市场监管的作用篇1
信托业务的特殊性与金融监管的差异性
虽然信托公司属于银监会监管的金融机构之一，但同其他的金融机构如商业银行、政策性、外资银行相比，信托业务与银行业务有着天然的区别，具有鲜明的特点，因此，对信托公司的监管与银行的监管有着明显的不同。
金融监管的目的在于促进金融体系的效率，控制金融体系的整体风险，保护存款人（投资人）的利益，维护公众对金融体制的信心。其理论主要围绕金融体系的外部性、公共产品特性、金融机构自由竞争的悖论以及不确定性、信息不完备、信息不对称等方面展开。1988年巴塞尔委员会以规定银行资本充足率为核心的《统一资本计量与资本标准的国际协议》在国际银行界建立了一套国际通用的、以加权方式衡量表内与表外风险的资本充足率标准。2004年巴塞尔新资本协议提出了“三大”支柱的概念，即最低资本要求、监管当局对资本充足率的监督检查、信息披露与市场约束。
虽然巴塞尔新资本协议规定了由三大支柱组成的资本监管框架，但它仍然围绕存款机构以资本充足率为监管的核心。作为金融领域重要组成部分的信托业务有着同银行显著不同的风险特点和监管要求，最为突出的特征为信托业务的本质是“受人之托，代人理财”，受托人与委托人之间不是存款机构和储户之间的负债关系，而是一种信托关系。受托财产不是受托人对委托人的负债，也不是受托人自己的资产，财产管理的风险完全由委托人承担，因此，受托人只要履行了尽职管理的法定义务，并不需要为受托财产而持有较高的资本，受托财产规模和经营信托业务的资本要求并不存在严格的对应关系，因此对信托业务的监管同对银行业务的监管存在较大的差别，资本充足率在信托业务的监管中难以有效发挥作用。
此外，由于信托业务存在一定的特殊性，信托目的通常由委托人和受托人在信托关系建立时便已确定，受托人受到委托人和信托文件的约束较大，不能类似银行金融机构的具有充分运用储户存款的权利，信托关系也具有一定的私有性，在一定程度上难以将信托业务作为公共服务进行监管，因而监管当局的监管也存在一定的障碍。
信托业务存在的信息不对称问题
对信托业务进行监管的重要原因之一是信托业务存在着信息不对称现象，信托业务在我国被定位于高端客户，定位于私募，因此，信托业务的相关信息不同于证券市场公开上市的产品透明；同时由于投资信托产品必须具备一定的专业知识和投资经验，加之信托公司在产品的推介过程中存在一些误导等行为，使投资者与信托公司之间存在着严重的信息不对称现象。在银信理财合作中，银行的理财客户大部分为低端客户，金融知识较为匮乏，更是加剧了这种信息不对称的现象。因此，当银信合作理财产品不能实现预期收益甚至出现负的收益时，投资者就会质询银行或信托公司，不能真正地实现买责自负的原则。
信托业务中的信息不对称主要体现在投资者与信托公司或信托公司聘请的投资顾问之间存在的信息不对称，信托公司或投资顾问处于优势地位，而投资者处于劣势地位，这种不对称现象将会导致两种后果，“逆向选择”与“道德风险”。“逆向选择”是由于投资者和信托公司之间信息的不对称，投资者对高质量的产品与低质量产品的报价是相同的，从而导致信托公司不愿提供高质量的产品，进而导致市场被低质量的产品充斥，产生所谓的“劣币驱逐良币”的现象，低质量的产品将高质量的产品排挤出市场，从而增加投资者的风险。如何克服“逆向选择”是信托业务面临的重要问题之一。
道德风险是指事后信息不对称，由于投资者与信托公司之间信息的不对称，信托公司不能尽心履行其职责的行为。在信托业务中，信托公司承担着受托人和管理人的角色，负责信托业务的管理职责，如投资服务、报告财产状况、维护资产质量等。在信托公司与投资者之间的信息不对称导致的信托公司的道德风险：信托公司存在“偷懒”的动机，不能勤勉尽责地履行自己的职责，不能实现投资者最大效用。
在信托业务中，信托公司作为产品提供方，面临“逆向选择”的风险；同时其又作为资产管理人，面临着“道德风险”。“逆向选择”和“道德风险”是非系统风险的两种主要表现形式，直接的后果是造成市场机制的扭曲，市场失灵。投资者不能鉴别产品质量，也不能鉴别投资风险，从而将信托产品看成一种固定收益产品或存款，不能真正成为风险的承担主体，一旦出现风险，将会追究信托公司，导致信托公司成为无形的责任主体，既不利于投资者的风险意识的教育和培养，也不利于信托业务的广泛深入开展。
有效信托监管应充分发挥市场约束的作用
巴塞尔新资本协议框架将“市场约束”作为基本监管支柱之一，充分肯定了市场具有促使银行加强风险管理的作用，在市场化的环境下，市场约束的运作机制主要是依靠包括存款人、债权人、投资者等利益相关者出于对自身利益的关注，对金融机构进行的监督约束。这些监督约束会产生正向的激励效果，稳健的、经营良好的机构可以获得投资者、债权人、存款人或其他利益相关者的信任，可以更为有利的价格和条件获得资金，扩大市场份额。而经营不稳健、风险程度高的金融机构在市场中则处于不利地位，这种市场奖惩机制可以促使银行更稳健地经营，是对金融机构进行监督的重要的手段。在信托业务中，充分发挥市场机制的作用，将会有效地促进信托业务的开展。信托业务的监管中强化市场约束，原因如下：
第一，信托产品的投资者（受益人）天然的具有监督动力。投资者是信托关系中最直接的利益相关人，对受托人的监督具有最大的动力，监督效果也会最好。因此，在信托的监管中，应充分发挥投资者的监督效率。作为一种理财手段，信托业务天然地受到委托人、受益人及信托文件的约束，委托人与受益人自信托成立起便开始了对受托人的关注和监督的过程，监督受托人严格遵循信托文件和法律法规的规定，恪尽职守，认真履责，因而市场约束自始至终在信托业务的监管中发挥了重要的作用。巴塞尔新协议的市场约束要求也旨在强调利益相关方加强对金融机构的监督，促进金融机构建立完善的公司治理结构和有效的公司控制，加大信息披露程度，提高风险管控水平。因此，在信托业务的监管中，应根据其业务特点，充分发挥投资者（受益人）的监督作用。
第二，信托业务的灵活性导致统一监管存在一定的难度。信托业的灵活性与复杂性并存。信托制度作为一项成熟的资产管理制度，在运作上富有灵活性，并且具有社会及经济优化功能。国际上，信托已由单纯的财产代管演变成集财产管理、资金融通和社会公益等功能为一体的金融制度安排，单纯的由监管部门的制度监管难以适应信托业务发展的需要。一方面，信托设计具有很大的灵活性，信托业务纷繁复杂，无法整齐划一。但另一方面，信托业的发展又必须依赖于法律的保护。但法律相对较为严格和固定，对信托业的灵活性往往难于适应，信托成为法律监管的一个难点。如果法律对信托业规定过严，因为市场本身存在着不确定性，往往造成信托业不能适应现实需要，而限制信托业的发展。如果法律规定松弛，又会因为法律上给信托业留下的口子太大，容易造成市场的不规范，从而产生投机行为，这也不利于信托业的发展。
因此，强化市场约束是提高我国信托业监管的重要手段，信托监管应从核准制、审批制转变到强调监管机构和市场约束相结合的监管模式。
强调市场约束应加大信息披露力度
在一般的市场交易中，对“逆向选择”与“道德风险”的防范通常采取信号传递及激励机制等手段。信号传递是解决“逆向选择”问题的一种方法：信托公司为了显示产品质量的高低，选择某种信号，使产品的质量和风险能被投资者所识别。信托业务中，信号传递是指信托公司主动对产品进行的各种信息披露，使投资者能进行充分的比较选择。对“道德风险”的防范通常是设计各种各样的激励机制，使信托公司采取投资者期望的最大效用的行动。上述两种方式是防止信托业务中信息不对称的两种重要手段，这两种手段也是市场约束的重要体现形式，目的是发挥投资者在受托机构和产品选择中的作用，而充分的信息披露是受益人发挥监督作用的前提。目前，即便我国大部分信托公司不是上市公司，但监管部门仍要求信托公司在指定报刊上进行信息披露便是加强市场约束的重要举措之一。
强制信息披露是要求信托公司向投资者提供完整、准确、及时的有关的信息，充分地保护投资者尤其是中小投资者的知情权。强制性信息披露可创造良好的市场环境，提高市场效率，合理地配置资源，提高资源配置效率。目前，我国大部分信托公司按规定在指定报刊上披露了年度报告，基本能够比较全面地披露信托公司的经营状况、财务状况等有关信息，投资者能够基本识别信托公司风险。但同时也存在一些问题，如信息披露质量、重大事项临时报告、关联交易等仍需进行完善。我国建立信息披露制度应完善以下几个方面：
第一，建立单项业务的信息披露制度。目前的信息披露主要是针对信托公司全面整体的披露，便于投资者分析信托公司整体风险状况，而受益人对应的是单个的信托项目，受益人的利益与其相应的信托产品密切相关，受益人的监督主要针对的是具体的单个项目，而在每个具体的信托项目中，目前并没有建立详细的信息披露的制度，信息披露的规定由信托公司和受益人在信托文件中约定。由于信息不对称，受益人通常不能预计信息披露的范围、内容、频率，在信托文件中难以一一枚举各种所需信息，因而造成在信托项目的运作中难以及时掌握风险。因此，应建立信托单项业务信息披露制度，以制度化的形式明确信息披露的内容、范围和频率，充分揭示信托项目事前、事中及事后的风险。
第二，明确信息披露的标准。由于我国信托公司定位于私募，信托项目涉及的投资者数量较少，信息披露仅限于部分投资者，信息披露的内容和范围目前也无统一的规定，各信托公司自行在信托文件中规定，造成信息披露的标准各种各样，披露的程度也高低不一，在一定程度上阻碍了投资者对信托公司和信托产品的风险判断。强制性的信息披露应严格规定信息披露的范围、内容、频率、形式等，保证信息披露的全面性、真实性、准确性、时效性。
市场监管的作用篇2
关键词：市场监督管理优化策略主要问题改进方法
一、我国市场监督管理的发展现状分析
1.基本概念。市场监督管理是经营管理的一般理论。它主要依靠管理学、经济学的方法解决市场中经营、决策、日常管理中的问题。从广义上说市场监督管理包括了生产管理、经营管理、财务管理内容，还涉及到市场管理方式方法的建设。现代市场监督管理更注重培育市场监督管理文化，优化市场监督力量的配置，体现市场监督管理活动的发展创新，构建独特的发展理念体系，注重在现代化的信息平台下提高市场主体生存竞争力，满足市场主体长远发展需要。2.重要作用。科学的市场监督管理机制有助于提高我国经济的整体竞争力，促进我国企业更好地适应当下发展环境。建立较为完善的市场监督管理运营机制，加强市场监督管理人才的配置，构建相对专业的市场监督管理人才队伍，有助于我国市场监督管理工作的发展。通过一系列市场监督管理经验积累与理论方法的推广，有助于大力推动我国市场监督管理的快速发展，进一步优化了市场环境，通过市场监督管理活动还满足了市场资源个性化发展与创新发展的现实需要，对于促进市场主体规范性经营，建立市场品牌，促进市场主体履行社会责任有重要价值。
二、市场经济下市场监督管理主要问题
1.管理理念相对落后。市场经济环境下的市场监督管理应当适应经济转型发展需要，提升市场管理创新能力，从完善市场内部管理制度出发，更好地适应当下市场竞争环境的需要。当前市场监督管理制度不完善，市场发展和管理模式缺乏独特性，没能总结特色性的市场监督管理方式，因此影响了市场监督管理的整体质量和效率。例如，不少市场缺乏长远与当下市场监督管理工作目标，市场监督管理理念与市场发展的规模速度不适应，市场监督管理制度与方法在实施过程中没能根据市场变化进行相应调整。没能对市场监督管理理念进行合理定位，市场监督管理无法按照既定的程序执行，现有的市场监督管理方式不利于有效地承载先进价值理念。没能在品牌维护中提高市场监督管理的有效性，不能体现市场监督管理的社会服务价值，没能针对顾客的需要建立有效的服务机制，因此不能体现出市场监督管理的实用价值，不利于树立品牌形象。2.缺乏有效管理体系。提高市场监督管理的有效性，应当从现代市场的特征出发，着力构建完善的市场监督管理体系，通过科学化的市场监督管理方式达到有效进行资源配置的目标。但是，当前基层市场监督管理运转机制不完善，市场监督管理的分工不明确，因此提升市场监督管理的整体质量。首先，市场监督管理的权限界定不明确，没有形成完善的责任分工机制，不能在岗位责任制的基础上落实市场监督管理工作任务。由于权责不明确削弱了市场监督管理的有效性和工作力度。其次，当前缺乏有效的互动机制，市场监督管理信息未能有效传递，信息化与智能化的管理手段，未能应用到具体的市场监督管理实践活动当中。我国还不能形成动态性的市场监督管理监管机制，因此影响市场监督管理的整体质量与有效性。第三，市场监督管理的专业性不足，市场监督管理过程中存在着照搬商业模式，市场监督管理经验总结不足，无法树立积极主动的市场监督管理意识，不利于提升市场监督管理整体效益，影响市场监督管理的工作质量。3.执法力度严重不足。市场经济背景下我国行政机关没能有效的规范市场监督管理行为，不能建立科学化的全面监督机制，往往市场主体经营违规问题没能及时有效的发现，因此造成了市场监督管理的漏洞。首先，缺乏对市场监督管理的必要监督机制，市场监督管理的处罚与监督不足，存在着事后监督的问题，一些不良市场行为未能及时被发现，没能采用统一处理的方式解决具体问题。其次，目前对市场监督管理违规处罚的流程相对复杂，处罚措施与教育引导配合不足，行政执法部门未能起到必要的宣传引导作用，这在很大程度削弱了市场监督管理执法力度。第三，我国市场监督管理存在一定的地方保护主义现象。4.缺乏市场监督管理人才。当前环境下我国市场的发展速度较快，市场的规模与质量不断增长，社会经济发展过程中需要大量的市场监督管理人才。目前我国存在着结构性的市场监督管理人才失衡的现象。现有的市场监督管理人才素质不满足我国经济转型发展的现实需要。首先，市场监督管理人才的专业性与知识前沿性不足，现有的市场监督管理人才不掌握创新性开展市场监督管理工作的理念，市场监督管理人员的综合素质落后。其次，初级市场监督管理人才数量相对较多，高级市场监督管理人才的数量较少，市场监督管理人才队伍的结构严重失衡，现有市场监督管理人才的素养不满足我国从事国际间竞争的需要。第三，市场监督管理部门未能针对实际情况进行专门的市场监督管理人才的培训工作，不能建立健全完善的市场监督管理人才培养体系，市场监督管理人才的专业性与综合性不足，这在很大程度上制约了市场监督管理工作的发展科学性，不利于构建完善的市场监督管理人才体系，影响市场监督管理人才质量。
市场监管的作用篇3
我国证券市场是新兴市场，证券市场监管严重滞后。我国证券市场在发展过程中表现出来的虚假信息、操纵价格、内幕交易、极限投机等方面的问题已经危害到证券市场自身的发展，损害了投资者的利益。我国证券市场监管在行使职能过程中表现出来的头痛医头。方法单一、法规不完善、措施不到位、效果不理想等问题充分说明其存在的问题是全方位和多层次的。深入分析，其根本原因就在于证券市场监管的基础建设方面存在严重缺陷。因此，研究并借鉴西方发达国家证券市场监管体制，加强和完善我国证券市场监管的基础建设是摆在我们面前的一项刻不容缓的任务。
证券市场监管基础建设包括：法律法规建设、监管体制重塑、市场规律运用、证券监管的国际合作等方面的内容。本文将通过中外证券市场监管的比较分析，来研究探讨如何加强和完善我国证券市场监管的基础建设。
一、法律法规与制度建设
现代证券市场监管起始于20世纪30年代的大危机。1929年的股票市场大崩溃根源于第一次世界大战后美国的经济增长，经济增长带来了大量的证券发行，同时也带来了整个20年代的经济过热和银行信用的滥用。金融危机和股灾导致了全球性的经济危机，也导致了现代证券市场监管的产生。
大危机后，美国加强证券市场监管是从立法开始的。现在，证券业是美国最严厉的立法领域，证券市场监管的法律规范形成了一个覆盖广泛、巨细无遗的完整体系。可分为两个历史阶段：一是30年代关于银行和证券业的立法，以《1933年银行法》、《19333年证券法》、《1934年证券交易法》为代表，精髓是银行和证券业的分业经营与管理，将证券市场置于政府的监管之下，强调信息公开。30年代美国最高法院大法官路易斯·布兰代的名言：“公开是治疗社会病和产业病的最佳药方，阳光是最好的消毒剂，灯光是最有效的警察”。证券市场立法和信息公开成了证券市场监管的两大法宝。二是1999年颁布的《金融服务现代化法案》，顺应金融发展的要求，从法律上确认了银行、证券、保险混业经营的原则，结束了30年代《银行法》以来分业经营、分业监管的格局，实行功能监管。
我国目前规范证券市场的法规体系可分为两个层次：一是由国家统一颁布的法律，包括公司法。证券法；二是由各部门制定的各种规章制度。
1.我国证券市场法律体系分析
我国目前规范证券市场的法律有两个：《公司法》和《证券法》。但是都存在一定的问题，从形式上看是滞后与不完备，从内容上讲则是不能适应证券市场发展的需要，在很多方面存在内容过时或者无法可依的现象，在实际运用中则存在缺少程序性规定、有法不依和有法难行的问题，甚至存在较多的法律法规互不配套、相互矛盾的问题。其原因可归纳为：首先，我国证券市场起步晚，发展时间短，在制度设计和运行机制等很多方面还存在问题，证券市场的实践还不能为立法概括抽象提供应有的深度和广度。其次，我国证券市场立法存在着法理研究和立法经验不足的问题，一些法律条款有明显的法律漏洞，缺乏必要的法理支撑。第三，我国证券市场是在改革中设立与发展的，将在深化改革中发展与完善，我国证券市场的立法不完善有其客观上的原因。
例如，《公司法》是1996年颁布的，1999年底曾作过一次修订，是我国第一部关于市场经济主体的法律，在明确企业组织形式、规范企业行为、推进市场经济主体的改革与发展等方面曾经起到了重要作用。但其存在的问题也是显而易见的。第一，法律规范不完整，存在条款粗疏。内容空缺、缺少必要的程序性规定等问题，在公司行为、公司治理结构等方面都存在无法可依的现象。公司法关于股份有限公司监事会的规定为五条，完全没有涉及监事会议事方式、表决方式等程序性的内容，目前我国公司实践中出现的监事会普遍不能发挥应有作用的状况，应当说与公司法的不足有直接的关系。第二，对有关权利的实现缺乏必要的救济方式。公司在运作过程中涉及众多相关主体的利益，这就决定了《公司法》在调整相关主体间利益关系时，要制定具体有效的法律规范。其中重要的内容就是设置必要的权利救济措施。我国公司法在此方面存在着明显的不足，在公司章程违法侵害相关主体权利时，少数股东提议召开临时股东大会的请求不被董事会接受，董事会、董事长不履行职责，股东大会决议出现瑕疵，法律缺少相应的救济措施，实践中出现这类情况时，权利人往往投诉无门，从而使公司法规定的权利形同虚设。
再如《证券法》，从提议制定到颁布实施，经历了一个一拖再拖，反复修订的过程，终于出台了，其存在的问题也暴露了，一些条款内容过时，一些条款与其他政策规定又相冲突。在银行、证券、保险、信托的分业管理，在资金在不同市场间的投资运动等具体规定中，存在明显的相互不配套不协调的问题。
在我国规范证券市场的法律体系中，还有一个明显的问题就是在证券市场的很多领域，法律规范还是空白。如证券投资基金法、投资公司法。证券投资者保护法。投资顾问法等等都暂付阙如。此外，证券市场的法律规范有一个不断修订，不断完善的过程，证券市场在发展变化，新的问题、新的矛盾不断出现，规范证券市场的法律也必须适应市场发展的需要作出修订。国外的证券市场立法已经经过这样的历史过程，我国现在则正处在对证券法、公司法作出修订最为迫切的时机。
2.证券市场的规章制度分析
我国证券市场的规章制度与行业自律规则由中国证监会、证券行业协会、证券交易所及证券商分别制定。中国证监会是我国的证券监管机构，有关证券市场监管的各种规章制度由其制定；证券行业协会是自律机构，制定有关自律的各种规章制度；证券交易所不仅仅是一个证券交易市场，也是证券监管机构，制定有关证券发行上市及证券交易的各项制度；证券商则制定内部风险管理的制度。它们构成了一个完整的体系，对证券市场机构、证券市场行为进行着全方位的规范。
例如，2001年为中国证券监管年，中国证监会有19个制度办法先后出台。内容涉及对证券公司经营行为的规范与合规监管；基金管理公司的发起和设立，投资基金的投资运作；上市公司的治理结构。信息披露、风险揭示：新股发行。证券交易；亏损公司的暂停上市与终止上市等。这些规定、办法和指导意见，涵盖了证券市场的方方面面，在规范市场。防范风险等方面起到了重要的作用。
从上面的分析可知。法律法规和制度办法应该是一个完整的体系。所有的证券行为都可以用法律法规来规范。我国的现实则是，在规范证券市场的法律法规体系中，各种法律是最高层次的。最重要的，却既不健全又缺乏可操作性，而各种规章、制度、办法则相对要全面完整一些。
3.健全和完善我国证券市场法律法规制度的措施
（1）加紧《证券投资基金法》，《证券投资者保护渤》《投资顾问或咨询法》等法律的制定，填补我国证券市场法律的空缺，健全我国证券市场的法律体系。
{2）根据证券市场发展的需要，对已有的《证券法》《公司法》进行修订，以增强其适用性和可操作性。
（3）进一步明确中国证监会、证券行业协会。证券交易所、证券商的权限职责，对所有证券市场的规章制度办法等进行清理、修订、完善，以确保其与法律规范的配套，以及实践中的可运用性和权威性。
（4）加强对法律法规的学习宣传工作，使各类证券从业人员、投资者懂法、守法。
二、监管体制的重塑
我国证券市场实行的是政府监管体制，监管框架由三个层次构成：一是设立专门的政府监管机构——中国证监会进行监管；二是自律性监管；三是社会监管。图1可以说明我国证券市场监管框架：
从监管体制方面来分析，我国的证券监管体制存在的问题表现在：（1）证券监管在金融监管中的地位与其他金融监管机构之间的分工协作不够明确协调；（2）在证券监管体制、监管机构设置、职责划分等方面不完整明确：（3）在政府机构监管与自律监管方面，更多地依赖政府机构监管，且存在监管缺乏权威性、独立性，监管不规范运动式的监管多于持之以恒前后一贯的常规监管等缺陷；（4）在自律监管方面，缺乏合适的制度安排使之有约束力、行之有效；
（5）未能充分发挥社会监管的作用。
如何健全我国的证券监管体制，可从以下方面着手：
1.改变分业监管模式，建立混业监管体制。在重新确立我国的证券监管体制方面，我们要综合考虑以下方面的因素：借鉴国外的经验教训，从整个金融业发展的大趋势及金融监管的高度及证券监管的目标来考虑证券监管的体制，从保障证券监管的效率。促进市场的发展来考虑证券监管的机构设置及职权划分。
金融业的发展趋势是混业经营，这是不容置疑的，与之相应的监管体制应是混业监管，这是摆在世界各国金融监管者面前的共同课题。我国现在实行的是明确的分业监管模式。今年设立了银监会，银监会根据授权统一管理银行。金融资产管理公司。信托投资公司和其他存款类金融机构；为保证中央银行在货币政策制定与执行方面的超然地位，将货币政策制定、执行职能与银行监管职能分开，这是必要的。但从金融监管方面来讲，银监会、保监会、证监会构成了真正的三架马车体制，这与金融业混业经营的发展趋势不符。我们需要选择的是：成立金融监管局，把银监会、保监会、证监会作为监管局的下属机构；或者仍保留现在的三足鼎立的体制。不同的监管机构在监管目标上会有差异，多重监管机构分别监管业务交叉的不同金融机构，必然导致一定的混乱。建立统一的金融监管体制，有利于我们确定统一的监管目标，进行统一的权责划分，提高监管的效率。
2.从机构、业务两个方面来划分不同监管者的监管对象与范围，明确监管者的职责与权利。对中国证监会要明确其监管的市场机构与市场业务活动，确定哪些方面是该管、可以管好的，哪些方面是不该管。也管不好的，这样一方面可以提高监管的效率，另一方面可以保持市场的活力，促进市场的创新与发展。这对我国一个新兴的证券市场尤其重要。
3.在证券监管方面更多地发挥自律机构的作用。制定统一的行业规范，提供制度方面的保证，为自律监管发挥作用提供一个良好环境。
4.充分发挥社会监管的作用。对证券市场的社会监管包括社会媒体、投资者，信用评级机构、资产评估机构、会计师事务所。律师事务所的监督等多方面。财经媒体是为广大读者、包括投资者服务的，而监督从来都是其最重要的基本职能。市场参与者对证券市场的监督也非常重要，成熟的市场上总有相互对立的利益主体，相辅相成，相克相生，各种利益主体、各方的分析师和媒体一起形成强大的市场合力，推动了市场透明度的提高。在我国证券市场监管中，社会监管曾经发挥过很好的作用，如蓝田集团的问题因为社会监督而被揭露。但也存在很多问题，如会计师事务所等证券市场服务机构为了自身的利益而包庇造假者；如市场参与者相互勾结，形成“买卖一家”的垄断局面等。因此，发挥社会监管的作用，首先要规范其行为，其次要保证其发挥监督作用的渠道畅通。
5.加强对监管者的监管。对监管者实施监管，是规范证券市场监管行为、保证监管措施行为的合规合法、提高监管效率的重要手段。
三、市场规律运用
证券市场是一种市场机制，证券市场监管是为了解决市场失灵，从而促进并保障市场机制更好地发挥作用，而不是替代市场机制。
根据有效市场理论，证券的价格是其价值的反映，证券价格不可能长期偏离其价值，当证券价值被高估的时候，卖出证券的行为能使其价值回归；当证券价值被低估时，买入证券能使其价格上升。市场运行。市场发展能纠正市场的无效性，证券市场有自我稳定机制。我国证券市场是一个新兴市场，有实证研究得出结论，我国的证券市场是一个弱效市场，虽然如此，我们不能否认证券市场运行中市场规律的作用。过去我国的证券市场的每一步发展都是行政力量促成的，今后证券市场则应更多地顺应市场规律来发展。对于各类证券市场机构，要在合法合规的前提下，鼓励竞争和强化信息披露，以完善市场机制。
发达国家加强证券市场监管是要强化政府的作用，增强行政的力量。我国则不同，加强证券市场监管是要更多地运用市场机制、市场规律，是要实现监管方式手段的市场化。这是由我国证券市场发展特点决定的。
四、证券市场监管的国际合作
各国证券市场在运行中表现出来的问题具有共同性，加强证券市场监管是世界性的课题，证券市场的国际化发展和市场风险在国家间的传递，使得证券监管的国际合作更为必要。国际证监会组织于1983年成立，现在共有来自81个国家的134个会员机构。
国际证监会组织于1998年5月制定了证券监管目的和原则，包括有三项目标：保护投资者原则（基本原则），确保市场公平和有效透明（核心原则），减少系统风险。证券监管国际合作的主要内容包括：（1）建立信息共享机制，制约跨国界的欺诈、市场操纵和内幕交易行为。（2）协调资本充足度要求，加强对跨国金融联合企业的监管合作，降低市场系统性风险。（3）建立证券跨国发行和上市的统一的信息披露及会计标准，降低发行与上市的运行成本和管制成本，促进资本在全球范围内的有效配置。（4）协调解决信息技术和电脑网络发展对国际证券监管带来的新挑战，以维护全球证券市场的稳定和秩序。（5）降低国际清算风险，保证国际证券市场运行的安全性、流动性，维护全球市场一体化和市场的运行效率。
对于我国来说，加强证券监管的国际合作，有两方面的作用，一是可以提高我国证券监管的效率，控制风险，特别是控制风险在国际间的传递；二是可以促进我国证券监管的规范化、国际化、现代化，这一点更为重要。
证券市场监管的基础建设是做好证券监管的前提条件，它决定证券监管的目标取向，规范证券监管的方式方法。完整协调的法律法规体系，健全高效的监管体制，有效的市场机制和证券监管的国际合作，必能提高我国证券监管的效率，为我国证券市场的稳定和发展提供保证。
参考文献
[1]黄运成，申屹，刘希普。证券市场监管：理论、实践与创新[m].北京：中国金融出版社，2001.
市场监管的作用篇4
我国证券市场是新兴市场，证券市场监管严重滞后。我国证券市场在过程中表现出来的虚假信息、操纵价格、内幕交易、极限投机等方面的已经危害到证券市场自身的发展，损害了投资者的利益。我国证券市场监管在行使职能过程中表现出来的头痛医头。单一、法规不完善、措施不到位、效果不理想等问题充分说明其存在的问题是全方位和多层次的。深入，其根本原因就在于证券市场监管的基础建设方面存在严重缺陷。因此，并借鉴西方发达国家证券市场监管体制，加强和完善我国证券市场监管的基础建设是摆在我们面前的一项刻不容缓的任务。
证券市场监管基础建设包括：法规建设、监管体制重塑、市场运用、证券监管的国际合作等方面的。本文将通过中外证券市场监管的比较分析，来研究探讨如何加强和完善我国证券市场监管的基础建设。
一、法律法规与制度建设
证券市场监管起始于20世纪30年代的大危机。1929年的股票市场大崩溃根源于第一次世界大战后美国的经济增长，经济增长带来了大量的证券发行，同时也带来了整个20年代的经济过热和银行信用的滥用。危机和股灾导致了全球性的经济危机，也导致了现代证券市场监管的产生。
大危机后，美国加强证券市场监管是从立法开始的。现在，证券业是美国最严厉的立法领域，证券市场监管的法律规范形成了一个覆盖广泛、巨细无遗的完整体系。可分为两个阶段：一是30年代关于银行和证券业的立法，以《1933年银行法》、《19333年证券法》、《1934年证券交易法》为代表，精髓是银行和证券业的分业经营与管理，将证券市场置于政府的监管之下，强调信息公开。30年代美国最高法院大法官路易斯·布兰代的名言：“公开是病和产业病的最佳药方，阳光是最好的消毒剂，灯光是最有效的警察”。证券市场立法和信息公开成了证券市场监管的两大法宝。二是1999年颁布的《金融服务现代化法案》，顺应金融发展的要求，从法律上确认了银行、证券、保险混业经营的原则，结束了30年代《银行法》以来分业经营、分业监管的格局，实行功能监管。
我国规范证券市场的法规体系可分为两个层次：一是由国家统一颁布的法律，包括公司法。证券法；二是由各部门制定的各种规章制度。
1.我国证券市场法律体系分析
我国目前规范证券市场的法律有两个：《公司法》和《证券法》。但是都存在一定的问题，从形式上看是滞后与不完备，从内容上讲则是不能适应证券市场发展的需要，在很多方面存在内容过时或者无法可依的现象，在实际运用中则存在缺少程序性规定、有法不依和有法难行的问题，甚至存在较多的法律法规互不配套、相互矛盾的问题。其原因可归纳为：首先，我国证券市场起步晚，发展时间短，在制度设计和运行机制等很多方面还存在问题，证券市场的实践还不能为立法概括抽象提供应有的深度和广度。其次，我国证券市场立法存在着法理研究和立法经验不足的问题，一些法律条款有明显的法律漏洞，缺乏必要的法理支撑。第三，我国证券市场是在改革中设立与发展的，将在深化改革中发展与完善，我国证券市场的立法不完善有其客观上的原因。
例如，《公司法》是1996年颁布的，1999年底曾作过一次修订，是我国第一部关于市场经济主体的法律，在明确组织形式、规范企业行为、推进市场经济主体的改革与发展等方面曾经起到了重要作用。但其存在的问题也是显而易见的。第一，法律规范不完整，存在条款粗疏。内容空缺、缺少必要的程序性规定等问题，在公司行为、公司治理结构等方面都存在无法可依的现象。公司法关于股份有限公司监事会的规定为五条，完全没有涉及监事会议事方式、表决方式等程序性的内容，目前我国公司实践中出现的监事会普遍不能发挥应有作用的状况，应当说与公司法的不足有直接的关系。第二，对有关权利的实现缺乏必要的救济方式。公司在运作过程中涉及众多相关主体的利益，这就决定了《公司法》在调整相关主体间利益关系时，要制定具体有效的法律规范。其中重要的内容就是设置必要的权利救济措施。我国公司法在此方面存在着明显的不足，在公司章程违法侵害相关主体权利时，少数股东提议召开临时股东大会的请求不被董事会接受，董事会、董事长不履行职责，股东大会决议出现瑕疵，法律缺少相应的救济措施，实践中出现这类情况时，权利人往往投诉无门，从而使公司法规定的权利形同虚设。
再如《证券法》，从提议制定到颁布实施，经历了一个一拖再拖，反复修订的过程，终于出台了，其存在的问题也暴露了，一些条款内容过时，一些条款与其他政策规定又相冲突。在银行、证券、保险、信托的分业管理，在资金在不同市场间的投资运动等具体规定中，存在明显的相互不配套不协调的问题。
在我国规范证券市场的法律体系中，还有一个明显的问题就是在证券市场的很多领域，法律规范还是空白。如证券投资基金法、投资公司法。证券投资者保护法。投资顾问法等等都暂付阙如。此外，证券市场的法律规范有一个不断修订，不断完善的过程，证券市场在发展变化，新的问题、新的矛盾不断出现，规范证券市场的法律也必须适应市场发展的需要作出修订。国外的证券市场立法已经经过这样的历史过程，我国现在则正处在对证券法、公司法作出修订最为迫切的时机。
2.证券市场的规章制度分析
我国证券市场的规章制度与行业自律规则由证监会、证券行业协会、证券交易所及证券商分别制定。中国证监会是我国的证券监管机构，有关证券市场监管的各种规章制度由其制定；证券行业协会是自律机构，制定有关自律的各种规章制度；证券交易所不仅仅是一个证券交易市场，也是证券监管机构，制定有关证券发行上市及证券交易的各项制度；证券商则制定内部风险管理的制度。它们构成了一个完整的体系，对证券市场机构、证券市场行为进行着全方位的规范。
例如，2001年为中国证券监管年，中国证监会有19个制度办法先后出台。内容涉及对证券公司经营行为的规范与合规监管；基金管理公司的发起和设立，投资基金的投资运作；上市公司的治理结构。信息披露、风险揭示：新股发行。证券交易；亏损公司的暂停上市与终止上市等。这些规定、办法和指导意见，涵盖了证券市场的方方面面，在规范市场。防范风险等方面起到了重要的作用。
从上面的分析可知。法律法规和制度办法应该是一个完整的体系。所有的证券行为都可以用法律法规来规范。我国的现实则是，在规范证券市场的法律法规体系中，各种法律是最高层次的。最重要的，却既不健全又缺乏可操作性，而各种规章、制度、办法则相对要全面完整一些。
3.健全和完善我国证券市场法律法规制度的措施
（1）加紧《证券投资基金法》，《证券投资者保护渤》《投资顾问或咨询法》等法律的制定，填补我国证券市场法律的空缺，健全我国证券市场的法律体系。
{2）根据证券市场发展的需要，对已有的《证券法》《公司法》进行修订，以增强其适用性和可操作性。
（3）进一步明确中国证监会、证券行业协会。证券交易所、证券商的权限职责，对所有证券市场的规章制度办法等进行清理、修订、完善，以确保其与法律规范的配套，以及实践中的可运用性和权威性。
（4）加强对法律法规的宣传工作，使各类证券从业人员、投资者懂法、守法。
二、监管体制的重塑
我国证券市场实行的是政府监管体制，监管框架由三个层次构成：一是设立专门的政府监管机构——中国证监会进行监管；二是自律性监管；三是社会监管。图1可以说明我国证券市场监管框架：
从监管体制方面来，我国的证券监管体制存在的表现在：（1）证券监管在监管中的地位与其他金融监管机构之间的分工协作不够明确协调；（2）在证券监管体制、监管机构设置、职责划分等方面不完整明确：（3）在政府机构监管与自律监管方面，更多地依赖政府机构监管，且存在监管缺乏权威性、独立性，监管不规范运动式的监管多于持之以恒前后一贯的常规监管等缺陷；（4）在自律监管方面，缺乏合适的制度安排使之有约束力、行之有效；
（5）未能充分发挥监管的作用。
如何健全我国的证券监管体制，可从以下方面着手：
1.改变分业监管模式，建立混业监管体制。在重新确立我国的证券监管体制方面，我们要综合考虑以下方面的因素：借鉴国外的经验教训，从整个金融业的大趋势及金融监管的高度及证券监管的目标来考虑证券监管的体制，从保障证券监管的效率。促进市场的发展来考虑证券监管的机构设置及职权划分。
金融业的发展趋势是混业经营，这是不容置疑的，与之相应的监管体制应是混业监管，这是摆在世界各国金融监管者面前的共同课题。我国现在实行的是明确的分业监管模式。今年设立了银监会，银监会根据授权统一管理银行。金融资产管理公司。信托投资公司和其他存款类金融机构；为保证中央银行在货币政策制定与执行方面的超然地位，将货币政策制定、执行职能与银行监管职能分开，这是必要的。但从金融监管方面来讲，银监会、保监会、证监会构成了真正的三架马车体制，这与金融业混业经营的发展趋势不符。我们需要选择的是：成立金融监管局，把银监会、保监会、证监会作为监管局的下属机构；或者仍保留现在的三足鼎立的体制。不同的监管机构在监管目标上会有差异，多重监管机构分别监管业务交叉的不同金融机构，必然导致一定的混乱。建立统一的金融监管体制，有利于我们确定统一的监管目标，进行统一的权责划分，提高监管的效率。
2.从机构、业务两个方面来划分不同监管者的监管对象与范围，明确监管者的职责与权利。对证监会要明确其监管的市场机构与市场业务活动，确定哪些方面是该管、可以管好的，哪些方面是不该管。也管不好的，这样一方面可以提高监管的效率，另一方面可以保持市场的活力，促进市场的创新与发展。这对我国一个新兴的证券市场尤其重要。
3.在证券监管方面更多地发挥自律机构的作用。制定统一的行业规范，提供制度方面的保证，为自律监管发挥作用提供一个良好环境。
4.充分发挥社会监管的作用。对证券市场的社会监管包括社会媒体、投资者，信用评级机构、资产评估机构、师事务所。律师事务所的监督等多方面。财经媒体是为广大读者、包括投资者服务的，而监督从来都是其最重要的基本职能。市场参与者对证券市场的监督也非常重要，成熟的市场上总有相互对立的利益主体，相辅相成，相克相生，各种利益主体、各方的分析师和媒体一起形成强大的市场合力，推动了市场透明度的提高。在我国证券市场监管中，社会监管曾经发挥过很好的作用，如蓝田集团的问题因为社会监督而被揭露。但也存在很多问题，如会计师事务所等证券市场服务机构为了自身的利益而包庇造假者；如市场参与者相互勾结，形成“买卖一家”的垄断局面等。因此，发挥社会监管的作用，首先要规范其行为，其次要保证其发挥监督作用的渠道畅通。
5.加强对监管者的监管。对监管者实施监管，是规范证券市场监管行为、保证监管措施行为的合规合法、提高监管效率的重要手段。
三、市场运用
证券市场是一种市场机制，证券市场监管是为了解决市场失灵，从而促进并保障市场机制更好地发挥作用，而不是替代市场机制。
根据有效市场，证券的价格是其价值的反映，证券价格不可能长期偏离其价值，当证券价值被高估的时候，卖出证券的行为能使其价值回归；当证券价值被低估时，买入证券能使其价格上升。市场运行。市场发展能纠正市场的无效性，证券市场有自我稳定机制。我国证券市场是一个新兴市场，有实证得出结论，我国的证券市场是一个弱效市场，虽然如此，我们不能否认证券市场运行中市场规律的作用。过去我国的证券市场的每一步发展都是行政力量促成的，今后证券市场则应更多地顺应市场规律来发展。对于各类证券市场机构，要在合法合规的前提下，鼓励竞争和强化信息披露，以完善市场机制。
发达国家加强证券市场监管是要强化政府的作用，增强行政的力量。我国则不同，加强证券市场监管是要更多地运用市场机制、市场规律，是要实现监管方式手段的市场化。这是由我国证券市场发展特点决定的。
四、证券市场监管的国际合作
各国证券市场在运行中表现出来的问题具有共同性，加强证券市场监管是世界性的课题，证券市场的国际化发展和市场风险在国家间的传递，使得证券监管的国际合作更为必要。国际证监会组织于1983年成立，现在共有来自81个国家的134个会员机构。
国际证监会组织于1998年5月制定了证券监管目的和原则，包括有三项目标：保护投资者原则（基本原则），确保市场公平和有效透明（核心原则），减少系统风险。证券监管国际合作的主要包括：（1）建立信息共享机制，制约跨国界的欺诈、市场操纵和内幕交易行为。（2）协调资本充足度要求，加强对跨国金融联合的监管合作，降低市场系统性风险。（3）建立证券跨国发行和上市的统一的信息披露及会计标准，降低发行与上市的运行成本和管制成本，促进资本在全球范围内的有效配置。（4）协调解决信息技术和电脑发展对国际证券监管带来的新挑战，以维护全球证券市场的稳定和秩序。（5）降低国际清算风险，保证国际证券市场运行的安全性、流动性，维护全球市场一体化和市场的运行效率。
对于我国来说，加强证券监管的国际合作，有两方面的作用，一是可以提高我国证券监管的效率，控制风险，特别是控制风险在国际间的传递；二是可以促进我国证券监管的规范化、国际化、化，这一点更为重要。
证券市场监管的基础建设是做好证券监管的前提条件，它决定证券监管的目标取向，规范证券监管的方式。完整协调的法规体系，健全高效的监管体制，有效的市场机制和证券监管的国际合作，必能提高我国证券监管的效率，为我国证券市场的稳定和发展提供保证。
[1]黄运成，申屹，刘希普。证券市场监管：理论、实践与创新[m].北京：中国金融出版社，2001.
市场监管的作用篇5
市场经济要正常健康的发展，必须要得到合理的市场监管。同时国家职能一部分体现在市场监管上，在马克思政治经济学中是有理论依据的。对市场进行监管就是由市场经济中内在规律决定的，市场监管符合我国市场经济的体制改革和奠基市场经济的要求。所以，市场监管具有重大意蕴，而市场监管的措施很重要，需要建立独立的机构、垂直的隶属关系网、集中化职能、经济秩序的专项化、职业团队专业化。只有有效监管，才能维护经济秩序，促进经济的健康发展。
一、建立市场监管体系
建设市场监管体系是加快转变政府职能的迫切需要。市场经济条件下政府的职能是有限的，政府的权力是有边界的，为了更好地发挥好政府的职能作用，必须妥善处理好政府与企业、政府与社会、政府与市场等之间关系。为此，党的十七大报告再次重申社会主义市场经济条件下我国政府的职能定位，这就是“经济调节、市场监管、社会管理、公共服务”。但是现实情况是一些地方仍然存在着不少问题，凸现了政府在履职中还存在着市场调节越位、市场监管缺位、社会管理错位、公共服务不到位的问题。因此，切实转变政府职能迫在眉睫，加强市场监管、建设市场监管体系是政府履职的需要，是推进依法行政的需要，更是加快转变政府职能的必然要求。
市场监管体系是由监管立法、执法监管、监督问责等构成的既相互联系又相互作用的有机整体。
第一，建设市场监管体系，完善监管立法是基础。
首先制定《商事登记法》社会主义市场经济逐步的发展和制度的完善，急需制定一部完善企业登记制度的法律，以统一其标准和条件。市场监管要按国民待遇平等的原则，对本国的、外国的，或者是自然人、法人对于在中国境内开设、开办企业的条件是一样的，并不会因国家因素之不同、或者所属所有制文化背景的不同，而对企业开办方有不同的条件和要求。目前我国有部分经济的单行法，但没有制定商法典，两者是相互配合作用的。统一施行的《商事登记法》可以有效地调度登记机关的行政权，使商事主体设立、变更、注销，这一系列的行为都规范化，有效引导投资，促进经济的发展。
其次，完善《市场监督管理法》。世界经济全球化进程加剧，必然会导致国内市场的经济形态和经济结构，以及竞争方式的深刻改变。这将对掌管市场监管事宜的工商管理行政机构带来新挑战。所以这要求制定一部相当于工商行政管理的、对工商行政的职能加以规范化的法律，同时有助于解决经济执法中手段不完善的问题，保证日常市场经济贸易的公平、公证和竞争的正当化。同时，还要利于保证我国在参与全球贸易时的正当利益，因此《市场监督管理法》还应该向着国际化公平贸易方向完善。
第二，建设市场监管体系，强化执法监管是核心。
目前思路和过渡选择。行政执法方式运用在市场监管可以发挥监管优势，但现行的按照具体的项目进行的专项管理割裂了市场经济事项中的内在联系，影响了行政执法的效果和优势，市场监管的效率也因此降低。在现有的状况下，根据不同市场交换对象的性质差异来划分市场，把市场划分为不同类型的各个部分，并且由行政执法的各个部门对对应的市场进行综合市场监管。这样的形式可以使行政的职能得到更完善的发挥，市场经济也能得到更为专门的监管。
近年来，我国一些城市在城市管理这一方面加以综合执法试点，设立城市管理综合执法机构，集中行使城市管理各个方面的处罚权。行政执法体制以改革、创新为目标的，一定要把综合行政执法施行到底。目的就是要建立一个与社会主义特色市场经济体制、以及市场经济内在规律相统一、适应、可行的行政管理执法体制，是为了整顿化、规范化市场秩序的配套措施。综合执法要求遵守“两个相对分开”原则，也就是制定政策与监管、技术检验与监管的分割。成立后的综合执法机构，具有对应的综合行政处罚权，有效管理城市秩序，有助于执法效率的提升，保证执法的公平性。
远期目标。长远期望是要达到建立一个高水平的综合行政执法机构，并作用于市场监管上。对于国内这样完整、统一、庞大的市场的市场监管也要求是统一的，首先是达成集中市场监管，在目前是已经从市场经济体制上得到了基本的解决。但是。要达到统一的市场监管目标，就要从高处着眼，以整个市场的市场监管的整体利益为出发点和立足点，摒弃执法部门的利益和职能并重的现状执法方式，进行执法部门的重新组合，以提高对市场监管的质量、权威、效率和力度。这样市场监管的发展目标模式有三种，都是可行的有效途径。一是工商行政管理模式；二是公平交易委员会模式；三是市场监管委员会模式。
第三，建设市场监管体系，加强监督问责是保障。为了保证监管执法权力的正确行使，防止其产生执法偏差甚至腐败现象，必须加强对监管执法行为的监督制约。重点是，第一，要加强法律监督。地方人大及其常委会要通过执法检查、听取专项工作报告、质询等多种形式及时发现行政机关及其工作人员在监管执法中存在的有法不依、执法不严、违法不究的问题，并督促其采取有效措施予以纠正，充分发挥地方国家权力机关的法律监督作用。第二，要加强舆论监督。新闻媒体要发挥其独特优势和作用，坚持客观公正报道，及时对违法或者不当的执法监管行为进行曝光。要探索开展舆论监督的立法，推进舆论监督的法治进程，为其放开手脚开展监督提供有力法律保障。第三，要加强行政监察。当前市场经济中的种种“乱象”，原因十分复杂，究其主要原因，重要的一条同执法监管部门的不作为或者乱作为有着十分密切的联系。因此，为了恢复和维系市场经济正常秩序，促进市场经济健康发展，监察机关必须对不作为或者乱作为的职能部门的工作人员进行问责，追究直接责任人、分管负责人，直至主要负责人的违法违纪责任，督促和约束执法监管部门及其工作人员严格依法行使职权、履行职责。
二、提高市场监管的队伍素质
我国经济高速发展并且积极参与国际贸易，所以市场监管的队伍素质首先要具有经济头脑，其次要具备国际眼光，二者缺一不可。再者，既然是管理队伍，必须具备服务意识和法律素养，在监管过程中增强服务意识，转变执法观念，营造和谐的执法环境。
三、结语
市场监管的作用篇6
论文摘要：中国证券监管在思想认识上模糊不清的问题有六个方面：证券监管理念、证券监管与经济发展、与证券市场发展、与金融创新、与市场规律、法规制度规范与政策干预。探讨它们之间的关系，澄清误解，是完善中国证券市场监管，提高证券市场运行效率的关键。
各国证券市场在运行中所表现出来的问题具有共同性，如财务欺诈、虚假信息，美国有安然公司和世通公司，中国有银广夏和蓝田公司；但是不同国家的证券市场也表现出很大的差异，这些差异不是表现为发达国家成熟的证券市场与发展中国家新兴的证券市场之间所处不同发展阶段的差异，而是表现为市场经济体制国家的证券市场与体制转轨国家证券市场之间运行机制的根本不同。
对于证券市场监管，确立一定的监管体制，通过立法、信息公开来实施监管，这在各国都是一样，但监管效果却各不相同，特别是在中国，以政策干预来进行证券监管，表现出头痛医头、方法单一、法规不健全、措施相互矛盾等方面的问题。这说明中国证券市场监管存在的问题是全方位和多层次的，根本性的原因在于：对证券市场监管，对证券监管与经济发展、证券市场发展、金融创新、市场规律等方面的关系存在很多认识上的误区。只有解决好认识上的这些问题，才能完善中国的证券市场监管，提高证券市场的运行效率。
一、证券市场监管理念
监管理念反映了监管者对证券市场基本功能和作用的认识，决定着证券市场的制度建设和采取的监管体制。证券监管是因为证券市场在运行中出现了问题，市场机制被扭曲，市场功能不能发挥，即出现了市场失灵。概括地说，市场失灵有三种情况：自然垄断的存在、外部效应(指未被市场交易包括在内的额外成本及收益)和信息不对称。监管是政府提供的为满足公众要求、矫正市场失灵的一种行之有效的方法，能提高潜在的公共福利。关于监管，有三种理论：一是社会利益论；二是俘获论；三是经济监管论。三种理论都是从监管产生的原因、监管带来的社会效益方面来论述监管问题的，三种理论表现出了理论研究上的递进关系。
证券市场是一个最容易产生市场失灵的市场，也是一个最需要监管的市场。从上个世纪30年代一直到今天的历史充分证明了这一点。对于证券市场监管目标，在中国占主导地位的观点是：把证券市场监管目标划分为宏观层次的目标和微观层次的目标，在宏观层面上，以维护国民经济的稳定和发展作为目标；在微观层面上，是为了解决市场运行中出现的各种问题。如果我们把促进经济增长作为证券监管目标，那么我们就必须面对两个不容回避的问题：
一是证券市场是否具有促进经济增长的功能，如果有，以促进经济的稳定增长为证券监管的目标还算是有的放矢，虽然其促进经济增长的具体途径或方式还值得研究；如果没有或者作用很小，那就是缘木求鱼了。而且，即使是证券市场有促进经济增长的功能，我们也不能因此把促进经济增长作为证券市场监管的目标，证券市场的功能与证券市场监管的目标虽然相互联系，但实际上是两个不同的问题。
二是以促进经济的稳定发展作为证券监管的目标，该如何操作?证券市场监管如何实现其促进经济发展的目标?中国实行的是政府监管体制，中国证监会是一个政府部门，为促进经济增长，证券监管就会以政府的经济目标为中心。由于政府的经济目标、经济政策具有短期性、变动性，而证券市场监管，是要对证券市场机构、证券市场行为实施常规的、持续的监管，把证券市场监管作为实现政府经济目标的手段，不利于证券市场长期稳定的发展。而且，政府把证券监管作为实现其目标的手段，政府又作为一个利益主体参与证券市场的活动，违背了监管的根本原则。
监管就是监管，因为市场失灵而产生，以解决市场失灵为目的。这样来认识证券监管问题，既简单明确又易于实施执行。证券监管不是为了解决上涨还是下跌的问题，不是为了解决市场波动问题，不是为了保证投资者赚钱，也不是为了促进经济发展，而是为了提供公平竞争的市场环境，保证证券市场的有序运行，为市场规律发挥作用提供保障。国际证券监管机构提出，股票市场监管目的有三个方面：一是保护投资者的利益；二是增加市场的透明度；三是减少系统性风险。这与中国提出的“公开、公平、公正”的原则是一致的。
二、证券市场与经济发展
证券市场与经济发展的关系是一个值得我们深入研究探讨的问题。一般而言，股市干预政策分两类，一类是维护市场稳定发展的政策，一类是调节股市为实现一定经济目标服务的政策。中国管理者对股市的监管就总是在这两者之间摇摆。当经济需要时，股市的功能被夸大了，变得无所不能，如筹资、优化资源配置、建立现代企业制度、国企扭亏、发挥财富效应等等；当股市过热时，又采取政策来直接调控，大肆宣传泡沫经济的危害，强调股市的稳定发展。之所以如此，是因为我们对股票市场发展与经济增长的关系存在认识上的误区。
金融与经济发展的关系，或者说证券市场与经济发展的关系，一直都是理论研究和实证分析的重要课题。传统的金融发展理论认为，在金融抑制状态下，经济发展的低水平，限制了金融的发展；金融抑制状态也不能积极促进经济的发展，两者是一种恶性循环的关系。因此，发展中国家应走金融深化的道路。新金融发展理论是随着最近20年来金融市场特别是股票市场的迅速发展产生的。它重视股票市场的发展与经济发展的关系，认为金融市场具有改善资金融通中信息不对称和降低交易成本的功能，从而便利企业融资，促进资本积累和技术创新，最终促进经济增长。金融市场发挥功能的途径包括：流动性创造、风险分散、信息搜寻、加强企业控制和改善企业融资结构。
但是，实证分析对这些理论命题的支持并不明显，或者说结果是相互矛盾、互不统一的。levine和zervos(1998)运用跨国回归分析的方法对49个国家1976---1993年的金融市场发展与经济增长的关系作了全面的分析，发现股票市场流动性与经济增长率、资本积累率之间存在着明显的正相关关系，而股票市场规模、波动性、国际一体化与经济增长之间不存在显著的相关关系，同时衡量股票市场发展的指标对私人储蓄率也没有影响。但是，harris(1997)发现，虽然在发达国家股票市场活动对经济增长有影响，但对发展中国家以及发达和发展中国家总体而言，股票市场对经济增长没有解释力。arestis等(2oo1)采用国别时间序列分析方法，分别分析了美、英、德、法、日五个发达国家20世纪70年代到90年代后期的股票市场、银行与长期经济增长的关系，他们发现，如果股票市场对经济增长有影响的话，那么这种影响相对于银行是比较小的。他们认为股票市场对经济增长的影响在跨国回归分析中被夸大了。
中国股票市场发展的时间还短，规模还小，把股票市场的运行状态与经济增长联系起来分析，可以看出两者之间的相关性不高。下面的资料可以说明这一问题：
资料来源：《社会经济统计公报》、《中国证券大全》2000第一卷
可见，中国股票价格的上涨和下跌、股市融资额的增加或减少，对中国的经济增长率没有什么影响，股票市场与经济增长的关系是弱相关或不相关的。这对于我们制定适当的股市监管政策有重要意义。在政策制定上，我们应以保证市场机制的发挥、以股票市场自身的稳定发展为取向。
三、证券市场监管与证券市场发展
中国证券市场运行中有一个大家认为理所当然的现象，当管理层强调监管时股票价格就下跌，当管理层强调发展时股票价格就上涨，监管与发展成了一对矛盾。虽然道理大家都明白，规范能维护秩序，监管有利于发展，但是，这是长期的。从短期来看，监管有利空的影响，这为广大投资者所认同。我们不能简单地认为这是对证券市场监管与发展关系的误解，这种观点的存在有其经济的、制度的根源。
中国设立证券市场是以深化经济体制改革和促进经济发展为出发点的，但是，如果股票市场的规模太小，它的作用就有限甚至发挥不出来。因此要发展股票市场，就要有更多的入、更多的资金投入到股票市场来，能够有更多的公司上市。中国股票市场的现状是：从投资者构成来讲以个人投资者为主体，从市场机制来讲只有做多机制，股票市场要以赚钱效应来吸引投资者。在单边市场机制条件下，股票市场要发挥功能只能靠股票价格上涨来实现。因此，在中国要发展股票市场。股票价格就单边上涨，此时，发展是第一位的，对市场违规行为、资金融通、资金流动的监管放松了。当股票价格上涨到一定程度，出现市场过热、泡沫经济的时候，当违法违规现象严重的时候，发展就退居其次，监管才变得重要起来，查处市场违规行为，提倡理性投资，挤出泡沫，股价也就下跌。所以，监管与发展在我国股市运行中表现出明显的阶段性。
造成这种现象的原因有两方面：一是如上所述是市场交易制度的缺陷；二是中国证券监管本身存在的问题，这方面的问题具体表现为证券监管的基础建设滞后，常规的持续性的监管不到位。具体表现为：法律法规不健全不完整，存在着有法不依(缺乏法制观念)、有法难依(法律法规缺乏可操作性)、无法无依(法律空白)的问题；证券监管体制不完善，政府监管机构、自律监管机构之间，及如何充分利用社会监管方面存在着职责不明确、配合不协调的问题；在实践中，把证券监管狭义地理解为对违法违规行为的查处，常规性的持续的监管被忽视。
相应地，要解决证券市场发展与监管相矛盾的问题，也应从两方面着手：(1)健全证券市场交易制度，在现有的现货交易的基础上，允许信用交易和期货交易，并进一步开发期权交易。对信用交易和期货交易要有正确的认识，既要看到它增加市场风险的一面，又要看到它的市场制衡作用，它所具有的套期保值、防范风险的一面。(2)要把监管当作一项常备不懈的工作来执行，实施连贯一致的证券监管。只有这样，才能真正使得证券市场监管与发展相互依存、相互促进。
四、证券市场监管与金融创新
金融创新是保持金融市场活力、促进金融发展的重要手段，金融创新包括金融制度创新和金融工具创新。1986年，英国颁布《1986年金融服务法》，被称为“金融大爆炸”；1996年，日本推行现代金融改革，被称为日本版的“金融大爆炸”；1999年，美国颁布《金融服务现代化法案》，其主旨都是放松金融管制，允许混业经营，以便加强金融业的竞争与发展。
中国要通过深化改革来实现金融制度的创新，要通过加快发展来实现金融工具的创新。中国金融业也必将朝着混业经营模式、多样化的金融市场形式、多样化的金融工具、多种类的交易制度、各种类型的融资投资主体、复杂的市场机制的方向发展。
这一切都对金融监管、证券监管提出了更高的要求：监管既要到位，又不能抑制金融创新、阻碍金融发展。关键在于我们的监管机构要明确自己的职责，明确哪些是应该管也可以管好的，哪些是不应该管也管不好的。
建立健全完善的法律法规体系，建立体系完整、职责明确的证券监管体制，顺应市场规律来发展证券市场，管理者不是以利益主体而是以裁判员身份来实施监管，这是我们的监管工作能够做也可以做好的；监管者规划证券市场发展的一切方面，证券市场的发展由行政政策来安排，把证券市场作为实现政府经济目标的工具，这是我们的证券监管不该做也做不好的，这样做最终的结果只能是适得其反。对此我们要有明确的认识。
五、证券市场监管与市场规律
证券市场监管的原因在于市场失灵，在这一点上各国一样。但是，在市场失灵的内容上各国却有很大的差异。发达国家证券市场的市场失灵，表现为某一时期或者某一方面市场机制出现障碍，市场规律的作用不能发挥；中国则不同，证券市场表现为全方位的市场失灵，或者说是过于强大的行政力量限制了市场规律的作用。
中国股票市场的设立、发展，与发达国家不同，不是一个自然发展的过程，而是在政策的支持下设立，在政策的规定下运行，在行政力量推动下发展。政府把股票市场的设立与发展，作为深化经济金融体制改革的途径，希望通过股票市场的建立与发展，为中国微观经济体制改革，为现代企业制度的建立提供市场条件，并推动中国的经济发展。政府对证券市场的一切方面做出设计和规划，市场机制没有用武之地。
因此，强调加强证券市场监管，发达国家和中国有不同的涵义，发达国家是要强化政府监管的作用，而中国则是要弱化政府的干预，充分发挥市场规律的作用。事实上，中国证券市场规律的作用已经不可忽视，虽然政策能短期地改变市场的运行，但是市场运行不可能长期背离市场规律。
中国证券监管要做的是，纠正市场运行中的偏差，为市场机制提供保障，而不是代替市场机制；要根据市场规律来发展证券市场，而不是通过行政安排来发展证券市场；要鼓励竞争，强化信息披露，以完善市场机制。
六、法规制度规范与政策调控
是通过法规制度来进行证券市场监管，还是通过政策措施来进行证券市场监管，这是市场经济国家与体制转轨国家之间在证券市场监管方式方法上根本不同的地方。
现代证券市场监管起源于30年代的大危机，监管是从立法开始的。针对股市崩溃，美国制定了《1933年银行法》、《1933年证券法》、《1934年证券交易法》，随后，又制定了一系列关于证券市场的法规，并多次对相关法规进行了修订；1999年美国颁布了《金融服务现代化法案》；2001年，华尔街惊爆财务欺诈丑闻，安然公司、世通公司相继因财务造假而破产，安达信会计师事务所出局，美国迎来了新的证券管理制度改革浪潮，颁布了《萨班斯一奥克利法案》。在美国，证券市场监管的法律规范是一个覆盖广泛、巨细无遗的完整体系。证券业是美国最严厉的立法领域。
在中国，证券市场监管则是通过行政政策来进行的。作为体制转轨的国家，虽然我们确立了市场经济体制，但有关证券监管的立法还不健全，我们对健全完善法规体系的重要性和紧迫性还认识不够，我们仍然习惯于通过行政政策来代替市场机制，来安排、规划整个证券市场活动。正如国外一位著名经济学家所说：在计划经济国家，管理者总是相信行政的力量无所不能。行政政策干预使得证券市场监管对行政政策更为依赖，事实上也成为了证券市场不稳定的因素。
市场监管的作用篇7
(一)深化市场巡查在市场日常监管中的作用
市场日常监管是工商行政管理部门履行市场监管职能的主要内容。随着市场经济的发展，不断创新市场日常监管方式是目前工商行政管理工作的必然要求。我们认为，市场日常监管创新的主要方向就是深化市场巡查，提高市场巡查效率，充分发挥市场巡查的作用。
1、深化市场巡查是建立长效监管机制的重要手段
建立长效监管机制是我们一直在探索的工作。从一般意义上来看，建立长效监管机制要解决的问题是：建立有效的制度运行方式，实现市场监管制度化。我们发现，市场巡查在建立长效监管机制中具有主要的作用。2004年6月22日，在全国工商行政管理局局长会议上，就建立食品安全长效监管机制的工作要求，王众孚局长强调要全面落实市场巡查制。各级工商行政管理机关要充分发挥基层工商所市场监管执法的职能作用，加强对辖区内食品经营单位和交易场所的普遍巡查，及时发现和处理违法经营行为。县(市、区)工商局要组织人员，定期或不定期对食品集中交易市场进行重点巡查。可以说，没有制度化、信息化的市场巡查作保障，长效监管机制就只能是一种愿望而已。
2、深化市场巡查是落实动态监管的主要手段
随着市场经济的发展，监管重点的调整，工商行政管理部门市场监管方式必须从重准入的静态监管转向重行为的动态监管。所谓动态监管就是要对市场主体的经营行为进行全过程、全方位的监管。没有市场巡查，动态监管仅仅是纸上谈兵；市场巡查走过场，动态监管就会流于形式。只有深化市场巡查，及时跟踪、监督市场主体的经营行为和过程，了解市场主体的动态，及时处理和纠正危害市场经济秩序的行为，才能够真正落实动态监管。
3、深化市场巡查是提高基层队伍素质、树立服务型工商形象的主要途径。
工商行政管理部门承担着重要的市场监管职责，这项职责履行得好坏，干部队伍的素质起着决定性作用。经过多年的教育和市场监管实践锻炼，全国工商队伍的素质已有很大提高，但与市场经济发展和人民的要求相比，干部队伍素质特别是基层队伍的素质还有待进一步提高。工商行政管理基层队伍在市场监管的第一线，承担着维护市场秩序的重任，其素质高低直接关系着市场监管的效率与效能。深化市场巡查是锻炼队伍、提高干部能力与水平的行之有效的途径。
(二)深化市场巡查必须走信息化的道路
市场巡查作为市场日常监管方式的一项创新，在综合监管中有着重要作用。近几年来，通过各地的不断探索，市场巡查日趋成熟。那么，深化市场巡查的方向是什么?我们认为，就是“健全制度，提高队伍素质，全面运用现代信息技术”。
运用现代信息技术深化市场巡查，具有如下几个方面的重大意义。
1、基层工商所的巡查人员通过信息网络和数据库，能够及时、全面和准确把握辖区市场主体、重要商品的基本情况，使市场巡查有的放矢，抓住重点，发挥效能。
几年来的实践证明，市场巡查的积极作用要得到充分的发挥，必须建立数字化的经济户口监管模块和网络化的监管信息平台。首先，通过建立数字化的经济户口监管模块，整合工商各个业务部门监管市场主体所形成的信息，基层工商所(分局)的执法人员就可以进行准确而全方位的监管，提高监管效率。通过对主体信用信息的归集和评价并按照一定的标准进行划分，基层就可以开展分类监管，将有限的人力资源用于重点监管部门和地区；通过对市场主体行业的划分，自动分出需要高度关注的市场主体，给基层执法人员进行必要的提示，从而提高日常监管执法的效率。
如上海市工商系统网络的建成，在市局与各分局之间建立了一条高速的信息通道。在日常业务处理过程中，基层工商部门通过网络能迅速准确地获悉管辖区内各个企业的基本情况以及动态变化信息，做到“底清户明”，为及时有效的日常管理创造了条件，实现了上下联动、条块联动、动态更新、实时监控的立体机制。
同时，在计算机系统的辅助下，上海全市基层工商所还建立起“监察预警”的管理模式。利用计算机系统对日常管理中需要经常注意的管理事项实现“预警”功能。查阅并列出：经营期限到期企业；需要行业审批企业；注册资本未到位企业；商标注册期限已经到期商标与企业；限期整改已经到期企业等。“监察预警”把管理重点由事后的查处逐步转移到以事前防范与提醒上来，真正做到“防打结合，以防为主”的监管。
2、运用信息化网络和监管业务软件，将巡查信息及时录入数据库，实现巡查信息的及时共享，充分发挥市场巡查的作用，切实实现市场日常监管上下联动、部门联动。
市场巡查作为市场日常监管的基本形式，其作用应当是多方面的。通过巡查，发现辖区市场中的违法违规经营行为，通过查处、警示，维护辖区正常的市场秩序，是市场巡查的基本任务。随着全国市场的一体化，各个区域市场的联系越来越紧密，因此，市场巡查不仅有维护本辖区市场秩序的责任，同时还有为维护更大区域市场良好的秩序，乃至为全国市场的良好秩序提供有关信息的义务。有些经济违法案件发生在辖区，危害在辖区，但源头却并不在辖区。如一些伪劣商品，生产、集散、销售分布在不同的省、市、县、乡。因此，通过市场巡查发现的问题，有助于其他相关辖区进行联动打击。运用现代信息网络，及时录入巡查信息，就可以实现巡查信息的共享和不同区域之间、上下部门之间的联动执法。
3、运用巡查管理模块，实现市场巡查流程化、基层执法规范化。
如何科学有效地开展市场巡查，防止走形式，关键是要对巡查进行科学管理。建立在信息化基础上的巡查管理，实际上是按照标准的流程对巡查进行管理。江苏省局在全面推广应用信息化技术之后，工商所严格按照流程规定开展巡查。巡查前认真制定巡查计划，并通过网络报所长(分局长)审批，巡查后将巡查信息记录及时录入经济户口的检查模块，使整个巡查工作以及成果都能够通过巡查管理模块进行管理，使得巡查中的信息得以及时传递，发现市场经济运行中存在的隐患或倾向，以便采取必要的防范措施，纠正经营者的违法违规行为。
市场巡查信息化对工商所办理简易案件进行规范，明确了权限、流程、标准文书格式，使得工商所干部在办理市场巡查中发现案件时，真正做到有案源不放，增加案件数量：有流程不漏，避免操作越权、办人情案的现象；法律适用准确，提高办案的成功率，保证了办案质量。
(三)市场巡查信息化的要求
1、创新属地监管，充分发挥工商所的作用
属地监管是监管方式的一个创新。市场巡查要发挥日常监管的作用，
就必须坚决落实属地监管，上下联动。工商所是工商行政管理部门履行市场监管职责的基层组织，更是市场日常监管的主力军。发挥工商所的作用对于履行好工商行政管理的职责具有重要的意义。进入新世纪以来，全国工商行政管理系统一直在探索属地监管和综合监管模式，其基本目的就是进一步发挥工商所在监管中的作用。落实属地监管，应当做好如下几方面工作：
(1)扩大工商所的监管权限，特别是执法办案的权限：
(2)建立机关各业务部门指导、工商所执法的上下联动的监管机制；
(3)充分运用现代信息化技术，建立及时的信息沟通机制。
2、基层部门必须配备终端设备
市场巡查的信息化，在相当的程度上就是基层工商所监管工作的信息化。一个工商所，按照市场巡查信息化的要求，至少应当配备3台符合联网与业务软件运行要求的pC机。从各地信息化建设的经验来看，综合监管的发展，要求将基层的设备配置作为一项重要的工作，特别是基本的设备配备。目前各地对机关的计算机配备相当重视，无疑是必要的，但是，为提高监管效率，基层硬件配置更重要。所以，市场巡查的信息化，必须保证基层信息化设备的配备。
3、开发相关的业务软件和模块，真正为基层干部开展市场巡查和监管提供方便
过去，不少的软件都是为机关服务，为上报材料、统计报表服务，却为基层日常监管考虑不够，这不仅难以激发基层使用现代信息技术的积极性，反而加重了基层的负担。因此，在软件开发中，应当将信息集成与服务基层监管很好地结合起来。市场巡查，特别是日常巡查和专项检查，都是由基层所或分局来承担的。在市场巡查信息化建设中，必须根据基层市场巡查的特点开发出专门适用于基层所、分局的软件。从各地的实践来看，主要有：
一是常用法律法规应用软件模块，主要是归集基层在巡查中经常使用的法律法规。上海市工商行政管理局将常见的企业违法行为划分为轻微、一般和严重三种，将涉及企业违法处罚的近900个条款，梳理为1270条；再按照计算机编程的要求，将1270条细化为3000条，编入计算机字典库。基层工商所使用时，只要将巡查中要查处的案件性质、行为等输入计算机，就可以方便找到对应的法律规定，极大地方便基层办案，保证了案件质量。
二是工商所内部管理模块，主要是为工商所长进行管理，特别是对巡查计划、巡查信息录入、进程控制和结果检查服务，以推动基层工商所管理工作的标准化、流程化和科学化。
三是执法办案辅助工具模块，即将执法办案中常用的法律文书格式化、电子化，既可以帮助基层干部减少手工操作劳动量，又有助于法律文书的规范化，特别是与常用法律法规应用软件结合，还可以减少基层执法办案中适用法律的错误。
4、加大对基层干部进行信息化技术培训的力度，尽快提高基层工商所巡查人员的信息化水平和素质
市场监管的作用篇8
一、指导思想
以党的“十七大”提出的建立健全社会信用体系为指导，
积极探索市场信用分类监管的方式方法，提高全市商品交易市场监管工作水平，在建设社会信用体系的基本框架下，扎实进行商品交易市场信用分类监管体系建设，营造一个良好的信用环境，促进商品交易市场交易安全，维护消费者和经营者的合法权益。打造市场品牌，提高市场知名度，促进我市经济社会又好又快发展。
二、工作目标
以信息网络技术为手段，形成一套集信用采集、征集、评价、反馈、披露、奖惩为一体的商品交易市场信用分类监管工作机制和监管信息网络平台，对日常商品交易市场监管信息随时录入，建立互联共享、传输迅速、查询方便、运转高效的市场信用分类监管网络。实现静态监管向动态监管转变，由粗放监管向精细监管转变，由传统监管向现代科学监管转变。
三、工作内容
（一）含义及适用范围
商品交易市场信用分类监管指工商行政管理等机关对商品交易市场和场内经营户的信用状况、日常经营活动情况设定标准，将商品交易市场划分为不同信用类别，并采取不同方式对其进行监管的全部活动。
商品交易市场信用分类监管适用于在工商行政管理部门进行企业注册登记的商品交易市场，场内经营户不包括临时性、季节性进入市场销售自产自销农副产品的农民。
（二）商品交易市场信用信息采集
市场及经营户信用信息采集工作由市场辖区工商所指定专人负责。信用信息分四类进行采集：
_.原生性信息：指注册登记时的全部信息。
_.再生性信息：指年检验照时发生的信息及未列入注册登记、年检验照录入项目的信息。
_.发生性信息：有关行政、司法、金融等部门对市场及经营户信用评价的信息。
_.荣誉性信息：指该市场及场内经营户获得荣誉、奖励、表彰的信息。
采集信用信息的方法主要是市场申报，工商部门采集，其他部门提供。注册登记、年检验照已录入的信息可通过管理系统直接提取。
采集方式：一是书面方式，按照《商品交易市场信用分类指标采集表》采集，建立商品交易市场信用分类监管书面档案；二是电子方式，将采集数据录入××市工商行政管理局商品交易市场信用分类监管系统，建立商品交易市场信用分类监管电子档案。
（三）信用分类
_.商品交易市场信用分类
商品交易市场信用以商品交易市场开办单位和场内经营户信用评价为基础，将市场信用分为a、b、c、d四个类别，a类表示信用优良，b类表示信用稳定，c类表示信用低下，d类表示信用丧失。将评价结果作为工商部门对市场和场内经营户进行日常监管的重要依据。信用类别原则上每年调整一次，若因销售假冒伪劣商品造成恶劣影响，或发生严重质量、安全、卫生事故和其他严重违法违规行为的，各工商分局应在短期内作出重新评价。
具体认定标准按照国家工商行政管理总局《关于建立商品交易市场信用分类监管制度的指导意见》中制定的有关标准（见附件_）进行认定。
_.场内经营户信用分类
场内经营户信用分类，应直接采集企业、个体工商户信用分类的结论数据。
（四）商品交易市场信用的监管
_.日常监管：工商部门在对商品市场场内经营户实施日常监管时，除开展专项检查、市场巡查、接到申诉举报和发现其他线索开展执法外，对不同信用类别经营主体分别采取不同的巡查监管和执法措施。对a类市场的巡查，一般每季度一次；对b类市场的巡查，每月一次；对c类市场的巡查，每半月一次；对d类市场实施高频度巡查，每周至少进行一次以上，且根据需要随时检查。具体巡查监管计划和内容由管辖区工商机关自行确定。同时将巡查情况及时录入信用分类管理系统。可对原认定结果提出动态调整意见。
_.日常维护：因非主观故意因素致使信用监管评价类别降低，在一定期限内主动纠正失信行为并重建信用的，按一定条件和程序获准重新评价类别。申请信用修复必须符合以下条件：一是根据其违法失信行为制定、落实相应的整改措施，并有明显成效的；二是自市场经营主体提出申请之日起，整改期限不少于三个月；三是在整改期限内未再发生违法失信行为。
四、工作步骤
（一）准备阶段（____年_月至_月底前）。主要做好以下工作：
_.制定方案、部署工作。
_.开发商品交易市场信用分类监管业务软件。
_.开展培训、加强指导。一是市局由市场处组织市场科长、市场科负责市场信用分类管理的人员、分局信息化管理人员进行培训；二是各分局(由市场科、信息化共同组织)组织工商所相关人员进行培训；三是各分局、工商所可以视情组织对市场主办者培训，强化其市场管理第一责任人意识，树立“诚实守信”意识，提高管理与服务水平。
（二）实施阶段（____年_月_日至____年_月底），主要做好以下工作：
_.抓好试点，整体推进。各单位要在辖区内选择_-_个不同类型的商品交易市场进行试点，主要检验商品交易市场信用分类监管系统软件是否科学、合理，运行是否稳定，发现商品交易市场信用分类监管数据采集、认定中存在的问题，积累经验。_月__日前，各单位将试点情况收集后上报市局市场处。
在试点的基础上全面开展商品交易市场信用分类监管工作。市局将适时组织相关人员深入基层进行指导、检查、督促工作。
_.做好信息采集、等级认定工作。各工商所、工商分局按照《商品交易市场信用分类指标采集表》和《××市工商管理局商品交易市场信用分类监管系统》规定的内容，对辖区市场及市场内的经营户，本着“谁监管、谁录入、谁负责”的原则，数据的采集和录入工作_月底前完成。各分局组织进行市场信用分类，提出认定意见，并在_月__月前将认定意见以书面和电子两种形式报市局，市局组织检查复核。
一般每季进行抽查，每半年进行全面检查复核。市局、分局经审查认为录入信息或认定意见不真实或不符合有关的规定，应予以退回重新采集录入好、认定。
（三）检查验收阶段（____年_月_日-__日）。主要做好以下工作：
_.初步验收。____年_月底前，市局组织对全市商品市场信用分类监管基础工作进展情况进行检查验收。
_.总结交流经验。市局将及时总结商品交易市场信用分类监管工作中好的经验和做法，及时修改完善软件，尽早形成相对完善稳定的商品交易市场信用分类监管形式和方法。同时视情况，组织商品交易市场信用分类监管经验交流。
五、工作要求
（一）提高认识、加强领导。要充分认识到开展商品交易市场信用分类监管是适应时展，推进以信用建设为根本、构建长效管理制度的现实需要；是推进市场主体诚信守法经营、保护消费者合法权益的现实需要；是适应“两费”停收后工商行政管理职能进一步拓展和创新，实现科学管理的现实需要。认真部署，精心组织安排，确保全市系统的商品交易市场信用分类监管目标任务的完成。市局将把该项工作纳入年度目标管理的内容。
（二）强化教育、舆论先导。一是各单位要加强对工商人员的教育，特别是对基层工商
所的监管人员要强化教育，提高认识，充分认清开展商品交易市场信用分类监管工作的意义，以饱满的工作热情开展工作，确保市场信用分类监管的各项工作落实到位。二是要加强对市场业主举办者和管理人员的教育和培训，引导督促其守法经营，不断建立完善市场各项管理制度，增加市场改造资金投入，不断完善市场功能设施，提高市场的美誉度、诚信度和竞争力。三是要充分利用新闻媒体,大力宣传开展商品交易市场信用分类监管工作在促进经济发展、构建和谐社会的作用、意义，营造社会舆论氛围，使开展商品交易市场信用分类监管工作家喻户晓、人人皆知。
市场监管的作用篇9
关键词：建筑市场；监管；法律化；市场机制；可持续发展；市场理论
中图分类号：F426文献标识码：a一、建筑市场监管法律的概念
1.建筑市场是建筑商品交易的机构，客观上来说，建筑市场分为广义市场及狭义市场两个部分。狭义上的建筑市场主要包括商品交易过程中的建筑商品场地。广义上的建筑市场涵盖了建筑生产工作的各种活动，它是不同种经济关系的综合。通过对市场理论的分析可以得知，建筑产品涉及到公共安全性，建筑产品具备其专业性及特殊性，为了满足实际工作的要求，世界各国政府进行了建筑市场的重点监管及干预。所谓的建筑市场监管法律化，就是以维护建筑市场公共安全为目标，进行建筑市场监管行为法律制度的规范，确保建筑市场的健康及有序发展。
建筑市场自身具备其特殊性，在建筑市场的法律化监管过程中，相比于其他行业的监管制度，它的监管法律化表现在几个方面。建筑市场的监管具备综合性的特点，之所以出现这种问题是由于建筑市场监管范围及对象的特殊性、多样性、复杂性，涉及到建筑产品流通、分配、生产等各个环节，需要做好建筑市场监管对象的综合性的调整。
2.在建筑市场监管过程中，其需要进行法律化调整手段的应用，这些手段涉及到经济领域、行政领域、技术领域等。建筑市场监管法律化具备明显的技术性，其从建筑技术专业领域进行建筑市场相关主体利益的协调，而不是直接进行社会关系的调整。建筑市场监管法律化具备明显的强制性，其建筑产品涉及到公共安全、不同参与者利益，为了保证建筑市场的稳定性，必须保证建筑市场监管的强制性，受到这种强制性的制约，当事人的决定不会随意更改，当事人必须严格遵守相关规定。
二、建筑市场监管法律化的重要意义
1.在一般情况下，建筑市场会利用供求机制、价格机制等进行市场经济运行的调节，进行市场活动参与者利润的合理且公平地分配，从而实现社会的公平性。但是由于我国缺乏强有力的市场监管法律，缺乏强有力且统一的利益协调机构，导致建筑市场机会主义的产生。
市场交易信息不对称的情况是普遍存在的，这是由于市场交易各方，缺乏对市场信息的统一性的掌握。建筑产品的技术性非常强，也就容易导致建筑市场的信息不对称现象，建筑产品的购买者不能掌握和建筑产品提供者相同的信息，导致建筑产品购买者的产品购买信息不对称的状况，从而导致其自身购买行为的抑制状况。
2.市场失灵是由于建筑产品的垄断及不合理的价格，而导致过低的资源配置状况。在建筑市场中，市场失灵主要受到业主优势地位的影响。业主利用市场的供给不足状况，强迫承包方出现垫资施工的行为，从而影响到建筑市场的健康及稳定发展。通过对建筑市场监管法律化的应用，保证强制性规范的实施，从而进行建筑市场生产活动、流动活动、分配活动等的约束，实现市场供给的合理性、规范性，避免出现暗箱操作的现象。
3.通过对建筑市场监管法律化的强化，可以确保社会的公平性分配，在这个过程中，不能单单依靠建筑市场的调节机制。在建筑市场监管过程中，价值观念难以进行统一性的规划，通过对建筑市场监管法律化的开展，可以为其制度规范提供一个统一性的价值观念标准，有利于全体参与者公平参与市场竞争，为实现分配的公平性、合理性，提供一个良好的市场环境。
建筑行业是我国国民经济的重要组成部分，随着社会经济的发展，建筑行业体系不断健全，其与人民群众的日常生活密切相关。建筑市场的有序运作，关系到我国建筑行业的健康及可持续发展，影响到人民群众的自身利益。建筑市场监管法律化的运作，必须针对建筑行业的特性，进行市场准入制度的运作，实现市场运作环境的规范性及合理性，防患于未然，从而杜绝可能出现的市场风险，进行各种法律法规及技术标准的制定及公布，为建筑市场管理提供良好的法律保障。
三、建筑市场监管法律化工作模式的优化
1.目前来说，我国建筑市场的监管法律化体系尚不健全。建筑市场监管法律化是评价建筑行业健康发展的重要指标，随着时代的发展，我国的建筑行业日益市场化及国际化，建设市场经济蓬勃发展，在建筑市场监管法律化的过程，其出现于现实脱节的状况，我国的很多建筑市场规范制度尚不健全，这影响到建筑行业的稳定发展，导致建筑行业运作过程中的一系列的问题。
受到立法技术的影响，我国的建筑市场监管制度虽然不断得到优化，但在实际工作中，针对有些建筑市场活动，比如保险制度、工程融资制度等尚没有完善的规范制度，导致建筑市场的主体责任不清楚，导致工作过程中的责任推诿问题。我国对于建筑工程质量及安全生产的法律法规尚不健全，有些制度不能满足现实管理的要求，不利于我国建筑安全生产监管工作的正常开展，导致建筑市场出现一系列的违法行为，导致一系列的暗箱操作现象。
我国的建筑市场监管法律化体系是不健全的，比较流行的价值取向是重准入标准，却缺乏对过程的有效监控。市场主体经过审批程序进入市场后，如果脱离法律的有效性监控，就会导致无监管情况的出现。目前来说，我国的建筑行业缺乏强有力的行政监理体制，有些监管部门缺乏强有力的监管权责，无法针对现实中的建筑违法行为展开有效性处理，导致建筑违法行为的猖獗.
我国的建筑市场信息披露制度尚不健全，在建筑市场中，出现信息不对称、信息公开滞后的现象问题，也就不利于进行建筑市场主体交易信用风险的控制，不利于进行违规作假行为的控制。我国的建筑行业信用体系依旧处在发展阶段，缺乏强有力的信用信息评价体系，难以实现建筑信用体系及社会信用体系的系统规划，导致其对接过程中的问题，不利于建筑市场资源使用效率的提升，导致行业风险的大大提升。
2.建筑工程的开展离不开人的因素，在现阶段建筑市场监管过程中，有些工作人员存在超时工作的状况，这就容易出现一系列的安全责任事故，有些产业工人自身缺乏严格的培训，缺乏必要性的安全防范知识，导致其工作过程中的各种安全事故的出现，这都不利于我国建筑业的平稳及健康的发展。
为了有效维持建筑市场的环境，保证其有序性、高效性运作，必须实现市场监管法律制度的完善及优化，这就需要保证建筑工程安全生产管理体系、建筑法体系的健全，不断更新建筑市场的核心法规，明确建筑市场中不同参与者的自身权利及义务，针对建筑市场中的交易活动行为展开积极调控，实现市场主体行为的规范，确保监管部门的执法有法可依。
3.在建筑市场监管过程中，保证准入制度、退出制度体系的健全是必要的，从而满足我国建筑业的发展要求，这就需要进行市场准入门槛的提高，将不符合行业需求的市场主体排除在外，保证市场壁垒过滤效能的有效发挥，切实解决行业发展过程中的相关问题，实现市场退出体系的健全及完善，从而维持市场的公平性及高效性，保证其双向动态性调整，实现建筑行业的健康性发展。
在实践过程中，监管资源配给需要与监管对象、监管范围相协调，在监管过程中，避免由于监管资源缺乏问题而导致的监管力度不够的问题，实现监督深度及广度的兼顾，确保监管公平性的提升，通过对各种手段的应用，保证建筑市场监管法律化的有效运作，实现对经费环节、监管强制环节等的明确规定，做好监管人员的培训工作，确保高素质、高业务能力监管队伍的建立。
为了有效提升监管效能，必须确保跨部门监管协调沟通机制的建立，实现联合监管体系的健全，进行监管部门内部各个工作程序的协调。在监管过程中，要最大程度地保证监管工作的高效率，避免由于责任推诿而出现的内部监管资源消耗问题。在建筑市场交易安全的维护过程中，要保证公平竞争机制的健全，确保相关工作步骤的有法可依。在建筑行业发展过程中，要建立健全相关的法律制度，考虑到市场活动的多样性，需要考虑到法律自身的局限性，从而最大限度的进行法律作用的发挥。
结语
为了满足我国建筑市场监管工作的要求，必须要实现建筑市场监管法律体系的健全，进行市场监管信用机制的引进，满足我国现阶段的市场监管工作的要求，切实保证我国建筑行业的健康可持续发展，这需要引起相关人员的重视，做好自身的本职工作。
参考文献
[1]黄如宝.建筑经济学[m].上海：同济大学出版社，2009：218.
[2]百度百科.信息不对称[eB/oL].百度百科网.
市场监管的作用篇10
一、工商局网络监管的基本情况
近年来，福建省市工商局运用高科技手段精确监管网络交易市场，制定电子证据取证规则，打造诚信网络交易环境，取得了显著成效。一是抓好准入监管，全市网络市场主体备案取得进展，已完成2000多家网络市场经营主体的备案核准工作，逐步建立“网络经济户口”。二是大力查处网络违法经营案件，运用监管系统软件排查案件线索，去年截至11月份，立案查处174起网络违法案件，案值554.3万元，案件性质涵括不正当竞争、商标侵权、虚假广告、消费侵权、无照经营等多种类型。三是积极开展行政指导，一方面进行网络经营之道，责令改正225起网络轻微违法行为，另一方面开展消费指导，受理调处312起网络消费纠纷。维护广大消费者的合法权益。四是加强了电子商务合同的监管和指导，如丰泽区12315成功调处了一起马耳他共和国驻华大使馆转达的该国某企业与某企业的网络合同纠纷案件，为该企业挽回经济损失1170美元据不完全统计。
目前仅地区的各类经营性网站数量已达到3万多个，在国内某知名网络交易平台上开设的地区网店就有近2万5千家，网络商品成交额逐年增大。支持、鼓励和促进网络市场发展壮大，已成为工商机关履行法定职责、服务当地经济发展的重要抓手。
二、对工商局网络监管工作的主要感受
2012年初，市工商局在全省乃至全国工商系统范围内，较早地提出“开展互联网商务监管探索和实践”系统化工作理念
几年来，围绕总局、省局的部署要求，工商局逐步确立“以拓展监管为主要工作取向，以规范发展为主要工作目标，以交易平台为主要监管对象，以信息技术为主要监管手段，以行指导为主要监管方式”的网络市场监管工作思路，坚持先行先试，努力拓宽监管领域，认真落实《网络商品交易及有关服务行为管理暂行办法》，鼓励扶持并指导本地网络交易平台服务商及电子商务市场规范运作、合法经营，不断开发升级监管技术手段，创新网络市场监管机制，促进网络交易秩序规范有序，取得一定成效。国家工商总局周伯华局长及其他几位总局领导先后多次亲临视察指导，周伯华局长两次做出指示批示，总局办公厅专门致函给予肯定鼓励，《工商行政管理市场监督管理参考》、《中国工商报》、《新华网》等多次报道工商局相关工作经验，先后接待了170多批次来自全国各地各级别的考察交流团队并承办了“中国－欧盟网络商品交易及相关服务监管工作研讨会”。他们的具体工作举措有如下几点：
一、定位准确，树立服务网络市场健康发展的工作理念
2012年，我国的网络市场正处于起步发展阶段，多数行政监管部门对这一新兴领域的监管更多地倾向于选择消极监管、被动应对、保守观望等思路。而市工商局清醒认识和深入研究网络市场发展趋势，全面解析监管难题和创新机遇，明确提出“以积极稳妥的监管和主动高效的服务促进网络市场的健康有序发展”的工作理念，以“三个点”定位网络市场监管工作，切合网络市场发展趋势和国家监管政策取向：
一是以促进发展为立足点。对网络市场实施行政监管只是手段和方式，其根本目的在于促进网络市场的发展。工商局着眼履行新“三定”规定，在现行法律法规框架内，认真履行市场监管和行政执法职能，服务、推动网络市场健康发展。据不完全统计，目前仅地区的各类经营性网站数量已达到3万多个，在国内某知名网络交易平台上开设的地区网店就有近2万5千家，网络市场经营额不断提升。
二是以引导规范为切入点。“指导在先、柔性监管”，工商负责网络市场监管的领导和干部们始终秉持着这样的理念，将行政指导柔性管理方式引入网络市场监管领域，合理运用解释、提醒、引导、规劝、建议等多种柔性方式，使经营者和消费者逐步了解规范网络市场经营行为的意义所在，消除经营者的抵触情绪，从而理解、支持和配合工商部门开展网络市场监管工作，保障了各项工作平稳有序地推进，直到目前尚未出现因该项工作而引发的当事人投诉或社会反面舆论事件。
三是以诚信自律为归结点。督促推动经营者的自律意识和行为，最终促使网络诚信守法经营归于自觉，是工商局开展网络市场监管工作的归结点。工商局依托“福建工商系统互联网商务监督管理系统（1.0版）’、“案管系统”、“工商业务综合管理平台”等信息化载体，初步建立和完善了网络市场经营主体信用分类监管、信用公示、信用预警、信用奖惩等制度，为有效提高经营性网站的诚信水平提供了制度保证。
二、规范运作，构建网络市场长效监管机制
几年来，市工商突出规范运作、重在监管实效，积极构建网络市场长效监管机制：
（一）形成一套科学扎实的支撑理论。系统地提出开展互联网商务监管工作项目规划，先后制订《互联网商务监管工作可行性研究报告》、《互联网商务监管系统技术需求方案》、《互联网商务监管工作方案》等报告和方案，开展“互联网商务监管工作基础研究”、“工商执法工作中电子证据的提取和应用”、“网络传销违法行为动态及其监管对策”、“网络商标侵权行为特征及整治要点”等专题调研活动，形成较为全面、可行的和业务需求架构。工商局先后7次获邀参加总局网络及监管机制研讨会议，部分实践经验和工作理论被吸纳提升到全国性法制规范层面。
（二）执行一套系统完善的工作制度。先后拟定了《网络市场监管规则（试行）》和《网络市场经营主体备案管理规定（试行）》、《互联网商务监督管理系统操作规程》、《工商行政管理机关电子证据取证规则》（根据国家工商总局委托拟订的意见稿）、《网络市场监管工作绩效考评方案》等规范性文件及配套表格文书，进一步细化了网络市场监管原则、管辖权限、巡查方法、取证规则、督办协查机制、登记备案工作流程和绩效考评标准，为全市乃至全省各级工商机关开展互联网商务监管工作提供了依据和参考。工商局还接受国家工商总局委托，在上述工作制度基础上，论证设计全国工商系统网络市场监管工作体系架构建议方案，供总局领导及有关单位决策参考。
（三）组建一支专业有力的监管执法队伍。在福建省乃至全
国工商系统内率先设立网络监管大队，并接受福建省局委托在该大队基础上建立“福建省工商局互联网商务监测中心”，承担福建区域内网络市场的集中巡查监测及工商执法电子证据取证分析的技术支持职责，突出网管大队查办网络违法案件专业队、突击队、机动队、指导队的作用，突出监测巡查室在网络市场巡查监测、案件分流转办及督察督办等方面的作用，突出电子数据取证分析室提供电子证据取证分析技术支持的作用，形成“巡查监测一一监控定位一一调查取证一一规范指导”一体化工作机制；各县级局和工商所相应成立专门的监管执法机构、指定专人负责，形成市、县、所三级联动执法机制，为网管工作提供必要的执法力量保障。
（四）建立一个便捷管用的技术支撑系统。一方面根据福建省局委托研发“福建工商行政管理网络市场监督管理系统（1.0版），为全省各级工商部门开展网络经营主体准入监管、网络经营行为日常监测、网络违法案件的调查取证等构建了较为先进、高效的技术平台，并接受国家工商总局委托以该系统为蓝本代拟全国工商系统网络市场监管软件开发需求方案。另一方面在全国系统范围内率先参照司法刑事取证程序规范，研发配置了“数据硬盘高速复制机”、“电子数据在线取证分析系统”、“电子数据取证综合勘查平台”、“互联网违法经营案件现场勘查箱”等一系列电子证据取证分析专用设备，建成标准化的电子数据取证分析实验室，制定执行电子数据取证分析规范流程，加强电子数据取证分析过程的技术性监控，运用高科技手段保证提取的网络侵权违法案件电子证据的客观、真实、合法，为复杂的电子证据提取和分析应用提供强有力的技术支撑，对网络违法经营者产生强大的技术威慑作用。
（五）推行一套积极稳妥的主体准入规范。监督指导网络交易服务平台经营者认真履行平台用户的身份审查登记和信息公示义务，落实《网络商品交易及有关服务管理暂行办法》规定的平台责任制、用户实名制。印发《无实体网店登记工作指导意见（试行）》，灵活应用国家赋予海西经济区的特殊优惠政策，在福建省内率先探索推行无实体店铺网店的登记注册工作，根据网店经营特点适当放宽准入条件，鼓励引导辖区无实体店铺网店的登记注册工作，根据网店经营特点适当放宽准入条件，鼓励引导辖区无实体网店主动前来办照，实现了网络经营主体准入制度的一次积极而稳妥的改革创新，同时采取主动引导、自愿免费的原则，指导辖区已办照的网络市场经营主体办理备案手续，颁发工商备案电子图标，建立健全网络市场经营主体经济户口数据库。
（六）创设一套科学灵敏的网络信息资源利用方法。市工商局依托“网管系统（1·0版）”，建立集中监测和分级巡查、定期巡查和专项监测相结合的网络市场监测巡查制度和网络舆情监控分析制度，运用高科技手段强化对辖区网络市场经营动态以及网络舆情动态的监测分析，创设性地编制《网络市场监测分析报告》及《网络舆情监控分析报告》两种固定形式的内部报告，深挖网络信息资源，为监管决策提供有益参考，为执法办案提供丰富的案源线索。
（七）运作一个规范高效的执法维权体系。一是建设运行网络消费维权体系，充分依托12315消费维权服务网络，积极受理和分流处置消费者有关网络侵权违法行为的咨询、申诉、举报案件，实现与“12315消费者申诉举报信息管理系统”的数据对接和信息转化，提高网络消费维权效率，维护消费者合法权益；二是健全完善与企业联手打假维权体系，收集重点保护字号（商号）、注册商标及其权益许可使用情况、重点产品包装装潢等重要信息，建立健全网络重点维权对象信息数据库，完善互联网商务相关敏感信息自动监控和比对查证功能，实施网上重点监控和重点维权，目前已有安踏、特步等知名企业加入该网络维权体系；三是构建网络联动执法体系，充分发挥工商行政管理整体职能作用，适时组织专项执法活动，加强内外协调，构建区域性执法协作机制，进一步建立健全异地网络案件协查移交制度，提高网络打假维权效能，有力打击辖区网络违法经营行为，规范网络市场经营秩序，同时积极利用参加国家工商总局网络监管业务研讨会的契机，就构建全国工商系统网络违法行为协查协办机制等问题向国家工商总局市场司建言献策，努力推动全国性网络联动执法维权工作规范化、制度化和常态化。
三、对工商网络市场监管工作体会
改革开放以来，从传统的集贸市场到各类商品交易市场再到以网络信息技术为支撑的网络市场，市场的变迁，见证着社会主义市场经济从计划经济体制中脱胎而出的历程。如今，有序、可信的网络市场环境业已成为社会和谐的重要组成部分，做好网络市场监管工作成为工商部门落实科学发展观必须解决的问题。2009年7月份，《国务院办公厅关于印发国家工商行政管理总局主要职责内设机构和人员编制规定的通知》（[2008]88号）（下文简称“新三定”方案），在确定工商部门的主要职责部分进一步明确指出，工商部门负责监督管理网络商品交易及有关服务的行为。据此，开展网络市场监管业已成为工商部门义不容辞的职责和使命。工商要结合自身实际，迎难而上，补上网络监管的这一课，缩小我们与市工商行政管理机关在网络市场监管方面的差距。
（一）整章建制，规范监管行为
2010年7月工商行政管理机关网络市场监管规则已颁布，并于今年开始实施。我们必须以此为依据，借鉴市工商局在网络市场制度建设总结经验的基础上，建立一套符合法律精神又切合实际的工作制度，明确网络市场的监管范围和职责，进一步细化监管原则、管辖权限、巡查方法、取证规则、登记备案责任单位和工作流程，为全省各级工商机关开展网络市场监管工作提供操作规范，形成市场巡查监测，线索分流转办等工作机制，有效地将网络市场主体巡查的方式方法、案件查办、登记备案等各项工作制度化，务求在取得实效的同时，确保执法行为的规范。
（二）积极探索，破解监管难题
第一，对于网络市场主体市场准入，可借鉴市工商局根据网络经营的实际特点，明确对于仅从事互联网上商品经营及信息服务、没有实体经营场所的经营者，户籍所在地与经营用计算机终端设备在同一辖区的，以其户籍所在地作为经营场所登记；户籍所在地与经营用计算机终端设备不在同一辖区的，以其经常居住地作为经营场所登记。同时，对网络市场主体登记后的备案制度做出详尽的规定。
第二，对于网络市场管辖权的确定，明确网络违法行为发生地包括实施违法行为的网络服务器、计算机终端所在地和违法行为所侵害的经营者或消费者所在地，同时确定网络违法行为管辖地应当本着“利于查处、利于效率、利于规制”的原则，综合考虑案件的调查取证及行政强制措施、行政处罚的执行以及经营者、消费者权益保护等情形。
第三，对于电子证据取证问题，可参照市工商局参照司法鉴定标准，建设电子证据取证分析室，建设用于拆卸、修复硬盘，调取、复制、复原、分析电子数据的规范工作台和清洁度100级的无尘操作室，并根据电子证据特点，配置专用取证设备，实现密码破译、硬盘不拆机复制、数据修复等常用功能，同时对每个操作台进行不间断摄像监控，运用高科技手段提取客观、真实、合法的电子证据，保证证据效力的同时，进一步保证执法办案活动的合法、高效、公正。
（三）加快健全机构，落实监管队伍的步伐
主要从三个方面做好工作保障：一是完善机构。首先是配备业务骨干组成项目开发组，调研网络市场监管的可行性和必要性，提出监管软件技术需求。其次是专设监管机构，在市局检查支队设立专门大队，专攻网络市场违法经营案件，又新增设监测室和鉴证室两个工作小组，承担网上集中巡查和复杂取证任务，并明确市、县两级检查支（大）队和工商所负责网络市场监管的任务，行政服务中心和各工商所开设专用窗口受理网络市场主体备案申请，形成三级监管网络。二是明确职责。出台《省工商行政管理局网络市场监管工作方案》，确定工作目标、监管重点，细化机关各部门的职责分工，并制定《省工商行政管理机关网络市场监管规则（试行）》和《省网络市场主体备案管理规定（试行）》，对有关巡查执法、等级备案等具体工作提出要求，为网络市场监管工作指明方向。三是人力保障。抽调部分综合掌握计算机网络技术、工商业务知识、法律法规知识的复合型业务骨干充实专设的监管大队和监测室、取证室，保障网络市场监管软件开发、制度拟定、监测执法等工作顺利进展；同时注意吸收专业人才、强化业务培训，提高全系统执法人员素质，以适应网络市场监管工作需要。
（四）研发软件，提高工作效能
市工商局通过三年多的调研与实践，认为，将执法触角延伸到网络当中，实现对网络市场的有力监管和高效监管，必须依托科技手段，实现“以网治网”。对此，省工商局可以针对监管方向和监管需求，充分发挥12315模式的做法，依靠自己的力量，用最经济的办法，先后研发运行一期、二期网络市场监督管理业务平台软件，设有“经营主体资格监管、互联网商务行为监管、企业维权、网上巡查、涉嫌违法网站监控、统计报表”六个功能模块，建有“辖区网站数据库、经营性网站备案库、企业信息查询库、常见违法行为关键字词库、重点保护企业商标包装装潢库”等与工商行政管理职能相关联的业务数据库，通过互联网商务主体备案管理功能，逐步健全，全省经营性网站“网络经济户口”；通过常见违法行为关键字词库自动比对、企业商标包装装潢数据库比对等操作，实现搜索并且分析网上涉嫌违法的经营行为等功能；通过增设手机号码段、邮编或区号、ip定位等策略，增加巡查日志详情及线索核审分流等程序，将网站定位、巡查日志、统计分析等辅助功能逐步完善。最终，将使用权限分配到各县（市、区）局和各工商所用户，实现监管软件在全省系统的全面启用。此外，还应建设开通“网络市场经营主体备案平台”，作为经营者办理工商备案事务的通道，通过行政指导、处罚公告等栏目的设置，有效促进互联网商务市场诚信体系的建设。通过应用的监管软件将网络市场监管工作流程固定化，格式化，规范化，有效地提高监管工作效能。
（五）强化指导，营造工作氛围
为了营造良好的监管环境，消除监管对象的疑虑，省工商局应积极运用行政指导和宣传引导的方式，在查办案件时坚持预防与惩戒相结合、教育与处罚相结合，在巡查监管中及时制止和纠正违法苗头，督促网络市场主体规范诚信经营；同时，在当地电视台、报社等新闻媒体的协助配合下，公示政策法规和典型案例，宣传工商部门对网络市场监管的职责和管理目标，通过解释、提醒、引导、规劝等方式，使经营者和消费者明白规范网络市场经营行为的意义，保护消费者合法权益，促进网络市场备案工作的进展和网络市场的繁荣与稳定。