风险管理方案篇1
一、指导思想
开展廉政风险防范管理工作，坚持以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观，坚持“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”的反腐倡廉工作方针，突出构建惩治和预防腐败体系这条主线，以规范权力运行为核心，对预防腐败工作实行系统化、科学化管理，逐步建立健全超前防范、全程监督、制约有效的廉政风险防范体系，最大限度的降低廉政风险，把惩防体系建设延伸到岗位，落实到个人，推动全局党风廉政建设和反腐败工作深入开展。
二、目标要求
以推进“查找廉政风险、建立防范机制”为重点的廉政风险防范为工作目标，通过准确查找廉政风险，加强风险管理，促使广大职工特别是党员干部牢固树立科学的发展观和正确的政绩观，进一步增强廉洁自律意识和为民服务意识；通过完善和落实各项工作制度，加大对权力运行的制约和监督，建立健全决策、执行、监督相互制约又相互协调的权力运行机制，让权力运行公开透明；通过“风险定到岗、制度建到岗、责任落到岗”等科学合理的措施，建立以工作岗位为点、工作程序为线、监管制度为面，环环相扣的廉政风险防范机制，有效遏制和减少腐败现象的发生，牢牢掌握反腐倡廉建设的主动权，为全区改革发展稳定大局和经济又好又快发展提供强有力的组织保障。
三、方法步骤
在推进廉政风险防范管理工作中，要切实抓好以下三个阶段的工作：
（一）深入查找岗位廉政风险（4月1日-4月30日）
1、宣传发动阶段（4月1日-4月30日）。局内按照要求，制定廉政风险防范管理工作的具体实施方案，成立工作领导小组，层层落实责任，及时安排部署。广泛宣传廉政风险的客观存在、现实危害性和开展廉政风险防范管理工作的重要意义，采取多种形式组织党员干部学习廉政风险防范管理工作基本知识，提高党员干部廉洁自律意识、防范腐败行为发生的有力手段，从而切实增强参与廉政风险防范管理的自觉性和主动性。
2、查找风险点（5月1日-5月31日）。各科室要认真查找风险，采取自己找、群众提、互相查、领导点、组织评五种方法和利用举报投诉、专项检查、问卷调查等监督渠道和手段，重点查找岗位职责风险、业务流程风险、制度机制风险和外部环境风险，确保查准、查全、查深。
3、廉政风险等级评估（6月1日-7月31日）。根据风险发生的机率大小、可能造成的危害程度，将风险等级划分为三级。一级风险是发生机率高的风险，或者一旦发生可能造成严重损害后果的风险，如有可能触犯国家法律，构成犯罪的风险等。二级风险是发生机率较高的风险，或者一旦发生损害较为严重的风险，如有可能违反涉及行政机关工作人员的相关法规，受到纪律处分的风险等：三级风险是发生机率较小的风险，或者一旦发生可能造成不良社会影响或一定经济损失的风险。具体风险等级的评估分三个步骤：一是自查自报；二是民主评议；三是组织审定。
4、建立廉政风险信息档案库（7月11日-7月20日）。各科室要将查找到的廉政风险和制定的防控措施登记汇总、建立台帐、分析评估后，认真填报重点岗位、重点环节廉政风险监督登记表和重点科室、岗位廉政风险防控管理自查表，主要领导同科室负责人签订责任书，岗位廉政风险重点科室岗位责任人要填写岗位廉政风险防范承诺书和岗位廉政风险防控管理自查表。
（二）措施防控阶段（8月1日-9月30日）
主要任务是通过采取前期预防、中期监控和后期处置等措施，建立健全防控机制，做到任务明确、责任到人，形成以岗位为点、以程序为线、以制度为面，环环相扣的岗位廉政风险防控机制。
1、前期预防措施。主要是从思想道德、制度机制层面主动做好防范，尽最大限度地排除可能发生不廉洁问题的隐患。深入开展廉洁从政教育，引导党员干部牢固树立廉洁意识、风险意识和责任意识，自觉做到自重、自省、自警、自励。完善办事公开机制和岗位廉政承诺制，主动接受社会监督。对照查找到的廉政风险，修订完善原有的规章制度。积极探索完善对重点事项监督的方式途径，提高监督预防实效。
2、中期监控机制。根据岗位廉政风险不同等级，实行分级管理、分级负责和重点防控。主要是对各岗位、科室的廉政建设情况进行动态监控，及时发现苗头性、倾向性问题。认真落实廉政谈话、民主决策制度和财务审批制度，凡涉及重大事项决策、重要人事任免、重大项目安排和大额资金使用等事项，必须经领导班子集体研究决定。
3、后期处置办法。对有明显廉政风险表现的个人进行及时纠错和提醒。将廉政风险防范管理纳入党风廉政建设责任制考核内容，形成新的考核机制。对不按照规定落实风险防范措施的，采取谈话提醒、诫勉纠错、责任追究等手段及时纠正。
（三）检查考核阶段（10月1日—11月30日）
一是个人自查。全局中层以上干部定期要进行一次自我评估，查找自己在履行“一岗双责”等方面存在的不足，提出整改措施。
二是科室自查。各科室定期对廉政风险防范管理工作进行一次自查。
三是全面检查。局里将按照区纪委的部署，对廉政风险管理工作进行一次全面检查，核实党员干部各项防控措施和公开承诺履行情况，并将廉政风险防范管理考核结果将作为评先树优的重要依据。
四、保障措施
（一）加强组织领导。为切实加强对廉政风险防范管理工作的领导，党工委研究成立局防范管理工作领导小组，由同志任组长，亲自部署亲自抓。各科室要充分认识加强廉政风险防控管理的重要性，牢固树立风险防控意识，努力把廉政风险防范管理工作融入到业务工作的全过程，加强组织领导，周密部署安排，认真组织实施，确保活动取得实效。
风险管理方案篇2
一、指导思想
实现廉能风险的前置处理和有效预防，使党员干部廉政风险意识普遍提高，反腐倡廉机制得到深化，机关效能建设得到进一步提高，推动党风、政风和干部作风进一步改进，最大限度降低腐败发生的风险，努力营造风清气正的良好环境，促进旅游事业又好又快发展。
二、廉能管理工作目标、实施范围和主要内容
（一）工作目标。以“查找岗位廉政风险，建立廉政防控机制”为重点，围绕“人、财、物、权”等关键环节和重点岗位，将重大事项决策、重要干部任免、重大项目安排、大额度资金使用作为监管重点，通过查找岗位廉政风险点，评估岗位风险等级，制定有效防控措施，完善管理制度和工作流程图，做到“风险定到岗，制度建到岗，责任落到岗”，形成以工作岗位为点、工作流程为线、监管制度为面，环环相扣的廉政风险防控体系。
（二）主要内容。围绕廉政风险和机关效能建设管理开展工作的内容主要有：档案管理风险点防范、工资管理风险点防范、专项资金风险点防范、财务管理风险点防范和综合工作风险点防范等几个方面。从岗位、股室、单位“三个层次”，通过自查、交叉查、领导点、群众提的方式，认真查找、梳理易发问题的重大事项、重要岗位、关键环节，有针对性地提出防范措施，探索和完善风险点预警教育机制。同时，严格对照机关效能建设考核实施细则，以“三个满意”（党政部门满意、社会各界满意、服务对象满意）为衡量标准，强化监督考核，建立健全机关效能建设，提高机关工作质量和工作效率，切实转变机关工作作风。
三、工作部署
（一）动员部署阶段（2013年4月——5月）
1、制定方案。根据《区廉政风险防范管理工作实施意见》的具体要求，结合我局实际，在学习、借鉴、创新的基础上，制定我委廉能管理《实施方案》，明确责任分工。
2、宣传发动。组织全局人员学习区关于开展廉能风险防范管理工作的有关文件、领导讲话精神，明确廉能风险防范管理工作。宣传廉能风险防范的重要性和主要精神，营造风险岗位廉能管理氛围，牢固树立党员领导干部风险意识，加大全民参与力度，在统一思想，提高认识的基础上，召开工作动员大会。
3、组织机构。在区廉能风险防范指导委员会的领导下，成立我委廉能风险防范推进委员会，具体负责我委的廉能管理组织协调及日常工作。
4、制定工作推进表。根据工作进程，细化每一阶段的工作任务和工作内容，明确每一阶段的责任部门和人员。
（二）风险教育和查找廉能风险阶段
1、清理岗位职权。对照相关法律法规和“三定”方案等规定，本着“职权法定、程序法定”的原则，对本部门本单位所有岗位所涉及的权力事项进行清理，逐项审核确定权力事项的类别、行使依据、责任主体、服务承诺和工作纪律。在理清岗位职权、查找岗位风险同时，对内部各股室和岗位的工作职责和工作流程进行优化和再造，制定职权运行流程图和岗位说明。
2、排查岗位风险。采取自己找、群众提、互相查、领导点、组织评等多种方法，利用举报、投诉、等手段，排查风险岗位在权力行使、制度机制、业务能力、思想道德、外部环境等方面可能存在的廉能风险。重点排查机关内设机构在履行工作职责及业务工作流程中存在的风险，认真查找在目标责任制检查考核，要针对不履行“一岗双责”或履职不到位、不作为、、贻误工作或、违反廉洁自律相关规定、利用职务上的便利谋取私利等方面进行查找。要将查找到的廉能风险登记汇总，填写《查找岗位廉能风险情况表》，建立台账，形成廉能风险信息档案。
3、风险等级评估。根据风险点发生的紧急程度、发展势态和可能造成的危害程度分为高级、中级和低级。
4、制定廉能风险防范承诺书。为全面落实科学发展观，增强抵御廉政风险的能力，提高在劳动就业、社会保险、人事管理、财务管理、服务群众等方面的工作效能，制定并签订相关责任人的风险防范承诺书和责任书，向社会公布。
5、建立廉能风险信息档案。各股室、单位将查找到的各个层次的廉能风险登记及防范措施汇总后，填写风险岗位廉能风险点及防范措施表。单位领导班子对各个层次的廉能风险情况进行评估后，要明确每个廉能风险点的监控责任人，建立台帐。实行集中规范管理。
6、阶段工作小结。
（三）制订防控措施阶段
分析研究单位及各股室、站、队权力配置和权重配置情况，对于存在岗位廉能风险的权力、权重进行调整、分解或增设监督制约环节，明确各个工作岗位的党风廉政建设责任和业务工作责任，逐一制定本单位各个岗位的《工作职责》。由各股室、站、队对每一个风险点可能引发的不廉洁或违纪违法问题进行认真分析，查找原因，在此基础上提出防范措施，建立防控模式，做到任务明确、责任到人，建立完善的以岗位为点、程序为线、制度为面环环相扣的廉能风险防控机制。前期主要通过政治观、权力观、廉洁从业方面加强党性修养、思想道德建设和制度机制层面主动做好防范，最大限度地从源头排除可能发生的不廉洁、效能低下的隐患。中期通过对各岗位行政行为、制度机制的落实、权力运行进行动态监控。在我委网站上设立廉能风险管理专栏，公开各项工作职责和流程，收集风险点的动态口综合运用监察手段，掌握不同时期的风险重点，充分发挥法律监督的作用，共同形成风险点监督的网络体系并接受群众监督。后期通过对工作效能低下及有明显风险表现的个人及时进行纠错和提醒，防止可能出现或正在演变的腐败问题的滋生。通过设立廉能管理工作举报箱、举报电话，并在重点岗位公布监督电话。对群众有举报、社会有反映、不按规定落实廉能管理规定的，采取谈话提醒、诫勉纠错、责任追究等措施，帮助和督促其及时纠正工作中的失误和偏差。对整改不力的，群众仍有反映的，按照相关规定，予以追究。
（四）检查防范效果阶段
对廉能管理工作进行考核。按照单位自查与上级督查相结合的方式，全面考核廉能工作的落实情况。对风险点出现的一般性问题，由风险点管理责任单位自行处置，采取批评教育、警示提醒、纠正错误等方式进行处理；对风险点出现严重的违法违纪问题，由纪检监察和有关部门依法依纪进行处理。对列入防范管理的风险点实行跟踪管理和监督，要优化防范措施，确保风险防范措施到位；对风险点出现的新情况、新问题，要认真及时研究，采取必要的防范措施，建立预警机制，风险点出现的问题，要记录在案，列入对干部年度考核的内容。
四、工作要求
1、统一思想，提高认识。开展廉能管理工作，是扎实推进惩治和预防腐败体系、努力提升机关效能建设水平建设的一项有力举措。通过开展革命传统教育，以勤政廉政先进典型为榜样，以反腐案例为典型，开展好廉能教育主题活动。结合学习科学发展观活动，开展党风党纪专题教育，增强全体人员的宗旨意识和反腐倡廉意识。
风险管理方案篇3
一、排查工作的组织和实施主体
（一）各乡镇组织本地区的非法集资风险的排查工作。
（二）各有关部门（单位）组织管辖范围内非法集资风险的排查工作。
二、排查的内容和范围
对已经处理但集资款尚未完全清退的案件，以及已发案正在处理中的案件逐案排查，摸清风险状况；对群众举报、上级批转、相关部门发现、移交的非法集资线索逐条调查核实；对企业（个人）存在的集资情况进行全面系统的排查和认定。涉及的行业范围包括：农业（含种植养殖业）、林业、证券期货业、保险业、商品销售、广告领域、网络商务、项目投资、工程及房地产开发、科技开发、医药及保健品销售等领域。
三、非法集资特征与表现
（一）非法集资是指企业、组织和个人未依照法定程序经有关部门批准，向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
（二）非法集资线索的判定标准。只要具备以下非法集资活动的基本特征，不管采取何种合法形式作掩护，即可认定是非法集资活动的线索，必须纳入调查对象和统计范围。
1、未经有关主管部门依法批准，包括没有批准权限或超越审批权限批准的集资项目。
2、承诺在一定期限内给出资人还本付息，还本付息的形式除货币方式以外，还包括实物或其他形式。
3、向社会不确定对象即社会公众公开筹集资金的。
（三）非法集资主要表现形式有：借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资；以发行或变相发行股票、债券、、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资；通过认领股份、入股分红进行非法集资；以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资；利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资；利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资；对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资；以签订商品经销合同等形式进行非法集资；利用传销或秘密串联的形式非法集资；利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资；利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。
四、职责分工
（一）市处置非法集资领导小组办公室负责指导、协调、督查各乡镇、各有关部门的风险排查工作，及全市风险排查情况的汇总、上报。
（二）各乡镇、各有关部门负责制定本地区、本部门的非法集资风险排查工作方案，并组织实施。对非法集资风险等级作出初步鉴定和预测。
（三）市公安局负责对非法集资案件犯罪线索及侦办案件情况进行全面排查，掌握集资活动的方式、手段、规模等信息。
（四）市发改委负责排查非法发行企业债券的情况。
（五）市民政局负责排查社会团体、民办非企业单位、基金会等民间组织非法集资活动情况；以发行、投资塔陵和骨灰存放格位等方式进行的非法集资活动。
（六）市财政局负责排查乡镇非法发行政府债券或向机关事业单位及公务员个人进行集资情况。
（七）市农工办负责排查农产品销售和种植、养殖业的非法集资情况。
（八）市建设局负责排查房地产开发项目中有无通过非法集资活动筹集项目资金；有无通过售后返租、承诺高额回报的形式进行非法集资的情况。
（九）市工商局负责排查通过传销、广告宣传等方式从事非法集资，以及在保健品销售等领域的非法集资情况。
（十）市经贸委负责排查典当、担保业的非法集资情况。
（十一）市人行负责排查银行业金融机构及其工作人员涉嫌从事或参与非法集资的情况、非法发行股票和非法经营证券、期货业务的情况以及保险机构、保险中介机构及其工作人员涉嫌从事非法集资和其他单位、个人涉嫌以保险名义从事非法集资的情况，并负责对大额可疑资金交易及流动情况进行严密监控，发现涉嫌非法集资情况及时上报。
（十二）各乡镇负责对排查本地区所在企业（个人）集资情况。
五、工作安排
（一）全面排查阶段（2008年10月至11月）。各乡镇、各有关部门（单位）根据各自排查工作方案组织全面排查工作。
（二）重点检查阶段（2008年12月至2009年2月）。各乡镇、市各有关部门（单位）对全面排查发现的非法集资线索和案件进行梳理，并开展风险评估和预测。针对高风险的线索和案件要开展重点检查。
（三）汇总上报阶段（2009年2月）。各乡镇、各有关部门（单位）的风险排查报告，于2009年2月8日前报市处置非法集资工作领导小组办公室。*市风险排查报告，经市政府审核后于2009年2月28日前报泰州市处置非法集资联席会议办公室。
六、工作要求
（一）加强组织领导。要从维护我市社会和谐和经济秩序安定的大局出发，切实加强领导，精心组织，周密部署，密切协作，确保风险排查工作扎实开展。
（二）落实排查责任。要实行风险排查工作责任制，加强对风险排查工作的监督。对因怠于履职或不认真履职致使风险遗漏而造成重大影响的，要追究责任人及相关领导的责任。
（三）畅通信息渠道。要建立信息上报制度，确定信息专报员，形成上下通联、左右协同的信息网络。市处置非法集资领导小组办公室要加强工作指导、协调、督查，定期内部通报全市排查工作情况，遇有重要事项要迅速上报市政府。
（四）加强宣传教育。制定《*市处置非法集资宣传教育工作方案》并组织实施。在电视台开展专题宣传周活动，利用幻灯片、展览、报纸、电视、法制宣传栏等多种宣传工具进行广泛宣传，到村、到户、到社区，以案说法，教育群众。
风险管理方案篇4
为了深入贯彻落实省、市工商系统党风廉政工作会议精神，进一步建立健全教育、制度、监督并重的惩治和预防腐败工作体系，通过完善廉政预警和防范机制，增强领导干部和各岗位人员的责任意识和廉政风险意识，经局党组研究，现特制定《××县工商局廉政风险防范管理工作实施方案》，请各分局（科室）认真贯彻执行。
一、指导思想和主要任务
高举中国特色社会主义伟大旗帜，全面贯彻党的十七届四中全会精神，以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，深入落实科学发展观，认真贯彻落实××市工商局年初党风廉政工作会议精神，继续坚持标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防的反腐败工作基本方针，切实抓好对干部队伍的教育、监督和廉洁自律，确保本局无职务犯罪和违纪违规行为发生，为实现“四个统一”、推进“四化”建设、达到“三个过硬”和促进××经济社会又好又快发展提供有力保障。
二、廉政风险点及其等级确定
结合本局实际，将行政审批、执法监管、行政收费、人事管理、财务管理、办公用品采购、基建项目管理等重点岗位和环节纳入风险点进行重点防范。
根据本局岗位设置和岗位廉政风险评估，将本局岗位廉政风险等级分为执法监管、行政审批、行政收费、内务管理四类,两个等级。
三、廉政风险点防范措施
（一）加强组织领导
为加强廉政风险工作的监督，由___名外部义务监督员和__名内部监督员对此项工作的开展情况进行专项监督，同时成立工作领导小组，具体负责廉政风险防范管理工作的组织、协调、实施。领导小组成员名单如下。
组长：××（××县工商局党组书记、局长）
副组长：××、××、××、××（××县工商局党组成员、副局长）
成员：各分局（科室）负责人
组长全面负责廉政风险防范管理工作；副组长负责分管口廉政风险防范管理工作各项措施的督导和落实；各成员负责抓好所属分局（科室）廉政风险防范管理各项工作。
领导小组办公室设在纪检监察室，负责全局廉政风险防范管理组织协调及日常工作。
（二）强化干部教育
各分局（科室）要围绕“转变观念、淡化权利、加强责任、强化服务”主题，深入开展世界观、人生观、价值观教育，采取上廉政党课、警示教育、学习党纪政纪条规和先进人物事迹、谈话提醒等方式，引导和教育全体干部树立正确的世界观、人生观、价值观、权力观和利益观，筑牢防腐倡廉思想道德防线。
（三）完善干部管理机制
一是在分析不足和总结经验的基础上，对本局制度进行梳理和完善，特别是要进一步完善和健全《××县工商局干部管理规范》和《××县工商局干部绩效考核规定》，同时，要查找法律法规依据，进一步完善相关制度措施。二是各分局（科室）要结合本局确定的廉政风险点，围绕分局（科室）职能和岗位特点，进一步明确各岗位责任制，做到权责明确，既要利于工作开展，又要利于责任追究；三是发现问题，及时纠错和进行责任追究。包括发生廉政风险后“叫停”、“纠正”、“追责”三个环节；四是加强考核。将廉政风险防范管理工作列入到本局目标考核管理体系中，采取实地检查或重点抽查等方法，加强对廉政风险防范管理工作情况的检查，并将其作为分局（科室）和干部评先选优的重要依据，凡分局（科室）内发生不廉洁行为的，取消该分局（科室）和行为人评先选优资格，同时，给予责任追究。
（四）加强监督和防范
针对查找的廉政风险点，采取前期预防、中期监控、和后期处置等措施，对可能发生的腐败行为实施有效控制。
_、前期预防措施。主要是综合运用各种手段，主动防范思想道德风险、制度机制风险、岗位职责风险，最大限度地降低腐败行为发生的可能性。
_、中期监控机制。通过信息监测、定期自查和垂直抽查等三种方式，对党员干部行为、制度机制落实、权力运行过程进行动态监控，及时发现苗头性、倾向性问题。
_、后期处置办法。通过警示提醒、诫免纠错、责令整改和组织处理等手段，对存在风险表现的个人进行告诫或责任追究，防止可能出现或正在演化的腐败问题的发生。
四、廉政风险防范管理的工作步骤和时间安排
（一）准备阶段（_月__日－_月_日）
根据市工商系统党风廉政工作会议精神，结合我局实际，制定方案，建立组织机构，召开工作动员会，部署工作。
（二）自查阶段（_月_日－_月_日）
各分局(科室)根据工作职责和工作任务、岗位职责，采取自己找、群众帮、领导提、组织定等多种方式，围绕决策、执行、操作管理过程，组织本部门干部职工全面、深入查找在履行岗位职责中可能发生的廉政风险，确定风险点，并将查找到的风险点登记汇总。
（三）实施阶段（_月_日－_月_日）
对照本部门查找到的风险点，有针对性地制定本部门和个人的防范措施，做到廉政风险清楚、防范措施有力，并认真组织实施，抓好落实。
（四）整改提高阶段（_月_日－__月_日）
一是各业务科室对开展此项工作的运行情况进行自我评估，总结经验，量化效果，查找问题，完善措施，撰写工作总结。二是领导小组办公室采取座谈、评议等形式，对各部门开展的工作运行情况、实际效果进行综合验收，对考核评定中发现的问题各部门要进行自我修正。
五、几点要求
（一）统一思想，提高认识。开展廉政风险防范管理工作，是拓展源头治腐领域、强化监督制约、实施保护干部的一项重要举措。衡量一个单位党风廉政建设的好坏，不仅要看查出了多少问题，更要看本单位不出问题。因此，教育和保护干部是廉政风险防范管理工作的最终目的。要通过开展廉政风险防范工作，促使全局干部职工健康成长，减少工作和生活中的失误，避免遭受人生挫折，防止走上弯路。
（二）加强领导，严密组织。在局党组的统一领导下，各分局（科室）主要负责人要承担起本分局（科室）“一把手”的责任，要把廉政风险防范管理工作放在突出位置，以高度的政治责任感和积极负责的态度，认真研究部署，做好思想动员，严密组织落实，形成全方位、立体式的廉政风险防范工作态势。
风险管理方案篇5
[关键词]科研单位项目管理管理方案管理历程
中图分类号：D922.21文献标识码：a文章编号：1009-914X（2015）47-0179-01
引言
军工科研单位担负着国家武器装备研制和生产的重要使命。军工科研单位对于其科研项目的研制、设计、开发、生产等各个环节都有着严格的要求和流程控制。由于军工科研单位科研项目的重要性，使得军工科研单位有必要建立科研项目的风险管理体系和机制，以避免在科研项目的研制和开发过程造成不必要的损失和错误，使其能够更好地正常运行并能够最后装备部队使用，服务于国防建设。项目风险管理就是军工科研单位确保科研项目能够正常运转的一个关键环节。
军工科研单位的项目风险管理是指对项目风险从识别到分析乃至采取应对措施等一系列过程，它包括将积极因素所产生项目风险管理流程的影响最大化和使消极因素产生的影响最小化两方面内容。主要包括：风险识别，风险量化，风险对策。
1项目风险管理的定义和基本性质
所谓项目风险管理是指通过风险识别、风险分析和风险评价去认识项目的风险，项目风险管理并以此为基础合理地使用各种风险应对措施、管理方法技术和手段，对项目的风险实行有效的控制，妥善的处理风险事件造成的不利后果，以最少的成本保证项目总体目标实现的管理工作。
风险管理与项目管理的关系是指通过界定项目范围，可以明确项目的范围，将项目的任务细分为更具体、更便于管理的部分，避免遗漏而产生风险。在项目进行过程中，各种变更是不可避免的，变更会带来某些新的不确定性，风险管理可以通过对风险的识别、分析来评价这些不确定性，从而向项目范围管理提出任务。
项目风险管理的基本性质是指风险的客观性，首先表现在它的存在是不以个人的意志为转移的。从根本上说，这是因为决定风险的各种因素对风险主体是独立存在的，不管风险主体是否意识到风险的存在，在一定条件下仍有可能变为现实。其次，还表现在它是无时不有、无所不在的，它存在于人类社会的发展过程中，潜藏于人类从事的各种活动之中。
风险的不确定性是指风险的发生是不确定的，即风险的程度有多大、风险何时何地由可能转变为现实均是不确定的。这是由于人们对客观世界的认识受到各种条件的限制，不可能准确预测风险的发生。风险一旦产生，就会使风险主体产生挫折、失败、甚至损失，这对风险主体是极为不利的。风险的不利性要求我们在承认风险、认识风险的基础上，做好决策，尽可能地避免风险，将风险的不利性降至最低。风险的可变性是指在一定条件下风险可以转化。
2项目风险管理的管理方案
在全面分析评估风险因素的基础上，制定有效的管理方案是风险管理工作的成败之关键，它直接决定管理的效率和效果。因此，详实、全面、有效成为方案的基本要求，其内容应包括：风险管理方案的制定原则和框架、风险管理的措施、风险管理的工作程序等。
2.1制定原则
可行、适用、有效性原则
管理方案首先应针对已识别的风险源，制定具有可操作的管理措施，适用有效的管理措施能大大提高管理的效率和效果。
经济、合理、先进性原则
管理方案涉及的多项工作和措施应力求管理成本的节约，管理信息流畅、方式简捷、手段先进才能显示出高超的风险管理水平。
主动、及时、全过程原则
项目的全过程建设期分为前期准备阶段（可行性研究阶段、勘察设计阶段、招标投标阶段）、施工及保修阶段、生产运营期。对于风险管理，仍应遵循主动控制、事先控制的管理思想，根据不断发展变化的环境条件和不断出现的新情况、新问题，及时采取应对措施，调整管理方案，并将这一原则贯彻项目全过程，才能充分体现风险管理的特点和优势。
综合、系统、全方位原则
风险管理是一项系统性、综合性极强的工作，不仅其产生的原因复杂，而且后果影响面广，所需处理措施综合性强。例如项目的多目标特征（投资、进度、质量、安全、合同变更和索赔、生产成本、利税等目标）；因此，要全面彻底的降低乃至消除风险因素的影响，必须采取综合治理原则，动员各方力量，科学分配风险责任，建立风险利益的共同体和项目全方位风险管理体系，才能将风险管理的工作落到实处。
风险管理方案计划书内容框架
计划书一般应包括：①项目概况；②风险识别（分类、风险源、预计发生时间点、发生地、涉及面等）；③风险分析与评估（定性和定量的结论、后果预测、重要性排序等）；④风险管理的工作组织（设立决策机构、管理流程设计、职责分工、工作标准拟订、建立协调机制等）；⑤风险管理工作的检查评估。
2.2控制措施
经济性措施
主要措施有合同方案设计（风险分配方案、合同结构设计、合同条款设计）；保险方案设计（引入保险机制、保险清单分析、保险合同谈判）；管理成本核算。
技术性措施
技术性措施应体现可行、适用、有效性原则，主要有预测技术措施（模型选择、误差分析、可靠性评估）；决策技术措施（模型比选、决策程序和决策准则制定、决策可靠性预评估和效果后评估）；技术可靠性分析（建设技术、生产工艺方案、维护保障技术）。
组织管理性措施
主要是贯彻综合、系统、全方位原则和经济、合理、先进性原则，包括管理流程设计、确定组织结构、管理制度和标准制定、人员选配、岗位职责分工，落实风险管理的责任等。还应提倡推广使用风险管理信息系统等现代管理手段和方法。
3项目风险管理的管理历程
3.1第一阶段
在风险的潜伏阶段，风险尚未显现，但其可能性存在于各种征兆之中。这个阶段的风险管理重在预防：
识别潜在的风险。这是预防风险的第一要务，不能识别就无法预防。识别风险的一个重要手段是量化，量化的好处是可以通过对比来鉴别风险征兆，可以设置临界点作为预警指标。
规避和转移风险。是预防潜在风险的另一个有效办法。当你识别出某件事情可能会有风险时，只要放弃做这件事，或者换一种较稳妥的方式去做它，就可以避免风险发生。
准备风险应对方案和危机处理预案。是预防风险的核心内容。一旦风险和危机来临，有应对预案就可以有效地降低风险的损失和危机的灾难。也许有些风险预案永远也用不上，但是这并不说明它们是多余的。只有风险降临的危机关头，人们才会感觉到它们性命攸关的价值。
3.2第二阶段
在风险的发生阶段，风险已经来临，风险将带来的损失已经不难预料，这个阶段的风险管理重在应对：
选择和实施风险应对预案。事先准备的预案可以大大提高风险应对的决策效率，把决策简化到抉择。如果你能够事先准备好应付的预案，你就会有更多的选择余地，有充分的应对时间，就不会在突然降临的风险打击下束手无策。
采取权宜措施缓解风险。有些时候实施风险预案需要时间和条件，权宜措施就是为了争取时间和创造条件。在很多情况下，权宜措施也是构成风险预案的组成部分，但是当风险预案没有料到的情况发生时，应急的权宜措施最能考验一个管理者的应变能力。
采取补救措施抵消损失。当风险造成的损失不可避免的时候，可以堤外损失堤内补救。
3.3第三阶段
在风险的后果阶段，风险造成的损失已经成为事实，形势危急，这个阶段的风险管理重在应急和善后：
选择和实施危机处理预案。应急实际上和风险应对没什么区别，不过预案的作用会更突出，因为危机时刻没有时间容你深思熟虑，只能选择过去准备好的主意。
实施灾难救助措施。危机往往伴随着灾难性的后果，损失已经铸成事实，形势无法逆转，因此需要考虑善后措施。
资料存档总结教训。这是善后要做的最后一件事情，但是它常常被忽略忘记。所有的风险和灾难留下的记录都是人类的遗产，它将为后人识别风险提供宝贵的线索。
参考文献
风险管理方案篇6
1药物临床试验方案的主要内容
临床试验方案主要涉及：①试验目的；②试验药物：名称、化学性质，临床前毒理、药理、药效学研究、前期临床研究进展、给药途径、药物的标签和包装、药品的管理程序；③研究者：职责、随访时间点；④受试者：入选与排除标准、筛选步骤、治疗处理方法、保证依从性的措施、退出的标准和程序；⑤统计学设计：样本量、随机、设盲、对照、统计分析方法；⑥疗效评价指标：实验室检查项目、评定参数、观察时间、记录与分析；⑦出现不良反应的应急措施、破盲规定、揭盲方法；⑧临床试验室的质量控制；⑨伦理学要求；⑩病例报告表等。
2风险管理理论
风险是危害发生的可能性及其严重性的结合，其具有两大要素，即危害的发生概率以及危害的后果。风险管理是通过对风险的识别、衡量以及处理的过程，以期用最小的成本将风险导致的各种不利后果减小到最低程度的一种科学管理方法。风险管理的基本程序包括：风险识别、风险评估、风险控制。美国FDa于20世纪90年代将风险管理方法引入到医药领域中，被广泛应用于药品的生产、流通、使用、监管等环节。随着药品质量风险管理的成熟应用，药物临床试验领域专家、药政管理部门纷纷探讨如何将风险管理方法引入到药物临床试验中，以提高临床试验的成功率。
3临床试验方案的风险识别
风险识别是开展风险管理的关键环节，目的是通过感知、判断、识别出能够引起风险的因素，并进行归类。常用的风险识别方法是“风险清单法”，即将识别出来的风险一一列举出来。本文通过对文献的解读梳理，归纳出临床试验方案中常见的风险因素。
3.1临床前研究资料不足的风险
Ⅰ期临床试验药物缺少人体试验的相关数据，方案中设定药物适应症、给药途径、剂量范围、监测不良反应指标等，均要充分参考临床前毒理、药理、药效学等的研究。然而，目前的临床前研究存在许多问题，如动物与人的种属差异：动物身上获得的药物毒理、药物动力学（aDme）参数不能有效运用到人身上，动物身上难以体现一些人体常见不良反应（恶心、神经过敏、头痛等）。动物试验统计方面的专业性不足（样本量少、随机与设盲不科学等）。临床前资料不足或资料错误会影响药物Ⅰ期临床试验的结果。
3.2入选与排除标准的制订的风险
入选标准一般要根据药物适应症、实验室检查指标、临床试验目的等而设置，若设置的入选标准概念模糊，会造成研究者对入选标准理解的不统一，招募到不符合要求的受试者，增大了试验的“噪声”。如某治疗肺癌的抗肿瘤药物2期临床试验，方案规定入选标准为“二线标准治疗失败或复发晚期非小细胞肺癌”，但未明确指出“二线标准治疗”是哪种化疗方案，导致一些研究者以培美曲塞（或多西他赛）+顺铂为标准治疗，而一些研究者因为患者医保报销困难，将其他药物作为标准化疗，引起患者入选偏倚。排除标准一般要排除妊娠或哺乳妇女、患病程度太轻或太重、患有严重原发性疾病、过敏体质或试验用药过敏、依从性差、3个月内参加过其他临床试验等的患者。若排除标准制定过于严格，而实际情况中符合条件的患者数目较少，会使试验进度受到延误。如治疗中、重度呼吸系统感染的某抗菌药物的3期临床试验，方案中将入选标准设置为“细菌阳性率达80%”，而实际情况中许多三甲医院患者痰液细菌检出率小于40%，大量受试者被排除在外。
3.3有效性与安全性评价的风险
3.3.1评价指标的风险
临床上可供选择的评价指标分为终点指标（endpoint）和替代指标（surro-gatepoint）。终点指标是疾病发展的结局（临床结局），如死亡、残疾、功能丧失等。将终点指标作为评价指标，是证明临床试验有效性的最佳选择。对于慢性疾病临床结局的出现，需较长的临床干预、或结果被其他因素干扰、病人依从性降低等，研究者倾向将替代指标作为评价指标。替代指标是临床干预后可发生改变、可代替重要临床结局的指标，如实验室测量指标的上升或下降、临床症状变化等。目前许多临床试验存在误用替代指标现象，导致临床试验失败，或初步试验结果有效、但难以经受时间考验，试验结果最终被。例如，血压与心血管事件的发生存在紧密关系，以及早期一项研究试验，证明小剂量利尿剂降压的同时可以有效减少心血管事件的发生，人们即推测血压降低与心血管事件发生率减少存在必然性。越来越多资料表明，Ca2+拮抗剂和肾素-血管紧张素转换酶抑制剂（aCei）两种治疗高血压的药物，虽能降低患者血压但未有效减少患者心血管事件的发生率和死亡率，甚至Ca2+拮抗剂会提高高血压患者心肌梗塞发病的概率。
3.3.2不良反应的风险
临床安全性评价主要内容是不良反应的出现，观察患者服药后生命体征（体温、呼吸、心率、血压）变化，并对患者进行常规、特殊检查（根据药物作用特性安排），以不良反应发生率作为安全性的主要评价指标。不良事件与试验药物因果关系的判定、严重不良事件的上报程序与处理措施，在临床试验中十分重要，处理不当会给受试者带来风险。
3.3.3剂量选择的风险
Ⅰ期临床试验主要从安全性角度出发，探索药物的初始剂量和最大耐受剂量（maximaltoleranceDose，mtD）。Ⅱ期探索药物的有效剂量，在Ⅰ期的mtD基础上，研究药物剂量-效应关系和最小有效剂量。对于创新药物，剂量选择过高，可能会使患者产生严重不良反应；剂量选择过低，存在试验指标不能支撑药物有效性的风险。如治疗男性阳痿的复方蛇床子制剂Ⅱ期临床试验，患者服药剂量为3粒/次，服药后20例患者中的11例出现头晕、心悸、胸闷、口舌发麻等不良反应，当药物剂量减为2粒/次时，不良反应可相应减轻或消失。
3.4统计设计的风险
3.4.1样本量估计的风险
试验方案设置样本量过小，会使试验结果重复性和数据代表性差，造成试验结论是假阳性或假阴性风险。一旦出现受试者脱落，小样本量会比大样本量更快达到受试者20%脱落试验结果，即为无效的临界点。样本量越大，试验组与对照组的差异性就越易于发现，试验结果就越接近于真实值，但会使投入增多，一些不影响安全性评价的信息也会被放大，使大量患者长时间接受临床试验而违背社会伦理。
3.4.2随机与设盲的风险
临床试验的假设与因果关系是基于随机化基础，随机不正确，会造成偏倚，出现系统误差。如方案设计随机过于简单，会导致受试者性别、年龄、体重等非处理因素和基线状态不一致；多中心临床试验分层区组随机，若设计的“分层因素”不明确，会造成随机化失败的风险。缺少设盲的随机试验，会使评价的药物疗效被夸大30%~50%。设计盲法时未明确指出：对谁设盲、如何设盲、破盲的条件、破盲的程序等，会造成在试验实施中随时出现破盲的风险。
3.4.3统计学方法的风险
方案中统计学方法是对试验数据的处理与分析，选择统计学方法有误，会使试验数据分析无效，药物疗效无法得到证明。
3.5研究者和受试者的依从性的风险
研究者和受试者是参加临床试验的主要人群，其依从性影响着试验结果的好坏。药物临床试验专业性强，细节要求高，若选取日常工作繁忙或同时兼顾多个临床试验的研究者，其精力有限，可能会出现病例报告表（CaseReportForm，CRF）填写不规范、数据记录差错，对受试者缺乏关心、观察不到受试者的异常反应和异常结果，遗漏了一些具有临床意义的信息，使后期试验数据质量低，不能真实反应药物的疗效和安全性的风险。方案在设置受试者筛选步骤时，要充分考虑患者的年龄、性别、文化水平、嗜好、健康理念等，以上因素影响着受试者在日后试验中的配合程度。若方案中规定每日服药次数过多、定期去医院检查周期频繁、侵入性检查次数过多、药物疗程过长、患者要较大程度改变个人嗜好和生活习惯来配合治疗试验等，会造成患者在试验中脱落或失访风险。当退出或失访病例大于原有病例数目20%时，将会造成试验结果无效。
险评估
风险评估是在风险识别的基础上，采用概率论或模糊数学的方法来估计风险发生的概率和对项目目标（临床试验结果、试验进度、受试者的生命安全等）的影响程度。
5风险控制
风险控制是指对风险因素进行有效控制的过程，以便降低风险或把风险维持在规定范围内；常见的风险控制措施为：风险减轻、风险规避、风险转移、风险接受等。
5.1风险减轻
风险减轻是指采取减少风险因素的措施,目的是降低风险事件的发生概率。
5.1.1加强临床前研究
临床前研究资料不足或错误，会给新药临床试验带来风险。控制此类风险，一方面要提高临床前研究技术人员对《药品非临床研究质量管理规范》（GoodLaboratorypracticeofDrug，GLp）的理解和掌握程度，并严格执行GLp的规定，规范试验操作；另一方面，检索国内外文献，查找同类药物、有效成分相同的药物临床前毒理学、药动学、药效学试验内容，将信息汇总分析，补充非临床试验。
5.1.2寻求多方帮助，增加临床试验方案的科学依据
对于新药临床试验方案中受试人的入选、排除标准的制定、有效性与安全性评价、统计设计，要充分参考现有疾病诊断标准、同类药物临床试验指南、文献资料汇总来设计方案。同时在方案设计之初，邀请临床试验专家、申办企业、试验医院研究者等各方介入，对试验方案进行反复研讨和确认，增加试验方案的科学依据。
5.1.3提高研究者依从性
发达国家提倡在临床试验中为医生配备临床研究协调员（ClinicalRe-searchCoordinator，CRC），协助医生完成临床试验中非医学判断性的事务性工作，如：CRF表的填写，受试者实验室检查结果的整理与收集等。鉴于CRC的工作性质，对其临床专业基础和素质有一定的要求，建议由医院内部培养护士担任CRC，专门负责临床试验工作，不参与医院其他护理工作。
5.1.4提高受试者的依从性
在不影响药物有效性和安全性评价的前提下，方案设置中尽量减少给受试者带来不适的步骤，如减少回访次数、避免过多的侵入性检查等；为防止受试者忘记回访，可以由CRC提前与其电话联系，通知受试者及时复诊。
5.2风险规避
风险规避是指在风险发生前，将导致损失的风险因素消除，排除风险发生所带来的可能损失。在受试者招募时，建议研究者与受试者进行沟通，评估其依从性；对于外地、日常工作忙或对临床试验参与积极性低的受试者，定期回访会有一定难度的受试者，为防止此类受试者试验过程中脱落，建议尽量排除。此外，对于缺乏临床前研究资料的新药，建议权衡药物的风险和收益，风险>收益的药物，在临床试验中可能会出现严重的不良反应事件，使受试者的生命健康受到危害，给申办者带来巨大的经济损失，应暂时停止开展此类临床试验，使风险的发生概率降为零。
5.3风险转移
风险转移是企业为避免承担风险损失,有意识地将自己不能或不愿承担风险移给第三方，一般是通过合同或购买保险来实现。为减少药物的严重不良反应发生所带来的损失，建议为受试者购买保险，让保险公司来承担该风险后果；一些制药公司并不擅长专业性较高的临床试验，冒然涉足该领域，不仅要投入大量的财力和人才，收到的效果可能并不理想。对于此种情况，建议企业与医药研发外包服务机构（ContractResearchorganization，CRo）签署合同，将药物临床试验部分外包出去，让经验丰富的CRo公司承担风险。
5.险接受
风险概率低或损失较小、药物的收益>风险的药物，企业愿意并有能力承担风险。但采用风险接受的基础，是具有一套周密的风险应对计划，当风险发生时快速实施预案，及时应对，并建立风险管控制度，同时强化参加人员的风险意识。
6结语
风险管理方案篇7
［关键词］海上风电;风险管理;国际再保市场;保险安排
1国内海上风电发展迅速
全球风能理事会(GweC)“2017全球风电报告”数据显示，截至2017年底，全球海上风电累计装机容量达18814mw，欧洲继续保持全球最大海上风电市场地位，中国累计装机容量2788mw，仅次于英国、德国，位列世界第三。我国海岸线长达1.8万千米，可利用海域面积300多万平方千米，海上风能资源较丰富，5～50米水深、70米高度海上风电开发潜力约500Gw，拥有发展海上风电的天然优势。国际知名能源咨询机构woodmackenzie电力与可再生能源事业部其最新研究成果———《中国海上风电市场展望》显示，2018—2027年，中国海上风电市场新增并网总量将接近27Gw，江苏、福建、广东、浙江四省将成为主力增长市场，国家能源集团、三峡集团、中广核、华能、华电等央企将领跑国内海上风电市场发展，地方性国企开发商(如福能、粤电)或将以与央企开发商合作的模式、利用地方优势进行开发，民营开发商也开始涉足海上风电开发，超过40Gw的海上风电储备项目将支撑起未来十年国内海上风电产业发展。
2浅析海上风电风险
2.1海上风电建设期风险
海上风电的建设期的工期较长，整个过程工序复杂，涉及勘查设计、风电机组的运输与安装、海缆敷设、海上升压站安装等。主要风险包括自然灾害风险、勘测设计风险、交通运输风险、现场施工风险等。自然灾害风险主要包括台风、风暴潮、寒潮、团雾、雷电等，可能会导致施工船只倾覆、基础损坏;技术风险包括勘测设计、设备选型、施工工艺等。变换的海浪、洋流、海风、高热、高湿度、高盐空气都可能对项目造成影响，抗台、防火、防腐蚀、避让航路甚至海洋生态保护等，都是风险因素。
2.2海上风电运营期风险
海上风电运行期风险多为自然灾害、设备质量、工程质量、人为因素等。例如，海水对风机基础会施加的疲劳荷载，海冰与风机基础产生刚性碰撞等;高盐雾造成风机金属材料的电化学腐蚀;风暴潮使海水水位暴涨从而影响风机顶部设施;海上船只偏离航道意外碰撞风机，船舶的非正常抛锚可能会钩断海缆等;雷电可能会导致风电场电路故障、火灾等;地震、海啸等自然灾害也会对风电场造成严重的破坏;鸟类飞行可能会撞击运行中的风机叶片从而损坏风机，水生生物依附风机基础会有潜在风险。海上风电场的风电机组可达性较差，一旦机组出险，需要特殊维修船舶在适航条件下方可进行抢修，船舶本身也容易出现损失;海缆用于将风机产生的电能传输至陆上，途经区域如有锚区、捕捞作业区，操作不当可能导致海缆被相应工具损坏。此外，如果项目建设期施工质量不佳，可能会在后期某个时点或某种诱因下爆发。此外，运维人员培训、管理不当，亦能造成巨大损失。
3国内海上风电保险现状及安排困境
随着国内大规模开发并陆续转入运营，保险需求日益增加。目前国内海上风电项目大多在工程期投保建筑安装工程一切险，运营期投保财产一切险、公众责任险，另外还有人员团体意外伤害险、雇主责任险等。由于过往经验相对匮乏、自身风险点多且涉及高额投保资产，国内市场保险产品单一，条款不够专业，海上风电项目面临保险安排困难的现状，主要如下。
3.1海上风电项目属于offshore风险，在保险市场具有“特险”属性，无再保合约而存在较大的临分需求国内海上风电项目承保能力受限于各保险公司的自留额，承保份额有限，直保公司只能为单个项目寻找再保临分，必须得要国际再保人的承保能力支持。海上风电项目是100%直保覆盖的，但之后需要再保险的支持，才能完成整个保险的内部消化，但再保市场愿意释放的再保支持非常有限，或附加苛刻条件。
3.2海上风电项目投保资产规模大，各家保险公司对风险的认识不够，报价差异显著国内单个海上风电项目往往投资庞大，比如装机容量30万千瓦的风电场，投保保额超过40亿元人民币，工程期限2～3年，保费在千万元级别以上。由于现有的保险数据不充分，保险公司缺乏经验，对潜在的风险状况也不甚了解，各保险公司报价差距有时高达数倍，差异显著。随着国内海上风电规模化发展，保险排分面临的困难更大。
3.3国内保险市场没有专门的海上风电保险产品，国际再保市场接受程度低国际市场上，有能力并且有兴趣参与海上风电项目的再保公司包括SwissRe、RSa、Codan、axa、allianz等，它们的承保能力共计约20亿美金，大多只愿意在winDCaR/winDop条件下提供DSU和Bi的保障并要求高免赔的承保条件。这些保险公司谨慎主要是核保信息有限且多为中文、不考虑海事检验师(mwS)、国内东南部台风等因素，对中国承包商和供应商的了解也不足。
4海上风电保险安排解决方案
目前海上风电发展亟待建立风险管控体系，而保险已经成为保障其平稳健康发展的关键一环。
4.1设计海上风电专用保险条款，与国际市场接轨，争取再保市场排分一是要借鉴欧洲成熟市场海上风电保险管理经验，分析国内海上风电项目实际风险管理需求，研究适合的保险产品和条款;二是要加强和国际再保市场的沟通和联系，使之了解国内海上风电项目的真实情况，利于高效再保排分。国内海上风电的保险条款可以借鉴国外的windCaR和windop条款，但是免赔额及子限额的设定则要根据国情。国外的施工工艺、租船成本、人力成本、施救和重置成本与国内相关成本都有较大不同，甚至国内不同地区、不同项目之间的成本都有较大不同。因此，需要关注国内外海上风电项目理赔数据的搜集和分析，共享大数据，合理划分海上风电项目危险单位，厘定科学有依的承保费率，这对(再)保险公司作出承保决定、扩大承保份额起到决定性影响。在成熟的欧洲保险市场，海上风电项目的承保一般都要求附加海事检验人条款。海事检验人可以视为海上风电的“专业监理”，是伴随海上风电工程顺利完工的重要和必要角色，在海上风电起源地欧洲，保险公司需要看到海事检验人为该海上风电项目背书，方可提供保险保障———海事检验人拥有完整的操作规范和海事检验流程，他们用自己的商誉担保为海上风电项目提供“健康证书”。
风险管理方案篇8
为加强安全管理工作，落实安全风险的管控措施，加大隐患排查治理力度，根据上级部门《关于推进企业安全风险分级管控和隐患排查治理双重预防机制建设的实施方案》文件精神，在太原市文湃苑小区3#楼项目部施工现场范围内推行双重预防机制，现结合太原市文湃苑小区3#楼施工现场实际情况，制定本实施方案。
一、基本思路
坚持源头管控、标本兼治，通过识别风险、控制风险，及时治理风险管控过程出现的缺失、漏洞及失效环节等形成的事故隐患，实现把风险管控在隐患前面、把隐患消除在事故发生前面，有效提升安全生产整体防控能力，夯实遏制较大以上的安全事故的基础。
二、工作目标
全面推行隐患排查治理、风险分级管控双重预防机制建设工作，识别分析生产作业区域的安全风险，落实风险分级管控，加强隐患排查力度，实现双重预防机制落实到生产经营活动全过程，实现闭环管理，切实加强风险管控和隐患排查工作，提高本质安全水平。
三、实施步骤
（一）
准备阶段2020年9月—10月
1、成立双重预防机制推进小组。
组长：张杰
副组长：林元宏
组员：黄华
周孝富
牟顺意
陈德强
刘月娥
项目负责人负责制定双重机制建设的实施方案，明确工作目标、实施内容、工作要求及督促各单位建设工作。
小组成员根据自身专业特点，负责对应双重预防机制建设工作。
各单位是双重预防机制建设具体实施单位，根据总实施方案，牵头组织开展风险管控和隐患排查治理，由单位负责人督促工作进度
双重预防机制推进小组成员及职责表
职
务
姓
名
职责分工
联系电话
组
长
张
杰
主持全面工作，明确工作目标，实施内容，督促各单位建设工作
18281351888
副组长
林元宏
负责牵头组织开展风险管控和隐患排查治理，督促工作进度
18835124270
组
员
陈德强
负责施工现场生产安全后勤材料保障
13990037422
组
员
黄
华
负责施工现场安全隐患的排查和记录，落实整改责任人，督促整改
13388336320
组
员
牟顺意
施工现场质量巡查监督，并如实记录
18708303909
组
员
周孝富
施工现场技术指导并监督
18681319060
组
员
刘月娥
现场资料搜集整理
19935142778
2、开展全员培训。
对全体人员开展关于风险管控和双重预防机制建设等内容的培训，掌握双重预防机制建设相关知识、具备参与风险辨识、评估和管控的基本能力。强化专业技术人员的培训，使其具备辨别工作场所的危害与风险、并将相关知识和理念传播给全体员工的能力，确保双重预防机制建设工作顺利开展。
（二）风险评估阶段2020年9月—12月
1、合理划分风险单元。
各施工班组根据本班组的生产工艺流程或作业活动、设备设施等划分风险辨识和评估单元，其中岗位单元是风险评估的最基本单元。在划分作业活动时，要特别注意设备检修、调试，作业人员安全防护用品是否按照规定进行操作、佩戴。
2、全面辨识各类风险。
发动全体人员围绕物的不安全状态，人的不安全行为、作业环境的缺陷和安全管理上的缺陷进行全面的安全风险辨识。
3、开展风险评估分级。
在全面辨识安全风险的基础上，要认真分析风险导致事故的条件、事故发生的可能性和事故后果严重程度，采用LeC评价方法，通过定性或定量的风险评估方法确定每一项安全风险的等级。安全风险等级从高到低依次划分为重大风险、较大风险、一般风险和低级风险四级，分别采用红橙黄蓝四种颜色标识。
4、制定风险管控措施。
针对辨识出的每一项安全风险，从技术、管理、制度、应急等方面综合考虑，通过消除、终止、替代、隔离等措施消减或采用管理和监控手段管控风险，确保每一项安全风险控制在可接受范围内。
（三）风险管控阶段2020年9月开始
1、实施风险分级管控。
明确各等级风险管控责任人，明确各责任人管理职责。要重点关注和管控较大以上安全风险，确保管控措施落实到位，有效遏制较大事故。
2强化检查督促落实。
项目部对各单位安全风险管控措施和责任落实情况进行检查，确保各项风险管控措施落到实处。
3、加强变更风险管控。
凡是生产工艺流程、关键设备、设施等出现变化，要重新开展全面的风险辨识，完善风险管控措施。凡是组长机构发生变化，要对风险管控、隐患排查治理等管理制度、责任体系重新制定并完善。凡是发生伤亡事故，一律要对风险分级管控和隐患排查治理的运行情况重新评估，针对事故原因修订完善双重预防机制的各个环节。
4、开展公示教育。
根据风险辨识评估和分级管控情况，建立安全风险清单，绘制安全风险四色图。进一步修订完善安全操作规程或作用指导书，加强风险教育和技能培训，在醒目位置和重点区域设施工安全风险公告栏，公示安全风险分布图，制作岗位危险因素告知卡，标明岗位安全操作要点、主要安全风险、可能引发的事故类别、管控措施及应急措施等内容，便于施工人员随时进行安全风险确认，指导员工安全规范操作。
（四）深化隐患排查治理2020年9月开始
1、编制隐患排查清单。
各单位针对每一风险装订符合实际的风险防控检查与隐患排查治理相统一的清单，明确和细化隐患排查的事项、内容。
2实施隐患排查治理。
按照公司隐患排查治理制度和办法，开展隐患排查治理工作，建立隐患排查治理台账，实施隐患排查、登记、评估、治理、验收等持续改进的闭环管理。
3隐患排查治理公示。
对每次排查出的隐患治理情况进行公示。
四、工作要求
(一)思想高度重视。
项目部将双重预防机制建设工作作为安全管理工作的重要抓手，周密安排部署，明确专人负责，确保工作任务落实到位。
(二)强化宣传培训。
施工现场管理人员、班组长及员工开展风险管理知识、危险因素辨识方法、风险评估方法等内容培训，提升风险管控意识和能力。
(三)督促工作进度。
施工现场管理人员根据施工现场实际情况，制定工作计划，明确各项任务负责人，完成期限。
四川明昊建设集团有限公司
风险管理方案篇9
[关键词]国有商业银行；风险管理；内部控制
国有商业银行的股份制改革给银行带来了新鲜的血液，但是应该看到阻碍我国国有商业银行发展的桎梏仍未完全解除，商业银行的发展还存在着很大的风险。市场经济的内在属性决定了任何一个经济主体在其经营过程中都会遇到风险问题，而商业银行作为经营货币的特殊企业面临的风险种类及风险暴露程度表现得尤为突出。因此，风险管理是商业银行管理的核心之一。
一、国有商业银行面临的风险分析
一般来说，商业银行主要面对以下几种风险：
1．信用风险。商业银行的信用风险是指由于借款人或市场交易对手的违约而导致损失的可能性。它也是商业银行中最常见、最主要的风险。虽然我国几次从四大国有商业银行划出不良贷款，使不良贷款比率下降到较低水平，但与其他国家相比，其不良贷款仍是相当高的，而且在我国社会信用体系未建立、社会诚信建设尚未根本好转的情况下，企业和个人逃废银行债务的情况仍将大量存在，这在一定程度上导致了我国商业银行的信用风险依然突出。
2．流动性风险。流动性风险包括两种形式：市场（产品）流动性风险和现金流（资金）风险，前者是指由于市场交易不足而无法按照当前的交易价值进行交易所造成的风险，后者是指现金流不能满足债务支出的需要，这种情况往往迫使机构提前清算，从而使账面上的潜在损失转化为实际损失，甚至导致银行破产。由于商业银行存在短存长贷，存贷期限不匹配，时刻面临资金的需求压力和供给压力等特点，所以其对资金的流动性要求较高。但在我国的商业银行中并未体现出这些特点，这是因为：（1）我国居民的储蓄率较高；（2）国家独资的体制给予了国有商业银行国家信用的强力支持。但是，随着金融体制改革的深入，国有商业银行将成为独立经营，自负盈亏的企业，并且缺少了国家的支持，这样，流动性危机必然会日益显现。
3．经营风险。经营风险是指由于不正确的内部操作流程及人员、系统或外部事件导致直接或间接损失的可能性。我国金融业实行分业经营，就导致了商业银行具有经营对象同质性，贷款对象单一等特点。我国商业银行的贷款对象大多限定于国有企业，国有企业普遍存在效益不好甚至国有资产流失的情况，严重影响了商业银行贷款本息的收回。并且还存在商业银行资金过渡进入高风险单一行业的情况，比如股市、房地产等。
4．市场风险。市场风险是指由于金融市场因子（如利率、汇率、股价等）的不利波动而导致的金融资产损失的可能性。
二、国有商业银行风险管理中存在的问题
现代市场经济也就是信用经济，社会信用是维系市场经济主体之间经济关系的纽带。银行业作为以信用为经营基础的特殊行业，社会信用状况对银行业的发展起到至关重要的作用。我国信用体系尚未健全，国有商业银行目前存在的问题还比较多，风险性较大，主要概括为以下几个方面：
1．风险管理制度不科学，管理结构不完善
我国的风险管理制度仍停留在传统的以文件形式下发规章制度这种管理模式上，造成有些规章制度重叠交叉，有些规章制度不连续的情况。并且上有制度，下不执行，有章不循，违规操作等现象也较多。还存在各部门之间相互监督和相互制约的风险管理程序不明确的现象。由于国有商业银行产权主体单一，国家是唯一的出资者和所有者，中央政府赋予银行法人资格，导致国有商业银行未建立有效的公司治理结构，造成了银行经营混乱，效益低下，出现严重亏损，使之在日益激烈的市场竞争中处于被动的地位。这些都要求国有商业银行要加快改革步伐，尽早建立起符合市场经济发展要求的公司治理结构，并使其发挥应有的作用，摆脱原有的行政机关式的管理模式成为改革成功与否的关键。
2．风险预警体系不完善，风险量化体系不科学
根据银监会指引?熏风险预警指标体系包括定量指标和定性指标两部分。定量指标由资本充足度、信用风险、市场风险、经营风险和流动性风险等5项分类指标组成?熏共22个指标。同时?熏定性指标包括六项分类指标?熏分别为管理层评价、经营环境、公司治理、风险管理与内控、信息披露和重大危机事件。同时?熏风险预警体系根据金融风险的历史数据和银行监管经验?熏确定各指标的预警阀值和权重系数?熏对每个定量指标设置了蓝色预警值和红色预警值。银行监管部门通过对单个商业银行的各项预警指标进行连续观测?熏并将数据导入模型?熏计算其综合风险分值?熏并获取相应的预警信号。在此基础上?熏按照一定的风险转换矩阵?熏综合判断商业银行的风险预警等级?熏分别给出正常、蓝色预警、橙色预警和红色预警信号。在风险量化方面不精确，顶量分析不足，缺乏风险管理的量化手段；已经存在的量化指标不能体现出来行业和规模之间的差别；指标的调整速度和行业风险的变化不协调，导致计算结果和实际情况相差太远。
3．奖惩机制不健全，风险管理构架不完善
奖惩机制不健全的原因主要在于目前我国国有商业银行的业务指标是绩效考核的主要标准，而风险管理指标所占比重很小。这就使风险管理缺乏了动力，挫伤了员工预防风险的积极性。目前还存在有章不循，违章操作的现象，并且还存在国有商业银行对分支机构管理松、绩效考核不合理的现象。风险管理构架的不完善表现在：一是基层行或没有专门的机构或没有配备专职的人员，或缺乏高素质的风险分析和监控人员；二是对风险管理部门的职责划分不清，风险管理部门主要从事组织五级分类和责任认定工作，仅被看作是附属于前台经营的服务性工作，一些额外的牵头和汇总工作占用了其大量的工作精力和时间；三是对风险管理部门的定位不明确，缺乏对同级经营部门行使风险监控的权利。
4．缺乏健康、有序的社会经济环境，导致商业银行经营风险加大
目前，在我国尚没有建立起健全的诚信体系，信用中介服务行业发展严重滞后，未能及时公布信用信息，并且已建立的信用中介机构所建的信用数据库规模普遍偏小，缺乏同业、各业信用纪录的联合，无法对市场主体的信用级别做出公正、客观、真实的评估，再加上各家银行各自为政，造成一家企业虽然被某家银行淘汰后仍可成为另一家银行的优良客户，造成社会经济的畸形发展。此外，一些地方政府部门尚未正确看待国有商业银行的市场经济主体地位，当政府的社会目标与国有资本经营相冲突时，往往以牺牲国有资本为代价换取社会目标的实现，产生大量政府逃废债务问题，极大地增加了国有商业银行的经营成本。
三、改善风险管理的建议
要实现商业银行的合理发展，就要借鉴国外商业银行制度的变革经验，建立现代商业银行制度的核心在于把银行的所有权和经营权彻底分离。为此，必须建立起有效的约束和激励机制，一方面，防止所有者对经营者权力失控，避免“内部人控制现象”，另一方面，激励经营者在不损害社会整体利益的前提下，追求银行自身利益的最大化。国有商业银行的稳定是我国经济建设稳定发展，社会安定团结的重要因素，因此改善风险管理的意义重大。我国银监会副主席唐双宁指出，加强对国有商业银行的监管，要以“三防”、“两提”、“一改”为重点。我们可以将其观点细化为以下五个方面：
1．营造良好的风险管理文化
应当在国有商业银行内部形成以忠诚、守信为基础，以风险防范为核心的风险管理文化，建立良好的风险与内控管理文化，营造一种良好的风险管理氛围，使每一个员工对风险管理工作有一种自觉的认同感，并在各自的工作岗位上增强风险防范意识。只有将风险管理作为一个动态过程融入到银行的日常经营管理过程中，把风险与收益放在同等重要的地位加以综合管理，才能有助于树立银行稳健经营及可持续发展的管理理念。国内商业银行必须在不断积累风险管理经验的基础上，有意识地在全行树立起独特的风险文化理念。
2．完善银行公司治理结构
引进先进的风险管理理念，首先要解决的便是改善风险管理实施的制度基础。国有商业银行应当按照公司法等法律法规的有关规定，根据现代公司治理结构的要求，建立规范的商业银行公司治理结构，设立商业银行的股东大会、董事会、监事会、高级经理层，明确划分各自的权利、责任和利益，以科学、高效的决策、执行和监督机制确保各方独立运作，有效制衡，以保证银行的有效运作。
3．健全内部控制结构
银行所从事的业务是承担风险的业务，因此，国有商业银行应建立识别、评估及监控全面风险的内部控制结构，完善以风险管理委员会为中心，以总行、分支行的风险管理职能部门为执行机构的风险管理体系。风险管理委员会是代表董事会的最高审议决策机构，是由独立董事和相关高级管理人员参与的内部风险控制机构。风险管理部门的职能是监督各种风险管理政策和程序的执行，开发风险管理技术，组织对越权授信的尽职调查，风险评审，对业务部门和下属分支机构的风险管理工作进行管理、检查和监督。新晨
4．完善稽核检查制度
首先，应建立独立、垂直、具有监督权威的内部稽核部门，坚持对各项经营活动进行全面监管。其次，应建立合理有序的内部稽核检查制度，不断探索新的方法来保障稽核效果，确保商业银行经营活动依法合规。第三，改进传统的稽核方式，要设置科学的量化监控指标体系，科学反映监控对象的主要内容，提升稽核工作的水平。第四，健全对稽核人员的考核约束机制，使其进一步提高工作质量，履行稽核监管职能。超级秘书网
5．采用科学的信息决策系统和风险测评模型
一是应当建立风险管理信息收集系统和决策支持系统，将银行的信贷、会计、风险管理、市场拓展等部门的信息汇集后自动分类、整理并分析，供内部管理人员作信贷审批、风险审查之用。给银行整个业务管理过程提供及时、完整、明确的信息来源和信息传递渠道；二是借鉴西方风险管理的综合计量模型及量化计算方法。比如风险价值法、风险调整的资本收益法、信贷矩阵法，建立科学而实用的风险测评模型，以提高国有商业银行的风险管理和风险决策水平。
总之，国有商业银行应当建立完整的风险管理制度体系，通过风险管理委员会实现对风险管理的整体战略管理，通过独立而权威的风险管理部门实现对银行内各机构的风险进行有机统一的管理，通过科学的风险管理模式实现对各种类型风险的全面、全过程管理。通过合理明确的职能、权责划分，实现风险管理职责在各业务部门之间的有效协调和联动管理，实现银行董事会对风险负有最终责任的管理。
[参考资料]
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[3]王果．论新时期我国商业银行风险管理体系的构建[J]．北方经贸，2004，（4）．
风险管理方案篇10
档案风险管理理论研究在原有档案理论基础上，吸收档案管理实践经验成果和借鉴风险管理理论，并加以融会贯通，让档案学理论呈现出清新的风貌，是档案管理理论研究过程中根据档案管理实践的发展，不断进行新的探索、修正、完善自身、使其随着时代的发展而进步的表现。
风险是安全的对立面，风险的存在就意味着安全事故发生的可能性。风险管理就是安全管理一部分,而且是核心组成部分,它既是一种安全指导思想,同时也是一种安全实践方式。档案管理中的众多风险，正是影响档案安全管理的负面因素。“档案信息安全保障体系建设”提出后，学者积极运用风险管理理论探讨档案安全保障体系建设问题，促进了档案风险管理研究的发展。
目前我国对档案风险管理的研究既有理论层面的阐述，也有基于实践层面的探索，研究内容主要集中于电子文件风险管理、档案信息化建设的风险及防范、专门档案的风险管理等方面。
电子文件（数字信息）管理最先引进风险管理理论进行研究，其后一直是研究的热点。在这方面，最初的研究文章主要着眼于电子文件存在的风险和防范措施，主要基于电子文件管理实践过程中风险因素造成损失的状况和如何防范进行总结，研究偏重技术方面。正式提出“电子文件风险管理”后，国内对电子文件风险管理研究主要集中在对该理论的概括论述方面，其次是电子文件风险识别与评估、风险防范与应对方面。对“电子文件风险管理”，已经形成完善的概念基础并提出系统的研究框架。伴随着电子文件风险管理研究的不断深入，研究重点又将逐渐转向更广阔的实践层面，在理论指导下探讨如何解决电子文件管理实践中的风险问题。
档案信息化建设风险和防范是档案风险管理研究中的另一热点。这一方面的研究多是从档案信息化实践状况出发，对档案信息化建设中出现的风险问题进行总结并提出对策。目前学者提出的档案信息化建设风险因素主要包括观念和认识风险、投资风险、技术风险、管理风险、人才风险，从而提出的档案信息化建设风险应对和防范措施有实行分等级风险管理措施，加强培训、提高档案工作人员对档案信息化的认识，预留风险保证金、制订建设规划、防范资金风险，采用逐步更新、持续改进的技术措施，引入信息监理方等。档案信息化建设风险和防范研究，尚未像电子文件风险管理那样提出系统的管理框架和风险应对模型，还未形成严密、系统的理论体系。