国。德国2003年通过的《联邦反垃圾邮件法案》规定，任何机构向用户发送推销商品和服务类手机短信，都要经过用户的书面同意；在21时至次日8时发送广告信息，须再次征得用户同意。即使获得同意，商家短信也要注明“广告”字样。同时，德国有严格的实名制登记制度，并且和个人信用挂钩，信用过低无法在银行、电信和网络等机构开户。许多德国银行不仅有防范措施，还有“追讨”服务。只要收款人在德国，而且事件发生时间在一个月内，银行就能帮客户把钱追回来。已建立完备的个人信用网络。所有人在银行开户，签订手机、网络等合同时，都必须进行实名登记。工作人员会严格审核用户身份，并签订“信用合同”，报备到德国信用信息处理机构。
日本。警方与银行联动，对账户的异常交易进行监控。对atm机单日及单次转账额度进行限制。禁止账户买卖，规定在柜台转账超过15万日元时必须出示身份证。日本还有一种“手机会话分析”软件，它收录了大量诈骗高频词汇，能结合接听者语调的变化判断是否为诈骗电话。一旦认定是诈骗电话，手机就会发出警报声，并在屏幕上做出提示。2007年，日本议会通过了《假冒账户存入受害者救济法》，授权银行对可疑账户进行冻结，并对受害人的债务减记、受骗金额返回等做出规定。
美国。面对无孔不入的诈骗行为，美国国会继1991年通过《电话消费者保护法》后，又在2003年通过《控制非自愿色情和推销侵扰法》。推出了“拒绝来电名单”，人们可以自主选择是否接受电话推销的来电。苹果、谷歌等美国通信业巨头联合成立“反自动呼叫电话打击行动组”，他们将开发出一种主叫号码iD识别技术，来屏蔽那些假号码拨出的电话。
常见网络诈骗犯罪及预防篇7
尊敬的各位领导，各位来宾：
大家早上好。近年来，随着移动互联网终端和新型网络金融业务的迅速发展，利用电信、网络虚假信息、从事诈骗活动已经成为危害人民群众财产安全和合法权益的一个社会问题，其犯罪成本低、收益高、侵害面广，犯罪手法变化快，打击难度大，严重损害了社会诚信和经济社会秩序。
作为国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作联会成员单位，人民银行认真贯彻落实党中央、国务院决策部署，主动作为、综合施策，出实招、见实效。近年来与各相关部门加强协作，密切配合，构筑金融业支付结算安全防线，以实际行动践行“支付为民”宗旨，守护人民“钱袋子”，在打击和治理电信网络新型违法犯罪中发挥了重要作用，取得了阶段性成效。
一是持续打击防范电信网络诈骗。督促银行机构和支付机构严格落实《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》相关要求，推动银行机构完善系统功能，加强账户实名制管理，全面落实个人账户分类管理，实行账户限额管理措施。目前全县开立Ⅱ类账户和Ⅲ类账户分别为户、户；实施买卖账户黑名单惩戒机制，单位和个人违规向不法分子出租、出借、出售银行账户和支付账户，5年内停止其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户；调整自助柜员机转账管理政策，除向本人同行账户转账外，个人通过自助柜员机转账的，发卡行在受理24小时后办理资金转账，为保护人民群众财产安全，为挽回资金争取时间；严格特约商户审核，强化收单业务风险监测，要求收单机构每年独立开展至少一次现场巡检，从资金源头实施管控。
二是巩固防范电信网络诈骗工作联系机制。密切与公安等部门协作，调查、处理支付结算重大、典型案件，督导银行、支付机构认真核查公安机关移送的涉案银行卡、企业账户信息，加强对账户可疑交易的监测、识别、分析和预警，不断提高全县打击治理工作实效。通过召开座谈会、电话沟通等方式加强成员单位间的联系，定期通报情况，增强工作合力。严格落实电信网络新型违法犯罪涉案账户紧急止付和快速冻结机制，不断加大对电信网络诈骗的打击和防范力度，保护社会公众资金安全。密切关注辖内风险事件，及时报告风险处置情况。
常见网络诈骗犯罪及预防篇8
本文针对利用进行诈骗犯罪的新特征，种类，犯罪构成，危害结果等方面立足于刑法学的立场。提出自己的观点，以期有用于刑法的，有用于司法实践。依托于网络的，，文化，生活正经历一场史无前例的变革，而形形色色的网络犯罪给这场变革提出了全方位，不容忽视的挑战。大多数的机犯罪，都是行为人经过狡诈而周密的安排，运用计算机专业知识，所从事的智力犯罪行为。进行这种犯罪行为时，犯罪分子只需要向计算机输入错误指令，篡改软件程序，作案时间短且对计算机硬件和信息载体不会造成任何损害，作案不留痕迹，使一般人很难觉察到计算机内部软件上发生的变化。另外，有些计算机犯罪，经过一段时间之后，犯罪行为才能发生作用而达犯罪目的。如计算机“逻辑炸弹”，行为人可设计犯罪程序在数月甚至数年后才发生破坏作用。也就是行为时与结果时是分离的，这对作案人起了一定的掩护作用，计算机网络无疑是当今世界最为激动人心的高新技术之一。它的出现和快速的发展，尤其是国际互联网的日益推进和迅猛发展，为全人类建构起一个快捷、便利的虚拟世界。在这个空间里也有它的黑暗的一面，网络诈骗犯罪正是其中一个典型的例子。
〔关键词〕：计算机网络犯罪网络诈骗
一、计算机网络犯罪概念、特点及犯罪构成
（一）计算机网络犯罪的概念
计算机网络犯罪与计算机技术密切相关。随着计算机技术的飞速发展，计算机在社会中领域的急剧扩大，计算机犯罪的类型和领域不断地增加和扩展，从而使“计算机犯罪”这一术语随着时间的推移而不断获得新的涵义。因此在学术研究上关于计算机犯罪迄今为止尚无统一的定义(大致说来，计算机犯罪概念可归为五种:相关说、滥用说、工具说、工具对象说和信息对象说)。
结合刑法条文的有关规定和我国计算机犯罪的实际情况，我认为计算机犯罪的概念可以有广义和狭义之分:广义的计算机犯罪是指行为人故意直接对计算机实施侵入或破坏，或者利用计算机实施有关诈骗、盗窃、贪污、挪用公款、窃取国家秘密或其它犯罪行为的总称；狭义的计算机犯罪仅指行为人违反国家规定，故意侵入国家事务、国防建设、尖端技术等计算机信息系统，或者利用各种技术手段对计算机信息系统的功能及有关数据、应用程序等进行破坏、制作、传播计算机病毒，计算机系统正常运行且造成严重后果的行为。
(二)计算机网络犯罪的特点分析
1、作案手段智能化、隐蔽性强
大多数的计算机犯罪，都是行为人经过狡诈而周密的安排，运用计算机专业知识，所从事的智力犯罪行为。进行这种犯罪行为时，犯罪分子只需要向计算机输入错误指令，篡改软件程序，作案时间短且对计算机硬件和信息载体不会造成任何损害，作案不留痕迹，使一般人很难觉察到计算机内部软件上发生的变化。
另外，有些计算机犯罪，经过一段时间之后，犯罪行为才能发生作用而达犯罪目的。如计算机“逻辑炸弹”，行为人可设计犯罪程序在数月甚至数年后才发生破坏作用。也就是行为时与结果时是分离的，这对作案人起了一定的掩护作用，使计算机犯罪手段更趋向于隐蔽。
2、犯罪侵害的目标较集中
就国内已经破获的计算机犯罪案件来看，作案人主要是为了非法占有财富和蓄意报复，因而目标主要集中在金融、证券、电信、大型公司等重要经济部门和单位，其中以金融、证券等部门尤为突出。
3、侦查取证困难，破案难度大，存在较高的犯罪黑数
计算机犯罪黑数相当高。据统计，99％的计算机犯罪不能被人们发现。另外，在受理的这类案件中，侦查工作和犯罪证据的采集相当困难。
4、犯罪后果严重，社会危害性大，，增长迅速
国际计算机安全专家认为，计算机犯罪社会危害性的大小，取决于计算机信息系统的社会作用，取决于社会资产计算机化的程度和计算机普及应用的程度，其作用越大，计算机犯罪的社会危害性也越来越大。
(三)计算机网络犯罪的犯罪构成要件
1、犯罪主体
犯罪主体是指实施危害社会的行为、依法应当负刑事责任的人和单位。计算机犯罪的主体为一般主体。既可以是自然人，也可以是法人。从网络犯罪的具体表现来看，犯罪主体具有多样性，各种年龄、各种职业的人都可以进行网络犯罪，对社会所造成的危害都相差不大。一般来讲，进行网络犯罪的主体必须是具有一定计算机专业知识水平的行为人，但是不能认为具有计算机专业知识的人就是特殊的主体。按照我国刑法学界通行的主张，所谓主体的特殊身份，是指刑法所规定的影响行为人刑事责任的行为人人身方面的资格、地位或者状态。通常将具有特定职务、从事特定业务、具有特定地位以及具有特定人身关系的人视为特殊主体。我国虽然将具有计算机专业知识的人授予工程师的职称，发放各种计算机等级合格证书等，但是从网络犯罪的案例来看，有相当一部分人水平高超却没有证书或者职称。同时，应当看到在计算机即网络的今天，对所谓具有计算机专业知识的人的要求将会越来越高，网络犯罪却将越来越普遍，用具有计算机专业知识这样的标准是不确切的。另外，网络的发展给发展商务带来了新的生机，企业法人为了争夺新的市场空间，法人作为主体的网络犯罪也应当不足为奇。
2、犯罪主观方面
犯罪主观方面是指犯罪主体对自己的危害行为及其危害社会的结果所抱的心理态度，它包括罪过（即犯罪的故意或者犯罪的过失）以及犯罪的目的和动机这几种因素。从犯罪的一般要件来看，任何犯罪都必须存在故意或者过失，如果行为人在主观上没有故意或者过失，那么其行为就不能构成犯罪。计算机犯罪中的故意表现在行为人明知其行为会造成对计算机系统内部信息的危害破坏，但是他由于各种动机而希望或是放任这种危害后果的发生。计算机犯罪中的过失则表现为行为人应当预见到自己行为可能会发生破坏系统数据的后果，但是由于疏忽大意而没有预见，或是行为人已经预见到这种后果但轻信能够避免这种后果而导致系统数据的破坏。因为在这类犯罪中，犯罪行为人进入系统以前，需要通过输入输出设备打入指令或者利用技术手段突破系统的安全保护屏障，利用计算机信息网络实施危害社会的行为，破坏网络管理秩序。这表明犯罪主体具有明显的犯罪故意，而且这种故意常常是直接的。即使是为了显示自己能力的侵入系统的犯罪，行为人也具备明显的“非要侵入不可”等等的念头，显示了极强的主观故意
3、犯罪客体方面
犯罪客体是指我国刑法所保护的，为犯罪行为所侵害的社会关系。从犯罪客体来说，计算机犯罪侵犯的是复杂客体，这就是说计算机犯罪是对两种或者两种以上直接客体进行侵害的行为。非法侵入计算机系统犯罪一方面侵害了计算机系统所有人的权益，另一方面则对国家的计算机信息管理秩序造成了破坏，同时还有可能对受害的计算机系统当中数据所涉及的第三人的权益造成危害。这也是计算机犯罪在理论上比较复杂的原因之一。现实社会的种种复杂关系都能在网络中得到体现，就网络犯罪所侵犯的一般客体而言，自然是为刑法所保护的而为网络犯罪所侵犯的一切社会主义关系。但是应当看到赛博空间是考电脑间的联接关系形成的一个虚拟空间，它实际并不存在。就拿internet网来说，这种联接关系是靠两个支柱来维系的，一个是技术上的tCp/ip（传输控制协议/互联网协议），另一个是用户方面的资源共享原则。正是这两个支柱，才使得国界、洲界全都烟消云散，才使得虚拟空间得以形成。电脑网络的实体形态有点类似于公路网，所以有称之为信息高速公路的。笔者认为，网络犯罪所侵犯的同类客体正是信息交流于共享得以正常进行的公共秩序。网络犯罪的直接客体是多种多样的，有的行为侵害计算机系统的管理秩序，有的危害计算机系统安全保护制度，有的则危害国家和公众的生命和财产安全、人身安全。应当注意到网络犯罪侵犯的是复杂客体。
4、犯罪客观方面
犯罪客观方面是刑法所规定的、说明行为对刑法所保护的社会关系造成侵害的客观外在事实特征。在计算机犯罪中，绝大多数危害行为都是作为，即行为通过完成一定的行为，从而使得危害后果发生。还有一部分是不作为，构成计算机犯罪的不作为是指由于种种原因，行为人担负有排除计算机系统危险的义务，但行为人拒不履行这种义务的行为。例如由于意外，行为人编制的程序出现错误，对计算机系统内部数据造成威胁，但行为人对此放任不管，不采取任何补救和预防措施，导致危害后果的发生，这种行为就是构成计算机犯罪的不作为。
二、犯罪方式
的使得机日益成为百姓化的工具，网络的发展形成了一个与现实世界相对独立的虚拟空间，网络犯罪就孳生于此。由于网络犯罪可以不亲临现场的间接性等特点，表现出形式多样的网络犯罪。
1、网络入侵，散布破坏性病毒、逻辑炸弹或者复制、更改或者删除计算机信息。
这种计算机网络犯罪行为以造成最大的破坏性为目的，入侵的后果往往非常严重，轻则造成系统局部功能失灵，重则导致计算机系统全部瘫痪，损失大。网络的发展使得用户的信息库实际上如同向外界敞开了一扇大门，入侵者可以在受害人毫无察觉的情况下侵入信息系统，进行偷窥、复制、更改或者删除计算机信息，从而损害正常使用者的利益。
2、网络诈骗、教唆犯罪
由于网络传播快、散布广、匿名性的特点，而有关在因特网上传播信息的法规远不如传统媒体监管那么严格与健全，这为虚假信息与误导广告的传播开了方便之门，也为利用网络传授犯罪手法，散发犯罪资料，鼓动犯罪开了方便之门。出于各种目的，向各信箱．公告板发送粘贴大量有人身攻击性的文章或散布各种谣言，更有恶劣者，利用各种图象处理软件进行人像合成，将攻击目标的头像与某些黄色图片拼合形成所谓的"写真照"加以散发。由于网络具有开放性的特点，发送成千上万封电子邮件是轻而易举的事情，其和后果绝非传统手段所能比拟。
3、网络色情传播犯罪
由于因特网支持图片的传输，于是大量色情资料就横行其中，随着网络速度的提高和多媒体技术的发展及数字压缩技术的完善，色情资料就越来越多地以声音和影片等多媒体方式出现在因特网上。
4、利用网上拍卖实施的诈骗犯罪
在美国联邦贸易委员会今日公布的《扫荡网络诈骗》报告中，调查数千宗网络投诉案件中，其中网上[拍卖名列榜首，占总数的78%之多。受害人大多中付款后或收不到商品或收到的商品不如卖主所承诺的那样值钱，或者干脆一文不值。
5、利用互联网骗取信用卡的诈骗犯罪
有的网站允许你免费在线浏览成人图片，不过你必须提供信用卡号码以证明你已经满18岁。然而，当你打开它却有一大堆你意想不到的东西是套收费的。《环球时报》2001年3月20日报道了美国新月出版社集团利用旗下的网站，以免费浏览做幌子，骗去网民1.88亿美元。而主要用的行为就是骗取网民的信用卡号进行诈骗。
6、利用互联网提供特许权的诈骗犯罪
犯罪行为人在向投资者提供经营特许权时，有意隐瞒相关情况进行诈骗。通常以其中商业机会和特许产品展览做诱饵。譬如说，有的提出低价出售数以百万计的电子邮件地址名单，而有的则提供收信人的服务器号码，但实际中：提供服务器的号码是违反网络规定的，而所谓的电子邮件地址不是失效的就是错误的。
7、利用互联网进行多层次销售和传销的诈骗犯罪
种类诈骗花样更是五花八门，有的利用网络电话兜售一些非法或欺骗性的投资产品；有的则把定价过高的为房地产提供保证底风险债券作为风险普通的一般债券来推销；也有的在网络上刊登启事要求应征者花大笔的钱买回某种生产资料，生产出商品后，公司负责回收，却又以“质量不达标”等这样那样的理由拒绝回收，从而使许多投资者损失惨重。而所谓的多层次销售一般宣称“你可以通过自己以及你所发展的下线销售产品和提供服务来赚钱”。其实商品或服务不过买给了和你一样的销售者。
8、利用互联网提供的休假以及医疗保健商品及服务的诈骗犯罪犯罪行为人宣称“你可以参加一次豪华旅游，并提供许多打折的附加服务”。实际上这全是谎言，就算成行的话，你也得因为那些“附加服务”损失不少钱。而所谓“一般药店没有的东西，可以包治百病”的医疗保健商品。你相信吗？不过对于那些身患绝症，生命垂危的人就不一样，他们可能会相信的，哪怕一点点希望。但这不过是一个骗钱的老把戏而已。
除以上几种网络诈骗犯罪外，还有里用互联网进行的中大奖诈骗犯罪，以及利用互联网提供商业机会，投资的诈骗活动。针对网络诈骗的种种，类型，网络诈骗就有了自己的一些新的特点。
三、我国计算机网络犯罪危害结果、刑法规定及完善建议
（一）网络诈骗的危害结果
英国政府义愤报告中显示，到2015年政府将无力监控一日千里的互联网发展，全国陷入无政府状态，届时，将由一些配备高科技的犯罪集团幕后操纵国家经济。
2015年网络诈骗犯罪是否主宰全球，不管乐观还是悲观的看法。现在网络诈骗犯罪却是越来越多，越来越严重，这已经是一个不争的事实了。伴随着网络普及化程度的提高。网络诈骗犯罪在犯罪的形成，特点上将出现更加复杂多边的局面。在美国连大名鼎鼎的比尔盖茨都有过被诈骗过的事发生，而一般的消费者能不对网络诈骗倍加关注。这也是电子商务不能迅速发展的主要原因之一。分析家认为，消费者和经销商可能因诈骗损失巨大，官方数字很难统计，美国一个，咨询机构今日的统计数字显示，2000年全球范围内网上被骗金额为16亿美圆。该机构还推测，随着网上支付数额的增加，2005年一年网上损失的金额将达到57亿到156亿美圆之间。这取决于各国对反网络诈骗技术的投入力度。网络诈骗的危害性相当大，它一方面对网络信息系统正常的管理和信息造成严重的破坏，会叫人感到网上什么消息都可疑。另一方面也往往会直接严重危害其他社会的利益，叫投资者不知所丛！网络诈骗行为的社会危害性不要从造成的经济损失来看，还必须考虑社会影响。网络诈骗即使造成的经济损失不大，其所造成的社会不良影响也非长大。
（二）刑法规定
对计算机网络犯罪，根据罪刑法定的原则，我国现行刑法285条和286条规定非法侵入计算机系统的犯罪和破坏计算机信息系统的犯罪追究其刑事责任。我国现行刑法第287条和第266条规定犯本罪基本罪的处3年以下有期徒刑，拘役或管制，并处或者单处罚金；犯正罪的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处罚金；犯极重罪的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或没收财产。
（三）需要完善的一些建议
我国有关计算机犯罪的立法远远不能适应形势发展的需要，存在诸多需要完善的地方。
1、犯罪化的范围偏窄，需要予以适当扩大
例如，刑法第二百八十五条规定的非法侵入计算机信息系统罪，仅将犯罪对象限定为国家事务、国防建设和尖端技术领域的计算机信息系统，显然太窄，实际上，有些领域如、医疗、、航运等，其计算机信息系统的安全性也极其重要，非法侵入这些领域的计算机信息系统同样具有严重的社会危害性，因此，宜将该罪的犯罪对象扩大到包括这些领域的计算机信息系统。又如，窃用计算机服务的行为，目前也处于立法空白状态，我国刑法第二百六十五条规定对窃用通信系统的行为可依照刑法第二百六十四条关于盗窃罪的规定处罚，但该条并没有包括窃用计算机服务的行为。当然，由于国外大多持一元犯罪观，而我国法律则持二元犯罪观，即区分违法和犯罪，因此，在借鉴国外立法例时，也不可照搬，有些国外视为犯罪的行为在我国可以用《治安管理处罚条例》来处理，如前述非法侵入计算机信息系统的行为，假如侵入的对象仅为一般用户的计算机系统，则不宜以犯罪论处，可纳入《治安管理处罚条例》的调控范围。
2、犯罪构成的设计不合理，需要增加法人犯罪和过失犯罪
目前对计算机犯罪的主体仅限定为人，但从实践来看，确实存在各种各样的由法人实施的计算机犯罪，因此，增设法人可以成为计算机犯罪的主体，是现实需要。再者，刑法第二百八十六条规定的破坏计算机信息系统罪只限于故意犯罪，这是不够的，至少对于那些因严重过失导致某些重要的计算机信息系统遭破坏，造成严重后果的，应给予刑事制裁。
3、建议公安机关联合文化部门以及有关部门单位对网络公司，网站，网吧进行严格监控，使得建立完整的安全系统和管理系统，从源头上杜绝此类犯罪的发生。
4、未成年由于好奇是此类犯罪迅速发展的原因之一。建议对未成年人从金钱观，人生观上加强。在电视、广播、网络以及学校开设网络诈骗专题，从思想上，根本上解决这一。：
1、蒋平《新刑法涉及计算机犯罪的条款析义》
2、皮勇《略论网络计算机犯罪与对策》
3、严耕《网络伦理》
4、于建强《略论计算机网络犯罪》
5、高铭暄《新编刑法学》1998年版，第138页。
6、沈亚萍《计算机犯罪的犯罪构成要件分析》
常见网络诈骗犯罪及预防篇9
［关键词］电信诈骗;客观要件;行为认定
进入二十一世纪以来，随着人们的生活方式迅速进入爆炸式的信息社会，一种新型的诈骗形态———电信诈骗犯罪也如影随形，接踵而至。电信诈骗犯罪不但给人民群众的财产安全造成了巨大的威胁和损失，也成为构建和谐社会的高危性不安定因素之一。所谓电信诈骗罪，一般是指以非法占有财物为目的，使用电信通讯设备设施，通过计算机网络、伪基站等渠道，在虚拟空间中传播虚假和混乱的信息，使受害者陷入误解并自愿处置个人动产的行为。与普通诈骗罪相比，电信诈骗罪在客观行为构造上包括犯罪的工具、手段、方式和对象等方面有着显著的不同。由于电信诈骗行为是在犯罪人内在心理支配下，对不同的外部环境刺激所做出的表面反应。因此，从心理学比如犯罪决策、人格因素、社会建构因素等视角，对电信诈骗罪的客观行为认定进行分析，对于准确界定此罪与彼罪，正确适用法律，有效地打击日益蔓延的电信诈骗犯罪，具有重要的现实意义。
一、电信诈骗罪的客观行为认定
目前，我国从立法上尚未对电信诈骗罪做出规定。在司法实践中，常见的适用罪名有:诈骗罪、招摇撞骗罪、侵犯公民个人信息罪等。2011年最高人民法院、最高人民检察院联合了《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》。然而，现有刑法与司法解释对于电信诈骗罪客观方面的实行行为规定过于笼统、模糊，从而增加了司法认定的困难。因此，有必要对此进行剖析和探讨。(一)对于诈骗载体的认定。在电信诈骗罪中，所谓电信的意思是“使用有线电、无线电、光或其他电磁系统的通信。”这也是电信诈骗与普通诈骗罪之间最为重要的区别。电信诈骗犯是一种发生于信息空间中的超远距离、非接触性的诈骗形式。行为人从犯罪预备行为开始，到虚假性、蛊惑性的信息，直至误导、诱使被害人心甘情愿或情非得已的处分自己的个人动产，而不会像普通诈骗犯罪那样，需要在现实空间中进行一对一、面对面的接触，方能实施诈骗行为。(二)对于诈骗对象的认定。由于信息空间的高开放性、高覆盖性，所以，绝大多数的诈骗对象都是不特定人群，既有年长者、也有年少者;既有高学历者，也有低学历者。一言以蔽之，各行各业、三教九流都有可能成为被诈骗对象。而普通诈骗犯罪则不同，他们必须通过某种特定的关联性、对接性关系，进行直接或间接的财物诈骗。同时，传统诈骗犯罪在实施诈骗行为时，往往只能局限或固定于某个特殊的物理空间。而信息世界则具有虚拟性、超时空性，因此，行为人实施犯罪不会受现实地域的制约和影响，特别是跨境跨国犯罪尤其如此，他们的诈骗活动有的是从境内到境外形成一个诈骗链条，有的是从境外到境内形成一个诈骗链条，更多是境内外相互勾结、连锁作案，因而隐蔽性极强。(三)对于行为对象的认定。鉴于电信诈骗罪行为载体的特殊性，因此，其行为对象绝大多数都是动产，被害人只能通过银行的支付系统进行财产处分。因此电信诈骗犯罪具有转移赃款快、追回赃款难，并可增加银行资金流动风险等特点。而普通诈骗犯罪的行为对象即包括动产，又包括不动产，财物的转移方式也多种多样，不受任何限制。(四)对于诈骗手段的认定。电信诈骗手段一般可分为两类，一是通讯类诈骗，此类诈骗主要是通过微信、QQ、电话、电子邮件等方式，向被害人主动发送虚假、蛊惑信息，与之进行交流、沟通，使被害人陷入错误认知，处分自己的动产(金钱)。像各类中奖诈骗、冒充公检法工作人员诈骗、退费退税诈骗等等都是如此。二是网络交易类诈骗。这类诈骗通常是行为人通过被动的建立网站、QQ群等或者利用第三方交易平台等虚假商品交易信息，利用被害人缺乏交易规则常识以及第三方监管漏洞等，进行假买假卖，牟取暴利。尽管以上这些诈骗行为手法各异，形式不同，但都是依靠电讯、网络作为诈骗手段，来实施诈骗行为的。值得注意的是，随着电信网络技术的迅速发展，电信诈骗的科技含量也愈来愈高，加之行为人又能紧跟时尚潮流，充分把握民众的猎奇心理、麻痹心理。所以，其诈骗方式日新月异、花样百出，让人防不胜防。(五)对于团伙形态的认定。普通诈骗犯罪有时只靠一人或几人就可以实施。而电信诈骗犯罪一般却不是单个人或几个人所能完成的，而是通过团伙化作案方式进行，且具有境内外相勾结的特点。例如，2018年5月，在公安部统一组织和指挥下，天津市公安机关打击电信网络诈骗工作组赴印尼与当地警方开展执法合作。一举成功摧毁了印度尼西亚巴厘岛的三个电信网络诈骗窝点，并成功逮捕了105名中国籍嫌疑人，查获了大量涉及计算机、语音网关、手机、电话、银行卡、诈骗脚本等的犯罪工具和物品。因此，大多数电信诈骗犯罪团伙内部的分工极其细致明确、层级严密，且各层级人员又大都采取单线联系方式，从而最大限度地确保了犯罪团伙的安全性。
二、影响电信诈骗罪客观行为的心理学分析
(一)犯罪决策因素。所谓犯罪决策，是指电信诈骗行为人通过对电信诈骗的效益———成本进行比较分析，从而做出是否实施该种犯罪行为的决定。简言之，如果行为人有了电信诈骗犯罪行为的选择，则表示其做出了犯罪决策。首先，电信诈骗犯罪决策并不是完全的理性行为，而是一种有限的理性行为。西蒙认为，现实生活中，作为管理者或决策者的人是介于完全理性与非理性之间的“有限理性”的“管理人”。“管理人”的价值取向和目标往往是多样的，不仅受到许多因素的影响，而且还处于变化甚至矛盾的状态。在实际决策中，“有限理性”表现为:决策者无法找到所有方案，也无法完全预测所有方案的后果，也不具备明确且完全一致的偏好系统。这样它就可以在各种决策环境中选择最优决策方案。其次，从犯罪心理的角度看，电信诈骗行为人对其个人行为并不具备完全清醒认识，虽然他们大都掌握娴熟的电脑技术，在虚拟空间中，可以信马由缰、任意驰骋，但却明显存在着个人的认知偏差，因而其对犯罪对象的价值以及对能达到目标的手段、方式、可能性的认识与法律规范之间会出现极大的反差;同时，由于受到自身的知识、信息、经验和能力的限制，他们对犯罪目标的评估和行为风险的认知往往也会出现不一致，这就使之对成本与收益的比较会出现虚幻的感知，最常见的情况是，行为人把虚拟的网络空间视为法外之地，认为虚拟空间一般人看不见，摸不着，来无踪，去无影，而且虚拟空间存在很多漏洞，机会大，此时，他们往往高估自己的智慧和实力，认为凭借自身的能力，可以任其在虚拟世界中恣意妄为，为非作歹，从而把电信诈骗行为当作一种成本低———只需投资一点设备资金、就可以实施诈骗、也可说是“空手套白狼”;风险小———犯罪如同玩游戏、被诈骗者远在千里之外，相对安全;来钱快———在短时间内，就可以诈骗来不菲的金钱、可以实现迅速暴富的梦想。还有重要的一点是，电信诈骗犯罪除去电话沟通者外，大多数人都是在电脑上的程序化操作，并不和被害人见面，缺少传统犯罪的现场，不会产生恐惧、紧张、负罪的感觉，所以，他们大多存在着侥幸心理、冒险心理。(二)犯罪人格因素。所谓的犯罪人格也称犯罪个性，是一种具有反社会倾向的人格。犯罪人格理论相对较为复杂，因而对其有各种不同的见解和分歧。但那些忽视犯罪人格社会性质的观点，都是不足取的。首先是心理动力理论。心理动力理论直接源自弗洛伊德的精神分析学说，尤其与其主要概念包括内部心理过程、童年经历、性动力以及人格结构中的本我、自我、超我之间的冲突、生死本能等密切相关。弗洛伊德认为，人类的行为是由无意识决定的，而童年的痛苦经历又会决定其一生的人格。也就是说，犯罪是一种异常人格结构的产物，它是由童年经历中深层意识未解决的早期冲突而引发的结果。因此，排除其他因素外，这也从一个侧面反映出为什么电信诈骗犯罪主体多是青年行为人的缘由。因为在社会化过程中，青年人的自我和超我并不成熟，其人格结构并不完善，不能应对来自外界的社会压力，他们无意识中的死亡本能会对其社会行为产生直接的影响，而电信诈骗这种新型的犯罪手段和方式，在行为人看来，可以摧毁禁锢自己生命的现有秩序，而要回到前生命的冲动状态，电信诈骗犯罪就成为他们不二的宣泄方式和窗口。其次是艾森克犯罪理论。艾森克认为，存在犯罪人格，即实施犯罪的一种倾向，一个人的道德观念和对社会的适应能力，是通过学习而获得的。而学习过程是一种条件反射的建立。但是，人们基本上是生物性的个体，因此，人与生俱来携带着先天的特性或特质，在周围环境刺激下，每个人都会映现出一些特定的反应。个体间的人格在与气质相关的三个方面存在差异:一是神经质(neuroticism，n)、二是精神质(psychoti-cism，p)、三是外倾性(estroversion，e)。以上三个因素形成了人格的三个独立维度，人在这三个维度上表现出的不同程度和倾向，就构成了其不同的人格特征。因此，只要具备了以上三种人格倾向的青少年，往往会成为潜在的具有社会危害性的人。一般而言，在电信诈骗犯罪主体中，外倾性者的表现为:能在虚拟空间中侃侃而谈，善于感知听者的反应，不畏惧被拒绝，喜欢交流，喜欢在变化中应对富于挑战性的被诈骗者，且能善于捕捉稍纵即逝的机会;同时，他们善于表现自己，急切的想得到犯罪同伙的认可和赞同，对于诈骗行为没有丝毫的不安和愧疚。这种倾向的人在犯罪团伙中多为起骨干作用的从犯。神经质者的表现是:情绪化、非理性特征明显，对事物相对较为敏感，有时对自己的诈骗行为表现出高焦虑性，常常忧心忡忡，睡眠不佳，因而会出现各种心理障碍，对于自己诈骗行为常常出现疑虑，不够稳定，对于团伙的制裁措施有过度反应，情绪不易平复，认知会受到情感的影响，在犯罪团伙看来，他们的行为不合常态，易于做出脱离、告发的行为。在犯罪团伙中，这种倾向的人多为胁从犯或起辅助作用的从犯。精神质者的表现是:心理有明显变态的倾向，会出现强烈的反社会行为，这种变态倾向的人是电信诈骗犯罪主体的主要组成部分。往往是电信诈骗犯罪的组织犯，是其具体犯罪的发起者，并领导组织犯罪计划的实施。他们之所以选择电信诈骗犯罪，是他们强烈的反社会的变态人格使然。在具体诈骗活动中，每每旧的电信诈骗方式遭遇瓶颈，他们就会绞尽脑汁，翻新出新的诈骗形式和花样，因此，具有这种人格的电信诈骗犯罪团伙的主犯，往往是打击的重点对象。(三)社会建构因素。根据社会建构理论，人格是人与环境互动过程中的一种自主建构，是一种临时产生的动态结果。在不同的社交情境中，青年群体的行为会有所不同，扮演不同的角色，表现出不同的自我。在社会建构论角度看，电信诈骗罪的客观行为是犯罪行为人“自我植入”的，不仅仅是一个个体过程，而是一系列人际关系的产物。正如格根所言，我们可以从关系的角度对青少年的冒险行为进行理解，这些行为是产生于各种关系之中的，不是一种个体过程。因此，以上所述的电信诈骗罪在客观方面的行为表现是各种社会、家庭、学校、环境之间的矛盾、冲突、交融而建构起来的，具有社会性产物的属性、特征和性质。
常见网络诈骗犯罪及预防篇10
论文关键词短信诈骗制度缺陷治理对策
一、“短信诈骗”概述
(一)“短信诈骗”概念的界定1.“短信诈骗”的概念短信诈骗是传统诈骗与现代科学技术相结合而衍生出来的新型诈骗犯罪。国内有学者将其界定为:所有以手机发送短信的手段实施的犯罪行为;而有学者则界定为以向不特定或多数人发送短信为手段的严重危害社会的行为。从以上两种说法里我们可以看出,手机短信诈骗不包括以手机为对象的犯罪,如盗窃、抢夺等,也不包括利用手机短信针对特定对象而实施的犯罪,如敲诈勒索、绑架等。
笔者认为,短信诈骗是指犯罪分子以获取非法利益为目的,采用虚构事实、掩盖真相的手法,使用短信发送设备将虚假信息发送至他人手机,使被害人在不明真相的情况下自愿交付数额较大的财物的行为。
2.“短信诈骗”的特征犯罪主体地域性、流动性和团伙性。短信诈骗犯罪作案人群的地域性特征较为明显,东南沿海福建、广东、湖北、湖南、江西、广西等省的某些特定县市是此类犯罪较为集中的地区。发送手机短信息的活动多使用异地号码,分为多地,分布区域广泛。由于犯罪各环节分布区域的广泛性,也就需要大量的人来完成这些工作,从而就产生了“家族式”、“团伙式”的作案手法。
犯罪对象的不特定性和分散性。犯罪分子通过电脑或其他工具选定一定的手机号码区域,向用户手机发送短信息,短信息的发送具有随机性,这种随机性便决定了短信诈骗多数对象是不特定的,也使得短信诈骗犯罪的被害人具有分布分散性、地域分布广等特征。
犯罪方式的高科技性、隐蔽性强、反侦察手段突出。短信诈骗是一种新型智能犯罪,犯罪人要依赖高科技工具和设备才能完成犯罪。同时,为了逃避法律的惩罚,犯罪手法的隐蔽性成为短信诈骗犯罪的共性。分散作案,借助金融机构的管理漏洞a地办卡、B地遥控、C地诈骗、D地取款,跨地区作案,给案件侦破带来了很大困难。
犯罪本身的低成本性和极大的危害性。进行短信诈骗一般只需要申请几张手机入网卡,购买手机短信“群发器”成本最少几十元,最多不过三百多元,再下载一些软件,一般在销售改装手机时,商家都会附赠几本全国电话号码资料书,这样犯罪前期工作准备完毕后只不过千元成本。然后诈骗分子开始进行漫天撒网,如此大面积的轮番轰炸,哪怕只有千分之一、万分之一的人上当,也能给犯罪分子带来巨额利润。
(二)“短信诈骗”问题的成因分析1.“短信诈骗”产生的管理制度因素立法缺失使得短信诈骗这种新型犯罪的处理缺乏足够的法律依据。从规范短信传播的方面来看,我国没有明确的短信业规范法规,运营商不能预知消费者是守法公民还是犯罪分子,同时,运营商不是执法部门,无法认定某个信息是否合法,只要消费者愿意继续消费,运营商就无权单方停止服务,也无权屏蔽某个信息或者停机、注销号码的处理。从执法机关在处理这种案件方面说,由于无法可依,其对社会的监管也有被动的一面。与此同时,公安机关对于短信诈骗案件的泛滥负有一定的责任。公安机关管理打击的力度不大,案件破案率低。从推行新型防伪身份证来看,原有身份证因为缺乏有效的防伪技术,以至于假证泛滥,新型的身份证却有比较好的防伪功能,但是公安机关并没有将新型身份证强力的推行起来,废除一代身份证。从打击防范短信诈骗案件来看,由于不法分子作案手段的隐蔽性和较强的反侦察能力,再加上公安机关受人力和财力的限制,只有极少数的案件得到了处理,造成了管理上的漏洞。执法机关对短信诈骗的打击不力,使得不法分子有恃无恐。
2.“短信诈骗”产生的市场因素通讯运营商对短信业务监管的缺失是短信诈骗产生的市场因素之一。这种监管的缺失体现在运营商只是开发支持短信业务,为了抢占市场、巩固阵地,无暇顾及短信内容管理,导致大量的色情、诈骗泛滥,而消费者成为了直接的受害者。因为现行的法律中并没有赋予其对短信业务监管的义务,企业社会责任感缺乏,通讯工具实名登记制不能充分落实,短信群发器在市场上很容易买到,从而导致短信诈骗案件层出不穷。另外,金融部门对银行卡的管理缺失也是重要因素之一。银行业务中储蓄实名制没有落实,交易只认密码不认签字,假身份证开户办理银行卡无人管理等,所有这些给犯罪分子留下了可乘之机。
3.“短信诈骗”产生的社会因素诈骗者在采取这种诈骗时进行了充分的考虑,结合以上各种分析,短信诈骗是一种风险小,收益大的犯罪行为。诈骗的工具购买程序简单,成本低廉,而且重复利用率很高。犯罪分子跨地区作案,远程遥控指挥,匿名作案,加上手机卡、银行卡登记制度落实不到位,可供案件侦破的证据和线索很少,案件的侦破难度很大,所以便有越来越多的诈骗者妄想一夜暴富的童话而加入到其中。受害者之所以被骗有的是因为自我防范能力不强,有的则是因为贪婪心理作怪。诈骗案件的受害者往往不是心地单纯一不小心相信了他人,便是受到手机短信内容的误导,没有仔细考虑就上了圈套,还有一部分则是贪念作怪,导致上当受骗。而在上当受骗后有些因为面子而不报案,有的则觉得数额不大不了了之,却往往使得诈骗者更加猖狂。
二、关于“短信诈骗”案件的立法现状
(一)我国的立法现状我国刑法关于诈骗的规定在第三章破坏社会主义市场经济秩序罪第五节金融诈骗罪中,主要类型有一般诈骗罪、诈骗金融机构、贷款诈骗、金融票据诈骗、信用证诈骗、有价证券诈骗、保险诈骗,处罚范围在有期徒刑6个月到死刑之间。但截至到刑法修正案(七)出台为止,仍然没有出现关于短信诈骗的规定。目前,大多数的短信诈骗案件都以一般诈骗罪进行认定。例如,杭州判决的首起以杭州为“基地”的短信诈骗案件,最终是以一般的诈骗罪来进行的处罚。尽管我国手机拥有量和短信发送量居世界第一,但是至今我国的移动通信市场管理仍然处于无法可依的局面。“历史、统计资料和对犯罪现象的直接观察都表明,刑法对犯罪的预防效果最小,而经济、政治、行政管理法规的效力最大。”目前,我国对手机短信的管理规定有国务院2000年9月20日颁布的《互联网信息服务管理办法》和国务院新闻办公室、信息产业部于2000年11月7号颁发的《互联网站从事登载新闻业务管理暂行规定》,另外在《2006年全国整顿和规范市场经济秩序工作要点》中,规定“取缔地下钱庄和变相期货市场,打击非法集资和银行卡短信诈骗。加强对大额资金和可疑外汇资金流动的监控,打击和防范逃汇套汇、网络炒汇以及洗钱行为,落实账户实名制,打击地下保单。”
从以上状况来看,我国的短信诈骗立法刻不容缓,也是正因为法律规制的不到位,短信诈骗才能发展的如此猖狂,并且迅速蔓延。
(二)国外相关法律规则日本在2002年出台的《正确发送特定电子邮件法》基础上,又予以修订,将手机短信也列入“特定电子邮件”。从而从行政职能部门的管理、信息发送业者规范以及电信公司技术措施三方面减少、消除了非法手机短信。该法规定通讯信息发送业者有义务在所发信息中明确标注“未承诺广告”字样、发信人名称、住址和专门用来接收拒收信息的电子邮箱;并且禁止向表示拒收的用户再次发信息;禁止使用利用电脑制作的虚假电子邮箱发送信息等。一旦违反规定,日本总务省有权命令立即改正,直至处以50万日元以下罚款。
而在韩国,从2001年起,便开始采取一户一网、机号一体的手机号码入网登记制。也就是说在韩国买手机必须出示身份证,然后将身份信息输入通信营运商的中心数据库,当出现违法短信时,可以根据买手机录入的身份信息追究法律责任。并且规定广告商短信广告时,必须注明“广告”和发送者单位、电话以及手机号。韩国情报通信部还规定,对滥发垃圾短信者将处以最高8500美元的罚款。
另外,大多数国家关于剥夺犯罪人从事某种行为的权利的资格刑规定的都比较详细,常见的有禁止驾驶、禁止从事某种商业、营业活动、禁止从事某种职业以及其他禁止从事的行为。例如《瑞士联邦刑法典》和《法国刑法典》中规定的较为详细。相比起来,我国目前的资格刑只有作为附加刑的“剥夺政治权利”和“驱逐出境”,而缺少“剥夺犯罪从事某种行为的资格的刑罚”,这样必然会导致对于手机短信诈骗这类的诈骗型经济犯罪预防不利。
参考以上各国做法,结合我国实际国情,引进外国先进的经验,完善关于管理、预防“短信诈骗”的各项制度和立法是必要的。我国应尽快建立完善手机实名制,并且明确短信内容提供商、服务商、信息使用者在信息安全方面的权利和义务。
三、“短信诈骗”的发展趋势及解决途径
(一)“短信诈骗”的发展趋势侵害对象转移化。由于短信诈骗手法创新速度较慢,已为社会公众所知晓,因此,短信诈骗的侵害主体已经出现由成年人向未成年人和老年人转变的趋势。犯罪分子利用这两种社会弱势群体思想不成熟或与社会接触少的特点,进行诈骗,而且成功率极高。另外一种就是侵害境外公民,即使案发也容易逃脱制裁。
犯罪团伙越来越专业化、职业化。诈骗团伙分工明确,各司其职,“撒网”、“诱鱼”、“收网”、“取款”都有专人负责。如今在短信诈骗红红火火进行的时候还带动了一些不法犯罪圈的产业,例如“群发器专业户”、“银行卡专业户”等等。从泉州警方抓获的犯罪嫌疑人口中得知,“黑市”有专门从事银行卡贩卖的人,一张本省的价格在100元左右,外省的大约200元。