金融公司营销策划方案篇1
一年的工作就这样结束了，在2011年一年的工作中，我做到了尽职尽责，我在自己的工作岗位上付出了最大努力，一年以来坚持不懈的工作，没有出现任何的失误，也没有一次迟到早退，受到了领导和同事的称赞，在年底评选中，我被评为公司的“优秀工作者”，这是对我一年工作的极大褒奖。回顾一年的工作，我就是这样过来的：
一、主要工作做法：
1、抓住中小企业融资主线，不断出击：业务开拓是重点，而中小企业融资业务是我工作的主线，通过不断出击，寻找业务突破点，在中小企业融资过程中结交企业界朋友。无论是担保公司工作，还是协会工作，还是创业投资管理，离不开中小企业融资这条主线。
3、广泛布点，形成业务网络：银行是中小企业融资业务的主战场，当前中小企业融资仍以银行中小企业融资为主；协会、典当行、担保公司是中小企业融资业务的重要来源；网络推广对树立品牌有很好作用。相当一部分业务来自于网络。
4、策划是关键，是制胜的法宝。始终坚持策划为先，抓战略策划、中小企业融资策划、营销策划、网络策划，为客户提供一流的策划。
5、抓项目不放松。深入企业内部，深入调查，与项目负责人搞好关系；选择优质项目，推进项目策划，全方位营销。
二、主要工作业绩：
1、担保公司：负责一家担保公司的组建及担保业务管理，制订担保公司的制度和业务流程，带领业务人员开拓担保市场，与多家银行进行合作，并与各行业协会、省企业家协会、省民营企业家协会等建立了协作关系，形成了广泛的业务网络，为担保公司的发展奠定了基础。创造性地开办赎楼和临时过桥贷款，为担保公司前期的收益做了贡献。
2、协会工作：培训工作人员，开通金融网站，千方百计开展业务，积极宣传协会，为会员提供投资咨询和中小企业融资顾问服务。全程主持“橄榄产业化经营”策划案，取得了较好的成绩。积极参与省金融博览会的会务组织。
3、创业投资管理公司：组建一家创业投资管理公司，并担任法人代表。在无资金、无品牌、市场低述的情况下，相继筹划省招商会展中心，开拓股权中小企业融资市场，开展土地转让交易中介业务，虽然尚没有显著业绩，但摸索出可贵的经验。
4、“xxx”网站方案：探索中小企业融资网站新模式，筹划“xxx”网站，网站模式和方案逐渐成形，为开拓中小企业融资工作闯出一条新路。以此为契机，推出系列行业或产品网络营销方案，为2011年的发展打下了坚实的基础。
三、明年的工作：
1、做好“xxx”的开发和运营。争取“xxx”成为主要业务收入来源；
2、开发网络营销软件，作为新的利润来源；
3、项目中小企业融资抓重点，提高成功率；
4、拓展政府招商引资业务，为政府各方位招商引资，特别是将担保公司、基金作为招商引资的突破口；一年的工作就这样结束了，在2011年一年的工作中，我做到了尽职尽责，我在自己的工作岗位上付出了最大努力，一年以来坚持不懈的工作，没有出现任何的失误，也没有一次迟到早退，受到了领导和同事的称赞，在年底评选中，我被评为公司的“优秀工作者”，这是对我一年工作的极大褒奖。回顾一年的工作，我就是这样过来的：
一、主要工作做法：
1、抓住中小企业融资主线，不断出击：业务开拓是重点，而中小企业融资业务是我工作的主线，通过不断出击，寻找业务突破点，在中小企业融资过程中结交企业界朋友。无论是担保公司工作，还是协会工作，还是创业投资管理，离不开中小企业融资这条主线。
3、广泛布点，形成业务网络：银行是中小企业融资业务的主战场，当前中小企业融资仍以银行中小企业融资为主；协会、典当行、担保公司是中小企业融资业务的重要来源；网络推广对树立品牌有很好作用。相当一部分业务来自于网络。
4、策划是关键，是制胜的法宝。始终坚持策划为先，抓战略策划、中小企业融资策划、营销策划、网络策划，为客户提供一流的策划。
5、抓项目不放松。深入企业内部，深入调查，与项目负责人搞好关系；选择优质项目，推进项目策划，全方位营销。
二、主要工作业绩：
1、担保公司：负责一家担保公司的组建及担保业务管理，制订担保公司的制度和业务流程，带领业务人员开拓担保市场，与多家银行进行合作，并与各行业协会、省企业家协会、省民营企业家协会等建立了协作关系，形成了广泛的业务网络，为担保公司的发展奠定了基础。创造性地开办赎楼和临时过桥贷款，为担保公司前期的收益做了贡献。
2、协会工作：培训工作人员，开通金融网站，千方百计开展业务，积极宣传协会，为会员提供投资咨询和中小企业融资顾问服务。全程主持“橄榄产业化经营”策划案，取得了较好的成绩。积极参与省金融博览会的会务组织。
3、创业投资管理公司：组建一家创业投资管理公司，并担任法人代表。在无资金、无品牌、市场低述的情况下，相继筹划省招商会展中心，开拓股权中小企业融资市场，开展土地转让交易中介业务，虽然尚没有显著业绩，但摸索出可贵的经验。
4、“xxx”网站方案：探索中小企业融资网站新模式，筹划“xxx”网站，网站模式和方案逐渐成形，为开拓中小企业融资工作闯出一条新路。以此为契机，推出系列行业或产品网络营销方案，为2011年的发展打下了坚实的基础。
三、明年的工作：
1、做好“xxx”的开发和运营。争取“xxx”成为主要业务收入来源；
2、开发网络营销软件，作为新的利润来源；
3、项目中小企业融资抓重点，提高成功率；
金融公司营销策划方案篇2
运营总监/经理
岗位职责
1、负责公司产品总体运营的协调、规划、管理工作，针对产品特点以及市场状况制定产品运营规划、战略、布局并实施;
2、负责产品(线上线下)定位、媒体宣传、市场推广、渠道建设和客户服务的整体策略、计划的制定和实施;
3、负责制订、完善、贯彻实施(线上线下)运营管理制度、流程、分析各类数据，提出改进方案，对业务流程等的分析和改进，品牌、市场的规划;
4、与公司其他部门密切配合，组织带领团队为公司项目运营、市场拓展及相关研究工作提供专业、系统强有力的支持;
5、建立规范、高效的运营管理体系及流程并不断优化及完善。
任职要求
1、金融、经济、市场营销等相关专业;
2、有较强的分析规划能力、洞察力、开拓创新能力、应变能力，具有优秀的沟通能力，团队意识与执行能力;
3、具备从市场到产品、客户、营销、推广等金融产品全程调研、分析能力;
4、具有较强的沟通能力及团队管理能力，能带领团队完成线上活动和线下专题活动策划，线上线下推广计划执行及效果优化;
5、具有较强的市场意识，优秀的职业素养，能及时关注同行业运营情况及市场最新动态。
公关总监/经理
岗位职责
1、负责公司对外pR工作，拓展和维护公司媒体资源，与重点媒体及记者时时沟通，及时反馈媒体合作意向;
2、建立媒体档案库，并能根据需求，联络、邀请各类媒体，与各界媒体保持良好关系;
3、能根据公司产品，进行新闻点和创意点的策划、组织，撰写媒体稿件;
4、建立并维护日常新闻稿件的媒体，监控、评估媒体的宣传效果;
5、策划、指导、控制、协调并参与公关活动、市场活动，协调微博、微信等新媒体营销;
6、建立有效的危机公关体系、机制与应急处理。
任职要求
1、具有很强的营销创意策划能力，对传播有洞察力，有很强的执行力;
2、具有广泛的财经/互联网类媒体资源、丰富的人脉资源;
3、文笔好，熟悉公关活动流程及pR运作流程，具有优秀的公关活动项目策划及执行与拓展能力;
4、能够独立组织新闻会、专访及其它公关活动;
5、拥有优秀的语言表达能力，能够熟练撰写新闻稿、发言稿以及其他公关所需文件。
网络营销经理
岗位职责
1、负责公司电子商务销售业务的策划、执行和监管;
2、及时对同类产品的营销策略、市场及同业电子商务动态进行调研、分析;
3、负责公司网络渠道资源的维护、推广和沟通;
4、负责合作伙伴关系维护，研究了解合作伙伴和主流客户的需求并持续改进和创新;
5、跟踪和分析引入的Seo流量以及相关关键词的排名，形成阶段性数据报告并提出后续优化方案;
6、不断开拓网站的外部链接，保证网站pR值、alexa排名(网站受欢迎程度、网站排名);
7、分析网站排名，对站点及内链进行整体优化;负责制订网站本身的优化方案、有效达成网站平台的访问量等相关推广指标;
8、利用搜索引擎、相关行业网络媒体、论坛、bbs、blog、im等方式开展网站推广工作，策划执行软文、在线活动、病毒式营销等传播方案。
任职要求
金融公司营销策划方案篇3
针对销售工作中存在的问题及时修正，不断提高销售人员的业务技能，为完成销售任务提供保障。这里小编给大家分享一些关于房地产公司销售人员工作计划，供大家参考。
房地产公司销售人员工作计划一
时间过得真快，转眼间又要进入新的一年了，新的一年是一个充满挑战、机遇与压力开始的一年，也是我非常重要的一年。因此我制定工作计划，现将计划制定如下：
一、销量指标：
上级下达的销售任务30万元，销售目标35万元，每个季度7.5万元
二、计划拟定：
1.年初拟定《房地产年度销售计划》
2.每月初拟定《房地产月销售计划表》
三、客户分类：
根据接待的每一位客户进行细分化，将现有客户分为a类客户、b类客户、c类客户等三大类，并对各级客户进行全面分析。做到不同客户，采取不同的服务。做到乘兴而来，满意而归。
四、实施措施：
1.熟悉公司新的规章制度和业务开展工作。公司在不断改革，订立了新的制度，特别在业务方面。作为公司一名部门经理，必须以身作责，在遵守公司规定的同时全力开展业务工作。
2.制订学习计划。学习，对于业务人员来说至关重要，因为它直接关系到一个业务人员与时俱进的步伐和业务方面的生命力。适时的根据需要调整我的学习方向来补充新的能量。专业知识、管理能力、都是我要掌握的内容。知己知彼，方能百战不殆。
3.在客户的方面与客户加强信息交流，增近感情，对a类客坚持每个星期联系一次，b类客户半个月联系一次，c类客户一个月联系一次。对于已成交的客户经常保持联系。
4.在网络方面
房地产公司销售人员工作计划二
20--年以来，我公司在佳宝房产开发集团有限公司和董事会的领导下，经过全体员工的努力，各项工作进行了全面地展开，为使公司各项工作上一个新台阶，在新的年度里，公司在确保20--年底方案报批的前提下其工作计划如下：
工程方面
一、以“特洛伊城”项目建设为重点，统筹安排，切实做好建设任务
（一）20--年底前力争方案报批通过
11月份：参与制订规划方案，配合公司领导完成规划方案在市规划局的审批通过。
12月份：配合公司高层完成规划方案的市长办公会议通过，办理环境保护意见表的工作。
（二）20--年度工作安排
1月份：组织编制环境评估报告及审核工作；办理项目选址（规划局），参与项目的扩大初步设计，并完成项目场地的地质勘察报告。
2月份：参与工程的施工图设计及图纸审查；编制项目申请报告，办理项目核准（发改委）；完成桩基础的工程招投标工作，工程监理招标工作，并组织场地的地下排水工作。
3月份：办理工程规划许可证工作（报市规划局），并进行场地周围的止水帷幕、护壁桩的施工。
4月份：完成工程主体的招投标工作，办理桩基础工程的施工许可工作。
5月份：办理工程主体的施工许可工作，确定主体工程的施工队伍，至6月中旬完成桩基础工程的施工工作。
6-9月份：基础工程完成。
10-12月份：工程主体完成至底六层封顶。
（三）报建工作
工程部应适时做到工程报建报批，跟进图纸设计。元月份完成方案图的设计；二月份完成扩初图的设计。在承办过程中，工程部应善于理顺与相关部门关系，不得因报建拖延而影响工程开工。另外，工程部应加强工程合同、各类资料的存档管理，分门别类、有档可查。建立一套完整的工程档案资料。
（四）工程质量
“特洛伊城”项目是市重点工程，也是“特洛伊城”品牌的形象工程。因而抓好工程质量尤为重要。工程部在协助工程监理公司工作的同时，应逐渐行成公司工程质量监督体系。以监理为主，以自我为辅，力争将“特洛伊城”项目建成为优质工程。
（五）预决算工作
工程部、财务部必须严格工程预算、决算工作的把关。严格执行约定的定额标准，不得擅自增加工程量和无据结算。不得超预算支付工程款，在20--年工程进展的同时做好以下两项工作：
1、认真编制工程预算，配合工程部及时做好工程手续的洽谈协商、变更，及时掌握材料的变动情况，配合工程部做好工程进度的控制工作，做好工程的两表对比，限度的节约使用资金。
2、制定工程资金使用计划，“特洛伊城”项目工程估算需用资金4.6亿元左右；其中基础部分需用约0.8亿元；地上商业部分约用1.4亿元；公寓部分约用2.43亿元，做好工程资金的使用计划对项目的建设起着关键性的作用，工程部、预决算部、财务部、采购部以及招商部等职能部门必须紧密联系、团结协作，使各项工作顺利进行。
财务方面
1、切实完成开工前融资工作和招商工作任务，力保工程进度不脱节
公司确定的二0--年工程启动资金约为2亿元。融资工作的开展和招商任务的完成，直接关系到第一期工程任务的实现。故必须做好融资、招商营销这篇大文章。
2、拓宽融资渠道，挖掘社会潜能
拟采取银信融资、厂商融资、社会融资、集团融资等方式，拓宽融资渠道。通过产权预售、租金预付等办法扩大资金流，以保证“特洛伊城”项目建设资金的及时到位。
3、采取内部认购房号的形式，回笼资金、扩大现金流。
为了使工程建设项目快速回笼资金、扩大现金流，考虑在工程开工同时在公司内部采取认购房号销售计划，比列约为公寓面积的10-15﹪。
4、实行销售任务分解，确保策划合同兑现。
20--年公司建设工程款总需求是4.6亿元。按“特洛伊城”所签协议书，招商销售任务的承载体为策划公司。经双方商议后，元月份应签订新的年度任务包干合同。全面完成招商销售任务，在根本上保证工程款的跟进。在营销形式上努力创造营销新模式，以形成自我营销特色。
招商方面
1、全面启动招商程序，注重成效开展工作
招商工作是“特洛伊城”项目运营的重要基础。该工作开展顺利与否，也直接影响公司的项目销售。因此，在新的一年，招商应有计划地、有针对性地、适时适量地开展工作。
2、合理运用广告形式，塑造品牌扩大营销
新的一年公司将扩大广告投入。其目的一是塑造“特洛伊城””品牌，二是扩大楼盘营销。广告宣传、营销策划方面，“特洛伊城”应在广告类种、数据统计、效果评估、周期计划、设计新颖、版面创意、色调处理等方面下功夫，避免版面雷同、无效重复、设计呆板、缺乏创意等现象的产生。
3、努力培养营销队伍，逐步完善激励机制
策划公司的置业顾问以及公司营销部的营销人员，是一个有机的合作群体。新的一年，公司将充分运用此部分资源。策划公司首先应抓好营销人员基本知识培训工作，使营销人员成为一支能吃苦、有技巧、善推介的队伍。其次是逐步完善营销激励机制，在制度上确立营销奖励办法，具体的奖励方案由营销部负责起草。
4、结合市场现状，制订可行的招商政策
按照公司与策划公司所签合同规定，“特洛伊城”应于20--年出台《招商计划书》及《招商手册》，但目前该工作已经滞后。公司要求，上述两书在一季度由策划公司编制出台。
为综合规范招商销售政策，拟由招商部负责另行起草《招商政策》要求招商部在元月份出初稿。
5、组建招商队伍，良性循环运作
从过去的一年招商工作得失分析，一个重要的原因是招商队伍的缺失，人员不足。新的一年，招商队伍在引入竞争机制的同时，将配备符合素质要求，敬业精神强、有开拓能力的人员，以期招商工作进入良性循环。
行政管理方面
“特洛伊城””品牌的打造是公司的战略目标之一。现代品牌打造的成功必须依赖于企业的现代管理模式。新的一年，我们将在建立现代企业管理体系上下功夫。
（一）建立完善公司组织结构，不断扩大公司规模
公司目前设立的部门是：总经理室、办公室、工程部、人力资源部、招商部、财务部，即“两室四部”。随着“特洛伊城”项目进入建设施工阶段，拟增设运营部、企业策划部、预决算等部门共同成为集团公司的基础。使公司内部机构成为功能要素齐全、分工合理的统一体。
公司的设想是在集团公司的统一领导下，公司实行独立核算，独立完成年利润指标及其它相关指标，在整体上提升集团的竞争力。
（二）建立现代企业管理体系，推行工作标准到人到岗
现代企业的高效运行，均来自于企业的高效管理。新的一年，公司将根据国家有关规范、条例和集团公司的要求，制定本公司工作标准，并到人到岗。各项工作按标准程序行事，减少人为指挥，逐步形成“特洛伊城”特色的企业管理体系。同时，根据不同的工作岗位，制定岗位职责和工作流程，强化企业管理意识，化地提高企业管理水平，向管理要效益。
（三）以”特洛伊城”发展为历史契机，加快集团公司总体建设。
“特洛伊城”的发展是历史的使命，也是市场的要求，同时更是集团总司蓬勃发展树立企业形象地良好契机，我们应顺应这一时代的需要，不断完善自我，发展自我，调整机制，集聚“内功”，合理发挥员工动能，以使佳宝集团傲立于房产之林。
人力资源方面
以能动开发员工潜能为前提，不断充实企业发展基础，“特洛伊城”的企业精神：“开放式管理，以人为本；实事求是，科学求真”决定了“特洛伊城”品牌的打造。公司的建立，必须充实基础工作、充实各类人才、充实企业文化、充实综合素质。新的一年，公司将在“四个充实”上扎扎实实开展工作。
（一）充实基础工作，改善经营环境
公司所指充实基础工作，主要是指各部门各岗位的工作要做到位，做得细微，做得符合工作标准。小事做细，细事做透。务实不求虚，务真不浮夸。规范行为，细致入微。通过做好基础工作，改善内部工作环境和外部经营环境。该工作的主要标准，由办公室制定的公司《工作手册》确定，要求员工对照严格执行。为对各部门基础工作开展的利弊得失实行有效监督。
（二）充实各类人才，改善员工结构
企业的竞争，归根结蒂是人才的竞争。我们应该充分认识到，目前公司员工岗位适合率与现代标准对照是有距离的。20--年，公司将根据企业的实际需求，制定各类人员的招聘条件，并设置招聘流程，有目的地吸纳愿意服务于“特洛伊城”的各类人才，并相应建立“特洛伊城”专业人才库，以满足公司各岗位的需要。
（三）充实企业文化，改善人文精神
企业文化的厚实，同样是竞争力强的表现。新的一年，“特洛伊城”策划公司在进行营销策划的同时，对于“特洛伊城”文化的宣传等方面，亦应有新的举措。对外是“特洛伊城”品牌的需要，对内是建立和谐企业的特定要求。因此，“特洛伊城”文化的形成、升华、扬弃应围绕“特洛伊城”企业精神做文章，形成内涵丰富的“特洛伊城”企业文化。
（四）充实综合素质，提高业务技能
“特洛伊城”开工建设后，有着不同专业的合作公司，也有不同的工作岗位。员工能否胜任工作，来源于个人的综合素质、业务技能的提高，亦与整体素质相关。新的年度，办公室应制定切实可行的员工培训计划，包括工程类、运营类、招商营销类、地产类、物业管理类等，并逐季度予以实施，使员工符合企业的工作岗位要求。
二、以强化企业管理的手段，全面推行公司各项制度
现代企业的一个重要特征，就是制度完善、齐全，执行有据，行之有效。为使公司管理有序进行，公司将推行绩效考核制、推行责任追溯制、推行末尾淘汰制、推行例会制、推行各级责任制。通过“五个推行”，把员工锻造为符合企业要求的一流的群体。
1、推行绩效考核制，以日常工作为考核内容
绩效考核是国际流行的企业管理形式，公司要求每个员工坚持登记《绩效考核手册》，公司定期对员工考核手册进行检查。考核等级的评定，主要以如期如质完成本职工作，遵守纪律等为主要考核内容。方法为领导考核、交叉考核、员工考核等，以客观评定每个员工工作的优劣。员工《绩效考核手册》每月由办公室负责检查。
2、推行责任追溯制，以提高员工的荣誉感和责任心
责任追溯是落实岗位责任制的重要方法，也是对事故根源防漏堵缺的可行良策。公司将制定责任追溯制（包括奖励赔罚制度等）。强化措施，分明奖罚。即可以责任到人，又能避免无据推论，使员工树立荣誉感，增强责任心。
3、推行末尾淘汰制，以提高企业市场竞争力
企业的生存发展，除市场客观环境外，很大程度取决于员工的个人竞争力。只有把员工打造为特别能工作，特别富于创造力、特别富于团队精神的群体，才能在市场竞争中立于不败之地。因此，要符合这一要求，公司必然推行员工末尾淘汰制。其方法以考绩为依据，综合考评员工的工作能力、工作表现。按考评等级，实行末尾淘汰。
4、推行例会制，提高阶段性工作总结工作
20--年实行的例会制，对阶段性工作总结提高，对时段工作安排布置，起了良好的作用。新的一年，例会制在坚持的同时，作好以下调整：
一是例会时间。在每星期二的上午进行。
二是会议主持。每次例会除工作小结及工作布置外，确定一个工作主题，分别由分管该项工作的总经理、项目经理、主管工程师主持。
三是建立例会工作布置检查制度，即前次会议布置的工作在规定完成的时段内，落实部门应汇报执行情况，以利总结经验，改进方法，完善提高。
5、推行各级责任制，有效实行分工合作
公司的战略目标之一是建立科学高效的公司管理机制。这一既定目标客观上要求公司领导层、部门中层进行各级负责，且分工合作，以防止责任推诿，办事拖沓，效率低下的现象发生。
公司领导层分工：
总经理：负责全面工作，主持融资、重大合作，主持公司日常工作，分管财务部。
项目经理：负责工程的实施全过程管理。分管工程部。负责与设计单位、施工单位、监理公司及相关部门的工作对接。
行政副总经理：负责公司行政工作，分管办公室、招商运营部、物业管理部，负责各项对外工作的对接。
营销副总经理：负责营销工作，分管营销部、企划部。负责营销广告策划，与销售公司、策划公司、媒体单位的工作对接。
房地产公司销售人员工作计划三
公司的发展是与整个公司的员工综合素质，公司的指导方针，团队的建设是分不开的。提高执行力的标准，建立一个良好的销售团队和有一个好的工作模式与工作环境是工作的关键。为了使我销售部门的各方面的工作顺利进行，特作出--年工作计划。
一、销售目标
今年的销售目标最基本的是做到月月有进帐的单子。根据公司下达的销售任务，把任务根据具体情况分解到每月，每周，每日。以每月，每周，每日的销售目标分解到各个销售人员身上，完成各个时间段的销售任务。并在完成销售任务的基础上提高销售业绩。
二、建立一支熟悉业务，而相对稳定的销售团队
人才是企业最宝贵的资源，一切销售业绩都起源于有一个好的销售人员，建立一支具有凝聚力，合作精神的销售团队是企业的根本。在明年的工作中建立一个和谐，具有杀伤力的团队作为一项主要的工作来抓。
三、完善销售制度，建立一套明确系统的业务管理办法
销售管理是企业的老大难问题，销售人员出差，见客户处于放任自流的状态。完善销售管理制度的目的是让销售人员在工作中发挥主观能动性，对工作有高度的责任心，提高销售人员的主人翁意识。
四、培养销售人员发现问题，总结问题，不断自我提高的习惯
培养销售人员发现问题，总结问题目的在于提高销售人员综合素质，在工作中能发现问题总结问题并能提出自己的看法和建议，业务能力提高到一个新的档次。
五、在地区市建立销售，服务网点
根据今年在出差过程中遇到的一系列的问题，约好的客户突然改变行程，毁约，车辆不在家的情况，使计划好的行程被打乱，不能顺利完成出差的目的。造成时间，资金上的浪费。
房地产公司销售人员工作计划四
在已过去的20--年里，做为一名房产销售人员，我所在的销售部在公司领导的正确带领下和各部门的积极配合下提前完成了全年的销售任务。这一年全球的经济危机蔓延，房地产市场大落大起，整个销售团队经历了房地产市场从惨淡到火爆的过程。准备明年在中国经济复苏和政府调控房地产市场的背景下，销售工作将充满了机遇和挑战。现制定20--年房地产销售个人工作计划。
一、加强自身业务能力训练。在20--年的房产销售工作中，我将加强自己在专业技能上的训练，为实现20--年的销售任务打下坚实的基础。进行销售技巧为主的技能培训，全面提高自身的专业素质。确保自己在20--年的销售工作中始终保持高昂的斗志、团结积极的工作热情。
二、密切关注国内经济及政策走向。在新的一年中，我将仔细研究国内及本地房地产市场的变化，为销售策略决策提供依据。目前政府已经出台了调控房地产市场的一系列政策，对20--年的市场到底会造成多大的影响，政府是否还会继续出台调控政策，应该如何应对以确保实现20--年的销售任务，是我必须关注和加以研究的工作。
三、分析可售产品，制定销售计划、目标及执行方案。我在20--年的房产销售工作重点是---公寓，我将仔细分析可售产品的特性，挖掘产品卖点，结合对市场同类产品的研究，为不同的产品分别制定科学合理的销售计划和任务目标及详细的执行方案。
四、针对不同的销售产品，确定不同的目标客户群，研究实施切实有效的销售方法。我将结合20--年的销售经验及对可售产品的了解，仔细分析找出有效的目标客户群。我将通过对工作中的数据进行统计分析，以总结归纳出完善高效的销售方法。
五、贯彻落实集团要求，力保销售任务圆满达成。我将按计划认真执行销售方案，根据销售情况及市场变化及时调整销售计划，修正销售执行方案。定期对阶段性销售工作进行总结，对于突然变化的市场情况，做好预案，全力确保完成销售任务。
六、针对销售工作中存在的问题及时修正，不断提高销售人员的业务技能，为完成销售任务提供保障。明年的可售产品中商铺的所占的比重较大，这就要求我要具更高的专业知识做保障，我将在部门经理与同事的帮助下，进行相关的专业知识培训，使销售工作达到销售商铺的要求，上升到一个新的高度。
房地产公司销售人员工作计划五
一、业务的精进
1、加强团体的力量
在团体中能够更好的发挥自身的能力，同时对提升个人素质具有更大的帮助，在与同事们两个月的相处中，我发现我和郝姗在性格上有很多的共同处，同时也有很多的不同，其中有许多是我要学习加强的，这种性格上的互补，在具体的工作中可以帮助我们查缺补漏，提升自己。
2、熟识项目
销售最重要的是对自己所从事项目的精度了解，我在年前散发传单不断的与人接触的过程中，对本项目有了深度的了解，但在接待顾客的过程中，还是不断的有新问题的出现，让我无法流利的回答顾客的提问，主要是对项目及相关房产知识的不够了解，在新年之后，对项目的学习，对房产知识的了解，是熟识项目的首要。
3、树立自己的目标
有目标才会有方向，有方向才会有不断努力的动力。在每个月的月初都要对自己订立下目标，先从小的目标开始，即独立流利的完成任务，然后再一步步的完成奖励下授的销售任务，直到超额完成任务。
二、自身素质的提升
销售的产品可以不同，但销售的目的相同，都是为了把自己的产品卖出去，用实物换成钱。因我从未正式的接触过销售，所以在推销及推销技巧处有很大的不足，所以提升自身就要从提升自己的销售能力开始。首先，书籍是活的知识的最有利的途径，新年后要大量的阅读有关销售及销售技巧的书籍，同时不断的关注房地产方面的消息，及时的充实自己，总结自己的实践经验。其次，实践出真知，所有的理论只有与实践相结合，才能被自身很好的吸收，提升自己，从基础的做起，重新对销售流程进行学习，在演练中对项目加深印象，同时对顾客关心的合同条款进行熟读并学习。了解最新的法律法规知识。在与顾客的交流中，不断的发现问题，在团队的交流中，解决问题，不断的提升自己。
金融公司营销策划方案篇4
中小麦片企业在金融危机中的成功营销对策
北京精准企划——中国食品行业营销策划第一品牌，中国最专业诚信的食品营销策划公司
可以说这次全球性的金融危机在食品行业里对中小食品企业影响最为严重。消费者购买力的下降直接导致一些中小食品企业产品销售的缩水，进一步引发这些中小食品企业在利润、资金、人才等方面一系列的危机。然而对于多数中小食品企业来说，金融危机会伴随着市场风险，但同时给中小食品企业带来更多的可能是危机两字中的机会。金融危机会淘汰那些没有品牌和市场策略指导，市场推广还主要停留在依靠主观判断的弱势中小食品企业。对于更多的中小食品企业来说是危机中和危机后蕴藏的市场机会。
北京精准企划作为中国最优秀的食品行业市场调研与整合营销策划公司，凭借23年专业的食品企业营销策划实战经验，我们认为在金融危机中的中小食品企业有以下十项营销对策，可使自己在在金融危机中处在有利的位置，并在金融危机中寻找到做大企业规模的发展机会。
营销对策一：重新做专业的市场调研
绝大多数中小食品企业在产品进入市场前和市场推广过程中，都没有做过专业的市场调研。很多企业都是仅仅通过老板或营销人员的市场走访来判断产品的消费需求。这种非科学的主观市场走访往往会是产品进入市场后，产品品牌和销售都难以得到较快的提升，经常出现产品滞销的不利局面。
中小食品企业在金融危机中应该回过头来做专业的消费者，销售渠道和竞争对手等方面的详细市场调研，真正了解产品的潜在消费需求，销售通路和竞争对手的营销策略，在市场调研的基础上重新规划自己的产品品牌策略和市场策略，使企业产品品牌和产品销售状况在金融危机的条件下得到稳步的提升。
营销对策二：品牌定位更精准
在与北京精准企划接触过的多数中小食品企业中，从他们产品的包装和宣传促销品上面根本找不到产品的品牌定位，也就是说这些企业的产品根本就没有品牌定位。也有一些中小食品企业的产品品牌有定位但远不够精准。比如我们最近接触到山东一家生产白酒的中小食品企业，有非常优越的地利优势，但产品没有清晰的品牌定位。如果该企业将产品品牌定位为：“中国儒酒第一品牌”，再从其他方面做一些改进，产品销量应该会有比较大的增长。中小食品企业没有精准的产品品牌，在目前激烈的市场竞争中想做成区域性强势品牌的可能性都不大。
营销对策三：对准单一人目标群说话
我们看过数不清的中小食品企业的产品，多数情况都是看不出该产品是卖给谁的。也就是说该产品是大众化的中性产品，从年轻人人到老年人都可以吃，其结果是从年轻人到老年人大家都不认为该产品是适合自己需求的产品。
中小食品企业做产品之前一定要对市场进行细分，一种产品或一类产品只能对准单一的目标消费群体说话，从各方面告诉他们这是最适合你的产品，这是专门为你量身定做的产品。只有这类产品才可能被同一类别的消费者接受，成为这个单一目标市场的强势品牌。中小食品企业可以看看自己企业的一类产品是不是只对准单一人目标群说话，如果不是这样需要赶快改变这样的营销方式。
营销对策四：让消费者记住你的广告口号
我们看到很多中小食品企业产品的广告口号，这些广告口号不仅不能让消费者记住，不仅没有反映产品的核心利益点，而且显得太不专业。这样的产品广告口号不仅不能促进产品的销售，反而会影响产品品牌的建立和提升。好的广告口号其实就是产品核心卖点的生动化。中小食品企业只有先找出产品的核心利益点和核心传播概念，在这个基础上才能提炼出能让消费者记住你的广告口号。
营销对策五：做最好的产品包装
我们都知道包装是产品的脸面。好的包装才会有足够的视觉冲击力，才能激发消费者的购买欲望。经常会听到中小食品企业的老板说，我们的产品只卖2块钱一袋，包装差不多就行了，可以节省一些成本；我们的白酒才卖30多块钱一瓶，包装多一块钱利润就少一块钱等等。当我们问到这些产品的销售状况时，答案几乎都是卖的不太好。
北京精准企划认为中小食品企业不管你的产品卖多少钱一袋或多少钱一瓶，如果你的产品包装从设计到材质都能达到同类产品的最好，你的产品单品利润是低了一点，但量做大了产品总体利润也不会减少。而且你能省下很多的产品宣传费用，结果会是食品企业与消费者的双赢。当然我们说的最好的包装要做到什么程度需要根据不同的产品来界定。如果你的产品是一款30多块钱一瓶的白酒，产品的包装完全可以照着130块钱一瓶酒的包装设计和60元一瓶白酒的材质制作，结果会是产品包装的成本增加的并不多，但产品的档次和销量会增加不少。
营销对策六：价格区间覆盖所有消费需求
价格区间覆盖所有消费需求指的是中小食品企业同类产品不要只推出1-2款产品，应该使用不同容量包装的产品分别针对不同价格需求的消费群体，同时满足该类产品同一细分市场不同消费者的需求。这样做的目的可以使同一类产品能够在这个细分市场占据更大的市场份额。
如果你的产品线太单一，不妨按照这种方式适当做一些产品线的延伸，应该会取得更好的销售业绩。
营销对策七：跳出现有的销售区域
北京精准企划经常会接触到这样的中小食品企业，打电话给我们说产品都做了5年多了，年销量才1000多万，希望精准企划能帮忙做一下专业的营销策划。当我们问到该企业产品销售的区域时，客户的回答是一直在周边的几个市、县销售。对于这类中小食品企业除了重新进行品牌和市场规划外，还可以考虑通过等方式跳出现有的产品销售区域，同时运做周边和其他区域的市场，销售状况一定会有明显提高。但如何成功运做其他区域市场同样需要相应的营销策略指导。
营销对策八：制作有感召力的产品招商书
多数中小食品企业都没有制作有感召力的产品招商书。在这种全球性金融危机的大环境下，中小食品企业的市场推广需要做的更专业一些。制作有感召力的产品招商书是产品向全国其他市场推广的重要条件。好的产品招商书主要包括市场调研数据、产品品牌的定位、目标消费人群、产品的核心卖点、广告口号、产品市场规模和前景、该产品的条件、企业的市场支持以及对商的管理等内容。制作有感召力的产品招商书才能通过专业媒体取得好的招商效果。
营销对策九：花很少的钱在销售终端做有效的传播
对于多数中小食品企业都没有足够的费用做电视广告和运做众多大型的商超销售终端。但如果仅仅是通过商和零售商简单的卖货很难取得好的销售业绩，也很难做强品牌。这时中小食品企业最理想的方式是花很少的钱在中、小型销售终端（如小型的连锁超市、社区小卖店、学校周边的小食品店以及其他产品销售终端）做有效的传播。比如宣传海报、宣传单页、宣传小册子、小展牌、pop等等，如果再与产品不间断的促销活动结合起来，不仅能快速提升品牌的知名度，产品的销量也会大幅增长。先做中小型销售终端的强势品牌，根据消费者的需求再逐步向大型商超渗透。
营销对策十：总靠自己摸索很难取得根本的进步
中小食品企业在营销方面基本都是弱项，现状往往是企业的老板或营销人员感觉产品的包装不行就简单地修改产品包装，感觉口味不好就马上调整产品的口味，觉得广告口号不合适马上又换一句广告语等等，结果把消费者搞糊涂了，产品销量还是上不去。
中小食品企业总靠自己摸索在营销方面很难取得根本的进步。北京精准企划建议不妨引进外脑，找一家可以信赖的专业食品营销策划公司进行长远的战略合作，效果可能完全不一样。最后的结果应该是你把利润增长的一小部分给营销策划公司，中小食品企业不仅在经济效益上是最大的赢家，而且产品品牌价值也会得到长足发展。请专业的人做专业的事是中小食品企业在金融危机中借外脑成就品牌和销售的捷径，这种合作模式会成为中小食品企业和专业策划公司的双赢。
结束语：我们对精准企划的理解
精准企划就是通过对食品消费需求的整体把握，采用精准的市场细分策略，精准的品牌策略，精准的产品策略，精准的价格策略，精准的渠道策略，精准的广告投放策略，精准的促销策略等，集中企业资源对细分市场和目标消费群体进行精准的传播，有效减少食品企业资源和成本的浪费，快速提升品牌和产品销量的整合营销策划模式。
经过二十三年营销实战的检验，我们已经在中国食品营销领域开创一个全新的精准企划时代。我们能做到稳定地为食品企业赢利，并且对营销策划的结果负责，真正实现了为食品企业低成本，无风险营销策划的公司理念。北京精准联合企划有限公司郑重承诺：1、为食品企业提供中国一流水准的营销策划服务；2、让食品企业所做的营销策划项目在同类竞争产品中做到最好；3、给食品企业创造相当于营销策划费用50-200倍的经济效益。北京精准企划——中国食品行业营销策划第一品牌。食品企业营销问题或难题全面解决方案请进入北京精准联合企划有限公司网站查阅。
北京精准企划首席策划-丁华简介
金融公司营销策划方案篇5
【关键词】纳税筹划税负会计要素Gwi公司
一、引言
随着我国税收征管体系越来越完善，已经将企业不可逆转地推向了全面税收约束的市场环境，企业越来越难以通过偷税、漏税的手段来达到减少税收支出的目的。因此，纳税筹划成为了我国企业的理性选择，并逐渐成为我国企业财务管理的重要内容之一。
纳税筹划的目标与企业财务管理目标一样，是使企业价值最大化。纳税筹划是指纳税人在不违反国家法律、法规的前提下，通过对纳税主体的经营活动、投资行为等涉税事项做出事先安排，以公司整体战略目标为导向，在可接受的风险范围内，根据成本与效益分析的原则，对企业生产经营各个环节的涉税事项进行科学的预先筹划，使企业的税负最优。而纳税人的这些活动过程所包含的全部内容都需要进行会计处理，用会计要素进行过程和结果反映。因此，结合Gwi公司生产经营活动的特点，基于会计要素探讨纳税筹划策略对其他企业更有效地实施纳税筹划具有积极意义。
二、Gwi公司纳税情况分析
1、Gwi公司简介
Gwi公司是一家高科技综合性电子产品生产经营企业，主营金融电子产品、软件与系统集成等。其中金融电子产品占有30%以上的国内市场，并成功进入了国际市场;高新电子产品承担了多项部级科研项目，是全国最大的高新电子显示设备供应商。过去，由于经济效益非常好，企业没有纳税筹划的动机。但近几年来，行业内竞争日益激烈，产品利润空间大幅缩水，为提高企业市场竞争力，围绕着降税负增效益的纳税筹划便成为企业财务管理的重要内容。
2、Gwi公司相关税种税负及税收风险分析
表1显示，Gwi公司2012年度缴纳的各种税收合计为4673.1万元，2013年度缴纳的各种税收为64374.11万元，2014年度缴纳的各种税收为7794.11万元，平均年度增长比例为35%，增速较快。这说明公司缴纳税款占用了大量的生产经营资金，企业税收负担很重，存在纳税筹划的空间。其中，2014年度不同税种税负情况如下。
（1）增值税。2013年12月，财政部、国家税务总局印发了《营业税改征增值税试点实施办法》（财税〔2013〕106号），并将“营改增”推广到全国试行，扩大了企业进项税额的抵扣范围，包括固定资产及费用等。在这一背景下，应争取获得更多可抵扣的增值税发票;对兼营不同税率货物、劳务的企业，分别核算不同类型的收入，尽量避免企业从高适用税率。Gwi公司的金融电子产品适应17%的税率，产品技术支持和售后服务的收入作为混合销售行为一并征收17%的增值税。由于公司的软件产品绝大部分是与硬件组合销售，在实际操作过程中很难符合税务局提出的分开核算的要求，因此没能很好地享受到应有的税收优惠。2014年，公司实际缴纳入库增值税43，069，810.26元。
（2）企业所得税。Gwi公司集团总部从1999年起，按高新技术企业享受15%的企业所得税优惠税率，但工业和信息化部、国家税务总局《关于2014年度软件企业所得税优惠政策有关事项的通知》（工信部联软函〔2015〕273号）对国家规划布局内的重点软件企业，如当年未享受免税优惠的减按10%的税率征收企业所得税，所以公司尚未完全享受到应有的税收优惠待遇。2014年，公司计算缴纳企业所得税18，866，590.61元。
（3）房产税。公司房产出租，按照租金收入的12%计算缴纳房产税;自用房产，按房产原值一次减除30%后的余值计算缴纳房产税，税率1.2%。2014年，公司缴纳房产税1，276，095.84元。
（4）城市维护建设税和教育费附加。城建税税率公司总部为7%，工业园区的子公司为5%;教育费附加征收率公司总部为5%，工业园区的子公司为4.5%。2014年，公司缴纳城建税和教育费附加5，131，594.88元。
（5）印花税。公司签订购销合同、加工承揽合同、借款合同、运输合同、技术开发和技术转让合同等书立凭据和领受证照的行为，以及所使用的会计账簿应该缴纳印花税。按不同的内容适应不同的税率。2014年，公司缴纳印花税1，551，519.44元。
（6）土地使用税。公司按中等城市每平方米税额及实际占用的土地面积缴纳土地使用税。2014年，公司缴纳土地使用税576，218.25元。
三、基于会计要素的纳税筹划策略
以下将结合Gwi公司有关财务数据和纳税筹划环境，按会计要素探析其纳税筹划策略，以对其他企业纳税筹划工作提供参考和借鉴。
1、与公司资产相关的纳税筹划策略
（1）固定资产折旧政策的选择。Gwi公司目前采用的固定资产折旧方法为直线法，根据《国家税务总局关于固定资产加速折旧税收政策有关问题的公告》（财税〔2014〕64号），软件和信息技术服务业等六大行业自2014年1月1日后购进的固定资产（包括自行建造），允许按不低于企业所得税法规定折旧年限的60%缩短折旧年限，或选择采取双倍余额递减法或年数总和法进行加速折旧。Gwi公司具备采用加速折旧固定资产的必要条件，从减少企业所得税支出的角度来看，可以采用固定资产加速折旧法多体现折旧费用，从而获得纳税筹划的空间，延缓企业所得税支出。
（2）规避存货采购中的合同陷阱。存货采购不仅牵涉到最终产品的质量好坏，对产品成本的影响也非常大。加强采购过程的税收管理，设计存货采购的纳税筹划策略非常重要，否则就容易造成“低价购进、高税支出”的情况。Gwi公司目前签订的存货采购合同中，60%以上的合同条款均表述为“货物验收入库后××天后凭发票付款”，还有部分采购合同中有条款为“运输费用由需方承担”。因此，供应商都会在信用期“××天”到期需要支付货款时才会开具增值税发票，导致延迟抵扣进项税额，提前纳税。根据财税〔2013〕37号文件精神，营改增后，取得货物运输业增值税专用发票上注明的增值税税额，准予从销项税额抵扣，其增值税专用发票增值税税率为11%。如果单独开具货物运输业发票，并与销售货物分别核算分别记账的，税额=[运费÷（1+11%）]×11%。而如果销售方直接收取运费，应当作为销售货物的价外费用处理，税额=[运费÷（1+17%）]×17%。
因此，Gwi公司可以通过修改合同条款来节税。如将“货物验收入库后××天后凭发票付款”修改成“货物验收入库并收到增值税专用发票××天后付款”;将“运输费用由购方承担”修改成“由销售方免费送货到需方指定地点”等来达到转嫁税负，节约税收的目的。
2、与公司负债相关的纳税筹划策略
通过负债融资保证经营活动顺利进行是企业的一项重要业务，不同的举债结构，其税前和税后的资金成本不一样。Gwi公司一直以来主要通过商业信用进行短期资金融通。2014年年末，应付账款余额为33200万元，占流动负债的40.2%，短期借款为6800万元，占流动负债的8.2%。在it电子信息领域，价格变化很快，因此在采购原料时，大部分供应商要求预付款项或是货到付款。如果提供商业信用，则会要求在采购价格上有相应的补偿。Gwi公司近几年来处于激烈的同业竞争当中，产品售价下降速度非常快，而因大量采用商业信用进行融资，原料价格下降很少，有时甚至不能得到电子产品的市场同期优惠价格，所以Gwi公司产品毛利空间越来越小，经营状况向不良态势发展。
因借款利息可在所得税前扣除，只要以现金方式购买原料而使得原料价格下降的幅度大于税前借款成本，则Gwi公司可以利用借入短期借款用于原料采购以获得纳税筹划收益。
假设Gwi公司每年需要采购原料a元，如果由供应商提供三个月期的商业信用，则没有价格折扣，如果以现款交易则有X%的价格折扣，银行同期贷款利率为Y%。如果从银行贷款进行现款交易采购的话，则可以获得a×X%的价格折扣，需要支付扣除税收挡板因素后的贷款利息为a×（Y%÷12×3）×（1-15%）（企业所得税率为15%）。二者的临界点为：a×X%=a×（Y%÷12×3）×（1-15%），即X=Y×21.25%。当X>Y×21.25%时，则可以通过从银行贷款三个月期流动资金进行现款交易，以改变负债结构获得纳税筹划收益。
3、与公司所有者权益相关的纳税筹划策略
Gwi目前控股子公司18家，有4家控股子公司经营运作非常困难，处于亏损状态，但因种种原因，这些子公司还被主管税务机关划为核定征收方式，需要缴纳企业所得税。因此，Gwi公司不仅不能用总公司的税前利润去弥补亏损子公司的亏损额，而且部分亏损子公司还额外增加了一些税收支出。因此，在适当条件下可以采取撤销与自己主业关联度不高、经营状况极差的子公司，减少办税环节，降低办税成本;还可以改组暂时不愿放弃的子公司，利用亏损弥补政策获取税收收益。
4、与公司收入相关的纳税筹划策略
Gwi公司长期以来出于业绩增长的考虑，其对外销售一直采取直接收款的结算方式，即公司将提货单交给买方的当天开具销售发票并确认销售收入，计提销项税额，而实际上大部分收入是两个月到半年时间才能收回货款，但按规定须在开具发票当期申报缴纳增值税和企业所得税，这就相当于企业提前支付了税款，影响了公司的现金流。为了避免这种情况，公司可以与用户签订分期收款销售合同，按销售合同约定的收款时间来分期确认销售收入的实现，从而按收款进度来分期缴纳税款，获得纳税筹划收益。
Gwi公司在以往的销售中，大量采用诸如买100台送n台的方式进行促销。由于前期在合同条款的订立上与客户沟通不够，很难将这种折扣体现在同一张发票上，最后只能将送的n台按视同销售计算缴纳增值税。如果将这种促销方式改为折扣销售，并在同一张发票上注明折扣额，实现的销售收入一样，但可以减少税金支出，达到节税目的。
5、与公司成本费用相关的纳税筹划策略
企业为了提高自身竞争力，必须加大新产品、新工艺、新技术的研发力度。国家积极鼓励企业开展研发活动，并在税收上给予一系列优惠政策。根据国家税务总局颁布的《关于研究开发费用税前加计扣除有关政策问题》（财税〔2013〕70号）通知，企业从事研发活动的有关人员的五险一金、仪器设备维护、维修费用、不构成固定资产的样品、样机及一般测试手段购置费、新药研制的临床试验费、研发成果的鉴定费用等可以税前加计扣除。
Gwi公司可通过研发费用加计扣除，从而获得纳税筹划收益。公司可以聘请具有资质的会计师事务所或税务师事务所，出具当年可加计扣除研发费用专项审计报告或鉴证报告，按照相关规定进行研发费用归集，及时进行研究成果的鉴定，以享受上述研究开发费用税前加计扣除的优惠政策。
6、与公司利润相关的纳税筹划策略
与利润相关的纳税筹划策略主要有推迟开始获利年度、延长申报经营期和利用税前利润弥补以前年度亏损等。我国的税收减免优惠政策，许多都有自获利年度起开始执行的条款。工业和信息化部、国家税务总局《关于2014年度软件企业所得税优惠政策有关事项的通知》（工信部联软函〔2015〕273号）规定：我国境内新办软件生产企业经认定后，自获利年度起，第一年和第二年免征企业所得税，第三年至第五年减半征收企业所得税。这为企业提供了进行纳税筹划的可能。
《中华人民共和国企业所得税法》第十八条规定：企业纳税年度发生的亏损，准予向以后年度结转，用以后年度的所得弥补，但结转年度最长不得超过5年。根据Gwi公司的具体生产经营情况，可利用税前利润进行亏损弥补的纳税筹划策略。利用税法允许的资产计价和摊销方法的选择权，以及费用列支范围和标准的选择权，多列税前扣除项目和扣除金额，在用税前利润弥补亏损的五年期限到期前，继续造成企业亏损，从而延长税前利润补亏这一优惠政策的期限。
四、纳税筹划绩效评估与保障措施
纳税筹划应着眼于企业整体税负的降低，而不是企业筹划前后税负的简单比较。所以，公司纳税筹划方案是否可行应通过一定方法对其进行绩效评估。在实际操作中，纳税筹划绩效评估分为事中评估和事后评估两个层次，其中以事后评估为重点。事后绩效评估一般可以采取成本收益分析法。本文主要就研发费用加计扣除纳税筹划进行评估。
Gwi公司每年投入的研发费用占销售收入5%左右，约3750万元。如果享受研究开发费用加计扣除优惠政策，按适应的企业所得税税率15%计算，则每年可节约企业所得税281.25万元（3750×50%×15%）。该方案的实施只需要在立项时进行相应的筹划和内部核算的变更，因此需新增成本很少，预计每年为3万元。
仍假设该方案能够在3年内有效实施，按利率6%折现，则该方案的筹划收益：
两相比较后，该方案三年可给公司带来筹划收益885.84万元。
为了保障纳税筹划方案的实施效果，企业应适度减轻税负，因为一个能降低当前税负的纳税方案可能增加企业未来的税收负担;应依法纳税，实现纳税零风险，即账目清楚，按期、足额缴纳税款;应提高管理水平，保障纳税方案的顺利实施。另外，还应维护相关利益方的合法权益，寻求多方共赢，以获得外部客户和税务机关的大力支持，从而更好地实施纳税筹划。
【参考文献】
[1]付渝茜：论企业纳税筹划中存在的问题及对策[J].商，2014（22）.
[2]戴佩蕾：企业纳税筹划中存在的问题及对策[J].知识经济，2014（20）.
金融公司营销策划方案篇6
策划主持：刘韶华
【编者按】中国企业在经历了30年的高速发展，企业人员素质和整体运营水平提升飞速；而智业机构在提升销量的诱惑下，在并不擅长的领域不断扩张，以至于在各类“赶鸭子上架”的非核心业务中疲于应付，没有更多精力钻研核心业务。长此以往，智业机构拖着庞大的“身躯”，越来越跟不上企业追求精细化和专业化的脚步。
越来越多智业公司的瘦身计划被提升日程。如何才能实现完美瘦身？这注定是一场勇敢者的游戏。
明确核心，提升价值
文/朱玉童
中国企业经过30年的高速发展，对自我学习、自我改造方面有了很大的加强，在充实和更新自我知识方面有了显著的提高。而且，中国企业对于“外脑”的认可度有了很大的提高，他们会在加强自身“内功”修炼的同时，求助于智业公司的支持。
然而，中国咨询业经过了近二十年的发展，其“身躯”却越发“肥胖”起来。这主要有两个方面的原因。一是咨询公司在与客户合作的过程中，客户提出的要求。咨询公司因为客户提出了自身并不擅长处理的问题，在这种要求下，不得已扩大了业务板块。二是看到别的咨询公司在某些领域取得了效益，就盲目跟进，不管自身是否在这些领域具有竞争优势。
这些咨询公司什么单都接，接了之后又做不好，导致客户的满意度很差。所以，中国咨询公司已经到了要主动“瘦身”的时候！
采纳公司在2006年的时候，也想过做全面营销管理咨询，后来实践发现，这样做是不行的，全面营销管理咨询太大，也太庞杂。所以，在2007年重回定位，围绕着一个核心来做，那就是：品牌营销顾问。而且，为了做好“品牌营销顾问”这一件事，采纳公司从行业选择、业务板块、组织改革、人员精简等方面进行了一系列“瘦身”整合。
一、在行业选择方面，进行了核心产业的筛选，把主要精力放在快消品（酒类、烟草、食品饮料、药品、保健品、日化等）、耐用消费品（家用电器、建材产品等）和服务业（通信、医疗机构）等行业上，减少服务项目，做精做专。
二、在业务板块方面，对服务内容进行了精简，从原来十七个业务板块减少到十个业务板块。
三、在组织改革方面，形成了客户服务与顾问中心、市场研究中心、品牌管理中心、营销管理中心、创作设计中心、知识管理中心、影视制作中心、公关中心、培训中心等九大职能部门和采纳营销学院、上海采纳、北京采纳、成都采纳等四大分支机构。另外，在服务客户时，实行客户顾问小组贴身服务制，客户顾问小组成员包括：总策划、资深营销顾问、项目经理、品牌顾问、创作文案、调研专员、督导培训专员、设计师等，后台技术作业分为8大专业群中心和数个专业中心。实践证明，这种组织改革对服务客户是卓有成效的，它能够凝聚强大的战斗力。
四、在人员精简方面，员工从原来将近200人减少到2007年的100多人，人员减少了五分之二。
除了上述一系列重整之外，采纳公司围绕品牌营销顾问的核心，大力加强了知识管理。
首先，对各个岗位知识进行定义，把每个岗位需要什么知识和技能定义出来，并明确哪些是显性的知识和技能，哪些是隐性的。只有清晰地界定出来，员工才能有目标地进行系统的学习。
其次，对知识进行采购，形成知识的提升。
再次，对知识进行提炼和编辑，找出什么对你是最有用的。
然后，对知识进行共享，在全公司内分享知识体系，做到整体知识管理。
最后，付诸行动。技能的提升既是文化和知识的提升，也是公司竞争力的提升。
在知识管理的过程中，采纳提出了五大咨询技术。
一、教练技术：不仅仅只给策划案，还负责教会客户如何去做；
二、顾问咨询技术：有效沟通，界定营销问题，快、狠、准给出营销解决方案；
三、知识分子：带给企业最新的、系统的前沿品牌营销理论与实战案例；
四、创意大师：坚持用大创意帮企业创造大赢利；
五、资源整合技术：采纳拥有上千个不同行业的经销商数据库、1800家媒体关系、数个投资公司等资源，在资源整合上助企业一臂之力。
采纳以自己的心血和汗水，在“瘦身”整合过程中积累了一些经验和取得了一定成绩。实践证明了，采纳公司所作的一切努力都是值得的。2008年，采纳公司业绩提升了40%，服务价格翻了一倍，在巩固自身核心业务的基础上，不仅提高了员工的价值感，而且使客户的满意度得到了很大的提高，公司也得到快速发展。如今，十四年了，采纳公司只为把品牌营销顾问这一件事做好。
最后，希望采纳公司的经验能给予正在“瘦身”的咨询公司以启示。（作者系中国营销传媒控股公司采纳品牌营销顾问机构总经理）
完美瘦身需要内外双修
文/沈国梁
寒风凛凛，“要如何瘦身过冬”也是大家一直在思考的问题。其实，瘦身包含两方面的含义，一是裁剪，二是聚力，前者是变多为少，后者是变散为拳。对于凯纳来说，由于一直奉行“力所能及”的客户开发原则和“高效务实”的用人原则，所以，凯纳的瘦身更重要的是如何更好地聚力，如何更好地服务现有的客户。所以，在我看来，智业公司要过一个暖冬，最重要的是，内外双修，打造优质样板客户，发展“跨界综合型人才”。
强外功：深度跨界服务，打造优质样板客户
在传统认知里，策划可能就是提供一个点子、一个创意，我认为，作为一个策划公司，给客户提供的应该是一种深度跨界策划，一种更加全程、全面的长线策划服务。这种深度跨界策划，要点主要有两个：
一是策划公司应更注重策划的执行，从渠道的招商，到终端的建设和促销，“想客户之所想，急客户之所急”，帮助客户把“纸上”的策略变为实际见效的营销行动；
二是策划公司应注重与客户建立持久的合作信任，谋求持续性的合作，形成一种全程战略合作伙伴关系。
在燕京仙都啤酒全国性品牌与区域市场融合上，凯纳跨服务之界，深度介入客户营销和传播领域，服务至渠道和终端末梢，定向建设样板市场，启动奥运战略营销，连续3年销量递增45%，利润增长3倍；而云南白药作为凯纳的客户，2009年，已经是第五个年头，凯纳见证着云南白药气雾剂、云南白药牙膏等云南白药产品的每一步成长。
所以，对于凯纳来说，面对经济寒流，在保持客户瘦身的前提下，最重要的就是为客户提供深度跨界服务，努力打造优质样板客户。
练内功：把员工变宽，发展“跨界综合性人才”
在公司人员配置和结构上，我认为，裁剪只是去掉一些多出来的枝叶，更重要的，是如何最大化地发挥现有的人力资源的效用，使员工和公司的效能强化。
在这个问题上，凯纳坚持的是广度跨界的用人原则。我们认为，以嫁接外行业价值而进行融合创新的跨界策划将成为策划业的新主流，云南白药牙膏从传统医药行业向日化的成功崛起就是一个典型的案例。因此，我们更需要我们的策划创意人员，能有多元化的市场和行业认知，这样，在今天这样的经济形势下，既是对公司人力资源的一种高效应用，也是对市场策划创意的一种有效激发。
所以，凯纳鼓励公司不同行业项目之间的策划和创意交流，以开阔客户项目的策划视野；凯纳也会鼓励员工适当地进行跨界作业，以丰富公司员工的策划创意素质和技能，把员工变宽，不断发展“跨界综合性人才”。
2009年，对于凯纳策划来说，是一个双修年，我相信，只要凯纳能不断增强内、外功，在为客户提供更好的策划服务下，客户所能给我们的，就不仅仅是一个暖心的微笑；我也相信，瘦而愈强，这也是每一个策划公司所最期盼的完美瘦身。（作者系上海凯纳营销策划机构总经理）
智业公司的责任与升级
文/娄向鹏
去年以来，全球金融危机的蔓延，以及国际产业结构的巨变，引发了中国制造的担忧、恐慌与变革之心。
然而，企业越是处于困境，对智业公司的需求就越是旺盛。这给福来带来的不只是效益，更是沉重的责任。
福来作为与中国企业一起成长起来的智业公司，2009年，我想最多的是，如何与中国的优秀企业一道，洞见社会大势，把握变革命脉，因势而变，及早作出战略决策与调整。
虽然全球经济遭遇寒流，但是世界还是最看好中国。中国正处于经济升级、产业升级和品牌升级的关键历史时期，这是社会大势，预见了，跟上了，升级了，就会迎来中国企业发展的第二春。
危机的到来，对于部分有准备的企业来说或许还是一个千载难逢的机会——1978年的全球石油危机，日本汽车产业崛起；1997年的亚洲金融危机，以三星为代表的韩国企业崛起；而本轮全球金融危机，将是中国企业的一个战略机会。
但是，这个机会不是每个企业都能捕捉到的，需要优秀的智业机构深度介入，共同找到解决方案。
2008年福来服务的滇虹药业康王品牌，就是在危机阴影以及主要对手国际巨头杨森采乐战略性收缩的前提下，洞见药物去屑品类的大市场机会，通过模式、策略、传播、推广四大板块的立体升级，请陈道明代言，上央视黄金招标段，打响“药物去屑”老大抢夺战，实现品类当老大、销售大跃进的战略目标。
而福来长期服务的中国黄金集团，也是在2008年抓住中国黄金投资市场开始井喷的历史性战略机遇，加大产品开发、网络扩张、品牌建设的进程，实现了从单一资源优势到产业链优势、从卖低附加值产品到卖高附件值品牌的战略转型、升级和跨越。
因此，就福来来说，不是丰身或是瘦身的问题，而是能不能集中力量，为客户提供更好的高品质服务的问题。这是福来的自我升级与挑战！
所以，在2009年，恰逢福来创建十周年，我们重新审视公司核心竞争力，确立了“公信力、思想力和实战力”的企业理念，“用中国智慧快速提升品牌和销量”的服务价值，定义为“品牌策略及营销顾问传播机构”，并且把“21世纪福来传播机构”变更为“福来品牌营销顾问机构”。
更重要的是，福来把2009年确定为“提高客户满意度年”，在全公司开展以提高客户满意度为中心的九项修炼，涵盖观念、模式、质量、流程、学习、服务等板块，减少客户数量，提升服务质量，把每个客户都当成重点客户对待，全心全意为客户服务。福来坚信，只有把客户的事情当成自己的事情，才能切切实实提高服务质量和满意度；只有服务好现在的每一个客户，才不会为明天的客户发愁。这也正是福来2009年度续约客户不断的根本所在。
或许，这也正是智业公司和客户之间最简单也最不易实现的“潜规则”和商业逻辑。让我们一起“潜”下去。（作者系福来品牌营销顾问机构总经理）
咨询公司需适时健康瘦身
文/刘祖轲
“以赢利为目的”的经营逻辑引发的“臃肿症”
纵观咨询业发展历史，可以看出，咨询业的发展与经济形势存在着密切关系，经济形势越好，咨询公司也就越好做，这在中国尤为明显。
在经济形势好的时候，一些企业不知道自己需要不需要咨询，看着别人做，自己也跟着做，似乎自己不做就落后了似的。面对此类客户需求，有些咨询公司则在“企业以赢利为目的”的经营理念指导下，理直气壮地认为这是公司扩张的最好时机，来者不拒，人不够现招，还不够就外包，业务范围大了就挂个事业部牌子，客户来源广了就建分支机构，好一派“欣欣向荣”之景象。
但是，若真以咨询角度看此咨询发展实乃“非理性繁荣”，中国咨询企业长期形成的以核心人物为中心的运作方式并没有实质上的改变，企业管理和工作流程没有规范化和标准化，缺乏培训基础，无法实现知识和能力的转移，也就是说公司业务的扩张并没有带来能力的扩张。这种基于外部环境的疯狂增长，由于缺乏战略规划和指导，在遇到金融危机这个百年一遇的“寒冬”的时候，隐藏的问题就暴露了出来——人员机构臃肿，缺乏核心能力，无业务可做，怎么办？事实上这种思维伴随着中国许多咨询公司的发展历程，业务多就招人，业务少就裁人，有饭多吃，没饭少吃，结果多年后回过头来看，自己还是站在原地，只是多了句：“我也曾阔过。”
健康“瘦身”计划
中国咨询业再也不能用这种思维来对待这次金融危机了。首先中国咨询业已经发展到了一个阶段，个人品牌将逐渐淡化，公司品牌将成为咨询行业未来的竞争方式。基于此，咨询公司的“瘦身”必须认真对待，以战略眼光，从业务和人员两个方面着手，开展“冬训”，健康“瘦身”。
其一，优化公司业务。咨询公司的业务是企业管理职能社会化的结果，是咨询公司赖以生存的基础。在业务繁忙的时候，客户有什么需求就开展什么业务的思维，导致公司业务缺乏合理性，业务市场价值不明，业务之间冲突，业务内容缺乏针对性。在“寒冬”中冷静下来的时候，公司有必要对所有的业务梳理一遍，确定核心能力，并将确定的业务规范化和标准化。
其二，优化人员结构。在确定了公司远景和业务结构后，企业努力的方向就是要使公司的人力资源配置与之相匹配。一是人员结构的调整，在金融危机下，裁员是不可避免的，但是必须有规划地进行，不能将“节省开支”作为唯一目的，同时市场上将会出现大量人才，公司可以获得平时不可能获得的人力资源，也就是所谓的战略性人力资源储备；另一方面在业务规范化和标准化后，企业需要利用业务闲置时间对员工进行培训，使得其能够在“寒冬”过后投入到“春耕”当中。
总之，“瘦身”应该以战略规划为依据，而不是为了“节省开支”，如果本末倒置的事情发生在咨询公司身上，实在是可悲的事情。（作者系深圳南方略营销管理咨询有限公司总经理）
金融公司营销策划方案篇7
四川飓风实业有限公司（以下简称飓风公司）提出2005年1.2亿元的销售目标，旨在迅速壮大公司实力以抗击越来越惊险的市场风浪，也是该公司第二次创业的第一阶段任务。笔者应邀为该公司进行全面的企业谋划。在审视国内目前经济环境和众多商业发展模式之后，笔者创造性地提出了一种全新的“厂商合赢”的经营模式，为飓风公司实现快速扩张战略，开辟了崭新的发展道路。飓风公司将这次飞腾亿元大关的创业梦想，命名为“飓风计划”。征得该公司同意，笔者将其中一部分商业文案予以披露，以飨有识之商业同仁。
飓风公司现阶段的情况如下：创立于90年代末，属快速消费品行业，投资人及经营层极富战略意识和决策能力，公司发展异常迅猛，去年销售额5000万元，产品在川渝两地具有十分强劲的市场号召力。但品牌核心价值尚未整体形成，人力资源状况堪忧，内部管理滞后于迅猛的销售增长，固定资产的加快投入使现金流量剧减，一定程度上造成公司“贫血”，虽多次融资，却收效欠佳。总之，飓风公司进入了高增长之后的调整期。通过很长时间的内部诊断，笔者对其做出了以下分析：
一、飓风公司达成2005年销售目标并保证后续良性发展的必要条件：
1、产品本身强大的竞争力，包括品质、包装、单品的丰富程度，足够的产能和完善的质量控制体系，强大的配送能力和支撑高昂运输费用所需的较高利润空间；
2、品牌识别系统的成功导入，品牌核心价值的提炼及培育，科学而独特的整合营销策略；
3、强大的内部管理、协调、控制能力，包括生产现场管理、营销团队管理、财务管理、经销网络管理、危机管理等，完善畅通的信息反馈系统；
4、人力资源雄厚，人才数量丰富，职业素养总体水平高，人才结构合理，完善的绩效考核和薪酬奖励等激励制度，足够的人才储备，团队凝聚力强，企业文化初具雏形，系统的企业价值观初步建立并呈良性发展；
5、高效顺畅的融资渠道，能对快速发展中的薄弱环节及时进行支持。
以上因素是达成2005年目标必须具备的先决条件，也是保证飓风公司后续良性发展的必要条件。
二、如何认清飓风公司目前内部优势劣势，辨析来自外部市场的契机与风险，则是公司为寻找市场新突破口的重要举措。对目前的飓风公司进行Swot分析如下：
优势（Strength）：
1、飓风公司具有开放兼容的产权体制和发展机制，吸纳百家之长，经营理念超前，善于创新的企业传统和迅速行动的行为模式，使飓风公司能高效的进行市场开拓和企业内部管理；
2、飓风公司已经积累了丰富的实战经验，包括敏锐的市场直觉，独特的营销操作手法，完善和稳定的营销网络，当地强大的市场号召力等等，这些都能为以后进一步开发市场提供借鉴和有效支持；
3、当地政府政策上的大力支持，具有政策优势；工厂所在地具有得天独厚的区位优势，能向飓风公司源源不断地输送原料天然、品质上乘的产品。
劣势（weakness）：
1、人力资源建设落后：人才结构单一，专业素质不高；人才梯队建设滞后，储备不足；
2、市场推进资金吃紧，不能支持全国市场的整合营销。
机会(opportunity)：
飓风公司所在行业尚未形成稳固的竞争格局。市场主体一级梯队所占市场份额总共没有超过15%，地方品牌、杂牌产品乱军混战，难以进入的市场主流。市场存在大量的开拓空间，将杂牌和部分地方品牌淘汰出局存在相当大的可能。
威胁（treats）：
预计未来的两年左右，行业内将面临一次全面洗牌的过程，如果飓风公司不能在此期间发展壮大，将面临被淘汰的危险。
三、将市场危险转化为发展机会，并保持高速增长的唯一因素，是资源以及对资源的合理利用方式。如何能短期内凝聚企业内外部资源呢？融资！结合多年来销售与市场工作的实际，笔者对融资途径展开了以下几点思考：
1、传统意义上的融资是发行股票、债券、借贷、员工集资等等，进而衍生出兼并、收购等资本运营方式；
2、窃以为，除了传统的融资渠道之外，应该还存在一种创新意义的融资办法，即渠道融资。渠道融资的内容除了销售渠道内的资金与实物以外，还要包括无形资源：品牌资产、市场号召力、销售网络、客户方面的智力、体力及客情关系、各级经销商的配送能力、仓储能力，客户对市场运作的主动性、积极性和基于双赢的客户忠诚度等等。这是一种独特的融资渠道，也应纳入资本运营的轨道；
3、产品经营是企业的立业之本，资本运营是企业快速成长的捷径，品牌经营是企业运作的最高形式。结合飓风公司目前情况，根据Swot分析模式，得出如下的融资坐标图：
飓风公司目前处于第二象限，即机会与劣势并存，采取纵向一体化的资本运营战略较为适宜，即在本产业链中，与上游企业融资，实现向前一体化；与下游经销商融资，实现向后一体化资本运营。
根据飓风公司现状，传统意义上的资本运营不易实现，而创新意义上的资本运营方式中，与上游联合业已完成，因此向下游企业进行资本运营，即进行渠道融资，则是必由之路。
四、向经销商实行资本运营，这种运作模式下有两种方案：
1、将经销商资金注入生产企业，这种方法看似迅速增加生产企业的现金流量，并稳定、激发了一大批经销商队伍，但是经销商存在极大的顾虑：自己的资金投到生产企业总部，自己并无权参与决策及全国市场运作，担心其他市场运作不良或者亏损，将导致自己利益受损（尽管自己区域做得很好）。因此，这种融资模式并不能真正提高经销商积极性，更不能激发经销商作为股东的创造力。国内某著名味精企业融资失败就是这种方案的最好诠释；
2、将运作重心下沉，形式上飓风公司在全国设立了若干个子公司，以子公司为单位向经销商融资。据多方考证，在国内这种模式目前尚属少见，若此举成功，则开创国内融资模式之先河。这种方式的优势十分明显：
1）子公司就设在该经销商所在的省级城市，经销商投入该子公司的资源，能在其监督参与下进行合理使用——参与经营；
2）经销商资源被子公司融入之后，能够在较短时间内迅速得到收益——收益迅速；
3）经销商投入该子公司的资源，按一定股份取得收益，经营成果不会被其他区域经销商“瓜分”，不必担心因全国其他经销商未做好市场而减少公司总体收益，进而减少自己的收益——投资稳当；
4）未来的市场主体将是全面遵照双赢规律的主体，即要么双赢，要么双输，没有中间状态。与下游经销商联盟进行资本运营，就是实现双赢的过程，在合作效率与投入产出比方面，比目前厂商之间单纯的买卖关系有质的飞跃——理念纯熟。
五、如何对经销商进行资本运营？如何在厂商之间搭建起具有融资意义的平台？笔者结合价值链博弈的市场环境，大胆地提出了形如以下模型的融资思路：
总体思路是：与经销商结为战略同盟，全国分设十余个子公司（只是形式上的子公司）。
飓风博佳公司是由双方投资组成，将双方资源量化成股份（比如6：4）进行投资，子公司的每期收益按6：4分红。该子公司产品即为“飓风博佳”牌产品，也是飓风公司在该市场（比如西安市）的主打产品。此子公司产品进行单独财务核算，子公司仅是虚设的一个实体。飓风其它系列产品仍按正常供货价给经销商，品牌为“飓风”牌，对其他系列产品，经销商只赚取买卖差价，和一般的大众化经销规则无异。
这样，对于冠名的产品，经销商收获了相对较高的产品利润，同时也赢得了属于自己的品牌。正所谓“名利双收”。
六、此方案（渠道融资）操作细节如下：
1、全国虚设十余个子公司，由飓风控股；
2、每个控股公司都分别冠以“飓风XX公司”等不同的名称，“XX”是当地经销商的公司名，或其愿意传播的其他名称；
3、各控股公司均有不同的品名（即“飓风XX”牌）和规格，以及对各自市场有针对性、区别性的销售策略；
4、各控股公司均可在全国市场销售，由于品名、规格相对独立，各公司相互间可以跨区域销售，互相之间不会产生市场冲突；
5、飓风公司产品按“成本价+运费”送到合作方仓库，先款后货，下一次进货付给飓风公司上次货品收益分成；
6、飓风公司其它系列产品仍按常规方式合作。
七、经销商存在积极参与飓风公司渠道融资的强烈意愿：
1、各省级市场均存在为数较多、实力强大的商户，他们具备完善稳固的分销网络（即无形资产），流动资金大剩余，存在向实业发展的愿望和倾向；
2、有强烈企图心和强大实力的商户，迫切希望拥有自己的产品，但完全由自己单独从事实业，既投资巨大、启动缓慢，而且风险较大、收益严重滞后。因此极希望与别的实体，尤其是上游厂家进行合作生产、经营；
3、该类商户要求合作的产品能冠以自己商号名称，通过产品载体将自己或公司名称传播出去，成功打造属于自己的品牌，满足自己名利双收的愿望。按照马斯洛需求层次理论，这类商户迫切希望通过“出名”以实现自我价值的需求；
4、经销商所投资源完全在其运用、掌握中，投入产出能及时掌控并回收利润，不必担心自己资源投入总公司后，因缺乏使用监控和经营参与、效用分散等而导致无效或低效投资。
八、如果此商业计划得以实施，现阶段飓风公司必须突破的瓶颈：
1、保证产品一流的品质及包装，塑造高溢价能力高美誉度的品牌资产，制订相对独特且行之有效的营销策略。这些将是飓风公司作为控股方的核心竞争力，竞争对手难以效仿，合作对方更加难以模仿，最大限度地降低了对方中止合作，采取自行生产或与其它公司联合的可能性；
2、对不同系列飓风产品要保持差别性的利润期望。飓风公司主打产品的利润，相比以前会稍稍走低，因此，应使用“薄利多销主打产品—传播飓风品牌—带动飓风旗下其他产品销售”的思路；
3、强化内部管理，如作业现场管理，营销团队管理，危机管理等，建立起完备的财务预警系统，越是高速发展的企业，越需要安全保障；加强部门协作，保证营业部、运输部、财务部、工厂等各相关部门与营销部的工作能够得到密切配合；
4、建设人力资源工程，整个计划的实施过程中，将是“成也人才，败也人才”、“成也管理，败也管理”的结局。优化人才结构，注重对队伍的培养建设和考核督导；
金融公司营销策划方案篇8
1.1课堂实训投资与理财专业涉及的知识面广、对学生的综合理财能力要求高,该专业在课程安排上较为紧凑:一类理财工具大多只有一门课程专门介绍而不像传统的证券、保险等专业。因此,笔者认为该专业在授课时要力求学一门理财工具课程就掌握一类理财工具的投资理论和投资实践,应边学习边实践、利用实践更好的指导理论学习。课内实训的主要目的是熟悉投资内容、熟练投资技能。对于课程间内容重叠性较大的课程,在设计教学计划、撰写课程标准时应合理安排实践的重点。例如,《金融学》对主要金融机构和经济学进行了介绍,则在《西方经济学》中则淡化理论讲解、强化宏观和微观政策变化对投资理财影响的实践。对于重点的理财工具对应课程,应以经典投资理论运用为指导设计实践环节。例如,《证券投资学》可按照价值投资、技术投资等经典理论为核心开展实践。对于管理类课程应当结合理财规划实践展开,例如《市场营销》实践环节应当依据开拓潜在金融客户的各项环节展开。课堂实训的开展必须要结合课程内容采用多种教学法才能充分调动学生的参与积极性。该专业大多数课程的相关市场数据较容易获得,因此实训应积极采用模拟教学法。例如,投资类课程可采用实盘模拟、课程比赛等方式进行实训。培养学生分析和评价财务状况能力的课程除模拟教学法外,还应充分使用案例教学法。培养学生建立客户联系能力的课程应充分使用角色扮演教学法。
1.2综合实训综合实训的主要目的是面向就业培养学生的岗位适应能力。高职院校学生毕业后主要在金融和非金融机构从事销售岗位,而该专业学生对于营销能力的培养和重视不足造成学生就业后在开拓新客户时往往出现由于缺乏沟通技巧、营销心态定位不准确等原因而导致优秀的理财计划不被客户接受甚至是未被客户深入了解的情况。因此,笔者认为综合实践课程中除了训练学生撰写可行的理财规划方案外还应当引入特定投资人或被保险人,学生在指定时间段内通过认识客户、了解客户财务状况、分析客户理财需求、提出可行性理财方案、与客户沟通修改方案、客户最终决策等一系列环节真实模拟工作场景锻炼投资组合能力和营销能力。综合实训在实践环节设计时应充分考虑学生的就业倾向分方向进行着重指导、兼顾投资组合能力和营销能力的训练。将对金融类投资工具更感兴趣的学生分为一组,邀请证券公司、商业银行、非金融机构等专业人士指导学生进行证券理财实践,同时在校内指定几位投资人,校内指导教师在预定的投资回报率下引导学生撰写可行的综合理财方案,每个学生寻找“客户”并推销自己的理财方案。将对保险更感兴趣的学生分为一组,邀请保险公司专业人士指导学生利用分红险、健康险、意外险进行理财规划,同时在校内指定几位被保险人,校内教师引导该批学生撰写符合被保险人实际情况的可行性理财规划,每个学生寻找“客户”并推销自己的保险理财规划。根据笔者的经验,校内指定的投资人、被保险人以非本专业教师、就业指导中心教师为主,师生比一般保持1个教师对应5-8位学生,每位“客户”从候选理财规划方案中选择30%进行“购买”。在整个实训过程中,被指定者从沟通能力、专业能力、方案可行性三个方面对学生进行评定。
1.3课外实训成立学生社团利用校内外资源举办投资理财相关主题活动是该专业课外实训的途径之一。结合笔者的经验以社团为核心的课外实训应从如下方面入手:第一,引入机构赞助比赛和活动、由学生社团负责举办和运作,不仅可以调动学生积极参与实践活动还可以锻炼学生的综合素质。第二,社团在校内定期组织活动向全校同学宣传理财知识和技巧。例如,社团邀请校外专家进行理财专题知识讲座。社团和证券营业部定期在校园开展证券开户活动,该活动既可以锻炼学生的新客户拓展能力又可以为学生进入证券公司营业部内勤岗位实习创造条件。社团和保险公司营业部定期在校园开展人身意外险销售活动,特别是开展保费为5元—10元的短期人身意外险销售活动,不但能提高全校学生的保险意识还能为学生进入保险公司营业部内勤岗位实习创造条件。第三,社团在校园网上设立投资理财版块,面向全校进行投资理财交流。鼓励学生在该版块发帖公布自己的投资观点和理财计划,鼓励学生积极回答版块内同学提出的理财问题。第四,在学生社团的内部运行中,指导教师在社团活动中应积极引导学生关注和发现生活的中理财方法,同时社团活动在设计时应让学生充分展示自己的理财策划和建议。社团内部常规活动中,社团可以按四周为一个周期,每位学生推荐一个综合理财方案由社团负责人登记,每个周期结束社团负责人公布一次每个综合理财方案的盈亏情况,收益排名靠前的方案撰写人与同学分享心得体会。
2.校外实践
2.1积极参加比赛对于强调策划和建议能力的投资与理财专业而言,实盘模拟比赛是培养学生实践能力的途径之一。比赛可分为三类:课程比赛、校企合作比赛、校外比赛。课程比赛是在课程教授过程中任课教师组织全班同学针对某项任务或目标进行比赛,这不但能丰富教师的授课方式还能调动学生积极参与实践。校企合作比赛是指以学生社团和企业为中心面向全校同学举办企业命名的专项比赛,根据笔者的调查,校企合作比赛对于深入校企合作、推动专业建设、增加学生实习岗位等都有积极的效果。组织学生参加校外比赛能锻炼学生的技能、提高教师的指导能力、扩大院校知名度。
2.2加强校企合作校企合作是高职院校的特色之一。结合投资与理财专业来看,校企合作应从3个方面展开:引入企业专家参与制订课程标准和教学、鼓励专职教师到企业挂职锻炼、为学生在企业创造实习机会。结合笔者的经验,校企合作中企业在人力和物力上的投入一般难以达到院校的预期,因此笔者认为鼓励专职教师到企业挂职锻炼是加强校企合作操作性较强、效果较好的途径。专职教师通过暑假到校企合作企业进行轮岗锻炼,不但能提高专职教师实践指导能力,还能提高专家指导制订教学计划的效率。引入企业专家教学除了传统的进校授课外,还可以通过校企座谈、企业专家进校举办系列讲座、企业专家指导实训、企业专家指导社团活动等方式灵活进行。在开拓校企合作方面,笔者认为校方应积极开拓与非金融机构的合作力度,例如小额贷款公司、担保公司、信托公司等。这些新兴机构普遍存在成立时间短、数量众多、人才紧缺的情况,校企合作框架下高职院校学生进入该类企业实习及就业的概率较传统金融机构要高。
金融公司营销策划方案篇9
一、加强顶层设计谋大篇布全局
重庆市分公司积极应对当前的经济形势，加强顶层设计和战略规划，谋大篇、布全局、强创新、重落实，着力破解企业发展中的深层次难题，加快探索和实践金融转型发展之路。定规划，明方向。重庆市分公司制定了《重庆邮政金融业务2014~2020年发展规划》，指明发展方向，明确目标任务和发展步骤。该《规划》指出，差异化是重庆邮政金融业务的发展方向，聚焦战略是实现差异化发展的重要策略之一。同时，配套制定了《金融网点建设改造规划(2014~2020年)》、《金融自助渠道建设规划(2015-2017年)》以及《员工职业能力素养培养和提升规划(2014-2020年)》，支撑《金融业务2014~2020年发展规划》落地和转型发展。
抓整转，添动力。围绕做大规模、提高效益、可持续发展的整体转型目标，重庆市分公司开展了金融转型工作抓住管理方法、考评体系、支撑体系、作业组织和网点销售化转型5个重点，明晰路径，扎实推进，深入实施网点转型工程;锤炼专业管理层、经营执行层和营销落地层三支队伍，聚焦渠道、客户、产品三大要素，实现市场占有率、代收新增保费规模、电子银行交易替代率、中高端客户占比等Kpi指标的改善。找准突破口，编制和实施一局一策、一点一策，加快落地推进。理清整体转型的角色定位，强化发挥执行主体、执行机构、执行人员、核心人员在整体转型中的作用。
建队伍，提能力。着力打造专业管理层、经营执行层和营销落地层3支队伍。对专业管理层，落实机构建设和人员编制，优化内设部门岗位。对经营执行层，制定转型办设置和人员配备方案、转型大使管理办法等，开展转型办专职副主任和转型大使的竞聘、转型大使岗位测评工作。对营销落地层，开展金融网点负责人择优招用工作，对获得市分公司表彰的员工，管理、技术岗位的班组长，业务指导岗位的优秀员工，网点营业岗位的全日制大学生员工等，单独下达招用计划，转聘合同员工1500人。
二、推进精细管理提升发展效能
创新开展对标管理。建立完善的对标体系。制定对标管理实施方案，从业务收入、经营效益、运营管理、转型创新、客户服务、员工学习与成长6个维度，明确核心指标，确定对应标杆值和分组对标方案，配套制定业务经营服务指标体系和财务标杆管理指导意见，建立健全了对标管理体系。同时，完善Kpi管控应用机制。梳理重点指标，每月进行对标分析、通报、评比并纳入经营绩效考核。对指标扁平化的监控、分析、指导、运用，使专业对区(县)分公司的支撑、区(县)分公司对网点的指导、网点对业务和客户的日常管理更精细化、措施更有力、执行更到位、效果更明显。
建立网点转型管理体系。根据集团公司《关于进一步深化邮政金融网点转型实施意见》，结合本地实际情况，重庆市分公司制定了2015~2020年转型规划，明确每年转型的进度。同时，深化制度建设，制定了《金融转型网点达标和等级管理办法》，明确转型网点类型、准入、导入和验收标准，开展转型网点达标工作，通过关键指标对转型网点的持续固化达标和网点晋级进行综合评定。制定了《转型大使管理指导意见》和《网点阶段性竞赛活动办法》，营造转型宣传氛围，调动转型积极性。在工作推进中，重庆邮政金融专业不断完善工作机制，充分发挥转型办和转型大使的作用，加强了推进力度。强化专业管理。完善专业条线体系。在市、片区、区(县)邮政层面分别设立业务部及专职转型办，完善专业管理层、经营执行层、营销落地层的三级经营管理体系。运用大数据辅助决策。根据分析结果进行立项前的趋势判读、实施时的跟踪验证、实施后的再评估。在制定2016年跨年战役方案时，从数据分析发现Vip老客户户均余额大幅流失、1万~7万老客户户均余额提升1万~2万元，这些数据强烈冲击了各级邮政干部员工的老观念，坚定了存量客户提升和防流失的旺季发展思路。此外，转变专业指导方式。一是加强方案指导，给目标、教方法、给方案、抓过程、管客户。二是加强过程管控，提高业务发展指导从面到点的针对性。三是引入项目组模式，针对重大营销项目成立临时项目组，邀请基层骨干共同研讨，上下结合，提高专业经营指导效率。
三、坚持问题导向促进创新发展
突破淡季思维谋发展。针对业务淡季，重庆市分公司围绕价值客户数量及个人客户综合金融资产双提升工作，强化产品推广、项目营销和客户开发，二、三季度新增余额规模列全国邮政第六位、新增万元以上价值客户和Vip客户数量列全国邮政第七位，提升电子银行交易替代率4.6个百分点，实现淡季不淡。二、三季度重点做好乡情卡关系人开卡并绑定亲情号工作，新增乡情卡客户87万户、卡内余额51亿元，结存卡户达到114万户，为储蓄业务发展奠定了基础。与此同时，大力拓展poS特约商户，瞄准县域乡镇空白点，以中小商户为重点，做好网点周边商户的开发。打造农村支付结算品牌，发展代收款客户，二、三季度代收金额同比增幅超过30%。积极推动精准营销。为实现以产品为中心向以客户为中心转变，重庆市分公司积极推进个人金融客户的精准营销工作。强化个人客户营销系统应用，推动网点客户精细化营销。全面开展营销系统推广和竞赛活动，以训促赛、以赛促用。理财经理主推旅游金计划、置业金计划、教育金计划、养老金计划四大计划，交叉营销保险、理财;柜台员工积极营销水电气预存代扣、手机银行便民缴费、烟草预存代扣等小额支付及缴费业务，叠加客户业务种类，为客户提供便利。
金融公司营销策划方案篇10
关键词：市场营销，创新，策略
由于从中央到地方政府的广泛重视，信息化安全事业在近年来得到快速的发展。信息化安全建设的需求在不断扩大。目前，信息化安全在金融、政府、企业等行业领域的需求巨大，网上银行、电子政务、电子商务成为信息安全产品服务的需求主力。本文通过a科技公司的成功营销的实际案例研究，阐述了a科技公司通过处理方案营销的模式为建设银行的网上银行定制相关的营销策划的方案，并建立a科技公司与其客户之间的互动双赢关联。
一、市场营销与创新的原则
首先，建立企业与客户的关联。金融行业、企事业单位、政府机构多为系统采购，就这样的购买群体存在一个特点——购买者的数量较小，但是其购买的规模相对较大。当然，作为企业也应与客户之间建立长期、稳定的，互动双赢的关联，以此来形成一个“利益共同体”，适当的时候允许客户参与到企业的相关生产营销流程中，让顾客对服务提出意见和建议，使得客户成为企业最忠实的“合作伙伴”，从而更好地提高企业客户对于企业服务的满意度以及忠诚度。一方面而言，此举可以降低企业为开发新的市场和留住老客户所需付出一部分经营成本，另一方面而言，大大减少了客户流失的可能，从而保持一个长期稳定发展的市场，获得相当稳定的利润。其次，实施“快速反应机制”。当今社会市场竞争相当激烈，企业必须站在其客户及消费者的角度，时刻关注消费者在消费方式、使用习惯、购买偏好等方面的变动，第一时间做出相关的反应和回复，满足消费者现实的购买需求，进一步对消费者潜在需求进行挖掘。另一角度来看，企业不仅要时刻关注到消费性需求，还应该更多地关注同行业的竞争对手。对于他们采取的营销策略以及一些市场行为，我们也必须在第一时间做出快速反应，以减少来自竞争对手的相关威胁。当然，最重要的还是拉近企业与客户的关系，创造一个企业与客户的双赢模式。两者之间良好合作关系是企业能否取得市场成功的关键所在。此外，企业必须提高其自身的可信度，应该在业界树立一个诚实可信的优良企业形象，在生产和销售环节，较为专业优质的产品和服务。当然，一支优秀的营销队伍的建立也必不可少，能够与客户进行及时的沟通，耐心帮助客户一一解决问题，把优质服务提供给客户，从而最大程度地缩短与客户们之间的距离，让客户与企业成为“朋友”。只有这样和客户之间保持长期稳固的良好合作关系，我们的企业才能在市场竞争中立于不败之地，长久的生存和发展下去。
二、a科技公司营销创新实例
在a科技公司看来，影响网上银行的市场核心竞争力的主要因素有：一是金融方面的创新。在银行业领域的竞争关键，永远是产品和服务。借助技术进步和金融创新，不断推出新产品和服务，这是未来银行提高自身核心竞争力的基础。二是顾客导向；三是安全机制；四是品牌形象；五是渠道整合平台。综合以上建设银行网上银行的市场核心竞争力影响因素，艾瑞信息科技公司为建设银行量身定制其网上银行的营销策划解决方案，该解决方案的战略指导思想大致为：第一，利用日益成熟的互联网环境，建立市场挖掘、市场培养、快速市场反应的市场营销机制；第二，本着“以顾客为导向”的经营理念，提升网上银行整体服务水平和服务效率，构建建设银行特色的网上银行产品和服务体系。建设银行网上银行的营销策划解决方案主要包括创新产品服务、提升顾客体验、提供个性化服务、加强安全机制、构建渠道整合平台等六个方面，充分利用建设银行优质的客户资源，坚实的信用基石，丰富的金融产品，以及新型的电子商务模式，构建自己的特色“网上商城”。
三、案例总结与经验
公司的成功营销经验表现为，艾瑞信息科技公司在扩大经营规模的阶段，制定解决方案营销战略并进行业务结构的战略转型，艾瑞信息科技公司综合运用服务营销、网络营销、联合营销、体验营销、个性化营销、互动营销、事件营销等营销手段，提升建设银行网上银行品牌形象和营销效果，增强顾客的忠诚度和满意度。
四、结语