风险管理知识培训篇1
随着我国综合经济水平的不断提升，我国政府部门已经越发的重视企业的融资发展情况，在这种大环境下，企业的管理者正在积极努力的提升自身企业的融资能力。就知识产权质押融资而言，该种融资方式是诸多技术型企业的主要融资方式，但是经调查研究显示，现阶段我国诸多企业在实际进行知识产权质押融资的过程当中，仍然有诸多风险管理问题存在于其中，这些风险管理问题的出现严重的制约了企业的融资发展进程。这些问题集中表现在以下几个方面：其一，风险管理人员的综合素质普遍偏低，无法准确有效地认知到风险管理对于企业融资水平提升的重要性，同时企业内部也无法建立起专项风险管理培训部门，进而导致企业风险管理人员的综合素质一直得不到有效地提升。其二，企业的知识产权质押融资风险管理机制不完善，知识产权质押融资准入门槛较低，无法充分的利用互联网技术实现信息共享以及资源共享，进而导致诸多信息风险存在于融资工作当中。其三，知识产权质押融资管理政策不完善，诸多管理法当中的各项条例之间存在着较大矛盾，同时对于一些特殊的融资行为无法进行准确的定义，进而导致融资管理法的约束性较差。
二、企业知识产权质押融资风险管理措施
1.完善知识产权质押融资管理政策
知识产权质押融资法律规范是约束企业不法融资行为的关键，只有在完善的法律制度下，企业才能够合理合法的进行知识产权质押融资，降低融资风险出现的概率，进而维护经济市场的稳定性。因此相关的政府部门必须要重视相关法律制度的完善工作。为此首先相关的司法部门必须要准确有效地认知到知识产权质押融资管理法对于提升企业风险管理水平的重要性，并在这种意识的引导下积极努力的对现有的知识产权质押融资管理法进行修订与完善，与此同时还要保证登记程序，登记机关，行业标准以及服务体系的统一性，以此来降低企业的融资成本支出。其次，相关的政府司法部门必须要重视审批管理的优化工作，结合各个地区的实际经济状况以及企业的融资需求，制定出具有针对性的贷前审批政策，贷中管理政策等。最后，相关的司法部门必须要对交易管理制度进行优化处理，健全相关的融资市场，并在此基础上保证融资行为的规范性以及透明性，为投资方以及融资方的合法权益提供必要的保障，进而提升企业的融资成功率，降低融资风险问题出现的概率。
2.健全知识产权质押融资风险管理机制
风险管理机制是保证知识产权风险管理工作能够有序进行下去的重要保障。只有在完善且科学合理的风险管理机制的支持下，企业才能够有效地防控知识产权质押融资风险，进而实现既定融资目标。因此，相关的企业风险管理人员在实际工作过程当中必须要重视风险管理机制的完善工作。为了能够有效地健全风险管理机制相关的企业管理人员首先，必须要提升知识产权质押融资企业的准入门槛，对需要进行知识产权融资的企业进行综合考察，避免不符合融资标准的企业混入其中，扰乱金融市场的稳定性，浪费社会资源。其次，相关的企业必须要充分利用互联网技术的优势建立起完善的信息平台，在建立风险管理信息平台的过程当中，政府部门与企业必须要建立起良好的沟通协作关系，共同努力搭建相关的信息平台，同时在信息平台当中要及时的更新与知识产权质押融资相关的政策信息，风险类型信息，风险预防信息，以此实现信息共享以及资源共享，进而保证相关的风险管理机制能够发挥出应有的作用，有效地防控知识产权质押融资风险，进而保证企业能够实现既定融资目标，推动企业的整体发展进程。
3.提升企业风险管理人员的综合素质
从现实的角度来讲，风险管理人员是企业知识产权质押融资风险管理工作的第一执行者，只有在高素质高水平的风险评估管理人员的支持下，企业的知识产权质押融资风险才能够得到有效地防控，进而保证知识产权质押融资模式能够发挥出应有的作用，使企业实现既定融资目标。因此相关的企业领导者必须要重视企业内部风险管理人员综合素质的提升。为此相关的企业领导者首先必须建立起专项培训部门，并建立起完善的知识产权质押融资培训制度，与此同时还要积极倡导每一位工作人员都能够参与到培训活动当中，以此来保证企业的培训机制能够发挥出应有的作用。其次，相关的企业领导者必须要结合知识产权质押融资风险管理需求明确培训目标以及培训内容，将培养出高素质高水平的风险管理人员以及知识产权质押融资风险评估人员作为主要培训目标，将知识产权质押融资内容，知识产权质押融资风险类型，知识产权质押融资风险管理措施及评估措施作为主要培训内容，以此来保证培训工作的全面性以及规范性。最后，必须要制定出完善的培训计划，对相关的风险管理人员进行系统的职前培训以及在职培训，在进行之前培训的过程当中要重视受训人员职业素养，道德素养，工作责任心的提升。在进行在职培训的过程当中要重视受训人员风险管理水平，对知识产权质押融资认知度的提升。只有这样才能够保证企业知识产权质押融资风险能够得到有效地防控，进而使企业实现既定融资目标，推动企业的整体发展进程。综上所述，相关的企业管理人员必须要将工作重心放到企业知识产权质押融资风险管理的研究工作当中，结合具体的风险管理问题，制定出具有针对性的解决措施，以此来保证企业能够实现既定融资目标
参考文献：
[1]郭宗军．我国知识产权质押融资风险与控制［J］．中国外资.2016（1）.
风险管理知识培训篇2
【论文摘要】文章论述了高新技术企业人力资源管理的特点及方法,通过对人力资源管理的风险的分析,提出了一系列相应的管理防范措施,为我国高新技术企业在人力资源管理中提供借鉴。
一、前言
随着21世纪知识经济时代的到来,科学技术飞速发展,技术创新与进步成为决定一个国家或企业是否具有国际竞争力和国际地位的一个重要因素。于是,高新技术企业也就应运而生。高新技术企业是一种知识密集、技术密集、高投入、高风险、高附加值的产业,它是知识经济的标志。由于高新技术企业是智力密集型企业,因此,人力资本成为高新技术企业最重要的资源,是其生存与发展的决定性因素,而科学有效的人力资源管理则成为企业管理的重中之重。对高新技术企业而言,人力资本是其核心竞争力与价值增值的源泉,而人力资本的投资是收益与风险并存,人力资源管理的作用就是尽量减少或规避其所存在的风险。
美国经济学家帕纳斯在界定人力资源时,对人力资源与自然资源进行了严格区分:“资源一词的定义强调其作为手段的性质:即某种可加以利用,提供资助或满足需要的东西。因此,正如自然资源指的是那些可用来满足我们需要的诸如森林、矿山等自然界的馈赠一样,人力资源指的是其生产性贡献,也能满足这种需要的人。两者的重大差异之处在于,就人力资源而言,同样的个体人,既是生产的承担者,又是生产的目的,即一切生产都是为了他们的福利和增补。”人力是人的劳动能力,人力的使用过程就是劳动。它主要是指能够为社会创造财富,提供服务的劳动者。
二、高新技术企业人力资源的类型和特征
高新技术企业的人力资源以知识型员工为主体。知识型员工是“掌握和运用符号和概念,利用知识和信息工作的人”。知识型员工运用自己掌握的知识和智慧给产品带来附加值,他们有自己的专业知识、技能和比较高的素质,他们比较注重自主性和创新,追求自我价值的实现,工作成果难以准确度量。高科技产品是高智力产品,往往是团队人员集体努力的结果,因此,考核个人的业绩比较困难。
高新技术企业员工不同于其他企业的特征:(1)具有强的成就欲望和成功动力;(2)愿意冒险并对不确定有高的容忍性;(3)高新技术企业员工对组织的承诺比较低,人员的流动性也比较高。
高新技术企业员工所受的教育程度比传统制造业高。《国家高新技术企业认定》文件规定,高新技术企业具有大专学历以上员要占从业人员的比率30%以上。而制造业这个比率在10%左右。
高新技术企业的知识型员的职业承诺高于组织承诺。组织承诺是个人对特定组织的认同感和参与感的相对强度,由感情承诺、连续承诺和规范承诺三个因素组成的。职业承诺是个人对特定职业的认同感和参与感的相对强度。康锦江等(2004)提出,知识员工由于具有特殊的知识和技能,从事的工作富有挑战性和不确定性,容易获得外部信息,造成他们比较倾向于劳动力市场公司内部化,容易将公司内部的报酬水平和外部劳动力报酬水平比较,比较的结果影响他们的组织承诺和职业承诺。
三、高新技术企业人力资源管理方法
(一)高新技术企业人才引进
在知识经济时代,企业要完全靠自己来培养一支符合竞争需要的人才队伍,即使在财力、物力上做得到,时间上也是不容许的。因此,面临入世后更加激烈的国际国内市场竞争,高新技术企业应在最大限度地开发利用企业现有人力资源存量的同时,积极大胆地实施人才引进战略。通过人力资源增量的调整,优化员工队伍的年龄结构、知识结构和专业结构,从而为提高企业的整体竞争实力奠定坚实的人力资源基础。高新技术企业人力资源不同于一般传统企业的人力资源,高新技术企业的人力资源是指具备高智商,有创新能力的高科技人才与高级管理人才,正是由于这一特殊性,使高新技术企业谋求和网罗人才具有较高的难度。在人力资源的引进过程中,高新技术企业不仅要设法招聘到适合本企业的高级人才,同时也应加大开发利用“外脑”的力度。“外脑”引进的方式可以多种多样,既可以加强高新技术企业与科研院所、高等院校的合作,使后者具有商用价值和市场潜力的科研成果迅速转化为现实生产力,从而实现二者的优势互补和双赢合作的目标;也可以吸引海外留学人员以多种方式服务于企业,使本企业的技术水平和管理理念能跟上世界最新发展趋势。通过这种方式可以在更大范围内实现人力资源的共享。
(二)高新技术企业人力资源培训
人才是高新技术企业最大的资本,是公司创造财富的源泉。企业长期稳定可持续发展有赖于广大员工素质的提高。对高层人员,企业培训目标应该是将其培养成综合素质强、职业化程度高的高级经理人。重点培养领导驾御全局的能力(如战略规划能力、领导艺术)、帮助公司快速增长的能力(如信息/资源获取能力)、团队管理能力等。对中层经理,培训目标是培养成有较强团队管理技术能力及项目管理能力的经理人。重点培养其职业意识和职业习惯、基本管理技能等。对普通员工,培训目的是培养成具有良好的职业意识、业务专长突出、工作高效的专才。在培训方式上,对高层员工,以外训为主,以内训为辅;对中层及以下员工,以内训为主,以外训为辅。公司可以从外部聘请一些有丰富实践经验、在业内被广泛认可的资深人士担任特别顾问,在企业内讲授一些课程,并对重点员工实施有针对性的培训和跟踪辅导。企业应注重发展内部培训讲师队伍,鼓励员工创新、知识分享,以激发员工的成就感。
(三)高新技术企业人力资源激励
高新技术企业是一种智力密集型的企业,这一特性决定了高新技术企业的管理应以人为本。以人为本的管理要求高新技术企业必须加强对员工的激励,充分发挥其积极性和创造性,增强企业的凝聚力和向心力,使企业在高风险、高竞争的环境中提高生存和发展能力。由于高新技术企业员工的期望具有多样性的特点,即报酬期望、成就期望、机会期望、工作期望等,因此,应采取多元复合性激励措施。
四、高新技术企业人力资源管理中存在的风险
(一)人力资源管理风险产生的原因
人力资源管理风险是企业管理的主要风险之一,其成因主要来源于人力资源本身的特性和人力资源管理的过程特性具体表现在下面几个方面:(1)人的心理及生理的复杂性;(2)人力资源的能动性;(3)人力资源的动态性;(4)人力资源的流动性;(5)人力资源的时效性;(6)人力资源管理过程的复杂性。
(二)高新技术企业人力资源管理中的风险
人力资源管理的风险来自于人力资源管理各个阶段,具体包括人力资源管理的人事风险、工作分析风险、招聘风险、绩效管理风险、薪酬管理风险、培训管理风险、员工关系管理风险和跨文化管理风险等。下面针对高新技术企业的人力资源特征,将人力资源管理中存在的主要风险进行分析:
1.企业招聘的风险主要包括:招聘成本的回报风险、招聘渠道的选取风险、人才辨别的测评风险等。企业在招聘员工中的种种风险,都会为企业在今后的运作管理中带来无穷无尽的危机,而这些风险的产生都是由于企业的经营管理观念,企业人力资源管理者的专业技能造成的。
2.企业培训的风险,企业要想吸引和保持住优秀员工,尤其是那些起到关键作用的核心员工,就必须进行培训。培训对企业而言是一种重要的人力资本投资,任何投资在带来收益的同时,都存在一定风险,培训也不例外。培训风险主要包括如下几种:人才流失的风险、培养竞争对手的风险、专业技术保密难度增大的风险、培训收益风险。
3.企业人事变动风险。企业人事变动包括岗位轮换、员工职位的升降以及人员的辞职及辞退等。企业如果做出不恰当的人事变动决策,则会在很多方面给企业造成损失,形成人事变动风险。
五、高新技术企业人力资源管理风险的防范措施
高新技术企业在人力资源管理中存在上述诸多风险,我们应采取一系列的防范措施以防止风险的发生或者将风险所带来的损失降低到最小。
(一)高新技术企业招聘风险的防范措施
1.做好工作分析;
2.做好应聘人员的测评工作;
3.采用多种渠道招募人才;
4.以最快的速度给应聘者以回复。
(二)高新技术企业培训风险的防范措施
企业对员工培训的目的,是希望提高员工知识技能,从而提高企业的整体效益。因此,企业在实施培训的过程中,应采取相应的措施,以保证培训结果不偏离培训目标,减少培训风险的产生。相应的措施有以下几点:(1)进行培训需求分析;(2)制定与实施培训计划,做好培训的转化工作;(3)做好培训评估工作,完善人才档案制度;(4)建立完善的企业培训制度,改变培训不规范的现象;(5)建立优秀的企业文化。
(三)高新技术企业人事变动风险的防范措施
通过对高新技术企业人事变动风险的分析,我们可以有针对性地提出一些管理策略,将风险限制在可接受的范围内,主要有:(1)树立企业与员工是合作伙伴关系的理念;(2)营造一个充分沟通、信息知识共享的环境;(3)招聘与组织相适配的员工,并配合以科学有效的绩效考评制度;(4)为员工提供更多的学习培训机会,帮助员工自主进行职业生涯管理;(5)加强人力资源信息管理,做好人才备份工作;(6)实施内部流动制度,建立工作分担机制;(7)建立人才约束机制,完善企业保障体系。
风险管理知识培训篇3
关键词：阶段式教学；麻醉恢复室；医疗风险控制
abstract：objectivetoinvestigatethestageteachingmethodinthepostanesthesiapracticeteachingapplicationandtheroleinthecontrolofmedicalrisk.methods64patientsinanesthesiarecoveryroompracticeinanesthesiologyundergraduateswererandomlydividedintotwogroups：groupp（stageteachinggroup，n=32）：thestageofteaching；Cgroup（controlgroup，n=32）：theuseoftraditionalteachingwithpractice.aftertheendoftheinternshipoperationskillsandtheoreticalknowledgeofriskassessment，andcalculatetheriskeventrate.Resultstherewasnosignificantdifferenceinprofessionalknowledgebeforeandafterpracticetheresultsbetweenthetwogroupsofstudents（p>0.05），pgroupattheendofthetrainingtheskillscorethetheoryofknowledgeandriskassessmentscoreswerehigherinCgroup（p
Keywords：Stageteaching；anesthesiarecoveryroom；medicalriskcontrol
麻醉恢褪沂锹樽砗蠡颊吒此铡⑸命体征监测与调控的重要单位。麻醉恢复作为一项专业性极强的麻醉技术，是麻醉学本科生实习期间必须掌握的一项基本技能。同时，麻醉恢复具有高强度、高风险的特点[1]，怎样让实习生在快速掌握患者复苏技能的同时有效控制实习带教的医疗风险目前尚无良策。阶段式教学法因其具有目标明确、管理规范的优势而被广泛用于临床教学，而该方法在医疗风险控制中的应用及效果尚不明确。故本研究旨在探讨阶段式教学法在麻醉恢复室实习带教中的应用及在医疗风险控制中的作用。
1资料与方法
1.1一般资料我校64名麻醉系本科实习生，已完成临床医学及麻醉学相关理论学习，于2014年10月～2015年5月在我院麻醉科进行实习。64名同学分8个批次进入恢复室实习，每批次8名同学，实习周期为1个月。
1.2分组将64名实习同学随机纳入到两组：阶段教学组（p组）和传统教学组（C组）。阶段教学组（p组）采用阶段渐进式培训教学，共32人；传统教学组（C组）采用传统讲解示范培训教学，共32人。两组带教均由麻醉学恢复室培训教师进行，两组教师采用不同的教学方法对两组同学制定教学培训计划，在讲授及培训内容间无统计学差异。
1.3教学方法
1.3.1阶段式教学组纳入阶段式教学组的同学将4w的实习期分为四个阶段，每个阶段为期1w。第一阶段为恢复室认知培训期，培训时结合实际病例进行讲解。培训内容包括：法律意识、恢复室规章制度及工作流程；恢复室环境、设备的使用与维护；恢复室常见的危急事件及处理。第二阶段为常规操作培训期，带教老师按照操作风险高低渐进式培训，包括患者的监护、常规吸痰及患者转运等，在熟悉一项操作后再开始下一项操作的培训。第三阶段为高风险操作培训期，实习同学基本掌握了常规的操作技能后开始培训高风险、高难度的操作，包括动静脉穿刺、气管拔管等操作。第四阶段为综合能力培训期，实行分管床位，在带教老师的指导下完成患者的复苏，尤其对于老年、重危患者的恢复期管理。
1.3.2传统教学组纳入传统教学组的同学进入恢复室后，按照教学大纲的要求先进行入室培训，培训3d，培训内容主要是恢复室规章制度及工作流程，培训结束后分管床位，带教老师一对一传统讲授带教实习，在老师的指导下逐步完成技能培训，并学习患者恢复的相关知识。
1.4考核内容及方法
1.4.1教学质量分析对实习同学的专业理论知识和操作技能进行考核，每项满分均为100分。理论考核分两次，分别在开始恢复室实习前和恢复室实习结束后进行，考核试题根据实习教学大纲内容确定，两组考核内容相同。操作技能考核在恢复室实习结束后进行，考核内容为恢复室培训过的所有项目。
1.4.2风险控制评价风险控制的效果评估包括理论考核和风险事件发生率两部分。理论考核内容分两次，分别在开始恢复室实习前和恢复室实习结束后，主要包括：医患沟通、常规操作的并发症、麻醉文书的书写等内容，满分100分。风险事件发生率按照实习期发生的风险事件次数占总操作次数的百分比计算，详细记录两组同学在恢复室实习期间的操作次数及医疗风险事件发生次数，医疗L险事件包括：医患矛盾、操作并发症、恢复室记录单缺陷等。
1.5统计学分析本研究数据采用SpSS13.0统计学软件进行分析，计量资料以均数±标准差（x±s）表示。组间及组内比较采用重复测量数据的方差分析，以p
2结果
教学质量考核结果：在开始恢复室实习前阶段式教学组（p组）与传统教学组（C组）两组同学的专业理论成绩和风险意识成绩差异无统计学意义。实习结束后p组和C组同学的专业理论成绩差异无统计学意义（p>0.05），而p组同学的操作成绩高于C组（p
3讨论
麻醉恢复室也称麻醉后监护室（post-anesthesiaCareUnit，paCU）是患者由手术和麻醉后转运回病房的重要中转站，患者经历手术和麻醉，在短时间内因全麻作用尚未消失，机体的呼吸、循环功能均未恢复正常，在此期间极易出现呼吸道梗阻、缺氧、循环波动、呕吐误吸等并发症，因此麻醉恢复室的工作要求恢复室人员理论知识扎实、风险意识强、应急反应能力突出。麻醉实习同学理论知识薄弱，尤其医学知识的综合应用能力差，基本操作技能缺乏，这给其在麻醉恢复室的实习造成阻碍，同时也增加医疗风险[2]。
目前麻醉学同学的麻醉恢复室实习多采用传统的分组带教法，实习期间根据同学的技能掌握情况和熟悉程度由带教老师有选择地讲授麻醉恢复知识，这必然造成实习生学习缺乏目标性和计划性，不利于实习同学对于麻醉质量的自我控制意识培养，增加医疗差错事故的发生，增加医疗风险[3]。阶段式教学法，教学目标明确，制定教学计划，根据恢复室各项操作的风险程度，安排实习同学循序渐进、阶段培训、阶段达标，使实习管理更规范，从而既提高实习的教学质量又明显抑制医疗风险的发生[4-5]。
本研究中针对p组同学在恢复室实习期间实行阶段式带教，阶段教学目标明确，过程规范。在开始恢复室实习前，两组同学的理论知识和风险意识均较缺乏。实习期间，实习带教的内容两组均遵循教学大纲，因此在实习结束后，两组同学的理论知识测试成绩均无统计学差异。但采用阶段式教学的p组，由于阶段目标明确，对于各技能操作和风险意识的掌握比较深入，在实习结束后p组同学的操作成绩和风险理论知识均高于C组，且实习期间的风险事件发生率也低于C组。综上，本研究显示在恢复室实习带教中采用阶段式实习带教法有助于实习同学的操作技能掌握和医疗风险控制。
参考文献：
[1]allena，BadgwellJm.thepostanesthesiacareunit：uniquecontribution，uniquerisk[J].JournalofperianesthesianursingofficialJournaloftheamericanSocietyofperianesthesianurses，1996，11（4）：248-258.
[2]王耀岐，贾树山，王颖，等.麻醉学专业医学生临床实习阶段存在的问题及对策[J].大学教育，2013，3：78-79.
[3]金菊英，程波，闵苏.培养实习医生麻醉质量控制意识的方法初探[J].中华医学教育探索杂志，2012，1：96-98.
风险管理知识培训篇4
【摘要】通过急诊科护士培训的探讨，寻求安全的管理模式，降低护理风险，以提高护理质量。通过加强护士专业技术培训，防范护理风险、开展专题法律讲座及健康教育，使急诊护士能迅速适应急诊科的日常抢救工作，保证急诊医疗护理质量。
【关键字】护士培训护理质量
急诊科是抢救危重病人的重要场所，其护理特点是工作量大，涉及面广，风险性强。急诊科病人病情急、危、重、难且病情复杂、变化快、死亡率高，病人家属往往对突发事件难以接受，对病情变化难以理解，易发生各种纠纷。加强急诊护士培训，对急诊科建设和护理人才培养有着举足轻重的作用。
1培训对象
急诊科现配置护士18人，平均年龄（27.6）岁。主管护师4人，护师7人，护士7人。中专4人，大专13人，本科1人。
2培训方法
2.1成立培训小组由急诊科主任、护士长和急诊科高年资护士组成。
2.2定培训计划培训小组成员共同制定培训计划，利用业余时间组织护士培训，开展专题法律讲座，健康教育，护理风险。确定护理技术操作考核项目，方法及标准。
2.3实施
2.3.1法律知识培训教育急诊护士从思想上树立法制观念，同时加强慎独教育，提高工作自觉性，遵守行业道德规范，确保患者的安全和利益，有效防止意外事故的发生。
2.3.2健康教育培训科室建立健康教育手册，指导护士工作。例如①急诊患者的健康需求。②各种急症的护理、饮食、休息及心理护理。③了解急诊患者家属的需求，使病人及家属能够配合护士完成治疗，减少医疗纠纷。使急诊护士有章可循，尽快适应工作。
2.3.3护理风险培训建立风险管理报告制度，护理操作中高风险的项目如吸痰、洗胃等要履行告知义务，将要进行的每项护理操作的目的、风险因素告知病人及家属，不但可以取得病人及家属的理解，达到配合的目的，同时也满足了病人及家属知情的需要，最终的目的是降低纠纷和投诉的发生率［1］。急诊护士要与接诊护士详细交接、签字。完善危重病人交接班制度，护士要做到床头详细交接，特殊操作如洗胃中途不能换人。护士长结合护理部下发的质量安全管理制度，制定适合急诊科的具体措施。每周一进行安全检查，要求护士熟记以上内容，使护理安全工作制度化，程序化，规范化，从制度上保证护理安全。
2.3.4加强护士专业技术培训，护士需具备的抢救技能包括抢救知识，抢救技术，抢救药物的使用，抢救仪器的操作。通过两周的护士培训，对于常见急救操作培训有电动洗胃、心电监护、电除颤、心肺复苏，及呼吸机的使用等，进行操作考核。同时急诊科每月定期组织业务学习，护理查房和管理查房。定期组织技术练兵和考试来提升护士的综合素质。
3结果
通过加强护理人员培训及在职的继续教育，急诊科全体护理人员均以优异的成绩取得了首都卫生技术人员急诊培训证书，并在日常急救护理工作与医生密切配合，提高了急症抢救的护理质量和抢救成功率。同时在卫生局组织的“医院管理年”、三级甲等医院复审及“三好一满意”等活动的考核中得到了专家的好评及肯定。
4体会
随着社会的发展和人们对护理服务要求的提高，医疗市场激烈竞争，急诊护理工作必须加强安全质量管理，强化法律知识，危机意识，质量意识和创新意识［2］。规范各项护理行为，保障自我权益，共同实现既定目标，加强急诊护士培训，把急诊护理风险降至最低，提高抢救护理质量。
参考文献
［1］席淑华，王雅芳，周立，等.对急诊护理操作实施风险管理的探讨［J］.中华护理杂志，2004,39（3）：196-197.
风险管理知识培训篇5
对于上述事例，我们可以发现，内科护理中存在着很多的风险，在当前医院内科护理中，一定要引入风险评估制度，才能及早的预测风险，防范风险，把风险的威胁降到最低。1.1 健全内科护理风险评估和管理机制：要让制度来约束人，首先，我们要建立内科风险评估和管理组织机构，要有专门的机构和人员进行管理，一般来说，由内科护士长全权负责，由医疗质管员进行监管，其它护理人员参与，形成一套完整的风险评估和管理机制，明确每个护理人员的责任，加强对基础质量、护理内部环节的质量、最终的质量进行严格的管控。其次，我们要制定科学的内科护理风险评估计划，对照相关的医疗法律法规，根据本地的护理工作的实际情况，进而识别和确定目前存在的潜在护理风险，例如，压疮问题，药物供给问题，进而制定详细的护理风险管理计划，并按照计划严格的进行实施。1.2加强各级各班护理人员的培训：我们要对内科护理人员进行经常性培训，提升护理人员的综合素质和风险防范能力，要对员工加强风险意识和法律知识的培训，并且，组织护理管理人员参加风险培训班，接受风险管理知识的系统性学习；使得护理人员了解风险管理的目的和作用，组织护理人员反复学习医疗事故处理条例，并展开相应内容的考试，开展护理纠纷的案例分析讨论，使护理人员充分发表意见和建议，使其充分认识到严格执行操作规范、法律法规的重要性，增强护理人员的责任感和诚信度，提升护理人员的风险防范意识。此外，要加强对护理人员专业知识和技能的培训考核，分层次对每位护理人员进行专门的技能培训和相应的理论知识学习，特别要着重测试与内科护理有关的知识考核，掌握内科护理过程中的患者急救、护理、治疗和配合医师等知识，强化其对内科护理常见风险事件的高危因素，基本特性和处理程序学习，提升其风险评估和防范能力；同时，还要加强护理文书书写质量的培训，要求内容真实，重点突出，并要求进行及时的记录，做到“为我所依、为我所用”。1.3规范药品、器械的管理：在内科护理中，一定要规范护理要物品的管理，首先要制定仪器操作和领取使用责任制度，把责任明确到个人，增强护理人员的责任意识和维权意识，同时，要实行物品质量问题检查制和报告制度。对于一些常用的急救物品，要做到“明确、科学、及时”的原则，做到“五定”确保患者急救的良好开展。1.4有效沟通，履行告知义务：在护理过程中，为了减少护理纠纷，我们要充分尊重患者的知情权，一般来说，我们可以从以下几个方面来进行告知，例如，在入院之前，进行病情告知，病情程度和治疗费用告知，各种操作检查目的告知，药品使用告知，出院告知等，使得患者及其家属有知情权，减少不必要的护理纠纷。我们通过引入风险管理，对内科护理工作能有很大的提升，提升了全体内科护理人员的风险防范意识和能力，增强了护理人员依法进行护理、提升护理水平的能力，减少了护理风险事件的发生几率，使得患者的满意度明显提高，护理质量得到了明显的提升。
2风险评估的积极意义分析
我们将风险管理机制引入内科护理，对护理质量的提升有很好的帮助，通过完善护理规章制度，实行风险管理，保证安全护理，能够有效的回避护理风险，保证患者的安全，提升了护理的质量；正确的识别、评估风险事件是风险管理的关键，我们首先要确保护理人员的专业素质，使得护理人员通过自己的专业知识进行识别风险，评估风险事件，进一步控制风险事件的发生，通过完善风险管理机制，进行定期检查，定期分析和反馈分析，重视风险事件的控制，有助于防患于未然。
3结束语
风险管理知识培训篇6
关键词：培训；安健环意识；安全技能；noSa安健环五星管理系统
中图分类号：C93-0文献标识码：a文章编号：1001-828X（2012）02-0-02
noSa安健环管理系统是南非国家职业安全协会(nationaloccupationalSafetyassociation)于1951年创建的一种科学、规范的职业安全卫生管理系统。而noSa安健环五星管理系统更是在上述基础上从70年展起来，经过数万多次的调查、考察和评估，发展至今已形成的一个集安全、健康、环保于一体的先进安全管理系统。该系统以风险管理为基础，强调人性化管理和持续改进的理念，目标是实现安健环综合风险管理，做到“零意外、零事故”。
华夏电力公司自2009年开始全面引进noSa安健环五星管理系统的理念和方法，确立了“通过推进公司安健环管理体系建设，控制与消除生产经营过程存在的风险因素，以持续改进的原则，规范公司安全管理行为。实现安全、健康、环保的综合风险管理，提升公司安全管理水平”的指导思想，逐步建立安全生产的长效机制，制定了noSa安健环管理体系建设总体目标：即2009年争取达到四星、确保通过三星级评审；2010年争取达到五星、确保通过四星级评审；2011年确保通过五星级评审。为此，华夏电力公司通过多种方式强化安健环教育培训工作，夯实noSa安健环五星体系创建基础，有力地促进公司noSa安健环五星管理系统建设和安全管理水平的提升。
一、通过自我培训，培养安健环工作骨干，建立安健环管理系统标准、制度
noSa安健环五星管理系统以危害辨识、风险管理为核心，以海因里希的“冰山理论”为依据，以“p-D-C-a”方式为运行模式。其核心理念是：所有意外均可避免，所有危险均可控制，每项工作均应顾及安全、健康、环保；noSa安健环五星管理系统包含房屋及内务处理，机械、电气和个人防护装备，火灾和其它紧急风险管理，安健环事故记录及调查，机构管理等五大模块，安健环风险及影响评估、听力保护、污染风险控制和安健环培训等72个元素；通过评估查找风险隐患，制定防范措施及预案，落实整改并消除，实现闭环管理和持续改善，把风险切实、有效、可行地降低至可以接受的程度。
noSa安健环管理体系创建初期，华夏电力公司邀请国内知名管理咨询公司专家来厂，通过举办noSa安健环知识培训班，分批对公司领导、中层干部；管理人员、专业技术人员等进行集中培训，使公司领导、中层干部、员工能熟知noSa安健环基本知识，同时组织安健环72元素负责人、安健环区域代表、内审员进行针对性的培训，使之成为noSa安健环工作的核心骨干。
建立健全noSa安健环体系标准文件，是安健环管理体系建设的重要一环，华夏电力公司采用聘请管理咨询公司顾问做指导、组织安健环工作骨干外出调研、学习相结合的方式，根据国家相关法律法规、标准、行业标准和noSa安健环体系框架要求，制定了72元素标准文件。以此元素标准为培训教材，组织全员培训，使公司各级人员找到自己的位置，进入自己的角色，并在实际工作中贯彻执行，克服工作随意性大、安健环监督不到位、违章冒险作业等现象，实现安全管理从“要我安全”到“我要安全”的转变。
二、加强安健环意识教育，培养员工安健环行为习惯
认知决定操守，意识决定行为。华夏电力公司高度重视安健环意识教育，通过开展“员工安健环意识”、“安健环行为习惯”问卷调查，了解培训需求；同时分析公司在安健环管理工作中存在的不足，制定较为详细的安健环培训计划，进行针对性的培训学习。比如：编印《安健环知识手册》、《工余安健环手册》、《安健环知识普及手册》，人手一册提供给员工学习、查阅，做到全员参与。
平时通过内部经常性的noSa专业人员对员工的各元素培训，来强化全员安健环意识，改善员工安健环行为，规范操作过程。此外，还通过开展形式多样的安全教育和安健环知识竞赛等活动，营造“人人讲noSa，事事重安全”的良好氛围，促进全体员工noSa安健环意识的形成和提高，固化员工安健环行为习惯，使noSa安健环管理理念化作广大员工的自觉行动，有序推进noSa安健环五星系统的创建工作。
三、强化员工安全技能培训，确保公司安全生产
工伤事故率是noSa安健环五星级评审的重要指标，确保安全生产既是noSa安健环五星创建的目的，也是noSa安健环五星级评审的关键，员工的安全技能是安全生产的重要保障，公司高度重视员工的安全技能培训，通过加强培训管理，落实培训责任，强化培训目标考核，取得较好的效果：
1.对员工进行持续的安全培训，强化安全培训效果。开展每周一次的班组安全活动，公司安全管理部门平时加强对三级安全培训工作的督促、指导和检查，抓好班组培训，坚持班前安全交底，即班前会利用5-10分钟的时间，由班组长(项目负责人)介绍当天的工作任务，交代现场的安健环条件，危险因素，防范措施和注意事项，为促进规范作业行为的氛围奠定良好的基础，
2.根据公司各部门的实际情况和要求，进行有针对性的专项安健环培训，并及时地通报、组织分析公司及兄弟单位新近发生的事故，有效地促进了员工安健环意识的提高，避免类似事故的重复发生；组织对安健环元素负责人、安健环区域代表及专(兼)职以上安全生产管理人员进行了安健环管理知识培训，有效的提高了员工安全技能与安健环素质。
3.按国家相关规定要求，定期组织特殊工种作业取证和复审培训工作，做到公司特种作业人员持证上岗率达100%。
4.按noSa体系标准要求，对新进员工或转岗员工进行三级安全教育培训，做到新员工或转岗员工上岗前培训合格率达100%。
5.充分利用公司已有的电力生产仿真培训系统，大力开展事故分析、反事故演练和应急预案演练，切实提高了运行人员的事故应变能力和反事故水平，提升维护人员的消缺能力和安全技能水平。
6.在公司范围内组织开展技术比武和岗位练兵活动，要求全体员工参与，认真对待，经过贴近实战的检验，有效提高员工的技能水平和实战能力。
7.广泛发动员工参与岗位危险源辩识和风险评估，建立公司危险源风险清册，在进行风险评估、危险源辩识过程中，适时进行专项培训及各种形式的研讨，点评制定工作安全分析(JSa)及书面安全工作程序(wSwp)中存在的问题，及时起到纠偏的作用。
四、加强承包商安健环教育培训工作，提高承包商的安健环意识
针对多数与公司业务往来单位普遍存在的人员流动性大、文化水平低，受到的安全教育不足、安全意识淡薄等情况，在公司层面组织安健环培训同时，把承包商的安健环教育培训列入公司安健环教育培训计划，提升承包商工作人员的安健环意识和风险意识。
在组织承包商安健环教育培训中，重点针对人机工效、个人防护用品使用、安全标识、危险源辨识以及在安健环内审中存在问题及对策等，进行专题培训，通过强化教育培训使承包商认同公司安健环管理理念，共同遵守安健环管理标准、制度。
五、noSa安健环教育培训的体会
安健环管理是一个系统工程，要在相对传统的电力企业，导入一个全新的安全管理系统，由于员工长期习惯原有的安全管理模式，要想一时改变是非常痛苦和困难的事，在noSa安健环管理五星管理系统创建工作中，首先组织开展noSa安健环教育培训，提高全员noSa安健环意识、养成良好行为习惯和提高安健环工作人员安全管理技能至关重要，我们的实践体会是：noSa安健环体系创建首先需要全员参与，同时必须加大安健环教育培训的力度，在企业职工中形成一个浓厚的企业安健环文化氛围，从而树立高度负责的主人翁责任感和遵章守纪、自我防范的意识。
华夏电力公司自2009年开始开展noSa安健环五星管理系统创建以来，先后举办79场、完成83个安健环专题讲座，内容基本涵盖noSa72元素，共有32位元素负责人及21人相关专业技术人员或专家走上讲台，听课人数达7214人次，员工的安健环意识和安全技能得到明显提高，有力地促进了公司noSa安健环五星管理系统的创建工作和安全管理水平的提升。
六、创新安全管理的绩效
截止到2011年12月31日，华夏电力公司实现连续安全生产2868天的最高安全纪录，安健环绩效无工伤及职业病2868天，无环保事故5858天，无交通事故5599天，无承包商工伤及职业病事故3714天。2011年9月，公司被厦门市委、市政府评为“十一五”主要污染物总量减排先进企业，公司还先后获得厦门市“2009年度节能先进单位”、福建省电监办“2010年度福建省电力安全生产先进单位”、福建省及厦门市“2011年度安全生产先进单位”等荣誉称号。
风险管理知识培训篇7
关键词:国库集中支付制度;教育培训单位;收支管理;财务收支核算
风险是市场经济的特征之一，教育培训单位同样也存在风险。为防范可能出现的风险，采取措施加强收支管理是必要的。尤其是在国库集中支付制度之下，更应该认识可能存在的风险，采取措施提高收支管理工作水平，为教育培训单位的运行和发展创造良好条件。
1建立健全的教育培训单位收支管理体系
在加强教育培训单位收支管理活动中，要充分发挥管理职能，运用现代管理理论与方法，加强业务跟踪与监控，建立教育培训单位收支管理体系。一方面，建立完善的收支管理与核算体系，实时掌握教育培训单位的运行情况，保证各项业务稳定有序进行。注重假凭证、假账簿、假报表等治理工作，确保各项数据信息真实有效，不断提高经营管理水平，增强风险防范能力，提高收支管理水平。另一方面，建立有效的教育培训单位收支管理体制，健全机制体制，有效约束各项活动，避免违规现象发生［1］。完善教育培训单位收支管理体系，实现财务会计风险的防范和收支统一管理。例如，笔者对全市建筑企业实行一个窗口统一收费的监督和管理，精减收费流程，负责将行政事业性收费及时上缴国库，保证当月收费当月上缴，及时上报拨款计划，确保资金及时到位，保证工作的有序进行。规范对建筑企业行政事业性收费行为，提高收费透明度，保护企业合法权益，改善投资环境和服务态度。防止违规现象发生，实现对财务会计风险的有效防范与化解。
2完善教育培训单位收支管理信息揭示与披露制度
主要是采取相应措施，加强教育培训单位内部管理，规范各项收支管理活动，并注重外部信息获取，有效防范财务会计风险，提高收支管理工作水平。(1)教育培训单位外部。从教育培训单位外部来看，第一、收支信息要真实、全面、有效。由于收支信息失真和报表做假现象严重，加大收支管理风险。因此，要保提供的财务信息和财务报表信息真实。具体措施可以是，要求递交的财务会计报表应该经由负责人审计验证，确保符合要求。第二、接受财务会计信息时，需要进行全面评价，确保财务会计和收支管理信息详细。同时提供现金流量表，全面掌握教育培训单位的财务状况，确保教育培训单位的经营状况良好，最大限度降低风险［2］。第三、在开展收支管理活动时，不仅要求提供现金流量表和财务会计报表，还要提供更为全面的收支管理信息，确保信息真实有效，遵循集中支付制度的要求，有效防范风险，提高收支管理工作水平。(2)教育培训单位内部。从教育培训单位内部来看，着重需要做好以下工作:第一、详细编制财务会计报表，保证内容详细完善，全面掌握教育培训单位运行情况，了解贷款风险集中度，收支管理和财务会计运行状况等，为采取措施防范风险提供参考。第二、注重财务会计风险分析，健全信息披露制度，编制教育培训单位财务会计业务报表，详细了解可能面临的风险。并注重对风险的跟踪分析，提高收支管理和决策方案的针对性，促进工作水平提升。注重互联网和计算机技术应用，将教育培训单位的财务报表信息、信用度等录入计算机，构建完善的数据库，对这些信用情况进行全面分析，详细掌握教育培训单位的运行情况，加强监督管理和控制，对可能出现的风险提前采取防范措施。同时还要避免虚假财务会计信息出现，尽量降低风险，落实集中支付制度，提高收支管理水平，为教育培训单位发展提供保障。
3建立完善的教育培训单位收支管理机制
(1)建立与完善教育培训单位财务收支核算体制。健全收支核算制度和相关措施，推动各项工作制度化和规范化。教育培训单位财务会计工作人员要严格遵守职业道德规范，按要求做好每一项工作。账务处理时严格按规定进行，确保各项工作有凭有据，促进工作水平提升。注重收支管理及核算软件的应用，对账务实行集中管理与核算，提高核算工作水平。将教育培训单位财务报表等由系统自动生成汇总并上报，加强核算和收支管理，及时发现并处理可能存在的风险。要遵循规范要求操作，不得任意篡改数据，尽量降低财务会计风险。笔者在工作中，负责执行关于行政事业单位资产清查核实管理办法的有关规定，对单位资产进行有效严谨的核查，严格审核行政事业单位资产清查的报告。严格按照政府非税收入管理规定实行“收支两条线”管理，防止国有资产流失。由原来的单机版升级为网络版，实时掌握国有资产增减变动情况，实现资产管理业务的规范化、流程化、网络化，杜绝随意处置国有资产的不良行为，有效提高财政资金的使用效益。(2)注重教育培训单位收支风险控制工作。健全收支风险管控制度，推动收支风险管控的制度化与规范化。注重财务会计核算与成本控制，加强财务会计和收支管理等各流程的监督管理，及时防范可能出现的风险。根据收支管理工作需要，构建完善的收支管理系统，建立并落实教育培训单位财务会计风险识别制度、风险评估制度、风险管理制度、风险分析制度和风险报告制度，通过制度措施对财务会计风险进行防范和控制［3］。针对有可能出现的问题及时预防和控制，增强收支管理的时效性和针对性，及时采取措施防范潜在的风险。
4建立教育培训单位收支管理监督体系
根据收支管理工作需要，建立监督保障体系，并加强教育培训单位收支管理的事前监督、事中监督和事后监督，有效防范并降低风险。(1)教育培训单位收支管理事前监督。以提高收支管理水平为目标，建立教育培训单位风险预警机制，并严格落实各项规定。注重计算机技术应用，重视财务会计风险管理，然后有针对性的采取控制措施。了解教育培训单位财务会计等指标，加强分析与考核工作，对存在的不足及时处理。注重收支管理各项指标的分析，及时采取预警和防范措施，提高事前监督管理水平。(2)教育培训单位收支管理事中监督。加强教育培训单位收支管理的过程监督，保证收支管理各项活动有序进行。增进不同部门和工作人员联系，相互形成合力。建立风险预控机制，对风险进行动态分析和控制。随时收集收支管理的各项信息和指标，将预警指标与警戒值进行对比，对可能出现的风险及时采取预控措施，让教育培训单位有序运行，尽量降低风险所带来的不必要损失［4］。严格执行各项法律法规，加强监督管理，保证各项活动依法进行，促进教育培训单位更好发展。(3)教育培训单位收支管理事后监督。具体措施如下:对原始凭证、记账凭证、账簿和各种报表进行检查分析，考核各部门财务会计风险监控和执行情况，给出相应评价，对存在的不足及时改进。要及时发现可能存在的收支管理风险，然后采取预控措施，确保风险防范措施落实，促进教育培训单位收支管理水平不断提升。(4)笔者在具体工作中，执行并管理财政票据电子化管理改革及国库集中支付改革任务。主要负责执行票据领用、核销的管理流程和制度。负责换发新版准购证和新版财政票据以及代开电子票据的执行工作。经过不断的努力及全力配合，我中心圆满的完成实行电子化改革任务。对市建筑培训系统的收费进行严格管理及监督执行，严格按省物价局制定的收费标准进行收费，严格按照政府非税收入管理规定，实行“收支两条线”管理，完成全市培训收费人数100600人次，收费金额8000万元，准确率达100%。
5提高教育培训单位财务会计从业人员素质
教育培训单位应该根据实际情况采取措施，提高从业人员的思想政治素质和业务素质。(1)提高教育培训单位财务会计从业人员思想政治素质。注重优秀人才引进，加强管理培训，着重提高从业人员的专业技术水平、职业道德水平、政治理论水平，让他们有效开展收支管理工作。落实教育培训措施，增强工作人员法制观念和责任感，遵循规章制度办事。要制定完善的教育培训制度，不断提高工作人员素质。从业人员也要加强学习，提高专业知识水平和工作技能，培养爱岗敬业、勤劳奉献的作风，不断加强自我修养，抵制不良思想侵蚀，严格遵循规章制度办事，促进收支管理水平提升。(2)提高教育培训单位财务会计从业人员业务素质。着重提高从业人员从事收支管理工作的专业知识水平和专业技能，以适应教育培训单位不断变化发展的需要。为达到这个目的，提高从业人员业务素质，需要做好以下工作。第一、建立健全从业人员资格审查制度，工作人员必须接受正规教育，具有专业技能才能上岗，不符合条件的不得录用。第二、完善从业人员继续教育制度。倡导终身学习，不得掌握新知识和新技能，提高专业知识水平和工作技能，有效应对新情况和新问题［5］。第三、注重现代信息技术学习，掌握计算机、互联网、数据库等操作技能。加快教育培训单位收支管理网络化、信息化建设步伐，发挥现代信息技术的作用，促进收支管理水平不断提升。
风险管理知识培训篇8
关键词：人力资源；企业培训；风险模型；风险规避；培训策略
一、人力资源培训风险理论概述
企业经营有风险，企业的培训活动同样也具有风险。培训是企业人力资源的重要组成部分，它直接关系到企业的长远发展和解决现实问题的能力。然而，长期以来，由于对培训的错误认识和培训体系的不健全以及疏于培训流程管理工作，常常会使培训质量不高、效益低下，这不仅造成企业在培训投入上的资源浪费，产生投资风险，同时也使企业的培训工作日益陷入边缘化的恶性循环中，由培训风险最终导致影响企业战略目标实现的更大风险的产生。
二、我国企业培训的现状分析
21世纪知识已成为企业最重要的资源。作为知识载体的员工则成为企业最具活力和发展潜力的资源。随着知识更新速度的加快，企业员工面临着需要不断更新知识和技能的巨大压力，这促使越来越多的企业加强对员工培训的投入与管理。员工培训作为企业人力资源开发与管理的重要内容，对职工知识与技能的更新、创造力的发掘和培养、行为准则与责任意识的规范和强化发挥着重要作用。企业之间的竞争已经转化为人才之间的竞争，员工培训已成为决定企业核心竞争力的关键因素之一，员工培训已成为企业提升自身竞争力的重要手段之一。因企业必须重视对员工的培训，不断提高员工素质，才能适应市场竞争和社会发展的要求，为企业可持续发展注入永恒动力。
在知识经济时代，企业、政府、社会团体都越来越重视培训大多数发达国家在培训方面投入已占GDp的2.5%。美国企业培训经费一般占职工工资总额的10%左右，欧洲国家在5%-10%。中国人才资源网对2005年中国企业培训现状的调查显示：有41.3%的企业每年为员工花费的培训成本，占其员工工资总额的1%以下；有39.13%的企业花费的成本占1%-5%；有15.22%的企业花费的成本占5%-10%；有4.35%的企业花费的成本占10%-25%。按照国外通常的标准，培训投资超过劳动力预算5%的工厂可以获得的投资回报率为20%，而投资达到或者不到5%的工厂这一数字为19.1%。虽然中国企业已经逐渐认识到对员工培训的必要性和重要性，但培训对企业效益的提升还十分有限，培训效果并不明显。综合参考文献，企业培训的主要问题如下：企业对培训投资不足培训具有被动性和盲目性；培训内容缺乏实用性，趋于形式化，企业对培训内容的选择不够清晰、实用；忽视培训效果的反馈和培训技能的使用。
三、企业人力资源培训风险分析
1.对培训工作的错误定位培训瓶颈的背后,真正限制培训管理体系的障碍在于“观念瓶颈”。观念瓶颈首先表现为培训文化的单薄,没有充分认识到培训的重要性。现在一些企业的高管普遍存在着对培训的不正确认识,他们仅把培训看作是一种成本的投入,而不是可以带来收益的投资如认为“培训会增加企业的运营成本”,“培训员工的投入比招聘新员工更高”等等,结果导致了在培训实践中,作为上级的领导,对培训工作不积极参与,更不用说支持,培训工作结束后也无人问津；作为直接参与人的受训员工,也认为培训是摆花架子、搞形式主义,学不学都一样、学好学坏没差别,因而不能正确对待培训,导致培训流于形式。
2.人才与专有技术的双重流失
人才流失的风险是目前企业培训所面临的最大的投资风险。因为人力资源是一种“会跑”的资源,培训对象作为“经济人”,其属性也就决定了其在接受培训后,必然要求增加工资、提高待遇,而培训企业的培训投资在此时并没有完全收回,若再加上提高薪酬的成本投入,对一些规模较小、实力较弱的企业来说无疑是雪上加霜,而一旦受训员工的这种要求得不到满足或者不能被充分满足时,就必然会出现“跳槽”现象,并且他们所流向的企业大多数都是本企业的竞争对手,这对本企业来说无疑是一种潜在的威胁。
3.培训回报不确定带来的风险培训收益的体现并不是立竿见影的,总是要经历一定的阶段才能表现出来,即具有一定的时滞性,而在当今这个知识创新加剧,市场需求不断转变等不确定因素日益增多的社会中,如果企业由于竞争的需要或国家宏观调控的指导进行战略调整,如转产、工艺改造等就会使培训完全没有回报;如果企业进行技术更新,工艺调整或新产品开发,就可能使正在培训或刚培训完的知识和技术过时,回报期缩短。
四、如何规避新员工培训的风险
1.树立战略性的培训观念
初期的培训在于给新员工以信息，后期的培训在于帮助新员工开展工作，因此，企业在制订培训计划时，必须要结合企业的战略目标，把培训作为一项长期而系统的工程对待，培训时的目光也应该放长远些。
2.签定培训合同
根据国家劳动法有关规定，企业可以与受训员工签定培训合同，并要求员工为组织服务若干年，如果员工不履行合同，应当承担违约责任，并交纳违约金。这在一定程度上可以减轻离职风险的发生。
3.加强企业文化建设
企业文化即企业核心，是企业的生命支柱。企业文化在某种程度上代替了企业制度，以一种无形的力量规范、引导企业成员的行为，用高尚的企业目标、企业精神、企业道德塑造人，增强员工对企业的认同感、归属感、信任感，增强企业活力、凝聚力,降低了员工流失风险。
4.合理分担培训费用
员工培训费，特别是长期培训及高新技术培训费用很高，一旦员工产生离职行为，企业将难以收回培训成本。因此，对存在较大流失风险的入职培训，本着企业为主、个人为辅的原则，由企业和个人共同分担培训费用。同时，应加大岗位培训，制定相关激励政策，鼓励员工自学、鼓励岗位成才，可以大大降低企业培训投资。
5.风险转移
培训外包是常用的一种风险转移方法，由于培训投资具有复杂性，规范性和高成本性的特点。对于一些自身缺乏完善的培训体系的企业来说，将培训职能外包是一种有效的方法，企业与高校，培训机构，继续教育部门签定培训外包合同，由外包单位承担培训的部分或核心职能，企业只对培训结果进行考核验收，由于双方事先签定培训合同，一旦发生培训效果不佳或不符合原有要求，便能依条款获得赔偿，这就是使培训风险转移至外包单位。
6.加强人事档案管理
目前人事档案对员工个人来讲仍具有重要的意义，有效管理员工的档案，建立员工的业绩，诚信档案，能在一定程度上对员工起到约束作用。
7.实行有效性控制
全过程应该在事前、事中、事后都能得到有效的控制，以确保整个培训过程的顺利实施，并取得良好的培训效果，作为一种培训，我们首先需要系统化地设计新员工培训的内容，制定具体的培训计划，同时依照过程控制的原理，对培训的实施进程进行跟踪，在培训结束后，理应做出具体的培训评估与反馈，以利于新员工培训的切实改进。
总结：本文分别从企业培训的内部风险和外部风险进行了分析，针对企业培训所面临的内部风险，文章从培训观念风险和培训技术风险两个方面进行了分析，并提出了相应的规避策略，即：进行培训需求分析，正确地制定与实施培训计划。面临培训后员工跳槽的风险，提出采取制约措施，使员工选择留下，企业和员工的博弈达到双赢。在制约成本的问题上，建议完善薪酬体系和与员工建立心理契约的方式来降低制约成本和员工离职率，留住员工尤其是核心员工，促进企业的可持续发展。
参考文献
[1]任维:企业在职培训投资的风险及对策[J].中南财经政法大学研究生报,2006.(3)
[2]杨宣志:国有企业员工培训的风险与规避方法[J].中国培训,2005,(8):23～24
风险管理知识培训篇9
关键词：培训风险；人力资本；防范
随着竞争的加剧，企业越来越重视员工的培训，通过培训提高员工能力和素质从而促进企业发展。显然，培训已经成为企业成长无可取代的推动力。
现实中虽然许多企业认识到了培训的必要性，但培训作为一项人力资本投资活动，必然伴随着一定的风险。如何降低培训风险，提高培训效益，是众多企业关注的问题。
一、企业培训的风险
（一）企业培训的内在风险
所谓培训的内在风险指由于企业没有对培训进行合理规划和有效的管理而导致培训的质量不高，使得培训没有达到预期的目的，培训的投资效益低下。
1.员工培训理念风险
理念风险主要是出于企业的高层领导和受训员工对培训的错误观念和错误定位，没有形成正确的认识而导致损失的可能性。一些企业高层领导由于把培训看成一种成本，而不是投资，从而对培训产生一些错误认识，认为培训是浪费时间和金钱的活动；培训是为他人作嫁衣；培训是培训部门的职责；高层管理人员不需要培训；市场上流行什么就培训什么等。错误的培训观念，必然导致培训效果的不理想。同时，作为培训主体的受训员工对待培训的态度及认知也会直接影响到培训的效果。
2.员工培训技术风险
培训的技术风险是在进行培训需求分析、制订培训计划、培训实施、培训效果的评估以及培训成果的转化的某个环节中，由于管理不当或者不能及时正确地做出判断和结论可能对企业造成的损失。如没有做好明确的培训需求分析，培训目标脱离企业的发展方向；培训内容与形式脱离真正需要；不能为员工进行培训成果的转化创造一个有力的环境等，都会给培训带来风险。
（二）企业培训的外在风险
所谓培训的外在风险指虽然培训项目达成了预定目标，但由于各种外在因素导致企业遭受各种直接或间接损失的可能性。
1.员工流失风险
培训无疑提高了员工的能力和素质，增强了员工在企业和社会上的竞争力，从而增加了离职的可能性。更严重的是，许多企业员工将在原公司所获得的技术、信息、经验直接带到新企业或自己组建企业，导致原企业为自己的竞争对手培养人才或直接培养了未来的竞争者。
2.专业技术保密难度增大的风险
一般企业通常都有自己的管理经验和专有技术，由专业的技术人员进行操作和管理，使之转化成生产力和具体的产品。科技的快速发展，专业技术人员必须不断参加学习，接受培训，才能够增强企业的技术优势，提高企业竞争力。培训和学习使更多的员工掌握这些专业技术秘密，显然，掌握的人越多保密难度越大。
3.培训收益风险
培训收益具有一定的时滞性。如果企业因为竞争的需要、政策的转变，或者仅仅是因为在短期看不到培训所产生的直接效益，而对培训工作产生怀疑，改变企业的经营战略或者进行经营范围调整，如大规模产品转产、关键技术环节的技术改造、各个职能部门的大调整或者重要人事变动等，这就会使培训工作付诸东流，完全没有回报。
二、企业培训风险的防范
（一）转变培训理念，强化风险意识
第一，转变培训理念，从企业领导者的角度，要正视员工培训投资所产生的风险，认识其客观存在，并充分认识到有效的员工培训与开发，会极大地增加企业的人力资源价值，提高企业的经济效益和市场竞争力。从受训者的角度，通过学习氛围的营造、宣传教育，使受训员工明确理解企业进行培训的真正原因及意图，明确培训对其自身职业生涯发展的重要作用，提高受训员工参加培训的积极性。第二，强化培训风险意识。培训作为重要的人力资本投资活动，有收益，亦会有风险。投资的收益越大，其投资的风险也越大。培训风险的存在是源于培训所具有的不可确定性和不可控性。只要这种不确定性存在，企业培训风险的存在就是必然的。因此，企业管理者要有正确的风险投资意识和明确清晰的培训理念，大可不必因噎废食。
（二）规范培训流程，提高培训质量
1.进行培训需求分析。科学合理的培训需求分析是培训有效性的基础，需求分析不准确或者不到位，会严重影响培训效果。培训需求分析过程中，要根据企业实际情况，深入分析企业的培训需求即谁需要培训、需要什么样的培训、什么时候培训等，而不是盲目跟风。这就需要选择合适的人对需要培训的组织开展培训需求分析，并选择科学的培训需求分析方法，力求做到需求分析结果的客观和准确。
2.制定有针对性的培训计划。企业要根据发展战略和培训需求制订培训计划。包括设定培训目标和内容、确定培训人员、培训方法和形式、培训预算等。根据培训目标和计划，按照轻重缓急，配以相应的人财物等资源，保证培训计划的贯彻和落实。
3.做好培训计划实施过程的管理。要谨慎选择选择培训机构与培训师，多方比较性价比、知名度等再做选择。对于培训所需的设施设备与培训环境要精心安排，确保培训师能够顺利地完成培训相关活动。了解学员培训过程中的反应，及时和培训师沟通并做调整，满足学员的需要。
4.做好培训结束后的管理。一是要开展培训后续跟踪活动，提供后续资源。包括培训者定期访问受训者的工作地点，观察并帮助受训者运用所学知识，为受训者发挥其培训效能创造良好的学以致用的环境，以及通过提高受训员工的报酬等方式承认员工通过培训努力的结果，以此留住受训员工。二是要进行培训效果评估，为下一期的培训提供指导性的帮助。主要是调查收集受训者和有关人员对培训项目的看法，受训者学习后态度行为的变化是否达到了培训的预期目标，以及培训对组织的整体绩效的提高和培训需求的满足。
（三）建立完善的培训制度，改变培训不规范的现象
要降低培训过程中存在的风险，企业必须建立起一套完备的培训制度，规范培训的组织机构、经费投入，培训流程等各个方面。诸如入职培训制度、培训激励制度、培训考核评估制度、培训奖惩制度、培训风险管理制度等。从制度上保障管理者以及人力资源管理部门为培训成果的转化创造有利的环境和必要的支持；员工参与培训之后，企业必须通过制度保障对培训效果的评价进行必要的反馈；同时，要把培训、考核、奖惩有机结合在一起，充分调动员工参与培训的积极性等等。培训制度一旦建立，组织中各个层次的人员必须严格遵守，使培训制度真正发挥应有的作用。
（四）建立优秀的企业文化
培训风险的防范要有优秀的企业文化作支撑。优秀的企业文化具有强大的凝聚力和向心力，企业的战略目标、经营理念逐渐会被员工了解，他们会自觉的以企业经营理念为指导，更加热情投入到学习和工作中去，自觉地遵守企业的规章制度，使企业的各项制度转化为他们的自觉行为，从而调动全体员工的积极性和创造力，使企业在激烈的市场竞争中获得生存和发展的原动力。同时，一个具有优秀文化的组织更加重视员工自我价值实现的需求，并且努力建立与这种需求相适应的培训理念和制度，把员工的利益与企业的长远发展紧密地联系在一起。这种良好的文化氛围极大地激发了员工的工作热情，增强了员工的凝聚力、忠诚感。
（五）合理利用法律手段
培训员工流失风险的存在，要求企业在培训中能够运用法律手段保护企业的权益，降低培训风险。一是把培训管理纳入合同管理。劳动法规定，试用期内的员工离职等不受约束。因而，在员工试用期内企业应尽量避免出资对其培训，如果确实需要对试用期内的员工进行培训，最好培训前与员工签订相关合同以规避员工受训后突然离职的风险。对非试用期的员工进行培训更应充分考虑他们流失的可能性及由此带来的连锁反应，受训前要与其签订培训协议。其次，由员工分摊部分培训费用。企业在培训前对培训费用进行预算后，根据费用情况可由员工分摊部分或全部培训费用，并以书面形式明确企业和受训员工分摊培训费用的形式和比例，构建合理的培训费用分摊机制。如果受训员工违反此类培训协议，企业可以上诉到劳动争议仲裁委员会，乃至人民法院强制执行来维护自身的合法权益。
参考文献：
[1]袁声莉，刘莹.培训与开发.科学出版社，2012.6
[2]贾昕.企业员工培训风险及规避策略.人力资源管理，2012.3
风险管理知识培训篇10
科技型中小企业是我国科技进步最主要的市场经济主体，是技术创新的源头和技术成果转化的直接载体，也是科技型大中企业或企业集团的“孵化器”。在生产诸要素中，技术和人才资源对科技型中小企业的成长起着最为关键的作用，相比其他类型的企业，科技型中小企业的持久竞争优势更依赖于企业人力资本的积累与质量提升。众多国内外研究表明，科技型中小企业人力资本投资可以直接起到提高生产率和节约率，减少废品率和人员流失率的作用［1］。然而，当前科技型中小企业人力资本投资的状况并不理想。在本研究调查的96家北京地区科技型中小企业中，25%的企业人均年培训费用在0～25元之间，80%的企业人均年培训时间在0～2天之间，企业人力资本投资明显不足。这不仅不利于企业人力资本的积累，更恶化了原本就较高的人才流动率，并容易形成人才流失的恶性循环。究其原因，主要有两个方面:第一，科技型中小企业普遍存在资金紧张的问题，受到资金的限制，导致他们更愿意将资金用于物质资本的投资，认为人力资本投资的收益期长，不如物质资本投资的收益稳定和见效快。第二，更为主要的原因是，企业认为，相比物质资本投资，人力资本投资具有较高风险，尤其是人才流失风险让很多企业不愿意开展员工培训。事实上，人力资本投资作为投资的一种类型，必然具备一定风险，但只要能够客观地认识与评价风险，就能够有效地限制和规避风险。为此，目前需要建立客观、合理的人力资本投资风险评价体系，其对于改善科技型中小企业人力资本投资状况具有重要的现实意义。国内外专门针对科技型企业人力资本投资风险评价体系的相关研究非常少，绝大多数是针对普通中小企业的人力资本投资风险相关理论和实证研究，具体包括两个方面:(1)人力资本投资风险的来源与评价指标体系的构成研究。学者们的研究视角不同，对人力资本投资的风险来源与评价体系构成的认识也就存在差异。舒尔茨从教育的角度出发，对人力资本投资风险的来源进行了初步分析;贝克尔对人力资本投资风险的3种来源进行了探讨;Levhari等［2］把不确定性纳入到人力资本投资理论分析中，实现了不确定性的内生化;刘茂福［3］把人力资本投资风险分为人为风险和非人为风险;刘家国［4］认为风险有投资对象选择不当风险、制度性风险、环境变更风险、投资对象在受雇期间死亡或丧失劳动能力风险、企业文化建设与员工认知不协调风险、人才流失风险等;王爱华［5］认为，人力资本投资面临着环境风险和管理风险;胡波［6］认为企业人力资本投资风险主要包括发展、效益、匹配和4个方面;路竞竞［7］从成本风险、收益风险、综合风险3个方面反映企业的人力资本投资风险;张明［8］通过研究假设和实证验证，对企业人力资本投资的风险因素进行识别，识别出系统风险、匹配风险、决策风险、风险、流失风险、贬值风险和使用风险等7类风险。(2)人力资本投资风险评价研究。这方面的研究主要包括风险评价指标的确定与风险评价，其中核心问题是指标体系构建方法与评价方法的选择。朱玉清［9］用人力资本投资的期望损失值即投资的机会成本来衡量风险的大小;张晓青［10］在建立一个企业人力资本投资的风险评估指标层次结构图的基础上，提出了评估单个人力资本投资方案绝对风险大小的绝对风险评估方法和比较多个人力资本投资方案相对风险大小的评估方法;李慧［11］提出企业人力资本投资风险测评的专家评价法和马尔可夫法;杨娅芳［12］构建了基于战略的企业人力资本投资风险评价指标体系，采用蜘蛛图法对企业人力资本投资风险进行评价;王爱华［13］建立了一套风险评估指标体系并用模糊综合评估法对企业人力资本投资风险进行评估;孟卫东等［14］、李春玲等［15］采用灰色评价方法建立测评矩阵，建立了人力资本投资风险水平的评价指标体系，并利用模糊方法进行综合评价;路竞竞［7］运用蒙特卡洛评价法分析了企业的人力资本投资风险;张明［8］则运用层次分析法建立了企业人力资本投资风险评价指标体系，并运用模糊综合评价法评估了风险水平。文献综述显示，国内外关于一般企业以及中小企业的相关研究较多，对企业人力资本投资风险的构成、评价指标体系的构建以及风险评估的方法进行了广泛地探讨，为后续研究提供了宝贵的经验与成果。但现有的研究成果仍存在一些不足之处，有进一步深入探索的空间和必要性:一是学者们对企业人力资本投资来源与构成的研究，虽然关注了来自企业外部的风险以及来自企业投资管理方面的风险，但是这些相关研究有的对风险的划分比较简单、明了，但不利于量化评价;有的则对内部管理风险的评价不够全面;有的指标定义得有些宽泛，不易操作。对于企业人力资本投资来说，企业内部投资管理风险是最主要的，在分析风险来源和设计风险评价指标时应该优先选择反映企业投资管理方面的风险，并尽量将指标细化和具体化，以提高指标体系的可操作性。二是已有很多研究在确定风险的具体评价指标时选择的是通过企业人力资源管理与财务方面的实际数据计算出的实际指标，如投资对象选择风险是用企业的“录用比”、“招聘完成数”、“招聘引进员工胜任度”等来衡量，考核管理风险是用企业的“出勤率”、“劳动生产率”等指标来体现，虽然这种方法易于操作，但由于人力资本投资风险多数不会较快呈现出来，直接利用调查当年的数据会降低风险评估的准确性，且有些客观指标并不能直接反映投资的效果与风险。相比较，投资决策实施一段时间后的主观评价应该更能够直接反映投资决策的效果与风险水平。三是关于科技型企业人力资本投资风险评价指标体系的研究极少。虽然不同类型企业在人力资本投资及其风险方面有很多共性，但由于不同类型企业的特点与人力资源管理状况的差异，导致不同人力资本投资风险来源对风险形成的影响程度是不相同;即使是相同的指标，由于其对不同类型人力资本投资风险的作用程度不同，其权重也应该是不同的。针对不同类型企业，对其人力资本投资风险指标确定相适应的权重是很必要的，这将有利于特定类型的企业在投资实践中判断风险因素的主次，并抓住主要的风险因素进行管理与规避。有鉴于此，本文以北京地区科技型中小企业为研究对象，针对这类企业的特点，在借鉴已有研究成果基础上，以企业内部管理风险为主，通过理论分析建立理论评价指标体系的理论框架，以企业管理者对人力资本投资决策及其结果的主观评价为依据，利用因子分析法和层次分析法探索并验证适合该类企业人力资本投资的风险评价指标体系，以有效服务于企业的风险评估，并最终有助于改善企业的人力资本投资状况。
2理论框架
借鉴目前已有的国内外重要相关研究成果，本研究将企业人力资本投资风险界定为:企业通过在职培训、“干中学”、健康保健、迁移等投资形式进行人力资本投资的过程中或结束后，不确定因素导致企业的实际收益与预期收益发生的负偏差，进而使企业人力资本投资蒙受损失的可能性［8］。根据人力资本投资及其风险的相关理论，结合科技型中小企业的特点，可以从风险来源的角度来构建企业人力资本投资风险的理论框架。
2.1外源风险
外部环境的突变或者对外部环境的不确定性认识不足都将会导致人力资本投资结果与预期目标不一致而造成损失的可能性。企业要面对的外部环境有很多种，包括宏观政治、经济形势、法律法规政策、产业结构调整、市场变化、科技进步、行业前景、突发性灾难和事故以及疾病、战争等。对于科技型中小企业来说，拥有先进的技术以及掌握先进技术和具备技术创新能力的人才是其保持生命力的源泉。相对于科技的快速更新与发展、市场的变动和产品生命周期的缩短等，人力资本的形成是一个长期的过程，这使得人力资本贬值的可能性也随之增加，进而威胁到科技型中小企业的生存与发展，因此，企业人力资本投资必须考虑外部环境的因素，其中贬值风险应该是科技型中小企业人力资本投资时面对的最主要的外部风险。
2.2内源风险
众所周知，企业人力资本投资的内源风险主要是指企业人力资本投资本身所产生的风险。企业人力资本投资包括在职培训、“干中学”、迁移、健康保健等投资形式，不同投资形式下的风险也不完全相同。2.2.1培训投资阶段风险培训过程可分为培训实施前、实施中和实施后3个阶段，每个阶段如果管理不当，就会产生相应的风险。培训实施前的风险有:(1)错误的培训理念所带来的风险。培训理念错误可能导致过度重视培训或轻视培训或超前培训或培训滞后等，从而加大培训的风险。(2)培训对象选择不当产生的风险。如对象经过培训后不能掌握培训的知识和技能;或者培训后虽然掌握了知识与技能，但不愿意将所学技术应用到工作中，消极怠工;或者培训后培训对象跳槽到其他竞争对手那里，导致人才流失等风险。(3)培训内容选择不当的风险。错误的或者不适合的培训内容可能会使得培训的知识、技能无法应用到工作中，浪费了培训的资金、时间、精力。培训实施中的风险有:(1)培训方法选择不当产生的风险。培训方法选择不当将直接影响培训的效果。(2)风险。一方面是培训师的选择不当影响培训效果;另一方面，企业培训激励不足会出现监督者监督不力、组织者流于形式、培训者有所保留、受训者消极怠工等形式的道德风险。(3)匹配风险。在培训实施中，若培训内容与所需内容不匹配、培训者与受训者不匹配、培训方法与受训者不匹配，都会使培训效果受损。培训实施后的风险有:(1)风险。培训实施后，员工会要挟企业增加其工资率或其他方面的福利待遇等，如果员工没有达到预期会选择消极怠工甚至离职，直接导致培训成本的浪费。(2)流失风险。员工受训后由于身体健康原因，或者因得不到预期的待遇提升，或者在其他竞争对手那里找到了更好的职位等而离职，都可能导致技术泄密、客户流失，并引发其他员工跟随离职的风险。(3)专业技术保密难度增大的风险。通过培训，员工掌握了企业的管理经验和专有技术后，存在因个人利益而出卖企业机密的风险。(4)匹配风险。培训后可能会出现员工与员工之间、员工所学内容与工作需求之间、员工所学与现有的工作条件之间不匹配的风险。(5)培训成果转化风险。员工培训后无法将所学转化为劳动生产力，造成学用脱节的现象，从而导致收益受损。培训是科技型中小企业人力资本投资的最主要方式，特别是一些科技型企业重点对管理者开展高层次的培训，其培训费用构成了企业人力资本投资的最主要成本，一旦发生风险，对企业的损失是很大的。2.2.2“干中学”方式的风险“干中学”的风险主要来自于两个方面:(1)道德风险。员工利用工作时间学习，有可能并没有努力学习，也有可能学习了一些与工作无关的知识与技能，或者没有将已掌握的技能用于工作，导致培训损失。(2)流失风险。员工在岗学习到知识与技能后离职所产生的风险。科技型中小企业更愿意员工以“干中学”的方式来学习知识和技能，可以节省成本，但员工通过“干中学”更容易接触到企业的核心信息与技术，一旦员工离职，就会引发人才流失、信息与技术的泄露等一连串的风险，其中信息与技术泄露会给科技型中小企业带来致命打击。2.2.3员工迁移投资的风险员工迁移一般包括员工迁入、迁出、上行迁移、下行迁移和平行迁移等几种形式，其投资风险可归纳为:(1)道德风险。一是招聘人员不负责任或者失误，或者应聘者故意隐瞒真实信息而导致人才引进失误，并影响了现有员工的工作热情所产生的风险。二是管理者因个人因素而作出错误的辞退员工的决策所产生的人才流失、信息与技术外泄等风险。三是员工被迁移到低级岗位后消极怠工所产生的风险。(2)匹配风险。包括:企业招聘的人员不适应岗位需求、升职员工或横向岗位迁移员工不能胜任新岗位所产生的风险。(3)违约风险。主要是指新招聘员工可能选择离职，撕毁契约所产生的风险。(4)成本沉没风险。辞退尚能给企业带来收益的员工，并且员工先前培训、安置等费用尚未收回，将会遭受损失，同时也增加了重新安置新人的成本［8］。目前，科技型中小企业员工的流动率偏高，尤其是专业技术人员的主动离职率相比其他类型企业要高，员工迁入、迁出比较频繁，科技型中小企业由于员工迁移而发生风险的可能性也较大。2.2.4健康投资风险健康投资行为的风险主要在于当对员工进行健康投资后，一旦员工出现生命意外、离职等情况，健康投资的成本就成为一种沉没成本。其主要涉及:(1)人才流失风险，包括生命意外和离职，这与之前所述相同。(2)激励不当风险。健康投资作为一种保健因素，常常被员工所忽视，但若投资激励不当，就容易引发员工的不满而产生各种风险。(3)投资不当。健康投资不足会降低人力资本存量，而投资过度则单位投资所产生增量的收益就有可能负增长，从而产生风险。(4)投资方式选择不当。健康投资的方式如医疗、卫生、保健、心理咨询等应根据员工的实际需要来定，脱离实际需要的投资不但会增加企业的投资成本，还有可能产生负面的效果。上述重要相关理论框架和研究体系的探析为科技型中小企业人力资本投资风险调研问卷的设计奠定了合理、坚实的基础，也确保了后续实证研究的科学性和准确性。
3调查问卷设计与数据采集
3.1调查问卷设计
本研究使用的正式调研问卷包括科技型中小企业的基本情况调研和人力资本投资风险评价量表两个部分。首先，企业基本情况调研方面，主要涉及到企业的性质、年限、规模、研究领域及发展阶段等。其次，科技型企业人力资本投资风险评价量表的设计方面，根据前文所建立的人力资本投资风险评价理论框架和研究体系，对所分析的类似因素进行整合，最终得到包含31个因素的风险评价量表，并就所设计量表征求了15家科技型中小企业的20位企业高管的意见，除了进行量表因素描述方面的修改外，31个因素都被保留并确定了最终评价量表，其中:30个因素用来衡量企业内部管理风险(见表1)，1个因素用来衡量企业外部风险，即贬值风险。根据这31个因素，通过企业调查与访谈，构建企业人力资本投资风险体系。量表采用了Likert5点量表测试方法作答，答案的赞同程度排序为:①＜②＜③＜④＜⑤，其中“①”表示项目涉及现象“完全符合”，“⑤”表示该项目中的描述的现象“完全不符合”，由被调查者对每个问题进行①～⑤不同程度选择。
3.2调研数据采集
本次调研采用问卷调查和实地访谈相结合的方式进行。问卷调研主要由科技型中小企业的总经理、人力资源部主管、其他职能和业务部门的负责人进行填写，同时对上述主体进行实地访谈以确保调研结果的真实性和科学性。本次调研对象主要是北京地区96家科技型企业，调研过程采用问卷发放和实地访谈相结合的方式进行。其中调查问卷共发出200份，有效回收164份，有效回收率为82%。本次调研行业范围较广，涉及软件和电子信息行业、环保行业、新材料生产行业、文化创意产业、生物医药行业、通讯设备制造业、金融服务行业、高端装备制造业等，在一定程度上确保了调查的有效性;企业规模调研方面，中型企业40家，小型企业52家，微型企业4家;调研对象包括企业董事长、总经理、人力资源经理、职能部门经理及一线员工等，其中男性占调研对象的91%，女性占9%;企业所有制结构调研方面，民营企业占调研对象的42%，合资企业占38%，独资企业占10%，国有企业占6%，其他类型占4%;企业年限调研方面，3～5年的占调研总数的55%，1～3年的占27%，6～10年的占11%，其他年限占7%等。
4研究方法与实证结果
4.1科技企业人力资本投资风险评价体系的构建
4.1.1研究方法本研究运用SpSS21.0软件，对164份有效问卷调研数据进行统计分析，采用探索性因子分析法探析科技型企业人力资本投资风险评价体系的构成情况。4.1.2实证结果本研究对科技型企业人力资本投资风险评价量表进行了信度与效度检验，Cronbach＇salpha值为0.927，Kmo值为0.862，Bartlett球形度检验统计量的显著性水平为0.000，适合进行因子分析。根据前文的理论分析，科技型中小企业人力资本投资风险来源于外部风险与内部风险，其中外部风险主要以贬值风险来进行衡量，而内部风险来源涉及的因素较多，因此这里只对30个内部风险因素进行因子分析。因子分析以默认特征根大于1为标准来提取有效因子，共得到5个因子(见表1)，5个因子解释了总变异量的68.10%。通过对上述因子分析结果的深入研究，并结合科技企业人力资本投资内部风险的实际情况，得出了科技企业人力资本投资内部风险由以下因子构成的研究结论，具体包括:因子1:涉及了“培训内容选择不当”、“选择了错误的培训对象”、“培训方法选择不当”、“培训师选择不当”、“人力资本投资观念错误”、“企业对员工培训的约束制度不健全”、“企业对员工培训效果测度的有效性低”、“企业对员工的职业生涯规划没有针对性”等8个方面的调研项目，主要是从科技人力资本投资风险的决策角度出发，由于投资对象、内容、方法、执行者等的选择，以及培训评估与约束方面制度的不健全所带来的投资风险，因此命名为“决策风险”。因子2:涉及了“薪酬福利水平与国内同行相比不合理”、“公司内薪酬福利待遇不公平”、“员工职位或等级晋升不合理”、“员工职位或等级晋升不公平”、“员工对工作环境满意度低”等5个方面的调研项目，主要是指公司在员工薪酬福利安排、职位或等级晋升制度、工作环境等方面的缺陷导致的人力资本流失或工作效率低下等风险，因此命名为“激励政策风险”。因子3:涉及了“受训人员掌握了技能与知识，但由于激励不足等，在工作中有所保留”、“人力资本增加后，员工要挟企业进行加薪或晋升”、“应聘者的隐藏或夸大信息导致招聘失误”、“员工由于各种原因消极怠工”、“人力资本组织者和实施者的道德风险”等5个方面的调研项目，主要是指员工被聘用、培训或提升后在工作中保留知识、要挟加薪或晋升、隐藏真实信息、消极怠工，以及其他道德问题所产生的风险，因此将其命名为“风险”。因子4:涉及了“投资后，员工因个人身体状况原因不能为企业继续服务”、“投资后员工离职”、“员工流失后，企业保密难度增大”、“流失的员工掌握了企业的核心技术或关键客户”、“一个员工离职而出现的其他员工跟着离职的现象”等5个方面的调研项目，主要体现出公司招聘、培训或提升员工后，员工由于健康原因退出劳动或其他原因导致员工流失所产生的风险，以及由此引发的关键技术保密困难、关键技术或客户的流失、其他员工的跟随流失等风险，因此将其命名为“流失风险”。因子5:涉及了“招聘、培训或提升后的员工不能与其他员工合作”、“招聘、培训或提升后缺乏设备等使用知识或技能”、“招聘、培训或提升后岗位与人力资本投入不匹配”、“培训成果无法转换为生产力”、“培训过程中培训师、培训内容与培训需求不符”、“培训、健康投资等被当成一种保健因素，无激励作用”、“员工的招聘、培训、安置等成本沉没”等7个方面的调研项目，主要是指公司招聘、培训或提升员工后，由于人与人之间的不合作、人与物之间的不匹配、人与岗之间的不匹配等所产生的风险，以及投资后成果不能转化为生产力、投资丧失了激励效应、投资成本沉没等风险，因此将其命名为“匹配与使用风险”。因子分析结果与前文的理论分析是一致的:科技型中小企业人力资本投资的内部风险可由5个维度构成，再加上外部风险———贬值风险，则可以将科技型中小企业的人力资本投资风险评价体系确定为6个维度31个指标的评价体系。
4.2科技型企业人力资本投资风险评价体系指标权重的确定
本研究针对构建的包含三个层次6个维度31个指标的风险评价体系，采用层次分析法(aHp)确定风险评价体系中各指标的权重。第一层总目标层(a)为企业人力资本投资风险;第二层目标层(B)有6个主因素，分别是决策风险、流失风险、配置与使用风险、风险、激励政策风险和贬值风险;第三层方案层(C)有31个子因素(包括30个内部风险因素和1个外部风险因素)。具体确定权重的步骤如下。4.2.1构建判断矩阵判断矩阵用以表示量化的同一层次各个指标的相对重要程度，由专家对各层元素进行两两比较，构造出比较矩阵。在层次分析法中，为了让专家判断定量化，形成比较矩阵，本研究引入1～9标度法，由专家进行定性分析的直觉和判断力而确定，用判断矩阵表示针对上一层次某因素而言，本层次与之有关的各因素之间的相对重要性，具体评价标准如表2所示。本研究邀请了来自科技型中小企业的20位高层管理者或人力资源管理部主管，根据表2所示的评价的标准建立各层次指标的判断矩阵，共形成一级指标(即目标层中的6个主因素)判断矩阵1个，二级指标判断矩阵5个，即目标层中的决策风险、流失风险、配置与使用风险、风险、激励政策风险的判断矩阵，其中，贬值风险由于只包含1个指标，因此不建立该指标的二级指标判断矩阵。4.2.2层次单排序层次单排序包括计算指标间的相对权重和检验一致性两个方面。确定相对权重是根据判断矩阵计算对于上一层因素而言本层次与之有联系的因素的重要性次序的权值，它是本层次所有因素相对于上一层次而言的重要性进行排序的基础。需要对判断矩阵进行一致性检验，只有通过检验的矩阵才能被采纳。下面以目标层的6个主因素，分别是决策风险、流失风险、配置与使用风险、风险、激励政策风险和贬值风险，即B1～B6，相对于总目标层(人力资本投资风险)a为例，说明求解过程:(1)根据专家的意见，比较各因素间的重要性，得出B1～B6相对于总目标层的判断矩阵，具体可如表3所示。(2)计算权重。判断矩阵权重的确定方法有很多，较常用的是特征向量法中的和积法。和积法是对矩阵的每一列向量进行归一化处理，将归一化的矩阵的行向量的元素相加，然后归一化，得到特征向量，最后计算最大特征值。(3)一致性检验。判断矩阵的一致性是指专家在判断指标重要程度时，各判断之间的协调一致，不至于出现相互矛盾的结果。层次分析法要求各位专家的判断要具有大体的一致性，因此需要对判断矩阵进行一致性检验。判断一致性的方法是计算一致性指标(Ci)和随机一致性比率(CR)，当CR＜0.1时，即可认为判断矩阵具有满意的一致性。用上述同样的方法，可以继续对其他5个方案层C的判断矩阵进行计算，得出相应权重与一致性检验的结果，具体如下:相对于决策风险B1的方案层相对权重是:w1=［0.240，0.234，0.146，0.111，0.085，0.057，0.063，0.063］t，λmax=8.267，Ci=0.038，Ri(n=8)=1.41，CR=0.027＜0.10。相对于流失风险B2的方案层相对权重是:w2=［0.328，0.188，0.188，0.188，0.108］t，λmax=5.058，Ci=0.0145，Ri(n=5)=1.12，CR=0.013＜0.10。相对于匹配与使用风险B3的方案层相对权重是:w3=［0.296，0.165，0.122，0.130，0.091，0.130，0.067］t，λmax=7.226，Ci=0.038，Ri=1.36，CR=0.028＜0.10。相对于风险B4的方案层相对权重是:w4=［0.398，0.190，0.165，0.144，0.103］t，λmax=5.209，Ci=0.052，Ri=1.12，CR=0.047＜0.10。相对于激励政策风险B5的方案层相对权重是:w5=［0.298，0.298，0.158，0.158，0.088］t，λmax=5.012，Ci=0.003，Ri=1.12，CR=0.0027＜0.10。由于目标层B6贬值风险所对应的方案层子因素就是其本身，因此不再进行单层次排序分析。目标层贬值风险的权重即为方案层贬值风险的权重。4.2.3层次总排序根据层次单排序的计算结果，以此沿各层次结构由上而下逐层计算，确定最下层次因素相对总目标的重要性，即可计算出指标体系中各指标的权重，结果如表4所示。4.2.4指标权重分析结果指标权重的数据分析结果主要体现在以下两个方面:(1)对于一级目标层的6个风险来源而言，要注意不同风险来源在体系中的不同权重地位:1)决策风险所占的比重最大，为0.417，其对科技型中小企业人力资本投资风险的影响最大，在防范企业的人力资本投资风险时，制定并实施正确、合理的投资决策是最重要的，包括投资对象、内容、方式、实施者等的选择，以及制度管理方面的保障等;2)流失风险所占的比重也较大(占0.174)，这与当前科技型中小企业人才流动频繁的现实是相符合的，由于人才流动频繁而引发的人力资本投资风险也就较大;3)使用与匹配风险、风险也都占据了超过10%的比重，即人力资本投资与现实不相匹配、人力资本投资的实施者与被投资者的道德风险都会影响投资风险的大小;4)贬值风险作为外部风险的主要来源，其所占比重较小，对人力资本投资风险的影响较小，这也印证了本研究之前的理论分析，即科技型中小企业的人力资本投资的风险主要来自于企业内部管理风险。(2)对于二级方案层的31个指标而言，权重数值较大的主要风险指标包括“投资内容的选择”和“投资对象选择正确与否”。1)“投资内容的选择”指标的权重为0.1，在方案层是最高的，投资内容的选择是否正确、合理对科技型中小企业人力资本投资风险的影响最大。投资内容是企业人力资本投资的基础，它决定了员工是否能够学到工作所需要的知识、技能，是所有人力资本投资要素的基础。2)投资对象的选择，其比重为0.098。投资对象选择正确与否将直接影响到投资的效果、投资是否能够得到应有的回报，还会影响到流失风险、风险，以及匹配和使用风险的发生。3)其余29个指标的权重值相差较小，这一方面说明各权重之间的关系紧密，要体现出各指标所涉及的风险的大小，必须结合企业人力资本投资的实际情况精确计算才能得出各项指标相对于人力资本投资风险评价的意义，另一方面也说明要有效控制与规避人力资本投资风险需要兼顾多方面的因素，才能较全面地防范人力资本投资风险。
5研究结论与展望