工程风险管理制度篇1
关键词：工程风险管理；风险管理制度；工程保险
我国工程项目普遍存在投资失控现象，产生这种现象的原因有管理不善和手段落后的原因，更主要的是对影响和制约工程项目的风险因素估计不足，导致在工程项目建设中的各种风险引起大量的损失。对工程项目的风险加以认识、判断、评价和控制成为一项迫切的任务。
一、工程风险管理概述
在传统的项目管理中，一直把风险管理作为项目管理的附加内容，而不是把它作为项目管理中不可分割的组成都分。在项目管理实践中，人们越来越认识到项目风险管理的重要性，因此复杂的风险分析与管理技术逐渐应用到项目管理中，如蒙特卡罗模拟技术、决策树技术、风险评级技术、模糊数学方法、风险分析模型、风险注册数据库系统等。
现代工程项目的风险有以下特点：
(1)风险存在的客观性和普遍性。作为损失发生的不确定性，风险是不以人的意志为转移的客观实在。而且在项目的全生命周期内，风险是无处不在无时没有的。只能降低风险发生的概率和减少风险造成的损失。而不能从根本上完全消除风险。
(2)风险的影响常常不是局部的，某一段时间或某一个方面的，而是全局的。
(3)不同的主体对同样风险的承受能力是不同的。人们的承受能力受到收益的大小、投入的大小、项目活动的主体地位和拥有的资源多少影响。
(4)工程项目的风险一般是很大的，其变化是复杂的。工程项目的设计与建设是一个既有确定因素，又含有随机因素、模糊因素和未确知因素的复杂系统，风险的性质、造成的后果在工程建设中极有可能发生变化。
二、风险管理过程
现代风险管理体系一般由三个阶段组成，即风险识别、风险评估与决策和风险控制。一旦风险已经被识别和量测，则管理便进入控制阶段。风险控制的行为有两点；一是预先做好计划，规避风险；二是接受风险，化险为利。前者在于去除风险以避免损失；后者则利用风险以谋求获得高额利润的机会。风险控制是风险管理中最具挑战性的环节，直接影响到风险管理甚至整个建筑企业经营的成败。
风险识别是指找出影响项目质量、进度、投资等目标顺利实现的主要风险，是项目风险管理的第一步，也是最重要的一步。这一阶段主要侧重于对风险的定性分析。风险识别应根据风险分类，从风险产生的原因，也就是风险因索入手。
风险评估，就是衡量风险对项目实现既定目标的影响及其程度。风险决策就是根据风险评估的数据进行决策。常用的方法主要有：(1)专家评分法；(2)蒙特卡洛模拟方法；(3)决策树法；(4)影响图法；(5)随机网络法；(6)模糊分析法等方法。国内外对风险评估方面还有其它一些方法，比如动念分析法等，在这里不作具体论述。
风险控制，指的是风险管理者采取各种措施和方法，消灭或减少风险事件发生的各种可能性，或者减少风险事件发生时造成的损失。只有做好风险控制工作，才可以说风险管理者成功地管理了风险。
三、保险公司参与工程项目风险管理中的重要意义
风险管理强调对项耳目标的主动控制，对工程实现过程中遭遇的风险或干扰因素可以做到防患于未然，以避免和减少损失。目前，项目管理界已把风险管理和目标管理列为项目管理的两大基础，认为只有把这两者有机地结合起来，才能较好地实现工程项目管理。
目前，我国建筑工程市场面临的主要问题在于；一方面，业主的行为得不到有效的制约，压价、回扣、垫资、拖欠工程款等行为极大地损害了承包商的利益；另一方面，承包商存在着非法转包、资质挂靠、拖延工期、延付工人工资、拖欠供应商货款、逃避保修责任等行为，导致了工程建设质量低劣以及建筑市场行为混乱等现象。这些行为无疑导致了建筑市场的风险因素加大，管理难度提高，风险成本也相应加大。结合我国建筑工程市场的现状，作者认为有必要加强项目风险管理的制度建立和完善。
在建立我国建筑工程项目市场的风险管理制度中，我们可以借鉴FiDiC系列合同条件的相关规定，并结合国内的实际情况。FiDiC系列合同条件是我国建筑业与国际接轨，引入并推广的最重要的合同范本之一。1999年FiDiC颁布了新一版的《施工合同条件》，适用于由雇主提供设计，承包商负责施工，工程师进行监理，按实测工程量计价的建筑工程项目。在这个《施工合同条件》中，对风险的分配方式做出了比较明确的规定，对于健全和完善我国建筑工程市场环境，有很大的借鉴意义。《施工合同条件》的风险分配如下。
(1)风险与责任相称
《施工合同条件》体现了风险与责任相称是公平的体现和合同双方能够达成协议的基础这一原则，表现为业主与承包商的义务、责任明确，各司其职，谁负责，谁承担风险。《施工合同条件》规定由业主承担不可抗力风险，如政治风险、社会风险和自然灾害风险，经济环境变化风险，法律变更风险，还承担提供的设计错误风险，使用或占用永久工程的风险等。业主承担风险之外的风险则山承包商承担。
(2)不可预见性风险的分配
《施工合同条件》规定一个有经验的承包商在提交投标书日期前不能合理预见的风险由业主承担，该原则基于招标阶段信息不对称的假设条件。《施工合同条件》所谓“不可预见”要满足三个条件：一是承包商是“有经验的”；二是以“提交投标书日期”为时限；三是要不能“合理预见”。不可预见性的风险分配方式使投标者在投标时将风险限制在“可预见的”范围内，业主获得的是仅包括了可预见风险费用的合理的低价标。但产生的问题是，“不可预见”的三个条件中除“提交投标书R期”可以准确界定外，其它两个条件有很大程度上的主观性，易产生业主和承包商之间的争议。
(3)业主主导
合同双方的法律地位平等，但合同条件是在招标阶段就由业主单方面提出的，无条件接受合同是中标条件之一。反映出业主处于主导地位。合同条件将业主风险条款之外的其它全部风险落在承包商的身上。对承包商的制约还体现在承包商提交资金担保(履约保函)的制度上。在整个合同期内，业主可根据承包商违约性质和造成的损失迫使承包商停工、返工，可通过扣减履约保证金获得资金补偿，大大降低了业主风险。
(4)对待风险的合作机制。
良好合作是项目成功的关键。业主、承包商和工程师充分沟通和谅解、紧密配合与协作，可以显著地降低各方风险。《施工合同条件》贯穿了合作的思想，鼓励协商、合作。规定业主应负责保证现场业主人员根据有关合作条款与承包商的各项努力进行合作；承包商应为在现场工作的业主人员提供便利。鼓励承包商提出合理化建议(价值工程)、以及相互及时通知告知，协商优先等。
因此，建立一个适当的体系，在其中引入专业的风险分担与管理公司――保险公司，加强工程项目的风险管理是十分必要的。对于一般的新建建筑工程项目如此，对于不确定因素很多、约束条件多的建筑结构加固与整修工程项目更是如此。
参考文献
丛培经．《建设工程项目管理规范》(GB／t50326-2001)实施要点【J】．建筑技术，2002，33（9）
工程风险管理制度篇2
关键词：工程项目；风险管理制度；工程款
abstract:projectriskcoveredmanyaspects.atpresent,thecoreofriskmanagementsystemsinChinaistheoutstandingproblemsinthememoryfortheconstructionfield,assoonaspossibletoestablishthebasisofinternationalpracticeandinlinewithnationalconditionsandprojectinsuranceandprojectguaranteesystem.Keywords:project;riskmanagementsystems;forprojects
中图分类号：tL372+.3文献标识码：a文章编号：2095-2104（2012）05-0020-02
工程项目担保制度的重点
当前在工程项目建设领域，可考虑先建立和推行4种担保制度：投标担保投标担保可采用银行保函或担保公司担保书、投标保证金等方式，具体方式可由招标人在招标文件中规定。采用投标保证金的，在确定中标人后，招标人应当及时向没有中标的投标人退回其投标保证金；除不可抗拒因素外，中标人拒绝与招标人签订工程项目合同的，招标人可以将其投标保证金予以没收，实行合理低价中标的，也可以要求按照与第二标投标报价的差额进行赔偿；除不可抗拒因素外，招标人不与中标人签订工程项目合同的，招标人应当按照投标保证金的两倍返还中标人。
承包商履约担保履约担保可以采用银行保函或担保公司担保书、履约保证金的方式，也可以引入承包商的同业担保，即由实力强、信誉好的承包商为其他承包商提供履约担保。
对于履约担保，如果是非业主的原因，承包商没有履行合同义务，担保人应承担其担保责任；一是向该承包商提供资金、设备、技术援助，使其能继续履行合同义务；二是直接接管该工程项目或另觅经业主同意的其他承包商，负责完成合同的剩余部分，业主只按原合同支付工程款；三是按合同约定，对业主蒙受的损失进行补偿。
实行履约保证金的，应当按照《招标投标法》的规定执行。《招标投标法》第46条规定：“招标文件要求中标人提供履约保证金的，中标人应当提交。”第60条规定：“中标人不履行与招标人订立的合同的，履约保证金不予以退还，给招标人造成的损失超过履约保证金数额的，还应当对超过部分予以赔偿”。
履约担保可以实行全额担保（即合同价的100％），也可以实行分段（一般为合同价的10-15%）滚动担保。对于一些大工程项目或特大工程，可以由若干担保人共同担保；担保人应当按照担保合同约定的担保份额承担担保责任，没有约定担保份额的，这些担保人承担连带责任，债权人可以要求其中任何一个担保人承担全部担保责任，而其负有担保全部债权实现的义务，并在承担担保责任后有权向债务人追偿，或者要求其他承担连带责任的担保人清偿其应当承担的份额。担保人在工程主合同纠纷未经审判或者仲裁，并就债务人财产依法强制执行仍不能履行债务前，对债权人可以拒绝承担担保责任。中小型工程项目也可以由承包商实行抵押、质押担保。
业主支付担保在国外，无论是政府工程项目还是私人工程项目，拖欠工程款尤其是竣工交付使用若干时间后仍欠款不还，几乎是不可思议的事情。因为，如果某位业主拖欠工程项目款，不仅该承包商可以停工，而且因其信用不好，今后其他承包商也不会承接其工程项目。但我国，受“少花钱多办事”甚至是“不花钱也办事”的思想影响，资金不到位或留有很大缺口即开工建设的问题比较突出，加之建筑市场上“僧多粥少”，拖欠工程项目款的问题十分严重。据此，应当推行业主支付担保制度，以规范市场行为，解决拖欠工程项目款的“老大难”问题。
业主支付担保，实质上是业主的履约担保。因此，应当与承包商履约担保对等实行，即业主要求承包商提供履约担保的，也应同时向承包商提供支付担保。业主支付担保可以是银行保函或者是担保公司的担保书。
鉴于现实国情，业主支付担保可考虑先在非政府投资的工程上推行，首先是房地产开发商开发的项目、“三资”（即外资、中外合资、中外合作）的项目和私人投资的项目。政府投资的工程项目，也应当严格按照市场规则运行，充分打足建设资金，不能任意拖欠工程款，侵害企业的利益。
保修担保在《建筑法》和《建设工程质量管理条例》中，对工程项目质量保修制度作了明确规定。为了保证保修责任的落实，应建立工程质量的保修担保制度。保修担保可以采用银行保函或担保公司担保书、保修保证金的方式，也可以实行承包商的同业担保。保修担保可以包含在履约担保之中，也可以作为一种独立的担保形式。保修担保的期限，应当与法定的保修期限和合同约定的保修期限相一致。
为了保障担保人的合法权益，担保人可以依法要求被担保人提交反担保，作为其提供担保的必要条件：一旦发生赔付后，可以从被担保人或第三方的反担保人处得到补偿。反担保可以依法采用多种方式，如其他银行的保函，其他担保公司的担保书，以及被担保人依法提供的抵押、质押、定金等担保。
工程项目保险制度的重点内容
我国已开办建筑工程一切险和安装工程一切险，可考虑再逐步开设勘察设计、工程监理及其他工程咨询机构的职业责任险和工程质量的保修保险。
建筑职工意外伤害保险《建筑法》第48条规定：“建筑施工企业必须为从事危险作业的职工办理意外伤害保险，支付保险费。”据此，建筑职工意外伤害保险属强制性保证。投保人是施工企业，也可以由施工企业委托项目经理部代办。被保险人应当是施工现场上的作业人员及其管理人员，包括房屋拆除现场的有关人员。保险期限应当自批准开工之日起至合同竣工之日止，因故拖延工期的，须办理保险顺延手续。意外伤害保险费应列入直接工程费中的现场管理费，计入工程成本。
建筑职工意外伤害保险应贯彻“预防为主”和奖优罚劣的原则，根据企业的工伤事故发生频率，实行差别费率和浮动费率，并将部分保险费专项用于职工安全培训教育和施工现场的安全防范与监督，把意外伤害保险同建筑安全生产管理有机结合起来，以最大限度地减少工伤事故的发生。
职业责任险勘察、设计、监理等单位的经济赔偿能力相对较弱，因工作失误或疏忽而造成的损失，可通过投保职业责任险来解决。建设部已于1999年12月正式发文，在北京、上海和深圳市开展了工程设计保险的试点工作。工程监理及其他工程咨询机构的职业责任险也应逐步组织试点。
工程风险管理制度篇3
[关键词]构建；风险；管理；文化
[中图分类号]F832.4[文献标识码]a[文章编号]1009―2234（2013）04―0158―02
一、问题的提出
小企业做产品，大企业做文化，工商银行与同业竞争的最高层次是文化竞争。忽视企业文化建设，也许有偶然的成功；而当企业文化成为核心竞争力时，成功将不再是偶然。众所周知，“理念决定意志，意志决定行为，行为决定命运”。当下，以企业文化引领企业发展，已成为中国商业银行界全行业发展的新趋势。
风险是与工商银行相伴生的产物，工商银行因为承担风险而生存和繁荣。风险管理是现代工商银行最具决定意义的管理实践之一，也是衡量工商银行核心竞争力和市场价值的最重要考量因素之一。通过国内外工商银行近年来经营管理方面的教训说明，强化风险管理，构建全面风险管理文化体系对于促进工商银行的可持续发展至关重要。
工商银行风险管理文化是人类社会在长期的历史实践过程中所创造的物质财富和精神财富的总和，它是一种社会意识形态，不同的社会有不同的文化，不同的民族有不同的文化，同样，不同的企业也有不同的文化。工商银行作为经营货币的企业，在长期的经营过程中逐步积累起来的、为全体员工所认同和自觉遵循的、以文明取胜的群体意识及行为即为工商银行企业文化。工商银行的风险管理文化是贯穿以人为本的经营理念，融合现代工商银行经营思想、风险管理理念、风险管理行为和风险道德标准等要素于一体的文化力，是工商银行企业文化的重要组成部分.工商银行风险管理文化依附于企业文化，具备企业文化的共性，同时又有其特殊的内涵。
二、构建工商银行风险管理文化的重要性和迫切性
工商银行近年来，在建立和完善风险管理体系的过程中，基于《新巴塞尔资本协议》严格风险准则的迫切要求，逐步确立了“全球的风险管理体系、全面的风险管理范围、全员的风险管理文化、全程的风险管理过程、全新的风险管理方法和全额的风险计量”的大风险管理战略，并付诸实践。在实践中，不断增强风险管理的科学性和有效性，取得了较好的效果，风险管理体系的系统化建设全面推进，风险管理的基本框架已现雏形。同时，随着股份制改造和业务拓展，工商银行面临的风险将是集市场风险、信用风险、操作风险为一体的综合性风险，风险管理形势严峻，风险管理文化建设要求势在必行。
风险管理文化是工行企业文化的重要子系统，是指以工行企业文化为背景，贯穿以人为本的经营理念，在风险管理活动中凝炼并通过由企业文化的精神层面、制度层面、行为层面和知识层面共同体现、为广大员工认同并自觉遵守的风险管理理念、风险价值观念和风险管理行为规范。
风险管理文化是风险管理体系的灵魂，有效风险管理体系建设必须以先进风险管理文化培育为先导。风险管理文化决定工商银行经营管理过程的风险管理观念和行为方式，是内部控制体系中的“软因素”，在工商银行经营管理中占有十分重要的地位。
一家银行倡导的文化，决定了这家银行在市场上能够走多远。银行采取什么样的业务发展战略，风险偏好，部门之间的业务关系是否顺畅，不同部门、不同层次的银行工作人员是否能够在重大的风险问题上达成基本的共识，规章制度是否充分合理并得到贯彻执行，出现了例外情况如何处理，这些问题都能体现银行的风险管理文化，都可以从中找到银行经营理念的影子。因此，搞好风险管理文化建设是工商银行治行之本、动力之源、持续发展之基，只有培育良好的风险管理文化，把风险管理理念贯穿于银行业务的整个流程，使风险管理由高深抽象的理论变为现实生动的企业文化，内化为所有员工的自觉意识和行为习惯，才能使风险管理机制有效发挥作用，才能使政策和制度得以贯彻落实。
三、工商银行风险管理文化建设的内涵
根据现代管理学理论，作为银行企业文化重要子系统的风险管理文化应由精神文化、制度文化、行为文化和物质文化四个层次组成。精神文化是核心，制度文化、行为文化、物质文化是精神文化的保证和表现形式，四者有机结合，共同组成了银行风险管理文化的全部内涵。通过四个层次的建设，形成理念科学、制度完善、“四位一体”的工商银行健康全面的风险管理文化。
（一）提升风险管理精神文化，强化风险意识
现代银行经营理念认为，风险具有双重性，它既包含形成损失的可能性，也是形成收益的来源。金融学的核心原则就是风险和收益的匹配。工商银行作为经营货币的特殊企业，其本质是通过管理风险而获取风险收益，通过承担风险而获得额外报酬，这是风险与收益匹配的必然反应。在当今平均利润率不断降低的银行业，高效的风险管理与递增的规模效益是利润的主要来源，它应该被看作是为产生利润而承担的业务活动风险中不可分割的一部分。因此，必须强化对风险认识的文化导向，赋予风险管理以明确的价值取向。
作为工商银行高级管理层应坚信，风险的控制过程能给工商银行带来价值，增进运行质量，降低波动性。高层管理者应在机构内部创造一种文化，向各层次工作人员强调风险管理人人有责，增强其执行风险管理政策和程序的自觉性，并充分参与这一过程。
对于规模庞大、人员众多的工商银行，要树立和推行先进的风险管理文化、强化风险意识绝非易事，文化的根系要触及思想和观念。通过持续宣传、培训、研讨，引导员工牢固树立“以资本对风险的约束为基础、业务增长与风险控制相适应、风险成本与风险收入相匹配”的风险管理基本原则，让工商银行全员更新观念和认识，统一思想和步调，为科学风险管理体制机制的建立和有效运行做好思想和舆论准备。
（二）规范风险管理制度文化，完善制度框架
培育风险管理文化要求工商银行牢牢抓住制度文化建设这一重要层面，构建具有工商银行特色的风险管理机制，让科学的风险管理理念引导制度建设，完善风险管理制度框架，并通过制度的运行来发扬和发展风险管理理念。
1.保证制度制定的科学性。首先，在制度体系的规划层面，划分层次，明确确定各项制度的适用范围和执行效力高低顺序。其次，在制度制定的过程层面，针对各个环节和阶段，建立全过程管理，形成固有的流程和权限。第三，在制度的完善层面，要有周期性评审、梳理、清理和修订制度，适应不断变化的内外部环境，保证制度持续有效。
2.强调制度执行的严肃性。首先，必须推行管理问责制，使每位员工作为责任、权力、利益的集中点，带有约束地去负责任；其次，要建立对违规违纪事项的举报制度，加强民主监督，强化激励机制，做到约束和激励并举；第三，领导干部要率先垂范，深入了解制度的执行情况和适用性，分析风险产生的原因，制订具体防范措施，从治本上解决问题。总之，要以制度的刚性来保障工商银行经营活动的依法合规。
3.形成规范的风险报告机制。工商银行应高度重视事后的整改，通过总结经验教训来提高和升华管理水平，避免隐瞒不报、弄虚作假的行为。发生事件必须在第一时间准确无误地传达到相应负责的管理人员，使其了解事件发生真相；根据事件发生的性质和损失程度确定相应的负责层级，制定整改措施并定期检查、反馈整改效果，对事件全过程做好记录，根据事件性质分门别类，统计发生频率和损失情况，为计量损失和配置资本提供基础数据。
（三）形成风险管理行为文化，实现全方位全过程控制
目前，工商银行的风险管理工作仅局限在不良贷款的监测分析和风险资产的保全处置上，属于损失管理而非对信贷业务的全过程、全方位动态风险管理，此外，在风险控制的责任认定上，认为风险是风险管理部门的事情，与业务部门关联度不强。这些都与现代银行的风险管理理念存在较大的差异。因此，要提升工商银行资产质量和风险管理水平，必须突破目前意识上的局限，拓展风险管理的范围，实现风险管理关口前移，源头监测、主动出击，建立系统化、上下联动、全方位、全过程的风险预警、分析、报告、处置及后续评价机制。风险管理部门应树立全局观念，将风险管理工作始终寓于全行业务的发展之中、服务之中、协作之中，通过与各部门的密切配合，主动管理风险，推进各项业务的科学、健康、有序发展。
（四）夯实风险管理物质文化，提升技术水平
目前，工商银行风险管理技术方法与国际先进银行相比有较大差距，主要表现在：注重定性分析，主观性较强，定量分析技术缺乏。受金融市场发育程度不足的影响，市场风险管理技术方法落后；风险控制技术和工具缺乏；信息系统建设和信息技术运用上严重滞后，信息的缺失和失真，直接影响了风险管理的决策科学性，也为风险管理方法的量化增加了困难。
从工商银行目前和今后的业务发展来看，建立风险管理知识体系，应主要从以下几个方面入手：一是优化贷款风险监测和控制手段，吸收借鉴国内外现代银行风险管理理论、技术和方法。二是加强风险管理信息化建设，建立电子化、远程化、实时化的风险管理模块和数据库，搭建符合风险管理要求的信息科技平台，建立透明高效的风险信息报告体系。三是研究系统、科学的资产风险量化和评级技术，从主要依赖主观判断向积极引入现代风险管理方法、模型和技术转变。
四、工商银行风险管理文化的现状及未来愿景
工程风险管理制度篇4
关键词：建筑工程；施工过程；风险管理
一、建筑工程施工过程中的风险管理现状
1.缺乏标准化的风险管理信息系统。建筑施工企业的大多数未能创建一个用于投标综合风险管理的信息系统，建筑施工企业对投标目标的预可行性分析不够的，对潜在的投标对象估计不足，投标比较盲目，因此导致中标成功率很低。此外，由于缺乏全面和可靠的数据支持，建筑工程施工企业在工程建设的过程中对可能发生的许多意料不到的事件预料不足，没有建立风险预警和风险处理机制，因此导致风险来临时难以作出有效的应对，而凭感觉和直觉应对风险，因此风险管理的效率很低。
2.建筑工程施工企业的风险管理意识不强。在经济至上的社会形势下，建筑施工企业的经营者和管理人员往往只重视企业业务收益和经营效益，而对施工技术的提高与管理重视程度不够，对建筑工程施工中的风险管理手段和管理技术更是缺乏。施工企业的经营者和管理人员对施工过程中的风险意识较弱，许多大型的建筑工程施工企业也只有一些有限的风险管理措施，包括工程质量管理、工程施工安全管理、工程进度管理等，而对施工过程中的风险，没有针对性的管理制度和预防制度，更少有专门的风险管理目标和管理文本。
3.建筑工程施工企业风险管理机制不健全。目前，我国大部分的建筑工程施工企业对风险管理的定位不明确，在组建项目部时没有考虑风险管理的专职人员，很多建筑工程施工单位让安全员兼职风险管理。甚至许多施工企业的管理者认为建筑工程施工过程中的风险管理就是安全管理，将二者混为一谈。企业的风险管理机制不健全直接导致了施工企业抵御施工过程中的风险能力较差，一旦在施工过程中出现施工技术风险或材料风险等就会导致整个建筑工程施工项目的失败。
二、建筑工程施工过程中的风险管理方法
1.风险控制
风险控制是了解工程项目中存在的各种风险因素，根据风险类型制定科学合理的风险管理规划，通过制定项目目标、工期、项目资源目标，控制风险可能导致的财产损失和导致严重的后果。建筑工程施工过程中的存在的风险主要有施工技术风险、自然环境风险、社会环境风险、项目管理风险、安全风险、政策法规风险等。对风险进行控制就要实现对可能在施工过程中产生的风险进行评估分析，并针对各种风险类型制定相应的对策和预案。
2.风险保留
风险自留，指风险发生时，若不能寻找到应对风险的对策时，用积极的方式自行承担工程事故后果的风险应对方式。风险保留原则一般用于已经知道风险的状况和可能造成的损失，且可获利益大于风险损失的情况，和风险损失较小，风险频率高的风险，一般由企业自行承担损失。目前工程项目中，较常见的风险自留的应用一般由项目管理者判断如果项目的总风险量大于工程的不可预见费，所有的工程预备费用还不足以弥补这个风险，则应当采用风险转移的原则，如购买保险，但如果项目的总风险量比工程的可预见费小，说明所有后备完全可以弥补这个风险，则可以采用风险自留的办法。
3.风险转移
风险转移是工程项目中风险管理的主要原则也是最常见的原则。风险转移一般由一方将不可预知的风险通过双方协商同意并签订的合同转移给另一方，如业主方发包合同时通常将人力资源成本上涨、原材料价格上涨、施工设备价格上涨等风险因素转移给承包方，但是风险转移作为规避工程项目中的风险的一种方式必须建立在公平合理的基础上。另一种风险转移的方式是通过缴纳一定的保险费用，将风险转移到保险公司等保险机构身上，这是一种成熟的、市场化的风险转移方法，是目前比较普遍使用的风险管理方法。
三、建筑工程施工过程中的风险管理策略
1.提高风险管理意识
针对建筑施工企业风险管理意识薄弱的现状，要求建筑工程施工企业经营管理者提高风险管理意识，要加强建筑施工企业的风险意识的教育，加强风险管理技能的培训，提高工程项目管理人员的风险管理能力。定期对项目管理人员开展法律法规、风险管理理论方面的培训是案例学习，学习合同法、工程建设相关法规，提高项目管理人员的工程项目管理能力，减少风险因素。进行风险管理理论和案例的培训学习，使项目管理人员熟悉工程项目中的风险类型，在项目管理过程中预防风险因素，学习风险控制的原理、原则，使项目管理人员在面对风险时，能够采用积极有效的手段控制、转移、和减少风险损失。
2.建立科学完善的风险管理制度
鉴于建筑施工过程中的风险因素较多，要对施工过程中的风险进行高效管理就必须增强企业的整体风险意识，构建科学合理的风险管理制度，通过制度将风险因素层层控制。具体说企业应当落实安全生产责任制、风险管理责任制、定期进行风险评估和危险源排查，落实工程保险制度，依法转移工程风险。
三、结论
总之，建筑工程施工过程中，要科学合理地对风险进行评估、控制，合理规避风险，减少企业损失，增强建筑施工企业抗风险能力。
参考文献
[1]王建忠.建筑工程项目风险分析与防范[J].山西建筑.2011（07）.
[2]卢秀生.建筑工程施工管理策略及其创新方法分析[J].资治文摘（管理版）.2010（04）.
工程风险管理制度篇5
1.1关于电力工程投资风险
电力行业总体看好，电网建设也是目前电力建设的主要方向。由于电力工程项目投资大、见效慢、项目管理不完善，投资风险也在增加，而且投资决策阶段是项目开始和风险控制的起点，风险管理的重要性不言而喻。下面分析其风险管理的要点。
1.2投资风险特点
在准备投资电力工程项目时，面对的风险是多种多样的，主要风险有：（1）国际经济形势变化风险、国内经济政策变化风险、国家产业结构重大调整风险；（2）项目规划风险、环境影响评价风险、供电方案论证风险、技术参数选择风险；（3）征地风险、拆迁风险、融资风险、利率变化风险、项目核准碰到障碍风险；（4）设计风险，如设计质量风险、设计进度风险；（5）招投标与合同风险，如选错中标人、合同不严谨等；（6）项目实施风险，如材料设备采购风险、施工质量进度安全风险；（7）成本失控风险，如项目管理不善造成成本失控；（8）运营风险，如设备运行维护风险、管理技术人员流失风险等。
1.3投资风险识别方法
电力工程项目投资风险识别常采用现场调查法、列表检查法、头脑风爆法、wBS工作分解结构法等。
1.险管理策略
通过分析电力工程项目各种风险的影响程度、大小，采取适当的应对措施。例如可以将层次分析法与模糊综合评价法结合，以层次分析法处理指标权重，再建立模糊数学模型，就可以对投资风险进行分析了。某项目投资风险包括工程建设风险、环境风险、财务风险及经营管理风险四项，采用层次分析法与模糊综合评价法计算二级指标投资风险为73.62，其分值介于70～85。按风险高低排列，高风险（85≤a≤100，a为保险分值，下同）、较高风险（70≤a＜85）、一般风险（55≤a＜70）、较低风险（30≤a＜55）、低风险（0≤a＜30），该风险偏高，但仍可投资。
二、电力工程总承包风险管理
2.1总承包模式特点
总承包模式是指对电力工程项目的勘察、设计、采购、施工、试运行全过程或某些阶段采取承包的方式。其模式包括ep（C设计+采购+施工）、DB（设计+施工）、e（p设计+采购）、交钥匙总承包等模式。它的特点是全生命周期管理、合同复杂、报价困难；风险很大，但潜在效益也大。
2.2总承包风险分析
总承包模式不同于传统工程项目模式，后者只参与项目阶段管理，前者需参与电力工程项目整个阶段的管理，所以风险要大得多。其风险包括：（1）合同风险，由于要考虑多个阶段及各阶段之间的衔接，还涉及总包合同与专业分包合同，条款容易疏漏、不完善；（2）设计风险，包含了设计成本风险、设计进度风险、设计质量风险、设计失误；（3）采购风险，包括采购成本风险、采购质量风险、采购进度风险及其他采购风险；（4）分包风险，包括限定专业分包商、专业分包商进度质量安全等问题；（5）施工风险，包括施工中断或停工风险、施工安全风险及其他难以预料的风险等；（6）试运行、验收、移交风险，可能遇到各种障碍，导致运行不顺，难以验收、移交；（7）质量风险，包括设计质量风险、采购质量风险、施工质量风险；（8）财务风险，由于总承包建设周期较长、工作任务较重，不可预见因素较多，可能发生财务风险，如资金不到位、物价上扬、分包商违约、项目管理不善等。
2.3总承包风险管理
总承包模式对总承包商而言，风险数量多、面广，如若风险管理不善，则要承担很大的风险。下面重点阐述合同/分包风险、设计/采购风险及试运行、验收、移交风险管理。
2.3.1合同/分包风险管理
总承包商应建立专门的合同管理机构，专责合同谈判、资格审查、合同编制等程序控制。合同应采用标准规范的文本格式，如FiDiC合同。针对合同内容组织分析论证。加强合同谈判管理。对分包合同应重视对分包人的资格审查，约束其再次分包行为，建立分包管理台帐，并实行动态管理，严控分包质量、进度等。
2.3.2设计/采购风险管理
总承包商应建立项目设计协调程序和编制设计计划，利用价值工程原理优化设计。控制采购风险可以利用关键路径法、捆绑订货、与重要供货商联合等形式保障采购的及时性和控制费用。
2.3.3试运行、验收、移交风险管理
应成立试运行统一指挥管理机构，负责编制设备启动调试大纲，组织人员培训，制定安全措施，严格执行“两票三制”。验收、移交阶段成立项目验收委员会，按照相关规定备齐所有竣工资料，依照相关标准规范进行测试，委派专人与业主谈判等。
三、电力工程责任风险管理
3.1质量风险管理
质量风险管理是在项目全生命周期内，在项目质量管理中引入风险管理机制，通过识别、分析和控制质量风险，以保证项目工程质量。措施包括实行全面质量管理、建立质量保证体系、根据质量风险大小设置关键质量控制点（wHS）、利用风险矩阵进行质量管理等。
3.2安全风险管理
电力工程项目施工多存在高空、野外、人口密集区域作业，流动性大、危险性高，出现安全事故的机率较高，而相应承担的安全责任很大，所以应重视安全风险管理的作用。首先，识别工程安全风险的范围、性质；然后排查所有潜在风险；再分析危险源的承受度和风险等级；对施工风险进行控制，如预防、防护、应急等措施。在项目管理中建立安全生产保障体系，加强施工人员安全培训，落实安全生产责任制。转移安全风险，重视工程投保。
3.3成本风险管理
为避免成本失控，应加强成本风险管理。成本管理应以项目全寿命周期目标进行管理，降低资产寿命周期总成本。重视项目前期的技术经济分析。推广典型设计并优化设计方案。加强合同管理，降低合同成本风险。控制分包管理漏洞，建立分包管理台帐。还应建立成本控制责任制，加强财务管理，以降低财务管理风险。
3.4进度风险管理
电力工程项目施工较为复杂、受干扰因素较多，存在着进度风险。进度风险来源主要有施工环境风险、施工技术风险和资金风险。通过全面辨识进度风险因素，形成有价值的风险目录或清单。进度风险控制措施有完善合同中的进度约束，加强进度计划，实施监控及项目协调与沟通，采用动态控制方法等。
四、结语
工程风险管理制度篇6
【关键词】电网建设工程项目风险管理问题与策略
0前言
国家经济的发展离不开电力的贡献，离不开电力部门的努力，群众生活的各个方面均与电网建设息息相关。随着我国社会的发展，经济的进步，各行各业都对电力供应提出了更加严格的标准和要求。电力部门要不断进行电网工程建设，并提高电网建设工程项目质量，以满足社会的需要。但是，我们不得不承认，当前电网工程建设中还存在一定的问题，电网建设工程项目风险管理还不完善，传统的风险管理方法已经难以适应日新月异的社会发展需要。因此，加强电网建设工程项目风险管理，已经成为电力部门或者企业亟待解决的问题之一。
1电网建设风险分析
目前，电网结合主流的风险辨识、分析方法和生产实践，力求用最简单的方法对项目风险进行辨别，而使用最多的风险辨别方法为区域内因素辨别法。其主要指的是电网建设过程中因为生产作业、环境、人员、对象所带来的风险因素。电网建设风险也主要来自于建设区域内的风险，比如办公场所、线路杆塔、变电站或者工作人员带来的风险。电力部门应根据对存在风险的分析，辨别电网建设风险所在，在管辖区域内进行严格控制管理，将管理风险降至最低。
2电网建设工程项目风险管理存在的问题
2.1企业缺乏竞争意识
当前一部分电网企业对于电网建设工程项目风险管理提高了重视，但是我们必须认识到，依旧有很大一部分企业并没有对此引起高度关注，一些国有垄断性质的企业还沿用着传统的管理模式，这使企业的市场竞争力极大地降低。另外，这些企业对工作的计划、质量和安全等问题重视度不够，竞争意识薄弱。
2.2企业内部不严格控制
当前电网建设过程中事故频发，究其原因还是因为企业对于施工作业的控制不到位，企业的工作状态缺乏计划性。企业内部责任划定不明，造成事故发生无责任人进行责任承担，精细化管理不到位，管理中出现漏洞，管理岗位人员不足，企业内部控制松散，没有形成有效管理机制。监督机制不健全，部分监督岗位形同虚设，没有对企业内部控制起到有效的推动作用。
2.3风险管理意识淡薄
当前在电网建设过程中，工程事故不断出现，而发生工程事故的主要原因则是因为工作人员在施工过程中的违章作业，甚至一部分企业对于违章作业采用不作为的方式进行“默许”。此外企业对于工程的风向管理意识还有待加强，项目组对于工作人员的风险管理意识还没有达到一定水平，重视度不够。
2.险控制流程不完善
目前企业在风险控制方面的管理还存在一定的漏洞，对于风险的控制和预警方面还没有形成有效的应对措施。在整个工程项目风险管理中没有形成统一的风险管理体系和流程，这就使很多规章制度形同虚设，在工程建设过程中没有发挥其应有的功效。
2.5风险管理的范围和运用程度有限
工程风险管理中，管理的运用能力和管理范围都对管理水平起着决定性影响。风险管理的投入与工程的建设相比，其投入明显不足，实际的风险管理中也缺乏可操作性、系统性和科学性。因此，必须要提高风险管理的范围，提高风险管理的运用程度以有效提升工程风险管理水平。
2.6电力建设风险管理方式简单
在电力建设风险管理方面，管理的方式也是影响管理水平的一个重要方面。当前阶段，企业重结果、轻过程，重理论、轻技能的现象严重，管理方式依然沿用的传统管理方式，未能适应新型的管理发展需要。简单的风险管理方式必然会造成管理中的漏洞，给施工建设带来隐患。
3电网建设工程项目风险管理的对策
3.1建立电网建设风险评估体系
建立完善的电网建设风险评估体系，能够有效地对可能存在的风险进行预估和预测，尽最大可能将风险降至最低。因此，要建立风险评估程序，确立风险管理基础。风险评估体系主要从电网、设备、作业、环境及职业健康方面进行制定，明确风险辨识与风险评估的管理、责任关系，明确电网、作业、设备、健康环境与风险评估体系的内容和方法，明确风险辨识和风险评估的动态关系，从而构建科学、有效的电网建设风险评估体系，有效提升电网工程风险管理质量。
3.2完善风险管理制度
建立完善的风险管理制度，能够从根本上对电网建设进行把控，降低建设过程中项目的风险。其制度需要明确安全方针政策，建立安全有效、科学的安全生产责任制，通过相关会议对制度进行研究，制定相应的制度，做好安全管理机构与人员配置的协调。同时，制度中还要制定相应的应急措施，做好安全事故的应急处理和管理，并对设备的使用情况进行监督和把控，将设备使用情况和流程纳入到管理制度中，尽量将管理制度进行完善。
3.3完善风险处理流程
通过完善风险处理流程，能够有效保障生产的建设的安全性，保证在风险发生的情况下将损失降至最低。对于风险管理流程一定要注意根据实际情况进行随时修订，做好作业过程中的检查和审核，对于各个部门可能会涉及到的风险要做到严格把控。同时，注重责任的明晰划定，坚持责任落实到人，任何风险事故均有相应的人员对责任进行承担，岗位每个人均对自己的岗位工作尽职尽责。同时，还要督促企业各部门对风险处理进行积极配合，与风险管控部门共同努力降低风险危害。
3.4完善建设工程风险控制的信息化建设
信息化建设能够有效提升电网建设工程项目风险管理水平。全面应用计算机进行管理，建立计算机信息化管理网络，对于项目风险控制有着重要作用。完善工程风险管理信息化，需要对相关的信息进行收集、分析和整理，通过对信息的分析发现高风险点，从而进行针对性的风险管控。工程建设信息化需要对数据进行大面积的收集，因此，建立工程信息化管理的同时要建立数据收集渠道，以便于能够获得不同方面的数据信息。
4结论
提高电网建设工程项目风险管理水平需要企业和相关部门进行不断的努力和探索，在探索中前进，在探索中总结，使管理水平更加现代化、科学化，让管理为电网建设更好地服务。
参考文献
工程风险管理制度篇7
关键词工程现场；安全管理；风险分析
中图分类号tQ53文献标识码a文章编号1674-6708（2011）46-0026-02
1工程现场安全管理实行风险分析的必要性
科学技术的发展和人们生活方式的不断变化，使得今天的经济与社会发生了巨大的变化，企业所处的环境越来越复杂，工程项目所面对的不确定性因素正在日益增加，风险也越来越大，而风险发生给企业所带来的损失也日益增加。实际上，可行性研究中风险分析可以帮助克服工程现场安全管理的片面性，有助于科学决策和合理安排。工程项目的现场安全管理许多方面都存在着风险，对现场的全过程风险分析，可以为工程现场创造出安全、平稳的工作环境[1]。
当前，对现代工程现场安全管理迫切需要加强风险分析，其意义主要表现为：一是风险分析可以通过对现场安全管理中风险的预测与识别、评估与判断来科学处置风险，提供风险应对策略；二是风险分析克服了现场安全管理中单一的保险手段，使得许多保险无法涉及的事故能够被最早发现出来，降低了工程现场安全事故发生的概率；三是随着科学技术的发展，各种风险因素正逐渐增加，损失也较大，工程现场管理的责任较重，这使得风险分析已经成为工程项目管理中的必要环节和内在要求，各种风险分析工具日益流行。
2工程现场安全管理的风险分析原则和方法
工程现场安全管理的风险处理原则与方法基本包括风险回避、风险控制、风险转移，除了采取保险等方式进行风险转移之外，现场安全管理的风险控制是最为重要的。对风险来源的识别、风险评价、风险控制成为工程现场安全管理风险分析的主要内容[2]。风险来源识别是风险评价和控制的基础，它们相互关联和相互渗透。工程现场安全管理中风险的源头总是存在的，由于受到现实人、财、物以及技术的影响，不可能完全消除风险的来源，只能去尽力控制这些风险的来源；在风险评价的基础上，按照风险的大小、损害程度等进行排序，为风险控制的先后顺序提供依据。
2.1工程现场安全管理中风险分析的原则
这些原则主要包括：消除风险：就是要对风险来源，可能造成事故的危险源头进行分析，通过工程技术原理来消除工程现场作业中存在的不安全状态和行为。限制风险：就是要通过采取工程现场技术受到来降低安全事故可能发生的几率或降低其损害程度。转移风险：就是要将一些可能的风险转移到其他部门或在社会保险机构来承担。程度控制：就是对于一些较为严重的风险或者损失较大的风险立即进行整改，对在可控范围内的风险要加强监控和保护。对于已经识别出来的需要通过职业健康和管理方案来消除或控制的不可承受风险，组织应将其作为职业健康安全目标和管理方案的重要输入信息。
2.2工程现场安全管理中风险分析的方法
工程现场安全管理分析的方法主要有：确定工程现场安全管理的工作目标和评价标准，建立相应机构，落实工作职能；制定工程现场安全管理方案，落实风险控制措施；制定工程现场工作程序手册、作业指导书、操作流程和规范、工程现场管理规章制度等；加强工程现场作业的监督、检测与检查；对一些工程现场的危险作业、高危设备、危险场所要有针对性地制定运行控制措施；对员工开展安全培训，提高员工的安全行为表现和安全意识；及时处理安全管理中发现的事故苗头，分析原因并进行预防和纠正等。
3工程现场安全管理的风险分析要素
工程现场中存在的风险源头往往是安全事故的根源。因此要降低安全事故发生的概率，就必须消除或降低风险源所带来的风险入手。工程现场安全管理应该围绕风险源管理而展开，对风险源头进行识别、评价和控制，确定风险分析的目标和实施方案，并落实其执行情况。工程现场安全管理体系应该围绕风险源这一核心，按照工程现场安全管理体系的标准要求，实现对工程现场过程风险持续长效的监控。
3.1合理科学的风险分析方针是首要基础
工程现场安全管理的风险分析方针应该体现工程现场安全管理方向和宗旨，方针要体现一段时间的风险分析方向和行动准则，不能流于口号、标语等形式。风险分析方针的制定应该做到：一是要阐明工程现场安全管理的风险控制方针，如零安全事故的追求、提供安全人性化的工作环境等；二是要做出持续改进安全管理绩效的承诺[3]。要简短清晰地描述在这一段时间内安全管理绩效的改善情况，并提出相应保障措施；三是工程现场安全管理的风险分析方针要明确遵守相关法律法规；四是要确保方针的适宜性，要能够体现工程现场安全管理的特点，能够体现对风险源的辨识，体现风险评价和控制的特点；五是要通过工程最高管理者在正式渠道，并形成文件，以保证员工贯彻实施并获得广泛认可。
3.2明确可行的风险分析目标和实施方案是重要途径
工程现场安全管理风险分析目标是企业为了降低风险源所带来的风险程度而制定的，这一目标要考虑到工程现场安全方针、相关法律法规要求、确定风险的承受程度等。实施方案是为了实现目标而制定的谋划方案，执行程序，过程控制等。
风险分析目标应该根据职能和层次有针对性地建立，以落实风险分析的方针。考虑各种风险源辨识、风险评价和控制的效果，工程现场管理者应当通过风险评价所识别出的需求，通过建立相应的目标来消除和降低这些风险；并具体落实到相关的职能和执行层次。一般而言，目标经过分解后，应该为不同层次的目标分别制定相应的实施方案，落实风险分析监控的具体频率和时间。工程现场管理者应该在风险分析目标分解的基础上，通过具体实施方案的落实，降低工程现场安全风险，提高安全绩效，改进工程现场的安全状况，不断持续改进，促进工程现场管理工作的良性有序发展。
3.3有效的安全运行控制是关键步骤
工程现场安全管理中要对所认定的风险采取控制措施加以规划，保障这些风险在可控的范围与条件中运行，使得许多风险源出于受控状态。有效的安全运行控制程序对工程现场运行与活动指定了相应的标准，保障了安全事故的低发生率。因此，工程现场安全管理风险分析中，还应当对工程现场运行的控制程序文件进行编制。只有这样，才能使员工遵循执行，有效避免事故的发生。
参考文献
[1]史向东.工程现场管理制度的分析[J].黑龙江科技信息，2007(16)：239.
工程风险管理制度篇8
【关键词】工程项目；施工；风险控制
1.前言
项目的风险管理作为项目管理的一部分，其目的是通过风险控制保障项目的成本、进度、质量、安全以及环境等目标按时保质保量的实现。风险管理的实质是通过分析项目施工过程中的风险事件，分析其对项目目标顺利完成的影响程度，采取相应的对策，保证项目管理目标的顺利完成。
2.工程项目目标与风险
实施项目要完成的预期结果就是工程项目所要达成的目标。项目的成果性目标和约束性目标组成工程项目目标的目标系统。“目标管理方法”是工程项目管理科学化的主要管理方法。制定科学的工程项目目标，并且以完成目标为目的，有效控制工程项目的实施过程，是工程项目顺利完成的保证。
通常我们把未来变化偏离预期的可能性和可能性如果发生对目标产生影响的大小称之为风险。因此工程项目风险是不能完成预定的工程项目目标的可能性，包括进度风险、技术性能风险、质量风险和费用风险等。项目工程风险根据风险的承受人又分为，项目业主／法人风险和项目任务承包人风险。
3.施工阶段的目标控制
工程项目管理是一种管理活动，其核心是项目目标控制，途径是采取目标控制的方法保证工程项目的成本、施工进度、质量等按预定的计划实施并将其控制在预期的范围内。项目管理通过采取规划、组织、协调等方式，调节项目各个目标的冲突，确保项目目标得以顺利完成。
3.1质量控制
项目管理的核心内容是工程项目的质量控制。质量作为工程项目的生命，因此工程项目的质量控制采取合理有效的措施针对影响质量的因素进行全过程，全方位的控制，保证工程质量。人、机械、材料、方法和环境等五个方面是影响工程项目质量的主要因素。在工程项目施工阶段，材料、方法和环境应该重点控制的因素。
3.2进度控制
根据完整合理的进度计划书，对工程项目的施工进度跟踪检查、分析、调整与控制，称之为进度控制。保证项目投入使用的实际的目标顺利实现是进度控制的终极目的。在工程项目施工阶段，定期跟踪检查工程进度的情况，如若发现偏差，及时采取纠偏措施，选择合适的系统的进度控制措施。
3.3费用控制
工程项目费用控制即投资控制，应该和项目的质量控制、进度控制以及合同管理同时展开。其重点在项目决策和设计阶段。通过对整个施工过程使用的费用进行监督和收集，对消耗的费用进行费用分析，同时采取合理有效的措施，将费用控制在目标范围内。
3.4合同管理
在建设工程的全过程中，用合同的形式约束项目实施阶段的各方参与者的责任、权利和义务，称之为合同管理。某种角度上说，项目实施的过程同建设工程合同履行过程是一致的。质量控制、进度控制、投资控制的重要依据及时建设工程施工合同。
施工管理过程中，合同的作用是规范、约束监理、施工等单位的行为，处罚拖延工期、施工质量不合格的情况。严格依据合同中相关费用条款，对费用是使用严格按照规定控制。
4.施工阶段的风险管理
4.1施工阶段的项目风险
项目内风险和项目外风险是项目风险的两个方面的内容。其一，项目外风险。由项目的建设环境和建设条件的不确定引起的项目风险，包括政治风险、自然风险、经济风险等，称之为项目外风险。其二，项目决策和组织实施等方面的风险称之为项目内风险，在工程项目施工过程中，工程材料和设备供货商的选择、施工中遇到问题处理方案的选择、上级主管部门的过多干预、合同缺陷、施工承包方的失信等因素造成的风险是业主风险的主要方面。因此我们应该控制这些投资风险。
4.2合同管理中的风险分析和评估
第一，不同合同类型的风险承担情况
合同的选择对风险的分配有很多影响，合同的核心内容是对于风险的承担方是谁，应该承担的责任等。对于项目总承包合同、施工总包合同、分项直接发包合同中，业主或项目法人承担的项目风险分别约占20％、40％、50％，由此可以看出，承包人承担了绝大部分的风险；在计价方式的合同中，业主或项目法人在单价合同、总价合同中占项目风险的40％、20％；但是在成本加酬金类型的合同中，业主或项目法人承担的风险占到项目风险的90%以上。但是通过交工验收后的工程项目，原来应该有承包人承担的合同风险责任就转移给了业主或者项目法人。
第二，工程施工合同中风险分配的一般原则
原则一，风险的分配应该对降低工程造价和合同履行有利。原则二，合同双方如若一方具有有效的防止和控制某种风险或降低该风险引起的损失的能力，则该风险就有该方承担。原则三，为了达到减低成本，节约投资的目的，风险的分配应该有助于调动承担方的积极性，认真做好风险管理工作。
4.3工程项目风险损失
项目风险的危害在于风险一旦发生，就会对工程项目目标的顺利完成造成不利影响。在某些时候，在进行工程项目风险管理中，质量、安全以及进度统统可以归结为费用问题。因此费用损失包括施工过程中的设计变更引起的损失，同阶段各类已发生的风险造成的损失之和，亦涵盖了经济、进度、质量、安全以及第三方责任等引起的损失，风险事件造成的最大损失和对该工程项目造成的各种损失的总和。
工程风险管理制度篇9
一、工程机械制造企业经营风险特点
工程机械产品具有多品种、小批量的特点，面对用户群体小而杂，受市场需求波动影响很大。研发投入了可能不会有回报，制造质量及库存积压等问题进一步加剧了工程机械制造企业的经营风险。产品的研发和制造风险比较集中。另外目前应收账款居高不下已然成为工程机械制造企业需要面对的一大问题。从2013年至今，市场一直低迷不振，工程机械行业将现在处于低速增长时期，信用销售实际违约率已经达到了20%以上，工程机械制造企业的财务风险尤为突出，又会因财务风险引发采购、人力资源和研发制造等一系列风险。由此可以看出，工程机械制造企业的运营风险内部具有一定的关联性和相互影响。
二、风险管理的内容和方法
风险管理是指如何在项目或者企业一个肯定有风险的环境里把风险减至最低的管理过程。风险管理当中包括了对风险的识别、评估和监督和控制风险。作为工程机械制造企业就是针对工程机械多品种小批量的特点，通过对运营风险进行科学归纳和分析的基础上，有效规划、识别、评估、监督、应对和监控风险，使工程机械制造企业的产品研发、制造和销售等环节中的风险降到最低水平，为企业的可持续发展保驾护航。
三、企业风险规划
对该类企业的风险的规划建立在风险管理方法的基础上。首先，企业应建立一支由管理、技术、市场、知识产权等领域专家组成风险管理委员会。其次由专家组进行运营风险的调研、归纳、总结，形成运营风险集。风险集要尽量完整，包含已经发生过和可能发生的风险，但不应为追求完善而停留在规划阶段。可随着风险管理的活动和经验的增多，不断完善风险集。
四、企业风险评估
工程机械制造企业按照项目风险管理的概念将运营风险分解成小的项目单元，对子风险的等级、危害等进行评估形成一套完整有效的风险评估策略，才能有效在企业的运营管理中进行实施。1.风险评估数学模型参照国内外研究和相关管理经验，采用三参数模型来描述企业运营中的子风险大小。式中Rs是企业总的运营风险，Ri为子风险的量化评估值，如技术风险、市场风险、采购风险、生产风险等，ai为各个风险之间相互影响的因子，该因子的取得将在下面一节中进行总结。2.风险评估各参数量化方法(1)风险事件可能性量化方法风险事件的可能性是用来描述风险发生机会多少的，通常用概率进行描述。在本文中采用五级分法进行量化处理：频发发生对应概率为81~100%；经常性发生对应61~80%；一般性发生对应41~60%；不经常发生对应21~40%；一般不发生对应0~20%。(2)风险影响值量化方法风险的影响值是用来描述风险一旦发生所造成的损失或失败的。这里采用五级分法进行量化处理。量化等级划分见表2：(3)风险可控度指数量化方法风险可控度讲的是当风险出现时的可解决程度，可解决的程度越高则可控度越高，反之在现有的条件下无法解决，则表明不能控制、风险很大。风险可控值的确定需采用专家打分，并取平均值来确定，并根据所在区间确定可控指数。可控度指数和可控度等级划分见表3：(4)风险相关因子计算方法风险相关因子是用于表示有相互关联关系的子风险之间的相互作用程度而确定在风险综合值计算中的重要性占比，值得范围为0-1。单项风险之间相关因子计算首先对子风险之间的相互影响进行量化。其中相互影响极大为5，相关有很大影响为4，有影响为3，有一定影响为2，有较少影响为1，无影响为0.相互影响打分矩阵如表4所示。矩阵中单项风险的重要度是由专家组评估给出，只表示风险重要程度，不体现相互关系。基本不重要，重要度值为1；一般重要，重要度值为2；重要，重要度值为3；非常重要，重要度值为4；至关重要，重要度值为5。
五、企业风险管理流程和风险管理对象库的构建
为有效对工程机械制造企业进行风险管理，需要企业建立高效的风险管控机制和风险管理库，保证风险管理方法的实施。风险管理的流程起点是风险规划，形成已规划的风险管理序列R_LiSt1，这是企业进行风险管理的基础，是标准库。工程机械制造企业针对自身的特点对风险管理库进行分析识别，将不会发生的风险剔除出去，形成风险管理库R_LiSt2，对经过识别的风险进行评估，确定风险和总体风险综合值。确定了应对优先级的风险需企业管理者或风险管控人员进行风险应对，应对目标是将较高等级的风险处理为较低等级的风险，将等级值较低的风险进行规避或转移，将风险消灭于萌芽状态。经过应对而无法规避的风险或无法应对的风险过程风险管理对象库R_LiSt3，是企业的核心风险，对核心风险要进行风险监控。风险管理流程图见右图。
六、总结
工程风险管理制度篇10
风险、风险因素、风险事件、损失、损失机会。
通过建设工程目标控制理论与风险管理理论概念，论述在建设工程目标控制的循环过程中与风险管理相结合，实现建设工程总目标。
目标控制
1、控制是建设工程的重要管理活动。在管理学中，控制通常是指管理人员按计划标准来衡量所取得的成果，纠正所发生的偏差，是目标得以实现管理活动。管理首先开始于确定目标和制定计划，继而进行组织和人员配备并进行有效的领导，一旦计划付诸实施或运行，就必须进行控制和协调，检查计划实施情况，找出偏离目标和计划的误差，确定应采取的纠正措施，以实现预定的目标和计划。
2、控制流程包括投入、转换、反馈、对比、纠正五个基本环节。
投入：每一循环始于投入。
转换：又投入到产出的转换过程。往往受到外部环境和内部系统的多因素干扰而产生偏差。
反馈：计划实行过程中，实际情况的变化是绝对的，不变是相对的。变化的信息要反馈到目标计划环节。反馈方式分为正式和非正式两种。
对比：是将目标的实际值与计划值进行比较，已确定是否发生偏离。目标的实际值来源于反馈信息。
纠正：对于目标的实际值偏离计划值的情况下，要采取措施加以纠正（或称为纠偏）。
3、而任何控制措施都不可能一劳永逸，原有的矛盾和问题解决了，还会出现新的矛盾和问题，需要不断地进行控制。上述控制流程是一个不断循环的过程，直至工程建成交付使用，因而建设工程的目标控制是一个有限循环过程。
4、主动控制与被动控制紧密结合，并力求加大主动控制在控制过程中的比例。
5、目标控制两项重要的前提工作：一是目标规划和计划，二是目标控制的组织。
目标规划和计划：如果没有目标，就无所谓控制；而如果没有计划，就无法实施控制。因此，要进行目标控制，首先必须对目标进行合理的规划并制定相应的计划。目标规划和计划越明确、越具体、越全面，目标控制的效果越好。1)目标规划和计划与目标控制。
2）目标控制效果在很大程度上取决于目标规划和计划的质量。
组织：机构；人员；任务和职能分工；工作流程和信息流程。
6、建设工程目标规划是一项动态性工作，在建设工程的不同阶段都要进行，因而建设工程的目标并不是一经确定就不再改变的。由于建设工程不同阶段所具备的条件不同，目标确定的依据自然也就不同。
还必须考虑时间因素和外部条件的变化，采取适当的方式加以调整。
7、建设工程目标分解应遵循以下几个原则：能分、能合按工程部位分解，而不按工种分解；区别对待，有粗有细；有可靠的数据来源；目标分解结构与组织分解结构相对应(目标分解结构在较粗的层次上应当与组织分解结构一致)。按工程内容分解，建设工程目标分解最基本的方式，适用于投资、进度、质量三个目标的分解，建设工程的投资目标还可以按总投资构成内容和资金使用时间(即进度)分解。
8、施工阶段的特点主要有：施工阶段是以执行计划为主的阶段、施工阶段是实现建设工程价值和使用价值的主要阶段、施工阶段是资金投入量最大的阶段、施工阶段需要协调的内容多、施工质量对建设工程总体质量起保证作用。此外，施工阶段还有一些其他特点，其中较为主要的表现在以下两方面：(1)持续时间长、风险因素多；(2)合同关系复杂、合同争议多。
施工阶段建设工程投资控制的主要任务是通过工程付款控制、工程变更费用控制、预防并处理好费用索赔、挖掘节约投资潜力来努力实现实际发生的费用不超过计划投资。施工阶段建设工程进度控制的主要任务是通过完善建设工程控制性进度计划、审查施工单位施工进度计划、做好各项动态控制工作、协调各单位关系、预防并处理好工期索赔，以求实际施工进度达到计划施工进度的要求。施工阶段建设工程质量控制的主要任务是通过对施工投入、施工和安装过程、产出品进行全过程控制，以及对参加施工的单位和人员的资质、材料和设备、施工机械和机具、施工方案和方法、施工环境实施全面控制，以期按标准达到预定的施工质量目标。
9、为了取得目标控制的理想成果，应当从多方面采取措施实施控制，通常可以将这些措施归纳为组织措施、技术措施、经济措施、合同措施等四个方面。这四方面措施在建设工程实施的各个阶段的具体运用不完全相同，每一方措施都有许多具体措施。
二、风险管理
1、风险的定义
风险的概念可以从经济学、保险学、风险管理等不同的角度给出不同的定义，至今尚无统一的定义，其中，学术界、实务界较为普遍接受有以下两种定义：其一，风险就是与出现损失有关的不确定性；其二，风险就是在给定情况下和特定时间内，可能发生的结果之间的差异(或实际结果与预期结果之间的差异)。风险因素是指能产生或增加损失概率和损失程度的条件或因素，是风险事件发生的潜在原因，是造成损失的内在或间接原因，通常，风险因素可分为以下三种：自然风险因素、道德风险因素、心理风险因素。损失是指非故意的、非计划的和非预期的经济价值的减少，通常以货币单位来衡量。损失一般可分为直接损失和间接损失两种，也有的学者将损失分为直接损失、间接损失和隐蔽损失三种。损失机会是指损失出现的概率。可分为客观概率和主观概率两种。客观概率是某事件在长时期内发生的概率。确定方法有1）演绎法。2)归纳法。3）统计法。主观概率是个人对某事件发生可能性的估计。
风险因素、风险事件、损失与风险之间的关系：风险因素引发风险事件，风险事件导致损失，而损失所形成的结果就是风险。
2、风险分类
风险可根据不同的角度进行分类，常见的风险分类方式有：按风险所造成的不同后果可将风险分为纯风险和投机风险。按风险产生的不同原因可将风险分为政治风险、社会风险、经济风险、自然风险、技术风险等。按风险的影响范围大小可将风险分为基本风险和特殊风险。另外，按风险分析依据可将风险分为客观风险和主观风险，按风险分布情况可将风险分为国别(地区)风险、行业风险，按风险潜在损失形态可将风险分为财产风险、人身风险和责任风险，等等。
3、风险管理
就是一个识别、确定和度量风险，并制定、选择和实施风险处理方案的过程。风险管理过程包括风险识别、风险评价、风险对策决策、实施决策、检查五方面内容。（类pDCa模式）
风险管理目标与风险管理主体总目标一致性的角度，建设工程风险管理目标通常更具体表述为：实际投资不超过计划投资；实际工期不超过计划工期；实际质量满足预期的质量要求；建设过程安全。
1）风险识别特点和原则：
风险识别3个特点：个别性、主观性、复杂性、不确定性。风险识别过程中应遵循原则：由粗及细，由细及粗；严格界定风险内涵并考虑风险因素之间的相关性；先怀疑，后排除；排除与确认并重；必要时，可作实验论证。
2）风险识别的过程：
往往是通过对经验数据分析、风险调查、专家咨询、以及实验论证等方式，在对建设工程风险进行多维的过程中，认识工程风险，建立工程风险清单。风险识别过程中，核心工作是“建设工程风险分解”和“识别建设工程风险因素、风险事件和后果”。
3）建设工程风险分解：目标维、时间维、结构维、因素维。有时需要几种方法组合。
4）风险识别方法：专家调查法、财务报表法、流程图法、初始清单法、经验数据法、风险调查法。不论采用何种方法组合，都必须包含风险调查法。
5）风险评价作用：
通过定量方法进行风险评价的作用主要表现在：一是更准确地认识风险；二是保证目标规划的合理性和计划的可行性；三是合理选择风险对策，形成最佳风险对策组合。
6）风险损失的衡量就是定量确定风险损失值的大小。分为投资风险、进度风险、质量风险和安全风险。投资增加可以直接用货币来衡量；进度的拖延则属于时间范畴，同时也会导致经济损失；而质量事故和安全事故既会产生经济影响又可能导致工期延误和第三者责任，显得更加复杂。而第三者责任除了法律责任之外，一般都是以经济赔偿的形式来实现的。因此，这四方面的风险最终都可以归纳为经济损失。
7）风险对策包括风险回避：损失控制、风险自留和风险转移。
三、建设工程项目管理目标控制与风险管理理论相结合
风险管理是项目管理理论体系的一个部分，但是，在项目管理理论体系中，风险管理并不是与投资控制、进度控制、质量控制、安全管理（控制）、合同管理、信息管理、组织协调并列的一个独立部分，而是将以上诸方面与风险管理相关理论的内容综合而成的一个独立部分。
建设工程项目管理的目标即目标控制目标，与风险管理理论目标是一致的。所以风险管理是为目标控制服务的。
建设工程目标规划和计划是对将来的筹划，有不确定因素，即充满着风险因素和风险事件。通过风险管理过程，可以定性、定量分析和评价各种风险因素和风险事件，对建设工程预期目标和计划影响，从而使目标规划更合理是计划更可行。对于大型、复杂、专业性极强建设工程，如果从早期开始就将风险管理与目标控制充分融合（结合），就能顺利保证其目标规划的合理性和计划的可行性。
风险决策对策都是为风险管理目标服务的，也是为目标控制服务的。风险决策对策就是目标控制措施。风险决策对策体现了主动控制与被动控制相结合内涵，对目标控制措施，风险决策对策强调主动控制。诚然，在目标规划、计划、方案实施过程中，引入风险管理对策组合强调主动控制与被动控制相结合，在风险事件发生前，充分认识风险因素，考虑风险清单中各种风险对目标产生的显性的和潜在风险威胁，制定出预防计划和措施。从项目目标控制与风险管理相结合的角度，选择适当的风险对策组合，目标控制的过程会相对比较顺利，目标控制的效果会大大提高，不断完成各不同分解层次的目标，最终实现建设工程总目标，使投资效益、社会效益最大化，同时达到低碳、环保、节能的要求。
参考文献：
刘贞平等。工程建设监理概论。北京：中国建筑工业出版社，1997
黄如宝等。建设项目投资控制―原理、方法与信息系统。上海：同济大学出版社，1995
毛鹤琴等。建设工程监理概论。2008/中国建设监理协会组织编写。-2版。―北京：知识产权出版社，2007.12
张五元李萍