风险防范心得体会篇1
通过集中学习、晨会、夕会等各种形式，并结合实际情况对于总行下发的《上海农商银行运营风险事件案例汇编》开展了深入学习，诠释了相关制度，更加正确深入理解制度，进一步提升了自我的合规和案防意识，现有以下心得体会：
首先，风险意识的淡薄。上述案件的发生，柜员普遍存在案防责任和风险防控意识的疏漏，工作中存在麻痹大，流于形式。我们要时刻秉持新员工时期的干劲和恪尽职守，不仅要时刻遵守银行的相关规章制度，更要坚持按制度、按原则办事。但是随着自己对工作的日益熟练，开始产生了懈怠的思想，慢慢放松了对自己的要求。智能柜员机现已普遍推广，与客户面对面的服务，更加要求我们提高服务质量的同时，不要忘记风险把握，切不可过度服务客户。无论是偶尔还是一次，代客操作都是绝对杜绝的行为。案例中的错误行为让我深思，自己在为客户提供厅堂服务时，要更注重方式、方法，注意自己的态度，在遇到自己无法解决的问题时，要懂得向领导、同事寻求帮助，切不可自己冲动行事，触碰红线。
其次，业务素质的降低。作为一名柜员，要对自身工作性质的有充分的认识，对存在的风险隐患有一定的认识，对于工作保持严谨、认真的态度。应随着业务变化调节自身业务素质，切不可在日常工作中存在懈怠、怕吃苦的心理。应努力做到对工作严格把关，对自己工作认真管理，始终保持高标准、严要求。虽然这仅仅是近几年发生的个案，但是同时也反应了假使一旦柜员对自己要求不严，没有严格按照制度约束自己，没有把银行的规章制度放在首位的结果，违背作为柜员的职责，忽略四十禁的要求，存在侥幸心理，不仅会辜负了上级领导对自己的教育和培养，还会触碰风险的红线，从而滋生更多的操作风险。
虽然案例中的事件目前未造成严重后果，但给青年员工的我们教训是极其深刻的。我一定要牢记以上种种惨痛教训，不断改进工作作风及方法，树立风险防范意识，尽职尽责做好本职工作。一是加强思想认识，树立正确的人生观、价值观及世界观，认真学习银行的相关工作制度，细化和规范工作流程，履行好自身职责；二是增强责任意识，认真落实相关的岗位责任制度，加强自己的思想工作教育，规范工作行为，避免为银行带来损失；三是强化风险意识，加强对风险意识的学习工作，树立严谨、认真的工作作风。金融工作事无巨细，任何一个疏忽都可能给银行、给客户、甚至给国家造成重大损失，一定要从日常抓起，防微杜渐，警钟长鸣。
在今后的工作中，我会以此为镜，时时自省，从思想上、态度上提高认识，从实际工作中进行改进，牢固树立责任意识和风险意识，全面提升客户服务能力，脚踏实地，确保各项工作的顺利开展，为农商银行稳健经营、高效发展添砖加瓦！
风险防范心得体会篇2
通过《谈治国理政（第三卷）》的学习，感触颇深，特别是“坚持底线思维，着力防范化解重大风险”章节，就防范化解政治、意识形态、经济、科技、社会、外部环境、党的建设等领域重大风险作出深刻分析、提出明确要求。我们要坚决落实党中央对新时代应急管理事业的新要求，顺应人民群众对增强安全感的新期待，把防范化解重大安全风险摆在突出位置、紧抓不放。同时，在学懂弄通做实上下功夫、作表率，坚持底线思维，增强忧患意识，提高防控能力，勇于担当作为，坚决打好防范化解重大风险攻坚战。
一是把防范化解重大安全风险作为根本任务。防范化解重大安全风险事关人民群众生命财产安全，事关国家安全和发展全局，是应急管理部门的首要职责。要坚决落实党中央对新时代应急管理事业的新要求，顺应人民群众对增强安全感的新期待，把防范化解重大安全风险摆在突出位置、紧抓不放，确保安全形势稳定。
二是从源头化解重大安全风险。化解风险源头首先是人，要强化企业主体责任，严防违规作业，违章指挥。要扎牢制度笼子，加强监督检查，狠抓制度制定和执行。要压实主体责任，强化风险管控，狠抓企业安全生产“六强化”。即强化企业主要负责人履职的关键作用；强化全员安全生产责任制；强化风险研判管控；强化日常隐患排查，严格落实“日周月”隐患排查制度；强化标准化创建，构建与企业生产经营实际相符合的安全管理体系，把标准规范转化为企业的自觉行动；强化自然灾害风险管控，对风险辨识、监测预警、日常检查进行“三加强”。同时，要创新重大安全风险防范化解方式，运用现代科技手段加强动态监管，鼓励企业员工和家属举报风险隐患。
风险防范心得体会篇3
今年1月份，总书记在省部级主要领导干部坚持底线思维着力防范化解重大风险专题研讨班开班式上发表重要讲话，对新形势下党和国家面临的重大风险挑战进行了系统阐述，为统一思想认识、防范化解重大风险指明了方向，为我们应对风险挑战提供了根本遵循。今天，xx及时举办研讨班对防范化解重大风险进行专题学习研讨，通过认真学习xx书记在开班式上所做的辅导报告，我对总书记关于防范化解重大风险的重要讲话精神有了更加深入的理解和认识，进一步提升了防范化解重大风险的紧迫感和责任感。下面，我谈几点学习体会：
第一，必须始终增强忧患意识，牢固树立底线思维。“人无远虑必有近忧”。党的十八大以来，总书记在多次重大会议上专门强调要增强忧患意识、防范风险挑战。党的报告中，防范化解重大风险被摆在打好三大攻坚战的首位。今年的省部级主要领导干部专题研讨班把防范化解重大风险作为主题，充分体现了以同志为核心的党中央一以贯之的忧患意识、始终坚持底线思维的原则理念。
平总书记在省部级主要领导干部专题研讨班开班式讲话中强调，面对波谲云诡的国际形势、复杂敏感的周边环境、艰巨繁重的改革发展稳定任务，我们必须始终保持高度警惕，既要高度警惕“黑天鹅”事件，也要防范“灰犀牛”事件。因此，我们只有始终增强忧患意识，充分认识到所面临的各类重大风险挑战，充分认识到防控风险的极端重要性，始终绷紧“防风险”这根弦，始终保持如履薄冰的危机感，才能把思想和行动统一到总书记关于重大风险的科学判断和工作要求上来，凝心聚力坚决打好防范化解重大风险攻坚战，有力有效防范化解各种风险挑战。
第二，必须切实摸清风险底数，积极做到有效应对。在省部级主要领导干部专题研讨班开班式上，总书记就防范化解政治、意识形态、经济、科技、社会、外部环境、党的建设等领域重大风险作出深刻分析、提出明确要求。必须始终增强忧患意识，牢固树立底线思维
“人无远虑必有近忧”。党的十八大以来，总书记在
多次重大会议上专门强调要增强忧患意识、防范风险挑战。党的报告中，防范化解重大风险被摆在打好三大攻坚战的
首位。今年的省部级主要领导干部专题研讨班把防范化解重大
风险作为主题，充分体现了以同志为核心的党中央一以
贯之的忧患意识、始终坚持底线思维的原则理念。
记在省部级主要领导干部专题研讨班开班式讲话中强调，
面对
波谲云诡的国际形势、复杂敏感的周边环境、艰巨繁重的改革
发展稳定任务，我们必须始终保持高度警惕，既要高度警惕“黑
天鹅”事件，也要防范“灰犀牛”事件。因此，我们只有始终增强
忧患意识，充分认识到所面临的各类重大风险挑战，充分认识
到防控风险的极端重要性，始终绷紧“防风险”这根弦，始终保
持如履薄冰的危机感，才能把思想和行动统一到总书记关于重
大风险的科学判断和工作要求上来，凝心聚力坚决打好防范化
解重大风险攻坚战,
有力有效防范化解各种风险挑战。
第三，必须大力发扬斗争精神，勇于接受各种挑战。从党领导人民奋斗的历程看，斗争是我们党和人民不断赢得胜利的重要法宝。总书记强调，防范化解重大风险，需要有充沛顽强的斗争精神。当前我们所面临的重大风险，本身就是一些极其艰巨复杂的问题，是一些长期没有得到妥善解决的矛盾，对这些风险要想实现有效防范化解，决不可能是轻轻松松、轻而易举就可以取得的。这就要求我们各级领导干部必须保持斗争精神，敢于担当、敢于斗争，遇到矛盾和问题不绕着走，在风险和挑战面前不回避、不退缩。对一些可能引起社会风险的不当行为，要及时纠正制止，决不能睁一只眼闭一只眼，任其发展成势。对已经形成的重大风险，要坚决敢于“亮剑”，坚持用攻坚克难的勇气和决心大力化解。对因我们工作原因造成的风险隐患，更应该刀刃向
内，以自我革命的斗争精神和刮骨疗伤的勇气建立健全体制机制。同时要不断增强斗争本领，常观大势、常思大局，深刻认识和准确把握改革发展中面临的新情况新问题新挑战，切实增强认识风险、发现风险、化解风险的本领，以“踏平坎坷成大道，斗罢艰险又出发”的顽强意志，应对好每一场重大风险挑战。
第四，必须坚决扛起政治责任，认真履行使命担当。总书记强调，防范化解重大风险，是各级党委、政府和领导干部的政治职责。当前，发展不平衡不充分的一些突出问题尚未解决，民生领域还有不少短板，意识形态领域斗争依然复杂，党的建设还需不断加强，国家安全面临新情况，社会矛盾和问题交织叠加，社会治理体系和治理能力有待提高，改革发展稳定任务依然艰巨繁重，一些改革部署和重大政策措施还需进一步落实。面对的这些挑战和风险，是我们各级领导干部不可推卸的责任，对此决不能有丝毫的迟疑和懈怠。我们必须切实增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”，把思想和行动统一到总书记重要讲话精神上来，严格按照党中央决策部署和省委工作安排，坚持做到守土有责、守土尽责，敢于当担、迎难而上，着力在完善风险防控机制上见行动见成效，在落实做实防范化解重大风险领导责任上见行动见成效，全力以赴把防范化解重大风险各项工作做细做实做好，为决战脱贫攻坚、决胜同步
小康提供坚强的保障。
二、必须切实摸清风险底数，积极做到有效应对
在省部级主要领导干部专题研讨班开班式上，
记就防范化解政治、意识形态、经济、科技、社会、外部环境、
党的建设等领域重大风险作出深刻分析、提出明确要求。这些
领域风险在全国范围内具有普遍性，为我们指出了工作重点和
方向。同时，针对不同地区不同领域，存在的重大风险同时还
具有特殊性和复杂性。这就要求我们必须始终坚持以总
书记关于防范化解重大风险的重要讲话精神为指导，全面加强重大风险隐患分析研判，切实找准本地区本部门存在的各类风
险和潜在风险，真正摸清风险底数，分门别类实施精准防范、
精准化解，提高工作成效。就xx市而言，通过认真排查梳理，
共发现政治安全、意识形态、信访维稳、山林土地权属纠纷、债务化解、农民工工资、地质灾害、消防安全等xx个方面重大
风险点。对这些已排查出的重大风险点，我们高度重视，逐一
制定了防范化解措施、应急处置预案，落实了防范化解责任，
建立了监测预警机制，牢牢守住守好不发生重大风险的底线。
三、必须大力发扬斗争精神，勇于接受各种挑战
从党领导人民奋斗的历程看，斗争是我们党和人民不断赢
得胜利的重要法宝。总书记强调，防范化解重大风险，
需要有充沛顽强的斗争精神。当前我们所面临的重大风险，
本
身就是一些极其艰巨复杂的问题，是一些长期没有得到妥善解
决的矛盾，对这些风险要想实现有效防范化解，决不可能是轻
轻松松、轻而易举就可以取得的。这就要求我们各级领导干部
必须保持斗争精神，敢于担当、敢于斗争，遇到矛盾和问题不
绕着走，在风险和挑战面前不回避、不退缩。对一些可能引起
社会风险的不当行为，要及时纠正制止，决不能睁一只眼闭一
只眼，任其发展成势。对已经形成的重大风险，要坚决敢于“亮
剑”，坚持用攻坚克难的勇气和决心大力化解。对因我们工作原
因造成的风险隐患，更应该刀刃向内，以自我革命的斗争精神和刮骨疗伤的勇气建立健全体制机制。同时要不断增强斗争本
领，常观大势、常思大局，深刻认识和准确把握改革发展中面
临的新情况新问题新挑战，切实增强认识风险、发现风险、化
解风险的本领，以“踏平坎坷成大道，斗罢艰险又出发”的顽强
意志，应对好每一场重大风险挑战。
四、必须坚决扛起政治责任，认真履行使命担当
总书记强调，防范化解重大风险，是各级党委、政
府和领导干部的政治职责。当前，发展不平衡不充分的一些突
出问题尚未解决，民生领域还有不少短板，意识形态领域斗争
依然复杂，党的建设还需不断加强，国家安全面临新情况，社
会矛盾和问题交织叠加，社会治理体系和治理能力有待提高，
改革发展稳定任务依然艰巨繁重，一些改革部
署和重大政策措
施还需进一步落实。面对的这些挑战和风险，是我们各级领导
干部不可推卸的责任，对此决不能有丝毫的迟疑和懈怠。我们
必须切实增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”，
把思想和行动统一到总书记重要讲话精神上来，严格按
照党中央决策部署和省委工作安排，坚持做到守土有责、守土
尽责，敢于当担、迎难而上，着力在完善风险防控机制上见行
动见成效，在落实做实防范化解重大风险领导责任上见行动见
风险防范心得体会篇4
主要是安排布置全市交通系统廉政风险防范工作。刚才，今天召开这次会议。刘合同志对全市交通系统廉政风险防范机制建设工作作了具体的安排安排，完全赞同，希望大家紧密联系实际，认真开展廉政风险防控机制建设。下面，讲三点意见。
一、迅速把思想和行动统一到中央、省、市的决策布置上来，提高思想认识。
推进惩防体系建设的重要举措，实施廉政风险防范管理是加强反倡廉建设的内在需要。廉政建设与业务工作的有机结合，落实“一岗双责”有效途径。各级各部门必需充分认识实施廉政风险防范管理重要意义，切实增强做好工作的责任感和紧迫感。
（一）开展廉政风险防范是党中央、中央纪委加强反腐倡廉建设的重大安排。党的十七大指出：要在坚决惩治腐败的同时。就是推进廉政风险防范管理，超前化解权力运行中各类易发生腐败的风险，形成预防腐败的长效机制。党中央、国务院、中央纪委监察部多次就加强廉政风险防范机制建设做出安排安排。今年初召开的十七届中央纪委五次全会上，总书记明确要求：要推进廉政风险防控机制建设，从重点领域、重点部门、重点环节入手，排查廉政风险，健全内控机制，构筑制度防线，形成以积极防范为核心、以强化管理为手段的科学防控机制”中央纪委监察部已把这项工作作为预防腐败的创新效果，列入今年的重点工作日程，全国各省市区大力推广。
（二）开展廉政风险防控是省委、省纪委深入推进惩防体系建设的创新举措。省委在四川省建立健全惩治和预防腐败体系20082012年实施办法》中明确提出。使拒腐防变教育长效机制初步建立，反腐倡廉法律制度比较健全，权力运行监控机制基本形成。省委书记、省人大常委会主任刘奇葆多次强调，要系统思考和推进预防腐败工作，加强对权力行使的监督，努力做到苗头性问题“早发现、早提醒、早纠正”省纪委、省监察厅结合四川实际明确提出了2010年全省试点、2011年全面推开、2012年深入推进”总体目标。今年上半年，成都、绵阳、眉山等6个市州和省民政厅、省交通运输厅、省建设厅等8个省级部门率先在全省开展了廉政风险防控试点。前不久，省纪委、省监察厅又组织召开了全省廉政风险防控机制建设现场会，总结前阶段全省试点工作情况，推广我省工商系统经验，省委常委、省纪委书记欧泽高对当前全省开展廉政风险防控机制建设提出了明确要求。
（三）开展廉政风险防控是市委、市纪委从源头上防止腐败的有效途径。当前。特别是交通枢纽建设项目多、资金量大，由此涉及的项目审批、工程建设招投标、财政资金使用拨付等等都呈现出增量、频繁的状况，这给交通系统加强反腐倡廉建设提出了更新、更高要求。这个特殊的关键时期，市纪委出台《关于在市级部门开展廉政风险防控机制建设试点工作的实施意见》决定今年在8个市级部门进行试点，其目的通过廉政风险防控机制建设，提高广大干部特别是领导干部廉政风险防范意识，增强主动发现问题、自我纠正问题、有效解决问题的能力和水平，推动各级干部由主动接受监督逐步向主动防控转变，努力实现重大决策、权力运行、资金运用、项目建设和干部成长“五个安全”目标。一定要深刻领会、认真贯彻省委、省政府和市委市政府的布置指示精神，切实增强大局意识、廉政意识、责任意识、创新意识，扎实推进我市交通系统廉政风险防范机制建设试点工作，为推进经济社会加快发展、科学发展、更快更好发展提供坚强的纪律保证。
二、切实把试点工作贯彻落实到实践工作中去，明确工作要求。
各部门、各单位要认真学习借鉴先进经验，依照全市廉政风险防控机制建设试点工作会议要求。紧密结合单位实际，积极开展廉政风险防控机制建设，着重在重点领域、重点部门、重点环节探索建立全面覆盖、层层监管、责任到位的廉政风险防控体系。试点工作的总体要求是紧紧围绕职能部门权力运行流程，深入排查权力行使风险、制度机制风险、岗位管理风险和人员素质风险，明确岗位职责，再造业务流程，健全预控机制，加强惩戒纠偏，以部门权力运行要素规范管理为基础，建立健全部门内部权力运行权责体系，形成动态修正、科学管理的内控机制。具体到试点工作中，要突出“找、防、控”抓好以下三个方面：
（一）开展风险排查。建立防控机制就会缺乏针对性、丧失实效性。一要全面梳理职责职权。开展廉政风险防控，必需先弄清权力运行中容易滋生风险的关键环节和关节点。要围绕行政审批权、行政执法权、干部人事权、财物管理权等，对每个部门、每个岗位、每个人员的职责定位、法定权限和工作流程进行认真梳理，做到职权项目清楚，责权流程清晰，权力运行的各个环节了然。二要认真查找各种风险。围绕权力和权力运行流程，依照全员参与的要求，对照履行职责、执行制度和已发生案件的情况，采取多种形式，排查找准本部门本单位内部权力运行风险和处室、岗位风险，并对排查出的风险点，一定范围内进行公示，接受社会监督。三要划分风险等级，实施分类管理。要对风险产生的内外因素进行分析判断，依照风险发生几率和危害水平确定相应的风险等级，区分轻重缓急，实施分类防控管理。各单位要对风险较高的部门和科室做到心中有数，有重点地指导督促风险防控机制建设；各单位、各部门要对本单位本部门风险等级最高的岗位做到清清楚楚，采取坚决措施加以防控。
（二）推进“制度建廉”突出“防”字。廉政风险防控机制建设是推进我市“制度建廉”一项重要举措。建立完善相关制度，努力形成靠制度管人、靠制度管事、靠制度管权的良好氛围。重点要抓好五大制度建设：一是民主决策制度。各单位各部门要依照市委常委会重大事项票决办法，建立相应的票决制度，完善党委（党组）议事规则，明确议事内容，规范议事顺序，强化决策监督，切实防止暗箱操作、权力滥用和“个人说了算”等行为，推进决策的科学化、民主化。二是岗位职责制度。依照明晰职权边境、规范工作权限的原则，对每个部门、岗位、人员的工作职责、法定权限制定相应的规范，细化到每一项职权的行使，细化到每一个部门和人头，做到有权即有责，行权讲规范，违权受追究。三是顺序控制制度。根据权力运行流程，对每一个环节建立系统固化、环环相扣的制度规范，既有效防止因工作顺序交叉疏漏，造成责权混淆、权力失范，又形成相互监督制约，切实防止权力失去约束和滥用。四是干部管理制度。要严格执行《党政干部选拔任用条例》等有关制度规定，根据岗位廉政风险水平的不同，建立相应的干部选拔和管理使用制度。对于风险度较高的岗位，要注重选拔那些作风过硬、严于律己的干部。同时，要研究制定定期轮岗交流、任职回避等制度规定。五是责任追究制度。要强化对部门、岗位及人员行权的动态监控和经常性监督检查，紧紧围绕确保廉政风险防控机制建设相关制度规范落实，建立健全相应的诫勉谈话、限期整改、组织处置和纪律追责等规定，以制度保证廉政风险防控机制建设扎实有效开展。
（三）强化措施保证。抓紧抓好制度建设的同时，还要注重同步跟进教育、考评等各项配套辅助措施，三个注重”上下功夫，推进整个试点工作。一要注重岗位廉政风险教育。要坚持对广大党员干部加强廉洁自律教育，区分不同岗位，积极开展有针对性的廉政风险防控教育，通过正面引导、反面警醒、专题学习等形式，引导党员干部认清自己岗位面临的廉政风险，不时增强自我防范和保护意识，筑牢拒腐防变的思想防线。二要注重考核评估。要把廉政风险防控机制建设纳入惩防体系建设检查、党风廉政建设责任制考核以及政风行风建设、行政效能建设考核评价的重要内容，与单位和干部的绩效评定相挂钩，促进廉政风险防控机制建设落在实处、取得实效。三要注重运用科技手段。紧密联系部门、系统工作实际，着力开发廉政风险预警、管理、防控等方面的电子信息技术和应用软件，通过科技手段不时提升廉政风险防控机制建设的水平，促进廉政风险日常防控措施和长效防控机制的深化和完善。
三、确保廉政风险防控机制建设试点工作取得实效，强化组织领导。
涉及到党风廉政建设和反腐败工作的方方面面。各单位各部门要切实加强组织领导，廉政风险防控机制建设是一项全新的工作。积极探索，精心谋划，扎实推进试点工作。
（一）加大领导力度。各单位要切实把这项工作摆上重要的议事日程。一把手”要切实做到工作亲自安排、任务亲自布置。带头查找廉政风险点，带头执行和落实防控措施，抓好分管范围内的廉政风险防控机制建设工作。要建立廉政风险防控机制建设试点工作领导机构，落实具体承办科室和工作人员，做到任务明确、责任到人，确保试点工作落到实处、取得实效。
（二）加大宣传力度。开展廉政风险防控机制建设。这肯定会触及某些人、某些部门的既得利益，难免会产生抵触。因此，各单位要加强对党员干部的思想教育，强化正面引导，要充分运用各种渠道，广泛宣传廉政风险防控机制建设的重要意义，大力宣传廉政风险防控机制建设取得的明显效果，积极争取干部职工的支持和参与，努力营造推进工作的良好的氛围。
坚决杜绝“走过场”或“两张皮”现象。委廉政风险防控领导小组要加强对本单位和本系统开展廉政风险防控机制建设试点工作的督促、检查、指导，三）加大检查力度。各单位要把试点工作与业务建设紧密结合起来。及时协调解决工作推进中遇到新情况、新问题。委党组将把廉政风险防范机制建设试点工作纳入惩防体系建设和党风廉政建设责任制考核的重要内容，严格考核。不定期开展专项督查，对不认真开展廉政风险防范机制建设和不积极防控廉政风险的单位、部门，要依照有关规定，追究主要领导和分管领导的责任。
风险防范心得体会篇5
一、企业法律风险的概述
（一）企业法律风险的概念、种类与后果
企业法律风险是指在法律实施过程中，由于行为人做出的具体法律行为不规范而导致的，与企业所期望达到的目标相违背的法律不利后果发生的可能性。企业法律风险是一种与法律权利和义务相关的商业风险，以势必承担法律责任为特征，但是可以通过法律手段来控制的风险。
企业法律风险可分为外部环境法律风险和企业内部法律风险。首先，所谓“外部环境法律风险”，是指由于企业以外的社会环境、法律环境、政策环境等因素引发的法律风险。由于引发因素不是企业所能够控制的，因而不能从根本上杜绝外部环境法律风险的发生。企业在追求自身发展壮大和经营业务拓展的进程中由于自身条件的限制，抗风险能力较弱，防范法律风险不可避免地成为企业必须重点考虑的课题，不断提高自身的法律风险防范能力也理应成为企业的自觉追求。其次，所谓“企业内部法律风险”，是指企业内部管理、经营行为、经营决策等因素引发的法律风险。由于引发因素是企业自身能够掌控的，所以企业内部法律风险是防范的重点。企业作为法律主体，经营管理中的一切事务和法律责任都必须相应承担，但是一些企业从决策、项目承揽、业务设计到计划、财务、人事、合同等，很多缺少严谨的制度，任何闪失都可能给企业的生存发展带来灾难性后果。因此，只有尽快提高企业防范法律风险的意识和能力，将一切经营风险主动控制在事前状态，才能保证企业的健康有序发展。
我们从现状来看，法律风险控制并未引起企业的重视。如果不能及时妥善的解决法律风险问题，后果就是带来直接或间接的经济损失。一是成本增加，例如公司被起诉违反合同，不仅要赔偿对方的直接损害，还要补偿对方的利润损失，而该损失及可能是实际损害或合同总额的10倍至100倍；公司违反政府部门关于生产经营方面的行政法规，受到行政机关就违法经营额5倍至10倍的罚款；公司的主要客户或经销商拖欠大量的货款，而无担保债权人等；二是失去商业机会或商业优势，法律风险事项会对公司信誉带来极大的危害，有可能使业务陷入恶性循环，信誉的丧失会使商业伙伴丧失信心，继而引起收入下降本文由收集整理，投资者丧失信心，阻碍企业的生存发展。
（二）企业法律风险防范的必要性
1、有效防范企业法律风险，是企业参与市场竞争的客观需要。在当今世界，国际国内市场竞争空前激烈，企业面临的法律风险越来越多。企业要在参与市场竞争中取得优势，必须有效防范企业法律风险，以最大限度地减少和控制损失的发生。
2、有效防范企业法律风险，是企业自身发展壮大的重要保障。企业发展壮大，必须不断积累资产和财富，减少因法律风险造成的损失。
3、有效防范企业法律风险，是构建和谐社会的重要组成部分。企业作为社会的一个重要组成部分，企业生产经营状况对社会稳定起着重要作用。企业经营状况不佳；下岗失业人员增多，势必影响社会稳定，对构建和谐社会起着一定的阻碍作用。反之，则可以有力地推进构建和谐社会的进程。
二、法律风险给企业的影响
法律风险给企业的影响主要表现在以下几个方面：首先，法律风险给企业带来的是商业性的损失。可能会导致企业的成本增加，也可能导致企业失去良好的商业优势。从而大大地降低了企业竞争能力，甚至导致企业从激烈的市场中消失。其次。法律风险对企业的影响是连锁反应。在企业的经营过程中，无论是哪个法律行为出现了问题，必然会造成企业不同程度的损失。而一些法律风险，影响的是企业的商誉，这种情况下即使解决了法律风险，企业向从新获得原来的商业优势是非常困难的。再次。法律风险对企业造成的损害程度难以估
量。
三、企业法律风险的防控措施
（一）建立企业法律风险防范机制
首先，企业应对经济活动的各个环节的法律风险进行分析评估。企业要进行全面法律风险调查，研究以往案例，发现和识别企业所面临的各种法律风险，确定法律风险点、风险源，梳理具体的风险清单，并进行归类。依据风险发生的可能性、损失程度、损失范围等，对各类法律风险进行评分和分级排序，划分风险等级。其次。在法律风险分析评估的基础上。制定和实施企业法律风险防范措施，建立企业法律风险防范、控制和化解的制度和流程。重点从风险预警和防范入手。制订法律风险防范的预警机制、预案机制以及补救方案，坚持对法律风险以事前防范、事中控制为主，以事后补救为辅，把企业的法律风险控制在最低程度。再次，由于企业法律风险是不断变化的，因此，企业应定期对企业法律风险进行分析评估，不断改进、调整法律风险的防范措施，以便企业更有效地防范企业法律风险。
（二）建立企业法律风险防范体系
防范企业法律风险，企业应建立全员共同参与的法律风险防范体系。一般而言，大型企业应建立企业总法律顾问制度，企业总法律顾问直接参与企业经营决策。全面领导企业法律风险防范机制的建立和运作。企业应建立法律事务机构，法律事务机构人员由律师或企业法律顾问组成，法律事务机构具体负责企业法律风险防范机制的设计和监督执行、法律风险发生后的处理等，企业应充分发挥法律事务人员在企业法律风险防范机制中的专业特长和业务保障作用。各业务部门应熟知与本业务相关的法律法规，制定本业务的管理制度，全面落实本部门在法律风险防范机制中的职责和任务。企业要明确每个员工在法律风险防范机制中的职责和任务，每个员工要自觉地履行自己的职责，圆满地完成自己的任务。当然，企业各部门、每个员工应相互支持、密切配合，确保法律风险防范体系的有效运转。
（三）完善各项管理制度，严格执行管理制度
企业内部管理制度存在漏洞是企业法律风险的主要来源。因此，企业要防控企业法律风险需建立比较完善的各项管理制度，并且要严格执行管理制度。全体员工的行为要受完善的各项管理制度的指引、规范和约束，实现企业一切的经济活动法制化、规范化，从而使得企业经济活动的可预测性大大增强，实现企业法律风险最低化。企业法律风险的发生也会由于企业员工违反企业的各项管理制度或者没有按照规范执行管理制度。因此，企业应该采取相应的措施，坚持贯彻落实管理制度，确保管理制度实实在在的得以执行。对于企业员工违反企业的各项管理制度或者没有按照规范执行管理制度的这些行为，企业应该给予这些员工或者部门相应的处罚。确保严格且全面执行企业的各项管理制度，从而实现企业法律风险的有效防范。
（四）健全合同管理制度，强化合同管理
风险防范心得体会篇6
【关键词】内部控制；风险类型；风险防范与控制
2008年6月28日，财政部、证监会、审计署、银监会、保监会五部委联合了《企业内部控制基本规范》，它标志着我国企业内部控制建设取得了重大发展。《企业内部控制基本规范》合理借鉴了以美国CoSo报告为代表的内部控制框架体系，结合我国具体国情进行了调整和改进，与我国企业所处地具体环境及经营管理实践相协调，为企业进行内部控制提供了统一标准，其整体架构主要由内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督五项要素构成。
自改革开放以来，我国对企业内控制度的建设日益重视，颁布了若干法规，但是这些法规主要体现了从会计控制入手，突出会计核算和会计监督等环节，并向其他管理环节延伸的控制思路。即以内部会计控制为主，兼顾与会计相关的其它控制。但是随着市场经济的发展和企业环境的变化，经济发展全球化，单纯依赖会计控制已难以应对企业面对的市场风险，会计控制必须向风险控制等全过程、全方位控制发展。此次的《企业内部控制基本规范》，无论从原则上、目标与要素上都突出强调风险的防范与控制。加强和规范企业内部控制，就是要提高企业经营管理水平和风险防范能力，促进企业可持续发展。本文就内部控制中风险防范与控制浅谈一下个人的认识。
一、企业面临的主要风险
风险，源于事物的不确定性，是一个事项将发生并给目标实现带来负面影响的可能性。进入二十一世纪，多样化和多变性的环境使企业的经营管理经历实质性的变革，由于技术的快速创新及由此导致的制度创新、经济全球化、管理信息化、经营多元化的发展趋势，现代企业所面临的商业环境和市场竞争不确定性越来越大，一方面变化周期缩短，商业环境和市场竞争的变化速度超过了以往任何时代；另一方面商业环境和市场竞争变化越来越彻底，企业明天的生存与发展环境可能与今天的几乎没有任何必然的联系，现代企业处于高风险的经营环境之中，企业生存与发展的环境面临更大的风险。风险已成为影响企业目标实现的重要因素，管理、防范与控制风险变得越来越重要。企业内部控制系统存在的目的在于对威胁其目标实现的风险进行防范与控制。
对一个持续经营的企业而言，常见的企业风险包括：一是战略风险，即不恰当的行动纲领和发展规划导致的风险；二是决策风险，即决策失误导致不能达到预期目的的可能性及其后果的风险；三是经营风险，即不适宜的经营手段导致的风险；四是财务风险，即失去融资能力或遭致无法承受的债务而导致的风险；五是信息风险，即不相关、不真实信息报告导致的风险；六是环境与法律风险，即环境骤变和政策不明朗导致的风险；七是灾害风险，即由于战争、自然灾害等人为不可抗拒的因素造成的风险等。
正是因为风险的存在，风险防范与控制才成为必要。风险防范与控制对企业来说具有特别重要的意义，不仅是企业内部控制的主要目标，而且应是企业内部控制的核心要素和轴心工作。
二、企业风险防范与控制存在的主要问题
目前我国绝大多数企业风险的防范及有效控制不到位。而针对如此多的风险，企业却缺乏相应的控制，缺乏专门的风险管理机构、人员和适当的控制活动，造成企业的隐形失控因素。
（一）一些企业对风险因素的把握不够全面
对于上面列举的诸多风险因素，在经营管理过程中往往只看到部分风险，因而忽视了其他风险因素。没有将各种风险因素作为决策和投资分析时的标准化考量要素。
（二）许多企业没有建立起全面、系统的风险防范与控制体系
没有认识到风险防范与控制具有更为深刻的内涵与外延，认识上的局限影响了实践的推进。由于风险因素的复杂、多样，控制风险需要多层面、多角度联动，但目前许多企业没有对风险实施统一管理，缺乏明确的风险控制流程，风险控制架构不健全，有些环节较薄弱。
（三）缺乏一套可以量化的风险识别、衡量指标
监管部门目前还没有制定风险监管核心指标。对企业自身来说，由于专业知识、业务技能等的限制，对风险的识别和衡量更多的是依靠经验，模型分析、量化分析较少，因此，常常难以做到有效的风险预警。
（四）没有有效地将风险防范与控制理念导入企业文化建设全过程
目前，许多企业更多地注重具体项目的风险，对风险控制的理解较肤浅和狭隘，没有认识到企业中的每个人、每个环节都关系到风险防范与控制，有的甚至认为风险的防范控制主要是个别部门、个别人的工作。因此，在强调建设企业文化时，有些企业并没有将风险防范与控制渗透进企业价值观，没有深入员工人心，从而导致在行动上不能有效落实控制风险的要求。
三、企业如何进行风险的防范与控制
企业要树立风险意识，针对各个风险控制点，有必要建立一套相对明晰、稳定、完善的控制程序，以确保风险控制机制顺畅运行。
（一）建立风险防范与控制的技术程序
1.建立风险预警系统。企业风险预警系统是在以对相关信息（如相关产业政策、国内外市场竞争状况、行业发展状况，企业本身各类信息等等）采集基础上，分析可能导致出现风险的根源性因素，通过定性与定量相结合的方法，发现经营活动中的潜在风险，提前向决策者发出警示，最终实现对企业经营活动的风险预控。风险预警系统应先于风险实际发生发出预警，使决策者在实际危机发生前，尽早采取措施、有效应对，防止风险的实际发生和尽量减少风险可能造成的损失。
2.识别风险。在风险预警系统的指导下，企业风险防范与控制主体特别是领导主体和操作主体要对上述可能产生的种种风险进行有效的识别，即要弄清企业潜在的及可能发生何种风险，并对风险产生的后果进行初步分析。
3.评估风险。探索制定一些可以量化的风险控制指标，这些指标内容应包括经济风险类、信用风险类、流动性风险类、资本风险类、经营风险类等等，然后对风险进行定性和定量相结合的分析，必要时可进行压力测试，从而评估风险的严重程度，以便为防范控制风险提供依据。
4.控制风险。根据风险评估结果及公司实际情况研究制定风险控制措施，并组织实施，尽全力防范控制风险。
（二）建立健全风险防范与控制的组织程序
1.制定明确的企业目标，确立风险防范控制的机制。企业在经营中必须制定战略目标、经营目标、报告目标和合规目标，只有确立了清晰的目标，才能指导、引导和激励企业上下朝着明确的方向前进。目前许多企业实际上没有中长期的战略目标，有的甚至没有年度的经营计划，如同“盲人摸象”般地从事经营管理活动，这必然潜藏了严重的风险。确立目标后，公司上下就会适时用目标衡量实践活动，及时纠偏补正。
2.建立和完善企业规章制度是建立企业风险防范与控制的重要内容。如果企业没有制度，无章可循，就会导致少数人随意操纵局面，使企业面临风险。加强风险管理就是要加强制度的建设，加强重大投资项目风险预警和防范等一系列的风险管理制度，强调以制度防范为基础，形成规范的企业法律风险防范环境。
3.全员负责风险防范与控制。企业的风险防范与控制不是几个人、几个部门的工作，而是全员的任务，因此可以说，人人都是风险控制的主体，每个部门、每个岗位都是风险防范与控制的主体。
4.企业的高层领导是风险防范与控制的主要领导主体，在风险防范与控制中负有主要领导责任。高层领导行使风险防范与控制决策权。特别是应加强对管理层权力制衡的内控制度建设。对管理层权力制衡的内控制度建设是风险防范的基础，也是最难实施的，毕竟企业管理层在建设内控制度时，首先要约束的恰恰是自己。从调查统计来看，企业发生一系列重大问题的根源，很大程度上归咎于管理层内控约束机制的缺失。负责企业经营决策的高层领导们权力过大，又缺乏有效监督，当个人绩效目标与公司及股东目标发生冲突时，他们往往会选择前者，给企业发展带来隐患。因此，对管理层进行权力制衡不但必要而且势在必行。
5.风险控制落实到具体人。风险控制工作还要依靠经理层及下属部门以及员工去执行，因此，企业要通过制度安排等将风险控制任务，明确落实到具体人。
6.完善制订重大决策的内控流程。完善制订重大决策的内控流程是企业风险防范与控制的关键。建立起面向企业管理层的内控制衡制度后，必须设计相关的关键控制流程与之配套。
7.强化对各关键环节的风险控制。在制度和流程优化之后，不管哪个关键控制点的风险量化发生偏差，都将导致最后的决策发生偏移。所以，有必要强化对各关键环节的风险防范与控制。
总之，加强和完善我国企业内部控制，有效防范和控制企业风险，已成为当前理论和实务界的共识，它对于改善我国企业内部控制现状，保证企业有效运行有着非常重要的意义。
【参考文献】
风险防范心得体会篇7
关键词国有企业廉洁风险防控管理
作者简介：王军，河南石油勘探局涧河社区。
根据党中央、国务院的部署和要求，认真贯彻和落实廉洁风险防控，提高治理腐败力度和从根源上预防腐败相关文件的精神。近几年，国资委、中央纪委等部门全面部署国有企业实施廉洁风险防控的具体工作。国有企业是国民经济的支柱，也是党执政的经济基础。企业要正确认识并实施党中央要求，稳步、深入的开展廉洁风险防控工作，进而形成以建设制度为基础、以分析风险点为前提、以规范权力为主要内容、以全面覆盖为宗旨的廉洁风险防控体系。国有企业开展廉洁风险防控工作，是有效解决企业滋生腐败的根本性工作，也是增强企业廉政建设水平的有效策略和措施。
一、国有企业廉洁风险防控的主要内容
第一，思想道德风险。是指因为领导缺乏正确的政绩观、利益观、权力观，放松自身世界观改造，放松理论学习等原因，导致行为失范、权利失控，进而造成污染腐败、以权谋私等严重后果的廉洁风险。
第二，业务流程与岗位责任存在的风险。指因为岗位职责具有的特殊性、制度机制不完善或缺失、设计的工作流程不健全、不根据控制要求处理问题、权力范围大及裁量空间大、没有严格监督制约机制或者执行不到位等因素，导致的在职工作人员不正确履行或干脆不履行职责、乱作为、慢作为、不作为等现象，进而出现以权谋私、渎职、失职等较为严重后果的腐败风险。
第三，外部环境存在的风险。指因为服务和管理对象在开展业务过程中对工作人员及领导干部实施利益或其他诱惑等原因，导致权钱交易、渎职失职等后果的廉洁风险。
二、国有企业开展预防控制廉洁风险工作的内涵
（一）廉洁风险预防控制的涵义
廉洁风险管理与防范的研究范畴属于管理学，由预防控制廉洁管理和廉洁风险点等概念组成的。一是廉洁风险点。其概念是公共权力在使用过程中产生的因监督、制度、教育缺失，领导不能自律而出现廉洁风险的岗位与环节。廉洁风险点是动态的，随着岗位职能的转变与权力的变化而出现变化。廉洁风险是可防范的、可描述的。二是廉洁风险防范，是将质量管理手段和风险管理理念运用在实际反腐倡廉的工作中，根据领导干部工作中会出现或正在演变的廉洁风险问题，运用制度梳理、岗位分析的手段，对各个阶段实施前期预防、中期控制、后期处置，根据计划、实施、考核、验证的管理机制，评估、识别权力行驶过程中潜在及已出现的廉洁风险，构建起国有企业工作业务与反腐倡廉间的关联机制，形成全面的源头治理、预防控制、科学化解的风险防控体系。
（二）廉洁风险以执行防控管理为核心
在分析风险管理理论的基础上，将防范风险的工作细分为预防、监控、处置三条防线。前期预防是日常化的预防性手段，减少出现腐败行为的可能性；中期监控是实施工作检查和风险预警的动态性手段，发现工作中存在的倾向性、苗头性问题；后期处置是根据监控中出现的问题采取惩戒性措施，纠正错误和偏差，杜绝廉洁风险发展成为腐败行为。防范风险的相关措施是基于违法行为尚未出现前的预防性体系，在工作的各个环节中体现出预防的价值，进而完成全面预防的目标。
三、国有企业开展廉洁风险防控过程中存在的问题
（一）没有建立起系统严格的制度体系
（国有企业制度存在的风险。国有企业存在管理漏洞和监督空档，企业管理中部门和个人管理机制和管理制度中也存在的廉洁风险，）亟待建立起完善、全面、严格、系统的制度体系，为预防和控制国有企业廉洁风险提供制度基础，让管控工作有章可循。另外很多管理者没有认识到廉洁风险防控的重要性，认为其不过是宣传教育活动，在配合监管方面缺少主动性；而群众认为此工作与已无关，是管理人员的事，所以对其漠不关心。
（二）没有建立完善的防控廉洁风险的机制
尽管国有企业在党风廉政建设环节有相关的制度要求，但只有企业纪委一个部门管理，其他部门及企业职工都没参与进来，难以形成完善、系统的防控体系，其监管效果比较有限。传统防控廉洁风险工作的效果较差，一些职工认为其就是廉政教育，不过是看录像、听报告、作表态等。这种情况难以符合全员防控廉洁风险的具体要求。
（三）预防控制国有企业廉洁风险工作的监管力度不足
国有企业经常出现腐败案件，落实制度程度及监管管理力度不足是其主要原因。纪检部门在约束监管干部的力度方面还有一定差距，对干部八小时工作时间外的社交和生活情况没及时、准确的了解和掌握，信息来源方式比较单一，难以全面的对其进行监督和管理。
四、国有企业廉洁风险防控管理的路径
（一）构建制度体系，为防范廉洁风险提供制度基础
近几年，国有企业领导干部以及重要岗位工作人员，在履行岗位责任、实施经营管理、制定和行使决策过程中，擅自违反法规政纪、党规党纪以及国有企业规章制度和岗位职业规范，损害企业利益或获得不正当利益的案件时有发生。面对这种情况，纪检部门和国有企业应该统一反腐倡廉与改革发展的意识、统一预防腐败与惩治腐败的工作力度，将国有企业预防控制廉洁风险列入到国家惩防体系中，重点建设国有企业预防控制廉洁风险的相关制度，不但要和国有惩防体系相统一，也要强调企业的特殊性。在制度内容方面，将风险排查、教育、预警、化解视为重要任务。在防控措施方面，将防控风险体现在企业经营管理的各个环节中；在工作对象方面，以企业“一把手”及领导团队为重点，对重点部位和重要岗位提出针对性较强的防控要求，为国有企业实施廉洁风险防控奠定制度基础。同时预防控制廉洁风险的空间和领域，也要从之前的业务流程拓展到全部流程中，以点带面进而实现全覆盖、全过程以及全员参与到防控廉洁风险的相关工作中。（二）完善防控机制，提高防控风险的覆盖面
第一，对岗位职责进行清理，完善排查廉洁风险的相关机制。预防和控制廉洁风险首先就是要找准方向，根据定义的范围，按照企业经营管理过程中行政议事规则、任免重要干部、决策重大问题、决策重大投资项目、使用大额资金、物资材料的投票招标、党务公开工作等权力运行流程和议事规则，对廉洁风险预防控制的重点工作和重点领域进行选择后，就进入排查风险的工作中。排查风险工作不但是全面工作的基础，也是制定预防控制策略的前提，工作的内容是调查并找到风险点。此工作的重点是查找风险，要根据行权环节和工作流程，在岗位职责的基础上进行调查、分析和查找。例如招投标管理过程中的邀请招标工作，其行政权力包括招标部门审核权、经营部门建议权、管理部门监督权，在分析风险点时要将工作流程与上述三个职责结合起来进行排查和分析。
第二，强调防控风险的重要性，完善企业内控机制。这是防控工作的中心内容，防控风险涉及到防与控两个方面。要运用正确的防控措施，让风险防控体现出事前防范、科学监控、有效化解的作用和功能。设计防控措施要以排查风险点为核心，并根据其特点运用相应的策略与措施，增强防控的质量和效率。根据决策风险，对领导议事规则进行完善，重视业务流程中行使权力的重要环节；根据执行风险，建立健全岗位防控廉洁风险的具体策略；根据专项风险，制定并实施全方位、全过程预防和控制风险的措施。具体措施包括重视监管企业经营管理的流程、重视监管资金运用的相关流程、重视监管物资购销的流程、重视监管工作项目建设等。
第三，充分体现出各方面管理的作用，完善权力监控机制。首先要对重大决策的监督控制予以重视。将重大决策的相关情况当作是领导人述廉述职和向职工代表大会报告的主要内容，构建起决策通告制、情况记录制、票决制、集体决策制，促进企业规范化、民主化、科学化的制定重大决策。其次重视国有企业职工的民主监督。提倡国有企业厂务公开、党务公开，将领导干部职务消费、工资薪酬等群众较为在意的情况向企业职工代表大会进行通报。最后重视对专门机构的监督管理。提高监事会的监督职能，对国有企业经营管理的各个环节，要定期开展检查和监督的工作。
第四，以增强国有企业管理效能为中心，完善廉洁风险防控的专项监察机制。首先对专项监察的内容予以完善。组织国有企业实施健全内管制度、优化业务流程、增强监察执行力的工作，研究并查找流程、制度中存在的漏洞和缺陷，进而提出改进、完善的建议和意见。其次对专项监察的具体权限进行规范。专项监察管理人员经过审核批准，责令被检查人员和部门停止违规、违法行为，管理部门要及时对涉嫌违法违纪者作诫勉谈话、廉洁约谈、纪律处分、组织处理等工作，根据情节的严重性还可以移送司法部门予以处理。最后是对监察结果的运用进行规范。对于在专项监察中已经查实的问题，要签发监察决定书或者建议书，并跟踪与监督执行的具体情况。
（三）建立健全保障机制，确保廉洁风险防控工作获得实际效果
第一，制定全面的责任机制。国有企业要明确董事会、党委、经理等领导在实施廉洁风险防控中过程中的责任和义务，党委负责人是防控廉政风险的第一责任人。国有企业领导的工作主要体现在制定防控规划、完善制度、检查督办与组织协调等方面，纪检监察部门具有协助设计方案、明确分工、分解任务、安排进度等工作的责任，并做到认真落实防控工作。
第二，建立健全工作促进机制。积极建立生产经营管理、民主监督、重大决策、产权交易以及廉洁监察试点，运用以点带面的方法，逐步完成试点、推广及全面覆盖的目标。
风险防范心得体会篇8
今天，我们在这里召开廉政风险预警防控工作动员大会，是为了贯彻落实县委、县纪委廉政风险预警防控试点工作会议精神。廉政风险预警防控工作在我县尚属试点，财政局被列为6个试点单位之一，充分体现了县委、县纪委对财政工作的关切和重视。作为试点单位，我们要按照统一部署，抓好党风廉政预警和领导干部腐败风险防控，促进财政事业健康发展、科学发展。下面，我就如何抓好这项工作讲四个方面的意见。
一、充分认识廉政风险预警防控工作的重大意义
（一）开展廉政风险预警防控工作是深化学习实践活动所需。当前，我局深入学习实践科学发展观活动已接近尾声，学习实践活动的一个明确要求就是要突出实践特色。从纪检监察工作的角度来讲，就是要认真查找在党风廉政建设和反腐倡廉建设中存在的不适应、不符合科学发展观要求的问题，并加以解决。而廉政风险预警防控工作就是我们在以往工作中存在的一个相对薄弱的环节。廉政风险预警防控，主要是针对权力运行中的风险和监督管理中的薄弱环节，主动预防，超前预防，推动关口前移，从源头上预防腐败，是科学发展观“更加注重治本，更加注重预防，更加注重制度建设”要求，在反腐倡廉工作中的具体体现。纪检监察工作要始终坚持以科学发展观为统领，当前和今后一个时期，要以推进此项工作为重点，促进反腐倡廉建设的科学发展，从而真正达到党员干部受教育，科学发展上水平，人民群众得实惠的目的。
（二）开展廉政风险预警防控工作是反腐倡廉客观形势所急。开展廉政风险预警防控工作，是坚持反腐倡廉“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”方针的内在要求，是贯彻落实中央《建立健全惩治和预防腐败体系20**-2012年工作规划》的重要举措，是构建具有特色惩防体系的有效途径。把廉政风险预警防控工作作为“惩防并举、注重预防”的具体实践，有利于进一步增强预防腐败工作的前瞻性、预见性、针对性和主动性，有利于减少腐败现象的发生，有利于为党员干部营造良好的成长环境。
（三）开展廉政风险预警防控工作是关心爱护党员干部所在。保证干部成长安全重于泰山。我们财政干部手中大多数都有着行政许可、行政审批、财务开支、物资采购等一定的权力和资源。但同时这些权力和资源也不同程度地面临着各种各样的诱惑和考验。廉政风险预警防控工作针对不同单位、不同岗位的不同风险点的个性和特殊性采取预防措施，增强了教育、制度、监督工作的针对性和有效性，可以提高党员干部自觉接受监督，主动参与监督和积极化解廉政风险的意识，促进决策民主、程序公开、运行规范，使预防腐败的责任落实到每一个岗位和每一个人，职责清楚，目标明确，便于检查和考核，防止权力滥用。在党员干部出现腐败苗头，未构成违纪时，及时予以提醒、预警和处置，促使党员干部正确、健康、有效地履行职责，以免铸成大错，这也是体现以人为本，关心、挽救有腐败倾向党员干部的有力措施之一。
二、深刻理解廉政风险预警防控工作的具体内涵
廉政风险：是实施公共权力的主体，在行使权力过程中，发生滥用公共权力或的可能性。
预警防控：是纪检监察机关针对工作中可能发生的问题或已经出现的错误苗头进行主动防范和监控的一种措施。
风险具有客观性、损失性以及不确定性的特性。风险的客观性揭示了任何有业务处置权、有职责的岗位都有风险。风险的损失性揭示了一旦风险发生，就会对本人有效履行职责，对事业、对社会各个方面都会产生不良影响。作为国家公职人员，有责任、有必要主动防范，把风险发生的可能性减到最低。风险的不确定性揭示了风险只是有可能发生的，并不是必然会发生的，是可以通过建立一套有效的预防措施，增强自身的自律意识，去防止风险发生的可能性，或通过努力把它降到最低程度。
廉政风险预警和防控工作的核心任务就是关注和遏制“发生腐败行为的可能性”，针对在思想道德、制度机制和岗位职责三个方面存在的廉政风险，在综合运用现有工作手段的基础上，通过前期预防措施、中期监控机制、后期处置办法构建了预防腐败的“三道防线”。其中，前期预防措施解决了预防工作覆盖面的问题，规范了预防工作的措施体系；中期监控机制做到及时发现问题；后期处置办法对可能发生的腐败行为实施超前预警。
三、全面掌握廉政风险预警防控的工作程序和重点
（一）工作程序
廉政风险预警防控工作按照制订方案、贯彻执行、检查考核、修正完善四个环节进行。
1、制订方案。成立局廉政风险预警防控工作领导小组，明确工作职责，确定廉政风险防范管理目标，制订实施方案。
2、贯彻执行。通过查找廉政风险点，分析风险发生的原因和结果，评估风险发生的可能性和影响程度，建立风险库，制订执行防范措施。一是查找廉政风险点。结合自身实际，在从上到下或自下而上清权明责的基础上，查准找全廉政风险点。二是分析廉政风险发生的原因和结果。认真分析廉政风险存在的原因、根源及可能产生的后果，提高防范措施的针对性。三是评估廉政风险发生的可能性和影响程度。采用定性和定量分析相结合的方法，评估廉政风险发生的可能性大小和影响程度的高低，提高防范措施的有效性。四是制订并执行防控措施。明确责任主体和完成时限，有针对性地提出防范措施，着力形成以岗为点、以程序为线、以制度为面，点、线、面相结合，环环相扣的廉政风险防控机制。五是建立廉政风险库和廉政风险预警机制。建立廉政风险库，对风险进行综合分析，把握重点，提炼共性，及时修正防范措施。同时，逐步建立廉政风险预警机制。
3、检查考核。建立和完善廉政风险防范管理考核制度，通过信息监测、定期自查、上级检查、社会评议等方式，对风险防范各项措施的落实情况进行考核评估。考核工作要与领导班子和党员干部年度考核、工作目标考核以及党风廉政建设责任制考核等结合进行。
4、修正完善。按照年度运转，周期循环的推进方式，根据检查考核结果，纠正存在问题，完善工作措施，修正完善防控制度等，推动工作进入新一轮循环。
（二）工作重点
查找风险点，是预警防控工作的重中之重。这次试点工作风险点查找的对象包括全局干部职工。
1、把握查找廉政风险的方法
通过“自己找、领导提、相互帮、集中评、组织审”五步法，从梳理行政管理事项、审批程序、公共服务程序等业务流程方面入手，查找廉政风险点。
2、把握查找廉政风险的类别和程序
（1）廉政风险三大类别：思想道德风险、岗位职责风险、制度机制风险。
（2）廉政风险查找程序：第一步，针对个人岗位查。查找对象对照岗位职责、执行制度的实际，通过查找风险“五步法”，认真查找并分析评估自身在思想道德、岗位职责方面存在的廉政风险，提出防范控制风险的具体措施和办法，由各股室、单位负责人审核后报局廉政风险预警防控办公室备案。第二步，针对各单位职责查。各股室、单位对照“三定”方案和业务流程，查找体制机制方面存在的廉政风险。重点查找并分析评估人、财、物管理和行政审批、行政执法等重要方面存在的廉政风险，提出防范控制风险的具体措施和办法，由分管领导审核后报局廉政风险预警防控办公室备案。;
3、把握查找风险的重点部位
重点围绕政府采购、政府投资项目招投标、民生等领域的重要环节的风险点查找；突出围绕拥有行政许可、行政审批及人、财、物管理等业务处置权的关键岗位的风险点查找。
4、把握查找风险的四个关键步骤
（1）清权明责。对行政管理权力或业务处置权力进行全面清理和确认，是找准风险点的基础。通过梳理行政管理事项和业务工作，明确各个单位和岗位职责，并依照运行程序绘制业务流程图。
（2）找准风险。围绕岗位权力、权力运行核心找准可能出现廉政问题的点和环节，而不是找工作差距。查找风险点一定要在“自己找”的基础上，通过领导提、相互帮、集中评、组织审等形式查准找全。
（3）分析评估。按照风险发生几率、危害程度和违法、违纪、违德等方面，进行分析评估并确定风险等级。
（4）制订措施。针对已经查找确定的各类风险点和风险等级，确定采取工作措施的力度，有计划地研究制订教育、制度、监督等方面的具体防控措施和相关工作程序，并统一以流程图或表格等形式在一定范围内予以公开。
5、把握制订防范措施的“五强”原则
一是岗位措施对应性要强。对应风险点的岗位措施要体现一岗双责的要求，确保“双安全”，即确保在勤政方面有效履职，廉政方面不出问题。
二是防控措施衔接性要强。要避免单位与单位、岗位与岗位、正职与副职之间的防控措施互不衔接，防止出现空白点和断档。
三是公示公开监控性要强。要加强政务公开、事务公开建设，强化外部对单位、岗位执行职能的监督，做到岗位责任人的自控。要加强网络建设，把风险点和风险防范管理措施在局域网进行公开，提高网络的监控性，规范工作程序。
四是制度建设可操作性要强。制度建设既要注重制订，又要注重执行；既要注重实体要求，又要注重程序要求；既要注重廉政建设的制度，又要注重勤政，以廉促勤，使廉政勤政相得益彰；既要注重正面要求，又要注重责任追究。
五是廉政教育针对性要强。查找风险点和制订防控措施的过程，也是一个教育的过程。要与教育有机结合起来，贯穿单位措施、网络建设以及制度建设的全过程，让每一个人都自觉分析危害，启发主观防范意识。
四、具体要求
（一）要加强领导。廉政风险预警防控工作在我县尚属试点，我局作为试点单位之一，各股室（单位）要高度重视此项工作，切实加强领导，统一思想认识，认真组织实施。局领导班子成员、各单位负责人要按照党风廉政建设责任制的要求，带头查找廉政风险，带头制订和落实防控措施，带头抓好自身、本单位和分管范围内的廉政风险预警防控工作，确保防控腐败的各项要求落到实处。
（二）要狠抓落实。坚决克服形式主义，防止走过场，做到人员、时间、措施、效果四落实。
风险防范心得体会篇9
加强廉政风险防控机制建设，是党中央根据党风廉政建设和反腐败斗争的新形势新情况新问题作出的重要决策，其目的就是要通过建立科学管用的风险防控机制，监督和制约个人权力，有效化解廉政风险，为推动科学发展营造风清气正环境。近年来，我局坚持以科学发展观为指导，以建设廉洁型班子、廉洁型队伍为目标，按照“风险定到岗、制度建到岗、责任落到岗”的思路，围绕“用人、用钱、用权”等重点领域和关键环节，积极构建以岗位为点，以程序为线，以制度为面的环环相扣廉政风险防控体系，不断规范权力运行体系，党风廉政建设和政风行风建设工作取得了新的成效。
一、基本做法及成效
（一）加强宣传教育，强化风险意识。
积极开展岗位廉政风险宣传教育，引导公职人员认清权力风险，强化廉政风险意识，提高抵御风险能力，培养一支为民务实清廉的高素质公职人员队伍，是搞好岗位廉政风险防控机制建设的重要举措。近两年来，我局通过加强廉政风险防范管理，知道了在岗位履职时可能面临的腐败风险和危险，以及违反廉政行为规范的严重后果。使受教育者增强了自律意识，廉洁从政。一是拓展渠道，运用多种宣传教育途径。充分利用“”和理论中心组学习的机会，结合部门和岗位实际灵活运用民主评议、廉政谈话、报告会、知识测试等方式多渠道多角度的对党员干部进行廉政宣传教育。通过组织党员干部定期开展反腐倡廉理论学习和廉政教育增强廉洁从政意识。二是精选内容，体现行业岗位特色。根据党员干部的思想实际，结合部门实际，着重抓职业道德教育和行风教育，引导党员干部树立爱岗敬业、诚实守信、办事公道、服务群众、奉献社会的良好职业道德，教育党员干部在工作中规范职业行为，履行职业责任，严守职业纪律，自觉廉政勤政。并以反面典型案例作为教育的内容，提高教育的针对性和有效性，通过深刻剖析违纪违法案件发生的原因和导致的后果，使广大党员干部举一反三、认清腐败危害，从而警钟长鸣，引以为戒，自觉提高拒腐防变的意识。三是创新手段，丰富教育方式方法。在教育载体上，由传统媒介向现代媒介转变；在具体方式上，由单向灌输教育向双向交流转变；在组织实施中，由单项教育向综合性教育转变。在开展示范教育、警示教育、主题教育、述职述廉教育的同时，综合运用党员干部喜闻乐见的教育形式，开展关爱式教育、提醒式教育、启发式教育、互动式教育等。大胆探索创新符合岗位特点的教育手段，开展情景再现、以案说法、旁听审判、心理疏导、岗位风险大讨论等。使岗位廉政教育形象、具体、生动，易于接受、入脑入心。
（二）排查权利运行风险点，明确防范重点。
我局按照“自己找、相互帮、领导提、集中评、组织审”等多种方式，重点从三个层次排查岗位风，即：查找领导风险，重点查找领导班子成员在决策、人事、项目、资金等方面存在或潜在的廉政风险。突出“领导干部”这个重点，完善民主决策机制。进一步完善领导干部“三重一大”民主议事、民主决策机制（重大决策、重大项目安排、重要干部任免、大额资金使用），规范领导干部的决策动机、决策过程、决策结果，将一把手“四个不直接分管”真正落实到位，把领导决策过程中潜在的廉政高风险降低到最低限度。
查找科室风险，分别查找业务流程、制度机制、行使业务处置权和内部管理权等方面存在或潜在的廉政风险。紧紧围绕行政审批、社保基金等工作，全面准确地排查廉政风险。鉴定审核、送审报批等行政行为中存在的廉政风险进行全面梳理排查，登记备案，确保无一漏网；查找岗位风险，全员查找在履行岗位职责、职权行使等方面存在或潜在的廉政风险。对查找出的风险点，从风险发生几率、危害程度、形成原因以及可能造成损失的严重程度等方面进行评估，划分高、中、低三个等级风险。成立风险评估工作小组，分类收集现行政策规定和近几年来的举报、工作通报等相关数据，结合群众反映的热点、难点、焦点问题，进行全面、系统地定性、定量分析。依据危害、危险程度，按照高、中、低三个级别评定各科室、各岗位、各环节的廉政风险。同时，各科室结合本科室权力运行机制，进行自查自省，确定重点岗位和重点人员在行使权力过程中潜在的廉政风险。
（三）建立健全制度，增强防控效果。
制度建设是权力监控的重要方式和有效途径。围绕思想道德、规章制度、监督管理机制和外部环境四个方面，依据廉政要求、工作责任、工作权限等，我局把制度建设贯穿于廉政风险防控机制建设全过程，不断规范并完善人社部门权力运行的制度体系，切实做到用制度管权管事管人。一是抓制度完善，夯实风险防控基础。在科学分析评估的基础上，我们进一步梳理规范岗位职责、办事流程，全局17个行政科室根据相关职能和办事流程认真绘制了权力运行流程图，同时，根据不同的廉政风险等级，按照“制度面前没有特权、制度约束没有例外”的要求，从推进制度建设入手，以落实和修订完善现有制度、规范权力运行、提高制度执行力为根本，在全面梳理各自工作范围内现有制度基础上，对照本部门工作职责及职能，健全完善了机关财务管理制度、会议制度、议事规则等18项机关管理和党风廉政建设制度，有效推进民主决策、岗位职责、程序监控、干部管理和责任追究等方面制度建设，使每项工作、每个环节都能做到用制度管事、管人。二是抓制度创新，提升保障服务水平。根据部门实际，制订了局党风廉政建设责任制考核办法、《党风廉政建设责任制责任追究实施办法》、《科级领导干部廉政档案管理制度》、《党风廉政建设责任制民主测评制度》、《干部诫勉谈话制度》等10项制度，为切实加强党风廉政建设和行风建设，打造阳光人社部门形象提供了制度保障。三是抓制度落实，增强风险防控实效。我们始终坚持把廉政制度落实与人社业务工作一起部署、一起检查、一起考核。根据市政府分管领导与我单位签订的党风廉政建设责任书要求，局主要领导与分管领导、分管领导与所分管科室层层签订了党风廉政建设目标管理责任书，将责任制各项任务进行分解，做到责任到岗，任务到人，提高制度落实的自觉性。强化对责任制落实情况的监督考核。局纪检组积极协助局党组督促检查落实党风廉政建设责任制工作任务和各项廉政制度落实情况，及时进行自查自纠，发现苗头性倾向性问题及时纠正，重大问题及时报告，把对责任制的检查同干部考核工作紧密结合起来，进行综合考核评价，在年度考核中实行廉政建设一票否决制，真正做到了党风廉政建设和反腐败工作事事有人抓、件件有落实。
（四）抓好监督检查，促进工作落实。
在做好对重点岗位、重点人员实行常态化监督的同时，
我局坚持内外结合，拓宽监督渠道，以加强对权力运行重要领域和关键环节的监督为切入点，健全并完善多层次的监督制约机制，确保廉政风险防范、规范权力运行取得了实效，推动了各项工作的落实。一是切实加强内部监督，确保就业和社保资金安全运行。进一步完善就业资金管理制度，不断建立健全了各项就业资金分配、管理、审核、拨付既相互衔接，又相互制约的资金运行机制，从制度上保证就业资金的安全、有效运行。二是不断强化专项监督，维护考试公平公正和规范监察执法。进一步加强对各类考试考前、考中、考后监督。招考前，专门召开会议对招考工作中存在的问题进行深入分析，研究措施办法，使招考工作特别是各类专业考试工作更加统一、规范。在招考中，为了进一步严肃考风考纪，全市各县区采取了随机抽调监考人员，临考前到位进行培训，随机抽号确定考场等办法，考场内采用手机信号屏蔽器、现场摄像、公示应考人员照片和设立举报箱等措施，有效地遏制了“替考”、“顶考”现象的发生。通过这几年我们严格落实各类预防措施，及时制止了利用高科技手段作弊的行为，维护了考试工作的公平公正，受到了广大考生和社会的一致好评。在劳动保障执法监察方面，坚持从执法类权力监控方面入手，进一步加强了执法类权力的制约和监督，制定了监察、仲裁人员守则、案件审理办法、行政执法过错责任追究等一系列的配套管理制度，对思想道德和岗位职责风险进行防范，加强了对行政行为的廉政监控。同时，建立科学合理的防控监督机制，做到事前监督、事中监督、事后监督，融监督于权力运行的全过程。三是自觉接受外部监督，充分发挥各类监督主体作用。坚持领导干部参加双重组织生活会制度，落实领导干部接待群众来访制度，畅通渠道，依法保障人民群众的知情权、参与权、表达权、监督权，接受党员群众的监督；发挥纪检职能，对执行领导干部报告个人有关事项的规定，落实领导干部述职述廉制度情况监督检查。结合组织公务员招考和职称考试等重要事项，积极选派局纪检组成员进行跟踪监督；发挥特邀监督员、新闻媒体的监督作用，自觉参与人社部门政风行风评议，把人社部门重点环节、重点部位、重点人员置于全社会的监督之下。为切实提高外部监督水平，我局从市人大、政协以及总工会等单位中聘请23名党风廉政建设和政风行风监督员，加强对本部门党风廉政建设的监督。并全面加强审计监督，重点对社保基金运行情况进行有效监管，确保有效预防套用和骗取社保基金违法违纪行为的发生。
通过推行廉政风险防范、规范权力运行，我局对从源头上防治腐进行了有益的探索，也取得了一定成效：一是通过人人查找风险，人人公开风险、人人制定措施、人人参与监督、使监督对象从被动变主动、由客体转为主体，主动防控综合效益增强。二是通过制定防控措施，全市人社系统不断健全完善涉及到重要决策、干部行为和行使权力规范、业务处置等相关事项，“以廉促政”联动效应明显。三是通过教育培训，党员干部防控风险的意识和能力不断提高。从而有效地规避了在就业资金的分配、拨付、使用、问效等可能发生腐败的薄弱环节及廉政风险点，有效堵塞制度制衡环节的缺失和漏洞，从源头上防治资金运行过程中可能发生的违法违纪行为。
二、存在的主要问题及原因
近年来，我局通过不断地探索与实践，廉政风险防控机制建设取得了较好的预期效果，有力推动了全局反腐倡廉惩防体系建设。但与此同时，我局在探索和实践中也发现，廉政风险防控机制建设还存在一些不足和差距，主要体现在：一是思想认识不到位。有的干部对廉政风险防范认识不足、重视不够，没有认真的去研究它的作用和效果，在工作中注重个人的得失，注重政绩，对廉政建设“说起来重要，做起来不要”。
有的存在反感情绪，助长了腐败现象的滋生。二是制度执行不力。制度制定后贵在执行，一些权力岗位没有将已有的制度机制内化为单位内部的规范工作流程，在权利运行过程中缺乏约束，随意性大，有的凭个人好恶和心情好坏开展工作，制度的约束力只流于形式。三是防范机制不够健全。在措施制定过程中，有的对防范措施不及时更新，明知缺少防范措施而懒得补充、疏于完善，不“亡羊补牢”，形成管理真空和防范盲点；有的在防范措施上追求大而全，对上级出台的防范措施全文照搬，不结合实际进行细化，缺少针对性和可操作性，导致“牛栏关猫”，起不了防范作用。究其原因，主要是：主观上，一是重业务、轻廉政；二是重安排、少检查；三是重形式、缺落实。客观上来说，主要是受社会风气的影响。
三、对策及建议
岗位廉政风险防控，实质上是在宏观层面进行微观控制，找出发生风险的可能性，并在微观层面进行宏观管理，寻求防范办法，防止问题的发生。针对上述所表现出来的一系列问题，我局通过近年来的不断探索，在岗位廉政风险防范方面取得了一定成效。但这一机制是一个新生事物，还有一个不断完善和发展的过程。这就需要进一步加强研究探索，既要总结工作的成功经验，也要总结问题和不足，并在实践中不断改进，使之更加完善。
一是(文秘站:)剖析廉政风险防控机制的风险种类，防止遗漏风险。科学分类风险点是建立整个风险防范预警机制的前提，也是有效制定防控措施，有的放矢地去防范风险的基础。在科学分类风险点，防止风险遗漏方面要坚持做到以下两点。一是排查关键环节和重点岗位，确保廉政风险点“找得准”。围绕人事管理、考试录用、就业资金使用、行政审批等重点环节和关键岗位，通过采取个人找、群众提、科室议、领导点、组织评等形式，从全局、科室、个人“三个层次”入手，深入查找出“权力和职责”运行过程中不足之处。二是抓好各项防控措施，确保廉政风险“防得牢”。根据排查出的廉政风险点位置及廉政风险的大小，对各个岗位风险点进行审核、辨识和汇总，构建前期有预防、中期有监控、后期有处置的防控机制，增强开展廉政风险防控工作的针对性和实效性。
二是加强岗位廉政风险制度建设，促进廉政风险防范规范化。制度建设是推动机制系统建设的重要保障，只有健全完善的配套制度作保障，才能取得更好的效果。
1、加快配套制度建设。加快岗位廉政风险信息收集规范的创新，在继续采取接受举报、内部排查、案件追查、问卷调查、监督检查、召开座谈会等获取廉政风险信息方式方法的基础上，充分利用科技手段，发挥电子政务和互联网络的作用，采取实时监控、网络调查、网站举报、在线问答等快捷手段实现廉政风险信息共享，对关系权力集中运行的重点科室、重点部位、关键环节和个人，先行介入进行廉政风险测评，弥补信息收集的“盲点”，最大限度地发挥廉政风险信息的预见作用。要从对干部的考核测评情况中及其他违反财经纪律行为的检查、审计情况中，科学分析、甄别评估、把握运用，从细微处发现有价值的倾向性、苗头性问题，并进行汇总、分析、判断。通过认真全面、深入细致的调查研究，寻找出量化性能高、执行效果好的廉政风险分析评估系统建设方案。要针对查找出来的廉政风险点，进行认真的分析梳理，制定完善相应的风险预警提醒制度，把重点放在防患于未然和萌芽状态。要严格责任追究，实施分级管理，落实监管责任，保证制度的严肃性、约束力、可执行性和制度执行的易监督性。
2、强化监督检查。科学的监督机制是对执行力体系的重要补充，如果缺少监督制约和评价体系，执行力就会发生偏差。要运用行政、组织等手段，将预防控制廉政风险的内容转变为纪律要求，使防控措施更加具体和权威。要按照公开是原则，不公开是例外的要求，将排查的廉政风险点、岗位责任体系、工作流程、工作规程和内部管理制度等，通过公开栏、网络等不同形式公开，接受社会监督。组织开展好岗位廉政风险评估管理。对排查出来的岗位廉政风险，进行点评，指出风险的性质、演化的方向、危害程度等，增强党员干部的廉政风险意识，提高抵御风险的能力。此外，要建立岗位廉政风险巡查制，加强内部监督，对风险防范承诺、防控措施落实情况进行监督检查。纪检组要不定期开展专项检查，对制度落实不力、防控措施不到位的，及时指出，责成整改。同时，要充分发挥监督员、社会监督的作用，使周围的干部群众了解关键岗位和重要环节，特别是有关人事管理、财物支配、重大经营决策等重要事项决策的运作过程，进而实施监督。通过建立一个广角度、多节点的监督层次。加强对关键岗位工作行为进行事前、事中、事后的全过程监督，总结提炼出能够通用的廉政风险预警防范制度，将各种可能出现的问题消灭在萌芽状态，最大限度地减少腐败现象的发生，从而发挥廉政风险预警机制的预防腐败作用。
3、做到岗位廉政风险防控与业务风险防控有机统一。廉政风险与具体的职务和岗位密切相关，涉及权力运行的每一个环节。做好预防腐败工作，必须把廉政风险防范与各科室的业务工作结合起来，与各个岗位职责结合起来。在制定廉政风险防范管理制度措施方面，要以各个科室各岗位各项具体工作为切入点，一方面通过查找工作中的廉政风险点，制定防范措施，规范业务流程，将防范廉政风险落实到每一个岗位每一个人，使预防腐败工作具有很强的针对性和可操作性；另一方面通过对制定的风险防范制度措施的落实情况进行检查考核，对风险防范进行评价，在促进反腐倡廉建设的同时，推动业务工作不断改进，产生“以廉促勤、以勤保廉”的联动效应。
（三）切实加强岗位廉政风险防控机制建设组织领导，确保取得实实在在的效果。各项工作领导是关键，岗位廉政风险防控机制建设必须切实加强领导，精心组织。
一要明确责任分工。要明确推进岗位廉政风险防控机制建设是涉及各级各单位的一项事关全局的重要工作。要成立以局主要领导同志为组长的岗位廉政风险防控机制建设工作领导小组，成立专门工作班子，具体负责廉政风险防控机制建设工作的组织实施。各科室、中心、大队的主要负责同志，要亲自动员部署，研究制定工作方案和落实措施。领导干部要带头参加学习教育活动，带头查找廉政风险，带头制定和落实防范措施。分管领导要具体负责牵头协调和组织实施工作，切实抓好各项工作任务的落实，确保以坚强的组织领导推进工作开展。纪检组要加强调度和指导，督促所监督的科室紧密联系自身实际，根据业务职能和内设机构的情况，找准领导干部和相关职能岗位的廉政风险点，制定切实可行的防控措施，完善相关工作制度，建立起科学的、符合部门实际的风险防控机制，确保全局岗位廉政风险防控机制建设工作有效开展。
二要注重统筹协调。岗位廉政风险防控机制建设的目的不只是建立防控机制本身，更重要的是通过岗位廉政风险防控机制建设，实现权力行使的程序化、规范化、制度化和科学化。工作中不能搞单打一，要搞好统筹协调，使各项工作相互促进、相得益彰。要坚持开展岗位廉政风险防控机制建设工作与深化政务公开、推进党风廉政建设和其他工作相结合，与改革创新相结合，实现协调联动，形成综合效应，提高整体效果。要通过学习教育，增强廉洁自律意识，提高自我防控能力；通过完善制度，建立防控机制，堵塞可能发生腐败的各种漏洞，规范领导干部和职能岗位的权力运行；通过考核检查、兑现奖惩，促进党员干部勤政廉政，有效防范各种廉政风险。
风险防范心得体会篇10
现阶段，我国企业国际化程度较低，暂时还不具备与国外大跨国公司直接竞争的能力。一方面，国外大跨国公司通过战略联盟方式进一步拉大了我国企业在规模、技术、产品等各方面与世界水平的差距，增加了我国产品输出的难度；另一方面，跨国公司在我国国内市场通过战略联盟与我国企业展开竞争，使我国企业在其最熟悉的国内市场面临巨大的威胁。因此，我国企业要适时地与国外公司建立各种形式的战略联盟，充分利用合作伙伴的资金、技术、管理、市场营销能力等资源，迅速增强自己的实力和竞争力，从而在全球市场获取一席之地。
企业国际战略联盟的风险分析
随着时间的推延，当国际战略联盟各成员方的贡献变得不平衡或联盟一方已经没有任何合适的资产和技能或其他资源可以用以贡献时，便会产生风险，使联盟的成员企业遭受损失，如失去核心竞争优势、被兼并等。企业国际战略联盟的风险主要表现在以下三个方面。
可能丧失核心竞争优势
国际战略联盟虽然不十分强调“强强”联合，但强调加盟企业必须具备自身的核心优势及与其它组织成员达到优势互补的目的。企业加入联盟组织后，在为了达到共同的目的的合作过程中，有可能无意地将自身的核心技术或市场知识转移给其它组织成员。而这些核心技术或市场知识正是企业在联盟前的竞争优势所在，是战略联盟形成的必要前提，是企业能与其它成员平起平坐的保证。因此，当企业的竞争优势完全丧失后，联盟也将解体。而当联盟解体后，成员间将展开新一轮的剧烈竞争，丧失核心竞争优势的企业极有可能在竞争中处于十分不利的位置，甚至成为其它企业兼并或收购的对象。
可能产生技术创新方向的偏离
有些企业加入联盟的真正目的并不在于联盟成功给它们带来的共同利益，它们加盟的目的在于借助联盟的技术优势去研究开发其他项目。如果一个联盟组织存在数个这种“同床异梦”的成员企业，那么它们将在联盟过程中将技术创新发展方向朝有利于自身的方向引导，从而使某些企业蒙受损失。
可能因文化差异导致联盟失败
当两个或两个以上具有不同文化背景的企业进行联盟时，便会产生一定程度的文化摩擦。这种文化摩擦常常表现为企业组织和员工行为相互之间的冲突。文化冲突的化解必须花费很高的协调成本和妥协成本。而当这种文化冲突无法协调时，一些企业很有可能不得已退出联盟，使得联盟分裂，导致联盟企业蒙受损失。
企业国际战略联盟的风险防范模型
上述种种风险已成为企业加盟国际战略联盟的极大障碍，也是企业国际战略联盟失败的主要原因。美国麦肯锡咨询公司发现技术开发战略联盟的失败率是50%。
如何有效地进行风险防范已成为国际战略联盟企业的核心问题。我们认为企业可以通过风险防范模型与风险防范体系，动态、系统、有效地进行风险防范。
风险防范模型
有效的战略联盟必须在联盟的形成、运行直至解体的每一阶段采取有效的防范措施。组建国际战略联盟时，企业应注意挑选合适的联盟伙伴，选择理想的合作模式，并建立国际战略联盟风险防范体系；在战略联盟的运行中，应注意协调联盟成员的目标，合理进行信息和技术的流动与控制；联盟的解体应该在有计划的退出战略下发生，做到无痛终止。据此，我们建立企业国际战略联盟风险防范模型，如图1所示。
联盟各阶段风险防范的重点
初始阶段：明确企业核心竞争优势、研究和部署联盟的战略重点。
明确企业核心竞争优势行业与市场条件的变化会影响企业核心竞争优势，特别是行业特征、竞争强度，技术先进性、产品生命周期和市场信息等。企业加入联盟的动因主要有：获取规模经济效应、进入区域经济集团市场、降低高新技术产品的R&D成本、提高企业的国际市场竞争力等。在组建战略联盟前，企业应分析所在的行业与市场条件、竞争与技术优势，结合加入联盟的动因，明确自身是否具备核心竞争优势。
研究和部署联盟的战略重点
各国的市场层次和技术档次差异很大，因而向外开拓要根据自身的发展水平与战略目标，结合当地生产力的发展情况（市场规模、人均收入、需求档次等）确定与不同国家的合作重点。
形成阶段：挑选合适的联盟伙伴、选择理想的合作模式。一旦做出国际战略联盟的选择，就进入联盟形成的实质性阶段。这时，要考虑选择谁为合作伙伴、什么样的联盟类型适合既定目标，如何进行联盟的设计与谈判，如何建立有效的风险防范体系。
挑选合适的联盟伙伴
选择合适的联盟伙伴是国际战略联盟成功最为关键的一步。因此，企业管理者理性地认识和评估潜在合作伙伴是完全必要的。在评估潜在的合作伙伴时，应考虑互补性、相容性、双赢性、整合性和一致性五种因素。
确定联盟的类型
联盟的类型是组建联盟要考虑的重点。企业基本上有两种选择：股权联盟和非股权联盟。股权联盟需要合作伙伴进行股权投资，可以采取两种形式：合资或股权参与。非股权联盟由许可证颁发、特许经营权的授予、R&D合作伙伴关系、供应商协议、营销协议以及生产配额等构成。企业可针对自身的核心竞争优势和劣势作全面的分析，确定理想的合作模式，可以灵活采取一种或多种形式。
联盟的设计和谈判
首先，应在联盟设计中制定明确的阶段性目标。提供关键资源的一方只有当预期设定的阶段性目标得以实现时才进一步提供资源。其次，建立民主科学的联盟组织结构，以便于企业的管理高层就联盟的共同目标与主要的中层经理和技术专家进行沟通。最后，联盟各方应制定退出联盟的战略计划，以解决联盟终止的法律与商务方面的问题。法律方面包括终止条件、资产与债务处置、解决争端办法；商务方面包括退出时间、与员工相关的问题（如补偿与遣散费）以及与东道国政府的关系。
另外，由于联盟伙伴之间往往存在着既合作又竞争的双重关系，双方应对联合与合作的具体过程和结果进行谨慎细心的谈判，弃偏见，求大同，存小异，增强信任。
运行阶段：协调联盟目标、合理进行信息和技术的分享与控制。
协调联盟目标
若想把国际战略联盟管理好，增进诚信的伙伴关系，各盟友的长期目标应该是协调一致的。但在联盟的发展过程中经常会出现两种情况：一是联盟的目标存在冲突，但在联盟建立初期有所掩盖；二是目标在开始时是一致的，但随着时间的推移逐渐产生冲突，直至形成对立。这主要是因为合作者既希望从联盟中得到好处，又极力保持相当程度的自主权和主动权。自主权和主动权的存在必然会导致联盟目标的潜在冲突，目标不一致就会促使各方为了各自的利益采取机会主义行为，导致诚信关系的破裂。为此，各方要经常接触和沟通，寻找缩短或消除目标距离与冲突的途径，从而保证联盟的平稳运行。
合理进行信息和技术的分享与控制
国际战略联盟的最终目的是通过联盟提高企业自身的竞争能力。联盟内的企业应该把通过联盟向对方学习作为一项战略任务，最大限度地尽快将联盟的成果转化为自身的竞争优势。联盟往往需要双方进行双向信息流动，每个参加联盟的企业都应该贡献出必要的信息供对方分享，从而提高联盟的成功率。同时企业要合理控制信息流动，保护自身的竞争优势，防止关键信息泄露，做出有损自身的行为，因为联盟伙伴极有可能成为将来的主要竞争对手。
解体阶段：有计划的退出战略。
联盟终止应该在有计划的退出战略下发生，联盟形成阶段合作伙伴间关于投资终止或处置方法的协议将有助于实现无痛终止。
企业国际战略联盟风险防范体系
有效的风险防范还可以通过建立风险防范体系从系统整体这一层面来进行。所谓风险防范体系（RiskspresetSystem）是指企业联盟体内部建立的风险防范机构、机制、对策、方法和措施的总和。风险防范体系以联盟体的组建为基础，以风险管理机构为核心，针对企业动态联盟的特点进行风险识别，并结合联盟生命周期不同阶段特性，将识别出的风险分为阶段性风险、全程性风险以及成员企业间传递性风险三大类，对每种识别出的风险给出可行的防范措施或建议。由于企业国际战略联盟风险来自联盟内部和联盟外部两个方面的作用，因此，企业国际战略联盟风险防范体系由风险识别体系、风险预控体系和社会体系三部分构成，如图2所示。
风险识别体系
风险识别体系（RiskDistinctionSystem）是对国际战略联盟面临的风险加以判断、归类和鉴定风险性的系统管理过程。企业国际战略联盟中的风险可分为三大类，一类是组建阶段风险，来自于联盟外部，包括市场风险、政治风险、金融风险和突发危机风险等；另一类是运营阶段风险，来自于联盟内部，包括能力风险、信用风险、协作风险和投资风险等；第三类是解体阶段风险，来自于联盟各方，包括利益分配风险、法律风险、信誉风险和售后服务风险等。为了有效地识别联盟的风险，应在组织上设立风险防范机构——国际战略联盟风险管理委员会。其下可设风险小组，专门从事动态联盟在组建和运营过程中的风险识别、衡量、监控、规避和提出风险分担建议等业务，并向有关部门和伙伴提出有关风险管理方面的建议。
风险预控体系
风险预控体系（RiskpresetSystem）主要是以风险核对表等工具为基础，通过风险管理机构的调查及成员企业自身的监控对各类风险指标进行跟踪和预测，从而达到及时防范、减少损失的目的。风险预控主要包括以下一些步骤：识别风险；设立相应的风险评价指标及评价方法；收集风险信息；评估风险并分析风险的变动趋势；给出适当的风险防范措施，并监督执行。
风险防范的社会体系
所谓社会体系是指对企业联盟的风险起到防范作用的相关法规、信用和传媒等联盟外部因素的总和。其重要内容是借助法律的威慑作用以及强制执行作用来规范和保证联盟体系及成员企业的各项活动，从而达到防范风险的目的。从目前国际上较通用的法律体系看，《合同法》对于企业国际战略联盟的风险防范具有更为重要的意义，应该将其作为构建风险防范法律体系的主体。
企业国际战略联盟的合作关系是建立在相互信任的基础之上的，而这种信任关系又来自于成员企业间对彼此的信誉的一种认可和肯定，特别是在与国外大跨国公司的接触和合作关系中，对于合作伙伴来说，信誉显得尤为重要。在一个信息不对称的全球市场中，除联盟成员企业间相互增强信任外，一个健康的、能够正确估价企业信誉的社会体系也是必不可少的。它一方面可以为企业选择联盟伙伴提供参考，另一方面可以对联盟运作和解体过程中成员企业的活动起到约束作用。
企业国际战略联盟的风险防范模型和风险防范体系从阶段重点和系统整体两个层面分析和总结了企业国际战略联盟的风险防范途径。它对我国企业通过国际战略联盟成功地进行跨国经营，对培养出世界级企业和国际品牌并最终在全球市场占有一席之地，具有一定的借鉴作用。
参考资料：
1.史占中，企业战略联盟[m]，上海：上海财经大学出版社，2001