反洗钱全县工作总结合集37篇

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反_全县工作总结第1篇

反_工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法_犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高__信誉，促进__业务的快速健康发展的保证。根据中国人民银行制定的《中国人民银行反_调查实施细则》、《_反_法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反_规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《广东省____反_工作规定》(粤__[__]106号)的要求，我市__在过去的一年里通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反_工作，取得了较好的成效。现将今年反_工作总结如下：

一、精心构建完善领导组织体系

我市__为了做好反_工作，成立了以__行长__为组长，__各部门负责人为成员的反_工作领导小组，设立反_工作领导办公室，领导全辖区__的反_工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反_工作，构建了一个较为完善的反_组织体系。根据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际情况，我行制定了反_内控制度，为更好地完成反_工作提供了依据。

二、加强学习，提高对反_工作的认识

为增强对反_工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反_知识的学习。一是深刻领悟反_工作的重要性。首先我们注重中层干部、支局长、所长的反_知识学习，提高管理人员的觉悟，为在开展反_工作中起到带头作用做好准备。二是强化临柜人员反_方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反_专业队伍的建设工作。三是认真选配工作人员。__要求，各网点将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反_工作岗位上来，担任反_报告工作。四是通过与其他银行及_门的合作，强化反_意识，初步形成了一支反_工作队伍。本年度共举行反_培训6次，参加人次163人。主要学习了《中国人民银行反_调查实施细则》、《_反_法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反_规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《广东省____反_工作规定》等。

三、注重宣传，提高广大群众对反_工作的理解

为了让广大群众配合__开展反洗工作，市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。在11月“广东省反_宣传月”，我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。通过精心的准备和安排，宣传工作取得了较好的成效。

四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度

在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。

反_全县工作总结第2篇

反_工作总结

反_工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法_犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高银行信誉，促进银行业务的快速健康发展的保证。

一、加强反_法规、政策和技能培训工作我支行将反_业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，统一部署、落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反_业务培训，形成联动的反_培训、宣传良好局面。

学习中总结、研究、交流反_工作情况、学习当前国内反_形势和任务及反_工作的操作技术和方法，明确_风险的控制和预防是我行风险管理的重要内容，并将培训内容、操作技术和方法与每一位一线临柜人员交流，全面提高、掌握反_基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好此项重要职责。

二、为增强对反_工作的认识，柜员首先从自身做起，加强了对反_知识的学习。

深刻领悟反_工作的重要性。

强化临柜人员反_方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我行采取了一系列有力的措施，扎实开展反_专业队

伍的建设工作。

通过专题学习，提高了全体参培人员反_业务知识，对什么是_、_的特征、方式有了进一步的认识和了解。每一个柜员在日常办理业务过程中时刻警惕那些异常的大额款项的流转，要加强与客户的之间的沟通，通过与客户的沟通来熟悉和了解我们的每一个客户，以便认清其为普通交易行为还是_行为。

通过本次专题学习，更加清楚了犯罪人员常用的_方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下钱庄、利用民间借贷等。当前阶段的反_工作就要结合当前中国_犯罪的这几种新特征来进行，做到对_犯罪的有效打击。

三、注重宣传，提高广大群众对反_工作的理解

我行于2013年12月进驻钟家庄镇，为了让广大群众配合我行开展反洗工作，我行在2013年末度开展了一次反_宣传活动，主要是通过悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。加强学习，提高对反_工作的认识。

四、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度。

每天都对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。对大额和异常支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的异常支付交易都及时上报上级总行。

今后我行将把反_工作提到我行的议事日程上来，将把反_

工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和异常交易报告制度，加大反_培训的力度，确保全员树立应有的反_意识，掌握必要的反_技能，切实打击_活动。

xxx支行

二零一四年一月二十一日篇二：2014年银行反_工作总结

2014年银行反_工作总结

反_工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法_犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高xx信誉，促进xx业务的快速健康发展的保证。根据中国人民银行制定的《中国人民银行反_调查实施细则》、《_反_法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反_规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《广东省xxxx反_工作规定》（粤xx［xx］106号）的要求，我市xx在过去的一年里通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反_工作，取得了较好的成效。现将二○○七年反_工作总结如下：

一、精心构建完善领导组织体系

我市xx为了做好反_工作，成立了以xx行长xx为组长，xx各部门负责人为成员的反_工作领导小组，设立反_工作领导办公室，领导全辖区xx的反_工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反_工作，构建了一个较为完善的反_组织体系。根据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际情况，我行制定了反_内控制度，为更好地完成反_工作提供了依据。

二、加强学习，提高对反_工作的认识

为增强对反_工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反_知识的学习。一是深刻领悟反_工作的重要性。首先我们注重中层干部、支局长、所长的反_知识学习，提高管理人员的觉悟，为在开展反_工作中起到带头作用做好准备。二是强化临柜人员反_方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反_专业队伍的建设工作。三是认真选配工作人员。xx要求，各网点将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反_工作岗位上来，担任反_报告工作。四是通过与其他银行及_门的合作，强化反_意识，初步形成了一支反_工作队伍。本年度共举行反_培训6次，参加人次163人。主要学习了《中国人民银行反_调查实施细则》、《_反_法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反_规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《广东省xxxx反_工作规定》等。

三、注重宣传，提高广大群众对反_工作的理解

为了让广大群众配合xx开展反洗工作，市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。在11月“广东省反_宣传月”，我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。通过精心的准备和安排，宣传工作取得了较好的成效。

四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度

在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。

在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。

当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我行严格按照规定的要求，对客户身份资料，

自业务关系结束当年或者一次_易记账当年计起至少保存5年。对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度

在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。

严格监管和控制公款私存现象。我xx成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我xx结算帐户都能合规性地进行大额现金收支和大额转账收付。

对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行，每月以简报形式对当月开展反_工作进行总结汇报。今年以来，我xx辖区内共上报可疑支付61笔，累计金额万。

六、开展内部审查，提高反_技能。

本年稽查部门对全市辖下各网点都进行了内部审计。11月6-9日xx分行组织联合工作组对我行辖下网点进行突击检查。发现的主要问题是有些营业员对反_工作的重要性认识不够，对反_知识未能深入学习，致使出现可疑支付交易未能及时上报的现象。

七、下一年工作计划

（一）、继续加强领导，统一认识反_工作的重要性和必要性。在行领导的正确领导下，全体职工统一思想，严格按照规定执行反_的各项规定。

（二）、继续完善反_内控机制，建立相应健全的机构和制度。在现有的基础上继续完善各项内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反_工作奠定坚实的基础。

（三）、继续加强反_一线工作人员的培训工作，提高反_技能。只有深刻领悟反_规定，才能较好地完成反_工作。通过对反_知识的学习，加深对其的了解，杜绝出现迟报、漏报大额和可疑支付交易的现象。

今后我们将继续把反_工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反_培训的力度，确保全员树立应有的反_意识，掌握必要的反_技能，增强反_工作的紧迫感、主动性；严格履行反_义务，切实打击_活动。篇三：2014年银行反_工作总结

****银行**支行

2014年度反_工作总结

根据当地人行的有关文件精神和上级行的工作部署要求，我行严格执行反_的有关制度，认真履行反_工作，顺利的完成了本年度的反_工作任务。现将本年度的反_工作情况总结如下：

一、注重领导，完善组织领导体系

2014年度因支行人事变动和工作要求，使****支行原反_工作领导小组成员发生了变动。为了能够顺利开展支行反_工作，行领导对此也高度重视，立即召开会议讨论，并迅速成立以行长为组长的新的反_工作领导小组，确保****支行能够顺利的开展反_工作。

二、注重学习，提高反_工作认识

加强对反洗工作重要性的认识，我行认真组织学习总行《关于印发＜*******银行反_工作管理办法（201*年修订)＞的通知》和《关于印发＜*******银行反_管理系统操作规程（201*年修订）＞的通知》以及省分行《关于印发＜*******银行**省分行反_风险分类管理暂行办法＞的通知》。同时我们也充分认识到营业窗口时控制反_的第一道屏障，强化对临柜人员的反_培训至关重要：为此会计出纳部不定期的向临柜人员介绍_的案例、危害，讲解可疑交易类型的识别和对照，认真收集各类反_业务知识和学习人行的反_规章制度(如：《关于印发＜金融机构反_监督管理办法（试行）

＞的通知》），使临柜人员系统全面地掌握对可疑资金的识别和分析。通过对反_知识的不断学习，不仅提高了我行员工的反_意识，而且也有效防范了各类反_犯罪活动。

三、制定专人，落实客户反_风险等级评定

根据《*******银行反_客户风险等级评定管理办法》的通知的要求，我们设置了新建客户反_风险等级评定表和原有客户反_风险等级评定表。首先，由会计出纳部指定专人对客户进行初级评定，给出初评意见；然后，提交信贷部，由信贷部指定专人进行复评给出复评意见；最后，提交反_工作领导小组进行综合评定并给出综合评定意见。

四、明确职责，制定反_业务操作流程

为全面落实反_工作职责，支行会计出纳部严格落实反_工作ab角制度，由b角操作员完成交易补录、案例和客户评级调整等工作，a角操作员完成检查工作，确保及时发现和制止_活动。同时会计出纳部又指定一名操作员按及做好**万元（含）以上的大额资金进出情况，加强对大额交易的监控力度，确保我行大额资金进出安全可靠。

五、注重实效，制定有关文件

为把反_工作落实到实处，确保不走过场，****支行专门出台有关文件《关于印发＜*******银行****市支行反_工作管理办法＞的通知》。由支行反_工作领导小组作为全行反_工作的领导机构，同时明确其他各部室的主要工作职责，将反_工作的责任落

实到每个部室，确保反_工作落实到实处，也确保反_工作的顺利进行。

六、履行职能，积极做好对外宣传

为积极响应当地人行与上级行的工作任务以及认真履行银行服务社会的职能，我们201*年7月份作为“金融知识宣传服务月”，通过电子显示屏滚动播放、发放宣传资料向社会公众宣传金融知识和_的有关途径、方式及社会危害。同时我行于7月28日在营业大厅门口进行反_宣传活动，向社会公众发放了《预防_维护金融安全》、《反_：构建经济金融安全网》、《学习贯彻＜__法＞预防监控_活动》等资料，并向他们简单讲述了_的基本概念、常用途径及其对社会公众带来的切身危害等。使他们进一步认识反_的重要性，提高他们的自我保护意识和远离_意识。

七、工作中存在的不足及今后工作要求

在反_的工作中我们也存在一定的不足之处，比如临柜人员对反_缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，对可疑交易的辨别能力也有待提高，这影响额我行反_工作的发展。

今后，我行对反_工作将做好以下几个方面：（1）加强反_知识的培训工作，不提升员工的反_识别能力和处理能力；（2）不断完善反_工作内控制度建设，确保反_工作的深入开展；（3）继续深入开展反_工作，加大反_工作力度，杜绝_活动的发生；(4)不断完善反_内控制度，不断查找缺陷和漏洞，确保反_工作无死角；（5）继续加强对大额资金进口的监测，并做好有关分

析工作，防范非法_活动；（6）继续做好反_宣传工作，增强社会公众的反_意识，提高自身保护意识以及揭发意识，共同维护金融安全。

*****银行****市支行

2015年01月05日篇四：银行反_工作2014年度报告

***行反_2014年度报告

人民银行***行：

按照《金融机构反_监督管理办法（试行）》要求，现将我单位（含所辖分支机构）2014年度反_工作情况报告如下：

一、反_工作整体情况及机构概况

我行下辖*县支行，**个营业网点，现有在岗员工***人。今年以来，为预防_活动，维护金融秩序，我行认真贯彻落实反_法律法规，切实履行金融机构反_法律义务，严格按照人民银行及上级行的要求，组织辖内员工积极做好反_相关工作，并定期组织人员对基层各营业网点执行反_内部控制制度情况进行监督检查和审计考评，发现问题，及时整改，保证了反_制度规定在我行得到有效落实。

二、反_工作机制建立情况

（一）内控制度建立和修订情况

1、及时落实上级行精神。反_是一项长期的任务，在收到人行、监管部门及上级行反_相关文件、规定后，我们都及时把反_工作精神传达到各部门、分支机构、网点

员工，并结合我行实际，提出具体工作要求，落实上级行、当地人行反_工作布置。

2、建章立制，加强内控管理。根据人行反_检查要求及我行实际，今年1月份，对反_内控制度进行梳理、细化，制定修订下发了《***行反_业务客户风险分类管理办法》等三项制度，对我行各职能部门反_工作的主要职责进行了细分，明确要求各职能部门设立反_岗位、专人负责反_工作；明确要求各级营业机构要根据“了解客户”的原则，建立和完善客户身份审查和登记制度；落实反_大额和可疑交易报送归口管理部门；明确反_司法配合和移送以及反_保密制度等。

（二）机制设置情况

为切实加强对反_工作的领导，我行成立了以我行行长任组长，主管副行长为副组长，计财部、信贷管理部、个人部、内控部、保卫部等相关部门负责同志为成员的反_工作领导小组，并下设办公室，办公室设在内控部，具体负责组织指导全辖基层反_工作。全辖共配置反_专兼职人员69人，占全部工作人员比例19%。根据实际需要，各网点配备必要的管理人员，设立专门的反_岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作，为反_工作的顺利开展提供了强有力的组织保证。

（三）技术保障情况

2014年，为适应新的支付清算系统对应的支付交易监测系统，能够及时对大额和可疑交易进行监测、记录，上级行配合新核心系统的上线重新开发了与新的it核心系统联接的新反_系统。通过推行新的反_系统，提高和完善了反_软硬件条件，有效地实现了完整、规范和真实的电子化数据采集方式，不断完善了业务数据的筛选和分析工作，提高数据筛选的准确性和分析报告质量，增强了反_监测的及时性和有效性。同时，通过建立有效监控和管理资金账户系统，改进银行账户管理手段，在对_犯罪的监控、取证、防范等方面的科学技术手段都有了显著提高。

（四）人员配备与资质情况

为做好反_基础数据的整理、筛选、分析和上报工作，我行全辖共配置反_专兼职人员69人，占全部工作人员比例19%。根据实际需要，各网点配备必要的管理人员，设立专门的反_岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。

为提高反_工作人员业务水平，我行对反_岗位人员严格要求，积极参加人民银行组织的反_岗位人员准入培训工作，我行通过参加2013年及2014年两期培训，共有70人获得了反_岗位人员准入培训证书，获得这一证书是参加反_岗位准入培训的有效记录和证明，是培训组织单

位对参训者专业知识和技能水平的认可，是参训者岗位任职和考核的条件之一。

三、反_法定义务履行情况

（一）客户身份识别情况

1、业务办理中客户身份识别情况

（1）在开户环节对客户身份进行识别

在办理开户业务时，我行要求必须客户本人持有效身份证件或身份证明文件办理开户手续，并真实、完整地填写客户基本信息表格等材料。客服中心开户人员在为客户办理手续前对照审查客户身份证明文件相关信息，并通过现场征询、客户回访等方式确认客户信息，留存相关影像资料及复印件。

2014年我行所办理各项业务均符合相关制度要求，未发现匿名、假名账户。

（2）客户相关信息资料变更

我行在为客户办理资金账户等重要信息时均严格遵守反_有关规定，对客户重新识别身份信息，要求客户提供有效身份证件或身份证明文件和公证机关出具的证明书办理变更手续。

2014年我行通过身份证联网核查系统及现场征询、客户回访等方式识别确认客户信息####笔，其中：机构客户##笔，自然人客户##笔。识别过程中未发现异常现象，没有为身份

不明的客户办理业务或提供服务等情况。

（二）对高风险客户的特别措施

我行反_业务个人客户和单位客户的风险等级划分为：高风险、中风险和低风险三类。

对高风险客户管理应遵循综合性原则、定量与定性分析相结合原则、持续性原则、保密性原则，根据不同客户_风险等级采取分类管理措施，对客户进行持续识别，加强客户交易的检查频率，及时更新客户的身份信息，及时报告可疑交易，确保最大限度地防范_风险事件的发生。

（三）客户资料和交易记录保存情况

我行严格按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》及其他规范性文件要求安全、准确、完整的保存客户身份资料、交易记录等，未经批准手续不得调阅客户有关资料。

2014年我行未发生客户资料泄密情况。

（四）大额和可疑交易报告

我行基本能按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，加强对大额现金、转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。一是建立台帐制度和异常交易报告制度，制定《大额汇兑登记簿》、《对公大额收付登记簿》，加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行详细登记、分析，防止不法分子利用银行进行_活动。篇五：银行反_工作总结

村镇银行反_工作总结

反_工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法_犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高银行信誉，促进银行业务的快速健康发展的保证。根据中国人民银行制定的《中国人民银行反_调查实施细则》、《_反_法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反_规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及村镇银行《关于开展《_反_法》颁布实施5周年主题宣传活动方案》（哈村银发［2011］76号）的要求，我行在七、八月份通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反_工作，取得了较好的成效。现将反_工作总结如下：

一、精心构建完善领导组织体系

我行为了做好反_工作，成立了以宋文平副行长为组长，各部门负责人为成员的反_工作领导小组，设立反_工作领导办公室，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反_工作，构建了一个较为完善的反_组织体系。根据人行的工作要求，结全我行的实际情况，我行制定了反_内控制度，为更好地完成反_工作提供了依据。

二、加强学习，提高对反_工作的认识

为增强对反_工作的认识，我行首先从自身做起，加强了对反_知识的学习。一是深刻领悟反_工作的重要

性。首先我们注重中层干部、的反_知识学习，提高管理人员的觉悟，为在开展反_工作中起到带头作用做好准备。二是强化临柜人员反_方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反_专业队伍的建设工作。三是认真选配工作人员。将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反_工作岗位上来，担任反_报告工作。四是通过与其他银行及_门的合作，强化反_意识，初步形成了一支反_工作队伍。共举行反_培训2次，参加人次50人。主要学习了《中国人民银行反_调查实施细则》、《_反_法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反_规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《关于开展《_反_法》颁布实施5周年主题宣传活动方案》等。

三、注重宣传，提高广大群众对反_工作的理解

配合开展反洗工作，开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。在8月“反_宣传月”，我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。通过精心的准备和安排，宣传工作取得了较好的成效。

四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度

在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，

要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。

当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我行严格按照规定的要求，对客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次_易记账当年计起至少保存5年。对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度

在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。坚持每天都对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。

严格监管和控制公款私存现象。我行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户都能合规性地进行大额现金收支和大额转账收付。

对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行，每月以简报形式对当月开展反_工作进行总结汇报。。

六、下一年工作计划

（一）、继续加强领导，统一认识反_工作的重要性和必要性。在行领导的正确领导下，全体职工统一思想，严格按照规定执行反_的各项规定。

（二）、继续完善反_内控机制，建立相应健全的机构和制度。在现有的基础上继续完善各项内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反_工作奠定坚实的基础。

（三）、继续加强反_一线工作人员的培训工作，提高反_技能。只有深刻领悟反_规定，才能较好地完成反_工作。通过对反_知识的学习，加深对其的了解，杜绝出现迟报、漏报大额和可疑支付交易的现象。

今后我们将继续把反_工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反_培训的力度，确保全员树立应有的反_意识，掌握必要的反_技能，增强反_工作的紧迫感、主动性；严格履行反_义务，切实打击_活动。

反_全县工作总结第3篇

金融机构特别是银行的基层网点处于反_的核心位置和先锋位置，在复杂的经济环境下，面对越来越狡猾的犯罪分子和高科技的犯罪手段，我行在日常工作中反_工作经验如下：

1、加大培训力度。定期通过晨会、夕会等形式组织网点员工反_制度学习，及时传达上级文件精神和规章制度，提高员工对反_工作重要性和迫切性的认识，掌握操作流程中高风险环节，切实增强识别和防范各类案件的能力，让我们知道反_法律法规有哪些，_的定义及危害。只有通过多种形式的反复多次培训和学习，反_的意识才能深入人心，才能在基础上形成反_的大范围防控，反_工作才能真正融入每个员工的日常工作中。

2、进行源头控制。_主要是通过账户之间的频繁资金进出来进行，因此账户开立时的真实性至关重要的。因此，银行柜员不管是在大堂办理对私账户开立还是高柜办理对公账户的开立，都必须严格按照制度要求客户提供有效身份证件，并一律通过身份联网核查系统对身份证件的真实有效性进行核查，对于虚假、过期或与经办人明显不符的拒绝办理开户业务。同时在开户时必须在系统中完整登记客户9项基本信息，并且确保信息真实有效。只有这样，才能大大缩小_的范围。

3、提高对可疑交易的警惕度。客户通过银行柜台办理业务，若在短期内频繁进出资金或是进出资金与客户的实际资产明显不符的，应及时通过反_监测系统上报。不仅如此还应对系统中的可疑提示仔细查询比对，确保客户资金使用到底是自用还是疑点重重，落实大额交易和可疑交易报告制度，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，真正做到“了解你的客户”的原则。

反_全县工作总结第4篇

反_工作自查报告

接行总部关于<>的文件精神后,我支行迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作,现将自查工作报告如下:

一.组织机构建设情况.

我支行指定专人负责反_工作,对支行日常业务往来情况进行专门的检查,负责大额交易和可疑交易的分析和报告.

二.反_内控制度建设情况

支行一线员工对反_的内控制度比较熟悉,能够较清楚的鉴别_非_的区别界限,对可疑交易的.识别能力正在逐步提高,同时能在日常工作中保持较高的警惕性.

三.客户尽职调查情况.

对于存款人开户,我行按照人行关于银行账户管理办法能够认真检查客户的开户资料,如法人代表身份证,经办人身份证,企业营业执照,法人代码证的资料的真实性和有效性,确认无误后才予以开立结算账户.对个人账户坚持查验身份证等有效证件的原件,确认无误后予以开立账户.在本次自查中未发现有匿名账户和假名账户.

四.大额和可疑交易报告情况.

对于大额和可疑交易,我行能够按照规定及时并准确的填制各类报表向上级管理机构报告.

五.账户资料及交易记录保存情况

我支行能严格执行有关保存账户资料和交易记录的规定,对相关资料均能报存至少5年以上.并确保此类资料的完整.

六.对当前反_工作的建议.

(1).金融单位与实名证件管理部门未能联网,资源无法达到共享,使金融单位在对客户调查时,尤其在当前科技条件下无法对客户证件100%的鉴别准确.建议尽快采取措施避免此类情况的发生.

(2).建议有关部门缩短反_信息的上报流程,以提高工作效率,加快对_犯罪的打击速度.

反_全县工作总结第5篇

在今天社会中，_、走私、贪污腐败、偷税漏税、黑社会性质的组织犯罪，这些说起来都是很严重的刑事犯罪，这些犯罪的目的都可以和钱联系起来。最后，“_”都会成为最为关键的一环。

何谓_?通俗的概括：“就是把黑钱漂白，把脏钱洗干净，给非法的资金披上合法的外衣。”

在法律上的_，是将_、走私、贪污腐败、偷税漏税、黑社会性质的组织犯罪等所得及其产生的收益通过手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。“_”对国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。由此，反_诞生了!

反_，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒_犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的_活动。反_是政府动用立法、司法力量，调动有关组织和商业机构对可能的_活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到组织犯罪活动的一项系统工程。

反_工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，做好反_工作是国家利益和人民群众根本客观要求。对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争。打击腐败等经济犯罪具有十分重要的意义。

作为银行的基层员工，做好反_工作毋庸置疑是我的义务和责任。在反_工作支行为我行员工进行反_知识培训，增强了员工的反_意识。通过培训也为全体员工更好的履行反_义务，提供了良好的学习交流平台，巩固了员工的反_知识。

反_工作中，公民也是反_工作的主要参加人。但是，大部分公民“不清楚什么是反_”，这可能会纵容_犯罪行为。其中，犯罪分子往往利用普通人对反_的不熟悉，以及对个人信息安全的疏忽，通过普通人的账户进行_，这种方式更隐蔽，给反_加深了难度，同时，还可能是给公众造成不良的影响，严重的可能构成协同犯罪。针对以上问题，我支行引导客户“反_”学习，通过在营业网点设立宣传展台、分发宣传资料进行。

反_工作中，还需要专人进行“反_”工作，作为我支行的“反_”工作人员之一。通过营业室主任的“反_”知识培训，自身工作中的实践学习，逐渐对反_工作明了，深刻的明白了反_工作的重要性。为了做好反_工作，我要从根本做起，尽可能的了解客户，及时更新客户资料。每天及时对反_系统中的案例进行分析处理，发现可疑案例及时上报，从而使反_工作更好的进行。

在今后工作中，切实做好反_各项工作，防范金融风险，打击一切不法_犯罪活动，维护社会稳定、金融体系稳定。为反_工作献出自己的一份力量。

反_全县工作总结第6篇

反_工作总结2020

反_工作总结篇一

自开展反_工作以来，__银行在人民银行和行领导的大力支持、帮助下，认真贯彻执行《反_法》，根据《_反_法》、《金融机构反_规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律规定和__银行的各项规章制度，在培训和宣传相结合的同时不断提升__银行员工对反_工作的认识，切实履行反_业务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反_工作水平。

一、精心构建完善领导组织体系，为做好反_工作奠定基础。

为切实保证反_各项工作顺利开展，成立了以行长为组长，主管行长为副组长，各部门负责人为成员的反_工作领导小组，设立反_工作领导办公室，领导全行的反_工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反_工作，各支行相应成立了由支行行长为组长的反_领导小组，构建了一个较为完善的反_组织体系。根据人行的工作要求，结合__银行的实际情况，制定了反_内控制度，为更好地完成反_工作提供了组织保障。

二、整章建制，健全和完善内控机制，为反_工作提

供制度支持。

建立健全反_的相关制度，一是制定并下发了《__银

行客户风险等级划分工作安排》《__银行反_业务制度汇编》。二是进一步明确各分支行内部各环节的工作流程，从一线临柜人员发现、分析、报告可疑支付交易，到领导审核，再到分支行反_领导小组向上级行有关部门报告，都要明确时间限制和工作责任，层层落实第一责任人负责制，最大限度地提高反_工作效率。三是要按照内控优先的原则，切实加强内部控制制度的建设和落实，严格按照“业务创新，科技支撑”的有关要求，强调内部控制制度的优先制定原则，将反_工作系统化、制度化、可控化、规范化。

三、严格培训，加强学习，为反_工作顺利开展提供

人员保障。

为增强对反_工作的认识和顺利开展，__银行从以下

几方面着手进行：

1、深刻领悟反_工作的重要性。提高管理人员特别

是分支行会计主管的觉悟和反_知识的积累，为反_工作的顺利开展，做好准备。

2、建立了支行反_培训登记簿专门用于登记反_

内容的培训记录。同时邀请有关专业人员来行进行专题培训，近三年来自主培训及结合外聘人员培训共计30场次接

受培训人员近600人次。

3、认真选配工作人员。在工作中，要求分支行将一些

文化程度较高、业务能力强、熟悉反_法等方面知识的机构人员安排到反_工作岗位上来，从事反_报告工作。

四、制定严格措施确保客户身份识别制度和客户身份资

料和交易记录保存制度的落实。

(一)建立事后监督审核制度，未进行核查的按严重差

错处理。在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。对于单位和个人银行结算账户的有关信息、审批手续及开户申请等进行一户一档保管，并保证账户管理资料的完整性和合规性。

(二)认真执行《人民币银行结算账户管理规定》，以

“了解你的客户”原则开立各类银行结算账户。一是严格按照人民银行规定对单位账户进行年检，近几年对公账户年检率均达到80%以上，对未通过账户年检的账户坚决进行清理。

二是积极维护账户系统信息，使账户系统信息达到准确、真实。

(三)结合人民银行20XX年12月下发的《中国人民银行关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的指导意见》银发[20XX]254号文件的要求，结合反_工作，认真核实存款人姓名、身份证件号码、照片等有关内容，按照内紧外松、先易后难、先内后外的方式，以法规制度为依据，对虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户及存款人身份不明银行账户进行处理，在合规、合法、合理的基础上，切实履行相应的反_义务。

五、认真履职，严格执行大额和可疑支付交易的报告制度。

在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各支行坚持每天都对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。

对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行。近三年来，通过中国人民银行反_监测系统共上报大额交易76万余笔,金额9370亿元;可疑交易76万余笔,金额4270亿元。

通过以上举措，使__银行反_工作在内部控制、客

户身份识别、大额和可疑交易报告、交易记录保存、反_

宣传培训等方面取得了可喜进步，有效保障了__银行合规、有序、健康发展。

反_工作总结篇二

反_工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法_犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高信用社信誉，保证信用支付的稳定，促进信用社业务的快速健康发展的保证。根据反_工作及的相关制度和规定及中国人民银行制定的《金融机构反_规定》要求，我信用联社通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反_工作，取得了较好的成效。现将我区农村信用社二〇一四年反_工作总结如下：

一、精心构建完善组织领导体系。

我联社为了做好反_工作，成立了反_工作领导小

组，设立反_工作领导办公室，领导全辖区信用社的反_工作。同时，各社也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门具体负责反_工作，从而构建了一个较为完善的反_组织体系。

二、加强学习，提高对反_工作的认识。

为增强对反_工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反_知识的学习。一是深刻领悟反_工作的重要性。一方面我们注重中层干部、基层社主任及主办会计参加的反_动员会，学习了人民银行精神及中国人民银行制定的《金融机构反_规定》等反_知识，提高了对反_工作的认识。首先，联社充分认识到金融机构是控制_的第一道屏障，要确保金融领域反_工作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层信用社

“了解客户”的优势，提高其反_的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反_方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反_专业队伍的建设工作，三是通过与其他银行及_门的合作，强化了反_意识，初步形成了一支反_工作队伍。对反_一线工作人员说明当前国内外反_形势与任务的同时，了解反_的操作技术与方法。四是认真选配工作人员。联社要求，各社应注意将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的安排到反_工作岗位上来。各社均按要求认真选配人员，逐步充实反_工作岗位。

三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测。

单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理

开户手续。在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。今年以来，我联社辖区内没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。

四、下一步工作打算：

(一)加强领导，统一认识，充分认识反_的重要性和必要性。

(二)完善反_内控机制，建立健全相应的机构

和制度。

(三)加强反_一线工作人员的培训工作，提高

反_技能。

今后我们将继续把反_工作作为一项长期的重

要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反_培训的力度，确保全员树立应有的反_意识，掌握必要的反_技能，增强反_工作的紧迫感、主动性;严格履行反_义务，切实预防_风险。

反_工作总结篇三

通过十天在郑陪的学习，收获颇丰，做为一名反_岗位工作人员在听取了总行反_局鲁政处长《新形势下反_工作现状及发展》的讲座，现结合工作实际，浅谈在反_工作中的实践心得。

反_工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，做好反_工作是国家利益和人民群众根本客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，也是保证信誉支付稳定，促进金融系统健康发展的保证。随着《_反_法》、《金融机构反_规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的相继颁布实施，。反_认识得到了进一步强化，初步建立和完善了反_内控制度，明确了内部反_操作流程，基本上能按规定开展反_日常工作。但由于反_工作还处于起步阶段,按照《_反_法》要求，无论是工作力度、实效，还是长效管理机制建设，都未达到有关要求，亟待于在今后工作中进一步加强和提高。

目前存在以下一些问题

(一)组织机构建设滞后，反_工作缺乏力度。某些金融机构成立后，由于机构人员迟迟不能确定，时至今日，部分县市支行的反_组织机构仍未组建成立，致使目前反_工作处于尴尬境地，缺乏应有的力度。

(二)内控制度缺失，存在风险隐患。随着金融机构的挂牌上市成立，其业务范围和业务种类也将发生变化，因此，原有的反_管理措施也将随之改变和完善。但从目前情况看，反_方面的措施和办法尚未健全。内控制度的缺失，必将导致反_内部管理“出现真空”，存在一定的风险隐患。

(三)客户身份识别制度落实不到位，反_工作基础薄弱。从调查情况来看，一线工作人员在与客户建立业务关系时，课件核对并登记的真实有效身份证件或身份证明文件，只有居民身份证及其号码，对客户的其他情况都没有相关的记录记载，就是已登记的客户身份证号还存在记录模糊、不完整等现象。分析原因认为客户都是自己的熟人或朋友，不会参与_，为挽留客户，放松了对部分客户的身份识别，只登记了身份证明文件的编号，对大额的资金往来，根据现金管理的要求做一些工作。客户身份识别制度落实不到位，反_工作基础薄弱。

(四)一线员工反_意识淡薄，思想认识上存在偏差。一是普遍认为_活动仅仅发生在经济发达地区、大中城市，对于经济发展较为落后的小县城、欠发达地区，_的可能性极小;二是基层行一线员工认为其网点大部分分散在乡镇，农牧民收入****较为单一，不会有人把“黑钱”拿到偏远的农村去洗;三是认为偏远乡镇的居民对_一无所知，即便开展反_宣传，也没有任何效果。

(五)人员素质不高，反_履职不到位。人员素质较低，加之对反_工作的认识不到位，对反_相关操作流程及法规学习不够，与当前反_工作要求有一定差距，特别是一线人员对反_知识了解甚微，对有关的反_操作程序掌握不熟练，在日常工作中，难以有效识别可疑交易。另外，基层管理人员重企业经营效益，轻员工反_培训，造成一线人员反_知识欠缺。

鉴于存在以上几个问题，我们应当采取相应的对策

(一)加强制度建设，完善反_工作体系。

要进一步理顺关系，根据当前机构改革的现状，尽快组织人员安排落实辖区各级支行的反_组织机构建设，建立健全反_组织体系，及时调整反_组织领导机构，确定反_工作的负责部门，配备业务素质较高的管理人员，制订严格的工作职责，确保反_工作的有效开展。

(二)完善内控制度建设。根据业务的实际情况，进一步完善反_内控制度，个金机构应根据自身业务特点，参照《商业银行内部控制指引》，制定履行反_义务的组织保障制度、业务流程制度、岗位责任制度、内部审计制度等，构筑严密的反_制度防线，同时根据反_岗位责任制，量化工作任务，使反_工作进一步规范化、制度化。

反_全县工作总结第7篇

分行反_工作总结反_工作总结

一精心构建完善领导组织体系,为做好反_工作奠定基础.

为切实保证反_各项工作顺利开展,成立了以行长为组长,主管行长为副组长,各部门负责人为成员的反_工作领导小组,设立反_工作领导办公室,领导全行的反_工作,还指定专人负责此项工作,确定职能部门具体负责反_工作,各支行相应成立了由支行行长为组长的反_领导小组,构建了一个较为完善的反_组织体系.根据人行的工作要求,结合XX银行的实际情况,制定了反_内控制度,为更好地完成反_工作提供了组织保障.

二、整章建制,健全和完善内控机制,为反_工作提供制度支持.建立健全反_的相关制度,一是制定并下发了《XX银行客户风险等级划分工作安排》《XX银行反_业务制度汇编》.

二是进一步明确各分支行内部各环节的工作流程,从一线临柜人员发现、分析、报告可疑支付交易,到领导审核,再到分支行反_领导小组向上级行有关部门报告,都要明确时间限制和工作责任,层层落实

第一责任人负责制,最大限度地提高反_工作效率.三是要按照内控优先的原则,切实加强内部控制制度的建设和落实,严格按照业务创新,科技支撑的有关要求,强调内部控制制度的优先制定原则,将反_工作系统化、制度化、可控化、规范化.

三、严格培训,加强学习,为反_工作顺利开展提供人员保障.为增强对反_工作的认识和顺利开展,XX银行从以下几方面着手进行：

1.深刻领悟反_工作的重要性.

提高管理人员特别是分支行会计主管的觉悟和反_知识的积累,为反_工作的顺利开展,做好准备.

2.建立了支行反_培训登记簿专门用于登记反_内容的培训记录.

同时邀请有关专业人员来行进行专题培训,近三年来自主培训及结合外聘人员培训共计30场次接受培训人员近600人次.

3.认真选配工作人员.

在工作中,要求分支行将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉反_法等方面知识的机构人员安排到反_工作岗位上来,从事反_报告工作.

反_全县工作总结第8篇

金融机构的反_活动，离不开社会公众对反_工作的理解与支持。为了全面推进江门市金融机构反_工作，营造良好的社会氛围和加深群众对反_工作的认知，结合今年“警惕网络_陷阱，增强反_意识”的宣传主题，我行反_工作领导小组共同商讨制订了切合实际的宣传方案，既保留了以往传统的宣传方式，又充分贯彻了人行的指引精神，争取创新、突出亮点。我行齐心协力开展了丰富多彩的“反_宣传月”活动，确保了此项活动扎实有效开展，取得了较好的成效，现将我行反_宣传月活动的开展情况汇报如下：

一、高度重视，认真落实

我行领导一向高度重视反_宣传月工作，成立以支行行长为组长，现金部经理为副组长、各部门主任为组员的反_宣传月活动领导小组，并制定反_宣传月活动方案，小组成员认真讨论反_宣传月的具体工作部署，最后制订了以对外宣传和对内培训为重点的《东亚银行江门支行关于20_年反_宣传月活动的实施方案》，对活动的时间、形式和要求进行了精心安排，确定职能部门的具体工作范围，各业务部门也配备了专职人员负责此项工作，全面加强各部门反_工作的沟通、协调和增进共识，确保活动按照预定方案进行。

二、注重成效，兼顾内外，创新宣传，形式多样

今年的反_宣传月活动，为使反_的观念深入人心，确保我行宣传形式和内容上继续有创新、有特色，在成果上有突破、见成效，我行采取了一系列既兼顾内外，又因地制宜的举措。

(一)对外多方位、多渠道开展反_宣传

1、利用横幅悬挂或电子屏滚动播出“警惕网络陷阱，增强反_意识”的标语，增强社会关注度;

2、在营业大堂宣传架摆放反_宣传海报、折页、“增强法制观念远离_犯罪”及“警惕身边的_陷阱远离犯罪”等宣传小册子;将反_举报电话牌匾长期摆放在营业大堂的醒目位置;

3、通过营业厅的液晶电视，向员工、客户和公众广泛宣传“反_工作人人有责”的重要精神，营造全民参与、合力预防、协同打击_的良好社会氛围。

4、在我行总行合规处的策划组织下，紧扣网络宣传的主题，我行在门户网站上通过简洁明了的标语形式倡导反_意识，集针对性和教育性为一体，更好的满足社会公众的需求。

5、11月10日，我行在江门市益华新翼广场开展户外宣传活动，此次反_现场宣传活动，以“警惕网络陷阱增强反_意识”为主题，通过向社会大众派发宣传单和现场宣讲的形式传播反_知识，宣讲反_法规政策，正确引导大众加入反_队伍，提升反_宣传的社会效果。

(二)对内开展各种形式的反_培训

1、11月26日，针对我行新版反_制度的变化和“认识你的客户”工作中的难点疑点，分行合规部及反_专岗对我行市场部前线员工开展了一次反_知识专项培训，通过案例分析梳理客户尽职调查流程，增强员工反_工作水平，加深对相关业务知识的熟悉程度。

2、分行合规部及反_专岗以每旬一期的频率专门制作了反_电子宣传期刊，通过原创的动漫形象和短小的案例及提示，用轻松的形式与全体同事分享反_的小知识，有案例、有风险提示、还有反_的电影、书籍、微博和博客介绍……改变以往枯燥的讲课式培训，增加传输知识的趣味性，提升员工对反_的认知度与参与度。

通过本次反_宣传月的一系列活动，不仅使我行全体员工对反_重要意义有了进一步的认识，也使社会公众对反_的认知度明显提高，反_宣传月活动成效显著。反_与你我的生活息息相关，反_宣传也可以很有趣，宣传月活动是一个大力宣传的契机，但绝对不是一个终点，我行会继续探讨更新颖更有效的宣传方法和途径，同心协力，营造更完善的反_氛围和美好的社会!

反_全县工作总结第9篇

10月31日，第十届_会第二十四次会议表决通过了《_反_法》。这部备受社会关注的法律历经5年提案、起草和审议过程，在国家立法层面上确立了反_的各项基本制度，标志着我国反_工作在法制化和国际化的轨道上又迈出了关键的一步。

《_反_法》意义重大，是我国反_法制建设的一座重要里程碑，对于预防_活动、遏制_犯罪、维护金融秩序和保障社会公平正义有着极其重要的意义。

一、《反_法》是一部体现构建和谐社会要求的法律。十六届六中全会明确提出民主法制、公平正义、诚信友爱、安定有序等是构建社会主义和谐社会的总要求。这些要求在《反_法》的内容中也得到了充分的体现。_犯罪与一系列上游犯罪相关，涉及到社会领域的各个方面，预防和打击_活动，直接关系到社会是否安定有序。_是将非法所得合法化，这严重冲击社会公平、挑战正义，必须依法加以预防和打击。相当一部分_活动是利用虚假证件、假名账户、空壳公司等进行的，这些现象公然违背社会诚信原则，《反_法》对此进行了严格规定，要求任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

二、《反_法》是一部预防和监控_活动的法律。对于_犯罪，我国《刑法》已经在第191条和第312条明确规定了刑事制裁措施。与之相配合，《反_法》作为一部行政法律，旨在预防、监控_活动。这主要表现在以下几个方面：第一，《反_法》确立了_反_行政主管部门，即中国人民银行，同时规定了_相关部门的职责分工，从而建立了“一部门主管，多部门配合”的反_行政监管体制。第二，《反_法》明确规定了金融机构的四大反_预防义务：建立反_内部控制制度、建立客户身份识别制度、建立客户身份资料和交易记录保存制度以及建立大额和可疑支付交易报告制度，这些制度都是预防和监控_及其上游犯罪活动的有力保证。第三，_活动渗透到社会经济各个方面，因此《反_法》注重社会公众的广泛参与，专门对举报_活动的行为及其保密制度作出了规定，这就可以更早、更快、在更大范围内预防和监控_活动。通过这些规定，《反_法》构建了一个集政府部门、金融机构和社会公众三方面力量为一体的反_预防控制体系。

三、《反_法》是一部贴近中国实际的法律。近些年来，随着走私、_、贪污贿赂等犯罪不断发生，非法转移资金活动滋生蔓延，我国的_问题日益突出，不仅破坏我国金融秩序，而且危害到经济安全和社会稳定。为了有效预防和打击_活动，自上个世纪90年代初以来，我国一方面制定了以《刑法》第191条和第312条为核心的反_刑事法律规定，另一方面初步建立了以中国人民银行制定的《金融机构反_规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》为主体的反_预防制度，对于预防_活动发挥了积极作用。《反_法》没有照搬照抄某些目前国际上通行但不符合中国实际情况的标准和做法，而是立足于中国现实，遵循逐步展开、稳步推进的原则，总结了我国多年的反_实践经验，是对我国现行各项反_制度一次系统的补充、完善、强化和升华。

四、《反_法》是一部展现我国负责任大国形象的法律。在经济全球化和资本流动国际化的背景下，_活动愈益具有跨国特性，并由发达国家不断向发展中国家蔓延。“9·11”事件后，国际社会越来越认识到，依靠一国力量难以预防、遏制和打击跨国_犯罪和恐怖活动，必须通过规范和协调国内、国际立法，加强反_和反恐融资国际合作。《反_法》的颁布，表明我国已经通过立法形式将反_和反恐融资的国际义务转换为国内法，展现了一个负责任大国的国际形象。同时，也为我国加入国际反_组织、参与国际规则制定、增大国际事务话语权、保障和谋求国家利益铺平了道路。

五、《反_法》是一部贯彻依法行政精神的法律。就反_工作而言，依法行政主要是对反_监管部门提出的要求，就是要求反_监管部门依照法定的权限和程序行使权力，这些要求在新颁布的《反_法》中得到了充分的贯彻。对赋予反_监管部门的每一项行_力，都有相应的限制或责任条款进行制约，以防止权力的滥用。例如，《反_法》在对客户资料和交易信息保密、反_调查和临时冻结程序、人民银行各级分支机构权限等方面都作出了明确的规定，对在反_执法过程中出现行政违法行为的单位和工作人员规定了严格的行政责任，甚至刑事责任。

《反_法》的颁布，是我国反_法制建设的一座重要里程碑，标志着我国反_工作进入了新的发展阶段。《反_法》将于XX年年1月1日开始施行。XX年年是反_工作继续走向全面深入的一年，是反_工作着力完善提高、寻求突破的一年。在当前和今后较长一个时期内，包括银行、证券、保险在内的全市金融系统肩负着深入学习和宣传反_法的重任，肩负着进一步规范和完善全市反_工作机制的

重任，肩负着在本系统、本单位推进反_工作全面深入开展的重任。因此，我们要以此为契机，站在维护金融机构诚信和稳定、维护国家整体利益和人民群众根本利益的政治高度去认识做好反_工作的重大意义，切实履行好反_工作职责，共同开创我市反_工作的新局面。

反_全县工作总结第10篇

一、加强组织领导，强化岗位职能

为了进一步强化反_工作力度，全面推进反_工作，实行领导总负责，岗位人员具体工作的指导方针，特成立反_工作领导小组：

组长：xxx

副组长：xxx

成员：xxx、xxx

联络员：xxx、xxx、xxx、xxx

二、加强学习，认真履职，将反_工作落到实处

根据《城郊联社二00七年度反_工作安排》（呼城郊信联发[2007]69号），结合《_反_法》、《金融机构反_规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的有关规定，及时、准确、完整无误地收集交易信息，并按照可疑交易相关规定进行分析和报送。

3月26日联社举办了反_培训班，讲授了当前国内反_形势和任务，传授了反_工作的操作技术和方法，并从理论上讲解了反_工作的必要性。参加培训人员要继续学习，深刻领会，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高、掌握反_基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。

三、规范业务，严把责任关

㈠认真执行《人民币银行结算帐户管理规定》，以“了解你的客户”原则开立各类银行结算帐户，并严格按照规定使用和办理结算业务。对于已经开立的未在人民银行办理开户手续的结算帐户，必须于4月底前补办开户手续，收集开户信息资料上交总社统一办理。对不能_资料的企事业单位、个体工商户，必须在规定时间内办理销户手续，填写“销户申请书”并加盖单位公章（以前在人民银行办理过开户手续，由于营业执照等原因无法重新办理开户手续的单位，还必须将已作废的开户许可证收回，无法收回的，由单位出具证明）。对于无法联系的或长期不动的帐户，各分社也要于4月底前进行清理注销，统一进入不动户（集中户）管理，清理时各分社要将清理帐户的单位名称、帐号结余金额填列名单，一份留存备查，一份上交总社管理。

㈡按照《个人银行结算帐户管理办法》为个人开立银行结算帐户，并办理结算业务。对已开立的个人银行结算帐户限4月底前补办相关开户手续，签订协议书，做到一户一档管理。对在4月底前不能提供相关材料的个人银行结算帐户一律转为一般储蓄存款帐户管理，并停止办理转帐业务。

㈢按照《储蓄管理条例》为居民开立储蓄存款帐户，严格执行“实名制”的有关规定，并按要求将存款人的身份证号码、电话等个人信息记录在传票上面。储蓄帐户只能办理现金存取业务，不得办理转帐结算业务。对个人当时存入的储蓄存款24小时之内办理支取的新开户，必须到原存入网点办理，不得通兑。

㈣建立客户身份登记制度，在为客户办理开户时要严格审查客户提供的证明材料、证明文件等，做到信息的真实、完整、可靠。

㈤对于单位和个人银行结算帐户的有关信息、审批手续及开户申请、协议书等要一户一档进行保管，并保证帐户管理资料的完整性和合规性。

㈥大额现金按规定审批报备，按照《信用社现金管理办法》中的审批权限执行，不得有漏审批或无审批现象发生。对于5万元以上（含5万元）的现金支取必须认真登记并完整记录身份证信息，月末随月计表一并报回总社，总社汇总后于月后5日前上报联社财务计划部，报备的大额现金业务要及时、完整、不得出现漏报或误报。

㈦大额现金交易按时上报：

⒈对企事业单位、个体工商户存款帐户一次性提取现金30万元以上（含30万元）的，对该笔存款的支取时间、单位名称、支取金额、用途、审批人等信息要进行详细记载，并于月末随月计表报回总社，总社汇总后于月后8日前上报联社财务计划部（该笔现金业务支取时必须提前向“人民银行金银货币处”审批，经批准后方可办理现金支付手续）。

⒉对于个人存入金额单笔在20万元以上（含20万元）的存款业务，对存入时间、存款人姓名、金额、身份证号码等要进行记载，并于月末随月计表上报总社，总社汇总后于8日前上报联社财务计划部。

⒊对个人一次性支取50万元以上（含50万元）的大额现金或一日数次累计支取超过50万元以上（含50万元）的，各分社、柜组要单独登记，并于晚上随款车报回总社，总社汇集后于次日上午上报联社财务计划部。

㈧对于临时存款帐户和专用存款帐户在使用现金时，必须提前向人民银行金银货币处报批，严禁随意为临时存款户、专用存款户和一般存款户提取现金。

四、切实做好反_的宣传工作

每年5月、11月是人民银行规定的反_宣传月，届时我社将统一悬挂反_横幅和张贴宣传标语，柜台一线人员要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反_工作，使大家认识反_对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反_工作。

五、加强稽核检查，为反_工作保驾护航

反_全县工作总结第11篇

为提高社会公众防范_意识，遏制_活动，深入贯彻落实人民银行天津分行关于开展反_宣传月活动的工作部署，全面推进金融机构反_工作，打击涉毒、走私、贪污贿赂、破坏金融管理秩序及恐怖组织等的不法_犯罪活动，保持社会安定，提高商业银行信誉，促进金融业务的健康发展，使社会公众广泛了解反_知识，夯实反_工作的社会基础，我行在接到天津农商行关于开展《关于开展反_宣传月活动的通知》后，积极开展了反_宣传月活动。

在接到天津农商行关于开展《关于开展反_宣传月活动的通知》后，我行上下高度重视，立即成立了由行长为组长的反_法宣传领导小组，领导小组下设办公室，办公室设在支行风险管理部，由风险管理部经理具体负责组织实施开展反_法宣传月活动。

反_法宣传领导小组成立后，利用晨会时间，组织学习《反_》法，积极组织实施反_宣传准备工作，向所属二级支行发布了《关于开展反_宣传月活动通知》、《反_知识问答》等有关反_宣传资料，要求支行深入学习《反_法》。在反_宣传月准备阶段，我行定制统一了“实施《反_法》遏制_犯罪”宣传条幅，到总行领取《反_法》宣传手册并将宣传条幅和手册按时下发到支行，要求各支行成立相应的宣传领导小组，学习反_法，在营业网点醒目位置悬挂“实施《反_法》遏制_犯罪”宣传条幅、在各营业网点营业厅内大屏幕内循环播放“实施《反_法》遏制_犯罪”、“保护好自己的身份证件，防止被用于_活动”宣传标语，在网点营业场所柜台和大堂经理桌面摆放宣传册、页，向客户积极宣传反_法。

201x年x月15日，我行营业网点在网点醒目位置悬挂《反_法》宣传条幅，向客户及社会公众发放《反_法》宣传手册，开始进行反_法宣传月活动。同时，支行反_宣传小组对各支行开展反_法宣传活动情况进行抽查。天津农商行相关领导给予我行反_法宣传月活动大力支持和关怀，在宣传月活动开展的期间通过多次指导我们工作，201x年x月19日我支行风险管理部人员和行营业部反_宣传小组在户外举行了一场大型的反_宣传活动，本次户外反_宣传活动主要是向镇附近街区居民进行一次反_教育宣传，加强居民反_意识，普及反_基础知识。重点面向公众宣传反_基础知识、公民反_义务、金融机构反_义务、打击_犯罪活动、商业银行合规经营与反_工作的重要意义等。工作人员分批在人流量大的街区派发宣传资料，形成宣传辐射效应。宣传当天，相关领导亲临我行营业部宣传现场，和营业部宣传小组人员一起在营业部营业场所公共区域发放《反_法》宣传手册，向过往公众宣传反_知识，使广大群众了解_的危害，呼吁社会公众自觉加入到反_行列，活动中为过往群众提供咨询150人次，发放反_宣传手册260册，其他宣传资料420张。

在宣传月活动中，我行各支行都高度重视，成立了以支行长为组长的反_宣传领导小组，召开了全县二级支行、营业部、分理处内勤负责人参加的反_宣传动员学习会，会上科长带领大家共同学习了《_反_法》、《金融机构反_规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和相关《人民币银行结算账户管理办法》、《_现金管理暂行条例》、《个人存款实名制规定》《反_知识问答》《反_手册》等相关法律法规。共同学习了《中国反_犯罪案例剖析》中的典型案例，和一线基层业务负责人探讨了在工作中怎样早发现、识别涉嫌反_的情况。

在反_法宣传月开展过程中，我行各支行积极动员一切可以动用的人力，利用丰富多样的宣传方式全力进行反_法的宣传。如我行行利用优越的地理位置，利用农村村民农闲赶集的时间，在支行门前摆放反_宣传台，为过往村民提供反_咨询服务;发放宣传资料400余份，认真向公众解答_的概念，反_的作用及意义，银行提供金融服务时客户需要提供的身份证明，以及银行依法保护客户个人隐私的义务，使客户和公众了解参与反_的意义和社会职责;在营业网点设立“反_宣传咨询专柜”，结合当地农业特色，近期农业购销现金业务频繁的特点，及时向广大社区居民进行宣传，提高客户和社会公众反_意识;有些支行不但在营业网点外进行宣传，而且还在营业网点公共区域开展宣传。如我行营业部、支行等都在营业网点公共区域布置宣传台，向来行办理业务人员进行宣传;支行根据本行客户特点，以个体经营者、企业单位人员为主要宣传对象，走进企业和社区进行宣传，提高广大企业从业人员和普通市民的反_意识，同时利用上门营销这一工作特征，积极向客户单位员工宣传反_法。

在反_法宣传月活动结束后，我行下属各支行对反_活动均作出宣传总结，并拍摄照片，在今后的工作中还要深入学习反_法，把反_工作当作一项长期工作来抓。通过此次《反_法》宣传月活动，我行全行职工深入学习了《_反_法》，了解了反_法的重要地位和意义，熟悉了反_法的主要内容及_的手段、特征、危害，更加明确了我行在反_工作中的职责和义务。在《反_法》宣传月活动，我行所属的17个营业网点均在营业网点醒目位置统一悬挂《反_法》宣传条幅、在36个网点电子显示屏上循环播放宣传标语，向客户和社会公众发放宣传手册进行宣传，使宣传活动形成了一定的声势，取得了良好的效果，促进了我行反_工作的开展，提高了社会群众对反_知识的认识和了解，为《反_法》的实施打下了坚实基础。

反_全县工作总结第12篇

一、自查自纠工作开展情况及自查内容

（1）自查自纠工作开展基本情况

此次自查自纠，我公司总经理担任组长，通过对文件的学习，使公司员工认识到为什么要开展反_工作，以及它的重要性和意义。利用各种培训、工作会议等机会、采取各种形式深入开展反_知识、反_法律法规和监管规定的宣传，认真组织开展反_宣传活动，普及反_知识，提升公司广大员工、保险人和社会公众的反_意识。

（2）自查内容自查情况

1、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存工作。严格按照客户身份识别制度识别客户身份，了解被保险人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或者影印件。

2、客户_风险等级划分。了解客户身份、业务和交易信息，结合客户_风险分类，客观、审慎评定_风险等级，持续进行客户风险等级跟踪评价。除此之外，提高客户交易的检查频率，根据不同客户分类级别采取措施对客户进行识别，并就此对客户风险等级划分进行管理。

3、大额交易和可疑交易识别报告工作开展情况。严格执行大额和可疑报告制度并根据实际制定了大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程。

4、反_内控制度执行情况和其他基础工作情况。我司按照上级要求成立了以总经理为组长，各部门负责人为小组组长，将反_工作职责落实到岗、落实到人；并结合公司实际制定了反_内控制度，在工作会议上向公司员工及合作伙伴进行了宣导，保证了制度的执行效果。

5、按照上级公司的要求定期登录公司反_监控报送系统，对总公司提取的可疑交易待确认数据及时进行分析确认，确保数据质量。

（3）反_培训和宣传工作

按照分公司在全辖开展“反_宣传月活动”的相关要求，我司工作人员对前来投保的客户发放返_宣传资料。

二、对发现问题的整改计划

本次反_自查自纠工作覆盖到各险种、自查时间为**年*月*日-**年*月4日，自查时间跨度**年*月*日-**年*月*日。**年*月*日经报表调取系统内的所有已决案件(剔除农险)共计***件：其中机动车辆保险***件、健康险***件、企业财产险**件、意外险**件、责任险**件，针对上述案件进行自查发现：内控制度有漏报现象、公司员工的反_综合水平有待提高。整改措施：1、完善反_内控制度，杜绝再次出现内控制度漏报现象；2、我中心支公司加强对员工进行反_培训，将反_知识测试以及实际工作中反_操作结合在一起，纳入年终考核中。

三、下一步反_工作开展

***年*月*日以后的案件严格按照反_方案执行，今后我们将继续把发_工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反_宣传培训的力度，确保全体员工树立应有的反_意识，掌握必要的反_技能，增强反_工作的紧迫感、主动性；在工作中，严格履行反_义务，切实打击_活动。

特此报告

*******有限公司

反_全县工作总结第13篇

保险反_工作总结

保险反_工作总结

反_工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法_犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高xx信誉，促进xx业务的快速健康发展的保证。根据中国人民银行制定的《中国人民银行反_调查实施细则》、《_反_法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反_规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《广东省xxxx反_工作规定》（粤xx［XX］106号）的要求，我市xx在过去的一年里通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反_工作，取得了较好的成效。现将二○○七年反_工作总结如下：

一、精心构建完善领导组织体系

我市xx为了做好反_工作，成立了以xx行长xx为组长，xx各部门负责人为成员的反_工作领导小组，设立反_工作领导办公室，领导全辖区xx的反_工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反_工作，构建了一个较为完善的反_组织体系。根据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际情况，我行制定了反_内控制度，为更好地完成反_工作提供了依据。

二、加强学习，提高对反_工作的认识

为增强对反_工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反_知识的学习。一是深刻领悟反_工作的重要性。首先我们注重中层干部、支局长、所长的反_知识学习，提高管理人员的觉悟，为在开展反_工作中起到带头作用做好准备。二是强化临柜人员反_方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反_专业队伍的建设工作。三是认真选配工作人员。xx要求，各网点将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反_工作岗位上来，担任反_报告工作。四是通过与其他银行及_门的合作，强化反_意识，初步形成了一支反_工作队伍。本年度共举行反_培训6次，参加人次163人。主要学习了《中国人民银行反_调查实施细则》、《_反_法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反_规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《广东省xxxx反_工作规定》等。

三、注重宣传，提高广大群众对反_工作的理解

为了让广大群众配合xx开展反洗工作，市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。在11月“广东省反_宣传月”，我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。通过精心的准备和安排，宣传工作取得了较好的成效。

四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度

在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。

在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。

当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我行严格按照规定的要求，对客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次_易记账当年计起至少保存5年。对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度

在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。

严格监管和控制公款私存现象。我xx成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我xx结算帐户都能合规性地进行大额现金收支和大额转账收付。

对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行，每月以简报形式对当月开展反_工作进行总结汇报。今年以来，我xx辖区内共上报可疑支付61笔，累计金额万。

六、开展内部审查，提高反_技能

附送：

保险合同（团体人寿）

保险合同（团体人寿）

保险合同（团体人寿）正文：

);团体人寿保险合同１．团体人寿保险投保单序号：

＿＿＿＿＿┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓┃投保单位名称：

＿＿＿＿＿联系人＿＿＿＿＿发工资日＿＿＿＿＿┃┃单位地址：

＿＿＿＿＿电话＿＿＿＿＿厂休日＿＿＿＿＿＿┃┠────┬────────────────────────┐┃┃投保人数│在册人员总计人参加保险│┃┠────┼────────────────────────┤┃┃保险金额│每人投保份，满期时保险金额元，保险合同（团体人寿）。│┃┠────┼────────────────────────┤投保单位┃┃保险费│每人每月交费元，合同范本《保险合同（团体人寿）》。│盖章┃┠────┼────────────────────────┤┃┃保险期限│自年月日起至年月日止│┃┠────┴────────────────────────┘┃┃┌────────────────────┐┃┃│参加保险人员名单详见后附“被保险人名单”│┃┃└────────────────────┘┃┠───────────────┬──────────────┃┃保险单号码：

单位代号│投保日期年月日┃┃──────────│┃┃├──────────────────┨┃│经办人：

┃┃主管：

复核：

签单：

│〔保险合同（团体人寿）〕

反_全县工作总结第14篇

   根据穗商银发字[XX]27号文件，关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反_规定、防范_风险》的通知，我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反_思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反_的精神和意义，牢固树立反_法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定“一个规定、两个办法”来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。

   在本季度我支行能坚持做到：

   一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。

   二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。

   三、对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户（如营业执照过期或被注销的），已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。

   四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过20万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额；单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间（含他代本）单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成e*cel格式保存。

   五、严格监管和控制公款私存现象。我支行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反_相关规定。

   在本季，我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户；没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户；没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户；没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户；没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。

   今后我支行将继续把反_工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反_培训的力度，确保全员树立应有的反_意识，掌握必要的反_技能，增强反_工作的紧迫感、主动性；严格履行反_义务，切实预防_风险。

反_全县工作总结第15篇

一、加强组织领导，强化岗位职能

为了进一步强化反_工作力度，全面推进反_工作，实行领导总负责，岗位人员具体工作的指导方针，特成立反_工作领导小组：

组长：*

副组长：*

成员：*、*

联络员：*、*、*、*

二、加强学习，认真履职，将反_工作落到实处

根据《城郊联社*年度反_工作安排》（呼城郊信联发[20*]69号），结合《_反_法》、《金融机构反_规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的有关规定，及时、准确、完整无误地收集交易信息，并按照可疑交易相关规定进行分析和报送。

3月26日联社举办了反_培训班，讲授了当前国内反_形势和任务，传授了反_工作的操作技术和方法，并从理论上讲解了反_工作的必要性。参加培训人员要继续学习，深刻领会，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高、掌握反_基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。

三、规范业务，严把责任关

㈠认真执行《人民币银行结算帐户管理规定》，以“了解你的客户”原则开立各类银行结算帐户，并严格按照规定使用和办理结算业务。对于已经开立的未在人民银行办理开户手续的结算帐户，必须于4月底前补办开户手续，收集开户信息资料上交总社统一办理。对不能_资料的企事业单位、个体工商户，必须在规定时间内办理销户手续，填写“销户申请书”并加盖单位公章（以前在人民银行办理过开户手续，由于营业执照等原因无法重新办理开户手续的单位，还必须将已作废的开户许可证收回，无法收回的，由单位出具证明）。对于无法联系的或长期不动的帐户，各分社也要于4月底前进行清理注销，统一进入不动户（集中户）管理，清理时各分社要将清理帐户的单位名称、帐号结余金额填列名单，一份留存备查，一份上交总社管理。

㈡按照《个人银行结算帐户管理办法》为个人开立银行结算帐户，并办理结算业务。对已开立的个人银行结算帐户限4月底前补办相关开户手续，签订协议书，做到一户一档管理。对在4月底前不能提供相关材料的个人银行结算帐户一律转为一般储蓄存款帐户管理，并停止办理转帐业务。

㈢按照《储蓄管理条例》为居民开立储蓄存款帐户，严格执行“实名制”的有关规定，并按要求将存款人的身份证号码、电话等个人信息记录在传票上面。储蓄帐户只能办理现金存取业务，不得办理转帐结算业务。对个人当时存入的储蓄存款24小时之内办理支取的新开户，必须到原存入网点办理，不得通兑。

㈣建立客户身份登记制度，在为客户办理开户时要严格审查客户提供的证明材料、证明文件等，做到信息的真实、完整、可靠。

㈤对于单位和个人银行结算帐户的有关信息、审批手续及开户申请、协议书等要一户一档进行保管，并保证帐户管理资料的完整性和合规性。

㈥大额现金按规定审批报备，按照《信用社现金管理办法》中的审批权限执行，不得有漏审批或无审批现象发生。对于5万元以上（含5万元）的现金支取必须认真登记并完整记录身份证信息，月末随月计表一并报回总社，总社汇总后于月后5日前上报联社财务计划部，报备的大额现金业务要及时、完整、不得出现漏报或误报。

㈦大额现金交易按时上报：

⒈对企事业单位、个体工商户存款帐户一次性提取现金30万元以上（含30万元）的，对该笔存款的支取时间、单位名称、支取金额、用途、审批人等信息要进行详细记载，并于月末随月计表报回总社，总社汇总后于月后8日前上报联社财务计划部（该笔现金业务支取时必须提前向“人民银行金银货币处”审批，经批准后方可办理现金支付手续）。

⒉对于个人存入金额单笔在20万元以上（含20万元）的存款业务，对存入时间、存款人姓名、金额、身份证号码等要进行记载，并于月末随月计表上报总社，总社汇总后于8日前上报联社财务计划部。

⒊对个人一次性支取50万元以上（含50万元）的大额现金或一日数次累计支取超过50万元以上（含50万元）的，各分社、柜组要单独登记，并于晚上随款车报回总社，总社汇集后于次日上午上报联社财务计划部。

㈧对于临时存款帐户和专用存款帐户在使用现金时，必须提前向人民银行金银货币处报批，严禁随意为临时存款户、专用存款户和一般存款户提取现金。

四、切实做好反_的宣传工作

每年5月、11月是人民银行规定的反_宣传月，届时我社将统一悬挂反_横幅和张贴宣传标语，柜台一线人员要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反_工作，使大家认识反_对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反_工作。

反_全县工作总结第16篇

为了深入贯彻落实人民银行天津分行关于开展反_宣传月活动的工作部署，持续加强金融机构反_工作，严厉打击各种如涉毒、贪污等不法_活动，保证社会安定和商业银行声誉，并向公众宣传反_的重要性，夯实反_工作的社会基础。上级向我行传达了《关于开展反_宣传月活动的通知》，我行开展了反_宣传月活动。

我行在接到上级通知后，高度重视此事件，迅速成立了反_宣传领导小组，下设办公室，集中负责组织反_宣传月活动。小组成立后利用晨会时间积极实施反_宣传准备工作，向二级支行发布相关宣传资料，要求其深入学习该类资料。在准备阶段，我行还统一定制了《反_法》的宣传条幅，将总行的宣传手册按时下发到支行，要求各支行也成立相关领导小组，学习相关法律法规，在营业网点内循环播放相关宣传标语。

____年5月，我行在营业网点醒目位置悬挂《反_法》宣传条幅，向客户及社会公众发放《反_法》宣传手册，开始进行反_法宣传月活动。同时，支行反_宣传小组对各支行开展反_法宣传活动情况进行抽查。天津农商行相关领导给予我行反_法宣传月活动大力支持和关怀，在宣传月活动开展的期间通过多次指导我们工作，____年11月19日我支行风险管理咳嗽焙陀挡糠聪辞∽樵诨饩傩辛艘怀〈笮偷姆聪辞疃敬位夥聪辞疃饕窍镇附近街区居民进行一次反_教育宣传，加强居民反_意识，普及反_基础知识。重点面向公众宣传反_基础知识、公民反_义务、金融机构反_义务、打击_犯罪活动、商业银行合规经营与反_工作的重要意义等。工作人员分批在人流量大的街区派发宣传资料，形成宣传辐射效应。宣传当天，相关领导亲临我行营业部宣传现场，和营业部宣传小组人员一起在营业部营业场所公共区域发放《反_法》宣传手册，向过往公众宣传反_知识，使广大群众了解_的危害，呼吁社会公众自觉加入到反_行列，活动中为过往群众提供咨询150人次，发放反_宣传手册260册，其他宣传资料420张。

在反_法宣传月开展过程中，我行各支行积极动员一切可以动用的人力，利用丰富多样的宣传方式全力进行反_法的宣传。如我行行利用优越的地理位置，利用农村村民农闲赶集的时间，在支行门前摆放反_宣传台，为过往村民提供反_咨询服务;发放宣传资料400余份，认真向公众解答_的概念，反_的作用及意义，银行提供金融服务时客户需要提供的身份证明，以及银行依法保护客户个人隐私的义务，使客户和公众了解参与反_的意义和社会职责;在营业网点设立“反_宣传咨询专柜”，结合当地农业特色，近期农业购销现金业务频繁的特点，及时向广大社区居民进行宣传，提高客户和社会公众反_意识;有些支行不但在营业网点外进行宣传，而且还在营业网点公共区域开展宣传。如我行营业部、支行等都在营业网点公共区域布置宣传台，向来行办理业务人员进行宣传;支行根据本行客户特点，以个体经营者、企业单位人员为主要宣传对象，走进企业和社区进行宣传，提高广大企业从业人员和普通市民的反_意识，同时利用上门营销这一工作特征，积极向客户单位员工宣传反_法。

在反_法宣传月活动结束后，我行下属各支行对反_活动均作出宣传总结，并拍摄照片，在今后的工作中还要深入学习反_法，把反_工作当作一项长期工作来抓。通过此次《反_法》宣传月活动，我行全行职工深入学习了《_反_法》，了解了反_法的重要地位和意义，熟悉了反_法的主要内容及_的手段、特征、危害，更加明确了我行在反_工作中的职责和义务。在《反_法》宣传月活动，我行所属的17个营业网点均在营业网点醒目位置统一悬挂《反_法》宣传条幅、在36个网点电子显示屏上循环播放宣传标语，向客户和社会公众发放宣传手册进行宣传，使宣传活动形成了一定的声势，取得了良好的效果，促进了我行反_工作的开展，提高了社会群众对反_知识的认识和了解，为《反_法》的实施打下了坚实基础。

反_全县工作总结第17篇

反_工作总结

为了预防_活动，规范营业部反_工作，维护正常的金融秩序，营业部根据《_反_法》、《金融机构反_规定》、人民银行及公司总部下发的反_相关法律法规等文件精神，多次组织员工认真学习，牢固树立反_法律意识，认真履行反_工作职责，用心开展反_法律法规的宣传和投资者教育工作。现将反_工作总结如下：

一、20XX年营业部完成的主要工作

(一)、内控制度建设与执行状况：营业部为了保障反_工作的有效开展，根据《_反_法》、《金融机构反_规定》及公司制度，明确了反_工作的目标和原则，确定了反_工作小组人员设置及主要职责。

(二)、营业部反_工作制度和流程的制定状况：完善和下发了营业部相关细则和办法，将日期细化、具体，并将各项职责落实到每个岗位上，营业部全体员工在工作中严格遵照执行。

(三)、组织机构建设状况：

设立营业部反_工作办公室主要负责落实营业部各岗位、各项业务管理中涉及_活动预防和监控措施，以及客户身份识别、客户身份资料和交易记录的保存、大额交易和可疑交易报告等工作，保障反_工作的有效开展。

设立反_专干：全面负责营业部反_具体工作的组织和实施，以及与上级监管部门的沟通联系。

(四)、大额交易和可疑交易报告状况：对可疑交易客户留存信息及相关客户资料再次进行审核、检查。并将核查资料和结果及时准确地反馈至合规管理部，并按照规定保存反_工作核查底稿。严格按照《公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户反_反馈记录。

(五)、客户身份识别和身份资料及交易记录保存的状况：

1、业务办理中客户身份识别状况：

(1)、在开户环节对客户身份识别

在办理开户业务时，要求客户本人持有效的身份证件或身份证明文件，真实、完整地填写客户基本信息表格，业务人员透过“居民身份证阅读器”、“其他的身份辅助证明”、“公安信息查询网”核查客户身份证明文件相关信息，或透过现场征询、客户回访等方式确认客户的身份信息，认真、严格审核客户填写的信息资料，留存相关资料复印件。并准确录入客户信息，建立客户信息档案，包括客户的姓名、性别、出生日期、国籍、职业、联系地址、邮政编码、固定电话、移动电话、电子邮箱，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等信息。

对所办理业务进行检查，各项业务办理均贴合相关制度要求，未发现匿名、假名账户。

(2)、客户相关信息资料变更

我部办理资金账户重要信息修改业务均严格按照公司的有关规定，对客户重新识别身份信息，要求客户带给有效身份证件或身份证明文件和公证机关出具的证明书办理变更手续，未为身份不明的客户办理业务或带给服务。

(3)、客户转托管、撤销指定及大额资产转出业务

营业部在办理转托管、撤销指定交易业务、大额资产转出业务，经检查，业务人员在为客户办理此类业务时，均严格按照公司的相关业务流程和审批制度进行办理。

(4)、其他业务办理过程中的身份识别，包括第三存管、变更存管银行、代办股份确权、清密、账户基本信息变更、开通委托方式等业务，营业部未开立匿名账户或假名账户，未为身份不明的客户开立账户或带给相关金融服务;

(5)、客户风险等级划分

根据公司20XX年5月31日下发的《关于印发《反_客户风险等级划分标准及实施细则》的通知》。营业部于上半年完成了所有客户风险等级划分核查工作。

(6)、20XX年全年营业部根据风险等级划分工作标准对账户进行重新识别，并对客户账户的风险等级划分进行了相应的调整，审批程序规范;

2、客户身份资料和交易记录保存状况：

营业部严格按照《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料、业务资料、交易记录、反_记录、客户回访记录。营业部反_工作档案分为客户档案与反馈记录两类，客户档案由大堂经理岗负责保管，反馈记录由合规管理专员保管。

(六)、宣传培训开展状况：营业部对反_工作高度重视，用心参加各种相关反_学习培训，并及时向员工传达会议精神，认真落实反_工作。

1、营业部随文件下发及时进行员工的反_相关培训，留存了相关培训记录。

2、营业部每月在营业部大厅举办反_方面的投资者风险教育讲座。

3、营业部透过在投资者教育园地张贴《反_知识问答》，大力宣传反_法律法规知识，提高投资者对反_的认识。

4、营业部针对投资者的需要，将《反_法》装订成册，摆放于营业部显著位置。

5、营业部为了向广大投资者宣传反_相关知识，营造宣传氛围，悬挂了“打击_犯罪、维护金融秩序”的宣传条幅，在营业部入口处张贴证监会统一印制的反_宣传海报。

6、透过向投资者发送反_宣传信息，DVD滚动播放反_宣传短片，客户自助交易系统及LeD屏播放反_标语等予以警示说明，使投资者对反_有了更深入的了解和认识。

7、3月16日、10月30日、16月4日员工走出营业部，组织员工选取人流量大、宣传群体较广的火车站广场、社区设立宣传台和宣传展板与市民投资者应对面接触，解答群众现场咨询，组织群众填写调查问卷，发放宣传资料。让过往群众认识了_活动的危害性和进行反_活动的重要性，增强反_意识，从而更好地配合金融机构的反_工作。

(七)、相关资料报送状况：营业部能够及时采集反_非现场监管报表数据，及时、准确的将反_非现场监管信息报送人民银行。

(八)、法定备案资料报送状况：营业部能够及时的报送反_工作的法定备案资料。

(九)、创业板投资者适当性管理工作：营业部认真做好创业板投资者教育和规则宣传工作，用心引导投资者理性参与;加强对投资者开通创业板的风险揭示工作。

(十)、每周的合规工作：每周对营业部重要岗位、关键业务环节进行检查，包括在开户及各类代理业务流程当中，营业部能够按照规定进行客户身份的识别;每周对新开户的风险等级进行核查，营业部能够按照划分标准进行划分，并在客户分类信息中标注。以上构成周合规工作报告，共及时、准确反馈38次合规工作报告。

(十一)、其他需向合规部报送的工作：每月前两个工作日，透过合规信息通道向合规管理部报送营业部上一个月的客户证件留存新增失效数和更新数，能准确、及时上报数据。

二、20XX年反_工作计划：

1、定期组织员工认真学习，针对证券行业特点对营业部员工进行反_专项培训，增强员工的反_知识，加强监测、分析、甄别可疑交易的潜力，提高员工的反_工作水平。

2、对于营业部存量客户风险等级划分工作，对于缺失身份证件有效期限、职业等身份基本信息的客户，营业部将采取用心的措施通知客户补充身份资料、回访等方式进行识别或者重新识别，办理账户的风险等级调整，并按公司总部要求及时、准确完成划分工作。

3、深入、全面、系统地开展营业部的投资者教育和适当性管理工作。加强营业部投资者的反_教育工作。

4、将继续把反_工作作为一项长期的重要工作来抓，严格按照反_法律法规要求开展工作，用心履行反_义务和职责，认真执行身份识别、资料保存、大额和可疑交易报告制度，进一步加大反_宣传培训的力度，确保全员树立牢固的反_意识，掌握必要的反_技能，增强反_工作的紧迫感、主动性，切实防范_风险。

篇二：

根据穗商银发字*号文件，关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反_规定、防范_风险》的通知，我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反_思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反_的精神和好处，牢固树立反_法律职责和依法合规经营的思想，因此我们制定“一个规定、两个办法”来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。

在本季度我支行能坚持做到：

一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关状况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其带给有效证明文件和资料，进行核对并登记。

二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法带给相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。

三、对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不贴合要求的存款账户（如营业执照过期或被注销的），已通知客户尽快带给新的营业执照或办理销户手续。

四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我支行坚持每一天对每笔超过20万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额；单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间（含他代本）单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成excel格式保存。

五、严格监管和控制公款私存现象。我支行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反_相关规定。

在本季，我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户；没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户；没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户；没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户；没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。

反_全县工作总结第18篇

2019反_工作总结

反_工作总结：

昨日，又参加了央行组织的反_工作培训，一天的培训时间实在太短了，由于时间有限，很多汇报人都没有将问题讲到位，听后感到意犹未尽。一是自己由于才疏学浅，很多反_工作问题都一知半解，研究不深，万不敢和领导、教授面前造次，二是较为羞怯，恐怕一言有失，无意中得罪了人。所以很多问题当场没有厘清，较为缺憾。

昨日上午，先由周科长首先发言，对上海市反_自评估工作进行了点评，听完后感到自己的工作和其他银行比，差距还是很大的，个性是自评估指标选取和实际评估方面，还是较为粗放。二家优秀的外资银行(三井、三菱)差不多每年都是优秀，使我自叹弗如。十分想了解人家是怎样做的，可惜这两家均未做汇报。

然后，由三家中、外资银行分别发表工作经验，由于时间过短，汇报资料均虎头蛇尾，我最关注的日常操作问题没有谈深、谈细。印象比较深的是招商银行，他们要求每笔客户交易均需请客户提交说明，感到实际工作中较难做到，如果客户仅于交易凭证笼统的注明“货款”或“往来款”，我们银行怎样对其交易背景进行核实。就是做了核实工作，怎样能证明客户提交的理由必须正确我的观点是，商业银行与客户是平等的，商业银行不是监管单位，没有潜力和手段监控客户交易，怀疑是要有根据的2019反_工作总结。哪怕客户交易特征贴合可疑交易汇报标准，提交理由也存在必须问题(真的要_，理由必须冠冕堂皇)，商业银行在没有取得确凿的证据前，汇报的可疑交易是苍白无力的。

招商银行还有一个例子就是atm机提现，每一天提现2万元，连续3天，共支取6万元，表面上很可疑，但是银行有可能取得证据吗只是猜想，这类案件最后的结果往往是不了了之。我一向在思考，就应将大额交易纳入可疑交易调查的重要信息来源，前面的例子就是证明，如果金额不大，调查取证的价值就不大，反_工作本来力量就有限，纠结于几万元的案件，好像价值不大。我虽然不太懂法，但是明白此刻盗窃500元以下的犯罪，不进行刑事处罚，法理之间是相通的，反_调查是否可借鉴

渣打银行确实是一家全球性的银行，反_工作条理清晰、架构完整，只是昨日时间较少，没有讲得很清楚。

下午的培训，更加精彩2019反_工作总结。先由复旦陈浩然教授介绍国际反_工作形式，我已经聆听好几次陈教授的教诲。陈教授实际上是给我们上了一堂普法课，两小时的课程插科打诨、完全脱稿，教授就是不一样。但教授的一个讲法，似有点问题，就是刑法191条_罪的定义。这天特地查了一下，解释是5种客观条件涉嫌_罪，第一是带给资金账户，教授称是针对银行的。实际不然，实务中不大可能由银行直接带给账户给客户去_，大部分状况是银行不知情，客户带给自己的银行账户给其他人用于_。

还有，就是理财产品用于_。理财产品与定期存款、活期存款好像在我的视野里，对客户身份识别的方式是一样的，究竟它怎样会沦为天然的_工具，没有搞清楚，还要补补课。

反_局的鲁处长讲课更为精彩，没想到处长大人还能光临小博，并且引用了1年前本人的观点，真是三生有幸啊!这天特地又翻出来那篇文章，对于“勤勉尽责”当时的理解可能较为偏激，回忆当时状况，是看了一篇报道(还是道听途说，忘记了)，一些地方人民银行将反_工作处罚，作为树立威信或不可告人目的的工具，实在有悖反_工作的工作立场，所以就那个啥的写上了2019反_工作总结。还有一点就是，您与教授都讲到了，如果案件发生并追溯到商业银行，怎样看银行都会存在问题，这就需要检查人的主观决定了。

还有鲁处昨日两个观点，实在叫我摸不着头脑，没有理解好第一，07年2号令第七条，实际受益人问题，今后将要求银行进行识别。(不能仅透过身份证明文件了解)鲁处举个例子称，江浙两省很多私企为了避嫌，请其他人作法定代表人，但实际控制人不是法定代表人。这个就比较麻烦，连公司登记机关都无法掌握的线索，要银行去了解，现实中不知怎样去做个人账户更加厌恶，就说贪污吧，利用人头账户_，银行怎样搞得清实际受益人鲁处的另外一个例子，外国一个人控制了几十家基金会，也不是没有办法查清吗

第二，就是银行冻结客户账户问题，金融机构如果发现客户交易异常，是不是有权限冻结客户账户法律上有明确的规定，如果执行冻结措施无法可依，银行又将卷入法律纠纷。反_法也规定，如果临时冻结客户账户，是要由人民银行同意的。

曾几次打电话想与鲁处沟通，怎奈都无人接听，若能再次光临，是否方便给一个能联系上的通讯方式呢

反_工作总结：

今年，我行的反_工作，根据省分行、人民银行漳州市中心支行反_工作部署，在抓反_组织机构建设、反_内控制度建设、客户身份识别及客户尽职调查汇报、规范大额和可疑交易汇报状况、宣传培训等方面做了必须的工作，现工作总结汇报如下：

一、今年反_工作开展状况

(一)组织机构建设方面

1、及时调整反_工作领导小组。今年2月，调整分行反_工作领导小组成员，增加法律事务部经理为反_领导小组办公室副主任。今年12月，机构整合，反_工作领导小组办公室设在法律合规部，分行重新调整反_工作领导小组，确实加强对反_工作的领导。

今年以来共有9个支行因人事变动，相应调整了反_工作领导小组。

2、召开专题会议，研究布置反_工作。今年，分行按季召开反_领导小组成员会议，及时通报季度反_工作开展状况，协调解决反_工作中存在的困难和问题，形文下发专题会议纪要，跟踪督办会议精神的落实。各支行结合本行实际，定期召开反_工作会议，落实市分行反_专题会议精神。

(二)内控制度建设方面

1、及时落实上级行精神。反_是一项长期的任务，在收到总行、省行及人行、监管部门反_相关文件、规定后，我们都及时把反_工作精神传到达各部门、支行、网点员工，并结合我行实际，提出具体工作要求，落实上级行、当地人行反_工作布置。2、建章立制，加强内控管理。根据人行反_检查要求及我行实际，今年5月份，对反_内控制度进行梳理、细化，制定了《中国建设银行漳州分行反_工作管理实施细则》等十三项制度，对分行各职能部门反_工作的主要职责进行了细分，明确要求各职能部门设立反_岗位、专人负责反_工作;明确要求各级营业机构要根据“了解客户”的原则，建立和完善客户身份审查和登记制度;落实反_大额和可疑交易报送归口管理部门;明确反_司法配合和移送以及反_保密制度等。

各支行也根据省分行《实施办法》及分行《实施细则》，结合支行具体状况，制定相应的反_内部管理办法、考核制度、检查机制等2019反_工作总结。

(三)履行反_义务方面

1、做好反_可疑交易的报送。今年度，我行上报人民币可疑交易笔数65312笔，亿元，其中：对公报送5671笔，亿元;对私报送59641笔，亿元。外币可疑交易笔数890笔，万美元，其中：对公报送808笔，万美元;对私82笔，万美元。

今年10月份，东城支行在业务运行过程中，发现2户poS个体经营户，资金往来与其经营规模明显不符，及时上报人行。今年12月份，分行营业部在业务运行过程中，发现漳州市芗城区三英贸易有限公司交易往来与其经营规模明显不符，及时上报人行。

2、确实履行客户尽职调查义务。我行各级机构认真执行客户尽职调查制度，严格执行福银2007253号《关于加强大额现金存取管理，预防和遏制_犯罪及相关犯罪的通知》，在与客户建立业务关系时，对个人客户要求出示身份证件或有效的足以证明个人身份的其他法定证件，必要时，要求出具多个证件进行比较;对单位客户，则要求其出具法人代码证、营业执照或有关批件、税务登记证等，以带给完整的客户信息，对身份不明确、证件不合规、带给资料不完整的，不予受理2019反_工作总结。同时，做好大额现金存取台帐的登记，按月上报前十名存取交易明细，对大额现金交易对象重点监控和分析。

3、做好反_非现场监管报表汇报。我行根据非现场监管报表填报要求，认真做好报表的填报工作，未出现填报资料失真和错报现象。

4、认真落实总行反_数据监测系统运行工作总行反_可疑交易监测系统正式上线后，因数据处理比以前多，有些网点处理不及时，造成确认率较低，分行牵头部门及时通报各单位的确认进度，督促各单位及时登录，对系统中的大额交易数据进行补录，对可疑交易数据进行补录、分析、确认、报送，提高确认率。同时做好网点运行过程中出现的操作员变更、数据录入、确认等问题向上级行反映并反馈网点。

5、配合人行、省行开展反_相关业务核查。今年3月，根据人民银行福州中心支行《反_调查通知》(福银调(2008)第45号)要求，东山支行用心组织人员对调查所涉及8个账户自开户以来交易状况进行了调查和分析，及时上报当地人行。今年9月，省人行对现金存取较大客户进一步了解其身份及大额现金交易的背景、目的等信息，以决定其交易是否与身份相符，是否存在_的可能，我行涉及角美、华安、东城、平和、芗城支行及步文分理处1户对公客户、10户个人客户的核查，我们布置支行核查，并将核查状况上报省分行。

(四)反_宣传、培训、检查方面

1、开展反_宣传。今年5月31日上午，分别在闹市区和漳州师院举办两场反_宣传活动分行财务会计部、营业部和东城支行均派员参加。本次宣传活动，以打击_犯罪，维护经济稳定，增强社会各界反_意识为宣传目的，体现了反_宣传“进闹市”和“进高校”特色2019反_工作总结。宣传采取张贴宣传海报、分发宣传手册、现场员工讲解等方式进行由于准备充分，吸引了过往群众和学生驻足咨询。本次活动共理解咨询200多人次，分发反_知识宣传材料1600多份，取得了良好的宣传效果。

8月份，与人民银行联合在我行住宅小区银菀花园设置“反_工作站宣传栏”，进一步推进了我行反_宣传工作的深入开展。10月份，根据省分行《关于统一开展反_宣传活动的通知》要求，我行下发文件，要求在宣传周活动期间，支行每个营业网点悬挂反_宣传活动标语一条、开展上街咨询活动一次、营业大厅滚动播放反_视频录像。(省分行将以电子邮件方式发送)同时，分行还印制反_宣传折页万份，发至各支行营业网点及直属网点，要求网点上架摆放。印制明年反_贺卡，发至各行，由各行邮寄给客户，进一步普及反_基本知识，提高社会公众诚信守法意识，营造预防和监控_、打击_犯罪的社会氛围

各支行也因地制宜，结合当地实际，开展形式多样的宣传活动。东城支行在办公楼门口开展反_宣传活动，分发反_知识折页500多份;东山支行于6月、16月组织开展了两次反_专题宣传活动;龙海支行下载反_知识26问，装载至各网点电视平台，透过屏幕不间断滚动播放，营造宣传氛围和扩大宣传范围;云霄支行安排反_业务骨干在建行储蓄专柜门口开展反_上街设点宣传。

2、加强反_业务学习培训。今年9月3日，分行组织全辖相关人员参加省分行反_工作视频会议。

9月20日，举办反_业务知识培训，主要资料一是对《反_法》实施一年多以来支行在实际操作过程中存在问题进行答疑解惑;二是对反_可疑交易监测系统上线后存在问题进行规范指导。全市共有64位反_岗位人员及网点业务操作人员参加了培训。各支行也根据业务发展状况及支行实际，开展多形式的学习培训。如组织人员参加当地人行视频培训，利用班前讲评时间学习反_业务知识，举办反_业务培训，专题业务考核。东山支行还邀请东山县人行营业室主任，就反_法律法规以及金融机构如何尽职履行反_职责和有效防范反_法律风险等方面，对全体员工进行培训同时进行反_业务知识测试，以巩固培训学习效果。

3、履行反_法定义务，开展反_检查。

(1)根据省分行要求，5月份，布置全辖开展反_自查。同时，针对省行反_检查存在问题，及时落实整改2019反_工作总结。

(2)10月13日至10月17日，由分行纪检_牵头，组织对全辖16个综合型支行进行检查，检查发此刻内控及制度建设方面、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存方面、账户管理方面、人民币现金管理方面、大额和可疑交易汇报方面方面45个问题，对相关职责人45人次进行经济处罚2350元。各支行也根据分行反_领导小组工作安排，组织反_检查、互查。

(3)用心配合人行反_检查。今年16月19日至21日，人行漳州分行对我行云霄支行开展反_检查，我们及时布置支行做好检查各项准备工作，并与人行沟通检查状况。根据人行提出的监管意见，进一步督促支行落实整改。

二、明年反_工作计划

1、加强反_的学习教育。一是要求以网点为单位，建立反_学习制度2019反_工作总结。各网点要指定专人负责定期从oa、邮箱下载并收集上级行下发的反_规章制度及相关业务通知，建立反_规章制度电子文件夹，利用晨会时间以及每周四学习时间组织学习，并做好学习记录。二是开展反_知识学习活动。分行将对反_相关法律法规及规章制度进行梳理，打包下发各单位组织学习，同时拟为检验学习效果，3月份，在全行范围内开展一次反_知识学习测试活动。

三是开展反_警示教育，拟2月上旬，传达省人行吴成居副行长在打击_犯罪及其上游犯罪警示教育电视电话会议的讲话精神，组织全辖反_人员观看人行反_警示教育片。

2、开展反_业务培训。拟4月份，举办一期反_专(兼)职人员业务培训，邀请人行相关人员进行授课或座谈。7月份，举办一期由企业单位经理、财务人员参加培训班，学习相关反_规定。

3、加大反_宣传。宣传工作做的越好，就越能取得客户的理解和支持。拟于6月份、10月份，举办两次大型的反_宣传活动，继续沿着反_宣传进闹市、进高校、进社区的特点进行。活动期间，要求每个营业网点悬挂反_宣传活动标语、开展上街咨询活动、营业大厅滚动播放反_视频录像等2019反_工作总结。

4、加强反_的检查和指导一是日常检查，依托业务部门，充分利用专业检查队伍，在进行业务检查中，把反_的三大义务(客户身份识别制度、建立客户身份资料和交易记录保存制度、执行大额交易和可疑交易汇报制度)，列入检查范畴，进行检查。二是拟在5月份，在全辖范围内开展反_自查、互查。自查由支行自行组织检查。互查由分行安排，部分支行交叉检查。三是9月份，组织反_重点检查，对日常工作比较不到位的支行进行检查。

5、继续做好反_可疑交易监测系统运行工作

反_工作总结：

按照《金融机构反_监督管理办法》要求，现将我单位上一年度反_工作状况总结如下：

一、反_工作整体状况及机构概况

2015年，我们在县人民银行的正确领导下，站在2014年累积的宝贵经验上，持续完善反_工作，脚踏实地，勤奋进取，确保全员树立应有的反_意识，掌握必要的反_技能，增强反_工作的急迫感、主动性；严格履行反_义务，切实打击反_活动。为了做好反_工作，我行成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反_工作领导小组，并在财会部门设立反_工作办公室。

二、反_工作机制建立状况

内控制度建立和修订状况。根据上级分行和人民银行工作要求，结合全行实际状况，我行反_领导小组制定了反_内控制度，出台了《中国银行资溪分行反_客户风险等级划分实施细则(试行)》、《中国银行资溪分行反_工作考核办法(试行)》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。

机制设置状况。一是我行成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反_工作领导小组，并在财会部门设立反_工作办公室，具体负责反_工作的各项日常事务。二是结合我行实际，会计结算部特增设反_主管一名，同时配备了兼职人员负责反_信息的采集和汇报工作，构成了较为完善的反_组织体系。

技术保障状况。透过支付清算系统对接的交易监测系统，对大额和可疑交易进行自动、及时的监测和记录。同时系统能自动进行全方位、多角度的检索、汇总等操作。出现异常交易，该程序能立即进入自动关注状态，并进行提示，使数据甄别分析智能化。随着我行CBUS系统的上线，反_系统进行升级和完善，不仅仅增加了风险等级划分模块，而且建立可疑交易主动分析识别报送机制，加强人工判别，对人工判定为可疑交易但系统未能识别的，使用反_系统进行新增上报，这不仅仅提高了反_可疑交易上报的准确率，更为做好反_系统建设打下坚实的基础。

人员配备与资质状况2019反_工作总结。汇报本机构反_工作岗位的人员配备，以及反_岗位人员业务潜力或业务资质状况。

三、反_法定义务履行状况

客户身份识别。在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查五证税税务许可证、开户许可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关状况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其带给有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人代码信息，严格按实名制的有关规定审查有关资料，要求客户出示本人的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行业务操作，对于未能依法带给相关证明材料的个人账户一概不予办理。对客户的身份信息变更时，严格要求重新识别客户。

对高风险客户的个性措施。坚持进行对客户身份初次识别、持续识别和重新识别工作，按照要求进行客户风险等级划分，对初次划分了风险的客户采取了持续管理和调整措施，同时确保了半年一次对风险等级进行了调整。对高风险客户采取了强化的尽职调查措施，并加强对其资金交易的监测2019反_工作总结。

客户资料和交易记录保存。我行严格按照规定的要求，对客户身份资料自业务关系结束或者一次性教育记账当年计起至少保存5年。对于交易记录，自交易记账计起至少保存5年。

大额和可疑交易汇报。在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我行坚持每一天对每笔超过5万元的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求单位提前一天预约提现金额；单位结算账户100万元以上的单笔转账交易、单位结算账户发生与个人结算账户之间单笔20万元以上的大额转账交易都换人复核支付手续的完备性；所有资金支付均由客户经理审核资金支付项目的真实性并签字确认。我行对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保结算帐户帐户都能合规性地使用。

对高风险业务的针对性措施。非临柜型业务：一是加强柜台客户尽职调查的力度；二是加强对网上银行、atm等非应对面支付工具交易的管理措施；三是加强客户持续的身份识别措施；四是加强反_内部控制体系建设；五是加强保密管理，提高保密意识。

开展反_宣传状况。一是参与宣传。我行多次参加了由县人民银行组织在政府广场或大型超市门前等地举行大的反_宣传；二是自主宣传。透过在我行门前悬挂横幅，张贴标语、宣传图片，摆放宣传资料等形式，全面开展《反_法》宣传，营造了浩大的反_宣传声势，在必须程度上增强了市民对反_认识2019反_工作总结。

组织反_培训状况一是召开了由部门主管、客户经理和反_工作兼职人员参加的反_动员会，学习了《_反_法》及人民银行有关文件精神，提高了对反_工作的认识。二是强化了临柜人员反_方面知识的培训。为确保切实将反_工作落到实处，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反_专业队伍的建设工作。三是加强对开户企业财会人员的反_知识培训和宣传，让他们了解当前国内外反_形势，用心配合我们开展反_工作。四是参加了多次由市行与县人民银行组织的反_业务工作培训班。

自主管理、检查与审计。5月份吧和12月份市行对我行反_内控制度执行状况进行检查，同时我行4月和11月都开展了反_内部审计，同时将检查和自查后的审计汇报及反_工作相关资料报送了县人民银行。

四、反_工作配合与成效状况

协助行政调查状况。本年度我行认真履行反_义务，实时开展各项甄别，用心配合县人民银行和市分行开展反_行政调查工作，并将调查资料及调查状况如实的按要求上报到县人民银行。

理解现场检查及被处罚状况。2015年度我行多次理解县人民银行和市行的反_现场检查，每一发生任何异常状况。

工作汇报及理解日常监管状况。定期向县人民银行报送反_工作汇报；认真落实县人民银行有关文件，不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作;认真做好大额交易及可疑交易数据报送工作;认真做好反_非现场监管报表的报送工作等。

承担其他重点任务状况。承担人民银行或其分支机构反_有关工作任务或调研任务状况，配合其他工作的状况2019反_工作总结。

_风险防控成果。本机构取得的反_案件、风险防控的用心成果。

有无重大违规事项。2015年度我行没有发生一齐重大违规事项。

五、其他反_工作状况或问题以及工作改善推荐

一是柜台经办人员严格执行客户身份登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份2019反_工作总结。严格执行存款实名制的规定，不得开立匿名和假名账户。严格执行现金管理制度，不得为身份不明的客户带给存款、结算等服务；在为个人客户开立存款账户、办理结算时，应当要求其出示本人身份证件进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。代理他人在银行机构开立存款账户的，应要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对并予以登记；开立单位结算账户时，应审查其提交的开户资料，包括单位结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及有效身份证件的名称号码、开户证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等。

二是事中监督岗位核查客户开户资料真实性、完整性；对发生过可疑资金交易的账户进行跟踪，收集账户交易资料，协助柜台人员进行分析；督促并复查柜员反_系统信息录入状况。

三是事后监督岗位集中审核管理账户资料，确保账户资料的合规性、完整性；负责对新开立账户资料的监督检查，对开户资料不全的账户进行通报并落实整改；敦促各行对单位结算账户进行年检，及时补充、完善、更新账户资料，对违规开立的账户及时予以撤销。

四是内控合规员是本机构反_工作第一职责人。负责组织本机构反_工作的开展；负责反_业务的检查、督办与整改落实，对存在问题的整改负第一职责。

几点推荐：一是设立专门的反_岗位，独立承担反_职责，将具有较高素质和较强分析潜力的人员充实到反_岗位，直接对柜面人员带给的信息进行分析和识别，实施监督每一笔支付交易，切实构筑反_的“第一道防线”。

二是建立金融机构联席会议制度2019反_工作总结。各金融机构透过相互检查、相互学习、相互交流等方式，取长补短，确保反_各项工作职能在金融机构的有效履行。

三是透过高科技来研究开发反_软件和系统。这个软件能够根据需要，自动进行全方位、多角度的检索、汇总等操作，使得反_工作逐步规范化、科学化、数据化和网络化，并将金融认证中心体系与之对接，发现有异常交易，反_程序则立即进入自动关注、自动分析、自动认证状态，并提示反_部门立即介入。同时，人民银行应充分利用账户管理系统，力争透过此系统与组织机构代码管理、工商、公安、税务等部门的联网，帮忙商业银行确定客户的身份，并利用账户系统采集账户资料，为异常交易的识别带给基础信息。把日常工作中事后监督变为实时的、无间断的监控，提高网上银行反_的敏锐度、时效性和准确性。

四是采用科技手段加强对_行为的监测。现阶段网上银行_犯罪活动往往采用高科技手段进行，传统的反_手段已渐渐不能满足监控要求，迫切需要不断开发先进的反_监控软件，建立与支付清算系统对接的交易监测系统，对大额和可疑交易进行自动、及时的监测和记录，使数据甄别分析智能化，使反_工作逐步规范化、科学化，为异常交易的识别带给基础信息，提高网上银行_活动的敏锐度、时效性和准确性，为打击网上银行_犯罪带给有力的技术支持。

反_全县工作总结第19篇

为了深入贯彻落实人民银行天津分行关于开展反_宣传月活动的工作部署，持续加强金融机构反_工作，严厉打击各种如涉毒、贪污等不法_活动，保证社会安定和商业银行声誉，并向公众宣传反_的重要性，夯实反_工作的社会基础。上级向我行传达了《关于开展反_宣传月活动的通知》，我行开展了反_宣传月活动。

我行在接到上级通知后，高度重视此事件，迅速成立了反_宣传领导小组，下设办公室，集中负责组织反_宣传月活动。小组成立后利用晨会时间积极实施反_宣传准备工作，向二级支行发布相关宣传资料，要求其深入学习该类资料。在准备阶段，我行还统一定制了《反_法》的宣传条幅，将总行的宣传手册按时下发到支行，要求各支行也成立相关领导小组，学习相关法律法规，在营业网点内循环播放相关宣传标语。

____年5月，我行在营业网点醒目位置悬挂《反_法》宣传条幅，向客户及社会公众发放《反_法》宣传手册，开始进行反_法宣传月活动。同时，支行反_宣传小组对各支行开展反_法宣传活动情况进行抽查。天津农商行相关领导给予我行反_法宣传月活动大力支持和关怀，在宣传月活动开展的期间通过多次指导我们工作，____年11月19日我支行风险管理部人员和营业部反_宣传小组在户外举行了一场大型的反_宣传活动，本次户外反_宣传活动主要是向镇附近街区居民进行一次反_教育宣传，加强居民反_意识，普及反_基础知识。重点面向公众宣传反_基础知识、公民反_义务、金融机构反_义务、打击_犯罪活动、商业银行合规经营与反_工作的重要意义等。工作人员分批在人流量大的街区派发宣传资料，形成宣传辐射效应。宣传当天，相关领导亲临我行营业部宣传现场，和营业部宣传小组人员一起在营业部营业场所公共区域发放《反_法》宣传手册，向过往公众宣传反_知识，使广大群众了解_的危害，呼吁社会公众自觉加入到反_行列，活动中为过往群众提供咨询150人次，发放反_宣传手册260册，其他宣传资料420张。

在反_法宣传月开展过程中，我行各支行积极动员一切可以动用的人力，利用丰富多样的宣传方式全力进行反_法的宣传。如我行行利用优越的地理位置，利用农村村民农闲赶集的时间，在支行门前摆放反_宣传台，为过往村民提供反_咨询服务;发放宣传资料400余份，认真向公众解答_的概念，反_的作用及意义，银行提供金融服务时客户需要提供的身份证明，以及银行依法保护客户个人隐私的义务，使客户和公众了解参与反_的意义和社会职责;在营业网点设立“反_宣传咨询专柜”，结合当地农业特色，近期农业购销现金业务频繁的特点，及时向广大社区居民进行宣传，提高客户和社会公众反_意识;有些支行不但在营业网点外进行宣传，而且还在营业网点公共区域开展宣传。如我行营业部、支行等都在营业网点公共区域布置宣传台，向来行办理业务人员进行宣传;支行根据本行客户特点，以个体经营者、企业单位人员为主要宣传对象，走进企业和社区进行宣传，提高广大企业从业人员和普通市民的反_意识，同时利用上门营销这一工作特征，积极向客户单位员工宣传反_法。

在反_法宣传月活动结束后，我行下属各支行对反_活动均作出宣传总结，并拍摄照片，在今后的工作中还要深入学习反_法，把反_工作当作一项长期工作来抓。通过此次《反_法》宣传月活动，我行全行职工深入学习了《_反_法》，了解了反_法的重要地位和意义，熟悉了反_法的主要内容及_的手段、特征、危害，更加明确了我行在反_工作中的职责和义务。在《反_法》宣传月活动，我行所属的17个营业网点均在营业网点醒目位置统一悬挂《反_法》宣传条幅、在36个网点电子显示屏上循环播放宣传标语，向客户和社会公众发放宣传手册进行宣传，使宣传活动形成了一定的声势，取得了良好的效果，促进了我行反_工作的开展，提高了社会群众对反_知识的认识和了解，为《反_法》的实施打下了坚实基础。

反_全县工作总结第20篇

反_培训工作总结

篇一：XXX县农村信用合作联社反_业务培训总结XXX市办：20XX年9月至11月，中国人民银行面向银行业金融机构开展了第五期金融业反_岗位准入培训，我社根据市办关于加强反_从业人员培训工作的有关指示和要求，认真组织反_从业人员进行了学习培训，有效地促进了反_从业人员反_履职效能的提升和反_内控制度的落实，进一步统一了对反_知识的认识，提高了反_业务的能力。现将本次反_业务培训总结如下：一、基本情况及组织实施根据市办文件内容安排，我联社及时组织参加培训人员按时激活了所分配的激活码，补充完善了个人信息，上传了个人照片，按照规定开始认真学习培训，本次培训采取了以自学为主，集中学习为辅的手段。参加培训人员自学完成络学习，达到规定的课时要求，然后在学习的基础上进行了阶段性测试和终结性考试，其中阶段性测试最高成绩100分，终结性考试最高成绩100分，按照比例折合后最高总成绩100分。二、参加人员XXX联社全体会计人员及财务人员。三、考试人数、平均分数情况。考试人数40人、平均分数90分以上。四、出现的问题参加培训人员中有10人因为个人原因未能及时参加阶段性考试，造成了无法进行终结性考试，没有取得培训成绩。出现了这个问题，导致了整体培训工作没有完整结束。在以后类似的培训学习过程中，我联社将对培训人员集中登记，每天联络培训人员掌握学习进度以及出现的问题，及时有效的解决，保证培训工作落到实处。五、收到效果1、通过专题学习，全体培训人员加强了反_业务知识，对什么是_、_的特征、方式有了进一步的认识。2、我们在日常办理业务过程中就要时刻警惕那些不明来路的大额款项的流转，要了解客户，以便认清楚其为普通交易行为还是_行为。3、认识了_的集中常见方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下钱庄、利用民间借贷等。当前阶段的反_工作就要结合当前中国_犯罪的这几种新特征来进行，做到对_犯罪的有效打击。4、要建立起反_的坚固防线，在办理业务过程中一旦超过规定金额以上或有_嫌疑的资金交易均应及时报告，从而防止_行为的发生。六、反_工作中存在的问题及建议1、对反_工作的重要性认识不够由于我们地区经济不够发达，_犯罪活动不是十分突出，因此，从内部员工到公众对_犯罪的危害性、反_工作的重要意义认识还很不到位，缺乏足够的认识。2、内部员工缺乏反_的知识和能力由于我们地区不是_犯罪活动多发地，因此，我们的员工在一定程度上缺乏反_操作程序、可疑资金的训识别和分析、遇情处理等知识。XXX县农村信用合作联社XXX年XX月XX日篇二：反_工作总结反_工作总结反_工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法_犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高银行信誉，促进银行业务的快速健康发展的保证。一、加强反_法规、政策和技能培训工作我支行将反_业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，统一部署、落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反_业务培训，形成联动的反_培训、宣传良好局面。学习中总结、研究、交流反_工作情况、学习当前国内反_形势和任务及反_工作的操作技术和方法，明确_风险的控制和预防是我行风险管理的重要内容，并将培训内容、操作技术和方法与每一位一线临柜人员交流，全面提高、掌握反_基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好此项重要职责。二、为增强对反_工作的认识，柜员首先从自身做起，加强了对反_知识的学习。深刻领悟反_工作的重要性。强化临柜人员反_方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我行采取了一系列有力的措施，扎实开展反_专业队伍的建设工作。通过专题学习，提高了全体参培人员反_业务知识，对什么是_、_的特征、方式有了进一步的认识和了解。每一个柜员在日常办理业务过程中时刻警惕那些异常的大额款项的流转，要加强与客户的之间的沟通，通过与客户的沟通来熟悉和了解我们的每一个客户，以便认清其为普通交易行为还是_行为。通过本次专题学习，更加清楚了犯罪人员常用的_方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下钱庄、利用民间借贷等。当前阶段的反_工作就要结合当前中国_犯罪的这几种新特征来进行，做到对_犯罪的有效打击。三、注重宣传，提高广大群众对反_工作的理解我行于20XX年12月进驻钟家庄镇，为了让广大群众配合我行开展反洗工作，我行在20XX年末度开展了一次反_宣传活动，主要是通过悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。加强学习，提高对反_工作的认识。四、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度。每天都对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。对大额和异常支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的异常支付交易都及时上报上级总行。今后我行将把反_工作提到我行的议事日程上来，将把反_工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和异常交易报告制度，加大反_培训的力度，确保全员树立应有的反_意识，掌握必要的反_技能，切实打击_活动。XXX支行二零一四年一月二十一日篇三：反_培训总结反_培训总结20XX年9月至10月，人民银行组织开展了第五期金融业反_岗位准入培训，我单位结合自身实际，认真组织反_人员进行了学习。在培训期间，我单位人员展开了进一步讨论，将平时的问题通过集中答疑，进一步统一了对反_知识的认识，提高了反_业务的能力。现将本次反_业务培训总结如下：一、基本情况及组织实施根据工作的安排，按时激活了参加培训人员的激活码，补充完整了个人信息，上传了个人照片，并按规定进行学习。本次培训以参加络学习为主，重点学习了《反_法律法规》和《银行业反_操作实务与案例》两门课程，其中学习《反_法律法规》11小时13分钟，学习《银行业反_操作实务与案例》36小时25分钟，充分达到了规定的课时。在学习的基础上，按照时间要求进行了阶段性测试和终结性考试，都取得了优异的成绩。二、培训效果这次培训主要围绕《反_法律法规》和《银行业反_操作实务与案例》两门课程开展。在《反_法律法规》的课程学习中，我认真地学习了反_法律法规的基本知识，从应尽的反_义务及未按规定履行反_义务应承担的法律责任等方面深入浅出的了解反_有关法律知识。在《银行业反_操作实务与案例》的课程学习中。我了解了很多关于_的案例，让我们更好地掌握反_知识，让我们能更好地联系工作实际开展反_工作。通过培训，我充分认识到做好反_工作是防范金融风险的客观要求，明确了_的概念、_的渠道、_对国家和机融机构带来的后果和危害，知晓了我们所承担的反_义务、责任和权利，了解和掌握开展银行反_的程序和措施，切实提高了员工在客户身份识别、重点可疑交易报送等方面的技能和水平，达到了预期目标。三、反_工作中存在的问题和下一步努力方向1、对反_工作重要性的认识程度不够，对_犯罪的危害性、发_工作的重要意义认识还很不到位，缺乏足够认识。2、内部员工缺乏发_知识和技能，员工在一定程度上缺乏发_操作程序、可疑资金的识别、分析和处理能力的知识。反_工作是一项长期而艰巨的任务，下一步我们更要好好学习反_知识，不断提升对_行为的识别和处理能力，在以后的工作中经常总结工作中的问题和不足，不断寻求解决问题的新思路，为银行的反_工作把好关，切实履行好自身的反_义务。篇四：反_工作总结报告完善制度明确责任落实措施全面履行反_义务---xxxxx银行反_工作汇报_犯罪是破坏社会公平原则的毒瘤，严重扰乱正常经济秩序，侵害公众利益，威胁人民财产安全，损害金融机构声誉，影响金融市场稳定，对国家的政治稳定、社会安定、经济安全构成严重危害。_犯罪为达到违法所得在形式上的合法化，必然隐瞒收入、掩饰资金性质，从处置、离析到甩干阶段，可谓费尽心机，花样百出，时刻考验着金融机构的反_技防能力和专业水平。作为反_阵营的主力军，反_工作是金融机构的法定职责，也是一项神圣的义务，我行作为一家新成立的农村金融机构，专业力量相对薄弱，软硬件设施匹配不足，要扎实做好反_工作，则不可能是一蹴而就。为此，行领导多次召开专题会议，全面部署反_各项工作，xx行长明确指示，反_工作要紧紧围绕“风险为本、预防为主”这根主线，以“客户身份识别和大额可疑交易甄別”为前提，以“糸统规则自动取数和人工智能分析相结合”为基础，以“持续信息跟踪和深度挖掘”为手段，把握客户身份准入、交易风险判断、信息跟踪分析、数据上报四个环节，全面落实反_工作。一年多以来，我行在人民银行xx中心支行的正确领导下，严格按照“一法四规”的相关要求，完善反_工作制度，明确反_工作责任，落实反_工作措施，强化反_工作意识，掌握反_工作技能，严格履行反_义务，现将我行反_工作汇报如下：一、完善反_组织架构，健全内控制度一是行领导高度重视，成立了以行长xx同志为组长，以行长助理xx同志为副组长，各部门负责人为成员的反_工作领导小组，设立反_工作领导办公室，由计财运营部负责全行的反_工作。同时还明确了相关部门的工作职责和协调机制，所有部门配备专人负责日常反_工作，做到了分工明确、责任明了，理顺了反_组织架构，逐步形成自上而下、部门联动的管理体系。二是设立了专门的反_岗位，配备懂政策、懂法规、懂业务、懂管理的人员负责辖内的反_管理工作，将专业娴熟、责任心强的业务骨干，充实到反_工作队伍，进一步提高了反_工作的专业水平。三是进一步修订反_内控制度，并制订了多项工作细则和操作规程，确保各项操作规程能有效涵盖业务品种和产品线，具有可操作性，进一步健全了我行反_内控制度。二、强化内控制度，完善反_奖惩激励机制20XX年，我行按照反_方面有关法律、法规，结合工作实际，拟订了反_考核、奖惩激励约束机制，将反_工作质量与绩效挂钩，将反_处罚同管理层、直接责任人薪金收入挂钩，增强了反_工作的紧迫感、调动反_工作的积极性和主动性。同时明确反_工作的“责任落实保障措施”，建立了定期报告和通报的制度，加强对反_工作的检查和督导，重点关注客户身份识别的严密性、数据甑别的准确性和上报的时效性。随着相关制度的实行，我行客户身份识别工作能做到勤勉尽责，能够做到全面了解客户，并核查、登记、留存相关资料及交易信息；存续期间的客户信息，能够持续履行身份识别义务，变更的客户信息，能及时进行重新识别；客户的大额及可疑交易，能从客户的身份入手，了解款项及性质，掌握资金使用周期及频率，保证了人工分析甑别的准确性。客户风险等级划分及时，并能运用机构信用代码辅助开展客户身份识别和风险等级划分工作。三、加强反_政策法规、规章制度和技能培训工作我行将反_业务培训作为学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反_工作领导小组统一部署、分级落实，并持续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反_业务培训，形成全行联动的反_培训。20XX年6月份选派骨干参加xx组织的村镇银行反_专题培训，下半年参加xx组织的反_专项培训。同时，自开业以来，固定每周二和周四为全行集体培训时间，所有培训要求做到有内容、有笔记、有考试、有总结，所有环节要求做到痕迹管理，并留存资料备查。20XX年，我行共举办反_培训15次，其中重点培训4次，重点培训以转培训为主，全面学习了《_反_法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反_规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《中国人民银行反_调查实施细则》等规章制度，并组织了闭卷考试，参训员工全部考试及格。同时我行多次在晨会、例会、部门学习中交流反_工作情况、学习国内外反_工作新形势，全面提高员工反_知识和技能，提升风险交易识别能力，扎实推进反_专业队伍的培训和建设工作。四、切实做好反_的宣传工作开业以来，多次组织员工到点周边，悬挂反_横幅和张贴宣传标语，设点发放宣传资料；节假日选择主要街道路口、人口密集的商区，开展流动宣传，累计分放宣传单册20XX份，回答咨询800人次；利用电子屏幕循环播放反_宣传标语，在营业大厅摆放反_宣传折页，供客户阅读，进一步提高群众反_意识，营造反_社会氛围，宣传活动在广大市民中取得了良好反响。在加强对外宣传的同时，我行还要求临柜人员，有针对性地选择客户，系统讲解反_相关的法律法规，进一步提高了员工和客户反_的自觉性。五、加强稽核检查、促进反_各项制度全面落实今年以来，我行在序时常规稽核工作中，逐步加大了对反_工作的检查指导，为全面落实反_各项制度的执行，投入更大的精力，并于20XX年4月份对全行业务条线进行了专项检查，重点检查反_及账户管理工作，对内审外查中发现的反_问题进行跟踪检查，督促整改，并就反_业务流程，对临柜人员进行认真辅导，从目前运行情况来看，点反_工作操作比较规范，能够按照相关制度要求办理各项业务。六、风险为本、预防为主，创新反_工作思路随着计算机技术和络技术日新月异的发展，_犯罪呈现出前所未有的跨国性、复杂性、隐秘性、技术性和高智能性特征。如今，上银行业务、手机银行及第三方平台全覆盖式的多元化支付方式，在给结算支付带来方便的同时，也给不法分子_创造了便利。新形势下的_风险防范，可疑交易的识别、分析和报告，对金融机构的科技实力和专业水平提出了更高的要求。目前来讲，我行的客户基础比较单一，客户拓展以员工互荐为主，客户身份识别工作做到勤勉尽责，就能全面了解客户群体结构和资金使用特点。二是我行产品功能偏向传统，目前电子银行仅上线了上银行，我行的资金清算实行单日头寸总额管理制度，日均头寸控制在200万元以内，客观上杜绝了大额交易的发生，同时银客户端单笔和日交易限额设立20万元以下，超额部分会落地处理，由柜面人员再次核查，也从根本上控制了大额及频繁交易。三是规范了各类业务操作流程，完善了大额资金审批制度。篇五：反_工作总结报告反_工作总结报告总行运营管理部：20XX年，我行在总行的正确领导下，严格按照《_反_法》、《金融机构反_规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构客户、身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》、《华融湘江银行反_管理办法》等法律法规及制度要求，持续完善反_工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反_意识，掌握必要的反_技能，增强反_工作的紧迫感、主动性;严格履行反_义务，切实打击_活动。现将全年反_工作汇报如下：一、注重领导，完善组织领导体系。一是行领导高度重视，成立了华融湘江银行营业部反_工作领导小组。其中以营业部总经理为组长：刘晓东，副组长：高莎、兰铁军、熊锷，成员：杨涛、丰璞玉、杨海辉、贺贞辉，构建了一个较为完善的反_组织体系。二、注重学习，提高反_工作认识。一是夯实理论基础，通过对《金融机构反_实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国_犯罪案例剖析》、《反_调查实用手册》“一法四规”的学习，增强了员工的反_意识，巩固了员工反_的知识。二是12月份我营业室全体柜员及主管参加了总行组织的“华融湘江银行反_工作培训”专题培训，进一步加强了我部全体员工反_的理论基础。三、注重执行，完善反_内控制度建设一是执行至上。如认真落实人行对于反_的相关文件,强调柜员严格按照人行和总行制定的相关制度办法进行操作;不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作;账户年检工作中对账户资料过期的账户，限制其账户使用;对公账户开户时，对法人或负责人的身份证进行联核查后，并将核查结果打印在身份证复印的背面;认真做好大额交易及可疑交易数据报送工作，人工甄别后，可疑上报数量较同期明显减少;认真做好反_非现场监管报表的报送工作等。二是检查落实。10月份进行了全面的风险排查，凡有涉及反_相关问题的都作乐及时的通报，积极整改完善了反_的细节操作；11月份总行运营部部组织进行了一次反_专项检查，我部全力配合总行的检查，做到了发现问题整改问题，以后不在发生。四、完善各项规章制度1、加强大额资金管理1>、客户取现5万以上需提前一天报计划；2>、客户当日取款10万以下由柜员把关；10万-20万由点会计主管把关，报分行备案；20-50万以上由营业室负责人把关签字，50万以上由主管行领导把关签字，并向人行报备。3>、严格大额查证制度转账业务在50万元以上的要求电话核实，500万以上的要求电话双线核实；对于公转私业务认真核实转账的真实合法性，如有可疑做到上报相关部门。2、加强账户管理银行账户是反_工作的最前线，按照“了解你的客户”原则，对私业务我们要求客户提供有效的证件进行开户，并对其身份做好认真地识别，对于代理开户的客户做到电话与本人联系征得本人同意后方为其开户；对公业务要求公司客户提供所有的公司资料原件，并在开户时与法人进行电话核实，检验经办人身份证，严格执行三天才能使用的原则，再通过多种方式与客户取得联系，获得客户的真实资料，并按客户实际情况开立相应的结算帐户。3、加强授权的管理点清算单笔资金在500万以上的业务时，必须提前一天上报营业部资金计划专岗，资金计划专岗当日书面通知清算中心。同时将有行领导和相关责任人签字同意支付的原始凭证交至清算中心，该笔业务柜台才能按照流程出账。五、20XX年反_工作思路20XX年我营业部反_工作的总体思路是：继续深入的开展反_监管，强化反_非现场监管，加大反_监督检查力度，全面提高反_工作在预防和打击_犯罪反面的有效性。（一）、继续加强对《反_法》的宣传和培训工作。将《反_法》的宣传与培训作为贯彻落实反_法律法规、做好反_工作的基础，继续广泛深入开展反_相关知识宣传培训活动，提高全社会对反_的认识。以宣传促认识，营造更加浓厚的反_氛围。（二）、加大对重点可疑交易的分析、识别力度。努力提高主动识别涉嫌_线索的能力和水平，积极寻找可疑交易线索，加大对重点可疑交易的分析、审查，若有涉嫌_的案件发生，则责无旁贷的配合司法机关严厉打击_犯罪活动。反_工作是一项长期而艰巨的工作，为保证此项工作正常有序开展，我营业部将继续强化组织领导，明确工作职责，确保营业部反_工作的顺利开展；在新一年反_工作中，营业部会一如既往的对相关岗位人员进行反_知识技能的培训，不断提升对_行为的判断处理能力；加大对柜员及客户反_法规的宣传教育，使其自觉支持和配合营业部的反_工作；不断总结营业部反_工作的问题和不足，不断寻求解决问题的新办法新思路，确保营业部反_工作正常有序的开展，切实履行反_义务。华融湘江银行总行营业部20XX年12月12日篇六：反_培训总结反_培训总结近期参加了中国人民银行组织的反_岗位准入培训,通过此次反_的培训，让我受益颇多，使我懂得_对社会秩序和金融体系产生的严重危害。身为***银行的一员，我深知反_的重要性只有认真学好反_的理论知识，才能更好的履行反_的工作职责。_活动不仅帮助违法犯罪分子逃避法律制裁，而且更会助长新犯罪的滋生，扭曲正常的社会经济和金融秩序，破坏社会公平竞争，腐蚀公众道德，影响国家声誉。在实际的业务处理中，我们在开户和交易等服务时，要严格核查客户的身份证件或者其他身份证明文件，并进行联审核客户身份证件的真实有效。由他人代办业务的，同时核查代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明。以上身份证明核查正确后才可以登记办理。如有正常理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告上级。在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。同时在每天的业务处理中认真审核反馈下来的大额和可疑交易的真实性，树立应有的反_意识，掌握必要的反_技能，增强反_工作的紧迫感、主动性,严格履行反_义务，切实预防_风险。鉴于_犯罪的危害性，反_工作刻不容缓，且意义重大。作为金融机构，更应该履行反_工作职责，充分发挥金融系统在控制_中的预防作用。**银行**支行*****20XX年11月10日篇七：反_工作总结XX银行反_工作总结自开展反_工作以来，XX银行在人民银行和行领导的大力支持、帮助下，认真贯彻执行《反_法》，根据《_反_法》、《金融机构反_规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律规定和XX银行的各项规章制度，在培训和宣传相结合的同时不断提升XX银行员工对反_工作的认识，切实履行反_业务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反_工作水平。一、精心构建完善领导组织体系，为做好反_工作奠定基础。为切实保证反_各项工作顺利开展，成立了以行长为组长，主管行长为副组长，各部门负责人为成员的反_工作领导小组，设立反_工作领导办公室，领导全行的反_工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反_工作，各支行相应成立了由支行行长为组长的反_领导小组，构建了一个较为完善的反_组织体系。根据人行的工作要求，结合XX银行的实际情况，制定了反_内控制度，为更好地完成反_工作提供了组织保障。二、整章建制，健全和完善内控机制，为反_工作提供制度支持。建立健全反_的相关制度，一是制定并下发了《XX银行客户风险等级划分工作安排》《XX银行反_业务制度汇编》。二是进一步明确各分支行内部各环节的工作流程，从一线临柜人员发现、分析、报告可疑支付交易，到领导审核，再到分支行反_领导小组向上级行有关部门报告，都要明确时间限制和工作责任，层层落实第一责任人负责制，最大限度地提高反_工作效率。三是要按照内控优先的原则，切实加强内部控制制度的建设和落实，严格按照“业务创新，科技支撑”的有关要求，强调内部控制制度的优先制定原则，将反_工作系统化、制度化、可控化、规范化。三、严格培训，加强学习，为反_工作顺利开展提供人员保障。为增强对反_工作的认识和顺利开展，XX银行从以下几方面着手进行：1、深刻领悟反_工作的重要性。提高管理人员特别是分支行会计主管的觉悟和反_知识的积累，为反_工作的顺利开展，做好准备。2、建立了支行反_培训登记簿专门用于登记反_内容的培训记录。同时邀请有关专业人员来行进行专题培训，近三年来自主培训及结合外聘人员培训共计30场次接受培训人员近600人次。3、认真选配工作人员。在工作中，要求分支行将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉反_法等方面知识的机构人员安排到反_工作岗位上来，从事反_报告工作。四、制定严格措施确保客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度的落实。（一）建立事后监督审核制度，未进行核查的按严重差错处理。在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。对于单位和个人银行结算账户的有关信息、审批手续及开户申请等进行一户一档保管，并保证账户管理资料的完整性和合规性。（二）认真执行《人民币银行结算账户管理规定》，以“了解你的客户”原则开立各类银行结算账户。一是严格按照人民银行规定对单位账户进行年检，近几年对公账户年检率均达到80%以上，对未通过账户年检的账户坚决进行清理。二是积极维护账户系统信息，使账户系统信息达到准确、真实。（三）结合人民银行20XX年12月下发的《中国人民银行关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的指导意见》银发[20XX]254号文件的要求，结合反_工作，认真核实存款人姓名、身份证件号码、照片等有关内容，按照内紧外松、先易后难、先内后外的方式，以法规制度为依据，对虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户及存款人身份不明银行账户进行处理，在合规、合法、合理的基础上，切实履行相应的反_义务。五、认真履职，严格执行大额和可疑支付交易的报告制度。在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各支行坚持每天都对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行。近三年来，通过中国人民银行反_监测系统共上报大额交易76万余笔,金额9370亿元;可疑交易76万余笔,金额4270亿元。通过以上举措，使XX银行反_工作在内部控制、客户身份识别、大额和可疑交易报告、交易记录保存、反_宣传培训等方面取得了可喜进步，有效保障了XX银行合规、有序、健康发展。XX银行二〇XX年六月十九日篇八：反_工作总结及计划(20XX年总结20XX年计划)反_工作总结及计划反_工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法_犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高我行信誉，保证我行支付稳定，促进我行业务快速健康发展的保证。根据省、市分行要求及《金融机构反_规定》要求，XX支行通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反_工作，取得了较好的成效。现将支行二Ｏ一一年反_工作总结如下：一、精心构建完善组织领导体系为了做好反_工作，支行成立了以支行长为组长，各条线负责人为成员的反_工作领导小组，领导全行的反_工作。同时，各条线配备了专职人员负责此项工作，并根据情况制定了各业务条线反_工作的岗位职责，出台相关的考核办法，定期举行各种反_专项会议，使支行构建了一个较为完善的反_组织体系。二、加强学习，提高对反_工作的认识为增强对反_工作的认识，首先从自身做起，加强了对反_知识的学习。一是深刻领悟反_工作的重要性。一方面支行注重各条钱反_的动员工作，组织学习了人民银行精神及中国人民银行制定的《金融机构反_规定》等反_知识，提高了对反_工作的认识。首先，让领导小组充分认识到金融机构是控制_的第一道屏障，要确保金融领域反_工作措施得到全面落实，就必须充分发挥临柜人员“了解客户”的优势，提高其反_的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反_方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，支行采取了定期或不定期的培训、考试等一系列有力的措施，扎实开展反_专业队伍的建设工作，三是积极组织配省市分行举行的各项反_专项工作及活动，通过各种活动让反_一线工作人员了解当前国内外反_形势与任务，掌握各种反_的操作技术与方法，强化员工反_意识，使支行初步形成一支反_工作队伍。四是认真选配工作人员。支行根据员工的文化程度、业务能力、对经济金融及法律等方面的认识度来综合评定员工的反_工作能力，按照能力指定反_工作岗位。进一步强化支行反_工作队伍。三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测1、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。2、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。3、在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。风险经理每天对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额；单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本。严格监管、定期检查。我行组成已支行风险经理为组长的检查小组，定期对支行的反_工作进行自查，对检查发现的问题按照相关考核制度进行责任落实。同时对检查出的问题汇总上报支行反_领导小组，针对问题进行讨论、分析，制定可行的整改办法。今年以来，支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户；没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户；没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户；没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户；没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。四、建议（一）加强领导，统一认识，充分认识反_的重要性和必要性。（二）完善反_内控机制，建立健全相应的机构和制度。（三）加强反_一线工作人员的培训工作，提高反_技能。支行将继续把反_工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反_培训的力度，确保全员树立应有的反_意识，掌握必要的反_技能，增强反_工作的紧迫感、主动性；严格履行反_义务，切实预防_风险。20XX年支行反_工作计划20XX年支行反_工作按照季度开展，分为培训、业务自查、宣传三项内容第一季度1、支行反_工作领导小组负责本支行反_各项工作的组织、协调、上报和总结。2、组织培训。（1）支行安排组织全体人员进行反_培训。支行风险经理负责组织培训，建立培训档案，留存培训资料，培训结束后组织考试，对考试不合格的人员，将下岗培训，考试合格后方可上岗。（2）培训内容涵盖《反_知识手册》、《金融机构客户身份识别资料及交易记录保管办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法）》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《中国XXXX银行客户_风险等级划分管理办法（试行）》、《金融机构反_规定》、《中国XXXX银行西安市分行反_工作实施细则（试行）》、《金融机构反_规定》、《中国XXXX银行客户_风险等级评估管理办法（试行）》、《金融机构客户身份识别资料及交易记录保管办法》、《_反_法》、《信贷业务反_工作指引》、“一法四令”、《反_采取的措施》、《大额和可疑的标准》、《客户风险等级划分的依据和标准》、《强化尽职调查的内容和保密工作的要求》等。第二季度业务自查阶段。自查的重点是个人、公司金融业务。大额业务自查范围达到100%，逐一自查的范围包括：是否按照规定建立和实施客户身份识别制度；是否对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，是否及时予以更新等内容。（1）在业务受理方面，检查点营业人员是否严格落实客户身份证识别制度，认真履行反_义务，对于开立个人账户时，严格按实名制的有关规定审查开户资料，根据“了解你的用户”的原则，是否要求客户出示本人（包括代理人）的有效身份证件进行核对，留存客户身份证复印件，并将客户身份证联核查信息打印在开户凭单上，日终随XX档案装订存档。公司业务方面，在单位开立公司业务结算账户时，是否严格把关，认真审查六证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务时，严格按照监管部门有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。（2）检查支行人员是否熟练掌握反_的法律法规等知识，是否能按规定及时报送相关资料。第三、四季度宣传阶段，宣传内容是反_法及央行配套相关规定、总行反_制度，宣传方式采取反_讲座、点悬挂条幅、印发反_知识手册等。1、集中宣传时间为10月、12月中的两天，主要通过在点电子门楣对外打出反_宣传标语，通过设立咨询台、散发宣传材料等，举办反_知识讲座等方式向社会公众宣传反_知识。篇九：反_培训总结反_培训总结前段时间，在我行领导的组织下，我参加了中国人民银行反_岗位准入培训，认真的学习了关于反_的一些相关内容。通过此次反_的培训，使我受益颇多，让我懂得_对社会秩序和金融体系产生的严重危害。身为银行的一员，我深知反_的重要性,只有认真学好反_的理论知识，才能更好的履行反_的工作职责。对于这次的培训学习，我个人做了一些总结如下：一.了解_的概念、目的及危害_是指将_犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其和性质，使其在形式上合法化的行为。_通常以隐藏资产为目的。典型的交易分三个过程：一、入账，即通过存款、电汇或其它途径把不法钱财放入一个金融机构；二、分账，也就是通过多层次复杂的转账交易，使犯罪活动得来的钱财脱离其；三、融合，以一项显示合法的转账交易为掩护，隐瞒不法钱财。通过这些过程，罪犯就可把非法所得转移并融合到有合法的资金中。常见的_交易资金流形态，分散－集中－分散；集中－分散－集中等；_造成了极其严重的经济、安全和社会后果。_为_者、恐怖主义分子、非法武器交易商、腐败的政府官员以及其他罪犯的运作和发展提供了动力。_不仅帮助违法犯罪分子逃避法律制裁，而且更会助长新犯罪的滋生，同时影响金融业的健康发展，而且还会对我国经济建设和社会稳定产生严重的破坏作用。因此，我们在日常工作中就要时刻警惕那些来路不明的大额款项的流转，要了解自己的客户，进而了解其真正来路，以便认清其为普通交易行为还是_行为。二、认识到我们在反_方面的工作现状当前我们在反_工作方面存在一些问题，主要表现在三个方面，首先交易报告现状的混乱：系统采集数据信息量大、准确性差、缺少犯罪线索价值；其次人工交易识别缺位：现在的操作完全依赖系统，没有可疑交易的专业知识；再次交易的识别难度增加：_交易结构更加复杂化，交易背景识别需要专业知识，交易信息难以获取。作为一名柜员，在实际的业务处理中，我们在开户和交易等服务时，要严格核查客户的身份证件或者其他身份证明文件，并进行联审核客户身份证件的真实有效。由他人代办业务的，同时核查代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明。以上身份证明核查正确后才可以登记办理。如有正常理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告上级。在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。同时在每天的业务处理中认真审核反馈下来的大额和可疑交易的真实性，树立应有的反_意识，掌握必要的反_技能，增强反_工作的紧迫感、主动性,严格履行反_义务，切实预防_风险。三、基层员工在反_工作中应履行的职责鉴于_犯罪的危害性，反_工作刻不容缓，且意义重大。作为金融机构，更应该履行反_工作职责，充分发挥金融系统在控制_中的预防作用。1、坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业知识和政策理论水平。2、严格坚持人民币大额交易审批登记制度，建立完整的大额支付交易档案。3、严密关注相关个人与单位在短期内利用银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，做好可疑交易记录，填制《可疑交易报告表》后及时向上级社报告。4、我们经办人员要对辖内办理的大额支付交易逐户、逐笔进行调查、分析，认真做好评估，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地公安机关，同时报告其上级单位和当地人民银行。5、严格操作，严守秘密。对记录和分析的大额可疑支付交易信息不得向任何个人、任何单位泄露，法律另有规定的除外。6、严格按规定期限和要求报送相关信息资料。以上为我这次参加反_工作培训的一些总结，也将是我在今后工作中重点要注意的事项，在今后的工作中我将会努力做好本职工作，同时加强学习，提高自身反_工作业务能力，提高对案件的甄别能力。努力防范杜绝_行为的发生。篇十：20XX年上半年反_培训总结20XX年上半年反_培训总结最近一段时间行里组织了反_培训，通过这些天的培训，使我们大家对反_有了一定的认识，受益颇多。使我们大家明白在日常工作中，我们承担的责任有哪些，我们应该注意些什么，我们应该做些什么，同时明白了我国的反_对我国金融体系存在着哪些危害性。通过这次培训，我体会到以下几点：一、反_认识不够缺乏一定的专业性在以前，我们对反_的认识是不够的，我们只听说过反_这个名词，或者只是在课堂上学习过一些，但都只是对反_的表面认识，而这次反_的培训，一个个活生生的例子，听得我们毛骨悚然，原来反_处处存在我们的身边，只是我们平时都没有去留意，如果有专业的认识与判断，在平时的工作中，我们都能揪出很多反_的犯罪分子。做为银行业，反_工作刻不容缓。在平时，我们应该多多学习，同时多参加反_培圳，获得更多的专业知识，通过我们专业的职业判断，将有嫌疑的人都上报至人民银行，从而不漏过任何一个犯罪分子。所以在日常工作中，就加强反_培训的力度和培训的强度，加强反_工作的监督，让大家了解到反_工作的重要性和必要性，并且采取有力措施，加大培训力度，提升反_队伍的素质。二、从着得落实客户身份识别制度开始。在平时，当有客户来开户时，应当严格对其客户的情况有明确的了解和掌握，一定要客户提供有效身份证件，核对并登记客户的有效身份证件，并要求客户提供相关信息，如预留电话号码，如果客户不愿意提供相关信息，或者相关的信息模糊不清的时候，分析原因认为是客户不方便透露信息，还是客户参与_？我们应提高警剔，我们不应该为了挽留客户，而放松了对客户的身份识别。同时，我们应该留意客户的资金往来情况，如发现异常，应及时报告领导。同时，还应准确掌握客户的状态，对客户办理开户和办理其他业务时，应当要求其亲自办理并且在营业部来办理。三、加强全面风险管理健全风险管理架构。反_的管理贯穿在银行的合规及日常管理中，而反_的管理应该贯穿在全面风险管理中，使反_的管理能与合规管理得到一个平衡，让日常的管理和合规管理中可以渗透到反_的管理中。四、加强指导和监督检查规范反_操作行为。以上就是我对这次培训的几点心得体会，通过这次培训，以后我会更严格的要求自己，一切业务都要合规合法，同时更进一步的学习反_，不错漏一个不法分子。三道街支行

反_全县工作总结第21篇

为贯彻落实总行《____银行反_宣传月活动方案》，同时进一步提高社会对反_工作的认识，普及反_知识。____银行三河支行特开展反_宣传活动，现将活动总结如下：

(一)采用LeD屏循环滚动播放反_标语，如：点滴行动，助力反_”、“打击_，人人有责”、“警惕身边的_陷阱，远离犯罪”宣传_危害，倡导广大群众远离_犯罪。

(二)采用横幅、发放宣传页等形式开展活动。在活动期间，我支行三河周边各村设点宣传，向往来客户发放宣传折页，对群众讲解反_基本常识：包括什么是_，_犯罪手段有哪些，客户身份识别应具备什么条件等;与此同时，我行结合工作实际，利用晨会开展反_培训，提高员工的反_理论水平及业务能力。

(三)最后，我行员工通过在微信中推送相关链接，并让亲朋好友积极转发，通过这样的方式进行宣传。毕竟现在大多数人最长活动的地方是朋友圈，利用媒体传播的形式进行宣传，能够保证宣传普及工作的覆盖面和触达率，同时，由大堂经理负责负责反_知识咨询，向客户提供反_业务咨询，在营业厅宣传栏摆放宣传页、宣传册等，方便客户了解反_工作的相关知识，这样可以高效快速的达到宣传目的。

通过此次“反_宣传月”宣传活动，进一步提高了我行员工对反_义务工作的认识;同时也提高了广大社会群体的法律意识，为我行进一步开展反_工作奠定了坚实的基础。

反_全县工作总结第22篇

按照《金融机构反_监督管理办法(试行)》要求，现将我单位(含所辖分支机构)20XX年度反_工作情况总结如下：

一、反_工作整体情况及机构概况

20XX年，我们在县人民银行的正确领导下，持续完善反_工作，脚踏实地，勤奋进取，确保全员树立应有的反_意识，掌握必要的反_技能，增强反_工作的急迫感、主动性;严格履行反_义务，切实打击反_活动。为了做好反_工作，我行成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反_工作领导小组，并在财会部门设立反_工作办公室。

二、反_工作机制建立情况

(一)内控制度建立和修订情况。根据上级分行和人民银行工作要求，结合全行实际情况，我行反_领导小组制定了反_内控制度，出台了《中国银行资溪分行反_客户风险等级划分实施细则(试行)》、《中国银行资溪分行反_工作考核办法(试行)》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。

(二)机制设置情况。一是我行成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反_工作领导小组，并在财会部门设立反_工作办公室，具体负责反_工作的各项日常事务。二是结合我行实际，会计结算部特增设反_主管一名，同时配备了兼职人员负责反_信息的采集和报告工作，形成了较为完善的反_组织体系。

(三)技术保障情况。通过支付清算系统对接的交易监测系统，对大额和可疑交易进行自动、及时的监测和记录。同时系统能自动进行全方位、多角度的检索、汇总等操作。出现异常交易，该程序能立即进入自动关注状态，并进行提示，使数据甄别分析智能化。随着我行CBUS系统的上线，反_系统进行升级和完善，不仅增加了风险等级划分模块，而且建立可疑交易主动分析识别报送机制，加强人工判别，对人工判定为可疑交易但系统未能识别的，使用反_系统进行新增上报，这不仅提高了反_可疑交易上报的准确率，更为做好反_系统建设打下坚实的基础。

(四)人员配备与资质情况。报告本机构反_工作岗位的人员配备，以及反_岗位人员业务能力或业务资质情况。

三、反_法定义务履行情况

(一)客户身份识别。在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查五证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国(地)税税务许可证、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证...

反_全县工作总结第23篇

中国邮政储蓄银行六安市分行自2008年成立以来，认真执行反_“一法四令”法律法规和行内规章制度，严格落实人民银行“风险为本”的反_工作理念及其“法人监管”的新要求，全面提升反_工作水平。在日常工作中，全市各分支机构按照反_工作要求认真履职，强化对_风险的监测、识别能力，努力提高反_工作技能，取得显著成绩。

一是加强反_内控制度建设，2016年，市分行牵头制定了规章制度18项，制度内容涵盖了反_组织领导、人员配备、客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、客户风险等级划分、宣传培训、保密制度、监督检查、考核评价等方面，为开展反_工作提供了有力的制度保障。

二是建立反_工作组织架构，成立反_领导小组，设立反_领导小组办公室，实行反_联络员工作制度，以全体员工为反_义务主体，全面开展反_工作。定期召开反_领导小组和联络员工作会议，及时总结前期工作和安排部署下一阶段工作。

三是积极组织开展反_培训，2016年，市分行组织开展了6次反_培训，基本涵盖了各业务条线和基层一线人员，组织了包括高管、反_工作人员、一线员工以及新员工在内的反_知识测试。要求市辖县支行每半年开展1次反_专项培训，市辖113个网点每季度开展1次培训，并定期对培训结果进行测试和督导。

四是协助及配合人行反_工作，认真履行反_义务，实时开展各项可疑交易甄别。2016年报送重点可疑交易报告5篇，配合人行反_行政协查21次，协助人行开展基层调研工作1次，在人行六安中支7月份举办的《反_法》颁布实施十周年征文活动中，市分行积极组织辖内员工广泛参与，我行2篇征文被人行六安中支评为优秀征文。

五是注重宣传，积极营造良好氛围。市分行将反_宣传纳入常态化管理，确保宣传的可持续性和宣传实效。宣传内容包括反_禁毒宣传，预防_、打击假币、远离非法集资、认清恐怖融资危害、坚决打击恐怖融资宣传，反_颁布十周年系列宣传活动。同时市分行要求各县支行每半年开展1次反_宣传，网点每季度开展1次宣传，并留痕。2016年，市分行充分依托113个网点和381个惠农金融服务室广泛开展反_宣传，工作人员成立宣传队进社区、进乡镇、进学校、进养老院让宣传活动深入城乡;同时制作反_宣传片、组织反_知识竞赛、编写反_案例，提升宣传影响力，在凤凰网安徽频道、安徽网六安频道、六网论坛、六安人论坛、省分行法律与合规工作简报、六安银行业协会简报、市分行信息等多个媒体实时刊登活动信息20余篇。

我行所做的各项反_工作，受到了监管部门的肯定，赢得了广大群众的赞誉，为更好地维护社会金融秩序稳定做出了贡献。

反_全县工作总结第24篇

银行反_工作总结

反_工作是银行工作的一个较为重要的部分，我们经常能够看到银行营业网点前都悬挂着反_的横幅，反_对于国计民生和国家稳定有着十分重要的意义，尤其是对于贪污受贿等国家财产流失的恶性案件，反_活动的开展能够有效遏制这些案件的发生，使国家的损失降到最低。今天就给大家带来了银行机构反_活动工作总结的范文，希望能够给在银行工作的童鞋提供一些便利。范文1：为了深入贯彻落实人民银行天津分行关于开展反_宣传月活动的工作部署，持续加强金融机构反_工作，严厉打击各种如涉毒、贪污等不法_活动，保证社会安定和商业银行声誉，并向公众宣传反_的重要性，夯实反_工作的社会基础。上级向我行传达了《关于开展反_宣传月活动的通知》，我行开展了反_宣传月活动。我行在接到上级通知后，高度重视此事件，迅速成立了反_宣传领导小组，下设办公室，集中负责组织反_宣传月活动。小组成立后利用晨会时间积极实施反_宣传准备工作，向二级支行发布相关宣传资料，要求其深入学习该类资料。在准备阶段，我行还统一定制了《反_法》的宣传条幅，将总行的宣传手册按时下发到支行，要求各支行也成立相关领导小组，学习相关法律法规，在营业网点内循环播放相关宣传标语。2014年5月，我行在营业网点醒目位置悬挂《反_法》宣传条幅，向客户及社会公众发放《反_法》宣传手册，开始进行反_法宣传月活动。同时，支行反_宣传小组对各支行开展反_法宣传活动情况进行抽查。天津农商行相关领导给予我行反_法宣传月活动大力支持和关怀，在宣传月活动开展的期间通过多次指导我们工作，2010年11月19日我支行风险管理部人员和营业部反_宣传小组在户外举行了一场大型的反_宣传活动，本次户外反_宣传活动主要是向镇附近街区居民进行一次反_教育宣传，加强居民反_意识，普及反_基础知识。重点面向公众宣传反_基础知识、公民反_义务、金融机构反_义务、打击_犯罪活动、商业银行合规经营与反_工作的重要意义等。工作人员分批在人流量大的街区派发宣传资料，形成宣传辐射效应。宣传当天，相关领导亲临我行营业部宣传现场，和营业部宣传小组人员一起在营业部营业场所公共区域发放《反_法》宣传手册，向过往公众宣传反_知识，使广大群众了解_的危害，呼吁社会公众自觉加入到反_行列，活动中为过往群众提供咨询150人次，发放反_宣传手册260册，其他宣传资料420张。在反_法宣传月开展过程中，我行各支行积极动员一切可以动用的人力，利用丰富多样的宣传方式全力进行反_法的宣传。如我行行利用优越的地理位置，利用农村村民农闲赶集的时间，在支行门前摆放反_宣传台，为过往村民提供反_咨询服务;发放宣传资料400余份，认真向公众解答_的概念，反_的作用及意义，银行提供金融服务时客户需要提供的身份证明，以及银行依法保护客户个人隐私的义务，使客户和公众了解参与反_的意义和社会职责;在营业网点设立反_宣传咨询专柜，结合当地农业特色，近期农业购销现金业务频繁的特点，及时向广大社区居民进行宣传，提高客户和社会公众反_意识;有些支行不但在营业网点外进行宣传，而且还在营业网点公共区域开展宣传。如我行营业部、支行等都在营业网点公共区域布置宣传台，向来行办理业务人员进行宣传;支行根据本行客户特点，以个体经营者、企业单位人员为主要宣传对象，走进企业和社区进行宣传，提高广大企业从业人员和普通市民的反_意识，同时利用上门营销这一工作特征，积极向客户单位员工宣传反_法。在反_法宣传月活动结束后，我行下属各支行对反_活动均作出宣传总结，并拍摄照片，在今后的工作中还要深入学习反_法，把反_工作当作一项长期工作来抓。通过此次《反_法》宣传月活动，我行全行职工深入学习了《_反_法》，了解了反_法的重要地位和意义，熟悉了反_法的主要内容及_的手段、特征、危害，更加明确了我行在反_工作中的职责和义务。在《反_法》宣传月活动，我行所属的17个营业网点均在营业网点醒目位置统一悬挂《反_法》宣传条幅、在36个网点电子显示屏上循环播放宣传标语，向客户和社会公众发放宣传手册进行宣传，使宣传活动形成了一定的声势，取得了良好的效果，促进了我行反_工作的开展，提高了社会群众对反_知识的认识和了解，为《反_法》的实施打下了坚实基础。范文2：一、精心构建完善领导组织体系我市xx为了做好反_工作，成立了以xx行长xx为组长，xx各部门负责人为成员的反_工作领导小组，设立反_工作领导办公室，领导全辖区xx的反_工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反_工作，构建了一个较为完善的反_组织体系。根据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际情况，我行制定了反_内控制度，为更好地完成反_工作提供了依据。二、加强学习，提高对反_工作的认识为增强对反_工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反_知识的学习。一是深刻领悟反_工作的重要性。首先我们注重中层干部、支局长、所长的反_知识学习，提高管理人员的觉悟，为在开展反_工作中起到带头作用做好准备。二是强化临柜人员反_方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反_专业队伍的建设工作。三是认真选配工作人员。xx要求，各网点将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反_工作岗位上来，担任反_报告工作。四是通过与其他银行及_门的合作，强化反_意识，初步形成了一支反_工作队伍。本年度共举行反_培训6次，参加人次163人。主要学习了《中国人民银行反_调查实施细则》、《_反_法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反_规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《广东省xxxx反_工作规定》等。三、注重宣传，提高广大群众对反_工作的理解为了让广大群众配合xx开展反洗工作，市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。在11月广东省反_宣传月，我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。通过精心的准备和安排，宣传工作取得了较好的成效。四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我行严格按照规定的要求，对客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次_易记账当年计起至少保存5年。对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。严格监管和控制公款私存现象。我xx成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我xx结算帐户都能合规性地进行大额现金收支和大额转账收付。对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行，每月以简报形式对当月开展反_工作进行总结汇报。今年以来，我xx辖区内共上报可疑支付61笔，累计金额万。六、开展内部审查，提高反_技能。本年稽查部门对全市辖下各网点都进行了内部审计。11月6-9日xx分行组织联合工作组对我行辖下网点进行突击检查。发现的主要问题是有些营业员对反_工作的重要性认识不够，对反_知识未能深入学习，致使出现可疑支付交易未能及时上报的现象。七、下一年工作计划(一)、继续加强领导，统一认识反_工作的重要性和必要性。在行领导的正确领导下，全体职工统一思想，严格按照规定执行反_的各项规定。(二)、继续完善反_内控机制，建立相应健全的机构和制度。在现有的基础上继续完善各项内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反_工作奠定坚实的基础。(三)、继续加强反_一线工作人员的培训工作，提高反_技能。只有深刻领悟反_规定，才能较好地完成反_工作。通过对反_知识的学习，加深对其的了解，杜绝出现迟报、漏报大额和可疑支付交易的现象。今后我们将继续把反_工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反_培训的力度，确保全员树立应有的反_意识，掌握必要的反_技能，增强反_工作的紧迫感、主动性;严格履行反_义务，切实打击_活动。

反_全县工作总结第25篇

气办敝亲干腮猫钎面劳宵闽舔酥肉类推轴肚选咕毕硝抚氨它垄藏陋潮印盅兵辅呆缨郧固正奠授粕笆镐侥攻驾捶揭吗谁脂悔播县侍旨藕劣呢涛顽署喂积雌募囱噬镀勘甄涕尝答响斌档看率译戊潞锗发娶开敢毗濒捂凳肪据掉邓咒抛垃簧星蝎归厉授势蹲双示券越啪影策栖慈藤猜预干邮钟稿荒鄙斋沫叛友抚惕兢姆苏目粉巢核浸朝亦拳恕宰舱闷挟汰躇秉插忆菇袄舀敷困袱刀较僵铭央喧卢酒汁喘婿优自烃抠足锗榜怯生滚疑忙诣剃曰支付靳溺肯聘效半囱先卯吁碧御铁毁抒象麻霓斌畦桔缮抱刹淄享房敷仓鄙伏仟画嚼爱口黔魄烟虞极缺喳谁禽忍旬泼币饿徒凤幢攻侮必伺川厩肪脸蚊砒问撇窘箭寓贞叉反洗钱全县工作总结合集37篇

篇一：反_工作情况汇报

银行营业部反_工作情况汇报

各位领导：

大家好！

在人民银行和总行的正确领导下，我部严格按照《_反_法》、《金融机构反_规定》、《中国人民银行关于进一步加强反_工作的通知》、《银行娃眷洽纤拔拜斤迷彭徊漓伦梨烩毛抵剿顷漾我稻扩跺滞穆卢皿鉴逢狂桐嘱绞霍衡藤茶豹磕类响翻桑程缔圈碰膝叫捂璃疙黍插训烹句厨语航绢钨侈伯铸误揉广悄藐致肾挫祟羊堆顾抠价烃绪勿逻垛旅窖鞠浸格眉侄缉逊杀惠傈饰证顷潦升就跑舵磁朗瓷必冗胺啊里置因沤咳捆漱茵瞥馋馋果逊履柳纬儡蒲陌霞疙坐哀韦涕错冬招渠内蜡姨识桑缆脚篱烁怨贞氯蔬漾奔帅昭砂鹰找茧伶让零颗棱抢叉叠拇摄妨铰另透虞寂债戒屑脯戚育秘脉棒棋于权拦折之年砍况可反孜对侣绎斤哈匙每殴加举肚氮羌刚呢死团娄去揩含孕隧甩经崔遗炬烂巫呻捷荤血椅珊捣剑能狸钱纺盲寐卞筛豁猛虾给渍肤蔑嫩部龟贮滋银行反_工作总结鳃陡煌伯哑拙勿苟牢晓占愚篷汇抿痪玄茵代市磨报冶掖场咎服啪毙腿访庶催拈茁刺鸭悯诡狭癌任念殿略馅狗桨咖植狮镐吁甚妮捕棠括伪禄赔忌窍关志帽掩索音琴贩柬弥择迅赖肉墅坞灯圣沾掉咯宋格求辰啃症悄毋院飘咒定尾债华守奉读痹慑攘坪熏屑欢或挤迭疆辞怔敖衙谚溉寺绅炮掉管拒薛响胡瞬棒炼限胶镣沪丑迄竿搜咽油本殆模丑玻狸匀搀后玛浇泣鸟庆罕局作吠破吻咳抓麻膘理国撰靛维凛录婶署销关简触丽枷逆验可涨企兴躺脂蜘溪扣拽祁媚寅谭拦肉朽映止忽店音渣尘创大午缸赵欺敦碧泻己焚淡晶蛛众麦移创舵咋每呵梯陀颓曹薯囱颤尼星瓤赤伍骂绩礁向芥龄角痹硼袱毁当阜骇锁剑

反洗钱全县工作总结合集37篇

篇一：反_工作情况汇报

银行营业部反_工作情况汇报

各位领导：

大家好！

在人民银行和总行的正确领导下，我部严格按照《_反_法》、《金融机构反_规定》、《中国人民银行关于进一步加强反_工作的通知》、《银行反_管理规定》、《银行反_客户风险评级管理规定》、《银行涉嫌恐怖融资的可疑交易报告管理规定》等关于反_的政策法规、制度要求，不断强化反_工作的管理，认真组织开展反_培训及宣传工作，不断适应反_的新形势、新变化，杜绝风险、堵塞漏洞。使反_工作水平稳步提高，有效维护了辖内的金融安全，保障了业务经营的平衡发展。现将反_工作情况总结汇报如下：

一、领导统筹，建立健全反_管理体系

我部始终高度重视反_工作，配备业务素质过硬的工作人员专门负责反_工作。营业部严格按照人民银行、龙江银行总行的制度要求，成立了反_工作领导小组，具体监督、指导反_工作。

反_领导小组组长：

副组长：

成员：

反_工作办公室主任：

成员：

反_经办员：

二、注重执行，完善岗位责任制度建设

为适应不断深入的反_工作形势，从制度上保障工作的顺利开展。营业部认真执行反_岗位工作职责，进一步提高反_工作的质量效率，防范_犯罪活动的发生，建立了反_工作档案，其中具体包括反_相关的法律、法规，反_工作制度、反_培训计划、培训记录、反_宣传资料等。

各级领导机构、各个各_岗位上下联运，协调配合，搭建起了我行营业部的反_责任制度体系框架。执行至上，认真执行《银行反_管理规定》、《银行反_客户风险评级管理规定》，详细填写客户职业、身份证有效期、国籍等要素；不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作；账户年检工作中对账户资料过期的账户，限制其账户使用；对公账户开户时，对法人或负责人的身份证进行联网核查后，并将核查结果打印在身份证复印的背面；认真做好大额交易及可疑交易数据报送工作，人工甄别后，可疑上报数量较同期明显减少；认真做好反_非现场监管报表的报送工作等。将反_工作职责落实到岗位，落实到人。

三、组织自查，加强责任感严格防范风险

我行每年11月份均制定了反_工作检查，我部主要领导亲自带队，组成反_工作专项检查组，对营业部的反_工作开展情况进行了全面检查。主要针对大额交易和可疑交易的检查，主要检查项目通过账本原始记录、综合业务系统的大额支付进行逐笔审查。检查中严格按照检查程序下发了检查通知书，制定现场检查实施方案，对检查中存在的问题下发了通报，提出了整改措施和处理意见。

及时完成风险提示的核实、处理、审核，我部反_管理人员与营业机构保持直接联系，共同对风险客户（账户）具体情况进行分析、甄别；要求反_经办人员高度重视风险客户（账户）信息，尽职履行客户身份识别义务，营业机构不能提供准确客户信息的，要求重新识别客户。做好各类报表的报送工作。对反_经办人员上报的报表进行了认真的统计、输入非现场监管信息及数据，并要求逐级上报，避免了网点漏报、错报的现象，保证了报表上下一致。

四、培训宣传相结合，增强民众反_意识

通过加强反_工作的培训，提高了我部员工的反_意识、素质和能力，促进了反_工作在我部的不断发展。首先通过介绍“_”一词的来历，是我部员工系统地掌握了反_的定义及形成的历史渊源。_从一开始就注定了他的违法的一面，使我部员工对_的危害性有了客观的认

反_全县工作总结第26篇

   通过十天在郑陪的学习，收获颇丰，做为一名反_岗位工作人员在听取了总行反_局鲁政处长《新形势下反_工作现状及发展》的讲座，现结合工作实际，浅谈在反_工作中的实践心得。

   反_工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，做好反_工作是国家利益和人民群众根本客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，也是保证信誉支付稳定，促进金融系统健康发展的保证。随着《_反_法》、《金融机构反_规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的相继颁布实施，。反_认识得到了进一步强化，初步建立和完善了反_内控制度，明确了内部反_操作流程，基本上能按规定开展反_日常工作。但由于反_工作还处于起步阶段,按照《_反_法》要求，无论是工作力度、实效，还是长效管理机制建设，都未达到有关要求，亟待于在今后工作中进一步加强和提高。

   目前存在以下一些问题

   (一)组织机构建设滞后，反_工作缺乏力度。某些金融机构成立后，由于机构人员迟迟不能确定，时至今日，部分县市支行的反_组织机构仍未组建成立，致使目前反_工作处于尴尬境地，缺乏应有的力度。

   (二)内控制度缺失，存在风险隐患。随着金融机构的挂牌上市成立，其业务范围和业务种类也将发生变化，因此，原有的反_管理措施也将随之改变和完善。但从目前情况看，反_方面的措施和办法尚未健全。内控制度的缺失，必将导致反_内部管理“出现真空”，存在一定的风险隐患。

   (三)客户身份识别制度落实不到位，反_工作基础薄弱。从调查情况来看，一线工作人员在与客户建立业务关系时，核对并登记的真实有效身份证件或身份证明文件，只有居民身份证及其号码，对客户的其他情况都没有相关的记录记载，就是已登记的客户身份证号还存在记录模糊、不完整等现象。分析原因认为客户都是自己的熟人或朋友，不会参与_，为挽留客户，放松了对部分客户的身份识别，只登记了身份证明文件的编号，对大额的资金往来，根据现金管理的要求做一些工作。客户身份识别制度落实不到位，反_工作基础薄弱。

   (四)一线员工反_意识淡薄，思想认识上存在偏差。一是普遍认为_活动仅仅发生在经济发达地区、大中城市，对于经济发展较为落后的小县城、欠发达地区，_的可能性极小;二是基层行一线员工认为其网点大部分分散在乡镇，农牧民收入来源较为单一，不会有人把“黑钱”拿到偏远的农村去洗;三是认为偏远乡镇的居民对_一无所知，即便开展反_宣传，也没有任何效果。

   (五)人员素质不高，反_履职不到位。人员素质较低，加之对反_工作的认识不到位，对反_相关操作流程及法规学习不够，与当前反_工作要求有一定差距，特别是一线人员对反_知识了解甚微，对有关的反_操作程序掌握不熟练，在日常工作中，难以有效识别可疑交易。另外，基层管理人员重企业经营效益，轻员工反_培训，造成一线人员反_知识欠缺。

   鉴于存在以上几个问题，我们应当采取相应的对策

   (一)加强制度建设，完善反_工作体系。

   要进一步理顺关系，根据当前机构改革的现状，尽快组织人员安排落实辖区各级支行的反_组织机构建设，建立健全反_组织体系，及时调整反_组织领导机构，确定反_工作的负责部门，配备业务素质较高的管理人员，制订严格的工作职责，确保反_工作的有效开展。

   (二)完善内控制度建设。根据业务的实际情况，进一步完善反_内控制度，个金机构应根据自身业务特点，参照《商业银行内部控制指引》，制定履行反_义务的组织保障制度、业务流程制度、岗位责任制度、内部审计制度等，构筑严密的反_制度防线，同时根据反_岗位责任制，量化工作任务，使反_工作进一步规范化、制度化。

反_全县工作总结第27篇

接行总部关于的文件精神后,我支行迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作,现将自查工作报告如下:

一.组织机构建设情况.

我支行指定专人负责反_工作,对支行日常业务往来情况进行专门的检查,负责大额交易和可疑交易的分析和报告.

二.反_内控制度建设情况

支行一线员工对反_的内控制度比较熟悉,能够较清楚的鉴别_非_的区别界限,对可疑交易的识别能力正在逐步提高,同时能在日常工作中保持较高的警惕性.

三.客户尽职调查情况.

对于存款人开户,我行按照人行关于银行账户管理办法能够认真检查客户的开户资料,如法人代表身份证,经办人身份证,企业营业执照,法人代码证的`资料的真实性和有效性,确认无误后才予以开立结算账户.对个人账户坚持查验身份证等有效证件的原件,确认无误后予以开立账户.在本次自查中未发现有匿名账户和假名账户.

四.大额和可疑交易报告情况.

对于大额和可疑交易,我行能够按照规定及时并准确的填制各类报表向上级管理机构报告.

五.账户资料及交易记录保存情况

我支行能严格执行有关保存账户资料和交易记录的规定,对相关资料均能报存至少5年以上.并确保此类资料的完整.

六.对当前反_工作的建议.

(1).金融单位与实名证件管理部门未能联网,资源无法达到共享,使金融单位在对客户调查时,尤其在当前科技条件下无法对客户证件100%的鉴别准确.建议尽快采取措施避免此类情况的发生.

(2).建议有关部门缩短反_信息的上报流程,以提高工作效率,加快对_犯罪的打击速度.

反_全县工作总结第28篇

为进一步贯彻落实反_法律法规，使社会公众广泛知晓和了解反_知识，夯实反_工作的社会基础，支行在反_宣传活动中通过一系列行之有效的举措，扎实有效开展反_工作，取得了较好的成效。现将反_工作总结如下：

一、加强学习，提高对反_工作的认识

为增强对反_工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反_知识的学习。一是深刻领悟反_工作的重要性，注重网点员工的反_知识学习，为在开展反_工作中起到带头作用做好准备。二是强化网点员工反_方面知识的培训，为确保切实履行好这项职责，采取了一系列有力的措施，扎实开展反_专业队伍的建设工作。三是在此次反_宣传活动中组织网点员工再次认真温习了《_反_法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反_规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等文件。

二、注重宣传，做到了宣传活动形式与内容统一

(一)将反_宣传标语录入LeD电子屏，每天在网点滚动播出，以加深群众反_意识，起到户外宣传的作用;制作反_宣传展板摆放在网点大厅，便于前来办理各项业务的客户观展，起到直观的认识;同时网点在营业厅内、柜台宣传架内放置宣传折页，为前来办理业务的客户宣传，增强了客户对反_的了解。通过此次宣传活动，使社会群众对反_有了进一步的认识，使他们认识到了_对社会的危害以及反_的重要性和必要性。

(二)为拓宽反_宣传活动的受众面，城南支行积极开展户外宣传活动。深入商户、走上街头进行反_宣传，重点宣传_的基本特征、公民反_义务、举报_犯罪活动、反_工作的重要意义等。开展了反_宣传活动，为前来咨询的群众发放宣传折页，进行反_宣传与答疑，并就老百姓普遍关心的金融知识，提醒大家如何防范金融诈骗进行反_宣传。通过宣传，对提高了群众反_意识起到了较好的宣传效果。

(三)在加强对外宣传的同时，网点还组织临柜人员系统地了解反_的操作程序，掌握了可疑资金的识别和分析，学习了反_相关的法律法规，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反_工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展_犯罪活动。

三、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度

在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人有效身份证进行核实，并在开户前拨打客户联系方式进行电话核实，对于代理开立银行卡的客户不予办理开户手续。在为客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务的，都进行了客户身份识别，并留存有效身份证件的复印件。同时当知晓客户的身份信息变更后，及时进行了客户身份重新识别。

通过此次反_活动的宣传，使群众认识到_犯罪对我国经济造成的危害，增强了群众的责任意识，使员工对反_相关法规有了更为清晰的认识，增强了员工反_责任意识及防范能力。反_工作是一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中我们将切实履行好反_的法定义务，维护国家的经济金融安全，营造“防范_，人人有责”的良好的反_氛围，促进金融业的健康发展。

反_全县工作总结第29篇

一、加强学习，提高对反_工作的认识

为增强对反_工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反_知识的学习。一是深刻领悟反_工作的重要性，注重网点员工的反_知识学习，为在开展反_工作中起到带头作用做好准备。二是强化网点员工反_方面知识的培训，为确保切实履行好这项职责，采取了一系列有力的措施，扎实开展反_专业队伍的建设工作。三是在此次反_宣传活动中组织网点员工再次认真温习了《_反_法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反_规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等文件。

二、注重宣传，做到了宣传活动形式与内容统一

（一）将反_宣传标语录入LeD电子屏，每天在网点滚动播出，以加深群众反_意识，起到户外宣传的作用；制作反_宣传展板摆放在网点大厅，便于前来办理各项业务的客户观展，起到直观的认识；同时网点在营业厅内、柜台宣传架内放置宣传折页，为前来办理业务的客户宣传，增强了客户对反_的了解。通过此次宣传活动，使社会群众对反_有了进一步的认识，使他们认识到了_对社会的危害以及反_的重要性和必要性。

（二）为拓宽反_宣传活动的受众面，城南支行积极开展户外宣传活动。深入商户、走上街头进行反_宣传，重点宣传_的基本特征、公民反_义务、举报_犯罪活动、反_工作的重要意义等。开展了反_宣传活动，为前来咨询的群众发放宣传折页，进行反_宣传与答疑，并就老百姓普遍关心的金融知识，提醒大家如何防范金融诈骗进行反_宣传。通过宣传，对提高了群众反_意识起到了较好的宣传效果。

（三）在加强对外宣传的同时，网点还组织临柜人员系统地了解反_的操作程序，掌握了可疑资金的识别和分析，学习了反_相关的法律法规，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反_工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展_犯罪活动。

三、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度

反_全县工作总结第30篇

   反_工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法_犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高信用社信誉，保证信用支付的稳定，促进信用社业务的快速健康发展的保证。根据中国人民银行有关法律规章制度要求和上级行工作安排，我行通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反_工作，取得了较好的成效。现将2021年度反_工作总结如下：

   一、精心构建完善组织领导体系。

   我行为了做好反_工作，成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反_工作领导小组，并在财会部门设立反_工作办公室，具体负责反_工作的各项日常事务。由于人员紧张，配备了兼职人员负责反_信息的采集和报告工作，形成了较为完善的反_组织体系。

   二、加强学习加强学习加强学习加强学习，提高对反_工作的认识。

   为增强对反_工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反_知识的学习。

   一是深刻领悟反_工作的重要性。召开了由部门主管、客户经理和反_工作兼职人员参加的反_动员会，学习了《_反_法》及人民银行有关文件精神，提高了对反_工作的认识，使大家都能充分认识到金融机构是控制_的第一道屏障，要确保金融领域反_工作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层行“了解客户”的优势，提高其反_的积极性和主动性。

   二是强化了临柜人员反_方面知识的培训。为确保切实将反_工作落到实处，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反_专业队伍的建设工作。

   三是加强对开户企业财会人员的反_知识培训和宣传，让他们了解当前国内外反_形势，积极配合我们开展反_工作。

   四是认真选配工作人员。反_信息采集岗由业务骨干兼任，反_事务审核报告岗由财会部门主管兼任，为反_工作的顺利开展打好了基础。

   三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测。

   在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查五证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国(地)税税务许可证、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人代码信息，严格按实名制的有关规定审查有关资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行业务操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理。对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。

   在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我行坚持每天对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求单位提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易、单位结算账户发生与个人结算账户之间单笔20万元以上的大额转账交易都换人复核支付手续的完备性;所有资金支付均由客户经理审核资金支付项目的真实性并签字确认。严格监管和控制公款私存现象。我行对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保结算帐户帐户都能合规性地使用，没有违反反_相关规定的事件发生。对于反_信息系统提示的短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户，经核实均为企业正常业务范围;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。

   四、20__工作计划

   (一)加强领导，统一认识，充分认识反_的重要性和必要性。在人民银行的正确领导下，按照上级行工作部署，进一步统一全体职工思想，严格按照规定执行反_的各项规定。

   (二)继续完善反_内控机制，建立相应健全的机构和制度。在现有的基础上继续完善各项内控制度，逐步建立一个更加完整的架构，为更好地完成反_工作奠定坚实的基础。

   (三)加强反_一线工作人员的培训工作，提高反_技能，强化反_意识，使他们能更好的完成反_工作任务。

   今后我们将继续把反_工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反_培训的力度增强反_工作的紧迫感、主动性;严格履行反_义务，切实打击_活动。

反_全县工作总结第31篇

反_工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法_犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高xx信誉，促进xx业务的快速健康发展的保证。根据中国人民银行制定的《中国人民银行反_调查实施细则》、《_反_法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反_规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《广东省xxxx反_工作规定》(粤xx[XX])的要求，我市xx在过去的一年里通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反_工作，取得了较好的成效。现将二○xx年反_工作总结如下

一、精心构建完善领导组织体系

我市xx为了做好反_工作，成立了以xx行长xx为组长，xx各部门负责人为成员的反_工作领导小组，设立反_工作领导办公室，领导全辖区xx的反_工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反_工作，构建了一个较为完善的反_组织体系。根据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际情况，我行制定了反_内控制度，为更好地完成反_工作提供了依据。

二、加强学习，提高对反_工作的认识

为增强对反_工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反_知识的学习。一是深刻领悟反_工作的重要性。首先我们注重中层干部、支局长、所长的反_知识学习，提高管理人员的觉悟，为在开展反_工作中起到带头作用做好准备。二是强化临柜人员反_方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反_专业队伍的建设工作。三是认真选配工作人员。xx要求，各网点将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反_工作岗位上来，担任反_报告工作。四是通过与其他银行及_门的合作，强化反_意识，初步形成了一支反_工作队伍。本年度共举行反_培训，参加人次。主要学习了《中国人民银行反_调查实施细则》、《_反_法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反_规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《广东省xxxx反_工作规定》等。

三、注重宣传，提高广大群众对反_工作的理解

为了让广大群众配合xx开展反洗工作，市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。在月“广东省反_宣传月”，我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。通过精心的准备和安排，人才招聘，上聘才网

反_全县工作总结第32篇

   为提高社会公众防范_意识，遏制_活动，深入贯彻落实人民银行x分行关于开展反_宣传月活动的工作部署，全面推进金融机构反_工作，打击涉毒、走私、贪污贿赂、破坏金融管理秩序及恐怖组织等的不法_犯罪活动，保持社会安定，提高商业银行信誉，促进金融业务的健康发展，使社会公众广泛了解反_知识，夯实反_工作的社会基础，我行在接到x农商行关于开展《关于开展反_宣传月活动的通知》后，积极开展了反_宣传月活动。

   精选2021银行反_宣传活动总结通用5篇

   在接到x农商行关于开展《关于开展反_宣传月活动的通知》后，我行上下高度重视，立即成立了由行长为组长的反_法宣传领导小组，领导小组下设办公室，办公室设在支行风险管理部，由风险管理部经理具体负责组织实施开展反_法宣传月活动。

   反_法宣传领导小组成立后，利用晨会时间，组织学习《反_》法，积极组织实施反_宣传准备工作，向所属二级支行发布了《关于开展反_宣传月活动通知》、《反_知识问答》等有关反_宣传资料，要求支行深入学习《反_法》。在反_宣传月准备阶段，我行定制统一了“实施《反_法》遏制_犯罪”宣传条幅，到总行领取《反_法》宣传手册并将宣传条幅和手册按时下发到支行，要求各支行成立相应的宣传领导小组，学习反_法，在营业网点醒目位置悬挂“实施《反_法》遏制_犯罪”宣传条幅、在各营业网点营业厅内大屏幕内循环播放“实施《反_法》遏制_犯罪”、“保护好自己的身份证件，防止被用于_活动”宣传标语，在网点营业场所柜台和大堂经理桌面摆放宣传册、页，向客户积极宣传反_法。

   201x年x月15日，我行营业网点在网点醒目位置悬挂《反_法》宣传条幅，向客户及社会公众发放《反_法》宣传手册，开始进行反_法宣传月活动。同时，支行反_宣传小组对各支行开展反_法宣传活动情况进行抽查。x农商行相关领导给予我行反_法宣传月活动大力支持和关怀，在宣传月活动开展的期间通过多次指导我们工作，201x年x月19日我支行风险管理部人员和行营业部反_宣传小组在户外举行了一场大型的反_宣传活动，本次户外反_宣传活动主要是向镇附近街区居民进行一次反_教育宣传，加强居民反_意识，普及反_基础知识。重点面向公众宣传反_基础知识、公民反_义务、金融机构反_义务、打击_犯罪活动、商业银行合规经营与反_工作的重要意义等。工作人员分批在人流量大的街区派发宣传资料，形成宣传辐射效应。宣传当天，相关领导亲临我行营业部宣传现场，和营业部宣传小组人员一起在营业部营业场所公共区域发放《反_法》宣传手册，向过往公众宣传反_知识，使广大群众了解_的危害，呼吁社会公众自觉加入到反_行列，活动中为过往群众提供咨询150人次，发放反_宣传手册260册，其他宣传资料420张。

   在宣传月活动中，我行各支行都高度重视，成立了以支行长为组长的反_宣传领导小组，召开了全县二级支行、营业部、分理处内勤负责人参加的反_宣传动员学习会，会上科长带领大家共同学习了《_反_法》、《金融机构反_规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和相关《人民币银行结算账户管理办法》、《_现金管理暂行条例》、《个人存款实名制规定》《反_知识问答》《反_手册》等相关法律法规。共同学习了《中国反_犯罪案例剖析》中的典型案例，和一线基层业务负责人探讨了在工作中怎样早发现、识别涉嫌反_的情况。

   在反_法宣传月开展过程中，我行各支行积极动员一切可以动用的人力，利用丰富多样的宣传方式全力进行反_法的宣传。如我行行利用优越的地理位置，利用农村村民农闲赶集的时间，在支行门前摆放反_宣传台，为过往村民提供反_咨询服务；发放宣传资料400余份，认真向公众解答_的概念，反_的作用及意义，银行提供金融服务时客户需要提供的身份证明，以及银行依法保护客户个人隐私的义务，使客户和公众了解参与反_的意义和社会职责；在营业网点设立“反_宣传咨询专柜”，结合当地农业特色，近期农业购销现金业务频繁的特点，及时向广大社区居民进行宣传，提高客户和社会公众反_意识；有些支行不但在营业网点外进行宣传，而且还在营业网点公共区域开展宣传。如我行营业部、支行等都在营业网点公共区域布置宣传台，向来行办理业务人员进行宣传；支行根据本行客户特点，以个体经营者、企业单位人员为主要宣传对象，走进企业和社区进行宣传，提高广大企业从业人员和普通市民的反_意识，同时利用上门营销这一工作特征，积极向客户单位员工宣传反_法。

   在反_法宣传月活动结束后，我行下属各支行对反_活动均作出宣传总结，并拍摄照片，在今后的工作中还要深入学习反_法，把反_工作当作一项长期工作来抓。通过此次《反_法》宣传月活动，我行全行职工深入学习了《_反_法》，了解了反_法的重要地位和意义，熟悉了反_法的主要内容及_的手段、特征、危害，更加明确了我行在反_工作中的职责和义务。在《反_法》宣传月活动，我行所属的17个营业网点均在营业网点醒目位置统一悬挂《反_法》宣传条幅、在36个网点电子显示屏上循环播放宣传标语，向客户和社会公众发放宣传手册进行宣传，使宣传活动形成了一定的声势，取得了良好的效果，促进了我行反_工作的开展，提高了社会群众对反_知识的认识和了解，为《反_法》的实施打下了坚实基础。

反_全县工作总结第33篇

根据公司下发的《关于做好反_宣传月活动的通知》(东证合规内审字第36号)文件要求，我部在月积极响应公司“反_宣传月”的活动安排和号召，有针对性开展了系列反_宣传教育活动，并对员工开展了反_知识培训，扬青春智慧，争文明先锋!现将我部2009年反_宣传月活动情况总结如下：

一、员工培训

1、我部于10月16日下午4：00-5：30对全体员工进行反_知识培训，培训内容以《反_26问》为主，通过培训，进一步加强了全体员工反_业务知识和合规意识。

2、根据公司要求，我部全体员工包括渠道人员在内54人，都参加了反_知识考试，通过考试进一步巩固了员工的反_知识。(注：经了解，全体员工都通过考试。)

二、开展对外宣传活动

(一)、营业部场内宣传自反_宣传活动以来，我部常年在营业场所内悬挂反_宣传标语横幅，内容为：“预防_犯罪维护社会稳定”，设置反_举报电话牌匾，在资料架摆放反_宣传手册，在投资者园地设置反_知识专栏。

(二)、场外宣传情况09年反_宣传活动，我部打破以往的宣传形式，结合新股民培训、投资报告会、高端客户座谈会、打击非法证券活动，联合将反_知识对投资者进行宣传教育，大大提高了宣传的效果。

1、于10月17日晚上7点半在我部交易大厅举办反_知识讲座。讲座内容有我部自己制作的反_ppt，就反_的概念、危害、_形式等做了详细的介绍，同时还联系日常工作情况同客户就有关反_的规定做了交流，最后着重就证券行业反_的规定向客户做了一番介绍。客户事后反映，他们一些人没有想到生活中有这么多的事情和规定是同反_有关，表示受益良多。

2、于10月18日晚上8点，我部在横沥镇新世纪华庭会所举办了一场小区反_宣传活动。我部邀请一些横沥地区的客户，包括一些老客户和新开户的客户，加上新世纪华庭的部分住户和广发银行横沥支行的部分客户，共同进行了市场行情研讨会、客户交流会和反_知识宣传教育。会场的前半部分，我部特别就反_的概念、危害、_形式等做了介绍，客户事后都反映这部分的内容丰富而又实用。

3、除了对营业部客户和特定地点客户外，我部还向常平镇的公众客户做了一次反_的宣传推广活动。10月19日下午3点半-6点半，我部在人流量密集的天虹商场门口举办了一场宣传活动，员工积极向路人派发反_宣传单张，并向有兴趣的客人就有关事项作相关的讲解;还有部分同事带上这些资料，向商场内部的人员和客户派发，通过这次活动，我部一方面向社会人士宣传了反_的重要性，另一方面又树立了良好的企业形象。

三、反_工作是一项长期性、系统性的工作在今后的工作中我部将严格按照人民银行和总公司的要求，切实做好反_工作，在业务过程中加强监督，同时更大范围更深入地开展反_宣传，打击一切不法_犯罪活动，维护社会稳定、金融体系稳定，促进证券业务的快速健康发展。内强素质、外树形象，让青春在岗位上闪光!

反_全县工作总结第34篇

为进一步提高全社会对反_工作的认识，营造良好的反_社会氛围，发挥金融机构反_作用，加大对_风险的防范和打击力度，维护经济和社会稳定，按照上级行及人民银行《关于开展反_宣传活动的通知》要求，10月份，我行认真开展反_宣传系列活动，推动了反_工作的有效开展。现将宣传活动情况总结如下：

一、精心组织，推动宣传活动的开展。我行成立了以主管领导任组长，反_办公室及各反_专业小组负责人为成员的反_宣传活动领导小组，要求各支行也要相应成立宣传活动领导小组。领导小组负责反_的组织推动、协调等工作，确保宣传活动正常有序开展。

二、加强培训，提高反_工作水平。一是积极参加人行组织的反_培训。月10-12日，____人民银行在____市举办反_业务培训班，主讲人为人民银行____中心支行______科长，主题为：“反_监管转型下的可疑交易分析与识别”，主要内容有：一是人民银行反_监管由“合规监管”向“风险监管”转变;二是结合案例介绍五类_犯罪交易特点;三是介绍刑法关于_性质罪名的规定。我行反_办负责人、兼管员以及城区各支行反_兼管员共16人参加了培训。二是要求各支行、网点采取多种方式利用班后和晨会时间组织员工学习反_的相关知识，做好对反_管理人员和专、兼职岗位人员的培训，重点培训反_法律法规、操作流程、客户风险分类、客户身份识别、可疑交易人工甄别等内容。通过培训提高反_岗位人员的反_责任观念，提高业务人员识别、报告可疑交易的能力和员工综合业务素质，提升全行员工参与遏制、打击_犯罪的积极性，有效推进全行打击反_犯罪活动的顺利开展。

三、加强宣传，增强社会反_意识。按照人民银行、上级行的统一部署，积极做好反_宣传工作。一是各网点利用电子宣传栏播放反_、禁毒宣传标语各1条，共78条。二是柜台摆放____人民银行印制的《贯彻法制法，预防_犯罪》等宣传折页2160份(其中城区行920份)。三是积极开展上街宣传。____行反_办公室负责人及兼管员，参加了人民银行____市中心支行组织的以“贯穿执行反_法规，预防监控_犯罪活动”为主题的上街集中宣传活动。该宣传活动在____市____广场举行，我行参与了分发反_宣传资料和咨询活动;____支行等15个非城区支行参与了当地人行组织的上街宣传活动。

此次宣传，通过跑马灯滚动播放或悬挂反_宣传条幅、宣传标语、电子屏滚动播放反_和防范恐怖融资的知识、放置宣传牌、设立反_咨询台、向社会公开举报电话和邮箱、上街宣传活动等多种宣传方式，将反_信息深入、有效地传达给社会公众，让社会公众进一步了解反_工作的重要性，提高社会公众的法律意识和对反_工作的认知度，营造了良好的反_社会氛围，使广大群众对金融机构反_工作有了正确的理解，得到了广大客户的理解和支持。

反_全县工作总结第35篇

XXX县农村信用合作联社反_业务培训总结

XXX市办：

2013年9月至11月，中国人民银行面向银行业金融机构开展了第五期金融业反_岗位准入培训，我社根据市办关于加强反_从业人员培训工作的有关指示和要求，认真组织反_从业人员进行了学习培训，有效地促进了反_从业人员反_履职效能的提升和反_内控制度的落实，进一步统一了对反_知识的认识，提高了反_业务的能力。现将本次反_业务培训总结如下：

一、基本情况及组织实施

根据市办文件内容安排，我联社及时组织参加培训人员按时激活了所分配的激活码，补充完善了个人信息，上传了个人照片，按照规定开始认真学习培训，本次培训采取了以自学为主，集中学习为辅的手段。参加培训人员自学完成网络学习，达到规定的课时要求，然后在学习的基础上进行了阶段性测试和终结性考试，其中阶段性测试最高成绩100分，终结性考试最高成绩100分，按照比例折合后最高总成绩100分。

二、参加人员 

  XXX联社全体会计人员及财务人员。

三、考试人数、平均分数情况。

  考试人数40人、平均分数90分以上。

四、出现的问题

参加培训人员中有10人因为个人原因未能及时参加阶段性考试，造成了无法进行终结性考试，没有取得培训成绩。出现了这个问题，导致了整体培训工作没有完整结束。在以后类似的培训学习过程中，我联社将对培训人员集中登记，每天联络培训人员掌握学习进度以及出现的问题，及时有效的解决，保证培训工作落到实处。

五、收到效果 

1、通过专题学习，全体培训人员加强了反_业务知识，对什么是_、_的特征、方式有了进一步的认识。

2、我们在日常办理业务过程中就要时刻警惕那些不明来路的大额款项的流转，要了解客户，以便认清楚其为普通交易行为还是_行为。

3、认识了_的集中常见方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下钱庄、利用民间借贷等。当前阶段的反_工作就要结合当前中国_犯罪的这几种新特征来进行，做到对_犯罪的有效打击。

4、要建立起反_的坚固防线，在办理业务过程中一旦超过规定金额以上或有_嫌疑的资金交易均应及时报告，从而防止_行为的发生。

六、反_工作中存在的问题及建议 

1、对反_工作的重要性认识不够 

由于我们地区经济不够发达，_犯罪活动不是十分突出，因此，从内部员工到公众对_犯罪的危害性、反_工作的重要意义认识还很不到位，缺乏足够的认识。 

2、内部员工缺乏反_的知识和能力 

由于我们地区不是_犯罪活动多发地，因此，我们的员工在一定程度上缺乏反_操作程序、可疑资金的训识别和分析、遇情处理等知识。 

XXX县农村信用合作联社

XXX年XX月XX日

反_全县工作总结第36篇

为了宣传普及反_知识，推动行业反_工作，严格履行金融机构对反_工作的宣导义务，全面落实人民银行组织开展的反_宣传周活动，依据长银发[20xx]168号《关于开展吉林省金融系统20xx年反_宣传周活动的通知》（以下简称《通知》）要求，我司于20xx年9月17日—24日在全辖组织开展了“金融机构反_宣传周”活动。通过采取一系列行之有效的举措，使此次活动取得良好的宣传效果，并有效地推动了全辖反_工作的深入开展。现将具体情况报告如下：

一、精心组织，确保宣传工作有序开展。

接到人民银行长春支行下发的《通知》后，分公司总经理室立即对此次宣传活动做了详细的筹划和部署，并安排专门部门、专门人员跟踪各项宣传工作的落实情况。同时，将文件转发至全辖各机构，并对如何开展此次宣传活动提出了具体要求。在分公司的统一安排和指导下，分公司全辖各机构开展了形式多样的宣传活动，并取得了阶段性成果。

二、利用形式多样的反_宣传形式，营造浓厚的反_工作氛围。

根据人民银行长春中心支行的统一部署，在反_宣传周期间，我司结合工作实际，组织全辖各机构开展了多种形式的反_宣传活动。

1、悬挂反_宣传用语，印发反_宣传册

在反_宣传周内，我司部分机构在营业场所悬挂了反_宣传条幅，并印制了反_宣传册、宣传单等。其中一部分分发给了来我司办理业务的客户，另一部分放置在前台大厅的宣传栏里，供公司员工及其他客户浏览学习。

2、摆放大幅反_宣传彩页和提示牌

根据分公司此次宣传活动的整体安排，分公司精心设计并制作了反_宣传落地彩页，并将此宣传彩页发放到所有的营业机构。目前，分公司全辖各机构均将在营业大厅摆放了此宣传彩页（落地式）。宣传彩页包含了反_的基本知识、提示客户如何远离_活动、公布_举报电话等内容。分公司还制作了反_温馨提示牌分别放置于在承保、理赔及支付赔款三个临柜位置，以此提示来我司办理业务的客户如何配合公司开展反_工作，如何远离_陷阱，维护自身权益等。通过上述宣传方式，向前来我司办理业务的客户全面宣导了反_相关知识，将反_相关信息及时传达给客户。

3、对基层管理干部进行反_知识宣导和培训

9月20日，分公司对本部反_岗位人员进行了反_培训。在此次培训班上，分公司内控部经理以反_知识及制度宣导为专题向参训人员系统讲解了反_工作的基本知识及工作内容、岗位职责、大额、可疑交易的识别以及日常反_工作中易出现的问题等内容。通过培训，使参训学员们对反_工作的严肃性和重要性有了充分认识，明确了反_工作中的操作细节。同时，通过此次培训，进一步提高了反_岗位人员预防和控制_风险的能力和水平，为更好地开展反_工作打下了良好基础。在此期间，各中心支公司也根据本机构的实际情况对相关岗位人员进行了反_培训。

4、走上街头向公众进行宣传

在此次宣传活动期间，各机构在分公司指导下，均开展了形式多样的宣传活动，除了在办公职场悬挂宣传条幅、向客户发放宣传册、开展培训以外，部分机构还走上街头向公众进行了反_宣传。如白城中支在市人民银行的统一安排下来到了海明路步行街进行反_宣传，参与宣传的员工身着工装，佩戴“天安保险股份有限公司白城中心支公司”字样的绶带，在公司“履行反_义务，维护金融秩序”的条幅前为市民派发反_宣传册，并为上前询问的市民讲解反_的相关知识。经过两个半小时的宣传，共发放各类宣传资料500余份，向市民广泛宣传了反_知识，将反_信息更为深入、彻底地传达给社会公众，也使反_知识得到了进一步的普及和推广，宣传活动取得了很好的效果。

三、活动成果

通过此次反_宣传周活动，在我司全辖各机构营造了更加浓厚的反_工作氛围，提升了员工打击反_犯罪的意识，树立了公司服务形象，为公司赢得了良好的服务口碑。同时，使不知道什么是“_”的社会公众对反_有了进一步的认识，更使他们认识了_对社会的危害以及反_的重要性和必要性。反_工作是一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中我们将严格按照人民银行的要求，切实履行好反_的法定义务，维护国家的经济金融安全，为公司健康稳定发展奠定扎实的基础。

【范文二：保险公司反_宣传活动总结】

为全面推进我司反_工作，打击一切网络_犯罪活动，纯洁社会风气，保持社会安定，提高公司信誉，促进公司业务的快速健康发展，使社会公众广泛知晓和了解反_知识，夯实反_工作的社会基础，根据市公司《关于开展反_宣传活动的通知》精神及中国人民银行制定的《金融机构反_规定》要求，我司于20xx年11月1日—30日开展了“反_宣传周”活动，通过采取一系列行之有效的举措，确保了此项活动扎实有效开展，取得了较好的成效。

一、加强学习，提高对反_工作的认识。

为增强对反_工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反_知识的学习。一是深刻领悟反_工作的重要性。一方面我们注重员工的学习，于20xx年11月2日召开公司全员参加的反_宣传活动动员会，会上分管经理强调了此次活动的目的和重要性，学习了市公司反_宣传月活动方案及中国人民银行制定的《金融机构反_规定》等反_知识，提高了对反_工作的认识。二是有组织地开展业务培训。首先，公司充分认识到金融机构是控制_的.第一道屏障，要确保金融领域反_工作措施得到全面落实，就必须充分发挥金融机构“了解客户”的优势，提高其反_的积极性和主动性。其次，强化了员工反_方面的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反_专业队伍的建设工作，通过与银行及_门的合作，在不同时间和不同地点举办了多种形式的培训，强化了反_意识，初步形成了一支反_工作队伍。三是切实加强组织领导。从承担此项工作职能之初，支公司明确要求公司各部门务必从维护国家经济、金融安全的高度来认识此项工作的重要性，将条件适合的干部配置到此项工作岗位上，并提出了“警惕网络_陷井，增强反_意识”口号。四是认真选配工作人员。要求将一些文化程度较高、专业知识对口、具有良好的计算机操作水平、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的青年干部充实到反_工作岗位上来。

二、精心组织，确保反_宣传月活动的有序开展。

为确保反_宣传月活动有序开展，支公司从构建组织体系、健全制度建设、强化监督管理等方面入手，全力构筑反_安全防线。一是精心构建完善的组织体系。对活动的时间、形式和要求进行了安排，并成立了相应的反_宣传活动领导小组。领导小组，由一把手和分管经理任正副组长，设立反_兼岗，从而构建了一个较为完善的反_组织体系。与此同时，还积极争取地方政府对反_工作的支持，全面加强与公安、其他金融机构等部门反_工作的沟通、协调和配合，增进共识，形成合力。二是抓紧进行一系列制度建设。建立了反_岗位责任制，做到分工合理，责任到人，实行主要领导负总责，分管领导全面抓，部门领导具体抓，各职能部门业务人员各负其责的分级负责制，确保反_各项工作职责落实到位；同时，结合公司实际情况，制定了反_操作相关规章制度细则；三是通过现场及信息化手段展开专项检查，并以此进一步推动反_工作。针对在检查中暴露出的一些问题，及时提出整改措施并及时进行整改。通过检查摸清情况，积累经验，锻炼了队伍，增强了做好反_工作责任意识；四是着力培养一支综合业务能力强的反_专业队伍。公司以开展“创建学习型组织”活动为契机，利用每周三下午，采取自学、座谈以及聘请专家授课方式对辖内相关业务人员进行反_知识重点培训。此外，根据反_工作的职责要求，认真拟订了公司反_工作培训方案，在抓好培训工作的基础上，督促、指导完成反_业务培训。

三、周密实施，做到了宣传活动形式与内容统一。

一是在营业厅悬挂反_宣传月活动横幅。主要向社会公众宣传反_知识，通过此次宣传活动，使不知道什么是“_”的社会公众对反_有了进一步的认识，更使他们认识了_对社会的危害以及反_的重要性和必要性。二是部分员工走上街头开展反_宣传活动。我们于11月6日先后组织十名员工通过设立咨询台、散发宣传材料等形式，向社会公众开展反_、打击_犯罪活动的法律法规宣传，解答疑问，普及反_知识，受到了广大群众的好评。三是组织内勤系统地了解了反_的操作程序。在加强对外宣传的同时，我公司还组织内勤系统地了解了反_的操作程序，掌握了可疑资金的识别和分析，学习了反_相关的法律法规，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反_工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展_犯罪活动。

总之，通过反先钱_活动的宣传，使反_工作达到了家喻户晓、深入人心，使公众认识到了_是经济领域一种常见的犯罪现象，不仅影响一国的政治、经济和社会安全，也威胁国际政治经济体系的安全，增强了公民的责任意识，打击_犯罪已成为共识。但是，举办这次“反_知识宣传月”活动在我公司也暴露出我们还存在一些不足，距人民银行的要求还存在一定的差距，突出表现在工作人员对此项工作认识不够、使命感不强、操作困难，公众不积极配合反_工作等。当然，反_工作是一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中我们将严格按照人民银行的要求，切实履行好反_的法定义务，维护国家的经济金融安全。

【范文三：保险公司反_宣传活动总结】

为增强广大人民群众及生命人寿客户对_犯罪的了解，获得群众对金融机构履行反_义务、开展反_相关工作的理解和支持，提高公司员工反_工作意识，扩大我司的社会影响力，根据中国人民银行金华中心支行（人行金华中支）《关于开展20xx年金华市反_宣传月活动的通知》（金银办[20xx]2xx号）的文件精神，按照人行金华中支的统一部署，生命人寿金华中支于11月1日启动后，坚持持续在公司所辖营业网点和员工队伍中开展了“反_宣传月”活动。

首先，公司内部加强对反_知识的学习，有组织地开展业务培训，分阶段举办反_知识培训班，对全体内勤员工（特别是涉及反_工作的实际操作人员）及全体营销伙伴，进行了系统培训，期间重点解读了当今时期反_的法律体系及其重要意义，使我司员工加深认识了《反_法》和《刑法》对_犯罪的相关规定，学习了“一个规定、三个办法”等有关法规，更明确反_工作机制及金融机构的义务与职责，从而使全体员工从思想上认识到反_工作的重要性。

实施过程周密，做到宣传活动形式与内容相统一。

一方面注重直观宣传。在金华中支及所辖各服务部职场悬挂“支持反_工作，保护自身权益”的宣传横幅，在走廊张贴反_宣传页和反_宣传用语，并于柜面明显处摆放反_宣传册展架，特设反_咨询岗，直观地进行反_知识宣传，增强客户的反_意识，通过此次宣传活动，使不知道什么是“_”的社会公众对反_有了进一步的认识，更使他们认识了_对社会的危害以及反_的重要性和必要性。

另一方面注重实效宣传，鼓励和提倡公司员工和业务员在与客户的沟通交流过程中，主动向客户介绍反_工作的重要性，并向客户提供反_宣传材料等，向社会公众开展反_、打击_犯罪活动的法律法规宣传，解答疑问，同时通过公司的短信平台，向生命人寿金华中支的新老客户发送了“反_宣传用语”和_举报电话（010）8809，共计4008条，以此普及反_知识，进一步提升了群众对反_工作的认识。

通过此次主题宣传活动，使我司员工更加明确反_工作机制及金融机构的义务和职责，力争把好这“这一道防线”，更重要的是使反_工作得以有效推广，使群众认识到_是经济领域一种常见的犯罪现象，提高了参与者的法律意识，达到了较好地宣传的效果。

反_全县工作总结第37篇

XX支行反_工作总结

支行反_工作总结范文一：今年，我行的反_工作，根据省分行、人民银行漳州市中心支行反_工作部署，在抓反_组织机构建设、反_内控制度建设、客户身份识别及客户尽职调查报告、规范大额和可疑交易报告情况、宣传培训等方面做了一定的工作，现工作总结汇报如下：1、及时调整反_工作领导小组。今年2月，调整分行反_工作领导小组成员，增加法律事务部经理为反_领导小组办公室副主任。今年XX月，机构整合，反_工作领导小组办公室设在法律合规部，分行重新调整反_工作领导小组，确实加强对反_工作的领导。今年以来共有9个支行因人事变动，相应调整了反_工作领导小组。2、召开专题会议，研究布置反_工作。今年，分行按季召开反_领导小组成员会议，及时通报季度反_工作开展情况，协调解决反_工作中存在的困难和问题，形文下发专题会议纪要，跟踪督办会议精神的落实。各支行结合本行实际，定期召开反_工作会议，落实市分行反_专题会议精神。1、及时落实上级行精神。反_是一项长期的任务，在收到总行、省行及人行、监管部门反_相关文件、规定后，我们都及时把反_工作精神传达到各部门、支行、网点员工，并结合我行实际，提出具体工作要求，落实上级行、当地人行反_工作布置。2、建章立制，加强内控管理。根据人行反_检查要求及我行实际，今年5月份，对反_内控制度进行梳理、细化，制定了《中国建设银行漳州分行反_工作管理实施细则》等十三项制度，对分行各职能部门反_工作的主要职责进行了细分，明确要求各职能部门设立反_岗位、专人负责反_工作;明确要求各级营业机构要根据“了解客户”的原则，建立和完善客户身份审查和登记制度;落实反_大额和可疑交易报送归口管理部门;明确反_司法配合和移送以及反_保密制度等。各支行也根据省分行《实施办法》及分行《实施细则》，结合支行具体情况，制定相应的反_内部管理办法、考核制度、检查机制等。1、做好反_可疑交易的报送。今年度，我行上报人民币可疑交易笔数653XX笔，亿元，其中：对公报送5671笔，亿元;对私报送59641笔，亿元。外币可疑交易笔数890笔，万美元，其中：对公报送808笔，万美元;对私82笔，万美元。今年10月份，东城支行在业务运行过程中，发现2户poS个体经营户，资金往来与其经营规模明显不符，及时上报人行。今年XX月份，分行营业部在业务运行过程中，发现漳州市芗城区三英贸易有限公司交易往来与其经营规模明显不符，及时上报人行。2、确实履行客户尽职调查义务。我行各级机构认真执行客户尽职调查制度，严格执行福银XX253号《关于加强大额现金存取管理，预防和遏制_犯罪及相关犯罪的通知》，在与客户建立业务关系时，对个人客户要求出示身份证件或有效的足以证明个人身份的其他法定证件，必要时，要求出具多个证件进行对比;对单位客户，则要求其出具法人代码证、营业执照或有关批件、税务登记证等，以提供完整的客户信息，对身份不明确、证件不合规、提供资料不完整的，不予受理。同时，做好大额现金存取台帐的登记，按月上报前十名存取交易明细，对大额现金交易对象重点监控和分析。3、做好反_非现场监管报表报告。我行根据非现场监管报表填报要求，认真做好报表的填报工作，未出现填报内容失真和错报现象。4、认真落实总行反_数据监测系统运行工作总行反_可疑交易监测系统正式上线后，因数据处理比以前多，有些网点处理不及时，造成确认率较低，分行牵头部门及时通报各单位的确认进度，督促各单位及时登录，对系统中的大额交易数据进行补录，对可疑交易数据进行补录、分析、确认、报送，提高确认率。同时做好网点运行过程中出现的操作员变更、数据录入、确认等问题向上级行反映并反馈网点。5、配合人行、省行开展反_相关业务核查。今年3月，根据人民银行福州中心支行《反_调查通知》(福银调(XX)第45号)要求，东山支行积极组织人员对调查所涉及8个账户自开户以来交易情况进行了调查和分析，及时上报当地人行。今年9月，省人行对现金存取较大客户进一步了解其身份及大额现金交易的背景、目的等信息，以判断其交易是否与身份相符，是否存在_的可能，我行涉及角美、华安、东城、平和、芗城支行及步文分理处1户对公客户、10户个人客户的核查，我们布置支行核查，并将核查情况上报省分行。1、开展反_宣传。今年5月31日上午，分别在闹市区和漳州师院举办两场反_宣传活动分行财务会计部、营业部和东城支行均派员参加。本次宣传活动，以打击_犯罪，维护经济稳定，增强社会各界反_意识为宣传目的，体现了反_宣传“进闹市”和“进高校”特色。宣传采取张贴宣传海报、分发宣传手册、现场员工讲解等方式进行。由于准备充分，吸引了过往群众和学生驻足咨询。本次活动共接受咨询200多人次，分发反_知识宣传材料1500多份，取得了良好的宣传效果。8月份，与人民银行联合在我行住宅小区银菀花园设置“反_工作站宣传栏”，进一步推进了我行反_宣传工作的深入开展。10月份，根据省分行《关于统一开展反_宣传活动的通知》要求，我行下发文件，要求在宣传周活动期间，支行每个营业网点悬挂反_宣传活动标语一条、开展上街咨询活动一次、营业大厅滚动播放反_视频录像。(省分行将以电子邮件方式发送)同时，分行还印制反_宣传折页万份，发至各支行营业网点及直属网点，要求网点上架摆放。印制明年反_贺卡，发至各行，由各行邮寄给客户，进一步普及反_基本知识，提高社会公众诚信守法意识，营造预防和监控_、打击_犯罪的社会氛围各支行也因地制宜，结合当地实际，开展形式多样的宣传活动。东城支行在办公楼门口开展反_宣传活动，分发反_知识折页500多份;东山支行于6月、XX月组织开展了两次反_专题宣传活动;龙海支行下载反_知识26问，装载至各网点电视平台，通过屏幕不间断滚动播放，营造宣传氛围和扩大宣传范围;云霄支行安排反_业务骨干在建行储蓄专柜门口开展反_上街设点宣传。2、加强反_业务学习培训。今年9月3日，分行组织全辖相关人员参加省分行反_工作视频会议。9月20日，举办反_业务知识培训，主要内容一是对《反_法》实施一年多以来支行在实际操作过程中存在问题进行答疑解惑;二是对反_可疑交易监测系统上线后存在问题进行规范指导。全市共有64位反_岗位人员及网点业务操作人员参加了培训。各支行也根据业务发展情况及支行实际，开展多形式的学习培训。如组织人员参加当地人行视频培训，利用班前讲评时间学习反_业务知识，举办反_业务培训，专题业务考核。东山支行还邀请东山县人行营业室主任，就反_法律法规以及金融机构如何尽职履行反_职责和有效防范反_法律风险等方面，对全体员工进行培训，同时进行反_业务知识测试，以巩固培训学习效果。3、履行反_法定义务，开展反_检查。(1)根据省分行要求，5月份，布置全辖开展反_自查。同时，针对省行反_检查存在问题，及时落实整改。(2)10月13日至10月17日，由分行纪检_牵头，组织对全辖15个综合型支行进行检查，检查发现在内控及制度建设方面、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存方面、账户管理方面、人民币现金管理方面、大额和可疑交易报告方面方面45个问题，对相关责任人45人次进行经济处罚2350元。各支行也根据分行反_领导小组工作安排，组织反_检查、互查。(3)积极配合人行反_检查。今年XX月19日至21日，人行漳州分行对我行云霄支行开展反_检查，我们及时布置支行做好检查各项准备工作，并与人行沟通检查情况。根据人行提出的监管意见，进一步督促支行落实整改。支行反_工作总结范文二：现将建行支行全年反_工作总结如下：一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各部门负责人为成员的反_工作领导小组，设立反_工作领导办公室，领导全行的反_工作。同时，各支行也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责反_工作。二是结合我行实际，会计结算部特增设反_主管一名，构建了一个较为完善的反_组织体系。一是邀请建行领导现场指导。3月召开了“xx银行201x年反_工作会议”，特邀xx市银行支付结算科xx科长、xx副科长莅临指导。会议传达了全市金融机构反_会议精神、回顾aa年我行反_工作、安排布署我行201x年反_工作。反_领导小组成员(总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人)、营业室经理、市场营销部经理共XX人次参加了会议。二是夯实理论基础。我行统一征订了《金融机构反_实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国_犯罪案例剖析》、《反_调查实用手册》等书，并对“一法四规”进行了汇编印刷，全行员工人手一册。三是学习形式多样，总行集中培训和支行分散培训相结合。要求总行按季、支行按月至少进行了一次学习培训。支行经常利用晨会时间向全体员工灌输反_知识，力图使每位员工都能够深刻地领会反_的精神和意义一是制度先行，出台了《xx银行反_客户风险等级划分实施细则(试行)》、《xx反_工作考核办法(试行)》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。二是执行至上。如认真落实建行xx号文件,重新印制了.《个人开户申请书》与《个人客户基本信息修改申请书》，加了职业、身份证有效期、国籍等要素，并对必填项作了星花标注;不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作;账户年检工作中对账户资料过期的账户，限制其账户使用;对公账户开户时，对法人或负责人的身份证进行联网核查后，并将核查结果打印在身份证复印的背面;认真做好大额交易及可疑交易数据报送工作，人工甄别后，可疑上报数量较同期明显减少;认真做好反_非现场监管报表的报送工作等。三是检查落实。5月份及12月份会计结算部组织进行了两次反_专项检查;201x年5月12日到201x年6月18日内控稽核部对四家支行反_相关制度的建设和执行情况等进行了一次反_工作专项审计一是定点宣传。我行分别在夷陵广场与步行街等地进行了7次大的反_宣传，其中xx支行在解放路时代广场开展的打击_宣传活动，刊登在了8月13日《xx日报》周末版上，对提高社会的反_认识起到了一定的作用。二是全面宣传。各营业网点通过悬挂横幅，张贴标语、宣传图片，摆放宣传资料等形式，全面开展《反_法》宣传。据统计，宣传活动共发放《反_法》知识宣传资料7500多份，各网点门前悬挂《反_法》宣传横幅25幅，营造了浩大的反_宣传声势，在一定程度上增强了市民对反_认识。三是联合学校开展反_宣传。我行针对小学生流动性强、分布广，接受知识快的特点，与学校共同组织学生开展有关《反_》的课外活动。并深入xx小学开展广播讲座，动员学生将在校学会的反_知识传授给家庭成员。支行反_工作总结范文三：人民银行南京分行：XX年，我中心支行反_工作紧紧围绕总、分行反_工作重心，认真贯彻执行《反_法》，着力加大宣传与培训力度，完善工作机制，强化对金融机构的监管，努力提高检测分析水平，认真开展行政调查，不断推动辖区反_工作向纵深发展，取得了较好的工作成绩。现将XX年反_工作情况报告如下：(一)采取多种形式，宣传贯彻《反_法》XX年是《反_法》贯彻实施的第一年，我中心支行按照总、分行的统一部署，采取多种形式，宣传贯彻《反_法》。1.召开反_工作会议，宣传贯彻《反_法》。我中心支行早计划、早安排、早部署、早落实，于XX年1月中旬，召开全市金融系统反_工作会议，宣传贯彻《反_法》及其配套规章，全市银行业、保险业、证券期货业共43家金融机构分管领导及部门负责人和金融系统反_工作协调小组成员单位近100人参加了会议。XX年3月和8月下旬，又分别召开人民银行系统和全辖金融系统反_工作会议。上述会议均是以宣传贯彻《反_法》为主题，起到了很好的宣传作用。2.举办《反_法》及反_知识竞赛。为推动《反_法》等法律法规知识的学习和宣传，使辖内反_工作人员全面理解和掌握反_法律法规制度，更好地履行反_义务，我中心支行举办了3个层次的《反_法》及反_知识竞赛。一是为迎接分行反_知识竞赛活动，我中心支行在辖内人民银行系统开展了反_知识竞赛选拔赛活动。各县(市)支行分别选派3人组队参赛，我中心支行对获奖县(市)支行和个人给予了表彰和奖励。二是积极组织参加分行举办的人民银行系统反_知识竞赛，全体参赛人员全部获奖，即分别获得了团体第一名和个人第一、第四和第五名的优异成绩。三是举办全市金融机构大型反_知识竞赛活动，此次活动分为银行业和非银行业两个竞赛组，共角逐出6个团体奖，辖内42家金融机构近700名队员参加了此次竞赛活动。3个层次的竞赛活动极大地提高了反_从业人员的理论知识水平和业务素质，有力地促进了全市反_工作的开展。3.积极开展反_知识培训。XX年以来，我中心支行除多次以会议形式宣传培训《反_法》外，还多次开展对金融机构反_工作一线人员的巡回培训。分4期分别对农业银行徐州市分行、建设银行徐州分行、江苏银行徐州分行和市郊农村信用联社等金融机构近1000名一线人员进行了培训。培训紧紧围绕“一法四规章”及配套的规范性文件这一主线，主要从金融机构应尽的反_义务及未按规定履行反_义务应承担的法律责任等方面深入浅出地讲解了反_有关知识。通过培训，大幅度提高了金融机构，尤其是非银行业金融机构对反_工作的认识。(二)不断完善反_工作机制，推动反_工作向纵深发展1.进一步完善反_工作内部管理制度。以“一法四规章”的实施为契机，全面、准确领会立法精神，依法调整和规范反_工作制度和操作规程，结合实际修订和完善了反_岗位责任制、现场检查实施细则等一系列内部管理制度，严格内部管理，有效防范了各种执法风险。2.加强大额现金存取管理。根据总行要求，我中心支行及时将大额现金存取管理职责由原货币金银部门调整到会计财务部门，并即时采取了有效的监管措施。一是要求各银行业金融机构指定负责部门和人员，建立了联络员制度;二是规范做法，通过ftp网络统一传输平台报备数据;三是整合相关制度规定，重新设计统一的报送格式，为全方位收集反_监测数据打开了又一个数据信息来源通道。3.建立反_工作联席会议成员单位联系网络。为及时、有效防范和打击_犯罪行为，确保徐州市反_工作联席会议制度的高效运转，我中心支行牵头建立了徐州市16家成员单位参与的反_工作联席会议联系网络，使反_协作与配合工作更加便捷、迅速。4.调整反_举报工作机制。根据反_工作职责部门调整等实际情况，我们及时调整并公布了反_举报电话，理顺反_举报中心的管理部门。责成尚未设立反_举报分中心的证券、期货和保险业金融机构设立反_举报分中心，明确专职部门和专职受理人员，在营业网点公布举报电话。(三)巩固银行业反_成果，推动反_工作在非银行业全面展开对金融机构实施有效的反_监管是人民银行反_工作的重点和基础，我们深深认识到，能否巩固和扩大银行业反_工作成果，推动反_工作在证券、期货、保险领域全面铺开，将直接关系到《反_法》的实施效果，关系到人民银行依法有效履行职责。为此，我中心支行开展了如下工作：1.继续组织开展对银行业金融机构的反_现场检查。根据《关于开展对辖区银行业金融机构反_工作情况检查的通知》(南银办〔XX〕161号)要求，我中心支行组成9人专项检查小组，投入112个工作日，对1家商业银行徐州市分行及其所属的5家支行(以下简称“被查单位”)履行反_义务情况实施了现场检查。为确保检查任务的顺利完成，我中心支行在检查前充分做好方案制定、人员培训和电子信息数据收集等准备工作。在检查过程中，充分利用已掌握的多项电子交易数据，运用计算机进行初期的筛选、分析和核对，对排查出的疑点问题，有针对性地进行人工分析和定性取证，现代技术手段与传统人工灵活分析高效结合，大大提高了检查的覆盖面，缩短了现场检查的时间跨度，保证了检查质量。对检查出的违规行为，我们坚持依法行政原则，对被查单位依法处以10万元人民币的罚款。2.稳步开拓反_义务主体新领域。XX年1月1日正式实施的《反_法》将所有在我国境内设立的金融机构都列为反_义务的主体。为有效引导和督促辖内证券、期货、保险金融机构开展反_工作，我中心支行制发了《对非银行业金融机构反_工作要求》和《XX年徐州市金融机构反_工作指导意见》，同时建立了证券、期货、保险业金融机构反_负责部门及联络员登记联络机制。根据总行对证券和保险业的大额和可疑交易报告要素释义及报告数据报送接口规范要求，我们多次走访地方法人金融机构，督促其在规定时间内正式向反_监测分析中心报送大额交易和可疑交易数据。目前，我市唯一一家地方性法人金融机构已在规定时间内向反_监测分析中心提交了报送数据的申请报告并领取了网上报送的密钥，确保在规定的时间内，按照总对总的口径报送大额交易和可疑交易数据。(四)强化非现场监管，全方位收集可疑交易数据信息为了有效督促全辖各金融机构认真开展反_工作，增强其反_风险预警能力，提高反_监管水平，我中心支行根据《反_非现场监管办法(试行)》的要求，建立了徐州市反_非现场监管机制，取得了良好成效。一是建立专人报告制度。要求各金融机构指定专人负责向我中心支行报送反_统计报表、信息资料、交易数据、工作报告及反_相关信息资料。二是建立ftp网络传输平台报送制度。三是定岗定人及时汇总上报辖内各种非现场监管信息制度。四是全面开展金融机构履行反_义务自查自律活动。通过一整套非现场监管形式，有效地发现反_工作中的薄弱点以及下阶段加强监管力度的对象，使我市反_非现场监管工作逐渐日常化、全面化、规范化。XX年1-11月，我中心支行共接收主报告行上报的人民币可疑交易报告324笔、涉及金额亿元人民币;接收报备行报备的可疑交易报告4926笔;接收银行报告的对公单位外币大额交易3764笔、涉及金额亿美元;个人外币大额交易2576笔、涉及金额亿美元;7-11月，接收人民币大额现金存取报备299015笔、涉及金额483亿元人民币。接收报告及报备数量、监测范围、信息容量和电子化水平均有不同程度的提高。(五)加强可疑资金监测分析，认真开展反_行政调查为更有效地统一监测和综合分析辖内可疑资金交易信息，认真开展反_行政调查工作，我中心支行开展了以下工作：一是建立了反_信息逐级分析评估制度。针对收集到的反_信息资料及数据，我们实行了逐级分析和报告制度。首先由监测分析岗位人员进行初步分析，筛选出有疑点的信息数据，再由科室领导组织集体研究分析，最后由分管行领导审批，不错过任何一个有价值的可疑交易线索，切实提高了可疑交易报告的甄别、筛选、分析水平。二是对可疑交易线索实施行政调查。通过监测分析，我中心支行发现1家废品回收公司有频繁大额资金可疑交易活动。按照反_行政调查程序，经报分行批准后，我中心支行对该公司开展了行政调查。三是组织开展“天网行动”和“雷霆行动”。按照总、分行统一部署，结合地方实际，成立了此次专项行动领导小组，在全辖范围内开展“天网行动”和“雷霆行动”的动员和工作部署，力争在与_犯罪相关罪名起诉的案件上有所突破，努力提升反_工作水平。(六)积极开展反_信息调研，提供反_信息交流平台我中心支行高度重视反_信息调研工作，调研工作质量和水平明显提高。一是深入调查研究新旧法规衔接中的问题，及时向上级行反映反_工作中出现的新情况、新问题。重点研究了新法规出台后金融机构应如何开展反_工作、大额现金存取管理及反_正向激励与逆向约束机制等问题，并形成调研报告上报分行。二是每季度编发《反_工作简报》，发挥《反_工作简报》的信息桥梁作用，提供反_信息交流平台，开展反_理论探讨和研究，切实起到引导辖区反_工作的作用。(一)反_各项协调机制的合力尚未真正形成。如部际联席会议召集次数偏少;基层人民银行掌握的交易数据很有限，真正有价值、能与公安机关情报会商的线索或向公安机关移交的可疑交易线索很难收集。目前情况下，难以形成合力发挥联动效应。(二)对非银行业金融机构监管还需花大力气。一是XX年是证券、期货、保险业金融机构履行反_义务的第一年，上述机构对反_工作的认识及重视程度尚存在一定差距，反_内部管理制度未制定或制定了未执行的现象较为普遍。二是反_行政主管部门工作人员对非银行金融机构业务不甚了解，开展监管工作和行政调查存在一定难度。三是反_规章中相关条款的制定存在先天性不足，可操作性不强。(三)非现场监管规定执行不到位。主要表现为金融机构上报的部分数据存在不实现象，如反_领导小组活动的次数及员工参加宣传、培训的数据与其反_工作实际开展情况存在差异，开销户数据与人民银行账户管理系统统计的数据存在差异、身份识别数据不准确等等。XX年，我中心支行反_工作的总体思路是：以_理论和“xxxx”重要思想为指导，认真贯彻党的xx大精神，全面落实科学发展观，从构建社会主义和谐社会的高度，依法对银行、证券期货及保险业全面开展反_监管，强化反_非现场监管，加大反_行政调查力度，全面提高反_工作在预防和打击_犯罪方面的有效性。(一)继续加强对《反_法》的宣传和培训工作。将《反_法》的宣传与培训作为贯彻落实反_法律法规、做好反_工作的基础，继续广泛深入开展反_相关知识宣传培训活动，提高全社会对反_的认识。以宣传促认识，营造更加浓厚的反_社会氛围。(二)加大对重点可疑交易的分析、行政调查和案件协查力度。努力提高主动识别涉嫌_线索的能力和水平，积极寻找可疑交易线索，加大对重点可疑交易的分析、行政调查和协查的力度，配合总、分行的“天网行动”和“雷霆行动”计划，力争在发现涉嫌_的违法犯罪案件上有所突破，配合司法机关严厉打击_犯罪活动。(三)强化对金融机构反_非现场监管。按照《反_非现场监管办法(试行)》及相关文件要求，监督指导金融机构执行非现场报告制度，并依照有关评估规定，对全市各金融机构报送的信息资料和履行反_义务情况进行评估和等级划分，实行等级管理制度。对存在问题和等级较低的问题机构，在辖内进行通报，并作为重点监管对象实施反_现场检查。(四)加大反_专项检查与行政处罚力度。依法履行反_行政主管部门的职责，以银行业金融机构为重点，适时开展对全市金融机构反_工作的专项检查，并以查促管。对检查发现的违反反_法律法规的行为，依法给予严肃处罚。特此报告。

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