金融理财讲座篇1
12月19―21日，《理财周刊》联合《广州日报》共同主办的广州首届理财博览会在广州锦汉展览中心隆重举行。此前，理财博览会已在上海、北京、重庆等地举办多次，均引起热烈反响。今年4月在深圳举办后，再一次在华南地区最大的城市广州点燃起广大投资者与市民的热情。
展会期间，有近70家金融机构参展，参展内容涉及银行、保险、证券、基金、外汇、中小企业理财、集藏、个人创业、综合理财等各种理财产品。展会还邀请了粤沪两地及海内外著名理财专家举办17场理财专题讲座，免费向市民开放。
金融机构闪亮登场
走进锦汉展览中心二楼，现场人声鼎沸、场面火爆。中国银行、工商银行、建设银行、汇添富基金等业界驰名的金融单位和一些合资公司，如瑞泰人寿保险有限公司、泰达荷银基金管理有限公司，以及金顶黄金投资有限公司、广州晟汇投资顾问有限公司、广东现代国际市场研究有限公司、辉立投资咨询有限公司等本土知名投资咨询企业闪亮登场。
值得关注的是，此次博览会吸引了许多外资金融机构前来参展，包括法国兴业银行、美国友邦保险、国际数据集团等，使得本届博览会更具有国际化的水准，真正实现金融、投资、理财领域中本土市场与国际理念的接轨。
同时，大陆期货、财商人生理财顾问有限公司、香港仟家信投资有限公司、香港孔子国际控股有限公司、大福管理服务有限公司、美国爱福斯有限公司等也参与到这次展会中，吸引了大众的眼球，为广大市民带来最新鲜翔实的理财资讯和最专业的理财建议。
中小企业备受关注
本届展会一大亮点就是突出了中小企业融资与个人理财两个方面。展会特别设立了中小企业理财专区，全面展现了投资理财发展状况，宣传投资理财知识和金融法规，强化投资风险和信用意识，为广大市民和中小企业搭建增长投资理财知识、增强信用观念、拓宽投资理财和资金渠道的桥梁，同时也为金融机构与市民直接沟通、推广理财产品、扩大品牌形象提供了一个广阔的平台，推动金融机构开发更多的适合市场的理财产品，促进金融理财市场的发展。展会还邀请了一些重要的政府官员、国内外学者、业界专家等人士，共聚羊城，就金融、投资理财及中小企业的发展、管理等问题进行有效的探讨和交流。
理财讲座，市民参与热情高
金融风暴中如何配置家庭资产?面对现在的股市行情该如何操作?动荡不安、经济低迷的市场下，个人、家庭怎样理财、如何发展?这一切问题都成为了市场焦点，也成为了这次展会上专家与市民共同关心、共同探讨的话题。本次展会上，专业的理财主题讲座成了最绚丽的风景线。
理财专家就证券、基金、外汇、综合理财等投资者关心的领域进行深层剖析，对个人投资者和企业目前最关心的这些热点作出解答。如香港著名理财专家陈茂峰畅谈明年的投资策略规划，香港著名股评家陈永陆就国际金融风暴与香港股市投资机会与投资者交流，而上海“民间股神”殷保华对投资者如何寻找买进和卖出的最佳点给出具体指点。
记者走访发现，在法兴银行的展区，精心安排的财富讲座座无虚席，投资者都在专心地倾听专业理财专家的行情分析和理财规划。在场的一位市民向记者表示，讲座内容主要是对股市、经济走向的分析，“讲得很生动、很细致，对自己看清形势有指导性的作用”。
除了各种讲座，展会还着力体现与广大市民的互动性，通过评选、交流、娱乐的方式，激发他们的参与热情，提高民间投资意识，规范投资行为，倡导健康、理性、有序的现财观念，让广大市民现场接触各种理财产品，了解多种理财投资渠道。
积极理财，受益匪浅
在一些提供投资理财咨询的展区，热切的投资者排起了长长的队伍，他们纷纷表示参加本次理财博览会受益匪浅，一方面认识了更多的理财机构，另一方面也了解了更多的理财知识，对改进自己的理财策略有很大的帮助。
金融理财讲座篇2
《首席财务官》杂志旗下的中国CFo百人会于今年10月16日在北京东方广场都市名人高尔夫俱乐部成功举行了第六届CFo百人会沙龙活动。本届沙龙轮值主席荟才环球中国区董事总经理兰波先生针对“中国企业资本化过程中CFo的机遇与挑战”的主题与阜丰集团CFo龚卿礼、建设银行CFo庞秀生、中国钢研科技副总会计师李连清、久其软件CFo邱安超、电力新能源总会计师斯萍君、中星微电子CFo汤镇瑜、中国民航信息集团财务总监汪迎春、傅氏科普威CFo王文兵、中电财总会计师岳义春、博奇环保CFo马卓、经济观察报CFo朴春花、华视传媒前CFo刘丹、学而思总裁曹允东、德国洛伊热工财务经理臧晓辉、沿海地产副总经理徐梦寒、华彬集团CFo费晓暄、北京建工金源环保公司总裁彭锦根等二十余位嘉宾出席了本次沙龙,并就上述主题进行了深入的交流和讨论。
贸易金融创新助力外贸振兴――《首席财务官》杂志成功协办第106届广交会论坛
深受全球金融危机影响的国内贸易领域,该如何走出困境?
为帮助出口企业提供融资和防范金融风险能力,由商务部外贸司和商贸服务司联合主办、由中国对外贸易中心和《首席财务官》杂志协办的第106届广交会论坛日前在广交会主会场――广州琶洲展馆成功举行。本次会议主题聚焦在“内外贸结合及金融工具运用”。《首席财务官》组织邀请了中国出口信用保险公司广东分公司陈连从总经理、汇丰银行华南区应收账款融资部经理于双、江苏汇鸿国际集团土产股份公司董事长兼总经理李金亮等三位实战型专家,分别就“信用保险在海外贸易中的运用”、“应对时艰的贸易金融创新之道”以及“本土贸易集团的转型与再造”等主题进行了精彩演讲。
“CFo实战系列周末讲堂”十月聚焦“全面预算管理”
由《首席财务官》杂志社主办的“CFo实战系列周末讲堂”活动自今年9月份成功启动以来,已经在众多财务经理人中产生良好的反馈,并已连续成功举办三场讲座。
金融理财讲座篇3
随着近年来资本市场的逐步累积,国际金融创新步伐的加快,上海,作为中国的经济重镇,正以它独特的魅力吸引众多海内外的金融机构,在蓬勃发展的国际金融市场中异军突起,成为真正意义上的国际金融中心。
目前,在中国金融全面开放稳步深入的背景下,汇丰、花旗、渣打、东亚、恒生、新加坡星展、荷兰等9家外资银行首批获准落户上海,可以预期,将有更多的外资金融机构与中资金融机构开展合作互动。
进入2007年,面对火爆的国内资本市场,高涨的股市投资需求,个人投资理财的热点被集中在持续走牛的证券股市。在这轮投资热潮之中,一系列的理财产品也纷纷浮出水面,以产品的多样化来适应客户的投资需求。一些银行集合理财产品吸引了大批投资者的目光。
上海理财博览会:理财的盛宴
上海理财博览会已成功举办了四届,获得了上海市委市政府的高度评价和社会各界的广泛好评,被誉为一年一度的上海市民的“理财嘉年华”,成为上海建设国际金融中心的标志性展会。
历届上海理财博览会均有百余家中外金融机构参展,每届观众超过10万人次,成为上海人气最旺的展会之一。
每年上海理财博览会的20余场理财讲座堪称普及理财知识的饕餮盛宴。年轻财富新贵江南春、中国百富榜的“造榜明星”胡润,以及荧屏魅力主持、心理学博士张怡筠等海内外名流都亲临现场进行专场演讲。著名理财专家徐建民的“现身说道”、贺宛男、殷保华的股市开讲,易经研究大师讲授传奇的“易经与个人理财”,“理财小超女”道其理财之路,以及收藏、外汇、基金、综合理财等各类的专题讲座。
将于2007年11月17日至19日在上海展览中心举办的第五届上海理财博览会,更将是盛况空前,目前已有多家机构抢先签约及明确预订,如花旗、汇丰、渣打、恒生、东亚、荷兰、新加坡星展、中银香港、中国银行、浦东发展、广发、兴业、上海、中信实业等银行和海富通、上投摩根、汇添富、广发、友邦华泰、华夏、汇丰晋信、申万巴黎、兴业、国泰、泰达荷银等基金,以及友邦保险等保险公司。
现场活动精彩纷呈
即将举办的第五届上海理财博览会将有更多吸引观众的地方,在此次博览会中,主办方在开幕首日将举办大型高层论坛,海内外知名金融专家学者与会演讲;博览会中还将有5场名家大型主题演讲,国内外名流名家作为演讲嘉宾;15场理财专题讲座将分三个演讲厅天天登场,届时会有业内投资理财高手讲解理财知识;各参展金融机构同时组织了很多与观众互动的节目;在博览会现场还将评选出上海“十佳理财之星”,并举行颁奖仪式;此次博览会上还将评选出最受市民欢迎的理财产品,并将举行最具创意展台评选活动。
理财范围包罗万象
此次上海理财博览会参展机构众多,展品产品也十分丰富,涉及到银行、保险;证券、基金;期货、信托;典当、拍卖、收藏;理财培训、投资咨询;不动产、房产中介;连锁加盟、个人创业;移民、留学中介;汽车、奢侈品消费等,将为观众提供全面的各种理财资讯。
网络化体系组织大规模的观众
为了让更多观众了解并走进理财博览会,此次理财博览会组织机构加强了媒体宣传力度:在多家全国知名门户、财经网站链接第一理财网(.cn)特设的理财博览会窗口;通过各类报纸、杂志、广告、读者回执的方式接受报名;在上海市各银行网点、各高档住宅小区、上海市所有轨道交通站点陈列宣传资料,发放参观券;并通过电话、传真、信函、电子邮件等方式接受报名,还将用短信方式将展会信息发送给移动、联通手机入网客户;同时我们还将通过《理财周刊》、上海理财博览会五周年地铁纪念卡、银行信用卡账单夹寄参观券,其中Vip客户有机会获取理财专题讲座入场券。
开展全方位的媒体宣传推广
此次博览会,将引进国际上最先进的专业会展市场推广和宣传理念。结合上海理财博览会五周年纪念,与第一财经频道《头脑风暴》节目合作,推出五周年市民理财栏目;还将充分运用平面、广播以及互联网、地铁书报亭、便利店海报等现代传播途径,包括主流媒体的100多家海内外媒体进行宣传报道;同时在全市知名的商务、机关办公楼宇以及轨道交通的循环播放宣传广告;还设计了多种户外巨型广告加大宣传。
金融理财讲座篇4
一、强化学习，提高素质。每天学习3小时是我雷打不动的习惯。一年来我认真学习了网上银行、安心得利、信用卡、个人综合消费贷款等各项金融产品。我对规章制度的内涵能领悟透彻，并运用到位。对上级行的会议和文件精神能理解透彻，并执行到位，对领导交办的工作能领会透彻并完成到位，对金融产品的精髓能吸收透彻，并宣传到位。尤其是参加了afp金融理财师的培训，令我受益匪浅，让我不但学习了一些理财知识，还让我增长了见识。
二、强化宣讲，提升农行形象。我到职业中专、人事劳动局、就业局、烟草公司、新华书店等重点单位举办理财讲座，并每个星期三邀请个体工商户、私营业主、高端客户举办客户论坛，参加讲座和论坛人数超过400人，课题包括：《人脉就是生产力》、《如何理财》、《子女教育》、《如何高效工作》、《基金定投》《个人网上银行》等等，通过讲座和论坛，客户反响非常强烈，如有的客户说：“下次你们举办论坛时再通知我们吧！我们喜欢听！”促进了业务的快速发展，如在职业中专举办理财讲座后，办理了贷记卡21张，基金定投7户，综合消费贷款3户。
通过举办理财讲座，我觉得能实现以下目标：
①建立与客户交流的平台。在论坛上，我们畅谈人生感悟、理财技巧、子女教育等丰富多彩的话题，并实行互动模式，让客户积极参与，营造轻松、和谐、欢快的良好氛围。而且大家能在论坛平台上交流信息，让我们能更好把握外部的市场经济脉搏。
②提升农行形象。通过论坛，我们可以把农行的理念和企业文化溶入到社会大家庭中，让客户和社会各界都能认可农行企业文化，认可农行品牌形象。
③提升营销品位。通过论坛，我们可以把贷款业务、贷记卡、电子银行、保险、基金等各种金融产品穿论坛中去，做到营销于无形，让客户能更容易接受我行的产品。
④创新综合营销。我们原来是走访各家单位和企业以及个体工商业、私营业主老板，总有求客户办理金融业务的感觉，经常陪客户喝酒等应酬。我们现在结合论坛营销，可以减少应酬的同时，让客户感觉到真正需要我们的产品，我们不但可以营销贷款，还可以把存款、贷记卡、电子银行捆绑营销，达到综合营销的效果。
⑤有利于农行的长远发展。我们通过一段时期的论坛，我们可以把农行的金融产品推介到财政、教育、卫生、林业、矿业、税务、电信、烟草、企业等各行各业，让农行的产品覆盖到所有的高端客户，切实提高我行的综合竞争力，让农行成为金融业的佼佼者。
三、强化服务，提升品位。整齐的着装，优雅的环境，靓丽的身姿，规范的举止，温馨的感受，动人的微笑，满意的服务……，这点点滴滴，都是网点文明标准服务导入所取得的成果。员工每天早上7点钟就到位，中午还要上班，没有休息，晚上还要参加点评和培训，一天工作十几个小时，虽然筋疲力尽，但是毫无怨言。时刻保持一种饱满的热情，一种全身心的投入。用心学习每一个动作，每一句文明用语，从着装、仪容仪表、物品摆放，晨会的每一项内容，服务的每一个环节，晚上的自评……等等都能认真对待，农行的网点文明标准服务导入工作受到了省分行内训师的高度赞赏，内训师在其他支行导入时，以支行的导入工作为示范进行讲解。通过导入，农行的网点环境更优雅，物品摆放更整齐，办事速度更快，微笑服务更贴切，客户满意度更高，服务品位得到了进一步的提升。
四、强化新业务拓展，开辟林权贷款市场。为了开办林权抵押贷款，我们举办了林业客户联谊会，邀请了44名林业大户参加，联谊会的成功举办，为我行林权贷款的快速有效发展拉开了序幕。年共营销林权抵押贷款26笔，3000多万元。
五、强化综合营销，突出优势业务发展。作为分管个人业务的副行长，年，支行个人贷款增长万元，完成计划的%，全市排名第名。个人存款增长3374万元，完成四季度计划的141.69%，贷款增长完成计划的223.71%，中间业务收入完成计划的165.10%。拔备前利润完成计划的115.26%。领导班子获得了2万元的综合绩效奖励。
金融理财讲座篇5
本届博览会在承袭“品质理财，创意人生”的活动主题的同时更加关注民生，贴近百姓生活，在现场活动之外配合以理财知识进社区巡展、网上理财博览会两个全新的形式形成三展联动，突出本届理财博览会的特色与品牌。
本届杭州理财博览会开幕式于10月16日上午在世贸君澜大饭店国际会议厅举行。开幕式由杭州市西博办副主任施永胜主持，杭州市政府金融工作办公室主任奚素勤出席并致辞，中国商业联合会会长、艺术市场联盟主席何济海宣布杭州理财博览会开幕。《理财周刊》作为该届博览会的主办方之一，总编辑周虎也专程赴杭州，出席了开幕式以及主题口号征集、优秀理财服务社区等活动的颁奖仪式。
本届开幕式别具一格地与2009杭州・中国第五届艺术财富高峰论坛结合在一起，中国国家画院院长杨晓阳、杭州美协主席吴山明等知名艺术家作为开幕式的特邀嘉宾济济一堂。艺术名家的光临为开幕式增色不少，也大大丰富了理财活动的主题，拓宽市民的理财视野。
展商门类丰富多彩
“今年是投资者的布局之年。”国务院发展研究中心金融研究所副所长巴曙松说。如果想要在全球经济见底回暖的当口分得一杯羹，现在就要开始布局天下，为自己搭建一个财务健康的未来。
的确，在经历了2008年的全球金融危机之后，理财市场的回暖又让杭州投资者见到了获利的曙光，也让银行、保险、证券、基金、期货、黄金、不动产等理财机构纷至沓来，在理财博览会上争相亮相。
本届博览会场地规模近万平方米。和往年一样，博览会的底楼展厅仍旧是各大银行的天下。除了工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、邮政储蓄银行、光大银行、上海银行、杭州银行、浙江联合银行、渤海银行等本土银行外，也汇集了诸如汇丰银行、南洋商业银行等知名外资银行。
随着2009年股市转暖，本届博览会上，证券公司自然成为超级大热门，大智慧软件、财通证券、方正证券、德邦证券等相关展位上总是围满了前来咨询交流的观众。而同样不可忽视的是上海爱福斯、寰宇投资、上海诺亚投资以及来自杭州本土的合信财富、点石投资、永坤投资、风雷投资等等提供外汇黄金交易服务和投资咨询服务的投资公司。此外，以太平洋保险、新华人寿为代表的保险公司，以中投信托为代表的信托公司，以国鼎黄金为代表的黄金投资机构，以浙江国际金融学会、上海理财专修学院为代表的金融教育机构和来自黄山、威海、普陀山等地的地产商也成为本届展会的亮点。
博览会上缤纷多彩的展位让人目不暇接，交易品种的不断延伸和专业的第三方理财机构兴起展示着杭州市在建设区域经济中心的道路上正在不断迈进。
《理财周刊》、第一理财网和上海理财专修学院在本次博览会上不仅向观众呈现了夺人眼球的大型展台，也派出了强劲的人员阵容，在现场招募周刊读者俱乐部和第一理财网会员，并向会员派发了第一理财网体验卡。很多前来登记的市民都说，理财博览会提供了很好的平台，让他们知道原来还有那么多投资理财品种。特别是这两年来经历了那么多时间的市场震荡，更要来听听专家的讲课，听听专业的培训。收藏投资大开眼界
上海信用卡收藏家周伟明从他收藏的万余张信用卡中，为杭州理财博览会特别挑出他私人珍藏的千余张信用卡用于展出，包括首次在杭州展出的全球发行量不到一万张的ViSa无限卡、申请人个人年收入要求250000美元以上的运通黑卡、全球首张真金与钻石定制的万事达世界卡等诸多宝藏级信用卡。这千余张不同时期、不同地域、不同用途的信用卡涵盖了各个国家、各个民族的文化内涵，也让观众们驻足流连，赞叹不已。杭州广播电台Fm89新闻台在10月17日上午对周伟明先生做了专题采访，并做现场直播。
江南书画社也将“藏画于民”摸奖活动搬到理财博览会现场，160幅经过公证的中国书画价值从1200元至80000元不等，观众花1180元购买一张摸画券，就能抱走其中一幅中国书画，包括杨晓阳、刘健、吴山明、孔仲起等名家的大作。如此大手笔的活动充分体现了推广艺术普惠，推动艺术美誉普及的真谛。
在书画作品之外，活动还推出了龙泉青瓷精品展，毛正聪、夏侯文等大师的精美作品让所有观众无不叹为观止。
专家讲座场场爆满
每年杭州理财博览会的重头戏“财富大讲坛”今年又如期鸣锣开讲。今年的大讲坛一共安排了9场论坛和活动，涵盖证券、保险、黄金、收藏品等诸多观众最关注的金融话题。中国黄金协会副会长兼秘书长张病南、中国人寿杨帆先生、申银万国高级分析师蒋建荣等一批颇有金融行业经验的理财师、分析师到现场为观众讲解金融理财知识，得到热情追捧，场面火爆。
10月18日上午，人称“民间股神”的殷保华老师的讲座登陆本届杭州理财博览会现场，则把展会气氛推向高潮。在讲座中，殷保华再谈风靡全国的“殷氏定律”，“线上阴线买，线下阳线抛”的法则让在场观众听得连连称是，忙不迭地做下记录。
为配合杭州理财博览会召开，方便观众前往博览会现场参观，组委会还联合财通证券、上海银行特别开设理财直通车，免费接送市民往返于杭城主要广场和展馆之问，最大程度地服务于观众。
金融理财讲座篇6
__省__市把开展学习实践活动转化为应对国际金融危机、推动工业经济止滑提速、科学发展的强大动力，采取“四大举措”，努力推动工业经济加快发展、科学发展、又好又快发展。
一是深入一线找对策。把“应对危机、止滑提速”作为开展学习实践活动的一项重要内容。各级党政主要领导带头深入重点行业和企业开展专题调研活动，全面了解企业生产经营过程中的具体困难和问题，深度发掘制约工业经济加快发展的根本症结和薄弱环节，针对企业融资困难、人才缺乏、入驻困难等方面存在的突出问题，及时出台《关于促进工业经济止滑提速的意见》，切实加大对化工医药、丝纺服装、汽配及食品和农副产品等各类优势产业的支持力度，以带动相关产业经济止滑回升、加快发展。
二是协调要素保运行。针对当前各类生产要素供应趋紧的实际情况，及时编制《企业生产经营要素供应应急预案》，积极争取用电、用气、用油指标，科学安排，合理调控，努力为重点企业生产运行提供足够的煤、电、油、气、运等要素保障。为了更好地解决好企业发展资金不足的问题，全市及各县区政府及时组织召开银政企座谈会、重点企业负责人座谈会、信用担保体系建设座谈会等，协调各单位通过资金拆借、信用贷款等方式解决资金短缺困难问题。同时，进一步发挥好财政资金的“杠杆”作用，市财政安排工业发展专项资金5100万元，用于扶持重点企业技术改造升级和中小企业融资担保体系建设，鼓励企业做大做强。
三是争取政策抓扶持。用好用活国家和省上出台的关于支持工业经济加快发展的相关政策措施，科学对接上级政策，积极向上争取政策、项目支持，全市有120个重点技改项目、重点技术创新项目和节能减排项目挤进国、省计划笼子。出台一系列企业扶持政策，财政安排企业发展专项资金，对纳税大户、重点技改项目进行奖励，支持企业满负荷生产，对节假日加班企业给予加班资金补贴，对重点产业、骨干企业让利放权，充分激发工业企业发展活力。出台领导帮扶、财政扶持、税收减免等10条措施，切实减轻企业负担，帮助企业平稳“越冬”。
四是跟踪指导强服务。开展“五讲五走进”活动（即：领导干部讲形势、党员干部讲体会、专家学者讲专题、先进典型讲事迹、纪检干部讲警示，走进重点项目、走进优势产业、走进农村基层、走进企业车间、走进困难群众），组织“万名党员”帮助企业抓市场、拓订单、保生产。健全工业园区管委会等服务机构在综合协调、跟踪服务、建设管理等方面的职能职责，完善企业在项目审批、费用收取等方面的服务制度，为企业营造更加宽松、高效的发展环境。开展学习实践活动以来，全市有10000多人次党员干部深入企业开展指导服务，帮助企业解决实际困难4000余件，为企业发展铺平了道路。
金融理财讲座篇7
4月27日，我社的年度盛会――理财之夜2007暨2006中国最受消费者青睐的信用卡颁奖典礼在北京西苑饭店隆重举行，本届会议的主题是“迎接大众理财时代的到来：机遇与战略”。
中国金融业快速发展，个人理财市场方兴未艾，大众理财顾问杂志社秉持与中国理财业一道成长的信心与决心，继“理财之夜2006”成功举办之后，再度盛装推出“理财之夜2007暨2006中国最受消费者青睐的信用卡颁奖典礼”。活动分为名家讲坛、颁奖典礼和答谢晚宴三个单元。第一单元的名家讲坛主题为“迎接全民理财时代的到来：机遇与战略”，旨在探讨中国个人理财市场作为反映中国金融业综合业务竞争力的重要领域之一，如何加快市场化步伐，优化经营策略，抓住机遇，迎接挑战；第二单元的颁奖典礼主题为“2006中国最受青睐的信用卡”，以我刊组织的信用卡调查为基础，对读者最喜爱的信用卡品牌进行颁奖；第三单元为答谢晚宴，旨在感谢与中国理财业一道成长并始终给予《大众理财顾问》支持与鼓励的行业伙伴。
“理财之夜”是由大众理财顾问杂志社主办的中国理财业的年度盛会，目的在于通过理财相关从业者和投资者的研讨交流，对中国个人理财市场进行年度盘点，形成本行业的独特声音，提升理财业的社会影响，促进理财业的健康发展和投资者的全面成长。
《大众理财顾问》5月基金讲座即将开始
股市走牛，基金飘红。应众多投资者的要求，《大众理财顾问》“增值你的财富”系列讲座――基金讲坛5月下旬开讲。届时将邀请基金业知名专家讲解当前经济形势之下基金的投资方法与技巧，为基民的投资之路指点迷津、答疑解惑；同时，台湾资深金融理财专家林鸿钧先生将携其最新力作《基金理财》与广大读者见面，并进行现场签售，敬请关注。
亲爱的读者：
近一个月来，我们又陆续收到很多热心读者寄来的读者反馈卡，再次感谢你们对《大众理财顾问》的关注和支持，你们的热情是我们不断前进的动力!
在反馈卡中，你给我们提出了很多很好的建议，我们会认真地对待。我们相信，在我们坚持不懈地努力下，会使你手中这本杂志越来越精美，内容越来越实用。
在这一期中，我们将给5名认真填写反馈卡的读者，赠阅一本理财主题的书籍。
想要更多地了解理财知识吗?那就认真地填写读者反馈卡并寄回给我们，就有可能成为幸运者!
读者感言
杂志社的老师们：
我是一名个体户，十几年来靠在商场上打拼赚得些许银子。我的子女已经独立，父母也无需接济，所以赚得的钱除去必要的生活开支外，都用在生意上了。岁月不饶人，随着年龄的增加，我越来越渴望过一种休闲理财的生活方式，而无需像现在一样整日奔波。但我生活在中小城市，理财的氛围不够浓厚，了解理财方式也似乎没有渠道。经朋友推荐订阅了《大众理财顾问》后，我仿佛找到了一个乐园，可以向专家们学习投资的知识，也可以分享别人的成功经验，视野一下子变得开阔了。希望杂志能够真正成为老百姓的投资顾问，为更多的像我这样的读者排忧解难。
浙江读者 刘汀
大众理财顾问杂志社：
各位尊敬的编辑，辛苦你们了，让你们在百忙中拆阅我的来信。
实用、亲近、贴切，是“大众理财顾问丛书”成员――《理财顾问式行销》的最大特色，彭振武老师用他的笔墨，让还是一个大学生的我受益颇多。现在许多大学生每月的消费结构不太合理，消费习惯有所缺陷，其中很多人都沦为“月光族”，彭老师的肺腑良言为我们提供了指引。
赞扬的话不需多说，如果确实能从贵社的出版物中获得益处，那就不是溢美，而是心声。感谢你们的帮助，感谢你们给我带来的快乐。正如同“抓住今天的快乐，规避明天的风险，追逐未来生活的更加快乐”的理财目标一样，理财师为大众传递的是快乐，为社会规划的不仅仅是财富。
上海读者 胡晓辰
尊敬的大众理财顾问杂志社：
衷心地感谢贵社长期以来对我图书馆的热情支持和帮助，为我们增添了一分亮色，为读者架起了一座通向知识宝库的桥梁。
阅读杂志，就是阅读生活、感受生活、品味生活。贵刊集指导性、知识性、实用性与可读性于一体，用心血和汗水，让编者、作者和读者手牵手、心连心。在我校图书馆的调查中，贵刊始终在浏览量排行的前列。
新的一年，愿我图书馆能够继续与贵刊牵手，使更多的读者分享你们辛勤耕耘所结出的累累硕果。
金融理财讲座篇8
关键词：财商；教育；实践
一、目前我国在校大学生财商的现状
财商，最早是在美国作家罗伯特.清崎所著的畅销书《富爸爸穷爸爸》中提出，解释为金融智商。随着我国金融市场的不断发展和完善，财商一词在公众视野中频频出现。一个人的财商是个人在市场经济中对财富的认知、获取和管理的表现，所以现代人越来越重视对财商的教育。但通过《基于互联网的高职金融类与理财类专业“产学研一体化”实训教学改革研究》课题组前期调研发现，作为我国将来市场经济发展接班人的大学生们，其财商素养却令人堪忧。2013年3月13日，我国央行行长周小川在出席十二届全国人大一次会议中提及以阿里巴巴为代表的互联网企业开创新型的金融模式，表示支持以科技促进金融发展，央行会对当前的互联网金融探索给予支持。自此，掀起了金融改革的狂风，各种模式p2p平台、各种互联网理财产品、新型网络小额贷款平台等互联网金融平台如雨后春笋纷纷上市，给金融市场带来了新的活力。这些互联网金融平台门槛较低，为广大人民群众带来了丰富的投资和资金需求渠道，增加了参与者的可支配收入，颇受民众青睐，但由于市场监管的改革没有及时跟上金融的创新发展，使得市场风险不断累积和涌现。这些平台产品良莠不齐，新闻中频频出现在校大学生被不良互联网金融平台骗贷的现象，尤其是在2016年出现的大量校园贷、“裸贷”现象，不仅影响了在校大学生的正常生活和学习，还对他们的家庭造成了的伤害，影响深远，也引起了网友的大讨论，这充分显示出在校大学生金融知识的匮乏和财商教育的缺失。鉴于此，课题组对四川华新现代职业学院及周边兄弟院校的在校大学生发出了500份调查问卷，收回有效问卷500份，有效率达100%，根据问卷调查内容分析，了解到了目前在校大学生的财商现状：首先，针对目前市场上主流金融产品，在校大学生有所耳闻或参与，但对这些金融产品的实质、风险管理了解的学生只在少数。问卷调查中有60%的在校大学生对目前市场上主流的各种“宝宝”类理财产品、p2p及网络贷等有所耳闻，部分学生参与到了“余额宝”的投资中；20%的学生家长有参与过p2p、网络贷等的经历，且父母们在参与过程中最关注的是互联网金融平台的收益率和贷款利息，从而也深度影响了学生们对这些平台的关注点。但在校大学生们对“宝宝”类理财产品、p2p平台理财产品及网络贷等的资金来源和管理模式、投资方向、运作模式，以及可能带来的本金和收益的损失均不甚了解，对互联网金融平台可能带来的风险毫无意识。其次，调查显示在校大学生投资理财意识薄弱。90%学生的零花钱来自于父母，64%的学生会将每个月的零花钱花光，他们表示在日常生活中没有投资理财规划意识，没有考虑过将多余的零花钱存起来或用于理财规划，以增加自身的可支配收入。36%学生每个月会将生活费余下一部分，存在银行卡里面，或者存入“余额宝”。
二、造成在校大学生财商现状的原因分析
我们对网络上的新闻报告和回收的调查问卷做了深入分析，对造成大学生财商素养匮乏，理财安全意识薄弱，互联网金融安全认知不足的原因做出了如下分析。
(一)金融市场监管与发展不匹配，在校大学生对新型金融产品认识偏颇
当前金融市场创新发展快速，在校大学生普遍没有接受过系统的普适性的财商教育，所以很难透过表象看本质，对于很多金融现象、金融活动的理解存在偏差和误区。自2014年来大量的p2p平台跑路等，3m平台等庞氏骗局平台频繁出现资金链断裂的现象，套住了大量的参与者，可在高收益率的诱惑下，更多的参与者们前仆后继。由于网络的快速传播以及在校大学生对网络的粘度，这种追求高收益而忽略投资风险的偏颇认识在在校大学生中风靡开来。部分有富余零花钱的学生纷纷参与其中，甚至不惜借款投资。当风险来临时，有些人侥幸逃脱，也有人被困其中，社会催债者频繁出入校园中，严重影响了学生的正常学习和生活。
(二)在校大学生缺乏基础系统的财商教育
从家庭方面来说，通过对在校大学生的调查，发现大部分学生身处在一种缺乏正常财商氛围的环境中。例如，在对四川华新职业学院的学生调查时，了解到有27%学生家庭成员积极的参与了p2p等各种平台的投融资，金额不等，甚至有学生父母参与了3m平台的投资，3m网站曾因资金链和监管等原因一度停运后复运，但并未引起学生家长对风险的警惕，甚至带领家庭其他成员共同参与其中。此种家庭环境下成长的学生很容易形成对金融产品片面追求高收益，而无视风险管理的意识。在参与互联网金融投融资过程中，这些学生并未真正的去了解这些金融产品的运作流程，而只会一味的比较哪种金融产品收益率高，就投哪种金融产品。而另外73%学生父母投资理财意识趋于保守，家庭资产大部分躺在银行存款上，或对投资理财完全没有认识，觉得是空泛的东西，或认为投资理财风险太高，视金融产品为洪水猛兽，一定程度上也造成了学生片面的财商意识。在对这些学生调查交谈中，当问及是否有理财想法时，他们的答案可以归纳为投资理财会造成较大亏损，所以家长持坚决反对的态度；亦或是家中没有理财环境，所以也没有意识去了解投资理财方面的信息。从学校方面来说，学校对在校大学生的财商教育设计也不够系统和完整，也是造成学生的财商意识薄弱的重要原因。大学教育中各专业分类细致，除了经管类专业教学中会涉及到基础的经济金融知识外，其他专业的学生除非特别感兴趣去旁听，一般很难了解到基础的经济金融类知识。此外，校园内对经济金融类的宣传媒介也缺乏，校园橱窗、广播电台、户外广告牌中很少出现金融投资和风险的教育。从而导致大部分学生不了解货币的运动和其增值的原理，不了解金融监管的重要性，不了解金融机构的经营原理，不了解金融产品的运作流程，随时暴露在金融风险中。
三、大学教育中提升在校大学生财商的建议
根据以上分析，课题组基于教学改革的目标，提出了提升在校大学生财商的建议：
(一)学校应拓宽在校大学生财商教育的渠道
1.在大学教育体系中增加普惠财商教育各学校应该拓宽在校大学生财商教育的渠道，可以在学校开展普惠金融知识教育的讲座、交流会或公益宣传活动等。在校大学生课余时间丰富，除了开展经济金融方面的全校性公选课外，学校的各种机构团体还可以为学生开展普惠金融知识教育的讲座和交流会，邀请相关金融机构的专家、金融企业工作人员莅临学校，通过实际案例讲解与理论相结合，为学生介绍金融市场基本运作方式和金融市场的创新发展。区域内的兄弟院校也可以通过开展跨校区的金融类公选课，既节约学校教学成本，也可以强化学生中间的交流和影响。多次的讲座和交流会，不仅可以让学生深化基础的经济金融知识，拓展视野，辨别真伪，提升风险管理意识，提高财商，还可以让学生对社会有更多的认识和接触，避免教育与社会实践脱节。此外，还可以开展各种形式的投资理财类竞赛活动，例如金融小知识竞赛，辩论赛，“大富翁现金流游戏”等等，通过各种活动提升在校大学生的财商意识，营造端正的金融氛围。2.校园内创建普惠财商教育的硬件条件目前，各大学有较多的宣传媒介，学校应该利用各宣传媒介，通过财商教育的硬件建设，创建端正的财商氛围。学校可以利用校园橱窗文化专栏、校园广播电台，校园电视台、户外广告牌等硬件设施，开设普惠财商知识和投资者风险教育专栏，并根据金融市场的发展，实时更新，使学生在畅游校园时，也能感知财商教育的氛围。
(二)加强经管类专业实践教育，以点带面，提升整体学生财商素养
1.加大专业实践开展，丰富专业实践方式在专业教育尤其经管类专业中，建议深化实践教学，丰富专业实践活动的方式，通过学生之间的相互影响，提升学生整体的财商素养。以四川华新职业学院证券与期货专业为例，在专业核心课程教学中根据人才培养方案，将实践教学串联在整个专业课程体系中。为更好的开展财商教育，系部架设了金融类专业的“金融综合实训平台”，并开辟了“财商教育”专栏，凡在校学生均可随时登录校园网浏览该专栏。在“财商教育”专栏通过多种形式，视频、ppt、文字、新闻链接及财商小游戏等形式开展，既能吸引学生参与，深化学生的金融专业知识，又能提升学生的财商，形成了学生的第二课堂。2.开展校企合作，深化财商教育此外还可以通过校企活动的开展，深化财商教育。仍以四川华新职业学院为例，证券与期货专业的人才培养通过和知名金融企业校企合作，开展了丰富的实践活动，学生从实践活动中受益匪浅。在专业老师的带领下，证券与期货专业学生建立了“金融服务社团”，以社团为基础，邀请校企合作的证券、保险公司的专业人员来为学生组织交流会，让学生了解金融企业的运作及最新的金融产品创新、发展及监管，与未来就业岗位接轨，并为学生讲解适合大学生的金融产品，提升学生的投资理财意识。另外，证券、保险公司的专业人员还带领学生在校外开展“金融投资知识送温暖”、“投资风险管理轻松辨”等等活动，为其他专业学生及周边社区群众提供财商教育，既在校园内起到了带头作用，也体现了社团服务社会的功能。在课余时间，校企合作的金融机构还组织学生前往证券、保险公司参观学习，除了了解未来就业岗位的工作状况，还开展投资者风险教育，让学生对金融市场有了更清楚的了解。
参考文献：
[1]薛珺,李雅柳.高校学生的财商教育研究[J].商业经济,2014.
[2]邹晓涓,严飞.大学生投资理财教育现状及对策研究[J].科技信息,2014.
金融理财讲座篇9
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金融理财讲座篇10
为了积极倡导和普及先进金融服务理念，提升市民对新型金融服务手段的认知度与使用率，提升上海市民金融消费生活品质，工商银行上海市分行将于6月中旬至7月底开展以“身边银行，服务到家”为主题的系列营销宣传活动。此次活动分为三个篇章，即传道解惑篇――客户辅导计划、近悦远来篇――促销体验计划、同心协力篇――服务支持计划，旨在推动工行“优质服务年”活动的深入开展，进一步缓解柜面服务压力。
对于老百姓们来说，工行的此次大型营销活动，可以为你了解更多的金融知识，咨询生活中的理财问题提供一个不错的机会。同时，参与到本次营销活动中来，成功体验自助终端、开通网上银行、办理汇款和刷卡消费还可以获得赠礼、折扣等多重优惠。
“传道解惑”理财专家进社区
据工行金行家的理财专家介绍，工行本次推出的“传道解惑篇――客户辅导计划”，主要将围绕理财产品和电子银行这两个主题。工行将组成专门aFp、CFp宣讲队伍，开展“集百名讲师，进百家社区”理财大讲堂活动。工行将选择部分有条件的社区安装自助机具或可视电话银行，开辟电子银行示范区，向居民手把手地辅导电子银行操作技巧。工行还将加强与社会组织合作，如与上海老年协会开展合作，利用老年大学等载体，开展自助机具操作知识讲座，兼顾中老年群体的生活和理财习惯，重点介绍便捷理财技巧，如推荐家庭水电煤自动转账功能、利用自助机具领取工资、利用电话银行转账等；与社区文明学校、社区金融学校等渠道开展合作，不定期开展理财小课堂，传递便捷理财知识及金融服务资讯。
“近悦远来”有奖体验
工行还将献上一道促销大餐，为居民们提供多重增值服务。
其中，“开心试一试”活动将选择退休金、养老金发放等业务高峰时段，引导老年市民使用自助机具，对那些接受引导并成功使用自助机具完成业务的市民，赠送一份小礼品。
“优惠送一送”活动则携手国内近百家知名网站，开展“开户有礼、交易有奖、联合优惠”大型联合促销活动，为新开通个人网上银行或通过网上银行办理业务的市民，提供U盾折扣、交易抽奖、免费赠送口令卡等优惠。二是开展办理电子银行业务优惠送礼活动，对于通过电子银行办理电子速汇、购买基金等业务的市民，给予享受相应折扣优惠。
“欢乐刷一刷”活动则将陆续推出开卡送积分、刷卡满额“双重送礼送积分”、猪福卡专属积分兑换月、刷卡主题折扣“欢乐优惠大礼包”等活动，以此鼓励持卡人刷卡消费，减少现金使用，缓解银行网点业务压力。
“同心协力”做到四个统一