防诈骗的宣传方案篇1
2022防诈骗宣传活动总结精选范文 今天晚上学院组织看防诈骗电影，影片利用动画片的形式用诙谐、生动的语言向我们展现了各种诈骗的案例。看完本影片，我深受影响，真切的感受到诈骗真的是无处不在，生活中，我们一定要提高警惕，就像影片中常说的一句话“切莫上当。”诈骗形式主要有街头诈骗、网络诈骗等。诈骗人员很狡猾很“聪明”，他们的诈骗对象主要是妇女、老人这些弱势群体，他们无所不用其极，办作假医生，假出车祸者，假出差者，假老师，假朋友，假同桌的你，假女儿等各种身份，骗钱、骗物。
他们触碰着道德的底线，直到达到他们的目的，否则他们不会放过你，他们最开始时用好听的语言劝告你，用你的家人的性命危机恐吓你，利用你的善良，你的担心，你的良知，做最没有良知的事情。
其实，诈骗在学校也是普遍存在的。特别是每年大一新生来校之际，此时诈骗分子便会出来“觅食”，主要以大一新生为目标，利用他们对大学的不熟悉，以及对大学美好的憧憬，利用他们的善良。为了达到他们的目的，骗取新生的信任，对其进行“洗脑”，进而诈骗成功。
往事不堪回首，遥想当年，我青涩少女一枚，独自一人来上大学。来大学第一天就被学姐学长骗，对我这个对大学充满幻想的小女生来说，是一件很残忍的事。记得当时刚来为自己买完生活用品回寝室，一学姐自称是关心学弟学妹敲我们的门，她进来后就大谈她的大学生活经验，让我们好好学习、好好军训、不要想家之类的。我们当时都觉得学姐真的很好，觉得学姐很亲切。
但是呢，当她讲完讲完这些后，就开始说让我们买英语资料，考四级、六级各种资料，推荐我们买。可是我们都不知道在我们学校大一是不可以考英语四、六级的。还有就是一份要200块钱，对我们来说数目还是很大的。都怪我们耳朵软，相信她，就买了她的资料，刚开始时，她还有给我们送几份报纸、一本词典，然后就杳无音讯了。
学姐骗学弟学妹这种事虽然不是什么大事，但是也是一种变相诈骗行为。我认为这种行为和我们影片中看到的诈骗分子欺骗老奶奶、善良的路人、担心孩子的妈妈、怀念旧情的同桌的你一样，是很不道德的一种行为。
被骗，在很大程度上是诈骗机关的人员太“聪明”，但是在某种程度上，也是因为被骗人员的某种贪便宜的心理，软弱善良的心理。所以在生活中，我们要不被骗，就要练就防诈骗、反诈骗的自我保护心理意识，提高防范意识，学会自我保护。对人对事，要擦亮眼睛，做到防人之心不可无，害人之心不可有。
2022防诈骗宣传活动总结精选范文 为进一步提高辖区群众防范各类电信诈骗安全意识，有效打击诈骗的犯罪，维护群众利益，预防和减少电信诈骗案件的发生。韩城市公安局新城派出所四项举措在辖区内开展了防范电信诈骗宣传工作。
以所为中心，联合辖区各行各业编织网状"防火墙"。8月7日，新城派出所召集辖区行业场所负责人、物业主任、社区工作人员等，召开辖区集中防范电信诈骗宣传，用辖区发案情况的数据和案例向现场到会人员通报，会后，专门组建防范电信诈骗微信群，定期将辖区发案情况在群内通报，利用各行各业人员将其扩散，谨防再次发生同样电信诈骗案例。
以案为典型，借鉴"四平公安"模式，确保防范宣传全覆盖。在文字案例的基础上，新城派出所组织社区民警拍摄防电信诈骗小视频，用本地群众乐意接受的。幽默方式，为大家奉献防电信诈骗的小视频或者转发其他优秀的防电信诈骗小视频。让群众在欢乐中认识到诈骗的多样形式。
与辖区银行构建打防协作机制，及时护住群众的钱袋子。民警深入辖区各个银行，开展防范电信诈骗培训会。要求在遇到转账金额较大的群众时，银行工作人员要提高警惕主动询问，谨防遇到电信诈骗，若发现可疑，停止汇款并及时向公安机关报案。
多形式开展防电信诈骗活动，加强居民防线。8月28日下午6时许，新城派出所主管领导带领社区民警先后深入禹甸园和体育场，利用群众休闲场所开展防范电信诈骗宣传，向群众发放宣传单、现场讲解防骗知识，同时在辖区诈骗案件高发区的主要街道和场所粘贴、悬挂各类防电信诈骗的通告和宣传标语，营造浓厚的宣传氛围。
2022防诈骗宣传活动总结精选范文 为进一步加大社会面防范电信网络诈骗的宣传力度，提高广大群众的防范电信诈骗意识。
近期，枫芸派出所民警以“严厉打击电信网络诈骗的`犯罪，构建平安和谐社会”为主题，多措并举，创新形式，突出重点，在辖区开展防范电信网络诈骗宣传活动。
充分利用“警民微信联系群”。
枫芸派出所民警将建立的微信群合理利用，进行线上防电信诈骗宣传，向广大群众推送诈骗手段及新型典型案例，供群员学习、转发并告诫群众相关的防范应对措施和注意事项。
通过微信群营造了警民共建反电信诈骗防火墙的氛围，维护了辖区环境的稳定。
充分利用赶集天发放宣传手册、悬挂横幅。
派出所民警利用赶集天在人流量密集地通过发放宣传单300余份、悬挂横幅1条，“一对一”面对面讲解的形式向过往百姓宣传电信诈骗的主要手段，并归纳“六个一律、九个凡是”防诈骗顺口溜，方便群众记忆防骗要点。
充分利用警车上“小喇叭”进行宣传。
派出所民警利用警车，一边巡逻一边用警车上的“小喇叭”宣传防诈骗内容，为广大群众揭开电信诈骗的层层面纱，将诈骗分子惯用伎俩、套路公布于众，提高群众防范意识和防范能力。
2022防诈骗宣传活动总结精选范文 20xx年1-10月份，全市电信诈骗案件持续高发，案值巨大，犯罪手段主要表现为电话欠费、购物、中奖、冒充熟人、退税等名目的30余种。为坚决打击电信诈骗罪，有效遏制此类案件的发案势头，确保首都良好的社会治安环境，市公安局广泛动员各种力量，在全市开展为期100天的打击防范电信诈骗专项行动。并成立专项行动指挥部，对电信诈骗开展多警种、全方位的打击工作，整合各级刑侦专业力量，联系中国移动、网通、电信公司、通信管理局、及银行系统等相关单位，形成合力，全面推进全市打击电信诈骗专项行动，确保专项行动取得预效果。
“阻截”行动成果显著。在银行等部门的配合下，从11月6日开始，市公安局动员一切力量在全市范围开展防控电信诈骗“阻截”专项行动，最大可能的截断汇款转账的金融交易渠道，使电信骗子的骗术落空。
防诈骗的宣传方案篇2
区打击电诈联席办：
按照《全区防范电信网络诈骗违法犯罪宣传起步年活动实施方案》要求，我办及时开展宣传工作，有效的预防了电信网络新型违法犯罪，增强了机关干部防骗意识，现将上半年活动开展情况报告如下：
1、提高认识，安排部署。我办及时召集全体干部，集中学习了《全区防范电信网络诈骗违法犯罪宣传起步年活动实施方案》，明确了活动的主题内容、重点及具体要求，并对我办认真开展宣传活动进行了安排部署，要求全体干部按照“防范为先、专群结合、部门联动、社会参与、全域覆盖”和“系统内部零发生、关联人员全覆盖、服务对象无遗漏”的要求，参与到全区防范电信网络诈骗违法犯罪宣传起步年活动中来。同时，确定了分管领导和责任股室，确保了活动扎实有效开展。
2、认真组织，开展学习。通过集中学习和自主学习的形式，在周工作例会中，认真学习了防范电信网络诈骗相关知识、电信网络诈骗犯罪典型案例等相关文章和案例，并组织全体干部在我办会议室观看《防范电信网络诈骗宣传》系列视频，使防电诈常识入脑入心，进一步增强了防范意识。
防诈骗的宣传方案篇3
【谨防电信诈骗活动总结一】
平湖市实验小学于6月3日接到《xx平湖市委办公室平湖市人民政府办公室转发xx嘉兴市委办公室嘉兴市人民政府办公室关于在全市开展打击防范电信(网络)诈骗犯罪专项行动的通知》(平委办发〔20XX〕84号)和《平湖市打击防范电信(网络)诈骗犯罪宣传周工作方案》(平综委办〔20XX〕19号)以及平湖市教育局平教办安[20XX]253号通知精神。在第一时间作了具体部署。要求德育处、校安办在端午节放假前积极利用各种宣传资源，通过全方位、全覆盖防范宣传，大力营造全社会共同参与的宣传舆论氛围，有效减少防控工作的死角漏洞，主动防范和阻止电信(网络)诈骗案件的发生，进一步提升全体师生防范电信(网络)诈骗犯罪案件的意识和能力。
活动措施
1.积极利用网络工具向师生宣传。5日通过校园网以及教师oa精灵平台向全体教师、班主任宣传网络诈骗犯罪的重要性。班主任将通过本周的班会活动，向学生宣讲防范电信诈骗知识。
2.加强学生家长的宣传教育。6日下午《预防电信(网络)诈骗，给全体学生家长的一封信》，覆盖率要达到100%。并在校讯通上告知每位家长认真阅读。加强对重点人群防骗宣传。对早出晚归不太关注新闻宣传的老人、农村学生家庭以及外来务工人员子女家庭等易受骗人群的防范宣传，提高大家的防骗意识。
3.加强防范工作长效措施。发挥学校这块特殊阵地，把电信(网络)诈骗防范宣传活动纳入平安校园创建工作内容，实行长期性规划和常态化管理，分解任务、细化措施、明确职责，与教学工作同部署、同实施、同考核，切实加强对防范宣传活动的组织领导，有重点、有节奏、有力度地推进活动的持续深入开展，确保防范工作取得实效。附件:下发每位学生稿
防范电信(网络)诈骗，给全体学生家长的一封信
各学生家长
当前，电信(网络)诈骗犯罪活动猖獗，被骗案件高发，一些群众在经济上蒙受重大损失。为了您的财产安全，请您认真阅读此信，以增强防范电信诈骗的意识和能力，有效保护您的宝贵财产，同时，希望您将此信的基本内容转告您的家人、亲友和同事、邻居，以此形成坚实的社会防范基础，切实杜绝受害，有效遏制此类犯罪。
目前，电信(网络)诈骗犯罪的作案形式和手段多种多样，如:犯罪嫌疑人拨打家长电话，谎称其孩子被绑架，或称孩子突发重特大急病、车祸等意外伤害，要求汇款至指定的帐户进行诈骗;犯罪嫌疑人采用拨打电话的形式，冒充电信、税务或公、检、法机关工作人员，称事主有高额欠费、法院传票或涉嫌洗钱等犯罪情节，要求事主将资金转到所谓的安全帐号内;犯罪嫌疑人冒充税务、教育等单位工作人员称事主的住房、车辆或教育费用可以退还部分款项为名，进行诈骗;犯罪嫌疑人利用网络和电话、短信形式中奖信息，诱骗事主上当后让事主缴纳公证费、拍卖费等从而骗取钱财等等。
因此，请您必须做到:
1.对陌生人的电话或短信中涉及中奖、退税、低价购物等“好事”信息一律不要相信。
2.收到陌生人以各种身份(警察、银行、社保、教师、医生等)打来电话或发来“坏事”信息时，不要恐惧，应及时与本地相关部门联系确认，不要轻易相信。
3.绝不给陌生人转账或者透露账户、密码，绝不将陌生人手机和网银绑定。
【谨防电信诈骗活动总结二】
XX年1-10月份，全市电信诈骗案件持续高发，案值巨大，犯罪手段主要表现为电话欠费、购物、中奖、冒充熟人、退税等名目的30余种。为坚决打击电信诈骗犯罪，有效遏制此类案件的发案势头，确保首都良好的社会治安环境，市警察局广泛动员各种力量，在全市开展为期100天的打击防范电信诈骗专项行动。并成立专项行动指挥部，对电信诈骗开展多警种、全方位的打击工作，整合各级刑侦专业力量，联系中国移动、网通、电信公司、通信管理局、及银行系统等相关单位，形成合力，全面推进全市打击电信诈骗专项行动，确保专项行动取得预效果。
“阻截”行动成果显著
在银行等部门的配合下，从11月6日开始，市警察局动员一切力量在全市范围开展防控电信诈骗“阻截”专项行动，最大可能的截断汇款转账的金融交易渠道，使电信骗子的骗术落空。
此次“阻截”行动，主要是针对高发案地区内的银行金融网点的柜台和atm机，组织民警看管，一旦发现有可能上当受骗的群众进行金融交易时，及时进行询问甄别，确定是涉及电信诈骗交易的，予以劝阻，避免事主的财产损失。同时，现场民警还会把收集到的诈骗信息及银行帐号等，报告刑侦部门开展下一步工作。
截止到11月10日，5天时间银行驻守民警有效阻止了14起涉及电信诈骗的金融交易，避免事主经济损失共计80余万元，同时相关部门也将对涉嫌诈骗的银行帐号进行处理。
案例一：20XX年11月6日12时许，一事主在建设银行中轴路支行，称近期不断有自称武汉市警察局的民警，称事主因固话欠费3168元，要求其将钱邮寄至武汉某地或转账至民生银行一账号内，否则将冻结其个人账号。事主欲向对方汇款时，被安贞里派出所驻点民警及时发现并制止。
110设立反诈骗专家咨询席
针对我市电信诈骗犯罪的严峻形势，为切实增强群众的防范意识，最大限度地为群众挽回经济损失，从今天起110报警服务台专门设立反诈骗专家咨询席，由反诈骗专家金大志等经验丰富的民警轮流值守，为广大群众答疑解惑。
据民警介绍，今年以来电信诈骗警情在全市总警情中所占比例持续攀升，给人民群众带来了巨大的经济损失。手段以冒充公职人员、电话欠费、冒充熟人、退税等最为常见。犯罪分子利用群众相信公职人员，害怕财产受损，贪图便宜等心理，大肆进行诈骗活动，数额从数千元到数百万元不等。
据民警介绍，此次设立的110反诈骗专家咨询席的功能一是认真受理群众报警，详细记录案情要素，为警情研判和侦查破案提供准确信息;二是密切关注电信诈骗发案走势，及时把握犯罪规律和动向，适时警情通报，精确指导一线打防工作;三是充分发挥宣传平台作用，面对面向群众讲解防范赏识，切实提高报案群众及其亲属对电信诈骗犯罪的防范意识。此外，110报警服务台将定期把收集到的最新诈骗案例，通过报纸、电视、广播、网络等新闻媒体向社会公布，揭露犯罪手段，达到全社会共同参与防范此类犯罪的目的。
据统计，10日当天，110报警服务台已接到此类报警电400余个，其中劝阻警情60余个，涉案金额数十万元，举报线索300余个。
防范工作刻不容缓
案例二：20XX年11月6日10时许，一事主在家中接到电话，该人自称是电话局工作人员，告知事主在昆明市装有一部电话并欠费3600元，后把电话转到某警察局，一自称姓陈的民警称事主扰乱金融秩序，告知其家中存款将被冻结，需要将存款转到某账号上，当日11时许，事主到工商银行马连道支行柜台将存款5万元汇到该账号。
鉴于每天仍有不明真相的群众上当受骗，警方再次向您发出电信诈骗预警信号和防范提示：
各种诈骗犯罪中骗子的目的是骗钱。上述诈骗者几乎都是通过银行转账、银行卡转账的形式达到骗取钱财的目的。无论骗子如何花言巧语、危言恐吓，他们真正的目的是让事主将自己的银行卡或存折内的钱转到骗子的手里。
1、催缴电话费是电信、通讯部门对于真正的电话欠费客户，通常是在每月缴费日起之前，使用正常客服电话通过电脑语音进行提醒按时缴费的一种商业服务手段。公、检、法机关作为执法部门是绝对不会使用电话方式开展此类所谓的“电话欠费”案件侦查工作的，请谨防上当。
2、对冒充各类工作人员打电话诈骗的，一定要注意来电显示上的电话类型，对于一些不熟悉，不像是正常座机手机号码的电话，尤其是电话前带有多个“0”的号码不要理睬。如接到类似欠费电话时，可拨打提供服务的电信部门的统一客服电话进行核对。如对方称是某警察分局民警，可以通过拨打110进行报案和咨询。
3、陌生人通过电话、短信要求您对自己的存款进行银行转账、汇款的，或者声称为您提供安全账户为您的存款进行保护的，都不要轻易相信，更不能向对方提供的账号进行转账操作。
防诈骗的宣传方案篇4
一、案件经过
某日下午4点左右，临近下班，客户应女士神色慌张，急急忙忙地跑到慈溪农商行胜山支行新区分理处1号柜台，要求柜员将我行卡内的16万元全部汇入位于北京的一个账户。笔者见客户慌张汇款又是大额，还时不时的接听电话，便提高了警惕，再三询问资金用途，是否认识对方，提醒其不要给陌生人汇钱，注意防范电信诈骗。应女士表示收款人是其姑姑，在北京做生意急需用钱，今天一定要将16万汇到其账号上。笔者见客户坚持要汇款，便建议客户向其姑姑确认一下账号是否正确，乘应女士打电话的间隙，通过查其言，观其色，发觉越来越不对劲，便希望与其姑姑通话确定一下收款方的细节，以确保汇款无误，应女士拒绝了这一要求，再次强烈要求马上进行汇款，如汇不到，就要进行投诉。笔者再次提醒其注意防范电信诈骗，并说明一旦钱汇出就追不回来了，应女士好像查觉到了什么，打着电话离开了营业场。半小时后应女士敲开了刚关的营业大门，表示其遇到了电信诈骗，就在二个小时前，她已不幸通过邮政银行将另一张卡里的2万元汇了出去。应女士告诉银行工作人员其个人信息被冒充公安的诈骗电话说的一清二楚，使得她非常相信对方，对方让其将钱汇入安全账户以免被扣划，这才有了上述被骗的一幕。最后应女士选择了报警，同时她十分感谢银行工作人员的多次提醒，让其避免了更大的损失。
二、案件分析
现如今，各类电信诈骗案件频发，诈骗手段多样，在信息爆炸的时代，个人信息也被泄露无疑。在上述案件中，不法分子充分利用受害者泄露的个人信息进行诈骗，让其信以为真。笔者的及时提醒和制止，成功堵截了一起电信诈骗，不仅使客户避免了更进一步的损失，也进一步维护了和美银行的声誉和形象。
三、预防措施
（一）充分认识。首先，银行作为高风险行业，储户的资金安全涉及银行的声誉问题，银行工作人员应深刻认识防范电信诈骗犯罪的重要意义。近来不法分子利用个人信息泄露，借助电话、网络等手段实行诈骗犯罪案件呈高发态势，诈骗手法不断翻新，给银行客户资金安全造成较大危害，银行网点对当前案件防范应有充分认识，明白防范电信诈骗犯罪的重要意义。
（二）加大宣传。要积极向客户进行宣传，解释银行基本业务的常识、电信诈骗犯罪的特点，通过柜员宣传引导，张贴提示标语，大堂温馨提示等方式告诫客户不要轻信各类陌生电信。提醒客户保护好自已的银行卡及密码、身份信息，天上不会掉陷饼，从源头上防止诈骗事件发生。
防诈骗的宣传方案篇5
集资诈骗犯罪行为在国外归结为诈骗犯罪行为之一。我国刑法不仅将独立了“金融诈骗犯罪”而且还细化出集资诈骗犯罪等。集资诈骗犯罪在我国已经发展成为新型的法定犯，这一点在对比国外刑法规定之后尤为明显。在解决新型法定犯的问题上，依靠规范文字解释使罪名的确立出现了颇多争议。本文通过对119个典型集资诈骗犯罪案例案发地点的统计分析，意图发现集资诈骗犯罪的东西部差异。
【关键词】
诈骗；集资诈骗；行为模式；综合治理
一、集资诈骗犯罪行为概述
（一）集资诈骗犯罪行为的概念
集资诈骗犯罪行为是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。集资诈骗犯罪中的“非法占有”这一犯罪行为目的应理解为“非法所有”。在通常情况下，这种目的具体表现为将非法募集的资金的所有权转归自己所有、或任意挥霍，或占有资金后携款潜逃等。
（二）集资诈骗犯罪行为的特征
1.诈骗手段具有特殊性
集资诈骗犯罪的诈骗方法是指“行为人采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵，骗取集资款的手段”。“虚构集资用途”一般表现为行为人虚构客观上并不存在的企业或者企业发展计划，而且是对投资者具有诱惑力的投资少、见效快、收益高的所谓项目。“以虚假的证明文件”一般表现为行为人往往以所谓政府有关部门的批准文件、资信证明等欺骗投资者，“以高回报率为诱饵”，往往表现为行为人许诺的利益往往远远高于国家限定的利息标准。
2.行为方式具有特殊性
集资诈骗犯罪在行为方式上必须以“非法集资”的形式出现。而非法集资具体是指“法人、其他组织或个人，未经有权机关批准向社会公众非法募集资金的行为”，一般表现为以吸引公众投资入股或者高息吸收公众存款等方式向社会筹集款项，具有明显的融资性。
3.被骗对象的公众性和广泛性
集资诈骗行为人的目的是为非法占有更多的资金，一般事前不会设定具体的、不变的欺骗对象，而是采用较大规模、大张旗鼓、甚至是通过新闻媒体做广告的方式，将其虚构的事实向社会广为传播，以便让更多的群众甚至单位上当受骗。
（三）我国东西部集资诈骗犯罪现状（按案发地域对比分析）
针对这一事实，本人收集北大法宝数据库下载选定（案例为数据库精选）内容详实的案例119例，在犯罪人犯罪地域进行了统计分析。
东部省份共计70例，占总统计数的58.82%。其中：浙江省22例，占总统计案件的18.48%；广东省13例，占总统计数的10.09%；北京市共计12例，占总统计案例的10.08%；上海市10例，占总统计数的；江苏6例，占总统计数的5.04%；山东4例，占总统计数的4.2%；福建4例，占总统计数的4.2%；安徽省3例，占总统计数的2.52%。西部省份共计6例，占总统计数的5.04%，其中：新疆自治区2例占总统计数的1.68%；四川省2例占总统计数的1.68%；贵州省1例占总统计数的0.84%，甘肃省1例占总统计数的0.84%。
根据以上统计数字可以得出结论：在我国集资诈骗犯罪犯罪的发案率与地域有一定的关系，东部省份相对较多，西部省份相对较少。这个可能和经济发展状况以及人口数量有一定的关系。
二、东西部集资诈骗犯罪案例对比原因分析
（一）行为模式比较
如东部省份江苏省2013年8月19日宣判被告人陈某集资诈骗犯罪案件：被告人陈某在徐州市鼓楼区三环西路美尔社区对面租赁一间门面房，以“满金融投资有限公司”（未经工商注册）名义开展投资放贷业务，采取“在门面打广告”、“口口相传”等方式公开进行宣传，谎称用于投资价值巨大的养殖场和化工厂，以月息2%至3%的利息，从56名投资人手中非法集资人民币628.4万元，除先期支付部分利息外，大部分集资款被其在高档宾馆、娱乐会所、洗浴中心等肆意消费挥霍，造成投资人555.721万元集资款至今没有追回。
总结出犯罪模式为：打广告谎称（承诺高额回报月2%3%回报）；受害人主动送上钱财；被告人挥霍、受害人损失；形成犯罪。
再如西部省份新疆省2013年3月新疆宣判的被告人张某某集资诈骗犯罪案件为例：其以乌鲁木齐江邦商贸有限公司组织疆内免费或低价旅游、组织老年客户旅游的名义，承诺10%35%的年收益，以修建老年公寓、海南租房以及加盟该公司会员收取会员费等名义，与138位被害人签订了《“辰晖家园”异地联合安养合同》收取本金2532000元、本息合计2995600元，最终大部分款项无法偿还。给被害人造成巨大经济损失。
总结出其犯罪模式：虚假宣传（承诺高额回报年10%35%）――通过签合同受害人主动送上钱财――受害人损失――形成犯罪。
可以得出结论，集资诈骗犯罪在我国东西部的犯罪模式基本相同，可以总结如下：
1.犯罪人进行虚假宣传承诺高回报；2.受害人主动送上钱财；3.犯罪人无法偿还集资款受害人受损；4.构成集资诈骗犯罪。
此外犯罪人在虚假宣传方面共同特征为：以高回报率为诱饵，诱惑力和煽动性强，犯罪行为的欺骗性和隐蔽性较强。
（二）犯罪的社会原因
1.监督管理体制的弊端
从实践中看，相关行政执法和经济管理部门履行社会监管、防范控制等职能作用还不到位，相关职能部门缺乏协调。对非法集资活动的行政管理上有所缺位，一些非法集资活动轻易获得了各种正规手续、资质，堂而皇之地在媒体上大作广告。有的地方甚至把这类活动作为“招商引资”项目引进。加之不法分子往往承诺高回报率的周期较长，资金链条断裂的潜伏期也相应较长，尚未出现公司破产或卷款潜逃等情形时，有关职能部门怕承担责任、怕群众不理解，对非法集资活动查处不坚决，甚至视而不见，养痈为患。
2.法制宣传教育效果不明显
我国历来重视法制宣传教育，以达到预防和惩治犯罪的目的，但实际工作中仍然存在形式不新颖、内容不丰富、措施不得力、受众不广泛、教育深度不够等问题。对一些典型案例宣传力度不够，宣传不及时，使一些被害人缺乏法律意识和维权意识，对一些新兴犯罪手段缺少必要的防范和警惕，使广大人民群众缺乏识别能力和“免疫力”，容易受到犯罪嫌疑人的蛊惑，最终蒙受财产损失。同时，未能通过法制宣传彰显司法的打击力度和威慑力，未能对全体社会公民形成更加深刻的教育和警示作用。
（三）犯罪的个人原因
1.在市场经济逐利思想的影响下，虚假的巨额回报承诺成为案件高发的重要诱因
市场经济逐利思想的消极因素成为集资诈骗犯罪产生和发展的温床。金钱对人的诱惑是普遍的，在诈骗犯罪分子的眼里，出于极端自私的个性和贪婪的心理，往往不顾他人利益和法律惩戒，任由自己的畸形的金钱欲望不断恶性膨胀，以致在外部环境提供一定的条件时，这种恶性膨胀的心理需要便立即转化为诈骗犯罪的内心驱动力即犯罪动机。金融诈骗分子往往信奉“金钱万能”、“一夜爆富”等思想，钻法律制度的漏洞，甘愿冒犯罪风险去实现自己的迅速敛财的目标。目前随着我国经济环境的不断开放，金融市场的不断繁荣，金融领域的市场也越来越大，犯罪分子利用管理漏洞，用尽各种手段，谋取巨额经济利益。从发案情况，所有高发的金融诈骗类犯罪都会给犯罪人带来高额的非法金钱收益。正如集资诈骗，行为人通过精心的骗局设计，就可获得数十万、百万甚至数亿元的回报。巨额利益诱惑，是犯罪分子从事犯罪活动重要诱因。
2.公众日益增长的投资需求与防范能力不足的矛盾是导致案件高发的重要条件
随着经济持续快速发展，人民生活不断提高，相当一部分国民己拥有数额较大的闲散资金，投资股票市场风险过大，也不满足于银行储蓄、购买债券等常规低回报理财渠道，寄希望于更加高收益的投资理财。犯罪分子因而趁机采取各种方式，诱使不特定社会公众参与投资。而与此同时，很多群众掌握的投资理财知识非常有限，对投资、经营活动中的法律、法规不了解，也不了解实际经营状况，自我保护意识、自我保护能力欠缺，也没有相应的金融知识，在高回报面前不能保持正确识别，这就是使犯罪分子很容易骗到被害人，并通过一系列精心设计骗局，甚至电视、报纸网络广告等等方式虚构丰厚回报，甚至采取先给付部分先期投资者高额回报的方式，诱更多后期投资者盲目跟风投资，最终落入犯罪的陷阱。
三、东西部集资诈骗犯罪预防对策
（一）犯罪行为链条的切断性预防
通过宣传以及社区工作，提高群众识别集资诈骗各阶段各种行为的认知，切断犯罪行为的发展链条，避免犯罪人集资诈骗得逞。
1.加强宣传引导，发扬社会舆论监督作用
一方面要深入宣传，使群众认清巨额回报宣传的虚假性，参与高息集资，高息存款和购买非法债券都不法律保护，以发生的非法集资的严重危害性为例，帮助群众识破非法集资者的欺骗伎俩，以免上当受骗。另一方面要通过宣传教育，使社会公众学会自觉运用法律保护自己的合法权益，并运用法律武器同各种形式的非法集资犯罪活动作斗争，从根本上消除非法集资的资金来源。最后要正确引导广大群众的投资，积极引导和提醒人民群众培养投资风险意识，提高对非法集资行为的识别能力，创造合规经营，理性投资、规范发展的社会环境。
2.强化社区群防群治功能
社区是政府密切联系广大人们群众最基层组织，社区的工作与人们的工作、生活紧密性最强，对防范和打击金融犯罪特别是集资诈骗犯罪活动有着不可替代的作用。一是社区掌握了最直接的各类信息，可以最及时发现涉嫌非法集资的线索。二是社区可以通社区广播、社区宣传栏、直接上门服务等形式提高人们对非法集资危害的认识，增强社会的防范意识，努力形成群防群治的良好局面。
（二）集资诈骗犯罪预防的行刑相衔接的综合治理措施
行刑衔接制度是指行政执法机构在查处集资诈骗违法行为过程中，发现违反国家金融管理法规的违法事实情况就要进行相应的行政处理，不能不作为或者推诿，而造成国家行政监管的空白，给违法犯罪人以机会，助长违法犯罪。对于涉及金额、违法事实的情节、违法事实造成的后果等，均要进行认真调查核实，对于涉嫌犯罪，依法需要追究刑事责任的，应当及时向同级公安机关移送。公安机关对行政执法机构移送案件，并展开认真调查，认为有犯罪事实的应及时立案；认为没有犯罪事实、不应追究刑事责任的应当说明理由，告知移交案件材料的行政执法机构。这一制度将行政执法与刑事司法相组合，避免了重复处理，落实了行政执法和刑事司法的分工，有效预防和打击集资诈骗犯罪的发生和发展。
四、结论
集资诈骗犯罪是我国比较常见的金融诈骗犯罪之一，它的形成有多种原因。探究基于社会现状形成的客观原因，首先就会发现集资诈骗犯罪也显现出一些立法上急需完善之处。其次还会发现我国现行的金融管理制度严重落后于我国社会主义市场经济的发展，更远远落后于改革开放的步伐，准确把握集资诈骗等非法集资犯罪与民间融资之间的界限，理清集资诈骗一般违法行为和犯罪之间的界限也是行政管理机构的重大课题。最后，设立经济犯罪的被害人救济制度，以更好的保护公民财产，维护社会稳定。希望本文有益与我国司法实践中对于集资诈骗犯罪的准确适用，打击集资诈骗犯罪，尤其是对西部集资诈骗相对少发地区能够提供借鉴。
参考文献：
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[9]侯婉颖.集资诈骗罪中非法占有目的的司法偏执[J].法学，2012（3）
项目基金：
贵州民族大学科研基金资助项目。
防诈骗的宣传方案篇6
保险诈骗行为是指投保人、被保险人或者受益人以非法占有保险赔款为目的,采取各种欺诈手段,骗取保险人赔款的违法犯罪行为。作为保险领域出现的这种违法犯罪现象,其社会危害性已构成了对金融保险秩序的破坏,国家从立法上明确界定了保险诈骗的法律性质,为打击和惩处这类违法犯罪行为提供了法律武器。《保险法》第27条列举了三种保险诈骗行为,第131条又规定:进行保险诈骗活动构成犯罪的,依法追究刑事责任。1997年3月14日颁布的新刑法对保险诈骗罪作了明文规定。因此,保险诈骗行为具有违法与犯罪两种性质,同时受到两个基本法的调整,《保险法》对违法行为作了明确的处罚规定,《刑法》则对构成犯罪的保险诈骗行为制定了量刑标准。其法律特征是:第一,行为人在主观上有违法犯罪的故意,即有诈骗、非法获取保险赔款的目的;第二,主体的特殊性,即实施诈骗行为的人必须是保险合同的投保人、被保险人或受益人;第三,行为人在客观上必须实施了利用保险合同进行诈骗的行为;第四,行为的结果侵害了受法律保护的金融保险秩序。
在我国保险领域中,诈骗案件有以下几种表现形式:一是投保人故意虚构保险标的,骗取保险金;二是投保人、被保险人或受益人编造未曾发生的保险事故,骗取保险金;三是投保人、被保险人或者受益人故意制造保险事故,骗取保险金;四是保险事故发生后,投保人、被保险人或者受益人以伪造、变造的有关证明、资料或者其他证据,编造虚假的事故原因或者夸大损失程度,骗取保险金。
二、保险诈骗的成因
(一)从社会环境和诈骗心理分析
社会公众对保险业的认识的局限性,造成比较多的是从个人的投资回报和利益角度来看待保险,因而,不少人的保险意识有偏差,认为投保得不到赔偿就是“吃亏”,应当说这是一些不法分子铤而走险、实施诈骗的内心起因之一。
(二)从保险业管理现状分析
保险人自身制度不严、有章不循,是造成保险诈骗案件屡屡发生的一个重要原因。具体表现在:一是承保核保把关不严。重业务开拓,轻制度管理;重数量扩张,轻质量效益,是近年来保险业发展过程中的一个倾向性问题。二是现场查勘不到位:许多案件特别是车险案的第一现场到达率低,现场查勘、调查不及时,第一手资料匮乏,容易使诈骗者在事件性质、受损程度、证据等方面做手脚、钻空子;三是一些保险人员素质不高,责任心不强,法制观念淡薄。工作粗枝大叶,敷衍了事,不按章办事,对一些本该识破的骗局未能及时发现。有的甚至与诈骗者内外勾结,共同诈骗。
(三)从法律实施的环境分析
激烈的同业竞争和社会法律环境不完善,也在很大程度上助长了保险诈骗之风的蔓延。《保险法》与新《刑法》出台之前,对保险诈骗行为的法律性质没有明确界定,在实际工作中遇到此类情况,保险人也只是追回被骗款了事,很少对诈骗者依法诉讼。
三、保险诈骗案的防范措施
(一)加大“两法”宣传力度,增强保险意识和法制观念
一是向全社会广泛宣传新《刑法》、《保险法》和有关法律法规,宣传我国法律对保险诈骗行为的定罪、量刑规定,选择较典型的案例在新闻媒体上曝光。使人们懂得,骗赔就是诈骗,就属违法犯罪行为,对情节严重者要追究刑事责任;二是要运用各种形式,加大保险知识的宣传力度,让广大保户明确自己的权利义务,自觉履行保险合同,既依法维护自己的合法权益,又不侵犯保险人和其他被保险人的合法利益。
(二)加强内部管理,严格执行各项规章制度
从内部管理角度而言,严格照章办事,落实各项制度规定,是有效地预防保险诈骗案件发生的重要措施。一是严格承保审核制度。二是严格理赔审核制度:要把好三关,第一,坚持双人查勘定损,全面、准确地收集证据,为案件的定性提供依据;第二,坚持赔案复核制度,认真审核证据材料,及时发现疑点,提出问题;第三,坚持领导审批制度,严把理赔质量关。三是坚持机动车辆索赔登记通报制度:据统计,机动车辆险的诈骗案件占整个财险诈骗案总数的90%左右,因此,防范机动车险诈骗行为是反诈骗工作的重点。第一,要实行电脑联网管理,将机动车辆索赔情况进行登记,在系统内定期通报,避免一处出险多处索赔的诈骗案件发生;第二,实行汽车零部件报价制度,控制修理成本费用,挤干赔款水分,有效遏制夸大损失的诈骗行为。四是坚持保险赔案公布与举报人员奖励制度;向公司内部和社会公开保险赔案,增强理赔透明度,便于内部监督和社会监督等措施的落实;向社会公布举报电话,设立举报箱,重奖举报有功人员,鼓励举报骗赔行为。
(三)运用法律武器,严肃查处诈骗犯罪分子
保险诈骗案件不断增多的原因是多方面的,但惩处不严、打击不力应该说是一个重要原因。《保险法》和新《刑法》的陆续出台,为打击保险诈骗行为提供了有力的法律武器。对构成诈骗犯罪的当事人依法诉讼,不但追究其经济赔偿责任,还要追究其刑事责任,才能起到惩一儆百,震慑不法分子的作用,从而有效地预防和减少保险诈骗案件的发生。
(四)加强教育培训,提高保险人员的素质
一是要加强保险人员政治理论、法纪观念和职业道德教育,树立正确的世界观和人生观,爱岗敬业,恪尽职守,提高保险队伍的整体素质,这是防范和查处保险诈骗案件的根本保证。二是要加强保险人员的业务培训,严把承保质量关,这是防范保险诈骗案发生的第一道屏障。要总结反诈骗案件正反两方面的经验教训,有针对性地开展业务技能和防骗知识培训,提高保险人员识别诈骗行为的能力,使不法分子不敢骗、不能骗、骗不成。
四、保险诈骗案件的调查方法
保险诈骗是行为
诈骗活动,保险人必须配合公安机关做好以下几项工作:
防诈骗的宣传方案篇7
对虚假链接钓鱼方式，支付平台目前采用的“防火墙”有：“时间戳”、确认正确域名、设定交易时间敏感值、核实过滤支付来源的网址等。“‘时间戳’就是，在支付各个环节中都加入时间记录，当时间间隔超过预设的范围时，订单将被判定为无效，无法进行支付，需要重新生成订单才能完成支付。并且，当支付来源网址与商户在支付平台登记的ip不一致时，交易也会被阻止。
对木马病毒这种更加隐性而高级的手段，支付平台一般使用加验证码和二次确认等方法，识别人工操作和木马的机器操作行为。用这样的方式，虽然用户的便利性受到影响，但对打击木马型钓鱼收到了明显效果。
所以，网络买家们在购物时不要埋怨支付平台一道又一道的繁琐验证程序，这些都是他们为了保护你的权益而设置的措施，另外，也要谨慎面对网上的一些低价商品信息，比如免费送，或者价格非常离谱的。特别是非正规网购平台，有的人通过QQ邮箱发送的链接。这里往往包含了一些钓鱼链接，一旦登陆后输入了自己的信息，很容易就被盗取了。一般来说选择正规的电商网购平台，使用如旺旺这样的安全聊天工具会好很多。
另外，网民们也要提高自我保护意识，注意妥善保管自己的私人信息，不向他人透露本人证件号码、账号、密码等，尽量避免在网吧等公共场所使用网上电子商务服务。
关于预防诈骗知识学习心得体会
随着互联网、电信业的不断发展，近年来，利用电话、短信、网络等方式进行虚假信息诈骗犯罪十分猖獗。今年以来全国范围电信诈骗金额达到7000亿人名币，诈骗名目繁多，涉案人员众多。为切实提高广大学生对网络、电信诈骗犯罪的识别和应对能力，现将有关防止网络（电信）诈骗的安全知识提醒如下：
一、网络诈骗
1“网络钓鱼”利用欺骗性电子邮件和伪造的互联网站进行诈骗活动，作案手法有以下两种：
（1）发送电子邮件：以虚假信息引诱用户中圈套不法分子大量发送欺诈性电子邮件，邮件多以中奖、顾问、对账等内容引诱用户在邮件中填入金融账号和密码。
（2）不法分子通过设立假冒银行网站，当用户输入错误网址后，就会被引入这个假冒网站，一旦用户输入账号、密码，这些信息就有可能被犯罪分子窃取，账户里的存款可能被冒领。此外，犯罪分子通过发送含木马病毒邮件等方式，把病毒程序置入计算机内，一旦客户用这种“中毒”的计算机登录网上银行，其账号和密码也可能被不法分子所窃取，造成资金损失。
2、网络购物类诈骗是指在互联网上因买卖商品而发生的诈骗案件:
—骗子以未收到货款或提出要汇款到一定数目方能将以前款项退还等各种理由迫使事主多次汇款。
—骗子以种种理由拒绝使用网站提供的第三方安全支付工具，比如谎称“账户最近出现故障”或“不使用支付宝，要收手续费，可以再给你算便宜一些”等理由，诱骗事主使用先汇款后交货的不安全交易方式。
—骗子用假冒、劣质、低廉的山寨产品冒充名牌商品，事主收货后连呼上当，叫苦不堪。
二、冒充熟人诈骗
部分大学生到异地求学，使得不法分子趁机利用父母的担心进行一系列违法犯罪活动。骗子自称是学生的某位老师，常以学生生病，急需住院或手术为由，要求家长汇款。
冒充QQ好友借钱--骗子使用黑客程序破解用户密码，然后张冠李戴冒名顶替向事主的QQ好友借钱，要先与朋友通过打电话等途径取得联系，防止被骗。
三、网上中奖诈骗当您登陆QQ或打开邮箱时是否会收到一些来历不明的中奖提示，不管内容有多么逼真诱人，请您千万不能相信，更不要按照所谓的咨询电话或网页进行查证，否则您将一步步陷入骗局之中。
四、特别提醒
面对以上形形色色的网络诈骗手段，应该如何有效地识别、应对和防范?别着急，警方给您支招：
1、不要主动与对方联系，拨打所谓的咨询电话，这样只能使您一步步上钩。
2、不要过分依赖网络，遇到有人借款，要牢记“不决断晚交钱，睡一觉过一天，再找亲人谈一谈”。
3、诈骗过程中，犯罪分子往往会利用人的恐慌心理，制造紧张气氛，不停地变换角色，让你来不及分辨真假，并催促你办理。一旦发觉对方可能是骗子，马上停止汇款，不再继续交钱，防止扩大损失。
4、马上进行举报，可拨打官网客服电话、辅导员等向有关部门进行求证或举报。
最后提醒大家，不管是现实诈骗还是网络诈骗，骗子最终的核心或者是共同点都是一个骗字，只要我们多加强预防心理，切实做到“三不一要”：不轻信、不透露、不转帐；要及时报案。
关于预防诈骗知识学习心得体会
目前犯罪分子多以电话为平台实施诈骗，其形式多种多样并日益翻新，犯罪分子主要通过以下手段进行诈骗:一是虚假中奖消息；二是利用网络购物陷阱诈骗；三是利用网络找工作或借贷骗取保证金、手续费；四是冒充家人、朋友qq或微信骗钱；五是冒充国家工作人员借由事端骗取汇款。
作案技术科技化
犯罪分子首先通过有关手段套取被害人家庭的家人电话以及用户资料，再利用高科技手段使被害人来电显示拨打过来的号码显示确实是110或10086等常见的业务电话，使被害人信以为真，从而放松警惕。作案手段现已涉及计算机黑客、网络电话等技术，并十分擅长运用心理学的相关知识控制被害人的心理后，远程掌控，一步步诱导对方上当受骗。
作案手段隐蔽化
犯罪分子往往只通过电话或短信的方式与被害人进行联系，从不直接和被害人见面，电话查品的组织者就从不抛头露脸，即使到银行提取或转移诈骗所得的款项也从不出面，而是指示手下或以酬金雇请不明真相的群众去进行转移赃款的活动，使得侦查机关即使扎到线索也很难准确的进行深人抓捕。
社会危害巨大化
电信诈骗涉及的诈骗范围广、诈骗数大，是受害人蒙受巨大损失，严重扰乱社会经济秩序，且表现为面对整个电话用户或特定群体的诈骗，起诈骗行为的实施并不是特意针对特定对象，而是广泛撒网，重点捕捞的形式，等待着受害者的上钩。
防范措施
高校大学生诈骗不是简单的高校和公安部门问题，它已然成为一个严峻的社会问题。因此从根本上杜绝此类问题，社会、高校以及大学生本身需要共同努力。
1）社会层面:充分发挥社会的宣传教育功能，通过公益广告和媒体曝光，加强社会公民对个人信息泄露的重视程度，引导社会公民对电信诈骗的认识。同时大力开展防范宣传，提高手机用户的防范意识，号召全民提高警惕性，当遇到手机短信诈骗犯罪时，能主动、及时地向警方报案，并提供有关犯罪证据资料，为揭露、证实犯罪提供强有力的支持。
2）高校层面：首先，重视对大学生的安全教育，加大对电信诈骗案例的宣传力度，在特殊时期做出重要安全提示，全面提高大学生的安全意识；其次，重视学生的心理健康教育，引导学生树立正确的价值观，提高学生的心理承受能力；最后，重视学生信息的泄露问题，安排专门部门进行有效监管，同时明确学校学生工作的流程和渠道，对于部分工作
作出官方明确通知，并设置学生反馈咨询渠道，方便学生对相关事宜的咨询和核实。
心得体会&防范措施
我们学生自身在专业学习之余，自觉尝试接触社会，增加自身的社会经验，加强自己的社会适应能力，同时重视安全教育，提高自身的安全防范意识，对不清楚的事宜及时与学校老师沟通咨询；再者增强自身的心理素质，树立好正确的价值观和金钱观，一旦出现意外，沉着冷静，注意调整好自己的心态，及时与父母和老师沟通。
不要有“贪图便宜”、“一夜暴富”“天上掉馅饼的心理；注意保护个人资料信息，不可随意注册、填写自己的身份、手机号码、银行卡号等私人信息；在做好自身防范的同时，积极向周围的亲人、朋友做好宣传；发现电信诈骗违法犯罪行为要及时报警。如果掉人不法份子所设络的陷阱，要及时采取措施，尽量减少损失。发现上当受骗不要有侥幸心理，应当迅速保存涉案证据，并及时报案。
高校大学生诈骗案件频频发生已经成为严峻的社会问题，其背后所衍生的诸多问题都值得我们反思和思考。
总结和建议
电信诈骗危害巨大，防范电信诈骗要从自身做起，民众要做到不贪婪、不轻信、多防范。有关部门要采取必要的措施，对多种电信诈骗进行严厉打击、加大科技预警和打击力度、宣传要加大力度，要将防范意识深人人心、要规范银行的账户管理制度、完善立法重点打击。将电信诈骗消灭在萌芽里。
关于预防诈骗知识学习心得体会
1、养成良好的习惯，如果接到陌生电话，首先要看是否是外国人，尽量不要接外国人的号码，特别是固定电话，如果手机是智能的话，请安装360防止欺诈的软件，以免被通报的欺诈电话。
2、接到任何有公信力的机构电话，声称你的账户和邮件涉及违法事件时，请相信自己，不必担心没有做的事情，不必相信对方为你着想的坏企图，任何机构冻结或扣除你的账户资金都需要合法的手续去银行执行，不必威胁或者表现出你着想的菩萨的心情，现在是法治社会，这些行为必须有法律依据，相信自己是最大的盾甲
3、接到亲戚朋友和老师朋友的电话，主张需要手术和借款的信息和电话，请联系能够联系的熟人确认相关事项。欺诈师利用遇到急事和灾害容易慌张和担心的心理进行欺诈，有事冷静，不要轻易相信。
防诈骗的宣传方案篇8
大学生防诈骗措施假的真不了，无论骗子手法怎么狡猾，只要保持一份谨慎的心理，仔细听其言、观其行，是可以揭穿骗子的假面具的，具体说来，可以从骗子的身份、语言、行为三方面去识别：
1、如何防止受骗。每个人都要有一个清醒的头脑，决不为骗子们的花言巧语所迷惑，也不为蝇头小利而动心，不要企图从别人的“施舍”、“照顾”中获得实惠，也不轻易地让自己的钱财在无缘无故当中落入他人之手。
3、善于识别骗子反常和不合常理的言行。骗子在骗到钱之前的所有言行，可能全部都是胡编乱造的，至少其中有一部分是瞎编的。骗子在“演戏”过程中，会不经意地表现出一些反常或不合常理的言行，同学们如果善于把握，就可以识破其假面目。诈骗案中还有比较典型的是“语言”反常。
(1)诈骗分子的表情特点。第一，由于骗子说的是假话，做的是假事，必然是做贼心虚，提心吊胆，有的会面红耳赤，肌肉不舒展。第二，出于其生理机制发生变化，使得声带不正常，特别是在初次见面谈话和将猎物弄到手时，往往是语音短促，音色混然，声调低沉，发出轻微的不易觉察的声音。
(2)诈骗分子的语言特点。第一，他们的表达能力都比较强，口齿伶俐，能说
会道;第二，他们为了取得人们的好感，往往是甜言蜜语，阿谀奉承;第三，为了显示自己的身份，他们往往是自吹自擂，夸夸其谈。
防骗措施1、提高防范意识，学会自我保护。社会环境千变万化，青年大学生必须尽快适应环境，学会自我保护。要积极参加学校组织的法制和安全防范教育活动，多知道、多了解、多掌握一些防范知识对于自己有百利而无一害。
2、交友要谨慎，避免以感情代替理智。人的感情是主体与客体的交流，既是主观体验也是对外界的反映，本身应该包含合理的理智成分。如果只凭感情用事、一味"跟着感觉走"，往往容易上当受骗。交友最基本的原则有两条：一是择其善者而从之，真正的朋友应该建立在志同道合。
校园防诈骗应急预案一、指导思想
以“三个代表”重要思想为指导，以上级安全有关文件精神和法规为依据，从维护学校及广大师生员工财产和人身安全，认真贯彻落实上级有关规定和要求，积极主动地做好有关的预防工作。
二、工作原则
坚持“早发现，早报告，早处理”的工作原则，提高快速反应和应急处理能力，切实做好我校防诈骗的各项预防工作。学校领导、各部门要以认真的态度、科学的手段和有效的措施抓好安全防范工作，切实维护学校和广大师生员工的财产安全。
三、常见的诈骗手段
1,、假冒身份进行骗钱
这是诈骗分子常用的诈骗伎俩，作案人常假冒学生或者学生的亲友等，以落难求援或帮助他人的名义行骗。2、拾物平分方式进行诈骗
这种诈骗手法比较老土，陈旧，但作案分子利用受害者的贪小便宜、财迷心窍的心理和特点实施行骗。
3、以假手机掉包真手机的方式进行诈骗
这是社会上流行的一种骗术，该手段也渗透进了大学校园，是大学生深受其害，诈骗分子经常利用大学生思想单纯和贪图便宜等心理特点进行诈骗。
4、假称学生发生车祸或疾病入院治疗需要费用的方式进行诈骗
近年来，针对外地学生家长进行的诈骗案件时有发生，给学生家庭造成巨大的经济损失。
5、以招聘为名设置骗局方式进行诈骗
随着高校体制改革和社会主义市场经济的发展，高校学生分担，勤工俭学已成为大学生求学的重要手段，诈骗分子往往利用这一机会，用招聘的名义对一些“无知”学生进行骗取介绍费、押金、报名费等。
6、以次充好的方式进行诈骗
诈骗作案分子利用学生对鉴别商品质量能力差，“识货”经验少又图便宜的特点，上门推销各种产品行骗。
7、以骗取信任方式寻机作案
诈骗作案分子利用一切机会与大学生拉关系，套近乎，或表现出相见恨晚而故作热情;或表现出大方慷慨而朋友相称，骗取信任，了解情况，寻机作案。他们利用青年学生疏于防范，感情用事的心理特点进行作案。
8、以消灾解难的迷信方式进行诈骗
诈骗是一种高智商的犯罪，作案人善于察言观色，揣摩施骗对象的心理需要，他们常抓住受害人急功近利、焦虑等心理需求，以帮助消灾解难等为诱饵，设计骗局，达到其行骗目的。
9、利用网络信息设局方式进行诈骗
随着网络的普及和高科技的发展，信息传播的速度和广度大大提高;由于网络信息的传播速度快，真假难以识别，犯罪分子利用这个特点，在网上设置骗局诱人上当。
10、以手机短信形式进行金融诈骗
(一)以短信“中大奖”的方式进行诈骗
这些是十分拙劣的诈骗手法，但作案人利用现代化的通讯工具大面积地“播种”，总会有人上当受骗。
(二)以套取信用卡、银行卡资金方式进行诈骗
近期出现的诈骗分子利用手机短信实施金融诈骗的新方法，由于这类诈骗案手段迷惑性、欺骗性很强，已经有不少人上当受骗。
四、防诈骗措施
(一)组织措施
1、组织机构
组长：
成员：
2、日常管理机构
政教处为我校防诈骗工作的主管部门，根据学校实际情况，适时启动我校各部门，有效应对诈骗事故的发生，维护校园稳定，保护广大师生员工的财产和人身安全。
(二)具体措施
防诈骗的宣传方案篇9
[关键词]非法集资诈骗概念成因治理办法
近年来，非法集资诈骗案件在全国各地的媒体上不断曝光，所造成的社会危害涉及干家万户，给所在地政府及公检法司部门带来了极大地工作量，同时也成为社会的热点问题。涉及金额之大、涉及受害者之多，都呈上升趋势。非法集资诈骗方面的经济犯罪已成为危害国家经济秩序、金融秩序的重灾区，它直接危害和影响了社会的稳定。
非法集资诈骗主要形式为：以地下集资、共同开发某项有高额回报的产业，扰乱金融秩序，使社会闲置资金流入非法集资，供集资人“使用”，然后以高额回报为诱饵，先以资金链为维系，让高额回报吸引更多地投人者，尔后，高额回报得益者广泛宣传，吸引更多地投资者，介绍着以“传销者”的身份再出现，从中汲取“回扣”，高额回报和高额回扣诱使更多地投入者参加；最后，资金链突然断掉，先期的高额投资回报者后期以“介绍者”身份出现获取高额回报和回扣者突然隐身，造成社会上众多热情投资者变成非法集资的受害人。大量的资金流人非法集资者手中，大肆挥霍，有的甚至流向国外，直接扰乱了国家的金融秩序，造成了众多的群体上访治安事件，给社会稳定带来了十分严重的后果。
一、非法集资诈骗的概念
集资、非法集资、非法集资诈骗，本是一个不周延的概念。集资是中性的，只要集资是为公众事业，有正当管理、使用并不高于银行利率，且不违背国家金融政策，并无过错。而非法集资即为扰乱国家金融秩序的非法活动，应在打击严惩之列。非法集资诈骗涵盖了非法集资和诈骗两个内涵。前者是形式上的并带有欺骗性的集资，在集资之前隐藏了集资的真实意图。按一般的投资来测算，集资者支付给被集资者的利润即回报是高于同期银行存款利率的几倍甚至数十倍，打着种植某物、养殖某物有暴利的提示，使一些金融知识少且自己手中又有一部分闲资正无处投入增值的民众找到了一条“致富路”。实际上，当他们一人圈套，往往是血本无归。即非法集资在前，诈骗在后，前者与后者互为因果。非法集资诈骗有五种形态：一是隐秘；--是神秘化；三是一旦东窗事发，主谋者携款逃匿；四是家族同伙为核心层；五是培训“领头羊”，用“回报典型”引起注意，吸引不明真相的投资者，维持资金链。有学者认为，这种非法集资诈骗类型的经济犯罪，从一开始就以诈骗为目的，可归于涉众类经济犯罪。这种犯罪比一般性经济犯罪更有危害性，因为它大面积的引发了集体上访事件，给国家带来不安定的因素，损害了成千上万个家庭的和谐与幸福。
二、非法集资诈骗的成因、表现及问题
有学者认为，非法集资诈骗可划归为涉众型经济犯罪之范畴。因为一般它是涉及众多不特定受害群体的经济犯罪。非法集资诈骗是发生在经济运行领域里经常出现的案例，此种经济犯罪一般发生在偏远和经济欠发达、信息相对闭塞的地区。因为民众知识偏低、信息不灵、政策不明，容易偏听偏信，一有亲友、同学、朋友的鼓动，很容易“随大流”，上非法集资诈骗者的当。于是，此种现象在乡村往往产生“引领”和“带动”效应，他们的致富“现身说法”极具鼓动性和感召力。
非法集资诈骗者之所以在前期容易成功得手，大致因为以上所述，特点可归纳为以下六点：一是轻信型；二是贪婪型；三是有“领头羊”；四是高回报示范；五是早期“投资人”的确得到高额回报；六是资金链到了一定时期一定断，且无可挽回，因为窟窿越来越大。
案例1：安徽省阜阳市的亿源公司。他们是以种植、深加工出口火龙果为诱饵的非法集资诈骗活动。首先是注册公司、宣传、请领导剪彩、让知名人士表述这个产品及其系列在国内外市场上是如何有“钱途”；继而有入当场疯狂入股，并有意作出控制人股的股金；过一段时期举行分红汇报会，让获得高额回报者“现身说法”，同时开新闻会，让媒体炒作。一时形成轰动效应，将火龙果炒的烫手。然后再出高招，从集资分红，到购买红龙果生产基地，多少万元为一单位订购一亩火龙果，这一亩火龙果今后的收入全为投入者所有。夸大种植面积、企业高科技含量、基础设施建设规模、虚构土地使用年限、虚构经营项目、隐瞒产品数量不足等，造成亿源总公司前景好、效益大、投资有保障等假象。自2003年2月至2007年4月，阜阳亿源共非法募集资金3.8亿多元，资金链断了之后，1.7亿元资金不知去向，众多受害者血本无归，欲哭无泪。
案例2：安徽省亳州市“兴邦”特大非法集资案。该案非法集资涉案金额38亿多元，波及27个省区市的+万多人。兴邦公司引种某品种仙人掌后，在没有具体产品生产项目的情况下，以投资仙人掌、房地产开发等为名义，支付高额业务提成，组织、鼓动各地专营店及业务员非法集资，以高利返还为诱饵。通过夸大产品功效、虚构资金用途、隐瞒亏损真相、编造经营业绩等方式，进行虚假宣传，诈骗集资款。
从上述案例中我们可以看出，有以下问题存在并需要界定与解决：一是遇到的问题认定困难，难以认定罪与非罪的界限。此类案件的定性涉及到刑法与民法、经济法、行政法之间的关系。由于现实中经常存在法律法规没有规定或者规定不具有操作性，故需要在实践中慢摸索。
二是此罪与彼罪的界限。非法集资诈骗案件往往是一案多种行为交织在一起，给行为性质的评价带来困难。如非法吸收公众存款罪和非法集资诈骗往往容易混淆，二者都有故意非法募集资金的性质，但处罚差较大，集资诈骗罪大于非法吸收公众存款罪。如果定性不准，犯罪嫌疑人很容易逃脱集资诈骗罪的处罚，或者虽然受到了刑罚处罚，但犯罪嫌疑人仍能以轻刑换取巨额经济利益。
三是犯罪数额认定取证困难。非法集资诈骗罪最关键的问题是要对犯罪数额的准确把握。涉案人员由于涉及人员多、资金项目繁杂，内部管理混乱。此类案件涉案人有成千上万，加之受害人无法提供证据证明损失数额，甚至部分受骗人员不主动报案、甚至不肯承认自己受骗，幻想犯罪嫌疑人能“出来”还钱，这些都给案件的处理带来很大的困难。
四是资产追缴和处置困难。非法集资诈骗案件为涉众型经济犯罪，在此类案件中，资金款项无法追回的主要情形包括：一是犯罪嫌疑人多以现金方式转移赃款，导致追缴赃款线索中断。二是金融机构与公安机关、工商管理部门基本数据资源不共享，出现大量以虚假身份证和虚假营业执照开立的存款账户，导致追缴赃款线索中断。三是按照现有的诉讼程序，对于大宗的库存货物，及犯罪嫌疑入兴建的厂房、工程项目等资产，公安、检察机关均无权查封，不能有效控制。另外，该类犯罪除造成投资群众巨额经济损失外，还通常遗留巨额债务，给赃款追缴带来更大的困难。例如，在安徽亳州兴邦公司集资诈骗案件中，犯罪嫌疑人先后在海南等地大量投资房地产建设，并拖欠
巨额工程项目费用。按照法律规定，因正常房产销售和工程建设所形成的债务，应当以查扣的资产优先清偿。这样无疑会造成用于投资群众损失清退的资产减少，引起受害群众的多次上访，甚至出现辱骂殴打国家机关工作人员等过激行为。
三、非法集资诈骗的治理策略
非法集资诈骗涉众广、资金量大，易引发，故管理部门诸如公安等单位处理过程较为复杂，必须引起高度重视，应采取积极地联动措施，长期坚持“打防并举”的方针，教育公民，宣传金融政策，学法普法，告诫人们识非法集资诈骗者的面目，对“领头羊”、“诱人羊”进行打击。
第一，完善法律法规。健全法律法规，解决法律空白，正确认定罪与非罪。准确把握民间借贷、经济纠纷、民事违约等行为与刑事犯罪的罪限。正确区分此罪与彼罪，如非法吸收公众存款与集资诈骗罪，其区分往往集中在主观目的上。结合案件的具体情况，对案件的性质作出符合逻辑的结论。在司法解释出台前，各地应当根据实际情况，加强对非法集资诈骗犯罪相关罪名的犯罪数额、情节等定罪量刑标准的研究，确定具体标准，指导和规范办案。
第二，建立应急机制，稳准狠打击非法集资者，避免发生。非法集资诈骗犯罪案件给人民群众的财产造巨大损失，容易引发闹访、群访事件，严重威胁社会和谐稳定。此类犯罪案件一旦引发，要快速反应，上报上级单位，依法妥善处置，按照“讲究政策、区分性质、教育疏导、依法办事、打击犯罪、积极稳妥”的原则，最大限度地挽回人民群众的经济损失。将接待群体上访转化为集中取证，快速平息事件。
第三，建立办案协作机制，发挥整体优势。相关部门各司其职、通力合作，共同加强对非法集资诈骗犯罪的监管。金融机构对大额资金的流向及动态应随时掌握、及时监控，发现异常情况及时向相关的公安机关反映。工商部门对注册成立的公司应严格审查并经常关注其运营情况、资产状况和资金流向等情况。对虚假注册、违规经营的公司，在其尚处于初始阶段时，工商行政执法部门就应及时予以取缔。公安部门要建立多警种协同作战的打击经济犯罪组织网络，与刑侦、治安、技侦、网监等警种建立广泛的情报信息交联机制，构建大范围多层次的经济安全防范网络。一是要加强区域间的合作，密切与各地公安机关的协调配合，按照违法犯罪嫌疑人的活动轨迹，共同追查嫌疑人，提高办案效率。二是要主动加强与基层派出所协作，充分发挥派出所“情况熟、信息灵”的优势，通过多种手段及时发现控制此类犯罪情况。三是要重视与刑侦、网监等部门的侦查优势，加强同类型案件的梳理串并和信息碰撞，形成打击合力。
第四，宣传国家的金融政策，提高公民的金融知识水平，宣传非法集资的害处，宣传国家、政府组织集资与个人集资的区与风险，宣传非法集资的后果与案例，用典型的非法集资诈骗案例，让集资者看到血淋淋的后果，从前者教训中清醒。政府除向民众宣传办理金融行业开办的投资业务外，也要给当地的闲散资金找一些合法的投资渠道，让民众的资金流向合法的渠道，让闲置的资金有安全的投资渠道，让民众从合法的投资中获得利益。
第五，加强预警宣传，充分发挥报刊、电视、广播、互联网等媒体作用，适时宣传打击非法集资诈骗犯罪的法律法规，通报非法集资诈骗犯罪活动的新手段和新特点，引导群众树立正确的投资理念和投资方向，增强群众的防范意识和法制观念。提高公众对非法集资诈骗的识能力，让非法集资诈骗者无立足之地。
四、结论
打击非法集资诈骗是一项长期的任务，必须从宣传政策人手，深入基层，教育民众，尤其是偏远落后的地区及此类案件的高发区，要经常巡回宣传国家的金融政策，用典型说法。同时，政府除向民众宣传办理金融行业开办的投资业务外，也要给当地的闲散资金找一些合法的投资渠道，以保障公民的利益，促进当地经济的发展。
[参考文献]
[1]国务院办公厅关于依法惩处非法集资有关问题的通知[Z]，明电[2007]34号
防诈骗的宣传方案篇10
1、犯罪分子利用假身份证申领银行卡，给侦查真实犯罪嫌疑人带来困难。由于一些银行经办人员不重视客户的身份识别工作，只要客户提供身份证就给予办理银行卡开户，而不通过公民身份联网核查系统对客户身份进行识别，给犯罪分子造成可乘之机。案发后，经公安部门侦查发现持卡人留存的信息普遍是假的，这样就给侦查真实犯罪嫌疑人带来较大的难度。
2、作案的手段和方式多样化，令客户防不胜防。突出的有以下几种：一是利用QQ聊天工具在网上向玩家虚假中奖信息，然后让其同伙冒充客户服务代表，通过聊天工具让受害人登录该团伙事先挂接在互联网上的模拟官方游戏网站的网页注册查询，消除用户对中奖真实性的疑虑，并以办理领奖仍需交个人所得税、抵押金等为由诱骗受害人将现金存入其指定的银行卡实施诈骗。二是在atm机上用胶布将出钞口封住，然后在旁边粘贴一张“温馨提示”，内容诸如“尊敬的客户，您好!由于近期系统升级，如果取款中出现吞钞或吞卡等异常情况，请立即拨打以下客服电话XXXX”之类，误导不明真相的客户将资金转到指定银行卡上。三是偷窥密码，调换银行卡。当客户在atm机上取款后准备退卡时，犯罪分子利用一些客户贪小便宜的心理，事先丢一些钱在地上，然后“好心”提醒客户说，你的钱丢在地上了，并利用客户低头捡钱的机会，调换其银行卡。
3、犯罪分子团伙流窜作案，且时间、地点不固定，给侦破和抓捕工作带来难度。犯罪分子一般都采取团伙作案，而且分工明确，只要时间、地点符合作案条件，他们便到atm机上快速设下圈套，等待受骗者上钩。作案时间往往选择在凌晨一点至六点之间。作案得手后立即逃往异地，并且在短时间内通过本地或异地的atm机把现金取完或转入其它账户。
4、受害人不报案或报案不及时，异地金融机构提供信息相对滞后，不利于案件侦破工作的开展。一些受害人由于金额小或者怕麻烦：被骗后不想报案或者报案不及时；个别金融机构员工发现犯罪分子在atm机上作案后，没有很好地保护作案现场等，都给公安机关的调查取证工作带来困难；异地金融机构提供持卡人取款的交易信息、录像等资料相对滞后，也给案件的侦破工作带来较大的难度。
二、整治银行卡违法犯罪的建议
1、加大宣传力度，提高公民防范银行卡诈骗意识。犯罪分子利用银行卡实施诈骗的案件屡见不鲜，但还是有很多人陆续上当受骗，这说明公民防范银行卡违法犯罪的意识还相当薄弱。因此，要通过加大宣传力度提高公民的防范意识。一是通过印发宣传单、宣传手册，利用宣传车开展流动宣传，还要组织金融机构深入农村、社区进行广泛宣传；二是把一些银行卡诈骗案件的作案手段、方式及过程制作成视频资料，通过电视、网络等媒体进行播放，让公众加深了解。
2、加强公民身份联网核查，严格执行账户实名制制度。金融机构在开立个人银行结算账户环节应加强客户身份识别，通过公民身份联网核查系统进行联网核查，核查结果不存在或不匹配的，应要求客户出示派出所“户籍证明”或其他相关佐证证明材料，如户口簿、护照等，禁止向匿名、假名或提供虚假身份证件的客户核发银行卡，确保此环节无纰漏、无差错，确保账户实名制落到实处。
3、金融机构要积极配合公安机关开展案件的侦破工作。一旦发生银行卡诈骗案，金融机构要保护好现场，并在第一时间向当地公安机关银行卡整治办报案，以便公安机关快速介入案件，掌握破案的主动权。并积极向公安机关提供所必需的账户信息、客户信息、交易信息、监控录像等资料。同时要尽快与其上级主管部门取得联系，以最快的速度冻结银行卡内的资金，减少受骗人的损失；如果资金已被提取或划转到其它账户，金融机构要及时把取现时的录像资料提交公安机关，并及时向公安机关反馈资金流入账户的活动信息。
4、加强巡查，多措并举。金融机构要安排人员加强对atm机的巡查及监控，如发现atm机有异常情况，应及时向当地公安机关报案。另外，在工作时间要派人现场引导客户规范操作，若在atm机上取款时遇到异常情况，应尽快与银行工作人员取得联系，防止受骗上当。
5、建立联席会议制度。定期或不定期召开联合整治银行卡违法犯罪专项行动办公室会议，及时通报银行卡违法犯罪案件，对下一步防范和打击银行卡违法犯罪进行部署和安排。各成员单位要加强联系，尽职尽责，信息共享，形成合力，把预防和打击银行卡违法犯罪工作重点前移，为有效打击银行卡违法犯罪起到积极的促进作用。