财产保险培训篇1
关键词：员工培训人力资源人保财险
一、基层公司培训现状及问题
1.自上而下对培训的忽视与误解
当前人保系统的实际情况是，从上至下对于培训工作都客观上存在着一定的误区。如对于管理层来说，虽然对培训的期望值很高，但在实际支持方面却有些欠缺，更多地重视基本业务的提高，没有将培训工作纳入战略层面考虑，也没有相应的规范性管理制度和章程。从员工的角度来说，一些员工认为培训没有什么具体用处，培训还不如去跑业务，或者一提到培训就想到的是休息玩乐。长此以往，使得人保系统特别基层的培训越来越形式化。
2.培训前没有进行需求分析
随着市场的变化，市场需要什么就即兴培训什么是大多数基层公司的培训现状。这种培训有一定的效果，却不能很好地结合公司的实际情况和员工的真实能力，使整个培训是间断的，具有短暂性和时效性，浪费了大量资源，又不符合公司长远的发展。
3.培训项目不够，方法单一
基层公司通常只看重自己片区的业务扩张和市场份额的占有，只关注业务的进展与提高，培训也缺少与总公司整体发展相结合的产品销售培训和人才储备计划。重短期培训，轻长远计划；重新人入职培训，轻员工持续性学习培训；重拓展业务的培训，轻内勤岗位培训。缺少完善的包括横向的针对不同岗位与技能的全员培训项目，以及纵向的关于不同层级的，随着员工个人发展的递进式培训项目。难以实现员工个性化培训，不能切实提高员工的能力，不能将培训结果实践于工作中。
4.培训效果缺乏评估和考核
通常培训结束后是采用考卷开放题的形式检测员工培训的结果，同时根据员工对讲师的评分和自我评价来判断培训的成功与否。这样的结果评估往往流于形式或者掺杂了太多主观情感，并没有深入考查员工培训后的工作态度、工作行为、工作能力以及工作效率的转变，也没有评估计算培训投入与产出的比例，不能展现培训带来的利益的增加，从而打击了高层管理者对培训的期许，影响各级员工培训的积极性。
二、建立规范化的培训系统
建立一个循环往复的培训系统，让整个人力资源的培训从开始到结束有章法可循，使得整个培训系统呈不断上升改进的状态。
1.需求分析
对于地级市分公司的人力培训，首先要结合公司在本区域的发展要求，在提高业务员业务能力扩大市场占有额的同时，要兼顾自身的可持续性发展，提高管理、技术、财务及其他内勤人员的工作能力，使公司保持稳健发展。同时培训前的需求分析要充分考虑员工职业发展规划和自身的情况。可以横向按不同岗位划分培训类别，并且纵向按层次级别又分为新人入职培训、强化提高培训和精英拓展培训。
2.拟定计划
培训计划的拟定要全面结合前一流程的需求分析，建立完整的、系统的培训计划。既要兼顾公司与员工的发展需求，又要有短期和长期相结合贯穿员工职业生涯的整体性计划。培训的计划可以按照不同工作岗位划分，再分别制定详细的一级二级三级递进式的培训，同时从公司整体出发，根据人员流动状况和市场变化等因素，适当增加福利性培训、应急性培训等。
3.实施培训
在培训实施过程中要注意培训师资的调整和开发，注重课程与内容的设置和安排，在后文构建培训体系及项目中会有详细论述。针对前文基层公司培训出现的问题，培训实施中的管理也要及时跟进培训进度，各个部门要积极配合，相关的监察部门要行使责任，推动培训的有序进行。
4.评估诊断
可以采用双向评估法，员工给讲师打分，讲师给员工评价，同时加入第三方管理部门或者监察部门的考查或访谈。通过跟进员工培训后的工作发展状况，结合各部门主管对培训员工的评价，以此综合评定整个培训对员工职业发展的效果。并且结合员工工作表现，业绩，效率的变化以及整个团队、部门培训后能力、业绩的提升，对公司利润的增加，未来发展的贡献等进行全面参考。
三、构建培训体系，完善培训项目
1.明确三级培训体系
建立三级培训体系，一是战略层面，代表的是人保财险开封市分公司的发展要求和计划，主要是针对决策者的培训，以自主学习为主；二是将培训目标计划分配到下属的各个分管部门，对应事业层面，对业务部门、技术部门、财务部门、行政部门等有不同的培训目标和要求，同时着重对中层管理人员进行现代企业先进管理等综合素质的提高培训；三是对应对员工个体的培训，即任务层面，将部门的培训目标划分到每个员工身上，以任务的形式来安排让员工进行培训，完成专业知识、业务技能、综合素质的培训要求。
2.横向岗位与纵向层级结合的培训项目
建立具有针对性的培训项目，根据横向不同岗位划分培训类别，安排统一的人保财险相关知识和通用技能培训，再按照各个部门的工作要求和特点，安排专业的知识、技能、方法的培训。同时兼顾员工的不同需求和情况，纵向分为三个层级的递进式培训，难度和要求逐步加深，培养公司的储备人才与核心人才。
3.培训项目的具体实施
在具体实施上，应考虑分解为不同的部门，分入职培训、强化培训、精英拓展三个阶段。业务部在入职培训中应重点考虑公司文化、制度、规章，讲授业务流程，侧重上手，安排优秀员工带领工作实践。在强化提高阶段，应强化培训业务技能，进行案例讨论，情景模拟，分组实战竞赛，安排优秀业务员或外聘大师进行专业辅导。在拓展阶段，要强化员工个人职业发展规划，强化员工认同感，聘请行业顶尖人士进行培训，组织外出学习考察等。
技术部在入职培训阶段，讲授日常工作安排、相关软件的使用、数据的收集、当前研发等岗位基本要求。在强化提高阶段，强化技术软件的学习与操作，新型技术的研发和讨论，进行分组讨论、比赛等方式，组织前往其他分公司或总部进行学习参观；在拓展阶段，聘请行业顶尖人士进行技术培训，安排技术交流，熟悉各个部门业务，由资深技术人员带领进行研发与创新。
财务部在入职培训阶段，讲授公司财务状况与日常工作安排，报账销账工资发放等财务流程；在强化提高阶段，强化培训财务技能与方法，进行案例讨论，情景模拟；在拓展阶段，由资深财务人员进行财务技能培训，强调职业道德要求。学习熟悉公司的各个部门业务，培养基本的管理理念。
针对人力管理部门员工、中高管理层，还可从各部门优秀员工中选拔进行专项培训。在短期培训阶段，了解公司各部门的工作、相互间的联系、日常的合作等，熟悉公司业务、文化，加强管理知识与技能的培训；在长期培训阶段，强化管理技能、方法，进行案例讨论、情景模拟以及分组项目实战等方式，同时与其他分公司合作，进行人才交流培训，提高管理能力与综合素质。在拓展阶段，由公司高层管理者进行技能培训，安排互相间业务经验交流，熟知公司未来发展目标与计划，强调自主学习。
针对培训师资建设，包括人力部门专有讲师，以及从各部门中选拔出的分享经验优秀骨干和管理阶层。在短期培训阶段，讲解公司人力培训的计划与安排，教授培训的相关知识和技能。安排优秀人力讲师进行指导，带领学员组织培训活动。在长期培训阶段，强化培训讲师的职业要求、职业道德、最新的培训方式方法。在拓展阶段，聘请行业顶尖人士进行相关人力培训，安排培训经验交流，进行培训课程的研讨等。
参考文献
[1]彭光萍.人保财险重庆市分公司员工培训体系构建研究[D].重庆大学，2006
财产保险培训篇2
王女士的经历并不鲜见，事实上，保险行业内也确实有这样的人，为了自己的业绩或佣金，有的给消费者推荐不合适的保险；有的避重就轻，只谈保障，不谈免赔、拒赔范围，还有的夸大收益，不指明风险，误导消费者购买……
人专业素质至关重要
与快速消费品不同，保险产品是一种为日后生活风险进行防范的金融产品，消费者对风险出现时的情况缺乏体验，每个消费者因为自身的环境、条件不同，对产品类型的需求也不同。因此，在消费者选择保险产品时，人的专业程度是至关重要的。
一个合格的人，能够针对消费者的情况和需求，推荐适宜的产品组合，清楚准确地介绍产品的特性，并做到全程服务。这种全程服务不仅体现在销售过程中，更重要的是，在消费者进行理赔、续期等后续服务时，往往会对需提供的票据手续感到茫然，此时人也是消费者最好的帮手。
一个优秀的人，除了能给消费者做好保险产品的服务，更能为其提供综合财务分析和理财规划等金融服务，如怎样把储蓄、股票、基金保险等金融投资进行合理地配置等。这对人的职业素质提出了很高的要求，既要有真诚热心的服务态度，又要具有过硬的专业技能。可以说，人的质素是各家保险公司在激烈的市场竞争中可以脱颖而出的根本。
优秀人如何炼就
针对保险人素质层次不齐的问题，保监会建立了一系列的培训机制，各保险公司也纷纷推出了自己的培训计划。其中，光大永明人寿保险公司的培训独具特色、可圈可点，被业界人士奉为圭臬。
创建四大学院
为了使公司的人都能有“儒者的良心、侠客的热情、隐士的智慧、法家的仲裁”，光大永明建立了一个规范的培训基地，根据一个员工不同的发展阶段，从人发展到职业经理人，每一步都有专门的培训课程。光大永明将北美、东南亚的先进营销理念与天津寿险实际相结合，建立了光大永明四大学院――行销学院、领袖学院、财经学院和自我管理学院。
行销学院是初始训练基地。光大永明推出人资格证考试培训、新人基础培训、快捷成长90天培训等相关培训，使一名人从入职开始，在1个月、3个月、6个月、12个月及以后的不同阶段都有培训紧紧相随，帮助人成功。
领袖学院的培训内容结合了美国经理入学会(Gama)的营销管理专业课程(amtC)、美国寿险市场调查学会(LimRa)的外勤管理专业课程以及专业人士的实际管理经验，提供具前瞻性的战略思维和管理培训。
财经学院聘请海内外知名专业理财规划师和资深投资专家，进行财经知识和投资技巧的全方位培训。早在2003年，光大永明就国际和国内的金融市场不断推出了财经专题培训，包括家庭理财、税务，消费者行为学、债券、基金以及社会保险等。
自我管理学院通过光大永明重塑自我的封闭培训形式，传授企业文化与经营理念、国际百万圆桌会员(mDRt)的成功哲学和顶尖业务员的心理建设，锻炼人克服一切困难的信心、毅力、勇气与能力。
正是这套颇具特色的培训体系，为光大永明培训在业内得了极高的声誉。
开启永明之路
继创建四大学院培训体制之后，2009年年初，光大永明公司又引进一项名为永明之路(thesunLifeway)的寿险顾问培训项目，这是一套国际领先的、标准化的、行之有效的人招募和培训体系，致力于更加关注投保人在人生不同阶段的需求分析，为他提供更适合，更全面的财务保障，也将人引领到更高的专业高度。该体系吸收了永明金融在全球市场人招募和培训方面的成功经验，包括在加拿大、中国大陆、印度尼西亚、菲律宾、中国香港等国家和地区的调研和总结，并在进入每一个国家时都会听取当地意思进行合理的本地化修订。永明之路将从2009年开始计划在亚洲市场的所有国家推行，中国将是第一个受益的国家。
永明之路向2009年初起加入光大永明的寿险人提供完备的、系统的新人培训和招募选才培训。使参加培训的人能够得到最先进的寿险专业培训，有助于提高其专业技能，永明之路培训体系有助于提高业务人员的诸多能力，包括人首年留存率、提高保单销售规模和保费、销售人力增长、业务人员强烈的归属感、减少违规销售、增加人收入以及增加管理职人员收入等。而通过人的服务，这项培训也将最终惠及投保人。
链接：
光大永明人寿保险有限公司成立于2002年4月22日，由逾百年海外寿险经骏的加拿大永明金融集团与实力雄厚的中国光大集团携手组建，总部设在天津，是中国加入世贸组织后第一家在中国开业的合资寿险公司，也是中国北方第一家合资寿险公司。
财产保险培训篇3
【关键词】CoSo理论；教育培训机构；内部控制体系
在现代科技和信息技术高度发达的新时期，知识更新换代的速度大幅度提高，促使大量的在职教育培训机构应运而生，新的案例式、研讨式、社会实践式、情景体验式教学已成为这些教育培训机构的主要培训模式，教育培训机构对资源的占用和消耗方式发生了深刻变化。传统的以资产保全和防范舞弊为主要目标的内部控制建设，已经不适应教育培训机构的发展要求，急需通过制度创新，建立一个以应对各种挑战，确保实现战略目标，提高运营效率，化解财务及违规风险，使教育培训机构在市场竞争中处于优势地位而发挥有效作用的内部控制体系。
一、内部控制的理论基础及政策指引
现代内部控制理论的研究和实践经历了内部牵制、会计与管理控制、内部控制要素结构、CoSo理论和萨班斯法案五个阶段。目前，我国理论和实务界多关注于对CoSo理论的研究和实践，尤其是我国政府颁布的内部控制规范，引入了CoSo理论的主要成果。
（一）CoSo整体框架理论
1992年美国CoSo（theCommitteeofSponsoringorganizationsofthenationalCommissionofFraudulentFinancialReporting）的《内部控制——整体框架》（internalControl-integratedFramework）法案将内部控制定义为：由企业董事会、经理阶层和其他员工实施的，为运营的效率、财务报告的可靠性、相关法令的遵循性等目标的达成而提供合理保证的过程。具体内容包括控制环境（controlenvironmental）、风险管理（riskassessment）、控制活动（controlactivity）、信息沟通（informationandcommunication）和监督（monitor）五个要素。强调全员参与的思想，重视内部控制的“责任”和“风险”，以及内部控制与管理过程的融合。
（二）我国内部控制规范引入了CoSo理论
2008年我国企业内部控制标准委员会制定并印发的《企业内部控制规范》和2010年的《企业内部控制配套指引》提出内部控制是企业董事会、监管层、管理层及员工实施的旨在保证内部控制制度相关信息披露内容的真实、准确、完整以及战略目标的实现，而对公司战略制定和经营活动中存在的风险予以管理的相关制度安排，强调在实现控制目标的过程中，企业建立与实施有效的内部控制，应当包括环境、风险、控制过程、信息与沟通、监督等五要素。2011年，财政部在《行政事业单位内部控制规范》（征求意见稿）中称：本规范所称内部控制，是指单位为实现控制目标，通过制定一系列制度、实施相关措施和程序，对经济活动的风险进行防范和管控的动态过程。目标包括：合理保证单位经济活动合法合规、资产安全完整、财务信息真实准确，提高各项公共服务的效率和效果；要素包括：内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通以及内部监督。
显然，我国的企业和行政事业单位两个内部控制规范都引入了美国CoSo的内部控制整体框架理论。
二、教育培训机构传统的内部控制建设
当前，教育培训机构在内部控制建设方面，主要以防范舞弊和财产保全为目标，以财务收支控制、会计核算控制、资产保全控制为主要内容，多采用制度约束和流程规范、岗位牵制的方法。主要体现在：
（一）财务收支环节制度和流程的建设
大多数教育培训机构通过建立收费管理制度和流程，加强了对学员培训费收入环节的控制，防止收费人员对培训收入的挪用、隐瞒，确保教育培训机构的收入完整，也重视对日常培训活动支出的管理和控制，为了加强经济责任，建立了经费支出的审批制度，根据支出金额的大小，由各级管理层按相应权限审批后才能支付。在管理条件比较好的教育培训机构，甚至实现了培训项目组式管理制度，实现了权责利的统一，节约了培训成本。这些制度和流程，都是针对财务收支环节的内部控制活动。
（二）会计核算和资金资产保全的监督及控制
会计核算尤其是培训成本的核算，是教育培训机构高度重视的关键环节，加强对学员餐饮、住宿以及日常培训活动支出的核算，及时、准确地反映培训活动中各类支出的变动情况，使教育培训机构管理层能够精确掌握培训活动的成本信息，以加强对成本的控制。同时，也为了防止在日常管理和培训项目开发等活动中资金浪费和损失，加强对资金的核算和监督，及时、准确地反映管理和培训项目开发活动中的资金使用情况，确保资金的安全完整，建立了对保障教育培训活动正常开展的教育培训设施、设备以及各类实物资产的保全性制度，如固定资产账务和实物管理相分离制度，定期清查盘点、领用和报废审批等制度，确保实物资产的安全完整。
三、教育培训机构传统的内部控制建设存在的问题
教育培训机构传统的内部控制建设已经越来越不适应竞争和发展的需要，主要体现在目标单一，要素不完善。单一目标的内部控制建设难以推动教育培训机构的长远快速发展，要素不完善的内部控制活动难以产生良好的效果，这是教育培训机构内部控制建设当前存在的主要问题。
（一）内部控制目标单一
教育培训机构传统的内部控制建设主要以财产保全和防范舞弊为目的，集中于财务领域和资产管理方面，针对的是财务人员及财物资金的保管人员，目标过于单一，难以同企业及公益性非营利组织一样，完成战略目标、运营效率目标、财务目标及树立良好的社会公众形象，实现经济及社会效益。
1.缺乏总体战略目标的控制
教育培训机构发展的终极目标是什么，培训的价值体现在哪里，要通过总体战略和一系列的运营目标来实现。大多数教育培训机构虽然从管理的角度制定了战略目标，但缺乏确保战略目标实现的内部控制体系，从而导致教育培训活动不能紧紧围绕战略目标，实现终极使命。体现在部分教育培训机构在教育培训活动中缺乏计划和目标，不能科学规划教学培训项目，在培训对象的选择上仅仅考虑当前的经济利益，缺乏分层次培养各类优秀人才的目标计划，更忽视了打造高素质优秀人才的终极使命，从而不能够合理分配教学培训资源，也不能将核心和优势培训资源集中于高端人才的教育和培训上，难以产出具有品牌影响力的培训成果。
2.缺乏运营效率目标的控制
在许多教育培训机构中，缺乏对教育培训质量和效果的考核和控制，尤其是新的研讨式、案例式、情景体验式、社会实践式教学存在方法不成熟、质量和效果有待提高的问题。也有一些教育培训机构，缺乏对运营成果的控制，在日常培训活动中，对新型的培训模式，如现场体验、社会实践式教学成本的核算和控制，缺乏成熟的方法，使教育培训资源的使用缺乏效率，培训成本的增长相比培训收入较快，运营成果不断降低。
3.缺乏财务信息及合规性目标的控制
部分教育培训机构存在财务信息失真和违反法律法规的情况，如利用教育培训机构的设施和资源，从事旅游、休闲和度假等超出教育培训范围的活动，主要的财务收支业务发生在非教育培训方面。此外，还有一些委托培训的单位，通过教育培训机构为参加培训人员提供额外福利，并从教育培训经费中开支。这些情况的存在，使教育培训机构为委托培训单位提供违规服务，并违规进行财务处理。
（二）内部控制要素存在缺陷
长期以来，教育培训机构在内部控制要素方面也存在着缺陷。主要体现在以下几个方面：
1.忽视内部环境的建设
大多数教育培训机构着眼于培训项目开发、培训活动开展等日常运营方面的工作，缺乏对内部环境的建设，体现在管理层缺乏创造培训价值的意识，也缺乏对培训从业人员职业素质和操守的培养，使教育培训师的素质和道德难以持续提高，难以满足培养优秀行业人才的需求，使部分教育培训机构难以承担社会责任。这是当前缺乏高端的、具有广泛影响力的优质教育培训机构的主要原因。也有许多教育培训机构在教育培训内容的设计和开发上比较片面，注重对学员技能的培训，缺乏对学员行业道德和职业操守的教育培训，难以培养出行业高端的优秀人才。这些问题，都要教育培训机构通过内部环境和文化建设，来提高自身素质和内涵予以解决。
2.缺乏风险控制机制
许多教育培训机构素质参差不齐，在市场竞争中难以生存，主要原因是在制定长远的发展目标、形成具有核心竞争能力的培训内容体系、培养能力素质过硬的培训师队伍、提高教育培训质量和效果、创造教育培训价值、遵循教育培训行业法律法规、形成良好的教育培训品牌影响力方面，缺乏必要的机制。这些是导致教育培训机构难以生存发展的主要风险，应通过风险控制机制予以重点防范。
3.内部控制活动不完善
教育培训机构只局限于对财务活动、资金和资产管理活动进行以制度约束和流程规范、岗位牵制为主要方法的内部控制，不能解决教育培训机构软硬件建设、教育培训内容体系开发、教育培训项目组织管理等方面工作绩效目标和重大经济业务的内部控制问题。在教育培训设施设备的建设和采购上，存在制度不完善、流程不规范的问题，使部分管理人员有机会利用漏洞谋求不正当利益；教育培训机构在培训内容的开发上，缺乏有力措施确保不偏离既定的内容和方向；在培训组织管理中，出现职责不清、责任不明的情况，一些工作中出现了扯皮、推诿和摩擦的现象，造成学员满意度的降低；在培训后勤服务保障中，出现了资源浪费甚至个别舞弊的情况，使培训服务保障成本上升。
4.缺乏信息反馈和监督机制
目前许多教育培训机构对行业发展的最新情况缺乏有效的信息反馈机制，致使在参与外部市场竞争过程中难以取得优势。在发展过程中，缺乏信息反馈机制，使保障教育培训活动按照既定的使命和战略目标进行的控制措施产生的效果不能得到及时反馈。在教育培训活动中，缺乏信息反馈机制，无法通过学员了解教学质量和效果。在教育培训机构建设和教育培训组织管理、服务保障方面，缺乏信息反馈机制，对各项活动是否规范、有序开展无法及时了解。因此，难以监督内部控制活动是否正常持续进行，对教育培训活动中出现的新情况、新问题难以识别，也就不能及时发现问题，堵塞漏洞，修订和完善内部控制措施。
四、基于CoSo理论的教育培训机构内部控制体系创新
教育培训机构内部控制体系创新以目标设定为导向，要素完善为抓手，将战略、运营、财务和合规性目标作为教育培训机构内部控制体系建设的目标，通过完善教育培训机构的控制环境、风险管理、控制活动、信息反馈及监督五要素来实现。
（一）教育培训机构内部控制目标设定的创新
教育培训机构内部控制体系构建的目标设定，以确保实现战略和业务目标、提高运营效率、确保财务信息真实可靠、遵循法律法规及政策为主要内容。
1.设定实现战略的内部控制目标
教育培训机构战略目标的实现，是关系到教育培训创造行业价值，实现使命的首要目标。主要通过三方面目标的设定来实现：（1）建立战略目标管理体系。从科研开发、培训实施、服务保障、人才支持等各个方面，对教育培训机构实现核心培训理念的目标进行详细描述，并分解到管理和实施的各个模块。（2）建立阶段性教育培训规划目标。针对阶段目标，建立分层次、分重点的行业优秀人才培养计划和目标。（3）制定各个教育培训业务方面的工作目标，提高工作的规划性、创造性和主动性，促使日常培训工作紧紧围绕创造培训价值，培养行业优秀人才展开。
2.设定提高运营效率的内部控制目标
教育培训机构不断提高运营效率，以优质的培训内容、精细化的学员服务保障体系、较低的培训成本，吸引更多具有发展潜力的高端人才参加在职培训，对教育培训机构本身的发展也具有推动作用。运营效率目标的设定包含以下方面：（1）设定培训质量考核目标体系，不断加强对研讨式、案例式等教学质量和效果的评估，提高培训效果和质量。（2）设定成本管理目标，制定对培训项目组织管理、服务保障的成本考核目标，尤其是对情景体验式、实践式等新型教学模式的成本考核，降低培训成本。
3.设定确保财务和业务活动遵循法律法规的内部控制目标
良好的财务秩序和遵循法律法规，可以有效地保障财务信息真实可靠，也可以确保培训组织管理、服务保障等业务活动规范、健康开展。主要有以下内容：（1）制定遵循行业法规及政策的目标。遵循教育培训管理部门的行业规范和监管要求，按照管理部门许可的从业范围从事日常业务活动，按照许可的收支项目进行财务收支。（2）建立财务及合规性控制目标。在培训内容体系开发、培训机构建设、培训组织管理和服务保障等活动中，依照法律法规进行财务收支，并规范招投标、重点项目采购及合同签订的程序，完善相关管理制度，确保经济业务和财务信息真实可靠、合规合法。
（二）教育培训机构内部控制体系各要素的构建和完善
教育培训机构内部控制缺陷的完善，以控制环境、风险管理、控制活动、信息反馈与监督五个要素为主要内容，对促进内部控制体系有效运行、确保内部控制目标实现的五个方面进行优化。
1.控制环境的构建和完善
控制环境的构建和完善，主要由以下几方面完成：（1）抓培训理念的建设，树立教育培训创造价值的观念，树立打造行业优秀人才的意识。通过不断对内部教育培训师的职业道德、操守进行培养，使教育培训师拥有行业最优秀的技能、最先进的理念，并通过教育培训活动将这些技能和理念传输给学员，实现教育培训机构成为推动行业发展“加油站”的功能。（2）重视对管理员工职业能力素质和道德操守的培训、考核及奖惩，提高员工胜任能力和道德及诚信意识，在培训对象的选择上坚持标准，在培训组织管理、服务保障活动中坚持制度和规定。（3）通过优化培训内容结构，做到技能培训和职业操守、道德的培训并重，以先进的培训文化，在改善和重塑职业行为及行业风气中发挥重要作用。
2.建立风险管理机制
教育培训机构在建立风险管理机制方面，主要通过以下几个方面来实现：（1）提高风险意识，尤其是对支撑长远发展的核心理念和文化缺乏的风险要高度重视。（2）加强风险管理，建立培训项目风险管理机制。在对各类风险进行研究和分析的基础上，列出所有影响教育培训机构核心竞争能力的形成、教育培训质量和运营成果的提高、财务信息真实可靠及遵循法律法规的潜在风险，对这些风险进行动态监测。（3）建立教育培训机构风险追溯机制。将上述风险，从产生的后果、条件、特征及征兆倒推到产生的根源，采取补救措施消除隐患和堵塞漏洞，将产生风险的根源和诱因消除在萌芽状态。
3.健全控制活动和措施
通过对教育培训机构软硬件建设，教育培训内容体系开发，教育培训项目组织管理等活动中采购及合同、项目预算及财务、工程建设、后勤服务等具体业务进行详细描述和分析，列举存在的漏洞和关键控制点，制定系统、详尽的控制方法和流程。主要有：（1）教育培训设施设备建设和采购的内部控制活动。通过制度和程序控制措施，规范建设项目的申报、决策、实施等环节，尤其是重大采购项目，需要建立以制度规范、程序控制、岗位分离为主要措施的内部控制规范，确保在重大项目的招投标、重大合同的签订中有严格的制度、程序，并由不同的岗位实施。（2）教育培训内容开发上的内部控制活动。通过目标责任控制、检查分析控制等措施，加强培训内容体系开发活动的目标责任考核和检查分析，确保教育培训内容体系的开发紧紧围绕实现教育培训机构核心培训理念的目标进行，对偏离目标的活动及时进行纠正。（3）培训组织管理中的内部控制活动。通过组织控制、授权审批等控制活动，使教育培训机构内部职能完善，在培训组织管理的日常事项中，责任清楚、权利明确，在非日常事项中也有合理的授权机制。
4.构建信息反馈和监督机制
建立信息管理机制，对外部行业发展的最新动态和内部运行的最新情况进行密切关注，并通过信息管理职能部门及时收集和反馈给教育培训机构的管理层。主要有以下几方面：（1）外部信息反馈机制。收集、整理行业最新成果，反馈给教育培训研究部门，作为教育培训内容改革和更新的素材，及时将最新成果运用到教育培训内容中。（2）内部运行信息的反馈机制。通过建立战略目标信息管理系统、运营信息管理系统、财务信息系统、违反法律法规及政策信息管理系统，将教育培训活动是否按照既定的使命和战略目标进行，教育培训的质量和效果是否提高，教育培训组织管理、服务保障是否高效、规范、有序开展等信息反馈给管理层。（3）内部控制活动的监督机制。通过对内外部信息的准确掌握，及时有效地监督内部控制活动是否正常持续进行，对教育培训活动中出现的新情况、新问题及时识别，发现问题，堵塞漏洞，不断修订和完善内部控制措施。
五、结束语
通过对教育培训机构内部控制体系建设创新的研究，使各类在职教育培训机构从文化和制度安排上，摆脱传统内部控制意识的影响，不断与CoSo所倡导的全员参与、过程融合的理念相趋近，推动教育培训机构更好发展，更快地与国际接轨。
【参考文献】
[1]CoSo.internalControl-integratedFramework[S].1992.
财产保险培训篇4
作者：翁燕斌单位：南平市邮政局
魔鬼训练业绩显赫
初涉保险市场，要想尽快成为“行家里手”，有没有捷径？南平局认真研究各个保险公司的基本法规，通过“拿来主义”博取“百家之长”，参照保险公司的管理模式、团队组建、职场建设、人员培训、业绩考核等方面的经验，组建了邮政保险专职营销队伍，并制定了详细的培训计划，将险种培训、应试培训、展业培训三者有机结合，使客户经理保险业务水平向深层次和高标准挺进，有针对性地对保险业务的重点、难点进行培训。为了少走弯路，该局借助保险公司的培训力量，以网点为单位进行业务竞赛、专业培训和经验交流。各县（市）局与当地保险公司密切配合，一季度以“产说、特训营模式”对网点人员进行销售信心和销售技能培训，提升网点人员整体销售能力；二季度以“千人轮训行事历”展开有效培训，专业保险人员的言传身教使窗口人员办理保险业务的技能迅速提高，熟练掌握各种谈话技巧，发展业务得心应手，能够准确分析各种潜在用户的特点，从而降低了“低产能、低出单网点”的占比，有效提高了网点业务的发展能力。为全面提高客户经理队伍的素质，增强战斗力，该局还借助省公司的师资力量，相继举办了新招客户经理新人班7期，参与培训人数超过200人次；10位客户经理主管均参加省公司举办的《客户经理主管培训班》、《批零兼营、项目带动、精准营销研讨培训班》等3期。借助培训、例会、日常管理、项目带动，客户经理的专业营销能力全面提升。自培训以来，保险频频刷新历史纪录。一季度同比增幅达182％，单日销量首创769万元。其中“唱响山歌超越自我保险大会战”计划8天完成确保目标2600万元，力争目标3000万元，最终取得了4151万元的优异战果，一季度即完成跨年度计划的29％，超出跨年度序时计划9个百分点。浦城、光泽分别提前3个半月和3个月完成确保档计划指标，政和、浦城、光泽、建瓯、建阳、武夷山6个县市局完成确保档计划指标，其中政和、浦城、光泽3个县市局分别以102％、101％、101％率先完成跨年度贡献档计划指标。截至2011年8月31日，保险市场占有率首次超过52％，达到52．8％，比2010年同期提升11．66个百分点，连续11个月稳居第一，超过第二位建行33．95个百分点。
精英队伍百炼成钢
保险市场是一座神秘的宝库，但只要找到“敲门砖”，就会有不尽财源滚滚而来。为规范客户经理队伍的建设，使客户经理队伍管理专业化运作，该局加强客户经理的日常管理、会议管理、活动管理、日志管理和品质管理等工作，由各局保险部负责每月考核，填写《福建邮政金融保险专业客户经理基础管理工作考评表》，考评结果作为升、降级考核和绩效发放的依据之一，客户经理及客户经理主管均填写工作日志，由市局保险部负责检查落实。为使保险客户经理在网点发挥更大作用，使他们融入到网点业务发展中，该局为他们统一制作制服、胸卡，印制名片，明确客户经理的工作定位，使客户经理成为局所主任的营销助手。同时，该局根据保险队伍从业人员的工作性质，对其进行差别培训，对新招的非全日制客户经理，在强调外拓的基础上，安排驻点服务时间，在做好阵地营销的基础上，再组织开展能够充分利用邮政综合客户资源的项目外拓工作。为充分调动员工发展保险业务的积极性，该局严格执行“谁发展，谁受益”的标准，按月兑现奖励，极大调动和激发了基层人员发展保险业务的积极性。在网点理财沙龙的基础上，以“三八”节、“五一”节、端午节、中秋节等各种节日为依托，举办各类联谊活动，以及日常烟叶款、满期给付、保险进社区、土地补偿款、茶农特色资金、莲子资金项目、竹荪资金项目、葡萄款等特色资金，集中精确营销，举办各种形式的理财沙龙、茶话会、座谈会、产说会等，有效拉近了与客户的距离，树立了良好的邮政口碑，同时也发展了新客户。此外，还开展了“保险项目评优立标杆”活动，要求每位客户经理每月开一场理财沙龙，使项目带动模式常态发展。从2011年4月份省公司提倡“项目带动•精准营销”起至8月底，南平局共举办理财沙龙103场次，共收保费1254万、工资70户、网银新增19户、基金定投15户。其中上报省公司评优项目10场，如建阳中山网点“Vip客户联谊会”实收保费42．1万；武夷山母亲节“家庭理财、养老的保证”实收保费106．01万，兴田网点“保险让您无后顾之忧”实收保费93万；顺昌局笋干资金项目精准营销活动“感恩签谢会”实收保费93．84万……优质保险营销案例对发展保险起到了推波助澜的作用。
财产保险培训篇5
关键词：加拿大；个人理财；理财产品；启示
中图分类号：F830.59
文献标识码：a
文章编号：1003-9031(2007)08-0049-03
一、加拿大个人理财业的发展进程
加拿大是个人理财业发展比较成熟的国家，加拿大个人理财业兴起的主要原因：一是人口老龄化加剧，加拿大的人口老龄化问题已经非常严峻，65岁以上人口所占比例估计在未来40年中将增长一倍，从1997年的12%，到2035年达到24%；[1]二是退休金、社会保障、税收、遗产继承等法律日益复杂；三是金融管制逐步放松，众多金融新产品的涌现和金融服务的创新；四是大量投资机会出现，资产回报波动加大。
加拿大的个人理财业发展比较早，个人理财业比较发达，其理财协会主要有加拿大理财师协会(CanadianassociationofFinancialplanners，CaFp)、加拿大保险与金融咨询协会(CanadianassociationofinsuranceandFinancialadvisors，CaiFa)、理财师标准委员会(FinancialplannersStandardsCouncil，FpSC)等。目前，加拿大绝大部分注册金融理财师(CertifiedFinancialplanner，CFp)(注：注册金融理财师，是全球金融理财最权威的职业资格，由国际注册金融理财师理事会认定。)都属于加拿大理财师协会和加拿大保险与金融咨询协会的成员。
1977年Charles.H.Coveney成立加拿大理财学院(CanadianinstituteofFinancialplanning，CiFp)，加拿大理财学院的主要任务是为成为注册金融理财师提供一个3年期的综合教育课程。1982年，加拿大理财师协会从加拿大理财学院分离出来，其目标是要强化个人理财的职业特性、帮助消费者意识到个人理财服务的价值、促使会员成为加拿大最优秀和最可信赖的理财师。加拿大理财师协会规定每个新会员必须由三名正式会员推荐，提供一个理财规划样本，并参加一个6小时的综合考试，而且在成为准会员之后一年才能成为正式的注册理财师(RegisteredFinancialplanner，RFp)。该协会通过职业道德规范和一系列规则对会员加以管理，但加拿大理财师协会不提供理财课程。[2]个人理财课程主要由以下的组织来提供：加拿大理财学院提供6门注册金融理财师的相关课程培训；加拿大证券学院主要针对证券交易机构的雇员和投资组合经理，提供范围更广的投资课程和个人理财方面的基本课程；加拿大寿险人协会提供寿险、健康险和残疾险的培训；加拿大银行家学院通过直接或社区大学两种方式来提供个人理财课程。从发展趋势来看，加拿大注册金融理财师的教育项目增长速度很快，在理财师标准委员会注册的注册金融理财师教育项目提供机构已经从1998年的7个增加到2002年的25个。[3]
1995年11月加拿大成立理财师标准委员会，它提供一整套在加拿大关于个人理财的教育和实践标准。加拿大理财师标准委员会作为国际注册金融理财师理事会指定的理财组织，负责加拿大的注册金融理财师资格认定。理财师标准委员会已制定了一套针对理财师的道德规范，包括一些原则和有实际操作性的特殊规定，通过道德规范对会员实施严格的管理，以保证理财服务的质量和行业信誉。1996年加拿大成为国际注册金融理财师理事会成员国以来，其注册金融理财师的数量增长迅速，目前已接近17000人，数量仅次于美国(见图1)。
图1加拿大注册金融理财师数量增长图
资料来源：根据理财师标准委员会的《CFp增长[1996-2006]》相关资料整理。
二、加拿大个人理财业的特点
1.个人理财业务内容覆盖较广，理财产品种类丰富。投资类理财工具有联邦政府证券、金融机构存款、公司债券、股票、共同基金等。退休金类理财工具有加拿大养老金计划、老年补贴、基本保证收入补贴、雇主退休金、注册退休储蓄计划、递延收益分享计划、赠予人寿保险等，另外，年金和反向抵押贷款也是常用的退休计划工具。此外，为了实现遗产计划的目标，通常会用到的理财工具有赠予、遗嘱、人寿保险和信托等。由于法律、税制等政策环境复杂并与美国有很大的相似性，因此加拿大的个人理财业与美国有许多共同点，其个人理财业务内容覆盖较广，投资、保险、退休与员工福利、税务、遗产等方面涉及内容较为均衡。[4]
2.偏重税收和遗产计划。加拿大是个人所得税负很重的国家，约90%的财政收入来自于个人所得税。而且，加拿大个人税制非常复杂，这也就为个人税收筹划提供了运作空间。事实上，加拿大有不少理财师专门帮助客户制定税收计划，甚至为客户提供报税服务。加拿大的遗产继承法律规定的手续非常烦琐，遗产计划的制定和执行的步骤有：准备资产和债务清单、确定遗产计划目标、准备遗嘱、遗嘱检验、纳税、遗产转移给被继承人。[5]部分理财师专门提供遗产继承服务，在遗产继承服务中，有很多专门的职业资格，专业化分工很细，很多理财师仅提供整个遗产继承服务中的部分业务。
3.独立理财公司的主导作用。加拿大的理财师分散在不同领域，包括理财公司、保险、自我雇佣的金融咨询企业、共同基金、银行/信托、证券、会计师事务所以及信用联盟等。独立理财公司在加拿大个人理财业中发挥主导作用，这一点类似于美国个人理财业。另外，保险领域和自我雇佣的金融咨询企业中的理财师也占有较大比重(见图2)。
资料来源：根据理财师标准委员会(FpSC)的《CFp工作生活质量的调查报告(2000)》相关资料整理。
4.个人理财业务在各省间的通用性不强。由于加拿大各省的法律政策有较大的不同，导致各省的个人理财业务的通用性不强。为了适应加拿大各省的法律，加拿大理财师协会专门制定了7章针对各省的理财规定，每一章都注明地方会员的具体需求。
三、加拿大理财业的发展对我国的启示
1.构建完善的个人理财教育模式。个人理财在我国正处于导入期，当前首要的工作是构建完善的个人理财教育模式，加强个人理财的教育培训，将正确的理财理念导入中国，培养优秀的理财专业人才。
借鉴加拿大的经验，我国的个人理财教育模式可以有以下三种选择。一是通过大学开设个人理财课程，甚至设置个人理财专业来系统地培养个人理财专业人才，并在此基础上逐步建立个人理财教育的学历制度。二是个人理财培训市场的逐步培育，这类培训主要面向市场，针对现有和未来理财从业人员提供中短期培训，可以由一些专业理财培训机构或大学来承担(注：目前上海已经有点金理财培训公司、理财专修学院等专业理财培训机构。同时，已有不少国外理财协会进入中国，开展个人理财培训。)。另外，中国金融理财师标准委员会(FinancialplanningStandardsCouncilofChina，FpCC)已经于2004年9月成立，中国的金融理财师考试已于2005年开始，CFp资格制度即将进入中国，中国金融理财师标准委员会可以授权一些理财培训机构通过个人理财培训市场来提供金融理财师的考试培训。三是金融机构如银行和保险公司的内部培训，主要针对金融机构内部职员，通过理财培训，使内部职员掌握理财技能，熟悉理财产品，更好地开展个人理财业务。这类理财培训的对象覆盖面比第二种模式要窄，实务性很强，更多地将本机构的理财产品渗透到培训内容中。
2.加快金融产品的创新，为个人理财业发展奠定良好的基础。我国加入wot后，金融业改革开放不断加大，金融产品的创新在加速，但相比金融业发达的西方发达国家，金融产品仍然不够丰富。在中国今后的金融业发展中，还应该加快金融产品创新的步伐，特别是随着利率市场化改革和汇率制度改革的推进，中国不仅要在投资产品上积极创新，还要在储蓄产品上加大创新力度，丰富储蓄品种，为巨额居民储蓄提供更好的增值空间。[6]
3.依据我国国情来拓展个人理财业务，引导个人理财业务发展方向。从我国的现实来看，个人理财业的发展重点应在投资、保险和退休计划。中国金融理财师标准委员会应注意引导好个人理财业务发展方向，使中国个人理财业持续健康发展。[7]
参考文献：
[1]李洪兴.中、加人口老龄化问题比较分析[J].财经问题研究，2004，(8).
[2][加]夸克・霍，克里斯・罗宾逊.个人理财策划[m].北京：中国金融出版社，2003.
[3]谢怀筑，个人理财[m].北京：中信出版社，2004.
[4]孙飞，陈兵.美国个人理财业发展概况[J].农村金融研究，2006，(2).
[5]张媛媛.加拿大个人理财业务的启示[J].金融纵横，2004，(4).
[6]陈兵.我国个人理财业务的市场需求分析[J].上海投资，2005，(3).
[7]陈兵.中国个人理财业发展的回顾与前瞻[J].上海理工大学学报(社会科学版)，2006，(3).
theperspectiveofpersonalFinancialplanningprofessioninCanada
CHenBing1；LiLi2
(1.SchoolofFinance，Shanghailixinuniversityofcommerce，Shanghai201620，China；
2.antaiCollegeofeconomics&management，ShanghaiJiaotongUniversity，Shanghai200052，China)
财产保险培训篇6
关键词:财产保险;营销机制;策略探讨
保险分为两类，一类是人寿保险，一类是财产保险。两者之间既有联系，也有本质不同。但是，从保险商品营销来看，人寿保险和财产保险又有相通之处。在我国保险市场上，财产险要比人寿险起步晚，作为财产险可以借鉴人寿险的一些营销手段，并对其进行创新，从而开创财产险的新局面。
一、建设好营销队伍
任何工作的开展都需要一支高素质的队伍，只有具备高素质的队伍，才能保证工作高效。随着现代技术的发展，财产险的营销手段应该改变以前的传统营销方式，跟上时代的潮流。因此队伍建设就显得尤为重要。要想保证营销队伍的素质，需要做好以下几点。第一，提升营销队伍的保险营销知识。要结合新形势，对营销人员的专业知识加强培训，定期举办培训班，做好培训工作，对工作人员的专业知识加强指导，要让他们全面掌握保险知识和营销知识，让他们能够适应新形势的变化，与新形势相结合，真正提高自身素质。第二，掌握现代技术。在网络技术飞速发展的今天，要对工作人员提高现代技术的培训，使他们掌握现代技术，掌握现代的营销手段，使营销和现代技术相互融合，走出一条现代化营销之路。第三，定期召开会议，把所有的营销人员集中到一起，交流营销经验，互相学习，学习成功的经验和做法，这样，就可以彼此取长补短，互相弥补自身不足，更好的开展营销工作。
二、开发适合个人营销的险种
在险种开发的过程中，要重视分散性和综合性业务。当今，人们的收入在不断提高，财产也在不断增多，财产险市场潜力非常大。因此，要设计适合各个人群的财产险种。当前，私人汽车、农用车不断增多，开发出适应市场需求，又适合个人营销的新业务。一些保险公司，要把主要精力放到财产险和车险两个险种上，要开发责任保险、借用保险和保证保险，让人们有更多的选择权，选择适合自己的险种。只有设计适合个人的营销险种，才能让更多的人积极参加保险，乐意把自己的财产进行投保。
三、延伸财产保险服务
在财产保险中，要重视财产保险延伸服务。所谓延伸服务，就是在完成基本的保险业务后，为了让客户更加满意，实施延伸服务。在保险行业竞争日益激烈下，延伸服务是十分有必要的，而且也是走进客户内心的必要手段。当前，延伸服务是独立于保险业务之外的，是进行竞争的必要手段。延伸服务的独立性非常强，但是，却和基本保险紧密联系在一起。延伸服务根据保险业务特点以及客户的特点所设立的，它是一项具体特色的服务，一般没有列入到正常的业务范围之内，所以说，延伸服务具有很大的差别，内容和形式都各不相同。服务的最终对象是消费者，要注重人性化设计，一般，都免费提供延伸服务，也就是说，客户只要参加了基本的财产保险，就能享受延伸服务。比如，免费送油、送洗洁剂，有的还免费享受旅游服务等。只有搞好延伸服务，才能使客户更加满意，牢牢的把握住客户，提供客户对品牌的忠诚度。通过延伸服务，可以让优势产品更好的发挥出来，经营过程中实现差异化。特色服务可以赢得更多的客户，积极参加财产保险。通过特色服务，增强竞争实力，提高品牌意识，走出一条优质高效保险之路。
四、建立科学激励机制，创新售后服务
财产保险培训篇7
1、编制目的
建立健全突发事件应急避险培训机制，及时、有序、高效、妥善的处置安全生产突发事件，使职工掌握应急避险知识，最大限度降低人员伤亡和财产损失，维护我矿安全稳定。
2、编制依据
依据《国家安全生产事故灾难应急预案》、《中华人民共和国突发事件应对法》、《中华人民共和国安全生产法》等相关法律、法律以及本矿《生产安全事故应急预案》、《应急救援演习计划》等有关规定制定本培训计划。
3、工作原则
(1)以人为本，安全第一。把保障职工群众的生命财产安全作为首要任务，最大限度地预防减少安全生产事故造成的人员伤亡和财产损失。
(2)统一领导分级负责。在矿领导班子统一领导下，实行分战线、区队、班组进行培训，分级管理，以块为主，条块结合，各司其责。建立健全完善的应急培训体系。
(3)依靠科学，依法规范。采用先进的技术和装备，充分发挥领导、专兼职教师的作用，做好事故应急知识培训工作。
4、培训领导机构成员
(1)矿领导应急避险知识培训领导小组组长：代卫成员：李时军
5、培训职责
领导小组职责：负责矿井应急避险活动全程组织领导，审批决定矿井事故应急避险培训的重大事项。
(1)矿领导全面协调培训工作，确保各项工作顺利进行。
(2)矿安检科、机电科、生产科为培训的责任科室，安检科为培训工作事宜的主体科室。与培训有关的所有机构、组织事宜统一受矿安检科领导。安检科对培训组织牵头。安检科、生产科、机电科执行培训的具体事宜。培训领导成员协调全矿的培训工作。
定期对全矿职工进行岗位应知应会、自救互救、安全防护等应急避险安全教育，以增强灾难发生时职工的逃生几率。
此外，应急演练的参战单位要加强防灾减灾的宣传教育，增强安全意识，每周都要组织全体员工学习相关的应急救援预案、应急救援知识、本岗位职责，提高应急救援的能力。
(1)安检科根据矿领导要求组织编制各类专业应急人员、企业员工的培训计划，并组织实施。同时，对应急培训工作进行总结，内容包括:
(a)培训时间(b)培训内容(c)培训师资(d)培训人员 (e)培训效果(f)培训考核记录等
(2)各科室队组是应急避险培训学习的主体，处队长为第一负责人，负责总体组适合指挥协调，确保培训内容和培训覆盖面的实施落实。
(3)培训工作人员、培训专兼职教师严格遵守教师职业道德，忠于职守，爱岗敬业，认真准备，认真备课，认真完成培训任务。
财产保险培训篇8
各位老师、同学、亲爱的伙伴们：
大家早上好!
首先，我非常感谢人保财险***分公司为我们提供的这次宝贵的学习机会!我相信这次培训对我的人生是无价的财富。我会珍惜这次同学之间相处机会，珍惜这次名师辅导的机会。
有关专家统计：人的一生大约有三分之一的时间是在接受教育。而事实证明，人只有在不断接受教育才能不断进步，才能发展生存下去，才能不断创造人生的辉煌。加入到人保财险这个团体中我会加倍努力地学习，不懂就问、不会就学、发扬“钉子”精神，抓紧一切时间弄懂、吃透所有“条款”，并将它们烂熟于心，做到“腿勤、嘴勤、心诚”。
营销大师里维特曾说：“未来竞争的关键，不在于工厂能生产什么产品，而在于产品能提供多少附加值。在所有形式的商务活动中，服务已经成为产生差异性的至关重要的竞争手段，它提供了形成巨大竞争优势的潜力，服务代表了一个重大的潜在利用区域。因此，在这次培训过程中，我们应更好地学习如何服务保户，只有把服务做好了，才能使我们的事业不断发展壮大。
社会上的行业有许多种，就保险公司也有许多家，我之所以选择我们人保财险，自然有我的理由。
首先，人保财险具有网络优势。机动车辆保险流动性大，地域广阔，中国人保特有的机构网络优势是其他主体及外资保险公司所不具备的。利用机构网络优势，实行异地出险代查勘、代定损，方便客户，赢得市场，人保的网络优势得天独厚。其次，人保财险具有专业化队伍优势。人保财险几十年经营造就了大批专业化队伍。这支队伍有着丰富的从业经验和较高的管理技能，是人保公司宝贵的财富。这支队伍是高学历高素质等引进人才所不能代替和比拟的更是其他竞争主体所不具备的。再次，人保财险具有客户资源优势。中国人保占有市场0.7以上的份额，有的省份在0.8以上。有着较深厚的客户资源。特别是车险客户资源，因为车险是与人们生活息息相关的一个险种，通过车险险种优势的服务一方面提高社会信誉，稳定客户，另一重要方面还能够通过车险出险服务带动其他险种的发展。最后，人保财险还具有品牌优势。近几年来人们的品牌意识越来越重，我们的服务也讲品牌，与共和国一同成长的中国人保，拥有遍及全国4000多个分支机构，6.8万名员工，经营近800种保险险种，是中国历史上最为悠久，规模最大的财产保险公司，品牌无形资产对人保财险带来的商机是无限的。
既然人保财险有如此多的优势，新加入到我们这个集体中的伙伴们，请相信自己的选择吧。在今后的日子里让我们虚心向老员工学习，努力提高自己的展业水平，为人保财险贡献出全部的青春、智慧和力量。
财产保险培训篇9
安联大众首席市场营销总监王宾贤表示，培训的预期目标是使公司第一批RFC的销售业绩提高3成左右。他说：“中国的个人金融理财市场正在兴起，保险人仅仅能够制定保障计划已经不能满足客户需要，只有熟悉掌握各种金融产品，才能为客户提供全方位的理财建议和财务规划。”
据了解，在目前寿险业务低迷的情况下，不少保险公司为提升业绩，一改前几年的“人海”战术，纷纷推出各自的“财务顾问”或“精英人”计划。此前，国泰人寿的“大树计划、精英计划”，友邦保险的“财务策划师”，信诚人寿“经理人培训班”等，都已经着手实施。
iaRFC大中华地区发展中心主席梁天龙介绍，目前iaRFC在中国大陆地区开设了7个培训班，总共有280位学员拿到了RFC证书，其中大部分为保险业人士。
“根据在北京开设的4个培训班学员的业绩反馈，获得RFC证书的保险人的业绩平均提升了30%。”粱天龙说道。
财产保险培训篇10
一、建立被征地农民社会养老保险制度，要坚持“保基本、广覆盖、有弹性、可持续”和政府、集体、个人合理分担责任，权利与义务相对应的原则，使被征地农民参加社会养老保险的筹资和待遇水平与经济发展相适应，同时做到政府能承受、被征地农民能接受。
二、按照谁征地、谁保障及政府、集体、个人共同出资的原则，足额从国有土地有偿使用收入中提取被征地农民社会保险所需费用，用于被征地农民参加社会保险的补助，确保被征地农民社会保障资金落实，社会保障资金不落实的不得批准用地。
三、征地时增加“被征地农民社会保障费”项目，将“被征地农民社会保障费”列入征地成本。社会保障费标准按每亩不低于2万元收取，所收费用统一列入“被征地农民社会保障资金专户”，用于符合领取条件的失地农民养老生活补贴和失地农民参加城乡居民社会养老保险缴费补助。不论任何项目征地（包括各级公益性用地和基础设施用地），都必须确保此项费用落实。同时，市、县区财政每年要从土地有偿使用收入中提取一定比例的资金，纳入被征地农民社会保障财政专户，保证被征地农民参加社会保障的资金需要。
四、市、县区财政部门分别设立“被征地农民社会保障资金专户”，单独建账，实行收支两条线管理，专户储存，专项使用，任何部门不得挤占、截留和挪用。财政部门负责将每宗土地提取的“被征地农民社会保障费”及时划入专户，并做好被征地农民社会保障财政补贴资金预算、筹集、划转和监督工作，确保被征地农民社会保障方案的落实。
五、根据被征地农民社会养老保险对象的特殊性，对被征地后人均耕地不足0.3亩的失地农民，实行灵活多样、能适应不同需求的社会养老保险办法，将其纳入城乡居民社会养老保险体系。
（一）对男满60周岁及其以上，女满55周岁及其以上的失地农民，社会保障部门从被征地农民社会保障基金中支付养老生活补贴，个人不缴费，从征地批准的次月起，开始领取不低于100元/月的失地农民养老生活补贴。
（二）对参加城乡居民社会养老保险或以灵活就业人员身份参加城镇职工养老保险的失地农民，各县区根据实际情况按年度给予一定的缴费补助，先缴后补。补助年限最长不超过15年。
（三）被征地农民进城自主创业，可自愿参加城镇职工基本养老保险，缴费满15年以上且达到法定退休年龄，按规定享受城镇职工基本养老保险待遇。
（四）对生活困难且符合低保条件的失地农民应纳入最低生活保障。
六、引导被征地农民发展二、三产业。实施征地时，在符合城镇规划要求和三产用地指标的前提下，按照一定比例，在规划的商业地段预留三产用地，用于发展集体经济，鼓励创业就业，实现自我保障。